Video Contabilità in partita doppia: video tutorial che ti mostra come creare una nuova contabilità in partita doppia, adattare il piano dei conti, impostare un budget, inserire le registrazioni e stampare il rendiconto.

Creare una contabilità partendo da un modello

Come procedere:

1. Menu File, comando Nuovo
2. Selezionare la Regione, la categoria e il tipo di contabilità
3. Dalla lista dei modelli che appare, scegliere quello che più si avvicina alle proprie esigenze
4. Cliccare sul bottone Crea.

Nella casella Cerca inserendo una parola chiave, il programma visualizza i modelli contententi la parola chiave immessa.

È anche possibile iniziare da un file vuoto, attivando l'opzione Crea file vuoto. In ogni caso, per facilitare l'inizio ed evitare errori di raggruppamenti, consigliamo di iniziare sempre da un modello esistente.

Maggiori informazioni per creare un nuovo file sono disponibili alla pagina Crea nuovo file.

 

Salvare su disco

Con il comando File → Salva con nome, salvi i dati e assegni anche un mome al file. Appare il dialogo di salvataggio tipico del tuo sistema operativo.

• Si consiglia di usare il nome del della ditta seguita dall'anno "es. ditta-2020.ac2" per distinguerlo da altri file di contabilità.
• Puoi tenere quante contabilità ti servono, ciascuna avrà quindi il proprio nome.
• Puoi scegliere il percorso e il supporto (salvare su disco, chiavetta o cloud).
  Se prevedi di avere anche dei documenti collegati alla contabilità dell'anno in corso si suggerisce di creare una directory separata per ogni anno contabile dover raggruppare tutti i file.

Uso del programma in generale

Banana Contabilità si ispira a Excel. Il modo d'uso e i comandi sono mantenuti il più possibile simili a quelli di Microsoft Office.
Per informazioni sull'uso si rimanda alla spiegazioni circa l'interfaccia del programma.
La contabilità viene tenuta all'interno di tabelle che si usano tutte allo stesso modo.

Personalizzare il piano dei conti

Nella tabella Conti puoi personalizzare il piano contabile secondo le tue esigenze:

• Aggiungere ed eliminare dei conti esistenti (vedi aggiungere un nuova riga)
• Cambiare i numeri di conto, la descrizione (es. inserire il nome del ccb della propria Banca), inserire altri gruppi, ecc.
• Per creare dei sottogruppi consultare la seguente pagina web Gruppi.

Nel piano dei conti si possono anche definire dei Centri di costo o dei Segmenti che servono a catalogare in modo più dettagliato e specifico gli importi.

Le Registrazioni

Le registrazioni devono essere inserite nella tabella Registrazioni e costituiscono il Libro Giornale.

Nelle apposite colonne:

• Inserire la data
• Inserire il numero di documento che viene assegnato al documento cartaceo manualmente. Questo consente di ritrovare facilmente i documenti, una volta contabilizzata l'operazione contabile
• Inserire la descrizione
• Nel conto Dare inserire il conto di destinazione
• Nel conto Avere inserire il conto di provenienza
• Inserire l'Importo. Nella contabilità con IVA, inserire l'importo lordo; il programma scorpora l'IVA separando il costo o il ricavo netto.

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

• la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
• la funzione delle Registrazioni ricorrenti (menu Conta2) che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive
• l'importazione dati dall'estratto bancario o postale.

Registrazioni con IVA

Per poter registrare delle operazioni con IVA, all'inizio occorre:

• dal menu File, comando Nuovo, scegliere contabilita in partita doppia con IVA
• scegliere uno dei piani contabili già predisposti, in cui sia presente la tabella Codici IVA, con tutti i codici IVA in vigore.
  Per le registrazioni con IVA, consultare la pagina Registrazioni della gestione IVA.

Registrazioni composte

Per le Registrazioni composte, quelle che concernono addebiti e/o accrediti su più conti (es. quando si pagano fatture diverse con il conto corrente bancario) occorre registrare su più righe:

• una riga per ciascun conto di addebito e/o accredito.
• quando tutti gli addebiti e accrediti sono stati inseriti non ci devono essere differenze.

Per maggiori dettagli, consultare la pagina Registrazioni composte.

Controllo fatture clienti e fornitori

Banana permette di tenere sotto controllo le fatture da pagare e quelle emesse da incassare. Si veda al riguardo:

• Sottomenu Clienti
• Sottomenu Fornitori

Le Schede conto

La scheda conto riporta in automatico tutti i movimenti registrati sullo stesso conto (Es. cassa, banca, clienti, ecc...).

Per visualizzare la scheda di un conto, basta posizionarsi con il mouse sul numero di conto e cliccare sul piccolo simbolo blu che appare.

Schede conto per periodo

Per visualizzare le schede conto con i saldi riferiti ad un determinato periodo, occorre cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e nella sezione Periodo attivare Specificato, inserendo la data di inizio e di fine periodo.

Per maggiori informazioni consultare la pagina Periodo.

Stampare le schede conto

Per stampare una scheda conto, basta visualizzare la scheda da qualsiasi tabella (Conti o Registrazioni) e lanciare la stampa dal menu File.

Per stampare diverse o tutte le schede conto, cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e selezionare le schede conto da stampare. Tramite il filtro presente nella finestra, si può eseguire una selezione in automatico di tutti i conti, i centri di costo, i segmenti, i gruppi, ecc..

Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Scheda conto.

Il Bilancio e il Conto Economico

Il Bilancio visualizza i saldi di tutti i conti patrimoniali, Attivi e Passivi. La differenza tra Attivi e Passivi determina il Capitale proprio.

 

Il Conto Economico visualizza tutti i conti dei Costi e Ricavi. La differenza tra Costi e Ricavi determina l'Utile o la Pedita d'esercizio.

La visualizzazione e la stampa del Bilancio si esegue dal menu Conta1, comando Bilancio Abbellito o Bilancio Abbellito per gruppi.

• Il comando Bilancio Abbellito elenca semplicemente tutti i conto senza distinzione dei Gruppi e Sottogruppi
• Il comando Bilancio Abbellito con gruppi elenca i conti con la suddivisione dei gruppi e sottogruppi; inoltre presenta tante funzionalità per personalizzare la presentazione che non sono previste nel Bilancio Abbellito.

Archiviazione dati in PDF

A fine anno, quando tutta la contabilità è stata completata, corretta e revisionata, si possono archiviare tutti i dati contabili con il comando Crea dossier in PDF, dal menu File.

Il Preventivo

Prima di iniziare un anno contabile, si possono preventivare le spese e ipotizzare le entrate, in modo da avere sotto controllo la situazione economica e finanziaria della propria ditta.

Il preventivo può essere impostato in due modi differenti:

1. Nella tabella Conti, colonna Preventivo. Per ogni conto viene indicato l'importo di prenventivo annuale.
   In questo caso, quando si elabora il Preventivo dal menu Conta1, comando Bilancio abbellito per gruppi, la colonna del preventivo riporta gli importi che si riferiscono all'intero anno.
2.  Nella tabella Preventivo, che si attiva dal menu Strumenti, comando Aggiungi nuove funzionalità.
   In questa tabella si registrano tutti i preventivi di spesa e di entrata con delle registrazioni. Nel caso che si attivi questa tabella, la colonna Preventivo della tabella Conti viene disattivata automaticamente.
   In questo caso si può impostare un preventivo dettagliato che tenga conto delle possibili variazioni durante l'anno e nei diversi periodi dell'anno.

Maggiori informazioni sono diasponibili nella pagina Preventivo.

L'applicativo Contabilità in partita doppia soddisfa i criteri professionali per le società ed enti di qualsiasi genere dove è richiesta per legge la tenuta della contabilità.

• È uno strumento molto potente, ma anche flessibile e facile da usare, perché le diverse funzionalità sono attivabili e disattivabili. Questo ti permette di gestire sia contabilità essenziali, sia altre con piani conti strutturati su più livelli: con IVA, controllo clienti e fornitori, fatturazione, centri di costo e segmenti.
• Puoi sempre modificare, per cui tutti possono avere risultati perfetti. È ideale per il contabile esperto che vuole lavorare velocemente e per chi inizia. Per questo motivo è usato per insegnare la contabilità in molte scuole.

Simile a Excel

Funzionalità e comandi simili a Excel

• Tutti i dati che inserisci nelle tabelle sono sempre visibili e a portata di mano.
• Lavori velocemente perché puoi selezionare, copiare e incollare, su più celle e più righe le registrazioni che si ripetono.
• Se sbagli puoi correggere annullando o ripristinando le operazioni.
• Aggiungi quante righe vuoi senza limiti, o elimina le  righe che non hai bisogno.
• Se hai sbagliato un valore, un conto, un codice IVA, una descrizione, con la funzione Cerca e sostituisci correggi in un attimo
• Non hai bisogno d'inserire formule perché i calcoli vengono aggiornati immediatamente e hai una visualizzazione contestuale (come nei fogli di calcolo).
• Tutto quello che si vede può essere stampato o esportato in pdf o altri formati.
• Puoi impostare il  logo della tua azienda per personalizzare le intestazioni di stampa.
• Le colonne sono personalizzabili, puoi spostarle di posizione, aggiungerne nuove e cambiarne la larghezza.
• Lavora con il formato che ti è più congeniale.
• Colora le righe per individuare subito le registrazioni che devi rivedere o fare vedere al commercialista o da completare.

Basato su tabelle

La gestione della contabilità si concentra in due tabelle, che si usano in modo simile alle tabelle di Excel, ma che sono già completamente impostate e programmate con tutto quanto serve per tenere la contabilità in modo veloce e sicuro. 

• Tabella Conti.
  Imposti tutti i conti della liquidità, dei clienti, dei fornitori, ecc. e inserisci i saldi iniziali senza doverli registrare manualmente nella tabella registrazioni. Puoi raggruppare più conti insieme, come per esempio la cassa, la banca o la posta nel gruppo della liquidità, così in un attimo hai i saldi aggiornati che puoi verificare immediatamente.
• Tabella Registrazioni.
  Il cuore della tenuta contabile, dove si inseriscono o importano i movimenti. Le registrazioni dare e avere, possono essere completate con ulteriori informazioni per gestire clienti e fornitori, emettere fatture, gestire centri di costo/profitto, segmenti, quantità e prezzi e quant'altro si necessita. Scorrendo la tabella si ha una visione completa di tutti gli accadimenti. Si può modificare in modo da avere una contabilità sempre perfetta.
• Tabella Totali.
  Presenta i totali per Gruppo e serve per controllare la quadratura contabile.

Ulteriori tabelle che si possono aggiungere e che supportano ulteriori funzionalità.

• Tabella Preventivo.
  Per allestire previsioni finanziarie, con il metodo della partita doppia. Quindi complete di piano della liquidità,  bilancio e conto economico previsionale, previsioni clienti, fornitori, investimenti, progetti, segmenti per uno o più anni.
• Tabella Codici IVA.
  Per impostare le aliquote e i parametri necessari da usare nella tabella Registrazioni per il calcolo automatico dell'IVA e i rendiconti da presentare alle autorità fiscali.
• Tabella Articoli.
  Per impostare un elenco di articoli da usare per la fatturazione. Il programma tiene nota delle entrate e uscite.
• Tabelle libere.
  Per fare fronte a ulteriori necessità.

Inizio veloce

Modelli

La gestione della contabilità si concentra principalmente su tre tabelle, che si usano in modo simile alle tabelle di Excel, ma che sono già completamente impostate e programmate con tutto quanto serve per tenere la contabilità in modo veloce e sicuro:

• Avvio facile e immediato, creando il file della tua contabilità partendo da un modello.
• Se hai già un modello tuo in Banana Contabilità puoi riprenderlo con tutte le impostazioni e utilizzarlo per una seconda contabilità.
• Oltre 1000 modelli suddivisi per nazione e tipologia di utenza, personalizzabili e con documentazione d'uso.
• Ricerca facile e uso modelli direttamente nel programma.

Impostazione contabile

• Per la tua contabilità imposta liberamente la moneta, la puoi scegliere da un elenco di monete mondiali o impostata liberamente (cripto monete). 
• Imposta liberamente un periodo contabile, anche su più anni e non legato al classico periodo dal 1 di gennaio al 31 di dicembre.
• Intestazioni e dati base contabilità impostate in un'unica finestra di dialogo, facile da visualizzare.
• Inserisci quanti decimali vuoi, da 0 a 27 (scelti al momento della creazione della contabilità).
• Puoi cambiare il numero dei decimali della contabilità durante l'anno senza problemi.

Multi-lingue

• Hai libertà di scelta della lingua della contabilità, quando crei il tuo file. 
• Personalizza le intestazioni delle colonne come desideri.
• Puoi avere contabilità in più lingue contemporaneamente.
• Personalizza le Stampe anche per più lingue.

File e salvataggio dati

• Hai tutti i dati salvati in un unico file, dove trovi facilmente tutto senza perdite di tempo.
• Per ogni anno crei un File separato. Tutti i dati sono riferiti all'anno e non ci sono confusioni.
• Attribuisci al file il nome che desideri.
• Con una sola licenza puoi gestire un numero illimitato di contabilità. 
• I dati rimangono in tuo completo possesso.
• Salva i dati del su qualsiasi supporto, computer, rete, cloud o inviato per email. Puoi accedervi ovunque sei.
• Accesso in contemporanea da più utenti, ma solo una persona può invece aprire il file in modifica.
• Rendi più sicura la tua contabilità inserendo una protezione con password.

Pianifica-Esegui-Controlla

Con lo stesso file e sempre con il metodo della partita doppia, puoi fare la contabilità, oppure le tue previsioni o entrambi. Puoi facilmente usare il potente approccio gestionale Pianifica - Esegui - Controlla.

Metodo contabilità in partita doppia

• Banana Contabilità ti permette di tenere la contabilità con il metodo internazionale della partita doppia, conforme agli standard internazionali.
• Soddisfa i criteri per la tenuta di qualsiasi contabilità.
• Utilizzabile in qualsiasi nazione.
• Registrazioni con colonne Dare e Avere.
• Se nelle registrazioni ci sono degli sbilanci, hai la segnalazione della differenza.
  Nelle colonne hai la visualizzazione degli importi nel formato usato dal tuo computer, senza doverti abituare ad altri formati a te non congeniali.
  • Importi in dare in positivo e in avere in negativo.
  • Calcoli secondo l'equazione Dare - Avere = 0.
• Bilancio, Conto Economico e tutte le tipiche stampe contabili.
  • Stampe tutte personalizzabili.
  • Formato di visualizzazione a scelta.
• Registrazioni secondo il principio di cassa o di competenza .
• Proteggi i tuoi dati con la tecnologia all'avanguardia del blockchain (metodo brevettato).
• Il metodo della partita doppia è usato da molte scuole in tutto il mondo, per insegnare la contabilità.

Piano dei conti

• Piano conti completamente personalizzabile per rispondere meglio alle tue necessità.
• Lo stesso piano conti lo utilizzi per la contabilità e per le previsioni finanziarie, patrimoniali e di reddito.
• Schema di Bilancio e Conto economico adattabili secondo la struttura e i contenuti che hai bisogno.
• Supporta qualsiasi schema di raggruppamento nazionale, internazionale o libero.
• Conti fuori bilancio per la gestione delle partite che non devono essere incluse nel Bilancio, ma che hai bisogno di annotare.
• Scegli tu l'identificativo del conto liberamente (conto numerico o alfa-numerico, fino a 256 caratteri).
• La descrizione del testo puoi inserirla liberamente fino a 256 caratteri.
• Non serve più inserire il bilancio iniziale e finale nelle scritture contabili
  Inserisci i saldi direttamente nella colonna Apertura della tabella Conti e solo la prima volta che usi Banana Contabilità. Negli anni successivi il riporto è automatico.
• Saldo, movimento conto e totali visualizzati contestualmente e sempre aggiornati.
• Ad ogni conto del cliente, fornitore, socio hai le colonne per inserire gli indirizzi e altri dati utili che necessiti.
• Aggiunta di altre colonne per note, raggruppamento o importi.
• Se aggiungi delle colonne di tipo importo, queste sono totalizzate automaticamente.
  Hai così la possibilità di creare delle colonne con dati propri e avere dettagli molto selettivi.

Registrazioni

• Puoi inserire Registrazioni singole o composte.
  Quelle singole le registri su un'unica riga, mentre quelle composte ti permettono di registrare senza problemi operazioni che toccano più conti.
• Puoi registrare sia con il Metodo di competenza o con quello di Cassa.
• Quando registri ti vengono proposti i testi già inseriti. Basta un click per completare la registrazione (auto-completamento).
• Segnalazione immediata di errore e differenze, con possibilità di completarli successivamente.
• Memorizza le operazioni ripetitive per riprenderle quando si ripresentano senza doverle riscrivere.
• In tutte le tabelle hai delle colonne colonne predefinite che può rendere visibili a scelta.
• Colonne quantità e prezzo, per fatturazione o controllo costi.
• Auto-numerazione documenti con numerazioni diverse contemporaneamente.
• Per avere documenti in ordine e sempre a portata di mano, collega ai file i giustificativi digitali (pdf, immagini), e aprili con un click.
• Inserisci testi liberi fino a 256 caratteri e anche su più righe.
• Colora le righe per cercare subito le registrazioni che devi verificare o correggere in seguito, oppure per segnalarle al revisore.
• Aggiunta di colonne per inserire qualsiasi ulteriore informazione. 
• Salva la disposizioni delle colonne (viste) per visualizzare i contenuti per te più importanti.
• Informazioni contestuali circa saldo del conto, differenze o errori.
• Prima delle chiusure periodiche o di fine anno puoi usare le Registrazione di verifica saldo.
  Potrai individuare errori tra i saldi effettivi (es. saldi bancari fornite dall'estratto, e quelli della contabilità). Ti accorgerai subito degli errori e puoi correggere per avere tutto in perfetto ordine.
• Importazione movimenti:
  • Velocizza l'inserimento delle registrazioni importando i dati dagli estratti bancari digitali.
  • Puoi importare i movimenti nei diversi formati bancari.
  • Le righe importate possono essere modificate, completate o rimosse. 
  • Importa anche dati fatture o da altri programmi.

Previsione finanziaria

• Se necessiti di creare un preventivo puoi attivare la funzione aggiungendo la tabella Preventivo.
• Lavori senza difficolta con la stessa metodologia a cui sei già abituato, basata sul metodo della partita doppia.
• Previsioni finanziarie completi di piano della liquidità
• Previsioni di Bilancio.
• Previsioni di Conto economico.
• Proiezioni automatica per più anni.
• Inserimento della pianificazione tramite registrazioni di preventivo.
• Entrate e uscite ricorrenti impostate con una sola registrazione.
• Tutte le funzionalità disponibili in contabilità:
  • Registrazioni semplici o su più conti.
  • Previsioni per clienti
  • Previsioni per fornitori, IVA, Centri di costo e profitto, segmenti.
  • Quantità e prezzi.
• Formule di calcolo in Javascript con accesso ai valori della previsione in corso:
  • Piano crescita della cifra d'affari.
  • Calcolo commissioni e costi in percentuali delle vendite.
  • Calcolo ammortamenti.
  • Calcolo interessi.
  • Utilizzo di variabili.
• Valori di previsioni disponibili nelle stampe contabili:
  • Completamente personalizzabili.
  • Visualizzazioni previsioni per mese, trimestre, semestre, anno.
  • Confronti previsione e attuale.
• Scheda conto con movimenti di previsione per conto o gruppo.

Bilancio e Conto Economico 

• Rendiconti con dati consuntivi, o preventivi oppure con entrambi i dati e con indicazione degli scostamenti.
• Disposizione libera con gruppi e sottogruppi.
• Risultati aggiornati visibili direttamente nella tabella conti.
• Stampe personalizzabili:
  • Aggiunta del proprio logo.
  • Scelta delle colonne da includere.
  • Scelta delle sezioni da includere.
  • Stampa dettagliata o raggruppata.
  • Stampe  per solo un periodo.
  • Colonne con suddivisione per periodo (mese, trimestre, semestre, anno).
  • Valori anno precedente.
  • Valore di previsione confronto.
  • Colonne con suddivisione per segmento.
  • Aggiunta note allegate.
  • Raggruppamento come nel piano dei conti o secondo un proprio schema.
  • Salvataggio della personalizzazione.
• Report tabellare (simile alle stampe personalizzabili, ma con i dati presenti nella tabella).
• Esportazione in pdf per la conservazione dei dati ed esportazione in altri formati per una rielaborazione dati.

Altre stampe contabili

• Contenuto tabelle completamente stampabile o stampa anche solo per selezione.
• Aggiunta del proprio logo per una personalizzazione dei documenti e delle stampe.
• Giornale.
• Schede con movimenti conto e gruppi:
  • Con i movimenti contabili o quelli di previsione.
  • Per periodo.
  • Per Conto, Gruppo, Centro di Costo o Segmento.
  • Dati contabili o di previsione.
  • Disposizione colonne personalizzabile.
• Esportazione in pdf o altri formati.

Grafici

• Contestuali, a piè di tabella.
• Diverse disposizioni.
• Evoluzione dei conti e gruppi.
• Valori contabili.
• Previsione.
• Anno precedente.
• Scelta del tipo di grafico.

Ulteriori gestioni

Il programma ti consente anche di aggiungere ulteriori informazioni alle registrazioni, in modo che gli stessi dati ti servono anche per la gestione IVA, per il controllo dei clienti e fornitori, emissione di fatture, avere rendiconti per progetti o settori d'attività e fare fronte ai diversi adempimenti societari e fiscali.

Gestione IVA

• Funzione attivabile a scelta (quando si crea una contabilità).
• Tabella codici IVA per indicare le diverse aliquote e casistiche IVA.
• Supporta qualsiasi specifica nazionale.
• Può essere usato anche per gestire altri tipi di tasse di vendita (p.es. Sales tax Americana).
• Inserimento in registrazione del Codice IVA.
• Funzionalità di storno IVA (usando il Codice IVA preceduto dal segno meno).
• Calcolo IVA dal netto o dal lordo.
• Scomposizione e registrazione automatica sui conti IVA indicati.
• Rendiconti IVA di controllo:
  • Per periodo o completo.
  • Con o senza movimenti.
  • A scelta con totali per aliquota, codice IVA, conto.
• Estensioni nazionali per rendicontazione IVA in base ai requisiti delle autorità fiscali.

Gestione e controllo clienti

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti nel piano dei conti).
• Controllo fatture e pagamento dei clienti.
• Anagrafica cliente impostata nel piano dei conti.
• Crea gruppi e totali per clienti in gruppi diversi.
• Fatture aperte per cliente o completa.
• Estratto conto movimento cliente e fatture aperte.
• Riconciliazione automatica, fatture aperte.
• Gestione clienti anche come Centri di costo (per principio di cassa).

Fatture ai clienti

• Funzione attivabile a scelta (utilizzando la colonna numero fattura nella tabella registrazione)
• Inserimento fatture direttamente nella tabella Registrazioni.
• Richiede l'impostazione dell'anagrafica clienti.
• Inserimento dei dati fatture come normali righe di registrazioni.
• Vedi emissione e stampa fatture ai clienti.
• Colonna per indicare quantità e prezzi.
• Con o senza IVA.
• Possibilità di modifica, correzione.
• Stampa della singola fattura con un click o di diverse fatture assieme.
• Scelta fra diversi layout di stampa.
• Personalizzazione della fattura in base alle proprie preferenze.
• Esportazioni in formato digitale tramite estensioni.
• Richiami personalizzabili con estensioni.
• Estratti conto clienti personalizzabili con estensioni.

Gestione fornitori

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti nel piano dei conti).
• Anagrafica fornitori impostata nel piano dei conti.
  Possibilità di raggruppare i fornitori in gruppi diversi.
• Controllo fatture e pagamento ai fornitori.
• Fatture aperte per fornitore o report completo.
  Estratto conto movimento fornitore e fatture ancore aperte.
• Riconciliazione automatica, fatture aperte.

Centri di costo e di profitto

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti centri di costo e profitto).
• Per progetti, contabilità costi o di redditività.
• Impostazione dei centri di costo direttamente nel piano dei conti.
• Raggruppamento multi-livello.
• Tre livelli di centri di costo e profitto.
• Numero illimitato di centri di costo per livello.
• Registrazione in negativo (con segno meno).
• Reportistica come i conti di bilancio e conto economico:
  • Saldo costantemente aggiornato.
  • Report personalizzabili.
  • Scheda di tutti i movimenti con saldo progressivo.
  • Grafico contestuale.

Segmenti

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti segmenti).
• Per avere il bilancio e il conto economico di uno o più settori aziendali.
• Impostazione dei segmenti direttamente nel piano dei conti.
• Raggruppamento multi-livello.
• Fino a 10 livelli di segmento.
• Numero illimitato di segmenti per livello.
• Saldo costantemente aggiornato.
• Reportistica come i conti di bilancio e conto economico:
  • Report personalizzabile.
  • Scheda di tutti i movimenti con saldo progressivo.
  • Grafico contestuale.
• Bilancio e Conto economico per ogni segmento.

Tabella Articoli

• Per fatture e con gestione integrata di magazzino o dei titoli.
• Collegamento degli articoli ai movimenti della tabella Registrazioni.
• Aggiornamento automatico movimenti in entrate e uscita.
• Valore iniziale e finale.
• Aggiunta di ulteriore colonne.

Controllo e chiusura

Segnalazioni errori e controllo contabilità

• Comando per controllare la contabilità.
  In un attimo, la contabilità viene ricalcolata come se si inserissero tutte le operazioni nuovamente.
• Segnalazione di eventuali impostazioni sbagliate, differenze o errori.
• Ogni segnalazione è collegata a una pagina di aiuto che spiega le cause e la soluzione.
• Verifica se il saldo del conto corrisponde a quello reale (cassa, banca, IVA).
• Possibilità di correggere.

Protezione delle registrazioni

• Protezione righe.
• Blocco dei movimenti inseriti con tecnologia di certificazione dati digitale (tipo Bitcoin).
• Protezione con password.
• Conforme ai requisiti di legge.
• Invio dati al revisore con la certezza dell'impossibilità di manomissioni.
• Sblocco movimenti con data.

Chiusura e nuovo anno

• Procedura automatica per creare il file del nuovo anno.
• Riporto dei saldi e attribuzione dell'utile.
• Si può iniziare a lavorare sul nuovo anno, anche se non è  stato chiuso il precedente.
• Comando per riprendere i saldi definitivi quando  è stato chiuso l'anno precedente.

Esportazione e archiviazione dati

• Copia e incolla direttamente da e per Excel.
• Esportazione tabelle in pdf e diversi altri formati.
• Archiviazione delle stampe e dei dati contabili in pdf o altri formati.
• Estensioni per creare gli Standard Audit File.
• Salvataggio del file contabile su qualsiasi supporto.

Estensioni e altre funzionalità

Aggiunta funzionalità

• Aggiunta di nuove funzionalità.
• Rimozione di funzionalità non più necessarie.
• Conversione da un tipo contabile a un altro:
  • A contabilità con o senza IVA.
  • A contabilità con multi-moneta o viceversa.
  • Da contabilità entrata e uscite a doppia o viceversa.

Tabella Documenti

• Per memorizzare delle immagini (logo della ditta) o dei documenti di testo (per esempio programmi in Javascript).

Altre Tabelle aggiuntive

• Aggiunta di altre tabelle dove inserire delle note o altre informazioni.
• Le tabelle possono essere personalizzate aggiungendovi colonne.

Estensioni

• Estensioni predefinite per diverse stampe e altre funzionalità.
• Ricerca e istallazione veloce.
• Estensioni personalizzabili.
• Aggiornamento automatico.
• Possibilità di creare e istallare delle proprie estensioni locali.

Documentazione completa

• Ogni dialogo ed errore ha una propria pagina di documentazione accessibile con un click.
• Documentazione aggiornata costantemente.
• Domande e risposte.
• Documentazione disponibile anche in formato Pdf.

 

Nelle proprietà file vengono definiti i parametri principali del file contabile, come l'intestazione, la data di apertura e chiusura, la moneta base, l'indirizzo della ditta, il conto utili e perdite di cambi nel caso si tratti di una contabilità multimoneta, il conto IVA, la password, ecc.

La finestra di dialogo delle Proprietà file ha diverse sezioni:

• Contabilità
• Opzioni
• Indirizzo
• IVA
• Moneta estera
• Testi
• Password
• Varia

 

La tabella Conti è la cabina di regia della contabilità. Il modo d'uso è simile a una tabella di Excel.
Nella tabella Conti imposti tutto quanto ti serve per gestire la contabilità e trovi anche la situazione finanziaria aggiornata.

• Aggiungi e modifichi i conti.
• Nella colonna apertura inserisci i saldi iniziali.
• Disponi i gruppi in modo da formare il Bilancio e Conto Economico.
• Ti mostra i saldi aggiornati dei conti e gruppi.
• Basta un colpo d'occhio per sapere lo stato della liquidità, capitale, vendite, utile.
• Hai anche le previsioni e il confronto. 

Inserimento dati e modifiche semplici

Impostare e modificare la struttura dei conti è semplice.

• Si possono aggiungere o cancellare conti in qualsiasi momento, semplicemente inserendo o cancellando la riga.
• Non vi è limite dei numeri di conto e si possono usare numeri o testi.
• La descrizione può anche essere molto lunga.
• Puoi aggiungere delle colonne per inserire informazioni supplementari.
• Il comando Rinomina (menu Dati) rimpiazza la denominazione del conto anche nelle registrazioni.

Sistema di raggruppamento flessibile

Il sistema di raggruppamento è altamente flessibile e potente:

• Permette d'impostare il piano dei conti secondo qualsiasi schema nazionale e di adattarsi esattamente alle esigenze della ditta.
• Se non si è soddisfatti della disposizioni o della numerazione, si possono facilmente cambiare.

La struttura che vedi nella tabella conto è quella anche della presentazione.

• Gruppi per i totali
  Ti permettono di creare degli elementi che totalizzano i conti e gruppi, con il numero di livelli che desideri.
• Sezioni per suddividere la presentazione
  Servono a indicare le suddivisioni del piano dei conti, per la stampa del Bilancio, Conto Economico, ecc..

Bilancio e Conto economico

Nella tabella conti indichi tutti gli elementi necessari.

• Conti della contabilità
  Servono per indicare su quale conto dare e avere devono essere registrate le operazioni.
  Ogni conto ha un numero o un'abbreviazione (numero di conto) una descrizione, la Bclasse e il gruppo di appartenenza, il saldo iniziale, saldo attuale, preventivo, ecc.. 
• Impostazione della struttura:
  • Bilancio
  • Conto economico
  • Risultato dell'anno corrente

In qualsiasi momento, con il comando Stampa o Anteprima di Stampa (menu File), a partire dalla tabella Conti, puoi  stampare il piano dei conti o parte di esso.
Sempre a partire dalla tabella Conti, selezionando la vista Movimento hai la stampa del bilancio di verifica.

Anagrafica clienti e fornitori

Puoi avere i conti specifici per emettere fatture e controllare i pagamenti.

• Conti clienti con relativa anagrafica.
• Conti fornitori con relativa anagrafica.

Centri di costo e profitto

Per gestire progetti o avere dei dettagli precisi di un determinato evento o per qualsiasi esigenza.

• Centri di costo e di profitto
  Conti che hanno il numero preceduto da un punto ".", da una virgola "," o da un punto e virgola ";" e servono per attribuire gli importi delle registrazioni anche a dei conti supplementari rispetto a quelli contabili di base.

Segmenti

Per avere dei rendiconti finanziari anche di diversi settori o attività in cui l'impresa opera.

• Segmenti
  Sono come dei sotto-conti che hanno il numero preceduto da un due punti ":" e servono ad attribuire le operazioni contabili a delle sotto-categorie di conti.

Stampe avanzate

I seguenti comandi permettono di visualizzare e stampare in modi diversi i conti:

• Report Contabile
  Per selezionare i conti con solo il movimento, avere delle serie temporali o i conti raggruppati in base al numero di classe o a uno schema di raggruppamento esterno.
• Bilancio Abbellito
  Stampa tutti i conti delle contabilità divisi per classe Attivi, Passivi, Costi e Ricavi.
• Bilancio Abbellito per gruppi
  Permette di fare delle stampe personalizzate con i gruppi e sottogruppi.
• Stampe specifiche avanzate con le BananaApps.
   

Con Banana Contabilità Plus eviti gli errori

Per facilitare i controlli e trovare subito le differenze, nella nuova versione Banana Contabilità Plus, nella tabella Registrazioni, è stata aggiunta la colonna Saldo, dove vedi su ogni riga eventuali differenze e puoi correggere immediatamente. È una funzione molto utile per le chiusure d'esercizio.
Tanti nostri clienti l'hanno già provata e ne sono entusiasti. Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

 

Quando si utilizza la prima volta Banana Contabilità, per creare il bilancio di apertura è necessario inserire manualmente i saldi iniziali.

1. Posizionarsi nella tabella Conti, vista Base, colonna Apertura
2. Riportare manualmente i saldi iniziali dei conti Attivi e Passivi. I saldi Passivi vanno inseriti con il segno meno davanti all'importo.
3. Controllare che il totale Attivi sia uguale ai totali Passivi per avere la quadratura contabile. Nel caso che ci siano delle differenze nei saldi di apertura, occorre controllare e correggere.

Differenza saldi iniziali

Nella colonna apertura la somme dei saldi Attivi (in positivo) e dei saldi Passivi (in negativo) deve dare 0.
Se i valori dare e avere non si azzerano, la contabilità non sarà corretta e il programma segnala un errore nella finestra Info.
Ricontrollate e  correggete gli importi fino a che il valore non sia zero.

Se avete inserito e cancellato dei conti, cambiato gruppi o altro è utile usare il comando Ricontrolla contabilità. (menu Conta1). Questo ricalcola tutti i valori e vi segnala se vi sono degli errori.

Nell'esempio, il programma segnala una differenza nei saldi di apertura di 580.-.

È possibile verificare la quadratura contabile nella tabella Totali.

Novità: per evitare differenze nei saldi iniziali ti consigliamo di passare subito alla nuova versione di Banana Contabilità Plus, dove sono state implementate delle nuove funzioni per il controllo e la segnalazione di errori. Una funzione collaudata e molto apprezzata dai nostri utenti è la nuova Colonna Saldo, aggiunta nella tabella Registrazioni, questa visualizza gli importi delle differenze e le righe dove si sono generate. Potrai correggere all'istante ed evitare di riportare gli errori nel nuovo esercizio.

Ti consigliamo di passare alla nuova versione prima del nuovo esercizio, per usufruire subito delle nuove funzioni ed evitare errori prima della chiusura.

Inizio contabilità durante l'anno

Se iniziate a fare una nuova contabilità, riprendendo il lavoro già fatto avete due possibilità: 

• Iniziare la contabilità da inizio anno, inserendo i saldi iniziale a inizio anno e i movimenti che sono già stati registrati in precedenza in altri programmi (vedi anche Ripresa dati da altri programmi).
  In questo modo avete tutti i dettagli contabili in un file unico.
• Partite da quando riprendete la contabilità.
  • Inserite nella colonna Apertura i saldi iniziali riprendendo i valori dell'altra contabilità.
    Dovete inserire i saldi d'apertura non solo dei conti Attivi, Passivi, ma anche dei Costi (dare, importi in positivo) e Ricavi (avere, importi in negativo).
  • Il risultato d'esercizio fino a quel momento dovete indicarlo nel conto Utile/Perdite riportate.
    Se è un utile il saldo iniziale è da inserire in negativo, se è una perdita in positivo.
  • Dovete verificare che le somme dei saldi iniziali diano zero, così che il programma non segnali alcuna differenza.
  • Potete cominciare a inserire i nuovi movimenti nella tabella Registrazioni.

Saldi anni precedente

Se iniziate una nuova contabilità riprendendo una contabilità esistente e volete che sulle stampe ci siano anche i valori dell'anno precedente, nella colonna Precedente. Per l'anno precedente si inseriscono di regola sia i saldi di Bilancio che di Conto economico.
Gli importi Precedente sono visualizzati nelle stampe Bilancio abbellito, nella colonna Anno precedente.

Creazione nuovo anno

Quando si passa al nuovo anno, il programma riporta in automatico i saldi di apertura per l'anno successivo, Consultare la lezione Crea nuovo anno.

Stampa saldi iniziali

Per stampare i saldi iniziali:

• Usate il comando Stampa/Anteprima per stampare il contenuto della Tabella, selezionando le righe del bilancio,
• Potete usare anche le Stampe contabili e impostare di stampare solo la parte di Bilancio e la colonna apertura.

 

 

 

Con Banana Contabilità Plus eviti gli errori

Per facilitare i controlli e trovare subito le differenze, nella nuova versione Banana Contabilità Plus, nella tabella Registrazioni, è stata aggiunta la colonna Saldo, dove vedi su ogni riga eventuali differenze e puoi correggere immediatamente. È una funzione molto utile per le chiusure d'esercizio.
Tanti nostri clienti l'hanno già provata e ne sono entusiasti. Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

 

Tabella Registrazioni

La tabella Registrazioni è il cuore della tenuta della contabilità. Il modo d'uso è simile a Excel. Tutte le operazioni con impatto finanziario sono inserite qui e se vuoi hai a disposizione tante funzionalità. Così hai tutto è in perfetto ordine e non ti scappa nulla, scorrendo in un attimo si ha una visione chiara di tutti gli accadimenti.
Puoi modificare i dati inseriti, così che è facile avere una contabilità perfetta.

Inserimento veloce

Ci sono tante funzionalità che rende molto veloce l'inserimento dei dati.

• La tabella si usa come una di Excel, puoi scorrere in alto e in basso e posizionarti in qualsiasi cella.
• Puoi annullare e ripristinare.
• Puoi selezionare una o più celle e copiare/incollare.
• Puoi aggiungere, copiare, incollare e cancellare righe, singolarmente o in blocco.
• Puoi ricercare e sostituire testi.
• La funzione di auto-completamento ti suggerisce i valori da inserire (per esempio l'elenco dei conti).
• Con il tasto F6 i valori della riga vengono completata, riprendendo i valori della riga uguale.
• Il tasto F4 - riprende i valori dalla riga precedenti.
• La data viene completata con i valori della riga precedente.
• Nella colonna Doc ti viene suggerito il numero progressivo (con più diversi contatori).
• Nella colonna conto dare o avere puoi ricercare il conto con la sua descrizione.
• Negli importi puoi inserire formule "30+25" e il programma inserisce il risultato.
• Comando Ordina righe per data.

Importazione

Importare gli estratti conti bancari o delle carte di credito velocizza le operazioni e evita errori.

• Puoi importare dati dagli estratti conti bancari o da altri programmi.
• Il programma competa in automatico valori mancanti.
• Sono a disposizioni diverse  formati per l'importazione.
• Puoi copiare e incollare dati da altri programmi.
• I dati importati possono essere completati, modificati o eliminati.
• Possibilità di programmare delle estensione per importare qualsiasi tipo di file.

Gestione di molteplici informazioni

Per ogni riga di registrazione puoi.

• Indicare la data valuta, del documento.
• Indicare un numero progressivo di documento e di protocollo, o riferimento esterno.
• Indicare tutte le informazioni che necessiti, aggiungendo colonne supplementari
• Indicare un collegamento al file del documento digitale.
  • Puoi aggiungere e rimuovere collegamenti.
  • Con un click, puoi aprire il collegamento e visualizzare il contenuto.
• Gestione IVA (se è attivata l'opzione IVA)
  • Indicando il codice IVA il programma calcola l'IVA in automatico.
  • Scompone e registra l'IVA sul conto designato.
  • Puoi indicare che l'importo è al netto o al lordo. 
  • Puoi indicare che si tratta di uno storno inserendo il segno meno "-" prima del codice IVA.
  • Puoi indicare una percentuale di IVA che non è recuperabile.
  • Puoi codificare con codici supplementari casi particolari.
• Centri di costo e profitto
  • Puoi indicare fino a 3 centri di costo e profitto per ogni riga di registrazione.
  • Puoi registrare in negativo indicando il segno "-" davanti al conto centro di costo o profitto.
• Segmenti
  • Per ogni conto dare o avere puoi indicare fino a 10 segmenti.
• Gestione fornitori
  • Gestione sia come conti (principio di competenza) o come Centri di costo (principio di cassa).
  • Indicare la data di scadenza e di prevedibile pagamento.
  • Per sapere le fatture aperte e quelle pagate.
• Gestione clienti
  • Sia come conti (principio di competenza) o come Centri di costo (principio di cassa).
  • Indicare la data di scadenza e di prevedibile pagamento.
  • Per sapere le fatture aperte e quelle pagate.
• Fatture ai clienti
  • Gestione delle fatture aperte e chiuse.
  • Suggerimento del numero di cliente.
  • Ottenere la stampa di una fattura.
  • Indicazione di ulteriori informazioni necessarie alle stampe della fattura.
• Indicare quantità e prezzo (se attivata l'opzione)
  • Per la fatturazione o controllo dei costi.
  • Calcolo automatico dell'importo.
• Numero articolo (se attivata l'opzione)
  • Per collegarti alla tabella articoli.
  • Calcolo automatico delle quantità prodotti entrati e uscite.

Scheda conto

• Accessibile con un click.
• Per conti dare e avere, centri di costo.
• Posizionamento nella scheda conto esatto come alla riga della registrazione.
• Ritorno dalla scheda conto con un click sulla riga origine.

Verifica dati

L'inserimento dei valori è molto sicuro.

• Il programma verifica che i valori inseriti siano corretti.
• Se vi è uno sbilancio dare e avere viene segnalato in rosso nella finestra Info.
• Puoi lasciare delle registrazioni in sospeso e completarle successivamente.
• Per ogni avviso che è segnalato vi è una corrispondente pagina di aiuto (richiede la connessione internet).
• Nella finestra Info in basso hai:
  • Descrizione, movimento e saldo dei conti usati.
  • Segnalazioni di errori messaggi d'errore con il link alla pagina di aiuto.
  • Segnalazione differenza dare e avere.
• Inserimento dei saldi effettivi della banca (#checkbalance) per facilitare la riconciliazione ed evitare errori,
• Con il comando Controlla contabilità, il programma ricontrolla tutti i dati inseriti e ti segnala dimenticanze ed errori.
• Puoi colorare le righe, cambiare font e metterle in grassetto.
• Puoi proteggere le righe.
• Blocco registrazioni con tecnologia blockchain.

Disposizione colonne

• Puoi decidere tu che ordine dare alle colonne, così da velocizzare l'inserimento.
• Puoi visualizzare o nascondere colonne.
• Puoi memorizzare le disposizioni delle colonne (viste).

 

La tabella Totali presenta i totali per Gruppo e serve per controllare la quadratura contabile.
Viene elaborata automaticamente dal programma e non è modificabile dall'utente.

Nella tabella Totali è possibile, a colpo d'occhio, avere un'idea della situazione della propria attività. Si vedono i totali di attivi, passivi, costi e ricavi e soprattutto si vede se si ha un utile o una perdita.
Il gruppo 00 è molto importante perché permette subito di vedere se è tutto a posto o se ci sono delle differenze di quadratura.

Bilancio abbellito con gruppi - colonne colorate

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

• Bilancio abbellito con gruppi
• Impostazioni colonne per indicare quale colonne visualizzare (nell'esempio sono visualizzate le colonne Corrente e Anno precedente)
• Proprietà colonne colori per indicare il colore di una colonna.
   

Conto economico con preventivo

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

• Bilancio abbellito con gruppi
• Impostazioni colonne per indicare quale colonne visualizzare (nell'esempio sono visualizzate la colonna Corrente, Preventivo, Anno precedente)
• Proprietà colonne colori per indicare il colore di una colonna.
   

Bilancio abbellito

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

• Bilancio Abbellito - Base 
• Imposta Stile (per questa stampa è stato scelto lo stile Berlino)
   

Suddivisione per trimestre

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

• Bilancio abbellito con gruppi
• Suddivisione -> Suddivisione per periodo per impostre la suddivisione per trimestre
• Impostazioni colonne per indicare quali colonne visualizzare
• Proprietà colonne colori per colorare le colonne in modo diverso.
   

Suddivisione per segmento

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

• Bilancio abbellito con gruppi
• Suddivisione -> Suddivisione per segmento per scegliere il livello di segmento da visualizzare
• Stile  di stampa
  Per la stampa dei segmenti non è possibile impostare il colore delle colonne.
   

Archivio Pdf con tutti i dati della contabilità

Il file viene creato con un sommario che permette di accedere alle diverse stampe in modo semplice.

È previsto il salvataggio in PDF dei seguenti dati:

• Bilancio e conto economico
• Tabelle Conti, Registrazioni, Codici IVA, Totali
• Riassunti IVA
• Schede dei conti
   

Se si salva questo file su un CD non riscrivibile (da conservare assieme ai documenti contabili) si soddisfa ai requisiti di legge per l'archiviazione dei dati contabili.

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

Menu File, comando Crea Dossier in Pdf

Stampare una colonna supplementare

Per stampare nel Bilancio una colonna supplementare sono state usate le seguenti funzioni:

• Disponi colonne, menu Dati, per visualizzare o aggiungere la nuova colonna nella tabella Conti
• Bilancio abbellito con gruppi
• Colonne - Avanzato, per attivare la visualizzazione della colonna

Nella Tabella Preventivo si inseriscono i movimenti della pianificazione finanziaria. È simile alla tabella Registrazioni, ma ha delle colonne specifiche che aiutano a velocizzare e rendere più facile la pianificazione.
Puoi anche modificare i dati come desideri, per avere delle previsioni affidabili e sempre perfettamente a giorno. 

Per maggiori informazioni sulla  Preventivo, consultare le pagine:

• Tabella Preventivo nella sezione pianificazione finanziaria.
• Buget e pianifificazione finanziaria.

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Con Banana Contabilità Plus eviti gli errori

Per facilitare i controlli e trovare subito le differenze, nella nuova versione Banana Contabilità Plus, nella tabella Registrazioni, è stata aggiunta la colonna Saldo, dove vedi su ogni riga eventuali differenze e puoi correggere immediatamente. È una funzione molto utile per le chiusure d'esercizio.
Tanti nostri clienti l'hanno già provata e ne sono entusiasti. Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

 

Controllo della contabilità

A fine anno, prima di stampare e archiviare il bilancio e il conto economico, sono necessarie delle procedure di controllo.
Le informazioni sono disponibili nel capitolo Controlla contabilità.

Aspetti fiscali

Prima di chiudere la contabilità bisogna effettuare tutta una serie di operazioni che hanno implicazioni fiscale. Bisogna assestare il conto merci, registrare gli ammortamenti, i ratei attivi e passivi, effettuare le dichiarazioni dell'IVA, stabilire come e su che conti deve essere ripartito l'utile e effettuare tante altre operazioni di verifica e controllo.

Dal punto di vista del programma, è uguale se l'utile a fine anno è più o meno alto. Cambia invece molto dal punto di vista fiscale. Questi aspetti devono essre verificati con il proprio fiscalista e commercialista. Specialmente la prima volta che gestite una contabilità può essere utile, prima di procedere alle chiusure, consultarsi con un esperto per capire quali sono le esigenze. I commercialisti sono molto impegnati all'inizio dell'anno e nel periodo precedente al termine di presentazione delle imposte. Può essere quindi utile trovarvi con il vostro commercialista o inviargli la vostra contabilità qualche mese prima della chiusura, in modo che potete informarvi come procedere. 

Creare il nuovo anno

Generalmente si usa un file diverso per ogni anno contabile. Per potere iniziare a registrare nel nuovo anno, con il comando Crea nuovo anno, dal menu Conta2, partendo dal file dell'anno corrente, si crea un nuovo file di contabilità. Una volta creato e salvato come nuovo file, è possibile lavorare sia nel file del nuovo anno sia in quello dell'anno precedente.

Potete quindi creare il file del nuovo anno anche prima di avere chiuso l'anno su cui state ancora lavorando. Dopo aver effettuato le modifiche nell'anno precedente, con il comando Aggiorna saldi iniziali dal menu Conta2, riprendete i saldi iniziali e ripartite nuovamente l'utile.

Operazioni eseguite dal comando

Il comando Crea nuovo anno:

• Crea un nuovo file (senza nome) con il piano dei conti e le impostazioni uguali a quello aperto, senza registrazioni.
• Copia i dati della colonna saldi del file attuale nella colonna Apertura del nuovo file (solo per le classi indicate).
• Somma al saldo d'apertura dei conti Ripartizione utile e perdita l'importo indicato. 
• Copia i dati della colonna Saldi del file attuale nella colonna Anno precedente del nuovo file (per tutti i conti).
• Aggiorna nei Dati base la data d'apertura e la data di chiusura.
• Nella contabilità multi-moneta, immette come cambi d'apertura i cambi di chiusura dell'anno precedente.
• Se si ha la tabella Preventivo, riporta i movimenti nel nuovo anno tenendo conto delle impostazioni.

Comando Crea nuovo anno

• Aprire il file corrente e dal menu Conta2, cliccare su Crea nuovo anno: appare una finestra che segnala una differenza corrispondente all'utile o alla perdita non ancora ripartiti.
• È possibile selezionare dalla lista che appare, il conto in cui si vuole ripartire il risultato d'esercizio, oppure si può confermare direttamente OK se si vuole rimandare la ripartizione del risultato più in avanti.
   

Riporta saldi d'apertura dei conti

Vengono riportati i saldi di apertura delle poste attivate.
Attivare la casella del Bilancio per riportare i saldi iniziali. In genere i saldi di apertura dei conti del Conto economico non vengono riportati, ma per casi particolari, attivare la casella.

Ripartizione utile/perdita

Totale da ripartire
Il programma indica automaticamente l'importo dell'utile o della perdita da ripartire.

Conti
Se viene indicato un solo conto, l'importo verrà automaticamente inserito.
Selezionare il conto o i conti (fino a tre) in cui deve essere ripartito il risultato d'esercizio. Nel caso in cui ci fossero più conti per la destinazione del risultato di esercizio, occorre inserire l'importo manualmente nelle apposite caselle.
Il programma aggiorna automaticamente i saldi iniziali, il Totale attivi corrisponde esattamente al Totale passivi.

Ripartizione del risultato d'esercizio su un numero di conti maggiore di tre
In questo caso ripartire in automatico il risultato d'esercizio solo sul conto Utili e perdite riportate e andare avanti con la creazione del nuovo anno.
Nel nuovo anno (nuovo file), nella tabella Registrazioni, eseguire una registrazione multipla per stornare il risultato d'esercizio dal conto Utili e perdite riportati ai conti desiderati.

• Confermare i Dati base del nuovo anno. Il programma riprende le intestazioni dell'anno precedente.
• Dal menu File, attivare il comando Salva con nome, indicando la cartella dove si intende memorizzare il nuovo file contabile.
   

Comando Aggiornare i saldi iniziali

Il comando Aggiorna saldi iniziali.

• Riprende i dati di chiusura dal file indicato.
• Li copia come dati dell'anno precedente nel file corrente (vedi comando Crea nuovo anno).

Il comando non ha alcuna influenza sulle registrazioni già immessi. In pratica è come se si creasse un nuovo anno, si registrasse nell'anno corrente.

Il comando Aggiorna saldi iniziali è necessario nei seguenti casi:

• Se avete creato il nuovo anno e successivamente avete fatto nell'anno precedente delle ulteriori registrazioni o correzioni. 
• Se non è stato ripartito l'utile o la perdita d'esercizio.
   

La procedura di aggiornamento è la seguente:

• Aprire il file dell'anno corrente e dal menu Conta2, cliccare sul comando Aggiorna saldi iniziali
• Selezionare il file dell'anno precedente, tramite il comando Sfoglia
• Seguire le stesse istruzione del Crea nuovo anno (vedi inizio pagina).
   

Operazioni consigliate a fine anno

• Creare il Dossier pdf di tutta la contabilità
• Bloccare le registrazioni con il comando Blocca registrazioni
• Nelle contabilità multimoneta registrare le differenze di cambio al 31.12, secondo il cambio ufficiale.

Il Report contabile è un tipo di file all'interno del quale si imposta la presentazione di un report, indicando le modalità di raggruppamento dei conti.

Successivamente il report contabile viene eseguito con i comandi della contabilità:

• Bilancio abbellito con gruppi (Piano conti, Sezioni, Report contabile esterno)
• Report contabile (sezione Report contabile esterno).

Lo schema di raggruppamento così creato può essere abbinato alla contabilità per estrarre e totalizzare i conti.

Ci sono due possibili modalità :

• Raggruppamento in base ai gruppi indicati
  Questa modalità è utile quando si vogliono raggruppare i conti con criteri diversi, per esempio, presentare il bilancio e il Conto economico secondo uno schema di raggruppamento diverso da quello indicato nella tabella Conti.
  • Nel Report si crea lo schema di raggruppamento.
  • Per ogni conto della tabella Conti della contabilità, nella colonna GR1 (o altra colonna), si indica il gruppo nel quale il conto deve essere raggruppato.
  • Quando si esegue il Report sono ripresi nel report tutti i conti contrassegnati con dei gruppi presenti nel file report.
• Ragruppamento in base ai conti indicati
  Questa modalità è utile quando non si vogliono i report di tutti i conti ma solo quelli di alcuni conti selezionati.
  • Nel Report si indicano i conti della tabella Conti del file della contabilità che si desiderano includere.
  • Quando si esegue il Report, vengono ripresi i conti indicati.

 

Creare un file Report contabile

Per creare un file di Report contabile:

• menu File -> Nuovo ->
• Contabilità in partita doppia -> Report contabile.
• Si può scegliere fra uno schema esistente o partire da uno nuovo
• Una volta creato salvare il file con un proprio nome.
   

 

Le colonne del Report contabile

Il file Report contabile include le medesime colonne che si trovano nel piano dei conti del file della contabilità e servono per creare i raggruppamenti e i totali.

Sezioni
Questa colonna viene utilizzata per indicare il valore da utilizzare nella presentazione.
Per le diverse possibilità si veda la documentazione relativa alle sezioni.

Gruppo
Viene indicato il gruppo dove totalizzare i conti della contabilità o un gruppo del report.

Conto (visibile solo nella vista Completo)
Il conto che deve essere incluso nel report.

• Se vi sono dei conti, al momento dell'esecuzione verranno ripresi solo i conti indicati.
• Se non è indicato alcun conto, verranno ripresi i conti collegati tramite il gruppo.

Descrizione
Descrizione del raggruppamento o della riga stessa.

Gr
Nella colonna Gr viene indicato in quale totale la riga deve essere totalizzata.

Tot
Se si imposta "Sì", viene visualizzata solo la riga di totale e non i conti che ne fanno parte.
Vedi "Visualizza solo totali gruppi" nel Report contabile.

Tieni
Normalmente, nel report sono incluse le righe di totale che hanno dei conti con dei saldi.
Se si imposta "Sì", in questa colonna la riga viene comunque sempre visualizzata. Può essere applicata sia per i totali sia per i conti.

Con.Mov.
Si applica ai gruppi che hanno un saldo a zero.
La riga viene visualizzata se durante il periodo vi sono stati dei movimenti.

Creare un Report collegato tramite il gruppo

• Nel Report si crea un sistema di gruppi e sottogruppi, come si desidera.
• Nella tabella Conti si indica, nella colonna Gr1 o Gr2, il gruppo nel quale il conto deve essere totalizzato.
  Se la colonna colonna Gr1, ( o quella preferita) non si vede, renderla visibile con il comando Disponi colonne.
• I conti che non hanno alcun abbinamento non saranno inclusi nel Report.
• Eseguire il report tramite i comandi:
  • Bilancio abbellito con gruppi
  • Report contabile.

Creare un report che raggruppa solo certi conti della contabilità

Questa modalità si attiva se nel report è indicato anche un solo conto.
Non inserire alcun conto se si vuole che il report venga eseguito nella modalità gruppo. 

Nel file report si indicano:

• I conti della contabilità che si desiderano raggruppare.
  Solo i conti indicati saranno inclusi nel report.
• I gruppi in cui si vuole raggruppare i conti.

Eseguire il Report tramite i comandi:

• Bilancio abbellito con gruppi dal menu Conta1 (poi scegliere Piano conti -> Sezioni -> Report contabile esterno)
• Report contabile dal menu Conta1 (poi scegliere la sezione Base e l'opzione Report contabile esterno).
   

 

Creare una contabilità partendo da un modello

Come procedere:

1. Menu File, comando Nuovo
2. Selezionare la Regione, la categoria e il tipo di contabilità
3. Dalla lista dei modelli che appare, scegliere quello che più si avvicina alle proprie esigenze
4. Cliccare sul bottone Crea.

Nella casella Cerca inserendo una parola chiave, il programma visualizza i modelli contententi la parola chiave immessa.

È anche possibile iniziare da un file vuoto, attivando l'opzione Crea file vuoto. In ogni caso, per facilitare l'inizio ed evitare errori di raggruppamenti, consigliamo di iniziare sempre da un modello esistente.

Maggiori informazioni per creare un nuovo file sono disponibili alla pagina Crea nuovo file.

Impostare le proprietà del file (dati base)

Dal menu File, comando Proprietà file (Dati base)

Sezione Contabilità

• Indicare il nome della ditta che apparirà sulle intestazioni delle stampe e su altri dati.
• Scegliere dalla lista oppure inserire la sigla moneta per la contabilità.

Salvare su disco

Con il comando File->Salva con nome, salvi i dati e assegni anche un mome al file. Appare il dialogo di salvataggio tipico del tuo sistema operativo.

• Si consiglia di usare il nome del della ditta seguita dall'anno "ditta-20xx.ac2" per distinguerlo da altri file di contabilità.
• Puoi tenere quante contabilità ti servono, ciascuna avrà quindi il proprio nome.
• Puoi scegliere il percorso e il supporto (salvare su disco, chiavetta o cloud).
  Se prevedi di avere anche dei documenti collegati alla contabilità dell'anno in corso si suggerisce di creare una directory separata per ogni anno contabile dover raggruppare tutti i file.

Uso del programma in generale

Banana Contabilità si ispira a Excel. Il modo d'uso e i comandi sono mantenuti il più possibile simili a quelli di Microsoft Office.
Per informazioni sull'uso si rimanda alla spiegazioni circa l'interfaccia del programma.
La contabilità viene tenuta all'interno di Tabelle che si usano tutte allo stesso modo.

La tabella Cambi

Nella tabella Cambi si impostano le sigle monete, i cambi, che verranno usati nella tabella conti e registrazioni.

Personalizzare il piano dei conti

Nella Tabella Conti moneta estera personalizzare il piano contabile secondo le proprie esigenze:

• Aggiungere ed eliminare dei conti esistenti (vedi aggiungere un nuova riga)
• Cambiare i numeri di conto, la descrizione (es. inserire il nome del ccb della propria Banca), inserire altri gruppi, ecc.
• Per creare dei sottogruppi consultare la seguente pagina web Gruppi.

La tabella registrazioni

Le registrazioni in multimoneta devono essere inserite nella tabella Registrazioni e costituiscono il Libro Giornale.

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

• la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
• la funzione delle Registrazioni ricorrenti che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive
• l'importazione dati dall'estratto bancario o postale.

Controllo fatture clienti e fornitori

Banana permette di tenere sotto controllo le fatture da pagare e quelle emesse da incassare. Si veda al riguardo:

• Sottomenu Clienti
• Sottomenu Fornitori

Le Schede conto

La scheda conto riporta tutti i movimenti registrati sullo stesso conto (Es. cassa, banca, clienti, ecc...).

Per visualizzare la scheda di un conto, basta posizionarsi con il mouse sul numero di conto e cliccare sul piccolo simbolo blu che appare.

Schede conto per periodo

Per visualizzare le schede conto con i saldi riferiti ad un determinato periodo, occorre cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e nella sezione Periodo attivare Specificato, inserendo la data di inizio e di fine periodo.
Per maggiori informazioni consultare la pagina Periodo.

Stampare le schede conto

Per stampare una scheda conto, basta visualizzare la scheda da qualsiasi tabella (Conti o Registrazioni) e lanciare la stampa dal menu File.

Per stampare diverse o tutte le schede conto, cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e selezionare le schede conto da stampare. Tramite il filtro presente nella finestra, si può eseguire una selezione in automatico di tutti i conti, i centri di costo, i segmenti, i gruppi, ecc..

Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Scheda conto.

Il Bilancio e il Conto Economico

Il Bilancio visualizza i saldi di tutti i conti patrimoniali, Attivi e Passivi. La differenza tra Attivi e Passivi determina il Capitale proprio.

La visualizzazione e la stampa del Bilancio si esegue dal menu Conta1, comando Bilancio Abbellito o Bilancio Abbellito per gruppi.

• Il comando Bilancio Abbellito elenca semplicemente tutti i conto senza distinzione die Gruppi e Sottogruppi
• Il comando Bilancio Abbellito con gruppi elenca i conti con la suddivisione dei gruppi e sottogruppi; inoltre presenta tante funzionalità per personalizzare la presentazione che non sono previste nel Bilancio Abbellito.

Archiviazione dati in PDF

A fine anno, quando tutta la contabilità è stata completata, corretta e revisionata, si possono archiviare tutti i dati contabili con il comando Crea dossier in PDF, dal menu File.

Il Preventivo

Prima di iniziare un anno contabile, si possono preventivare le spese e ipotizzare le entrate, in modo da avere sotto controllo la situazione economica e finanziaria della propria ditta.

Il preventivo può essere impostato in due modi differenti:

1. Nella tabella Conti, colonna Preventivo. Per ogni conto viene indicato l'importo di preventivo annuale.
   In questo caso, quando si elabora il Preventivo dal menu Conta1, comando Bilancio abbellito per gruppi, la colonna del preventivo riporta gli importi che si riferiscono all'intero anno.
2.  Nella tabella Preventivo, che si attiva dal menu Strumenti, comando Aggiungi nuove funzionalità.
   In questa tabella si registrano tutti i preventivi di spesa e di entrata con delle registrazioni. Nel caso che si attivi questa tabella, la colonna Preventivo della tabella Conti viene disattivata automaticamente.
   In questo caso si può impostare un preventivo dettagliato che tenga conto delle possibili variazioni durante l'anno e nei diversi periodi dell'anno.

Maggiori informazioni sono disponibili nella pagina Preventivo.

 

In questa sezione vengono spiegate le nozioni e le problematiche relativi ai cambi.

Con Banana Contabilità multi-moneta lavori facilmente a livello internazionale nella lingua che vuoi e con i conti in valuta estera di cui hai bisogno. La struttura è sempre a tabelle, simile a Excel e con tutte le facilitazioni degli altri applicativi Banana. Il funzionamento si basa sulla metodologia della Contabilità in partita doppia. Nel caso hai bisogno della gestione IVA puoi sempre attivare le funzionalità dell'IVA.

Si rivela particolarmente interessante per coloro che hanno delle attività con l'estero, per le associazioni che in genere operano in tutto il mondo o hanno dei progetti o semplicemente per coloro che nella propria contabilità hanno dei conti in moneta estera.

Tante funzioni per la Multi-moneta

• Gestisci quanti conti vuoi in moneta estera
  Non hai bisogno di avere gestioni separate per gestire conti in altre monete. Nel piano contabile dove hai tutti i conti della contabilità, inserisci i conti in moneta estera, per le differenze di cambio imposti i cambi nella tabella cambi e sei pronto a registrare.
• Puoi impostare qualsiasi moneta, codici monete standard o definiti liberamente (per usare qualsiasi moneta virtuale).
• Decimali moneta configurabili da 0 a 28. Generalmente si usano 2 decimali, ma si può impostare la contabilità per usare 0 decimali, oppure 3 decimali (Tunisia) o di più se si usa per le cryptovalute. 9 decimali (Bitcoin) o 18 (Ethereum)
• Stessa metodologia della contabilità in partita doppia
  Lavori con lo stesso metodo della contabilità in partita doppia, pertanto registri i dare e in avere e avrai tutti i report e i dettagli di una contabilità professionale.
• Calcolo automatico del cambio
  Nel momento in cui registri un conto in moneta estera, non hai bisogno di calcolare manualmente il controvalore in moneta estera, il programma calcola il cambio automaticamente. Puoi inserire il cambio sia aggiornando il cambio nella tabella Cambi, sia direttamente nella tabella Registrazioni nella colonna Cambio.
• Registrazioni in diverse monete
  Puoi registrare tutti i casi possibili di registrazione in moneta estera, anche giroconti e operazioni che non includono la moneta base. Questo permette di avere nella contabilità operazioni anche complesse.
• Report completi con Bilancio, Conto Economico
  Nel Bilancio e Conto Economico, per i conti in moneta estera hai la visualizzazione dei saldi sia in moneta estera, sia del controvalore nella moneta base (moneta nazionale).
  Se hai rapporti di lavoro con l'estero e devi presentare il bilancio e il conto economico in una seconda moneta, questo è possibile senza creare report separati in Excel, basta andare nella tabella Conti, nella vista moneta2 e hai la visualizzazione di tutti i conti nella seconda moneta e anche nella moneta base.
• Schede conto con importi in moneta estera e moneta base
  Le schede conto puoi visualizzarle con le colonne degli importi in moneta base e in moneta estera. Questo permette di valutare i saldi in entrambe le monete.
  Cambi liberi nella tabella Cambi
  Puoi impostare i cambi per le varie esigenze: cambi variabili, cambi fissi, cambi diversi per una stessa moneta per gestire per esempio gli investimenti e senza influenzare conti con la stessa moneta.

• Differenze di cambio in automatico
  Quando necessiti di calcolare le differenze di cambio, basta aggiornare il cambio nella tabella Cambi e impartire il comando; le differenze verranno inserite automaticamente nella tabella Registrazioni.
• Preventivi possibili anche con la Multi-moneta
  Nel file della contabilità Multi-moneta puoi preventivare la liquidità anche dei conti in moneta estera, nonché tutte le previsioni legate agli aspetti patrimoniali ed reddituali. Puoi stampare Bilanci e report previsionali, oppure combinati, con le colonne del Peventivo, Consuntivo e relativi scostamenti.
• Controllo automatico per differenze di cambio non registrate
  Se usi il comando Controlla Contabilità non avrai più differenze di cambio non registrate, perché nel caso queste sussistano, ti verranno segnalate. La funzione si rivela particolarmente importante per evitare di avere differenze di cambio nei saldi di apertura quando crei il nuovo anno.
• Bilanci, Conti economici e Report, anche in una seconda moneta.

La contabilità multi-moneta, basandosi sulla partita doppia ha tante altre caratteristiche identiche alla partita doppia, che trovi alla pagina seguente:

• Caratteristiche della Contabilità in partita doppia.

Si veda anche la pagina Proprietà File (Dati Base), per informazioni circa le altre sezioni del dialogo.

Conto per utili di cambio
Si seleziona dalla lista dei conti, il conto Utili di cambio presente nel Piano dei conti.
È possibile scegliere solo fra i conti dellla classe 3 e 4 che sono in moneta base.

 

Conto per perdite di cambio
Si seleziona dalla lista dei conti, il conto perdite di cambio presente nel piano dei conti.

Moneta2
Si può selezionare una moneta estera per visualizzare i saldi dei conti in una moneta diversa dalla moneta base.
Si possono aggiungere altre monete che mancano nella lista, nel modo seguente:

• inserire nella tabella Cambi una nuova riga e nella colonna Moneta Rif. inserire la moneta base della contabilità, nella colonna Moneta, inserire la moneta desiderata.
• Nel menu File -> Proprietà file dati base, nella sezione Moneta sarà inclusa anche la moneta aggiunta e potrà essere definita anche come moneta2.

Decimali importi moneta 2
Il numero dei decimali con cui arrotondare gli importi della moneta 2.

Conversione degli importi in Moneta 2

La conversione degli importi in Moneta 2, tiene conto della moneta del conto, con la seguente logica:

• Se la moneta 2 è uguale alla moneta del conto, viene utilizzato l'importo nella moneta del conto.
• Altrimenti, se la moneta 2 è uguale alla moneta base, viene utilizzato l'importo in moneta base.
• Altrimenti (qundi se l'importo è in una qualsiasi altra moneta) l'importo in moneta base viene convertito in Moneta 2 al cambio attuale impostato nella tabella Cambi.Per la conversione non vengono quindi usati i cambi storici.

La conversione in Moneta 2 serve unicamente a titolo indicativo, la conversione può anche portare a differenze fra i totali,  Si veda a riguardo di possibile differenze di arrotondamento la pagina tematiche cambi.

Il piano dei conti della contabilità multimoneta è uguale a quello della contabilità con un'unica moneta, ad eccezione delle specifiche indicate qui di seguito.

Moneta base

Nelle Proprietà file, menu File, si imposta la moneta base e nella Tabella cambi si impostano le monete estere.

Nell'esempio che segue, la moneta base è il CHF, che come si vede appare nell'intestazione delle colonne con gli importi in moneta base.

Moneta del conto

Ogni conto ha una sigla moneta, che può essere quella della moneta base o una sigla di una moneta estera, indicata nella tabella cambi.

I conti Attivi e passivi, oltre alla moneta base (nell'esempio CHF), possono essere impostati in diverse monete estere

I conti dei costi e dei ricavi, oltre alla moneta base (nell'esempio CHF), possono essere impostati in diverse monete estere

Spiegazione delle colonne - contabilità multi-moneta

Moneta
Inserire la sigla della moneta del conto. Per i conti in moneta estera, la sigla deve essere presente anche nella tabella cambi.

Aper.moneta
Per ogni conto viene inserito il saldo iniziale, sia che si tratti di un conto in moneta base che in moneta estera.

Apertura (moneta base)

• Colonna protetta usata dal programma.
• Il saldo iniziale in moneta base viene calcolato dal programma.
• Per i conti in moneta base viene riportato il saldo di apertura della colonna Aper.moneta.
• Per i conti in moneta estera viene riportato il saldo presente nella colonna Aper.moneta, convertito in base al cambio presente nella tabella cambi, nella riga senza data, colonna Apertura.

Saldo moneta

• Colonna protetta usata dal programma.
• Il saldo è dato dal saldo di apertura e dagli importi delle registrazioni in moneta base e in moneta estera; per i conti in moneta estera, il saldo è convertito in base al cambio presente nella tabella Cambi.

Saldo

• Colonna protetta usata dal programma.
• Il saldo è calcolato dal programma e dato dalla somma del saldo di apertura (per i conti in moneta estera è il saldo convertito in moneta base) e dagli importi delle registrazioni in moneta base e in moneta estera (importi convertiti secondo un cambio, presente nella tabella cambi).

Saldo calcolato

• Colonna protetta usata dal programma.
• È il saldo in moneta del conto convertito al cambio attuale (cambio della tabella cambi della riga senza data).
• In questa colonna, i saldi dei conti in moneta, convertiti  in moneta base possono differire da quelli della colonna Saldo, poiché sono presenti le differenze di cambio.

Conto differenze di cambio

• Visibile nella vista Varia.
• In questa colonna, per un determinato conto, si può inserire un conto utile o perdita di cambio.
• Il conto indicato verrà usato dalla procedura Crea registrazioni differenze di cambio al posto dei conti utile e perdita di cambio, definiti nelle proprietà file (Multimoneta).
• Nella colonna Conto differenza di cambio si può specificare:
  • "0;0" Significa che per questo conto non deve essere calcolata la differenza di cambio.
  • Due conti separati da punto e virgola, "Conto perdita di cambio; Conto Utile di cambio", per esempio "6949;6999"
    Se vi è una perdita sarà usato il primo conto, se vi è un utile il secondo. 
  • "Un conto solo" per esempio "6949"
    Sarà sempre usato questo conto sia che ci sia un utile o una perdita di cambio.

I saldi di apertura

Totali gruppi in moneta estera

La colonna importi in moneta non ha normalmente totali in quanto ha poco senso sommare valori in diverse monete.

Se avete un gruppo che raggruppa solo conti in una precisa moneta, potete indicare la sigla moneta a livello di gruppo e, nella tabella conti, il programma sommerà questi importi. Se ci sono conti con sigle monete diverse non figurerà alcun importo (non viene neanche segnalato alcun errore).
 

 

 

Nella tabella Cambi puoi definire qualsiasi moneta e il relativo cambio corrente e di apertura.

Prima di iniziare a registrare le operazioni multi-moneta occorre inserire, nella tabella Cambi, i parametri delle monete utilizzate per la contabilità.

Righe con Data e senza data

Ci sono due tipi di riga cambio:

1. Senza data, Cambi di riferimento per il programma.
   Sono usati dal programma per le più correnti operazioni di conversione.
   Per ogni moneta estera usata ci deve essere obbligatoriamente una riga di cambio senza la data.
   Il significato è pertano il seguente:
   • Colonna Cambio
     È il cambio usato dal programma come Cambio attuale o rispettivamente come cambio di chiusura.
     • Cambio attuale.
       • È il tasso di cambio proposto automaticamente nelle registrazioni, quando non vi è un cambio storico (righe cambio con data).
         Se si modifica il cambio nella tabella Cambi, i cambi e gli importi usati nelle righe di registrazione non vengono modificati.
       • Viene usato per il calcolo della colonna saldo calcolato nella tabella conti e per la conversione in Moneta 2.
     • Cambio di chiusura.
       • Viene usato come cambio per le registrazioni differenze di cambio.
       • Diventa il cambio d'apertura quando si Crea un nuovo anno.
   • Colonna Cambio apertura
     • Nella tabella Conti, viene usato per convertire l’importo di apertura della moneta estera in quello d’apertura della moneta base della contabilità.
     • Se si modifica il cambio d'apertura bisogna ricalcolare la contabilità.
        

2. Con la data (cambi storici)
   Nei casi qui indicati il programma sceglie il cambio con data uguale o minore più prossima alla data della riga di registrazione.

   • Quando si inseriscono delle registrazioni, se c'é un cambio storico, viene proposto e usato come cambio predefinito.
   • Quando si Creano le differenze di cambio e viene specificato di usare il cambio storico.
   • Nelle righe con data il cambio d'apertura non viene usato.

Colonne della tabella cambi

Le colonne sono visibili tutte nella vista Completo.

Data

• Senza data. Riga cambio usata di riferimento per il programma.
• Con data. Cambio storico.

Moneta Riferimento

È la moneta di partenza per il cambio (CHF nell’esempio).

Moneta

È la moneta di destinazione, quella in cui viene convertito il valore della moneta di riferimento.

Testo

Inserire un testo per indicare la moneta estera.

Fisso

Vero o falso. Se si tratta di un cambio fisso, inserire Sì nella colonna; il cambio utilizzato è inserito nella colonna Cambio.

Molt. (Moltiplicatore)

Il moltiplicatore normalmente è 1, 100 o 1000, e serve per ottenere il cambio effettivo. Il moltiplicatore viene usato per le monete che valgono unitariamente poco, per evitare di inserire cambi con molti zeri.
Il moltiplicatore può essere in negativo (-1). In questo caso, il programma usa il cambio inverso, ossia ragiona come se le monete immesse nella colonna Moneta di riferimento e Moneta fossero invertite. Non modificare il moltiplicatore se sono state già inserite delle registrazioni con la medesima moneta, altrimenti il programma segnalerà errori nelle registrazioni dovuti a cambi errati.

Cambio

Il cambio attuale o di chiusura della moneta rispetto alla moneta di riferimento.
Serve anche per calcolare le differenze di cambio. Prima di calcolare le differenze di cambio o chiudere la contabilità è necessaario aggiornare il valore inserendo il cambio di chiusura.

Il cambio e il moltiplicatore vengono applicati secondo le seguenti formule

• Con moltiplicatore > 0
  Importo moneta = Importo moneta rif. * (cambio / |molt.|)
• Con moltiplicatore < 0
  Importo moneta rif. = Importo moneta * (cambio / |molt.|)

Cambio d’apertura

È il cambio al momento dell’apertura. Da indicare solo nella riga senza data.

• Viene usato per convertire l’importo di apertura della moneta estera in quello d’apertura della moneta base della contabilità.
• Deve corrispondere al cambio di chiusura dell'anno precedente.
  Se i cambi di chiusura non sono uguali a quelli di apertura il totale attivi e passivi potrà risultare diverso, vedi pagina Differenze nei saldi iniziali.
• Il cambio di apertura non deve essere mai cambiato durante l'anno, altrimenti si creano delle differenze di cambio nel totale dei saldi iniziali
• Quando si passa a un nuovo anno o si riprendono i saldi iniziali il programma imposta il cambio d'apertura con il valore contenuto nella colonna cambio (riga senza data) della contabilità dell'anno precedente.

Minimo

Il cambio minimo accettato. Se nelle registrazioni viene utilizzato un cambio minore c’è un avviso.

Massimo

Il cambio massimo accettato. Se nelle registrazioni viene utilizzato un cambio maggiore c’è un avviso.

Decimali

Il numero dei decimali con cui arrotondare gli importi della moneta.

Modifiche nella tabella cambi

I cambi inseriti nelle registrazioni sono a se stanti e indipendenti dal cambio indicato nella tabella Cambi. Se si modifica un cambio nella tabella Cambi non ci saranno ripercussioni nelle registrazioni già inserite. 

Le seguenti modifiche hanno invece delle ripercussioni:

• Modifica del cambio d'apertura
  La volta successiva che si fa un ricalcola contabilità il saldo in moneta base dei conti sarà ricalcolato con il nuovo cambio.
  Attenzione quindi a modificare i cambi d'apertura una volta che si sono inseriti i saldi iniziali.
  Se si fa una modifica dei cambi d'apertura e ci sono saldi iniziali è importante effettuare un Ricalcolo completo della contabilità.
• Modifica del moltiplicatore
  • Se viene cambiato il moltiplicatore di una moneta già utilizzata nella tabella Registrazioni, il programma segnalerà l'avviso appena viene eseguito un ricalcolo della contabilità o ci si sposterà sulla riga di registrazione.
    Si dovrà reinserire l'importo della registrazione e l'importo in moneta base corretto.
  • Quando si ricalcolerà la contabilità saranno ricalcolati di conseguenza i saldi d'apertura in moneta base.

Cambi diretti e indiretti

• I cambi diretti sono quelli dove si indica sulla stessa riga la moneta base e la moneta estera.
  Nell'esempio sottoindicato ci sono cambi diretti USD->EUR e USD-TRL.
• I cambi indiretti sono quelli dove non si specifica un cambio diretto fra due monete (uso sconsigliato)
  Il cambio viene dedotto dal programma sulla base di altre combinazioni di monete inserite
  Nell'esempio il cambio EUR ->TRL non è stato definito, e il programma lo deduce combinando il cambio USD-EUR e USD-TRL.

Il programma supporta cambi indiretti. Si consiglia di usare unicamente dei cambi diretti. Evitare di usare dei conti dove non è specificato il cambio in modo diretto fra la moneta base e la moneta del conto.  Con i cambi indiretti e possibile che non sia sempre chiaro il cambio che viene applicato.

Storico cambi

Come indicato precedentemente, se un cambio possiede una data, il programma lo considera un cambio storico; nei casi qui indicati il programma sceglie il cambio con data uguale o minore più prossima alla data della riga di registrazione.

• Quando si inseriscono delle registrazioni, se c'é un cambio storico, viene proposto e usato come cambio predefinito.
• Quando si Creano le differenze di cambio e viene specificato di usare il cambio storico.
• Nelle righe con data il cambio d'apertura non viene usato

È possibile importare cambi da un altro file .ac2 o copiare/incollare cambi storici da Excel per esempio.
Se si importano diversi cambi storici a posteriori, cioé quando si sono già eseguiti movimenti contabili, per far si che il programma usi i cambi importati invece che quelli immessi in sede di registrazione occorre semplicemente cancellare manualmente i cambi delle registrazioni (colonna Cambio della tabella Registrazioni).

Novità: Nella versione di Banana Plus (tabella Registrazioni) è stata aggiunta la colonna Saldo, particolarmente utile per individuare le righe dove si sono generate delle differenze contabili tra le colonne Dare e Avere. Basta scorrere la colonna per trovare subito gli errori e capire dove correggere. Guarda il video!

Ti consigliamo di passare subito alla nuova versione di Banana Contabilità Plus, prima della chiusura dell'esercizio, così potrai correggere in fretta e avere dei bilanci corretti e senza riporto di errori nell'esercizio successivo. Tanti nostri clienti hanno già provato questa funzione e sono molto contenti.

Troverai anche delle nuove colonne specifiche per la fatturazione integrata alla contabilità.

Nella Tabella Registrazioni si inseriscono i movimenti di contabilità. Si indicano tutti gli elementi della registrazione e anche l'importo in moneta del conto, il cambio che si applica a questa registrazione e l'importo in moneta base.

Spiegazioni colonne

Nella Tabella Registazioni della contabilità multimoneta, rispetto a quella della contabilità in partita doppia, sono presenti le seguenti colonne supplementari:

• Imp. moneta
  È l'importo della moneta secondo quella specificata nella colonna sigla moneta.
  Questo importo è utilizzato dal programma per aggiornare il saldo in moneta del rispettivo conto.
• Moneta
  È la sigla della moneta a cui si riferisce l'importo.
  La sigla moneta deve essere o la moneta base, specificata nelle proprietà file, oppure la sigla moneta di un conto in moneta estera, indicato nelle colonne CtDare o CtAvere.
  Si può anche usare una moneta diversa, purché il CtDare e il CtAvere indicati siano conti in moneta base. In questo caso l'importo in moneta è usato come riferimento, ma non sarà usato contabilmente.
• Cambio
  Serve a convertire l'importo della moneta estera nel controvalore della moneta base.
• Importo in moneta base
  È l'importo della registrazione espresso in moneta base.
  Questo importo è utilizzato dal programma per aggiornare il saldo in moneta base del rispettivo conto.
• Moltiplicatore cambio
  Normalmente non visibile nella vista, questo valore è moltiplicato al cambio.

Tipi di registrazione multi-moneta

Per quanto attiene ai cambi, moltiplicatore e cambi storici, si rimanda alla pagina Tabella cambi.

Nota

Tutti gli importi, sia in moneta base che in moneta estera devono essere inseriti sempre nella colonna Imp. Moneta.

Per ogni registrazione ci sono due conti (conto dare e conto avere). Il programma permette di avere per ogni riga di registrazione una sola moneta estera. Ci possono quindi essere queste combinazioni dirette:

• Registrazione fra due conti in moneta base con importo in moneta base (nell'immagine la registrazione n.1 nella colonna Doc)
  La moneta del conto dare e avere è quella base.
• Registrazione fra due conti in moneta base con importo in moneta estera (Doc 2)
  I conti indicati in dare e avere sono in moneta base, ma la sigla moneta (colonna moneta) e l'importo moneta indicati nella riga di registrazione non sono in moneta base, ma in una moneta estera.
  Per inserire la moneta estera si deve cambiare manualmente la sigla moneta base proposta in automatico.
  Si usa quando si va all'estero e si cambia del denaro per pagare nella valuta locale. In questo caso nella contabilità non abbiamo un conto specifico.
  Per il calcolo del saldo  (essendo tutte e due in moneta base) è usato solo l'importo della colonna moneta base.
• Registrazione fra un conto in moneta estera e uno in moneta base (Doc 3)
  La moneta deve essere quella del conto in moneta estera.
  Per il calcolo del saldo del conto in moneta estera, il programma usa l'importo in moneta estera e per il saldo in moneta base è usato l'importo in moneta base.
• Registrazione fra due conti con la stessa moneta estera (Doc 4)
  La moneta deve essere uguale a quella dei conti usati.
• Registrazione con due conti che hanno la moneta estera diversa (Doc 5)
  Per esempio la banca fa un'operazione di cambio fra due monete estere.
  In questo caso è necessario registrare su due righe (con la stessa data).
  L'importo in moneta base deve essere necessariamente uguale. È utile usare un cambio vicino alla realtà per evitare eccessive differenze di cambio.
  Perché gli importi in moneta base, nelle due righe siano uguali, bisogna indicare manualmente l'importo in moneta base e lasciare che sia il programma a calcolare il cambio.
• Registrazioni differenze di cambio (Doc 6)
  Lo scopo di questa registrazione è quello di riallineare il saldo del conto in moneta base al controvalore del conto in moneta estera al cambio odierno.
  Si registra sul conto in moneta solo l'importo in moneta base relativo alla differenza di cambio.
  Sono generate in automatico con il comando Calcola differenze di cambio.
  • Per gli utili di cambio, il programma inserisce in automatico il conto da rivalutare in dare e il conto utili di cambio in avere, presente nelle Proprietà file, dati base, oppure nel conto indicato nella colonna Differenze di cambio della vista Varia (previsto per uno o più conti specifici).
  • Per le perdite, il programma inserisce in automatico il conto da rivalutare in avere e il conto perdite di cambio in dare, presente nelle Proprietà file, dati base (menu File), oppure nel conto indicato nella colonna Differenze di cambio della vista Varia (previsto per uno o più conti specifici).
  • L'importo in moneta è lasciato vuoto
  • La sigla moneta è la moneta base
  • Nella colonna importo in moneta base si indica l'importo della rivalutazone del conto (utile o perdita)

Stabilire il cambio

È il contabile che decide il cambio da utilizzare per ogni singola operazione. Di regola valgono le seguenti regole:

• Per le operazioni normali si usa il cambio del giorno.
• Per le operazioni di compravendita di moneta si usano i valori indicati dall'ufficio cambio o dalla banca.
  Nel programma si inserisce prima l'importo in moneta e poi l'importo in moneta base ed è il programma che calcola il cambio. Il cambio indicato dalla banca potrebbe essere leggermente diverso perché le banche indicano un cambio arrotondato a pochi decimali.
• Se si fanno diverse operazioni sempre al medesimo cambio è utile aggiornare il cambio nella tabella Cambi, in modo che il programma lo possa riprendere in automatico.
• Per operazioni estere soggette all'IVA è possibile che l'autorità nazionale prescriva un cambio standard. Nel caso, inserire questo cambio nella colonna Cambio della registrazione.
• Per l'acquisto di immobili o partecipazioni si usa il cambio storico. In questo caso è necessario creare nella tabella Cambi una sigla moneta (p.es. USD1) con il cambio storico, che non subirà le fluttuazioni di cambio.
  Si possono creare delle sigle moneta per tutti i cambi storici che si desiderano.

Registrazioni con IVA

Il conto IVA e il conto dal quale è dedotta l'IVA devono essere in moneta base. Non si può usare un codice IVA per dedurre l'IVA da un conto in moneta estera.
Per registrare operazioni con l'IVA che hanno come contropartita dei conti in moneta estera si devono usare due righe di registrazione:

• Prima si registra l'importo dell'acquisto su un conto d'appoggio in moneta base e si applica il relativo codice IVA.
  L'importo in moneta base deve essere calcolato usando il cambio conformemente alle prescrizioni dell'amministrazione delle contribuzioni.
• In una seconda riga si azzera il conto d'appoggio e come contropartita si mette il conto in moneta estera.
  L'importo usato per questa registrazione, sia in moneta base che in moneta estera, dovrà essere quello al netto dell'IVA.
  Ovviamente si dovrà usare il medesimo cambio della registrazione precedente.

Nell'esempio, la moneta base è CHF. Si ipotizza un acquisto nazionale, ma con il pagamento da un conto in moneta estera (EUR).

Registrazioni con IVA e moneta estera

Nelle registrazioni con conti in moneta estera, è possibile registrare l'IVA con importo al lordo (Tipo importo 0, IVA inclusa).
Se si inseriscono dei valori al netto (Tipo importo 1, IVA esclusa) il programma segnala un errore in quanto il calcolo del valore al lordo, risulterebbe in molti casi non corretto per via dell'arrotondamente dell'IVA e del cambio. 
In questi casi si consiglia di inserire il valore al lordo. Vedi anche Spiegazioni in merito all'errore.

Automatismi durante l'inserimento delle registrazioni multi-moneta

Quando si inserisce una nuova registrazione si devono completare i dati nelle colonne citate in precedenza.

Se si modificano certi valori della riga di registrazione, il programma completa la registrazione con i valori predefiniti. Se questi valori non soddisfano le proprie esigenze, questi devono essere modificati nella riga di registrazione.

La modifica dei valori della tabella Cambi non ha alcuna ripercussiona sulle righe di registrazione già inserite. Quindi se si modifica il cambio nella tabella Cambi, questo non avrà alcuna influenza sulle registrazioni già inserite. 

• Quando si inserisce l'importo in moneta e c'é almeno il CtDare o il CtAvere e non ci sono altri valori, il programma opera come segue:
  • la sigla moneta viene ripresa dal conto utilizzato, dando priorità al conto non in moneta base;
  • viene ripreso il cambio definito nella tabella Cambi con la seguente logica:
    • viene ripreso il cambio storico con la data minore o uguale a quella della data della registrazione
    • se non viene trovato un cambio storico, viene ripreso il cambio della riga cambi senza data
  • Viene ripreso il moltiplicatore definito nella tabella Cambi o 1 se è si tratta della moneta base.
  • Viene calcolato l'importo in moneta base.
• Quando si modifica l'importo in moneta (e ci sono già gli altri valori) il programma opera come segue:
  • viene calcolato l'importo in moneta base con il cambio esistente
• Se si modifica la sigla moneta il programma opera some segue:
  • viene ripreso il cambio con il moltiplicatore e calcolato l'importo in moneta base (come sopra).
• Se si modifica il cambio il programma opera come segue:
  • viene calcolato l'importo in moneta base usando il cambio immesso.
• Se si modifica l'importo in moneta base il programma opera come segue:
  • viene ricalcolato il cambio.

Ulteriori aiuti

• Premendo il tasto F6 mentre ci si trova sulla colonna Importo in moneta, il programma riscrive tutti i valori con la logica spiegata prima, come se non esistesse alcun valore. Questa funzione è utile se si cambia il CtDare o il CtAvere.
• Nel caso in cui esista una registrazione con un singolo conto in moneta base (nelle registrazioni composte) e nella colonna Moneta la sigla sia stata cambiata in moneta estera, per aggiornare il cambio occorre posizionarsi sulla cella Moneta e premere F6.
• Smart fill per la colonna Cambi
  Il programma propone diversi cambi, riprendendoli dalla tabella Cambi o dai cambi utilizzati in precedenza nelle registrazioni.
   

Finestra Info

Nella finestra info il programma indica:

• Eventuali differenze fra totale movimenti dare e totale movimenti avere in moneta base.
• Indicazioni circa l'uso del tasto F6.

Per i conti relativi alla riga di registrazione su cui ci si trova, il programma indica sempre nella finestra Info:

• numero di conto
• descrizione del conto
• importo della registrazione in moneta base
• saldo attuale del conto in moneta base
• sigla della moneta del conto
• importo della registrazione in moneta del conto (se non in moneta base)
• saldo attuale del conto in moneta (se non in moneta base)
   

Registrazioni per saldi d'apertura

Per la contabilità multi-moneta, quando si inseriscono i saldi d'apertura nella tabella Conti, il programma converte l'importo in moneta base, usando il cambio di apertura definito nella tabella Cambi, colonna Cambio d'apertura.
Per usare dei cambi storici nei saldi d'apertura, si può creare un'altra sigla moneta oppure creare delle registrazioni nella tabella Registrazioni con i saldi d'apertura. In questo modo si possono usare dei cambi diversi per i conti.

• Inserire una registrazione per ogni conto con saldo di apertura (Attivi e Passivi), indicando la data d'inizio della contabilità e il conto in dare o in avere.
• Nella colonna DocTipo inserire il valore "01" per indicare che è un valore di apertura.
  • Nei calcoli e stampe di Banana Contabilità, questo importo sarà inserito come saldo di apertura. 
  • La registrazione non aggiorna però la colonna saldo di apertura nella tabella Conti.

Da considerare se si usano registrazioni di apertura:

• Per evitare la rivalutazione dei conti al cambio attuale, nella tabella Conti, per il conto che non deve essere rivalutato, inserire "0;0" nella colonna Conti differenza di cambio.
• Il programma permette di inserire i saldi di apertura sia nella tabella Conti sia delle registrazioni di apertura (Attivi e Passivi) nella tabella Registrazioni.
  In entrambi i casi gli importi sono considerati nei calcoli e se si tratta del medesimo conto vengono sommati.
  Si sconsiglia di usare i due metodi contemporaneamente per evitare errori e differenze difficili da trovare. 
• Le registrazioni di apertura devono essere inserite manualmente.
  Eventuali differenze dare e avere, sono indicate come differenza nelle registrazioni.

Ripresa dati da versioni precedenti

Nella versione 4 o precedenti, l'assenza di una sigla moneta nella tabella Registrazioni veniva interpretata come divisa Base.
Nella versione 7, ogni registrazione deve avere la propria sigla moneta, pertanto, quando si passa dalla versione 4 alla versione 7, nel file occorre completare le registrazioni dove manca la sigla moneta. Per questo, è necessario aggiungere una nuova colonna Moneta alla tabella Registrazioni, eseguendo il comando Disponi colonne dal menu Dati.

 

Colonne della scheda conto

Nella scheda conto ci sono tre gruppi di colonne. Nelle intestazioni delle colonne movimento dare, avere e riporto, sono indicate le  sigle delle rispettive monete.

• Moneta base
  Sono indicati il saldo d'apertura, i movimenti e il saldo nella moneta base.
• Moneta del conto
  Sono indicati i movimenti nella moneta del conto.
  Nel caso di conti in moneta base questi valori sono uguali a quelli della moneta base. 
• Moneta 2
  I movimenti del conto sono convertiti nella Moneta 2. La logica di conversione degli importi dipende dalla moneta del conto, vedi Conversione in moneta 2 nella pagina Proprietà file Multi-moneta.
  Per la scheda conto gli importi dei i movimenti sono converti con la seguente logica:
  • Per le righe d'apertura o di riporto viene convertito il saldo del conto. 
  • Per i movimenti
    • Sono convertiti gli importi dare, avere in Moneta 2.
    • Il saldo del conto in Moneta 2 viene calcolato sommando gli importi in Moneta 2 risultati dalle conversioni.
      È possibile che il saldo finale del conto in Moneta 2, non sia uguale al saldo del conto in moneta, convertito in Moneta 2. Si veda a riguardo di possibile differenze di arrotondamento la pagina tematiche cambi.
  • Moneta dell'operazione.
    Non è visibile se non è uguale alla moneta del conto o non è in moneta Base. Se su un conto si registra in una moneta diversa di quella del conto, ma uguale alla Moneta 2, gli importi in Moneta 2 non saranno quelli originali, ma quelli convertiti dalla moneta base.

Viste scheda conto

Cambiando la vista selezionata, potete passare da una visualizzazione di determinate colonne.

• Vista Base.
  Sono visibili contemporaneamente le colonne con gli importi in moneta base e gli importi in moneta del conto.
• Vista Completa.
  Sono visibili tutte le colonne.

Con gli appositi comandi è possibile modificare la disposizione delle colonne e creare ulteriori viste.

Modifica dei dati

Nella scheda conto non è possibile modificare i dati. Cliccando sul numero di riga (sottolineato) si ritorna alla riga della tabella di origine (Registrazioni o Budget) dove è possibile modificare i dati . Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Schede conto (paragrafo Aggiornare la scheda conto).

Finestra Info

In basso nella finestra info vengono indicati i valori dei conti relativi alla registrazione su cui ci si trova.

• Numero di conto
• Descrizione conto
• Importo registrazione sul conto in moneta base
• Saldo attuale del conto in moneta base
• Sigla moneta del conto
• Importo registrazione sul conto in moneta del conto
• Saldo attuale del conto in moneta del conto

 

Nella Tabella Preventivo si inserisce la pianificazione finanziaria. È impostata come la tabella Registrazioni.
Ci sono colonne per il Preventivo a dipendenza del tipo di Contabilità.
Si possono anche inserire Quantità e Prezzi e anche delle Formule di calcolo.

Per maggiori informazioni sul Preventivo, consultare la pagina Tabella Preventivo.

 

Il bilancio abbellito nella contabilità multi-moneta si esegue come quello della contabilità in partita doppia. Le informazioni sono disponibile al seguente link: Bilancio abbellito.

La differenza consiste nel fatto che i conti in valuta estera riportano sia gli importi in moneta estera sia quelli convertiti in moneta base.

 

 

 

 

Il bilancio abbellito con gruppi nella contabilità multi-moneta si esegue come quello della contabilità in partita doppia. Le informazioni sono disponibile al seguente link: Bilancio abbellito per gruppi.

La differenza consiste nel fatto che i conti in valuta estera riportano sia gli importi in moneta estera sia quelli convertiti in moneta base.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

I report contabili nella contabilità multimonta si eseguono come quelli della contabilità in partita doppia. Le informazioni sono disponibili alle seguenti pagine web: Report contabile; Report contabile esterno.

 

In una contabilità multi-moneta tutti gli importi sono indicati sia nella moneta del conto e in moneta base. Se si cambia la moneta base tutti i cambi e gli importi in moneta base devono essere reinseriti manualmente.

Il cambio di moneta base è meglio farlo all'inizio dell'anno quando non ci sono ancora operazioni. Si può comunque farlo anche durante l'anno, qui di seguito viene spiegato come procedere se si vuole, per esempio, passare da una contabilità in EUR a una USD:

• Salvare il file con un altro nome.
• Nelle Proprietà file
  • Indicare la nuova moneta base. 
  • Togliere il riferimento al file anno precedente (sezione 'Opzioni').
• Nella Tabella Cambi indicare i cambi riferiti alla moneta base.
  • Se ci sono tante registrazioni da convertire, può essere utile nella tabella cambi inserire dei cambi medi, indicando la data di inizio mese.
    Nelle registrazioni il programma riprenderà il cambio storico.
• Nel Piano dei conti
  • Sostituire la sigla moneta con quella nuova.
    Si può selezionare la colonna e usare il comando Sostituisci (solo zona selezionata).
  • Se ci sono saldi iniziali bisogna indicarli nella nuova moneta.
  • Le colonne saldo anno precedente, budget e altro devono pure essere convertite.
• Nella Tabella Registrazioni
  Se ci sono registrazioni, dovete procedere alle rettifiche riga per riga:
  • Per le registrazioni i cui importi sono già nella moneta corretta, con il tasto F6 sull'importo il programma ricalcola il valore in moneta base. 
  • Per le altre registrazioni si deve inserire il valore corretto nella moneta base e poi premere F6.
• Nella Tabella Preventivo: procedere come per le registrazioni.
• Dare il comando Ricontrolla contabilità, sistemare eventuali errori e ridare il comando Controlla contabilità fin quando non ci sono più segnalazioni. 

 

Video Contabilità Entrate/Uscite: video tutorial che ti mostra come creare una nuova contabilità entrate/uscite, adattare il piano dei conti, le categorie, impostare un budget, inserire le registrazioni e stampare il rendiconto.

Come procedere:

1. Menu File, comando Nuovo
2. Selezionare la Regione, la categoria e il tipo di contabilità
3. Dalla lista dei modelli che appare, scegliere quello che più si avvicina alle proprie esigenze
4. Cliccare sul bottone Crea.

Nella casella Cerca inserendo una parola chiave, il programma visualizza i modelli contententi la parola chiave immessa.

È anche possibile iniziare da un file vuoto, attivando l'opzione Crea file vuoto. In ogni caso, per facilitare l'inizio ed evitare errori di raggruppamenti, consigliamo di iniziare sempre da un modello esistente.

Maggiori informazioni per creare un nuovo file sono disponibili alla pagina Crea nuovo file.

Impostare le Proprietà file

Impostare i propri dati nelle Proprietà file (Dati base) e salvare con nome il file.

Salvare su disco

Con il comando File → Salva con nome, salvi i dati e assegni anche un mome al file. Appare il dialogo di salvataggio tipico del tuo sistema operativo.

• Si consiglia di usare il nome del della ditta seguita dall'anno "ditta-2018.ac2" per distinguerlo da altri file di contabilità.
• Puoi tenere quante contabilità ti servono, ciascuna avrà quindi il proprio nome.
• Puoi scegliere il percorso e il supporto (salvare su disco, chiavetta o cloud).
  Se prevedi di avere anche dei documenti collegati alla contabilità dell'anno in corso si suggerisce di creare una directory separata per ogni anno contabile dover raggruppare tutti i file.

Personalizzare la tabella Conti

Nella tabella Conti personalizzare i conti patrimoniali, secondo le proprie necessità:

• si possono cambiare i numeri di conto
• si può cambiare la descrizione
• nella colonna Apertura, inserire il saldo iniziale.

I saldi di apertura dei conti passivi devono essere inseriti con il segno meno davanti l'importo.
Questa operazione viene effettuata solo la prima volta che si usa Banana contabilità, poiché ogni volta che il programma crea un nuovo anno (menu Conta2, comando Crea nuovo anno) il saldo di apertura viene aggiornato automaticamente.

Personalizzare la tabella Categorie

Nella tabella Categorie personalizzare le categorie di entrata (guadagni / ricavi) e di uscita (spese/costi).
I numeri delle categorie possono essere cambiati, come anche le descrizioni.
Le categorie, all'inizio dell'anno, non devono avere nessun saldo di apertura, per poter determinare il risultato d'esercizio corrispondente all'anno.

Tabella Registrazioni

Nella Tabella Registrazioni si inseriscono le entrate e le uscite, indicando il conto sul quale è stato effettuato il movimento e la categoria a cui è attribuita l'uscita o l'entrata.

Nelle apposite colonne:

• Inserire la data
• Inserire il numero di documento che viene assegnato al documento cartaceo manualmente. Questo consente di ritrovare facilmente i documenti, una volta contabilizzata l'operazione contabile
• Inserire la descrizione
• Nella colonna Entrate, inserire l'importo in entrata
• Nella colonna Uscite, inserire l'importo in uscita
• Inserire il 'conto' (un conto presente nella tabella Conti, es. Banca)
• Inserire la 'categoria' di spesa o di entrata (una categoria presente nella tabella Categorie).

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

• la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
• la funzione delle Registrazioni ricorrenti (menu Conta2) che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive
• l'importazione dati dall'estratto bancario o postale.

Registrazioni con IVA

Per poter registrare delle operazioni con IVA occorre:

• Dal menu File, comando Nuovo scegliere contabilita Entrate / Uscite con IVA
• Scegliere uno dei Modelli già predisposti secondo la nazione e che sia di tipo Contabilità Entrate / Uscite con IVA.
  Per le registrazioni con IVA, consultare la pagina Registrazioni.

Registrazioni composte

Per le Registrazioni composte, quelle che concernono addebiti e/o accrediti su più conti e/ o categorie (es. quando si pagano fatture diverse con il conto corrente bancario) occorre registrare su più righe:

• nella prima riga registrare l'importo totale delle entrate o delle uscite e il conto dal quale vengono pagate o incassate le fatture
• in ogni riga successiva, registrare l'importo in entrata o in uscita e nella colonna categoria, inserire la categoria di entrata o di uscita.
  Ogni importo singolo si registra su una riga. Quando tutte le singole entrate e uscite sono state inserite non ci devono essere differenze.

La scheda Conto

La scheda conto permette di avere un elenco completo dei movimenti contabili che riguardano lo stesso conto o lo stesso gruppo.

• Per aprire una scheda conto si clicca sulla cella dove figura il numero di conto e ancora un clic sul piccolo simbolo blu che figura in alto a destra della cella.
• Per aprire più schede conto occorre selezionare il comando Schede conto dal menu Conta1.
• Per aggiornare le schede conto, in seguito a delle modifiche nella tabella Registrazioni, occorre cliccare sul simbolo blu, delle due frecce circolari, che si trova in alto a destra della scheda conto.

La scheda Categoria

La scheda categorie permette di avere un elenco completo dei movimenti contabili che riguardano la stessa categoria.

• Per aprire una scheda categorie si clicca sulla cella dove figura il numero di categoria e ancora un clic sul piccolo simbolo blu che figura in alto a destra della cella.
• Per aprire più schede categorie occorre selezionare il comando Schede conto dal menu Conta1.
• Per aggiornare le schede categorie, in seguito a delle modifiche nella tabella Registrazioni, occorre cliccare sul simbolo blu, delle due frecce circolari, che si trova in alto a destra della scheda categorie.

Schede conto per periodo

Per visualizzare le schede conto con i saldi riferiti ad un determinato periodo, occorre cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e nella sezione Periodo attivare Specificato, inserendo la data di inizio e di fine periodo.

Per maggiori informazioni consultare la pagina Periodo.

Stampare le schede conto

Per stampare una scheda conto, basta visualizzare la scheda da qualsiasi tabella (Conti o Registrazioni) e lanciare la stampa dal menu File.

Per stampare diverse o tutte le schede conto, cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e selezionare le schede conto da stampare. Tramite il filtro presente nella finestra, si può eseguire una selezione in automatico di tutti i conti, i centri di costo, i segmenti, i gruppi, ecc..

Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Scheda conto.

Rendiconto Abbellito

Per visualizzare il Rendiconto abbellito e il Rendiconto abbellito con gruppi, cliccare sul menu Conta1 e poi sul comando Rendiconto abbellito o Rendiconto abbellito con gruppi. Sono anche possibili dei rendiconti anche per periodo.

• Il Rendiconto abbellito visualizza tutti i conti e le categorie senza gli eventuali sottogruppi
• Il Rendiconto abbellito con gruppi visualizza tutti i conti e le categorie anche con i sottogruppi

Archiaviazione dati in PDF

A fine anno, quando tutta la contabilità è stata completata, corretta e revisionata, si possono archiviare tutti i dati contabili con il comando Crea dossier in PDF, dal menu File.

Il Preventivo

Prima di iniziare un anno contabile, si possono preventivare le spese e ipotizzare le entrate, in modo da avere sotto controllo la situazione economica e finanziaria della propria azienda.

Il preventivo può essere impostato in due modi differenti:

1. Nella tabella Categorie, colonna Preventivo. Per ogni conto viene indicato l'importo di preventivo annuale.
   In questo caso, quando si elabora il Preventivo dal menu Conta1, comando Rendiconto abbellito per gruppi, la colonna del preventivo riporta gli importi che si riferiscono all'intero anno.
2.  Nella tabella Preventivo, che si attiva dal menu Strumenti, comando Aggiungi nuove funzionalità.
   In questa tabella si registrano tutti i preventivi di spesa e di entrata con delle registrazioni. Nel caso che si attivi questa tabella, la colonna Preventivo della tabella Conti viene disattivata automaticamente.
   In questo caso si può impostare un preventivo dettagliato che tenga conto delle possibili variazioni durante l'anno e nei diversi periodi dell'anno.

L'applicativo Entrate e Uscite di Banana Contabilità ti consente di gestire in modo semplice le entrate e le uscite della tua azienda, anche se non hai delle conoscenze contabili. La facilità d'uso e la flessibilità rendono il lavoro intuitivo e veloce.

È ideale per gestire la contabilità di piccole ditte, associazioni, imprese individuali o per contabilità ausiliarie di progetti o immobili.

Anche se non usi la contabilità professionale della contabilità in partita doppia, puoi ottenere ugualmente rendiconti e report professionali perché tecnicamente il programma utilizza il motore della contabilità in partita doppia.  Puoi impostare il file partendo da uno dei nostri modelli e personalizzarlo come vuoi tu, senza essere obbligato a utilizzare schemi rigidi senza possibilità di modifiche.

Come per la Contabilità in partita doppia puoi avere rendiconti patrimoniali e di conto economico, estratti conto, gestione IVA, centri di costo e profitto, segmenti. Non è invece possibile tenere conti in in più monete.

Simile a Excel

Funzionalità e comandi simili a Excel

• Tutti i dati che inserisci nelle tabelle sono sempre visibili e a portata di mano.
• Lavori velocemente perché puoi selezionare, copiare e incollare, su più celle e più righe le registrazioni che si ripetono.
• Se sbagli puoi correggere annullando o ripristinando le operazioni.
• Aggiungi quante righe vuoi senza limiti, o elimina le  righe che non hai bisogno.
• Se hai sbagliato un valore, un conto, un codice IVA, una descrizione, con la funzione Cerca e sostituisci correggi in un attimo
• Non hai bisogno d'inserire formule perché i calcoli vengono aggiornati immediatamente e hai una visualizzazione contestuale (come nei fogli di calcolo).
• Tutto quello che si vede può essere stampato o esportato in pdf o altri formati.
• Puoi impostare il  logo della tua azienda per personalizzare le intestazione della stampa.
• Le colonne sono personalizzabili, puoi spostarle di posizione, aggiungerne nuove e cambiarne la larghezza.
• Lavora con il formato che ti è più congeniale.
• Colora le righe per individuare subito le registrazioni che devi rivedere o fare vedere al commercialista o che devi completare.

Struttura basata su tabelle

La gestione della contabilità si concentra principalmente su tre tabelle, che si usano in modo simile alle tabelle di Excel, ma che sono già completamente impostate e programmate con tutto quanto serve per tenere la contabilità in modo veloce e sicuro:

• Tabella Conti.
  Imposti tutti i conti della liquidità, dei clienti, dei fornitori, ecc. e inserisci i saldi iniziali senza doverli registrare manualmente nella tabella registrazioni. Puoi raggruppare più conti insieme, come per esempio la cassa, la banca o la posta nel gruppo della liquidità, così in un attimo hai i saldi aggiornati che puoi verificare immediatamente.
• Tabelle Categorie
  In questa tabella imposti tutte le categorie di entrata e di uscita; saprai così tutti i dettagli di ogni spesa e di ogni entrata e potrai valutare dove hai speso di più o quale entrata ti ha reso maggiormente. Come nella tabella Conti vedi immediatamente tutti i saldi aggiornati e le colonne dei movimenti in entrata e in uscita. Sai subito quanto hai speso, quanto hai incassato e il guadagno ottenuto.
• Tabella Registrazioni.
  È la tabella dove registri tutti i movimenti giornalieri. Per registrare velocemente hai tante funzioni da utilizzare, dalla ripresa delle righe memorizzate, al copia e incolla delle registrazioni uguali, alla ripresa di operazioni ripetitive fino a importare i movimenti dagli estratti bancari.

Ulteriori tabelle che si possono aggiungere e che supportano ulteriori funzionalità.

• Tabella Preventivo.
  Per allestire previsioni finanziarie, con il metodo delle entrate e uscite, complete di piano della liquidità,  conti investimenti, clienti e fornitori e della previsione delle tue entrate e uscite, progetti, segmenti per uno o più anni.
• Tabella Codici IVA.
  Per impostare le aliquote e i parametri necessari da usare nella tabella Registrazioni per il calcolo automatico dell'IVA e i rendiconti da presentare alle autorità fiscali.
• Tabella Articoli.
  Per impostare un elenco di articoli da usare per la fatturazione. Il programma tiene nota delle entrate e uscite.
• Tabelle libere.
  Per fare fronte a ulteriori necessità.

Inizia veloce con i nostri Modelli

Inizia immediatamente con uno dei nostri modelli, senza perdere tempo. Puoi sceglierne uno tra quelli elencati per la tua nazione e per il tipo di attività che svolgi. Puoi personalizzarlo per renderlo ancora più ideale alle tue esigenze.

• Hai un avvio facile con la creazione di un nuovo file partendo da un modello.
• Tantissimi modelli suddivisi per nazione e tipologia di utenza, personalizzabili e con documentazione d'uso.
• Ricerca facile e uso modelli direttamente nel programma.

Impostazione contabile

• Per la tua contabilità imposta liberamente la moneta, la puoi scegliere da un elenco di monete mondiali o impostata liberamente (cripto monete). 
• Puoi impostare liberamente un periodo contabile, senza essere obbligato a inserire il classico periodo dal 1 di gennaio al 31 di dicembre. Il periodo contabile può essere anche su più anni.
• Intestazioni e dati base contabilità impostate in un'unica finestra di dialogo, facile da visualizzare.
• Inserisci quanti decimali vuoi, da 0 a 27 (Scelti al momento della creazione della contabilità).
• Puoi cambiare il numero dei decimali della contabilità durante l'anno senza problemi.

Multi-lingue

• Hai libertà di scelta della lingua della contabilità, quando crei il tuo file. 
• Personalizza le intestazioni delle colonne come desideri.
• Puoi avere contabilità in più lingue contemporaneamente.
• Personalizza le Stampe anche per più lingue.

File e salvataggio dati

• Hai tutti i dati salvati in un unico file, dove trovi facilmente tutto senza perdite di tempo.
• Per ogni anno crei un File separato. Tutti i dati sono riferiti all'anno e non ci sono confusioni.
• Attribuisci al file il nome che desideri.
• Con una sola licenza puoi gestire un numero illimitato di contabilità. 
• I dati rimangono in tuo completo possesso.
• Salva i dati del su qualsiasi supporto, computer, rete, cloud o inviato per email. Puoi accedervi ovunque sei.
• Accesso in contemporanea da più utenti, ma solo una persona può invece aprire il file in modifica.
• Rendi più sicura la tua contabilità inserendo una protezione con password.

Pianifica-Esegui-Controlla

Con lo stesso file di contabilità Entrate e Uscite e la stessa modalità puoi fare anche le previsioni per le tue entrate e uscite future, mettendo in pratica facilmente il potente approccio gestionale Pianifica - Esegui - Controlla.

Stessa metodologia per varie finalità

• Se nelle registrazioni ci sono degli sbilanci, hai la segnalazione della differenza.
• Nelle colonne hai la visualizzazione degli importi nel formato usato dal tuo computer, senza doverti abituare ad altri formati a te non congeniali.
  • Visualizzazione degli importi molto intuitivo, con importi di entrata in positivo, importi d'uscita in negativo.
• Rendiconto, giornale, schede conto e altri report con un click.
  • Stampe tutte personalizzabili.
  • Formato di visualizzazione a scelta.
• Protezione dati con la tecnologia blockchain (metodo brevettato) per garantire la massima integrità dei tuoi dati contabili.

Piano dei conti

• Piano conti personalizzabile. Inserisci quanti conti vuoi e gruppi di totalizzazione a scelta.
• Anche la tabella Categorie è personalizzabile, inserendo tutte le categorie che ti servono.
• Con lo stesso piano dei conti puoi registrare nella contabilità e anche per le tue previsioni finanziarie.
• Scegli tu l'identificativo del conto e della categoria (conto numerico o alfa-numerico, fino a 256 caratteri).
• Nella colonna Descrizione puoi inserire testi fino a 256 caratteri.
• Non serve più inserire il bilancio iniziale e finale nelle scritture contabili, inserisci i saldi direttamente nella colonna Apertura della tabella Conti e solo la prima volta che usi Banana Contabilità. Negli anni successivi il riporto è automatico.
• Saldi, movimenti conto e totali visualizzati contestualmente e sempre aggiornati.
• Ad ogni conto del cliente e del fornitore hai le colonne per inserire i relativi indirizzi e altri dati che ti necessitano.
• Aggiunta di altre colonne per note, raggruppamento o importi.
• Non devi totalizzare gli importi nelle colonne, tutto è automatizzato ottenendo somme e calcoli perfetti.

Registrazioni

• Puoi inserire registrazioni singole, su una sola riga, o registrazioni composte su più righe, quando l'operazione riguarda più conti.
• Quando registri hai dei suggerimenti di testi che hai già registrato, basta un click per completare la registrazione (auto-completamento).
• Segnalazione immediata di errore e differenze, con possibilità di verificare a completare successivamente.
• Se memorizzi le operazioni ripetitive puoi riprenderle quando ne hai la necessità e registrare velocemente, senza riscrivere nuovamente.
• Diverse colonne predefinite, visualizzabili a scelta per non perdere di vista contenuti per te importanti.
• Colonne quantità e prezzo, per fatturazione o controllo costi.
• Auto-numerazione documenti con numerazioni diverse contemporaneamente.
• Collegamento ai file dei giustificativi digitali (pdf, immagini) e apertura del documento con un click.
• Testo registrazione fino a 256 caratteri e anche su più righe.
• Colora le righe per cercare subito le registrazioni che devi verificare o correggere in seguito, oppure per segnalarle al revisore.
• Formattazione righe per personalizzare la visualizzazione.
• Aggiunta di colonne per inserire qualsiasi ulteriore informazione. 
• Salva le disposizioni delle colonne (viste) per avere sotto controllo i contenuti per te importanti.
• Informazioni contestuali circa il saldo del conto e della categoria, differenze o errori.
• Prima delle chiusure periodiche o di fine anno puoi usare le Registrazione di verifica saldo
  Potrai individuare errori tra i saldi effettivi (es. saldi bancari fornite dall'estratto, e quelli della contabilità). Ti accorgerai subito degli errori e puoi correggere per avere tutto in perfetto ordine.
• Importazione movimenti:
  • Velocizza l'inserimento delle registrazioni importando i dati dagli estratti bancari digitali.
  • Puoi importare i movimenti nei diversi formati bancari.
  • Le righe importate possono essere modificate, completate o rimosse. 
  • Importa anche dati fatture o da altri programmi.

Previsione finanziaria

• Se necessiti di creare un preventivo puoi attivare la funzione aggiungendo la tabella Preventivo.
• Lavori con la stessa metodologia basata su Entrate e Uscite, a te già familiare.
• Previsioni finanziarie completi di piano della liquidità
• Previsioni per le categorie delle tue Entrate e Uscite.
• Se devi fare degli investimenti a lungo termine puoi creare la Proiezione automatica su più anni.
• Crei la tua pianificazione tramite delle semplici registrazioni di preventivo.
• Entrate e uscite ricorrenti impostate con una sola registrazione.
• Tutte le funzionalità disponibili in contabilità:
  • Registrazioni semplici o su più conti.
  • Previsioni per clienti
  • Previsioni per fornitori, IVA, Centri di costo e profitto, segmenti.
  • Quantità e prezzi.
• Formule di calcolo in Javascript con accesso ai valori della previsione in corso:
  • Piano crescita della cifra d'affari.
  • Calcolo commissioni e costi in percentuali delle vendite.
  • Calcolo ammortamenti.
  • Calcolo interessi.
  • Utilizzo di variabili.
• Valori di previsioni disponibili nelle stampe contabili:
  • Completamente personalizzabili.
  • Visualizzazioni previsioni per mese, trimestre, semestre, anno.
  • Confronti previsione e attuale.
• Scheda conto con movimenti di previsione per conto o gruppo.

Rendiconto della liquidità ed economico

• Rendiconti con dati consuntivi, o preventivi oppure con entrambi i dati con indicazione degli scostamenti.
• Disposizione libera con gruppi e sottogruppi.
• Risultati aggiornati visibili direttamente nella tabella conti.
• Stampe personalizzabili:
  • Aggiunta del proprio logo.
  • Scelta delle colonne da includere.
  • Scelta delle sezioni da includere.
  • Stampa dettagliata o raggruppata.
  • Stampe  per solo un periodo.
  • Colonne con suddivisione per periodo (mese, trimestre, semestre, anno).
  • Valori anno precedente.
  • Valore di previsione confronto.
  • Colonne con suddivisione per segmento.
  • Aggiunta note allegate.
  • Raggruppamento come nel piano dei conti o secondo un proprio schema.
  • Salvataggio della personalizzazione.
• Report tabellare (simile alle stampe personalizzabili, ma con i dati presenti nella tabella).
• Esportazione in pdf o altri formati.

Altre stampe contabili

• Contenuto tabelle completamente stampabile o stampa anche solo per selezione.
• Aggiunta del proprio logo.
• Giornale.
• Schede con movimenti conto, categorie e gruppi:
  • Con i movimenti contabili o quelli di previsione.
  • Per periodo.
  • Per Conto, Categorie, Gruppo, Centro di Costo o Segmento.
  • Dati contabili o di previsione.
  • Disposizione colonne personalizzabile.
• Esportazione in pdf o altri formati.

Grafici

• Contestuali, a piè di tabella.
• Diverse disposizioni.
• Evoluzione dei conti, delle categorie e dei gruppi.
• Valori contabili.
• Previsione.
• Anno precedente.
• Scelta del tipo di grafico.

Ulteriori gestioni

Il programma ti consente anche di aggiungere ulteriori informazioni alle registrazioni, in modo che gli stessi dati ti servono anche per la gestione IVA, per il controllo dei clienti e fornitori, emissione di fatture, avere rendiconti per progetti o settori d'attività e fare fronte ai diversi adempimenti societari e fiscali.

Gestione IVA

• Funzione attivabile a scelta (quando si crea una contabilità).
• Tabella codici IVA per indicare le diverse aliquote e casistiche IVA.
• Supporta qualsiasi specifica nazionale.
• Può essere usato anche per gestire altri tipi di tasse di vendita (p.es. Sales tax Americana).
• Inserimento in registrazione del Codice IVA.
• Funzionalità di storno IVA (usando il Codice IVA preceduto dal segno meno).
• Calcolo IVA dal netto o dal lordo.
• Scomposizione e registrazione automatica sui conti o categorie  IVA indicati.
• Rendiconti IVA di controllo:
  • Per periodo o completo.
  • Con o senza movimenti.
  • A scelta con totali per aliquota, codice IVA, conto.
• Estensioni nazionali per rendicontazione IVA in base ai requisiti delle autorità fiscali.

Gestione e controllo clienti

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti nel piano dei conti, tabella Conti).
• Controllo fatture e pagamento dei clienti.
• Anagrafica cliente impostata nel piano dei conti.
• Crea gruppi e totali per clienti in gruppi diversi.
• Fatture aperte per cliente o completa.
• Estratto conto movimento cliente e fatture aperte.
• Riconciliazione automatica, fatture aperte.
• Gestione clienti anche come Centri di costo (per principio di cassa).

Fatture ai clienti

• Funzione attivabile a scelta (utilizzando la colonna numero fattura nella tabella registrazione)
• Inserimento fatture direttamente nella tabella Registrazioni.
• Richiede l'impostazione dell'anagrafica clienti.
• Inserimento dei dati fatture come normali righe di registrazioni.
• Vedi emissione e stampa fatture ai clienti.
• Colonna per indicare quantità e prezzi.
• Con o senza IVA.
• Possibilità di modifica, correzione.
• Stampa della singola fattura con un click o di diverse fatture assieme.
• Scelta fra diversi layout di stampa.
• Personalizzazione della fattura in base alle proprie preferenze.
• Esportazioni in formato digitale tramite estensioni.
• Richiami personalizzabili con estensioni.
• Estratti conto clienti personalizzabili con estensioni.

Gestione fornitori

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti nel piano dei conti, tabella Conti).
• Anagrafica fornitori impostata nel piano dei conti.
  Possibilità di raggruppare i fornitori in gruppi diversi.
• Controllo fatture e pagamento ai fornitori.
• Fatture aperte per fornitore o report completo.
  Estratto conto movimento fornitore e fatture ancore aperte.
• Riconciliazione automatica, fatture aperte.

Centri di costo e di profitto

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti centri di costo e profitto nella tabella Categorie).
• Per progetti, contabilità costi o di redditività.
• Impostazione dei centri di costo direttamente nella tabella Categorie.
• Raggruppamento multi-livello.
• Tre livelli di centri di costo e profitto.
• Numero illimitato di centri di costo per livello.
• Registrazione in negativo (con segno meno).
• Reportistica e Rendiconto abbellito per i conti patrimoniali ed economici:
  • Saldo costantemente aggiornato.
  • Report personalizzabili.
  • Scheda di tutti i movimenti con saldo progressivo.
  • Grafico contestuale.

Segmenti

• Funzione attivabile a scelta (aggiungendo i conti segmenti).
• Per avere il Rendiconto patrimoniale ed economico per uno o più settori aziendali.
• Impostazione dei segmenti direttamente nella tabella Conti o Categorie
• Raggruppamento multi-livello.
• Fino a 10 livelli di segmento.
• Numero illimitato di segmenti per livello.
• Saldo costantemente aggiornato.
• Reportistica e Rendiconto abbellito per i conti patrimoniali ed economici:
  • Report personalizzabile.
  • Scheda di tutti i movimenti con saldo progressivo.
  • Grafico contestuale.
• Rendiconto per ogni segmento.

Tabella Articoli

• Per fatture e con gestione integrata di magazzino o dei titoli.
• Collegamento degli articoli ai movimenti della tabella Registrazioni.
• Aggiornamento automatico movimenti in entrate e uscita.
• Valore iniziale e finale.
• Aggiunta di ulteriore colonne.

Controllo e chiusura

Segnalazioni errori e controllo contabilità

• Comando per controllare la contabilità.
  In un attimo, la contabilità viene ricalcolata come se si inserissero tutte le operazioni nuovamente.
• Segnalazione di eventuali impostazioni sbagliate, differenze o errori.
• Ogni segnalazione è collegata a una pagina di aiuto che spiega le cause e la soluzione.
• Verifica se il saldo del conto corrisponde a quello reale (cassa, banca, IVA).
• Possibilità di correggere.

Protezione delle registrazioni

• Protezione righe.
• Blocco dei movimenti inseriti con tecnologia di certificazione dati digitale (tipo Bitcoin).
• Protezione con password.
• Conforme ai requisiti di legge.
• Invio dati al revisore con la certezza dell'impossibilità di manomissioni.
• Sblocco movimenti con data.

Chiusura e nuovo anno

• Procedura automatica per creare il file del nuovo anno.
• Riporto dei saldi iniziali per i conti patrimoniali
• Si può iniziare a lavorare sul nuovo anno, anche se non è  stato chiuso il precedente.
• Comando per riprendere i saldi definitivi quando  è stato chiuso l'anno precedente.

Esportazione e archiviazione dati

• Copia e incolla direttamente da e per Excel.
• Esportazione tabelle in pdf e diversi altri formati.
• Archiviazione delle stampe e dei dati contabili in pdf o altri formati.
• Estensioni per creare gli Standard Audit File.
• Salvataggio del file contabile su qualsiasi supporto.

Estensioni e altre funzionalità

Aggiunta funzionalità

• Aggiunta di nuove funzionalità.
• Rimozione di funzionalità non più necessarie.
• Conversione da un tipo contabile a un altro:
  • A contabilità con o senza IVA.
  • A contabilità con multi-moneta o viceversa.
  • Da contabilità entrata e uscite a doppia o viceversa.

Tabella Documenti

• Per memorizzare delle immagini (logo della ditta) o dei documenti di testo (per esempio programmi in Javascript).

Altre Tabelle aggiuntive

• Aggiunta di altre tabelle dove inserire delle note o altre informazioni.
• Le tabelle possono essere personalizzate aggiungendovi colonne.

Estensioni

• Estensioni predefinite per diverse stampe e altre funzionalità.
• Ricerca e istallazione veloce.
• Estensioni personalizzabili.
• Aggiornamento automatico.
• Possibilità di creare e istallare delle proprie estensioni locali.

Documentazione completa

• Ogni dialogo ed errore ha una propria pagina di documentazione accessibile con un click.
• Documentazione aggiornata costantemente.
• Domande e risposte.
• Documentazione disponibile anche in formato Pdf.

 

Tabella Conti

La tabella Conti presenta la situazione patrimoniale, si inseriscono:

• I conti patrimoniali, compresi eventuali conti dei clienti, fornitori.
• I gruppi di totalizzazione.
  Per maggiori informazioni sul sistema di raggruppamento, si rimanda alla pagina Gruppi della Contabilità in partita doppia. 
• I saldi d'apertura.

Nella tabella Conti si hanno anche i saldi dei conti, movimento e preventivo. Si ha quindi una visione immediata e costantemente aggiornata della situazione patrimoniale. I valori patrimoniali positivi (attivi) sono indicati in positivo, i debiti in negativo.

Nell'esempio che segue, nella tabella Conti tutti i conti sono raggruppati nel Gruppo 1 (Totale patrimonio). I conti attivi vengono sommati ai conti passivi e la differenza determina il Patrimonio netto.

Le colonne della tabella Conti:

Sezioni
Si inserisce un asterisco per il cambio di sezione. Ad esempio per distinguere il Totale patrimonio dai centri di costo.
I valori inseriti nella tabella Sezioni sono fondamentali per la presentazione del BIlancio abbellito con gruppi.
Maggiori dettagli sulle Sezioni sono disponibili alla pagina web Sezioni.

Gruppo
Vengono inseriti dei valori che totalizzano le categorie che hanno lo stesso GR. Sono fondamentali per la totalizzazione.

Conto
Si inserisce il numero o sigla del conto da gestire (cassa, banca, posta).

Descrizione
Si inserisce una descrizione relativa al conto inserito.

Gr
Si inserisce un valore che identifica la categoria appartenente ad uno specifico gruppo.

Apertura
Solo la prima volta che si usa un file nuovo o si usa per la prima volta Banana contabilità, occorre inserire il saldo di apertura. All'inizio del nuovo anno con l'apertura in automatico, i saldi dei conti viene aggiornato automaticamente.

Entrate
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in entrata. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Uscite
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in uscita. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Saldo
La colonna è protetta e riporta il saldo complessivo tra le entrate e le uscite. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Saldi di apertura

La prima volta che si usa Banana contabilità e si crea un file nuovo, i saldi di apertura devono essere inseriti manualmente nella tabella Conti, colonna Apertura.

I conti passivi devono essere inseriti con il segno meno (-) davanti all'importo.
Quando si passa in automatico al nuovo anno, Banana contabilità riporta tutti i saldi di apertura della tabella conti in automatico.

Tabella Categorie

La tabella Categorie presenta la situazione delle Entrate e uscite.
Si impostano liberamente:

• Le Categorie delle spese e delle entrate.
• Eventuali centri di costo e profitto.
• I gruppi di totalizzazione.
  Per maggiori informazioni sul sistema di raggruppamento si rimanda alla pagina Gruppi della Contabilità in partita doppia.

Nell'esempio ci sono due raggruppamenti principali:

• Gruppo 3 - Totalizza tutte le categorie che hanno Gr 3 (Totale entrate)
• Gruppo 4 - Totalizza tutte le categorie che hanno Gr 4 (totale uscite)
• Gruppo 00 - Totalizza i gruppi 3 e 4 (Totale entrate e Totale uscite) che determinano il Risultato d'esercizio.

Le colonne della tabella Categorie

Sezione
Viene inserito un asterisco nella riga dove viene inserito un titolo, che sarà poi ripreso nel Rendiconto abbellito con gruppi
(nel nostro esempio l'asterisco è inserito sulla riga del titolo Risultato).

Se oltre alle entrate e alle uscite sono previste altre sezioni, ad esempio centri di costo e di profitto, nella colonna Sezioni, sempre sulla riga del titolo, può essere inserito un altro asterisco. Maggiori dettagli sono disponibili alla pagina web Sezioni.

Gruppo
Viene inserito un identificativo (numero o sigla) uguale a quello inserito per ogni categoria nella colonna GR. Serve a totalizzare gli importi di tutte le categorie apparteneti allo stesso stesso GR (nell'esempio, il Gruppo 3 totalizza tutte le categorie di entrata e il Gruppo 4 totalizza tutte le categorie d'uscita).

Descrizione
Si inserice una descrizione per identificare la categoria di entrata o di uscita.

GR
Ogni categoria ha un identificativo che serve a definire in quale gruppo deve essere totalizzata (nell'esempio tutte le categorie di entrata hanno il GR 3, perché sono totalizzate nel Gruppo 3, Totale entrate).

Entrate
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in entrata. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Uscite
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in uscita. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Saldo
La colonna è protetta e riporta il saldo complessivo tra le entrate e le uscite. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Con Banana Contabilità Plus eviti gli errori

Per facilitare i controlli e trovare subito le differenze, nella nuova versione Banana Contabilità Plus, nella tabella Registrazioni, è stata aggiunta la colonna Saldo, dove vedi su ogni riga eventuali differenze e puoi correggere immediatamente. È una funzione molto utile per le chiusure d'esercizio.
Tanti nostri clienti l'hanno già provata e ne sono entusiasti. Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Tabella Registrazioni

Le registrazioni vengono immesse nella tabella Registrazioni.
Per ogni operazione viene inserita la data, il numero di documento, la descrizione, l'entrata o l'uscita, il conto e la categoria.

• Entrate/Uscite: l'importo in entrata o in uscita.
• Conto: viene inserito uno dei conti patrimoniali (cassa, banca, posta, clienti, fornitori....)
• Categoria: viene inserito una categoria relativa ad un'entrata o a un'uscita.

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

• la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
• la funzione delle Registrazioni ricorrenti che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive
• l'importazione dati dall'estratto bancario o postale

Registrazione con più movimenti

Quando si deve registrare un'operazione che interessa più movimenti, è necessario registrare su più righe.

Qui di seguito proponiamo un esempio (vedi registrazione Doc. 11).
Tramite banca vengono pagate più fatture.

• Inserire la stessa data e lo stesso numero di documento in tutte le righe che interessano la stessa registrazione. Questo permette di individuare una registrazione che ha più movimenti.
• Nella prima riga inserire l'importo complessivo, nella colonna Uscite se si tratta di un pagamento, nella colonna Entrate se si tratta di un incasso.
• Nella colonna Conto, inserire il conto della liquidità (conto tramite il quale si paga o si incassa).
  La colonna Categoria nella prima riga rimane vuota.
• Nelle righe successive inserire su ogni riga l'importo della fattura pagata o incassata (rispettivamente colonna Uscite e colonna Entrate).
  Ogni fattura verrà registrata su una riga.
  La colonna Conto rimane vuota.
• Nella colonna Categoria inserire per ogni riga la categoria per identificare la voce di uscita o di entrata del movimento.

Esempi di registrazioni senza IVA

Le colonne della tabella Registrazioni

Data
Si inserisce la data della registrazione in entrata o in uscita

Doc
Si inserisce un numero di Doc. Solitamente si riporta lo stesso numero di documento assegnato al documento cartaceo; questo permette a distanza di tempo di ritrovare facilmente i documenti.

Descrizione
Si inserisce una descrizione per identificare la registrazione in entrata o in uscita.

Entrate
Inserire l'importo in entrata.

Uscite
Inserire l'importo in uscita.

Conti
Inserire i conti patrimoniali (cassa, banca, posta, clienti, fornitori..).

Categoria
Inserire una categoria di entrata o di uscita, definita nella tabella Categorie.

Esempi di registrazioni con IVA

Colonne supplementari

A dipendenza del tipo di contabilità Entrate / Uscite impostato (con o senza IVA) ci sono delle colonne supplementari dove vengono inseriti i dati IVA.

Cod.IVA
Inserire il codice IVA che si riferisce a una vendita o a un costo. Deve essere un codice presente nella tabella Codici IVA.

Per la spiegazione delle altre colonne IVA sono disponibili maggiori dettagli alla pagina Registrazioni.

Nella colonna Conto e Categoria per facilitare l'immissione, invece di inserire il numero di conto e della categoria, scrivere il testo da cercare. Il programma propone la lista di tutti i conti e delle categoria che contengono il testo inserito; con il tasto Freccia giù selezionare il conto desiderato con il tasto Enter.

Dopo aver inserito le registrazioni, per visualizzare i movimenti di un conto o di una categoria, eseguire un clic sul piccolo simbolo blu presente in ogni cella.

Scheda conto/categoria

Nella scheda conto o categoria, la presentazione dei movimenti è del tutto simile a quella della tabella Registrazioni.
Se si aggiungono nuove registrazioni o se si effettuano dei cambiamenti (sempre eseguiti nella tabella Registrazioni), è possibile aggiornare la scheda conto cliccando sul simbolo Aggiorna (freccia blu arrotondata, posizionata nella parte destra della finestra).

Tabella Preventivo

Nella tabella Preventivo si esegue la pianificazione finanziaria.

Le previsioni vengono inserire come se fossero delle normali registrazioni, come nella tabella Registrazioni.
Si possono anche inserire Quantità e Prezzi e anche delle Formule di calcolo.

Per maggiori informazioni sul Preventivo, consultare la pagina Tabella Preventivo.

È possibile passare al nuovo anno in automatico nelle seguenti modalità:

• Aprire il file dell'anno appena terminato e dal menu Conta2 cliccare sul comando Crea nuovo anno.
• Confermare i dati base delle Proprietà file.
• Salvare il file con nome.

Il programma riprende in automatico:

• I conti, riportando i saldi iniziali
• Le categorie vengono riprese senza riportate un saldo iniziale, poiché si inizia da zero, per poter determinare il risultato d'esercizio del nuovo anno.
   

Informazioni immediate

Nelle tabelle Conti e Categorie vengono visualizzati immediatamente i saldi di tutti i conti, le entrate e le uscite.
Dopo ogni singola registrazioni, i saldi vengono aggiornati in automatico e non occorre richiamare dei report per avere la situazione sotto controllo, ma basta semplicemente posizionarsi nelle tabelle Conti o Categorie.

Stampe avanzate

Tutte le stampe si eseguono dal menu Conta1, dove si trovano le funzioni per le varie stampe:

• Libro Giornale - comando Giornale per periodo. Si può visualizzare e stampare tutto il periodo o un periodo determinato.

• Schede conto, categorie o gruppi - Comando Schede conto / categoria. Si possono selezionare tutte le schede o solo una selezione.
  Nella sezione Periodo si determina il periodo e nella sezione Opzioni si possono attivare varie opzioni da includere o escludere dalla stampa. La sezione Composizione permette di memorizzare le stampe con determinate opzioni e all'occorrenza riprenderele senza ripetere le impostazioni di stampa.

• Rendiconto abbellito - comando Rendiconto abbellito. Si può stampare anche per periodo e si possonono includere nella stampa varie opzioni, nonché comporre delle composizioni.

• Rendiconto abbellito con gruppi -  Comando Rendiconto abbellito con gruppi. Si può stampare anche per periodo e si possonono includere nella stampa varie opzioni, nonché comporre delle composizioni.

• Report Contabile - Comando Report contabile. Nella tabella Conti viene visaulizzato il report con le opzioni richieste. Sono possibili report per periodo, anche con il confronto dei periodi o anni precedenti; ogni periodo può avere delle suddivisioni e si possono memorizzare le composizioni.

Esempio di stampa per Rendiconto abbellito con gruppi

Creare una contabilità partendo da un modello

Come procedere:

1. Menu File, comando Nuovo
2. Selezionare la Regione, la Categoria e il tipo di contabilità
3. Dalla lista dei modelli che appare, scegliere quello che più si avvicina alle proprie esigenze
4. Cliccare sul bottone Crea.

Nella casella Cerca inserendo una parola chiave, il programma visualizza i modelli contententi la parola chiave immessa.

È anche possibile iniziare da un file vuoto, attivando l'opzione Crea file vuoto. In ogni caso, per facilitare l'inizio ed evitare errori di raggruppamenti, consigliamo di iniziare sempre da un modello esistente.

Maggiori informazioni per creare un nuovo file sono disponibili alla pagina Crea nuovo file.

Impostare le Proprietà file

Impostare i propri dati nelle Proprietà file (Dati base) e salvare il file con nome.

Salvare su disco

Con il comando File → Salva con nome, salvi i dati e assegni anche un mome al file. Appare il dialogo di salvataggio tipico del tuo sistema operativo.

• Si consiglia di usare il nome del della ditta seguita dall'anno "ditta-2020.ac2" per distinguerlo da altri file di contabilità.
• Puoi tenere quante contabilità ti servono, ciascuna avrà quindi il proprio nome.
• Puoi scegliere il percorso e il supporto (salvare su disco, chiavetta o cloud).
  Se prevedi di avere anche dei documenti collegati alla contabilità dell'anno in corso si suggerisce di creare una directory separata per ogni anno contabile dover raggruppare tutti i file.

Inserire il saldo iniziale del conto

Nel Libro cassa, nella tabella Conti, si inserisce il conto da gestire e nella colonna Apertura, inserire il saldo iniziale. Con il passaggio al nuovo anno con il comando Crea nuovo anno dal menu Conta2, il saldo di apertura viene riportato in automatico.
Non è possibile inserire più di un conto.

Personalizzare la tabella Categorie

Nella tabella Categorie personalizzare le categorie di entrata e di uscita, secondo le proprie necessità. È possibile:

• cambiare i numeri di categoria
• cambiare la descrizione
• eliminare delle categorie
• aggiungere delle categorie
• inserire dei sottogruppi
• Eliminare dei sottogruppi

Tutti i saldi delle categorie determinano il risultato d'esercizio (guadagno o perdita) e per questo motivo a inizio anno non devono avere alcun saldo.

Aggiungere nuove categorie

Se si ha la necessità di aggiungere delle nuove categorie in un gruppo già esistente, procedere come segue:

• Inserire delle righe vuote (menu Modifica, comando Inserisci Righe vuote) prima della riga del Gruppo di totalizzazione
• Inserire nella colonna Categoria il numero o sigla della categoria
• Inserire la descrizione per identificare la categoria
• Inserire nella colonna GR, lo stesso Gr delle altre categorie, appartenenti allo stesso Gruppo di totalizzazione.

Aggiungere dei sottogruppi

Per aggiungere dei nouvi sottogruppi, procedere come segue:

• Inserire delle righe vuote (menu Modifica, comando Inserisci righe vuote) nella zona dove si desidera inserire il nuovo sottogruppo
• Nell'ultima riga vuota inserire nella colonna Gruppo un numero o sigla per la totalizzazione (nell'esempio 31 - Altre entrate)
• Inserire la descrizione per identificare il nuovo sottogruppo
• Inserire nella colonna GR il Gruppo di totalizzazione (nell'esempio 3 - Totale entrate).

Eliminare delle categorie e dei sottogruppi

Per eliminare delle categorie o dei sottogruppi occorre selezionare le righe con le categorie e il sottogruppo da eliminare e impartire il comando Elimina righe dal menu Modifica.

Registrazioni

Nella tabella Registrazioni si inseriscono le entrate e le uscite, indicando la categoria a cui è attribuita l'uscita o l'entrata.

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

• la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
• la funzione delle Registrazioni ricorrenti (menu Conta2) che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive
• l'importazione dati dall'estratto bancario o postale.

Registrazioni con IVA

Per poter registrare delle operazioni con IVA occorre:

• Dal menu File, comando Nuovo scegliere come Tipo il Cash Manager con IVA
• Scegliere uno dei Modelli già predisposti secondo la nazione.
  Per le registrazioni con IVA, consultare la pagina Registrazioni.

La scheda Categoria o Gruppo

La scheda categoria o gruppo permette di avere un elenco completo dei movimenti contabili che riguardano la stessa categoria oppure lo stesso gruppo.

• Per aprire una scheda categoria o gruppo si clicca sulla cella dove figura il numero di conto, categoria o gruppo e ancora un clic sul piccolo simbolo blu che figura in alto a destra della cella.
• Per aprire più schede categoria o gruppo occorre selezionare il comando Schede conto dal menu Conta1.
• Per aggiornare le schede categoria o gruppo in seguito a delle modifiche nella tabella Registrazioni, occorre cliccare sul simbolo blu, delle due frecce circolari, che si trova in alto a destra della scheda.

Schede categoria per periodo

Per visualizzare le schede categoria con i saldi riferiti ad un determinato periodo, occorre cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto/categoria e nella sezione Periodo attivare Specificato, inserendo la data di inizio e di fine periodo.

Per maggiori informazioni consultare la pagina Periodo.

Stampare le schede categoria

Per stampare una scheda categoria, basta visualizzare la scheda da qualsiasi tabella (Conti o Registrazioni) e lanciare la stampa dal menu File.

Per stampare diverse o tutte le schede conto, cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto/categoria e selezionare le schede conto/categoria da stampare. Tramite il filtro presente nella finestra, si può eseguire una selezione in automatico di tutte le categorie, i centri di costo, i segmenti, i gruppi, ecc..

Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Scheda conto.

Rendiconto Abbellito

Per visualizzare il Rendiconto abbellito e il Rendiconto abbellito con gruppi, cliccare sul menu Conta1 e poi sul comando Rendiconto abbellito o Rendiconto abbellito con gruppi. Sono anche possibili dei rendiconti anche per periodo.

• Il Rendiconto abbellito visualizza tutti i conti e le categorie senza gli eventuali sottogruppi
• Il Rendiconto abbellito con gruppi visualizza tutti i conti e le categorie anche con i sottogruppi

Archiaviazione dati in PDF

A fine anno, quando tutta la contabilità è stata completata, corretta e revisionata, si possono archiviare tutti i dati contabili con il comando Crea dossier in PDF, dal menu File.

Il Preventivo

Prima di iniziare un anno contabile, si possono preventivare le spese e ipotizzare le entrate, in modo da avere sotto controllo la situazione economica e finanziaria.

Il preventivo può essere impostato in due modi differenti:

1. Nella tabella Categorie, colonna Preventivo. Per ogni categoria viene indicato l'importo di preventivo annuale.
   In questo caso, quando si elabora il Preventivo dal menu Conta1, comando Rendiconto abbellito per gruppi, la colonna del Preventivo riporta gli importi che si riferiscono all'intero anno.
2.  Nella tabella Preventivo, che si attiva dal menu Strumenti, comando Aggiungi nuove funzionalità → Aggiungi tabella Preventivo.
   In questa tabella si registrano tutti i preventivi di spesa e di entrata con delle registrazioni. Nel caso che si attivi questa tabella, la colonna Preventivo della tabella Conti viene disattivata automaticamente.
   In questo caso si può impostare un preventivo dettagliato che tenga conto delle possibili variazioni durante l'anno e nei diversi periodi dell'anno.

La tabella Conti del Cash Manager contiene un solo conto e non è possibile aggiungere altri conti.

Le colonne della tabella Conti:

Gruppo
La colonna rimane vuota.

Conto
Si inserisce il numero o sigla del conto da gestire (cassa, banca, posta).

Descrizione
Si inserisce una descrizione relativa al conto inserito.

Apertura
Solo la prima volta che si usa un file nuovo o si usa per la prima volta Banana contabilità, occorre inserire il saldo di apertura. All'inizio del nuovo anno con l'apertura in automatico, il saldo del conto viene aggiornato automaticamente.

Entrate
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in entrata. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Uscite
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in uscita. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Saldo
La colonna è protetta e riporta il saldo complessivo tra le entrate e le uscite. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Il Cash Manager è un applicativo di Banana contabilità, completamente gratuito. Possono utilizzarlo tutti, dai ragazzi agli adulti e senza alcuna conoscenza contabile.  È semplice e intuitivo, con una struttura a tabelle, simili a Excel.

È ideale per gestire la liquidità di piccole aziende, associazioni, imprese individuali o per gestire progetti. Per alleggerire il file della contabilità, puoi tenere il file della cassa separato e poi periodicamente importare i movimenti, raggruppati per periodo, nel file della contabilità principale.

Grazie al Cash Manager puoi registrare velocemente tutti gli scontrini e con la loro scansione puoi allegare la documentazione in pdf direttamente nel file della cassa. Tutto è ordinato e a portata di mano e se devi controllare qualche movimento, basta un click per aprire il documento.

Le caratteristiche del Cash Manager sono del tutto simili a quelle della contabilità Entrate e Uscite, con la differenza che nella tabella Conti del Cash Manager puoi inserire un solo conto, mentre nella contabilità Entrate e Uscite puoi inserire quanti conti desideri, di natura patrimoniale.

Puoi scoprire tutte le caratteristiche al link seguente:

• https://www.banana.ch/doc/it/node/9731

La tabella Categorie presenta la situazione delle Entrate e Uscite.
Si impostano liberamente:

• Le Categorie delle spese e delle entrate.
• Eventuali centri di costo e profitto.
• I gruppi di totalizzazione.
  Per maggiori informazioni sul sistema di raggruppamento si rimanda alla pagina Gruppi della Contabilità in partita doppia.

Nell'esempio ci sono due raggruppamenti principali:

• Gruppo 3 - Totalizza tutte le categorie che hanno Gr 3 (Totale entrate)
• Gruppo 4 - Totalizza tutte le categorie che hanno Gr 4 (totale uscite)
• Gruppo 00 - Totalizza i gruppi 3 e 4 (Totale entrate e Totale uscite) che determinano il Risultato d'esercizio.

Le colonne della tabella Categorie

Sezione
Viene inserito un asterisco nella riga dove viene inserito un titolo, che sarà poi ripreso nel Rendiconto abbellito con gruppi
(nel nostro esempio l'asterisco è inserito sulla riga del titolo Risultato operativo).

Se oltre alle entrate e alle uscite sono previste altre sezioni, ad esempio centri di costo e di profitto, nella colonna Sezioni, sempre sulla riga del titolo, può essere inserito un altro asterisco. Maggiori dettagli sono disponibili alla pagina web Sezioni.

Gruppo
Viene inserito un identificativo (numero o sigla) uguale a quello inserito per ogni categoria nella colonna GR. Serve a totalizzare gli importi di tutte le categorie apparteneti allo stesso stesso GR (nell'esempio, il Gruppo 3 totalizza tutte le categorie di entrata e il Gruppo 4 totalizza tutte le categorie d'uscita).

Descrizione
Si inserice una descrizione per identificare la categoria di entrata o di uscita.

GR
Ogni categoria ha un identificativo che serve a definire in quale gruppo deve essere totalizzata (nell'esempio tutte le categorie di entrata hanno il GR 3, perché sono totalizzate nel Gruppo 3, Totale entrate).

Entrate
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in entrata. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Uscite
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in uscita. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Saldo
La colonna è protetta e riporta il saldo complessivo tra le entrate e le uscite. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Le registrazioni vengono immesse nella Tabella Registrazioni.

Per le spiegazioni relative alle colonne della tabella Registrazioni del Cash Manager consultare la pagina Registrazioni (Contabilità Entrate / Uscite).
Per ogni operazione inserire:

• la data
• il numero di documento
• la descrizione
• l'importo in entrata o in uscita
• la categoria relativa all'entrata o all'uscita e presente nella tabella Categorie
• Nel caso le registrazioni siano soggette a IVA, inserire nella colonna Cod. IVA, il codice IVA.
  I codici IVA sono elencati nella tabella Codici IVA.

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

• la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
• la funzione delle Registrazioni ricorrenti (menu Conta2) che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive.

Esempi di registrazioni senza IVA

Esempi di registrazioni con IVA

Scheda categoria

Dopo aver inserito le registrazioni, per visualizzare i movimenti di una categoria, eseguire un clic sul piccolo simbolo blu che figura in alto a destra della cella.

Nella scheda Categoria, la presentazione dei movimenti è del tutto simile a quella della tabella Registrazioni.
Se si aggiungono nuove registrazioni o se si effettuano dei cambiamenti (sempre eseguiti nella tabella Registrazioni), é possibile aggiornare la scheda di una categoria, cliccando sul simbolo Aggiorna (simbolo blu, delle due frecce circolari, posizionata nella parte destra della finestra).

 

Nella tabella Preventivo si esegue la pianificazione finanziaria.

Le previsioni vengono inserire come se fossero delle normali registrazioni, come nella tabella Registrazioni.
Si possono anche inserire Quantità e Prezzi e anche delle Formule di calcolo.

Per maggiori informazioni sul Preventivo, consultare la pagina Tabella Preventivo.

Informazioni immediate

Nelle tabelle Conti e Categorie vengono visualizzati immediatamente i saldi del conto e delle categorie delle entrate e delle uscite.
Dopo ogni singola registrazioni, i saldi vengono aggiornati in automatico e non occorre richiamare dei report per avere la situazione sotto controllo, ma basta semplicemente posizionarsi nella tabella Conti e Categorie.

Stampe avanzate

Tutte le stampe si eseguono dal menu Conta1, dove si trovano le funzioni per le varie stampe:

• Libro Giornale - comando Giornale per periodo. Si può visualizzare e stampare tutto il periodo o un periodo determinato.

• Schede conto, categorie o gruppi - Comando Schede conto / categoria. Si possono selezionare tutte le schede o solo una selezione.
  Nella sezione Periodo si determina il periodo e nella sezione Opzioni si possono attivare varie opzioni da includere o escludere dalla stampa. La sezione Composizione permette di memorizzare le stampe con determinate opzioni e all'occorrenza riprenderele senza ripetere le impostazioni di stampa.

• Rendiconto abbellito - comando Rendiconto abbellito. Si può stampare anche per periodo e si possonono includere nella stampa varie opzioni, nonché comporre delle composizioni.

• Rendiconto abbellito con gruppi -  Comando Rendiconto abbellito con gruppi. Si può stampare anche per periodo e si possonono includere nella stampa varie opzioni, nonché comporre delle composizioni.

• Report Contabile - Comando Report contabile. Nella tabella Conti viene visaulizzato il report con le opzioni richieste. Sono possibili report per periodo, anche con il confronto dei periodi o anni precedenti; ogni periodo può avere delle suddivisioni esi possono memorizzare le composizioni.

Esempio di stampa per Rendiconto abbellito con gruppi

Nuovi layout

Nella nuova versione Banana Contabilità Plus sono stati aggiunti due nuovi layout altamente personalizzabili:

• Il layout CH10 per tutti gli utenti in Svizzera (con o senza codice QR)
• Il layout UNI11 per tutti gli utenti di altri paesi.

Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Impostare il file

Ci sono due modalità per predisporre il file contabile alla fatturazione:

1. Creare un Nuovo file di contabilità partendo da un modello predefinito.
2. Adattare il tuo file di contabilità esistente.

Nuovo file di contabilità

Sono a disposizione diversi modelli con il partitario clienti preimpostato. I tipi di contabilità che supportano la creazione di fatture sono:

• Contabilità in partita doppia.
• Contabilità multi-moneta.
• Contabilità entrate-uscite.

Le contabilità elencate possono contenere o meno le opzioni IVA.

Puoi creare un nuovo file della contabilità per la fatturazione come segue:

• Menu File → Nuovo.
• Seleziona la Regione e la lingua.
• Nel campo Filtra per, digita Fatture.
• Nella sezione a destra, seleziona uno dei modelli.
• Salva il file con nome.

Segui tutte le indicazioni presenti nella pagina Fatturazione.
 

Adatta il tuo file di contabilità esistente

Se hai già un tuo file, ma non è ancora predisposto per creare le fatture, devi aggiungere determinate funzionalità e impostazioni, necessari per stampare le fatture:

Inserisci i dati della società nei Dati base

• Nel menu File → Proprietà file (dati base) → Indirizzo, imposta l'indirizzo della tua società, che sarà ripreso nell'intestazione della fattura.
• Se hai un logo che vuoi utilizzare, consulta la pagina Imposta logo.
   

Imposta l'elenco dei clienti nella tabella Conti

• Nella tabella Conti, imposta il partitario clienti.
• Aggiungi e visualizza le colonne indirizzi dei clienti.
  • Nella tabella Conti, seleziona la vista Indirizzo e inserisci gli indirizzi dei clienti.
  • Se la vista Indirizzo non è visibile, aggiungila tramite il menu Strumenti → Aggiungi nuove funzionalità → Aggiungi colonne indirizzi nella tabella Conti.
• Configura le impostazioni clienti nel menu Conta2 → Clienti → Impostazioni.
   

Aggiungi le colonne che ti servono nella tabella Registrazioni

• Nella tabella Registrazioni rendi visibili le colonne per la fatturazione:
  • Menu Dati → Disponi colonne e visualizza la colonna DocTipo e DocFattura.
  • Aggiungi le colonne per la quantità e il prezzo unitario (opzionale).
    Menu Strumenti → Aggiungi nuove funzionalità → Aggiungi colonne Articoli nella tabella Registrazioni.
  • Aggiungi la tabella Articoli (opzionale).
    Ti  serve per tenere un elenco dei tuoi articoli e serve come una mini gestione del magazzino.
    Menu Strumenti → Aggiungi nuove funzionalità → Aggiungi tabella Articoli.

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Fatture gestite in un file separato, solo per le fatture

Se vuoi gestire le fatture in modo separato dalla contabilità devi creare un nuovo file. Nel piano dei conti si inseriscono solo i conti dei clienti, necessari per la fatturazione. Nella tabella Registrazioni si inseriscono le registrazioni di fatturazione.
Questo approccio è indicato per coloro che:

• Registrano le fatture sull'incassato. Nel file della contabilità si registra solo l'importo che si è incassato.
• Desiderano una gestione fatture completamente staccata, per esempio, le associazioni che devono inviare le quote di adesione ai soci.

Come creare un file separato per la gestione delle fatture:

1. Scarica il file d'esempio, aprilo e adattalo alle tue esigenze.
   In alternativa puoi partire da un qualsiasi modello esistente e adattarlo, come indicato in precedenza, per l'uso delle fatture.
2. Controlla che siano presenti tutte le impostazioni e le colonne spiegate nel paragrafo precedente.
    

I dati della fattura si inseriscono nella tabella Registrazioni. Per ogni nuova fattura inserire una nuova riga di registrazione.

• Indicare la data della registrazione
• Il numero fattura
• Il testo della descrizione (prodotti, servizi, consulenze...) che apparirà sulla fattura del cliente
• Nel conto Dare inserire il numero del conto cliente
• Nel conto Avere inserire la contropartita (conto Vendite, Consulenza o altro)
• Inserire l'importo
• Nei casi di assoggettamento all'IVA, inserire il Codice IVA con la percentuale IVA applicabile. Vedi Stampa fatture e gestione IVA

Fattura su più righe

Quando ci sono più elementi da fatturare (diversi articoli o prestazioni o entrambi) occorre registrare su più righe (un elemento per riga):

• Inserire una nuova riga di registrazione per ogni elemento che desideri stampare sulla fattura.
• Su ogni riga aggiuntiva, ripetere la data e il numero fattura, uguali alle righe precedenti.

Colonne base tabella Registrazioni fatture

Data
La fattura riporterà la data indicata in questa colonna. Tutte le righe che appartengono al documento devono riportare la medesima data.

Fattura
Per la gestione delle fatture deve essere indicato obbligatoriamente un numero di fattura nella colonna Fattura e un conto clienti che appartenga al partitario.

Colonne facoltative

Tipo
Nella colonna Tipo si possono definire delle righe di dettaglio, come ad esempio delle righe di totalizzazione o un termine di pagamento specifico di una fattura. Questa colonna non è visibile di default, ma occorre visualizzarla tramite il menu Dati → comando Disponi colonne e vistando la colonna DocTipo.

Quantità
È la colonna dove viene indicata la quantità della merce o del servizio venduti. Per aggiungere la colonna quantità utilizzare il menu Strumenti → Aggiungi nuove funzionalità → Aggiungi colonna Quantità nella tabella Registrazioni.

Unità
Si inserisce il genere di unità (ad esempio 'pz', 'h', 'm', 'kg').

Prezzo unità
Si inserisce il prezzo unitario riferito alla merce o al servizio. In questo caso il programma calcola automaticamente l'importo complessivo in base alle quantità inserite nella colonna Quantità.