Neue Datei aufgrund schon vorhandener Vorlage im Programm erstellen

So vorgehen:

1. Aus Menü Datei, den Befehl Neu ausführen
2. Region (Nation), Sprache, Kategorie und Business-Kategorie (Unternehmen, Non-Profit, Freiberufler...) auswählen
3. Aus der Liste der Onlinemodelle die Vorlage auswählen, die Ihren Bedürfnissen am nächsten kommt
4. Die Schaltfläche Erstellen betätigen.

Im Feld Suchen zeigt das Programm durch Eingabe eines Schlüsselwortes die Vorlagen an, die das eingegebene Schlüsselwort enthalten.

Es ist auch möglich, von einer leeren Datei aus zu starten, indem die Option Neue leere Datei erstellen aktiviert wird. Um den Start zu erleichtern und Gruppierungsfehler zu vermeiden, empfehlen wir in jedem Fall, aufgrund einer schon vorhandenen Vorlage zu beginnen.

Es stehen verschiedene Optionen zum Erstellen einer neuen Buchhaltung zur Verfügung.

Stammdaten der Buchhaltung eingeben

• Aus dem Menü Datei den Befehl Eigenschaften (Stammdaten) wählen und den Firmennamen eingeben, der auf den Ausdrucken und anderen Dokumenten stehen soll.
• Basiswährung angeben, mit welcher die Buchhaltung geführt werden soll.

Datei speichern

Mit dem Befehl Speichern unter (Menü Datei) kann die Datei gespeichert und mit einem eigenen Namen bezeichnet werden. Hierbei erscheint der typische Speicher-Dialog des eigenen Betriebssystems.

• Es wird geraten, den Namen des Mandanten, gefolgt vom Buchhaltungsjahr (z.B. "Firma Muster 2020.ac2") zu verwenden, um die Datei von anderen Buchhaltungsdateien unterscheiden zu können.
• Es können somit unlimitiert viele Buchhaltungen geführt werden; jede mit ihrem eigenen Namen
• Beim Speichern kann der Pfad sowie das Medium gewählt werden (z.B. wie vom Programm vorgeschlagen, der Dokumente-Ordner der Festplatte, ein USB-Stick oder eine Cloud).
  Ist vorgesehen, mit der Buchhaltungsdatei zusammenhängende PDF-Dokumente zu speichern, empfiehlt sich, für jedes Buchhaltungsjahr einen eigenen Ordner zu erstellen, wo alle Dateien zusammen gespeichert werden können.

Verwendung des Programms im Allgemeinen

Banana Buchhaltung inspiriert sich an Excel. Die Nutzung und die Befehle des Programms sind so ähnlich wie möglich zu denen von Microsoft Office gehalten.
Für weitere Informationen über die allgemeinen Nutzungsbedingungen des Programms verweisen wir auf die Seite Benutzeroberfläche (Programm).
Die Buchhaltung wird in Tabellen durchgeführt, die alle auf die gleiche Art und Weise bedient werden.

Kontenplan personalisieren

In Tabelle Konten den Kontenplan den eigenen Bedürfnissen anpassen:

• Konten hinzufügen und/oder bestehende löschen (siehe auch die Seite Leere Zeilen hinzufügen)
• Kontonummern und Beschreibungen ändern (z.B. den Namen des Kontokorrent Ihrer Bank eingeben), andere Gruppen hinzufügen, usw.
• Neue Untergruppen erstellen (siehe auch die Seite Gruppen).

Im Kontenplan können auch Kostenstellen oder Segmente eingegeben werden, die dazu dienen, die Beträgen nach detaillierten und spezifischen Kriterien zu kategorisieren.

Eröffnungssaldi erfassen

Die Eröffnungssaldi und Vorjahressaldi sind analog unserer Anleitung Eröffnungssaldi zu erfassen.

Buchungen eingeben

Die Buchungen muss man in der Tabelle Buchungen eingeben, die das Buchungsjournal bilden.

In den entsprechenden Spalten:

• Das Buchungsdatum eingeben
• Die Belegnummer, welche dem Papierdokument manuell erteilt wurde, eingeben, damit man Belege bei Bedarf am schnellsten findet
• Die Beschreibung eingeben
• Im Konto Soll das 'Zielkonto' eingeben
• Im Konto Haben das Konto, welches gutgeschrieben wird, eingeben
• Den Betrag eingeben, welcher auf dem Konto Soll und Haben gebucht wird. In der Buchhaltung mit MwSt/USt, den Bruttobetrag (inkl. MwSt/USt) eingeben. Das Programm zergliedert automatisch die Mehrwertsteuer und trennt die Beträge nach Nettokosten oder Nettoerlösen.

Schnelle Datenerfassung

Für ein möglichst schnelles Buchen folgende Funktion benutzen:

• Dateneingabe mit automatischer Vervollständigung - erlaubt, zuvor eingegebene Daten automatisch zu übernehmen.
• Sich wiederholende Buchungen (Menü Buch2) - erlaubt, die sich wiederholenden Buchungen in einer separaten Tabelle zu speichern.
• Datenübernahme aus dem Kontoauszug der Bank oder Post.

Buchungen mit MwSt/USt

Zum Buchen mit Mehrwertsteuer, sollte von Anfang an eines der vordefinierten Kontenpläne der Doppelten Buchhaltung mit MwSt/USt ausgewählt werden, worin schon die Tabelle MwSt/USt-Codes mit den aktuellen Steuersätze vorhanden ist und zwar wie folgt:

• Aus Menü Datei, mittels Befehl Neu eine Datei des Typs 'Doppelte Buchhaltung mit MwSt/USt' auswählen.
• Eine unter der gewünschten Sprache/Nation schon vordefinierte 'Musterdatei' des Typs 'Doppelten Buchhaltung mit MwSt/USt' auswählen. Mehr Informationen unter Buchungen - MwSt/USt-Verwaltung.

Sammelbuchungen

Buchungen, die mehr als zwei Konten betreffen (z.B. es werden verschiedene Rechnungen über die Bank bezahlt), müssen wie folgt gebucht werden:

• ein Konto pro Zeile buchen
• Wenn alle Belastungen und Gutschriften erfasst sind, darf es keine Differenzen geben.

Mehr Informationen unter Buchungsarten - Sammelbuchungen.

Kontrolle von Kunden- und Lieferantenrechnungen

Banana erlaubt, die zu bezahlenden Rechnungen sowie die ausgestellten, einzukassierenden Rechnungen zu verwalten. Siehe hierzu die folgenden Links:

• Untermenü Kunden
• Untermenü Lieferanten

Kontoauszüge

Der Kontoauszug zeigt automatisch alle auf dem Konto gebuchten Bewegungen an (z.B. Kasse, Bank, Kunden, usw...).

Zum Erstellen des Kontoauszugs ist die Kontonummer einmal mit der Maus anzuklicken und danach auf das kleine blaue Symbol, das in der Zelle oben rechts erscheint, zu klicken.

Kontoauszüge nach Periode

Um die Kontoauszüge mit Salden einer bestimmten Periode anzuzeigen, ist der Befehl Kontoauszüge aus Menü Buch1 auszuführen und hierbei in der Registerkarte Periode das Anfangs- und Enddatum der gewünschten Periode zu erfassen.

Für weitere Informationen sehen Sie bitte die Seite Periode.

Kontoauszüge ausdrucken

Um einen Kontoauszug auszudrucken, einfach den Kontoauszug aus beliebiger Tabelle (Konten oder Buchungen) erstellen und hierauf den Befehl Ausdrucken aus dem Menü Datei ausführen.

Um gleichzeitig mehrere oder alle Kontoauszüge auszudrucken, ist aus Menü Buch1 der Befehl Kontoauszüge aufzurufen. Hierbei sind die zu drucken gewünschten Kontoauszüge anzuwählen. Mittels dem sich im nun erscheinenden Dialogfenster befindenden Filter kann automatisch eine Auswahl von allen Konten, Kostenstellen, Segmente, Gruppen, usw. gemacht werden.

Detailliertere Informationen finden Sie auf unserer Webseite Kontoauszüge.

Bilanz und Erfolgsrechnung

Im Bilanzausdruck werden die Saldi aller Vermögenskonten (Aktiven und Passiven) dargestellt. Die Differenz zwischen den Aktiven und Passiven bestimmt das Eigenkapital.

Die Erfolgsrechnung umfasst alle Konten der Ausgaben und Einnahmen. Die Differenz zwischen den Ausgaben und den Einnahmen bestimmt den Geschäftsgewinn oder -verlust.

Zum Anzeigen und Ausdrucken der Bilanz aus Menü Buch1 den Befehl Formatierte Bilanz oder Formatierte Bilanz nach Gruppen auswählen.

• Der Befehl Formatierte Bilanz zeigt alle Konten an, ohne dabei zwischen Gruppen und Untergruppen zu unterscheiden.
• Der Befehl Formatierte Bilanz nach Gruppen zeigt die Konten mit Unterteilung nach Gruppen und Untergruppen und bietet ausserdem viele Funktionen, dank denen der Ausdruck nach den eigenen Bedürfnisse personalisiert werden kann.

Archivierung der Daten in PDF-Format

Nachdem Ende Buchhaltungsjahr die Buchhaltung abgeschlossen ist und revidiert wurde, können die Daten der Buchhaltungsdatei mittels Befehl PDF-Dossier erstellen (Menü Datei) in einer PDF-Datei archiviert werden.

Das Budget

Bevor man mit dem neuen Buchhaltungsjahr beginnt, können die Kosten budgetiert und die voraussichtlichen Einnahmen geschätzt werden, um die wirtschaftliche und finanzielle Lage des eigenen Unternehmens unter Kontrolle zu halten.

Das Budget kann auf zwei Arten eingerichtet werden:

1. In der Tabelle Konten (Ansicht Budget) - Spalte Budget: Es wird für jedes Konto der Budgetbetrag für das laufende Jahr angegeben. Wird in diesem Fall das Budget mittels Befehl Formatierte Bilanz nach Gruppen aus dem Menü Buch1 erstellt, übernimmt die Spalte Budget die Werte des Budgets, die sich auf das gesamte Jahr beziehen
2. In der Tabelle Budget, welche mittels Befehl Neue Funktionen hinzufügen aus dem Menü Werkzeuge hinzugefügt wird.
   In dieser Tabelle gibt man alle Budgetbeträge der Kosten und der Einnahmen mit Buchungen ein. Beim Hinzufügen der Tabelle Budget, wird die Spalte Budget der Tabelle Konten automatisch deaktiviert. So kann ein detailliertes Budget erstellt werden, welches die möglichen Variationen im Verlaufe des Jahres sowie während den unterschiedlichen Perioden des Jahres berücksichtigt.

Für weitere Informationen bitte die Seite Budget konsultieren.

Für Segmente oder Kosten- und Profitstellen sehen Sie bitte unsere Anleitungen.
 

Häufig gestellte Fragen

• Warum werden Ertrag (Verkäufe) und Passiven (Eigenkapital) negativ bzw. mit ein Minuszeichen angezeigt? (Normalerweise erwartet man, dass der Ertrag positiv und der Aufwand negativ ist.)
  Siehe Die mathematischen Regeln der doppelten Buchhaltung.

L'applicativo Contabilità in partita doppia soddisfa i criteri professionali per le società ed enti di qualsiasi genere dove è richiesta per legge la tenuta della contabilità.

• È uno strumento molto potente, ma anche flessibile e facile da usare, perché le diverse funzionalità sono attivabili e disattivabili. Questo ti permette di gestire sia contabilità essenziali, sia altre con piani conti strutturati su più livelli: con IVA, controllo clienti e fornitori, fatturazione, centri di costo e segmenti.
• Puoi sempre modificare, per cui tutti possono avere risultati perfetti. È ideale per il contabile esperto che vuole lavorare velocemente e per chi inizia. Per questo motivo è usato per insegnare la contabilità in molte scuole.

Simile a Excel

Funzionalità e comandi simili a Excel

• Tutti i dati che inserisci nelle tabelle sono sempre visibili e a portata di mano.
• Lavori velocemente perché puoi selezionare, copiare e incollare, su più celle e più righe le registrazioni che si ripetono.
• Se sbagli puoi correggere annullando o ripristinando le operazioni.
• Aggiungi quante righe vuoi senza limiti, o elimina le  righe che non hai bisogno.
• Se hai sbagliato un valore, un conto, un codice IVA, una descrizione, con la funzione Cerca e sostituisci correggi in un attimo
• Non hai bisogno d'inserire formule perché i calcoli vengono aggiornati immediatamente e hai una visualizzazione contestuale (come nei fogli di calcolo).
• Tutto quello che si vede può essere stampato o esportato in pdf o altri formati.
• Puoi impostare il  logo della tua azienda per personalizzare le intestazioni di stampa.
• Le colonne sono personalizzabili, puoi spostarle di posizione, aggiungerne nuove e cambiarne la larghezza.
• Lavora con il formato che ti è più congeniale.
• Colora le righe per individuare subito le registrazioni che devi rivedere o fare vedere al commercialista o da completare.

Basato su tabelle

La gestione della contabilità si concentra in due tabelle, che si usano in modo simile alle tabelle di Excel, ma che sono già completamente impostate e programmate con tutto quanto serve per tenere la contabilità in modo veloce e sicuro. 

• Tabella Conti.
  Imposti tutti i conti della liquidità, dei clienti, dei fornitori, ecc. e inserisci i saldi iniziali senza doverli registrare manualmente nella tabella registrazioni. Puoi raggruppare più conti insieme, come per esempio la cassa, la banca o la posta nel gruppo della liquidità, così in un attimo hai i saldi aggiornati che puoi verificare immediatamente.
• Tabella Registrazioni.
  Il cuore della tenuta contabile, dove si inseriscono o importano i movimenti. Le registrazioni dare e avere, possono essere completate con ulteriori informazioni per gestire clienti e fornitori, emettere fatture, gestire centri di costo/profitto, segmenti, quantità e prezzi e quant'altro si necessita. Scorrendo la tabella si ha una visione completa di tutti gli accadimenti. Si può modificare in modo da avere una contabilità sempre perfetta.
• Tabella Totali.
  Presenta i totali per Gruppo e serve per controllare la quadratura contabile.

Ulteriori tabelle che si possono aggiungere e che supportano ulteriori funzionalità.

• Tabella Preventivo.
  Per allestire previsioni finanziarie, con il metodo della partita doppia. Quindi complete di piano della liquidità,  bilancio e conto economico previsionale, previsioni clienti, fornitori, investimenti, progetti, segmenti per uno o più anni.
• Tabella Codici IVA.
  Per impostare le aliquote e i parametri necessari da usare nella tabella Registrazioni per il calcolo automatico dell'IVA e i rendiconti da presentare alle autorità fiscali.
• Tabella Articoli.
  Per impostare un elenco di articoli da usare per la fatturazione. Il programma tiene nota delle entrate e uscite.
• Tabelle libere.
  Per fare fronte a ulteriori necessità.

Inizio veloce

Modelli

La gestione della contabilità si concentra principalmente su tre tabelle, che si usano in modo simile alle tabelle di Excel, ma che sono già completamente impostate e programmate con tutto quanto serve per tenere la contabilità in modo veloce e sicuro:

• Avvio facile e immediato, creando il file della tua contabilità partendo da un modello.
• Se hai già un modello tuo in Banana Contabilità puoi riprenderlo con tutte le impostazioni e utilizzarlo per una seconda contabilità.
• Oltre 1000 modelli suddivisi per nazione e tipologia di utenza, personalizzabili e con documentazione d'uso.
• Ricerca facile e uso modelli direttamente nel programma.

Impostazione contabile

• Per la tua contabilità imposta liberamente la moneta, la puoi scegliere da un elenco di monete mondiali o impostata liberamente (cripto monete). 
• Imposta liberamente un periodo contabile, anche su più anni e non legato al classico periodo dal 1 di gennaio al 31 di dicembre.
• Intestazioni e dati base contabilità impostate in un'unica finestra di dialogo, facile da visualizzare.
• Inserisci quanti decimali vuoi, da 0 a 27 (scelti al momento della creazione della contabilità).
• Puoi cambiare il numero dei decimali della contabilità durante l'anno senza problemi.

Multi-lingue

• Hai libertà di scelta della lingua della contabilità, quando crei il tuo file. 
• Personalizza le intestazioni delle colonne come desideri.
• Puoi avere contabilità in più lingue contemporaneamente.
• Personalizza le Stampe anche per più lingue.

File e salvataggio dati

• Hai tutti i dati salvati in un unico file, dove trovi facilmente tutto senza perdite di tempo.
• Per ogni anno crei un File separato. Tutti i dati sono riferiti all'anno e non ci sono confusioni.
• Attribuisci al file il nome che desideri.
• Con una sola licenza puoi gestire un numero illimitato di contabilità. 
• I dati rimangono in tuo completo possesso.
• Salva i dati del su qualsiasi supporto, computer, rete, cloud o inviato per email. Puoi accedervi ovunque sei.
• Accesso in contemporanea da più utenti, ma solo una persona può invece aprire il file in modifica.
• Rendi più sicura la tua contabilità inserendo una protezione con password.

Pianifica-Esegui-Controlla

Con lo stesso file e sempre con il metodo della partita doppia, puoi fare la contabilità, oppure le tue previsioni o entrambi. Puoi facilmente usare il potente approccio gestionale Pianifica - Esegui - Controlla.

Metodo contabilità in partita doppia

• Banana Contabilità ti permette di tenere la contabilità con il metodo internazionale della partita doppia, conforme agli standard internazionali.
• Soddisfa i criteri per la tenuta di qualsiasi contabilità.
• Utilizzabile in qualsiasi nazione.
• Registrazioni con colonne Dare e Avere.
• Se nelle registrazioni ci sono degli sbilanci, hai la segnalazione della differenza.
  Nelle colonne hai la visualizzazione degli importi nel formato usato dal tuo computer, senza doverti abituare ad altri formati a te non congeniali.
  • Importi in dare in positivo e in avere in negativo.
  • Calcoli secondo l'equazione Dare - Avere = 0.
• Bilancio, Conto Economico e tutte le tipiche stampe contabili.
  • Stampe tutte personalizzabili.
  • Formato di visualizzazione a scelta.
• Registrazioni secondo il principio di cassa o di competenza .
• Proteggi i tuoi dati con la tecnologia all'avanguardia del blockchain (metodo brevettato).
• Il metodo della partita doppia è usato da molte scuole in tutto il mondo, per insegnare la contabilità.

Piano dei conti

• Piano conti completamente personalizzabile per rispondere meglio alle tue necessità.
• Lo stesso piano conti lo utilizzi per la contabilità e per le previsioni finanziarie, patrimoniali e di reddito.
• Schema di Bilancio e Conto economico adattabili secondo la struttura e i contenuti che hai bisogno.
• Supporta qualsiasi schema di raggruppamento nazionale, internazionale o libero.
• Conti fuori bilancio per la gestione delle partite che non devono essere incluse nel Bilancio, ma che hai bisogno di annotare.
• Scegli tu l'identificativo del conto liberamente (conto numerico o alfa-numerico, fino a 256 caratteri).
• La descrizione del testo puoi inserirla liberamente fino a 256 caratteri.
• Non serve più inserire il bilancio iniziale e finale nelle scritture contabili
  Inserisci i saldi direttamente nella colonna Apertura della tabella Conti e solo la prima volta che usi Banana Contabilità. Negli anni successivi il riporto è automatico.
• Saldo, movimento conto e totali visualizzati contestualmente e sempre aggiornati.
• Ad ogni conto del cliente, fornitore, socio hai le colonne per inserire gli indirizzi e altri dati utili che necessiti.
• Aggiunta di altre colonne per note, raggruppamento o importi.
• Se aggiungi delle colonne di tipo importo, queste sono totalizzate automaticamente.
  Hai così la possibilità di creare delle colonne con dati propri e avere dettagli molto selettivi.

Registrazioni

• Puoi inserire Registrazioni singole o composte.
  Quelle singole le registri su un'unica riga, mentre quelle composte ti permettono di registrare senza problemi operazioni che toccano più conti.
• Puoi registrare sia con il Metodo di competenza o con quello di Cassa.
• Quando registri ti vengono proposti i testi già inseriti. Basta un click per completare la registrazione (auto-completamento).
• Segnalazione immediata di errore e differenze, con possibilità di completarli successivamente.
• Memorizza le operazioni ripetitive per riprenderle quando si ripresentano senza doverle riscrivere.
• In tutte le tabelle hai delle colonne colonne predefinite che può rendere visibili a scelta.
• Colonne quantità e prezzo, per fatturazione o controllo costi.
• Auto-numerazione documenti con numerazioni diverse contemporaneamente.
• Per avere documenti in ordine e sempre a portata di mano, collega ai file i giustificativi digitali (pdf, immagini), e aprili con un click.
• Inserisci testi liberi fino a 256 caratteri e anche su più righe.
• Colora le righe per cercare subito le registrazioni che devi verificare o correggere in seguito, oppure per segnalarle al revisore.
• Aggiunta di colonne per inserire qualsiasi ulteriore informazione. 
• Salva la disposizioni delle colonne (viste) per visualizzare i contenuti per te più importanti.
• Informazioni contestuali circa saldo del conto, differenze o errori.
• Prima delle chiusure periodiche o di fine anno puoi usare le Registrazione di verifica saldo.
  Potrai individuare errori tra i saldi effettivi (es. saldi bancari fornite dall'estratto, e quelli della contabilità). Ti accorgerai subito degli errori e puoi correggere per avere tutto in perfetto ordine.
• Importazione movimenti:
  • Velocizza l'inserimento delle registrazioni importando i dati dagli estratti bancari digitali.
  • Puoi importare i movimenti nei diversi formati bancari.
  • Le righe importate possono essere modificate, completate o rimosse. 
  • Importa anche dati fatture o da altri programmi.

Previsione finanziaria

• Se necessiti di creare un preventivo puoi attivare la funzione aggiungendo la tabella Preventivo.
• Lavori senza difficolta con la stessa metodologia a cui sei già abituato, basata sul metodo della partita doppia.
• Previsioni finanziarie completi di piano della liquidità
• Previsioni di Bilancio.
• Previsioni di Conto economico.
• Proiezioni automatica per più anni.
• Inserimento della pianificazione tramite registrazioni di preventivo.
• Entrate e uscite ricorrenti impostate con una sola registrazione.
• Tutte le funzionalità disponibili in contabilità:
  • Registrazioni semplici o su più conti.
  • Previsioni per clienti
  • Previsioni per fornitori, IVA, Centri di costo e profitto, segmenti.
  • Quantità e prezzi.
• Formule di calcolo in Javascript con accesso ai valori della previsione in corso:
  • Piano crescita della cifra d'affari.
  • Calcolo commissioni e costi in percentuali delle vendite.
  • Calcolo ammortamenti.
  • Calcolo interessi.
  • Utilizzo di variabili.
• Valori di previsioni disponibili nelle stampe contabili:
  • Completamente personalizzabili.
  • Visualizzazioni previsioni per mese, trimestre, semestre, anno.
  • Confronti previsione e attuale.
• Scheda conto con movimenti di previsione per conto o gruppo.

Bilancio e Conto Economico 

• Rendiconti con dati consuntivi, o preventivi oppure con entrambi i dati e con indicazione degli scostamenti.
• Disposizione libera con gruppi e sottogruppi.
• Risultati aggiornati visibili direttamente nella tabella conti.
• Stampe personalizzabili:
  • Aggiunta del proprio logo.
  • Scelta delle colonne da includere.
  • Scelta delle sezioni da includere.
  • Stampa dettagliata o raggruppata.
  • Stampe  per solo un periodo.
  • Colonne con suddivisione per periodo (mese, trimestre, semestre, anno).
  • Valori anno precedente.
  • Valore di previsione confronto.
  • Colonne con suddivisione per segmento.
  • Aggiunta note allegate.
  • Raggruppamento come nel piano dei conti o secondo un proprio schema.
  • Salvataggio della personalizzazione.
• Report tabellare (simile alle stampe personalizzabili, ma con i dati presenti nella tabella).
• Esportazione in pdf per la conservazione dei dati ed esportazione in altri formati per una rielaborazione dati.

Altre stampe contabili

• Contenuto tabelle completamente stampabile o stampa anche solo per selezione.
• Aggiunta del proprio logo per una personalizzazione dei documenti e delle stampe.
• Giornale.
• Schede con movimenti conto e gruppi:
  • Con i movimenti contabili o quelli di previsione.
  • Per periodo.
  • Per Conto, Gruppo, Centro di Costo o Segmento.
  • Dati contabili o di previsione.
  • Disposizione colonne personalizzabile.
• Esportazione in pdf o altri formati.

Grafici

• Contestuali, a piè di tabella.
• Diverse disposizioni.
• Evoluzione dei conti e gruppi.
• Valori contabili.
• Previsione.
• Anno precedente.
• Scelta del tipo di grafico.

Ulteriori gestioni

Il programma ti consente anche di aggiungere ulteriori informazioni alle registrazioni, in modo che gli stessi dati ti servono anche per la gestione IVA, per il controllo dei clienti e fornitori, emissione di fatture, avere rendiconti per progetti o settori d'attività e fare fronte ai diversi adempimenti societari e fiscali.

Gestione IVA

• Funzione attivabile a scelta (quando si crea una contabilità).
• Tabella codici IVA per indicare le diverse aliquote e casistiche IVA.
• Supporta qualsiasi specifica nazionale.
• Può essere usato anche per gestire altri tipi di tasse di vendita (p.es. Sales tax Americana).
• Inserimento in registrazione del Codice IVA.
• Funzionalità di storno IVA (usando il Codice IVA preceduto dal segno meno).
• Calcolo IVA dal netto o dal lordo.
• Scomposizione e registrazione automatica sui conti IVA indicati.
• Rendiconti IVA di controllo:
  • Per periodo o completo.
  • Con o senza movimenti.
  • A scelta con totali per aliquota, codice IVA, conto.
• Estensioni nazionali per rendicontazione IVA in base ai requisiti delle autorità fiscali.

Gestione e controllo clienti

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti nel piano dei conti).
• Controllo fatture e pagamento dei clienti.
• Anagrafica cliente impostata nel piano dei conti.
• Crea gruppi e totali per clienti in gruppi diversi.
• Fatture aperte per cliente o completa.
• Estratto conto movimento cliente e fatture aperte.
• Riconciliazione automatica, fatture aperte.
• Gestione clienti anche come Centri di costo (per principio di cassa).

Fatture ai clienti

• Funzione attivabile a scelta (utilizzando la colonna numero fattura nella tabella registrazione)
• Inserimento fatture direttamente nella tabella Registrazioni.
• Richiede l'impostazione dell'anagrafica clienti.
• Inserimento dei dati fatture come normali righe di registrazioni.
• Vedi emissione e stampa fatture ai clienti.
• Colonna per indicare quantità e prezzi.
• Con o senza IVA.
• Possibilità di modifica, correzione.
• Stampa della singola fattura con un click o di diverse fatture assieme.
• Scelta fra diversi layout di stampa.
• Personalizzazione della fattura in base alle proprie preferenze.
• Esportazioni in formato digitale tramite estensioni.
• Richiami personalizzabili con estensioni.
• Estratti conto clienti personalizzabili con estensioni.

Gestione fornitori

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti nel piano dei conti).
• Anagrafica fornitori impostata nel piano dei conti.
  Possibilità di raggruppare i fornitori in gruppi diversi.
• Controllo fatture e pagamento ai fornitori.
• Fatture aperte per fornitore o report completo.
  Estratto conto movimento fornitore e fatture ancore aperte.
• Riconciliazione automatica, fatture aperte.

Centri di costo e di profitto

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti centri di costo e profitto).
• Per progetti, contabilità costi o di redditività.
• Impostazione dei centri di costo direttamente nel piano dei conti.
• Raggruppamento multi-livello.
• Tre livelli di centri di costo e profitto.
• Numero illimitato di centri di costo per livello.
• Registrazione in negativo (con segno meno).
• Reportistica come i conti di bilancio e conto economico:
  • Saldo costantemente aggiornato.
  • Report personalizzabili.
  • Scheda di tutti i movimenti con saldo progressivo.
  • Grafico contestuale.

Segmenti

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti segmenti).
• Per avere il bilancio e il conto economico di uno o più settori aziendali.
• Impostazione dei segmenti direttamente nel piano dei conti.
• Raggruppamento multi-livello.
• Fino a 10 livelli di segmento.
• Numero illimitato di segmenti per livello.
• Saldo costantemente aggiornato.
• Reportistica come i conti di bilancio e conto economico:
  • Report personalizzabile.
  • Scheda di tutti i movimenti con saldo progressivo.
  • Grafico contestuale.
• Bilancio e Conto economico per ogni segmento.

Tabella Articoli

• Per fatture e con gestione integrata di magazzino o dei titoli.
• Collegamento degli articoli ai movimenti della tabella Registrazioni.
• Aggiornamento automatico movimenti in entrate e uscita.
• Valore iniziale e finale.
• Aggiunta di ulteriore colonne.

Controllo e chiusura

Segnalazioni errori e controllo contabilità

• Comando per controllare la contabilità.
  In un attimo, la contabilità viene ricalcolata come se si inserissero tutte le operazioni nuovamente.
• Segnalazione di eventuali impostazioni sbagliate, differenze o errori.
• Ogni segnalazione è collegata a una pagina di aiuto che spiega le cause e la soluzione.
• Verifica se il saldo del conto corrisponde a quello reale (cassa, banca, IVA).
• Possibilità di correggere.

Protezione delle registrazioni

• Protezione righe.
• Blocco dei movimenti inseriti con tecnologia di certificazione dati digitale (tipo Bitcoin).
• Protezione con password.
• Conforme ai requisiti di legge.
• Invio dati al revisore con la certezza dell'impossibilità di manomissioni.
• Sblocco movimenti con data.

Chiusura e nuovo anno

• Procedura automatica per creare il file del nuovo anno.
• Riporto dei saldi e attribuzione dell'utile.
• Si può iniziare a lavorare sul nuovo anno, anche se non è  stato chiuso il precedente.
• Comando per riprendere i saldi definitivi quando  è stato chiuso l'anno precedente.

Esportazione e archiviazione dati

• Copia e incolla direttamente da e per Excel.
• Esportazione tabelle in pdf e diversi altri formati.
• Archiviazione delle stampe e dei dati contabili in pdf o altri formati.
• Estensioni per creare gli Standard Audit File.
• Salvataggio del file contabile su qualsiasi supporto.

Estensioni e altre funzionalità

Aggiunta funzionalità

• Aggiunta di nuove funzionalità.
• Rimozione di funzionalità non più necessarie.
• Conversione da un tipo contabile a un altro:
  • A contabilità con o senza IVA.
  • A contabilità con multi-moneta o viceversa.
  • Da contabilità entrata e uscite a doppia o viceversa.

Tabella Documenti

• Per memorizzare delle immagini (logo della ditta) o dei documenti di testo (per esempio programmi in Javascript).

Altre Tabelle aggiuntive

• Aggiunta di altre tabelle dove inserire delle note o altre informazioni.
• Le tabelle possono essere personalizzate aggiungendovi colonne.

Estensioni

• Estensioni predefinite per diverse stampe e altre funzionalità.
• Ricerca e istallazione veloce.
• Estensioni personalizzabili.
• Aggiornamento automatico.
• Possibilità di creare e istallare delle proprie estensioni locali.

Documentazione completa

• Ogni dialogo ed errore ha una propria pagina di documentazione accessibile con un click.
• Documentazione aggiornata costantemente.
• Domande e risposte.
• Documentazione disponibile anche in formato Pdf.

In den Eigenschaften (Menü Datei) werden die wichtigsten Parameter der Buchhaltungsdatei definiert. Z.B. Überschrift, Anfangs-und Schlussdatum, Basiswährung, Adresse des Unternehmens, Konto Wechselkursgewinn und -verlust bei Buchhaltungen mit Fremdwährungen, das MwSt/USt-Konto, Passwort usw.

Im Dialogfenster 'Eigenschaften (Stammdaten)' sind mehrere Registerkarten vorhanden:

• Buchhaltung
• Optionen
• Adresse
• Fremdwährungen
• MwSt/USt
• Verschiedene
• Passwort
• Texte

Finanzielle Situation unter Kontrolle

Die Struktur des Kontenplans ist dieselbe, die in der Präsentation der Bilanz und Erfolgsrechnung dargestellt wird.

Das Einrichten und Ändern der Struktur der Konten ist einfach. Sie können jederzeit Konten hinzufügen oder löschen, indem Sie einfach die Zeile eingeben oder löschen. Die Kontonummern sind unbegrenzt und Sie können Nummern oder Texte verwenden. Die Beschreibung kann auch sehr lang sein und Sie können auch Spalten hinzufügen, um zusätzliche Informationen einzugeben.

Das Gruppierungssystem ist hochflexibel und leistungsstark. Es ermöglicht das Umsetzen jeglichen Kontenplans für jegliche Nation und diesen gleichzeitig den spezifischen Bedürfnissen des Unternehmens anzupassen. Wenn Sie mit dem Layout oder der Nummerierung nicht zufrieden sind, können Sie diese problemlos ändern. Der Befehl Umbenennen (Menü Daten) ersetzt den Namen des Kontos auch in den Buchungen.

Mit einem Klick auf das Konto oder die Gruppe erhalten Sie einen Auszug mit allen Bewegungen des Kontos.

In der Tabelle Konten gibt es auch die folgenden Spalten: Anfangssaldo, Bewegungen und aktueller Saldo, die vom Programm automatisch aktualisiert werden.

Der Kontenplan ermöglicht, eine sofortige und vollständige Darstellung der finanziellen Lage zu erhalten.

• Vermögenskonten
• Bilanz
• Erfolgsrechnung
• Resultat des laufenden Jahres
• Kunden- und Lieferantenpostenbuch
• Kosten- und Profitstellen

Elemente der Tabelle Konten

Die Tabelle Konten (Kontenrahmen) ist sowohl das Eingabewerkzeug als auch das Werkzeug, wo sofort die wirtschaftliche und finanzielle Lage darstellt.

Im Kontenplan (Tabelle Konten) gibt man folgende Elemente ein, die dazu dienen, die Bewegungen zu gruppieren:

• Die Konten der Buchhaltung
  Konten, auf denen die buchhalterischen Bewegungen in Soll oder Haben gebucht werden.
  Jedes Konto mit einer Nummer oder Abkürzung, einer Beschreibung, Klasse und Zugehörigkeitsgruppe, Anfangssaldo, aktueller Saldo, Budget usw.
• Kosten- und Profitstellen
  Konten mit einem Punkt "." voran, einem Komma "," oder Strichpunkt ";", damit Sie die Beträge der Buchungen noch anderen Konten zuschreiben können.
• Segmente
  Es handelt sich um eine Art Unterkonten, vor deren Nummer ein Doppelpunkt ":" steht. Damit Sie Unterkategorien von Konten buchhalterische Bewegungen zuschreiben können.
• Gruppen
  Damit Sie Zeilen mit Totalsummen erstellen können.
• Sektionen
  Damit Sie den Kontenplan unterteilen können für den Bilanzausdruck, die Erfolgsrechnung usw...
  • Postenbuch Kunden
  • Postenbuch Lieferanten

Probebilanz

Mit den Befehlen Ausdrucken oder Seitenansicht (Menü Datei) kann jederzeit der Kontenplan (Tabelle Konten) ausgedruckt werden.
Weiterhin aus der Tabelle Konten die Ansicht Bewegungen auswählen, um den Ausdruck einer Probebilanz zu erhalten.

Fortgeschrittene Ausdrucke

Mit folgenden Befehlen (aus Menü 'Buch1') können die Konten auf andere Art angezeigt und ausgedruckt werden:

• Buchhalterischer Bericht
  Es ist möglich, nur Konten mit Bewegungen auszuwählen, um temporäre Gruppierungen oder Konten zu erhalten, die nach der BKlasse oder nach einem Schema eines Externen buchhalterischer Berichts gruppiert sind.
• Formatierte Bilanz
  Druckt alle Konten der Buchhaltung, unterteilt nach den Klassen Aktiven, Passiven, Aufwand und Ertrag.
• Formatierte Bilanz nach Gruppen
  Ermöglicht das Erstellen von personalisierten Bilanzen sowie mit den Gruppen.
• Erweiterte Ausdrucke dank Banana-Erweiterungen.

Mit Banana Buchhaltung Plus vermeiden Sie Fehler

Um die Kontrolle zu erleichtern und die Differenzen sofort zu finden, gibt es in der neuen Version von Banana Buchhaltung Plus in der Tabelle der Buchungen eine Spalte Saldo, wo Sie auf jeder Zeile die Differenzen sehen und sie sofort korrigieren können. Dies ist eine sehr nützliche Funktion für den Abschluss des Geschäftsjahres.
Viele unserer Kunden haben es schon ausprobiert und sind begeistert davon. Wir empfehlen Ihnen, jetzt zu Banana Buchhaltung Plus zu wechseln und von den zahlreichen Neuheiten zu profitieren.

Wird die Software Banana Buchhaltung zum ersten Mal benutzt, müssen die Anfangssaldi manuell eingegeben werden, um die Eröffnungsbilanz zu erhalten.

1. Cursor in die Tabelle Konten, Ansicht Basis, Spalte Eröffnung stellen. Für Buchhaltung mit Fremdwährungen sehen Sie bitte unsere spezifische Anleitung.
2. Die Anfangssalden der Aktiv- und Passivkonten manuell in dieser Spalte einsetzen. Die Passiven werden mit vorangestelltem Minuszeichen geschrieben.
3. Für den Abgleich der Bilanz kontrollieren Sie, ob die 'Totalsumme der Aktiven' mit der 'Totalsumme der Passiven' übereinstimmen. Sollte dies nicht der Fall sein, sind die manuell erfassten Eröffnungssaldi (Werte in der Spalte 'Eröffnung') zu überprüfen und korrigieren.

Differenzen in den Anfangssaldi

Beim Eröffnen eines neuen Buchhaltungsjahres müssen in der Spalte Eröffnung die Totalsummen der Aktiven (positiv) und diejenigen der Passiven (negativ) Null (0) ergeben.

Wenn die Werte in 'Soll' und 'Haben' nicht Null ergeben, ist die Abrechnung nicht korrekt und das Programm meldet einen Fehler im Infofenster. Überprüfen und korrigieren Sie die Beträge, bis der Wert Null ist.

Wurden Konten hinzugefügt oder gelöscht, Gruppen geändert usw..., ist es hilfreich, den Befehl Buchhaltung nachkontrollieren (Menü Buch1) auszuführen. Es werden alle Werte nachgerechnet und eventuelle Fehler oder Differenzen angezeigt.

Im folgenden Beispiel meldet das Programm im Info-Fenster eine Differenz Anfangssaldos von CHF -260.00 (siehe auch Differenzen in den Anfangssaldi).

Der Abgleich der Bilanz bei der Eröffnung kann in der Tabelle Totalsummen kontrolliert werden.

Buchhaltung während des Jahres beginnen

Falls mit einer neuen Buchhaltung angefangen wird, welche auf einer bestehenden aufbaut, gibt es folgende zwei Lösungen:

• Mit der Buchhaltung am Anfang des Jahres beginnen, indem die Anfangssalden zu Jahresbeginn und die Bewegungen eingegeben werden, die bereits zuvor in anderen Programmen erfasst wurden (siehe auch Datenübernahme aus anderen Programmen).
  Auf diese Weise haben Sie alle Buchhaltungsdetails in einer einzigen Datei.
• Bei einer unterjährigen Wiederaufnahme der Buchhaltung anfangen.
  • Die Eröffnungssalden in die Spalte Eröffnung eingeben, wobei die Werte aus einer anderen Buchhaltung übernommen werden.
  • Nebst den Eröffnungssalden der Bilanzkonten (Aktiven/Passiven) auch diejenigen der Ertragskonten (Aufwand/Ertrag) eingeben. Dabei ist zu beachten, dass die Eröffnungssaldi der Ertragskonten negativ zu erfassen sind und diejenigen der Aufwandskonten positiv (siehe auch Die mathematischen Regeln der doppelten Buchhaltung).
  • Das Betriebsergebnis bis zu diesem Zeitpunkt, ist im Konto Gewinn-/Verlustvortrag einzugeben.
    Wenn es sich um einen Gewinn handelt, muss der anfängliche Saldo negativ erfasst werden, und wenn es sich um einen Verlust handelt, ist dieser positiv einzugeben.
  • Man muss nun überprüfen, ob die Anfangssalden Null ergeben, damit das Programm keine Differenzen meldet.
  • Mit der Eingabe der neuen Buchungssätze in der Tabelle Buchungen beginnen.

Vorjahressaldi

Wird mit dem Programm Banana Buchhaltung eine neue Buchhaltung angefangen, welche auf einer bestehenden aufbaut, werden die Vorjahressaldi in der Spalte 'Vorjahr' (sichtbar in der Ansicht Vorhergehende) der Tabelle Konten eingegeben. Es werden hierbei in der Regel die Vorjahressaldi der Bilanz und der Erfolgsrechnung erfasst. Auf der Zeile 'Differenz muss = 0 sein' zeigt das Programm bei korrekter Eingabe für die Spalte 'Vorjahr' keinen Wert bzw. keine Differenz an. Die in der Spalte 'Vorjahr' erfassten Werte werden in den formatierten Bilanz-Ausdrucken in der Spalte des Vorjahres angezeigt.

Neues Jahr erstellen

Zum automatischen Übertragen der Eröffnungssaldi ins nächste Jahr, die Anleitung Abschluss und neues Jahr konsultieren.

Mit Banana Buchhaltung Plus vermeiden Sie Fehler

Um die Kontrolle zu erleichtern und die Differenzen sofort zu finden, gibt es in der neuen Version von Banana Buchhaltung Plus in der Tabelle der Buchungen eine Spalte Saldo, wo Sie auf jeder Zeile die Differenzen sehen und sie sofort korrigieren können. Dies ist eine sehr nützliche Funktion für den Abschluss des Geschäftsjahres.
Viele unserer Kunden haben es schon ausprobiert und sind begeistert davon. Wir empfehlen Ihnen, jetzt zu Banana Buchhaltung Plus zu wechseln und von den zahlreichen Neuheiten zu profitieren.

Buchungen eingeben

Die Buchungen muss man in der Tabelle Buchungen eingeben.

Fenster Info

Im Fenster unten werden Fehlermeldungen und zusätzliche Informationen zu den verwendeten Konten und MwSt/USt-Codes angezeigt.
Für die Konten wird die Kontonummer, die Beschreibung, der Betrag der Bewegung (Soll oder Haben) und der aktuelle Saldo des Konto angezeigt.

Die Tabelle Totalsummen zeigt die Summen nach Gruppe und dient zur Überprüfung des Buchhaltungssaldos.
Sie wird automatisch vom Programm verarbeitet und kann vom Benutzer nicht geändert werden.

In der Tabellen Totalsummen kann man sich auf einen Blick ein Bild von der Situation der eigenen Tätigkeit machen. Sie sehen die Summe der Aktiva, Passiva, Kosten und Erträge und vor allem, ob Sie einen Gewinn oder Verlust haben.
Die Gruppe 00 ist sehr wichtig, da Sie sofort sehen können, ob alles vorhanden ist oder ob es Unterschiede gibt.

Formatierte Bilanz nach Gruppen - Spalten farbig markiert

Dieses Beispiel wurde mit Hilfe der folgenden Funktionen erstellt:

• Formatierte Bilanz nach Gruppen (Menü Buch1)
• Einstellungen der Spalten - zum Auswählen der Spalten, die im Ausdruck stehen sollen (im Beispiel werden die Spalten 'Laufendes Jahr' und 'Vorjahr' angezeigt')
• Eigenschaften Farbe & Text und Hintergrund - zum Definieren der Farbe einer Spalte.

Erfolgsrechnung mit Budget

Dieses Beispiel wurde mit Hilfe der folgenden Funktionen erstellt:

• Formatierte Bilanz nach Gruppen (Menü Buch1)
• Einstellungen der Spalten - zum Auswählen der Spalten, die im Ausdruck stehen sollen (im Beispiel werden die Spalten 'Laufendes Jahr', 'Budget' und 'Vorjahr' angezeigt')
• Eigenschaften Farbe & Text und Hintergrund - zum Definieren der Farbe einer Spalte.

Formatierte Bilanz

Dieses Beispiel wurde mit Hilfe der folgenden Funktionen erstellt:

• Formatierte Bilanz (Menü Buch1) - Ansicht Basis
• Stilart definieren (in diesem Ausdruck wurde die 'Stilart Berlin' ausgewählt).

Unterteilung nach Vierteljahr

Dieses Beispiel wurde mit Hilfe der folgenden Funktionen erstellt:

• Formatierte Bilanz nach Gruppen (Menü Buch1)
• Unterteilung -> Unterteilung nach Periode - zum Auswählen der gewünschten Periode (Unterteilung nach Vierteljahr)
• Einstellungen der Spalten - zum Auswählen der Spalten, die im Ausdruck stehen sollen
• Eigenschaften Farbe & Text und Hintergrund - um die Spalten farbig darzustellen.

Unterteilung nach Segment

Dieses Beispiel wurde mit Hilfe der folgenden Funktionen erstellt:

• Formatierte Bilanz nach Gruppen (Menü Buch1)
• Unterteilung -> Unterteilung nach Segment - zum Festlegen, nach welcher Ebene das Segment angezeigt werden soll
• Stilart für den Ausdruck - beim Ausdruck der Segmente, kann die Farbe der Spalten nicht ausgewählt werden.

PDF-Dossier mit allen Buchhaltungsdaten

Die Datei wird mit einem Inhaltsverzeichnis erstellt, dank dem alle Ausdrucke jederzeit problemlos wieder gefunden werden können..

Es werden folgende Daten in PDF-Format gespeichert:

• Bilanz und Erfolgsrechnung
• Tabelle 'Konten', 'Buchungen', 'Totalsummen', 'MwSt/USt-Codes'
• MwSt/USt-Zusammenfassungen
• Kontoauszüge
   

Wird die PDF-Datei auf eine nicht überschreibbare CD gespeichert (mit den buchhalterischen Dokumenten aufbewahren), erfüllt man alle vom Gesetz verlangten Anforderungen für das Aufbewahren der buchhalterischen Daten.

Dieses Beispiel wurde mit Hilfe der folgenden Funktionen erstellt:

Menü Datei, Befehl PDF-Dossier erstellen...

Eine zusätzliche Spalte ausdrucken

Um in der Bilanz eine zusätzliche Spalte auszudrucken, wurden folgende Funktionen benutzt:

• Spalten einrichten (Menü Daten) - zum Anzeigen oder Hinzufügen der neuen Spalte in der Tabelle Konten
• Formatierte Bilanz nach Gruppen (Menü Buch1)
• Spalten (Erweitert) -  zum Aktivieren der anzuzeigenden Spalte.

In der Tabelle Budget findet die Finanzplanung statt und funktioniert wie die Tabelle Buchungen.
Es gibt Spalten für das Budget je nach Art von Buchhaltung.
Sie können auch Mengen und Preise sowie Berechnungsformeln eingeben.

Mehr Informationen betreffend Budget finden Sie auf der Seite Tabelle Budget.

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Mit Banana Buchhaltung Plus vermeiden Sie Fehler

Um die Kontrolle zu erleichtern und eventuelle Differenzen sofort zu finden, gibt es in der neuen Banana Buchhaltung Plus in der Tabelle Buchungen eine Spalte Saldo, wo Sie auf jeder Zeile die Differenzen sehen und sie sofort korrigieren können. Dies ist eine sehr nützliche Funktion für den Abschluss des Geschäftsjahres.
Viele unserer Kunden haben es schon ausprobiert und sind begeistert davon. Wir empfehlen Ihnen, jetzt auf Banana Buchhaltung Plus zu wechseln, damit Sie von allen Neuheiten profitieren können.

Buchhaltung nachkontrollieren

Am Ende des Jahres, vor dem Ausdrucken und der Archivierung der Bilanz und der Erfolgsrechnung, sind Kontrollverfahren erforderlich.
Weitere Informationen finden Sie auf der Seite Buchhaltung nachkontrollieren und nachrechnen.

Abschluss und Neues Jahr

Bevor Ende Jahr Bilanz und  Erfolgsrechnung ausgedruckt und archiviert werden, sind gewisse Kontroll-Prozeduren durchzuführen.
Informationen hierzu im Kapitel Doppelte Buchhaltung - Buchhaltung nachkontrollieren. Bei Buchhaltung mit Fremdwährungen sind per 31.12. die Wechselkursdifferenzen zum offiziellen Kurs zu berechnen.

Steuerliche Aspekte

Um die Buchhaltung buchhalterisch abzuschliessen, ist eine Reihe von Operationen mit steuerlichen Auswirkungen notwendig. Das Warenkonto ist zu korrigieren, Abschreibungen sind zu verbuchen, Aktiv- und Passivzinsen sind zu verbuchen, die Mehrwertsteuerabrechnung ist zu erstellen, es ist festzulegen, auf welche Konten der Gewinn verteilt werden soll und viele weitere Verifizierungen und Kontrollen sind vorzunehmen.

Vom Programm her spielt es keine Rolle, wie klein oder gross der Gewinn per Jahresende ist. Aus steuertechnischer Sicht macht dies jedoch einen grossen Unterschied. Diese Aspekte sind mit Ihrem Steuerberater oder Treuhänder zu überprüfen. Speziell wenn zum ersten Mal eine Buchhaltung geführt wird, kann es hilfreich sein, sich vor dem Abschluss der Buchhaltung von einem Experten beraten zu lassen und zu verstehen, was die Bedürfnisse sind. Die Treuhänder sind anfangs Jahr und der Zeitspanne vor der Fälligkeitstermin der Steuerabrechnung sehr beschäftigt. Deshalb kann es ratsam sein, sich bereits einige Monate vor Abschluss mit Ihrem Treuhänder zu treffen oder ihm die Buchhaltung zuzustellen, um sich zu informieren, wie vorzugehen ist.
 

Ein neues Jahr erstellen

Um ein neues Jahr anfangen und darin buchen zu können, wird vom aktuellen Jahr aus gehend mit dem Befehl Neues Jahr erstellen aus Menü Buch2 eine neue Buchhaltungsdatei erstellt. Wurde das neue Jahr erstellt, kann in der Datei des neuen Jahres sowie in der Datei des Vorjahres gearbeitet werden.

Die neue Datei kann somit vor Abschluss des noch zu vervollständigenden Jahres erstellt werden. Nachdem die Abschlussarbeiten des Vorjahres abgeschlossen sind, werden mit dem Befehl Eröffnungssaldi aktualisieren (Menü Buch2) die Eröffnungssaldi angepasst und der Gewinn oder Verlust erneut verteilt.
 

Ausgeführte Operationen

Der Befehl Neues Jahr erstellen (Menü Buch2):

• erstellt eine neue Datei (ohne Namen) mit dem gleichen Kontenplan und mit den gleichen Einstellungen wie die der schon offenen Datei, ohne Buchungen
• übernimmt die Daten der Spalte 'Saldo' der aktuellen Datei in die Spalte 'Eröffnung' der neuen Datei (nur für die angegebenen Klassen)
• addiert zum Eröffnungssaldo der Konten 'Gewinn/Verlust-Verteilung' den angegebenen Betrag
• kopiert die Daten der Spalte 'Saldo' der aktuellen Datei in die Spalte 'Vorjahr' der neuen Datei (für alle Konten)
• aktualisiert in Eigenschaften (Stammdaten) das 'Anfangsdatum' und das 'Schlussdatum'
• übernimmt in der Buchhaltung mit Fremdwährungen die Abschlusswechselkurse des Vorjahres als Eröffnungswechselkurse.

Befehl Neues Jahr erstellen

• Die Stammdaten (Menü Datei) des neuen Jahres bestätigen. Das Programm übernimmt die Überschriften aus dem Vorjahr.
• Aus Menü Datei den Befehl Speichern unter auswählen und den Ordner anwählen, in dem die neue Datei zu speichern ist.

Hinweis: Die Buchungen können auch gesperrt und mit digitalen Kontrollziffern versehen werden. Das Sperren der Buchungen kann auch vor Abschluss der Buchhaltung ausgeführt werden, denn es hat keinen Einfluss auf die Erstellung des neuen Jahres. Siehe auch Empfohlene Operationen Ende Jahr.
 

Befehl Eröffnungssaldi aktualisieren

Der Befehl Eröffnungssaldi aktualisieren (Menü Buch2):

• übernimmt die Abschlussdaten aus der angegebenen Datei
• fügt die übernommenen Vorjahresdaten in die aktuelle Datei ein (siehe Befehl Neues Jahr erstellen).

Der Befehl Eröffnungssaldi aktualisieren hat keine Auswirkungen auf die bereits erfassten Buchungen. Es ist als ob das Jahr neu erstellt wird, jedoch im selben Jahr gebucht wird.

Der Befehl Eröffnungssaldi aktualisieren dient in den folgenden Fällen:

• Wenn ein neues Jahr erstellt wurde und danach weitere Buchungen oder Korrekturen in der Vorjahresdatei vorgenommen wurden.
• Wenn das Betriebsergebnis (Gewinn oder Verlust) des Vorjahres noch nicht verteilt wurde.

So wird aktualisiert:

Der externe buchhalterische Bericht ist eine Dateiart, die es erlaubt, Schemen von Gruppierungen zu erstellen, um buchhalterische Berichte mit anderen als den im Kontenplan vorgesehenen Gruppierungen zu erstellen.

Der externe buchhalterische Bericht wird mit Hilfe der Befehlen im Menü Buch1 erstellt:

• Formatierte Bilanz nach Gruppen (Kontenplan - Sektionen - Option 'Externer buchhalterischer Bericht')
• Buchhalterischer Bericht (unter Sektionen - Option 'Externer buchhalterischer Bericht').

Das erstellte Schemen von Gruppierungen, kann mit der Buchhaltung zum Extrahieren und Totalisieren der Konten verbunden werden.

Dafür gibt es zwei Methoden:

• Gruppierung mittels Gruppen
  Diese Methode ist nützlich, wenn man die Konten nach verschiedenen Kriterien ordnen will (z.B. für die Präsentation der Bilanz und der Erfolgsrechnung nach einem anderen Schemen von Gruppierungen, als den im Kontenplan (Tabelle Konten) vorgesehenen Gruppierungen.
  • Im 'Externen buchhalterischen Bericht' gibt man die gewünschte Gruppierung ein.
  • Für jedes in der Buchhaltung (Tabelle Konten) vorhandenes Konto, in der Spalte Gr1 (oder in einer anderen Spalte), die Gruppe angeben, wo das Konto totalisiert werden soll.
  • Beim Ausführen des Externen buchhalterischen Berichtes werden in den Berichten alle Konten mit den Gruppen übernommen, die in der Berichtsdatei stehen.
• Gruppierung mittels Kontonummer
  Diese Methode ist nützlich, wenn man nur für die ausgewählten Konten einen 'Bericht' erhalten will und nicht für alle vorhandenen Konten.
  • Im 'Externen buchhalterischen Bericht' werden die im Kontenplan (Tabelle Konten) angegebenen Konten ausgewählt, die im Bericht eingeschlossen oder ausgeschlossen werden sollen.
  • Beim Ausführen des Externen buchhalterischen Berichtes werden die angegebenen Konten übernommen.

Eine Datei Externer buchhalterischer Bericht erstellen

Um einen "Externen buchhalterischen Bericht" zu erhalten, muss erst eine Datei ausserhalb der Buchhaltung erstellt werden:

• Menü Datei - Neu 
• Gruppe 'Doppelte Buchhaltung' -> Datei 'Buchhalterischer Bericht'
• Es kann ein bereits vorhandenes Schema (Report Art. 959 Obligationenrecht) auswählt werden oder eine neue leere Datei erstellt werden.
• Die Datei unter neuem Namen speichern.

Die Struktur des Externen buchhalterischen Berichts erstellen

Die Datei Externer buchhalterischer Bericht enthält dieselben Spalten, welche im Kontenplan verwendet werden, um die Gruppierungen und die Totalsummen zu erstellen.

Sektion
Diese Spalte wird für den Ausdruck der Formatierten Bilanz verwendet. Siehe auch Spalte Sektion.

Gruppe
Es wird der Code der gewünschten Gruppierung (für die Gruppierung mittels Gruppe) oder der gewünschten Totalsumme angegeben.

Konto (nur in der Ansicht 'Komplett' sichtbar)
Es wird der Code des Kontos (für die Gruppierung mittels Kontonummer) angegeben.

• Sind Konten vorhanden -  werden beim Ausführen des Berichts nur die angegebenen Konten übernommen
• Sind keine Konten vorhanden -  werden alle mit den Gruppen zugeordneten Konten übernommen.

Beschreibung
Beschreibung der Gruppierung oder der Zeile selbst.

Gr
In der Spalte Gr wird angegeben, in welcher Totalsumme die Zeile summiert werden muss.

Tot
Wenn 'Ja' eingestellt worden ist, wird nur die Zeile der Totalsumme angezeigt und nicht die Konten, die Teil davon sind.
Siehe auch 'Nur Totalsummen der Gruppen anzeigen' in Buchhalterischer Bericht.

Halten
Normalerweise sind im Bericht die Zeilen der Totalsummen eingeschlossen, die Konten mit Salden haben.
Wenn in dieser Spalte 'Ja' eingegeben wird, wird die Zeile immer angezeigt. Dies kann sowohl für die Totalsummen als auch für die Konten angewendet werden.

Mit Bew.
Die Zeile wird nicht nur angezeigt, wenn ein Saldo vorhanden ist, sondern auch, wenn in der Periode Bewegungen vorhanden sind. Dies kann nur für die Totalsummen angewendet werden.

Einen Externen buchhalterischen Bericht mittels Gruppen erstellen

• Im Bericht die gewünschte Gruppierungsmethode mittels Gruppen und Untergruppen erstellen.
• In den Spalten Gr1 oder Gr2 (Tabelle Konten) muss die Gruppe angegeben werden, in welcher das Konto zu summieren ist.
  Wenn die Spalte Gr1 (oder die gewünschte Spalte) nicht angezeigt wird, den Befehl Spalten einrichten im Menü Daten benutzen.
• Ohne Zuordnung werden die Konten nicht in den Externen buchhalterischen Bericht eingeschlossen.
• Den Bericht mittels folgenden Befehlen ausführen:
  • Formatierte Bilanz nach Gruppen (Menü Buch1)
  • Externer buchhalterischer Bericht.

Einen Externen buchhalterischen Bericht erstellen, in welchem nur bestimmte Konten aus der Buchhaltung gruppiert werden

Diese Methode wird auch dann aktiviert, wenn im Bericht nur ein einziges Konto vorhanden ist.
Wünscht man die Gruppierungsmethode mittels Gruppe, darf kein Konto angegeben werden.

In der Datei Buchhaltungszusammenfassung:

• Die aus der Buchhaltung zu gruppierenden Konten angeben.
  Nur die angegebenen Konten werden im Bericht eingeschlossen.
• Die Gruppen, worin die Konten zu gruppieren sind.

Den Bericht mittels folgenden Befehlen ausführen:

• Formatierte Bilanz nach Gruppen (Menü Buch1: Kontenplan - Sektionen - Option 'Externer buchhalterischer Bericht')
• Externer buchhalterischer Bericht (unter Sektionen - Option 'Externer buchhalterischer Bericht').

Neue Datei aufgrund schon vorhandener Vorlage im Programm erstellen

So vorgehen:

1. Aus Menü Datei, den Befehl Neu ausführen
2. Region (Nation), Sprache, Kategorie und Business-Kategorie (Unternehmen, Non-Profit, Freiberufler...) auswählen
3. Aus der Liste der Onlinemodelle die Vorlage auswählen, die Ihren Bedürfnissen am nächsten kommt
4. Die Schaltfläche Erstellen betätigen.

Im Feld Suchen zeigt das Programm durch Eingabe eines Schlüsselwortes die Vorlagen an, die das eingegebene Schlüsselwort enthalten.

Es ist auch möglich, von einer leeren Datei aus zu starten, indem die Option Neue leere Datei erstellen aktiviert wird. Um den Start zu erleichtern und Gruppierungsfehler zu vermeiden, empfehlen wir in jedem Fall, aufgrund einer schon vorhandenen Vorlage zu beginnen.

Es stehen verschiedene Optionen zum Erstellen einer neuen Buchhaltung zur Verfügung.

Stammdaten der Buchhaltung eingeben

Aus dem Menü Datei den Befehl Eigenschaften (Stammdaten) wählen.

Registerkarte 'Buchhaltung'

• Den Firmennamen eingeben, der auf den Ausdrucken und anderen Dokumenten stehen soll.
• Basiswährung angeben oder aus der Liste auswählen, mit welcher die Buchhaltung geführt werden soll.

Achtung:

Datei auf der Festplatte speichern

Mit dem Befehl Speichern unter (Menü Datei) kann die Datei gespeichert und hierbei mit einem eigenen Namen bezeichnet werden. Hierbei erscheint der typische Speicher-Dialog des eigenen Betriebssystems.

• Es wird geraten, den Namen des Mandanten, gefolgt vom Buchhaltungsjahr (z.B. "Firma Muster 20xx.ac2") zu verwenden, um die Datei von anderen Buchhaltungsdateien unterscheiden zu können.
• Es können somit unlimitiert viele Buchhaltungen geführt werden; jede mit ihrem eigenen Namen
• Beim Speichern kann der Pfad sowie das Medium gewählt werden (z.B. wie vom Programm vorgeschlagenen der Dokumente-Ordner der Festplatte, ein USB-Stick oder eine Cloud).
  Ist vorgesehen, mit der Buchhaltungsdatei zusammenhängende PDF-Dokumente zu speichern, empfiehlt sich, für jedes Buchhaltungsjahr ein eigener Ordner zu erstellen, wo alle Dateien zusammen gespeichert werden können.

Verwendung des Programms im Allgemeinen

Banana Buchhaltung inspiriert sich von Excel. Die Nutzung und die Befehle des Programms sind so ähnlich wie möglich zu denen von Microsoft Office gehalten.
Für weitere Informationen über die allgemeinen Nutzungsbedingungen des Programms verweisen wir auf die Seite Benutzeroberfläche (Programm).
Die Buchhaltung wird in Tabellen durchgeführt, welche alle auf die gleiche Art und Weise bedient werden.

Tabelle Wechselkurse

Bevor man beginnt mit Fremdwährungen zu buchen, müssen in der Tabelle Wechselkurse die Parameter der in der Buchhaltung benutzten Währungen eingegeben werden.

Kontenplan personalisieren

In der Tabelle Konten den Kontenplan den eigenen Bedürfnissen anpassen:

• Konten hinzufügen und/oder bestehende löschen (siehe Seite Leere Zeilen hinzufügen)
• Kontonummern und Beschreibungen ändern (z.B. den Namen des Kontokorrent Ihrer Bank eingeben), andere Gruppen hinzufügen, usw.
• Neue Untergruppen erstellen (siehe Seite Gruppen).

Im Kontenplan können auch Kostenstellen oder Segmente eingegeben werden, die dazu dienen, die Beträgen nach detaillierten und spezifischen Kriterien zu kategorisieren.

Eröffnungssaldi erfassen

Die Eröffnungssaldi und Vorjahressaldi sind analog unserer Anleitung Eröffnungssaldi zu erfassen.

Buchungen eingeben

Die Buchungen muss man in der Tabelle Buchungen eingeben, die das Buchungsjournal bilden.

Schnelle Datenerfassung

Für ein möglichst schnelles Buchen folgende Funktion benutzen:

• Dateneingabe mit automatischer Vervollständigung - erlaubt, zuvor eingegebene Daten automatisch zu übernehmen.
• Sich wiederholende Buchungen (Menü Buch2) - erlaubt, die sich wiederholenden Buchungen in einer separaten Tabelle zu speichern. 
• Den Import aus dem Bankkonto- oder Postkontoauszug.
   

Kontrolle von Kunden- und Lieferantenrechnungen

Banana erlaubt, die Rechnungen unter Kontrolle zu behalten, die noch zu zahlen sind oder die ausgestellt worden sind. Siehe hierzu die folgenden Links:

• Untermenü Kunden
• Untermenü Lieferanten
   

Kontoauszüge

Der Kontoauszug zeigt automatisch alle auf dem Konto gebuchten Bewegungen (z.B. Kasse, Bank, Kunden, usw...).

Zum Öffnen des Kontoauszugs, die Kontonummer einmal mit der Maus anklicken und danach auf den kleinen blauen Pfeil, der in der Zelle oben rechts erscheint,  klicken.
 

Kontoauszüge nach Periode

Um die Kontoauszüge mit den Salden von einer bestimmten Periode anzuzeigen, muss man den Befehl Kontoauszüge aus Menü Buch1 aufrufen und in der Registerkarte Periode, das Anfangs- und Enddatum der gewünschten Periode eingeben.

Für weitere Informationen lesen Sie bitte auf der Seite Periode nach.
 

Kontoauszüge ausdrucken

Um einen Kontoauszug auszudrucken, muss man nur den Auszug aus beliebiger Tabelle anwählen (Konten oder Buchungen) und den Befehl Ausdrucken aus dem Menü Datei ausführen.

Um mehrere oder alle Kontoauszüge auszudrucken, auf den Befehl Kontoauszüge (Menü Buch1) klicken und die gewünschten Kontoauszüge auswählen. Dank dem im Dialogfenster vorhandenen Filter kann man automatisch alle Kontoauszüge, die man ausdrucken will, auswählen (z.B. nur Konten, Kostenstellen, Segmente).

Für weitere Informationen lesen Sie bitte auf der Seite Kontoauszüge nach.
 

Bilanz und Erfolgsrechnung

Im Bilanzausdruck werden die Saldi aller Vermögenskonten (Aktiven und Passiven) dargestellt. Die Differenz zwischen den Aktiven und Passiven bestimmt das Eigenkapital.

Zum Anzeigen und Ausdrucken der Bilanz im Menü Buch1, den Befehl Formatierte Bilanz oder Formatierte Bilanz nach Gruppen auswählen.

• Der Befehl Formatierte Bilanz zeigt alle Konten an ohne dabei zwischen Gruppen und Untergruppen zu unterscheiden.
• Der Befehl Formatierte Bilanz nach Gruppen zeigt die Konten mit Unterteilung nach Gruppen und Untergruppen an. Die formatierte Bilanz nach Gruppen hat im Unterschied zur formatierten Bilanz viele Funktionen, mit denen der Ausdruck den eigenen Bedürfnissen personalisiert werden kann.

Archivierung der Daten in PDF-Format

Wenn Ende Jahr die Buchhaltung abgeschlossen ist und revidiert wurde, kann die Buchhaltungsdatei mittels Befehl PDF-Dossier erstellen (Menü Datei) in einer PDF-Datei archiviert werden.

Budget

Bevor man mit dem neuen Buchhaltungsjahr beginnt, können die Kosten vorausgeplant und die voraussichtlichen Einnahmen geschätzt werden, um die wirtschaftliche und finanzielle Lage des eigenen Unternehmens unter Kontrolle zu halten.

Das Budget kann auf zwei Arten eingerichtet werden:

1. Tabelle Konten (Ansicht Budget) - Spalte Budget: Für jedes Konto den Budgetbetrag für das laufende Jahr angeben.
   In diesem Fall, wenn das Budget mittels Befehl Formatierte Bilanz nach Gruppen aus dem Menü Buch1 erstellt wird, übernimmt die Spalte Budget die Werte des Budgets, die sich auf das gesamte Jahr beziehen
2. Die Tabelle Budget wird mittels Befehl Neue Funktionen hinzufügen aus dem Menü Werkzeuge hinzugefügt.

   In dieser Tabelle gibt man alle Budgetbeträge der Kosten und der Einnahmen aufgrund von Buchungen ein. Beim Hinzufügen der Tabelle Budget, wird die Spalte 'Budget' der Tabelle 'Konten' automatisch deaktiviert.
   In diesem Fall  kann ein detailliertes Budget erstellt werden, das die möglichen Variationen im Verlaufe des Jahres sowie in den unterschiedlichen Perioden innerhalb des Jahres berücksichtigt.

Für weitere Informationen bitte die Seite Budget konsultieren.

Für Segmente oder Kosten- und Profitstellen sehen Sie bitte unsere Anleitungen.

Häufig gestellte Fragen

• Warum werden Ertrag (Verkäufe) und Passiven (Eigenkapital) negativ bzw. mit ein Minuszeichen angezeigt? (Normalerweise erwartet man, dass der Ertrag positiv und der Aufwand negativ ist.)
  Siehe Die mathematischen Regeln der doppelten Buchhaltung.

Hier geht es um das Grundwissen zum Thema Währungen und Wechselkurse.

Con Banana Contabilità multi-moneta lavori facilmente a livello internazionale nella lingua che vuoi e con i conti in valuta estera di cui hai bisogno. La struttura è sempre a tabelle, simile a Excel e con tutte le facilitazioni degli altri applicativi Banana. Il funzionamento si basa sulla metodologia della Contabilità in partita doppia. Nel caso hai bisogno della gestione IVA puoi sempre attivare le funzionalità dell'IVA.

Si rivela particolarmente interessante per coloro che hanno delle attività con l'estero, per le associazioni che in genere operano in tutto il mondo o hanno dei progetti o semplicemente per coloro che nella propria contabilità hanno dei conti in moneta estera.

Tante funzioni per la Multi-moneta

• Gestisci quanti conti vuoi in moneta estera
  Non hai bisogno di avere gestioni separate per gestire conti in altre monete. Nel piano contabile dove hai tutti i conti della contabilità, inserisci i conti in moneta estera, per le differenze di cambio imposti i cambi nella tabella cambi e sei pronto a registrare.
• Puoi impostare qualsiasi moneta, codici monete standard o definiti liberamente (per usare qualsiasi moneta virtuale).
• Decimali moneta configurabili da 0 a 28. Generalmente si usano 2 decimali, ma si può impostare la contabilità per usare 0 decimali, oppure 3 decimali (Tunisia) o di più se si usa per le cryptovalute. 9 decimali (Bitcoin) o 18 (Ethereum)
• Stessa metodologia della contabilità in partita doppia
  Lavori con lo stesso metodo della contabilità in partita doppia, pertanto registri i dare e in avere e avrai tutti i report e i dettagli di una contabilità professionale.
• Calcolo automatico del cambio
  Nel momento in cui registri un conto in moneta estera, non hai bisogno di calcolare manualmente il controvalore in moneta estera, il programma calcola il cambio automaticamente. Puoi inserire il cambio sia aggiornando il cambio nella tabella Cambi, sia direttamente nella tabella Registrazioni nella colonna Cambio.
• Registrazioni in diverse monete
  Puoi registrare tutti i casi possibili di registrazione in moneta estera, anche giroconti e operazioni che non includono la moneta base. Questo permette di avere nella contabilità operazioni anche complesse.
• Report completi con Bilancio, Conto Economico
  Nel Bilancio e Conto Economico, per i conti in moneta estera hai la visualizzazione dei saldi sia in moneta estera, sia del controvalore nella moneta base (moneta nazionale).
  Se hai rapporti di lavoro con l'estero e devi presentare il bilancio e il conto economico in una seconda moneta, questo è possibile senza creare report separati in Excel, basta andare nella tabella Conti, nella vista moneta2 e hai la visualizzazione di tutti i conti nella seconda moneta e anche nella moneta base.
• Schede conto con importi in moneta estera e moneta base
  Le schede conto puoi visualizzarle con le colonne degli importi in moneta base e in moneta estera. Questo permette di valutare i saldi in entrambe le monete.
  Cambi liberi nella tabella Cambi
  Puoi impostare i cambi per le varie esigenze: cambi variabili, cambi fissi, cambi diversi per una stessa moneta per gestire per esempio gli investimenti e senza influenzare conti con la stessa moneta.

• Differenze di cambio in automatico
  Quando necessiti di calcolare le differenze di cambio, basta aggiornare il cambio nella tabella Cambi e impartire il comando; le differenze verranno inserite automaticamente nella tabella Registrazioni.
• Preventivi possibili anche con la Multi-moneta
  Nel file della contabilità Multi-moneta puoi preventivare la liquidità anche dei conti in moneta estera, nonché tutte le previsioni legate agli aspetti patrimoniali ed reddituali. Puoi stampare Bilanci e report previsionali, oppure combinati, con le colonne del Peventivo, Consuntivo e relativi scostamenti.
• Controllo automatico per differenze di cambio non registrate
  Se usi il comando Controlla Contabilità non avrai più differenze di cambio non registrate, perché nel caso queste sussistano, ti verranno segnalate. La funzione si rivela particolarmente importante per evitare di avere differenze di cambio nei saldi di apertura quando crei il nuovo anno.
• Bilanci, Conti economici e Report, anche in una seconda moneta.

La contabilità multi-moneta, basandosi sulla partita doppia ha tante altre caratteristiche identiche alla partita doppia, che trovi alla pagina seguente:

• Caratteristiche della Contabilità in partita doppia.

Konto für Wechselkursgewinne

Auf der Liste der Konten wählen Sie das Konto für Wechselkursverluste aus, das im Kontenplan steht.

Währung 2
Sie können eine ausländische Währung auswählen, wenn Sie die Salden der Konten in einer anderen Währung als die der Basiswährung anzeigen wollen.

Weitere Fremdwährungen, die in der Liste fehlen, können wie folgt hinzugefügt werden:

• In der Tabelle 'Wechselkurse' eine neue Zeile hinzufügen - in der Spalte Bez. Währung die Basiswährung eingeben und in der Spalte Währung die gewünschte Währung.
• Im Menü Datei -> Eigenschaften (Stammdaten), in der Registerkarte Fremdwährungen, wird nun die hinzugefügte Währung angezeigt und kann auch als 'Währung 2' definiert werden (siehe Bild oben).

Dezimalstellen Beträge Währung 2
Die Anzahl Dezimalstellen, auf welche die Beträge der Währung 2 gerundet werden.

Der Kontenplan der Buchhaltung mit Fremdwährungen ist wie derjenige einer Buchhaltung mit nur einer Währung. Mit folgenden Ausnahmen:

Basiswährung

Die Basiswährung wird in Eigenschaften (Stammdaten) aus Menü Datei und die Fremdwährungen in der Tabelle Wechselkurse eingegeben.

Im folgenden Beispiel ist die Basiswährung CHF, die in den Überschriften der Spalten mit den Beträgen in Basiswährung erscheint.

Währung des Kontos

Jedes Konto hat ein Währungskennzeichen, welches der Basiswährung entspricht oder einer anderen Währung, die in der Tabelle 'Wechselkurse' angegeben ist.

Die Konten der Aktiven und der Passiven (Bilanz) können nebst in Basiswährung (CHF im Beispiel) in verschiedenen Fremdwährungen eingerichtet sein.

Die Konten von Aufwand und Ertrag (Erfolgsrechnung) können nebst in Basiswährung (CHF im Beispiel) in verschiedenen Fremdwährungen eingerichtet sein.

Die Spalten der Buchhaltung mit Fremdwährungen

Währung
Hier das Kennzeichen der Währung eingeben. Für die Konten in Fremdwährung, ist das Währungskennzeichen in der Tabelle 'Wechselkurse' festzulegen.

Eröff.Währung
Für jedes Konto (ob in Basiswährung oder Fremdwährung) ist der Eröffnungssaldo einzugeben.

Eröffnung (in Basiswährung)

• Geschützte Spalte; wird vom Programm benutzt.
• Aktueller Saldo in Basiswährung; wird vom Programm berechnet.
• Konten in Basiswährung; es wird der Eröffnungssaldo aus der Spalte 'Eröff.Währung' übernommen.  
• Konten in Fremdwährung; es wird der aktuelle Saldo aus der Spalte 'Eröff.Währung' übernommen, umgerechnet mit dem aktuellen Wechselkurs in der Tabelle 'Wechselkurse' (Zeile ohne Datum, Spalte 'W. Eröffnung').

Saldo Währung

• Geschützte Spalte; wird vom Programm benutzt.
• Der Saldo wird vom Programm anhand des Eröffnungssaldos in Basiswährung und der Beträgen in Basiswährung oder Fremdwährung berechnet, die in den Zeilen der Buchungen stehen. Für Konten in Fremdwährung, wird der Saldo aufgrund des in der Tabelle Wechselkurse festgelegten Wechselkurs umgerechnet.

Saldo (in Basiswährung)

• Geschützte Spalte; wird vom Programm benutzt.
• Der Saldo wird vom Programm anhand der Summe des Eröffnungssaldos (bei Konten in Fremdwährung, handelt es sich um den in Basiswährung umgerechneten Saldo) und der Beträgen in Währung oder Fremdwährung (diese werden aufgrund eines in der Tabelle  'Wechselkurse' festgelegten Wechselkurs umgerechnet) berechnet, die in den Zeilen der Buchungen stehen.

Berechneter Saldo 

• Geschützte Spalte; wird vom Programm benutzt.
• Es ist der Saldo in Währung des Kontos, umgerechnet mit dem aktuellen Wechselkurs (Wechselkurs in der Tabelle 'Wechselkurse', Zeile ohne Datum).
• In dieser Spalte können die Saldi der Konten in Währung (umgerechnet in Basiswährung) von denjenigen der Spalte 'Saldo' abweichen, weil es Wechselkursdifferenzen gibt.

Konto Wechselkurs-Differenz

• In der Ansicht Verschiedene gibt es die Spalte Konto Wechselkurs-Differenz.
• In dieser Spalte kann man für ein bestimmtes Konto ein Konto 'Wechselkursgewinn' oder 'Wechselkursverlust' eingeben, worauf die Wechselkursdifferenzen gebucht werden.
• Das angegebene Konto wird für die Berechnung der Wechselkursdifferenzen benutzt, anstatt der Konten Wechselkursgewinne und Wechselkursverluste, die in den Eigenschaften (Stammdaten), Registerkarte Fremdwährungen stehen.
• In der Spalte Konto Wechselkurs-Differenz kann man folgendes festlegen:
  • "0;0" bedeutet, dass für dieses Konto keine Wechselkursdifferenz berechnet werden muss.
  • Zwei Konten, die mit Strichpunkt getrennt werden - "Konto Wechselkursverlust; Konto Wechselkursgewinn" (z.B. "6949;6999").
    Wenn es sich um einen Verlust handelt, wird das erste Konto verwendet. Wenn es sich um einen Gewinn handelt, wird das zweite Konto verwendet.
  • "Ein einziges Konto" (z.B. "6949")
    Es wird immer dieses Konto benutzt, ob es sich um einen Wechselkursgewinn oder einen Wechselkursverlust handelt.

Die Eröffnungssaldi

Totalsummen der Gruppen in Fremdwährung

In der Spalte Betr.Währung gibt es normalerweise keine Totalsummen, denn es ist sinnlos, Werte in verschiedenen Währungen zu summieren.

Falls Sie Gruppen haben sollten, worin nur Konten einer bestimmten Währung gruppiert werden, können Sie das Währungskennzeichen auf der Ebene der Gruppe angeben und in der Tabelle Konten wird das Programm diese Beträge summieren. Wenn es Konten mit verschiedenen Währungskennzeichen gibt, wird gar kein Betrag erscheinen (es wird nicht einmal eine Fehlermeldung geben).

 

Bevor man beginnt, mit Fremdwährungen zu buchen, müssen in der Tabelle Wechselkurse die Parameter der in der Buchhaltung benutzten Währungen eingegeben werden.

Spalten der Tabelle Wechselkurse

Alle verfügbaren Spalten sind in der Ansicht Komplett sichtbar.

Datum

Das Datum des Wechselkurses.

• Zeilen Wechselkurs ohne Datum. Aktueller Wechselkurs und Eröffnungs-Wechselkurs.
  Für jede verwendete Fremdwährung ist eine Zeile ohne Datumsangabe aber mit dem Wechselkurs obligatorisch.
  • Wechselkurs:
    • Es ist der Wechselkurs, der in den Buchungen als Standardkurs verwendet wird, wenn es keine Archiv-Wechselkurse (Zeilen Wechselkurs mit Datum) gibt.
      Wird in der Tabelle 'Wechselkurse' ein Wechselkurs abgeändert, so hat das keine Auswirkungen auf die bereits erfassten Buchungen.
    • Es ist der Abschluss-Wechselkurs.
      • Er wird zur Berechnung von Wechselkursdifferenzen benutzt.
      • Er wird bei Eröffnung eines neuen Jahres als Eröffnungs-Wechselkurs übernommen.
    • Dieser dient zur Berechnung der Spalte 'Berechneter Saldo' der Tabelle 'Konten'.
  • Eröffnungs-Wechselkurs:
    • Er wird benutzt, um den Betrag der Währung bei der Eröffnung in denjenigen der Basiswährung bei der Eröffnung zu wechseln.
    • Wird der Eröffnungs-Wechselkurs abgeändert, ist die Buchhaltung nachzurechnen.

• Zeilen mit Datumseingabe (Archiv-Wechselkurse)
  In den unten angegebenen Fällen wählt das Programm aufgrund des Datums der Buchungszeile den Wechselkurs mit gleichem oder nächstkleinerem Datum.

  • Wenn es ein Archiv-Wechselkurs (Zeile Wechselkurs mit Datum) gibt, so wird dieser beim Erfassen von Buchungen als Standardkurs vorgeschlagen und übernommen.
  • Wenn beim Erstellen von Wechselkurs-Differenzen spezifiziert wird, dass der Archiv-Wechselkurse zu verwenden ist.  
  • In Zeilen mit Datum wird der Eröffnungs-Wechselkurs nicht angewendet.

Bezugswährung

Es ist die Ausgangswährung für den Wechsel (CHF im Beispiel).

Währung

Die Endwährung, in welche der Betrag in Bezugswährung gewechselt wird.

Text

Text eingeben, der die Fremdwährung beschreibt.

Fix

Wenn es sich um einen fixen Wechselkurs handelt, ist "Ja" in die Spalte anzugeben; worauf der benutzte Wechselkurs in der Spalte "Wechselkurs" einzugeben ist. Bei 'Nein' bleibt die Zelle leer.

Mult.

Der Multiplikator ist normalerweise 1, 100 oder 1000. Er dient dazu, den effektiven Wechselkurs zu erhalten. Der Multiplikator wird für Währungen benutzt, die einen tiefen Wert haben, um nicht Wechselkurse mit vielen Nullstellen eingeben zu müssen.
Der Multiplikator kann auch mit Minuszeichen (-1) versehen sein. In diesem Falle benutzt das Programm den Wechselkurs umgekehrt. Das bedeutet, dass die Währungen, die in der Spalte Bezugswährung und Währung stehen, ihre Rolle vertauschen. Ändern Sie den Multiplikator nicht, wenn Sie schon Buchungen mit der gleichen Währung haben. Sonst wird das Programm Fehler in den Buchungen melden, welche auf falsche Wechselkurse zurückgehen.

Wechselkurs

Der aktuelle oder für den Abschluss verwendete Wechselkurs der Währung, bezogen auf die Bezugswährung.

Dieser dient ebenfalls zur Berechnung der Wechselkursdifferenzen. Bevor Wechselkursdifferenzen berechnet werden oder die Buchhaltung abgeschlossen wird, ist es notwendig, den Wert durch Eingabe des Abschlusswechselkurses zu aktualisieren.

Wechselkurs und Multiplikator werden gemäss folgenden Formeln angewendet:

• mit Multiplikator > 0
  Betrag Basiswährung = Betrag Bezugswährung * (Wechselkurs / |Multiplikator|)
• mit Multiplikator < 0
  Betrag Bezugswährung = Betrag Basiswährung * (Wechselkurs / |Multiplikator|).

W. Eröffnung

Es handelt sich um den Wechselkurs der Eröffnung. Dieser ist nur in der Zeile ohne Datum einzugeben.

• Er wird benutzt, um den Betrag der Währung bei der Eröffnung in denjenigen der Basiswährung bei der Eröffnung zu wechseln.
• Er muss mit dem Wechselkurs des Abschlusses des Vorjahres übereinstimmen.
  Wenn die Abschluss-Wechselkurse nicht mit den Eröffnungs-Wechselkurse übereinstimmen, kann die Totalsumme der Aktien und deren der Passiven unterschiedlich sein (siehe Differenzen in den Anfangssaldi.)
• Der Eröffnungswechselkurs darf während dem Jahr nicht verändert werden, da sonst Währungsdifferenzen in den Anfangssaldi ergeben.
• Wenn ein Neues Jahr erstellt wird oder die Eröffnungssaldi aktualisiert werden, übernimmt das Programm den Wert, der in der Spalte 'Wechselkurs' (Zeile ohne Datum) der Buchhaltung des Vorjahres enthalten ist.

Minimum

Der tiefste Wechselkurs, der akzeptiert wird. Sollte in den Buchungen ein tieferer Wechselkurs angewendet werden, gibt es eine Meldung.

Maximum

Der höchste Wechselkurs, der akzeptiert wird. Sollte in den Buchungen ein höherer Wechselkurs angewendet werden, gibt es eine Meldung.

Dezimalstellen

Die Anzahl Dezimalstellen, auf welche die Beträge der Währung gerundet werden.
 

Änderungen in der Tabelle Wechselkurse

Die in den Buchungen erfassten Wechselkurse sind eigenständig und unabhängig vom in der Tabelle 'Wechselkurse' angegebenen Wechselkurs. Wird in der Tabelle 'Wechselkurse' ein Wechselkurs abgeändert, so hat das keine Auswirkungen auf die bereits erfassten Buchungen.

Die folgenden Änderungen haben hingegen Auswirkungen:

• Änderung des Eröffnungs-Wechselkurses
  Wenn man das nächste Mal die Buchhaltung nachrechnen lässt, werden die Saldi der Konten in Basiswährung mit dem neuen Wechselkurs neu berechnet werden.
  Bei der Änderung von Eröffnungs-Wechselkursen nach Eingabe der Anfangssaldi ist somit Vorsicht geboten.
  Wird eine Änderung der Eröffnungs-Wechselkurs vorgenommen und sind Anfangssaldi vorhanden, ist es wichtig, den Befehl Buchhaltung nachkontrollieren auszuführen.
• Änderung des Multiplikators
  • Wird der Multiplikator einer bereits in der Tabelle 'Buchungen' verwendeten Währung verwendet, wird das Programm eine Meldung machen, sobald die Buchhaltung nachgerechnet wird. Der Betrag der Buchung sowie der korrekte Betrag in Basiswährung sind neu zu erfassen.
  • Wird die Buchhaltung nachgerechnet, so hat dies zur Konsequenz, dass die Anfangssaldi in Basiswährung neu berechnet werden.
     

Direkte und indirekte Wechselkurse

• Direkte Wechselkurse sind diejenigen, bei denen auf derselben Zeile die Basiswährung und die Fremdwährung angegeben werden.
  Das unten stehende Beispiel enthält direkte Wechselkurse: USD->EUR und USD-TRL.
• Indirekten Wechselkurse sind diejenigen, bei denen kein direkter Wechselkurs zwischen zwei Währungen angegeben wird (nicht empfohlen)
  Der Wechselkurs wird vom Programm aufgrund von anderen eingegebenen Währungskombinationen abgeleitet.
  Im Beispiel wurde der Wechselkurs EUR ->TRL nicht festgelegt und das Programm folgert ihn, indem es die Wechselkurse USD-EUR und USD-TRL kombiniert.

Das Programm unterstützt zwar indirekte Wechselkurse, es empfiehlt sich jedoch ausschliesslich direkte Wechselkurse zu verwenden und die Verwendung von Konten zu vermeiden, für welche kein direkter Wechselkurs zwischen der Basiswährung und der Währung des Kontos spezifiziert wird. Mit indirektem Wechselkurs ist möglicherweise nicht immer klar, welcher Kurs angewendet wird.

Wechselkursarchiv

Wie bereits vermerkt, Wechselkurse mit Datum sind für das Programm fixe Wechselkurse; in den hier angegebenen Fällen, wählt das Programm den Wechselkurs mit gleichem oder tieferem Datum, möglichst nahe am Datum der Buchungszeile.

• Wenn es ein Archiv-Wechselkurs (Zeile Wechselkurs mit Datum) gibt, so wird dieser beim Erfassen von Buchungen als Standardkurs vorgeschlagen und übernommen.
• Wenn beim Erstellen von Wechselkurs-Differenzen spezifiziert wird, dass der Archiv-Wechselkurse zu verwenden ist.  
• In Zeilen mit Datum wird der Eröffnungs-Wechselkurs nicht angewendet.

Es ist möglich, Wechselkurse aus anderen .ac2 - Dateien zu importieren oder fixe Wechselkurse z.B. aus Excel zu kopieren/einfügen .
Wenn man mehrere fixe Wechselkurse nachträglich importiert, d.h. nachdem man schon buchhalterische Bewegungen ausgeführt hat und will, dass das Programm die importierten Wechselkurse benutzt, statt die, die beim Buchen eingegeben werden, muss man einfach die Wechselkurse der Buchungen von Hand löschen (Spalte Wechselkurs, Tabelle Buchungen).

Wechselkurse, Multiplikator und Wechselkursarchiv: auf der Webseite Tabelle Wechselkurse.

Erklärungen zu den Spalten

In der Tabelle Buchungen der Buchhaltung mit Fremdwährungen gibt es, ausser den Spalten, die bei der Doppelten Buchhaltung beschrieben worden sind, noch die folgenden Spalten:

• Betr. Währung
  Der Betrag der Währung, welche in der Spalte Währung definiert worden ist.
  Dieser Betrag wird vom Programm benutzt, um den Saldo in Währung des betreffenden Kontos zu aktualisieren.
• Währung
  Das Kennzeichen der Währung des Betrages.
  Das Kennzeichen muss entweder die Basiswährung sein, in Eigenschaften (Stammdaten definiert oder das Kennzeichen der Währung eines Kontos, in Spalte KtSoll oder KtHaben angegeben.
  Man kann auch eine andere Währung benutzen, solange das angegebene KTSoll und das KTHaben Konten in Basiswährung sind. In diesem Fall wird der Betrag in Währung als Anhaltspunkt benutzt, aber nicht buchhalterisch.
• Wechselkurs
  Zum Umrechnen des Betrags der Fremdwährung in den Gegenwert in Basiswährung.
• Betrag in Basiswährung
  Der Betrag der Buchung in Basiswährung.
  Mit diesem Betrag aktualisiert das Programm den Saldo in Basiswährung des betreffenden Kontos.
• Wechselkurs Multiplikator
  Er ist normalerweise nicht sichtbar in der Ansicht. Dieser Wert wird beim Wechselkurs multipliziert.

Buchungsbeispiele

Bemerkung:

Alle Beträge, in Basiswährung wie auch in Fremdwährung, müssen in der Spalte 'Betr. Währung' eingegeben werden.

Für jede Buchung gibt es zwei Konten (Soll-Konto und Haben-Konto). Das Programm erlaubt für jede Buchungszeile nur eine einzige Fremdwährung. Folgende Kombinationen sind möglich:

• Buchung mit zwei Konten in Basiswährung mit Betrag in Basiswährung (in der Abbildung ist es die Buchung Nr. 1 in Spalte 'Beleg')
  Die Währung der Konten Soll und Haben ist die Basiswährung.
• Buchung mit zwei Konten in Basiswährung mit Betrag in Fremdwährung (Beleg 2)
  Die Soll- und Haben-Konten sind in Basiswährung, aber das Kennzeichen der Währung (Spalte 'Währung') und der Betrag Währung (Spalte 'Betr. Währung') in der Buchungszeile sind nicht in Basiswährung, sondern in einer Fremdwährung.
  Zum Eingeben der Fremdwährung, muss manuell das Kennzeichen der Basiswährung geändert werden; dieses wird automatisch vorgeschlagen.
  Man geht so vor, wenn man im Ausland wechselt, um in der lokalen Währung zu bezahlen. In diesem Falle verfügt man in der Buchhaltung über kein spezifisches Konto.
  Zum Berechnen des Saldos (da ja beide in Basiswährung sind) wird nur der Betrag der Spalte Basiswährung benutzt.
• Buchung auf einem Konto in Fremdwährung und auf einem Konto in Basiswährung (Beleg 3)
  Die Währung muss die des Kontos in Fremdwährung sein.
  Zum Berechnen des Saldos des Kontos in Fremdwährung benutzt das Programm den Betrag in Fremdwährung und für den Saldo in Basiswährung denjenigen in Basiswährung.
• Buchung auf zwei Konten in gleicher Fremdwährung (Beleg 4)
  Die Währung muss die der benutzten Konten sein.
• Buchung mit zwei Konten in verschiedenen Fremdwährungen (Beleg 5)
  Die Bank macht zum Beispiel eine Devisentransaktion zwischen zwei Fremdwährungen.
  In diesem Fall muss man auf zwei Zeilen buchen, wobei das gleiche Datum einzugeben ist.
  Der Betrag in Basiswährung muss unbedingt gleich sein. Es ist ein realistischer Wechselkurs zu benutzen, um übertriebene Wechselkursdifferenzen zu vermeiden.
  Um auf beiden Zeilen über dieselben Beträge in Basiswährung zu verfügen, ist der Betrag in Basiswährung manuell zu erfassen und vom Programm den Wechselkurs berechnen zu lassen.
• Wechselkursdifferenzen buchen (Beleg 6)
  Zweck dieser Buchung ist, den Saldo des Kontos in Basiswährung dem Gegenwert des Kontos in Währung zum Tageskurs anzupassen.
  Auf dem Konto in Währung wird nur der Betrag in Basiswährung für die Wechselkursdifferenz gebucht.
  Diese werden automatisch mit Befehl Buchungen Wechselkurs-Diff. erstellen... erstellt.
  • Für die Wechselkursgewinne setzt das Programm automatisch das neu zu bewertende Konto, welches in Eigenschaften (Stammdaten) definiert wurde, in Soll ein und das Kursgewinnkonto als Haben ein. 
  • Für Wechselkursverluste wird das neu zu bewertende Konto als Haben und das Kursverlustkonto, welches in Eigenschaften (Stammdaten) definiert wurde, als Soll ausgewiesen.
  • Spalte 'Betr. Währung' ist leer zu lassen.
  • Das Kennzeichen 'Währung' ist die Basiswährung.
  • In der Spalte 'Betrag Basiswährung' ist der Betrag der Neubewertung des Kontos (Gewinn oder Verlust) anzugeben.
     

Den Wechselkurs definieren

Es ist der Buchhalter, der den Wechselkurs jeder einzelnen Transaktion in Fremdwährung bestimmt. Es gelten normalerweise die folgenden Regeln.

• Normale Buchungen: man benutzt den Tageskurs.
• Devisenhandeltransaktionen: man benutzt den von der Wechselstube oder Banken angegebenen Wechselkurs.
  Zuerst den Betrag in Währung im Programm eingeben und danach den Betrag in Basiswährung, aufgrund deren das Programm den Wechselkurs berechnet. Der von der Bank verwendete Wechselkurs könnte eventuell leicht abweichen, da Banken einen auf wenige Dezimalstellen gerundeten Wechselkurs angeben.
• Bei mehreren Transaktionen mit gleichem Wechselkurs ist es nützlich, den Wechselkurs in der Tabelle Wechselkurse zu aktualisieren, damit ihn das Programm automatisch übernehmen kann.
• Bei ausländischen Buchungen mit Umsatzsteuer könnte es sein, dass die Behörde vor Ort einen Standard-Wechselkurs vorschreibt. In diesem Fall ist dieser Wechselkurs in der Spalte 'Wechselkurs' der Buchung zu erfassen.
• Bei Immobilienkäufen oder Investitionen wird ein historischer Wechselkurs benutzt. In diesem Falle ist in der Tabelle Wechselkurse ein spezifisches Währungskennzeichen mit dem historischen Wechselkurs zu erstellen (z.B. USD1), der keinen Kursschwankungen unterliegen wird.
  Es können Währungskennzeichen für alle gewünschten historischen Wechselkurse erstellt werden.

Buchungen mit MwSt

Das MwSt/USt-Konto und das Konto, von dem die MwSt/USt abgezogen wird, müssen in Basiswährung sein. Man kann nicht einen MwSt/USt-Code verwenden, um die Mehrwert-/Umsatzsteuer von einem Konto in Fremdwährung abzuziehen.
Zum Buchen von Bewegungen mit MwSt/USt, die als Gegenposten Konten in Fremdwährung haben, müssen zwei Buchungszeilen erstellt werden:

• Zuerst den Betrag des Kaufes auf einem Girokonto in Basiswährung buchen und den spezifischen MwSt/USt-Code angeben.
  Der Betrag in Basiswährung muss berechnet werden, indem der von der Steuerverwaltung vorgeschriebene Wechselkurs verwendet wird
• Auf einer zweiten Zeile wird das Girokonto auf Null gestellt und als Gegenposten das Konto in Fremdwährung verwendet.
  Der Betrag für diese Buchung, sowohl in Basiswährung als auch in Fremdwährung, muss exkl. MwSt/USt (netto) sein.
  Natürlich ist derselbe Wechselkurs zu verwenden, wie in der vorhergehenden Buchung.
  
  Im Beispiel ist die Basiswährung CHF. Der Kauf ist ein nationaler, welcher jedoch ab einem Konto in Fremdwährung bezahlt (EUR) wird.

Buchungen mit MwSt/USt und Fremdwährung

Bei Buchungen auf Fremdwährungskonten ist es möglich, die MwSt/USt mit Bruttobetrag (Typ Betrag 0, inkl. MwSt/USt) zu erfassen.
Werden Nettobeträge (Typ Betrag 1, ohne MwSt.) eingegeben, meldet das Programm einen Fehler, weil die Berechnung des Bruttobetrages aufgrund der Rundung von MwSt/USt und Wechselkurs in vielen Fällen falsch wäre.
In diesen Fällen wird empfohlen, den Bruttobetrag einzugeben. Siehe auch die spezifischen Erläuterungen zur Fehlermeldung.

Automatismus während dem Eingeben der Buchungen in Fremdwährung

Beim Erfassen einer neuen Buchung sind die Daten der zuvor erwähnten Spalten zu vervollständigen.

Beim Ändern gewisser Werte der Buchungszeile, vervollständigt das Programm die Buchung mit vordefinierten Werten. Sollten diese Werte nicht den persönlichen Bedürfnissen entsprechen, so sind sie in der Buchungszeile zu ändern.

Das Ändern der Werte der Tabelle Wechselkurse hat keinen Einfluss auf die schon vorhandenen Buchungszeilen. Wird somit ein Wechselkurs in der Tabelle Wechselkurse geändert, hat dies keinen Einfluss auf die schon vorhandenen Buchungszeilen.

• Bei der Eingabe eines Betrages in Währung und zumindest das Konto Soll oder das Konto Haben vorhanden sind, jedoch keine anderen Werte, geht das Buchhaltungsprogramm wie folgt vor:
  • Das Kennzeichen der Währung wird aus dem benutzten Konto übernommen mit Priorität für das Konto, das nicht in Basiswährung ist.
  • Der in der Tabelle Wechselkurse definierte Wechselkurs wird mit folgender Logik übernommen:
    • Es wird der Archiv-Wechselkurs mit Datum vor dem Datum der Buchung oder mit gleichem Datum übernommen.
    • Wenn kein Archiv-Wechselkurs gefunden wird, übernimmt das Programm den Wechselkurs der Wechselkurs-Zeile ohne Datum.
  • Es wird der in der Tabelle Wechselkurse definierte Multiplikator übernommen oder 1 wenn es sich um die Basiswährung handelt.
  • Es wird der Betrag in Basiswährung berechnet.
• Wird der Betrag in Fremdwährung geändert (und sind schon andere Werte vorhanden) geht die Software wie folgt vor:
  Der Betrag in Basiswährung wird mit dem vorhandenen Wechselkurs berechnet.
• Wird das Kennzeichen der Währung geändert, geht das Programm folgendermassen vor:
  Der Wechselkurs wird mit dem Multiplikator übernommen und der Betrag in Basiswährung berechnet (wie oben).
• Wird der Wechselkurs geändert, geht das Programm wie folgt vor:
  Der Betrag in Basiswährung wird mit dem eingegebenen Wechselkurs berechnet.
• Wird der Betrag in Basiswährung geändert, geht das Programm folgendermassen vor:
  Der Wechselkurs wird neu berechnet.

Hilfreich

• Wird die Taste F6 betätigt, während man sich in der Spalte 'Betrag in Währung' befindet, schreibt das Programm alle Werte mit der vorher beschriebenen Logik neu, als ob überhaupt kein Wert bestehen würde. Dies ist hilfreich, wenn man das Konto Soll oder das Konto Haben ändert.
• Wenn eine Buchung mit einem einzigen Konto in Basiswährung (bei Sammelbuchungen - siehe Buchungsarten) besteht, in welcher in der Spalte 'Währung' das Währungskennzeichen manuell auf dasjenige einer Fremdwährung geändert worden ist, muss man sich auf die Zelle der Spalte 'Währung' begeben und F6 drücken, um den Kurs bzw. die Umrechnung in die Basiswährung zu aktualisieren.
• Smart Fill für Spalte 'Wechselkurs'
  Das Programm schlägt verschiedene Wechselkurse vor, welche es aus der Tabelle Wechselkurse oder aus den bereits vorhandenen Buchungen mit Fremdwährungen übernimmt.

Informationsfenster

Das Programm meldet im Informationsfenster:

• Eventuelle Differenzen zwischen den Totalsummen der Sollbuchungen und jenen der Habenbuchungen (in Basiswährung)    
• Hinweise zur Benutzung der Taste F6

Für die Konten auf der Buchungszeile, auf welcher man gerade arbeitet, meldet das Programm im Informationsfenster:

• Kontonummer
• Beschreibung des Kontos
• Buchungsbetrag in Basiswährung
• Aktueller Saldo des Kontos in Basiswährung
• Kennzeichen der Währung des Kontos
• Buchungsbetrag in Währung des Kontos (wenn nicht in Basiswährung)
• Aktueller Saldo des Kontos in Währung (wenn nicht in Basiswährung)

Buchungen der Eröffnungssaldi

Für die Buchhaltung mit Fremdwährungen konvertiert die Software bei der Eingabe der Eröffnungssaldi, in der Tabelle Konten, die Beträge in Basiswährung und verwendet hierbei die Eröffnungswechselkurse (Spalte 'W.Eröffnung') der Tabelle Wechselkurse.
Um historische Eröffnungswechselkurse zu verwenden, können zusätzliche Währungskennzeichen in der Tabelle Wechselkurse oder Buchungen mit den Eröffnungssaldi (in der Tabelle Buchungen) erstellt werden. Sehen Sie auch unsere Webseite Investitionen und spezielle Wechselkurse. Auf diese Weise können verschiedene Wechselkurse für Konten derselben Währung verwendet werden.

• Für jedes Konto eine Buchung mit Eröffnungssaldo (Aktiven und Passiven) erfassen und dabei das Anfangsdatum der Buchhaltung und das Konto in Soll oder Haben angeben.
• In der Spalte 'Typ' (BelegTyp) den Wert "01" erfassen, um anzugeben, dass es sich um eine Eröffnungsbuchung handelt.
  • In den Berechnungen und Ausdrucken von Banana Buchhaltung wird dieser Betrag als Eröffnungssaldo eingesetzt.
  • Die Buchung aktualisiert  jedoch nicht den Betrag in der Spalte 'Eröffnung' der Tabelle Konten!

Folgendes ist bei der Verwendung von Buchungen für die Eröffnungssaldi zu berücksichtigen:

• Um die Neubewertung der Konten zum aktuellen Wechselkurs zu vermeiden, ist in der Tabelle Konten, für das Konto oder die Konten, welche nicht neu bewertet werden sollen, in der Spalte 'Konto Wechselkurs Differenz' der Wert "0;0" zu erfassen.
• Das Programm erlaubt, sowohl  Eröffnungssaldi in der Tabelle Konten einzugeben, als auch Eröffnungsbuchungen (Aktiven und Passiven) in der Tabelle Buchungen auszuführen.
  Beide Beträge werden bei Berechnungen berücksichtig und hierbei, falls sie sich auf dasselbe Konto beziehen, summiert.
  Um schwierig zu findende Fehler und Differenzen zu vermeiden, raten wir davon ab, beide Methoden gleichzeitig zu verwenden.
• Die Eröffnungsbuchungen sind manuell zu erfassen.
  Allfällige Soll/Haben-Differenzen werden als Buchungsdifferenzen angezeigt.

Übernahme von Daten aus Vorgängerversionen

In Version 4 oder vorherige wurde ein fehlendes Währungskennzeichen in Tabelle Buchungen als Basiswährung interpretiert.
Ab Version 7 muss jede Buchung ihr eigenes Währungskennzeichen haben. Deshalb sind bei einer Aktualisierung von der Version 4 auf die Version 7 oder neuer, die Buchungen zu vervollständigen, in welchen das Währungszeichen fehlt. Hierzu muss eine neue Spalte "Währung" in der Tabelle Buchungen hinzugefügt werden, indem man den Befehl Spalten einrichten aus Menü Daten ausführt, und darin ist für alle bereits bestehenden Buchungen das Währungskennzeichen zu erfassen.

Spalten und Ansichten eines Kontoauszuges

Im Kontoauszug hat es drei Gruppen von Spalten; Bewegungen in Soll, Bewegungen in Haben und den Saldo in verschiedenen Währungen.

• Basiswährung
  Es werden die Anfangssaldi, die Bewegungen und der Saldo in Basiswährung angezeigt.
• Währung
  Es werden die Bewegungen in der Währung des Kontos angezeigt.
  Falls die Konten in Basiswährung sind, entsprechen die Salden denjenigen in Basiswährung.
• Währung2
  Für jede Bewegungen wird der Betrag in Währung2 angezeigt. Der Betrag in Währung2 ist der Gegenwert in Basiswährung, umgerechnet zum aktuellen Wechselkurs des Währungskennzeichens der Währung2 (siehe auch Wechselkurse und buchhalterische Fragen).
• Ansicht Basis
  Es werden gleichzeitig die Spalten mit Beträgen in Basiswährung und Beträgen in der Kontenwährung angezeigt.

In den Spaltenüberschriften sind die jeweiligen Währungen vermerkt.

Mit den dafür vorgesehenen Befehlen kann das Spalten-Layout verändert werden und können zusätzliche Ansichten erstellt werden.

 

Datenbearbeitung

Es ist nicht möglich, direkt in der Kontoauszug-Tabelle Daten zu bearbeiten! Durch doppelten linken Mausklick auf die unterstrichene Zeilennummer (befindet sich ganz links) der Kontoauszugstransaktion gelangt man jedoch auf die relative Zeile der Originaltabelle (Tabelle Buchungen oder Tabelle Budget), wo die Originalbuchung bearbeitet werden kann. Mehr Informationen unter Kontoauszüge (Abschnitt 'Den Kontoauszug aktualisieren').

Info-Fenster

Im Info-Fenster (befindet sich unterhalb der Kontoauszug-Tabelle) werden die Kontoinformationen bezüglich der Buchungszeile, in der man sich befindet, angezeigt:

• Kontonummer
• Kontobeschreibung
• Buchungsbetrag des Kontos in Basiswährung
• Aktueller Saldo des Kontos in Basiswährung
• Währungskennzeichen des Kontos
• Buchungsbetrag des Kontos in Kontowährung
• Aktueller Saldo des Kontos in Kontowährung.

Nella Tabella Preventivo si inserisce la pianificazione finanziaria. È impostata come la tabella Registrazioni.
Ci sono colonne per il Preventivo a dipendenza del tipo di Contabilità.
Si possono anche inserire Quantità e Prezzi e anche delle Formule di calcolo.

Per maggiori informazioni sul Preventivo, consultare la pagina Tabella Preventivo.

Die formatierte Bilanz einer Buchhaltung mit Fremdwährungen erstellen Sie gleich wie die einer doppelten Buchhaltung. Mehr Informationen unter: Formatierte Bilanz.

Die Differenz besteht darin, dass die Konten in Fremdwährung sowohl die Beträge in Fremdwährung als auch die in Basiswährung umgerechnet übertragen.

Die formatierte Bilanz nach Gruppen in der Buchhaltung mit Fremdwährungen erstellen Sie gleich wie die der doppelten Buchhaltung. Informationen unter: Formatierte Bilanz nach Gruppen.

Die Differenz besteht darin, dass die Konten in Fremdwährung sowohl die Beträge in Fremdwährung als auch die in Basiswährung umgerechnet übertragen.

Die Berichte einer Buchhaltung mit Fremdwährungen erstellen Sie gleich wie die einer doppelten Buchhaltung. Informationen unter: Buchhalterischer Bericht; Externer buchhalterischer Bericht.

In a multi-currency accounting all amounts are shown both in the account currency and in the base currency. If you change the base currency all exchange rates and amounts in base currency must be re-entered manually.

It is better to change the base currency at the beginning of the year when there are no operations yet. Anyway you can still do it during the year, for example, if you want to change the basic currency of an existing accounting file (for example if your accounting file is in EUR and you want it in USD), proceed as follows:

• Save the file under a different name
• In the File properties
  • Indicate the new basic currency
  • Delete the reference to the previous year file
• In the Exchange rates table enter the exchange rates referred to the basic currency
  • If there are many transactions to be converted, in the exchange table you can enter intermediate exchange rates (for examble for each month, indicating the beginning of the month's date). The program will use the historic exchange rate in the transactions.
• In the Chart of accounts
  • Replace the old currency with the new one
    You can use the Find and Replace function also (selected area only)
  • If there are opening balances, you need to re-enter them in the new currency
  • Also the Previous year balance, budget and other columns must be converted
• In the Transactions table
  If there are transactions, you need to correct them row by row:
  • For those transactions that are already in the right currency, with the F6 key the program recalculates the amount in the new basic currency.
  • For other transactions you need to enter the right amount tin the basic currency and then press F6
• In the Budget table
  Proceed just as in the Transactions table
• Use the Check accounting command, fix possible errors, and keep using the Check accounting command until there are no more error messages.

Video Einnahmen-Ausgaben-Rechnung: erfahren Sie, wie Sie eine neue Eingaben-Ausgaben-Rechnung erstellen, den Kontenplan und die Kategorien anpassen, ein Budget festlegen, Buchungen vornehmen und den formatierten Ausdruck erhalten können.

Neue Datei aufgrund schon vorhandener Vorlage im Programm erstellen

So vorgehen:

1. Aus Menü Datei, den Befehl Neu ausführen
2. Region (Nation), Sprache, Kategorie und Business-Kategorie (Unternehmen, Non-Profit, Freiberufler...) auswählen
3. Aus der Liste der Onlinemodelle die Vorlage auswählen, die Ihren Bedürfnissen am nächsten kommt
4. Die Schaltfläche Erstellen betätigen.

Im Feld Suchen zeigt das Programm durch Eingabe eines Schlüsselwortes die Vorlagen an, die das eingegebene Schlüsselwort enthalten.

Es ist auch möglich, von einer leeren Datei aus zu starten, indem die Option Neue leere Datei erstellen aktiviert wird. Um den Start zu erleichtern und Gruppierungsfehler zu vermeiden, empfehlen wir in jedem Fall, mit einer schon vorhandenen Vorlage zu beginnen.

Weitere Informationen zur Erstellung einer neuen Datei finden Sie auf unserer Webseite Neue Datei erstellen.

Stammdaten der Buchhaltung eingeben

Die persönlichen Angaben sind über Menü Datei, Befehl Eigenschaften (Stammdaten) zu erfassen und die Banana Buchhaltungsdatei ist hierauf mit dem gewünschten Namen zu speichern.

Datei speichern

Mit dem Befehl Speichern unter (Menü Datei) kann die Datei gespeichert und hierbei mit einem eigenen Namen bezeichnet werden. Hierbei erscheint der typische Speicher-Dialog des eigenen Betriebssystems.

• Es wird geraten, den Namen des Mandanten, gefolgt vom Buchhaltungsjahr (z.B. "Firma Muster 2018.ac2") zu verwenden, um die Datei von anderen Buchhaltungsdateien unterscheiden zu können.
• Es können somit unlimitiert viele Buchhaltungen geführt werden; jede mit ihrem eigenen Namen
• Beim Speichern kann der Pfad sowie das Medium gewählt werden (z.B. wie vom Programm vorgeschlagen, der Dokumente-Ordner der Festplatte, ein USB-Stick oder eine Cloud).
  Ist vorgesehen, mit der Buchhaltungsdatei zusammenhängende PDF-Dokumente zu speichern, empfiehlt sich, für jedes Buchhaltungsjahr ein eigener Ordner zu erstellen, wo alle Dateien zusammen gespeichert werden können.

Tabelle Konten personalisieren

In der Tabelle Konten können die Vermögenskonten nach den persönlichen Bedürfnissen angepasst werden. Folgendes ist möglich:

• Kontennummern ändern
• Beschreibung ändern
• Eröffnungssaldi in der Spalte Eröffnung eingeben.

Die Eröffnungssaldi der Passivkonten sind mit vorangestelltem Minuszeichen (-) zu erfassen.
Diese Operation ist nur nötig, wenn Banana Buchhaltung zum ersten Mal benutzt wird. Wird hingegen mit dem Programm ein neues Jahr erstellt (Menü Buch2, Befehl Neues Jahr erstellen), werden die Eröffnungssaldi automatisch aktualisiert.

Tabelle Kategorien personalisieren

In der Tabelle Kategorien können die Kategorien für Einnahmen (Gewinn/Ertrag) und Ausgaben (Aufwand/Kosten) den persönlichen Bedürfnissen angepasst werden.
Die Nummern sowie die Beschreibung der Kategorien können geändert werden.
Um das Betriebsergebnis des Geschäftsjahres ermitteln zu können, dürfen die Kategorien am Jahresanfang keinen Eröffnungssaldo haben.

Tabelle Buchungen

In der Tabelle Buchungen werden die täglichen Einnahmen und Ausgaben erfasst. Es wird dabei das Konto angegeben, worauf die Bewegung stattgefunden hat und die Kategorie, welcher die Ausgabe oder Einnahme zugeordnet wird.

In den entsprechenden Spalten:

• Das Datum eingeben.
• Die Belegnummer, welche dem Papierdokument manuell erteilt wurde, eingeben. Dies erlaubt, Belege bei Bedarf einfach zu finden, nachdem die Operation in der Buchhaltung erfasst wurde.
• Die Beschreibung eingeben.
• In der Spalte Einnahmen den Betrag eingeben, der eingenommen wird.
• In der Spalte Ausgaben den Betrag eingeben, der ausgegeben wird.
• In der Spalte Konto eines der Vermögenskonto eingeben, das in der Tabelle Konten vorhanden ist (z.B. Bank)
• In der Spalte Kategorie eine Kategorie der Einnahmen oder Ausgaben eingeben, welche in der Tabelle Kategorien vorhanden ist.

Schnelle Datenerfassung

Für ein möglichst schnelles Buchen folgende Funktion benutzen:

• Dateneingabe mit automatischer Vervollständigung - erlaubt, zuvor eingegebenen Daten automatisch zu übernehmen.
• Sich wiederholende Buchungen (Menü Buch2) - erlaubt, die sich wiederholenden Buchungen in einer separaten Tabelle zu speichern.
• Datenübernahme aus dem Kontoauszug der Bank oder Post.

Buchungen mit MwSt/USt

Zum Buchen mit Mehrwertsteuer wie folgt vorgehen:

• Aus Menü Datei, mittels Befehl Neu eine Datei des Typs Einnahmen-Ausgaben-Rechnung mit MwSt/USt auswählen.
• Eine unter der gewünschten Sprache/Nation schon vordefinierte Dateivorlage des Typs Einnahmen-Ausgaben-Rechnung mit MwSt/USt auswählen.
  Für Buchungen mit MwSt/USt sehen Sie bitte unsere Anleitung Buchungen.

Sammelbuchungen

Sammelbuchungen sind Buchungen, die Belastungen und/oder Gutschriften auf mehreren Konten betreffen (z.B. wenn verschiedene Rechnungen über die Bank bezahlt werden) und müssen wie folgt auf mehreren Zeilen erfasst werden:

• Auf der ersten Zeile ist der Totalbetrag der Einnahmen oder Ausgaben und das davon betroffene Konto zu buchen, auf welchem der Zahlungseingang oder Zahlungsausgang erfolgte.
• In jeder nachfolgenden Zeile den Betrag der Einnahmen oder Ausgabe erfassen und in der Spalte Kategorie die Kategorie der Einnahme oder Ausgabe eingeben. Jeder Betrag ist einzeln auf einer Zeile einzugeben. Wenn alle einzelnen Einnahmen und Ausgaben erfasst sind, darf es keine Differenzen geben.

Kontoauszüge

Dank dem Kontoauszug erhält man eine vollständige Liste der buchhalterischen Bewegungen, welche ein einziges oder mehrere Konten, Kostenstellen, Segmente und Gruppen betreffen.

• Um einen Kontoauszug zu erstellen, mit der linken Maustaste auf eine Zelle mit der gewünschten Kontonummer klicken, worauf oben rechts in der Zelle ein blaues Symbol erscheint und hierauf auf dieses klicken.
• Um mehrere Kontoauszüge zu erstellen, ist der Befehl Konto/Kategorieauszüge aus Menü Buch1 auszuwählen.
• Um die Kontoauszüge nachzuführen (in Folge von Änderungen in der Tabelle Buchungen), ist auf das blaue Symbol mit zwei Pfeilen, welche einen Kreis formen und sich oben rechts im Bildschirm befindet, zu klicken.

Kategorieauszüge

Dank dem Kategorieauszug erhält man eine vollständige Liste der buchhalterischen Bewegungen, welche eine einzige Kategorie oder mehrere Kategorien betreffen.

• Um einen Kategorieauszug zu erstellen, mit der linken Maustaste auf eine Zelle mit der gewünschten Kategorienummer klicken, worauf oben rechts in der Zelle ein blaues Symbol erscheint und hierauf auf dieses klicken.
• Um mehrere Kategorieauszüge zu erstellen, ist der Befehl Konto/Kategorieauszüge aus Menü Buch1 auszuwählen .
• Um die Kategorieauszüge nachzuführen (in Folge von Änderungen in der Tabelle Buchungen), ist auf das blaue Symbol mit zwei Pfeilen, welche einen Kreis formen und sich oben rechts im Bildschirm befindet, zu klicken.

Kontoauszüge nach Periode

Um die Kontoauszüge mit den Salden einer bestimmten Periode anzuzeigen, ist aus Menü Buch1 der Befehl Kontoauszüge auszuwählen und in der Registerkarte 'Periode' die Option 'Bestimmte Periode' auszuwählen und das gewünschte 'Anfangsdatum' und 'Enddatum' zu erfassen.

Für weitere Informationen verweisen wir Sie auf unsere Webseite Periode.

Kontoauszüge ausdrucken

Um einen einzigen Kontoauszug zu drucken, kann der Auszug aus jeder beliebiger Tabelle (Konten oder Buchungen) aufgerufen werden und mittels Menü Datei der Befehl Ausdrucken ausgeführt werden.

Um gleichzeitig mehrere Kontoauszüge zu drucken aus Menü Buch1 den Befehl Kontoauszüge auswählen und in der Registerkarte 'Konten' die Konten aktivieren, für welche Kontoauszüge gedruckt werden sollen.

Für weitere Informationen verweisen wir Sie auf unsere Webseite Kontoauszüge.

Formatierter Ausdruck

Um den Formatierten Ausdruck oder den Formatierten Ausdruck nach Gruppen anzuzeigen, aus Menü Buch1 den Befehl Formatierten Ausdruck oder den Formatierten Ausdruck nach Gruppen ausführen. Es können auch Formatierte Ausdrucke für eine Periode erstellt werden.

• Der Formatierte Ausdruck zeigt alle Konten und Kategorien ohne eventuelle Untergruppen an.
• Der Formatierte Ausdruck nach Gruppen zeigt alle Konten und Kategorien an, auch mit Untergruppen.

Daten im PDF-Format archivieren

Nach Abschluss der Buchhaltung Ende Jahr, Kontrolle und Revision, können alle buchhalterischen Daten über Menü Datei mittels Befehl PDF-Dossier erstellen archiviert werden.

Das Budget

Um die finanzielle Situation des Unternehmens unter Kontrolle zu haben, kann man vor Beginn eines Buchhaltungsjahres die Ausgaben budgetieren und die Einnahmen schätzen.

Das Budget kann auf zwei verschiedene Arten erstellt werden:

1. In der Tabelle Kategorien, Spalte Budget wird für jedes Konto der Betrag des jährlichen Budgets erfasst.
   In diesem Fall wird bei Ausführung des Befehls Formatierter Ausdruck nach Gruppen aus Menü Buch1, die Spalte 'Budget' die Budgetwerte enthalten, die sich auf das ganze Jahr beziehen.
2. In der Tabelle Budget, welche über Menü Werkzeuge, Befehl Neue Funktion hinzufügen, aktiviert wird:
   In dieser Tabelle werden alle Aufwand- und Ertragsbudgets mit Buchungen erfasst. Bei Aktivierung dieser Tabelle wird die Spalte 'Budget' der Tabelle Kategorien automatisch deaktiviert.
   Auf diese Art kann ein detailliertes Budget, das die möglichen Variationen unterhalb des Jahres berücksichtigt erfasst werden.

Für Segmente oder Kosten- und Profitstellen sehen Sie bitte unsere Anleitungen.
 

L'applicativo Entrate e Uscite di Banana Contabilità ti consente di gestire in modo semplice le entrate e le uscite della tua azienda, anche se non hai delle conoscenze contabili. La facilità d'uso e la flessibilità rendono il lavoro intuitivo e veloce.

È ideale per gestire la contabilità di piccole ditte, associazioni, imprese individuali o per contabilità ausiliarie di progetti o immobili.

Anche se non usi la contabilità professionale della contabilità in partita doppia, puoi ottenere ugualmente rendiconti e report professionali perché tecnicamente il programma utilizza il motore della contabilità in partita doppia.  Puoi impostare il file partendo da uno dei nostri modelli e personalizzarlo come vuoi tu, senza essere obbligato a utilizzare schemi rigidi senza possibilità di modifiche.

Come per la Contabilità in partita doppia puoi avere rendiconti patrimoniali e di conto economico, estratti conto, gestione IVA, centri di costo e profitto, segmenti. Non è invece possibile tenere conti in in più monete.

Simile a Excel

Funzionalità e comandi simili a Excel

• Tutti i dati che inserisci nelle tabelle sono sempre visibili e a portata di mano.
• Lavori velocemente perché puoi selezionare, copiare e incollare, su più celle e più righe le registrazioni che si ripetono.
• Se sbagli puoi correggere annullando o ripristinando le operazioni.
• Aggiungi quante righe vuoi senza limiti, o elimina le  righe che non hai bisogno.
• Se hai sbagliato un valore, un conto, un codice IVA, una descrizione, con la funzione Cerca e sostituisci correggi in un attimo
• Non hai bisogno d'inserire formule perché i calcoli vengono aggiornati immediatamente e hai una visualizzazione contestuale (come nei fogli di calcolo).
• Tutto quello che si vede può essere stampato o esportato in pdf o altri formati.
• Puoi impostare il  logo della tua azienda per personalizzare le intestazione della stampa.
• Le colonne sono personalizzabili, puoi spostarle di posizione, aggiungerne nuove e cambiarne la larghezza.
• Lavora con il formato che ti è più congeniale.
• Colora le righe per individuare subito le registrazioni che devi rivedere o fare vedere al commercialista o che devi completare.

Struttura basata su tabelle

La gestione della contabilità si concentra principalmente su tre tabelle, che si usano in modo simile alle tabelle di Excel, ma che sono già completamente impostate e programmate con tutto quanto serve per tenere la contabilità in modo veloce e sicuro:

• Tabella Conti.
  Imposti tutti i conti della liquidità, dei clienti, dei fornitori, ecc. e inserisci i saldi iniziali senza doverli registrare manualmente nella tabella registrazioni. Puoi raggruppare più conti insieme, come per esempio la cassa, la banca o la posta nel gruppo della liquidità, così in un attimo hai i saldi aggiornati che puoi verificare immediatamente.
• Tabelle Categorie
  In questa tabella imposti tutte le categorie di entrata e di uscita; saprai così tutti i dettagli di ogni spesa e di ogni entrata e potrai valutare dove hai speso di più o quale entrata ti ha reso maggiormente. Come nella tabella Conti vedi immediatamente tutti i saldi aggiornati e le colonne dei movimenti in entrata e in uscita. Sai subito quanto hai speso, quanto hai incassato e il guadagno ottenuto.
• Tabella Registrazioni.
  È la tabella dove registri tutti i movimenti giornalieri. Per registrare velocemente hai tante funzioni da utilizzare, dalla ripresa delle righe memorizzate, al copia e incolla delle registrazioni uguali, alla ripresa di operazioni ripetitive fino a importare i movimenti dagli estratti bancari.

Ulteriori tabelle che si possono aggiungere e che supportano ulteriori funzionalità.

• Tabella Preventivo.
  Per allestire previsioni finanziarie, con il metodo delle entrate e uscite, complete di piano della liquidità,  conti investimenti, clienti e fornitori e della previsione delle tue entrate e uscite, progetti, segmenti per uno o più anni.
• Tabella Codici IVA.
  Per impostare le aliquote e i parametri necessari da usare nella tabella Registrazioni per il calcolo automatico dell'IVA e i rendiconti da presentare alle autorità fiscali.
• Tabella Articoli.
  Per impostare un elenco di articoli da usare per la fatturazione. Il programma tiene nota delle entrate e uscite.
• Tabelle libere.
  Per fare fronte a ulteriori necessità.

Inizia veloce con i nostri Modelli

Inizia immediatamente con uno dei nostri modelli, senza perdere tempo. Puoi sceglierne uno tra quelli elencati per la tua nazione e per il tipo di attività che svolgi. Puoi personalizzarlo per renderlo ancora più ideale alle tue esigenze.

• Hai un avvio facile con la creazione di un nuovo file partendo da un modello.
• Tantissimi modelli suddivisi per nazione e tipologia di utenza, personalizzabili e con documentazione d'uso.
• Ricerca facile e uso modelli direttamente nel programma.

Impostazione contabile

• Per la tua contabilità imposta liberamente la moneta, la puoi scegliere da un elenco di monete mondiali o impostata liberamente (cripto monete). 
• Puoi impostare liberamente un periodo contabile, senza essere obbligato a inserire il classico periodo dal 1 di gennaio al 31 di dicembre. Il periodo contabile può essere anche su più anni.
• Intestazioni e dati base contabilità impostate in un'unica finestra di dialogo, facile da visualizzare.
• Inserisci quanti decimali vuoi, da 0 a 27 (Scelti al momento della creazione della contabilità).
• Puoi cambiare il numero dei decimali della contabilità durante l'anno senza problemi.

Multi-lingue

• Hai libertà di scelta della lingua della contabilità, quando crei il tuo file. 
• Personalizza le intestazioni delle colonne come desideri.
• Puoi avere contabilità in più lingue contemporaneamente.
• Personalizza le Stampe anche per più lingue.

File e salvataggio dati

• Hai tutti i dati salvati in un unico file, dove trovi facilmente tutto senza perdite di tempo.
• Per ogni anno crei un File separato. Tutti i dati sono riferiti all'anno e non ci sono confusioni.
• Attribuisci al file il nome che desideri.
• Con una sola licenza puoi gestire un numero illimitato di contabilità. 
• I dati rimangono in tuo completo possesso.
• Salva i dati del su qualsiasi supporto, computer, rete, cloud o inviato per email. Puoi accedervi ovunque sei.
• Accesso in contemporanea da più utenti, ma solo una persona può invece aprire il file in modifica.
• Rendi più sicura la tua contabilità inserendo una protezione con password.

Pianifica-Esegui-Controlla

Con lo stesso file di contabilità Entrate e Uscite e la stessa modalità puoi fare anche le previsioni per le tue entrate e uscite future, mettendo in pratica facilmente il potente approccio gestionale Pianifica - Esegui - Controlla.

Stessa metodologia per varie finalità

• Se nelle registrazioni ci sono degli sbilanci, hai la segnalazione della differenza.
• Nelle colonne hai la visualizzazione degli importi nel formato usato dal tuo computer, senza doverti abituare ad altri formati a te non congeniali.
  • Visualizzazione degli importi molto intuitivo, con importi di entrata in positivo, importi d'uscita in negativo.
• Rendiconto, giornale, schede conto e altri report con un click.
  • Stampe tutte personalizzabili.
  • Formato di visualizzazione a scelta.
• Protezione dati con la tecnologia blockchain (metodo brevettato) per garantire la massima integrità dei tuoi dati contabili.

Piano dei conti

• Piano conti personalizzabile. Inserisci quanti conti vuoi e gruppi di totalizzazione a scelta.
• Anche la tabella Categorie è personalizzabile, inserendo tutte le categorie che ti servono.
• Con lo stesso piano dei conti puoi registrare nella contabilità e anche per le tue previsioni finanziarie.
• Scegli tu l'identificativo del conto e della categoria (conto numerico o alfa-numerico, fino a 256 caratteri).
• Nella colonna Descrizione puoi inserire testi fino a 256 caratteri.
• Non serve più inserire il bilancio iniziale e finale nelle scritture contabili, inserisci i saldi direttamente nella colonna Apertura della tabella Conti e solo la prima volta che usi Banana Contabilità. Negli anni successivi il riporto è automatico.
• Saldi, movimenti conto e totali visualizzati contestualmente e sempre aggiornati.
• Ad ogni conto del cliente e del fornitore hai le colonne per inserire i relativi indirizzi e altri dati che ti necessitano.
• Aggiunta di altre colonne per note, raggruppamento o importi.
• Non devi totalizzare gli importi nelle colonne, tutto è automatizzato ottenendo somme e calcoli perfetti.

Registrazioni

• Puoi inserire registrazioni singole, su una sola riga, o registrazioni composte su più righe, quando l'operazione riguarda più conti.
• Quando registri hai dei suggerimenti di testi che hai già registrato, basta un click per completare la registrazione (auto-completamento).
• Segnalazione immediata di errore e differenze, con possibilità di verificare a completare successivamente.
• Se memorizzi le operazioni ripetitive puoi riprenderle quando ne hai la necessità e registrare velocemente, senza riscrivere nuovamente.
• Diverse colonne predefinite, visualizzabili a scelta per non perdere di vista contenuti per te importanti.
• Colonne quantità e prezzo, per fatturazione o controllo costi.
• Auto-numerazione documenti con numerazioni diverse contemporaneamente.
• Collegamento ai file dei giustificativi digitali (pdf, immagini) e apertura del documento con un click.
• Testo registrazione fino a 256 caratteri e anche su più righe.
• Colora le righe per cercare subito le registrazioni che devi verificare o correggere in seguito, oppure per segnalarle al revisore.
• Formattazione righe per personalizzare la visualizzazione.
• Aggiunta di colonne per inserire qualsiasi ulteriore informazione. 
• Salva le disposizioni delle colonne (viste) per avere sotto controllo i contenuti per te importanti.
• Informazioni contestuali circa il saldo del conto e della categoria, differenze o errori.
• Prima delle chiusure periodiche o di fine anno puoi usare le Registrazione di verifica saldo
  Potrai individuare errori tra i saldi effettivi (es. saldi bancari fornite dall'estratto, e quelli della contabilità). Ti accorgerai subito degli errori e puoi correggere per avere tutto in perfetto ordine.
• Importazione movimenti:
  • Velocizza l'inserimento delle registrazioni importando i dati dagli estratti bancari digitali.
  • Puoi importare i movimenti nei diversi formati bancari.
  • Le righe importate possono essere modificate, completate o rimosse. 
  • Importa anche dati fatture o da altri programmi.

Previsione finanziaria

• Se necessiti di creare un preventivo puoi attivare la funzione aggiungendo la tabella Preventivo.
• Lavori con la stessa metodologia basata su Entrate e Uscite, a te già familiare.
• Previsioni finanziarie completi di piano della liquidità
• Previsioni per le categorie delle tue Entrate e Uscite.
• Se devi fare degli investimenti a lungo termine puoi creare la Proiezione automatica su più anni.
• Crei la tua pianificazione tramite delle semplici registrazioni di preventivo.
• Entrate e uscite ricorrenti impostate con una sola registrazione.
• Tutte le funzionalità disponibili in contabilità:
  • Registrazioni semplici o su più conti.
  • Previsioni per clienti
  • Previsioni per fornitori, IVA, Centri di costo e profitto, segmenti.
  • Quantità e prezzi.
• Formule di calcolo in Javascript con accesso ai valori della previsione in corso:
  • Piano crescita della cifra d'affari.
  • Calcolo commissioni e costi in percentuali delle vendite.
  • Calcolo ammortamenti.
  • Calcolo interessi.
  • Utilizzo di variabili.
• Valori di previsioni disponibili nelle stampe contabili:
  • Completamente personalizzabili.
  • Visualizzazioni previsioni per mese, trimestre, semestre, anno.
  • Confronti previsione e attuale.
• Scheda conto con movimenti di previsione per conto o gruppo.

Rendiconto della liquidità ed economico

• Rendiconti con dati consuntivi, o preventivi oppure con entrambi i dati con indicazione degli scostamenti.
• Disposizione libera con gruppi e sottogruppi.
• Risultati aggiornati visibili direttamente nella tabella conti.
• Stampe personalizzabili:
  • Aggiunta del proprio logo.
  • Scelta delle colonne da includere.
  • Scelta delle sezioni da includere.
  • Stampa dettagliata o raggruppata.
  • Stampe  per solo un periodo.
  • Colonne con suddivisione per periodo (mese, trimestre, semestre, anno).
  • Valori anno precedente.
  • Valore di previsione confronto.
  • Colonne con suddivisione per segmento.
  • Aggiunta note allegate.
  • Raggruppamento come nel piano dei conti o secondo un proprio schema.
  • Salvataggio della personalizzazione.
• Report tabellare (simile alle stampe personalizzabili, ma con i dati presenti nella tabella).
• Esportazione in pdf o altri formati.

Altre stampe contabili

• Contenuto tabelle completamente stampabile o stampa anche solo per selezione.
• Aggiunta del proprio logo.
• Giornale.
• Schede con movimenti conto, categorie e gruppi:
  • Con i movimenti contabili o quelli di previsione.
  • Per periodo.
  • Per Conto, Categorie, Gruppo, Centro di Costo o Segmento.
  • Dati contabili o di previsione.
  • Disposizione colonne personalizzabile.
• Esportazione in pdf o altri formati.

Grafici

• Contestuali, a piè di tabella.
• Diverse disposizioni.
• Evoluzione dei conti, delle categorie e dei gruppi.
• Valori contabili.
• Previsione.
• Anno precedente.
• Scelta del tipo di grafico.

Ulteriori gestioni

Il programma ti consente anche di aggiungere ulteriori informazioni alle registrazioni, in modo che gli stessi dati ti servono anche per la gestione IVA, per il controllo dei clienti e fornitori, emissione di fatture, avere rendiconti per progetti o settori d'attività e fare fronte ai diversi adempimenti societari e fiscali.

Gestione IVA

• Funzione attivabile a scelta (quando si crea una contabilità).
• Tabella codici IVA per indicare le diverse aliquote e casistiche IVA.
• Supporta qualsiasi specifica nazionale.
• Può essere usato anche per gestire altri tipi di tasse di vendita (p.es. Sales tax Americana).
• Inserimento in registrazione del Codice IVA.
• Funzionalità di storno IVA (usando il Codice IVA preceduto dal segno meno).
• Calcolo IVA dal netto o dal lordo.
• Scomposizione e registrazione automatica sui conti o categorie  IVA indicati.
• Rendiconti IVA di controllo:
  • Per periodo o completo.
  • Con o senza movimenti.
  • A scelta con totali per aliquota, codice IVA, conto.
• Estensioni nazionali per rendicontazione IVA in base ai requisiti delle autorità fiscali.

Gestione e controllo clienti

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti nel piano dei conti, tabella Conti).
• Controllo fatture e pagamento dei clienti.
• Anagrafica cliente impostata nel piano dei conti.
• Crea gruppi e totali per clienti in gruppi diversi.
• Fatture aperte per cliente o completa.
• Estratto conto movimento cliente e fatture aperte.
• Riconciliazione automatica, fatture aperte.
• Gestione clienti anche come Centri di costo (per principio di cassa).

Fatture ai clienti

• Funzione attivabile a scelta (utilizzando la colonna numero fattura nella tabella registrazione)
• Inserimento fatture direttamente nella tabella Registrazioni.
• Richiede l'impostazione dell'anagrafica clienti.
• Inserimento dei dati fatture come normali righe di registrazioni.
• Vedi emissione e stampa fatture ai clienti.
• Colonna per indicare quantità e prezzi.
• Con o senza IVA.
• Possibilità di modifica, correzione.
• Stampa della singola fattura con un click o di diverse fatture assieme.
• Scelta fra diversi layout di stampa.
• Personalizzazione della fattura in base alle proprie preferenze.
• Esportazioni in formato digitale tramite estensioni.
• Richiami personalizzabili con estensioni.
• Estratti conto clienti personalizzabili con estensioni.

Gestione fornitori

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti nel piano dei conti, tabella Conti).
• Anagrafica fornitori impostata nel piano dei conti.
  Possibilità di raggruppare i fornitori in gruppi diversi.
• Controllo fatture e pagamento ai fornitori.
• Fatture aperte per fornitore o report completo.
  Estratto conto movimento fornitore e fatture ancore aperte.
• Riconciliazione automatica, fatture aperte.

Centri di costo e di profitto

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti centri di costo e profitto nella tabella Categorie).
• Per progetti, contabilità costi o di redditività.
• Impostazione dei centri di costo direttamente nella tabella Categorie.
• Raggruppamento multi-livello.
• Tre livelli di centri di costo e profitto.
• Numero illimitato di centri di costo per livello.
• Registrazione in negativo (con segno meno).
• Reportistica e Rendiconto abbellito per i conti patrimoniali ed economici:
  • Saldo costantemente aggiornato.
  • Report personalizzabili.
  • Scheda di tutti i movimenti con saldo progressivo.
  • Grafico contestuale.

Segmenti

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti segmenti).
• Per avere il Rendiconto patrimoniale ed economico per uno o più settori aziendali.
• Impostazione dei segmenti direttamente nella tabella Conti o Categorie
• Raggruppamento multi-livello.
• Fino a 10 livelli di segmento.
• Numero illimitato di segmenti per livello.
• Saldo costantemente aggiornato.
• Reportistica e Rendiconto abbellito per i conti patrimoniali ed economici:
  • Report personalizzabile.
  • Scheda di tutti i movimenti con saldo progressivo.
  • Grafico contestuale.
• Rendiconto per ogni segmento.

Tabella Articoli

• Per fatture e con gestione integrata di magazzino o dei titoli.
• Collegamento degli articoli ai movimenti della tabella Registrazioni.
• Aggiornamento automatico movimenti in entrate e uscita.
• Valore iniziale e finale.
• Aggiunta di ulteriore colonne.

Controllo e chiusura

Segnalazioni errori e controllo contabilità

• Comando per controllare la contabilità.
  In un attimo, la contabilità viene ricalcolata come se si inserissero tutte le operazioni nuovamente.
• Segnalazione di eventuali impostazioni sbagliate, differenze o errori.
• Ogni segnalazione è collegata a una pagina di aiuto che spiega le cause e la soluzione.
• Verifica se il saldo del conto corrisponde a quello reale (cassa, banca, IVA).
• Possibilità di correggere.

Protezione delle registrazioni

• Protezione righe.
• Blocco dei movimenti inseriti con tecnologia di certificazione dati digitale (tipo Bitcoin).
• Protezione con password.
• Conforme ai requisiti di legge.
• Invio dati al revisore con la certezza dell'impossibilità di manomissioni.
• Sblocco movimenti con data.

Chiusura e nuovo anno

• Procedura automatica per creare il file del nuovo anno.
• Riporto dei saldi iniziali per i conti patrimoniali
• Si può iniziare a lavorare sul nuovo anno, anche se non è  stato chiuso il precedente.
• Comando per riprendere i saldi definitivi quando  è stato chiuso l'anno precedente.

Esportazione e archiviazione dati

• Copia e incolla direttamente da e per Excel.
• Esportazione tabelle in pdf e diversi altri formati.
• Archiviazione delle stampe e dei dati contabili in pdf o altri formati.
• Estensioni per creare gli Standard Audit File.
• Salvataggio del file contabile su qualsiasi supporto.

Estensioni e altre funzionalità

Aggiunta funzionalità

• Aggiunta di nuove funzionalità.
• Rimozione di funzionalità non più necessarie.
• Conversione da un tipo contabile a un altro:
  • A contabilità con o senza IVA.
  • A contabilità con multi-moneta o viceversa.
  • Da contabilità entrata e uscite a doppia o viceversa.

Tabella Documenti

• Per memorizzare delle immagini (logo della ditta) o dei documenti di testo (per esempio programmi in Javascript).

Altre Tabelle aggiuntive

• Aggiunta di altre tabelle dove inserire delle note o altre informazioni.
• Le tabelle possono essere personalizzate aggiungendovi colonne.

Estensioni

• Estensioni predefinite per diverse stampe e altre funzionalità.
• Ricerca e istallazione veloce.
• Estensioni personalizzabili.
• Aggiornamento automatico.
• Possibilità di creare e istallare delle proprie estensioni locali.

Documentazione completa

• Ogni dialogo ed errore ha una propria pagina di documentazione accessibile con un click.
• Documentazione aggiornata costantemente.
• Domande e risposte.
• Documentazione disponibile anche in formato Pdf.

In der Tabelle Konten wird das Vermögen angezeigt.

Im Kassenbuch wird nur ein einziges Konto eingefügt (Kasse, Bankkonto, Postfinancekonto, ...); in der Eingaben-Ausgaben-Rechnung hingegen werden mehrere Konten eingefügt und zwar:

• die Vermögenskonten (Liquidität, Kunden, Lieferanten ....).
• die Totalisierungsgruppen.
  Weitere Informationen zum Gruppierungs- und Totalisierungssystem finden Sie auf der Seite Gruppen der doppelten Buchhaltung.
• die Eröffnungssaldi.

In der Tabelle Konten haben Sie auch die Salden der Konten, der Bewegung und des Budgets, so dass Sie einen sofortigen und ständig aktualisierten Überblick über Ihre Einnahmen und Ausgaben erhalten. Positive Vermögenswerte (Aktiven) werden positiv angezeigt; die Schulden sind hingegen negativ.

Im folgenden Beispiel sind in der Tabelle Konten alle Konten in der Gruppe 1 "Total Vermögen" totalisiert. Die Aktivkonten und die Passivkonten werden summiert und die Differenz ergibt das Nettovermögen.

Spalten der Tabelle Konten:

Sektion
Für den Sektionswechsel wird in der Spalte 'Sektion' ein Stern (*) erfasst; zum Beispiel um das Total Vermögen von den Kostenstellen abzugrenzen.
Die in der Spalte 'Sektion' eingegebenen Werte sind massgebend für die Präsentation des Formatierten Ausdrucks nach Gruppen.
Detaillierte Angaben zur Spalte 'Sektion' finden Sie auf unserer Anleitung Spalte Sektion.

Gruppe
In der Spalte 'Gruppe' werden Identifikationen (Nummer oder Code/Kürzel) eingefügt, welche diejenigen Konten der Tabelle Konten totalisieren, deren Spalten 'Gr' denselben Wert enthalten. Die Inhalte der Spalten 'Gruppe' und 'Gr' sind massgebend für die Totalisierung. Detaillierte Angaben zur Spalte 'Sektion' finden Sie auf unserer Anleitung Gruppen.

Konto
Es werden Nummern oder Code/Kürzel des zu verwaltenden Kontos (Kasse, Bank, Post) erfasst.

Beschreibung
In dieser Spalte wird eine Beschreibung für das Konto erfasst.

Gr
In der Spalte 'Gr' wird ein Wert eingegeben, der die Zugehörigkeit des Kontos zu einer spezifischen Gruppe angibt.

Eröffnung
In dieser Spalte ist nur bei der ersten Verwendung einer neuen Datei oder bei der ersten Benutzung von Banana Buchhaltung der Eröffnugssaldo zu erfassen. Wird mittels Befehl Neues Jahr erstellen aus Menü Buch2 eine Buchhaltungsdatei für das neue Jahr erstellt, werden die Eröffnungssaldi automatisch eingesetzt.

Einnahmen
Diese Spalte ist geschützt und gibt den Saldo der Einnahmen-Buchungen wieder. Der Saldo wird nach jeder Buchung automatisch aktualisiert.

Ausgaben
Diese Spalte ist geschützt und gibt den Saldo der Ausgaben-Buchungen wieder. Der Saldo wird nach jeder Buchung automatisch aktualisiert.

Saldo
Diese Spalte ist geschützt und gibt den insgesamten Saldo der Einnahmen- und Ausgaben-Buchungen wieder. Der Saldo wird nach jeder Buchung automatisch aktualisiert.

Eröffnungssaldi

Wird Banana Buchhaltung zum ersten Mal benutzt und ein neue Datei erstellt, sind die Eröffnungssaldi manuell in der Spalte 'Eröffnung' der Tabelle Konten zu erfassen.

Achtung, die Eröffnungssaldi von Passivkonten sind mit einem dem Betrag vorangestellten Minuszeichen (-) zu erfassen!
Bei automatischen Wechsel auf ein neues Jahr, übernimmt die Software Banana Buchhaltung die Eröffnungssaldi der Tabelle Konten automatisch.

In der Tabelle Kategorien werden die Einnahmen- und Ausgabenposten erfasst, welche jedoch auch in Untergruppen unterteilt werden können. Alle Kategorien zusammen ergeben das Geschäftsresultat (Gewinn oder Verlust) des Buchhaltungsjahres.

Folgendes kann frei definierbar eingegeben werden:

• Die Kategorien; Einnahmen- und Ausgabenposten.
• Beliebige Kosten- und Profitstellen.
• Totalisierungsgruppen.
  Weitere Informationen zum Gruppierungs- und Totalisierungssystem finden Sie auf der Seite Gruppen der doppelten Buchhaltung.

Im folgenden Beispiel sind zwei Hauptgruppen vorhanden:

• Gruppe 3 - Totalisiert alle Kategorien, welche in der Spalte 'Gr' über den Wert "3" (Total Einnahmen) enthalten
• Gruppe 4 - Totalisiert alle Kategorien, welche in der Spalte 'Gr' den Wert "4" (Total Ausgaben) enthalten
• Gruppe 00 - Totalisiert Gruppen 3 und 4 (Totale Einnahmen und Total Ausgaben) und ergibt das Geschäftsresultat des Buchhaltungsjahres.

Die Spalten der Tabelle Kategorien:

Sektion
In der Spalte 'Sektion' wird dort ein Stern (*) erfasst, wo ein Titel eingefügt wird, der im Formatierten Ausdrucks nach Gruppen übernommen werden soll. Im obigen Beispiel wurde der Stern auf der Zeile mit 'Beschreibung' "Betriebsergebnis" erfasst.

Sind ausser Einnahmen und Ausgaben andere Sektionen vorgesehen, z.B. Kosten- und Profitstellen, wird in der Spalte 'Sektion' der Zeile mit dem Titel ein weiterer Stern eingefügt. Für weitere Details sehen Sie bitte unsere Anleitung Spalte Sektion.

Gruppe
In der Spalte 'Gruppe' werden Identifikationen (Nummer oder Code/Kürzel) eingefügt, welche diejenigen Kategorien der Tabelle Kategorien totalisieren, deren Spalten 'Gr' denselben Wert enthalten. Dies ist für die Totalisierung alle Kategorien mit demselben 'Gr' notwendig (im obigen Beispiel totalisiert die Gruppe 3 alle Einnahmen-Kategorien und die Gruppe 4 alle Ausgabenkategorien).

Beschreibung
In dieser Spalte wird eine Beschreibung für die Identifikation der Einnahmen-Kategorie oder Ausgabenkategorie erfasst.

Gr
Jede Kategorie hat eine Identifikation, die bestimmt, in welcher Gruppe sie totalisiert werden soll (im obigen Beispiel verfügen alle Einnahmen-Kategorien in der Spalte 'Gr' über den Wert "3", um sie in der Gruppe 3 "Total Einnahmen" zu totalisieren.

Einnahmen
Diese Spalte ist geschützt und gibt den Saldo der Einnahmen-Buchungen wieder. Der Saldo wird nach jeder Buchung automatisch aktualisiert.

Ausgaben
Diese Spalte ist geschützt und gibt den Saldo der Ausgaben-Buchungen wieder. Der Saldo wird nach jeder Buchung automatisch aktualisiert.

Saldo
Diese Spalte ist geschützt und gibt den insgesamten Saldo der Einnahmen- und Ausgaben-Buchungen wieder. Der Saldo wird nach jeder Buchung automatisch aktualisiert.

Budget
Für das Eingeben der Budgetwerte sehen Sie bitte unsere Anleitung Einfaches Jahresbudget.

Mit Banana Buchhaltung Plus vermeiden Sie Fehler

Um die Kontrolle zu erleichtern und die Differenzen sofort zu finden, gibt es in der neuen Version von Banana Buchhaltung Plus in der Tabelle der Buchungen eine Spalte Saldo, wo Sie auf jeder Zeile die Differenzen sehen und sie sofort korrigieren können. Dies ist eine sehr nützliche Funktion für den Abschluss des Geschäftsjahres.
Viele unserer Kunden haben es schon ausprobiert und sind begeistert davon. Wir empfehlen Ihnen, jetzt zu Banana Buchhaltung Plus zu wechseln und von den zahlreichen Neuheiten zu profitieren.

Tabelle Buchungen

Die Buchungen werden in der Tabelle Buchungen eingegeben.
Für jede Bewegung muss das Datum, die Belegnummer, die Beschreibung, die Einnahme oder Ausgabe (Betrag), das Konto und die Kategorie eingegeben werden.

• Einnahmen/Ausgaben: Der Betrag, der eingenommen oder ausgegeben wird.
• Konto: Eines der Vermögenskonto eingeben (Kasse, Bank, Post, Kunden, Lieferanten....)
• Kategorie: Eine Kategorie für Einnahmen oder Ausgaben eingeben.

Schnellere Datenerfassung

Für ein möglichst schnelles Buchen folgende Funktion benutzen:

• Die Funktion Dateneingabe mit automatischer Vervollständigung erlaubt, zuvor eingegebene Daten automatisch zu übernehmen.
• Die Funktion Sich wiederholende Buchungen (Menü Buch2) erlaubt, die sich wiederholenden Buchungen in einer separaten Tabelle zu speichern.
• Den Import aus dem Bankkonto- oder Postkontoauszug.

Buchen mit mehreren Bewegungen

Wenn man eine Operation mit mehreren Bewegungen buchen muss, sind diese auf mehreren Zeilen zu erfassen.

Folgenden finden Sie ein Buchungsbeispiel (siehe Belegnummer 11 in der Abbildung). 
Mehrere Rechnungen werden über die Bank bezahlt.

So vorgehen:

• Das gleiche Datum und dieselbe Belegnummer in allen Zeilen eingeben, die denselben Buchungssatz betreffen. Dies erlaubt, eine Buchung mit mehreren Bewegungen zu ermitteln.
• In der ersten Zeile den Gesamtbetrag eingeben. Er ist bei einem Zahlungsausgang in der Spalte Ausgaben bzw. bei einem Zahlungseingang in der Spalte Einnahmen zu erfassen.
• In der Spalte Konto das Liquiditätskonto eingeben (Konto, über welches bezahlt oder einkassiert wird).
  Die Kategorie-Spalte der ersten Zeile bleibt leer.
• In den darauf folgenden Zeilen in jeder Zeile den bezahlten oder erhaltenen Rechnungsbetrag buchen (Spalte Ausgaben bzw. Einnahmen).
  Jede Rechnung wird auf einer Zeile gebucht.
  Die Spalte Konto bleibt leer.
• In der Spalte Kategorie für jede Zeile die Kategorie angeben, um den Ein- oder Ausgang der Bewegung zu identifizieren.

Beispiel einer Buchung ohne MwSt/USt

Die Spalten der Tabelle Buchungen

Datum
Das Datum der Einnahmen- oder Ausgabenbuchung eingeben.

Beleg
Eine Belegnummer eingeben. Normalerweise wird dieselbe Nummer wiedergeben, welche dem Beleg in Papierform vergeben wurde; dies erlaubt im Nachhinein jederzeit auf einfache Art die Belege zu finden.

Beschreibung
Die Beschreibung für die Identifikation der Einnahmen- oder Ausgabenbuchung eingeben.

Einnahmen
Eingehenden Betrag erfassen.

Ausgaben
Ausgehenden Betrag erfassen.

Konto
Ein Vermögenskonto eingeben, welches in der Tabelle Konten vorhanden ist.

Kategorie
Eine Einnahmen- oder Ausgabenkategorie eingeben, welche in der Tabelle Kategorien vorhanden ist. Es kann auch ein Vermögenskonto als Kategorie eingeben werden.

Beispiel einer Buchung mit MwSt/USt

Zusätzliche Spalten

Je nach Art der Einnahmen-Ausgaben-Rechnung (mit oder ohne MwSt/USt) sind zusätzliche Spalten vorhanden, in welcher die MwSt/USt-Daten eingefügt werden.

MwSt/USt
In dieser Spalte den MwSt/USt-Code eingeben, welcher sich auf einen Verkauf oder eine Ausgabe bezieht. Der Code muss in der Tabelle MwSt/USt-Codes vorhanden sein.

Für eine Erklärung der übrigen MwSt/USt-Codes-Spalten sehen Sie bitte die Webseite Buchungen.

Für eine einfachere Eingabe kann in den Spalten Konto und Kategorie anstatt der Konto- und Kategorienummer ein zu suchender Text eingegeben werden. Das Programm schlägt hierauf eine Liste von Konten und Kategorien vor, deren Beschreibung den eingegebenen Text enthalten. Mit Taste Pfeil nach unten das gewünschte Konto bzw. die gewünschte Kategorie auswählen und mit der 'Entertaste' bestätigen.

Um nach der Eingabe von Buchungen die Bewegungen eines Konto oder einer Kategorie anzuzeigen, mit der linken Maustaste auf eine Zelle mit der gewünschten Konto-/Kategoriennummer klicken, worauf oben rechts in der Zelle ein kleines blaues Symbol erscheint und auf dieses klicken.

Konto- und Kategorieauszüge

Im Konto- oder Kategorieauszug werden die Bewegungen wie in der Tabelle Buchungen präsentiert.
Nach dem Hinzufügen von neuen Buchungen oder bei Änderungen bestehender Buchungen (in der Tabelle Buchungen) kann der Kontoauszug durch Anklicken des Symbols Tabelle nachführen (die sich oben rechts im Bildschirm befindende Pfeile, welche einen Kreis bilden) aktualisiert werden.

Tabella Preventivo

Nella tabella Preventivo si esegue la pianificazione finanziaria.

Le previsioni vengono inserire come se fossero delle normali registrazioni, come nella tabella Registrazioni.
Si possono anche inserire Quantità e Prezzi e anche delle Formule di calcolo.

Per maggiori informazioni sul Preventivo, consultare la pagina Tabella Preventivo.

Sie können automatisch zum neuen Jahr übergehen:

• Vorjahresdatei öffnen und im Menü Buch2 den Befehl Neues Jahr erstellen auswählen.
• Die Stammdaten bestätigen.
• Die Datei unter neuem Namen speichern.

Das Programm übernimmt automatisch:

• Das Konto (Kassenbuch) oder die Konten (Einnahmen-Ausgaben-Rechnung) und überträgt die Anfangssaldi.
• Die Kategorien werden ohne Anfangssaldo übernommen, denn man fängt bei Null an, um das Betriebsergebnis des aktuellen Jahres feststellen zu können.
   

Korrelierte Daten: Steuerliche Aspekte

Erstellen einer Buchhaltung aufgrund Dateivorlage

So vorgehen:

1. Aus Menü Datei, den Befehl Neu ausführen
2. Region (Nation), Sprache, Kategorie und Business-Kategorie (Unternehmen, Non-Profit, Freiberufler...) auswählen
3. Aus der Liste der Onlinemodelle die Vorlage auswählen, die Ihren Bedürfnissen am nächsten kommt
4. Die Schaltfläche Erstellen betätigen.

Im Feld Suchen kann ein Schlüsselwortes eingegeben werden,worauf das Programm die Vorlagen anzeigt, deren Beschreibungen das eingegebene Schlüsselwort enthalten.

Es ist auch möglich, von einer leeren Datei aus zu starten, indem die Option Neue leere Datei erstellen aktiviert wird. Um den Start zu erleichtern und Gruppierungsfehler zu vermeiden, empfehlen wir jedoch, mit einer schon vorhandenen Vorlage zu beginnen.

Es stehen verschiedene Optionen zum Erstellen einer neuen Buchhaltung zur Verfügung.

Stammdaten der Buchhaltung eingeben

Die persönlichen Angaben sind über Menü Datei, Befehl Eigenschaften (Stammdaten) zu erfassen und die Banana Buchhaltungsdatei ist hierauf mit dem gewünschten Namen zu speichern.

Datei speichern

Mit dem Befehl Speichern unter (Menü Datei) kann die Datei gespeichert und mit einem eigenen Namen bezeichnet werden. Hierbei erscheint der typische Speicher-Dialog des eingegebenen Betriebssystems.

• Es wird geraten, den Namen des Mandanten, gefolgt vom Buchhaltungsjahr (z.B. "Firma Muster 2020.ac2") zu verwenden, um die Datei von anderen Buchhaltungsdateien unterscheiden zu können.
• Es können unlimitiert viele Buchhaltungen geführt werden; jede mit ihrem eigenen Namen
• Beim Speichern kann der Pfad sowie das Medium gewählt werden (z.B. wie vom Programm vorgeschlagenen der Dokumente-Ordner der Festplatte, ein USB-Stick oder eine Cloud).
  Ist vorgesehen, mit der Buchhaltungsdatei zusammenhängende PDF-Dokumente zu speichern, empfiehlt sich, für jedes Buchhaltungsjahr einen eigenenen Ordner zu erstellen, wo alle Dateien zusammen gespeichert werden können.

Den Anfangssaldo des Kontos erfassen

In der Kassenbuch-Datei wird in der Tabelle Konten das zu verwaltende Konto und in der Spalte Eröffnung dessen Eröffnungssaldo eingeben. Mit dem Wechsel auf das neue Jahr, werden mit dem Befehl Neues Jahr eröffnen aus Menü Buch2 die Eröffnungssaldi automatisch übernommen.
Es ist nicht möglich, mehr als ein Konto einzugeben.

Die Tabelle Kategorien personalisieren

In der Tabelle Kategorien können die Einnahmen- und Ausgaben-Kategorien den persönlichen Bedürfnissen angepasst werden. Es ist möglich:

• die Nummern der Kategorien zu ändern
• die Beschreibung zu ändern
• Kategorien zu löschen
• Kategorien hinzuzufügen
• Untergruppen hinzuzufügen
• Untergruppen zu löschen.

Alle Salden der Kategorien bestimmen das Geschäftsergebnis (Gewinn oder Verlust) und aus diesem Grunde dürfen diese zu Beginn des Jahres keinen Saldo haben.

Neue Kategorien hinzufügen

Falls neue Kategorien in eine bestehende Gruppe hinzugefügt werden müssen, wie folgt vorgehen:

• Vor der Zeile der Gruppen-Totalisierung eine leere Zeilen einfügen (Menü Bearbeiten, Befehl Leere Zeilen hinzufügen...)
• In der Spalte Kategorie die Nummer, Initialen oder das Kennzeichen der Kategorie eingeben
• Die Beschreibung für die Identifikation der Kategorie erfassen
• In der Spalte Gr, die selbe Gr der anderen Kategorien eingeben, welche zur gleichen Totalisierungsgruppe gehören.

Untergruppen hinzufügen

Um neue Untergruppen hinzuzufügen, wie folgt vorgehen:

• Im Bereich, wo man die neue Untergruppe einzufügen wünscht, leere Zeilen einfügen (Menü Bearbeiten, Befehl Leere Zeilen hinzufügen...)
• In der letzten leeren Zeile, in der Spalte Gruppe, eine Nummer, die Initialen oder ein Kennzeichen für die Totalisierung (im Beispiel '36 - Total sonstige Einnahmen') einfügen.
• Die Beschreibung für die Identifikation der neuen Untergruppe eingeben.
• In der Spalte Gr die Totalisierungsgruppe (im Beispiel '3 - Total Einnahmen') eingeben.

Kategorien oder Untergruppen löschen

Um Kategorien oder Untergruppen zu löschen, müssen die Zeilen mit der zu löschenden Kategorien und Untergruppe ausgewählt und der Befehl Zeilen löschen aus Menü Bearbeiten ausführt werden.

Buchungen

In der Tabelle Buchungen werden die Einnahmen und Ausgaben sowie die Kategorie (Spalte Kategorie) eingegeben, welcher die Ausgabe oder Einnahme zugeteilt wird.

Schnelle Datenerfassung

Für ein möglichst schnelles Buchen folgende Funktion benutzen:

• Dateneingabe mit automatischer Vervollständigung - erlaubt, zuvor eingegebene Daten automatisch zu übernehmen.
• Sich wiederholende Buchungen (Menü Buch2) - erlaubt, die sich wiederholenden Buchungen in einer spezifischen separaten Tabelle zu speichern.
• Datenübernahme aus dem Kontoauszug der Bank oder Post.

Buchungen mit MwSt/USt

Für ein Buchen mit Mehrwertsteuer/Umsatzsteuer ist es notwendig:

• Aus Menü Datei, mittels Befehl Neu eine Datei des Typs Einnahmen-Ausgaben-Rechnung und Kassenbuch mit MwSt/Ust auswählen. 
• Eine bereits vorbereitete Dateivorlage für die entsprechende Nation auswählen.
  Für Buchungen mit MwSt/USt sehen Sie bitte die Seite Buchungen. 

Kategorie- oder Gruppenauszug

Der Kategorie- oder Gruppenauszug erlaubt, eine komplette Liste aller Buchungen, welche zur selben Kategorie oder selben Gruppe gehören, zu erhalten.

• Um einen Kategorie- oder Gruppenauszug zu öffnen, auf die Zelle der Konto- Kategorie- oder Gruppennummer klicken und hierauf auf das kleine blaue Symbol, welches in der oberen rechten Ecke der Zelle erscheint, klicken. 
• Mehrere oder alle Kategorie- oder Gruppenauszüge können mit dem Befehl Konto/Kategorieauszüge aus Menü Buch1 erstellt werden.
• Wenn man den Kategorie- oder Gruppenauszug aktualisieren will, nachdem in der Tabelle Buchungen Buchungen geändert oder hinzugefügt wurden, auf das blaue Symbol der zwei rotierenden Pfeilen klicken, welches sich oben rechts in der Tabelle befindet.