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Vorlagen für Banana Buchhaltung

Vorlage für Familienbudget und Haushaltskonten | Cash Manager (Gratis)

Universell
Cash Manager
Private

Mit dieser Vorlage können Ihre persönlichen oder familiären Konten verwaltet werden und Prognosen über Ausgaben und Einnahmen erstellt werden. Sie haben die volle Kontrolle über Ihre finanzielle Situation und wissen dank Ihren Zukunftsvisionen, welche Ausgaben oder Investitionen Sie reduzieren oder verschieben können.

Beginnen Sie mit dieser Vorlage

Dokumentation zur Vorlage

Video ansehen: Dieses Tutorial lehrt Sie, wie Sie ein Familienbudget mit dem Cash Manager von Banana Buchhaltung erstellen können. Auf diese Weise können Sie Ihre Familienausgaben oder Ihre Privatkonten besser verwalten und wertvolle Einsparungen erzielen, um Ihre Ziele leichter zu erreichen.

Wie man ein Familienbudget erstellt

Mit Banana Buchhaltung lernen Sie nicht nur, wie man ein Familienbudget aufbaut, sondern Sie erlernen auch eine Methode, die Ihnen im Leben dienen wird und in verschiedenen Bereichen, wie z.B. bei der Führung eines kleinen oder mittleren Unternehmens, eines Vereins oder jeder bei jeder anderen Tätigkeit angewendet werden kann, um die Kontrolle über Ihre Finanzen zu haben und den gewünschten Erfolg zu erzielen. 

Keine Sorge, Sie brauchen keine Buchhaltungskenntnisse, um Ihre Konten mit Banana Buchhaltung zu verwalten, und sobald Sie die Kontrolle über Ihre Finanzen haben, werden Sie mit mehr Gelassenheit und weniger Spannung an das Monatsende denken.

So können Sie in wenigen Schritten Ihre finanzielle Situation verbessern:

Verbesserungszyklus

Nur wenn Sie alle drei Schritte befolgen, werden Sie lernen, wie Sie Ihre Finanzen bestmöglich verwalten und maximalen Erfolg erzielen können. Zu Beginn muss ein bisschen Zeit investiert werden, aber sobald Sie den Mechanismus verstanden haben, werden Sie wirklich fliessend weitermachen!

Sind Sie bereit? Starten Sie hier!

Erstellen Sie Ihre eigene Datei

Wenn Sie es noch nicht getan haben, laden Sie die Free-Version von Banana Buchhaltung 9 herunter und installieren Sie sie.

  • Menü Datei → Befehl Neu erteilen
  • Region Universell-Deutsch auswählen.
  • Sicherstellen, dass die Option Universelle Vorlagen einschliessen mit Visum versehen ist.
  • Kategorie → Private auswählen.
  • Typ → Kassenbuch auswählen.
  • Vorlage aus der Liste, welche rechts im Dialogfenster erscheint, auswählen und dann auf Schaltfläche Erstellen klicken.

Geben Sie nach dem Öffnen Ihre Daten in die Dateieigenschaften (Menü Datei) ein (z.B. Familie Schmith, Haushaltskonten 2022), das Anfangs- und Enddatum und die gewünschte Währung ein und speichern Sie die Datei mit gewünschtem Namen (Menü Datei → Befehl Speichern unter...).
 

Konten- und Kategorientabelle anpassen

Bevor Sie Ihr eigenes Budget erstellen, müssen Sie das Konto und die Kategorien an Ihren Bedürfnisse anpassen.

Tabelle 'Konten'

In der Tabelle 'Konten' ist nur das Liquiditätskonto einzufügen (Kasse, Bankkonto, Postfinancekonto, ...); d.h. das Guthaben in Ihrem Besitz.
Sie können es anpassen, indem Sie die Kontonummer, die Beschreibung und den Anfangsbestand ändern.      


 

Tabelle 'Kategorien'

Die Tabelle 'Kategorien' enthält die Kategorien (Konten der Ausgaben und der Einnahmen), deren aktualisierten Salden Sie jederzeit einsehen können. Es gibt auch Kostenstellen, die verwendet werden, um die Höhe der Ausgaben und Einnahmen für jedes Familienmitglied im Detail zu sehen.

Es gibt auch Kostenstellen, die erlauben, den Betrag aller Ausgaben für jedes Familienmitglied im Detail zu erhalten.

Die Kategorien sind nach der gleichen Struktur gegliedert, die im darauffolgenden Abschnitt Eigenes Budget erstellen erklärt wird:

  • Einnahmen
  • Feste Ausgaben
  • Variable Ausgaben

Die Kategorien und Kostenstellen können durch Hinzufügen weiterer Ausgaben- und Einnahmen-Positionen oder durch Überschreiben bestehender Kategoriennummern oder durch Löschen von Zeilen, die Sie nicht benötigen, geändert werden, oder Sie können deren Reihenfolge ändern.

Eigenes Budget erstellen

Jetzt ist der ideale Zeitpunkt, ein eigenes Budget zu erstellen! Begeben Sie sich in die Budget-Tabelle, in welcher alle Einnahmen und Ausgaben eingegeben werden, die Sie im Laufe des Jahres tätigen müssen.

In nur 3 einfachen Schritten einen korrekten Businessplan erstellen, indem Sie folgendes eingeben:

  • Einnahmen
  • Feste Ausgaben
  • Variable Ausgaben oder Extras.

Weitere technische Informationen finden Sie auf der Dokumentationsseite Tabelle 'Budget'.

Verfügbares Guthaben eingeben

Beginnen Sie, indem Sie über Ihre feste Einnahmen und deren Beträge nachdenken, die sie bereits kennen. Das Gehalt ist das Haupteinkommen, aber es kann auch andere geben, abhängig von Ihrer Aktivität und Ihrem Vermögen.

Zu den Einnahmen zählen:

  • Gehalt
  • Miete von Liegenschaften
  • Unterhaltszahlung
  • Bank- und Postzinsen

Tipp: Verlassen Sie sich nur auf die Ihnen bekannten fixe Einnahmen.

Einnahmen eingeben - Budget


Feste Ausgaben eingeben

Jetzt ist es an der Zeit, über alle Fixkosten nachzudenken. Dies sind Kosten, die jährlich als auch monatlich anfallen und können auf Basis derjenigen des Vorjahres geschätzt werden. Für Ausgaben, die von Periode zu Periode leicht variieren, können Sie eine voraussichtliche Schätzung vornehmen und den Betrag aufrunden, um vorsichtiger zu sein. Es ist besser, zu Beginn des Jahres eine ungenaue Prognose zu machen und diese dann anzupassen, als sich mit Überraschungen durch höhere Kosten konfrontiert zu sehen.

Um z.B. die monatlichen Mietkosten festzuhalten, müssen Sie das Anfangsdatum (in der Regel am Jahresanfang), den Wiederholungscode (mit welcher Frequenz diese Kosten wiederholt werden), die Beschreibung, den Betrag (Spalte Ausgaben) und die Nummer der Kategorie (Spalte Kategorie) eingeben.

In der Vorlage finden Sie bereits Beispiele für Fixkosten, die Sie leicht nach Ihren Bedürfnissen anpassen oder löschen können. Sie können auch neue Positionen einfügen.

Zu den festen Kosten zählen:

  • Miete oder Hypothek für die Wohnung bzw. das Haus
  • Steuern und Abgaben
  • Versicherungen
  • Medizinische Kosten (Krankenversicherung)
  • Fernsehgebühr
  • Licht, Wasser und Gas
  • Nahrungsmittel
  • Transport (Treibstoff, Saisonkarte für öffentliche Verkehrsmittel)
  • Persönliche Pflegekosten (Körperpflege, Haushaltshygiene)
  • Bildungskosten (Universitätsgebühren, Schulbücher, Zeitungsabonnement).


Variable oder zusätzliche Ausgaben (Extras) eingeben

Jetzt machen Sie dasselbe mit den Ausgaben, die nicht lebensnotwendig sind (diese können als zusätzliche Nebenkosten bezeichnet werden), die normalerweise während des Jahres variabel sind.

Zu den variablen Kosten zählen:

  • Reisen
  • Mahlzeiten und Getränke in Restaurants und Bars
  • Kino, Theater und DVD
  • Shopping
  • Verschiedene Geschenke
  • Reparaturen im Haushalt
  • Reparaturen und Service Auto
  • Hobby
  • Bücher

Auch in diesem Fall müssen Sie eine voraussichtliche Schätzung aller zusätzlichen Kosten (Extras) vornehmen, indem Sie darüber nachdenken, wie oft jede einzelne Ausgabe und auch deren Betrag vorkommen.

Tipps:

  • Legen Sie für jede zusätzliche Ausgabe einen monatlichen Höchstbetrag fest, den Sie monatlich nicht überschreiten sollten. Wird dies respektiert, so können Sie Ihre Ausgaben unter Kontrolle halten.
  • Unvorhergesehene Ausgaben wie Autoreparaturen und Reparaturen im Haushalt werden jährlich geschätzt, durch 12 geteilt und monatlich ausgewiesen.
     


 

Ausgabenbeträge mit den Budgetbeträgen (Einnahmen) vergleichen

Ein Vorgehen, dass oft unterschätzt wird, aber von grosser Bedeutung ist, um die Führung der eigenen Konten wirklich verwalten zu beginnen, ist die Ausgabenbeträge mit den jeweiligen geschätzten Einnahmen zu vergleichen, um sofort festzustellen, wie Sie Ihr Geld verwalten. Das rechtzeitige Erkennen bestimmter Verschwendungen kann nützlich sein, um gute Entscheidungen für den nächsten Monat zu treffen.

Die Kontrolle ist sehr einfach: Unter Menü Buch1 → Befehl Formatierter Ausdruck nach Gruppen ausführen und aus der Liste, die erscheint, den gewünschten Bericht auswählen (in diesem Fall wäre das Jahresbudget von Vorteil). Auf Schaltfläche OK klicken, um den gewünschten Bericht zu erstellen.

Ihr Ziel, ist natürlich so viel wie möglich zu sparen! Überprüfen Sie also das Ergebnis (siehe unten im Abbild) und stellen Sie sicher, dass Ihre Einnahmen höher als Ihre Ausgaben sind. Dies würde bedeuten, dass Sie Einsparungen erzielen, und das ist gut so!

Falls umgekehrt, Ihre Ausgaben höher als Ihre Einnahmen sind, bedeutet das, dass Sie Ihr Geld falsch verwalten oder Sie einen Fehler in Ihrer Budget-Struktur gemacht haben. Überprüfen Sie, ob Sie einige Ausgaben viel zu hoch eingeschätzt haben und erfassen Sie sie richtig oder wählen Sie eine oder mehrere zusätzliche Ausgaben (Extras), die Sie im Laufe des Jahres reduzieren werden.


 

    Es ist an der Zeit, Ihre Buchhaltung zu führen!

    Wenn Sie das Budget im Auge behalten, einschliesslich des "Sparziels", können Sie die verschiedenen realen Geldbewegungen buchen und von Zeit zu Zeit mit den erhofften Werten vergleichen.

    Bewegungen des Tages buchen

    Die täglichen Bewegungen werden in der Tabelle Buchungen eingegeben. Um eine Buchung vorzunehmen, müssen Sie das Datum, die Beschreibung, den eingehenden oder ausgehenden Betrag und die jeweilige Kategorie eingeben. Wenn Sie zusätzlich das Schlüsselwort der Kostenstelle in der Spalte KS1 für jede Ausgabe eingeben, aktualisieren Sie den Ausgabenbetrag für jedes Familienmitglied.

    Um Ihnen das Einführen von Buchungen zu erleichtern, gibt es in der Tabelle 'Buchungen' auch einige Beispiele (siehe auch Abbild), die Sie löschen bzw. bearbeiten können.


     

    Vergleich und Übernahme für ein neues Ziel

    Während des Jahres können Sie jederzeit Ihre aktuelle Situation mit dem Budget vergleichen, um zu verstehen, ob und wo Sie mehr ausgeben, um so Ihre Kaufgewohnheiten anzupassen und mehr zu sparen! Ende Jahr können Sie den endgültigen Vergleich zwischen dem eigentlichen Bericht und dem Budget zu Beginn des Jahres durchführen, um zu sehen, ob Sie die gewünschten Einsparungen erzielt haben.

    Kontrollbericht erstellen: Unter Menü Buch1 → Befehl Formatierter Ausdruck nach Gruppen ausführen → und dann Jährlicher Ausdruck mit Budgetvergleich auswählen. Auf Schaltfläche OK klicken, um den Bericht zu erstellen.

    Wenn Sie am Ende des Jahres ankommen, müssen Sie ein neues Budget für das kommende Jahr planen, indem Sie auf gleicher Weiser vorgehen wie bisher. Ein neues Sparziel erwartet Sie!

    Probieren Sie die Methode 'Einnahmen-Ausgaben-Rechnung' aus

    Sie kommen mit dem Kassenbuch-System zwar gut zurecht, aber müssen mehr Konten wie z.B. Bank- oder Postkonto verwalten? Dann können Sie auf den Buchhaltungstyp 'Einnahmen-Ausgaben-Rechnung' umsteigen. Er funktioniert genau gleich wie das Kassenbuch, ist jedoch strukturierter!

    Link zur Vorlage Familienbudget und Haushaltskonten mit Einnahmen-Ausgaben-Rechnung.

    Für die Einnahmen-/Ausgabenbuchhaltung haben Sie ein Limit von 70 Buchungszeilen und 20 Budgetzeilen, aber wenn Sie dieses Limit überschreiten und Banana Buchhaltung ohne Einschränkungen verwenden wollen, können Sie einen Lizenzschlüssel kaufen und alle Buchhaltungsarten benutzen.

    Vorschau der Vorlage

    Familie Schmith

    Haushaltskonten 2022

    Basiswährung: EUR

    Cash Manager

    Konten
    Gruppe Beschreibung Gr
           
      1000 Liquidität  
           
    Kategorien
    Gruppe Kategorie Beschreibung Gr
        FAMILIE MIT BUDGET  
           
        EINNAHMEN  
      4000 Gehalt Susanne 4
      4001 Gehalt John 4
      4050 Sonstige Einnahmen 4
    4   TOTAL EINNAHMEN 00
           
        AUSGABEN  
        Feste Ausgaben  
      3000 Miete/Nebenkosten 30
      3002 Elektrizität 30
      3004 Gebühren Radio/TV 30
      3006 Autoversicherung 30
      3008 Krankenversicherung 30
      3010 Abonnement Telefon (Festnetz und Handy) 30
      3014 Abonnement Fitnessstudio 30
      3016 Abonnement Zeitschrift 30
    30   Total feste Ausgaben 3
           
        Variable Ausgaben (Verpflegung und Unterhaltung)  
      3200 Nahrungsmittel und Unterhaltung (allgemein) 32
      3202 Persönliche Hygiene 32
      3204 Haushaltshygieneprodukte 32
      3206 Kleidung, Schuhe, usw... 32
      3208 Gesundheitskosten (Arzt) 32
      3212 Steuern 32
      3214 Benzin, öffentlicher Verkehr, Auto (Reparatur, Service, Reifenwechsel ...) 32
      3216 Friseur 32
      3218 Haustiere (Tierfutter,Tierarzt...) 32
    32   Total variable Ausgaben 3
           
        Variable Ausgaben (optional)  
      3400 Restaurant- und Barbesuche, Take-away 34
      3402 Ausgang (Diskothek...) 34
      3404 Hobbies 34
      3406 Kosmetik- oder Schönheitssalon 34
      3408 Fitness 34
      3410 Shopping 34
      3412 Kosmetik 34
    34   Total variable Ausgaben (optional) 3
           
        Ausgaben für Vergnügen (Ausgang, Sport, Kultur...)  
      3600 Kino 36
      3602 Musik 36
      3604 Theater 36
      3606 Filme und DVD 36
      3608 Bücher, Zeitungen und Zeitschriften 36
    36   Total Ausgaben für Vergnügen 3
           
        Extras  
      3800 Reisen und Ferien (allgemein) 38
      3802 Geschenke 38
      3804 Diverse Reparaturen im Haushalt 38
      3806 Reparaturkosten Auto 38
      3808 Arztspesen 38
      3810 Haushaltsartikeln (Möbel, Geschirr, Bettwäsche, etc.) 38
    38   Total Extras 3
           
    3   TOTALSUMME AUSGABEN 00
           
    00   ERGEBNIS  
           
           
           
           
        KOSTENSTELLEN  
      .JO Ausgaben John  
      .SU Ausgaben Susanne  
      .NA Ausgaben Nadine  
           
           
           
           
           
           

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