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L'ISO 20022 è uno standard internazionale per la trasmissione di dati finanziari.
La categoria CAMT raggruppa i formati utilizzati per l'invio delll'estratto conto, movimenti contabili e per la conferma dello stato del conto:
- camt052: Report contabile
- camt053 (inclusa versione 4): Estratto conto
- camt054: Avviso di addebito e accredito
Anteprima del file ISO-20022
Banana offre la possibiità di vedere il contenuto di un camt in anteprima.
Importazione dei dati nella contabilità esistente
Procedere come indicato nel comando Importa in contabilità (menu Conta1).
Con questa funzione è anche possibile aprire un file compresso. Il programma in questo caso chiederà di scegliere il file da dove importare i dati nel file compresso.
Note tecniche relative alla conversione del file ISO 20022
Lo standard ISO 20022 codifica i dati contabili dell'estratto conto in modo molto preciso. Lascia però anche diversa libertà per inserire informazioni aggiuntive del conto e dei movimenti.
Banana quando legge il file cerca di adattarsi alle modalità con il quale è stato predisposto il file ISO 20022.
- Legge come saldo iniziale le codifiche simili
- Legge come saldo finale le codifiche simili
- Tutti i movimenti contenuti sono letti e trasformati in movimenti
- Data operazione (Data)
- Data valuta
- Importo movimento (in positivo o negativo)
- Descrizione (Banana per il momento assembla le varie descrizioni in un testo unico)
In futuro è prevista la possibilità di estrarre più specificatamente questa informazione e indicare altre colonne dove destinarla. - Separazione in movimenti singoli o con dettaglio.
Per quelli con dettaglio vi è una riga per il movimento complessivo e delle righe per i diversi singoli movimenti che lo compongono.
Specifiche Svizzere
Il sistema bancario svizzero ha definito delle modalità specifiche per l'uso dell'ISO 20022.
I formati sono stati standardizzati come segue:
- camt053: Estratto conto, con tutti i dettagli dei movimenti.
È il formato che si deve generalmente richiedere alla propria banca, specificando che deve includere anche i dettagli degli incassi.
Si può richiedere il formato riassuntivo (senza dettagli incassi), ma in contemporanea si dovrà richiedere il camt054, con i dettagli degli incassi. - camt054:
Dettagli dei movimenti per tipologia (per esempio fatture incassate).
Se si vogliono avere i dettagli degli incassi in un file a parte, la banca metterà a disposizione i dati in un file camt054 (che sostituisce il V11).
Si avranno quindi due file:- Il camt053 (estratto conto) con i diversi pagamenti e il totale giornaliero delle fatture incassate i cui dettagli sono contenuti nel camt054.
- Il camt054 con tutti i movimenti delle fatture incassate con il numero di riferimento.
- camt052: Report contabile.
Usato solo in ambiti particolari per i movimenti effettuati durante il giorno.