Banana Contabilità 8

Freely organize your accounts

You can adapt the chart of accounts of your template to fit your needs, by adding or deleting accounts, creating groups or subgroups and different totalization levels.

The results are immediately visible.

You can edit and make changes to your accounting plan also during the year.

You can also add extra columns or change the order of the existing ones both in the chart of accounts or in the table where you enter the transactions.

Your situation is always under control

You will always have, at a glance, an updated and global situation of your business.

Every time that you enter a transaction your balances will automatically update.

Account details just one click away

If you want to see a detailed situation of any account, category or group, you just need to click on the small blue arrow that appears in the top-right corner of the account number cell.

The account card can be printed or saved in PDF format. You can also obtain your account card for a specific period.

You can print a single account card, all of them, or just some selected ones.

Use cost centers and segments to manage projects, specific business sectors or activities

Using Segments and Cost centers, Banana Accounting allows you to manage specific activities or project in a detailed and precise way, without changing the structure of your chart of accounts.

You will be able to know, in each moment, how a certain project is going and you can print out detailed reports.

Easier VAT management

If you need to manage the VAT, choose a template that already has it or convert your existing file adding the VAT option.

All VAT calculations and the VAT reports are automatic.

For Switzerland the program already prepares a facsimile of the official form both for the effective method and the flat tax rate method.

Financial planning

You can activate the Budget table that will allow you to directly write your budget transaction indicating the repetition (ex. M = monthly, 3M = quarterly, ...). Based on your budget transactions the program automatically creates your yearly budget.

You can always compare and print the budget with the real situation, also for a specific period.

This tool is a big help to foresee how your business will do and to be able to face any situation.

Fast and easy

Start immediately with 3 easy steps

You can start working immediately with 3 easy steps:

Choose the best template for you
Customize your chart of accounts
Start entering transactions

... and the accounting is done!

Excel-like interface

The graphic approach is very similar to Excel so your will feel right at home.
The program is structured in tables, columns and views, and you can copy, cut, paste and correct your data at any time.

But Banana is so much more than just a worksheet, because as you enter your data, all tables totals will be automatically updated and, based on your data, Banana will immediately create your Balance sheet, Profit & Loss statement and several other professional looking reports.

Quick writing - text autocomplete (Smart Fill)

When entering transaction, as you write the first letters or digits the program will automatically suggest you texts previously used.

You then just need to select the chosen option and the program will automatically fill the other row cells.

Impeccable journal

The Transactions table is in fact your journal.

It is clearly organized and can be printed directly or saved in a PDF format.
You can also print specific periods or selected rows only; you can also select and change the columns display.

When you enter a transaction, all accounts totals will automatically be updated, so you can always have a global view of your business.

You can also use colors, both in the text and row background, in order to highlight some entries and quickly find your data.

Memorize and recall recurring transactions

You can select your recurring transactions and save them in the Recurring transactions table; you can then automatically recall them when needed.

Import data from e-banking and credit card statements

You can import your e-banking transactions or your credit card transactions directly into your Banana file, with no need of manually writing them.

We now have import filters for all major banks and institutions, and they are constantly updated. If your bank doesn't appear in the list of the available filters, we can create one for you.

Immediate printouts and report - customizable settings

You can personalize the printouts of your Balance Sheet and Profit & Loss Statement.

You can activate/deactivate several options in order to present your data just as you want; choose from different graphic styles, change colors, etc. You can play around and see the results in your Print preview.

When printing your Balance sheet you can also include a text for the Swiss attachment

Save your personal printing settings

With the Compositions command, it is easy to setup custom printouts. You can save several printing settings for Balance sheet, Account details, extract and sort rows, addresses and labels, ...

Universal

Multi-language

The program is available in several languages: English, Italian, German, French, Spanish, Portuguese, Dutch and Chinese.

You can change the program language at any time.

Each file can be created in a different language; in our template section on our website, you can choose files in different languages.

In order to change the language of an existing file you need to convert it into a new file choosing the desired language.

Multi-currency

You can have as many accounts in foreign currencies as you need, and enter your exchange rates in the Exchange rates table. You can also keep an history log of your exchange rates.

Exchange rate calculations and exchange rate differences are all done automatically.

You can have your Balance sheet, your Profit and Loss statements and several reports in a second currency as well.

More information...

Multi-mandate

Banana Accounting has no limits on mandates.

You can manage an unlimited number of mandates, each one with its personal settings: language, currency, VAT management, ...

VAT codes by nation

When creating a new file with the VAT/Sales tax management option, and you choose a specific nation, you will find a VAT Codes table that already contains all the VAT codes used in that nation.

The VAT Codes table can however always be edited, in case you need specific codes or if some new legislation comes into effect.

Specific Apps by nation

Banana Apps are applications that allow you to obtain specific printouts or reports from the Banana program; some Apps are already available for free, you just need to download them!

You can also create your own Apps in order to have very specific report presentation, comply to specific local law requirements, such as for example the Swiss "curatele", or specific association's needs.

More information....

Professional

Clients and suppliers' management

You can easily manage your Clients and Suppliers.

You will be able to know, at any time, if you have expired or still unpaid invoices.

You can also have the historic detail for each client or supplier.

In the opening balances, you can go back to the invoices that determine the amounts.

Countless reports, also by period

Reporting possibilities are endless.

Choose the columns to display, change headers, change colors.

You can also create external reports with the groupings you want.

Excel data synchronization

If you want your data in Excel, you do not have to copy, paste, or export any data anymore
The ExcelSync features allow you to recover Banana data in Excel and create sheets and graphs that update automatically.

When new transactions are added, the Excel spreadsheets are immediately updated and calculated. This feature is not available for Apple / Mac.

Export data in different formats

With Banana Accounting you can export data in various formats: Html, Excel, Xml, Txt.

Export can be performed on a data selection or for the whole accounting file.

You can also decide to export only specific rows.

More information...

Custom Apps development
If you need special printout, reports or some specific outputs, please contact us: we are available to create custom applications. Submit your ideas!

Automated checks

Any errors are reported automatically.
You can also make extensive controls.

If there are any accounting differences or if there are differences in the opening balances, there is a command to automatically find them in the Accounts or Transactions table.

More information...

Security and certification

Password file protection

Each file can be password protected.

The password can be changed or deleted anytime.

More information...

Rows protection

In order to work more at ease, you can protect the rows that are already definitive in your file, to avoid tampering or accidental changes.

Protected rows can be unprotected.

Transactions lock
You can lock all or just some transactions; thanks to the digital certification, you can be certain that they haven't been changed. You can also just protect your transactions to prevent accidental tampering. More information...

Data certification with blockchain system

The integrity of the accounting data is guaranteed
by a state-of-the-art certification system (US Patent No. 7,020,640), the same used by electronic coins such as the bitcoin.

More information...

Store your file in PDF format (or just parts of it)

You can save all your file in PDF format, or choose what parts of it to print.

You can store the entire file in PDF, allowing you to always guarantee your data integrity.

Many options are available.

Contact form
Support page

Automatic Backups

The program automatically saves, at a frequency in minutes that you can define, in a backup file.

If the program or computer crash, you can retrieve the data by opening this file.

More information...

Compatibility and sharing

Compatible with previous versions

Banana Accounting 8 maintains the same usage patterns and compatibility with previous versions.

Files created with previous versions can be opened and all data is fully maintained.

For all operating systems
Banana Accounting 8 is available for Windows, Mac, Linux, Android and IOS. Banana files are interchangeable between different versions. More information...

Cloud sharing
Banana files can be saved on all Cloud systems: Dropbox, I-Cloud, Google Drive, ... so that you can access your accounting data anytime, anywhere.

Send your Banana files by email

Each Banana file can be sent by email, shared, saved on a USB stick, and so on.

There is also a handy command from the File menu that automatically creates an e-mail message with your attached Banana file, ready to be sent.

360 degrees support

Online documentation

More than 500 pages of free online documentation, divided by topic, with step-by-step images and explanations.

Direct link to the error

Any error is immediately reported.
Alongside the error there is a symbol ? with direct link to the error explanation page and its solution.

Free support

Support by phone or email is free for 12 months from the date of purchase and for topics related to the use of the program.

Technical Advanced Support

Technical support and custom solutions development (Apps).

FREE TRIAL PURCHASE

Switzerland: new regulations for reports

From the end of 2015, all companies registered in the Swiss Commercial Register, will have to present their accounting reports according to a new regulation, with the minimal Balance Sheet and Profit and Loss Statement organization prescribed by the Swiss Code of Obligations (rRt. 959a and 959b CO).

The new accounting plan templates that come with both Banana 7 and Banana 8 already meet the new requirements. If you created your new accounting file using one of the new Banana templates (chart of accounts), you will get printouts that are conform to the new regulations.

If you have an "old" accounting plan, you have two possibilities:

Migrate to the new accounting plan and get your data from the existing accounting plan
1. Create a new accounting file using a Banana template that uses the new organization (account numbers and groups)
2. Add a new column in the accounting plan and enter for each account, the corresponding account number in your "old" accounting file
3. Use the import feature in order to get and convert your data from your "old" accounting plan.
Keep using your existing accounting plan and use an external file (already available in Banana 8) to get a report according to the new regulation when printing
1. Create a new Report file (Double-entry accounting -> Accounting Report -> Tenplates for Switzerland (English) -> Report art. 959 Swiss Code of Obligations)
2. Save the file in the same directory where your accounting file is stored
3. Give to each account (in the Gr1 column) the group corresponding to the new regulations, as indicated in the Accounting report file (see explanations on the page External report file)
4. Print the Balance Sheet and Profit and Loss Statement for fiscal purposes, by using the report file (for more information see the Enhanced Balance Sheet with groups page)

Further changes

The new regulations prescribe further changes. They also require that the Attachment to the Balance sheet should contain more detailed information. You can also decide to include some of the required details directly into the Balance Sheet and Profit and Loss statement, or you can enter the information in the attachment (for example for credits or debits towards the sharesholders or the members of the company).

These are important changes, with fiscal and legal implications.
We strongly advise you to check with your trustees, accountants, auditors and tax advisors in order to prepare the 2015 accounts presentation as prescribed.
In the following years you will simply need to follow the same organization.

What's new in version 8

Go to the page 'updates' or, if you buy the first time, to the online store.

Optimized for the new Windows 10, Mac und Linux Operating Systems

Banana Accounting 8 maintains the same use, it is compatible with previous versions, and introduces important new functions that our clients requested. The program now indicates whether there has been an interruption and whether there are data that have not been saved. More info...

Compatible with previous versions

Banana 8 uses the same format of the 5.12 version. Files edited with version 8 can therefore be read from previous versions.

Work with colors!

By coloring the rows (text or background), it is easier to see and find accounts and transactions.

Accounting templates up to date

Several templates are available for the double-entry accounting, as well as for the income & expenses accounting and the cashbook, in several languages and for different nations.

Hi-quality accounting data

With Banana Accounting you can correct possible differences, transcription errors or change the Debit/Credit account, if wrongly entered.
Even if you are a non expert user, you can achieve a perfectly ordered accounting file, avoiding the cash going negative, and having your bank accounts match your bank reports.

Share your files

You can move your files and share them with Dropbox, I-Cloud, e-mail or USB stick.

Find texts in a more efficient way

You can now find all the texts matching your search criteria and you can leave the Find window open for future searches.

Advanced verification system

Forgot something? No problem, the Check accounting command, will instantly recalculate all your accounting file, and will alert your if possible errors or differences are found. By clicking on the symbol, next to the error message (in the Info or Messages window), you will be directly connected to the NEW online page explaining the error message and suggesting possible causes and solutions.

Handy online documentation

Every alert message has a direct link to the corresponding page at our online documentation. You will find useful tips and step by step instructions on how to best operate and to solve your problem.

Convert your accounting plan according to the new Swiss regulations

You can set a new accounting file using one of the new templates, and then automatically resume and convert your existing data, no longer complying with new regulations.

Print your report according to the new Swiss regulations

If you decide not to change your existing accounting plan structure, you can still print your report according to the new Swiss regulations, thanks to a Banana external accounting report file.

Balance sheet attachment

In the Balance sheet printouts you can also include a text for the attachment.

List of the customers/suppliers overdue invoices

The new functions for the Customers / Suppliers management, allow you to view the list of customers and suppliers overdue invoices.

Easily create your customized printouts

With the Composition command it is easier to setup and save your customized printouts; you can also save your own settings to print Account cards, Extract and sort rows, Addresses and labels, ...

Business intelligence

Banana allows you to manage segments and cost centers.
You will have a much more precise and detailed view of each sector or project of your business.

Account cards also for groups, segments and classes

You can now obtain all movements of a segment, a group or a class, in their corresponding account card.

Plan your cash flow and your business

With the budget transactions you can now simulate in detail how your business and your cash flow will evolve.

Import your bank statements

You can import data from your bank statements or from external invoicing software.
Banana creates the transactions resuming the statement data.
Banana supports many different standard (ISO 20022) or specific (PayPal) formats.

Manage your VAT in a simple way

All VAT calculations are automatic.
For Switzerland, the program prepares the fac-simile of the VAT report for the effective method or the flat tax rate method.
You just need to copy the amounts on the official form.

Dynamic link to Excel and graphics creation

You can create Excel sheets and graphic presentations linked to your accounting file that automatically update themselves when your accounting data are changed.

Multi-currency - Transactions for exchange rate variation at a specific date

You can enter historic exchange rates that the program will use in the transactions in order to calculate the exchange rate variation differences at a specific date.
You can also specify, for each account, a different exchange rate difference account to be used.

Save in Pdf from Preview

All printouts can be previewed and exported in Pdf format.

Export only specific data of the accounting file

Store all your accounting data in a single Pdf file

At the end of the year you can create a Pdf file with all your accounting data: Balance sheet, Profit & Loss Statement, Transactions, Account cards, VAT report.

Get customized report with the new Banana Apps

You can download the Banana Accounting Apps or you can create your own, in order to obtain very specific presentations, required for example for specific regulations, for associations, controlled administrations, or in order to comply to a specific nation's regulations.

Digital certification of the accounting data

You can lock your transactions at a specific date and protect them with a password.
As required by the law, accounting data integrity is ensured by a top quality certification system (US Patent N.7.020 .640), the same used by electronic currencies like bitcoin.
It is now also possible to unlock transactions only partially.

New Utilities application

The Address book utility has a new table, and there is a new utility to manage Libraries and Diary.

Address book - Link between Contacts data and diary

The new Groups table now allows you to classify your contacts in different groups (business contacts, family, etc.), while in the Diary table you can enter notes.

Manage books and collections items

Thanks to the new Libraries utility you can manage books (private book collections, libraries), DVD (video stores), valuables collections, etc.
In the Books table you can enter the items with all the characteristics(Title, Author, etc.), while in the other tables you can manage the loans, the due dates and the archive.

and much more ....to find out!

Caractéristiques Banana 8

Banana Comptabilité est un logiciel international extrêmement polyvalent qui se prête très bien pour la tenue de la comptabilité dans n'importe quel pays.
C'est un logiciel idéal pour les petites réalités économiques.

Polyvalent

Il s'adapte à vos nécessités et connaissances

Choisissez parmi différentes méthodes comptables
Choisissez parmi plus de 500 modèles de fichiers
Organisez vos comptes à souhait
Situation toujours sous contrôle
Détails des comptes en un clic
Utilisez centres de coûts et segments
Avec ou sans gestion TVA
Plannification financière

Facile et rapide

Commencez immédiatement et épargner du temps chaque jour.

Opérationnel en 3 simples étapes
Interface similaire à Excel
Travaille rapidement
Mémorise les écritures fréquentes
Importe les données d'e-banking
Rapports TVA automatiques
Impressions et rapports immédiats

Universel

Utilisé dans plus de 127 pays dans le monde.

Multilingue
Multidevise
Multimandants
Codes TVA par pays
Plans comptables pour différents pays
Apps spécifiques pour différents pays

Professionnel

Présentez votre activité de manière impeccable.

Gestion clients et fournisseurs
Différents rapports même par périodes
Synchronisation données avec Excel
Exportation en différents formats
Développement d'Apps personnalisées
Vérifications automatiques

Sûr et certifié

Sécurité et protection maximale des données

Protection fichier avec mot de passe
Protection lignes
Protection écritures
Certification système de marquage digital
Backup automatiques

Compatibilité et partage

Compatible avec les versions précédentes
Différents systèmes d'exploitation
Partage fichiers cloud
Envoi de la comptabilité par courriel
Copie, duplique, déplace les fichiers

Support complet

Support à 360 degrés

Polyvalent

Choisissez parmi différentes méthodes comptables

Vous pouvez vous lancer avec la comptabilité que vous préférez, et ensuite changer, si c'est nécessaire tout en conservant vos données insérées:

Livre de Caisse, avec ou sans TVA
Comptabilité dépenses et recettes, avec ou sans TVA
Comptabilité en partie double, avec ou sans TVA
Comptabilité multidevise, avec ou sans TVA

Contient aussi différentes utilitaires:

Choisissez parmi plus de 500 modèles

Au lieu de créer votre fichier à partir de rien, utilisez un de nos nombreux modèles en ligne.

Il sont disponibles gratuitement et déjà triés par langues, pays et activités.

Allez aux modèles

Organisez vos comptes à souhait

Vous pouvez adapter le plan comptable selon vos exigences, en ajoutant ou éliminant des comptes, créant des sous-groupes et différents niveaux de totalisation.

Les résultats seront immédiatement visibles.

Les changements dans le plan comptable sont toujours possibles même pendant l'année en cours.

Vous pouvez aussi ajouter des colonnes supplémentaires ou changer l'ordre des colonnes existantes, autant dans le plan comptable que dans le tableau sur lequel vous insérez vos écritures.

Situation toujours sous contrôle

En un clin d'oeil vous aurez toujours une vision ajournée et globale de votre activité.

Chaque fois que vous insérez un mouvement comptable les soldes se mettent automatiquement à jour.

Détails des comptes en un clic

Avec Banana, c'est très facile d'obtenir la fiche détaillée de chaque compte, catégorie ou groupe de comptes: il suffit de cliquer sur la petite flèche bleue-claire qui apparaît en haut à droite du numéro de compte.

Même la fiche de compte peut être enregistrée en pdf ou imprimée, aussi pour une période précise.

Vous pouvez imprimer toutes les fiches de compte ensemble, ou celles que vous aurez sélectionnées.

Utilisez centres de coûts et segments pour gérer des projets, des secteurs ou des activités particulières

A travers les Segments et les Centres de coûts, Banana Comptabilité permet de gérer des activités ou des projets de façon précise et détaillée sans bouleverser l'organisation du plan comptable.

Vous pourrez ainsi connaître à chaque instant les tendances d'un certain secteur ou projet et produire des impressions détaillées.

Gestion facilitée de la TVA

Si vous avez besoin d'une gestion avec TVA, choisissez un fichier déjà configuré avec TVA ou convertissez votre fichier existant en ajoutant l'option TVA.

Tous les calculs pour la TVA sont automatiques.

Le programme prépare, pour la Suisse (voir image), le facsimile du Formulaire TVA - méthode effective ou celui du Formulaire TVA - méthode taux de la dette fiscale nette et taux forfaitaires. Il ne vous suffira, ensuite, que de reporter les valeurs dans le Formulaire officiel.

Rapports TVA automatiques.

Planification financière

Grâce au tableau Budget (que vous pouvez activer), écrivez directement les écritures du budget et indiquez-en la répétitivité. Le programme calculera automatiquement le budget annuel.

Vous pouvez toujours comparer et imprimer le budget avec le statut actuel, même par période.
Ceci est une aide importante pour prévoir les tendances de votre entreprise et être prêt à toute éventualité.

Facile et rapide

Opérationnel en 3 étapes

En trois étapes simples vous êtes opérationnels et vous pouvez commencer à travailler:

Choisissez le modèle de fichier qui vous convient
Adaptez votre plan comptable
Commencez à insérer vos écritures

... et votre comptabilité est en route!

Interface similaire à Excel

L'interface graphique est très semblable à Excel et de ce fait, vous vous sentirez directement à l'aise.
Le programme contient des tableaux, des colonnes, et des vues; il peut copier, couper, coller et corriger vos données en un instant.

Dans son fonctionnement, Banana vous offre bien plus qu'une simple feuille de calcul, parce que, au fur et à mesure que vous insérez vos données, les totaux de tous les tableaux se mettent automatiquement à jour, et sur la base des données introduites, Banana crée aussitôt Bilan, Compte de Résultat et de très nombreux autres rapports.

Ecrivez rapidement - remplissage automatique des textes

Lorsque vous devez écrire des mouvements, il suffit d'introduire dans la cellule les premiers chiffres ou les premières lettres du compte et le programme proposera automatiquement des textes insérés préalablement.

Sélectionnez le texte choisi et le programme complète automatiquement la ligne.

Journal parfaitement ordonné

Le tableau des Ecritures est, de facto, le Journal.

Il est clair et bien ordonné et peut être directement imprimé ou sauvegardé en PDF. Vous pouvez aussi imprimer des périodes précises ou des lignes sélectionnées et disposer les colonnes à souhait.

Lorsque vos introduisez un mouvement, les totaux des comptes se mettent automatiquement à jour, de sorte que vous ayez, en tout temps, une vision globale actuelle.

Vous pouvez aussi utiliser les couleurs, autant dans le texte que dans le fond pour souligner les mouvements que vous devez facilement retracer.

Mémorisez et rappeler les écritures répétées

Vous pouvez sélectionner les lignes des écritures répétées et les enregistrer dans le tableau Ecritures répétées, pour ensuite les reprendre automatiquement quand vous en aurez besoin.

Importez les données de la banque ou d'une carte de crédit

Vous pouvez importer directement dans votre fichier Banana les écritures de vos mouvements bancaires ou d'une carte de crédit sans devoir les réintroduire à la main.

Nous proposons des filtres d'importation, constamment mis à jour, pour de plus grandes institutions. Si votre banque ne figure pas dans la liste, nous créerons pour vous le filtre adapté.

Impressions et rapports immédiats avec configurations personnalisables

Personnalisez les impressions du Bilan et du Compte de Résultat.

Vous pouvez activer/désactiver de nombreuses options pour présenter vos données à souhait; choisir parmi les différents styles graphiques, changer les couleurs, etc. Voir aussi le résultat de l'impression en aperçu.

Dans les impressions du Bilan vous pouvez aussi inclure un texte pour les documents annexes.

Enregistrez vos configurations d'impression

Avec la commande Composition, il est facile de configurer des impressions personnalisables. Vous pouvez enregistrer différentes configurations d'impression pour les Bilans, Fiches de compte, Extraction et trier lignes, Adresses et étiquettes...

International

Multilingue

Le programme est disponible en différentes langues: italien, anglais, français, allemand, portugais espagnol, néerlandais, chinois.

Vous pouvez changer la langue du programme à tout moment.

Chaque fichier peut même être créé dans une langue différente; et dans les différents modèles disponibles en ligne, vous pouvez choisir des fichiers parmi toutes ces langues.

Pour changer la langue d'un fichier existant vous devez le convertir et choisir en option la langue souhaitée.

Gestion multidevise

Vous pouvez introduire autant de comptes en devise étrangère que vous souhaitez, et introduire dans le tableau Changes le taux de change.

Vous pouvez aussi conserver le taux historique des changes.

Les calculs des changes et des différences de change sont tous automatiques.

Vous pouvez aussi produire des Bilans, Comptes de Résultat et Rapports dans une deuxième devise étrangère.

Pour de plus amples informations...

Multimandants

Banana Comptabilité n'a pas de limites en mandats.

Vous pouvez ouvrir autant de mandats que vous voulez, chacun avec des confugurations personnalisées de langue, devise, TVA, etc.

Codes TVA par pays

Quand vous créez un nouveau fichier avec option TVA et que vous choisissez le pays, vous trouverez déjà dans le tableau Codes TVA tous les codes TVA en vigueur pour le pays sélectionné.

Le tableau Codes TVA peut, toutefois, toujours être intégré et modifié au cas où vous auriez besoin de codes particuliers ou si, dans le cours du temps, de nouveaux codes entreraient en vigueur.

Apps spécifiques par pays

Les Apps de Banana sont des applications qui permettent d'obtenir des impressions et des rapports particuliers à partir du programme Banana Comptabilité; certaines sont déjà disponibles à titre gratuit, il vous suffit de les télécharger.

Vous pouvez aussi en créer vous-mêmes pour obtenir des présentations de rapports très précis, exigés par des règlements particuliers comme celles des curatelles, des associations, ou pour qu'ils soient conformes aux normes d'un pays déterminé.

Professionnel

Gestions des clients et fournisseurs

Gérez simplement les Clients et Fournisseurs.

Vous pouvez connaître à tout moment quelles sont les factures expirées ou ouvertes.

Il est aussi possible de visualiser l'historique pour connaître tous les détails d'un client ou d'un fournisseur.

Dans les soldes initiaux vous pouvez remonter aux factures qui déterminent les montants.

D'innombrables rapports, même par périodes

Les possibilités des rapports sont infinies.

Choisissez les colonnes à afficher, changez les en-têtes, les couleurs.

Vous pouvez aussi créer des rapports externes à la comptabilité avec les regroupements que vous souhaitez.

Synchronisation des données avec Excel

Pour obtenir vous données en Excel il n'est plus nécessaire de copier, coller ou exporter.

Les fonctions ExcelSync permettent de récupérer les données de Banana en Excel et de créer des feuilles et des graphiques qui s'ajourneront automatiquement.

Quand de nouvelles transactions viennent s'ajouter, les feuilles Excel seront automatiquement mises à jour et calculées. Pour Apple/Mac c'est fonction n'est pas disponible.

Exportation vers différents formats

Dans Banana comptabilité vous pouvez exporter des données vers différents formats: Html, Excel, Xml, Txt.

L'exportation peut être exécutée sur une sélection de données ou sur tout le fichier comptable.

Vous pouvez aussi décider d'exporter seulement quelques lignes.

Soumettez-nous vos idées!

Développements d'Apps personnalisées

Si vous avez besoin d'impression ou de rapports particuliers ou de quelques outpout particuliers, contactez-nous: nous sommes à votre disposition pour créer des applications personnalisées.

Vérifications automatisées

D'éventuelles erreurs sont automatiquement signalées. Vous pouvez aussi effectuer des contrôles étendus.

Si des différences comptables ou dans les soldes initiaux s'affichent il y a une commande pour les tracer automatiquement dans le tableau Comptes et Ecritures.

Pour de plus amples informations...

Sûr et certifié

Protection de fichier avec un mot de passe

Chaque fichier peut être protégé avec un mot de passe.

Ce mot de passe peut être modifié ou annulé à tout instant.

Protection des lignes

Pour travailler plus sereinement, vous pouvez protéger certaines lignes de votre fichier, celles qui sont déjà définitives, pour ainsi éviter qu'elles soient accidentellement endommagées ou altérées

Il est aussi possible d'enlever la protection des lignes protégées.

Bloc des écritures

Vous pouvez bloquer toutes ou certaines écritures et avoir l'assurance qu'elles ne seront pas modifiées (certification numérique).

Vous pouvez aussi seulement protéger les écritures pour empêcher qu'elles soient endommagées accidentellement.

Certification des données au moyen d'un système de marquage digital

L'intégralité des données comptables est garantie par un système de certification d'avant-garde, (US Patent N.7,020,640), le même qui est utilisé par les monnaies électroniques telles que bitcoin.

Pour de plus amples informations...

Archivage du fichier en PDF (ou seulement quelques parties)

Vous pouvez enregistrer un fichier entier en format PDF, ou choisir dans le détail ce que vous voudriez faire apparaître dans l'impression.

L'archivage en PDF de tout le fichier permet de toujours obtenir l'intégralité des données.

Il y a tellement d'options.

Sauvegardes (Backup) automatiques

Le programme enregistre automatiquement un fichier backup, selon une fréquence en minutes que vous pouvez définir.

Si le programme ou l'ordinateur se bloquent, vous pouvez ainsi récupérer vos données en ouvrant ce fichier.

Formulaire de contact
Page du support

Compatibilité et partage

Compatible avec les versions précédentes

Banna Comptabilité 8 conserve la même modalité d'utilisation et est compatible avec les versions précédentes.

Ainsi, il est donc possible d'ouvrir sereinement des fichiers créés avec les versions précédentes avec la certitude que toutes les données seront reportées intégralement.

Pour tous les systèmes d'exploitation
Banana Comptabilité 8 est disponible dans les versions pour Windows, Mac et Linux, Android et IOS. Les fichiers Banana sont interchangeables entre les différentes versions. Pour de plus amples informations...

Partage Cloud

Les fichiers Banana peuvent être enregistrés sur tous les systèmes Cloud: Dropbox, I-Cloud, Google Drive, .... de sorte que plus de personnes puissent accéder aux données comptables à n'importe quel moment et quelque soit l'endroit où les utilisateurs se trouvent.

Envoi des fichiers Banana par courriel

Tous les fichiers Banana peuvent être expédiés par courriel, partagés, et enregistrés sur un clé USB, etc.

il existe aussi une commande pratique du menu Fichier qui crée automatiquement un message de courriel électronique avec votre fichier Banana an annexe, prêt à être envoyé.

Support à 360 degrés

Documentation en ligne

Plus de 500 pages de documentation en ligne gratuite triée par sujet, avec des images et des explications pas à pas.

Link (lien) directement à l'erreur

Les erreurs éventuelles sont aussitôt signalées.
A côté de l'erreur se trouve un symbole ? avec le lien qui conduit directement à la page d'explication de l'erreur avec la solution.

Support gratuit

Le support téléphonique ou par courriel est gratuit pour une période de 12 mois à partir de la date d'achat pour des questions relatives à l'utilisation du programme.

Support Technique Avancé

Support technique et développement de solutions personnalisées (Apps).

ESSAYER GRATUITEMENT AcHETER

Suisse: nouvelles normes pour les rapports

En Suisse, à la fin de l'année 2015, toutes les entreprises inscrites au Registre de commerce doivent présenter les rapports selon la structure minimale du Bilan et du Compte de Résultat, prevus par l'article 959 du Code des obligations (Art. 959a e 959b CO).

Les nouveaux plan comptables founis avec Banana 7 et Banana 8 reflètent déjà le système prévu. Celui qui crée - ou qui a créé - une nouvelle comptabilité avec les nouveaux plans comptables, a des rapport conformes à la loi.

Pour ceux qui ont des "anciens" plan comptables, il y a deux possibilités:

Passer au nouveau plan comptable et reprendre les données de la comptabilité existante
1. Créer une nouvelle comptabilité, en utilisant un modèle avec la nouvelle numérotation et les nouveaux regroupements
2. Ajouter une colonne dans le plan des comptes, et y insérer, pour chaque nouveau compte, l' "ancien" numéro de compte.
3. Utiliser la fonction d'importation pour reprendre et convertir les données provenantes du fichier de la comptabilité, créée selon "l'ancien système".
Continuer d'utiliser la comptabilité avec le plan des comptes actuel et utiliser un fichier externe de la comptabilité avec une classification des comptes selon le nouveau système (déjà disponible dans Banana 8):
1. Créer un nouveau fichier pour le Rapport
  Comptabilité en partie double -> Rapport comptable -> Modèle Français (Suisse), Rapport art. 959 Code Suisse des obligations.
2. Enregistrer le fichier dans le même dossier où se trouve le fichier de la comptabilité.
3. Attribuer à chaque compte (dans la colonne Gr1) le groupe référant à la classification selon les nouvelles dispositions, comme défini dans le Fichier rapport comptable, prévu par les nouvelles dispositions (voir page d'explication Fichier rapport externe)
4. Imprimer, à des fins fiscales, le bilan et les compte de résultat, en utilisant le fichier du rapport (voir Bilan formaté par groupes).

D'autres changements

Les nouvelles normes prévoient encore d'autres changements. Elles exigent également que les notes au Bilan contiennent plus d'informations. Il est également possible d'insérer certains détails directment dans le Bilan/Compte de résultat, ou d'indiquer les informations demandées dans la pièce jointe (par example les dettes ou transitoires actifs envers les actionnaires et membres des organes de la société).

Il s'agit ici de changements importants, qui ont des conséquences fiscales et légales.
Nous vous encourageons de vous faire informer par votre fiduciaire, réviseur ou conseiller fiscal, afin de préparer les comptes 2015 conformément à la nouvelle réglementation.
Au cours des prochaines années, vous pouvez tout simplement continuer selon le système maintanent configuré.

Installazione

Banana Contabilità 8 è una versione obsoleta. Non viene più fornita né la chiave di licenza né il file di installazione.

L'installazione di Banana Contabilità 8 è ancora possibile unicamente se hai un computer vecchio e se hai ancora il CD originale di installazione e la licenza. Banana.ch SA non si assume nessuna responsabilità circa il corretto funzionamento del programma, poiché esso non è più stato testato dal 2017.

Con Banana Contabilità Plus hai la stessa familiarità di sempre, ma con molte più funzioni, aggiornamenti continui e prestazioni migliori. Tutto ad un prezzo competitivo.

Scarica Banana Contabilità Plus e provalo.
Come utente di una versione precedente ricevi 1 mese gratis!

Maggiori informazioni

Requisiti di sistema

Banana Accounting 8 is available for Windows, Mac, and Linux. For optimal performance, we recommend the following system requirements:

Banana 8 for Windows

Windows 7, 8, 8.1, 10
(Windows Phone and RT are not supported)
200 MB of hard disk space
Internet connection for access to the program help

Banana 8 is no longer updated since 2017 and is NOT designed for Windows 11.
We recommend using Banana Accounting Plus, the latest version.

Banana 8 for Mac OS X

Mac OSX 64 Bit, Versions 10.9, 10.10, 10.11, macOS 10.12 "Sierra"
(OSX 32 Bit, iOS and iPad are not supported)
Intel processor
(PowerPC processors are not supported)
200 MB of hard disk space
Internet connection for access to the program help

Banana 8 is no longer updated since 2017 and is NOT designed for Mac OSX 11 Big Sur, MacOS 12 Monterey, MacOS 13 Ventura. Although it works, it is classified as "unstable" due to incompatibilities. We recommend using Banana Accounting Plus, the latest version.

Banana 8 for Linux

Ubuntu 12.04 and later versions,
other distributions with limitations
Dependencies: libc6 (>= 2.14), libstdc++6 (>= 3.4.15), libfontconfig1, libfreetype.6, libglib2.0-0, libgtk2.0-0, libz.1, libpng12-0
200 MB of hard disk space
Internet connection for access to the program help

Additional information

The required disk space depends on the number of accounts and transactions entered in the accounting. An accounting file with 200 accounts and 2000 transactions requires approx. 3 MB of disk space.
The number of accounting files is unlimited.
Files created with different versions (Windows, Mac, and Linux) are interchangeable.
The program, like Excel, is single-user. Only one person at a time can edit a file.
The Windows version can be installed on a server and the application started on client computers.
The program can be used with Terminal Server or other similar remote desktop technologies.
See also Installation on server and USB keys.

Chiave di licenza

Banana Contabilità 8 non viene più sviluppata né venduta da fine 2017. La chiave di licenza era un codice che veniva fornito all'acquisto del programma e rendeva il programma completamente operativo. La chiave di licenza era fornita nelle seguenti modalità:

nella scatola, stampata su un apposito cartoncino
inviata per email in caso di acquisto online tramite carta di credito
stampata sulla fattura (per coloro che avevano acquistato direttamente da noi).

Chiave di licenza diversa per Windows, Mac e Linux

Banana Contabilità 8 non viene più sviluppata né venduta da fine 2017. A seconda del sistema operativo venivano fornite chiavi di licenza diverse. La licenza era valida unicamente per il sistema operativo scelto al momento dell'acquisto.
Chi acquista un nuovo computer o passa ad un sistema operativo diverso deve passare alla versione attuale Banana Contabilità Plus: gli ex-utenti hanno un mese gratuito sull'abbonamento annuale.

Inserire la chiave di licenza

Aprire Banana Contabilità 8
Selezionare il comando Gestisci chiavi di licenza... dal menu Aiuto
Inserire il numero della chiave di licenza nell'apposito campo
Cliccare sul tasto Salva chiave di licenza
Confermare l'operazione se richiesto

La chiave di licenza viene salvata unicamente per l'utente corrente.

Codice di registrazione

Una volta inserita e salvata la chiave di licenza il programma visualizza il codice di registrazione, e appare la seguente finestra (Gestisci chiave di licenza dal menu Aiuto):

La chiave di licenza stessa, per ragioni di sicurezza, viene parzialmente coperta.

Chiave di licenza smarrita

Banana Contabilità 8 è una versione obsoleta. Non vengono più fornite né la chiave di licenza né il file di installazione.

È dunque necessario il passaggio a Banana Contabilità Plus, la nostra ultima versione ad abbonamento annuale. Si può aggiornare a Banana Contabilità Plus anche senza la chiave di licenza della vecchia versione.

Con l'aggiornamento ricevi anche dei mesi gratuiti:

Caratteristiche di Banana Contabilità Plus
Novità di Banana Contabilità Plus
I piani di Banana Contabilità Plus: scegli quello che fa per te.

Charakteristiken Banana 8

Banana Buchhaltung ist eine äusserst vielseitige internationale Software, die sich sehr gut für die Buchführung in jedem Land eignet.
Besonders ideal für kleine Geschäftseinheiten.

Vielseitig

Passt sich Ihren Bedürfnissen und Kenntnissen an.

Wählen Sie zwischen verschiedenen Buchhaltungsmethoden
Wählen Sie zwischen mehr als 500 Dateivorlagen
Organisieren Sie Ihre Konten ganz nach Ihrem Wunsch
Haben Sie die Situation jederzeit unter Kontrolle
Erhalten Sie die Kontendetails auf einen Klick
Benutzen Sie Kostenstellen und Segmente
Wählen Sie zwischen Buchführung mit oder ohne MwSt/USt-Verwaltung
Erstellen Sie Ihre Finanzplanung

Einfach und schnell

Beginnen Sie sofort und sparen Sie tagtäglich Zeit.

In 3 einfachen Schritten betriebsbereit
Excel-ähnliche Benutzeroberfläche
Arbeiten Sie schnell
Erstellen Sie Buchungsvorlagen für häufig vorkommende Geschäftsfälle
Importieren Sie die Daten aus dem E-Banking
Automatische MwSt/USt-Abrechnungen
Unmittelbare Ausdrucke und Berichte

Universal

Findet weltweit in über 127 Ländern Einsatz.

Mehrsprachig
Mit Fremdwährungen
Mandantenfähig (kein Limit)
MwSt/USt-Codes für jeweiliges Land
Kontenpläne für verschiedene Länder
Diverse länderspezifische Apps

Professionell

Präsentieren Sie Ihre Aktivität einwandfrei.

Kunden- und Lieferantenverwaltung
Verschiedene Berichte, auch für einen Zeitraum
Datensynchronisierung mit Excel
Export in verschiedene Formate
Entwicklung benutzerdefinierter Apps
Automatisierte Kontrollen

Sicher und zertifiziert

Maximale Sicherheit und Datenschutz.

Dateischutz mit Passwort
Zeilenschutz
Sperren von Buchungen
Blockchain-Zertifizierung
Datenarchivierung in PDF
Automatische Backups

Kompatibilität und Austausch

Mit den Vorgängerversionen kompatibel
Diverse Betriebssysteme (Dateien sind kompatibel)
Dateien in Cloud teilen
Buchhaltungsdateien per Email versenden
Dateien kopieren, duplizieren, verschieben

Kompletter Support

360-Grad-Support

Vielseitig

Wählen Sie zwischen verschiedenen Buchhaltungsmethoden

Starten Sie mit der bevorzugten Buchhaltungsmethode und wechseln Sie sie bei Bedarf; bereits erfasste Daten bleiben erhalten:

Kassenbuch mit oder ohne MwSt/USt
Einnahmen-Ausgaben-Rechnung (EAR) mit oder ohne MwSt/USt
Doppelte Buchhaltung mit oder ohne MwSt/USt
Buchhaltung mit Fremdwährungen mit oder ohne MwSt/USt

Es stehen ausserdem mehrere Hilfsmittel zur Verfügung:

Wählen Sie aus über 500 Vorlagen

Verwenden Sie eine der vielen Online-Vorlagen, anstatt die Datei von Grund auf neu zu erstellen.

Die Vorlagen stehen kostenlos zur Verfügung und sind nach Sprache, Land und Aktivität unterteilt.

Gehen Sie zu den Vorlagen.

Organisieren Sie die Konten nach Ihrem Wunsch

Sie können den Kontenplan Ihren persönlichen Bedürfnissen anpassen, indem Sie Konten hinzufügen oder löschen und Untergruppen sowie verschiedene Totalisierungsebenen hinzufügen.

Die Resultate sind sofort ersichtlich.

Änderungen des Kontoplans sind jederzeit, auch während dem Jahr, möglich.

Sie können ausserdem zusätzliche Spalten hinzufügen oder die Reihenfolge der vorhandenen Spalten ändern. Dies gilt für die Tabelle mit dem Kontenplan, wie auch für die Tabelle, in welcher Sie die Buchungen eintragen.

Haben Sie die Situation jederzeit unter Kontrolle

Mit einem einzigen Blick haben Sie jederzeit einen umfassenden Überblick über die aktuelle Situation Ihre Tätigkeit.

Jedes Mal, wenn Sie eine buchhalterische Transaktion erfassen, aktualisieren sich die Saldi automatisch.

Erhalten Sie die Kontendetails auf einen Klick

In Banana Buchhaltung erhält man auf einfachste Art den detaillierten Auszug jedes Kontos, jeder Kategorie oder jeder Kontengruppe: Hierzu auf das kleine blaue Symbol klicken, das oben rechts in der Zelle erscheint, wenn Sie auf eine Zelle mit einer Konto-, Kategorienummer klicken.

Der Kontoauszug kann gedruckt oder in PDF gespeichert werden. Er kann auch nur für eine bestimmte Periode erstellt werden.

Sie können alle Kontoauszüge zusammen oder einen oder mehrere ausgewählte drucken.

Verwenden Sie Segmente und Kostenstellen, um Projekte, Sektoren oder besondere Aktivitäten zu verwalten

Mit Segmenten und Kostenstellen erlaubt Banana Buchhaltung Projekte, Sektoren oder Aktivitäten genau und detailliert zu verwalten, ohne die Kontenplanorganisation untereinanderzubringen.

Sie wissen jederzeit über den Verlauf des gewissen Projektes, Sektors bzw. der gewissen Aktivität Bescheid und können detaillierte Ausdrucke erhalten.

Erleichterte MwSt/USt-Verwaltung

Wird MwSt/USt-Verwaltung benötigt, wählen Sie bitte von Anfang an eine Datei mit MwSt/USt oder konvertieren Sie die bestehende Datei, um die MwSt/USt-Option hinzuzufügen. Alle Berechnungen für die MwSt/USt erfolgen automatisch.

Das Programm bereitet für die Schweiz das Faksimile des MwSt-Abrechnungsformulares für die effektive Methode (siehe Abbildung) oder die Saldo-/Pauschalsteuersatzmethode auf. Sie müssen die darauf aufgeführten Werte nur noch auf das Originalformular übertragen.
Automatische MwSt/USt-Abrechnung.
Für die Umsatzsteuervoranmeldung (UStVa)

Umsatzsteuervoranmeldung (UStVA)

Für die USt-Verwaltung für Deutschland und Österreich sehen Sie bitte die spezifischen Webseiten.

Finanzplanung

Dank der Tabelle Budget (welche Sie aktivieren können) können Sie die Budgettransaktionen direkt erfassen und dabei angeben, mit welcher Regelmässigkeit sich diese wiederholen. Das Programm berechnet automatisch das jährliche Budget.

Sie können das Budget jederzeit mit dem aktuellen Status vergleichen und ausdrucken, auch für einen Zeitraum.

Dies ist sehr hilfreich, um den Verlauf Ihrer Tätigkeit vorauszusehen und auf alle Eventualitäten vorbereitet zu sein.

Einfach und schnell

Beginnen Sie sofort mit 3 einfachen Schritten

Mit drei einfachen Schritten sind Sie startbereit und können zu arbeiten beginnen:

Die Dateivorlage wählen, welche Ihren persönlichen Bedürfnissen am besten entspricht
Personalisieren Sie Ihren Kontenplan
Beginnen Sie mit dem Erfassen der Buchungen

... schon ist die Buchhaltung erledigt!

Excel-ähnliche Benutzeroberfläche

Das Layout ist sehr ähnlich wie Excel, so dass Sie sich sofort damit vertraut fühlen.
Das Programm hat Tabellen, Spalten und Ansichten; Sie können kopieren, ausschneiden, einfügen und die Daten jederzeit korrigieren.

Das Buchhaltungsprogramm Banana bietet Ihnen viel mehr als eine einfache Kalkulationstabelle, denn beim fortlaufenden Eingeben der Daten werden die Totale aller Tabellen unmittelbar automatisch nachgeführt; aufgrund der eingegebenen Daten erstellt es ausserdem sofort Bilanz, Erfolgsrechnung und viele weitere Berichte.
Weitere Informationen...

Schreiben Sie schnell - dank Auto-Vervollständigung der Texte

Wenn Sie Transaktionen erfassen müssen, reicht es, in der Zelle die ersten Zahlen oder Buchstaben des Kontos einzugeben; schon schlägt das Programm automatisch bereits erfasste Texte vor.

Wählen Sie den gewünschten Text und das Programm vervollständigt die Zelle automatisch.

Perfekt geordnetes Buchungsjournal

Die Tabelle Buchungen entspricht dem Buchungsjournal.

Sie ist klar und geordnet und kann direkt gedruckt oder im PDF-Format gespeichert werden. Sie können auch spezifische Perioden oder ausgewählte Zeilen ausdrucken und dabei die Spalten nach Wunsch anordnen.

Wenn Sie eine Bewegung eingeben, aktualisieren sich die Kontentotals automatisch. So haben Sie jederzeit eine aktuelle Gesamtübersicht.

Sie können für den Text als auch dessen Hintergrund Farben verwenden, um Bewegungen für ein leichtes Wiederfinden hervorzuheben.

Speichern Sie sich wiederholende Buchungen und verwenden Sie sie wieder

Banana Buchhaltung bietet Ihnen die Möglichkeit, Zeilen von sich wiederholenden Buchungen in der Tabelle 'Sich wiederholende Buchungen' zu speichern, um sie bei Bedarf automatisch übernehmen zu können.

Importieren Sie die Daten der Bank oder Kreditkarte

Sie können Ihre Bank- oder Kreditkartenbewegungen direkt in Ihre Banana Buchhaltungsdatei importieren und müssen sie somit nicht manuell erfassen.

Die Finanzbuchhaltungssoftware Banana Buchhaltung verfügt für die grössten Institute über Importfilter, welche ständig angepasst werden; sollte sich Ihre Bank nicht auf der Liste befinden, erstellen wir Ihnen den geeigneten Filter.

Unmittelbare Ausdrucke und Berichte mit personalisierbaren Einstellungen

Personalisieren Sie die Bilanz- und Erfolgsrechnungsausdrucke.

Um die Daten nach Ihrem Wunsch zu präsentieren, können Sie zahlreiche Optionen aktivieren/deaktivieren. Wählen Sie zwischen diversen Grafikstilen aus, ändern Sie die Farben, usw. Sehen Sie das Resultat als Druckvorschau.

In den Bilanzausdrucken können Sie auch einen Text für die Bilanzbeilage einschliessen.

Speichern Sie Ihre Einstellungen für den Ausdruck

Mit dem Befehl Kompositionen können Sie sich auf einfachste Art personalisierte Ausdrucke einrichten. Dies erlaubt Ihnen, für Bilanzen, Kontoauszüge, Buchungen extrahieren und sortieren, Adressen und Etiketten etc. verschiedene Einstellungen zu speichern.

Universal

Mehrsprachig

Das Programm ist in diversen Sprachen verfügbar: Deutsch, Italienisch, Englisch, Französisch, Holländisch, Spanisch, Portugiesisch und Chinesisch.

Sie können die Programmsprache jederzeit wechseln.

Auch jede einzelne Datei kann in einer anderen Sprache erstellt werden; in den verschiedenen online verfügbaren Vorlagen können Sie zwischen Dateien in allen Sprachen auswählen.

Um die Sprache einer bereits bestehenden Datei zu ändern, müssen Sie diese konvertieren und als Option die gewünschte Sprache auswählen.

Verwaltung von Fremdwährungen

Sie können soviele Konten in Fremdwährungen eingeben, wie Sie wünschen und in der Tabelle Wechselkurse die Wechselkurse erfassen.

Sie haben die Möglichkeit, ein Wechselkursarchiv zu führen.

Die Berechnung der Wechselkurse und der Wechselkursdifferenzen erfolgen alle automatisch.

Sie können Bilanz, Erfolgsrechnung und Reports auch in einer zweiten Währung erstellen.

Weitere Informationen...

Mandaten (Buchhaltungen)
Banana Buchhaltung hat kein Limit für verwaltbare Mandanten. Sie können somit ohne Einschränkungen beliebig viele Buchhaltungen erstellen. Jede Buchhaltung verfügt über ihre eigenen personalisierten Einstellungen für die Sprache, Währung, MwSt/USt etc.

MwSt/USt-Codes für das Land

Erstellen Sie einer neue Datei mit der Option MwSt/USt und wählen Sie das Land, so finden Sie in der Tabelle MwSt/USt-Codes bereits alle Codes, welche für das ausgewählte Land Gültigkeit haben.

Die Tabelle MwSt/USt kann jederzeit integriert und modifiziert werden, falls spezielle MwSt/USt-Codes gebraucht würden oder im Laufe der Zeit neue Codes in Kraft treten sollten.

Länderspezifische Apps

Die Apps von Banana Buchhaltung sind Applikationen, welche zum Beispiel erlauben, mit dem Programm Banana Buchhaltung spezielle Ausdrucke und Reports zu erhalten; einige stehen bereits kostenlos zur Verfügung und Sie müssen Sie nur herunterladen!

Sie können auch Ihre eigenen Apps kreieren, um dank diesen sehr spezifische Präsentationen der Erfolgsrechnungen zu erhalten, wie sie von speziellen Vorschriften verlangt werden (z.B. diejenigen von Vormundschaften oder Vereinen) oder um die Vorschriften eines bestimmten Landes zu erfüllen.

Professionell

Verwaltung von Kunden und Lieferanten

Verwalten Sie Kunden und Lieferanten auf einfachste Art.

Sie können jederzeit wissen, welche Rechnungen offen und fällig sind.

Um alle Details eines Kunden oder Lieferanten zu kennen, können Sie diverse Berichte und Ausdrucke erstellen.

Sie können feststellen, aus welchen Beträgen sich die Eröffnungssaldi zusammensetzen.

Unzählige Berichte, auch für einen bestimmten Zeitraum

Die Möglichkeiten für Berichte sind endlos.

Wählen Sie die Spalten, welche angezeigt werden sollen, ändern Sie die Überschriften sowie ändern Sie die Farben.

Sie können auch externe buchhalterische Berichte mit den gewünschten Gruppierungen erstellen.

Datensynchronisierung mit Excel

Um in Excel über die Buchhaltungsdaten zu verfügen, müssen diese nicht mehr kopiert und eingefügt oder exportiert werden.

Die ExcelSync-Funktionen erlauben, die Daten aus Ihrer Banana Buchhaltung zu übernehmen und Excelblätter und Grafiken zu erstellen, welche sich automatisch aktualisieren.

Werden in der Buchhaltungsdatei neue Transaktionen erfasst, aktualisieren und berechnen sich die Excelblätter automatisch.

Für Apple/Mac ist diese Funktion leider nicht verfügbar.

Export in verschiedene Formate

Die Software Banana Buchhaltung erlaubt Ihnen, die Daten in verschiedene Formate zu exportieren: Html, Excel, Xml, Txt.

Der Export kann für eine Auswahl von Daten oder die ganze Buchhaltungsdatei erfolgen.

Sie können auch nur einige wenige Zeilen exportieren.

Entwicklung von benutzerdefinierten Apps

Kontaktieren Sie uns bitte, falls Sie spezielle Ausdrucke, Reports oder irgend einen speziellen Output benötigen: Wir stehen Ihnen für die Entwicklung von benutzerdefinierten Apps zur Verfügung.

Bitte teilen Sie uns Ihre Ideen und Bedürfnisse mit!

Automatisierte Kontrollen

Eventuelle Fehler werden automatisch gemeldet.
Es können auf umfangreiche Kontrollen durchgeführt werden.

Werden buchhalterische Differenzen oder Differenzen in den Anfangssaldi gemeldet, gibt es einen Befehl, um diese automatisch in der Tabelle Konten oder Buchungen zu finden.

Weitere Informationen...

Sicher und zertifiziert

Dateischutz mit Passwort

Jede Datei kann mit einem Passwort geschützt werden.

Das Passwort kann jederzeit geändert oder gelöscht werden.

Weitere Informationen...

Zeilenschutz

Für ein beruhigtes Arbeiten können Sie ausgewählte bereits endgültige Zeilen Ihrer Datei schützen und somit versehentliche Manipulationen oder Änderungen verhindern.

Der Zeilenschutz kann bei Bedarf wieder aufgehoben werden.

Buchungen sperren

Sie können alle oder einige Buchungen sperren, um die Sicherheit zu haben, dass diese nicht geändert werden (digitale Zertifizierung).

Sie können die Buchungen auch nur schützen, um unabsichtliche Änderungen zu verhindern.

Datenzertifizierung mit Blockchain-System

Die Datenintegrität wird von einem Avantgarde-Zertifizierungssystem (US-Patent Nr. 7,020,640) garantiert; dasselbe, das auch für elektronische Währungen wie Bitcoin verwendet wird.

Weitere Informationen...

Archivieren Sie die Datei (oder Teile davon) in PDF

Sie können Ihre ganze Datei im PDF-Format speichern, oder auswählen, was genau davon im Ausdruck eingeschlossen werden soll.

Die PDF-Archivierung der gesamten Datei erlaubt, jederzeit über die Datenintegrität zu verfügen.

Mit zahlreichen Optionen.

Automatische Backups

Das Programm speichert automatisch mit einer Frequenz von einer von Ihnen bestimmbaren Anzahl von Minuten in einer Backup-Datei.

Sollten sich das Programm oder der Computer blockieren, können die Daten wiederhergestellt werden, indem diese Datei geöffnet wird.

Kontaktformular
Supportseite

Kompatibilität und Austausch

Kompatibilität mit den Vorgängerversionen

Banana Buchaltung 8 hält dieselbe Verwendungsart und Kompatibilität bei wie die Vorgängerversionen und ist mit diesen kompatibel.

Mit Vorgängerversionen erstellte Dateien können geöffnet werden und alle darin enthaltenen Daten werden vollständig übernommen.

Für alle Betriebssysteme
Banana Buchhaltung 8 ist in den Versionen für Windows, Mac, Linux, Android und iOS verfügbar. Die Banana Buchhaltungsdateien können zwischen den unterschiedlichen Versionen ausgetauscht werden. Weitere Informationen...

Cloud-Datenaustausch
Die Banana Buchhaltungsdateien können in allen Cloud-Systemen gespeichert werden: Dropbox, i-Cloud, Google Drive, .... so dass mehrere Personen jederzeit und überall auf die Buchhaltungsdaten zugreifen können.

Versand von Banana-Dateien per Email

Jede Banana Buchhaltungsdatei kann per Email (als Beilage) versandt werden, geteilt werden oder auf einem USB-Stick gespeichert werden.

Im Menü Datei steht ein praktischer Befehl zur Verfügung, der automatisch eine Email-Nachricht mit Ihrer Datei in der Beilage erstellt, welche bereit zum Versand ist.

360-Grad-Support

Online-Dokumentation

Es stehen Ihnen kostenlos über 500 Seiten Online-Dokumentation zur Verfügung. Sie ist nach Themen unterteilt, mit Bildern dokumentiert und enthält Schritt-für-Schritt-Anleitungen.

Direkter Link zum Fehler

Eventuelle Fehler werden sofort gemeldet.
Der Fehlermeldung folgt das Symbol ? (Fragezeichen) mit direktem Link zu einer spezifischen Webseite mit möglichen Ursachen und Lösungen.

Kostenloser Support

Bei Fragen im Zusammenhang mit der Nutzung des Programms steht Ihnen der technische Support per Email oder Telefon 12 Monate lang (ab Kaufdatum) kostenlos zur Verfügung.

Technical Advanced Support

Technische Unterstützung und Entwicklung von benutzerspezifischen Lösungen (Apps).

GRATIS AUSPROBIEREN Kaufen

Schweiz: Neue Normen für Berichte

In der Schweiz müssen ab Ende 2015 alle im Handelsregister eingetragenen Firmen die Berichte mit den vom Obligationenrecht (Art. 959a und 959b OR) vorhergesehenen Mindestanforderungen der Bilanz und Erfolgsrechnung präsentieren.

Die mit Banana 7 und Banana 8 zur Verfügung gestellten neuen Kontenpläne entsprechen bereits der vorgesehenen Systematik. Wurde eine neue Buchhaltung erstellt oder erstellt man eine neue Buchhaltung und verwendet dabei die neuen Kontenpläne, verfügt man über konforme Berichte.

Für diejenigen, die über einen "alten" Kontenplan verfügen, gibt es zwei Möglichkeiten:

Auf den neuen Kontenplan übergehen und Daten der bestehenden Buchhaltung übernehmen
1. Eine neue Buchhaltung erstellen. Hierbei einen Beispiel/Muster-Kontenplan mit neuer Nummerierung sowie neuer Gruppierung verwenden.
2. In der Tabelle Konten eine neue Spalte 'Konto_1' einfügen und für jedes neue Konto das entsprechende "alte" Konto einfügen.
3. Importfunktion verwenden, um die nach "alter" Systematik erstellten Daten der ursprünglichen Datei zu übernehmen und zu konvertieren.
Weiterhin die Buchhaltung mit aktuellem Kontenplan benutzen und für die Präsentation die bereits in Banana 8 vorhandene Datei 'Buchhalterischen Bericht' mit Klassifizierung der Konten nach neuem Schema verwenden:
1. Für den Bericht eine neue Datei erstellen:
  Doppelte Buchhaltung, Buchhalterischer Bericht, Beispiele/Muster: Deutsch (Schweiz, Report Art. 959 Obligationenrecht).
2. Datei im Ordner speichern, in dem sich die Buchhaltungsdatei befindet.
3. Für jedes Konto in der Spalte 'Gr1' die entsprechende Gruppe der Klassifizierung aufgrund den neuen Vorschriften (wie in der Datei des Buchhalterischen Berichtes definiert) zuweisen. Siehe Anleitung Berichtsdatei für Bilanz gemäss Art. 959 des Obligationenrechts.
4. Für steuerliche Zwecke Bilanz und Erfolgsrechnung mittels der Datei 'Buchhalterischem Bericht' ausdrucken. Siehe Anleitung Formatierte Bilanz nach Gruppen.

Weitere Änderungen

Die neuen Vorschriften sehen weitere Änderungen vor. Sie verlangen ausserdem, dass der Anhang der Bilanz weitere Informationen enthält. Es kann gewählt werden, ob bestimmte Details direkt in der Bilanz und Erfolgsrechnung eingefügt werden sollen, oder ob die verlangen Positionen im Anhang aufgeführt werden (z.B. die Forderungen oder Kredite gegenüber Aktionären oder Mitgliedern der Gesellschaftsorgane).

Es handelt sich um wichtige Änderungen mit steuerlichen und rechtlichen Folgen.
Bitte erkundigen Sie sich bei Ihrem Treuhänder, Revisor oder Steuerberater, um sicherzustellen, die notwendigen Vorkehrungen zu treffen, dass die Präsentation des Geschäftsresultates 2015 den neuen Vorschriften entspricht.
In den kommenden Jahren muss einfach weiterhin nach dem festgelegten Muster gearbeitet werden.

Scheda tecnica

Gestisci la tua contabilità ... e non solo

Puoi creare e gestire quante contabilità desideri, sempre procedendo in questo modo:

Crea un nuovo file partendo dal modello esistente o da un altro file
Salva il file sul computer attribuendo il nome che preferisci
Adatta e inserisci dati a tuo piacimento
Guarda in antemprima i risultati e stampa quello che ti necessita.

Contabilità Entrate/Uscite

Per gestire una contabilità completa anche senza conoscenze della partita doppia.
Ha le funzionalità e caratteristiche simili alla contabilità in partita doppia, ma per registrare si indica l'importo in entrate e uscita.
Non può gestire conti con più monete.

Libro cassa

Per gestire le entrate e uscite su un conto.
Tutte le funzioni della contabilità entrate e uscite, ma per un solo conto.

Contabilità in partita doppia

La contabilità professionale secondo il metodo riconosciuto della partita doppia.
Semplice, ma anche con tante opzioni che si possono attivare e usare a seconda delle necessità.

Modelli di contabilità già predisposti per diverse forme giuridiche.
Con o senza gestione IVA
Con o senza gestione conti in monete estere
Numero illimitato di conti e totale personalizzazione del piano conti
Inserimento registrazioni veloce
Importazione dei dati degli estratti conti bancari (molteplici formati bancari)
Centri di costo e segmenti
Periodo contabile annuale o a scelta
Gestione fatture aperte
Collegamento delle registrazioni a immagini o pdf delle ricevute contabili
Preventivo annuale, per periodi e con previsione della liquidità
Condivisione o invio per posta del file contabile
Stampe bilancio, conto economico e allegato
Schede conto per uno o più conti, centri di costo, segmenti e gruppi
Riassunto IVA e facsimile formulario ufficiale svizzero
Creazione di composizioni proprie di stampa
Sicurezza contabile garantito da un sistema brevettato di certificazione
Aggiunta di nuove colonne o tabelle (per note o altre informazioni)
Espertazioni in Pdf, html, Excel
Crea file Pdf per archivio di fine anno con tutte le stampe
Collagamento dinamico in Excel o in altri programmi
Usa o crea nuove BananaApps per aggiungere ulteriori funzionalità.

Rubrica indirizzi

Gestione contatti e indirizzi
Possibilità di sincronizzare i dati con la rubrica di Google
Diario attività
Aggiunta di altre tabelle o colonne
Stampa etichette
Archiviazione dei contatti non più attuali
Resoconti personalizzabili con BananaApps.

Biblioteca e collezioni

Per la gestione della propria biblioteca o di altre collezioni
Ripresa da internet dei dati di un libro tramite il codice ISBN
Possibilità di aggiungere e disporre le colonne liberamente
Rubrica indirizzi integrata
Gestione dei prestiti e dei rientri dei libri
Diario note per contatto
Archiazione dei libri, contatti non più attuali
Etichette contatti o libri.

Tabella semplice

Questa tipologia lascia all'utente la possibilità di aggiungere le colonne desiderate e impostare la tabella secondo un uso specifico dell'utente.

Personalizza

Una volta creata la contabilità puoi personalizzarla:

Aggiungere o rimuovere conti
Modificare la disposizione delle colonne o aggiungerne delle nuove
Creare delle composizioni di stampa
Aggiungere nuove tabelle
Cambiare la lingua
Collegare i dati con Excel o altri programmi
Usare delle BananaApps esistenti o crearne delle nuove.

Foglio elettronico

Banana combina la facilità e la flessibilità del fogli elettronici alla robustezza ed efficienza dei programmi contabili.

Banana prende spunto da Excel

Per lo sviluppo di Banana si è preso come riferimento Excel, cercando di copiarne i comandi e il modo d'uso. Excel è uno dei migliori software per fogli elettronici e anche per i nuovi sviluppi prendiamo spunto dalle nuove versioni di Excel.

Banana riprende da Excel:

Il concetto di un file unico dove sono salvati tutti i dati della contabilità.
Possibilità di avere quanti file si desiderano, rinominare, spostare o copiare il file su supporti esternti, dropbox, allegarlo email e spostarlo e modificarlo su qualsiasi sistema operativo.
Le tabelle che uniscono dati e presentazione e risultano molto intuitivi nell'uso.
Le celle con la possibilità di modificare, di selezionare un gruppo, cancellare il contenuto o fare il copia e incolla sia all'interno di Banana che verso altri programmi.
Le colonne con la possibilità di aggiungerne delle nuove, spostarle, nasconderle, allargare o restringerle con il mouse o cambiare il formato di visualizzazione.
Le righe con la possibilità di inserirne delle nuove in qualsiasi posizione, copiarle e cancellarle.
I comandi per annullare un'operazione o ripristinarla, cercare e sostituire, fare l'ordinamento.
Il ricalcolo immediato, per cui se si fa una modifica si vede il saldo del conto aggiornato.
L'anteprima e la stampa di quello che si vede sullo schermo, con la possibilità di stampare in pdf.
L'esportazione dei dati in diversi formati (csv, html, xml).

Banana è un programma di contabilità

Banana riprende dai programmi di contabilità.

L'impostazione strutturata della contabilità
Le colonne e le formule preimpostate che non possono essere cancellate neanche inavvertitamente
Il controllo e la verifica dei dati durante l'immissione e la segnalazione di eventuali errori
Le stampe della contabilità Bilancio, Conto Economico, schede conti, confronto anno precedente che possono essere adattate alle diverse esigenze.
Importazione dei dati da estratti conti bancari in forma elettronica (ISO 20022 e altri formati)
La certezza dei calcoli e dei dati

Caratteristiche peculiari di Banana

Autocompletamento, con ripresa di valori precedente e indicazione dei valori che si possono inserire.
La segnalazione degli errori indicando in rosso la riga che li contiene (un po' come il correttore ortografico).
Le viste all'interno delle tabelle che permettono di salvare e richiamare diverse disposizione delle colonne.
Le composizioni che permettono di salvare e richiamare le impostazioni dei report di stampa.
Il ricalcolo della contabilità che controlla tutte le registrazioni e ripropone eventuali messaggi d'errore.
La finestra d'informazione con indicazioni contestuali relative ai dati della riga dove ci si trova.
Crea dossier pdf che stampa in un'unico file pdf i dati e i report della contabilità.

Vantaggi di Banana rispetto a Excel

Fogli di calcolo completamente impostati con formule e report.
Impossibilità di modificare, anche inavvertitamente le formule formule di calcolo.
Controllo plausibiità dati.
Report contabili.

Vantaggi di Banana rispetto a un gestionale

Facilità e flessibilità d'uso.
Maggiore velocità d'inserimento delle registrazioni.
Possibilità di modificare e/o cancellare le registrazioni senza operazioni di storno.
Diversi modelli contabili e impostazione della contabilità con solo le funzioni che interessano.
Possibilità di aggiungere colonne nelle tabelle e di disporre a piacimento la visulizzazione.
Nessun modulo supplementare che rende il programma complicato e difficile da usare.
Non c'é la necessità di pagare un abbonamento annuale.

Vantaggi di Excel rispetto a Banana

Permette di creare formule di calcolo proprie.
Ha funzioni di formattazione avanzate.
Permette di creare tabelle supplementare e collegare i dati.
Ha molte funzionalità grafiche e di trattamento dati.

Vantaggi di un gestionale rispetto a Banana

Si hanno a disposizione moduli integrati per la fatturazione o altro.
Sono di regola multi utente, mentre in Banana solo una persona alla volta può modificare il file
Dispongono di diversi livelli d'accesso, in Banana invece la persona che apre il file ha la possibilità di fare tutte le modifiche.

Interfaccia

Interfaccia migliorata

Nella nuova versione Banana Contabilità Plus trovi un'interfaccia aggiornata, con menu molto intuitivi e funzionali e accedi ai comandi molto più rapidamente.

Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Quando viene creato un nuovo file o aperto un file esistente, il programma presenta una struttura caratterizzata dai seguenti elementi.

La barra dei menu

Nella barra dei menu sono contenuti i comandi raggruppati per menu. La barra dei menu cambia a seconda dell’impostazione contabile scelta.

Attenzione: nei sistemi operativi Mac, la barra dei menu é posta in alto, a destra del logo di Apple a forma di mela.

La barra degli strumenti

La barra degli strumenti consente d’accedere rapidamente alle finestre e ai comandi più usati.
È sufficiente spostarsi con il mouse sull’icona desiderata e attendere un attimo per avere una descrizione del significato.

La zona immissione testo

I testi vengono scritti direttamente nella cella. Il testo inserito appare anche nella zona posta sotto la barra degli strumenti, dove è possibile anche effetture delle modifiche.
Per modificare un testo basta un doppio click sulla cella, oppure premendo il tasto F2.
Se la funzione smart fill è attivata con il comando Opzioni programma, menu Strumenti, nella cella in cui si sta operando appare un menu a tendina dove si può selezionare il testo che fa al caso e confermare con il tasto Enter o F6.

Autocompletamento:

Quando si inserisce il testo il programma suggerisce delle scelte:

Testi registrazioni simili.
Elenco conti, codici IVA.
Digitando un testo il programma elenca i conti che contengono quel testo (per esempio "Cassa".
Si deve poi scendere con la freccia e selezionare il numero di conto.

Esegui comando

Talune colonne sono associate con delle azioni che si attiva con il Menu Modifica->Esegui comando oppure con il relativo tasto, indicato nella finestra d'informazione.
Esempi di azioni:

Colonna Doc: ripresa delle righe ripetitive o del numero progressivo.
Descrizione: ripresa dei dati della riga simile.

Tasti di scelta rapida

È possibile consultare la lista dei tasti di scelta rapida selezionando il comando Tasti di scelta rapida dal menu Aiuto.

Alcune combinazioni utili:

Se si è su una colonna data e si inserisce un punto ".", viene immessa la data odierna.
Il tasto spazio fa andare in modifica con un testo completamente vuoto (lo spazio non viene ripreso nel testo).
Quando si è in modalità autocompletamento (nella lista) con il tasto Ctrl+ Freccia giù si accetta il valore scelto e si passa alla cella sottostante.

Le tabelle

Ogni file della contabilità è costituito da più tabelle. Vi sono tabelle principali e ausiliarie. Le tabelle variano a seconda del tipo di contabilità scelto.

Le viste

Le viste sono delle visualizzazioni di dati contabili con determinate colonne. Le viste possono essere diverse per una stessa tabella e sono molto utili quando si vogliono visualizzare i dati in modo diverso, senza alterare le impostazioni di base.
Le viste sono posizionate nella zona sotto le tabelle e possono personalizzate con il comando Disponi tabelle o si può anche crearene delle Nuove viste

Le colonne

Sono gli elementi verticali della tabella. Ogni tabella ha determinate colonne con delle proprie intestazioni. La disposizione, la dimensione, la descrizione, il formato, la larghezza, lo stile, l'allineamento possono essere personalizzati attraverso le funzioni che si trovano nel comando Disponi colonne nel menu Dati.

Ci sono delle colonne i cui dati vengono inseriti dall'utente, mentre ci sono altre colonne dove è il programma che immette automaticamente dei dati e non possono essere modificate dall'utente (es. le colonne delle schede conto).

L'utente può aggiungere delle nuovo colonne per inserire delle informazioni supplementari, tramite lo stesso comando citato in precedenza (Disponi campi - menu Dati), ma nel caso in cui queste contengano dei valori non verranno elaborati dal programma.

Una determinata serie di colonne compone la vista che permette di visualizzare solo una serie di dati.

La finestra informativa

È una finestra, posizionata nella parte inferiore dello schermo, dove vengono visualizzate le informazioni utili per operare, relative alla tabella e alla casella in cui ci si trova. Segnala anche in rosso i messaggi di errore.

Finestra Messaggio

Quando vi è un errore, il programma visualizza l'errore nella finestra Messaggio, indicando la riga della registrazione (tabella Registrazioni) o la riga dove si trova il conto (se ci si trova nella tabella Conti) con l'indicazione dell'errore.

Cliccando sul bottone "Aiuto" si accede alla pagina dove viene spiegato l'errore.
Tutti i messaggi di errore segnalati dal programma vengono salvati nella Finestra Messaggi di errore.

La finestra dei messaggi di errore

La finestra Messaggi contiene un elenco degli errori che sono stati segnalati dal programma.
Per leggere i messaggi di errore cliccare su Messaggi.

Dalla Finestra Messaggi, con un doppio clic sul messaggio di errore, si passa sulla riga che ha generato l’errore.
Per accedere alle pagine della spiegazione dei Messaggi di errore, cliccare sul simbolo del punto interrogativo

Formato date e numeri per default

Il programma una volta installato prende per default le impostazioni del proprio sistema operativo.

Se si desirano cambiare le impostazioni del proprio sistema operativo occorre andare nel Pannello di Controllo (Windows) o nelle Preferenze di Sistema (Mac).

Ecco nel dettaglio le istruzioni per Windows 8 e Windows 10:

dal menu di Avvio, andare nel Pannello di controllo
sotto le Opzioni internazionali, cliccare su Cambia data, ora o formato dei numeri
nella finestra di dialogo che appare, nella sezione Formati, si può cambiare il formato della data
Per cambiare il formato dei numeri o valuta, dalla stessa finestra di dialogo, cliccare sul bottone Impostazioni aggiuntive e poi sulle sezioni Numeri o valuta.

Ecco le istruzioni per Mac OS X 10.9.5:

dal simbolo della mela di Apple (in alto a sinistra), scegliere il comando Preferenze di Sistema
nella finestra di dialogo che appare scegliere Data e ora
si apre una nuova finestra dove occorre cliccare su Apri lingua e zona...
si apre una nuova finestra dove occorre cliccare su Avanzate
si apre una nuova finestra dove é possibile cambiare il formato di numeri (Generale), Data e Ora

Formato e numeri di Banana Contabilità

Celle

Copia, taglia e incolla

È possibile copiare, tagliare e incollare celle, righe o selezioni come nei normali programmi Windows:

Selezionare la riga o l’area con i dati da copiare o da tagliare
Dal menu Modifica, selezionare il comando Copia o Taglia
Posizionarsi nella riga o nell’area in cui i dati devono essere copiati
Dal menu Modifica, selezionare Incolla

Si può incollare, tagliare e copiare anche dalle seguenti icone o premendo i tasti Ctrl+C per copiare, Ctrl+X per tagliare e Ctrl+V per incollare.
Esistono anche i comandi Copia righe, Elimina righe e Incolla righe: in questo caso si riferiscono a delle righe intere e non a una selezione di celle. In questo caso non devono essere usati i comandi Copia, Taglia, Incolla.

Immettere un testo

Per immettere un testo ci si posiziona in una determinata cella e si scrive il testo. Con un doppio click sulla cella appare un menu a tendina che propone i testi già inseriti; scrivendo le prime lettere, figura la lista dei testi che iniziano con le lettere immesse; selezionare quello che fa al caso e poi:

premere Enter per immettere automaticamente il testo selezionato
premere il tasto F6 per immettere automaticamente il testo selezionato e i dati delle colonne successive alla descrizione (conto Dare, Avere, Importo, ...)

Modificare un testo

A partire dalla versione 7, si può modificare un testo direttamente nella cella che lo contiene: eseguire un doppio click nella cella apposita, oppure premere il tasto F2, e inserire il nuovo testo. Anche per la modifica del testo la funzione Smart fill e completamento automatico testo suggerisce testi precedentemente immessi.

Il testo può essere modificato anche posizionandosi nella cella contenente il testo da modificare e cliccare nell'area di inserimento del testo, sotto la barra degli strumenti per effettuare la modifica. A sinistra della zona di immissione testo compaiono due icone per annullare o accettare il testo immesso.

Testo a capo

Quando il testo di una riga è molto lungo, il comando Calcola altezza riga dal menu Formato, permette di visualizzarlo completamente, adattando l’altezza della riga.

Per adattare l'altezza della riga al testo occorre:

attivare dal menu Dati il comando Disponi colonne;
selezionare il nome del campo che fa al caso;
attivare la casella Testo a capo dalla sezione Visualizza;
richiamare il comando Calcola altezza riga dal menu Formato ogni volta che se ne presenta la necessità.

Il comando Calcola altezza righe è analogo al precedente, con la differenza che opera su tutte le righe della tabella.

Immissione Nr. di conto

Posizionarsi nella cella dove si vuole immettere il numero di conto; quando si inizia a digitare il numero di conto o la sua descrizione, il programma propone la lista dei conti con numero di conto o descrizione simili. Selenzionare dalla lista quello che fa al caso tramite il tasto Freccia giù o Freccia su e premere Enter.

Attenzione:

per disattivare lo Smart fill dell'anno precedente, occorre disattivare l'opzione Smart fill con registrazioni dell'anno precedente, menu File, comando Proprietà file, sezione Opzioni.

Menu File

I file di Banana sono compatibili con i diversi sistemi operativi e con sistemi di sincronizzazione.

Per più approfondite informazioni relative al salvataggio del file si veda Salva.

Crea nuovo file

Un nuovo file può essere creato in diversi modi:

Partendo dai modelli forniti con il programma.
Partendo da uno dei modelli disponibili sul nostro sito internet.
Partendo da un file o modello esistente (senza modificare il file esistente):
- Facendo una copia del file con il vostro sistema operativo.
- Usando il comando Salva con nome dal menu File
- Usando il comando Crea copia file dal menu Strumenti, che permette anche di segliere quali dati tenere.
- Usando il comando Converti in nuovo dal menu Strumenti, che crea un file con caratteristiche diverse e copia i dati esistenti.
  Questa procedura viene usata, per aggiungere le funzionalità IVA o multimoneta a una contabilità esistente o cambiare la lingua.
Creando un file nuovo completamente vuoto.
Creando un nuovo file e riprendendo i dati di una contabilità con una piano di conti diverso.

Passaggio al nuovo anno

Quando si passa a un nuovo anno, vi è una procedura apposita che crea un nuovo file e riporta i saldi d'apertura.

Parametri creazione

Quando il programma crea un file con caratteristiche nuove, si devono impostare i Parametri creazione nuovo file.

Crea nuovo

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Documentazione Utilità

Scegliere il modello di partenza

Questa procedura crea un nuovo file partendo dai modelli esisteni (menu File, comando Nuovo)

Gruppo

Nel gruppo ci sono le varie tipologie contabili e le etichette. Occorre selezionare la tipologia che fa al proprio caso.

File

In questa sezione è possibile definire le caratteristiche della tipologia scelta, selezionando le opzioni con IVA o con seconda moneta.

Esempi / Modelli

Selezionando la lingua, ci sono vari esempi/modelli già predisposti che possono essere ripresi e adattati alle proprie necessità. Vengono ripresi tutti i dati e le impostazioni (lingua, decimali) del file modello.

Modelli online

Cliccando sul bottone ci si collega alla pagina internet dove è pubblicato un elenco dettagliato di modelli con la relativa documentazione.

Crea copia file

Creare un nuovo file partendo da uno esistente

Aprire il file che deve servire da modello.
Questo file non verrà modificato.
Dare il comando Strumenti -> Crea copia File
Scegliere i dati che si vogliono tenere.
Per la contabilità scegliere se si vogliono mantenere dei valori esistenti.
Salvare il file nella cartella dove si vogliono tenere i dati (di regola nella cartella documenti).
- Indicare nel nome del file la ditta e l'anno contabile.
  per esempio "ditta 2017.ac2"

Nuovo file da modello internet

Scarica e apri il file in Banana

Ci sono diverse modalità per scaricare il file, che variano e funzionano a seconda del browser internet.

Clicca sul link del file.
Con il tasto destro del mouse fai apparire il menu e scegli il comando Salva file
Apri Banana è trascinaci dentro il file o il link al file.

Salva il file con nome

Una volta aperto il modello in Banana salva il file con il comando Salva con nome dal menu File

Scegli la cartella di destinazione
Può rilevarsi utile creare una cartella separata per la contabilità e diversa anche per anno in modo da poter tenervi all'interno oltre al file della contabilità anche i documenti relativi a quell'anno.
Dai un nome di file che contenga il nome della ditta e l'anno contabile, per esempio ditta_rossi_2017.
Il programma aggiunge l'estensione ".ac2" che contraddistingue i file di Banana.

Adatta il modello

Modifica le proprietà file.
- L'intestazione e il periodo contabile.
- L'indirizzo
Procedi con l'adattamento del piano dei conti.
- Inserisci i tuoi conti bancari.
- Inserisci o modifica i conti per adattarli alle tue esigenze.
  L'aggiunta e modifica del piano conti può anche essere fatta successivamente, in base alle necessità che emergono.

Se riprendi una contabilità esistente inserisci nella colonna Apertura anche i saldi iniziali.
Se lavori con una contabilità multimoneta aggiorna i cambi d'apertura.

Converti in nuovo file

Con questo comando è possibile convertire un file esistente (che non verrà modificato) in uno nuovo con caratteristiche diverse:

Cambiare la lingua
Cambiare l'arrotondamento
Cambiare il tipo di file. Per esempio:
- Passare da una contabilità senza IVA a una con IVA
- Passare da una contabilità doppia a una multimoneta

È come se si creasse un file nuovo vuoto e poi si riportassero manualmente i dati.

Le caratteristiche del file esistente si possono vedere con il comando Strumenti -> Info File

Creazione e trasferimento dati

Il comando Strumenti -> Converti in nuovo file:

Crea un nuovo file del tipo specificato con le impostazioni predefinite delle colonne
Trasferisce i dati nel nuovo file procedendo alle conversioni necessarie
Salva e indica il nome del nuovo file.

Nel caso si passi da un file con più opzioni ad uno che ne ha di meno, durante la conversione parte dei dati verranno persi. Per esempio se si passa da una contabilità con IVA ad una contabilità senza IVA, nella conversione verranno persi i dati delle colonne relative all’IVA.

Passaggio dalla contabilità doppia a una con multimoneta

Fare attenzione che nelle Proprietà del file venga specificata la sigla moneta (che diventerà la moneta base)
Scegliere come destinazione la contabilità con multimoneta
Il programma crea una contabilità multimoneta riprendendo i dati esistenti:
- Le registrazioni avranno le colonne per la gestione multimoneta, come moneta quella di base e cambio 1.0000
- I conti esistenti nella tabella conti sono completati con la sigla moneta base
  - Dovete aggiungere i conti utile e perdite di cambio predefiniti.
  - Dovete indicare nelle proprietà file i conti perdita e utile di cambio predefiniti.
- La tabella cambi sarà vuota, pertanto si dovranno aggiungere le monete e i cambi utilizzati nelle registrazioni
- Nella tabella conti si dovranno aggiungere i conti in moneta estera.

Per cambiare la moneta di una contabilità vedi proprietà contabilità.

Passaggio da una contabilità senza IVA ad una con IVA

Scegliere come destinazione la contabilità con IVA che si desidera
Il programma crea una contabilità con le colonne IVA riprendendo i dati esistenti
- Aggiungere i conti IVA nel piano contabile
- Le proprietà file relative all'IVA dovranno essere completate, in particolare deve essere indicato il conto predefinito sul quale registrare l'IVA
- La tabella Codici IVA dovrà essere completata con i codici IVA di cui si avrà bisogno.
  Con il comando Importa in contabilità -> Codici IVA si può riprendere la tabella IVA di una contabilità esistente (p.es. un modello IVA predefinito).

Dialogo

Viene indicato il tipo di file su cui si sta lavorando.
Per ulteriori indicazioni sulla lingua, decimali e arrotondamento andare nelle Proprietà file (menu File)
Viene poi elencata una lista di possibili scelte

Parametri creazione nuovo file

Vedi la pagina apposita per maggiori dettagli.

Passaggio a nuovo piano contabile

Di seguito viene spiegato come procedere per:

passare a un piano dei conti con una numerazione diversa,
riprendere e convertire i dati della contabilità esistente, comprese le registrazioni.

Conversione per il nuovo anno

Il programma converte il file dell'anno scelto. Se avete già registrato il 2014 potete convertire il file 2014.
Se si vuole iniziare un nuovo anno con un nuovo piano dei conti, ci sono due possibilità (ammettiamo che il nuovo anno sia il 2015):

Convertire l'anno precedente (2014) e poi creare il nuovo anno (2015).
Si avranno due file per il 2014 (quello con il vecchio piano dei conti e quello nuovo) e un file per il 2015 con il nuovo piano dei conti.
Con questo approccio è utile se si vuole avere i piani dei conti dei due anni allineati.
In questo modo potete anche continuare a fare modifiche nell'anno 2014 e riprendere poi successivamente i saldi iniziali nell'anno 2015.
Creare il nuovo anno (2015) e poi convertire il file 2015 con i saldi riportati a nuovo.
Il file 2104 rimmarrà il medesimo. Per il 2015 si avrà un file intermedio, con il piano dei conti vecchio, ma i saldi iniziali a nuovo.
La conversione del file 2015, può essere eseguita subito o anche dopo che si sono già immesse delle registrazioni.
Avendo nel file 2014 i numeri di conto vecchi, non potrete riprendere nel 2015 eventuali ulteriori modifiche fatte nel 2014.

1. passo: Creare un nuovo file di contabilità

Creare un nuovo file, scegliendo il tipo che si desidera.
Adattare il piano dei conti alle proprie necessità.

2. passo: Aggiungere i conti di abbinamento

Nella tabella Conti aggiungere una nuova colonna Conto_1 (menu Dati, comando Disponi colonne, cliccare sul bottone Aggiungi, inserire la descrizione Conto_1).
Per ogni conto nuovo, nella colonna Conto_1, inserire il numero corrispondente del vecchio piano dei conti.
Se il conto rimane uguale si può anche non indicarlo.
Se si vogliono raggruppare più conti in uno, inserire i conti separati con un punto e virgola "1000;1001".
In questo caso il conto 1000 è ripetuto sennò prenderebbe solo il 1001.
Se un conto deve essere suddiviso su più conti, bisogna invece procedere manualmente, vedi sotto.

3. passo: Avviare l'importazione

Per maggiori informazioni consultare anche la pagina relativa Importa in contabilità e Importa file.

Dal menu Conta1, attivare il comando Importa in contabilità e selezionare importa File
Con il bottone Sfoglia selezionare il file della contabilità con il vecchio piano contabile

Cliccare su OK e passare alla prossima finestra di dialogo
Impostare le opzioni di importazione
Attivare l'opzione Converti numeri di conto, indicando che gli abbinamenti sono nel file di destinazione.

Ripetere l'împortazione

Nel caso abbiatre degli errori e volete ripetere l'importazione, dovete ricordarvi di fare l'annulla operazione in modo che il file di partenza sia vuoto.
Se il file non è vuoto vi ritroverete con gli importi duplicati.

Suddivisione di un conto in più conti

Quando si passa a un piano dei conti più dettagliato probabimente è necessario anche suddividere un conto su più conti.
Dopo l'importazione procedere manualmente nel modo seguente:

Nel piano dei conti suddividere gli importi d'apertura, budget, precedenti di un conto su diversi conti.
Passare una ad una le registrazioni sul conto da suddividere e attribuire il conto più specifico, o creare delle registrazioni supplementari se si necessita di suddividere un importo in importi più dettagliati.
Procedere analogamente per le registrazioni della tabella preventivo.

Risultato e possibili errori

Se il programma segnala degli errori (mancano conti o altro) bisognerà probabilmente annullare l'operazione d'importazione, completare gli abbinamenti e poi ripetere l'operazione di importazione.

Il programma, per il fatto che si trova piani dei conti diversi, non può in automatico fare approfondite verifiche che tutti i dati siano stati importati e raggruppati correttamente.

È opportuno comunque controllare manualmente il risultato, facendo una verifica che i totali di bilancio e conto economico siano corretti.

Crea nuovo file vuoto

Nella sezione Esempi / Modelli selezionare la lingua/nazione e scegliere File vuoto (senza dati, senza piano conti)

In questo caso il file non contiene dati. È necessario impostare il piano contabile da zero, comprese tutte le impostazioni di base.

Impostare i Parametri creazione nuovo file

Parametri creazione nuovo file

Lingua

La lingua che viene usata per creare le intestazioni delle colonne nelle varie tabelle.

Decimali campi importi

Per evitare differenze contabili, il numero dei decimali dei campi importi viene fissato per ogni file. Di regola, si usano 2 decimali, ma vi sono monete per le quali non si usano decimali e bisogna impostare 0.

Decimali importi in moneta estera

Se si tratta di una contabilità multi-moneta si deve definire il numero dei decimali per gli importi in moneta estera.

Tipo arrotondamento

È il tipo di arrotondamento applicato per arrotondare importi ocon decimali che vanno oltre il numero di decimali fissato.
Nel caso che si abbiano fissati 2 decimali è il tipo usato per arrotondare le cifre olte i due decimali.
A seconda dei metido usati i seguenti importi 1.005; 1.015; 1.025; 1.035 risulteranno arrotondati in maniera diversa:

Commerciale/aritmetico (metà su) arrotondato al al maggiore: 1.01; 1.02; 1.03; 1.04
Di regola in contabilità si usa questo sistema.
Bancario (metà al pari) arrotondato al valore pari più vicino: 1.00; 1.02; 1.02; 1.04).
Compatibile versione 4. Viene usata una precisione minore che può in casi molto particolari portare a un arrotondamento diverso.

Colonne indirizzi nella tabella conti

Se si attiva la casella, viene aggiunta nella tabella Conti la vista Indirizzi, in cui è possibile inserire gli indirizzi dei clienti, dei fornitori e dei soci.

Tabella preventivo

Se si attiva la casella, viene aggiunta la Tabella Preventivo, dove si possono iserire le registrazioni riguardo le proprie previsioni.

Si possono avere quindi contabilità in diverse lingue e con decimali diversi. Per cambiare la lingua e i decimali una volta creata la contabilità, bisogna convertire la contabilità con il comando Converti in nuovo file dal menu Strumenti.

Apri, salva, copia e backup

Apri file

I dati presenti sul disco sono caricati in memoria, dove possono essere elaborati.

I file di contabilità possono essere aperti se si trovano sul computer locale o sono accessibili tramite un disco di rete.
Se sono stati scambiati tramite un email, bisogna prima spostarli in una cartella del computer.
Solo una persona alla volta può aprire il file in modifica.
Se si fanno modifiche a un file protetto o già in uso, per salvarle bisogna scegliere un altro nome di file.
Il programma avvisa che il file è stato aperto in modalità di lettura, nei seguenti casi:
- Si trova su un supporto non riscrivibile (CD-ROM).
- Il file si trova su una cartella temporanea non scrivibile.
- Il file è protetto in scrittura o l'utente non ha i diritti per modificare il file.
- Il file è stato aperto da un altro utente
- Il file è già stato aperto dallo stesso utente o in un'altra sessione.

Come cercare i files della contabilità *.ac2

Quando non ci si ricorda in quale cartella si trovano i file contabili, si può ricorrere alla ricerca di Windows-Explorer o nel Finder per Mac.

Ricercare file di contabilità sul computer Windows

I file di Banana contabilità hanno l'estensione AC2 o SBA. La funzionalità di ricerca varia molto dalle diverse versione di Windows.

Windows 10: cliccare l'icona cerca sulla barra e inserire ac2 o l'iniziale del nome del file e cliccare sulla freccia Documenti.
Nel File Manager dell'Explorer inserire l'estensione "*.ac2" oppure il nome della propria contabilità e lasciare che Windows cerchi il file.
Quando in Banana appare il dialogo Apri file (Menu File -> Apri) inserire in alto a destra nella casella di ricerca l'estensione "*.ac2" e cliccare in basso sull'icona cerca in tutto il computer o selezionando la cartella in cui deve cercare.

Ricercare file di contabilità con il computer Mac

In Banana, nel dialogo di apertura file (Menu File -> Apri). Nella casella Cerca (in alto a destra) inserire "ac2", o "sba", oppure una parola che appaia nel nome del file. Tramite le icone eventualmente scegliere dove cercare (in tutto il computer o in cartelle selezionate).
Aprire il Finder e inserire nella casella di ricerca "ac2" o "sba" o l'iniziale o una parola che appaia nel nome del file che si vuole cercare.
Cliccare con il tasto destro sull'icona del Finder, cliccare su Cerca e poi inserire "ac2" o "sba" o il nome del file.

Salva file

Con il comando Salva o Salva con nome, i dati vengono salvati su disco. I dati esistenti su disco sono rimpiazzati con quelli nuovi.

Solo un utente alla volta può salvare il file.
Il file può essere salvato dall'utente unicamente questo non viene utilizzato da altri.
I file possono essere salvati dove si vuole.
La destinazione e il nome del file si indicano quando si salva la prima volta o quando si usa il comando Salva con nome (menu File).
Al primo salvatagggio Banana Contabilità propone di salvare i file .ac2 nella cartella Documenti, ma è possibile inserire una qualsiasi cartella.
Se si gestiscono diverse contabilità consigliamo di creare una cartella separata per ogni ditta ed eventualmente anche per ogni anno contabile.
Ogni file può essere protetto da password.

File di contabilità (*.ac2)

I file creati con Banana Contabilità hanno estensione "*.ac2", indipendentemente dal sistema operativo usato.
Il formato file ac2 è specifico di Banana. Al momento del salvataggio tutti i dati vengono compattati e salvati in blocco.
I file .ac2 sono compatibili fra i diversi sistemi operativi (Windows, Mac e Linux).
Si può salvare un file in Windows, aprirlo e rielabolarlo in Mac, per poi riaprirlo in Linux o Windows.
Il file può essere trasmesso come allegato per posta elettronica, modificato su altri sistemi operativi o rinviato al mittente.
I file sono completamente distinti dal programma Banana che invece ha estensione ".exe" per Windows.
I file di installazione hanno estensione ".dmg" per Mac e ".deb, .rmp, .run, .tgz o .appimage" per Linux.

Salvataggio automatico

Banana Contabilità crea e salva automaticamente il lavoro in un file temporaneo che inizia con il nome del file e termina con ".autosave". Quando si salva o si esce normalmente dal programma, questo file temporaneo viene eliminato. Se il computer dovesse spegnersi improvvisamente, si potranno recuperare i dati aprendo questo file.

Affinché il programma crei automaticamente il file temporaneo di autosave è necessario che l'opzione sia attiva nelle Opzioni programma, del menu Strumenti (in genere è già attiva per default).

Quando il programma viene riaperto dopo un crash e individua che il file del salvataggio automatico (temporaneo) non è stato cancellato, appare un messaggio se si desidera recuperare il file. Se l’utente conferma il recupero, il file originale viene rinominato nel seguente formato: <nome_file.ac2>.>data+ora>.bak.

Apri percorso

Questo comando nel menu File apre il programma di gestione dei file del sistema operativo (Windows Explorer, Fineder Mac) e visualizza la cartella dove si trova il file su cui si sta lavorando.
Si può quindi procedere per le operazioni desiderate per copiare, spostare, rinominare o cancellare il file.

Menu File
Apri percorso file. Si apre il programma del sistema operativo per gestire i file.
Per potere rinominare, spostare il cancellare ritornare a Banana Contabilità e chiudere il file.
Alle volte il file rimane bloccato anche se lo si è chiuso. In questi casi è necessario anche uscire dal programma per sbloccare completamente il file.
Ritornare al programma della gestione file.

Copiare o spostare i file della contabilità

Banana Contabilità è in grado di salvare su qualsiasi unità che sia vista dal sistema operativo come un disco riscrivibile.
Da unità non riscrivibili (CD o DVD) Banana può solo leggere dei file.

I file *.ac2 si possono spostare:

da una cartella all'altra:

si utilizza Windows explorer o finder per Mac per cercare la cartella dove sono stati salvati
si copiano e si spostano nella nuova cartella di destinazione (una volta incollati, se occorre, possono essere cancellati dalla cartella precedente)

da un computer all'altro:

salvandoli su una penna di memoria e poi salvandoli sul nuovo computer:
- aprire il file da memorizzare
- dal menu File impartire il comando Salva con nome, scegliendo come destinazione l'unità che indica la memory stick.
- La copia può essere effettuata anche avviando Explorer e trascinando il file della contabilità nell'unità della memory stick.
tramite invio email (come allegati) e salvati sul nuovo computer.

Cancellare o rinominare i file di contabilità

il programma Banana Contabilità non ha una funzione di cancellazione o rinomina del file. Si deve usare la relativa funzione del sistema operativo (Explorer di Windows o Finder in Mac).

Vedi sopra Apri percorso file.

DropBox, Google Drive e altri sistemi di sincronizzazione

Banana Contabilità è compatibile con i sistemi tipo DropBox e Google che mantengono sincronizzati i file con servizi di archiviazione icloud.
Banana sovrascrive i file *.ac2 e cancella il file *.ac2.bak. Nell'elenco dei file cancellati troverete le versioni precedenti del file *.ac2.bak.

Visualizzazione delle modifiche

Banana Android lavora direttamente con il server Dropbox. Se si fanno modifiche sul pc, normalmente bisogna aspettare qualche secondo prima di vedere le modifiche sul server e quindi su banana.

Per accertarsi che il file sia correttamente sincronizzato con il server, sul proprio pc il file deve essere marcato con il visto verde.
Se non si vedono i simboli di sincronizzazione (verde, rosso, blu), bisogna aggiornare l'applicativo Dropbox installato sul pc.

Un altro sistema per verificare lo stato della sincronizzazione dal proprio pc, è di cliccare sul simbolo Dropbox nella barra in basso:

Inoltre, su Android la sincronizzazione non avviene mentre si sta lavorando con l'app. Bisogna quindi chiudere e riaprire.

Attenzione:

Banana Contabilità non può accorgersi se si aprono e si modificano dei file contemporaneamente su più computer. Potrebbe quindi succedere che una persona cancelli dei dati o che un'altra ne aggiunga di nuovi. Viene poi tenuta solo l'ultima copia del file che è stato salvato.
Dovete quindi prestare attenzione ad evitare di lavorare contemporaneamente sullo stesso file.

Copie di sicurezza (backup)

Vi consigliamo di creare delle copie di backup esterne, per sopperire ad un'eventule perdita di dati, dovuta per esempio ad un crash del proprio computer o altra causa.

Per Mac usate la funzione "Time machine"
Per Windows usate la funzione "Cronologia file"

Esistono in commercio anche altri programmi che consentono di creare automaticamente il backup dei propri dati.

Salvataggio e file .bak

Quando si salva, Banana Contabilità sostituisce il contenuto del file esistente con i dati più recenti della contabilità, unicamente se la procedura di salvataggio va a buon fine:

I dati sono salvati in un file temporaneo.
Unicamente se l'operazione di salvataggio si completa in modo corretto i dati salvati su disco sono sostituiti a quelli preesistenti.
Se è attivata l'opzione di Crea copia di backup (*.bak) - (menu Strumenti -> Opzioni programma -> Avanzato), il programma rinomina il file preesistente con lo stesso nome, e aggiunge l'estensione ".bak".
Verrà creato un nuovo file con il nome "nome file.ac2.bak", che contiene i dati prima del salvataggio.

Se durante la procedura di salvataggio vi è un errore, per esempio il disco di rete non è più disponibile, selezionare un altro nome di file su cui salvare i dati.

Recuperare i dati da un file *.bak

Quando per un motivo qualsiasi non si riesce a trovare il file della contabilità, si può recuperare il file dalla copia di sicurezza che il programma esegue automaticamente.

Come procedere:

aprire la cartella dove si trovava il file della contabilità
aprire il file con l'estensione .bak. Se non figura nella cartella, occorre selezionare nella finestra in basso, "Tipo file" Tutti i files (*.*)
una volta aperto il file, salvare con nome. In genere si attribuisce lo stesso nome del file perso.

File .ac2 danneggiati

I computer sono soggetti a difetti dovuti a problemi tecnici o anche virus. Delle volte i documenti trasmessi tramite email arrivano danneggiati.
È quindi sempre utile avere delle copie di riserva.
Nel caso in cui i vostri archivi risultino danneggiati a causa di un errore tecnico il nostro supporto può verificare, a pagamento, se si possono recuperare dei dati.

Recupero file di salvataggio automatico

Questo dialogo appare quando il programma si chiude inaspettatamente e non è stato possibile salvare le modifiche apportate al file.

Quando il programma viene riaperto, individua che il file del salvataggio automatico (temporaneo) non è stato cancellato, e chiede quindi all'utente se desidera recuperare il file.

recupero file

Potete scegliere:

Recupera
- Il file di autosave viene copiato al posto del file originale
- Il file originale viene rinominato come indicato nel dialogo
Non recuperare
- Il programma mantiene sia il file originale che il file autosave
- Il programma non avviserà più che il file autosave è rimasto
Annulla
- Il programma mantiene sia il file originale che il file autosave
- La prossima volta che si vuole aprire questo file, il programma avviserà che c'è un file autosave in sospeso.

I file autosave non recuperati sono mantenuti e dovranno essere rimossi manualmente.

Interruzioni del funzionamento del programma

Se il programma viene chiuso normalmente, chiede se salvare i dati modificati, e il file autosave viene cancellato.

Il programma può non chiudersi normalmente per:

Un'interruzione di corrente o un altro evento che ha portato all'arresto immediato del sistema operativo
Un problema che ha portato alla chiusura inaspettata del programma
- Un problema dovuto ad un altro programma o ad una situazione del sistema operativo o di un driver che ha provocato l'interruzione del programma.
  Provate a fare ripartire il computer e usare il programma senza altri programmi.
  - Un difetto al sistema operativo o un programma difettoso può provocare l'interruzione di Banana.
    - Problema con alcuni computer Dell
  - Un difetto al computer (errore di memoria)
  - Un virus o un qualche problema.
- Problema nel funzionamento di Banana
  Di solito quando, ripetendo il medesimo comando, si ha sempre un arresto del programma.
  Se il programma si arresta in situazioni completamente diverse, è più probaibile che il problema sia dovuto ad un difetto del computer o del sistema operativo (vedi punto precedente).
  - Verificate prima di tutto di avere la versione più recente del programma.
    Procedete all'istallazione della nuova versione (se necessario). Il problema potrebbe nel frattempo essere stato risolto.

Contattare il supporto tecnico

Verificate le modalità per cui il programma si arresta.

È importante capire in quali situazioni il programma si arresta, in modo che i tecnici possano replicare il problema.
Quando contattate il servizio tecnico:
- descrivete il problema e come lo si può riprodurre - descrivete l'errore
- inserite i dati del vostro sistema (potete copiarli sotto Strumenti -> Opzioni Programma -> Info Sistema).
- Se il problema si verifica in relazione ad un file, inviate una copia del file (togliendo i dati confidenziali).

Proprietà file (Dati base)

Quando viene creato un nuovo file occorre impostare i dati base che si trovano nel menu File, comando Proprietà file.

Le proprietà file (Dati base) variano a dipendenza della tipologia contabile scelta.

Per le spiegazioni delle varie sezioni consultare le pagine che seguono.

Contabilità

Intestazione sinistra e intestazione destra

Inserire dei testi liberi, utilizzati per intestare le stampe (sinistra e destra).

Data apertura

È la data d’inizio della contabilità (può anche essere lasciata vuota). Quando nelle registrazioni si immette una data anteriore alla data di apertura, il programma segnala un messaggio di errore.

Data chiusura

È la data di chiusura della contabilità (può anche essere lasciata vuota). Quando nelle registrazioni si immette una data posteriore alla data di chiusura, il programma segnala un messaggio di errore.

Moneta Base

È la sigla moneta della contabilità.
Selezionare dalla lista la sigla della moneta con cui viene tenuta la contabilità. Si può anche indicare una moneta che non è nella lista.
Quando si cambia la sigla della moneta base, il programma inserisce la sigla moneta base nelle intestazioni delle colonne degli importi in moneta base.

Nelle contabilità multimoneta è obbligatorio specificare la moneta base, che diventa la moneta funzionale, cioè quella che serve per il calcolo del Bilancio e del Conto economico.

Cambiare la sigla della moneta Base

Se si cambia la sigla moneta il programma non cambia gli importi esistenti. Si consiglia di cambiare la sigla moneta solo se nella contabilità non ci sono importi d'apertura e registrazioni.

Contabilità SENZA monete estere

Sostituire la sigla della moneta con la nuova sigla.

Contabilità CON monete estere

Cambiare la sigla moneta nelle Proprietà file (dal menu File)
nella tabella Conti
- Selezionare tutta la colonna Moneta
- Usare il comando Trova e sostituisci (dal menu Dati) indicando la moneta precedente, quella nuova e vistando l'opzione Solo zona selezione. Sostituire tutte le sigle trovate.
nella tabella Cambi
Per tutte le monete inserire i nuovi cambi.
Impartire il comando Controlla contabilità (dal menu Conta1)
Se ci sono importi di apertura o registrazioni bisogna aggiornare manualmente gli importi e i cambi.

Opzioni

Data registrazione obbligatoria

Quando si attiva questa opzione e si inserisce una registrazione senza data vi è una segnalazione di errore.

Ricalcolare i totali manualmente (F9)

Se si attiva la casella, il ricalcolo dei gruppi principali della contabilità non si effettua automaticamente, ma con l’uso del tasto F9.

File anno precedente

Con il comando Sfoglia si può selezionare il file dell’anno precedente.

Smart fill con registrazioni dell'anno precedente

Attivando questa funzione, il programma tiene in memoria le registrazioni dell’anno precedente, e li ripropone nello Smart Fill, durante l’immissione delle nuove registrazioni.

Usa il segno meno (-) come separatore dei segmenti

Quando questa funzione è attiva, i segmenti devono essere registrati, nella tabella Registrazioni, con il segno meno davanti al codice del segmento.
Disattivando questa funzione, i segmenti devono essere registrati con i due punti (:), come nel piano contabile. I due punti devono sempre precedere il codice del segmento.

Registra (+/-) i centri di costo come la categoria

Questa funzione è attiva solo nella Contabilità semplice e nel Libro cassa. Vistando la casella l’importo è registrato nel centro di costo (in positivo o negativo) come la categoria.
Se invece questa opzione non è attiva, per registrare in negativo occorre far precedere il centro di costo dal segno meno (-CC).

Documento correlato: Immissione, modifica testi e smart fill

Indirizzo

In questa sezione è possibile immettere i dati riguardanti la società o della persona di cui viene gestita la contabilità.

Moneta estera

Le spiegazioni di questa sezione sono disponibili alla pagina Iniziare una contabilità multimoneta.

IVA

Le spiegazioni di questa sezione sono disponibili alla pagina Proprietà file (IVA).

Varia

Lingua corrente

Vi sono testi propri del file che il programma genera automaticamente (p.es. le righe della tabella Totali, i movimenti della scheda conto, la stampa abbellita dei bilanci); in questa sezione è possibile indicare la lingua di tali testi (di solito è la stessa della lingua di creazione).

Lingua di creazione

È la lingua scelta e selezionata alla creazione del file contabile e viene utilizzata nell’intestazione delle colonne. Se si desidera cambiare la lingua di creazione è necessario convertire il proprio file in uno nuovo con il comando Converti in nuovo file dal menu Strumenti.

Proprietà Apps

Lista delle proprietà abilitate nel dialogo Gestisci Apps. Per rimuovere un'applicazione basta cancellare la proprietà corrispondente.

Password

I files possono essere protetti con una parola chiave (password).

Inserire una password in un file che non ha password

La casella Conferma vecchia password è in grigio.
Indicare due volte la nuova password (Nuova password e Conferma nuova password).
Dare l'OK.

Cambiare una password esistente

Inserire la password esistente.
Indicare due volte la nuova password.
Dare l'OK.

Cancellare una password

Inserire la password esistente.
Lasciare vuote le caselle della nuova password.
Dare l'OK.

Nota

Con la password non si raggiunge un alto livello di protezione. Per rendere i dati veramente inaccessibili a terzi, bisogna munirsi di un software apposito di criptografazione.

Testi

In questa sezione si possono aggiungere delle chiavi per salvare informazioni extra, per esempio il nome del comercialista che ha verificato le registrazioni.

Chiave

Inserire il testo di riferimento (es. Commercialista responsabile della contabilità).

Valore

Inserire il valore relativo alla chiave (es. Paolo Rossi).

Aggiungi

Il pulsante salva i nuovi dati immessi.

Elimina

Il pulsante elimina la Chiave selezionata.

Crea dossier Pdf

Per creare un dossier PDF scegliere il comando Crea dossier PDF dal menu File (o cliccare l'apposita icona dalla Barra degli Strumenti).

Nome File

Inserire il nome del file nuovo da creare o sceglierne uno esistente tramite il tasto Sfoglia (il programma riscriverà il file esistente con i nuovi dati).

Visualizza file immediatamente

Viene lanciato il programma per la visualizzazione dell’archivio PDF appena creato. In questo modo si vede immediatamente il risultato dell’esportazione. È bene ricordarsi che i browser come Mozilla e MS-Explorer usano un meccanismo di cache dei documenti. Quando si effettua l’esportazione una seconda volta è possibile che si veda ancora la versione precedente se non si preme sul bottone Aggiorna del browser.

Opzioni creazione file

Intestazione 1, Intestazione 2, Intestazione 3

Si possono inserire fino a tre intestazioni diverse che figureranno nel file in PDF.

Opzioni pagina

Attivando le opzioni pagina, è possibile includere:

i numeri di pagina
la numerazione delle pagine con inzio per ogni sezione
la data

Formato pagina

Si seleziona il formato della pagina.

Altre sezioni

Per le spiegazioni delle altre sezioni consultare le seguenti pagine web:

File recenti / preferiti

I comandi visualizzano la lista dei file usati recentemente e quelli preferiti.

Per eliminare la lista dei files recenti cliccare sul menu File, Files recenti, e su Vuota lista files recenti.

Per eliminare solo un singolo file dalla lista Files recenti o Preferiti (Pagina iniziale), occorre posizionarsi con il cursore sul nome del file, cliccare con il tasto destro del mouse e selezionare Rimuovi (gli utenti Mac devono utilizzare la combinazione dei tasti Ctrl + il tasto destro del mouse).

Per rendere un file Preferito:

Aprire il file desiderato
Cliccare su File Preferiti
Cliccare su Aggiungi alla lista

Per modificare la lista dei Preferiti, cliccare su:

File Preferiti
Modifica lista...
Dalla finestra che appare con i bottoni Aggiungi, Elimina, Apri cartella, modificare i favoriti.

Associa file .ac2 all'ultima versione di Banana

Quando viene installato il programma Banana contabilità, l'opzione "Associa l'estensione AC2 a Banana contabilità 8" è già attivata per default; pertanto tutti i file della contabilità verranno aperti con la nuova versione.

Se si dovesse verificare che, cliccando direttamente sul file, prima di aprire il programma, questo si apre con la precedente versione, è possibile ovviare al problema nel seguente modo:

Windows:

cliccare con il tasto destro del mouse sull'icona del file
nel menu che appare scegliere "Apri con" e quindi "Programma predefinito..."
scegliere il programma Banana, l'ultima versione installata.

Mac:

cliccare con il tasto destro del mouse (o ctrl + tasto mouse) sull'icona del file
nel menu che appare scegliere "Ottieni informazioni"
sotto "Apri con" scegliere l'ultima versione installata del programma Banana e cliccare su "Modifica tutto..."

Basta eseguire quest'operazione solo una volta e su un unico file, i files verranno aperti sempre con l'ultima versione.

Menu Modifica

Aggiungere ed eliminare righe

Per inserire delle righe vuote al di sotto della riga selezionata, occorre:

Posizionarsi con il cursore al di sopra della riga dove si devono inserire le righe vuote
Dal menu Modifica, selezionare il comando Aggiungere righe vuote
Nella finestra che appare, digitare il numero di righe da aggiungere
Confermare con OK.

Esiste un altro procedimento per aggiungere delle righe vuote:

Posizionarsi con il cursore al di sopra della riga dove si devono inserire le righe vuote
Dalla barra degli strumenti cliccare sull'icona seguente tante volte quante righe occorre aggiungere. Questa modalità è consigliata quando il numero delle righe da aggiungere è abbastanza limitato. La sequenza dei tasti di scelta rapida è: Ctrl+Enter.

Per inserire delle righe vuote al di sopra della riga selezionata, occorre:

Posizionarsi con il cursore al di sotto della riga dove si devono inserire le righe vuote
Dal menu Modifica, selezionare il comando Inserisci righe vuote
Nella finestra che appare, digitare il numero di righe da inserire
Confermare con OK.

Per eliminare una o più righe, si seleziona la riga o le righe da eliminare e dal menu Modifica cliccare sul comando Elimina righe.

Proteggere le righe

Dal menu Modifica, con la funzione Proteggi righe, si attiva la protezione delle righe per evitare che siano modificate per errore.
Le righe protette non possono più essere modificate fino a quando, con il comando Sproteggi righe, non viene tolta la protezione.

Per attuare la protezione:

Selezionare le righe che s’intende proteggere
Dal menu Modifica, selezionare il comando Proteggi righe
Confermare con OK il numero di righe da proteggere.

Le righe protette hanno il numero di riga in grigio chiaro. Per poterle modificare di nuovo, bisogna prima sproteggerle usando il comando Sproteggi righe.

Menu Dati

Trova e sostituisci

Il testo da cercare e il testo da sostituire vanno inseriti nello stesso formato con cui viene visualizzato nel campo di input. Per esempio gli importi vanno inseriti senza il separatore delle migliaia.

Trova testo

Inserire il riferimento da cercare.

Sostituire con

Inserire il nuovo riferimento.

Opzioni

Solo parole intere

Ricerca solo parole intere: ad esempio, se la parola da cercare è Tot, non troverà Totali.

Maiuscole/Minuscole

Attivando questa opzione, il programma distingue fra lettere maiuscole e lettere minuscole.

Solo zona selezione

Con questa opzione, l’informazione viene ricercata solo nella zona selezionata in precedenza.

Sostituisci tutti

Questo tasto esegue la sostituzione di tutti i dati contemporaneamente. Quando occorre cambiare dei dati che si ripetono nella tabella Conti, Categorie, Registrazioni o Codici IVA (per esempio il numero di conto, un codice IVA) si può usare anche la funzione Rinomina.

Sostituisci

Sostituisce solo un dato alla volta.

Trova tutti

Cerca tutte le informazioni, in base alla parola chiave inserita, e le visualizza nella finestra informativa in basso.

Trova successivo

Cerca l'informazione successiva.

Trova

Trova testo

Inserire il testo da cercare. Gli importi vanno inseriti senza il separatore delle migliaia.

Opzioni

Solo parole intere

Ricerca solo parole intere: ad esempio, se la parola da cercare è Tot, non troverà Totali.

Maiuscole/Minuscole

Attivando questa opzione, il programma distingue fra lettere maiuscole e lettere minuscole.

Solo zona selezione

Con questa opzione, l’informazione viene ricercata solo nella zona selezionata in precedenza.
Per iniziare la ricerca è necessario fare clic sul pulsante Cerca prossimo. Viene trovata la prima informazione che corrisponde alla richiesta; per proseguire la ricerca e trovare le corrispondenze successive, selezionare il comando Cerca prossimo, oppure usare il tasto F3.

Rinomina

Il comando sostiuisce il numero di conto, di categoria (tabella Conti e Categorie) e il codice IVA (tabella Codice IVA) con il nuovo numero indicato in tutti i posti dove è usato (Tabelle e dati Base).

Per rinominare:

Posizionarsi con il mouse sulla cella da modificare (numero di conto, categoria, codice IVA)
Cliccare sul comando Rinomina del menu Dati
Nella finestra che appare inserire il nuovo numero di conto che si vuole attribuire

Successivamente il programma (per esempio se si rinomina un numero conto):

Verifica che non cia sia un numero di conto o gruppo uguale); se esiste un numero uguale il programma dà un messaggio di avviso chiedendo se si vuole continuare ugualmente.

NOTA:

nel piano contabile non é possibile avere due numeri di conto identici.

Cerca nelle tabelle dove è usato il numero di conto da rinominare e verifica che le righe non siano protette o bloccate; se le righe sono bloccate avvisa che non può procedere con il rinomina.
Sostutuisce il numero conto, in tutti i posti dove è usato, tabelle e Proprietà file (dati base), con il nuovo numero di conto specificato.

Il programma non effettua alcun ricalcolo, ma semplicemente sostituisce i numeri di conto.

Vai a

Il comando apre una finestra di dialogo che permette di spostarsi sulla riga desiderata.
Quando ci si trova in una tabella di selezione (per esempio una scheda conto), con il comando Vai alla riga origine, il programma riporta automaticamente alla riga corrispondente della tabella Registrazioni.

Estrai e ordina righe (Estrai)

Questa funzione é disponibile a partire dal menu Dati e, a differenza di quella di Ordina righe, crea una tabella separata dove vengono visualizzate le righe estratte. Pertanto le righe della tabella principale non vengono modificate.

Estrai

Nella tabella estrai, potete cliccare sul numero di riga (sottolineato) per ritornare alla riga della tabella di origine.

Colonna

Si deve selezionare la colonna dalla quale si desidera estrarre le righe.

Criterio

Si deve selezionare il criterio da applicare per l'estrazione delle righe (es. maggiore, minore, uguale, contiene testo, inizia per, finisce per....).

Valore

In questo campo bisogna introdurre il testo da usare come confronto in relazione alla condizione (per esempio, se la condizione è = uguale, inserendo come valore di confronto 25.01.2015, il programma estrae tutte le registrazioni con data 25 gennaio 2015).
Il testo è una data se il campo scelto è Data, un valore numerico se il campo è un Importo, una parola se la colonna é una Descrizione.

Aggiungi

Il bottone permette di aggiungere altri campi per la ricerca.

Vuota lista

Il bottone permette di cancellare le impostazioni scelte per l'estrazione dei dati nelle varie liste.

Solo righe selezionate

Questa opzione è attiva solo quando sono state selezionate in precedenza delle righe e consente l’ordinamento delle righe selezionate.

Riga totali

Se la funzione viene attivata, il programma visualizza la riga del totale per le righe estratte che hanno un importo.

Ordina

Si indicano le colonne d'ordinamento. Le opioni sono uguali al comando Ordina righe

Composizione

Le spiegazioni di questa finestra sono disponibili alla seguente pagina web: Composizione.

Esempio lista conti

Capita delle volte che si desidera avere una lista unicamente con i conti.

Spostarsi sulla tabella conti.
Dare il comando "Estrai e ordina"
In colonna scelgiere "Conto"
Criterio indicare "Non vuoto"

Se si desidera avere i conti ordinati per la descrizione

Spostarsi sulla sezione "Oridna"
Scegliere in "Ordina Per" la colonna "Descrizione"

Se volete visualizzare solo determinate colonna, potete creare una nuova vista con il comando disponi tablelle.

Estrai e ordina righe (Ordina)

Ordina per

Si può scegliere dalla lista che appare il tipo di ordinamento desiderato.

Poi per

Permette di scegliere un ulteriore tipo di ordinamento rispetto a quello principale.

Crescente

L'ordinamento delle righe avviene in ordine crescente, tenendo conto del tipo di ordinamento scelto (data, doc...).

Decrescente

L'ordinamento delle righe avviene in ordine decrescente, tenendo conto del tipo di ordinamento scelto (data, doc...)

Numero

Se la colonna scelta come criterio di ricerca contiene solo numeri, attivare questa opzione.

Vuota tutto

Il bottone permette di cancellare le impostazioni scelte per l'ordinamemnto dei dati nelle varie liste.

Ordina righe

Questa funzione, a differenza di quella di Estrai e ordina righe, cambia l'ordinamento delle righe nella stessa tabella in cui ci si trova, in base alle chiavi di ordinamento inserite. Si consiglia pertanto di fare molta attenzione prima di impartire un ordinamento, soprattutto quando ci si trova nella Tabella Conti, perché potrebbe stravolgere la struttura del piano contabile.

Le righe della tabella possono essere ordinate in base al contenuto delle colonne. È possibile impostare fino a tre ordinamenti.

Ordina per

Si può scegliere dalla lista che appare il tipo di ordinamento desiderato.

Poi per

Permette di scegliere un ulteriore tipo di ordinamento rispetto a quello principale.

Crescente

L'ordinamento delle righe avviene in ordine crescente, tenendo conto del tipo di ordinamento scelto (data, doc...).

Decrescente

L'ordinamento delle righe avviene in ordine decrescente, tenendo conto del tipo di ordinamento scelto (data, doc...)

Numero

Se la colonna scelta come criterio di ricerca contiene solo numeri, attivare questa opzione.

Vuota tutto

Il bottone permette di cancellare le impostazioni scelte per l'ordinamemnto dei dati nelle varie liste.

Solo righe selezionate

Questa opzione è attiva solo quando sono state selezionate in precedenza delle righe e consente l’ordinamento delle righe selezionate.

Disponi tabelle

Questo comando (menu Dati) permette di gestire:

Le Tabelle
Sono gli elementi che contengono i dati in formato righe e colonne.
Le Viste
Indicate sotto a ogni tabella.
Sono gli elmenti che definiscono la visualizzazione delle colonne della tabella.
Tramite le viste è possibile definire quali colonne devono essere visibili, la sequenza di visualizzazione e le modalità di visualizzazione delle colonne.

Impostazioni Vista

Per aggiungere delle tabelle si rimanda al comando Aggiungi nuove funzionalità.

Per ogni tabella è possibile impostare:

Nome
Il nome della tabella nella lingua della file. Non deve contenere spazi o caratteri speciali.
Può essere cambiato solo per le tabelle aggiunte.
Nome Xml
Il nome che viene usato nella programmazione. Non deve contenere spazi o caratteri speciali.
Può essere cambiato solo per le tabelle aggiunte.
Intestazione
Il nome che appare nell'elenco delle tabelle.
Visibile
Indica se la tabella è visibile o meno.

Gestione Vista

Nome

È possibile inserire un nuovo nome alla vista selezionata.

Nome Xml

Il nome della vista per l’archiviazione Xml. Per le viste di sistema il nome Xml non può essere cambiato.

Numero

È un numero attribuito dal programma per identificare la vista.

Visibile

Rende visibile una vista.

Di sistema

Se la casella è attiva si tratta di una vista di sistema e non può essere eliminita o modificata.

Disponi colonne...

Visualizza la finestra Disponi colonne per poter modificare le colonne sia a livello di visualizzazione sia a livello di impostazione.

Imposta pagina

Si accede alla finestra delle impostazioni pagina.

Aggiungi vista

Aggiunge una nuova vista alla tabella dove ci si trova.

Elimina vista

Cancella la vista.

Imposta come predefinito

Definisce la vista che viene usata.

Disponi colonne

Nuove colonne

Nella nuova versione Banana Contabilità Plus, nella tabella Registrazioni, sono state aggiunte nuove colonne per la Fatturazione integrata e, la colonna Saldo per individuare su ogni riga le eventuali differenze e correggere immediatamente.

Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Menu Dati -> Disponi colonne

Intestazione

Intestazione della colonna.

Intestazione 2

Questa intestazione viene usata dal programma solo per alcune colonne (Es. colonna Importo).

Descrizione

È la descrizione della colonna. Questa descrizione viene visualizato come tooltip.

Formato

È il formato di visualizzazione dei numeri, data e ora (vedi specifiche formato in basso a questa pagina).

Per cambiare il formato di immissione si deve modificare le impostazioni internazionali nel del sistema operativo.

Larghezza

Definisce la dimensione orizzontale della colonna.

Stile colonna

Un valore che indica lo stile da applicare. Questo stile ha una priorità rispetto a quello della riga.

Allineamento

Si può scegliere tra allineamento a destra, a sinistra o centrale.

Testo a capo

L’opzione consente di visualizzare il testo inserito su più righe.

Protetto

L’intera colonna è protetta, impedendo di inserire o modificare i dati.

Escludi dalla stampa

Attivando questa opzione, viene escluso dalla stampa la colonna.

Visibile

Attivando questa opzione si rende visibile la colonna.

Le tabelle possono essere modificate. Si possono aggiungere delle colonne, cambiare le intestazioni, variare le dimensioni delle colonne e l’ordine in cui esse appaiono.
Le colonne sono elencate nell’ordine di apparizione nella tabella utilizzata. Le colonne visibili sono contrassegnate da un visto.

Sposta su, Sposta giù

Le colonne possono essere spostate a destra o a sinistra: basta cliccare sul nome del colonna e con il bottone Sposta su, la colonna viene sostata verso sinistra; con il bottone Sposta giù, la colonna viene spostata verso destra. Le colonne possono essere spostate anche semplicemente trascinandole con il mouse.

Aggiungi colonna

Aggiunge colonne nella tabella attiva. Le colonne aggiunte dall'utente hanno una funzione puramente informativa e il programma non esegue calcoli su eventuali dati numerici.

Elimina colonna

Consente di cancellare una colonna dall’elenco. Non è possibile però eliminare una colonna di sistema.

Impostazioni

Nome

Inserire il nome del campo della colonna da aggiungere. Il programma inserisce automaticamente nell'elenco la nuova colonna.

Nome Xml

Il nome della colonna per l’archiviazione Xml e gli scripts.

Tipo dato

Si può scegliere tra i seguenti tipi di dati predefiniti: Testo, Numero, Importo, Data, Ora,

Lunghezza max e min

Lunghezza massima e minima della colonna.

Valore max e min

È possibile inserire dei valori massimi e minini (numeri e caratteri).

Decimali

Si può definire il numero dei decimali della colonna.

Numero colonna

È un numero che viene attribuito automaticamente alla colonna, ma ha uno scopo puramente tecnico.

Tutto maiuscolo

Facendo click su questa opzione, i dati della colonna sono tutti convertiti in maiuscolo.

Formato numeri e date

Quando non si specificano dei formati particolari per la data, l'ora e i numeri, vengono visualizzati usando i formati propri del sistema operativo.

All'interno di Banana si può modificare solo il formato di visualizzazione.
Per cambiare il formato di immissione (quando si modifica un valore) si devono cambiare le impostazione del proprio sistema operativo.

Per cambiare il formato occorre andare nel menu Dati, comando Disponi colonne e inserire nella casella Formato, il tipo di formato desiderato. Qui di seguito sono elencati i tipi di formato con alcuni esempi esplicativi:

Formato data	Esempio data
d mm yy	1 01 15
dd m yy	01 1 15
ddd mmm yyyy	ven gen 2015
dddd mmmm yyyy	venerdì gennaio 2015
La lettera “d” (day) indica il giorno, la “m” (month) indica il mese, e la “y” (year) indica l’anno.

Formato ora	Esempio ora
hh:mm:ss:zzz	04:04:36:089
h:m:ss:zz	4:4:36:89
Naturalmente è possibile invertire a piacere l’ordine degli elementi della data e dell’ora (p.es.: mm dd yyyy).
Per quanto riguarda i separatori si possono scegliere fra tutti quelli disponibili sulla tastiera (ad esempio: #, @, -, /, ., ecc.).

Formato numeri	Esempio numeri
0.	259
0.00	258.85
0.000	258.848
In un campo numerico è possibile modificare il numero dei decimali secondo le proprie esigenze. I calcoli sono effettuati con tutte le cifre decimali inserite. Un eventuale arrotondamento avviene solo in visualizzazione.

Nuova colonna

Nome

Inserire il nome del campo della colonna da aggiungere.

Nome Xml

Il nome della colonna per l’archiviazione Xml e gli scripts.

Tipo dato

Si può scegliere tra i seguenti tipi di dati predefiniti: Testo, Numero, Importo, Data, Ora.

Nuova vista

Nome vista

Inserire il nome della vista da aggiungere.

Nome vista Xml

Il nome della vista per l’archiviazione Xml.

Menu Formato

Nel menu Formato sono presenti i seguenti comandi:

Stile predefinito

È lo stile predefinito usato dal programma.

Punti

Per definire la grandezza del carattere.

Grassetto e Italico

Modifica lo stile predefinito

Per tutto il file vi è uno stile predefinito. Quando si aggiunge una nuova riga viene usato lo stile predefinito.

Per cambiare lo stile predefinito:

assegnare ad una riga lo stile desiderato;
scegliere il comando Modifica lo stile predefinito dal menu Formato

Tutte le righe con lo stile predefinito sono visualizzate nel nuovo stile.

Calcola altezza riga

Quando il testo di una riga è molto lungo, il comando Calcola altezza riga, permette di visualizzarlo completamente, adattando l’altezza della riga. Questa funzione è attivabile a condizione che nelle opzioni del campo, visualizzabili dal menu Dati, comando Disponi campi – Sezione Visualizza (oppure facendo un doppio clic sull'intestazione del campo) sia attivata la casella Testo a capo.

Calcola altezza righe

Comando analogo al precedente, con la differenza che opera su tutte le righe della tabella.

Cambio pagina

È possibile inserire un cambio pagina in qualsiasi riga del documento in cui ci trova.
Inserire un cambio pagina:

posizionarsi con il cursore sulla prima riga della nuova pagina da creare;
aprire il menu Formato;
selezionare il comando Cambio pagina

Rimuovere un cambio pagina:

posizionarsi sulla riga con un cambio pagina;
aprire il menu Formato;
disattivare il comando Cambio pagina.

Evidenziare le righe con i colori

Per evidenziare le righe occorre

Selezionare le righe da evidenziare e dall'icona cliccare sul primo simbolo se si vuole colorare lo sfondo; sul secondo simbolo se si vuole colorare il testo.
Per disattivare il colore basta selezionare la riga o le righe e cliccare su Nessun colore (presente nel menu di ciascun simbolo).

Menu Strumenti

Info file

Il comando Info file dal menu Strumenti permette di visualizzare le caratteristiche di un file.

Colonne

Attivando la vista Completo vengono visualizzate anche le colonne Xml grazie alle quali, se si esporta la tabella, è possibile riprendere i valori in modo automatizzato.

Sezione: il nome del gruppo di valori
ID: l'identificativo specifico e univoco del valore
Colonna Descrizione: contiene una spiegazione del valore
Le righe in grassetto sono i titoli della sezione che raggruppa i diversi elementi
Valore: il valore formattato
Sezione XML: il nome della sezione in inglese
ID XML: l'ID in inglese
Valore Xml: il contenuto del campo in formato Xml

La Sezione XML e l'Id Xml permettono di identificare in modo univoco il valore.

Aggiungi nuove funzionalità

Il comando Aggiungi nuove funzionalità si trova nel menu Strumenti.

Le opzioni disponibili dipendono dal tipo di file. Qu di seguito sono elencati l'aggiungi funzionalità comuni. Vedi anche

Aggiungi nuove funzionalità contabilità

Aggiungi nuova tabella libera

Permette di aggiungere delle tabelle gestite completamente dall'utente.
Una volta aggiunta la tabella non puo essere rimossa.

Bisogna indicare il nome della tabella.

La tabella presenta due colonne predefinite:

Id - per indicare un gruppo di selezione
Descrizione - per inserire un testo

Nella tabella l'utente può aggiungere nuove colonne con il comando Disponi colonne, del menu Dati.

Nuova tabella Documenti

Le informazioni sono disponibili alla pagina Tabella Documenti

Opzioni programma

Le opzioni programma contengono scelte di natura tecnica del documento contabile.

Nelle pagine che seguono si trovano informazioni più in dettaglio.

Interfaccia

Programma

Lingua

È la lingua d’uso del programma. È possibile cambiare questa impostazione se si desidera usare una lingua diversa da quella predefinita oppure se quella predefinita non è disponibile.

Tipo di carattere

Si può scegliere il tipo di carattere.

% Zoom

Se si desidera che i dati nelle tabelle vengano visualizzati con una dimensione diversa, basta adattare la percentuale Zoom.

Mostra numeri negativi in rosso

Nelle tabelle i numeri e gli importi negativi vengono visualizzati in rosso.

Inizio

Controlla aggiornamenti

Collegamento diretto al sito di Banana.ch SA, alla pagina di download degli aggiornamenti.

Visualizza pagina iniziale

Viene visualizzata la pagina iniziale delle informazioni, relativa alle news.

Visualizza elenco ultimi file usati

Vengono visualizzati i file aperti di recente.

Avvia web server

Serve per accedere ai dati di Banana Contabilità da programmi esterni.

Editor

Comportamento

Entra in modifica con singolo click

Se la funzione è attivata, è sufficiente un singolo click sulla cella già selezionata per entrare in modifica. Se la funzione non è attivata, è necessario per entrare in modifica un doppio click sulla cella.

Completamento automatico testo

Se la funzione è attivata, il programma seleziona automaticamente la prima proposta di testo che trova nella lista a tendina e la inserisce automaticamente nella riga in cui ci si trova.

Somma durante la selezione

Attivando la casella, il programma somma gli importi selezionati. Disattivare questa funzione se la somma istantanea dovesse rallentare certe operazioni. È possibile selezionare importi non adiacenti tenendo premuto il tasto Ctrl mentre si selezionano le singole celle col tasto sinistro del mouse.

Su "Invio" vai alla riga successiva

Se la funzione viene attivata, premendo il tasto Enter, il cursore si posiziona nella stessa colonna della riga successiva.

Inserimento

Nr. massimo annulla operazione

Digitare il numero massimo di operazioni che si desidera annullare (una per volta) mediante il comando Annulla dal menu Modifica.

Limite righe smart fill

Durante l’inserimento dei dati, il programma legge i dati già immessi e cerca di suggerire come completarli. Laddove vi sono molte righe, questa funzione può rallentare l’inserimento. Si può fissare un limite di righe oltre il quale non usare lo smart fill. L’assenza di valore (zero) significa che lo smart fill viene effettuato sempre.

Avanzato

Backup

Salva automaticamente ogni tot (minuti)

L’opzione consente il salvataggio automatico del file con frequenza (in minuti) da decidere. Il programma salva i dati in un documento chiamato autobackup + nome file; se il programma o il computer si bloccano, è possibile recuperare i dati aprendo questo file e salvandolo con nome dal menu File.

Crea copia di backup

Quando si salva su disco con lo stesso nome, la versione del file preesistente viene rinominata con l’estensione BAK.
Vedi comando Salva

Estensione file

Estensione dei file considerati sicuri

Questa opzione definisce i tipi di file che è permesso aprire con un doppio clic sulla colonna DocLink nella tabella Registrazioni. Impedisce di aprire file non sicuri dal programma.

Ripristina default

Nel caso determinate impostazioni fossero state modificate, cliccando su questo bottone il programma ripristina le impostazioni di default.

Sviluppo

Opzioni di sviluppo

Contiene opzioni utili agli sviluppatori di scripts, apps o pagine http per Banana contabilità.

Attiva cattura immagine (Ctrl+3)

Se la funzione è attivata, con la combinazione dei tasti Ctrl + 3 si possono salvare le immagini delle tabelle e delle finestre di dialogo del programma.

Visualizza messaggi di avviso e messaggi critici

Se attivata vengono visualizzati all'utente messaggi di avviso per i programmatori.
I messaggi di avviso e messaggi critici permettono di verificare il corretto funzionamento durante l'esecuzione di scripts, apps o chiamate al web server. Essi sono indirizzati agli sviluppatori di scripts, apps o fogli http.

Visualizza messaggi di debug

Se attivata vengono visualizzati all'utente messaggi di debug.
Questa opzione va attivata unicamente se richiesto dal supporto tecnico di Banana Contabilità.

Segnalazione d'errore

LIBPNG WARNING: ICCP; KNOWN INCORRECT SRGB PROFILE
È una avviso che c'é una differenza nella mappa dei colori dello schermo.
Per evitare di visualizzare questo messaggio disabilitare il "Visualizza messaggi di avviso e messaggi critici"

Info sistema

La scheda Informazioni di Sistema visualizza informazioni sul sistema operativo e l'ambiente di lavoro. Queste informazioni possono essere richieste dal supporto tecnico. In questo caso cliccare sul bottone "Copia negli appunti" e incollare i dati nel mail o nel formulario di contatto.

Menu Apps

Le applicazioni di Banana Contabilità sono dei programmi in linguaggio Javascript che fanno uso delle interfacce di programmazione specifiche di Banana (API - Application Program Interface).
Grazie alle applicazioni di Banana si possono creare delle estensioni che offrono ulteriori funzionalità di reporting, calcolo, esportazione, importazione e altro.

Per maggiori informazioni si rimanda all'elenco delle BananaApps disponibili.

Menu Apps

Il menu Apps permette di eseguire le applicazioni e di gestirle (aggiungere, rimuovere, abilitare, ...).
Nel menu Apps sono visualizzate unicamente le applicazioni che:

Sono dello stesso tipo di quelle del file corrente.
Nelle proprietà del file hanno la proprietà richiesta dal file dell'applicativo Banana.
Potete attribuire la proprietà richiesta al file corrente con il bottone Applica proprietà.

Aggiungere/Installare un'applicazione Banana

Per potere usare un'applicazione Banana, dovete prima aggiungerla nell'elenco della finestra informativa del menu Apps:

Scaricate e salvate il file dell'applicazione sul vostro computer.
1. Potete scegliere liberamente la directory dove salvare il file dell'applicazione Banana. Di regola:
  - Usare la directory della contabilità, se il file è relativo ad una specifica contabilità.
  - Creare una directory per le applicazioni Banana, dove salvare le applicazioni usate da più contabilità.
2. L'applicazione Banana è un file di testo.
  Se cliccate su un link che contiene un'applicazione Banana, vedrete il programma in javascript.
  - Usare la funzione del vostro browser Salva pagina con nome
  - Oppure, invece di cliccare sul link, posizionatevi sul link e con il tasto destro del mouse date il comando Salva destinazione.
Aggiungete l'applicazione Banana alla lista delle applicazioni disponibili:
- Menu Apps -> Gestione Apps...
- Bottone Gestione Apps (in basso)
- Bottone Aggiungi da file e selezionare il file salvato precedentemente (file con estensione .js)
- Cliccare su Apri.

La procedura d'installazione e gestione delle Apps non è ancora ottimale. Stiamo lavorando per renderla più semplice.

Eseguire un'applicazione Banana

Avviare Banana Contabilità 8
Aprire il file contabile desiderato
Cliccare sul Menu Apps
Cliccare sull'applicazione che compare nel menu.

Il programma esegue in automatico l'applicazione.

Sviluppare un'applicazione propria

Si tratta di creare un file di testo scritto in javascript, che risponde ai requisiti richiesti per le applicazioni di Banana.
Per redigere il testo è meglio usare un editore testo specifico per la programmazione, disponibile anche gratuitamente (come per esempio il Notepad++).

Per sviluppare un'applicazione Banana è meglio partire da un progetto esistente.

Partire da un esempio disponibile sul sito github.com\BananaAccounting
Fare riferimento alla documentazione per sviluppatori, disponibile in lingua inglese.
Installare l'applicazione con il comando Gestione Apps.

Gestione Apps

Elenco delle applicazioni disponbili

In questo elenco ci sono tutte le applicazioni che avete aggiunto (installato).

Abilita / Disabilita

Attivando o disattivando il check box, accanto alla descrizione dell'applicazione, è possibile abilitare o disabilitare le applicazioni. Solo le applicazioni abilitate vengono elencate nel menu Apps.
Se un'applicazione è in grigio, il programma non trova il file dell'applicazione Banana. Se il file è stato spostato, dovete cancellare e aggiungere nuovamente l'applicazione.

Informazioni sull'applicazione selezionata

Il programma dà le seguenti informazioni:

Applicazione di sistema

Le applicazioni di sistema sono quelle fornite direttamente dal programma e possono essere attivate o disattivate:

Le altre applicazioni che figurano nell'elenco, sono quelle installate dall'utente.

ID dell'applicazione

L'identificativo dell'applicazione, usato internamente per salvare le impostazioni dell'applicazione.

Tipo di file richiesto

Il tipo di file che l'applicazione richiede per essere eseguita.
È il numero di cartella. 100.* significa che richiede un file di contabilità in partita doppia.

Proprietà file tipo richiesta

Un testo che deve essere impostato con il bottone Applica proprietà oppure manualmente nelle Proprietà del file.

Applica proprietà

Inserisce nelle proprietà del file attivo, la proprietà richiesta dall'applicazione.
Se il bottone non è attivo, il tipo di file attivo non è supportato da questa applicazione.

Bottoni a lato

Esegui

Esegue l'applicazione selezionata.

Debug

Esegue l'applicazione selezionata in modalità debug.

Test

Apre un dialogo con i dettagli dell'applicazione (id, data, autore, ...).

Bottoni in basso

Gestione Apps

Apre il dialogo per aggiungere, rimuovere le Apps.

Aiuto

Apre la pagina d'aiuto dell'applicazione.

Note

La gestione delle Apps non è lineare come vorremmo. Stiamo lavorando per migliorare le funzionalità.

Stampa etichette

Dal comando Etichette -> Stampa, dal menu Apps, si possono stampare gli indirizzi. Attraverso le varie sezioni, si possono scegliere varie impostazioni, dal formato etichette alla selezione degli indirizzi da ordinare e stampare. Ogni impostazione può essere salvata tramite la Composizione.

Per la spiegazione delle diverse sezioni consultare le pagine che seguono.

Esempio di stampa

Opzioni

Posizione prima etichetta

Si può decidere la posizione della prima etichetta. I valori Orizzontale 1 e Verticale 1 si riferiscono all’angolo in alto a sinistra del foglio.

Numero copie per ogni etichetta

Il valore iniziale 1 si riferisce ad una copia per ogni etichetta.

Avvisa se il testo accede l'etichetta
L'opzione è attiva per default. Se l'indirizzo eccede i margini dell'etichetta c'è un avviso.

Formato etichette

Si può selezionare uno dei formati delle etichette, presenti nella lista.
Se nella lista non è presente il formato desiderato, con il bottone Cambia si accede alla finestra di dialogo Formati etichette e si scelgono le impostazioni desiderate.

Dati

Indicare la sorgente dove prendere i dati delle etichette da stampare:

Tabella - vengono stampati i dati della tabella corrente. Nel caso in cui sono state eseguite delle estrazioni di indirizzi, il programma stampa solo gli indirizzi estratti
Indirizzi - vengono stampati tutti gli indirizzi della tabella
Solo righe selezionate - vengono stampati solo gli indirizzi precedentemente selezionati.

Etichetta

Lista campi

Sono elencati tutti i campi possibili per le etichette. Per inserire un campo si opera in due modi:

un doppio click su di un elemento dell’elenco.
un click su di un elemento dell’elenco, confermando con il pulsante Aggiungi campo

Il campo selezionato viene inserito alla posizione del cursore nell’area Vista etichette. È possibile inserire dei campi direttamente scrivendo il nome del campo tra i caratteri minore o maggiore.

Vista etichetta

Visualizza la disposizione dei campi. Le stringhe "<NOME CAMPO>" vengono sostituite con il valore corrispondente della tabella.

I segni maggiore e minore sono considerati dei delimitatori di campo. Per fare apparire nel testo il "<" scrivere "\<" per ">" scrivere "\>" per "\" scrivere "\\".

Mantieni interruzione di riga e spazi
Se l'opzione è disattivata, in caso di spazi e righe vuote, il programmali non li prende in considerazione.

Estrai

La spiegazione di questa sezione è disponibile alla pagina Estrai righe del menu Dati.

Ordina

La spiegazione di questa sezione è disponibile alla pagina Ordina righe del menu Dati.

Composizione

Le spiegazioni di questa finestra sono disponibili alla seguente pagina web: Composizione.

Formati etichette

Dal menu Apps, comando Etichette, opzione Formati si accede alle impostazioni delle etichette.

Il programma fornisce già una vasta scelta di formati di etichette predefiniti; é possibile inoltre impostare, modificare i parametri per default e quelli personalizzati tramite il comando Composizioni (Predefinito).

Impostazioni pagina - Opzioni

Pagina

Margine Sinistro, Margine Destro, Margine Alto, Margine Basso
Inserire i margini in centimetri; se non viene inserito nessun valore, i margini risultano zero.

Num. Etichette orizzontale
Inserire il numero delle etichette presenti sulla dimensione orizzontale del foglio delle etichette.

Num. Etichette verticale
Inserire il numero delle etichette presenti sulla dimensione verticale del foglio.

Stampa pagina orizzontale
Viene impostata la stampa della pagina in orizzontale.

Disponi etichette da destra a sinistra
Le etichette vengono stampate da destra a sinistra e dall'alto in basso.

Etichetta

Margine Sinistro, Margine Destro, Margine Alto, Margine Basso
È possibile lasciare un margine per ciascuna etichetta; i valori per i margini dell’etichetta vanno inseriti in centimetri.

Centra il testo orizzontalmente
Se si seleziona la casella, il testo di ogni singola etichetta viene centrato orizzontalmente nello spazio dell’etichetta.

Centra il testo verticalmente
Se si seleziona la casella, il testo di ogni singola etichetta viene centrato verticalmente nello spazio dell’etichetta.

Dimensione carattere

Base
Dimensione standard del carattere.

Automatica, ma non inferiore a
Il programma calcola, etichetta per etichetta, la dimensione massima possibile dei caratteri, partendo da 14 punti sino ad arrivare ad 8 punti. Il calcolo viene effettuato considerando sia la dimensione orizzontale, sia quella verticale. Se un’etichetta ha una riga molto lunga (o un numero di righe così elevato) da non poter essere stampata interamente, viene inserito un messaggio d’avviso nella finestra Messaggi. Anche se incompleta l’etichetta viene stampata in ogni caso.

Nota

le stampanti non stampano su tutta la superficie di un foglio, perchè hanno bisogno di un minimo di margine; il programma cerca di adattare le singole etichette ai valori della pagina di stampa.

Imposta pagina - Composizione

Tutte le impostazioni attivate nella sezione Opzioni possono essere salvate tramite le Composizioni e all'occorrenza visualizzarle.
Per maggiori informazioni su questa sezione, consultare la pagina Composizione.

Menu Aiuto

Il menu Aiuto permette di accedere ai seguenti comandi:

Guida utente - permette di accedere alla documentazione che spiega le varie funzionalità del programma e le tematiche contabili
Tasti di scelta rapida - contiene la lista di tutti i tasti di scelta rapida con la descrizione dell'uso
Controlla aggiornamenti - si collega al nostro sito per vedere se esistono versioni più recenti del programma
Centro di supporto - si accede alla pagina web del supporto Banana
Feedback - collegamento al nostro formulario di contatto dove è possibile lasciare un commento
Registra - si accede direttamente alla pagina del sito web Banana per registrarsi
Codice di licenza - permette di registrare la propria chiave di licenza per l'uso della versione corrente
Informazioni su Banana contabilità - apre una finestra che visualizza le informazioni tecniche come la versione in uso, il numero di serie, Copyright.....

Tasti di scelta rapida

È possibile consultare la lista dei tasti di scelta rapida anche direttamente dal programma, selezionando il comando Tasti di scelta rapida dal menu Aiuto.

Tasti funzioni contabili	Descrizione
F9	Esegue un ricalcolo semplice.
Shift+F9	Esegue un ricalcolo globale.
F6	Questo tasto esegue diverse funzioni a seconda della colonna in cui ci si trova e vengono spiegate nella finestra informativa.
Alt+ Clic sinistro	Visualizza la scheda conto se su un numero di conto o la tabella estrai righe.
. (Punto)	In una colonna di tipo data inserisce la data del giorno corrente.
Tasti di modifica	Descrizione
Invio, Tab	Avanza di una cella confermando il testo digitato.
Alt+Invio	Avanza di una riga confermando il testo digitato.
Shift+Tab	Indietreggia di una cella confermando il testo digitato.
F2	Modifica del contenuto di una cella.
Doppio clic	Modifica del contenuto di una cella. Nelle opzioni programma è possibile selezionare di modificare il contenuto di una cella con un sigolo click.
Backspace, Spazio	Cancella il contenuto della cella corrente ed entra in modifica.
Backspace	Elimina il carattere precedente tornando indietro con il cursore.
Canc	Cancella i caratteri seguenti.
Ctrl+C	Copia il testo o le celle selezionati.
Ctrl+V	Incolla il testo o le celle copiati.
Canc	Cancella il contenuto della selezione.
non assegnato	Cancella il testo dalla posizione del cursore alla fine della cella.
F4	Copia la cella precedente della medesima colonna.
Shift+F4	Copia la cella precedente della medesima colonna e avanza di una cella.
Ctrl+Shift+C	Copia le righe selezionate.
Ctrl+Shift+V	Inserisce le righe copiate.
Ctrl+-	Cancella le righe selezionate.
Ctrl++	Inserisce righe al di sopra della posizione del cursore.
Ctrl+Invio, Ctrl+Invio	Aggiunge una riga al di sotto della posizione del cursore.
Tasti di spostamento	Descrizione
Sinistra	Spostamento verso sinistra.
Destra	Spostamento verso destra.
Su	Scrorri in su.
Giù	Scorri in basso.
Pag↑	Scorri una schermata verso l'alto.
Pag↓	Scorri una schermata verso il basso.
↖	Spostamento all'inizio della riga.
Fine	Spostamento all'fine della riga.
Ctrl+↖	Spostamento all'angolo superiore sinistro della tabella.
Ctrl+Fine	Spostamento all'angolo inferiore destro della tabella.
Ctrl+Sinistra	Spostamento verso sinistra fino al bordo dell'area dati corrente.
Ctrl+Destra	Spostamento verso destra fino al bordo dell'area dati corrente.
Ctrl+Su	Spostamento verso l'alto fino al bordo dell'area dati corrente.
Ctrl+Giù	Spostamento verso il basso fino al bordo dell'area dati corrente.
Alt+Pag↓	Vista successiva.
Alt+Pag↑	Vista precedente.
Ctrl+Pag↓	Tabella successiva.
Ctrl+Pag↑	Tabella precedente.
Ctrl+Tab	Passa alla finestra successiva.
Ctrl+Shift+Tab indietro	Passa alla finestra precedente.
F5	Permette di spostarsi alla riga voluta, digitando nella finestra attiva il numero di riga.
Shift+F5	Va alla riga d'origine.
Tasti di selezione	Descrizione
Shift+Pag↑	Seleziona la colonna andando verso l'alto, pagina per pagina.
Shift+Pag↓	Seleziona la colonna andando verso il basso, pagina per pagina.
Shift+Sinistra	Seleziona la riga verso sinistra.
Shift+Destra	Seleziona la riga verso destra.
Shift+Su	Seleziona la colonna verso l'alto.
Shift+Giù	Seleziona la colonna verso il basso.
Shift+↖	Seleziona fino ad inizio riga.
Shift+Fine	Seleziona fino a fine riga.
Ctrl+Shift+↖	Seleziona fino ad inizio finestra.
Ctrl+Shift+Fine	Seleziona fino a fine finestra.
Ctrl+A	Seleziona tutta la tabella.
Altri tasti	Descrizione
Ctrl+F4	Chiude finestra attiva.
non assegnato	Chiude il programma.
Ctrl+N	Nuovo file.
Ctrl+S	Salva.
Ctrl+O	Apri.
Ctrl+P	Stampa.
Esc	Interrompe operazione in corso.
Ctrl+Z	Funzione Annulla operazione.
Ctrl+Y	Funzione Ripristina operazione.
Ctrl+F	Trova.
F3	Trova successivo.
Shift+F3	Trova precedente.
Ctrl+B	Grassetto.
Ctrl+I	Italico.
F1	Visualizza guida.
Ctrl+3	Salva immagine del dialogo o tabella corrente.
Tastiera multimediale	Eseguito tramite
Tasto funzione (ad es. F6)	Premere il tasto fn così come il corrispondente tasto funzione (ad es. Fn + F6).

Messaggi di errore

Se il programma vi segnala degli errori:

Consultare l'aiuto relatvito all'errore segnalato: nelle finestre 'Info' e 'Messaggi' (dove appaiono i messaggi di errore), di fianco al messaggio di errore, appare il simbolo . Cliccando su questo simbolo, sarete collegati direttamente alla pagina online corrispondente all'errore, contenente le possibili cause e soluzioni.
Se l'errore persiste:
- Aggiornare il programma all'ultima versione disponibile, nella seguente pagina web Download.
- Ricontrollare la contabilità.
- In una contabilità multimoneta, controllare che siano state calcolate le differenze di cambio

Menu Favorito

I nomi di tutte le composizioni create appaiono nella lista del 'Menu Favorito'. Quando si presenta la necessità di visualizzare o stampare un favorito, basta selezionarlo dalla lista del menu Favorito, senza dover modificare le impostazioni.

La prima volta che si creano delle composizioni per farle visualizzare nel menu Favorito occorre chiudere e riaprire il file contabile.

Composizione

La Composizione è una visualizzazione personalizzata di determinate impostazioni che possono essere riprese successivamente.

A questo proposito, tutte le composizioni possono essere visualizzate nel Menu Preferiti.

Le composizioni si possono creare per i seguenti dati contabili:

Schede conto
Riassunto IVA
Bilancio abbellito
Bilancio abbellito per gruppi
Report
Dossier PDF
Esportazione file
Estrazione righe
Etichette/Indirizzi

Come ottenere delle Composizioni

Le composizioni si ottengono principalmente dal menu Conta1 per quanto concerne le Schede conto, il Bilancio abbellito, il Bilancio abbellito per gruppi, i Reports e il Riassunto IVA, dal menu File per le composizioni relative al Crea dossier Pdf ed Esporta file, dal menu Dati per le composizioni Estrai e ordina righe ed Esporta righe, dal menu Etic1 per le composizioni degli indirizzi.

Una volta scelto il documento da creare, si parte dal menu (Conta1, File....) e dal comando appropriato (Schede conto, Bilancio, Esporta file...)
Dalla finestra che appare, cliccare nella sezione Composizione
Cliccare sul bottone Nuova
Inserire il nome della nuova composizione
Attivare le opzioni del caso nelle varie sezioni
Cliccare sul bottone Applica

Ogni composizione creata, appare nel menu del comando corrispondente e può essere modificata, rinominata, duplicata o eliminata.

Nome

Inserire un nome per identificare la composizione (es. Bilancio trimestrale).

Descrizione

Inserire una descrizione per la composizione.

Visualizza ogni volta questa finestra

Se la funzione viene attivata, quando si seleziona la composizione dal menu, viene visualizzata la finestra di dialogo che permette di modificare le impostazioni. Se non attivata, viene visualizzata direttamente l'anteprima del documento richiesto (Bilancio, Report....).

Visualizza in comando ...(a dipendenza del comando in cui ci si trova)

Se la funzione è attiva, la composizione appare nel menu del comando.

Visualizza in menu Preferiti

Se la funzione viene attivata, la composizione apparirà nel Menu Preferiti.

Solo lettura

Se l'opzione viene attivata, non è possibile effettuare modifiche alle impostazioni.

Nuova

Permette di creare una nuova composizione.

Elimina

Permette di eliminare una composizione.

Duplica

Permette di duplicare una composizione.

Importa

Permette di importare una composizione da un altro file di Banana contabilità.

Applica

Permette salvare le impostazioni scelte per la nuova composizione.

Visualizzazione nel menu di partenza

A seconda del menu di partenza vengono visualizzate la composizione predefinita e le composizioni salvate.

Composizione (Predefinito)

È la composizione usata per default dal programma se non è stata ancora creata alcuna altra composizione.

Nell'esempio si tratta di una composizione creata per il Report contabile.

Accesso diretto alle composizioni

Nelle tabelle dove vengono visualizzate le composizioni e nelle anteprime vengono riportati il menu delle composizioni e l'icona delle impostazioni, che permettono di passare da una composizione all'altra facilmente e di avere ad un accesso più rapido alle impostazioni nel si vogliano apportare delle modifiche.

Esportazione

Con Banana contabilità è possibile esportare in diversi formati sia i dati di una singola tabella che tutte le tabelle assieme (file).

Esportare righe

Dal menu Dati, comando Esporta righe si può esportare il contenuto della sinola tabella.
Se prima di dare il comando si selezionano delle righe, nel dialogo d'esportazione sarà attivata l'opzione Solo righe selezionate.

Esportare File

Dal menu File, comando Esporta file, si possono esportare più tabelle contemporaneamente.
Nel dialogo Esporta file sono usati anche le seguenti sezioni:

Quelle specifiche al tipo di file (vedi formati d'esportazione)
Includi per definire le tabelle e i report che devono essere inclusi nell'esportazione
Periodo (Contabilità) per definire il periodo
IVA (Contabilità con IVA)
Composizione

Esportare Anteprima di stampa

Nella barra strumenti dell'anteprima di stampa:

Cliccare sulla freccia a lato del bottone "Adobe PDF"
Scegliere l'opzione che fa al caso:
- Crea PDF
- Esporta in Html
- Esporta in Excel
- Copia negli appunti.

Formati per l'esportazione

Per predisporre una specifica esportazione, ogni formato ha una o più sezioni con delle opzioni.
Si può scegliere fra diversi formati:

Pdf
Permette di effettuare una stampa in pdf di tutto il contenuto del file contabile.
Excel
Per creare in Excel presentazioni, confronti, preventivi, calcolo indici, analisi di bilancio, grafici che si collegano direttamente ai valori della contabilità.
HTML
Si accede a tutti i dati e resoconti contabili semplicemente con un browser Internet (Explorer, Mozilla, Opera).
Questo formato soddisfa appieno i requisiti legali per l'archiviazione a lungo termine dei dati contabili.
XML
Lo standard per l'interscambio di dati. I dati contabili possono essere facilmente letti e rielaborati con altri programmi o tramite fogli di stile XSLT.
Esporta righe in TXT
Esporta le righe della tabella in formato testo.

Esporta in Excel

Nome file

In quest’area bisogna inserire il nome del nuovo file che il programma crea per l’esportazione dei dati. Qualora invece, si selezioni un file già esistente tramite il bottone Sfoglia, il programma sovrascrive il file con i nuovi dati.

Visualizza file immediatamente

Viene lanciato il programma per la visualizzazione dell’archivio MS Excel appena creato. In questo modo si vede immediatamente il risultato dell’esportazione.

Opzioni

Definisci nome celle

Con questa opzione, in fase di esportazione il programma attribuisce automaticamente un nome ad ogni cella. Per esempio la cella che contiene il saldo del conto 1000, riceve in Excel il nome "Accounts_1000_Balance". Questo permette di identificare univocamente ogni cella indipendentemente dalla posizione che occupa nel foglio e dunque di creare dei report in Excel che non devono essere corretti se il piano dei conti viene modificato.

Definisci nomi tabelle

Con questa opzione, in fase di esportazione, il programma attribuisce automaticamente un nome nell’area delle celle appartenenti ad una tabella. Per esempio, l’area formata dalle celle appartenenti alla tabella Accounts viene identificata col nome DB_Accounts. Questa opzione è necessaria se in Excel, nella creazione dei report, vengono utilizzate le funzioni di database.

Usa nomi in Xml (Inglese)

È possibile definire i nomi delle celle nella lingua originale della contabilità, oppure con il loro nome in inglese. Nella lingua originale, i nomi saranno comprensibili anche a chi non conosce l'inglese, ma non saranno universali come quelli inglesi. Con questa opzione si ha quindi per esempio "Accounts_1000_Balance" invece di "Conti_1000_Saldo".

Proteggi tabelle

Questa opzione blocca il contenuto delle celle, rendendo unicamente possibile modificarne la formattazione. Ciò impedisce che vengano inavvertitamente modificati i dati esportati. Si può rimuovere la protezione in qualunque momento tramite il comando in Excel.

Altre sezioni

Per le spiegazioni delle altre sezioni consultare le seguenti pagine web:

Risultato dell'esportazione

Ogni tabella della contabilità è un foglio del file Excel

Usare i nomi delle celle invece dei riferimenti riga/colonna:

I nomi ritornano il valore desiderato anche quando si inserisce una nuova riga o colonna.
I nomi sono facili da usare e comprendere
"Conti_1000_Saldo" sta per saldo del conto 1000
"Conti_1000_Descrizione" riprende il valore della cella contenente la descrizione del conto 1000
I nomi possono essere usati nelle formule
"=Conti_1000_Saldo" riprende il valore della cella contenente il saldo del conto 1000
"=Conti_1000_Saldo/1000" divide per 1000 il saldo del conto 1000
Con i nomi è possibile creare dei collegamenti a diversi file.

Il collegamento a una cella si compone di:

Nome del file
Nome della tabella
Nome della cella

Includi

È la sezione che appare nell'Esporta file, e che permette di scegliere le tabelle e i report da includere.

Ricontrolla contabilità

Vistando questa funzione la contabilità viene ricontrollata prima di essere esportata.

Includi

Contiene la lista delle tabelle e dei report che si possono esportare. La lista dei dati può variare a dipendenza della tipologia di file e contabilità.

Vista

Si può selezionare la vista, o la composizione che si vuole includere.
Questa opzione é disponibile nell'esportazione in formato Pdf, Html e Xml.

Periodi

Questo gruppo permette di indicare delle opzioni per l'esportazione di tabelle che prevedono dei periodo.

Conti / Categorie per periodo

Si riferisce alla scelta "Conti Periodo" e indica quale ripetizione per periodo si desidera.

Riassunto IVA

Si riferisce alla scelta "Riassunto IVA Periodo". Crea dei riassunti iva per i deversi periodi indicati.

Crea periodi per tutto l’anno

Questa funzione esporta i saldi parziali per l’intero anno e non limitatamente al periodo contabile specificato o al periodo di esportazione selezionato.

Numero massimo periodi

Il numero massimo possibile di periodi.

Esporta in Html

Nome file

Visualizza file immediatamente

Viene lanciato il programma per la visualizzazione dell’archivio HTML appena creato. In questo modo si vede immediatamente il risultato dell’esportazione. È bene ricordarsi che i browser come Mozilla e MS-Explorer usano un meccanismo di cache dei documenti. Quando si effettua l’esportazione una seconda volta è possibile che si veda ancora la versione precedente se non si preme sul bottone Aggiorna del browser.

Opzioni creazione file

Intestazione 1, 2 e 3

Sono le intestazioni dei files.

Altre sezioni

Per le spiegazioni delle altre sezioni consultare le seguenti pagine web:

Opzioni Html

Usa foglio di stile CSS

Vistando questa casella è possibile collegare al file esportato un foglio di stile. Il programma usa in automatico un proprio foglio di stile predefinito e lo incorpora nel documento.

Usa foglio stile predefinito

Viene utilizzato il foglio di stile predefinito del programma. Disattivando la casella si rende automaticamente attiva l’opzione Foglio di stile esterno, in cui è possibile selezionare il nome di un foglio di stile personale.

Foglio stile esterno

Nome file

Nel caso di utilizzo di un foglio di stile esterno, con il bottone Sfoglia, selezionare il nome del file del foglio di stile.

Includi foglio di stile nel file Html

Quando i dati in formato Html vengono spediti, è necessario spedire anche il file del foglio di stile. Per evitare di inviare due files separati, attivando la casella, è possibile incorporare il foglio di stile al file contabile Html.

Vistando le caselle, il programma archivia i dati secondo le opzioni scelte:

Esporta solo le colonne visibili
Tabella con bordo
Colonne con intestazione
Riporta i fine pagina
Esporta come dati - i dati vengono esportati senza nessuna formattazione

Esporta in Xml

Nome File

Inserire il nome del file nuovo da creare o sceglierne uno esistente tramite il tasto Sfoglia.

Visualizza file immediatamente

Viene lanciato il programma per la visualizzazione dell’archivio Xml appena creato. In questo modo si vede immediatamente il risultato dell’esportazione. È bene ricordarsi che i browser come Mozilla e MS-Explorer usano un meccanismo di cache dei documenti. Quando si effettua l’esportazione una seconda volta è possibile che si veda ancora la versione precedente se non si preme sul bottone Aggiorna del browser.

Foglio stile XSLT

In quest’area è possibile selezionare il foglio di stile in base al quale il programma deve disporre graficamente i dati contabili. Grazie ai fogli di stile è possibile impostare i propri dati conformemente alle stampe richieste dalle autorità. Sul sito www.banana.ch sono disponibili diversi esempi e maggiori informazioni sui fogli di stile.

Opzioni

È possibile scegliere come opzioni:

Esporta solo le colonne visibile
Includi la lista delle viste
Esporta come dati

Altre sezioni

Per le spiegazioni delle altre sezioni consultare le seguenti pagine web:

Esporta righe in txt

Per esportare le righe si parte dal menu Dati, comando Esporta righe. Possono essere attivare le opzioni della finestra seguente:

Nome file

Inserire il nome del file, oppure, selezionarne uno già esistente tramite il bottone Sfoglia.

Formato

Selezionare il formato.

Visualizza file immediatamente

Viene lanciato il programma per la visualizzazione dell’archivio Txt appena creato. In questo modo si vede immediatamente il risultato dell’esportazione. È bene ricordarsi che i browser come Mozilla e MS-Explorer usano un meccanismo di cache dei documenti. Quando si effettua l’esportazione una seconda volta è possibile che si veda ancora la versione precedente se non si preme sul bottone Aggiorna del browser.

Opzioni

Se attivate permettono l'esportazione dei dati di:

solo righe selezionate
solo colonne visibili
intestazione campi
unicode (Utf-8)

Salva

Questa finestra viene visualizzata quando si vuole creare un PDF, esportare in Html o in Excel, o copiare negli appunti.

Nome File

Inserire il nome del file nuovo da creare o sceglierne uno esistente tramite il tasto Sfoglia.

Visualizza file immediatamente

Viene lanciato il programma per la visualizzazione del file appena creato. In questo modo si vede immediatamente il risultato dell’esportazione.

Importazione

Le informazioni relative all'importazione sono disponibili nelle singole lezioni online, elencate nel menu di sinistra.

Importa in contabilità

Nuove estensioni per l'importazione

Nella versione Banana Contabilità Plus trovi nuove estensioni per importare i dati da SmartBusiness e anche file in formato zip.

Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Formati d'importazione supportati

Banana permette d'importare da qualsiasi formato (vedi elenco dei formati supportati attualmente). Nel caso vi fosse necessità d'importare da altri tipi di file non inclusi nell'elenco, si può sviluppare una BananaApps d'importazione specifica.

Comando importa in contabilità

Il comando Importa in contabilità dal menu Conta1 permette d'importare i seguenti dati:

Registrazioni - per riprendere i movimenti dal un altro file Banana o dall'estratto bancario
Conti - per riprendere i conti da un altro file Banana o da un file di testo
Codici IVA - per riprendere i codici IVA da un altro file Banana o da un file di testo
Cambi - per riprendere i cambi da un altro file Banana o da un file di testo
File - per riprendere un file completo per la conversione del piano contabile

Per riprendere dati da altri programmi si veda Ripresa dati da altri programmi.

Procedura per l'importazione

Scegliere la tabella di destinazione dei dati
Scegliere il tipo di file da importare
Indicare il nome del file
Scegliere i movimenti da importare

Tabella di destinazione

Per ogni tipo di dato vi sono della pagine specifiche

Formati d'importazione

A dipendenza del tipo di tabella di destinazione sono a disposizione diversi formati d'importazione.

Questi formati sono invece disponibili per tutte le opzioni:

File di testo con intestazione
Si tratta di file creati appositamente con altri programmi (p.es. programma fatturazione) per riprendere i dati in Banana Contabilità.
Le indicazioni tecniche su come preparare questi file sono disponibili in lingua inglese.
Altri tipi di file per i quali è a disposizione o si è creato uno specifico filtro d'importazione.

Nome file

Si indica il nome del file dal quale i dati devono essere importati

Gestione Apps...

Per aggiungere o aggiornare le Apps d'importazione.
Si possono creare degli script che decodificano tipi di file.

Pulsante Ok

Avvia l'importazione

Segnalazione di errori

Se durante l'esecuzione di un importazione vengono segnalati degli errori, prima di tutto aggiornare le Apps d'Importazione .

Importa movimenti

Nuovi formati d'importazione

Nella versione di Banana Contabilità Plus trovi nuove estensioni per importare i dati da SmartBusiness e anche file in formato zip.

Ti consigliamo di passare subito alla nuova versione di Banana Contabilità Plus per utilizzare appieno i nuovi applicativi e le interessanti novità.

Procedura per l'importazione

Dal menu a tendina, scegliere 'Importa: Registrazioni'
Scegliere il tipo di file da importare (movimenti libro cassa, movimenti contabilità doppia...)
Con il bottone Sfoglia, scegliere il file da dove si desidera importare i movimenti

Le informazioni su tutti i tipi di filtri d'importazione sono presenti alla pagina Banana Apps.

Tipo di file da importare

Importa movimenti da contabilità entrate e uscite
Per poter importare i movimenti da un file di contabilità entrate / uscite, in un file di contabilità in partita doppia è necessario che i conti e le categorie della contabilità entrate / uscite siano corrispondenti ai conti della contabilità in partita doppia.
Importa movimenti dal libro cassa
Permette oltre a importare i movimenti anche di avere un'importazione riassuntiva per trimestre o mese.
Si veda l'apposita pagina Importare i dati dalla cassa
Importa movimenti da contabilità in partita doppia
Per poter importare i movimenti da un file di contabilità in partita doppia in un altro file di contabilità in partita doppia è necessario che i conti siano corrispondenti.
Importa movimenti da estratto bancario ISO 20022 o MT 940
Vedi pagina importa ISO 20022
Importa dati in Txt
Questo tipo di file è utilizzato per importare dati provenienti da altri programmi, per esempio:
- Importare le registrazioni mensili dal programma stipendi.
- Importare le fatture emesse con un programma fatture.
- Importare i pagamenti registrati con il programma di fatturazione.
- Importare le vendite registrate su un shop-online.
- Importare i dati da un altro programma di contabilità.
- Importare i dati da un programma di gestione cassa (per esempio di un ristorante o di un albergo).
- Le indicazioni tecniche per creare un file da importare in Banana Contabilità sono disponibili nella lingua inglese.
BananaApps per importazione
- Banana permette l'importazione di diversi altri formati.
  Si veda a questo riguardo l'elenco aggiornato delle BananaApps per l'importazione.
- È possibile creare propri script che decodificano i dati contenuti in file propri (pagina in inglese).

Scelta delle righe da importare

Dopo avere elaborato le righe da importare il programma visualizza un dialogo, dando la possibilità di scegliere ulteriori opzioni.

Conto destinazione

Questa opzione figura quando vengono importati dei dati dall’estratto bancario o postale o i movimenti di entrata e uscita di un conto in formato testo.
Inserire il numero di conto bancario del proprio piano dei conti, relativo all’estratto importato.

Seleziona movimenti

Data inizio, Data fine

Inserire la data iniziale e finale del periodo relativo alla ripresa delle registrazioni. È possibile selezionare il periodo in automatico tramite le apposite caselle sottostanti a quelle delle date.

Non importa se esiste già lo stesso ExternalReference, Data e Importo

Se attivata, questa funzione permette di non importare i movimenti già registrati, per evitare una doppia registrazione. Questa opzione è attivabile unicamente se nei movimenti (file) da importare è presente la colonna "Rif.Esterno", altrimenti è disabilitata.

Completa le registrazioni con

Completamento automatico dei valori

L’opzione è relativa alla contabilità con IVA e multi-moneta. Se attivata, permette di completare in automatico i valori che mancano nei dati importati (es. il cambio nella tabella cambi).

Numero documento iniziale

Questa opzione figura quando vengono importati dei dati dall’estratto bancario o postale o i movimenti di entrata e uscita di un conto in formato testo.
È il numero di documento che si attribuisce alla prima registrazione tra quelle importate.

Raggruppa registrazioni per numero Fattura

Se il file d'importazione contiene dei valori nella colonna "DocInvoice" apparirà nel dialogo la possibilità di indicare:

Raggruppa registrazioni per numero fattura
In questo caso le righe di una medesima fattura sono raggruppati in modo che vi sia una sola registrazione per lo stesso conto e lo stesso codice IVA.
vedi spiegazione importa dati fattura in inglese.
Conto destinazione per differenze saldi
Quando si utilizzano dei codici IVA è possibile che ci siano delle differenze di arrotondamento di pochi centesimi.
In questo caso Banana crea una registrazione supplementare per ogni fattura dove registrare la differenza.
Si deve fare attenzione ovviamente che i dati forniti per l'importazione si bilancino fra dare avere. In caso contrario la riga di registrazione conterrà la differenza fra dare e avere.

Modifica delle registrazioni importate

ll programma crea delle registrazioni e le aggiunge alla fine della tabella registrazioni.
I movimenti possono essere modificati o cancellati.
Nella contabilità in partita doppia, nelle colonne ContoDare e ContoAvere e nella contabilità Entrate / Uscite, nelle colonne Conto e Categoria, il programma inserisce dei simboli.
I simboli devono essere sostituiti con il il conto o la categoria appropriati.

[A]
Questo simbolo viene indicato se nel dialogo non viene indicato alcun conto.
Al posto del [A] si deve inserire il conto della contabilità relativo al conto bancario.
[CA]
Questo simbolo indica che nella cella bisogna indicare il conto della contropartita, in modo che i movimenti in dare si compensino con quelli in avere.

Per le righe con una sola contropartita, sulla medesima riga vi è sia il conto o il simbolo [A] e il simbolo [CA] della contropartita.
Per le righe con più contropartite, ogni riga avrà il conto o il simbolo della contropartita [CA]. Se non venisse indicato il simbolo CA, sarebbe impossibile capire se il movimento è in dare o in avere.

Domande frequenti:

Non vedo il formato per l'estratto conto della mia banca
Cliccate su "Gestione Apps...", quindi su "Aggiorna apps" e abilitate il filtro per il formato desiderato.

Non vedo il formato per l'estratto conto xml di Postfinance (file .tgz)
Questo formato non è più supportato. Contattate Postfinance e chiedete di ricevere l'estratto conto in formato ISO 20022.

Appare il messaggio 'Questo file ISO 20022 non contiene un estratto bancario (camt.052/053/054)'
Questo messaggio d'errore viene visualizzato se il file ISO 20022 non contiene un estratto bancario. Il formato ISO 20022 è un formato generico che può contenere diversi tipi di informazione, quali l'estratto bancario e le conferme d'esecuzione. In Banana Contabilità è unicamente possibile importare gli estratti bancari (camt.052/053/054).

La mia banca non è nella lista dei formati supportati
È possibile creare nuovi apps per formati non ancora implementati. È disponibile anche un supporto a pagamento per l'implementazione di formati personalizzati.

Posso importare unicamente ordini collettivi e non vedo i dettagli (singole voci)
Nell’ eBanking (per esempio della Banca Raiffeisen), quando si immette il pagamento, si deve scegliere l’opzione 'ordine individuale' anziché 'ordine collettivo'. Solo in questo modo i pagamenti vengano importati come ordini individuali.

Importa file ISO 20022

L'ISO 20022 è uno standard internazionale per la trasmissione di dati finanziari.
La categoria CAMT raggruppa i formati utilizzati per l'invio delll'estratto conto, movimenti contabili e per la conferma dello stato del conto:

camt052: Report contabile
camt053 (inclusa versione 4): Estratto conto
camt054: Avviso di addebito e accredito

Anteprima del file ISO-20022

Banana offre la possibiità di vedere il contenuto di un camt in anteprima.

Importazione dei dati nella contabilità esistente

Procedere come indicato nel comando Importa in contabilità (menu Conta1).
Con questa funzione è anche possibile aprire un file compresso. Il programma in questo caso chiederà di scegliere il file da dove importare i dati nel file compresso.

Note tecniche relative alla conversione del file ISO 20022

Lo standard ISO 20022 codifica i dati contabili dell'estratto conto in modo molto preciso. Lascia però anche diversa libertà per inserire informazioni aggiuntive del conto e dei movimenti.

Banana quando legge il file cerca di adattarsi alle modalità con il quale è stato predisposto il file ISO 20022.

Legge come saldo iniziale le codifiche simili
Legge come saldo finale le codifiche simili
Tutti i movimenti contenuti sono letti e trasformati in movimenti
- Data operazione (Data)
- Data valuta
- Importo movimento (in positivo o negativo)
- Descrizione (Banana per il momento assembla le varie descrizioni in un testo unico)
  In futuro è prevista la possibilità di estrarre più specificatamente questa informazione e indicare altre colonne dove destinarla.
- Separazione in movimenti singoli o con dettaglio.
  Per quelli con dettaglio vi è una riga per il movimento complessivo e delle righe per i diversi singoli movimenti che lo compongono.

Specifiche Svizzere

Il sistema bancario svizzero ha definito delle modalità specifiche per l'uso dell'ISO 20022.
I formati sono stati standardizzati come segue:

camt053: Estratto conto, con tutti i dettagli dei movimenti.
È il formato che si deve generalmente richiedere alla propria banca, specificando che deve includere anche i dettagli degli incassi.
Si può richiedere il formato riassuntivo (senza dettagli incassi), ma in contemporanea si dovrà richiedere il camt054, con i dettagli degli incassi.
camt054:
Dettagli dei movimenti per tipologia (per esempio fatture incassate).
Se si vogliono avere i dettagli degli incassi in un file a parte, la banca metterà a disposizione i dati in un file camt054 (che sostituisce il V11).
Si avranno quindi due file:
- Il camt053 (estratto conto) con i diversi pagamenti e il totale giornaliero delle fatture incassate i cui dettagli sono contenuti nel camt054.
- Il camt054 con tutti i movimenti delle fatture incassate con il numero di riferimento.
camt052: Report contabile.
Usato solo in ambiti particolari per i movimenti effettuati durante il giorno.

Importare i dati dalla cassa

Nella contabilità si può gestire la cassa separatamente e a scadenze regolari importarne i movimenti, raggruppati in base a un periodo prescelto.

Si tratta di due file separati: un file contiene tutti i dati della contabilità generale, un secondo file contiene solo i dati della cassa.
Per poter eseguire l'importazione dei dati, occorre stabilire un collegamento che può avvenire in due modi diversi:

Attribuire alle categorie del Libro cassa gli stessi numeri dei conti della contabilità in partita doppia, oppure, gli stessi numeri di categoria della contabilità entrate / uscite (colonna Categoria)
Riportare nella colonna Categoria2 (tabella Categorie) i corrispondenti conti della contabilità in partita doppia o i conti delle categorie per la entrate / uscite.
Se la colonna Categoria2 non fosse presente, è necessario visualizzarla tramite il comando Disponi colonne, menu Dati.

Esempio

In questo esempio, nella colonna categoria 2 sono stati inseriti i conti di riferimento alla contabilità generale.

Per l'importazione dei dati, occorre:

aprire il file della contabilità generale e dal menu Conta1 cliccare sul comando Importa in contabilità.
nella finestra che appare, selezionare Registrazioni dal menu a tendina Importa; di seguito selezionare "Movimenti libro cassa (*.ac2)" e tramite il tasto Sfoglia, selezionare il file del libro cassa.

Le spiegazioni di questa finestra sono disponibili nella lezione precedente Importa in contabilità

In contabilità

Conto destinazione

Si deve selezionare il numero di conto (contabilità in partita doppia o contabilità entrate / uscite) dove devono essere riportati i dati.

Numero documento

È il numero di documento che si attribuisce alle registrazioni riportate.

Seleziona movimenti

Data Inizio / Data fine

Si inserisce la data iniziale e finale del periodo al quale si riferiscono i dati importati.

Raggruppa movimenti

Attivando una delle opzioni è possibile scegliere come devono essere raggruppati i movimenti del periodo:

Nessun raggruppamento per periodo
Sono importati tutte le righe, con i relativi contenuti delle colonne. È importato anche il numero Doc della cassa.
Se nella contabilità si vuole usare una numerazione diversa e allo stesso tempo conservare il documento originale del libro cassa, nel libro cassa inserire il documento nella DocProtocollo.
Mensile - raggruppa i movimenti per mese
Trimestrale - raggruppa i movimenti per trimestre
Semestrale - raggruppa i movimenti per semestre
Annuale - raggruppa i movimenti per anno

Una registrazione per conto

Se più categorie vengono raggruppate in un unico conto della contabilità, ma si desiderano registrazioni separate per ogni categoria, bisogna attivare questa casella; il programma crea delle registrazioni per ogni categoria. Quando si usano dei codici IVA vengono create delle registrazioni non solo per categoria, ma anche per codici IVA diversi per la medesima categoria.

Nota:

quando si tratta di una contabilità con IVA, i calcoli dell’IVA possono risultare leggermente diversi. Se gli importi delle registrazioni sono inseriti al netto, anche il saldo del conto cassa può essere diverso a causa delle differenze d’arrotondamento.

Il file della contabilità viene aggiornato con i dati della cassa.

Importa codici IVA

La funzione è presente solo nella Contabilità con IVA e permette di importare i codici IVA da:

File di contabilità (*.ac2)
File di testo con intestazione colonne (file di testo *.txt)

Aggiungi nuovi codici e nuovi gruppi

Vengono aggiunti i codici e i nuovi gruppi IVA senza l'eliminazione di quelli presenti

Sostituisci tutte le righe

Tutta la tabella Codici IVA viene sostituita.

Attenzione:

se appare il seguente messaggio Conto iva non trovato, occorre inserire il conto IVA in automatico nelle Proprietà file (Menu File - sezione IVA).

Aggiornamento codici IVA Svizzera

Vedi pagina Codici IVa Svizzera

Importa file

La funzione permette di importare i dati da un altro file di Banana contabilità dello stesso tipo.

Si usa quando si passa da un piano dei conti all'altro e quando bisogna convertire i conti da una numerazione all'altra.

Per maggiori informazioni sulla conversione del piano contabile, consultare la pagina sulla migrazione dei dati contabili verso i nuovi piani.

File sorgente

È il file dal quale sono ripresi i dati.

File destinazione

È il file che riceve i dati.

Opzioni

Importa movimenti

Vengono importate tutte le righe della tabella registrazioni presenti nel file sorgente.

Importa registrazioni ricorrenti

Vengono importate tutte le righe della tabella registrazioni ricorrenti presenti nel file sorgente.

Importa registrazioni preventivo

Vengono importate tutte le righe della tabella preventivo presenti nel file sorgente.

Sostituisci importi della tabella Conti

Gli importi delle colonne Apertura, Preventivo e Precedenti della tabella Conti del file di destinazione vengono cancellati e sostituiti con gli importi presenti nel file sorgente.

I conti devono avere una corrispondenza, dovuta agli stessi numeri di conto oppure quando vi è una sostituzione, nel caso si usi l'opzione "Converti numeri conto".

Sostituisci proprietà file (dati base)

I dati delle proprietà file del file di destinazione verranno sostituiti con quelli del file sorgente.

Converti numeri di conto

Usando questa funzione i numeri di conto importati saranno sostituiti con quelli indicati nella colonna alternativa.
Se si usa questa funzione bisogna anche specificare la colonna nella quale sono indicati i numeri di conto da usare nell'importazione al posto di quelli esistenti.
Accanto quindi al numero di conto ci dovrà essere una colonna che indica il numero alternativo da usare nell'importazione.
Se non è specificato alcun abbinamento sarà usato il numero di conto originale presente nel file sorgente.

Gli abbinamenti dei conti sono nel file sorgente
Si usa questa opzione quando per esempio si tiene la contabilità in una nazione, con una certa numerazione, e regolarmente si importanto i movimenti in una contabilità che usa un piano dei conti con una numerazione diversa.
- Aggiungere nel piano dei conti una nuova colonna di testo (Comando Disponi colonne).
- Per ogni conto indicare nella tabella il numero di conto di destinazione.
Gli abbinamenti dei conti sono nel file di destinazione
Questa opzione serve quando per esempio si vuole passare a un piano dei conti con una numerazione e raggruppamenti nuovi.
- Si crea un nuovo file di contabilità con il piano dei conti nuovo.
- Si aggiunge nel piano dei conti una colonna per inserire gli abbinamenti dei conti (Comando Disponi colonne).
- In questa colonna indicare i numeri di conto della tabella sorgente.
  Separare i conti con un punto e virgola "1000;1001" per indicare che in questo conto devono essere raggruppati più conti.
Colonna contenente gli abbinamenti (Tabella Conti)
È la colonna aggiunta dove vengono inserirti gli abbinamenti dei conti.

Risultato e possibili errori

Il programma avrà ripreso tutti i dati della contabilità precedente, convertendo i numeri di conto.

Se il programma segnala degli errori (mancano conti o altro) bisognerà probabilmente annullare l'operazione d'importazione, completare gli abbinamenti e poi ripetere l'operazione di importazione.

Il programma, per il fatto che si trova piani dei conti diversi, non può in automatico fare approfondite verifiche che tutti i dati siano stati importati e raggruppati correttamente.

È opportuno comunque controllare manualmente il risultato, facendo una verifica che i totali di bilancio e conto economico siano corretti.

Opzioni avanzate d'importazione

Per altre esigenze di conversione, più complesse o che si vogliono automatizzare, si rimanda agli script che permettono di personalizzare totalmente la conversione e l'importazione.

Gestione Apps

Nuove estensioni

Nella nuova versione Banana Contabilità Plus trovi nuove Estensioni sempre aggiornate per ottenere:

Bilanci e Report più personalizzati e conformi alle normative in vigore

Importazioni dagli estratti conto e carte di credito

Importazioni da altri programmi, come Smart Business

Importazioni da file multipli o in formato .zip

Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

I filtri sono delle estensioni che permettono di aggiungere nuovi formati nella finestra di dialogo Importa in contabilità: menu Conta1 -> Importa in contabilità -> bottone Gestione Apps...

In Banana Contabilità 8 è possibile estendere alcune delle funzionalità attraverso dei piccoli programmi javascript. Per creare propri filtri d'importazione consultare la relativa pagina in inglese.

Le informazioni su tutti i tipi di filtri d'importazione sono presenti alla pagina Banana Apps.

Dettagli

Viene visualizzato un dialogo con:

Il file di origine dove si trova la BananaApp.
Il tipo di App
La data dell'App.

Parametri

Se la BananaApp permette di impostare i paramentri a livello di programazioni il bottone è attivo.
Nel caso sono visualizzati dei dialoghi che permetto di inserire dei parametri fissi, che verranno usato per questa App.
I parametri sono relativi a ciascun file.

Modifica

Permette di modificare l'App selezionata. Va alla directory dove si trova il file della App.

Rimuovi

Rimuove definitivamente l'App selezionata. Non è possibile rimuovere filtri installati a livello di sistema o per tutti gli utenti.
Per il momento non è neanche possibile rimuovere delle App che sono contenute in file con l'estensione sbaa. Se si vuole rimuovere l'App bisogna cancellare il file dell'App.

Aiuto (a lato)

Porta alla pagina di internet con informazioni sull'App selezionata.

Aggiungi da file

Aggiungi una nuova App da un file esistente.
Il file deve essere sempre disponibile.

Aggiungi da url

Aggiungi una nuova App partendo da un link a un documento disponibile su internet.

Il file viene scaricato da internet.
Il file viene salavato nelle cartella dei dati dell'utente.

Aggiorna Apps

Scarica l'ultima versione dei filtri dal server di Banana Contabilità.
Le Apps scaricate non devono essere modificate in quanto verranno sovrascritte quando sono aggiornate.
Se vi sono nuove Apps, queste vengono aggiunti alla lista. Filtri importati non vengono modificati.

Le App vengono installati nella cartella utente. Quindi solo l'utente che ha importato o eseguito l'aggiornamento vedrà le nuove Apps.
Per installare delle Apps per per tutti gli utenti o a livello di sistema è necessaria una procedura manuale.

Aiuto (in basso)

Porta a questa pagina.

Importa movimenti Paypal

Nella pagina web filter for PayPal transactions sono pubblicate le informazioni sulla nuova funzione che consente di importare tutti i movimenti da PayPal direttamente in Banana Contabilità e le istruzioni su come procedere.

Abbiamo preparato anche dei modelli predefiniti specifici per la contabilità in partita doppia (inglese) e per la contabilità multimoneta (inglese) da visionare come guida d'esempio, oppure, da utilizzare come file separato per registrare unicamente le transazioni PayPal.

Le informazioni su tutti i tipi di filtri d'importazione sono presenti alla pagina Import filters.

I modelli e le pagine relative alle informazioni sono in lingua inglese.

Unione file

È possibile unire due file, ma devono appartenere allo stesso gruppo di applicazione (es. due file di contabilità in partita doppia con IVA). Non è possibile unire file appartenenti a gruppi diversi (es. un file di contabilità in partita doppia e un file di contabilità entrate / uscite).

Affinché l'unione di due file abbia un esito positivo è fondamentale che la numerazione dei conti sia uguale per entrambi i file.

Per unire due file si procede come segue:

Aprire il file che conterrà i dati di entrambi i files
Selezionare il comando Unione File, menu Strumenti
Selezionare il percorso e il nome del secondo file
Confermare l’operazione d’unione
Se i files, pur appartenenti allo stesso gruppo, non sono uguali (per esempio contabilità con IVA e contabilità senza IVA) il programma segnala che ci saranno perdite di dati.

Importa righe

Per importare le righe cliccare sul comando Importi righe dal menu Dati.

Attivare le opzioni desiderate della seguente finestra.

Nome file

Tramite il pulsante Sfoglia si può selezionare il file da cui importare i dati.

Formato

L’area contiene la lista dei formati con cui è possibile importare i dati nella tabella: Testo, Formato ASCII, CSV. Selezionare quello che fa al caso.

Opzioni

Importa i dati dagli appunti

Attivando questa casella si importano i dati dagli appunti di Windows.

Completamento automatico dei valori

Quando, in una contabilità più complessa, si devono importare delle righe da una contabilità meno complessa, nelle righe importate alcune colonne rimarrebbero vuote; attivando questa funzione il programma completa automaticamente i valori mancanti con quelli della contabilità corrente.

Intestazione campi

Nell’importazione dei dati viene inserita anche l’intestazione dei campi.

Unicode (Utf-8)

Selezionando la casella, tutti i dati sono importati in un formato leggibile dai programmi Unicode.

Documento correlato:

Importa in contabilità

Ripresa dati da altri programmi

Nuove estensioni per l'importazione

Nella nuova versione Banana Contabilità Plus trovi nuove estensioni per importare i dati da SmartBusiness e anche file in formato zip.

Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Importazione ricorrente da altri programmi

Capita sovente di dovere importare in modo regolare dati da altri programmi.

Per esempio per:

Importare le registrazioni mensili dal programma stipendi.
Importare le fatture emesse con un programma fatture.
Importare i pagamenti registrati con il programma di fatturazione.
Importare le vendite registrate su un shop-online.
Importare i dati da un altro programma di contabilità.
Importare i dati da un programma di gestione cassa (per esempio di un ristorante o di un albergo).

In questi casi potete procedere in due modi:

Adattare la vostra applicazione che genera i dati creando un file txt appositamente predisposto per l'importazione in Banana.
Si vedano a questo proposito le istruzioni (in inglese) per creare un file da importare in Banana Contabilità.
Creare uno script di importazione che trasforma i dati di un file esportati con un altro programma in modo che possano essere importati in Banana.
A seconda dei filtri d'importazione installati (tramite il comando Gestisci filtri) possono essere a disposizione diversi formati d'importazione. Si vedano anche le spiegazioni in inglese per la creazione di filtri (BananaApp) per l'importazione.

Migrazione dati da un altro software contabile

Se iniziate a tenere la contabilità con Banana e dovete riprendere i dati da un altro software contabile, è probaiblmente più veloce appoggiarsi ad Excel per copiare e incollare i dati.

Con il vostro vecchio programma di contabilità esportate i dati in un formato leggibile da Excel (CSV, txt, ..)
Aprite il file esportato con Excel
In Excel disponete i dati (colonne) come appaiono nelle tabelle di Banana (Conti, Registrazioni)
Aprite la vostra nuova contabilità in Banana
Aggiungete nella tabella Conti o Registrazioni tante righe vuote quante sono le righe che dovete riprendere da Excel
Selezionate in Excel i dati da copiare e usate il comando Copia
Andate in Banana e impartite il comando Incolla.

Questo metodo è utile per riprendere dati da MS-Money, Intuit Quicken e Quickbooks, e dalla maggior parte degli altri programmi di contabilità.

Stampe/anteprima

Anteprima

Tutte le stampe dei vari documenti contabili possono essere salvati nel formato PDF, HTML, MS Excel e copiati negli appunti, permettendo di accedere anche a distanza di tempo.

Stampa

Il pulsante richiama la finestra Impostazione Stampante di Windows: le scelte effettuate sono valide solo per la sessione attuale; le modifiche permanenti devono essere inserite tramite il pannello di controllo di Windows.

La stampa orizzontale o verticale viene invece impostata nell' Imposta Pagina ed è diversa per ogni Vista.

Stampe contabili

Le spiegazioni delle stampe si trovano alle pagine seguenti:

Imposta pagina

Permette di definire le proprietà di stampa. Ogni vista ha una propria impostazine di stampa.

Intestazione sinistra

Viene visualizzato il titolo della vista attiva. Il titolo è modificabile ed appare in alto a sinistra nella pagina di stampa.

Intestazione destra

È possibile inserire un testo diverso che viene stampato nella parte in alto a destra della pagina di stampa.

Margini

In quest’area si possono impostare i margini della pagina di stampa: Sinistra, Destra, Alto, Basso. L’unità di misura è il centimetro.

Adatta all'area di stampa

Questa funzione permette di adattare l'area di stampa quando la stampa supera i margini della pagina già impostati.

Includi in stampa

Se le funzioni vengono attivate permettono di visualizzare i seguenti dati:

Intestazioni file

È il testo immesso nelle Proprietà File, del menu File.

Intestazioni pagina

Nella stampa viene inclusa anche l'intestazione della pagina.

Nome tabella

Nella stampa viene inclusa l'intestazione della tabella (es. Conti, Registrazioni, ecc...).

Intestazioni colonne

Permette di visualizzare le varie colonne della tabella.

Carattere grande

La stampa dell'intestazione avviene usando dei caratteri leggermente più grandi.

Cambio pagina

Se attivata, la funzione tiene conto dei salti pagina inseriti, altrimenti vengono ignorati, anche se presenti.

Numeri pagina

Serve a numerare le pagine.

Stampa ora

Consente di stampare l’ora.

Stampa data

Consente di stampare la data.

Numeri riga

Si attiva per dotare ogni riga di un numero progressivo.

Griglia

Si può stampare la griglia come nella visualizzazione.

Layout

Il programma adatta in automatico la dimensione della pagina.

Zoom %

Consente di aumentare o diminuire, in base alla percentuale, la dimensione dei caratteri da stampare.

Riduci alla larghezza

Se alcune colonne oltrepassano la larghezza del foglio, il programma ridimensiona le colonne o riduce lo zoom in modo che tutte le colonne vengano stampate correttamente sul foglio.

Come a video

La stampa viene effettuata esattamente come si presenta a video.

Se il contenuto va oltre la dimensione della pagina:

Se è attivata l'opzione "Riduci alla larghezza", verrà ridotta la dimensione del font .
Se non è attivata l'opzione "Riduci alla larghezza", la parte fuori dal foglio non verrà stampata.

Stampa in bianco e nero

La stampa viene effettuata convertendo i colori in scala di grigi.

Stampa pagina orizzontale

Per stampare il foglio in orizzontale.

Numerazione pagine

Si accede alla numerazione pagine dall'icona che appare nella toolbar dell'anteprima di stampa.

In questo dialogo è possibile definire il numero con cui iniziare la numerazione delle pagine, e il prefisso da inserire nella numerazione. La stampa del numero di pagina va attivata o disattivata tramite le impostazioni della pagina o report visualizzato.

Inizia con

Il numero iniziale con cui iniziare la numerazione delle pagine.

Aggiungi prefisso

Il prefisso da inserire al numero di pagina.

Periodo

Questa sezione appare in diversi dialoghi (p.es. la scheda conto) e ha come funzione quella di limitare la visualizzazione o l'elaborazione solo ai dati del periodo indicato.
Se si indica p.es. un trimestre: nella scheda conto verranno visualizzati solo i movimenti del trimestre, nel bilancio appariranno i risultati per il trimestre.

Tutto

Sono inclusi tutti i movimenti della contabilità.

Periodo specificato

Si intende il periodo specificato, indicando la data di inizio e di fine.

Movimenti senza data

Se nella contabilità sono stati inseriti movimenti senza data, questi saranno considerati solo se si seleziona tutto.
Se invece si inserisce p.es. dal 1.gennaio fino al 31 dicembre i movimenti senza data non risulteranno nel report.

Contabilità

Banana contabilità mette a disposizione diverse tipologie di contabilità. Ogni utente può scegliere in base alle proprie necessità.

Si può passare da una tipologia all'altra tramite il comando Converti file, dal menu Strumenti.

Contabilità in partita doppia

È lo strumento professionale per gestire la contabilità secondo le regole internazionali della partita doppia (dare e avere) e la preparazione del Bilancio e del Conto Economico.

La contabilità in partita doppia può essere impostata con o senza opzione IVA.

Caratteristiche

Gestisce i conti patrimoniali ed economici (attivi, passivi, costi e ricavi)
La tipologia con IVA permette i calcoli dell'IVA e i Rendiconti IVA
Elabora tutte le scritture contabili: giornale, schede conto, Bilanci per periodo e annuali
Permette di gestire Centri di Costo e Segmenti.
Ha diverse possibilità di presentare i dati.
Esporta dati in Excel, Html, Xml, Pdf
Importa dati da diversi tipi di file.

Tabelle e Proprietà file

La contabilità in partita doppia è composta dalle seguenti tabelle:

Conti
Dove si trova il piano dei conti, con i saldi d'apertura, dove si definiscono i raggruppamenti, i centri di costo, e i segmenti.
Registrazioni
Dove si inseriscono i movimenti contabili.
Codici IVA
Dove si definiscono i codici IVA, nel caso si sia scelta l'opzione IVA.
Tabella Cambi
Dove si definiscono le diverse monete - solo nella contabilità multimoneta.
Proprietà file
Dove si inseriscono le impostazioni generali relative alla contabilità.

Cambio tipologia

Per cambiare lingua, arrotondamento, aggiungere le colonne IVA o quelle multimoneta si veda il comando Converti in nuovo dal menu Strumenti.

Teoria della contabilità doppia

In questa parte vengono spiegate le nozioni fondamentali della contabilità doppia.

Come organizzarsi

Alla base della contabilità ci sono i documenti e giustificativi contabili.

Il tipo di organizzazione contabile dipende dalla dimensione dell'attività e dal volume dei documenti.
L'organizzazione deve essere adattata alle proprie necessità.

Qui di seguito si da un'indicazione di soluzioni che si sono rilevate molto utili.

I diversi tipi di documenti

È importante distinguere e organizzare i diversi tipi di documenti:

Documenti di base: contratti d'affitto, d'abbonamento (telefonico), statuti, contratti d'assicurazione e tutto quanto viene firmato una volta sola e ha rilevanza su più anni.
Questi documenti devono essere custoditi in un classificatore separato.
Per documenti molto importanti (garanzie ricevuto, ..) può essere utile fare una fotocopia e tenere l'originale in una cassetta di sicurezza o in un luogo più sicuro.
Non bucate i documenti importanti ma metteteli in mappette trasparenti.
Questo classificatore è la base della vostra ditta/attività e dovete tenerlo con cura.
Documenti base relativi ai dipendenti: per i contratti di lavoro, delle assicurazioni del personale e altro è opportuno tenere un classificatore a parte.
Se la documentazione tende ad essere voluminosa, si consiglia di utilizzare un classeur per tematica
Dichiarazioni IVA: è utile tenere un classificatore apposito con le varie dichiarazioni che presentate regolarmente (trimestrali, semestrali, annuali). I documenti relativi all'affiliazione IVA o altri documenti generali è più utile conservarli assieme ai documenti base.
Giustificativi contabili dell'anno: si tratta di ricevute, fatture o altro che sono legati a una spesa o a un incasso.
I giustificativi contabili devono essere tenuti in modo separato anno per anno. Per ogni anno contabile avrete quindi un classificatore con i giustificativi contabili.

Giustificativi contabili

Un buon ordine quotidiano è il presupposto per registrare le operazioni contabili e avere sotto controllo la situazione aziendale, come la liquidità, l'ammontare dei crediti e dei debiti, ecc.

Tutti i giustificativi contabili (ricevute, fatture, scontrini) devono essere conservati di regola per almeno 10 anni.
Classificare e ordinare per data i giustificativi contabili assieme alle relative ricevute bancarie di pagamento/ bonifico.
Gli estratti conto devono essere tenuti assieme ai giustificativi.
Annotare sul giustificativo (estratti e altro) un numero progressivo. Grazie a questo numero, da inserire nella colonna Doc, riuscirete a trovare, partendo dalla contabilità, il documento contabile.
Alla fine dell'anno stampate una copia del giornale e conservatelo assieme ai giustificativi.
Ogni anno di regola si cambia classificatore dei giustificativi contabili.

In contabilità ci sono due criteri per registrare le operazioni contabili:

contabilità sull'incassato: le fatture vengono registrate solo al momento del pagamento (fornitori) e dell'incasso (clienti).
contabilità sul fatturato: le fatture vengono registrate al momento del ricevimento (fatture dei fornitori) e dell'emissione (fatture ai clienti).

Le piccole imprese non soggette a IVA possono contabilizzare sia con uno o l'altro metodo, mentre le imprese soggette a IVA devono scegliere un criterio che deve essere autorizzato dall'Ufficio IVA di Berna. In alcuni casi l'Ufficio IVA può imporre il criterio da utilizzare. Quando viene autorizzato un determinato criterio non è possibile cambiare, a meno che non venga fatta espressa richiesta presso le autorità competenti.

Contabilità sull'incassato

I costi e i ricavi vengono rilevati solo al momento in cui le fatture vengono pagate e incassate.

Tenere separate le fatture emesse e quelle che avete ricevuto.
Verificare periodicamente le fatture in sospeso da incassare.
Appena è trascorso il termine di pagamento è utile inviare un sollecito di pagamento.
Non lasciate trascorrere troppo tempo, preoccupatevi di incassare le fatture non pagate. È un'attività che richiede tempo, ma è fondamentale.
Una volta che le fatture sono pagate inserirle assieme ai normali giustificativi.

Contabilità sul fatturato

I costi e i ricavi si rilevano al momento in cui si emettono le fatture verso i clienti o si ricevono le fatture dai fornitori.

Vedi anche:

tenuta partitario Clienti e Fornitori

Tenere separate le fatture emesse e quelle che avete ricevuto.
Verificare periodicamente le fatture in sospeso da incassare.
Appena è trascorso il termine di pagamento è utile inviare un sollecito di pagamento.
Non lasciate trascorrere troppo tempo, preoccupatevi di incassare le fatture impagate. È un'attività che richiede tempo, ma è fondamentale.
Quanto registrate in contabilità l'emissione della fattura annotate sulla fattura l'avvenuta registrazione.
Nella registrazione utilizzate la colonna "Doc. Originale" per inserire il numero di fattura.
Una volta che le fatture sono pagate spostatele nella sezione pagate e registratele in contabilità.
Quando avete registrato annotare sul documento l'avvenuta registrazione in contabilità (p.es. con un visto)

Registrazioni / frequenza

È utile registrare la contabilità con una certa frequenza (giornalmente, settimanalmente, mensilmente).
Consigliamo vivamente di non trascurare le registrazioni contabili per avere i dati sempre aggiornati e valutare l'andamento della propria attività.
Scorrendo i vari costi potete rendervi facilmente conto delle diverse spese che avete fatto.
La contabilità non si tiene solo per il fisco.

Basi matematiche

A chi usa la Contabilità doppia di Banana Contabilità appare strano che i ricavi (vendite) e i passivi (capitale proprio) appaiono in negativo, normalmente ci si aspetta che le vendite appaiano in positivo e i costi in negativo.

La contabilità in partita doppia si basa sul principio del dare e avere che di regola appaiono su due colonne separate. Se gli importi in dare e in avere appaiono su una colonna, la matematica della contabilità in partita doppia prevede l'utilizzo del segno negativo (-) affiché gli importi in dare siano distinti da quelli in avere.

Banana riprende totalmente la logica matematica della contabilità in partita doppia e quindi indica gli importi in avere con il meno (e in rosso per fare in modo che l'utilizzatore possa distinguere ancora meglio gli importi in dare e in avere). Nella contabilità in partita doppia gli importi in negativo (avere) non hanno il medesimo significato della contabilità che si basa sulle entrate e uscite.

L'indicazione degli importi in avere in negativo è un sistema molto più efficace rispetto ad altri sistemi che aggiungono dei segni agli importi; per esempio la parentesi, segni come CR o DEB.

Questo sistema si basa su semplici equazioni matematiche che assicurano la correttezza della contabilità. Non è un caso che il metodo della contabilità in partita doppia sia stato proprio codificato nel 1494 da Luca Pacioli, uno dei più illustri matematici del Rinascimento italiano, maestro anche di Leonardo da Vinci. Nella sua "Summa de arithmetica, geometria, proportioni et proportionalita" Luca Pacioli non ha trattato solo della contabilità in partita doppia, ma anche di altre questioni matematiche.

Nel rinascimento non c'erano i calcolatori elettronici, e quindi si usava indicare gli importi in dare e in avere su colonne separate in quanto risultava più facile fare le somme. Oggi con i computer non si devono fare i calcoli e il problema principale è quello di usare un sistema facilmente comprensibile all'utilizzatore che sia al tempo stesso facile e lineare.

Per chi è interessato alla matematica della contabilità e delle equazioni su cui poggia Banana Contabilità può essere interessante il chiarimento che segue.

Dare/Avere

La contabilità in partita doppia poggia sul principio che ogni movimento venga annotato sia in dare che in avere e gli importi devono pareggiare.

Dare = Avere

Il saldo (la differenza totale del dare e avere) deve sempre essere uguale a zero

Dare - Avere = 0

Per facilità di distinzione (molto utile quando si lavora sullo schermo) gli importi in avere sono indicati in rosso con il segno meno davanti.

Dare + (-Avere) = 0

Due esempi di registrazioni	Dare	Avere	Dare + (- Avere)
Entrata Cassa	200		200
per vendita prodotti		200	-200

Pagamenti diversi con Cassa		170	-170
per acquisto merci	100		100
per spese cancelleria	50		50
Piccole spese	20		20
Totale	370	370	0
Saldo (Dare - Avere)	0		0

Bilancio e Conto Economico

La matematica della contabilità in partita doppia prevede l'uso di due "conti".

Conto Bilancio (Bilancio) tiene nota dello stato finanziario a un certo punto.
- il Dare rappresenta gli Attivi
- l'Avere rappresenta i Passivi
Conto Economico (Perdite e profitti) tiene nota dell'evoluzione.
- il Dare rappresenta i Costi
- l'Avere rappresenta i Ricavi

I movimenti sono registrati nei conti del Bilancio (attivi e passivi) e del Conto economico (costi e ricavi).

	Bilancio		Conto Economico
Registrazioni	Attivi	Passivi	Costi	Ricavi
Entrata Cassa	200
per vendita prodotti				200

Pagamenti diversi con Cassa		170
per acquisto merci			100
per spese cancelleria			50
Piccole spese			20
Totale	200	170	170	200
Saldo (differenza dare -avere)	30		30

Equazione con due colonne
Dare = Avere	370 = 370
Attivi + Costi = Passivi + Ricavi	200 + 170 = 170 + 200
Attivi - Passivi = Ricavi - Costi	200 - 170 = 200 - 170
Saldo = Saldo	30 = 30

Le medesime registrazioni possono essere rappresentate su una colonna unica (avere in negativo).

Il risultato è evidentemente il medesimo.

Registrazioni	Bilancio	Conto Economico
Entrata Cassa	200
per vendita prodotti		-200

Pagamenti diversi con Cassa	-170
per acquisto merci		100
per spese cancelleria		50
Piccole spese		20

Saldo (dare -avere)	30	-30

Equazione singola colonna (avere in negativo)
Dare - Avere = 0	270 - 270 = 0
Attivi + Costi - Passivi - Ricavi = 0	200 + 170 - 170 - 200 = 0
Attivi - Passivi - Ricavi + Costi	200 - 170 - 200 + 170 = 0
Saldo - Saldo = 0	30 - 30 = 0

Equazioni per il calcolo del risultato d'esercizio

Il risultato d'esercizio è il saldo (Dare - Avere) del Conto Bilancio e del Conto economico.

Equazione doppia colonna
Attivi - Passivi = Ricavi - Costi	200 - 170 = 200 - 170
Saldo di Bilancio = Saldo di Conto economico	30
Saldo di Bilancio = Attivi - Passivi	30

Equazione per la determinazione del risultato (su due colonne)
Utile	Attivi > Passivi	Costi < Ricavi
Pareggio	Attivi = Passivi	Costi = Ricavi
Perdita	Attivi < Passivi	Costi > Ricavi

Si ha un utile quando gli attivi sono maggiori dei passivi e i ricavi maggiori dei costi.

Si ha una perdita quando i passivi sono maggiori degli attivi e i ricavi sono minori dei costi.

Equazione singola colonna (avere in negativo)
Attivi - Passivi - (Ricavi - Costi) = 0	200 - 170 - (-200 - 170) = 0
Saldo di Bilancio - Saldo conto economico = 0	30 - 30 = 0
Saldo di Bilancio	30
Saldo di Conto economico	-30

Equazione per la determinazione del risultato d'esercizio su una colonna
Utile	Attivi - Passivi > 0	Costi - Ricavi < 0
Pareggio	Attivi - Passivi = 0	Costi - Ricavi = 0
Perdita	Attivi - Passivi <0	Costi - Ricavi > 0

Si ha un utile se il saldo del Bilancio è positivo e il saldo del Conto economico è negativo.

Si ha una perdita se il saldo del Bilancio è negativo e il saldo del Conto economico è positivo.

Uso della notazione a colonna singola

La notazione a doppia colonna è ideale per le scritture su libri di carta. Gli importi in dare e in avere sono iscritti su colonne separate. I totali sono calcolati alla fine della pagina e il calcolo dei risultati viene fatto alla fine del periodo.

I sistemi computerizzati offrono la possibilità di mantenere costantemente aggiornato il saldo dei conti. Per i calcoli i programmi usano quindi di regola la notazione a singola colonna con gli importi in dare in positivo e quelli in avere in negativo. Per usare la notazione a doppia colonna, i programmi dovrebbero registrare in Bilancio gli importi in avere in negativo e nel conto Economico registrare gli importi in avere in positivo e quelli in dare in negativo.

Dal punto di vista della programmazione questa soluzione è più complicata e quindi la gran parte dei programmi usano internamente la matematica a colonna singola e solo per la presentazione la notazione a colonna doppia.

Banana Contabilità usa invece in modo sistematico il segno meno per indicare gli importi in avere. L'utente deve inizialmente abituarsi, ma questo sistema ha il vantaggio di essere lineare, e permette una comprensione maggiore della matematica che sta alla base della contabilità in partita doppia, specialmente quando si richiedono dei ragionamenti più complessi come per la registrazione degli ammortamenti, degli utili di fine anno o dell'Iva da versare o recuperare.

Per la presentazione del Bilancio e del Conto economico è comunque sempre più adatta la logica della doppia colonna.

Quindi le stampe del Bilancio e del Conto economico che servono alla presentazione dei risultati, sono redatti con Attivi, Passivi, Costi e Ricavi sempre in positivo e quando il Conto economico è presentato in forma scalare (Ricavi meno costi) i Ricavi sono indicati in positivo e i costi in negativo.

Dare e Avere

Presentiamo sinteticamente le regole principali per imparare a gestire la contabilità in partita doppia.

La contabilità in partita doppia si basa su quattro categorie di conti principali.

ATTIVI	I conti che rappresentano gli elementi positivi del patrimonio
PASSIVI	I conti che rappresentano gli elementi negativi del patrimonio
COSTI	I conti che rappresentano delle spese (ma non quelle relative all’acquisto di beni patrimoniali)
RICAVI	I conti che rappresentano dei guadagni (non quelli conseguiti con la vendita di beni patrimoniali)

Il conto è un’entità che raggruppa importi appartenenti alla stessa categoria di movimento. Ogni conto deve essere registrato in dare o in avere a dipendenze del tipo di movimento contabile.

Il dare e l’avere

La regola del Dare e dell’Avere rappresenta un punto fermo su cui ruota tutta la contabilità in partita doppia.

La regola generale

ATTIVI

→

DARE

PASSIVI

→

AVERE

COSTI

→

DARE

RICAVI

→

AVERE

Gli attivi, i passivi, i costi, i ricavi sono soggetti a continue variazioni: aumenti e diminuzioni

Le variazioni in aumento

AUMENTO ATTIVI

→

DARE

AUMENTO PASSIVI

→

AVERE

AUMENTO COSTI

→

DARE

AUMENTO RICAVI

→

AVERE

Le variazioni in diminuzione

DIMINUZIONE ATTIVI

→

AVERE

DIMINUZIONE PASSIVI

→

DARE

DIMINUZIONE COSTI

→

AVERE

DIMINUZIONE RICAVI

→

DARE

Gli strumenti della contabilità in partita doppia

La contabilità in partita doppia si avvale dei seguenti strumenti principali: il Piano dei Conti, il Giornale, il Bilancio, il Conto Economico.

Il Piano dei conti

È l’elenco di tutti i conti che raggruppano le diverse categorie di movimenti
(es. cassa, banca, acquisti, vendite ecc.).

Chi utilizza Banana Contabilità, deve semplicemente prendere un piano contabile già predefinito, adattarlo alle proprie esigenze e inserire le registrazioni. Tutto il resto viene elaborato dal programma.

Il Giornale

È l’elenco di tutte le operazioni che quotidianamente influenzano l’attività (prelevamenti, versamenti, acquisti, vendite, pagamento dei salari, degli affitti, ecc..) e corrisponde a quello che la maggior parte delle piccole ditte già tiene anche se solo su carta o su Excel, per poi consegnarlo al commercialista.

Il Bilancio

È un schema riassuntivo degli attivi e dei passivi. La differenza tra gli attivi e i passivi rappresenta l’ammontare del capitale netto dell’azienda.

Il Conto economico

È uno schema riassuntivo di tutti i costi e di tutti i ricavi. Il saldo rappresenta il risultato d’esercizio (utile o perdita).

Iniziare una nuova contabilità

Inizio ancora più facile con i nuovi Modelli

Nella nuova versione Banana Contabilità Plus l'inizio di una nuova contabilità è facilitato perché sono inclusi direttamente nel programma, tanti modelli già predefiniti per ogni esigenza. Se non hai tante conoscenze contabili puoi usare i nuovi modelli Entrate/Uscite o il Cash Manager con i conti descrittivi. Il lavoro sarà intuitivo, veloce e professionale.

Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Per creare una nuova contabilità vi sono diverse modalità.

Creare una contabilità partendo da un modello distribuito con il programma

Qui viene spiegato quella che parte dai modelli forniti con il programma.

Menu File, comando Nuovo.
Selezionare dal Gruppo, Contabilità in partita doppia
Nella sezione File selezionare Contabilità in partita doppia o Contabilità in partita doppia con IVA.
Nella sezione Esempi / Modelli selezionare la lingua/nazione e scegliere uno degli esempi che più si avvicina alle proprie esigenze.
Cliccando sul bottone Modelli online si accede alla nostra pagina web, dove sono pubblicati tutti i modelli di piani contabili disponibili gratuitamente

Impostare le proprietà del file (dati base)

Dal menu File, comando Proprietà file (Dati base) indicare il nome della ditta che apparirà sulle intestazioni delle stampe e su altri dati.
Selezionare la moneta base con la quale viene gestita la contabilità.

Uso del programma in generale

Banana Contabilità si ispira a Excel. Il modo d'uso e i comandi sono mantenuti il più possibile simili a quelli di Microsoft Office.
Per informazioni sull'uso si rimanda alla spiegazioni circa l'interfaccia del programma.
La contabilità viene tenuta all'interno di Tabelle che si usano tutte allo stesso modo.

Salvare il file

Dare il comando File -> Salva con nome, preferibilmente indicando il nome della ditta e l'anno corrente ( per esempio ditta_2017).
Scegliere la cartella dove salvare il file (es. Documenti -> Contabilità)
Il programma aggiungerà l'estensione "AC2".

Personalizzare il piano dei conti

Nella Tabella Conti personalizzare il piano contabile secondo le proprie esigenze:

Aggiungere ed eliminare dei conti esistenti (vedi aggiungere un nuova riga)
Cambiare i numeri di conto, la descrizione (es. inserire il nome del ccb della propria Banca), inserire altri gruppi, ecc.
Per creare dei sottogruppi consultare la seguente pagina web Gruppi.

Nel piano dei conti si possono anche definire dei Centri di costo o dei Segmenti che servono a catalogare in modo più dettagliato e specifico gli importi.

Le Registrazioni

Le registrazioni devono essere inserite nella tabella Registrazioni e costituiscono il Libro Giornale.

Nelle apposite colonne:

Inserire la data
Inserire il numero di documento che viene assegnato al documento cartaceo manualmente. Questo consente di ritrovare facilmente i documenti, una volta contabilizzata l'operazione contabile
Inserire la descrizione
Nel conto Dare inserire il conto di destinazione
Nel conto Avere inserire il conto di provenienza
Inserire l'Importo. Nella contabilità con IVA, inserire l'importo lordo; il programma scorpora l'IVA separando il costo o il ricavo netto.

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
la funzione delle Registrazioni ricorrenti (menu Conta2) che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive
l'importazione dati dall'estratto bancario o postale.

Registrazioni con IVA

Per poter registrare delle operazioni con IVA, all'inizio occorre:

dal menu File, comando Nuovo, scegliere contabilita in partita doppia con IVA
scegliere uno dei piani contabili già predisposti, in cui sia presente la tabella Codici IVA, con tutti i codici IVA in vigore.
Per le registrazioni con IVA, consultare la pagina Registrazioni della gestione IVA.

Registrazioni composte

Per le Registrazioni composte, quelle che concernono addebiti e/o accrediti su più conti (es. quando si pagano fatture diverse con il conto corrente bancario) occorre registrare su più righe:

una riga per ciascun conto di addebito e/o accredito.
quando tutti gli addebiti e accrediti sono stati inseriti non ci devono essere differenze.

Per maggiori dettagli, consultare la pagina Registrazioni composte.

Controllo fatture clienti e fornitori

Banana permette di tenere sotto controllo le fatture da pagare e quelle emesse da incassare. Si veda al riguardo:

Le Schede conto

La scheda conto riporta in automatico tutti i movimenti registrati sullo stesso conto (Es. cassa, banca, clienti, ecc...).

Per visualizzare la scheda di un conto, basta posizionarsi con il mouse sul numero di conto e cliccare sul piccolo simbolo blu che appare.

Schede conto per periodo

Per visualizzare le schede conto con i saldi riferiti ad un determinato periodo, occorre cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e nella sezione Periodo attivare Specificato, inserendo la data di inizio e di fine periodo.

Per maggiori informazioni consultare la pagina Periodo.

Stampare le schede conto

Per stampare una scheda conto, basta visualizzare la scheda da qualsiasi tabella (Conti o Registrazioni) e lanciare la stampa dal menu File.

Per stampare diverse o tutte le schede conto, cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e selezionare le schede conto da stampare. Tramite il filtro presente nella finestra, si può eseguire una selezione in automatico di tutti i conti, i centri di costo, i segmenti, i gruppi, ecc..

Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Scheda conto.

Il Bilancio e il Conto Economico

Il Bilancio visualizza i saldi di tutti i conti patrimoniali, Attivi e Passivi. La differenza tra Attivi e Passivi determina il Capitale proprio.

Il Conto Economico visualizza tutti i conti dei Costi e Ricavi. La differenza tra Costi e Ricavi determina l'Utile o la Pedita d'esercizio.

La visualizzazione e la stampa del Bilancio si esegue dal menu Conta1, comando Bilancio Abbellito o Bilancio Abbellito per gruppi.

Il comando Bilancio Abbellito elenca semplicemente tutti i conto senza distinzione dei Gruppi e Sottogruppi
Il comando Bilancio Abbellito con gruppi elenca i conti con la suddivisione dei gruppi e sottogruppi; inoltre presenta tante funzionalità per personalizzare la presentazione che non sono previste nel Bilancio Abbellito.

Archiviazione dati in PDF

A fine anno, quando tutta la contabilità è stata completata, corretta e revisionata, si possono archiviare tutti i dati contabili con il comando Crea dossier in PDF, dal menu File.

Il Preventivo

Prima di iniziare un anno contabile, si possono preventivare le spese e ipotizzare le entrate, in modo da avere sotto controllo la situazione economica e finanziaria della propria ditta.

Il preventivo può essere impostato in due modi differenti:

Nella tabella Conti, colonna Preventivo. Per ogni conto viene indicato l'importo di prenventivo annuale.
In questo caso, quando si elabora il Preventivo dal menu Conta1, comando Bilancio abbellito per gruppi, la colonna del preventivo riporta gli importi che si riferiscono all'intero anno.
Nella tabella Preventivo, che si attiva dal menu Strumenti, comando Aggiungi nuove funzionalità.
In questa tabella si registrano tutti i preventivi di spesa e di entrata con delle registrazioni. Nel caso che si attivi questa tabella, la colonna Preventivo della tabella Conti viene disattivata automaticamente.
In questo caso si può impostare un preventivo dettagliato che tenga conto delle possibili variazioni durante l'anno e nei diversi periodi dell'anno.

Maggiori informazioni sono diasponibili nella pagina Preventivo.

Piano dei conti

Situazione finanziaria sotto controllo

Nella tabella Conti si imposta il piano dei conti: si definiscono i conti e i gruppi nei quali i conti devono essere totalizzati. Con questa operazione si creano i conti che verranno poi usati nelle registrazioni. La struttura del piano dei conti è poi la stessa che figurerà nella presentazione del Bilancio e del Conto economico.
Nella tabella Conti ci sono anche le colonne del saldo iniziale, del movimento e del saldo attuale, che sono aggiornate in automatico dal programma.
Il piano dei conti dà quindi una visione immediata e completa della propria situazione finanziaria.

Conti di liquidità
Bilancio
Conto economico
Risultato dell'anno corrente
Partitario clienti e fornitori
Centri di Costo e Profitto

I diversi tipi di riga e sezione

La tabella Conti (il piano dei conti) è sia lo strumento di impostazione, sia lo strumento di visione immediata della situazione economica e finanziaria.

Nel piano dei conti si indicano i diversi elementi che occorrono per raggruppare i movimenti:

Conti della contabilità
Servono per indicare su quale conto dare e avere devono essere registrate le operazioni.
Ogni conto ha un numero o un'abbreviazione (numero di conto) una descrizione, la classe e il gruppo di appartenenza e il saldo iniziale, saldo attuale, preventivo, ecc..
Centri di costo e di profitto
Conti che hanno il numero preceduto da un punto ".", da una virgola "," o da un punto e virgola ";" e servono per attribuire gli importi delle registrazioni anche a dei conti supplementari a quelli contabili di base.
Segmenti
Sono come dei sotto-conti che hanno il numero preceduto da un due punti ":" e che servono ad attribuire a delle sottocategorie dei conti le operazioni contabili.
Gruppi
Servono a creare delle righe di totale.
Sezioni
Servono a indicare le suddivisioni del piano dei conti, per la stampa del Bilancio, Conto Economico, ecc..
- Partitario clienti
- Partitario fornitori

Le colonne del piano dei conti della contabilità in partita doppia

Sezione
Vengono inseriti dei codice che, nel Bilancio abbellito con gruppi, permettono di stampare solo certe parti del piano dei conti.
Gruppo
Viene indicato il codice che definisce che la riga è una riga di gruppo. Il codice del gruppo viene poi inserito nella colonna GR per indicare la totalizzazione di un conto o un gruppo.
Conto
Si inserisce il numero di conto, centro di costo o segmento.
Descrizione
Un testo per indicare il nome del conto, del gruppo o della sezione.
Disabilita (presente nella vista Varia)
- Inserendo 1, il conto non viene visualizzato nella lista di autocompletamento, ma può essere utilizzato ugualmente nella tabella Registrazioni;
- Inserendo 2, il conto è disabilitato e non può essere usato.
BClasse
Si indica se il conto è 1=Attivo, 2=Passivo, 3=Costi, 4=Ricavi vedi i conti
Gr (Somma in)
Si indica il codice di un gruppo in modo che il programma può totalizzare questa riga nel gruppo.
Gr1 e Gr2
Dei codici di raggruppamento supplementari da usare con i file di report esterni.
Saldo d'apertura
Si inserisce il saldo del conto all'inizio dell'anno.
Gli importi in avere devono essere inseriti con il segno meno davanti. Il totale degli importi dare (in positivo) e quelli avere (in negativo) devono azzerarsi. Se i saldi d'apertura non si compensano viene indicato una differenza nella finestra d'informazione.
Se si sono aggiunti o incollati conti e la differenza non è esatta fare un Ricalcolo contabilità.
Movimento dare e movimento avere (Colonna protetta)
Il totale dei movimenti dare e in avere dei movimenti inseriti nella tabella registrazioni.
Saldo (Colonna protetta)
Il saldo del conto include il saldo d'apertura e i movimenti in dare e in avere.
Il saldo dare è indicato in positivo, mentre un saldo in avere è indicato in negativo (segno meno).
Preventivo
Si inserisce l'importo del preventivo dell'anno corrente.
L'importo preventivo dei costi (dare) deve essere inserito in positivo, dei ricavi in negativo (avere).
Se è presente la tabella preventivo questo campo è bloccato e gli importi sono quelli calcolati in base alle registrazioni di preventivo.
Differenza Preventivo (Colonna protetta)
La differenza fra Saldo e importo Preventivo.
Anno precedente
Il saldo del conto alla fine dell'anno precedente.
Con i comandi "Crea nuovo anno" o "Aggiorna saldi iniziali", in questa colonna vengono ripresi i valori presenti nella colonna saldo del file dell'anno precedente..
Se si crea una nuova contabilità e si vogliono delle stampe con gli importi dell'anno precedente si devono inserire i valori dell'anno precedente manualmente.
Differenza Anno precedente (Colonna protetta)
La differenza fra il saldo e l'importo dell'anno precedente.
Partita IVA
Il numero IVA se questo conto è abbinato a un cliente o ad un fornitore.
Codice IVA
Il codice IVA che deve essere ripreso in automatico quando nella colonna CtDare o CtAvere delle registrazioni si inserisce questo conto.
Colonne indirizzi
È possibile fare in modo che il programma aggiunga le colonne indirizzi per gestire i dati di clienti o fornitori.

Aggiunta o spostamento di colonne

Se si aggiunge una colonna di tipo importo nel piano dei conti il programma fa la somma degli importi secondo lo schema di raggruppamento scelto.
Le colonne aggiunte di tipo numero invece non vengono totalizzate.
Con il comando disponi colonne si possono rendere visibili delle colonne, spostare la sequenza e si può anche aggiungere altre colonne.
Con i comando imposta pagina si può definire anche la disposizione di stampa (orizzontale o verticale) e lo zoom.

Liste conti ordinate per descrizione o altro

Per ottenere liste dei conti ordinate in maniere diversa usare il comando Estrai e ordina righe dal menu Dati.

Viste

Il piano dei conti viene creato con delle viste preimpostate.

Base sono visualizzate le colonne principali, per il raggruppamento, e saldi
Movimento sono visualizzate le colonne con il Movimento dare e Movimento avere.
Preventivo sono visualizzate le colonne Preventivo e Differenza Preventivo.
Precedente sono visualizzate le colonne Anno precedente e differenza anno precedente
Varia con visualizzate le colonne Disabilita, Partita Iva e Codice fiscale.
Stampa con visualizzate solo la colonna conto, Descrizione e saldo.

Le viste possono essere personalizzate e se ne possono aggiungere di altre con il comando Disponi tabelle.

Bilancio di verifica

In qualsiasi momento, con il comando Stampa o Anteprima di Stampa (menu File), a partire dalla tabella Conti, potete stampare il piano dei conti o parte di esso.
Sempre a partire dalla tabella Conti, selezionando la vista Movimento avete la stampa del bilancio di verifica.

Stampe avanzate

I seguenti comandi permettono di visualizzare e stampare in altro modo i conti:

Report Contabile
Per selezionare i conti con solo movimento, avere delle serie temporali o i conti raggruppati in base al numero di classe o a uno schema di raggruppamento esterno.
Bilancio Abbellito
Stampa tutti i conti delle contabilità divisi per classe Attivi, Passivi, Costi e Ricavi.
Bilancio Abbellito per gruppi
Permette di fare delle stampe personalizzate e con i gruppi.
Stampe specifiche avanzate con le BananaApps

Conti

I conti della contabilità

Per creare un conto si deve inserire una riga nella tabella Conti che abbia nella colonna Conto un numero o un codice.
Questo numero viene poi usato nella tabella Registrazioni come conto dare o conto avere.

Il numero di conto può essere composto da numeri, lettere e caratteri di separazione
Non ci possono essere più conti con il medesimo numero
Ogni conto deve avere un raggruppamento (Gr) e una classe (BClasse).

La BClasse

Ad ogni conto deve essere obbligatoriamente attribuita una delle seguenti BClasse:

1 per gli Attivi
2 per i Passivi
3 per i Costi
4 per i Ricavi

Il codice della BClasse deve essere obbligatoriamente quello indicato, indipendentemente dal numero di conto o dal gruppo di appartenenza.
Vi è inoltre la possibilità di creare dei conti fuori bilancio (per esempio per cauzioni e impegni condizionali), che devono avere la seguente BClasse:

5 per Fuori bilancio: Attivi
6 per Fuori bilancio: Passivi

I saldi iniziali

Il saldo iniziale di un conto viene indicato nella colonna Apertura.

I saldi in dare (Attivi) sono indicati normalmente.
I saldi in avere (Passivi) sono indicati con il segno meno (in negativo)
Di regola si indicano i saldi iniziali solo dei conti Attivi e Passivi.

Per riportare in automatico i saldi di apertura per l'anno successivo, consultare la lezione Crea nuovo anno.

Differenze nei saldi iniziali

Per avere una contabilità corretta il totale dei saldi iniziali in dare deve corrispondere al totale dei saldi iniziali in avere in modo che non ci siano differenze.
Se il totale non corrisponde vi sarà una segnalazione nella finestra Info che segnala una differenza fra i saldi iniziali.
Se sono stati cambiati dei numeri di conto e ci sono delle differenze, eseguire il Ricalcolo completo della contabilità.
Quando si utilizza la prima volta Banana Contabilità, per creare il bilancio di apertura è necessario inserire manualmente i saldi iniziali.

Conti con indirizzi

È possibile aggiungere nel piano dei conti le colonne per la gestione di indirizzi:
Menu Strumenti -> Aggiungi nuove funzionalità.

Il comando aggiunge nella tabella Conti:

diverse colonne (nome, cognome, ditta, città, ecc..) che servono ad inserire l'indirizzo di un cliente, di un fornitore o di un membro dell'associazione
la vista Indirizzo nella quale sono visualizzate le colonne inserite (per modificare la vista o la disposizione delle colonne vedi Disponi tabelle).

Partitario clienti e fornitori

Quando nel piano contabile si ha un partitario dei clienti/fornitori, cioè dei conti specifici per i clienti, e occorre avere dei dati completi con indirizzo, numero di telefono, email, partita IVA e altro, é utile poter aggiungere le colonne della vista Indirizzo.

Gruppi

Il sistema di raggruppamento e di totalizzazione

Il sistema di raggruppamento e totalizzazione di Banana si basa sulle seguenti colonne:

Gruppo (Riga di totale)
Quando in una riga si inserisce un identificativo di gruppo, la riga diventa una riga di totale.
In questa riga sono totalizzati gli importi delle righe che nella colonna Gr contengono l'identificativo del gruppo.
Se vi è un gruppo non ci deve essere un conto.
Gr (Somma questa riga nella riga di totale)
Deve essere uno dei numeri definiti nella colonna Gruppo.

Con questo sistema un conto può essere totalizzato in una riga di gruppo, il gruppo in un altro gruppo e così via per creare diversi livelli di totalizzazione.
Questo sistema di totalizzazione è molto potente e flessibile, ma non è intuitivo. Serve un pò di abitudine per usarlo.

Esempio dei principali gruppi nella contabilità doppia

Ogni modello di piano dei conti usa un proprio schema di totalizzazione. Qui di seguito sono spiegati i principali gruppi della contabilità doppia.

Nella contabilità in partita doppia la somma dei saldi Dare (in positivo) e Avere (in negativo) deve essere sempre uguale a 0.

Il gruppo 00 è la riga dove vengono sommati tutti gli importi.
È la "Summa summarum" di tutti i saldi Dare e Avere.
Se le colonne dei saldi non sono a zero è perché c'é un una differenza Dare e Avere e quindi vi è probabilmente un errore. In questi casi è utile fare un ricontrollo della contabilità (vedi punto successivo).
Nelle colonne Dare e Avere della vista Movimento (tabella Conti) ci sono solo importi positivi, quindi anche nella riga di gruppo 00 ci sarà la somma dei movimenti non a 0.

La sequenza di calcolo per arrivare allo 00 è quindi la seguente:

Il conto 1000 -> gruppo 1 (Totale attivi)-> Gruppo 00
Il conto 2000 -> gruppo 2 (Totale passivi) -> Gruppo 00
Il conto 3000 -> gruppo 3 (Totale ricavi) -> Gruppo 02 (risultato conto economico) -> Gruppo 297 (Utile anno corrente nel bilancio) -> Gruppo 2 (Totale passivi) -> Gruppo 00.
Il conto 4000 -> Gruppo 4 (Totale costi) -> Gruppo 02 (risultato conto economico) -> Gruppo 297 (Utile anno corrente nel bilancio) -> Gruppo 2 (Totale passivi) -> Gruppo 00.

Il risultato del Conto economico viene sommato nel capitale proprio

Come si vede nell'esempio il Gruppo 02 (Utile perdita del conto economico) viene raggruppato nel gruppo 297 (Risultato anno corrente).
Con questo raggruppamento abbiamo il vantaggio che:

Nel bilancio viene visualizzato il risultato d'esercizio dell'anno corrente.
Il totale dei Passivi rispecchia il totale degli Attivi (ammesso che non ci sia alcun errore contabile).

Aggiungere o eliminare dei sottogruppi

Aggiungere un livello di totalizzazione

Con questo sistema si possono facilmente aggiungere dei livelli di totalizzazione.
Se vogliamo avere il sottogruppo dei conti liquidità:

Inserire una riga vuota subito dopo il conto bancario
- Inserire nella colonna Gruppo il valore 10
- Inserire nella colonna Gr il valore 1
Nei conti 1000 e 1001 indicare il Gr = 10
La sequenza di calcolo diventerà:
Il conto 1000 -> Gruppo 10 (Liquidità) -> Gruppo 1 (Totale attivi) -> Gruppo 00.

Se si vuole inserire un altro sottogruppo "Sostanza circolante" si dovrà procedere nel medesimo modo.

Aggiungere una riga vuota prima degli Attivi.
Nella nuova riga:
- Indicare nella colonna Gruppo il numero 11
- Indicare nella colonna Gr il numero 1
Nelle righe Liquidità, Clienti e Inventario merci indicare il Gr 11

Eliminare dei sottogruppi

Se il piano dei conti presenta dei sottogruppi che non si desiderano, è possibile eliminarli, basta eliminare la riga del sottogruppo e cambiare il Gr di ogni conto che ne faceva parte.

Controllo della struttura

Una volta impostato il piano contabile eseguire il comando Controlla contabilità dal menu Conta1. Se ci sono degli errori il programma li segnala.

Errore Ciclo infinito

Questo viene segnalato quando un Gruppo viene totalizzato in un Gruppo di livello inferiore, motivo per cui si crea un ciclo infinito di errore.
Ci sarebbe un ciclo infinito se nell'esempio precedente il Gruppo attivo (1) fosse sommato nel Gruppo 10.
Il programma, dopo avere calcolato il Gruppo 1 sommerebbe l'importo nel gruppo 10 che a sua volta sommerebbe nel Gruppo 1 e poi nel 10 all'infinito.

Conto economico con Utile lordo

Si può anche realizzare un conto economico scalare, ciòè che parte dalla cifra d'affari e sottrae i costi.
Qui di seguito viene indicato l'esempio tratto dal piano dei conti PMI svizzero.

Ampio uso del sistema di totalizzazione

Il sistema di totalizzazione è molto flessibile:

In un Gruppo si possono sommare sia dei conti che dei Gruppi
Si veda l'esempio riportato sopra, dove il Gruppo Liquidità (10) e i conti (1100 e 1300) vengono sommati negli Attivi
Si può usare qualsiasi genere di numerazione
Si possono creare fino a 100 livelli di totalizzazione
La totalizzazione è indipendente dalla sequenza:
- La riga di totale può essere dopo la riga
- La riga di totale può essere prima delle righe
- La riga di totale può essere in una posizione completamente staccata
  Questo viene usato per creare dei partitari.
Il conto e i Gruppi possono essere totalizzati in un solo altro Gruppo
Lo stesso conto non può essere totalizzato contemporaneamente in due Gruppi
Il sistema si usa anche per totalizzare i Centri di costo e i Segmenti
Attenzione però a non usare dei Gruppi diversi per i conti normali e per i centri di costo, perché gli importi risultanti non saranno corretti.

La totalizzazione delle colonne importo

La procedura di calcolo totalizza le colonne del tipo importo.

Vengono totalizzate le colonne importo definite dal sistema
Vengono totalizzate le colonne importo aggiunte dall'utente

La sequenza di calcolo

Il programma calcola i totali nel modo seguente:

Azzera i valori delle colonne importi delle righe di Gruppo
Somma gli importi delle righe dei Conti nelle righe di Gruppo (primo livello di calcolo)
Somma il saldo delle righe dei Gruppi nei Gruppi di livello superiore
Ripete l'operazione fino a che tutti i livelli sono calcolati.

Documenti correlati:

Saldi iniziali

Sezioni

Per poter creare in automatico un Bilancio abbellito con gruppi, occorre impostare il piano contabile con la codifica che segue da inserire nella colonna Sezione:

*	Titolo 1	l'asterisco serve per separare le sezioni e viene inserito per le intestazioni principali
**	Titolo 2	da inserire per le intestazioni secondarie
1	Attivi	da inserire nella riga del titolo Attivi
2	Passivi	da inserire nella riga del titolo Passivi
3	Costi	da inserire nella riga del titolo Costi
4	Ricavi	da inserire nella riga del titolo Ricavi
01	Partitario Clienti	da inserire nella riga del titolo Partitario clienti
02	Partitario Fornitori	da inserire nella riga del titolo Partitario fornitori
03	Centri di Costo	da inserire nella riga del titolo Centri di costo
04	Centri di Profitto	da inserire nella riga del titolo Centri di profitto
#	Note	da inserire nella riga del titolo Note
#X	Dati nascosti	da inserire nella riga a partire dalla quale i dati devono essere nascosti

Le sezioni negli Attivi

Inserire un * sulla stessa riga del titolo Bilancio
Inserire 1 sulla stessa riga del titolo Attivi

Le sezioni dei Passivi

Inserire 2 sulla stessa riga del titolo Passivi

Le sezioni nel Conto economico a forma scalare

Inserire un * sulla stessa riga del titolo Conto economico
Inserire solo 4 sulla riga vuota sottostante al Conto economico.
Nel caso di un Conto economico a forma scalare, i gruppi dei costi e dei ricavi si alternano e di conseguenza non occorre inserire il 3 per i costi.

Nota: nel caso in cui il piano contabile non è a forma scalare e c'è una netta distinzione tra totali Costi e totali Ricavi occorre:

inserire 4 nella stessa riga dove viene indicato il titolo Ricavi
inseire 3 nella stessa riga dove viene indicato il titolo Costi

Le sezioni nel Partitario clienti/fornitori

Inserire un * sulla stessa riga del titolo Partitario clienti/fornitori o su una riga vuota (come nell'esempio).
Inserire 01 sulla stessa riga del titolo Partitario clienti
Inserire 02 sulla stessa riga del titolo Partitario fornitori

La visualizzazione degli importi avviene come per gli attivi e i passivi.
Questa codifica vale anche se i clienti e fornitori sono impostasti come centri di costo.

Nel caso in cui figurino dei centri di costo e di profitto, occorre inserire:

un * nella stessa riga del titolo Centri di costo e di profitto o su una riga vuota.
03 sulla stessa riga del titolo Centri di costo o su una riga vuota (che precede i centri di costo).
04 sulla stessa riga del titolo Centri di profitto o su una riga vuota (che precede i centri di profitto).

Gli importi dei centri di costo verranno visualizzati in positivo come i costi; i centri di profitto verranno visualizzati in negativo come i ricavi.

Per maggiori informazioni si veda la pagina Logica delle sezioni.

Documento correlato:

Bilancio abbellito con gruppi

Logica delle sezioni

Il tipo di codifica impostata nella colonna Sezione serve a determinare le impostazioni delle stampe.

Ogni sezione è stampata come una tabella a se stante.

Le cartelle

* Titolo 1 crea una cartella di livello 1.
Può contenere sezioni o cartelle di livello 2.
È utile per raggruppare sezioni che devono essere stampate assieme come il Bilancio, che contiene sia attivi che passivi.
** Titolo 2 crea una cartella di livello 2

Le sezioni base

Il numero di sezione determina:

come sono stampati gli importi; gli importi possono essere visualizzati come nel piano dei conti oppure invertiti.
Se sono invertiti gli importi in avere (in negativo) sono visualizzati in positivo, mentre quelli in positivo sono visualizzati in negativo.
quali colonne sono usate per visualizzare importi; si usa la colonna Saldo oppure la colonna Movimento Periodo.
La colonna Saldo indica il saldo del conto a un certo momento (saldo al 30 giugno).
La colonna Movimento Totale Periodo indica l'importo del movimento nel periodo indicato; si usa per il conto economico e indica le spese o i ricavi per un certo periodo.

Spiegazioni delle diverse sezioni

1 Attivi (importi come nel piano dei conti, colonna saldo)
2 Passivi (importi invertiti , colonna saldo)
3 Costi (importi come nel piano dei conti, colonna movimento totale)
4 Ricavi (importi invertiti, colonna movimento totale)
Questa sezione può essere usata anche da sola e comprendere sia i costi che i ricavi (Conto economico a scalare). In questo caso i ricavi figureranno in positivo e i costi in negativo.

Queste sezioni devono essere uniche. Può esserci solo una sezione, 1 Attivi o 2 Passivi. Per altre sezioni, partitario o centri di costo si possono usare le sezioni simili.

Sezioni derivate

Sezioni che si comportano come le sezioni principali

01 Come Attivi (importi come nel piano dei conti, colonna saldo)
Si usa per il partitario clienti.
02 Come Passivi (importi invertiti , colonna saldo)
Si usa per il partitario fornitori.
03 Come Costi (importi come nel piano dei conti, colonna movimento totale)
Si usa per i centri di costo
04 Come Ricavi (importi invertiti, colonna movimento totale)
Si usa per i centri di profitto.

Altre Sezioni

Ci sono altri tipi di sezioni

# Serve a indicare la sezione note (stampa unicamente la descrizione)
Da usare per gli allegati di bilancio
#X Sezione nascosta. Questa sezione non viene ripresa nella selezione delle sezioni e neppure nella stampa. Serve a indicare una parte che non si vuole stampare.

Larghezza colonne in stampa

La larghezza delle colonne è determinata in modo automatico dal programma.

Le sezioni 1, 2, 01, 02 hanno la medesima larghezza delle colonne.

Le sezioni 3, 4, 03, 04 hanno la medesima larghezza delle colonne.

Segmenti

Introduzione

I segmenti sono utilizzati per avere una separazione sistematica dei costi e ricavi per unità, dipartimento o succursale. Usando i segmenti si potrà quindi avere il Conto economico suddiviso per unità, dipartimento o succursale, senza creare dei conti specifici per ciasuna unità.
Un museo può usare i segmenti per sapere quanto sono i ricavi, costi del personale, allestimento di ogni signola mostra allestita.

I segmenti seguono il conto. Invece i Centri di costo sono specificati per registrazione e si usano per delle catregorizzazini meno strutturate (per esempio tutte le spese di una manifestazione o gli acquisti per una determinata finalità).

Si possono usare contemporanemente i centri di costo e segmenti.

Caratteristica dei segmenti

I segmenti sono dei conti preceduti da due punti ":".
Si possono usare sia numeri che lettere.
Ci possono essere fino a 10 livelli di segmenti.
Il livello è il numero di due punti che precede la sigla.
- :LU segmento di livello 1
- ::P1 segmento di livello 2
- :::10 segmento di livello 3
Per ogni livello ci può essere un numero illimitato di segmenti
I diversi livelli di segmento sono indipendenti uno dall'altro.
I segmenti non hanno Bclasse e non hanno la sigla moneta.
Il calcoli relativi ai segmenti sono nella divisa base.
Nelle registrazioni, il segmento segue il conto dare e avere.
Non ci possono essere registrazioni su segmenti senza un conto.
Nelle registrazioni si può usare il "-" come separatore, invece del ":" se nelle proprietà file (dati base) del menu File viene attivata l'opzione Usa il segno meno (-) come separatore dei segmenti.
Si possono avere le schede conto delle registrazioni sui singoli segmenti.

Impostare i segmenti

I segmenti devono essere impostati nella Tabella Conti, colonna conto, alla fine del piano contabile.

Inserire nella colonna Sezione un asterisco per definire la sezione relativa ai segmenti
Nella colonna Descrizione digitare il titolo Segmenti
Inserire la descrizione dei segmenti di primo livello e nella colonna Conto inserire:
- Elencare i segmenti del primo livello, inserendo per ognuno un codice per l'identificazione, preceduto da :
- Inserire i segmenti del secondo livello (ed eventualmente del terzo livello), come quelli del primo livello, con la differenza che nella colonna Conto, i codici dei segmenti devono essere preceduti da :: o da :::, a dipendenza del livello.

Saldo segmento

Il segmento è una suddivisione di quanto registrato su un conto. Il valore di un segmento è quindi sempre relativo a un conto, e per avere il totale del segmento si deve quindi usare un Report contabile dal menu Conta1, con suddivisione per segmento (sezione Suddivisione).

Nel piano dei conti viene indicato il saldo del segmento. Questo risulta però a zero se il segmento viene usato contemporaneamente sia per il conto Dare che per il conto Avere, poiché gli importi vanno a compensarsi. Si vedrà il saldo unicamente se si usa il segmento solo o per il Dare o per l'Avere, abbinandolo al conto del conto economico.

Registrazioni

I segmenti si registrano nella Tabella Registrazioni, facendo seguire il conto principale dal conto del segmento.

Nella proprietà File (dati base), se viene attivata l'opzione Usa il segno (-) come separatore dei segmenti, nel registrare i segmenti occorre utilizzare il segno (-).

Se nel piano contabile ci sono dei conti che hanno un trattino (es. conti del partitario clienti e fornitori) non si può utilizzare il trattino come separatore dei segmenti, in questo caso occorre disattivare l'opzione e si utilizzeranno i due punti.

Quando si deve registrare un segmento appartenente a più livelli, occorre far seguire il conto principale dal segmento di primo livello e continuare con quello del secondo livello.

Report

I reports per segmenti si possono ottenere con :

Bilancio abbellito per gruppi
Report contabile
Scheda conto
Report a multilivello
Per ottenere dei report che combinano conti e segmenti (p.es. tutte le spese della succursale LU del P1) si devono usare le funzionalià delle applicazioni Banana.

Report suddivisione per livello

Nel Bilancio abbellito per gruppi, nella sezione Suddivisione indicare il livello di segmento che si vuole utilizzare.

Report riassuntivo

È un resoconto di tutti i segmenti, impostati nella sezione Piano dei conti con un'eventuale suddivisione per periodo o per segmento.

Segmento non assegnato

Il segmento "vuoto" raggruppa tutti gli importi registrati senza specificare un segmento. È possibile impostare il titolo di questo segmento indicandolo nella tabella conti. Selezionare inoltre l'opzione Intestazione segmento: Descrizione nella sezione Suddivisione

Documento correlato: Gestire dei progetti

Gestire dei progetti

Con la funzione dei Segmenti è possibile gestire diversi progetti, ottenendo dei bilanci che ne determinano l'utile o la perdita di ognuno.

Esempio
In un'associazione ci sono due progetti da gestire:

Corsi
Eventi

Inoltre, ci sono diverse filiali con gli stessi progetti da gestire:

Torino
Genova
Firenze

Si desidera ottenere un bilancio unico che indichi l'utile o la perdita di ogni progetto e filiale.

Come procedere

Inserire alla fine del piano contabile i segmenti

Inserire le registrazioni, completando nel conto dare o nel conto avere con conti dei segmenti.

Dal menu Conta1, impartire il comando Bilancio abbellito con gruppi
Selezionare Piano dei conti e nelle Sezioni attivare Segmenti. Se si desidera avere solo la visualizzazione dei segmenti, occorre disattivare la visualizzazione dei conti del bilancio, del partitario e dei centri di costo. I segmenti generalmente si riferiscono ai conti del Conto economico.

Attivare Suddivisione per Segmento e selezionare il segmento di cui si desidera ottenere il bilancio (nell'esempio per progetto o per filiale)

Cliccare su OK per visualizzare il report

Report per Progetto

Report per Filiale

Centri di costo e di profitto

I centri di costo e di profitto (in seguito chiamati Centri di Costo) consentono di catalogare le registrazioni secondo criteri diversi rispetto ai conti normali.
I centri di costo si usano di regola per catalogare delle spese a delle specifiche attività, che possono anche non avere una correlazione fra di loro.

Progetti, Manifestazioni, Cantieri
Clienti e fornitori, Soci, Venditori
Dettaglio supplementare per certe spese (p.es. spese accessorie)

I centri di costo sono attribuiti alla riga di registrazione.
I segmenti invece seguono il conto dare e il conto avere, e si usano come suddivisione sistematica di tutte le entrate e spese.

Si possono usare contemporaneamente i centri di costo e segmenti.

Caratteristiche dei centri di costo

I Centri di Costo e profitto (CC) sono dei conti preceduti dal carattere "." o "," o ";"
Ci sono 3 livelli di centri di costo:
- CC1 preceduti dal punto "."
- CC2 preceduto dalla virgola ","
- CC3 preceduto dal punto e virgola ";"
Ogni livello è indipendente dall'altro.
Per ogni livello ci può essere un numero illimitato di conti centri di costo.
Si può usare un livello superiore senza usare uno inferiore.
I centri di costo possono essere numerici o alfabetici
I centri di costo possono avere un proprio raggruppamento distinto da quello dei conti normali.
Per lo stesso livello di centro di costo si possono creare dei sottogruppi.
Attenzione a non mischiare gruppi di centri di costo con altri gruppi di livello diverso o di conti normali o di segmenti.
Ogni centro di costo ha una propria scheda conto, completa di movimenti e saldo.
La registrazione sul centro di costo è indipendente dal conto registrato in dare o avere
Si può registrare su dei centri di costo anche se non vi è alcun conto nella colonna dare e avere

Impostare i centri di costo nella tabella conti

Creare una sezione apposita per i centri di costo
Queste impostazioni saranno necessarie per la presentazione dei centri di costo nel Bilancio abbellito con gruppi
- Inserire una sezione con lasterisco "*" per il cambio di sezione
- Nella riga successiva inserire 03 (o 04 per un centro di profitto).
Aggiungere delle righe per i centri di costo
- Nella colonna Gruppo, inserire il gruppo di appartenenza
- Nella colonna Conto inserire i conti dei centri di costo, preceduti da un punto per quelli da registrare nella colonna CC1 (nella tabella registrazioni), da una virgola per quelli da registrare nella colonna CC2 e dal punto e virgola per quelli da registrare nella colonna CC3.
- Nella colonna Gr indicare il gruppo nel quale sommare gli importi.
- Nella multi-moneta si specifica anche la moneta del conto.
Aggiungere i gruppi dei centri di costo.
- In un gruppo totalizzare unicamente un livello specifico.
- Come per i conti normali si possono creare più livelli.

I dati base (importo IVA)

Nelle Proprietà file (dati base), sezione IVA si possono impostare gli importi dei centri di costo con le seguenti opzioni:

Usa l'importo delle registrazioni - L'importo del centro di costo sarà registrato come l'importo della registrazione
Usa l'importo IVA esclusa - L'importo del centro di costo è registrato al netto dell'IVA
Usa l'importo IVA inclusa - L'importo del centro di costo è registrato al lordo dell'IVA.

Registrazioni

Per poter registrare sui centri di costo si presuppone che siano stati già inseriti nel piano conti, i conti per i centri di costo.

Per procedere con le registrazioni occorre registrare nella tabella Registrazioni, vista centri di costo, colonne CC1, CC2, CC3, il conto del centro di costo senza la punteggiatura che lo precede.

Per registrare sul centro di costo in avere si deve inserire il centro di costo preceduto dal meno.
Per la contabilità entrate uscite, nelle proprietà del file, si può impostare che i centri di costo seguano il segno della categoria.
Per registrare un importo complessivo su più centri di costo del medesimo livello, si devono creare delle righe per ogni centro di costo.

Scheda conto del Centro di costo

Il centro di costo viene trattato come un qualsiasi altro conto, pertanto ogni centro costo ha una propria scheda conto con i relativi movimenti contabili e il saldo.

Per poter visualizzare tutte le schede conto dei centri di costo occorre cliccare sul comando Schede conto del menu Conta1 e poi sul bottone Centri di costo (opzione Filtro).

Documenti correlati:

Elenco soci

Per ottenere l'elenco dei soci con tutti i dati che servono nell'ambito di un'associazione, occorre procedere nel seguente modo:

Nella tabella Conti, alla fine del piano contabile, creare la lista dei soci utilizzando la colonna del centro di costo CC3

Attivare la vista Indirizzi scegliendo, dal menu Strumenti, il comando Aggiungi nuove funzionalità nella tabella conti
Dalla finestra che appare, confermare con OK l'opzione Aggiungi campi indirizzi
Inserire a mano i dati dei soci
Per la stampa, selezionare le righe da stampare e attivare l'opzione di stampa Selezione.

Per registrare i versamenti di ogni socio nella tabella Registrazioni inserire il conto CC3 relativo al socio, utilizzando la colonna CC3.

Per visualizzare la colonna CC3 cliccare sul comando Disponi colonne dal menu Dati, doppio clic su CC3 e attivare visibile nella piccola casella in fondo alla finestra di dialogo.

Nella tabella Conti figura per ogni socio il saldo del conto e il totale dei soci.

Per avere tutti i movimenti di un socio cliccare sul conto del socio (freccia blu): appare la scheda conto del socio.

Documento correlato: I centri di costo

Aggiungi / Rinomina

Aggiungere un nuovo conto o categoria

Posizionarsi nella riga precedente a quella dove sarà inserito il nuovo conto o la categoria.
Aggiungere una riga con il comando Modifica -> Aggiungi riga
Digitare nelle rispettive colonne il numero di conto, la descrizione, la BClasse (1 per gli attivi, 2 per i passivi, 3 per i costi e 4 per i ricavi), il numero di Gr che deve essere uguale a quello inserito per i conti appartenenti allo stesso Gruppo.

Avvertenza: se si inserisce una registrazione con un conto che non esiste e solo dopo si crea il nuovo conto nel piano dei conti, si riceverà inizialmente un messaggio di errore; per eliminarlo è necessario ricalcolare la contabilità con il comando Maiusc + F9 o con il comando Ricalcola contabilità dal menu Conta1.

Aggiungere un nuovo gruppo

Posizionarsi nella riga precedente a quella dove sarà inserito il nuovo gruppo
Aggiungere una riga con il comando Modifica -> Aggiungi riga
Digitare nella colonna gruppo il numero di gruppo, la descrizione, e il numero di Gr dove si desidera che questo gruppo sia totalizzato.

Rinominare un conto o un gruppo

Posizionarsi sulla colonna Conto o Gruppo della tabella Conti, oppure sulla Colonna Categoria della tabella Categoria (oppure sulla colonna Codice IVA della tabella IVA)
Impartire il comando Dati -> Rinomina.
Indicare il nuovo numero di conto, gruppo, categoria o codice IVA.

Il programma aggiorna in automatico la tabella Registrazioni con il nuovo numero o codice.

Eliminare un conto, un gruppo o una categoria

Posizionarsi sulla riga che si vuole eliminare
Dare il comando Modifica -> Elimina Righe
Confermare il numero di righe che si vuole eliminare.

Dopo avere eliminato un conto, un gruppo o una categoria è opportuno impartire il comando Ricalcola contabilità dal menu Conta1. Il programma segnalerà se il conto, il gruppo o la categoria che è stato/a eliminato/a era usato/a nelle registrazioni.

Saldi iniziali

Con Banana Contabilità Plus eviti gli errori

Per facilitare i controlli e trovare subito le differenze, nella nuova versione Banana Contabilità Plus, nella tabella Registrazioni, è stata aggiunta la colonna Saldo, dove vedi su ogni riga eventuali differenze e puoi correggere immediatamente. È una funzione molto utile per le chiusure d'esercizio.
Tanti nostri clienti l'hanno già provata e ne sono entusiasti. Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Saldi iniziali

Quando si utilizza la prima volta Banana Contabilità, per creare il bilancio di apertura è necessario inserire manualmente i saldi iniziali.

Posizionarsi nella tabella Conti, vista Base, colonna Apertura
Riportare manualmente i saldi iniziali dei conti Attivi e Passivi. I saldi Passivi vanno inseriti con il segno meno davanti all'importo.
Controllare che il totale Attivi sia uguale ai totali Passivi per avere la quadratura contabile. Nel caso che ci siano delle differenze nei saldi di apertura, occorre controllare e correggere.

Per riportare in automatico i saldi di apertura per l'anno successivo, consultare la lezione Crea nuovo anno.

Saldi anni precedente

Se iniziate una nuova contabilità riprendendo una contabilità esistente e volete che sulle stampe ci siano anche i valori dell'anno precedente, nella colonna "Precedente". Per l'anno precedente si inseriscono di regola sia i saldi di Bilancio che di Conto economico.
Gli importi Precedente sono visualizzati nelle stampe Bilancio abbellito, nella colonna Anno preccedente.

Registrazioni

Con Banana Contabilità Plus eviti gli errori

Per facilitare i controlli e trovare subito le differenze, nella nuova versione Banana Contabilità Plus, nella tabella Registrazioni, è stata aggiunta la colonna Saldo, dove vedi su ogni riga eventuali differenze e puoi correggere immediatamente. È una funzione molto utile per le chiusure d'esercizio.
Tanti nostri clienti l'hanno già provata e ne sono entusiasti. Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Inserimento registrazioni

Le registrazioni devono essere inserite nella Tabella Registrazioni.

Le colonne della tabella registrazioni

Le colonne elencate qui di seguito e precedute da un * non sono di regola visibili. Per renderle visibili usare il comando Disponi colonne dal menu Dati.

Data
È la data che il programma usa per attribuire la registrazione a un periodo di competenza. La data deve essere nell'ambito del periodo contabile definito nei Dati base contabilità. Nella sezione Opzioni si può indicare che la data è obbligatoria, altrimenti il valore può essere vuoto. Se si sono bloccate le registrazioni, il programma segnala un errore quando si inserisce una data inferiore o uguale alla data blocco.

*Data Documento
Si può indicare la data del documento, per esempio la data di emissione di una fattura.

*Data Valuta
Si può indicare la data valuta dell'operazione bancaria. Il valore viene importato da un estratto conto in formato elettronico.

Documento
Il numero di giustificativo che è la base per la registrazione contabile. Quando si registra si consiglia di indicare sul documento un numero progressivo, in modo che dalla registrazione si può facilmente risalire al documento contabile.
La funzione di autocompletamento suggerisce dei valori progressivi e dei codici di registrazione precedentemente impostati nella nella tabella registrazioni ripetitive.

Il programma propone il numero successivo di documento, che può essere ripreso con il tasto F6.

Numerazione numerica, il programma incrementa semplicemente il valore più alto trovato nella colonna Doc.
Numerazione alfanumerica. Il programma incremente la parte numerica finale, utile se si vogliono tenere numerazioni separate per la cassa o la banca.
Se precedentemente è stato inserito C-01 e si inizia a digitare C, il programma propone C-02.
Se precedentemente è stato inserito B104 e si inizia a digitare B, il programma propone B105.
Se precedentemente è stato inserito D10-04 e si inizia a digitare D, il programma propone D10-05.

Nelle registrazioni ricorrenti si possono predisporre dei gruppi di registrazioni che sono riprese tramite un codice.

Per aggiungere una grande quantità di numeri documento si può evtl. usufruire di Excel. Creare in Excel la quantità desiderata di numeri documento e copiare e incollare nella colonna Doc della tabella Registrazioni di Banana Contabilità.

*Documento protocollo
Una colonna supplementare nel caso si voglia attribuire un'altra numerazione alle registrazioni o al documento.
La funzione di autocompletamento suggerisce un valore progressivo che ha lo stesso funzionamento della colonna Documento.
Quando si importanto le registrazioni in un altro file e si vuole attribuire un altro numero di documento mantenendo il numero di documento originale, è da inserire il numero di doc. nella colonna Documento protocollo nella contabilità sorgente .

*Tipo Documento
Contiene un codice che il programma usa per identificare un tipo di registrazione. Se volete usare dei codici propri è meglio aggiungere una nuova colonna.

01 Nei report questa registrazione è considerata una registrazione d'apertura, quindi non figura nel periodo, ma nei saldi iniziali.
dal 10 al 19 codici per fatture clienti
dal 20 al 29 codici per fatture fornitori
dal 30 fino al 1000 codici riservati per scopi futuri.

*Numero fattura
Un numero di fattura emessa o pagata che viene usato in combinazione con la funzione di controllo fatture per Clienti e Fornitori.

*Documento originale
Il numero di riferimento presente su un documento, per inserire per esempio il numero di nota di credito.

*Link a file esterno
Per inserire un link a un file esterno, di regola il giustificativo contabile.
Con la freccetta posta in alto il programma apre il documento.

Questa colonna è utilizzata dal comando Inserisci / visualizza collegamento.

*Riferimento Esterno
L'eventuale numero di riferimento attribuito da un programma che ha generato questa operazione. Questo valore può servire per controllare che una medesima operazione non sia importata due volte.

Descrizione
Il testo della registrazione.
La funzione di autocompletamento suggerisce il testo di una registrazione già inserita, o inserita l'anno precedente se è attiva l'apposita opzione.
Se si preme il tasto F6 il programma riprende i dati della riga precedente con la medesima descrizione e completa i campi della riga attuale.

Se la descrizione inizia con #CheckBalance, la registrazione viene considerata una registrazione per il controllo del saldo.
Si veda a questo proposito la spiegazione nella pagina controllo contabilità.

*Note
Serve per aggiungere delle note alla registrazione.

Conto Dare
Il conto che verrà addebitato.

Nel conto dare si possono inseirire anche dei segmenti, separati di regola da un ":" o un "-".
Inserendo il segno di separatore di segmento si passa immediatamente al segmento successivo.
Se si preme il tasto invio si termina invece l'input e si passa alla colonna successiva.
La funzione di autocompletamento propone i conti e i segmenti.
Invece del conto si può inserire un testo di ricerca. Il programma proporrà l'elenco dei conti che contiene il testo in una delle colonne.

*Conto Dare Descrizione
La descrizione del conto inserito ripresa dal piano dei conti.

Conto Avere
Il conto che verrà accreditato. Per il resto si veda la spiegazione del Conto Dare.

*Conto Avere Descrizione
La descrizione di questo conto ripresa dal piano dei conti

Importo
L'importo che verrà registrato sul conto dare e il conto avere.

Le colonne IVA
Per le spiegazioni delle colonne IVA, consultare la pagina Registrazioni della gestione IVA

CC1
Il conto di un centro di costo preceduto dal "." da immettere però senza il ".".
Se la sigla è preceduta dal segno meno "-P1" l'importo viene registrato in avere.

*CC1 Descrizione
La descrizione del centro di costo ripresa dal piano dei conti

CC2
Il conto di un centro di costo preceduto dal "," da immettere però senza il ",".
Se la sigla è preceduta dal segno meno "-P2" l'importo viene registrato in avere.

*CC2 Descrizione
La descrizione del centro di costo ripresa dal piano dei conti

CC3
Il conto di un centro di costo preceduto dal ";" da immettere però senza il ";".
Se la sigla è preceduta dal segno meno "-P3" l'importo viene registrato in avere.

*CC3 Descrizione
La descrizione del centro di costo ripresa dal piano dei conti

*Data Scadenza
La data entro la quale questa fattura deve essere pagata. Si veda i sottomenu Clienti e Fornitori.

*Data Pagamento
Usata in combinazione con il comando visualizza scadenze.
Invece per usare le funzioni di controllo fatture clienti e fornitori per il pagamento si deve inserire una registrazione per l'emisisone della fattura e un'altra registrazione per il pagamento.

*Blocco Numero, Blocco Importo, Blocco Progressivo, Blocco Linea
Si veda la funzione Blocca registrazioni.

Aggiunta di nuove colonne

Con il comando Disponi colonne è possibile rendere visibili, nascondere, spostare la sequenza, aggiungere altre colonne o indicare che una colonna non deve essere stampata.

Le colonne aggiunte nella tabella registrazioni saranno aggiunte anche nelle tabelle Registrazioni ripetitve, Scheda conto, Riassunto IVA senza renderle visibili.
Per visualizzare queste colonne nelle altre tabelle si dovrà usare il comando Disponi colonne.
Se si aggiunge una colonna importo, nella scheda conto gli importi inseriti saranno sommati.

Viste

Quando si crea una nuova contabilità sono create automaticamente le seguenti viste.

Base - sono visualizzate le colonne principali
Centri di Costo - sono visualizzate le colonne CC1, CC2 e CC3
Scadenze - sono visualizzate le colonne Data Scadenza e Data Pagamento
Blocco - sono visualizzate le colonne del Blocco.

Con il comando Disponi Viste potete personalizzare le viste e creare delle proprie viste aggiuntive.
Con il comando imposta pagina potete cambiare la modalità di stampa della vista.

Finestra info

Nella finestra in basso sono visualizzati messaggi d'errore e informazioni supplementari relativamente ai conti e codici Iva usati.
Per i conti è indicato il numero conto, la descrizione, l'importo del movimento (dare o avere) e il saldo attuale del conto.

Tipi di registrazioni

Con Banana Contabilità Plus eviti gli errori

Per facilitare i controlli e trovare subito le differenze, nella nuova versione Banana Contabilità Plus, nella tabella Registrazioni, è stata aggiunta la colonna Saldo, dove vedi su ogni riga eventuali differenze e puoi correggere immediatamente. È una funzione molto utile per le chiusure d'esercizio.
Tanti nostri clienti l'hanno già provata e ne sono entusiasti. Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Registrazioni semplici (o registrazioni su più righe)

Le registrazioni semplici sono quelle che riguardano due conti e vengono inserite ognuna su di una sola riga.
Il numero di documento è diverso per ogni registrazione.

Registrazioni composte

Le registrazioni composte, quelle che riguardano più di due conti, devono essere registrate su più righe. Si registra un conto per riga. La contropartita delle registrazioni deve essere inserita come prima riga.
Il numero di documento riportato sulle diverse righe è uguale poiché si tratta della stessa registrazione.

Nota:

Nelle registrazioni composte, le date delle righe di registrazione devono essere uguali altrimenti, in caso di calcoli per periodo, ci possono essere delle differenze contabili.

Registrazioni ricorrenti

Tabella registrazioni ricorrenti

Per evitare di riscrivere sempre i medesimi testi, nella tabella Registrazioni ricorrenti (comando Conta2) si possono memorizzare dei gruppi di registrazioni che possono poi essere ripresi tramite un codice nella tabella Registrazioni.

Per le operazioni ripetitive si possono creare dei codici causali per la ripresa automatica dei dati.

Quando ci si trova sulla colonna Doc della tabella Registrazioni, il programma propone l'elenco delle righe ripetitive, raggruppate per codice. Se si sceglie una di queste righe:

Il programma inserisce le righe ripetitive che hanno lo stesso codice.
Completa le righe inserite con la data e altri valori già inseriti in precedenza.
Inserisce nella colonna Doc un numero progressivo (in base ai valori già inseriti in precedenza)

Inserimento registrazioni ricorrenti

Nella tabella Registrazioni ricorrenti si inseriscono (o si copiano dalla tabella registrazioni) righe di registrazione che dovranno essere riprese.
Nella colonna Doc inserire il codice relativo alla registrazione ricorrente.
Le righe che avranno il medesimo codice saranno riprese assieme (registrazioni su più righe).

Numerazione progressiva dei documenti "docnum"
Se nelle registrazioni si vuole una numerazione del Doc diversa da quella automatica, inserire una riga che abbia nella colonna Doc il codice "docnum". Per le righe successive verrà usato il tipo di numerazione che è specificato nella colonna Descrizione
- "0" se non si vuole alcuna numerazione automatica
- "1" numerazione progressiva
- "cassa-1" numerazione progressiva con il prefisso "cassa-" (cassa-2, cassa-3)
  Il programma sostituisce con il progressivo il numero indicato alla fine del testo.
Se nei suggerimenti si vuole che venga visualizzata solo una riga per codice, occorre far precedere la descrizione con:
- Un "*" visualizza solo questa riga e non le altre con il codice simile.
- Un "**"visualizza solo questa riga, ma non riprendere questa riga (solo riga di titolo).
- Un "\*" permette di iniziare la descrizione con un asterisco, senza venir interpretato come un comando.

La tabella registrazioni ricorrenti non permette di salvare delle impostazioni di visualizzazioni proprie, ma riprende le viste e le impostazioni colonne della tabella registrazioni.

Ripresa registrazioni ricorrenti nella tabella Registrazioni

Inserire la data e altre colonne che devono rimanere uguali
Nella colonna Doc scegliere uno dei codici definiti nella tabella Registrazioni ricorrenti e premere Enter.
- Il programma inserisce tutti i movimenti con il medesimo codice, ripetendo la colonna data e altri valori già immessi.
- Nella colonna Doc viene inserito un numero progressivo o come specificato in docnum
Oppure indicare nella colonna Doc il codice e premere il tasto F6.

Copia righe di registrazioni nella tabella Registrazioni ricorrenti

Per ricopiare dalla tabella Registrazioni alla tabella Registrazioni ricorrenti

Nella tabella Registrazioni selezionare le righe da copiare
Menu Modifica -> Copia righe
Andare nella tabella Registrazioni ricorrenti
Menu Modifica -> Inserisci righe copiate

Formattazione colonne e Viste

La tabella registrazioni ricorrenti usa gli stessi formati e viste della tabella registrazioni.
Non è possibile avere un formato diverso solo per le registrazioni ricorrenti.
Si può però, nella tabella registrazioni, aggiungere una nuova vista, impostare la formattazione delle colonne e usare questa vista nella tabella registrazioni ricorrenti.

Registrare gli assegni bancari

Per registrare l'emissione di assegni bancari è necessario inserire nelle passività un conto Assegni emessi.

L'assegno viene emesso al momento di pagare un fornitore. Successivamente viene addebitato sul conto corrente bancario.

La scheda conto Assegni emessi dopo le registrazioni

Visualizza scadenze

Gestione clienti e fornitori

Il controllo delle fatture emesse o ricevute è meglio farlo con le funzionalità del Menu clienti, Menu fornitori.

Abbinare una scadenza a una riga di registrazione

In alternativa al sistema di gestione clienti e fornitori, o per altri scopi di controllo (molto più semplicistici), si può inserire nella riga di registrazione anche la data di pagamento.

È una modalità operativa di controllo semplificata.

Con il comando Disponi colonne (dal menu Dati), rendere visibili le colonne DataScadenza e DataPag.

Inserire quindi nella colonna scadenza, la data di scadenza della fattura, e nella colonna pagamento la data di pagamento.

Comando Visualizza scadenze

Con il comando Visualizza scadenze del menu Conta2, il programma visualizza nella tabella Scadenze le righe di registrazioni che hanno una data di scadenza e nessuna data di pagamento.

Link ad un documento

Collegare documenti digitali alle registrazioni

Con Banana è possibile inserire, per ogni registrazione, dei link a documenti digitali salvati sul proprio computer.

Predisponete una cartella dove salvare tutti i documenti digitali. Può essere la cartella dove tenete il file della contabilità o una sottocartella.
Salvate il file contenente i documenti delle fatture, ricevute e altro nella cartella.
Collegate la registrazione con il documento digitale.
Con il comando Collegamenti -> Apri collegamento (menu Conta2) potete visualizzare il contenuto del documento digitale.

Colonna DocLink

La colonna DocLink della tabella registrazioni permette di inserire un collegamento a un file esterno (normalmente la scansione della ricevuta o di una fattura).

La colonna DocLink normalmente non è visibile.
Per renderla visibile usare la funzione disponi colonne.
Una volta visulizzata la colonna link potete modificare il nome del file direttamente.
Il nome del file è relativo al file della contabilità, se i documenti sono in una sottocartella, nella colonna DocLink, il nome del file sarà preceduto dal nome della directory.
È possibile inserire manualmente nella cella Link anche un indirizzo internet.
Per aprire il documento collegato, cliccare su Collegamenti -> Apri collegamento dal menu Conta2, oppure cliccare sul piccolo riquadro che appare nell'angolo in alto a destra della cella contenente il link.

Inserire un collegamento a un file

Il link al documento si può inserire in due modi:

Andare sulla riga della tabella registrazioni e dal menu Conta2, attivare il comando Collegamenti -> Aggiungi collegamento
Selezionare il file che corrisponde al documento da collegare e cliccare sul bottone Apri (il programma inserisce automaticamente il collegamento).
Il programma inserisce il nome del file nella colonna DocLink, anche se questa non è visibile.

oppure:

Nella tabella Registrazioni rendere visibile la colonna DocLink. Vedi: disponi colonne.
Cliccare sul piccolo riquadro in alto a destra della cella
Indicare il percorso dove si trova il file e selezionarlo

Modificare il collegamento

Procedere come per l'inserimento di un collegamento.

Aprire il collegamento

Ci sono due modi per aprire il collegamento:

Posizionarsi sulla riga e dare il comando Collegamenti -> Apri collegamento dal menu Conta2.
Posizionarsi sulla cella del DocLink e cliccare sull'icona d'apertura.

Per motivi di sicurezza il programma apre solo i file con un'estensione sicura, vedere Opzioni programma -> sezione Avanzato, dal menu Strumenti).

Cancellare il collegamento

Ci sono due modi per cancellare il collegamento:

Posizionarsi sulla riga e dare il comando Collegamenti -> Cancella collegamento dal menu Conta2.
Cancellare il contenuto della cella DocLink.

Blocco registrazioni

Certificazione con blockchain

Banana usa un sistema di certificazione dei dati contabili basata su tecnica che oggi viene chiamata dei blockchain (catena di blocchi). Le registrazioni possono essere bloccate e munite di marchi digitali che assicurano anche a distanza di tempo l'autenticità dei dati contabili.

Banana.ch è stata la prima ditta al mondo a usare la tecnologia blockchain in ambito contabile. Il metodo è stato depositato come brevetto nel 2002 (US Patent No. 7,020,640).

Questo metodo garantisce alti livelli d’integrità dei dati e di conformità alle normative di legge. Vedi a questo riguardo le valutazioni delle società di revisione Ernst&Young che hanno verificato nel 2002 la compatilità del sistema rispetto alle normative. Le nuove versioni del software usano il metodo di Hash SH256 e non più l'MD5 citato nei documenti.

Ernst&Young verifica compatibilità con le norme svizzere (pdf in lingua tedesca)
Vedi: Ordinanza sulla tenuta e la conservazione dei libri di commercio del 24 aprile 2002.
Erns&Young verifica compatibilità con le norme germaniche (pdf in lingua tedesca)

Il metodo di certificazione basato sul concatenamento dei blocchi di dati "blockchain" è considerato talmente affidabile da essere impiegato per assicurare la validità dei bitcoin e di tutte le moderne crypto-monete.

Comando blocca registrazioni

Con il comando Blocca registrazioni, i movimenti della contabilità vengono bloccati e segnati con delle cifre di controllo che permettono di verificare nel tempo che le registrazioni non siano state modificate.

Viene verificata la validità di un eventuale blocco già esistente
Le registrazioni fino alla data del blocco sono numerate progressivamente e bloccate. Per ogni registrazione viene calcolato il marchio digitale della riga e quello progressivo.
Il calcolo dei marchi digitali viene fatto nella sequenza delle colonne.
Nella contabilità viene indicato che non verranno più accettate registrazioni con data uguale o inferiore alla data blocco.

Data nuovo blocco (compresa)

Specificare la data fino a quando i movimenti devono essere bloccati.

Password (opzionale)

È possibile inserire una password per permettere l’eventuale sblocco delle registrazioni o per poter in seguito eseguire un nuovo blocco. Il programma, se non trova errori nelle registrazioni comprese nella data del blocco, blocca le registrazioni, calcola e assegna ad ogni riga di registrazione delle cifre e dei codici diversi per ogni riga, visualizzate nella vista Blocco.

Ultimo blocco

I dati di questa sezione vengono indicati automaticamente dal programma in base all'ultimo blocco eseguito.

Blocco valido

Viene visualizzato un "Sì" se il blocco è valido.

Data blocco

È la data dell'ultimo blocco eseguito.

Numero di blocco

È il valore inserito automaticamente dal programma nell'ultima riga della colonna BloccoNum.
Quando il blocco viene ripetuto, se il valore della riga dell'ultimo blocco rimane invariato, significa che il blocco è valido e di conseguenza i dati non sono stati modificati; se invece il valore varia viene indicato:

(-1) se già dalla prima riga il blocco non è valido
(-2) se ci sono delle righe che hanno il medesimo Blocco Num.

Hash progressivo

È la cifra di controllo presente nell'ultima registrazione.

Registrazioni: Vista Blocco

Sono visualizzate i marchi digitali e le informazioni che sono servite per la firma digitale.

BloccoNum: il numero progressivo che distingue la riga
BloccoImp: l'importo cumulato dei movimenti, simile al totale di fine pagina, richiesto da alcune legislazioni
BloccoLinea: (colonna nascosta) il marchio digitale calcolato sulla base dei valori della riga.
BloccoProgr: il marchio digitale complessivo.

Il marchio digitale BloccoProgr

È l'elemento centrale della certificazione e usa la metodologia del blockchain.
Il marchio digitale è calcolato in base a questi valori:

Del contenuto della registrazione attuale, compresi importi, descrizioni e descrizione del conto al momento del blocco.
Del numero progressivo (BloccoNum)
Del saldo cumulato (BloccoImp)
Del marchio progressivo della registrazione perecedente (BloccoProgr).

Nel caso in cui i dati della contabilità dovessero subire una minima modifica (è cambiata una data, un importo) la cifra di controllo risulterà diversa.
Se la cifra rimane la medesima significa che i dati sono originali e quindi che non sono stati cambiati.

Verifica blocco

Con il comando Verifica blocco, il programma controlla se il blocco è valido e visualizza i dati del blocco.

Il programma ricalcola i marchi digitali e verifica se quelli ricalcolati sono uguali a quelli abbinati alle registrazioni.
- Se sono uguali, il blocco è considerato valido e quindi i dati sono originali.
- Se i marchi non sono uguali, significa che i dati sono stati modificati e non sono quelli originali calcolati al momento del blocco.

Sblocca registrazioni

Il comando Sblocca registrazioni rimuove il blocco e le cifre di controllo. Se il blocco è stato dotato di password, è necessario reinserirla per procedere allo sblocco.
Volendo successivamente procedere ad un nuovo blocco, se i dati e l’ordine delle registrazioni non sono cambiati, le cifre di controllo saranno le medesime del blocco precedente, se invece sono stati modificati, le cifre di controllo cambiano.

Sblocco parziale

Quando le registrazioni sono state bloccate, è possibile sbloccarle anche solo parzialmente, partendo da una determinata data. Se nel blocco è stata inserita una password, per poter confermare lo sblocco, occorre digitare la password nell'apposita casella.

Perché lasciare sbloccare la contabilità?

In linea di principio la contabilità bloccata non si dovrebbe sbloccare. Capita che dopo il blocco ci si accorge di errori nella contabilità e della necessità di fare correzioni.
Per avere la possibilità di fare ulteriori modifiche, gli utenti tenevano una copia del file prima del blocco. Se trovavano errori ripristinavano la situazione precedente. Nel frattempo erano state fatte magari altre registrazioni, per cui spesse volte succedeva che ripristinando versioni precedenti la contabilità risultava sbagliata. Per evitare questo inutile dispendio di tempo si è deciso di mettere a disposizione il comando Sblocca registrazioni.

La certificazione non deve essere confusa con la sicurezza dei dati. La certificazione dei dati è una metodologia che assicura che i dati contabili siano originali. Per impedire che i dati vengano modificati, la metodologia è quella relativa alla sicurezza dei dati. Delle procedure per la sicurezza dei dati possono però essere implementate unicamente in un ambiente che limita l'accesso ai dati.

Se il file è completamente a disposizione dell'utente, come è quando su un PC, le persone si trovano ad avere il controllo completo dei dati. Possono quindi sostituire facilmente dei file. Con la certiticazione non si impedisce che i dati siano alterati, ma si riesce comunque a sapere se sono quelli originali.

La persona che tiene la contabilità è responsabile della contabilità e decide se una modifica è lecita o meno.

Organizzare la certificazione e la verifica

Una volta che i movimenti del periodo sono stati bloccati bisogna:

Stampare l'informazione relativa al blocco o l'ultima riga cerficata con il relativo numero di certificazione (BloccoProgr).
Firmare e custodire questa informazione assiema ai documenti della contabilità o in un altro luogo sicuro.

Per verificare che i dati contabili siano quelli originali:

Date il comando Mostra informazioni blocco.
Riprendete il documento dove risulta il marchio digitale di verifica.
Controllate se la riga identificata con il BloccoNum ha ancora lo stesso marchio digitale:
- Se il numero corrisponde, i dati della contabilità sono i medesimi di quelli certificati
- Se il numero non corrisponde, significa che i dati della contabilità sono stati modificati.

Banana sta sviluppando delle applicazioni che permetteno di confrontare due file e avere indicazioni circa i dati che sono stati cambiati.

Sicurezza dati

La certificazione digitale assicura che i dati siano ancora quelli originali. Non impedisce però la modifica dei dati.
È responsaiblità del contabile assicurare che i dati non siano alterati. Ogni amministrazione deve avere un'organizzazione adeguata alle proprie dimensioni e necessità.
Chi desidera fare in modo che i dati non siano alterati da persone non autorizzate, deve impiegare altre metodologie e altri strumenti, come per esempio:

Salvare i dati su un sistema sicuro (disco di rete protetto) protetto da password.
Tenere delle copie dei dati.
Criptare gli archivi.

Archiviazione a lungo termine

Il file della contabilità contiene i dati immessi. Per aprire il file e ottenere un report o la scheda conto dovete quindi avere sempre a disposizione il programma.

Banana Contabilità consente di esportare tutti i dati della contabilità e anche le diverse stampe in formato Pdf, Html e Xml.
L'archivio generato può essere salvato su un CD e consultato su qualsiasi computer a distanza di anni, anche da persone che non hanno Banana Contabilità.

Proprietà file

Nelle proprietà file vengono definiti i parametri principali del file contabile, come l'intestazione, la data di apertura e chiusura, la moneta base, l'indirizzo della ditta, il conto utili e perdite di cambi nel caso si tratti di una contabilità multimoneta, il conto IVA, la password, ecc.

La finestra di dialogo delle Proprietà file ha diverse sezioni:

Stampe

Nuove personalizzazioni

Nella nuova versione Banana Contabilità Plus le stampe sono state migliorate grazie alla possibilità di nuove personalizzazioni. Inoltre, puoi stampare la fattura con il codice QR e altri layout già predefiniti e personalizzabili.

Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Bilancio abbellito con gruppi - colonne colorate

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

Bilancio abbellito con gruppi
Impostazioni colonne per indicare quale colonne visualizzare (nell'esempio sono visualizzate le colonne Corrente e Anno precedente)
Proprietà colonne colori per indicare il colore di una colonna.

Conto economico con preventivo

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

Bilancio abbellito con gruppi
Impostazioni colonne per indicare quale colonne visualizzare (nell'esempio sono visualizzate la colonna Corrente, Preventivo, Anno precedente)
Proprietà colonne colori per indicare il colore di una colonna.

Bilancio abbellito

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

Bilancio Abbellito - Base
Imposta Stile (per questa stampa è stato scelto lo stile Berlino)

Suddivisione per trimestre

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

Bilancio abbellito con gruppi
Suddivisione -> Suddivisione per periodo per impostre la suddivisione per trimestre
Impostazioni colonne per indicare quali colonne visualizzare
Proprietà colonne colori per colorare le colonne in modo diverso.

Suddivisione per segmento

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

Bilancio abbellito con gruppi
Suddivisione -> Suddivisione per segmento per scegliere il livello di segmento da visualizzare
Stile di stampa
Per la stampa dei segmenti non è possibile impostare il colore delle colonne.

Archivio Pdf con tutti i dati della contabilità

Il file viene creato con un sommario che permette di accedere alle diverse stampe in modo semplice.

È previsto il salvataggio in PDF dei seguenti dati:

Bilancio e conto economico
Tabelle Conti, Registrazioni, Codici IVA, Totali
Riassunti IVA
Schede dei conti

Se si salva questo file su un CD non riscrivibile (da conservare assieme ai documenti contabili) si soddisfa ai requisiti di legge per l'archiviazione dei dati contabili.

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

Menu File, comando Crea Dossier in Pdf

Stampare una colonna supplementare

Per stampare nel Bilancio una colonna supplementare sono state usate le seguenti funzioni:

Disponi colonne, menu Dati, per visualizzare o aggiungere la nuova colonna nella tabella Conti
Bilancio abbellito con gruppi
Colonne - Avanzato, per attivare la visualizzazione della colonna

Bilancio abbellito

Stampa il Bilancio con il tuo logo

Nella nuova versione Banana Contabilità Plus la stampa del Bilancio abbellito con gruppi è stata migliorata con nuove personalizzazioni. Tra le novità, la possibilità di inserire il tuo logo.

Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Il Bilancio rappresenta la situazione patrimoniale (Attivi e Passivi) ad un preciso momento. La differenza tra attivi e passivi determina il capitale proprio.
Il raggruppamento dei conti avviene secondo il contenuto della colonna BClasse.
Il Bilancio abbellito, visualizzato in anteprima, può essere salvato nel formato PDF, HTML, MS Excel e Copia negli appunti.
Per calcolare, visualizzare e stampare il bilancio a fine anno o a fine periodo, impartire il comando Bilancio abbellito dal menu Conta1.
Le registrazioni senza data sono conteggiate come aperture e non compaiono nella stampa del conto economico.
Appare la seguente finestra da cui è possibile attivare le diverse opzioni per la stampa.

Intestazione pagina

Righe 1-4
Righe a disposizione per definire l’intestazione del Bilancio.

Stampa pagina copertina /Stampa numero di pagina / Stampa data
I dati delle opzioni attivate figurano nelle stampe.

Intestazione colonne (Bilancio / Conto economico)
Le prime due caselle in verticale si riferiscono alle date del bilancio, le seconde a quelle del conto economico.

Anno corrente
Inserire la data finale della contabilità corrente.

Anno precedente
Inserire la data finale della contabilità dell’anno precedente.

Stampa pagine / Includi in stampa
Vistando le caselle è possibile scegliere quali opzioni devono figurare nelle stampe.

Altre sezioni

Le spiegazioni delle altre sezioni sono disponibili alle seguenti pagine web:

Bilancio abbellito con gruppi

Stampa il Bilancio con il tuo logo

Nella nuova versione Banana Contabilità Plus la stampa del Bilancio abbellito con gruppi è stata migliorata con nuove personalizzazioni. Tra le novità, la possibilità di inserire il tuo logo.

Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Il Bilancio abbellito per gruppi, rispetto al Bilancio abbellito, si differenzia per le seguenti caratteristiche:

Visualizza dettagliatamente anche i sottogruppi
Offre la possibilità di escludere dei gruppi o dei conti (per esempio visualizzare solo il totale del gruppo e non i conti che compongono il totale)
Nella sezione Piano conti - Sezioni si possono selezionare i conti da includere o da escludere nella stampa
È possibile scegliere per un periodo quale suddivisione visualizzare (es. nel primo semestre scegliere se ottenere una suddivisione per mese o per trimestre)
Possibilità di avere una suddivisione per segmenti
... e tanto altro

Per calcolare, visualizzare e stampare il Bilancio abbellito per gruppi cliccare sul menu Conta1, comando Bilancio Abbellito per gruppi: appare una finestra con diverse sezioni che permettono di impostare i parametri della stampa.

Domande frequenti

Se escludo i gruppi con saldo zero, rimangono comunque le righe dei titoli che fanno riferimento al gruppi escluso; come posso toglierle?
Andare nelle Sezioni e mettere il visto Nascondi riga alle righe di titolo che si vogliono escludere.
Vorrei escludere la visualizzazione della dicitura del periodo nei titoli ("1.Semestre 2013") delle stampe; come faccio?
Andare nella sezione Intestazione e togliere il visto dalla Stampa periodo
Nella pagina di copertina, quando si hanno dei titoli lunghi, vorrei poter scegliere di suddividere i testi su due righe e inserire il grassetto. È possibile?
Non è possibile cambiare il tipo di carattere della pagina di titolo.
Certi importi non sono inclusi nel periodo indicato. Come mai?
Le registrazioni senza data sono conteggiate come registrazioni di apertura e non compaiono nella stampa del conto economico. Inserire la data a tutte le registrazioni.
I gruppi di totale che contengono tutti i conti di classe 3 e 4 vengono rinominati con il testo utile o perdita a dipendenza del risultato d'esercizio. Come posso cambiare questo testo?
Andare nelle Sezioni e riscrivere il testo originale nella casella Testo alternativo della riga interessata.
Se è attiva l'opzione Visualizza anno precedente, e nel file dell'anno precedente ci sono dei gruppi che non ci sono nell'anno corrente, saranno segnalati degli errori. È possibile rimediare?
Per stampare il bilancio con i dati dell'anno precedente e corrente i gruppi dell'anno precedente devono esserci anche nell'anno corrente.

Intestazione

Intestazione 1, Intestazione 2, Intestazione 3, Intestazione 4
Inserire i testi che si desiderano avere come intestazioni nelle stampe. Le intestazioni inserite vengono riportate sulla prima pagina (pagina copertina) e su ogni foglio come intestazioni principali.

Stampa periodo e/o suddivisione
Questa funzione è attiva solo quando è stato inserito un periodo. Disattivando la funzione, il periodo non viene indicato nei titoli delle stampe.

Pie di pagina

Stampa numeri di pagina
Attivando la funzione, nella stampa figurano i numeri di pagina.

Stampa data
Attivando la funzione viene stampata la data.

Stampa pagina di copertina
Attivando la funzione viene stampata la pagina di copertina.

Layout

Dimensione carattere
In base al valore inserito varia la visualizzazione della stampa.

Orientamento pagina
Si seleziona l'orientamento della pagina: automatico, orizzontale e verticale.

Margini

Alto, Basso, Sinistro, Destro
È la distanza tra il bordo del foglio e il contenuto.

Intestazione
È la distanza tra l'intestazione e il contenuto.

Piè di pagina
È la distanza tra il piè di pagina e il contenuto.

Aumenta i margini all'area di stampa
Nel caso in cui la stampa superi i margini della pagina, attivando la funzione, il contenuto viene stampato entro i margini.

Sezioni

Questa sezione dipende dall'impostazione del piano contabile della colonna Sezione; vedi Documento correlato: Sezione nel piano contabile.

Come nella tabella Conti

Nella visualizzazione e nella stampa del Bilancio abbellito per gruppi, l'impostazione è come nella tabella Conti.

Cliccando sulla freccia a sinistra si vedono i membri della sezione. Normalmente sono visualizzati solo i gruppi con un saldo. Per vedere anche i gruppi con saldo a zero andare nella sezione Righe e cliccare su visualizza gruppi con saldi a 0.

A dipendenza della selezione ci possono essere differenti sezioni:

Sezione 1, 2, 3, 4, 01, 02, 03, 04... si riferiscono alle principali poste che compongono il Bilancio
Sezione di conto, riferite al conto selezionato
Sezione di gruppo, quelle che si riferiscono al gruppo selezionato.

Sezione*
Se si seleziona una sezione (contrassegnata da un asterisco), sono possibili le seguenti opzioni:

Nascondi sezione
Cliccare sulla sezione che non si desidera visualizzare.

Nascondi riga
Cliccare sulla riga che non si desidera visualizzare.

Inizia su pagina nuova
Cliccare sull'intestazione che si desidera avere su una nuova pagina e attivare la funzione

Testo alternativo
Inserire un testo alternativo, nel caso in cui se ne voglia uno diverso per la sezione o la riga selezionata.

Se si seleziona una sezione di numero (1, 2, 3, 4.....) o un gruppo si presentano le opzioni supplementari:

Gruppo per il calcolo percentuale (%)
È visibile quando si seleziona una sezione (attivi, passivi, costi, ricavi....).
È il gruppo che serve da base per il calcolo della percentuale dei conti e gruppi della sezione.

Determinato dal software.
Il gruppo è stabilito dal programma. Di regola il gruppo ultimo della sezione (totale attivi, passivi, costi e ricavi).
Gruppo indicato dall'utente.
Per il Conto economico scalare, bisogna indicare un gruppo (per esempio il totale vendite.).

È possibile indicare su quale gruppo deve basarsi il calcolo %.

Nascondi righe di livello inferiore
Se si seleziona un gruppo e si attiva questa funzuione, le righe di livello inferiore di questo gruppo non saranno visualizzate nel Bilancio.

Visualizza come conto
Se si seleziona un gruppo e si attiva questa funzione, il gruppo viene visualizzato come conto.

Report contabile esterno

Stampare il Bilancio abbellito per gruppi, in base alla struttura di un File Report contabile.

File report contabile
L'opzione permette di richiamare il file del Report contabile esterno, tramite il bottone Sfoglia.

Colonna raggruppamento
Colonna nella quale i conti fanno riferimento ai gruppi definiti nel report contabile esterno. Colonne disponibili: Gr1, Gr2, Gr, BClasse e GrIva.

Segnala manca raggruppamento
Controlla se tutti i conti appartengono ad un gruppo presente nel report contabile esterno.

Righe

Conti, Conti con saldo zero, Conti con movimento, Gruppi con saldo 0, Righe vuote
Attivando le funzioni verranno visualizzate nella stampa i relativi contenuti.

Colonne

Bilancio, Conto economico e Note

Si possono impostare le colonne da visualizzare per le diverse sezioni, Bilancio, Conto Economico e Note:

Numero di conto
Corrente il saldo o movimento nella moneta base, riferito al periodo selezionato o la suddivisione periodo.
% Riga - include la colonna con la percentuale riferita al totale (p.es. % totale attivi)
Moneta Estera il saldo nella moneta del conto per il periodo selezionato o la suddivisione periodo.
Apertura il saldo all'inizio del periodo.
Preventivo l'importo del preventivo, riferito al periodo selezionato o la suddivisione periodo.
Periodo precedente l'importo per il periodo precendente rispetto al periodo selezionato o della suddivisione periodo.
Anno precedente l'importo per il medesimo periodo dell'anno prima.
Differenza è la differenza tra l'importo fra il periodo corrente e quello dell'altra colonna (Preventivo, Periodo precedente, anno precedente)
% Differenza è la differenza in percentuale fra il periodo corrente e l'altra colonna (Preventivo, Periodo precedente, anno precedente)
Year-to-date il saldo o movimento dall'inizio della contabilità fino alla data dell'ultima registrazione.

Cambio intestazione, colore o visualizzazione di altre colonne

Dal bottone Avanzato è possibile aggiungere altre colonne o cambiare le impostazioni di stampa, intestazioni ecc.

Colonne (Avanzato)

Tramite il bottone Avanzato è possibile modificare le intestazioni delle colonne.

Per rendere una colonna Colonna visibile nel report, vistare la casella corrispondente
Per cambiare la sequenza delle colonne, trascinare il nome della colonna o usare i bottoni Sposta su e Sposta giù
Per aggiungere nuove colonne da visualizzare nel report (scegliendole dalla lista), premere il bottone Aggiungi
Per eliminare dall'elenco delle colonne dalla stampa, premere il bottone Elimina
Per cambiare le proprietà di visualizzazione (colori, intestazioni, ecc.), premere il bottone Proprietà

Intestazione e opzioni (Proprietà colonne)

Intestazioni

Riga 1/ Riga 2 / Riga 3
Si possono cambiare le intestazioni delle colonne, selezionando Testo e digitando nella casella la nuova intestazione.
Se si seleziona Colonna, nell'intestazione apparirà il nome della colonna selezionata.

Opzioni

Visibile
Se si attiva la casella, l'intestazione della colonna viene visualizzata.

Visualizza come colonna totali
Se attivata, la funzione visualizza gli importi come la colonna totali.

Colonne aggiungi

Aggiungi / Elimina

Nel Bilancio, nel Conto economico e nelle Note si possono aggiungere delle colonne incluse nella lista, oppure si possono eliminare quelle non desiderate. Si arriva alla seguente finestra, partendo dal menu Conta1, comando Bilancio abbellito per gruppi, Colonne, bottone Avanzato e bottone Aggiungi.

Se si attiva una o più opzioni il programma include:

Colonne tabella conti

Se si clicca sull'intestazione viene visualizzata l'elenco di tutte le colonne definite nella tabella conti.
Si possono in questo modo includere in stampa delle colonne esistenti nella tabella conti.

Importi in contabilità

Sono le colonne con gli importi calcolati dal programma, dei saldi d'apertura e dei movimenti immessi, per il periodo indicato o per il periodo della suddivisione.

Importo in divisa del conto
Vengono visualizzati anche i saldi dei conti in moneta estera.

Corrente
Viengono visualizzati i saldi dell'anno corrente.

Apertura
Vengono visualizzati i saldi di apertura.

Precedente (periodo)
Vengono viusalizzati i saldi del periodo precedente (mese, trimestre, semestre.....)

Anno precedente
Vengono visualizzati i saldi dell'anno precedente.

YTD (Year To Date)
Questa colonna è solamente disponibile nel Conto Economico. Vengono visualizzati i saldi dall'inizio dell'anno fino alla data dell'ultima registrazione.

Importi Preventivo

Vedi anche informazioni sul Preventivo. Sono le colonne con gli importi calcolati dal programma sulla base degli importi preventivi immessi nella tabella Conti, o di quelli immessi nella tabella Preventivo. Se si è creata la tabella Preventivo e sono state inserite delle righe, per il calcolo vengono usati i dati della tabella Preventivo, anche se sono stati immessi dei valori nella colonna Preventivo della tabella Conti.

Preventivo (Periodo corrente)
Vengono visaulizzati gli importi relativi alle previsioni del periodo corrente.

Preventivo Precedente
Vengono visualizzati gli importi relativi alle previsioni del periodo precedente al corrente.

Preventivo anno precedente
Vengono visualizzati gli importi relativi alle previsioni per il periodo uguale al corrente, ma dell'anno precedente.

Annotazioni periodo di calcolo

Il programma non è in grado di calcolare i valori per periodi che si accavallano fra i diversi anni contabili o per anni con date inizio e fine che non combaciano.

Colori (Proprietà colonne)

Si accede alla finestra di dialogo anche dal bottone Proprietà, sezione Colori (comando Bilancio abbellito per gruppi - Colonne, bottone Avanzato, dal menu Conta1).

Cambia
Tramite questo bottone è possibile cambiare il colore del testo e dello sfondo.

Colore predefinito
Tramite questo bottone si riprista il colore predefinito per il testo e per lo sfondo.

Suddivisione

Dal menu Conta1 scegliendo il comando Bilancio abbellito con gruppi, si apre la finestra sottostante; selezionare la sezione Suddivisione.

Nessuno
Viene visualizzato tutto il periodo.

Suddivisione per periodo
La funzione permette di visualizzare i dati del periodo selezionato per giorno, mese, bimestre, trimestre, quadrimestre, semestre, anno. Nelle intestazioni delle colonne figura il periodo scelto.

Solo segmento
Vengono visualizzati i dati relativi al segmento selezionato.

Crea periodi per tutto l’anno
Quando il periodo contabile non coincide con l’anno solare, ma si desiderano visualizzare ugualmente tutti i mesi, è sufficiente attivare questa funzione.

Colonna Totali
Questa funzione crea una colonna Totali dei periodi selezionati nel conto economico e nella vista Totali, del comando Report contabile (menu Conta1).

Numero massimo di divisioni
Il numero massimo di periodi è per default 36. In casi particolari, se si volessero statistiche particolari molto dettagliate e su lunghi periodi si può manualmente cambiare questo valore. Un numero massimo di periodi molto alto può rallentare il programma.

Suddivisione per segmento
L'opzione è attiva solo se sono stati impostati dei segmenti.

Seleziona tutti - Vengono selezionati tutte le opzioni:
Vuoto - Viene visualizzato l'importo non attribuito ad alcun segmento
Suddivisione dei segmenti - Ogni suddivisione prende il nome dell'intestazione data nel piano contabile. Vengono visualizzati i dati della suddivisione (in base alla selezione).

Colonna Totali
Con la selezione della casella si hanno i totali del segmento selezionato.

Intestazione segmento
Si sceglie cosa deve apparire come intestazione della colonna nei segmenti.

Periodo

le spiegazioni sulla sezione Periodo sono disponibili al seguente link:

https://www.banana.ch/doc8/it/node/2602

Stile

Usa Stile
A livello grafico sono predisposti diversi modelli di Bilancio abbellito con gruppi. Selezionandone uno, si avrà il Bilancio abbellito del modello prescelto.

Proprietà stile
Per ogni stile è possibile definire il colore delle linee e degli sfondi.

Valore / Cambia... / Predefinito
Queste funzioni permettono di cambiare lo stile o ripristinare quello standard.

Ignora formattazione linee
Se la funzione è attiva, non viene mantenuta la formattazione.

Formati numero

Dividi per 1'000
Nel caso in cui vi siano delle cifre particolarmente grandi, attivando la funzione, vengono eliminati tre zeri.

Visualizza centesimi
Attivando la funzione vengono visualizzati i centesimi.

Visualizza importi a zero
Attivando la funzione è possibile scegliere se visualizzare gli importi a zero con il numero 0,00 oppure con il simboio -,-

Numeri negativi
I numeri negativi possono essere visualizzati con il segno meno davanti all'importo, dopo l'importo, oppure con l'importo entro le parentesi tonde. Si può attivare l'opzione di avere i numeri negativi in rosso.

Testi

In questa sezione si possono cambiare i testi delle intestazioni fisse che il programma usa nelle stampe.

Per cambiare il valore basta fare un doppio clic sulla cella Valore corrispondente alla chiave da modificare e inserire il nuovo testo.

Allegati

Questa sezione permette di aggiungere dei testi che sono stampati assieme al rendiconto.

I testi sono stampati dopo i dati di bilancio.
Ogni documento inizia su una nuova pagina.

Stampa allegati

Documenti

Sono elencati tutti i documenti presenti nella tabella documenti del tipo Html o testo.

Potete spostare la sequenza fra i diversi report, trascinando l'elemento con il mouse.
Vengono stampati solo i documenti con il visto.

Modifica

Visualizza un editor di testi che permette di inserire e modificare il testo.

Aggiunge

Aggiunge un nuovo elemento senza testo.
Se non vi è ancora la tabella documenti il programma aggiunge la tabella.

Elimina

Elimina l'elemento e il testo contenuto

Note

Questa funzionalità non è presente nelle versioni precedenti.
Se il file è aperto con una versione precedente del programma verrà segnalato che il file non è completamente compatibile.
Se si modifica questa sezione e si dà l'OK, per annullare l'operazione si deve dare più volte il comando Annulla.

Composizione

Le spiegazioni sulla sezione Composizione sono disponibili al seguente link:

http://doc8.banana.ch/it/node/2604

Schede conto

La scheda conto permette di avere un elenco completo dei movimenti contabili che riguardano uno o più conti, categorie (contabilità entrate/uscite e libro cassa), centri di costo, segmenti e gruppi.

Aprire la scheda conto

Vi sono due metodi per aprire una scheda conto o una scheda categoria:

Selezionare il comando Schede conto/categoria (Libro cassa e Contabilità entrate / uscite) o Schede conto (Contabilità in partita doppia) dal menu Conta1 per aprire e stampare alcune o tutte le schede conto.
Sulla cella del numero di conto è presente un piccolo simbolo blu, cliccandovi solo una volta si apre la scheda del conto.
Anche i gruppi nel piano dei conti hanno l'icona per visualizzare la scheda conto.

Aggiornare la scheda conto

La scheda conto è temporanea e viene calcolata al momento della richiesta. Se nella Tabella Registrazioni, si cambiano o aggiungono delle registrazioni, la scheda conto non viene aggiornata simultaneamente. Per aggiornare la scheda conto, in seguito a modifiche, occorre impartire nuovamente il comando Scheda conto, oppure se la scheda conto è ancora aperta, cliccare sul simbolo indicato nell'immagine sottostante.

Nota:

Nella scheda conto non è possibile modificare i dati. Con un doppio clic sul numero di riga, il programma passa nella corrispondente riga della tabella Registrazioni o Preventivo.

La colonna Conto Selezionato

Nella colonna Conto Selezionato, che si può rendere visibile, a partire da qualsiasi scheda conto, con il menu Dati -> Disponi colonne, viene visualizzato il conto sul quale è avvenuto il movimento.
Quando otterrete una scheda conto di uno o più conti, gruppi e segmenti, vedrete esattametne il conto usato.

La contropartita nella scheda conto

Nelle schede conto è visualizzata la colonna "Contrp" che indica il conto che completa la registrazione.

Quando ci sono delle registrazioni su diversi conti (registrazioni su più righe), come nell'esempio sottostante, e vi è un conto registrato in dare e più conti registrati in avere, o viceversa, il programma deduce la possibile contropartita con la seguente logica:

Nella prima riga di registrazione, il conto 1020 è considerato la contropartita comune delle registrazioni successive.

Nella scheda conto 1020, la registrazione multipla (Pagate fatture diverse) ha come contrapartita il simbolo [*]. Non è possibile avere l'indicazione della contropartita direttamente nella scheda conto poiché il conto ha diverse contropartite (4500, 6700, 6700). Per questo motivo nella colonna della contropartita il programma indica il simbolo [*] che significa registrazione su diversi conti.

Nelle schede conto delle successive righe di registrazione (4500, 6700, 6700), la contropartita (comune) è indicata fra parentesi quadre [1020], ed indica una contropartita dedotta.

Schede di gruppi o classi

Nella scheda conto di un gruppo o di una classe sono raggruppate tutte le registrazioni di quei conti che appartengono al gruppo o alla classe selezionata.
I conti del gruppo o della classe possono essere visualizzati rendendo visibile la colonna ContoSelezionato.

Stampare tutte le schede conto

Per stampare le schede:

menu Conta1, comando Schede conto ;
Attraverso il Filtro si possono selezionare in automatico tutte le schede conto da stampare o in parte (es. solo conti, centri di costo, segmenti)
Nelle diverse sezioni Periodo, Opzioni, Composizioni si attivano le funzioni desiderate (es. periodo, un conto per pagina....)
Confermare con OK, dopo aver impostato le opzioni desiderate.

Le spiegazioni delle sezioni si trovano nelle pagine che seguono: Conti/Categorie, Periodo e Opzioni.
Appariranno a video le schede conto selezionate.

Per stampare cliccare sul menu File, comando Stampa.

Quando nel file della contabilità è presente la tabella Preventivo, si può scegliere quali movimenti visualizzazione (registrazioni effettive oppure registrazioni preventivo).

Salvare le impostazioni

Se vi capita di stampare regolarmente le schede di taluni conti, per esempio tutte quelle delle vendite, è utile creare una composizione apposita.

Andate nella sezione composizione
Create una nuova composizione con il bottone Nuova.
Indicate nella descrizioine il nome, per esempio "Conti vendita"
Selezionate i conti che desiderate stampare.

Tutte le volte che volete stampare i conti selezionate la composizione creata.

Imposta pagina

In Imposta pagina potete specificare i margini e altre impostazioni della pagina.

Conti/Categorie

Si accede a questa finestra di dialogo dal menu Conta1, comando Schede conto (vedi pagina Schede conto).

Cerca

Si inserisce il conto o la descrizione per filtrare i conti nella lista.

Si può anche inserire il conto da visualizzare con altri conti o solo per segmenti (solo versione Experimental).
Conti e segmenti possono essere combinati (vedi spiegazioni sviluppatori in inglese):

1000:01 visualizzerà tutti i movimenti del conto 1000 con il segmento 01.
1000|1001 visualizzerà i movimenti dei conti 1000 e 1001.

Conti

Appare la lista di tutti i conti.
Se si desidera stampare una scheda conto o una selezione di schede conto, attivare solo i conti che si desidera stampare.

(Seleziona tutti)
Attivando la funzione vengono selezionate tutte le schede conto presenti nel piano contabile
Filtro
Questa funzione permette di filtrare tutte le schede conto o solo una selezione, in particolare:
- Conti, centri di costo e segmenti - se non viene eseguita alcuna selezione, sono filtrati per default
- Conti / categorie (sono esclusi eventuali centri di costo e segmenti)
- Conti, Centri di costo (sono esclusi eventuali segmenti)
- Centri di costo (sono esclusi i conti e/o categorie ed eventuali segmenti)
- segmenti - (sono esclusi conti e/o categorie ed eventuali centri di costo)
- Gruppi - vengono visualizzati tutti i gruppi; occorre selezionare i gruppi da stampare
- Classi - vengono visualizzate tutte le classi; occorre selezionare le classi da stampare.

Registrazioni effettive o di preventivo

Quando nel file della contabilità è presente la tabella Preventivo, si può scegliere:

Registrazioni effettive
Per la visualizzazione dei movimenti della tabella Registrazioni (registrazioni effettive).
Registrazioni preventivo
Per la visualizzazione dei movimenti della tabella Preventivo.
Se non è presente la tabella Preventivo, gli importi inseriti nella colonna Preventivo della tabella Conti (Vista Preventivo), vengono convertiti in importi mensili; la suddivisione eseguita dal programma, si basa sulla data di inizio e di fine della contabilità (se la durata è 1 anno, la suddivisione è di 12 mensilità).

Differenza nelle registrazioni (scheda conto Gruppo 00)

Se avete una differenza nelle registrazioni (vedi errore Differenza Dare - Avere) visualizzate la scheda conto del Gruppo 00 (o quella del gruppo che nel vostro piano dei conti include tutti i conti della BClasse 1, 2, 3 e 4).
Appare l'elenco di tutti i movimenti con il saldo progressivo, che dopo ogni registrazione deve andare a zero. A partire dalle righe dove il saldo non è più a zero c'è la differenza.

Periodo

Le informazioni sulla sezione Periodo sono identiche a quelle della Sezione Periodo - Salva file in Pdf.

Opzioni

Righe prima del fine pagina
Comando creato per evitare che un conto sia stampato in parte su una pagina e in parte sulla pagina successiva. Se la scheda conto da stampare non ha almeno un numero di righe pari al valore inserito questa viene stampata totalmente nella pagina seguente.

Un conto per pagina
Vistando questa funzione, in fase di stampa ogni scheda conto viene stampata su una pagina nuova (anche quelle con pochi movimenti).

Ripetere le intestazioni di colonna
Vistando questa funzione, le intestazioni di colonna si ripetono per ogni conto, all’interno della pagina.

Includi conti senza movimento
Vistando questa funzione vengono stampate anche le schede conto senza movimenti.

Vista
Si può selezionare la vista per le colonne da includere nella visualizzazione e nella stampa delle schede conto:

Base
IVA
Centri di costo
Scadenze

Se non si specifica nessun criterio, viene mantenuto l’esatto ordinamento che vi è nelle registrazioni.

Colonna ordinamento
Nella scheda conto, le registrazioni si possono ordinare secondo diversi criteri di data:

data documento
data valuta
data scadenza
data pagamento

Libro giornale

In Banana contabilità, il giornale corrisponde alla tabella Registrazioni. È possibile stampare tutto il libro giornale o solo una parte, tramite la selezione delle righe che si intendono stampare.
Per personalizzare la stampa del libro giornale si può cambiare la disposizione e l'intestazione delle colonne: le informazioni si trovano alla pagina Disponi colonne; mentre le opzioni da includere nella stampa si trovano nella lezione Imposta pagina.

Ci sono differenti modi per stampare:

Posizionarsi nella tabella Registrazioni e cliccare sull'icona che indica la stampa
Posizionarsi nella tabella Registrazioni e dal menu File, cliccare su Stampa;
Dal menu Conta1 si clicca su Giornale per periodo: in questo caso si può scegliere se stampare tutto o solo un periodo.

Le informazioni sulla sezione Periodo sono identiche a quelle della Sezione Periodo - Salva in Pdf.

Nella sezione Colonna per ordinamento è possibile scegliere in base a quale tipo di data ordinare e stampare il giornale.

Report contabile

Nuove personalizzazioni

Nella nuova versione Banana Contabilità Plus le Stampe sono state migliorate grazie alla possibilità di nuove personalizzazioni.

Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Con questo comando vengono visualizzati gli importi dei conti con un determinato raggruppamento, per un periodo determinato o per suddivisione.
Per calcolare, visualizzare e stampare dei Reports, utilizzare il comando Report contabile, menu Conta1.
Le registrazioni senza data sono conteggiate come aperture e non compaiono nella stampa del conto economico.

Base

Report
Si seleziona il raggruppamento desiderato:

Come nella tabella conti - si ottiene un Report con l'elencazione come nella tabella conti e con le colonne apertura e Saldo
Conti per classe - si ottiene un Report con l'elencazione di conti, ma senza sottogruppi.
Report contabile esterno - il report viene visualizzato tramite un raggruppamento predisposto in un file separato (Menu File - Nuovo - Tipologia Contabilità in Partita Doppia - Report contabile).

Opzioni
Si scelgono quali conti includere o escludere dal Report:

Visualizza solo totali gruppi - vengono visualizzati solo i totali dei raggruppamenti.
Includi conti con movimento - vengono inclusi solo i conti che hanno un movimento.
Includi conti con saldo a 0 - vengono inclusi anche i conti che hanno il saldo a zero.
Escludi gruppi senza conti - vengono esclusi i gruppi che hanno unicamente dei conti con saldo a zero.

Altre Sezioni

Le spiegazioni delle altre sezioni sono disponibili alle seguenti pagine web:

Report risultato

Viene creata una nuova tabella dove sono visualizzati i risultati.

Tabella Preventivo

Nella tabella Conti vi è la colonna Preventivo che permette d'inserire un preventivo su base annuale.

La tabella Preventivo offre invece molte più possibilità, permette d'inserire delle registrazioni per il futuro, in modo da creare una pianificazione finanziaria e della liquidità dettagliata.

Per maggiori informazioni sull'argomento ed esempi d'uso si rimanda alla pagina Preventivo e piano della liquidità.

Download modello: lucasbar.ac2

Aggiungere la tabella Preventivo

Se la propria contabilità non ha ancora la tabella preventivo, si procede come segue:

Menu Strumenti.
Aggiungi nuove funzionalità.
Aggiungi tabella Preventivo.
Attenzione: questa operazione non può essere annullata. Se si vuole ritornare alla situazione precedente, tenere una copia del file preesistente.

Successivamente il programma:

Aggiunge la tabella Preventivo riprendendo i valori di preventivo indicati nella tabella Conti.
Blocca la colonna Preventivo nella tabella Conti.
I valori di questa colonna saranno calcolati in base alle registrazioni di preventivo, usando come periodo quello definito nei dati base contabilità.

Allestire il preventivo

Inserire i singoli movimenti di preventivo nella tabella preventivo.
Inserire le operazioni relative al futuro, come se si trattassero di normali registrazioni, ma con la data posticipata.
Per esempio:
- Se si vuole fare un budget delle vendite mensili, inserire una registrazione di vendita: conto dare il conto di liquidità e conto avere il conto vendite, per ogni mese. La data sarà un giorno verso la fine del mese e l'importo il volume delle vendite nel mese.
  Se si vogliono avere dei dettagli delle vendite per prodotto, inserire delle registrazioni di vendita relative ai diversi prodotti, con le previsioni di vendita.
- Per i costi, inserire delle registrazioni dove il conto dare è il costo e il conto avere è il conto di liquidità.
  Usare la colonna Ripeti per inserire solo una volta le operazioni ripetitive.
Visualizzare i dati di preventivo.
- Andare nel piano dei conti. Visualizzare la vista Preventivo e si ha il totale del preventivo per il periodo contabile.
- Oppure usare la stampa bilancio abbellito per gruppi e vistare la colonna preventivo in modo che appaia accanto ai dati reali.

Colonne della tabella preventivo

Le colonne della tabella preventivo sono simili a quella della tabella registrazioni. Nell'esempio che segue, per una più facile comprensione, si sono usati dei conti alfanumerici. Se si ha una contabilità con una numerazione numerica, ovviamente si useranno i propri numeri di conto.

Di regola per allestire un preventivo è sufficiente usare la colonna importo.
Per dei preventivi più elaborati vi è la possibilità d'indicare delle quantità, prezzi unitari, oppure una formula. Il programma calcolerà in automatico il valore nella colonna importo.

Qui di seguito sono spiegate le colonne relative ai preventivi:

Data
La data futura durante la quale si prevede avverrà l'operazione.
Se la data non è definibile in modo preciso, per esempio una previsione delle vendite mensili, indicare la data di fine mese.
Ripeti
Si inserisce un codice di ripetizione preceduto eventualmente da un numero
(3M trimestrale, 6M semestrale, 7D settimanale, 3ME trimestrale fine mese)
- Vuoto non fa alcuna ripetizione
- "D" per ripetizione giornaliera (Day)
- "W" per ripetizione settimanale (Week)
- "M" per ripetizione mensile (Month)
- "ME" ripetizione mensile, ma con data a fine mese.
  Se si inizia il 28.2.2017, la data successiva sarà 31.3.2017.
- "Y" per ripetizione annuale (Year)
- "YE" ogni anno, ma alla fine del mese.
  Se la data è il 28.2.2015 la data successiva sarà 29.2.2016.
Fine
Vuoto o la data oltre la quale non ci deve più essere la ripetizione.
Variante
Serve per indicare un'eventuale variante relativa al preventivo, in combinazione con le Apps.
Gestione Nuovo Anno
Serve a indicare come deve avvenire il trasferimento quando si fa il Crea nuovo anno.
- Nessun valore, la data viene incrementata di un anno.
- "1" La data rimane uguale.
- "2" L'operazione non viene trasferita nel nuovo anno.
ContoDare e ContoAvere, CC1, CC2, CC3
Come nella tabelle registrazioni si indicano i conti sui quali registrare l'operazione.
Si possono usare anche segmenti e centri di costo. In questo modo si può allestire un preventivo anche per segmenti o centri di costo.
Quantità
Il quantitativo che moltiplicato per il prezzo unitario da il totale dell'importo.
Unità
Una descrizione riferita alla quantità, per esempio: mq, ton, pz.
Prezzo/Unità
Il prezzo per ogni unità, che moltiplicato con la quantità dà il totale dell'importo.
- Nella contabilità entrate e uscite immettere un valore negativo per fare in modo che l'importo venga inserito nella colonna uscita.
Importo (in moneta base)
L'importo da registrare.
Nel caso che la riga preveda una ripetizione viene indicato l'importo della prima registrazione. Gli importi delle successive ripetizioni sono visibili nella scheda conto.
L'importo viene calcolato in automatico in questi casi:
- Se è stato inserito un valore nella colonne Quantità o Prezzo unitario, l'importo viene calcolato in base ai contenuti di queste due colonne.
  - Nella contabilità in partita doppia il risultato viene convertito in un valore positivo.
  - Nella contabilità entrate e uscite, se il risultato è positivo sarà considerato come un'entrata, se negativo un'uscita.
- Se è stata inserita una formula, l'importo sarà il risultato della formula.
  La formula ha anche la priorità rispetto alla quantità e il prezzo.
Totale
È il totale degli importi delle righe ripetute che rientrano in questo periodo contabile.
Per visualizzare i diversi importi usare il comando scheda conto.
Formula (in moneta base)
Permette d'inserire delle formule di calcolo, del linguaggio javascript, più le funzioni di programmazione delle Banana Apps.
Se vi è una formula (o un qualsiasi testo), il valore della colonna importo viene impostato in base al risultato della formula.
Si veda il punto sotto per come usarlo.
- Nella contabilità in partita doppia, il risultato della formula deve essere sempre un numero positivo.
- Nella contabilità entrate e uscite, se il risultato è positivo, sarà considerato come un'entrata, se negativo un'uscita.
Importo in moneta del conto
È l'importo in moneta del conto della registrazione (vedi registrazioni multimoneta).
Questo importo serve al calcolo del valore in moneta base, al cambio indicato.
Se vi è una Formula, il valore è il risultato del calcolo della formula.
Nel caso la riga preveda una di ripetizione, viene indicato l'importo della prima registrazione.
Formula importo moneta del conto
Si può immettere una formula di calcolo.
Nel caso la riga preveda una ripetizione, viene indicato l'importo della prima registrazione. Gli importi delle successive ripetizioni sono visibili nella scheda conto.
Totale importo moneta del conto
È il totale degli importi in moneta del conto delle righe ripetute, la cui data rientra nel periodo contabile definito nelle proprietà del file.
Se non vi è una data oppure se la data inizio o fine non rientra nel periodo contabile, questa colonna rimarrà vuota.

Funzioni utilizzabili nella colonna Formula

Per degli esempi in merito alle formule si rimanda alle seguenti spiegazioni:

Modello registrazioni con uso delle colonne quantità e della colonna formule.
Modello di registrazioni per la contabilità multi-moneta che fanno uso della colonna formule per la moneta base.

Nella colonna formula si può inserire una formula di calcolo nel linguaggio javascript, più le funzioni di programmazione delle Banana Apps.
Se vi è una formula (o un qualsiasi testo), il valore della colonna Importo viene impostato in base al risultato della formula.
Permette di inserire delle formule di calcolo, del linguaggio javascript, più le funzioni di programmazione delle Banana Apps.

Risultato dell'ultima operazione.
La formula viene eseguita e il risultato ripreso.
10*3 //verrà ritornato 30
Se vi sono più operazioni in sequenza, separate da punto e virgola ";" verrà ripresa l'ultima operazione.
10*3;7;
Verrà ripreso il 7;
Separatore decimali.
Come separatore di decimali javascript usa unicamente il punto ".".
Se si usa un separatore diverso, è probabile che il numero sarà troncato.
DEBUG è una variabile che può essere "true" o falsa.
Se è "true", nei messaggi sono visualizzati tutti i risultati delle formule.
row
È un oggetto di javascript che fa riferimento alla riga corrente.
I valori delle celle possono essere ripresi con la funzione value ("columnNameXml").
row.value ("date") ritorna la data della registrazione.
- row.value ("JRepeatNumber") ritorna il progressivo della ripetizione.
  La prima ripetizione è 0.
budgetCurrent
È una tabella che contiene le righe di budget successivamente alla creazione delle ripetizioni.
budgetExchangeDifference (account, [date, exchangeRate])
Questa formula richiama la funzione Banana.document.budgetExchangeDifference.
budgetGetPeriod(tDate, period)
Ritorna la data inizio (startDate) e la data fine (endDate) relativo alla data e al perido specificato dove il periodo può essere:
- "MC", "QC", "YC" per indicare il mese, il trimestre o l'anno corrente.
- "MP", "QP", "YP" per indicare il mese, il trimestre o l'anno precedente.
- t = BudgetGetPeriod ('2015-01-01', 'MP') ritorna
  t.startDate // 2014-12-01
  t.endDate // 2014-12-31
Le seguenti funzioni che sono simili a quelle disponibili con Banana.document, però con la possibilità d'indicare come startDate il periodo del BudgetGetPeriod in modo che la funzione usi la data corrente e come data inizio e fine la data ritornata dal budgetGetPeriod.
budgetBalance('1000', 'MP'); //ritorna il saldo del 1000 alla fine del mese precedente
budgetTotal('1000', 'MC'); //ritorna il movimento totale del conto 1000 per il mese corrente
- budgetBalance(account, startDate, endDate, extraParam)
- budgetOpening(account, startDate, endDate, extraParam)
- budgetTotal(account, startDate, endDate, extraParam)
- budgetBalanceCurrency(account, startDate, endDate, extraParam)
- budgetOpeningCurrency(account, startDate, endDate, extraParam)
- budgetTotalCurrency(account, startDate, endDate, extraParam)
- budgetInterest( account, interest, startDate, endDate, extraParam)
credit( importo)
Se il valoro dell'importo passato alla funzione è negativo (per esempio -100.00) la funzione ritorna l'importo convertito in positivo (100.00), altrimenti ritorna il valore zero.
Questa funzione è utile in abbinamento alla funzione budgetBalance per registrare i saldi che sono negativi.
debit( importo)
Se il valore dell'importo passato alla funzione è positivo (per esempio 100.00) la funzione ritorna l'importo (100.00), altrimenti se l'importo è negativo ritorna il valore zero (0).
include
Include ed esegue un file javascript, con la possibilità di creare delle proprie funzioni e variabili che possono essere richiamate nello script.
- include "file:test.js"
  Esegue il contenuto del file indicato. Il nome è relativo al file su cui si sta lavorando.
- include "documents:test.js"
  Esegue il contenuto del documento testo contenuto nella tabella documents.
  Deve essere un file di tipo "text/javascript

Variabili

È possibile definire e usare delle variabili direttamente all'interno delle righe.
La variabile deve essere stata definita in precedenza.

price = 10;
total = price * 5;

Funzioni definite dall'utente

L'utente può definire delle funzioni con il linguaggio Javascript e richiamarle nelle formule.
È possibile definire delle funzioni:

Direttamente in una formula.
All'interno di un allegato del tipo codice javascript, indicato in un documento che ha come id linea il nome "_budget.js"
All'interno di un testo nella tabella documenti e incluso con il comando includi

function calcolaImposte(utile)
{
   var aliquota = 10;
   if (utile > 50000)
      aliquota = 10;
   else if (utile > 100000)
      aliquota =20;
   return utile * aliquota / 100;
}

Sequenza di calcolo e ricalcolo

Tutte le volte che viene modificato un valore nella tabella Preventivo o che si fa un ricalcolo manuale (Maiusc+F9), il programma:

Se esiste viene prima di tutto eseguito il contenuto del documento "_budget.js".
Ricalcola le righe della tabella Preventivo:
- Il programma genera le righe ripetute in base alla colonna Data inizio, Data fine e Ripetizione.
  Se a gennaio vi è una riga con una ripetizione mensile, verranno create 12 righe uguali, ma con la data per i diversi mesi dell'anno.
- Le righe di preventivo sono quindi elaborate in ordine di data (se hanno la medesima data nell'ordine di immissione).
  - Viene calcolato l'importo della registrazione in base alla quantità e prezzo unitario o se c'é una formula in base al risultato della formula.
  - Per la contabilità multimoneta viene prima eseguita la formula importo in moneta e poi la formula importo in moneta base.
    Se non vi è una formula importo in moneta base, il programma riprende il cambio storico e calcola il controvalore in moneta base.
  - Per la contabilità con IVA viene ricalcolata l'IVA in base all'importo della registrazione.
- Le righe elaborate in precedenza servono per i calcoli delle righe successive.
  Il saldo dei conti, alla data della riga di preventivo, comprenderà solo gli importi elaborati in precedenza.
  Se in una registrazione di febbraio si usa una formula per il calcolo del saldo per tutto l'anno, si avrà comunque solo il saldo fino a febbraio.
Ricalcola i valori del preventivo nella colonna conti, sulla base delle righe di preventivo e dei saldi iniziali.
Viene aggiornato il valore della colonna totale nella tabella di preventivo.

Se viene modificata la data di inizio o di fine della contabilità, o di altri valori, che servono al calcolo dei valori di preventivo (p.es. tabella Iva), si deve effettuare un ricalcolo manualmente (Comando ricontrolla e ricalcola contabilità).

Se avete tante righe, con molte ripetizioni e con un periodo di calcolo lungo, il ricalcolo della tabella preventivo potrebbe rendere lenta l'immissione. In questo caso disabilitate il ricalcolo manuale nella proprietà del file.

Stampare un preventivo

Per la stampa del preventivo, usare il comando Bilancio abbellito con gruppi, dal menu Conta1. Nella sezione Colonne, attivare la colonna Preventivo.

Se il preventivo è stato inserito nella tabella Preventivo è possibile stampare anche il preventivo per periodo.

Passaggio al nuovo anno

Quando si passa al nuovo anno, sono riportate le registrazioni nell'anno nuovo in base ai valori contenuti nella colonna "Gestione nuovo anno".

Chiusura e nuovo anno

Con Banana Contabilità Plus eviti gli errori

Per avere una continuità e serenità di lavoro, vale la pena iniziare il nuovo anno con un software aggiornato.
Per facilitare i controlli e trovare subito le differenze, nella nuova versione Banana Contabilità Plus, nella tabella Registrazioni, è stata aggiunta la colonna Saldo, dove vedi su ogni riga eventuali differenze e puoi correggere immediatamente. È una funzione molto utile per le chiusure d'esercizio.
Tanti nostri clienti l'hanno già provata e ne sono entusiasti. Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Altre risorse: Come aprire un nuovo anno e chiudere l'attuale

Chiusura e nuovo anno

A fine anno, prima di stampare e archiviare il bilancio e il conto economico, sono necessarie delle procedure di controllo.
Le informazioni sono disponibili nel capitolo Controlla contabilità.

Aspetti fiscali

Prima di chiudere la contabilità bisogna effettuare tutta una serie di operazioni che hanno implicazioni fiscale. Bisogna asserstare il conto merci, registrare gli ammortamenti, i ratei attivi e passivi, effettuare le dichiarazioni dell'IVA, stabilire come e su che conti deve essere ripartito l'utile e effettuare tante altre operazioni di verifica e controllo.

Dal punto di vista del programma, è uguale se l'utile a fine anno è piu o meno alto. Cambia invece molto dal punto di vista fiscale. Questi aspetti devono essre verificati con il proprio fiscalista e commercialista. Specialmente la prima volta che gestite una contabilità può essere utile, prima di procedere alle chiusure, consultarsi con un'esperto per capire quali sono le esigenze. I commercialisti sono molto impegnati all'inizio dell'anno e nel periodo precedente al termine di presentazone delle imposte. Può essere quindi utile trovarvi con il vostro commercialista o inviargli la vostra contabilità qualche mese prima della chiusura, in modo che potete informarvi come procedere.

Creare un nuovo anno

Per potere iniziare a registrare nel nuovo anno, con il comando Crea nuovo anno, dal menu Conta2, partendo dal file dell'anno corrente, si crea un nuovo file di contabilità. Una volta creato e salvato come nuovo file, è possibile lavorare sia nel file del nuovo anno sia in quello dell'anno precedente.

Potete quindi creare il file del nuovo anno anche prima di avere chiuso l'anno su cui state ancora lavorando. Dopo aver effettuato le modifiche nell'anno precedente, con il comando Aggiorna saldi iniziali dal menu Conta2, riprendente i saldi iniziali e ripartite nuovamente l'utile.

Operazioni eseguite

Il comando Crea nuovo anno:

Crea un nuovo file (senza nome) con il piano dei conti e le impostazioni uguali a quello aperto, senza registrazioni.
Copia i dati della colonna saldi del file attuale nella colonna Apertura del nuovo file (solo per le classi indicate).
Somma al saldo d'apertura dei conti Ripartizione utile e perdita l'importo indicato.
Copia i dati della colonna Saldi del file attuale nella colonna Anno precedente del nuovo file (per tutti i conti).
Aggiorna nei Dati base la data d'apertura e la data di chiusura.
Nella contabilità multimoneta, immette come cambi d'apertura i cambi di chiusura dell'anno precedente.

Comando Crea nuovo anno

Aprire il file corrente e dal menu Conta2, cliccare su Crea nuovo anno: appare una finestra che segnala una differenza corrispondente all'utile o alla perdita non ancora ripartiti.
È possibile selezionare dalla lista che appare, il conto in cui si vuole ripartire il risultato d'esercizio, oppure si può confermare direttamente OK se si vuole rimandare la ripartizione del risultato più in avanti.

Riporta saldi d'apertura dei conti

Vengono riportati i saldi di apertura delle poste attivate.
Attivare la casella del Bilancio per riportare i saldi iniziali. In genere i saldi di apertura dei conti del Conto economico non vengono riportati, ma per casi particolari, attivare la casella.

Ripartizione utile/perdita

Totale da ripartire
Il programma indica automaticamente l'importo dell'utile o della perdita da ripartire.

Conti
Se viene indicato un solo conto, l'importo verrà automaticamente inserito.
Selezionare il conto o i conti (fino a tre) in cui deve essere ripartito il risultato d'esercizio. Nel caso in cui ci fossero più conti per la destinazione del risultato di esercizio, occorre inserire l'importo manualmente nelle apposite caselle.
Il programma aggiorna automaticamente i saldi iniziali, il Totale attivi corrisponde esattamente al Totale passivi.

Ripartizione del risultato d'esercizio su un numero di conti maggiore di tre
In questo caso ripartire in automatico il risultato d'esercizio solo sul conto Utili e perdite riportate e andare avanti con la creazione del nuovo anno.
Nel nuovo anno (nuovo file), nella tabella Registrazioni, eseguire una registrazione multipla per stornare il risultato d'esercizio dal conto Utili e perdite riportati ai conti desiderati.

Confermare i Dati base del nuovo anno. Il programma riprende le intestazioni dell'anno precedente.
Dal menu File, attivare il comando Salva con nome, indicando la cartella dove si intende memorizzare il nuovo file contabile.

Comando Aggiornare i saldi iniziali

Il comando Aggiorna saldi iniziali.

Riprende i dati di chiusura dal file indicato.
Li copia come dati dell'anno precedente nel file corrente (vedi comando Crea nuovo anno).

Il comando non ha alcuna influenza sulle registrazioni già immessi. In pratica è come se si creasse un nuovo anno, si registrasse nell'anno corrente.

Il comando Aggiorna saldi iniziali è necessario nei seguenti casi:

Se vete creato il nuovo anno e successivamente avete fatto nell'anno precedente delle ulteriori registrazioni o correzioni.
Se non è stato ripartito l'utile o la perdita d'esercizio.

La procedura di aggiornamento è la seguente:

Aprire il file dell'anno corrente e dal menu Conta2, cliccare sul comando Aggiorna saldi iniziali
Selezionare il file dell'anno precedente, tramite il comando Sfoglia
Seguire le stesse istruzione del Crea nuovo anno (vedi inizio pagina).

Differenze nei saldi iniziali

Con Banana Contabilità Plus eviti gli errori

Per facilitare i controlli e trovare subito le differenze, nella nuova versione Banana Contabilità Plus, nella tabella Registrazioni, è stata aggiunta la colonna Saldo, dove vedi su ogni riga eventuali differenze e puoi correggere immediatamente. È una funzione molto utile per le chiusure d'esercizio.
Tanti nostri clienti l'hanno già provata e ne sono entusiasti. Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Differenze nei saldi iniziali

All'apertura dell'anno contabile, i conti degli Attivi devono pareggiare con i conti dei Passivi. In caso contrario non è possibile una quadratura contabile corretta. Vogliate controllare quindi che nella finestra informativa non sia riportato il messaggio Differenza saldi iniziali. In tal caso bisogna correggere i saldi di apertura dei conti del Bilancio, affinché la somma degli Attivi corrisponda alla somma dei Passivi (colonna Apertura).

Nell'esempio, il programma segnala una differenza nei saldi di apertura di CHF 580.-

Dopo aver verificato e corretto i saldi di apertura, il Totale attivi deve corrispondere al Totale passivi.

È possibile verificare la quadratura contabile nella tabella Totali

Contabilità multimoneta

La contabilità multimoneta si basa sul metodo della partita doppia, consentendo di gestire anche conti e movimenti in moneta estera.

Gli argomenti sono comuni alla contabilità in partita doppia. Per lezioni mancanti o per approfondimenti si consiglia di consultare le pagine della Contabilità in partita doppia.

Caratteristiche

Gestisce i conti anche in moneta estera.
Calcolo in automatico del cambio, in base al cambio inserito nella tabella Cambi
Calcolo in automatico delle differenze di cambio
Bilanci, Conti economici e Report, anche in una seconda moneta

Per passare da una contabilità normale a una con le multimonete vedere il comando Converti in nuovo file.

Informazioni

Piano dei conti, proprietà file e tabella cambi
Si consiglia di scegliere un piano contabile, partendo da un esempio già impostato in Banana Contabilità e modificarlo secondo le proprie necessità. È fondamentale che nel piano contabile siano impostati i Conti in moneta estera e i Conti utili e perdite di cambio.

Registrazioni
Le operazioni contabili devono essere eseguite come le registrazioni della contabilità in partita doppia

Stampe

Conversione

Si veda la pagina Converti in nuovo file per aggiungere le funzionalità multimoneta alla contabilità doppia.

Se si vuole cambiare la moneta base di una contabilità esistente. Per esempio se la contabilità è in EUR e si vuole avere la moneta base USD, si deve procedere in questo modo:

Salvare il file con un altro nome.
Nelle Proprietà file
- Indicare la nuova moneta base.
- Togliere il riferimento al file anno precedente (sezione 'Opzioni').
Nella Tabella Cambi indicare i cambi riferiti alla moneta base.
- Se ci sono tante registrazioni da convertire, può essere utile nella tabella cambi inserire dei cambi medi, indicando la data di inizio mese.
  Nelle registrazioni il programma riprenderà il cambio storico.
Nel piano dei conti
- Sostituire la sigla moneta con quella nuova.
  Si può selezionare la colonna e usare il comando Sostituisci (solo zona selezionata).
- Se ci sono saldi iniziali bisogna indicarli nella nuova moneta.
- Le colonne saldo anno precedente, budget e altro devono pure essere convertite.
Nella Tabella registrazioni
Se ci sono registrazioni, dovete procedere alle rettifiche riga per riga:
- Per le registrazioni i cui importi sono già nella moneta corretta, con il tasto F6 sull'importo il programma ricalcola il valore in moneta base.
- Per le altre registrazioni si deve inserire il valore corretto nella moneta base e poi premere F6.
Nella Tabella Preventivo: procedere come per le registrazioni.
Dare il comando Ricontrolla contabilità, sistemare eventuali errori e ridare il comando Controlla contabilità fin quando non ci sono più segnalazioni.

Teoria della contabilità multimoneta

In questa sezione vengono spiegate le nozioni e le problematiche relativi ai cambi.

Cambi e problematiche contabili

Ogni nazione possiede una propria moneta e per ottenere altre monete è necessario acquistarle dando in cambio le proprie. Il prezzo di una moneta rispetto ad un'altra si dice tasso di cambio. Cambiare i soldi significa convertire gli importi da una moneta all'altra.

Il cambio (tasso di cambio) è il fattore che indica il tasso di conversione e varia costantemente.

Ad esempio, al 1 gennaio

1 Euro (EUR) corrispondeva 1.32030 US Dollar (USD)
1 US Dollar corrispondeva a 0.7580 Euro
1 EUR corrispondeva a 1.60970 Swiss Franc (CHF)
1 EUR corrispondeva 157.2030 Japanese Yen (JPY)

Moneta base

Gli importi riferiti a monete diverse non possono essere sommati direttamente. Occorre una moneta base a cui fare riferimento e da utilizzare per le somme.
Il principio della contabilità vuole che la somma dei saldi “Dare” deve corrispondere a quella dei saldi “Avere”. Per verificare che la contabilità sia bilanciata, ci deve essere una moneta unica con cui fare le somme.
Se si hanno diverse monete si deve prima di tutto definire quale sarà la moneta base. Una volta scelta la moneta base ed aver fatto delle operazioni non è più possibile cambiarla. Per cambiarla si deve chiudere la contabilità e aprirne una nuova con una moneta base diversa.
La moneta base serve anche a stabilire il bilancio e a calcolare l'utile o la perdita dell’esercizio.

Ogni importo ha un controvalore in moneta base

Per poter fare le somme e verificare che le operazioni bilancino, è necessario che per ogni transazione vi sia il controvalore in moneta base. In questo modo si può controllare che il totale dei movimenti Dare corrisponda al totale dei movimenti Avere.
Se la moneta base è EUR e si hanno movimenti in dollari, per ogni movimento in dollari bisognerà indicare il controvalore in EUR. Tutti gli importi EUR verranno sommati per verificare il bilanciamento.

Moneta del conto

Ogni conto ha una sigla di moneta che indica in quale moneta sarà gestito il conto.
Bisogna quindi indicare quale sarà la moneta del conto. Ogni conto avrà il saldo espresso nella sua moneta originale.
Su questo conto saranno permessi solo movimenti in quella moneta. Se il conto è in Euro, su questo conto vi potranno essere solo movimenti in Euro; se il conto è in USD, su questo conto ci potranno essere movimenti solo nella moneta USD.
Quando occorre gestire dei movimenti in YEN, si deve avere un conto, la cui sigla sia YEN.

Saldo conto in moneta base

Per ogni conto in moneta viene mantenuto, oltre al saldo in moneta estera, anche il saldo in moneta base, per calcolare il bilancio in moneta base.
La scheda del conto bancario USD dovrà corrispondere esattamente all'estratto bancario per quanto riguarda gli importi USD.
Per ogni movimento contabile viene sempre specificato il valore in moneta base. Se il conto è in USD vi saranno nei movimenti oltre agli importi in USD, anche il controvalore in EUR. Il saldo EUR sarà dato dalla somma di tutti i movimenti espressi in EUR. Il saldo attuale in moneta base dipenderà dai fattori di cambio usati per calcolare i controvalori EUR dei singoli movimenti.
Se a un dato giorno si prende il saldo effettivo in USD e lo si converte in EUR al cambio del giorno, si otterrà un controvalore diverso dal saldo del conto in moneta base. Questa differenza è dovuta al fatto che i cambi giornalieri utilizzati nei movimenti sono diversi dal cambio del giorno.
Vi è quindi una differenza fra il valore effettivo al cambio del giorno e il saldo contabile in moneta base. Questa differenza contabile è detta differenza di cambio.
La differenza fra il saldo in moneta base e il valore calcolato deve essere registrata, in fase di chiusura della contabilità, come utile o perdita di cambio.

Bilanci in un'altra moneta (moneta 2)

Tutti i resoconti contabili vengono calcolati in moneta base. Se si prendono i valori in moneta base e si cambiano in un'altra moneta si ottengono dei bilanci in un'altra moneta.
Il programma ha la colonna Moneta2, dove tutti i valori vengono immessi in automatico e presentati nella moneta specificata come Moneta2.
La logica di conversione degli importi è la seguente:

Se la moneta 2 è uguale alla moneta del conto o dell'operazione, viene usato il valore originale
Se il conto è USD e la Moneta2 è USD, viene usato l'importo in USD
In tutti gli altri casi viene usato l'importo in moneta base e cambiato in Moneta2.
Viene usato il cambio del giorno. Anche per i movimenti passati, il controvalore in Moneta2 viene espresso in base all’ultimo cambio e non a quello storico, utilizzato il giorno del movimento.

Bisogna prestare attenzione al fatto che un bilancio convertito in un'altra moneta presenterà delle piccole differenze nei totali. Spesse volte, il controvalore di una somma non è uguale alla somma dei controvalori scomposti, come si nota nell'esempio seguente:

	Moneta base EUR	Moneta 2 USD

Cassa	1.08	1.42
Banca	1.08	1.42
Totale Attivi	2.16	2.84

Capitale proprio	2.16	2.85
Totale Passivi	2.16	2.85

Nella moneta base il totale attivi pareggia con il totale passivi. È lecito presentare un bilancio che ha delle differenze, purché sia comprensibile e venga indicato che è stato calcolato partendo da un'altra moneta.

Tabella Conti, Vista Moneta2

Convertire delle monete

Variabilità dei cambi

La compravendita di monete avviene su un mercato libero. Il prezzo (tasso di cambio) viene fissato in base alle regole della domanda e dell'offerta. Le differenze nel controvalore possono essere più o meno importanti a seconda delle fluttuazioni del tasso di cambio.

Data	Cambio EUR/USD	Controvalore EUR di USD 1000.00	Modifica controvalore rispetto al 01-01
01-01	1.32030	1'320.03
31-03	1.33350	1'333.50	13.47
30-06	1.34750	1'347.50	27.47
30-09	1.42720	1'427.20	107.17

Il cambio
ll cambio è riferito alla moneta base. Ci sono sempre due diversi valori di cambio fra due monete, a seconda della moneta che viene usata come moneta base.

Per le monete USD ed Euro ci sono quindi due diversi cambi:

Se la base di cambio è EUR allora il cambio è 1.32030
1 Euro (EUR) corrispondeva a 1.32030 US Dollar (USD)
Se la base di cambio è USD allora il cambio è 0.75800
1 US Dollar corrispondeva a 0.75800 Euro

Nel presente documento si userà di regola l'Euro come moneta base, a cui verranno rapportate le altre monete.

Cambio inverso
Avendo il cambio EUR/USD di 1.32030, si trova il cambio USD/EUR dividendo 1 per il tasso di cambio.

Cambio

Cambio inverso

1/cambio

Cambio inverso arrotondato a 6 cifre

EUR/USD 1.32030

0.75800

0.758000

I controvalori calcolati con un cambio inverso possono risultare diversi da quelli originali a causa degli arrotondamenti.

Cambio	Cambio inverso	Controvalore 10000 cambio originale	Controvalore 10000 cambio inverso	Differenza
EUR/USD 1.32030	0.75800	13'203.00	13'192.61	10.39

Bisogna evitare di usare cambi inversi per non avere differenze.
Per esempio per il passaggio all’Euro è stato vietato l'uso di cambi inversi .

Moltiplicatore
Vi sono delle monete che hanno cambi molto ampi.

Sempre al 1 gennaio

1 US Dollar = 670,800 Turkish Lira
1 Turkish Lira (TRL) = 0.00000149 US Dollar (USD)

Invece di usare tanti zeri si può dire che

1000 Turkish Lira (TRL) = 0.00149 US Dollar (USD)

Il moltiplicatore è in questo caso 1000 invece di 1.

Precisione
Di regola si specifica un cambio con una precisione di almeno 6 cifre dopo la virgola.
Ci sono però casi dove è necessario usare una precisione maggiore

1 Turkish Lira (TRL) = 0.00000149 US Dollar (USD)

Quando si cambia la precisione e si arrotonda il cambio in maniera diversa, cambiano anche gli importi. La precisione con cui si specifica il cambio è molto importante.

Taglio minimo
Specialmente per le banconote si usano tagli minimi. Per i Franchi Svizzeri si usa di regola come taglio minimo cinque centesimi (0.05). Quando si effettuano dei cambi, per esempio EUR/CHF:

1 EUR = 1.60970 Franco Svizzero

EUR

Cambio

Controvalore

effettivo in CHF

Arrotondamento a taglio minimo CHF

Differenza

Cambio effettivo

10.00

1.60970

16.09

16.10

0.01

1.61

Calcolo dei cambi e dei controvalori
Quando l'Euro è la moneta base

Fattore di cambio EUR/USD è 1.32030
1 Euro (EUR) corrisponde 1.32030 US Dollar (USD).

Calcolo del controvalore:
Si moltiplica l'importo in moneta base per il fattore di cambio:

EUR 100 per 1.32030 = USD 132.03

Calcolare l'importo in moneta base:

Si divide la moneta di destinazione per il cambio:

USD 132.03 diviso 1.32030 = EUR 100

Calcolare il fattore di cambio:

Si divide l'importo in moneta base per l'importo moneta destinazione:

EUR 100 diviso USD 132.03 = 0.7574

Cambio di acquisto e di vendita
Le banche effettuano la compravendita di monete e mantengono un margine di guadagno. Applicano dei tassi di cambio diversi a dipendenza se acquistano o vendono una determinata valuta.

Vendita: la banca riceve moneta locale e dà (vende) moneta estera.

Acquisto: la banca riceve (acquista) moneta estera e dà moneta locale.

Cambio moneta e cambio banconote (Aggio)
Cambio moneta: cambio per movimenti scritturali (da un conto all'altro).
Cambio banconote: cambio per banconote.
Aggio: commissione per convertire un importo scritturale in contanti.

Per il cambio moneta, le banche mantengono un margine minore (differenza acquisto/vendita) rispetto a quello delle banconote. Quando si desidera trasformare un valore scritturale (avere su un conto) in moneta contante, la banca applica una commissione detta aggio.

Differenze ricambiando in moneta base
Quando si cambia un importo in un'altra moneta ci si aspetta che cambiando all'inverso si ottiene il medesimo importo di partenza.

Importo base	Cambio	Controvalore	Ritorno
100.00	1.32030	132.03	100.00

Non sempre cambiando il controvalore si ottiene il medesimo importo. A causa degli arrotondamenti ci possono essere casi dove non si può avere il medesimo valore di ritorno.

Importo base EUR	Cambio	Controvalore USD	Ritorno EUR	Differenza EUR
328.67	1.32030	433.94	328.66
328.68	1.32030	433.95	328.67	0.01
328.69	1.32030	433.96	328.68	0.01

Differenze totali scomposizioni
Non sempre il totale del controvalore delle componenti di un importo, dà il medesimo controvalore dell'importo complessivo.
In questo esempio, l'importo di 2.16 EUR dà un controvalore in USD di 2.85. Scomponendo l'importo e sommando i due controvalori si ottiene 2.84.

Importo EUR	Cambio	Controvalore USD
2.16	1.32030	2.85

1.08	1.32030	1.42
1.08	1.32030	1.42
Totale 2.16		2.84
Differenza		0.01

Queste differenze matematiche non possono essere eliminate se non registrandole appropriatamente.

Rivalutazioni e differenze di cambio

I tassi di cambio variano costantemente e di riflesso varia il controvalore in moneta base. Tra un periodo e l’altro ci saranno inevitabilmente delle differenze di cambio.

Le differenze di cambio non sono degli errori contabili, ma semplicemente degli aggiustamenti di valori che si rendono necessari per mantenere il valore contabile in sincronia con le fluttuazioni.

Al momento dell'apertura, i valori della colonna saldo sono uguali a quelli presenti nella colonna apertura. Quando vi sono movimenti, questi aggiornano i valori nella colonna saldo.

La colonna saldo calcolato contiene il controvalore in moneta base del saldo del conto, al cambio del giorno (quello della tabella cambi). La differenza fra il saldo in moneta base e il saldo calcolato è la differenza di cambio.

		Apertura moneta	Apertura controvalore EUR	Saldo Moneta base EUR	Saldo calcolato EUR al 30.03.XX	Differenza di cambio
Cambio			1.32030	1.32030	1.30150

Cassa	EUR	93.80	93.80	93.80	93.80
Banca	USD	100.00	75.74	75.74	76.83	1.09
Immobili	EUR	1'000.00	1'000.00	1'000.00	1'000.00
Totale Attivi			1'169.54	1'169.54	1'170.63


Prestito	USD	-500.00	-378.70	-378.70	-384.17	-5.47
Capitale proprio	EUR	-790.84	790.84	-790.84	-790.84
Totale Passivi			-1'169.54	-1'169.54	-1'175.01


Perdita					-4.38	-4.38

Al 30 marzo il cambio EUR/USD è diverso rispetto all’inizio dell’anno. Nell'esempio qui presentato, non vi è stato alcun movimento contabile durante il trimestre. La situazione contabile non si è modificata rispetto all’inizio dell’anno. Nonostante ciò il totale del bilancio aggiornato con i cambi a fine marzo, risulta diverso rispetto a quello d’inizio anno. L'avere bancario e il prestito in USD hanno un valore diverso in EUR. Si hanno delle conseguenze contabili nonostante non ci siano stati movimenti.

Nella situazione presentata, si nota che l'Euro rispetto al dollaro vale meno, rispetto al valore che aveva all’inizio dell’anno. Il dollaro quindi vale di più rispetto all'Euro.

Il controvalore dell’avere del conto in USD é maggiore rispetto al valore d’inizio anno. Si ha un patrimonio maggiore e quindi un utile di cambio.

Nei passivi risulta un prestito di USD 500.00. Il controvalore in EUR è maggiore rispetto al valore immesso ad inizio anno. Il valore del prestito essendo aumentato per via del cambio, comporta una perdita per la differenza.

Nel seguente esempio facciamo l'ipotesi che vi sia stata un’evoluzione opposta. Si suppone che l'Euro si è apprezzato e quindi vale di più rispetto al USD. Il controvalore in EUR di una somma in dollari è minore del controvalore ad inizio anno.

		Apertura moneta	Apertura controvalore EUR	Saldo calcolato EUR ipotetico 30.03.XX	Differenza di cambio
Cambio			1.32030	1.36150

Cassa	EUR	93.80	93.80	93.80
Banca	USD	100.00	75.74	73.44	-2.30
Immobili	EUR	1'000.00	1'000.00	1'000.00
Totale Attivi			1’169.54	1'167.24


Prestito	USD	-500.00	-378.70	-367.24	11.46
Capitale proprio	EUR	-790.84	-790.84	-790.84
Totale Passivi			-1’169.54	-1'158.08


Utile				9.16	9.16

Con un apprezzamento dell'Euro rispetto al dollaro, si ha di conseguenza un deposito bancario in USD con un controvalore EUR inferiore rispetto ad inizio anno. Il patrimonio è diminuito e quindi vi è una perdita.

Il prestito in USD ha un controvalore in EUR inferiore. Un minor debito è un vantaggio per la società e quindi vi è un utile di cambio.

Utile di cambio
Si ha un utile di cambio quando:

Aumenta il controvalore degli attivi (aumento degli investimenti)
Diminuisce il controvalore dei passivi (diminuzione dei prestiti).

Perdite di cambio
Si ha una perdita di cambio quando:

Diminuisce il controvalore degli attivi (diminuiscono gli investimenti)
Aumenta il controvalore dei passivi (aumentano i prestiti)

Caratteristiche contabili delle differenze di cambio

I cambi possono evolversi in diversi modi. Spesso salgono e poi ridiscendono. In contabilità vige il principio che i valori iscritti nel bilancio devono essere reali. Quando si presenta un bilancio si devono indicare i controvalori dei conti esteri al cambio del giorno della presentazione.

La differenza di cambio viene calcolata come se si dovesse convertire definitivamente l'importo in moneta base. In realtà, non vi è nessuna conversione definitiva e quindi si tratta unicamente di una rettifica contabile.

Cambio di chiusura

A fine anno è necessario redigere il bilancio completo. Si deve quindi aggiornare il cambio con il cambio di chiusura. È necessario inoltre registrare in modo definitivo le differenze di cambio, altrimenti all’apertura ci saranno delle differenze.

Registrare le differenze di cambio

		Saldo moneta	Saldo contabile EUR	Saldo calcolato EUR ipotetico 30.03.XX	Differenza di cambio
Cambio			1.32030	1.36150

Banca	USD	100.00	75.74	73.44	-2.30

Registrazione differenza di cambio	EUR		-2.30

Banca	USD	100.00	73.44	73.44	0.00

Come si vede nell'esempio qui riportato, il saldo della Banca è di USD 100.00. In contabilità risulta valutato a 75.74 EUR. Il valore odierno effettivo è però di EUR 73.44. Vi è una differenza in moneta base di EUR 2.30. La registrazione deve quindi diminuire l'importo in EUR. Si procederà con un movimento che addebita il conto Banca e accredita il conto perdite di cambio per EUR 2.30

Come si nota il saldo effettivo del conto Banca USD 100.00 non viene modificato. La registrazione modifica unicamente il saldo in moneta base.

Con la registrazione della differenza di cambio si deve far in modo che il controvalore in moneta base corrisponda al controvalore effettivo calcolato al cambio del giorno o di chiusura.

Il valore nella moneta del conto non viene a modificarsi. Si deve quindi procedere con una registrazione che varia unicamente il saldo in moneta base del conto specifico.

Come contropartita si avrà il conto utile o perdite di cambio.

Operazioni al cambio di acquisto

Registrazioni su conti valutati al cambio d’acquisto
Quando le posizioni, valutate al cambio d’acquisto (storici), sono aumentate o diminuite si deve calcolare il cambio della tabella cambio tenendo conto delle evoluzione degli apporti.

	Importo USD	Cambio	Controvalore EUR	Totale USD	Totale EUR	Cambio storico
Acquisizione partecipazione	100'000.00	0.7580	75'800.00	100'000.00	106'202.00	0.9416
Aumento partecipazione	50'000.00	0.8792	56'870.00	150'000.00	163'072.00	0.919839

Investimenti e cambi speciali

Investimenti valutati al cambio d’acquisto

Certi investimenti (partecipazioni, immobili all'estero) sono valutati al cambio d’acquisto (quello storico) e non al cambio corrente. Gli utili e le perdite di cambio non vengono contabilizzate fintanto che non sono effettivamente realizzate. Bisogna evitare quindi che i conti vengano valutati al cambio corrente.
Per poter immettere un cambio storico fisso, bisogna creare nella tabella conti una moneta supplementare (p.es. USD1) con il cambio fisso. Questa moneta verrà quindi usata unicamente per questo conto con il cambio fisso.

Quando si dovrà fare un passaggio da un conto USD al conto USD1 si deve procedere esattamente come se fossero in effetti due monete diverse. Per questo motivo si dovrà usare una registrazione su due righe.

Apertura con cambi speciali

Inserendo i saldi d'apertura nella colonna "apertura" gli importi in moneta estera verranno convertiti nel moneta base al cambio d'apertura.
Se questo sistema non fosse sufficientemente flessibile (si necessitano diversi cambi speciali o vi sono differenze d'arrotondamento) l'apertura può essere effettuata manualmente con delle normali registrazioni, indicando gli importi e i cambi desiderati per ciascun conto. In questo caso, la colonna “Apertura” della tabella Conti verrà lasciata vuota.

Iniziare una contabilità multimoneta

Creare una contabilità partendo da un modello incluso nel programma

Per creare una nuova contabilità vi sono diverse modalità.
Qui viene spiegato quella che parte dai modelli esistenti forniti con il programma.

Menu File, comando Nuovo.
Selezionare dal Gruppo, Contabilità in partita doppia.
Nella sezione File selezionare Contabilità in partita doppia o Contabilità in partita doppia con IVA.
Nella sezione Esempi / Modelli selezionare la lingua/nazione e scegliere uno degli esempi che più si avvicina alle proprie esigenze.
Cliccando sul bottone Modelli online si accede alla nostra pagina web Modelli, dove sono pubblicati tutti i modelli di piani contabili disponibili gratuitamente.
Selezionare la lingua e la nazione per il modello desiderato (vedi anche Info modelli).

Impostare le proprietà del file (dati base)

Dal menu File, comando Proprietà file (Dati base)

Sezione Contabilità

Indicare il nome della ditta che apparirà sulle intestazioni delle stampe e su altri dati.
Scegliere dalla lista oppure inserire la sigla moneta per la contabilità.

Uso del programma in generale

Salvare il file

Dare il comando File->Salva con nome, preferibilmente indicando il nome della ditta e l'anno corrente ( per esempio ditta_2017).
Scegliere la cartella dove salvare il file (es. Documenti -> Contabilità)
Il programma aggiungerà l'estensione "AC2".

La tabella Cambi

Nella tabella Cambi si impostano le sigle monete, i cambi, che verranno usati nella tabella conti e registrazioni.

Personalizzare il piano dei conti

Nella Tabella Conti moneta estera personalizzare il piano contabile secondo le proprie esigenze:

Aggiungere ed eliminare dei conti esistenti ( vedi aggiungere un nuova riga)
Cambiare i numeri di conto, la descrizione (es. inserire il nome del ccb della propria Banca), inserire altri gruppi, ecc.
Per creare dei sottogruppi consultare la seguente pagina web Gruppi.

La tabella registrazioni

Le registrazioni in multimoneta devono essere inserite nella tabella Registrazioni e costituiscono il Libro Giornale.

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
la funzione delle Registrazioni ricorrenti che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive
l'importazione dati dall'estratto bancario o postale.

Controllo fatture clienti e fornitori

Banana permette di tenere sotto controllo le fatture da pagare e quelle emesse da incassare. Si veda al riguardo:

Le Schede conto

La scheda conto riporta tutti i movimenti registrati sullo stesso conto (Es. cassa, banca, clienti, ecc...).

Per visualizzare la scheda di un conto, basta posizionarsi con il mouse sul numero di conto e cliccare sul piccolo simbolo blu che appare.

Schede conto per periodo

Stampare le schede conto

Per stampare una scheda conto, basta visualizzare la scheda da qualsiasi tabella (Conti o Registrazioni) e lanciare la stampa dal menu File.

Per stampare diverse o tutte le schede conto, cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e selezionare le schede conto da stampare. Tramite il filtro presente nella finestra, si può eseguire una selezione in automatico di tutti i conti, i centri di costo, i segmenti, i gruppi, ecc..

Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Scheda conto.

Il Bilancio e il Conto Economico

Il Bilancio visualizza i saldi di tutti i conti patrimoniali, Attivi e Passivi. La differenza tra Attivi e Passivi determina il Capitale proprio.

La visualizzazione e la stampa del Bilancio si esegue dal menu Conta1, comando Bilancio Abbellito o Bilancio Abbellito per gruppi.

Il comando Bilancio Abbellito elenca semplicemente tutti i conto senza distinzione die Gruppi e Sottogruppi
Il comando Bilancio Abbellito con gruppi elenca i conti con la suddivisione dei gruppi e sottogruppi; inoltre presenta tante funzionalità per personalizzare la presentazione che non sono previste nel Bilancio Abbellito.

Archiviazione dati in PDF

A fine anno, quando tutta la contabilità è stata completata, corretta e revisionata, si possono archiviare tutti i dati contabili con il comando Crea dossier in PDF, dal menu File.

Il Preventivo

Prima di iniziare un anno contabile, si possono preventivare le spese e ipotizzare le entrate, in modo da avere sotto controllo la situazione economica e finanziaria della propria ditta.

Il preventivo può essere impostato in due modi differenti:

Nella tabella Conti, colonna Preventivo. Per ogni conto viene indicato l'importo di preventivo annuale.
In questo caso, quando si elabora il Preventivo dal menu Conta1, comando Bilancio abbellito per gruppi, la colonna del preventivo riporta gli importi che si riferiscono all'intero anno.
Nella tabella Preventivo, che si attiva dal menu Strumenti, comando Aggiungi nuove funzionalità.
In questa tabella si registrano tutti i preventivi di spesa e di entrata con delle registrazioni. Nel caso che si attivi questa tabella, la colonna Preventivo della tabella Conti viene disattivata automaticamente.
In questo caso si può impostare un preventivo dettagliato che tenga conto delle possibili variazioni durante l'anno e nei diversi periodi dell'anno.

Maggiori informazioni sono disponibili nella pagina Preventivo.

Proprietà file (Moneta estera)

Conto per utili di cambio
Si seleziona dalla lista dei conti, il conto Utili di cambio presente nel piano contabile.

Conto per perdite di cambio
Si seleziona dalla lista dei conti, il conto perdite di cambio presente nel piano contabile.

Moneta2
Si può selezionare una moneta estera per visualizzare i saldi dei conti in una moneta diversa dalla moneta base.

Cambio valido anche dalla moneta base
Se si attiva questa opzione, il programma utilizza l'ultimo cambio immesso nella tabella Cambi (colonna Cambio).

Il piano contabile multimoneta

Il piano dei conti della contabilità multimoneta è uguale a quello della contabilità con un'unica moneta, ad eccezione delle specifiche indicate qui di seguito.

Moneta base

Nella Proprietà file, menu File, si imposta la moneta base e nella tabella cambi si impostano le monete estere.

Nell'esempio che segue, la moneta base è il CHF, che come si vede appare nell'intestazione delle colonne con gli importi in moneta base.

Moneta del conto

Ogni conto ha una sigla moneta, che può essere quella della moneta base o una sigla di una moneta estera, indicata nella tabella cambi.

I conti Attivi e passivi, oltre alla moneta base (nell'esempio CHF), possono essere impostati in diverse monete estere

I conti dei costi e dei ricavi, oltre alla moneta base (nell'esempio CHF), possono essere impostati in diverse monete estere

Spiegazione delle colonne - contabilità multimoneta

Moneta
Inserire la sigla della moneta del conto. Per i conti in moneta estera, la sigla deve essere presente anche nella tabella cambi.

Aper.moneta
Per ogni conto viene inserito il saldo iniziale, sia che si tratti di un conto in moneta base che in moneta estera.

Apertura (moneta base)

Colonna protetta usata dal programma.
Il saldo iniziale in moneta base viene calcolato dal programma.
Per i conti in moneta base viene riportato il saldo di apertura della colonna Aper.moneta.
Per i conti in moneta estera viene riportato il saldo presente nella colonna Aper.moneta, convertito in base al cambio presente nella tabella cambi, nella riga senza data, colonna Apertura.

Saldo moneta

Colonna protetta usata dal programma.
Il saldo è dato dal saldo di apertura e dagli importi delle registrazioni in moneta base e in moneta estera; per i conti in moneta estera, il saldo è convertito in base al cambio presente nella tabella Cambi.

Saldo

Colonna protetta usata dal programma.
Il saldo è calcolato dal programma e dato dalla somma del saldo di apertura (per i conti in moneta estera è il saldo convertito in moneta base) e dagli importi delle registrazioni in moneta base e in moneta estera (importi convertiti secondo un cambio, presente nella tabella cambi).

Saldo calcolato

Colonna protetta usata dal programma.
È il saldo in moneta del conto convertito al cambio attuale (cambio della tabella cambi della riga senza data).
In questa colonna, i saldi dei conti in moneta, convertiti in moneta base possono differire da quelli della colonna Saldo, poiché sono presenti le differenze di cambio.

Conto differenze di cambio

Visibile nella vista Varia.
In questa colonna, per un determinato conto, si può inserire un conto utile o perdita di cambio.
Il conto indicato verrà usato dalla procedura Crea registrazioni differenze di cambio al posto dei conti utile e perdita di cambio, definiti nelle proprietà file (Multimoneta).
Nella colonna Conto differenza di cambio si può specificare:
- "0;0" Significa che per questo conto non deve essere calcolata la differenza di cambio.
- Due conti separati da punto e virgola, "Conto perdita di cambio; Conto Utile di cambio", per esempio "6949;6999"
  Se vi è una perdita sarà usato il primo conto, se vi è un utile il secondo.
- "Un conto solo" per esempio "6949"
  Sarà sempre usato questo conto sia che ci sia un utile o una perdita di cambio.

I saldi di apertura

Prima d'inserire i saldi iniziali si deve indicare nella tabella cambi, il cambio d'apertura per le diverse monete.
Il cambio di apertura è quello indicato nella colonna apertura, nella riga di cambio senza data.
I cambi di apertura devono essere uguali a quelli di chiusura dell'anno precedente. Vedi Differenza saldi iniziali.
I saldi iniziali devono essere inseriti nella tabella Conti, colonna Aper.moneta, vista Base, sia quelli che si riferiscono alla moneta base, sia quelli in moneta estera.
La colonna Apertura (moneta base) è protetta. Il programma calcola automaticamente il controvalore in moneta base sulla base del cambio d'apertura indicato nella tabella cambi.
I saldi in avere (passivi), devono essere inseriti con il segno meno davanti all'importo.
I saldi iniziali degli attivi e dei passivi devono essere in pareggio. Si consiglia di consultare la seguente lezione:
Controllo contabilità.

Conti utile e perdita di cambio

Nel piano dei conti si devono inserire i conti predefiniti per l'utile e la perdita di cambio che saranno poi indicati nella proprietà file.

I conti per le differenze di cambio devono avere la BClasse 3 (Costi - perdita di cambio) o 4 (Ricavi - utile di cambio).

Rivalutazione conti e cambi storici

I cambi sono fluttuanti. L'effettivo controvalore (in moneta base) di un conto in moneta estera varia a seconda delle oscillazioni dei cambi.

Il controvalore di un conto in moneta estera è calcolato sulla base del cambio d'apertura e dei cambi che sono indicati nelle registrazioni. Perché questo valore corrisponda al controvalore del cambio odierno bisogna rivalutare il conto.
La rivalutazione avviene tramite il calcolo delle differenze di cambio. Con il calcolo in automatico delle differenze di cambio, il programma inserisce un importo in moneta base (differenza di cambio) in modo che il saldo in moneta base risulti uguale al controvalore (colonna saldo calcolato).

Questa operazione di allineamento viene fatta alla fine dell'anno, prima di chiudere la contabilità o quando si desidera stampare un bilancio con dei valori di cambio che corrispondono alla realtà del giorno. Si veda il comando differenze di cambio.

Ci sono dei conti (relativi per esempio ad investimenti o partecipazioni) per i quali si usa un cambio detto storico. Per cambio storico si intende un cambio che non varia nel tempo.

Per avere dei cambi che non variano ci sono due modi:

Creare nella tabella cambi una sigla moneta supplementare (p.es. USD2) a cui si attribuirà sempre il medesimo cambio.
- Nella descrizione moneta, indicare che si tratta di un cambio storico.
- Questa moneta deve poi essere usata per il conto con il cambio storico e ovviamente anche nelle registrazioni che riguardano il conto.
- Per ogni nuovo conto con un cambio storico diverso, creare una nuova sigla moneta.
  Si possono creare quante sigle monete si necessitano per i diversi conti con cambi storici.
- Modificare il cambio del conto storico se ci sono ulteriori acquisti o vendite che richiedono un adattamento del valore, creando nel contempo una registrazione per l'utile o la perdita di cambio.
Inserire i saldi iniziali come registrazioni d'apertura.
- Invece di usare la colonna saldi d'apertura, i saldi d'apertura sono inseriti come delle registrazioni. Si può attribuire il cambio d'apertura che si desidera.
- Nella colonna Conto differenza di cambio inserire il valore "0;0" che indica che il conto non deve essere rivalutato.

Totali gruppi in moneta estera

La colonna importi in moneta non ha normalmente totali in quanto ha poco senso sommare valori in diverse monete.

Se avete un gruppo che raggruppa solo conti in una precisa moneta, potete indicare la sigla moneta a livello di gruppo e, nella tabella conti, il programma sommerà questi importi. Se ci sono conti con sigle monete diverse non figurerà alcun importo (non viene neanche segnalato alcun errore).

Differenze nei saldi iniziali

Quando nell'anno precedente non sono state calcolate le differenze di cambio, il programma segnala nell'anno nuovo una differenza nei saldi iniziali.

Per ovviare a questa problematica sono possibili due soluzioni:

Se l'anno contabile precedente non è stato ancora revisionato, calcolare le differenze di cambio nell'anno precedente:

inserire nella tabella Cambi, colonna Cambio, i cambi ufficiali al 31.12
attivare dal menu Conta2, il comando Crea registrazioni diff. di cambio.
aprire il file dell'anno nuovo e aggiornare i saldi iniziali.

Se l'anno precedente é stato chiuso e revisionato, occorre eseguire un assestamento nei saldi di apertura del nuovo anno:

aprire il file dell'anno nuovo
inserire negli attivi o nei passivi (tabella Conti), a seconda del caso, un nuovo conto Differenze di cambio non calcolate, oppure registrare l'importo nel conto 1090 Conto di trasferimento (come nell'esempio sottostante)
nella colonna Aper.moneta inserire l'importo corrispondente alla differenza di cambio

al 01.01 con una registrazione (tabella Registrazioni) si procede ad azzerare le differenze di cambio (nell'esempio si tratta di una perdita di cambio), usando il conto inserito o il conto 1090 e come contropartita si deve inserire il conto relativo alle differenze di cambio (Utili e/o perdite di cambio) presente nel conto economico.

Dopo la registrazione di assestamento delle differenze di cambio, il conto utilizzato deve avere saldo 0, o pari ad un importo corrispondente al saldo prima della registrazione delle differenze di cambio.

Nel caso in cui si trattasse di un utile di cambio, l'importo della differenza deve essere inserito in un conto dei passivi, oppure negli attivi, ma con il segno meno davanti all'importo.

Tabella cambi

Prima di iniziare a registrare le operazioni multimoneta occorre inserire, nella tabella Cambi, i parametri delle monete utilizzate per la contabilità.

Colonne della tabella cambi

Le colonne sono visibili tutte nella vista Completo

Data

La data del cambio.

Righe cambio senza data. Cambio corrente e d'apertura.
Per ogni moneta estera usata ci deve essere obbligatoriamente una riga con il cambio e senza la data.
- Cambio
  - È il tasso di cambio usato come cambio predefinito nelle registrazioni, quando non vi è un cambio storico (righe cambio con data).
    Se si modifica il cambio nella tabella Cambio, i cambi usati nelle rieghe di registrazione non sono modificati.
  - È il tasso di cambio di chiusura.
    - Viene usato come cambio per le registrazioni differenze di cambio.
    - Diventa il cambio d'apertura quando si Crea un nuovo anno.
  - Viene usato per il calcolo della colonna saldo calcolato nella tabella conti.
- Cambio apertura
  - Viene usato per convertire l’importo di apertura della moneta estera in quello d’apertura della moneta base della contabilità.
  - Se si modifica il cambio d'apertura bisogna ricalcolare la contabilità.
Righe con data (cambi storici)
Nei casi qui indicati il programma sceglie il cambio con data uguale o minore più prossima alla data della riga di registrazione.
- Quando si inseriscono delle registrazioni, se c'é un cambio storico, viene proposto e usato come cambio predefinito.
- Quando si Creano le differenze di cambio e viene specificato di usare il cambio storico.
- Nelle righe con data il cambio d'apertura non viene usato.

Moneta Riferimento

È la moneta di partenza per il cambio (CHF nell’esempio).

Moneta

È la moneta di destinazione, quella in cui viene convertito il valore della moneta di riferimento.

Testo

Inserire un testo per indicare la moneta estera.

Fisso

Vero o falso. Se si tratta di un cambio fisso, inserire Sì nella colonna; il cambio utilizzato è inserito nella colonna Cambio.

Molt.

Il moltiplicatore normalmente è 1, 100 o 1000, e serve per ottenere il cambio effettivo. Il moltiplicatore viene usato per le monete che valgono unitariamente poco, per evitare di inserire cambi con molti zeri.
Il moltiplicatore può essere in negativo (-1). In questo caso, il programma usa il cambio inverso, ossia ragiona come se le monete immesse nella colonna Moneta di riferimento e Moneta fossero invertite. Non modificare il moltiplicatore se sono state già inserite delle registrazioni con la medesima moneta, altrimenti il programma segnalerà errori nelle registrazioni dovuti a cambi errati.

Cambio

Il cambio attuale o di chiusura della moneta rispetto alla moneta di riferimento.
Serve anche per calcolare le differenze di cambio. Prima di calcolare le differenze di cambio o chiudere la contabilità è necessaario aggiornare il valore inserendo il cambio di chiusura.

Il cambio e il moltiplicatore vengono applicati secondo le seguenti formule

Con moltiplicatore > 0
Importo moneta = Importo moneta rif. * (cambio / |molt.|)
Con moltiplicatore < 0
Importo moneta rif. = Importo moneta * (cambio / |molt.|)

Cambio d’apertura

È il cambio al momento dell’apertura. Da indicare solo nella riga senza data.

Viene usato per convertire l’importo di apertura della moneta estera in quello d’apertura della moneta base della contabilità.
Deve corrispondere al cambio di chiusura dell'anno precedente.
Se i cambi di chiusura non sono uguali a quelli di apertura il totale attivi e passivi potrà risultare diverso, vedi pagina Differenze nei saldi iniziali.
Il cambio di apertura non deve essere mai cambiato durante l'anno, altrimenti si creano delle differenze di cambio nel totale dei saldi iniziali
Quando si passa a un nuovo anno o si riprendono i saldi iniziali il programma imposta il cambio d'apertura con il valore contenuto nella colonna cambio (riga senza data) della contabilià dell'anno precedente.

Minimo

Il cambio minimo accettato. Se nelle registrazioni viene utilizzato un cambio minore c’è un avviso.

Massimo

Il cambio massimo accettato. Se nelle registrazioni viene utilizzato un cambio maggiore c’è un avviso.

Decimali

Il numero dei decimali con cui arrotondare gli importi della moneta.

Modifiche nella tabella cambi

I cambi inseriti nelle registrazioni sono a se stanti e indipendenti dal cambio indicato nella tabella Cambi. Se si modifica un cambio nella tabella Cambi non ci saranno ripercussioni nelle registrazioni già inserite.

Le seguenti modifiche hanno invece delle ripercussioni:

Modifica del cambio d'apertura
La volta successiva che si fa un ricalcola contabilità il saldo in moneta base dei conti sarà ricalcolato con il nuovo cambio.
Attenzione quindi a modificare i cambi d'apertura una volta che si sono inseriti i saldi iniziali.
Se si fa una modifica dei cambi d'apertura e ci sono saldi iniziali è importante effettuare un ricalcola contabilità.
Modifica del moltiplicatore
- Se viene cambiato il moltiplicatore di una moneta già utilizzata nella tabella Registrazioni, il programma segnalerà l'avviso appena viene eseguito un ricalcolo della contabilità o ci si sposterà sulla riga di registrazione.
  Si dovrà reinserire l'importo della registrazione e l'importo in moneta base corretto.
- Quando si ricalcolerà la contabilità saranno ricalcolati di conseguenza i saldi d'apertura in moneta base.

Cambi diretti e indiretti

I cambi diretti sono quelli dove si indica sulla stessa riga la moneta base e la moneta estera.
Nell'esempio sottoindicato ci sono cambi diretti USD->EUR e USD-TRL.
I cambi indiretti sono quelli dove non si specifica un cambio diretto fra due monete (uso sconsigliato)
Il cambio viene dedotto dal programma sulla base di altre combinazioni di monete inserite
Nell'esempio il cambio EUR ->TRL non è stato definito, e il programma lo deduce combinando il cambio USD-EUR e USD-TRL.

Il programma supporta cambi indiretti. Si consiglia di usare unicamente dei cambi diretti. Evitare di usare dei conti dove non è specificato il cambio in modo diretto fra la moneta base e la moneta del conto. Con i cambi indiretti e possibile che non sia sempre chiaro il cambio che viene applicato.

Cambi non compatibili da versioni precedenti

Quando la moneta base è inserita come moneta di riferimento, i cambi con moltiplicatore maggiore di 1 possono presentare delle differenze di calcolo tra Banana 8 e le versioni precedenti. In questi rari casi, aprendo un file contabile di una versione precedente, viene visualizzato un avviso e il file viene aperto in sola lettura.

Per ottenere i medesimi importi occorre correggere il moltiplicatore e il cambio come segue:

Aprire il file in Banana 8 e confermare l'avviso
Ricontrollare la contabilità (maius + F9)
Gli avvisi "moltiplicatore registrazione non è quello della tabella cambi" possono essere ignorati
Verificare i saldi e il risulato d'esercizio che non abbiamo delle differenze rispetto a quanto visualizzato nelle versioni precedenti. Se non ci sono differenze è sufficiente salvare la contabilità con un nuovo nome, altrimenti è necessario proseguire con i seguenti passaggi:
Nella tabella cambi, per i cambi con moltiplicatore maggiore di uno, correggere il cambio moltiplicandolo per il valore del moltiplicatore e impostare il moltiplicatore a 1. Per esempio, se abbiamo un moltiplicatore di 100 e un cambio di 0.9944608, correggere il cambio in 99.44608 e il moltiplicatore in 1
Ricalcolare la contabilità (maius + F9)
Gli avvisi "moltiplicatore registrazione non è quello della tabella cambio" possono essere ignorati, oppure è possibile eliminarli, cliccando nella corrispondente riga di registrazione sull'importo in moneta base e premendo il tasto F6
Verificare che i saldi e il risultato d'esercizio corrispondano a quelli indicati nelle versioni precedenti
Salvare il file con un nuovo nome
A questo punto potete impostare i cambi e il moltiplicatore nella forma desiderata, inversa o diretta, con o senza moltiplicatore, verificando dopo ogni modifica i saldi e il risultato d'esercizio.

Registrazioni

Per quanto attiene ai cambi, moltiplicatore e cambi storici, si rimanda alla pagina Tabella cambi.

Spiegazioni colonne

Nella Tabella Registazioni della contabilità multimoneta, rispetto a quella della contabilità in partita doppia, sono presenti le seguenti colonne supplementari:

Imp. moneta
È l'importo della moneta secondo quella specificata nella colonna sigla moneta.
Questo importo è utilizzato dal programma per aggiornare il saldo in moneta del rispettivo conto.
Moneta
È la sigla della moneta a cui si riferisce l'importo.
La sigla moneta deve essere o la moneta base, specificata nelle proprietà file, oppure la sigla moneta di un conto in moneta estera, indicato nelle colonne CtDare o CtAvere.
Si può anche usare una moneta diversa, purché il CtDare e il CtAvere indicati siano conti in moneta base. In questo caso l'importo in moneta è usato come riferimento, ma non sarà usato contabilmente.
Cambio
Serve a convertire l'importo della moneta estera nel controvalore della moneta base.
Importo in moneta base
È l'importo della registrazione espresso in moneta base.
Questo importo è utilizzato dal programma per aggiornare il saldo in moneta base del rispettivo conto.
Moltiplicatore cambio
Normalmente non visibile nella vista, questo valore è moltiplicato al cambio.

Tipi di registrazione multimoneta

Nota

Tutti gli importi, sia in moneta base che in moneta estera devono essere inseriti sempre nella colonna Imp. Moneta.

Per ogni registrazione ci sono due conti (conto dare e conto avere). Il programma permette di avere per ogni riga di registrazione una sola moneta estera. Ci possono quindi essere queste combinazioni dirette:

Registrazione fra due conti in moneta base con importo in moneta base (nell'immagine la registrazione n.1 nella colonna Doc)
La moneta del conto dare e avere è quella base.
Registrazione fra due conti in moneta base con importo in moneta estera (Doc 2)
I conti indicati in dare e avere sono in moneta base, ma la sigla moneta (colonna moneta) e l'importo moneta indicati nella riga di registrazione non sono in moneta base, ma in una moneta estera.
Per inserire la moneta estera si deve cambiare manualmente la sigla moneta base proposta in automatico.
Si usa quando si va all'estero e si cambia del denaro per pagare nella valuta locale. In questo caso nella contabilità non abbiamo un conto specifico.
Per il calcolo del saldo (essendo tutte e due in moneta base) è usato solo l'importo della colonna moneta base.
Registrazione fra un conto in moneta estera e uno in moneta base (Doc 3)
La moneta deve essere quella del conto in moneta estera.
Per il calcolo del saldo del conto in moneta estera, il programma usa l'importo in moneta estera e per il saldo in moneta base è usato l'importo in moneta base.
Registrazione fra due conti con la stessa moneta estera (Doc 4)
La moneta deve essere uguale a quella dei conti usati.
Registazione con due conti che hanno la moneta estera diversa (Doc 5)
Per esempio la banca fa un'operazione di cambio fra due monete estere.
In questo caso è necessario registrare su due righe.
L'importo in moneta base deve essere necessariamente uguale. È utile usare un cambio vicino alla realtà per evitare eccessive differenze di cambio.
Perché gli importi in moneta base, nelle due righe siano uguali, bisogna indicare manualmente l'importo in moneta base e lasciare che sia il programma a calcolare il cambio.
Registrazioni differenze di cambio (Doc 6)
Lo scopo di questa registrazione è quello di riallineare il saldo del conto in moneta base al controvalore del conto in moneta estera al cambio odierno.
Si registra sul conto in moneta solo l'importo in moneta base relativo alla differenza di cambio.
Sono generate in automatico con il comando Calcola differenze di cambio.
- Per gli utili di cambio, il programma inserisce in automatico il conto da rivalutare in dare e il conto utili di cambio in avere, presente nelle Proprietà file, dati base, oppure nel conto indicato nella colonna Differenze di cambio della vista Varia (previsto per uno o più conti specifici).
- Per le perdite, il programma inserisce in automatico il conto da rivalutare in avere e il conto perdite di cambio in dare, presente nelle Proprietà file, dati base, oppure nel conto indicato nella colonna Differenze di cambio della vista Varia (previsto per uno o più conti specifici).
- L'importo in moneta è lasciato vuoto
- La sigla moneta è la moneta base
- Nella colonna importo in moneta base si indica l'importo della rivalutazone del conto (utile o perdita)

Stabilire il cambio

È il contabile che decide il cambio da utilizzare per ogni singola operazione. Di regola valgono le seguenti regole:

Per le operazioni normali si usa il cambio del giorno.
Per le operazioni di compravendita di moneta si usano i valori indicati dall'ufficio cambio o dalla banca.
Nel programma si inserisce prima l'importo in moneta e poi l'importo in moneta base ed è il programma che calcola il cambio. Il cambio indicato dalla banca potrebbe essere leggermente diverso perché le banche indicano un cambio arrotondato a pochi decimali.
Se si fanno diverse operazioni sempre al medesimo cambio è utile aggiornare il cambio nella tabella cambi, in modo che il programma lo possa riprendere in automatico.
Per operazioni estere soggette all'IVA è possibile che l'autorità nazionale prescriva un cambio standard. Nel caso, inserire questo cambio nella colonna cambio della registrazione.
Per l'acquisto di immobili o partecipazioni si usa il cambio storico. In questo caso è necessario creare nella tabella cambi una sigla moneta (p.es. USD1) con il cambio storico, che non subirà le fluttuazioni di cambio.
Si possono creare delle sigle moneta per tutti i cambi storici che si desiderano.

Registrazioni con IVA

Il conto IVA e il conto dal quale è dedotta l'IVA devono essere in moneta base. Non si può usare un codice IVA per dedurre l'IVA da un conto in moneta estera.
Per registrare operazioni con l'IVA che hanno come contropartita dei conti in moneta estera si devono usare due righe di registrazione:

Prima si registra l'importo dell'acquisto su un conto d'appoggio in moneta base e si applica il relativo codice IVA.
L'importo in moneta base deve essere calcolato usando il cambio conformemente alle prescrizioni dell'amministrazione delle contribuzioni.
In una seconda riga si azzera il conto d'appoggio e come contropartita si mette il conto in moneta estera.
L'importo usato per questa registrazione, sia in moneta base che in moneta estera, dovrà essere quello al netto dell'IVA.
Ovviamente si dovrà usare il medesimo cambio della registrazione precedente.

Nell'esempio, la moneta base è CHF. Si ipotizza un acquisto nazionale, ma con il pagamento da un conto in moneta estera (EUR).

Automatismi durante l'inserimento delle registrazioni multimoneta

Quando si inserisce una nuova registrazione si devono completare i dati nelle colonne citate in precedenza.

Se si modificano certi valori della riga di registrazione, il programma completa la registrazione con i valori predefiniti. Se questi valori non soddisfano le proprie esigenze, questi devono essere modificati nella riga di registrazione.

La modifica dei valori della Tabella Cambi non ha alcuna ripercussiona sulle righe di registrazione già inserite. Quindi se si modifica il cambio nella Tabella Cambi, questo non avrà alcuna influenza sulle registrazioni già inserite.

Quando si inserisce l'importo in moneta e c'é almeno il CtDare o il CtAvere e non ci sono altri valori il programma opera come segue:
- la sigla moneta viene ripresa dal conto utilizzato, dando priorità al conto non in moneta base;
- viene ripreso il cambio definito nella tabella cambi con la seguente logica:
  - viene ripreso il cambio storico con la data minore o uguale a quella della data della registrazione
  - se non viene trovato un cambio storico, viene ripreso il cambio della riga cambi senza data
- Viene ripreso il moltiplicatore definito nella tabella cambi o 1 se è si tratta della moneta base.
- Viene calcolato l'importo in moneta base.
Quando si modifica l'importo in moneta (e ci sono già gli altri valori) il programma opera come segue:
- viene calcolato l'importo in moneta base con il cambio esistente
Se si modifica la sigla moneta il programma opera some segue:
- viene ripreso il cambio con il moltiplicatore e calcolato l'importo in moneta base (come sopra).
Se si modifica il cambio il programma opera come segue:
- viene calcolato l'importo in moneta base usando il cambio immesso.
Se si modifica l'importo in moneta base il programma opera come segue:
- viene ricalcolato il cambio.

Ulteriori aiuti

Premendo il tasto F6 mentre ci si trova sulla colonna Importo in moneta, il programma riscrive tutti i valori con la logica spiegata prima, come se non esistesse alcun valore. Questa funzione è utile se si cambia il CtDare o il CtAvere.
Nel caso in cui esiste una registrazione con un singolo conto in moneta base (nelle registrazioni composte) e nella colonna Moneta la sigla è stata cambiata in moneta estera, per aggiornare il cambio occorre posizionarsi sulla cella Moneta e premere F6.
Smart fill per la colonna Cambi
Il programma propone diversi cambi, riprendendoli dalla Tabella Cambi o dai cambi utilizzati in precedenza nelle registrazioni.

Finestra Info

Nella finestra info il programma indica:

Eventuali differenze fra totale movimenti dare e totale movimenti avere in moneta base.
Indicazioni circa l'uso del tasto F6.

Per i conti relativi alla riga di registrazione su cui ci si trova, il programma indica sempre nella finestra Info:

numero di conto
descrizione del conto
importo della registrazione in moneta base
saldo attuale del conto in moneta base
sigla della moneta del conto
importo della registrazione in moneta del conto (se non in moneta base)
saldo attuale del conto in moneta (se non in moneta base)

Registrazioni saldi d'apertura

Per la contabilità multimoneta, quando si inseriscono i saldi d'apertura nella tabella Conti, il programma converte l'importo in moneta base,usando il cambio di apertura definito nella tabella cambi, colonna Cambio d'apertura.
Per usare dei cambi storici in saldi d'apertura, si può creare un'altra sigla moneta oppure creare delle registrazioni nella tabella registrazioni con i saldi d'apertura. In questo modo si possono usare dei cambi diversi per i conti.

Inserire una registrazione per ogni conto con saldo di apertura, indicando la data d'inizio della contabilità e il conto in dare o in avere.
Nella colonna DocTipo inserire il valore "01" per indicare che è un valore di apertura.
- Nei calcoli e stampe di Banana, questo importo sarà inserito come saldo di apertura.
- La registrazione non aggiorna però la colonna saldo di apertura nella tabella conti.

Da considerare se si usano registrazioni di apertura:

Per evitare la rivalutazione dei conti al cambio attuale, nella tabella conti, per il conto che non deve essere rivalutato, iserire "0;0" nella colonna Conti differenza di cambio.
Il programma permette di inserire sia dei saldi di apertura che delle registrazioni di apertura.
Tutte e due gli importi sono considerati nei calcoli e se si tratta del medesimo conto sono sommati.
Si sconsiglia di usare i due metodi contemporaneamente per evitare errori e differenze difficili da trovare.
Le registrazioni di apertura devono essere inserite manualmente.
Eventuali differenze dare e avere, sono indicate come differenza nelle registrazioni.

Ripresa dati da versioni precedenti

Nella versione 4 o precedenti, l'assenza di una sigla moneta nella Tabella Registrazioni veniva interpretata come divisa Base.
Nella versione 7, ogni registrazione deve avere la propria sigla moneta, pertanto, quando si passa dalla versione 4 alla versione 7, nel file occorre completare le registrazioni dove manca la sigla moneta.

Differenze di cambio

Tematica crea registrazioni differenze di cambio

Per gli aspetti teorici si veda Rivalutazioni e differenze di cambio.

Le registrazioni differenze di cambio sono delle registrazioni che pareggiano il saldo di un conto in moneta estera con il saldo calcolato in moneta base della contabilità. Si tratta in sostanza di rivalutare i valori in moneta base, con eventuali utili o perdite dovuti alle fluttuazioni dei cambi.
Se non si registrano queste differenze di cambio, quando si passa all'anno successivo potrebbero risultare delle differenze nel bilancio d'apertura.
Le registrazioni differenze di cambio possono essere calcolate, alla chiusura della contabilità o durante il periodo contabile (per esempio alla fine di un trimestre). In questo caso sono utili i cambi storici che permettono di avere diversi cambi a date specifiche.
Il programma calcola la differenza di cambio sulla base dei saldi alla data specificata.
È possibile quindi calcolare la differenza di cambio a una data, anche se si sono inserite registrazioni successive alla data indicata.
Per ulteriori spiegazioni si veda anche la Segnalazione "Differenze di cambio non registrate".

Dialogo Calcola differenze di cambio

Il comando Crea registrazioni differenze di cambio... del menu Conta2 calcola gli apprezzamenti e deprezzamenti per i conti in moneta estera.

Data per le registrazioni delle differenze di cambio

Il programma è in grado di calcolare la differenza di cambio a una data anche se ci sono delle registrazioni oltre la data.

Inserire la data per registrare le differenze di cambio.
- Il programma propone come data, la data finale del mese corrente, relativa all'ultima registrazione inserita.
- Se ci sono registrazioni differenze di cambio per la stessa data il programma chiede se si vogliono sostituire.
  Il programma considera le registrazioni differenze di cambio esistenti se hanno la data, doc, descrizione, conti e moneta uguali e non c'é alcun importo in moneta del conto.

Numero di documento

Inserire il numero di documento (che sarà usato per completare la colonna Doc) per le registrazioni delle differenze di cambio create.

Usa cambi storici (righe cambi con data)

Usa cambi storici non attivato
- Se, nella Tabella cambi, non ci sono cambi storici (con data), questa opzione non è attiva.
- Viene usato il Cambio della Tabella cambi delle righe che non hanno data.
- Per le differenze di cambio alla chiusura della contabilità è meglio non avere questa opzione attivata.
  Se si usano i cambi storico per la chiusura bisogna fare attenzione che il cambio storico usato per la chiusura sia uguale a quello attuale.

Usa cambi storici attivato
- Il programma, indica la data della Riga cambio trovata nella tabella cambi che sarà usato per il calcolo delle differenze di cambio.
  È il cambio della tabella cambi con la data uguale o precedente a quella indicata.
  In questo modo potete capire se vi è un cambio per la data indicata.
- Se state registrando le differenze di cambio alla chiusura e il cambio storico usato non è uguale al cambio attuale, anche dopo avere registrato le differenze di cambio potrete avere il messaggio differenze di cambio.

Valori usati per la creazione delle registrazioni

Per spiegazioni ulteriori si rimanda alla pagina Registrazioni contabilità multimonete.

Importo della registrazione

Sono create delle registrazione differenza di cambio unicamente per i conti in moneta estera che alla data spedificata hanno un saldo in moneta base diverso rispetto a quello calcolato.
Come importo in moneta base viene usata la differenza fra il saldo del conto in moneta base e il saldo del conto in moneta estera convertito in moneta base.

Saldo del conto

Per il calcolo della differenza di cambio sono usati i saldi in moneta del conto e in moneta base alla data specificata.

Conti utile e perdita di cambio o sopressione calcolo differenza di cambio

Come conti utile e perdita di cambio sono utilizzati, in ordine di precedenza:

I conti specifici indicati nella colonna Conto differenza di cambio del piano dei conti o il valore che indica che per il conto non deve essere calcolata alcuna differenza di cambio
I conti utile o perdita di cambio indicati nelle proprietà file (Multi moneta).

Posizione inseriemento righe

Se quando si da il comando e ci si trova sulla tabella Registrazioni, le righe vengono inserite alla posizione del cursore.
Altrimenti sono inseririte alla fine o alla posizione precedente se vanno a sostituire quelle già esistenti.

Prima di usare il comando

Assicurarsi che nelle Proprietà file del menu File, sezione Moneta estera siano indicati i conti utile e perdite di cambio, dove devono essere registrate le differenze di cambio. È possibile indicare lo stesso conto sia per gli utili sia per le perdite di cambio.
Assicurarsi che i conti in moneta estera siano aggiornati e che il saldo in moneta estera di questi conti (p.es. bancari) corrisponda al saldo indicato dalla banca.
Aggiornare i cambi correnti della tabella Cambi.
Dovete indicare i cambi di chiusura o di fine periodo nelle righe senza alcuna data nella colonna Cambio (non modificare il cambio d'apertura).
Infatti, per il calcolo delle differenze di cambio, il programma usa i cambi delle righe senza data. Se non ci sono righe senza data il programma segnalerà un errore.

Cambi d'apertura del nuovo anno

Per fare in modo che i saldi d'apertura del nuovo anno in divisa base corrispondano esattamente ai saldi di chiusura dell'anno precedente i cambi d'apertura del nuovo anno, indicati nella tabella Cambi, devono essere uguali a quelli usati per la chiusura, quindi:

I cambi di chiusura devono essere indicati nella colonna Cambio delle righe senza data.
I cambi d'apertura devono essere indicati nella colonna Apertura delle righe senza data

La procedura di creazione nuovo anno o di ripresa saldi anno precedente, copia i cambi di chiusura (colonna Cambio, righe senza data) dell'anno precedente nel cambi d'apertura (Tabella Cambi, colonna Apertura, righe senza data) del file nuovo anno.

Differenze di cambio con i centri di costo

Il comando Crea registrazioni differenze di cambio non include eventuali differenze di cambio presenti nei centri di costo in moneta diversa da quella della contabilità. Queste differenze devono essere registrate manualmente a fine anno. La registrazione deve presentare unicamente l'importo in divisa della contabilità; indicare dapprima questo importo, poi il centro di costo interessato e la moneta del centro di costo. Al momento d'inserimento della moneta l'importo in divisa della contabilità verrà cancellato e dovrà quindi essere reinserito.

Scheda conto

Colonne e viste della scheda conto

Nella scheda conto ci sono tre gruppi di colonne con movimento dare, movimento avere e saldo in differenti monete.

Moneta base
Sono indicati il saldo d'apertura, i movimenti e il saldo nella moneta base.
Moneta del conto
Sono indicati i movimenti nella moneta del conto.
Nel caso di conti in moneta base questi valori sono uguali a quelli della moneta base.
Moneta 2
Per ogni movimento è indicato l'importo in Moneta2. L'importo in Moneta 2 è il controvalore dell'importo in moneta base convertito al cambio attuale per la sigla moneta2.
Vedi tematiche cambi.
Vista Base
Sono visibili contemporaneamente le colonne con gli importi in moneta base e gli importi in moneta del conto.

Nelle intestazioni delle colonne sono indicate le rispettive monete.

Con gli appositi comandi è possibile modificare la disposizione delle colonne e creare ulteriori viste.

Modifica dei dati

Nella scheda conto non è possibile modificare i dati. Cliccando sul numero di riga (sottolineato) si ritorna alla riga della tabella di origine (Registrazioni o Budget) dove è possibile modificare i dati . Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Schede conto (paragrafo Aggiornare la scheda conto).

Finesta Info

In basso nella finestra info vengono indicati i valori dei conti relativi alla registrazione su cui ci si trova.

Numero di conto
Descrizione conto
Importo registrazione sul conto in moneta base
Saldo attuale del conto in moneta base
Sigla moneta del conto
Importo registrazione sul conto in moneta del conto
Saldo attuale del conto in moneta del conto

Bilancio abbellito

Il bilancio abbellito nella contabilità multimoneta si esegue come quello della contabilità in partita doppia. Le informazioni sono disponibile al seguente link: Bilancio abbellito.

La differenza consiste nel fatto che i conti in valuta estera riportano sia gli importi in moneta estera sia quelli convertiti in moneta base.

Bilancio abbellito con gruppi

Il bilancio abbellito con gruppi nella contabilità multimoneta si esegue come quello della contabilità in partita doppia. Le informazioni sono disponibile al seguente link: Bilancio abbellito per gruppi.

La differenza consiste nel fatto che i conti in valuta estera riportano sia gli importi in moneta estera sia quelli convertiti in moneta base.

Report contabili

I report contabili nella contabilità multimonta si eseguono come quelli della contabilità in partita doppia. Le informazioni sono disponibili alle seguenti pagine web: Report contabile; Report contabile esterno.

Contabilità entrate / uscite

Introduzione

La contabilità entrate / uscite di Banana contabilità è ideale per gestire la contabilità di piccole ditte, associazioni, imprese individuali, oppure dei progetti. Può essere impostata con o senza l'opzione IVA. Non ha invece la funzionalità della multimoneta, presente nella contabilità doppia e multimoneta.

Comprende:

Entrate / uscite - per gestire le entrate e le uscite di più conti
Libro cassa - per gestire le entrate e le uscite di un solo conto.

Caratteristiche

Gestisce i conti patrimoniali ed economici (attivi, passivi, entrate e uscite)
La tipologia con IVA permette i calcoli dell'IVA e i Rendiconti IVA
Elabora tutte le scritture contabili: giornale, schede conto, Rendiconti per periodo e annuali
Permette di gestire Centri di Costo e Segmenti
Ha diverse possibilità di presentare i dati
Esporta dati in Excel, Html, Xml, Pdf
Importa dati da diversi tipi di file.

Tabelle e Proprietà file

La Contabilità entrate / uscite presenta le seguenti tabelle:

Conti
Dove si trova il piano dei conti, con i saldi d'apertura, dove si definiscono i raggruppamenti,
Categorie
Dove si definiscono le categorie per le entrate e le uscite, i centri di costo, e i segmenti.
Registrazioni
Dove si inseriscono i movimenti contabili.
Codici IVA
Dove si definiscono i codici IVA, nel caso si sia scelta l'opzione IVA. Scegliendo uno dei modelli già predefiniti, i codici IVA sono già impostati correttamente e permettono di avere il facsimile del Formulario IVA ufficiale in automatico.
Proprietà file
Dove si inseriscono le impostazioni generali relative alla contabilità.

Informazioni immediate

Nelle tabelle Conti e Categorie vengono visualizzati immediatamente i saldi di tutti i conti, le entrate e le uscite.
Dopo ogni singola registrazioni, i saldi vengono aggiornati in automatico e non occorre richiamare dei report per avere la situazione sotto controllo, ma basta semplicemente posizionarsi nelle tabelle Conti o Categorie.

Supporto

Documentazione dettagliata sulle funzionalità del progromma e sui vari temi della contabilità, con esempi concreti e immagini del programma
Supporto gratuito per un anno.

Informazioni simili alla contabilità doppia

Comandi

Stampe

Come iniziare

Per iniziare a lavorare con la contabilità entrate / uscite, procedere come segue:

Scaricare il progamma Banana contabilità 8
Installare Banana contabilità 8, inserendo la chiave di licenza.

Creare una nuova contabilità

Aprire il programma e dal Menu File, cliccare sul comando Nuovo
Selezionare il gruppo entrate / uscite e come File, entrate / uscite (con o senza IVA)
In base alla lingua e alla nazione, scegliere uno dei modelli predefiniti.

Banana mette a disposizione dei modelli già impostati.
Si possono scaricare:

dal programma - si seleziona la lingua/nazione e si sceglie il modello che fa al caso
Cliccando sul bottone Modelli online - si accede al nostro sito internet nelle pagine Apps, dove sono pubblicati tutti i modelli di piani contabili disponibili gratuitamente. Si può eseguire una ricerca dettagliata, inserendo la lingua, nazione e la categoria di attività (Aziende, no-profit, indipendenti...).

Impostare le Proprietà file

Impostare i propri dati nelle Proprietà file (Dati base) e salvare con nome il file.

Personalizzare la Tabella conti

Nella tabella Conti personalizzare i conti patrimoniali, secondo le proprie necessità:

si possono cambiare i numeri di conto
si può cambiare la descrizione
nella colonna Apertura, inserire il saldo iniziale.

I saldi di apertura dei conti passivi devono essere inseriti con il segno meno davanti l'importo.
Questa operazione viene effettuata solo la prima volta che si usa Banana contabilità, poiché ogni volta che il programma crea un nuovo anno (menu Conta2, comando Crea nuovo anno) il saldo di apertura viene aggiornato automaticamente.

Personalizzare la Tabella Categorie

Nella tabella Categorie personalizzare le categorie di entrata (guadagni / ricavi) e di uscita (spese/costi).
I numeri delle categorie possono essere cambiati, come anche le descrizioni.
Le categorie, all'inizio dell'anno, non devono avere nessun saldo di apertura, per poter determinare il risultato d'esercizio corrispondente all'anno.

Tabella Registrazioni

Nella Tabella Registrazioni si inseriscono le entrate e le uscite, indicando il conto sul quale è stato effettuato il movimento e la categoria a cui è attribuita l'uscita o l'entrata.

Nelle apposite colonne:

Inserire la data
Inserire il numero di documento che viene assegnato al documento cartaceo manualmente. Questo consente di ritrovare facilmente i documenti, una volta contabilizzata l'operazione contabile
Inserire la descrizione
Nella colonna Entrate, inserire l'importo in entrata
Nella colonna Uscite, inserire l'importo in uscita
Inserire il 'conto' (un conto presente nella tabella Conti, es. Banca)
Inserire la 'categoria' di spesa o di entrata (una categoria presente nella tabella Categorie).

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
la funzione delle Registrazioni ricorrenti (menu Conta2) che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive
l'importazione dati dall'estratto bancario o postale.

Registrazioni con IVA

Per poter registrare delle operazioni con IVA occorre:

Dal menu File, comando Nuovo scegliere contabilita Entrate / Uscite con IVA
Scegliere uno dei Modelli già predisposti secondo la nazione e che sia di tipo Contabilità Entrate / Uscite con IVA.
Per le registrazioni con IVA, consultare la pagina Registrazioni.

Registrazioni composte

Per le Registrazioni composte, quelle che concernono addebiti e/o accrediti su più conti e/ o categorie (es. quando si pagano fatture diverse con il conto corrente bancario) occorre registrare su più righe:

nella prima riga registrare l'importo totale delle entrate o delle uscite e il conto dal quale vengono pagate o incassate le fatture
in ogni riga successiva, registrare l'importo in entrata o in uscita e nella colonna categoria, inserire la categoria di entrata o di uscita.
Ogni importo singolo si registra su una riga. Quando tutte le singole entrate e uscite sono state inserite non ci devono essere differenze.

La scheda Conto

La scheda conto permette di avere un elenco completo dei movimenti contabili che riguardano lo stesso conto o lo stesso gruppo.

Per aprire una scheda conto si clicca sulla cella dove figura il numero di conto e ancora un clic sul piccolo simbolo blu che figura in alto a destra della cella.
Per aprire più schede conto occorre selezionare il comando Schede conto dal menu Conta1.
Per aggiornare le schede conto, in seguito a delle modifiche nella tabella Registrazioni, occorre cliccare sul simbolo blu, delle due frecce circolari, che si trova in alto a destra della scheda conto.

La scheda Categoria

La scheda categorie permette di avere un elenco completo dei movimenti contabili che riguardano la stessa categoria.

Per aprire una scheda categorie si clicca sulla cella dove figura il numero di categoria e ancora un clic sul piccolo simbolo blu che figura in alto a destra della cella.
Per aprire più schede categorie occorre selezionare il comando Schede conto dal menu Conta1.
Per aggiornare le schede categorie, in seguito a delle modifiche nella tabella Registrazioni, occorre cliccare sul simbolo blu, delle due frecce circolari, che si trova in alto a destra della scheda categorie.

Schede conto per periodo

Per maggiori informazioni consultare la pagina Periodo.

Stampare le schede conto

Per stampare una scheda conto, basta visualizzare la scheda da qualsiasi tabella (Conti o Registrazioni) e lanciare la stampa dal menu File.

Per stampare diverse o tutte le schede conto, cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e selezionare le schede conto da stampare. Tramite il filtro presente nella finestra, si può eseguire una selezione in automatico di tutti i conti, i centri di costo, i segmenti, i gruppi, ecc..

Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Scheda conto.

Rendiconto Abbellito

Per visualizzare il Rendiconto abbellito e il Rendiconto abbellito con gruppi, cliccare sul menu Conta1 e poi sul comando Rendiconto abbellito o Rendiconto abbellito con gruppi. Sono anche possibili dei rendiconti anche per periodo.

Il Rendiconto abbellito visualizza tutti i conti e le categorie senza gli eventuali sottogruppi
Il Rendiconto abbellito con gruppi visualizza tutti i conti e le categorie anche con i sottogruppi

Archiaviazione dati in PDF

A fine anno, quando tutta la contabilità è stata completata, corretta e revisionata, si possono archiviare tutti i dati contabili con il comando Crea dossier in PDF, dal menu File.

Il Preventivo

Prima di iniziare un anno contabile, si possono preventivare le spese e ipotizzare le entrate, in modo da avere sotto controllo la situazione economica e finanziaria della propria azienda.

Il preventivo può essere impostato in due modi differenti:

Nella tabella Categorie, colonna Preventivo. Per ogni conto viene indicato l'importo di preventivo annuale.
In questo caso, quando si elabora il Preventivo dal menu Conta1, comando Rendiconto abbellito per gruppi, la colonna del preventivo riporta gli importi che si riferiscono all'intero anno.
Nella tabella Preventivo, che si attiva dal menu Strumenti, comando Aggiungi nuove funzionalità.
In questa tabella si registrano tutti i preventivi di spesa e di entrata con delle registrazioni. Nel caso che si attivi questa tabella, la colonna Preventivo della tabella Conti viene disattivata automaticamente.
In questo caso si può impostare un preventivo dettagliato che tenga conto delle possibili variazioni durante l'anno e nei diversi periodi dell'anno.

Conti

Nella tabella conti vengono inseriti i conti patrimoniali. Nel Libro cassa viene inserito solo un conto (cassa, banca, conto postale....); nella contabilità Entrate / Uscite vengono inseriti più conti (liquidità, clienti, fornitori....) e i conti che si riferiscono a dei debiti devono avere l'importo di apertura con il segno meno davanti.

Raggruppamento:

Nell'esempio che segue, nella tabella Conti tutti i conti sono raggurppati nel Gruppo 1 (Totale patrimonio). I conti attivi vengono sommati ai conti passivi e la differenza determina il Patrimonio netto.

Le colonne della tabella Conti:

Sezioni
Si inserisce un asterisco per il cambio di sezione. Ad esempio per distinguere il Totale patrimonio dai centri di costo.
I valori inseriti nella tabella Sezioni sono fondamentali per la presentazione del BIlancio abbellito con gruppi.
Maggiori dettagli sulle Sezioni sono disponibili alla pagina web Sezioni.

Gruppo
Vengono inseriti dei valori che totalizzano le categorie che hanno lo stesso GR. Sono fondamentali per la totalizzazione.

Conto
Si inserisce il numero o sigla del conto da gestire (cassa, banca, posta).

Descrizione
Si inserisce una descrizione relativa al conto inserito.

Gr
Si inserisce un valore che identifica la categoria appartenente ad uno specifico gruppo.

Apertura
Solo la prima volta che si usa un file nuovo o si usa per la prima volta Banana contabilità, occorre inserire il saldo di apertura. All'inizio del nuovo anno con l'apertura in automatico, i saldi dei conti viene aggiornato automaticamente.

Entrate
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in entrata. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Uscite
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in uscita. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Saldo
La colonna è protetta e riporta il saldo complessivo tra le entrate e le uscite. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Saldi di apertura

La prima volta che si usa Banana contabilità e si crea un file nuovo, i saldi di apertura devono essere inseriti manualmente nella tabella Conti, colonna Apertura.

I conti passivi devono essere inseriti con il segno meno (-) davanti all'importo.
Quando si passa in automatico al nuovo anno, Banana contabilità riporta tutti i saldi di apertura della tabella conti in automatico.

Categorie

Nella tabella Categorie vengono inserite le voci delle uscite e delle entrate in due raggruppamenti principali, che possono a loro volta avere dei sottogruppi. L'insieme delle categorie determina il guadagno o la perdita dell'esercizio contabile.

Raggruppamento:

Nell'esempio, ci sono due raggruppamenti principali:

Gruppo 3 - Totalizza tutte le categorie che hanno Gr 3 (Totale entrate)
Gruppo 4 - Totalizza tuttie le categorie che hanno Gr 4 (totale uscite)
Gruppo 00 - Totalizza i gruppi 3 e 4 (Totale entrate e Totale uscite) che determinano il Risultato d'esercizio.

Le colonne della tabella Categorie

Sezione
Viene inserito un asterisco nella riga dove viene inserito un titolo, che sarà poi ripreso nel Rendiconto abbellito con gruppi
(nel nostro esempio l'asterisco è inserito sulla riga del titolo Risultato).

Se oltre alle entrate e alle uscite sono previste altre sezioni, ad esempio centri di costo e di profitto, nella colonna Sezioni, sempre sulla riga del titolo, può essere inserito un altro asterisco. Maggiori dettagli sono disponibili alla pagina web Sezioni.

Gruppo
Viene inserito un identificativo (numero o sigla) uguale a quello inserito per ogni categoria nella colonna GR. Serve a totalizzare gli importi di tutte le categorie apparteneti allo stesso stesso GR (nell'esempio, il Gruppo 3 totalizza tutte le categorie di entrata e il Gruppo 4 totalizza tutte le categorie d'uscita).

Descrizione
Si inserice una descrizione per identificare la categoria di entrata o di uscita.

GR
Ogni categoria ha un identificativo che serve a definire in quale gruppo deve essere totalizzata (nell'esempio tutte le categorie di entrata hanno il GR 3, perché sono totalizzate nel Gruppo 3, Totale entrate).

Entrate
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in entrata. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Uscite
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in uscita. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Saldo
La colonna è protetta e riporta il saldo complessivo tra le entrate e le uscite. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Stampe

Informazioni immediate

Stampe avanzate

Tutte le stampe si eseguono dal menu Conta1, dove si trovano le funzioni per le varie stampe:

Libro Giornale - comando Giornale per periodo. Si può visualizzare e stampare tutto il periodo o un periodo determinato.
Schede conto, categorie o gruppi - Comando Schede conto / categoria. Si possono selezionare tutte le schede o solo una selezione.
Nella sezione Periodo si determina il periodo e nella sezione Opzioni si possono attivare varie opzioni da includere o escludere dalla stampa. La sezione Composizione permette di memorizzare le stampe con determinate opzioni e all'occorrenza riprenderele senza ripetere le impostazioni di stampa.
Rendiconto abbellito - comando Rendiconto abbellito. Si può stampare anche per periodo e si possonono includere nella stampa varie opzioni, nonché comporre delle composizioni.
Rendiconto abbellito con gruppi - Comando Rendiconto abbellito con gruppi. Si può stampare anche per periodo e si possonono includere nella stampa varie opzioni, nonché comporre delle composizioni.
Report Contabile - Comando Report contabile. Nella tabella Conti viene visaulizzato il report con le opzioni richieste. Sono possibili report per periodo, anche con il confronto dei periodi o anni precedenti; ogni periodo può avere delle suddivisioni e si possono memorizzare le composizioni.

Esempio di stampa per Rendiconto abbellito con gruppi

Rendiconto abbellito con gruppi

Questa funzione è disponibile solo a partire dalla versione 7.0.4 e permette di ottenere il Rendiconto abbellito con gruppi, con tutte le opzioni presenti nella contabilità in partita doppia.

Il rendiconto abbellito con gruppi, permette di:

Includere in stampa tutti i gruppi presenti nelle tabelle conti e categorie
Escludere singolarmente dei gruppi o dei conti
Selezionare una suddivisione per periodo
(per esempio nel primo semestre scegliere se avere una suddivisione per mese o trimestre)
Selezionare una suddivisione per segmenti.

Qui di seguito sono indicate solo le spiegazioni pertinenti alla contabilità entrate e uscite, per la documentazione completa si rimanda alle spiegazioni del Bilancio abbellito con gruppi.

Sezioni

Le sezioni presenti nella tabella conti e/o categorie permettono di definire un insieme di conti e categorie che si desiderano stampare tramite il comando Conta1, Rendiconto abbellito con gruppi.

Le sezioni sono indicate nella colonna sezioni della tabella conti e della tabella categorie
Un * (asterisco) indica l'inizio della sezione
Un ** (doppio asterisco) indica l'inizio di una sottosezione.
Un # indica l'inizio della sezione note
Una sezione finisce quando ne inizia un'altra
A differenza della contabilità in partita doppia non si possono usare sezioni di tipo numerico
Se non è stata indicata alcuna sezione, la prima volta che si usa il comando, il programma la inserirà in automatico
- Nella tabella Conti "Situazione Patrimoniale"
- Nella tabella Categoria "Risultato operativo"
È utile creare delle sezioni separate se si hanno dei centri di costo, segmenti oppure dei partitari clienti o fornitori.
In questo modo si possono stampare dei rapporti solo di quello che interessa.

Impostazioni Conti e Categorie

Nella finestra di dialogo si può impostare come stampare i conti e le categorie

I conti presenti nella tabella conti saranno sempre stampati con i saldi alla fine del periodo indicato.
Le categorie saranno sempre stampati con i movimenti del periodo indicato.

Rendiconto abbellito

Il rendiconto abbellito rappresenta una sintesi della situazione patrimoniale ed economica dell'esercizio. Si tratta di una funzione presente nella Contabilità entrate / uscite.
Il Rendiconto abbellito viene calcolato e visualizzato tramite il comando Rendiconto abbellito, dal menu Conta1.
Dalla finestra che appare è possibile inserire l'intestazione che appare nella prima pagina del Rendiconto abbellito; inoltre si può attivare una serie di opzioni per includere nella stampa maggiori dettagli.
Le registrazioni senza data sono conteggiate come aperture e non compaiono nella stampa del conto economico.