Banana财务会计软件8的必备文件

Banana Plus,全新优化的详细文档

在新版本 Banana 会计 Plus 中,所有文档已被重新审阅、优化,并扩展了关于新功能和新应用程序的信息,配有示例图片和视频。同时还新增了一个功能:点击任何错误消息时,系统会自动跳转到解释原因和解决方法的页面。

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会计科目表模板

结账、新年度与打印

交易记录

高级功能

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安全

索引

Banana 8 characteristics

Banana Accounting for Windows, Mac and Linux main features

Banana Accounting 8 is an international software extremely versatile, perfect to keep accounting in any nation. Ideal for small economic entities.

Versatile

It adapts to your needs and accounting knowledge level.

  • Several accounting methods
  • More than 500 file templates
  • Freely organize your accounts
  • Everything always under control
  • Accounts details one click away
  • Use Cost centers and segments
  • With or without VAT management
  • Financial planning - budget

Fast and easy

Start now and save time every day.

  • Ready to work in 3 easy steps
  • Excel-like interface
  • Fast daily work
  • Memorizes recurring transactions
  • Import data from e-banking
  • Automatic VAT reports
  • Immediate printouts and reports

Universal

Used in more than 127 nations worldwide.

  • Multi-language
  • Multi-currency
  • Multi-mandate
  • Specific VAT codes for each nation
  • Chart of accounts for several nations
  • Specific Apps for several nations

    Professional

    An impeccable presentation of your business.

    • Clients and suppliers' registers
    • Several reports, also by period
    • Data synchronization with Excel
    • Export data in several formats
    • Custom Apps development
    • Automatic checks

    Security & Certification

    Maximum level of security for your data.

    • Password file protection
    • Rows protection
    • Transactions lock
    • Blockchain certification
    • Archive data in PDF format
    • Automatic backups

    Compatibility and sharing

    • Compatible with previous versions
    • For different operating systems
    • Cloud file sharing
    • Send your accounting file by email
    • Copy, duplicate, move file
       

    Comprehensive support

    • 360 degrees support
     

      Versatile

      Choose from various accounting methods

      You can start with the accounting method you prefer, and you can change, if necessary. All your data will be retained:

      There are also several utility tools:



       

      Choose from more than 500 templates

      Instead of building your file from scratch, use one of our templates: they are freely available online.

      They are already grouped by language, nation, activity branch.

      Templates page

      More information...

       

       

      Freely organize your accounts

      You can adapt the chart of accounts of your template to fit your needs, by adding or deleting accounts, creating groups or subgroups and different totalization levels.

      The results are immediately visible.

      You can edit and make changes to your accounting plan also during the year.

      You can also add extra columns or change the order of the existing ones both in the chart of accounts or in the table where you enter the transactions.

      More information...

      Your situation is always under control

      You will always have, at a glance, an updated and global situation of your business. 

      Every time that you enter a transaction your balances will automatically update.

      More information...

       

       

       

       


      Account details just one click away

      If you want to see a detailed situation of any account, category or group, you just need to click on the small blue arrow that appears in the top-right corner of the account number cell.

      The account card can be printed or saved in PDF format. You can also obtain your account card for a specific period.

      You can print a single account card, all of them, or just some selected ones.

      More information...

       

      Use cost centers and segments to manage projects, specific business sectors or activities

      Using Segments and Cost centers, Banana Accounting allows you to manage specific activities or project in a detailed and precise way, without changing the structure of your chart of accounts.

      You will be able to know, in each moment, how a certain project is going and you can print out detailed reports.

       

       

      Easier VAT management

      If you need to manage the VAT, choose a template that already has it or convert your existing file adding the VAT option.

      All VAT calculations and the VAT reports are automatic.

      For Switzerland the program already prepares a facsimile of the official form both for the effective method and the flat tax rate method.

      More information...

       

       

      Financial planning

      You can activate the Budget table that will allow you to directly write your budget transaction indicating the repetition (ex. M = monthly, 3M = quarterly, ...). Based on your budget transactions the program automatically creates your yearly budget.

      You can always compare and print the budget with the real situation, also for a specific period.

      This tool is a big help to foresee how your business will do and to be able to face any situation.

      More information...

       

      Fast and easy

      Start immediately with 3 easy steps

      You can start working immediately with 3 easy steps:

      • Choose the best template for you
      • Customize your chart of accounts
      • Start entering transactions

      ... and the accounting is done!

      More information...

      Excel-like interface

      The graphic approach is very similar to Excel so your will feel right at home.
      The program is structured in tables, columns and views, and you can copy, cut, paste and correct your data at any time.

      But Banana is so much more than just a worksheet, because as you enter your data, all tables totals will be automatically updated and, based on your data, Banana will immediately create your Balance sheet, Profit & Loss statement and several other professional looking reports.

      More information...

      Quick writing - text autocomplete (Smart Fill)

      When entering transaction, as you write the first letters or digits the program will automatically suggest you texts previously used.

      You then just need to select the chosen option and the program will automatically fill the other row cells. 

      More information...

      Impeccable journal

      The Transactions table is in fact your journal.

      It is clearly organized and can be printed directly or saved in a PDF format.
      You can also print specific periods or selected rows only; you can also select and change the columns display.

      When you enter a transaction, all accounts totals will automatically be updated, so you can always have a global view of your business.

      You can also use colors, both in the text and row background, in order to highlight some entries and quickly find your data.

      More information...

      Memorize and recall recurring transactions

      You can select your recurring transactions and save them in the Recurring transactions table; you can then automatically recall them when needed.

      More information...

       

       

       

      Import data from e-banking and credit card statements

      You can import your e-banking transactions or your credit card transactions directly into your Banana file, with no need of manually writing them.

      We now have import filters for all major banks and institutions, and they are constantly updated. If your bank doesn't appear in the list of the available filters, we can create one for you.

      More information...

       

       

       

      Immediate printouts and report - customizable settings

      You can personalize the printouts of your Balance Sheet and Profit & Loss Statement.

      You can activate/deactivate several options in order to present your data just as you want; choose from different graphic styles, change colors, etc. You can play around and see the results in your Print preview.

      When printing your Balance sheet you can also include a text for the Swiss attachment

       

      Save your personal printing settings

      With the Compositions command, it is easy to setup custom printouts. You can save several printing settings for Balance sheet, Account details, extract and sort rows, addresses and labels, ...

      More information...

       

       

       

      Universal

      Multi-language

      The program is available in several languages: English, Italian, German, French, Spanish, Portuguese, Dutch and Chinese.

      You can change the program language at any time.

      Each file can be created in a different language; in our template section on our website, you can choose files in different languages.

      In order to change the language of an existing file you need to convert it into a new file choosing the desired language.

      More information...

      Multi-currency

      You can have as many accounts in foreign currencies as you need, and enter your exchange rates in the Exchange rates table. You can also keep an history log of your exchange rates.

      Exchange rate calculations and exchange rate differences are all done automatically.

      You can have your Balance sheet, your Profit and Loss statements and several reports in a second currency as well.

      More information...

      Multi-mandate

      Banana Accounting has no limits on mandates.

      You can manage an unlimited number of mandates, each one with its personal settings: language, currency, VAT management, ...

      VAT codes by nation

      When creating a new file with the VAT/Sales tax management option, and you choose a specific nation, you will find a VAT Codes table that already contains all the VAT codes used in that nation.

      The VAT Codes table can however always be edited, in case you need specific codes or if some new legislation comes into effect.

      More information...

      Specific Apps by nation

      Banana Apps are applications that allow you to obtain specific printouts or reports from the Banana program; some Apps are already available for free, you just need to download them!

      You can also create your own Apps in order to have very specific report presentation, comply to specific local law requirements, such as for example the Swiss "curatele", or specific association's needs.

      More information....

       

      Professional

      Clients and suppliers' management

      You can easily manage your Clients and Suppliers.

      You will be able to know, at any time, if you have expired or still unpaid invoices.

      You can also have the historic detail for each client or supplier.

      In the opening balances, you can go back to the invoices that determine the amounts.

      Countless reports, also by period

      Reporting possibilities are endless.

      Choose the columns to display, change headers, change colors.

      You can also create external reports with the groupings you want.

      More information...

       

       

      Excel data synchronization

      If you want your data in Excel, you do not have to copy, paste, or export any data anymore
      The ExcelSync features allow you to recover Banana data in Excel and create sheets and graphs that update automatically.

      When new transactions are added, the Excel spreadsheets are immediately updated and calculated. This feature is not available for Apple / Mac.

       

      Export data in different formats

      With Banana Accounting you can export data in various formats: Html, Excel, Xml, Txt.

      Export can be performed on a data selection or for the whole accounting file.

      You can also decide to export only specific rows.

      More information...

       

       

       

       

      Custom Apps development

      If you need special printout, reports or some specific outputs, please contact us: we are available to create custom applications.

      Submit your ideas!

      Automated checks

      Any errors are reported automatically.
      You can also make extensive controls.

      If there are any accounting differences or if there are differences in the opening balances, there is a command to automatically find them in the Accounts or Transactions table.

      More information...

       

       

       

       

      Security and certification

      Password file protection

      Each file can be password protected.

      The password can be changed or deleted anytime.

      More information...

       

      Rows protection

      In order to work more at ease, you can protect the rows that are already definitive in your file, to avoid tampering or accidental changes.

      Protected rows can be unprotected.

      More information...

       

      Transactions lock

      You can lock all or just some transactions; thanks to the digital certification, you can be certain that they haven't been changed.

      You can also just protect your transactions to prevent accidental tampering.

      More information...

      Data certification with blockchain system

      The integrity of the accounting data is guaranteed
      by a state-of-the-art certification system (US Patent No. 7,020,640), the same used by electronic coins such as the bitcoin.


      More information...

       

      Store your file in PDF format (or just parts of it)

      You can save all your file in PDF format, or choose what parts of it to print.

      You can store the entire file in PDF, allowing you to always guarantee your data integrity.

      Many options are available.

      More information...

      Automatic Backups

      The program automatically saves, at a frequency in minutes that you can define, in a backup file.

      If the program or computer crash, you can retrieve the data by opening this file.

      More information...

       

       

       

      Compatibility and sharing

      Compatible with previous versions

      Banana Accounting 8 maintains the same usage patterns and compatibility with previous versions.

      Files created with previous versions can be opened and all data is fully maintained.

      For all operating systems

      Banana Accounting 8 is available for Windows, Mac, Linux, Android and IOS. Banana files are interchangeable between different versions.

      More information...

      Cloud sharing

      Banana files can be saved on all Cloud systems: Dropbox, I-Cloud, Google Drive, ... so that you can access your accounting data anytime, anywhere.

      Send your Banana files by email

      Each Banana file can be sent by email, shared, saved on a USB stick, and so on.

      There is also a handy command from the File menu that automatically creates an e-mail message with your attached Banana file, ready to be sent.

       

       

       

       

      360 degrees support

      Online documentation

      More than 500 pages of free online documentation, divided by topic, with step-by-step images and explanations.

      Direct link to the error

      Any error is immediately reported.
      Alongside the error there is a symbol ? with direct link to the error explanation page and its solution.

      Free support

      Support by phone or email is free for 12 months from the date of purchase and for topics related to the use of the program.

      Technical Advanced Support

      Technical support and custom solutions development (Apps).

      Contact form
      Support page

       

      FREE TRIAL PURCHASE

       

      Switzerland: new regulations for reports

      From the end of 2015, all companies registered in the Swiss Commercial Register, will have to present their accounting reports according to a new regulation, with the minimal Balance Sheet and Profit and Loss Statement organization prescribed by the Swiss Code of Obligations (rRt. 959a and 959b CO).

      The new accounting plan templates that come with both Banana 7 and Banana 8 already meet the new requirements. If you created your new accounting file using one of the new Banana templates (chart of accounts), you will get printouts that are conform to the new regulations.

      If you have an "old" accounting plan, you have two possibilities:

      1. Migrate to the new accounting plan and get your data from the existing accounting plan
        1. Create a new accounting file using a Banana template that uses the new organization (account numbers and groups)
        2. Add a new column in the accounting plan and enter for each account, the corresponding account number in your "old" accounting file
        3. Use the import feature in order to get and convert your data from your "old" accounting plan.
      2. Keep using your existing accounting plan and use an external file (already available in Banana 8) to get a report according to the new regulation when printing
        1. Create a new Report file (Double-entry accounting -> Accounting Report -> Tenplates for Switzerland (English) -> Report art. 959 Swiss Code of Obligations)
        2. Save the file in the same directory where your accounting file is stored
        3. Give to each account (in the Gr1 column) the group corresponding to the new regulations,  as indicated in the Accounting report file (see explanations on the page External report file)
        4. Print the Balance Sheet and Profit and Loss Statement for fiscal purposes, by using the report file  (for more information see the Enhanced Balance Sheet with groups page)

      Further changes

      The new regulations prescribe further changes. They also require that the Attachment to the Balance sheet should contain more detailed information. You can also decide to include some of the required details directly into the Balance Sheet and Profit and Loss statement, or you can enter the information in the attachment (for example for credits or debits towards the sharesholders or the members of the company).

      These are important changes, with fiscal and legal implications.
      We strongly advise you to check with your trustees, accountants, auditors and tax advisors in order to prepare the 2015 accounts presentation as prescribed.
      In the following years you will simply need to follow the same organization.

       

      What's new in version 8

      Go to the page 'updates' or, if you buy the first time, to the online store.

      Optimized for the new Windows 10, Mac und Linux Operating Systems

      Banana Accounting 8 maintains the same use, it is compatible with previous versions, and introduces important new functions that our clients requested. The program now indicates whether there has been an interruption and whether there are data that have not been saved. More info...
       

      Compatible with previous versions

      Banana 8 uses the same format of the 5.12 version. Files edited with version 8 can therefore be read from previous versions.
       

      Work with colors!

      By coloring the rows (text or background), it is easier to see and find accounts and transactions.


      Accounting templates up to date

      Several templates are available for the double-entry accounting, as well as for the income & expenses accounting and the cashbook, in several languages and for different nations.


      Hi-quality accounting data

      With Banana Accounting you can correct possible differences, transcription errors or change the Debit/Credit account, if wrongly entered.
      Even if you are a non expert user, you can achieve a perfectly ordered accounting file, avoiding the cash going negative, and having your bank accounts match your bank reports.
       

      Share your files

      You can move your files and share them with Dropbox, I-Cloud, e-mail or USB stick.


      Find texts in a more efficient way

      You can now find all the texts matching your search criteria and you can leave the Find window open for future searches.


      Advanced verification system

      Forgot something? No problem, the Check accounting command, will instantly recalculate all your accounting file, and will alert your if possible errors or differences are found. By clicking on the symbol, next to the error message  (in the Info or Messages window), you will be directly connected to the NEW online page explaining the error message and suggesting possible causes and solutions.


      Handy online documentation

      Every alert message has a direct link to the corresponding page at our online documentation. You will find useful tips and step by step instructions on how to best operate and to solve your problem.


      Convert your accounting plan according to the new Swiss regulations

      You can set a new accounting file using one of the new templates, and then automatically resume and convert your existing data, no longer complying with new regulations.


      Print your report according to the new Swiss regulations

      If you decide not to change your existing accounting plan structure, you can still print your report according to the new Swiss regulations, thanks to a Banana external accounting report file.


      Balance sheet attachment

      In the Balance sheet printouts you can also include a text for the attachment.


      List of the customers/suppliers overdue invoices

      The new functions for the Customers / Suppliers management, allow you to view the list of customers and suppliers overdue invoices.


      Easily create your customized printouts

      With the Composition command it is easier to setup and save your customized printouts; you can also save your own settings to print Account cards, Extract and sort rows, Addresses and labels, ...


      Business intelligence

      Banana allows you to manage segments and cost centers.
      You will have a much more precise and detailed view of each sector or project of your business.


      Account cards also for groups, segments and classes

      You can now obtain all movements of a segment, a group or a class, in their corresponding account card.


      Plan your cash flow and your business

      With the budget transactions you can now simulate in detail how your business and your cash flow will evolve.


      Import your bank statements

      You can import data from your bank statements or from external invoicing software.
      Banana creates the transactions resuming the statement data.
      Banana supports many different standard (ISO 20022) or specific (PayPal) formats.


      Manage your VAT in a simple way

      All VAT calculations are automatic.
      For Switzerland, the program prepares the fac-simile of the VAT report for the effective method or the flat tax rate method.
      You just need to copy the amounts on the official form.


      Dynamic link to Excel and graphics creation

      You can create Excel sheets and graphic presentations linked to your accounting file that automatically update themselves when your accounting data are changed.


       

      Multi-currency - Transactions for exchange rate variation at a specific date

      You can enter historic exchange rates that the program will use in the transactions in order to calculate the exchange rate variation differences at a specific date.
      You can also specify, for each account, a different exchange rate difference account to be used.


       

      Save in Pdf from Preview

      All printouts can be previewed and exported in Pdf format.


      Export only specific data of the accounting file


      Store all your accounting data in a single Pdf file

      At the end of the year you can create a Pdf file with all your accounting data: Balance sheet, Profit & Loss Statement, Transactions, Account cards, VAT report.


       

      Get customized report with the new Banana Apps

      You can download the Banana Accounting Apps or you can create your own, in order to obtain very specific presentations, required for example for specific regulations, for associations, controlled administrations, or in order to comply to a specific nation's regulations.
       

      Digital certification of the accounting data

      You can lock your transactions at a specific date and protect them with a password.
      As required by the law, accounting data integrity is ensured by a top quality certification system (US Patent N.7.020 .640), the same used by electronic currencies like bitcoin.
      It is now also possible to unlock transactions only partially.


      New Utilities application

      The Address book utility has a new table, and there is a new utility to manage Libraries and Diary.


      Address book - Link between Contacts data and diary

      The new Groups table now allows you to classify your contacts in different groups (business contacts, family, etc.), while in the Diary table you can enter notes.


      Manage books and collections items

      Thanks to the new Libraries utility you can manage books (private book collections, libraries), DVD (video stores), valuables collections, etc.
      In the Books table you can enter the items with all the characteristics(Title, Author, etc.), while in the other tables you can manage the loans, the due dates and the archive.

      and much more ....to find out!

       

      Caractéristiques Banana 8

      Banana Comptabilité est un logiciel international extrêmement polyvalent qui se prête très bien pour la tenue de la comptabilité dans n'importe quel pays.
      C'est un logiciel idéal pour les petites réalités économiques.

      Polyvalent

      Il s'adapte à vos nécessités et connaissances

      • Choisissez parmi différentes méthodes comptables
      • Choisissez parmi plus de 500 modèles de fichiers
      • Organisez vos comptes à souhait
      • Situation toujours sous contrôle
      • Détails des comptes en un clic
      • Utilisez centres de coûts et segments
      • Avec ou sans gestion TVA
      • Plannification financière

      Facile et rapide

      Commencez immédiatement et épargner du temps chaque jour.

      • Opérationnel en 3 simples étapes
      • Interface similaire à Excel
      • Travaille rapidement
      • Mémorise les écritures fréquentes
      • Importe les données d'e-banking
      • Rapports TVA automatiques
      • Impressions et rapports immédiats

      Universel

      Utilisé dans plus de 127 pays dans le monde.

      • Multilingue
      • Multidevise
      • Multimandants
      • Codes TVA par pays
      • Plans comptables pour différents pays
      • Apps spécifiques pour différents pays

      Professionnel

      Présentez votre activité de manière impeccable.

      • Gestion clients et fournisseurs
      • Différents rapports même par périodes
      • Synchronisation données avec Excel
      • Exportation en différents formats
      • Développement d'Apps personnalisées
      • Vérifications automatiques

      Sûr et certifié

      Sécurité et protection maximale des données

      • Protection fichier avec mot de passe
      • Protection lignes
      • Protection écritures
      • Certification système de marquage digital
      • Backup automatiques

      Compatibilité et partage

      • Compatible avec les versions précédentes
      • Différents systèmes d'exploitation
      • Partage fichiers cloud
      • Envoi de la comptabilité par courriel
      • Copie, duplique, déplace les fichiers
        

      Support complet

      • Support à 360 degrés
       

       

      Polyvalent

      Choisissez parmi différentes méthodes comptables

      Vous pouvez vous lancer avec la comptabilité que vous préférez, et ensuite changer, si c'est nécessaire tout en conservant vos données insérées:

      Contient aussi différentes utilitaires:



       

      Choisissez parmi plus de 500 modèles

      Au lieu de créer votre fichier à partir de rien, utilisez un de nos nombreux modèles en ligne. 

      Il sont disponibles gratuitement et déjà triés par langues, pays et activités.

      Allez aux modèles

      Pour de plus amples informations...

       

       

      Organisez vos comptes à souhait

      Vous pouvez adapter le plan comptable selon vos exigences, en ajoutant ou éliminant des comptes, créant des sous-groupes et différents niveaux de totalisation.

      Les résultats seront immédiatement visibles.

      Les changements dans le plan comptable sont toujours possibles même pendant l'année en cours.

      Vous pouvez aussi ajouter des colonnes supplémentaires ou changer l'ordre des colonnes existantes, autant dans le plan comptable que dans le tableau sur lequel vous insérez vos écritures.

      Pour de plus amples informations...

      Situation toujours sous contrôle

      En un clin d'oeil vous aurez toujours une vision ajournée et globale de votre activité.

      Chaque fois que vous insérez un mouvement comptable les soldes se mettent automatiquement à jour.

      Pour de plus amples informations...

       


       

      Détails des comptes en un clic

      Avec Banana, c'est très facile d'obtenir la fiche détaillée de chaque compte, catégorie ou groupe de comptes: il suffit de cliquer sur la petite flèche bleue-claire qui apparaît en haut à droite du numéro de compte.

      Même la fiche de compte peut être enregistrée en pdf ou imprimée, aussi pour une période précise.

      Vous pouvez imprimer toutes les fiches de compte ensemble, ou celles que vous aurez sélectionnées.

      Pour de plus amples informations...

       

       

      Utilisez centres de coûts et segments pour gérer des projets, des secteurs ou des activités particulières

      A travers les Segments et les Centres de coûts, Banana Comptabilité permet de gérer des activités ou des projets de façon précise et détaillée sans bouleverser l'organisation du plan comptable.

      Vous pourrez ainsi connaître à chaque instant les tendances d'un certain secteur ou projet et produire des impressions détaillées.

       

       

       

      Gestion facilitée de la TVA

      Si vous avez besoin d'une gestion avec TVA, choisissez un fichier déjà configuré avec TVA ou convertissez votre fichier existant en ajoutant l'option TVA.

      Tous les calculs pour la TVA sont automatiques.

      Le programme prépare, pour la Suisse (voir image), le facsimile du Formulaire TVA - méthode effective ou celui du Formulaire TVA - méthode taux de la dette fiscale nette et taux forfaitaires. Il ne vous suffira, ensuite, que de reporter les valeurs dans le Formulaire officiel. 

      Rapports TVA automatiques.

       

       

      Planification financière

      Grâce au tableau Budget (que vous pouvez activer), écrivez directement les écritures du budget et indiquez-en la répétitivité. Le programme calculera automatiquement le budget annuel.

      Vous pouvez toujours comparer et imprimer le budget avec le statut actuel, même par période.
      Ceci est une aide importante pour prévoir les tendances de votre entreprise et être prêt à toute éventualité.

      Pour de plus amples informations...

       

      Facile et rapide

      Opérationnel en 3 étapes 

      En trois étapes simples vous êtes opérationnels et vous pouvez commencer à travailler:

      • Choisissez le modèle de fichier qui vous convient
      • Adaptez votre plan comptable
      • Commencez à insérer vos écritures

      ... et votre comptabilité est en route!

      Pour de plus amples informations...

      Interface similaire à Excel

      L'interface graphique est très semblable à Excel et de ce fait, vous vous sentirez directement à l'aise.
      Le programme contient des tableaux, des colonnes, et des vues; il peut copier, couper, coller et corriger vos données en un instant.

      Dans son fonctionnement, Banana vous offre bien plus qu'une simple feuille de calcul, parce que, au fur et à mesure que vous insérez vos données, les totaux de tous les tableaux se mettent automatiquement à jour, et sur la base des données introduites, Banana crée aussitôt Bilan, Compte de Résultat et de très nombreux autres rapports.
       

      Pour de plus amples informations...

      Ecrivez rapidement - remplissage automatique des textes

      Lorsque vous devez écrire des mouvements, il suffit d'introduire dans la cellule les premiers chiffres ou les premières lettres du compte et le programme proposera automatiquement des textes insérés préalablement.

      Sélectionnez le texte choisi et le programme complète automatiquement la ligne.

       

      Pour de plus amples informations...

      Journal parfaitement ordonné

      Le tableau des Ecritures est, de facto, le Journal.

      Il est clair et bien ordonné et peut être directement imprimé ou sauvegardé en PDF. Vous pouvez aussi imprimer des périodes précises ou des lignes sélectionnées et disposer les colonnes à souhait.

      Lorsque vos introduisez un mouvement, les totaux des comptes se mettent automatiquement à jour, de sorte que vous ayez, en tout temps, une vision globale actuelle.

      Vous pouvez aussi utiliser les couleurs, autant dans le texte que dans le fond pour souligner les mouvements que vous devez facilement retracer.

       

      Pour de plus amples informations...

      Mémorisez et rappeler les écritures répétées

      Vous pouvez sélectionner les lignes des écritures répétées et les enregistrer dans le tableau Ecritures répétées, pour ensuite les reprendre automatiquement quand vous en aurez besoin.

      Pour de plus amples informations...

       

       

       

       

      Importez les données de la banque ou d'une carte de crédit

      Vous pouvez importer directement dans votre fichier Banana les écritures de vos mouvements bancaires ou d'une carte de crédit sans devoir les réintroduire à la main.

      Nous proposons des filtres d'importation, constamment mis à jour, pour de plus grandes institutions. Si votre banque ne figure pas dans la liste, nous créerons pour vous le filtre adapté.

      Pour de plus amples informations...

       

       

       

       

      Impressions et rapports immédiats avec configurations personnalisables

      Personnalisez les impressions du Bilan et du Compte de Résultat.

      Vous pouvez activer/désactiver de nombreuses options pour présenter vos données à souhait; choisir parmi les différents styles graphiques, changer les couleurs, etc. Voir aussi le résultat de l'impression en aperçu.

      Dans les impressions du Bilan vous pouvez aussi inclure un texte pour les documents annexes.

       

      Enregistrez vos configurations d'impression

      Avec la commande Composition, il est facile de configurer des impressions personnalisables. Vous pouvez enregistrer différentes configurations d'impression pour les Bilans, Fiches de compte, Extraction et trier lignes, Adresses et étiquettes... 

      Pour de plus amples informations...

       

       

       

      International

      Multilingue

      Le programme est disponible en différentes langues: italien, anglais, français, allemand, portugais espagnol, néerlandais, chinois.

      Vous pouvez changer la langue du programme à tout moment.

      Chaque fichier peut même être créé dans une langue différente; et dans les différents modèles disponibles en ligne, vous pouvez choisir des fichiers parmi toutes ces langues.

      Pour changer la langue d'un fichier existant vous devez le convertir et choisir en option la langue souhaitée.

      Pour de plus amples informations...

       

      Gestion multidevise

      Vous pouvez introduire autant de comptes en devise étrangère que vous souhaitez, et introduire dans le tableau Changes le taux de change.

      Vous pouvez aussi conserver le taux historique des changes.

      Les calculs des changes et des différences de change sont tous automatiques.

      Vous pouvez aussi produire des Bilans, Comptes de Résultat et Rapports dans une deuxième devise étrangère.

      Pour de plus amples informations...

      Multimandants

      Banana Comptabilité n'a pas de limites en mandats.

      Vous pouvez ouvrir autant de mandats que vous voulez, chacun avec des confugurations personnalisées de langue, devise, TVA, etc.

      Codes TVA par pays

      Quand vous créez un nouveau fichier avec option TVA et que vous choisissez le pays, vous trouverez déjà dans le tableau Codes TVA tous les codes TVA en vigueur pour le pays sélectionné.

      Le tableau Codes TVA peut, toutefois, toujours être intégré et modifié au cas où vous auriez besoin de codes particuliers ou si, dans le cours du temps, de nouveaux codes entreraient en vigueur.

      Pour de plus amples informations...

       

       

      Apps spécifiques par pays

      Les Apps de Banana sont des applications qui permettent d'obtenir des impressions et des rapports particuliers à partir du programme Banana Comptabilité; certaines sont déjà disponibles à titre gratuit, il vous suffit de les télécharger.

      Vous pouvez aussi en créer vous-mêmes pour obtenir des présentations de rapports très précis, exigés par des règlements particuliers comme celles des curatelles, des associations, ou pour qu'ils soient conformes aux normes d'un pays déterminé.

      Pour de plus amples informations...

       

       

       

      Professionnel

      Gestions des clients et fournisseurs

      Gérez simplement les Clients et Fournisseurs.

      Vous pouvez connaître à tout moment quelles sont les factures expirées ou ouvertes. 

      Il est aussi possible de visualiser l'historique pour connaître tous les détails d'un client ou d'un fournisseur.

      Dans les soldes initiaux vous pouvez remonter aux factures qui déterminent les montants.

       

       

       

       

       

       

      D'innombrables rapports, même par périodes

      Les possibilités des rapports sont infinies.

      Choisissez les colonnes à afficher, changez les en-têtes, les couleurs.

      Vous pouvez aussi créer des rapports externes à la comptabilité avec les regroupements que vous souhaitez.

      Pour de plus amples informations...

       

       

       

       

       

      Synchronisation des données avec Excel

      Pour obtenir vous données en Excel il n'est plus nécessaire de copier, coller ou exporter.

      Les fonctions ExcelSync permettent de récupérer les données de Banana en Excel et de créer des feuilles et des graphiques qui s'ajourneront automatiquement.

      Quand de nouvelles transactions viennent s'ajouter, les feuilles Excel seront automatiquement mises à jour et calculées. Pour Apple/Mac c'est fonction n'est pas disponible.

       

       

       

       

       

       

       

      Exportation vers différents formats

      Dans Banana comptabilité vous pouvez exporter des données vers différents formats: Html, Excel, Xml, Txt.

      L'exportation peut être exécutée sur une sélection de données ou sur tout le fichier comptable.

      Vous pouvez aussi décider d'exporter seulement quelques lignes.

      Pour de plus amples informations...

       

       

       

       

      Développements d'Apps personnalisées

      Si vous avez besoin d'impression ou de rapports particuliers ou de quelques outpout particuliers, contactez-nous: nous sommes à votre disposition pour créer des applications personnalisées.

      Soumettez-nous vos idées!

      Vérifications automatisées

      D'éventuelles erreurs sont automatiquement signalées. Vous pouvez aussi effectuer des contrôles étendus.

      Si des différences comptables ou dans les soldes initiaux s'affichent il y a une commande pour les tracer automatiquement dans le tableau Comptes et Ecritures.

      Pour de plus amples informations...

       

       

       

       

       

       

      Sûr et certifié

      Protection de fichier avec un mot de passe

      Chaque fichier peut être protégé avec un mot de passe.

      Ce mot de passe peut être modifié ou annulé à tout instant.
       

      Pour de plus amples informations...

       

       

       

       

      Protection des lignes

      Pour travailler plus sereinement, vous pouvez protéger certaines lignes de votre fichier, celles qui sont déjà définitives, pour ainsi éviter qu'elles soient accidentellement  endommagées ou altérées

      Il est aussi possible d'enlever la protection des lignes protégées.

      Pour de plus amples informations...

       

      Bloc des écritures

      Vous pouvez bloquer toutes ou certaines écritures et avoir l'assurance qu'elles ne seront pas modifiées (certification numérique).

      Vous pouvez aussi seulement protéger les écritures pour empêcher qu'elles soient endommagées accidentellement.

      Pour de plus amples informations...

      Certification des données au moyen d'un système de marquage digital

      L'intégralité des données comptables est garantie par un système de certification d'avant-garde, (US Patent N.7,020,640), le même qui est utilisé par les monnaies électroniques telles que bitcoin.

      Pour de plus amples informations...

       

       

       

       

      Archivage du fichier en PDF (ou seulement quelques parties)

      Vous pouvez enregistrer un fichier entier en format PDF, ou choisir dans le détail ce que vous voudriez faire apparaître dans l'impression.

      L'archivage en PDF de tout le fichier permet de toujours obtenir l'intégralité des données.

      Il y a tellement d'options.

      Pour de plus amples informations...

      Sauvegardes (Backup) automatiques

      Le programme enregistre automatiquement un fichier backup, selon une fréquence en minutes que vous pouvez définir.

      Si le programme ou l'ordinateur se bloquent, vous pouvez ainsi récupérer vos données en ouvrant ce fichier.

      Pour de plus amples informations...

       

       

       

      Compatibilité et partage

      Compatible avec les versions précédentes

      Banna Comptabilité 8 conserve la même modalité d'utilisation et est compatible avec les versions précédentes.

      Ainsi, il est donc possible d'ouvrir sereinement des fichiers créés avec les versions précédentes avec la certitude que toutes les données seront reportées intégralement.

      Pour tous les systèmes d'exploitation

      Banana Comptabilité 8 est disponible dans les versions pour Windows, Mac et Linux, Android et IOS. Les fichiers Banana sont interchangeables entre les différentes versions.

      Pour de plus amples informations...

      Partage Cloud

      Les fichiers Banana peuvent être enregistrés sur tous les systèmes Cloud: Dropbox, I-Cloud, Google Drive, .... de sorte que plus de personnes puissent accéder aux données comptables à n'importe quel moment et quelque soit l'endroit où les utilisateurs se trouvent.

       

      Envoi des fichiers Banana par courriel

      Tous les fichiers Banana peuvent être expédiés par courriel, partagés, et enregistrés sur un clé USB, etc.

      il existe aussi une commande pratique du menu Fichier qui crée automatiquement un message de courriel électronique avec votre fichier Banana an annexe, prêt à être envoyé.

       

       

       

       

       

      Support à 360 degrés

      Documentation en ligne

      Plus de 500 pages de documentation en ligne gratuite triée par sujet, avec des images et des explications pas à pas.

      Link (lien) directement à l'erreur

      Les erreurs éventuelles sont aussitôt signalées.
      A côté de l'erreur se trouve un symbole ? avec le lien qui conduit directement à la page d'explication de l'erreur avec la solution.

      Support gratuit

      Le support téléphonique ou par courriel est gratuit pour une période de 12 mois à partir de la date d'achat pour des questions relatives à l'utilisation du programme.

      Support Technique Avancé

      Support technique et développement de solutions personnalisées (Apps).

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      Page du support

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      Suisse: nouvelles normes pour les rapports

      En Suisse, à la fin de l'année 2015, toutes les entreprises inscrites au Registre de commerce doivent présenter les rapports selon la structure minimale du Bilan et du Compte de Résultat, prevus par l'article 959 du Code des obligations (Art. 959a e 959b CO).

      Les nouveaux plan comptables founis avec Banana 7 et Banana 8 reflètent déjà le système prévu. Celui qui crée - ou qui a créé - une nouvelle comptabilité avec les nouveaux plans comptables, a des rapport conformes à la loi.

      Pour ceux qui ont des "anciens" plan comptables, il y a deux possibilités:

      1. Passer au nouveau plan comptable et reprendre les données de la comptabilité existante
        1. Créer une nouvelle comptabilité, en utilisant un modèle avec la nouvelle numérotation et les nouveaux regroupements
        2. Ajouter une colonne dans le plan des comptes, et y insérer, pour chaque nouveau compte, l' "ancien" numéro de compte. 
        3. Utiliser la fonction d'importation pour reprendre et convertir les données provenantes du fichier de la comptabilité, créée selon "l'ancien système".
      2. Continuer d'utiliser la comptabilité avec le plan des comptes actuel et utiliser un fichier externe de la comptabilité avec une classification des comptes selon le nouveau système (déjà disponible dans Banana 8):
        1. Créer un nouveau fichier pour le Rapport
          Comptabilité en partie double -> Rapport comptable -> Modèle Français (Suisse), Rapport art. 959 Code Suisse des obligations.
        2. Enregistrer le fichier dans le même dossier où se trouve le fichier de la comptabilité.
        3. Attribuer à chaque compte (dans la colonne Gr1) le groupe référant à la classification selon les nouvelles dispositions, comme défini dans le Fichier rapport comptable, prévu par les nouvelles dispositions (voir page d'explication Fichier rapport externe)
        4. Imprimer, à des fins fiscales, le bilan et les compte de résultat, en utilisant le fichier du rapport (voir Bilan formaté par groupes).

       

      D'autres changements

      Les nouvelles normes prévoient encore d'autres changements. Elles exigent également que les notes au Bilan contiennent plus d'informations. Il est également possible d'insérer certains détails directment dans le Bilan/Compte de résultat, ou d'indiquer les informations demandées dans la pièce jointe (par example les dettes ou transitoires actifs envers les actionnaires et membres des organes de la société).

      Il s'agit ici de changements importants, qui ont des conséquences fiscales et légales. 
      Nous vous encourageons de vous faire informer par votre fiduciaire, réviseur ou conseiller fiscal, afin de préparer les comptes 2015 conformément à la nouvelle réglementation.
      Au cours des prochaines années, vous pouvez tout simplement continuer selon le système maintanent configuré.

       

       

       

      安装Banana财务会计软件

      Banana 会计 8 是一个已过时的版本。不再提供许可证密钥或安装文件。

      仅当您拥有一台旧电脑,并且仍保留原始安装光盘和许可证时,才可以安装 Banana 会计 8。Banana.ch SA 对程序的正常运行不承担任何责任,因为该程序自 2017 年以来未再进行测试

      使用 Banana 会计 Plus,您可以获得与以往相同的熟悉体验,同时拥有更多功能、持续更新以及更高的性能。一切尽在具有竞争力的价格

      下载 Banana 会计 Plus并试用。
      作为旧版本用户,您可享受 1 个月免费!

      更多信息

      系统配备要求

      Banana 会计 8 适用于 Windows、Mac 和 Linux。为了获得最佳性能,我们建议以下系统要求:

      Windows 版 Banana 8

      • Windows 7、8、8.1、10
        (不支持 Windows Phone 和 RT)
      • 200 MB 硬盘空间
      • 需要互联网连接以访问程序帮助

      Banana 8 自 2017 年起不再更新,且不支持 Windows 11
      我们建议使用最新版本 Banana 会计 Plus

      Mac OS X 版 Banana 8

      • Mac OSX  64 位,版本 10.9、10.10、 10.11、macOS 10.12 "Sierra"
        (不支持 OSX 32 位、iOS 和 iPad)
      • Intel 处理器
        (不支持 PowerPC 处理器)
      • 200 MB 硬盘空间
      • 需要互联网连接以访问程序帮助

      Banana 8 自 2017 年起不再更新,且不支持 Mac OSX 11 Big Sur、MacOS 12 Monterey、MacOS 13 Ventura。虽然仍可运行,但由于存在兼容性问题,被归类为“非稳定”。我们建议使用最新版本 Banana 会计 Plus

      Linux 版 Banana 8

      • Ubuntu 12.04 及更高版本,
        其他发行版支持有限
      • 依赖项:libc6 (>= 2.14)、libstdc++6 (>= 3.4.15)、libfontconfig1、libfreetype.6、libglib2.0-0、libgtk2.0-0、libz.1、libpng12-0
      • 200 MB 硬盘空间
      • 需要互联网连接以访问程序帮助
         

      其他信息

      • 所需的磁盘空间取决于会计中输入的账户数量和交易数量。一个包含 200 个账户和 2000 笔交易的会计文件大约需要 3 MB 的磁盘空间。
      • 会计文件数量不受限制。
      • 使用不同版本(Windows、Mac 和 Linux)创建的文件是可互换的。
      • 该程序与 Excel 类似,为单用户程序。同一时间只能有一个人编辑文件。
      • Windows 版本可以安装在服务器上,并在客户端计算机上启动应用程序。
      • 该程序可以与 Terminal Server 或其他类似的远程桌面技术一起使用。
        另请参见 在服务器和 USB 密钥上的安装

       

      许可证密钥

      Banana 会计 8 自 2017 年底以来不再开发或销售。许可证密钥是在购买程序时提供的代码,使程序可以完全运行。许可证密钥通过以下方式提供:

      • 在包装盒中,印在专用卡片上
      • 在线使用信用卡购买时通过电子邮件发送
      • 印在发票上(针对直接向我们购买的用户)。

      适用于 Windows、Mac 和 Linux 的不同许可证密钥

      Banana 会计 8 自 2017 年底以来不再开发或销售。根据操作系统的不同,提供不同的许可证密钥。许可证仅对购买时选择的操作系统有效。 
      购买新电脑或切换到其他操作系统的用户必须升级到当前版本 Banana 会计 Plus:旧用户在年度订阅中可获得一个月免费使用。

      输入许可证密钥

      • 打开 Banana 会计 8
      • 帮助菜单中选择管理许可证密钥...命令
      • 在相应字段中输入许可证密钥编号
      • 点击保存许可证密钥按钮
      • 如有需要,确认操作

      许可证密钥仅为当前用户保存。

      注册代码

      输入并保存许可证密钥后,程序会显示注册代码,并出现以下窗口(在帮助菜单中选择管理许可证密钥):

      出于安全原因,许可证密钥本身会被部分隐藏。

      许可证密钥丢失

      Banana 会计 8 是一个已过时的版本。不再提供许可证密钥或安装文件。

      因此,有必要升级到 Banana 会计 Plus,这是我们最新的年度订阅版本。即使没有旧版本的许可证密钥,也可以升级到 Banana 会计 Plus。

      升级后,您还可以获得数个月的免费使用:

      Charakteristiken Banana 8

      Banana Buchhaltung ist eine äusserst vielseitige internationale Software, die sich sehr gut für die Buchführung in jedem Land eignet.
      Besonders ideal für kleine Geschäftseinheiten.

      Vielseitig

      Passt sich Ihren Bedürfnissen und Kenntnissen an.

      • Wählen Sie zwischen verschiedenen Buchhaltungsmethoden
      • Wählen Sie zwischen mehr als 500 Dateivorlagen
      • Organisieren Sie Ihre Konten ganz nach Ihrem Wunsch
      • Haben Sie die Situation jederzeit unter Kontrolle
      • Erhalten Sie die Kontendetails auf einen Klick
      • Benutzen Sie Kostenstellen und Segmente
      • Wählen Sie zwischen Buchführung mit oder ohne MwSt/USt-Verwaltung
      • Erstellen Sie Ihre Finanzplanung

      Einfach und schnell

      Beginnen Sie sofort und sparen Sie tagtäglich Zeit.

      • In 3 einfachen Schritten betriebsbereit
      • Excel-ähnliche Benutzeroberfläche
      • Arbeiten Sie schnell
      • Erstellen Sie Buchungsvorlagen für häufig vorkommende Geschäftsfälle
      • Importieren Sie die Daten aus dem E-Banking
      • Automatische MwSt/USt-Abrechnungen
      • Unmittelbare Ausdrucke und Berichte

      Universal

      Findet weltweit in über 127 Ländern Einsatz.

      • Mehrsprachig
      • Mit Fremdwährungen
      • Mandantenfähig (kein Limit)
      • MwSt/USt-Codes für jeweiliges Land
      • Kontenpläne für verschiedene Länder
      • Diverse länderspezifische Apps

      Professionell

      Präsentieren Sie Ihre Aktivität einwandfrei.

      • Kunden- und Lieferantenverwaltung
      • Verschiedene Berichte, auch für einen Zeitraum
      • Datensynchronisierung mit Excel
      • Export in verschiedene Formate
      • Entwicklung benutzerdefinierter Apps
      • Automatisierte Kontrollen

      Sicher und zertifiziert

      Maximale Sicherheit und Datenschutz.

      • Dateischutz mit Passwort
      • Zeilenschutz
      • Sperren von Buchungen
      • Blockchain-Zertifizierung
      • Datenarchivierung in PDF
      • Automatische Backups

      Kompatibilität und Austausch

      • Mit den Vorgängerversionen kompatibel
      • Diverse Betriebssysteme (Dateien sind kompatibel)
      • Dateien in Cloud teilen
      • Buchhaltungsdateien per Email versenden
      • Dateien kopieren, duplizieren, verschieben
         

      Kompletter Support

      • 360-Grad-Support
       

        Vielseitig

        Wählen Sie zwischen verschiedenen Buchhaltungsmethoden

        Starten Sie mit der bevorzugten Buchhaltungsmethode und wechseln Sie sie bei Bedarf; bereits erfasste Daten bleiben erhalten:

        Es stehen ausserdem mehrere Hilfsmittel zur Verfügung:



         

        Wählen Sie aus über 500 Vorlagen

        Verwenden Sie eine der vielen Online-Vorlagen, anstatt die Datei von Grund auf neu zu erstellen.

        Die Vorlagen stehen kostenlos zur Verfügung und sind nach Sprache, Land und Aktivität unterteilt.

        Gehen Sie zu den Vorlagen.

        Weitere Informationen...

         

         

        Organisieren Sie die Konten nach Ihrem Wunsch

        Sie können den Kontenplan Ihren persönlichen Bedürfnissen anpassen, indem Sie Konten hinzufügen oder löschen und Untergruppen sowie verschiedene Totalisierungsebenen hinzufügen.

        Die Resultate sind sofort ersichtlich.

        Änderungen des Kontoplans sind jederzeit, auch während dem Jahr, möglich.

        Sie können ausserdem zusätzliche Spalten hinzufügen oder die Reihenfolge der vorhandenen Spalten ändern. Dies gilt für die Tabelle mit dem Kontenplan, wie auch für die Tabelle, in welcher Sie die Buchungen eintragen.

        Weitere Informationen...

        Haben Sie die Situation jederzeit unter Kontrolle

        Mit einem einzigen Blick haben Sie jederzeit einen umfassenden Überblick über die aktuelle Situation Ihre Tätigkeit.

        Jedes Mal, wenn Sie eine buchhalterische Transaktion erfassen, aktualisieren sich die Saldi automatisch.

        Weitere Informationen...

         

         


        Erhalten Sie die Kontendetails auf einen Klick

        In Banana Buchhaltung erhält man auf einfachste Art den detaillierten Auszug jedes Kontos, jeder Kategorie oder jeder Kontengruppe: Hierzu auf das kleine blaue Symbol klicken, das oben rechts in der Zelle erscheint, wenn Sie auf eine Zelle mit einer Konto-, Kategorienummer klicken.

        Der Kontoauszug kann gedruckt oder in PDF gespeichert werden. Er kann auch nur für eine bestimmte Periode erstellt werden.

        Sie können alle Kontoauszüge zusammen oder einen oder mehrere ausgewählte drucken.

        Weitere Informationen...

        Verwenden Sie Segmente und Kostenstellen, um Projekte, Sektoren oder besondere Aktivitäten zu verwalten

        Mit Segmenten und Kostenstellen erlaubt Banana Buchhaltung Projekte, Sektoren oder Aktivitäten genau und detailliert zu verwalten, ohne die Kontenplanorganisation untereinanderzubringen.

        Sie wissen jederzeit über den Verlauf des gewissen Projektes, Sektors bzw. der gewissen Aktivität Bescheid und können detaillierte Ausdrucke erhalten.

         

        Erleichterte MwSt/USt-Verwaltung

        Wird MwSt/USt-Verwaltung benötigt, wählen Sie bitte von Anfang an eine Datei mit MwSt/USt oder konvertieren Sie die bestehende Datei, um die MwSt/USt-Option hinzuzufügen. Alle Berechnungen für die MwSt/USt erfolgen automatisch.

        Das Programm bereitet für die Schweiz das Faksimile des MwSt-Abrechnungsformulares für die effektive Methode (siehe Abbildung) oder die Saldo-/Pauschalsteuersatzmethode auf. Sie müssen die darauf aufgeführten Werte nur noch auf das Originalformular übertragen.
        Automatische MwSt/USt-Abrechnung.
        Für die Umsatzsteuervoranmeldung (UStVa)

        Umsatzsteuervoranmeldung (UStVA)

        Für die USt-Verwaltung für Deutschland und Österreich sehen Sie bitte die spezifischen Webseiten.

        Finanzplanung

        Dank der Tabelle Budget (welche Sie aktivieren können) können Sie die Budgettransaktionen direkt erfassen und dabei angeben, mit welcher Regelmässigkeit sich diese wiederholen. Das Programm berechnet automatisch das jährliche Budget.

        Sie können das Budget jederzeit mit dem aktuellen Status vergleichen und ausdrucken, auch für einen Zeitraum.

        Dies ist sehr hilfreich, um den Verlauf Ihrer Tätigkeit vorauszusehen und auf alle Eventualitäten vorbereitet zu sein.

        Weitere Informationen...

         

        Einfach und schnell

        Beginnen Sie sofort mit 3 einfachen Schritten

        Mit drei einfachen Schritten sind Sie startbereit und können zu arbeiten beginnen:

        • Die Dateivorlage wählen, welche Ihren persönlichen Bedürfnissen am besten entspricht
        • Personalisieren Sie Ihren Kontenplan
        • Beginnen Sie mit dem Erfassen der Buchungen

        ... schon ist die Buchhaltung erledigt!

        Weitere Informationen...

        Excel-ähnliche Benutzeroberfläche

        Das Layout ist sehr ähnlich wie Excel, so dass Sie sich sofort damit vertraut fühlen.
        Das Programm hat Tabellen, Spalten und Ansichten; Sie können kopieren, ausschneiden, einfügen und die Daten jederzeit korrigieren.

        Das Buchhaltungsprogramm Banana bietet Ihnen viel mehr als eine einfache Kalkulationstabelle, denn beim fortlaufenden Eingeben der Daten werden die Totale aller Tabellen unmittelbar automatisch nachgeführt; aufgrund der eingegebenen Daten erstellt es ausserdem sofort Bilanz, Erfolgsrechnung und viele weitere Berichte.
        Weitere Informationen...

        Schreiben Sie schnell - dank Auto-Vervollständigung der Texte

        Wenn Sie Transaktionen erfassen müssen, reicht es, in der Zelle die ersten Zahlen oder Buchstaben des Kontos einzugeben; schon schlägt das Programm automatisch bereits erfasste Texte vor.

        Wählen Sie den gewünschten Text und das Programm vervollständigt die Zelle automatisch.

        Weitere Informationen...

        Perfekt geordnetes Buchungsjournal

        Die Tabelle Buchungen entspricht dem Buchungsjournal.

        Sie ist klar und geordnet und kann direkt gedruckt oder im PDF-Format gespeichert werden. Sie können auch spezifische Perioden oder ausgewählte Zeilen ausdrucken und dabei die Spalten nach Wunsch anordnen.

        Wenn Sie eine Bewegung eingeben, aktualisieren sich die Kontentotals automatisch. So haben Sie jederzeit eine aktuelle Gesamtübersicht.

        Sie können für den Text als auch dessen Hintergrund Farben verwenden, um Bewegungen für ein leichtes Wiederfinden hervorzuheben.

        Weitere Informationen...

        Speichern Sie sich wiederholende Buchungen und verwenden Sie sie wieder

        Banana Buchhaltung bietet Ihnen die Möglichkeit, Zeilen von sich wiederholenden Buchungen in der Tabelle 'Sich wiederholende Buchungen' zu speichern, um sie bei Bedarf automatisch übernehmen zu können.

        Weitere Informationen...

         

         

         

        Importieren Sie die Daten der Bank oder Kreditkarte

        Sie können Ihre Bank- oder Kreditkartenbewegungen direkt in Ihre Banana Buchhaltungsdatei importieren und müssen sie somit nicht manuell erfassen.

        Die Finanzbuchhaltungssoftware Banana Buchhaltung verfügt für die grössten Institute über Importfilter, welche ständig angepasst werden; sollte sich Ihre Bank nicht auf der Liste befinden, erstellen wir Ihnen den geeigneten Filter.

        Weitere Informationen...

         

         

         

        Unmittelbare Ausdrucke und Berichte mit personalisierbaren Einstellungen

        Personalisieren Sie die Bilanz- und Erfolgsrechnungsausdrucke.

        Um die Daten nach Ihrem Wunsch zu präsentieren, können Sie zahlreiche Optionen aktivieren/deaktivieren. Wählen Sie zwischen diversen Grafikstilen aus, ändern Sie die Farben, usw. Sehen Sie das Resultat als Druckvorschau.

        In den Bilanzausdrucken können Sie auch einen Text für die Bilanzbeilage einschliessen.

         

        Speichern Sie Ihre Einstellungen für den Ausdruck

        Mit dem Befehl Kompositionen können Sie sich auf einfachste Art personalisierte Ausdrucke einrichten. Dies erlaubt Ihnen, für Bilanzen, Kontoauszüge, Buchungen extrahieren und sortieren, Adressen und Etiketten etc. verschiedene Einstellungen zu speichern.

        Weitere Informationen...

         

         

         

        Universal

        Mehrsprachig

        Das Programm ist in diversen Sprachen verfügbar: Deutsch, Italienisch, Englisch, Französisch, Holländisch, Spanisch, Portugiesisch und Chinesisch.

        Sie können die Programmsprache jederzeit wechseln.

        Auch jede einzelne Datei kann in einer anderen Sprache erstellt werden; in den verschiedenen online verfügbaren Vorlagen können Sie zwischen Dateien in allen Sprachen auswählen.

        Um die Sprache einer bereits bestehenden Datei zu ändern, müssen Sie diese konvertieren und als Option die gewünschte Sprache auswählen.

        Weitere Informationen...

         

        Verwaltung von Fremdwährungen

        Sie können soviele Konten in Fremdwährungen eingeben, wie Sie wünschen und in der Tabelle Wechselkurse die Wechselkurse erfassen.

        Sie haben die Möglichkeit, ein Wechselkursarchiv zu führen.

        Die Berechnung der Wechselkurse und der Wechselkursdifferenzen erfolgen alle automatisch.

        Sie können Bilanz, Erfolgsrechnung und Reports auch in einer zweiten Währung erstellen.

        Weitere Informationen...

        Mandaten (Buchhaltungen)

        Banana Buchhaltung hat kein Limit für verwaltbare Mandanten.

        Sie können somit ohne Einschränkungen beliebig viele Buchhaltungen erstellen. Jede Buchhaltung verfügt über ihre eigenen personalisierten Einstellungen für die Sprache, Währung, MwSt/USt etc.

        MwSt/USt-Codes für das Land

        Erstellen Sie einer neue Datei mit der Option MwSt/USt und wählen Sie das Land, so finden Sie in der Tabelle MwSt/USt-Codes bereits alle Codes, welche für das ausgewählte Land Gültigkeit haben.

        Die Tabelle MwSt/USt kann jederzeit integriert und modifiziert werden, falls spezielle MwSt/USt-Codes gebraucht würden oder im Laufe der Zeit neue Codes in Kraft treten sollten.

        Weitere Informationen...

        Länderspezifische Apps

        Die Apps von Banana Buchhaltung sind Applikationen, welche zum Beispiel erlauben, mit dem Programm Banana Buchhaltung spezielle Ausdrucke und Reports zu erhalten; einige stehen bereits kostenlos zur Verfügung und Sie müssen Sie nur herunterladen!

        Sie können auch Ihre eigenen Apps kreieren, um dank diesen sehr spezifische Präsentationen der Erfolgsrechnungen zu erhalten, wie sie von speziellen Vorschriften verlangt werden (z.B. diejenigen von Vormundschaften oder Vereinen) oder um die Vorschriften eines bestimmten Landes zu erfüllen.

        Weitere Informationen...

         

        Professionell

        Verwaltung von Kunden und Lieferanten

        Verwalten Sie Kunden und Lieferanten auf einfachste Art.

        Sie können jederzeit wissen, welche Rechnungen offen und fällig sind.

        Um alle Details eines Kunden oder Lieferanten zu kennen, können Sie diverse Berichte und Ausdrucke erstellen.

        Sie können feststellen, aus welchen Beträgen sich die Eröffnungssaldi zusammensetzen.

         

        Unzählige Berichte, auch für einen bestimmten Zeitraum

        Die Möglichkeiten für Berichte sind endlos.

        Wählen Sie die Spalten, welche angezeigt werden sollen, ändern Sie die Überschriften sowie ändern Sie die Farben.

        Sie können auch externe buchhalterische Berichte mit den gewünschten Gruppierungen erstellen.

        Weitere Informationen...

         

         

        Datensynchronisierung mit Excel

        Um in Excel über die Buchhaltungsdaten zu verfügen, müssen diese nicht mehr kopiert und eingefügt oder exportiert werden.

        Die ExcelSync-Funktionen erlauben, die Daten aus Ihrer Banana Buchhaltung zu übernehmen und Excelblätter und Grafiken zu erstellen, welche sich automatisch aktualisieren.
         
        Werden in der Buchhaltungsdatei neue Transaktionen erfasst, aktualisieren und berechnen sich die Excelblätter automatisch.
         
        Für Apple/Mac ist diese Funktion leider nicht verfügbar.
         
        Weitere Informationen...

        Export in verschiedene Formate

        Die Software Banana Buchhaltung erlaubt Ihnen, die Daten in verschiedene Formate zu exportieren: Html, Excel, Xml, Txt.

        Der Export kann für eine Auswahl von Daten oder die ganze Buchhaltungsdatei erfolgen.

        Sie können auch nur einige wenige Zeilen exportieren.

        Weitere Informationen...

         

         

         

        Entwicklung von benutzerdefinierten Apps

        Kontaktieren Sie uns bitte, falls Sie spezielle Ausdrucke, Reports oder irgend einen speziellen Output benötigen: Wir stehen Ihnen für die Entwicklung von benutzerdefinierten Apps zur Verfügung.

        Bitte teilen Sie uns Ihre Ideen und Bedürfnisse mit!

        Automatisierte Kontrollen

        Eventuelle Fehler werden automatisch gemeldet.
        Es können auf umfangreiche Kontrollen durchgeführt werden.

        Werden buchhalterische Differenzen oder Differenzen in den Anfangssaldi gemeldet, gibt es einen Befehl, um diese automatisch in der Tabelle Konten oder Buchungen zu finden.

        Weitere Informationen...

         

         

         

        Sicher und zertifiziert

        Dateischutz mit Passwort

        Jede Datei kann mit einem Passwort geschützt werden.

        Das Passwort kann jederzeit geändert oder gelöscht werden.

        Weitere Informationen...

         

        Zeilenschutz

        Für ein beruhigtes Arbeiten können Sie ausgewählte bereits endgültige Zeilen Ihrer Datei schützen und somit versehentliche Manipulationen oder Änderungen verhindern.

        Der Zeilenschutz kann bei Bedarf wieder aufgehoben werden.

        Weitere Informationen...

         

        Buchungen sperren

        Sie können alle oder einige Buchungen sperren, um die Sicherheit zu haben, dass diese nicht geändert werden (digitale Zertifizierung).

        Sie können die Buchungen auch nur schützen, um unabsichtliche Änderungen zu verhindern.

        Weitere Informationen...

        Datenzertifizierung mit Blockchain-System

        Die Datenintegrität wird von einem Avantgarde-Zertifizierungssystem (US-Patent Nr. 7,020,640) garantiert; dasselbe, das auch für elektronische Währungen wie Bitcoin verwendet wird.

        Weitere Informationen...

         

         

        Archivieren Sie die Datei (oder Teile davon) in PDF

        Sie können Ihre ganze Datei im PDF-Format speichern, oder auswählen, was genau davon im Ausdruck eingeschlossen werden soll.

        Die PDF-Archivierung der gesamten Datei erlaubt, jederzeit über die Datenintegrität zu verfügen.

        Mit zahlreichen Optionen.

        Weitere Informationen...

        Automatische Backups

        Das Programm speichert automatisch mit einer Frequenz von einer von Ihnen bestimmbaren Anzahl von Minuten in einer Backup-Datei.

        Sollten sich das Programm oder der Computer blockieren, können die Daten wiederhergestellt werden, indem diese Datei geöffnet wird.

        Weitere Informationen...

         

         

         

        Kompatibilität und Austausch

        Kompatibilität mit den Vorgängerversionen

        Banana Buchaltung 8 hält dieselbe Verwendungsart und Kompatibilität bei wie die Vorgängerversionen und ist mit diesen kompatibel.

        Mit Vorgängerversionen erstellte Dateien können geöffnet werden und alle darin enthaltenen Daten werden vollständig übernommen.

        Für alle Betriebssysteme

        Banana Buchhaltung 8 ist in den Versionen für Windows, Mac, Linux, Android und iOS verfügbar. Die Banana Buchhaltungsdateien können zwischen den unterschiedlichen Versionen ausgetauscht werden.

        Weitere Informationen...

        Cloud-Datenaustausch

        Die Banana Buchhaltungsdateien können in allen Cloud-Systemen gespeichert werden: Dropbox, i-Cloud, Google Drive, .... so dass mehrere Personen jederzeit und überall auf die Buchhaltungsdaten zugreifen können.

        Versand von Banana-Dateien per Email

        Jede Banana Buchhaltungsdatei kann per Email (als Beilage) versandt werden, geteilt werden oder auf einem USB-Stick gespeichert werden.

        Im Menü Datei steht ein praktischer Befehl zur Verfügung, der automatisch eine Email-Nachricht mit Ihrer Datei in der Beilage erstellt, welche bereit zum Versand ist.

         

         

         

        360-Grad-Support

        Online-Dokumentation

        Es stehen Ihnen kostenlos über 500 Seiten Online-Dokumentation zur Verfügung. Sie ist nach Themen unterteilt, mit Bildern dokumentiert und enthält Schritt-für-Schritt-Anleitungen.

        Direkter Link zum Fehler

        Eventuelle Fehler werden sofort gemeldet.
        Der Fehlermeldung folgt das Symbol ? (Fragezeichen) mit direktem Link zu einer spezifischen Webseite mit möglichen Ursachen und Lösungen.

        Kostenloser Support

        Bei Fragen im Zusammenhang mit der Nutzung des Programms steht Ihnen der technische Support per Email oder Telefon 12 Monate lang (ab Kaufdatum) kostenlos zur Verfügung.

        Technical Advanced Support

        Technische Unterstützung und Entwicklung von benutzerspezifischen Lösungen (Apps).

        Kontaktformular
        Supportseite

         

        GRATIS AUSPROBIEREN Kaufen

         

        Schweiz: Neue Normen für Berichte

        In der Schweiz müssen ab Ende 2015 alle im Handelsregister eingetragenen Firmen die Berichte mit den vom Obligationenrecht (Art. 959a und 959b OR) vorhergesehenen Mindestanforderungen der Bilanz und Erfolgsrechnung präsentieren.

        Die mit Banana 7 und Banana 8 zur Verfügung gestellten neuen Kontenpläne entsprechen bereits der vorgesehenen Systematik. Wurde eine neue Buchhaltung erstellt oder erstellt man eine neue Buchhaltung und verwendet dabei die neuen Kontenpläne, verfügt man über konforme Berichte.

        Für diejenigen, die über einen "alten" Kontenplan verfügen, gibt es zwei Möglichkeiten:

        1. Auf den neuen Kontenplan übergehen und Daten der bestehenden Buchhaltung übernehmen
          1. Eine neue Buchhaltung erstellen. Hierbei einen Beispiel/Muster-Kontenplan mit neuer Nummerierung sowie neuer Gruppierung verwenden.
          2. In der Tabelle Konten eine neue Spalte 'Konto_1' einfügen und für jedes neue Konto das entsprechende "alte" Konto einfügen.
          3. Importfunktion verwenden, um die nach "alter" Systematik erstellten Daten der ursprünglichen Datei zu übernehmen und zu konvertieren.
        2. Weiterhin die Buchhaltung mit aktuellem Kontenplan benutzen und für die Präsentation die bereits in Banana 8 vorhandene Datei 'Buchhalterischen Bericht' mit Klassifizierung der Konten nach neuem Schema verwenden:
          1. Für den Bericht eine neue Datei erstellen:
            Doppelte Buchhaltung, Buchhalterischer Bericht,  Beispiele/Muster: Deutsch (Schweiz, Report Art. 959 Obligationenrecht).
          2. Datei im Ordner speichern, in dem sich die Buchhaltungsdatei befindet.
          3. Für jedes Konto in der Spalte 'Gr1' die entsprechende Gruppe der Klassifizierung aufgrund den neuen Vorschriften (wie in der Datei des Buchhalterischen Berichtes definiert) zuweisen. Siehe Anleitung Berichtsdatei für Bilanz gemäss Art. 959 des Obligationenrechts.
          4. Für steuerliche Zwecke Bilanz und Erfolgsrechnung mittels der Datei 'Buchhalterischem Bericht' ausdrucken. Siehe Anleitung Formatierte Bilanz nach Gruppen.

         

        Weitere Änderungen

        Die neuen Vorschriften sehen weitere Änderungen vor. Sie verlangen ausserdem, dass der Anhang der Bilanz weitere Informationen enthält. Es kann gewählt werden, ob bestimmte Details direkt in der Bilanz und Erfolgsrechnung eingefügt werden sollen, oder ob die verlangen Positionen im Anhang aufgeführt werden (z.B. die Forderungen oder Kredite gegenüber Aktionären oder Mitgliedern der Gesellschaftsorgane).

        Es handelt sich um wichtige Änderungen mit steuerlichen und rechtlichen Folgen.
        Bitte erkundigen Sie sich bei Ihrem Treuhänder, Revisor oder Steuerberater, um sicherzustellen, die notwendigen Vorkehrungen zu treffen, dass die Präsentation des Geschäftsresultates 2015 den neuen Vorschriften entspricht.
        In den kommenden Jahren muss einfach weiterhin nach dem festgelegten Muster gearbeitet werden.
         

         

        技术数据

        应用程序和会计类型

        Banana会计软件是一个可以在Windows, Linux 和 Mac操作系统上使用的,其功能性可以允许用户管理不同会计文件类型的本机应用程序:

        收益 & 费用核算

        • 收益 & 费用核算记账 (几个账户的收入和支出)
        • 现金日记账 (单一账户的收入和支出)

         

        复式记账

        • 复式记账
        • 多种货币记账
           

        标签

        每个应用程序可以设置有或没有增值/营业税以及包括:

        • 以语言分的会计计划
        • 拥有增值税的会计计划
        • 不同国家的具体的会计计划
        • 小公司的会计计划 (例如家庭,非盈利组织,专业工作室,店主,教堂,等等。) 

        所有不同的类型与Microsoft办公软件显示出相似性,并且以相似的方式进行操作: 窗口,表格,数据选择,复制和粘贴,查找和替换数据,撤销和回复操作,多种选项的打印输出,数据保护,密码,等等。

         

        主要界面/会计账户/文件

        • 多种语言: 中文,英语,意大利语,德语,法语,西班牙语,葡萄牙语荷兰语  新
        • 主要图标界面更加简单,更加用户友好 - 小屏幕的电脑,例如像笔记本电脑这样的会获益最大  新
        • 对于多个会计文件的管理: 关于可以被管理的会计文件的数量是没有限制的
        • 每个文件都包含了一个会计文件。对于文件的数量是没有限制的
        • 每个文件都可以被保存,移动,或者复制到任何一种支持的类型上 (本地文件,网路,CD, U盘)
        • 收藏夹列表 - 允许用户可以通过一个单一的点击进入其最常使用的文件 
        • 保护合成设置的可能性 
        • 对于临时工作文件的自动保存  (自动备份 + 文件名称)
        • 创建有发生业务或无发生业务的备份文件的可能性
        • 每个特定类型的文件可以被转换成另外一种类型
        • 对于每种会计的类型,货币的设置可以由用户来做选择
        • 通过使用文件菜单中的打开命令,可以打开当前会计文件被保存的文件夹。

         

        账户/科目

        • 所有瑞士的会计科目表都已根据新的法规做了更新 
        • 无限数量的账户/科目
        • 最多256个字符的数字或字母账户
        • 自由分组和汇总的设置 (高达100级的汇总)
        • 自动重新计算汇总 (可以有切换到手动的可能性)
        • 账户/科目数字可以适应任何国家的规定
        • 可以在任何时间添加或取消账户
        • 双击账户/科目数字不再能够打开账户科目 (而是会进入编辑模式). 为了能够打开账户科目,您需要点击该单元格右上角的蓝色小箭头 
        • 从账户/科目明细中, 通过点击此单元格右上角的蓝色小图标 (该图标被作为链接使用), 您可以打开该相关行的发生业务表,且也可被编辑 
        • 初期余额,实际余额
        • 预算以及预算和余额之间的差额 (在整个会计记账期间)
        • 按时期的发生业务和余额
        • 上年的余额以及上年的差额
        • 账户明细,完整的或以时期划分的,显示平衡的条目
        • 多种货币: 一种以上的货币账户
        • 显示账户货币以及基准货币的数额

         

        发生业务

        • 无限量的发生业务
        • 无需进行反向交易也可能进行改正
        • 直接在单元格内编辑文字是可能的  
        • 直接从单元格的智能填充 (已使用文本的自动完成功能), 且拥有过滤文本的可能性  
        • 在日期一栏中,只需输入 ".",当天的日期就会被自动的输入  
        • 使用鼠标点击借方或贷方的单元格,然后通过使用键盘上的空白键,就可选择您想要输入的账号 (一个账号的下拉菜单会出现,供您选择)  
        • 在状态栏中,所选数额数字的信息,除它们的汇总外,已被添加  新
        • 在多货币记账中, 日期的改变也被用作完成发生业务  
        • 当前单元格的位置在行号和列标题上被凸显出来  
        • 在任何时间都有可能添加或取消发生业务
        • 通过使用输入键或用鼠标选择它们,经常性业务也可从智能列表中被检索  
        • 非连续的单元格,单个的选择也可能自动整体化 (Ctrl键 + 鼠标)  
        • 简单的发生业务或几个账户
        • 把链接插入数位文件的可能性 (PDF, JPEG…)
        • "重命名"命令,允许用户在发生业务中使用自动替换来修改一个账户或增值税号
        • 自动完成日期和账号
        • 在摘要中搜寻账号
        • 自动完成发生业务 (甚至基于前一年的发生业务)
        • 记忆重复发生业务的可能性
        • 以日期,文件日期,数值日期,支付日期,过期日来排序发生业务
        • 多于多个发生业务,依然缺失的金额将被显示
        • 搜寻发生业务差额的命令
        • 日记账: 完成或通过时期

         

        增值税管理

        • 定义增值税代码的表格
        • 在任何时间添加或编辑增值税代码的可能性
        • 对于每一个增值税代码,瑞士增值税申报表的数量是当前的, 为了能够促进定期的增值税的申报
        • 账户自动增值税已经在文件和账户属性中被定义了 (基本数据)
        • 自动计算与增值税的拆分
        • 拆分和增值税报告也在外币金额上
        • 计算的一致性和增值税的拆分
        • 瑞士增值税报告,有效法和统一税率法, 二者都已经综合在了程序中。数据应该由手动复制在官方的增值税表单中  
        • 统一税率法的增值税表单: 该表单也适用于自动的增值税拆分 (拥有在增值税表格中定义的百分比)  
        • 根据总额或净额定义增值税百分比的可能性
        • 增值税注册的账户可以被自由的定义
        • 分组总计被直接定义在增值税表格中
        • 为了外部分组增补的列
        • 用乘数自由定义四舍五入的可能性 (例如 0.05)
        • 为所有或一个单一代码定义的四舍五入系统
        • 从总额,净额或者只是增值税金额本身拆分增值税的可能性
        • 可扣除的增值税也只要是一部分
        • 连接一个增值税代码至账户的可能性
        • 增值/营业税报表,全球或时期
        • 拥有被保护的个人设置的增值税报表 (合成) 
        • 有发生业务和汇总的增值税报告可通过代码,账户,百分比,或者使用用户自己的分组方案来获得
        • 进口增值税代码
        • 增值税报表可以导出至 Excel / HTML / XML

         

        报表和资产负债表

        • 在收益 & 费用核算记账中,按组生成报表已被添加  
        • 有上年和预算数据的资产负债表和报告  
        • 通过时期和最终差额的合成来创建预算的可能性 
        • 收入和支出被显示的和资本定义的报告 (现金日记账和收益 & 费用核算记账) 
        • 在按组生成资产负债表中,"预算差额" 列和 "货币2" 列可以被包含 
        • 在多种货币记账的按组生成资产负债表中,货币符号被显示 
        • 在生成资产负债表和按组生成资产负债表中,大于100%的放大 (字体大小) 功能可以被应用 
        • 在收益 & 费用核算记账中的 "新建Pdf文件" 命令中,包含生成资产负债表和按组生成资产负债表是可能的 
        • 在外部的会计报告中,由用户定义的 "金额" 类型的列会被加起来 
        • 在按组生成资产负债表中, 预算金额适应所选期间和细分 
        • 详细的资产负债表, 也拥有分组 (复式记账和收益 & 费用核算记账) 
        • 使用合成创建报表和资产负债表的可能性 (被保护的个人设置) 
        • 使用直接在表格中的账户明细来编辑和更新会计报表的可能性 
        • 直接在打印预览中编辑会计报表和根据喜好选择设置的可能性 
        • 可供选择的不同风格 (默认的负债表式样)
        • 修改资产负债表和损益表标题的可能性
        • 通过选择不同的颜色来客制化资产负债表和报表的可能性
        • 从资产负债表和报表中排除组, 分组和账户的可能性
        • 按时期的资产负债表和报表
        • 在具体时期内所请求的数据可以在轮到它们的期间被呈现

         

        部门

        • 资产负债表和报表被保存在 Excel, Html, Xml, Pdf 或者被复制到剪贴板
        • 部门是一种对于分类和级别没有限制的成本中心。它们对于获取与主要收入和支出相关的或者关于项目的报告是非常有用的
        • 部门被同时插入贷方和借方的账户
        • 部门报告

         

        成本和利润中心

        • 直接被定义在账户明细中
        • 与账户有相同的特征
        • 在外汇中管理成本中心的可能性
        • 每笔发生业务最多可以有三种类型的成本中心
        • 使条目包含或不包含增值税金额的可能性
        • 定期可用的成本中心报告

         

        转到新的一年

        • 自动分配会计记账期间的利润/损失 (复式记账)
        • 在负债中创建"当前年份的利润或损失"组,以便获得资产和负债之间的余额
        • 新年有导向的,包含有新创建文件的初期
        • 账户明细,增值税表格以及初期余额的转换
        • 即使上年没有被关闭也可以打开新一年的可能性
        • 继续进行上年的最终期末余额的可能性

         

        保护和数据的存储

        数据保护

        • 为了避免操作,行可以被锁定
        • 可以设置密码的可能性
        • 通过选择也可以完成行的保护
        • 基于电子签名技术的系统
        • 专利方法美国专利 Nº 7,020,640
        • 发生业务锁定到一个被定义的日期
        • 计算控制编号,以验证数据的真实性
        • 验证锁定的数据是否已被处理
        • 详细说明可能的操作
        • 锁定信息报告
        • 移除锁的可能性

         

        存储
        所有的数据都可以被存储在存档中,并且保存PDF的格式。

         

        数据导出

        • 导出文件到 HTML
        • 导出文件到 Excel
        • 导出文件到 XML
        • 导出文件到 PDF - 页面的数量限制为 65'000
        • 全球的或定期的输出
        • 使用特定的,也可以被保护的设定为每项数据输出创建合成的可能性 
        • 拥有字段的文本文件的输出被标签所分隔,Ascii 或者 Utf8 (Unicode/统一码)字符, 在整个表格或仅是被选定的行

         

        数据导入

        • 导入 ISO 20022: 被添加到导入的camt.052, camt.053 和 camt.054 格式 
        • ISO 20022 (*.xml) 和 MT940 (*.txt) 格式的银行对账单可以直接在Banana会计软件中被打开和被展示  新
        • 导入银行对账单在 ISO 20022 格式 - 所有的银行和机构采用的标准格式 
        • 从不同的银行导入银行对账单 (UBS, Credit Suisse, Raifffeisen Bank, ...)  直接从Banana会计软件中 - 无需再为每个银行导入和更新导入过滤器 
        • 在导入脚本中, 定义格式的日期和在内部格式中被转换的数额是可能的 
        • 文本文件: 导入的所有拥有字段的文本文件被标签分隔
        • 导出整个表格或只是特定行的可能性
        • 缺少字段的自动完成功能 (增值税代码, 汇率)
        • 导入在Ascii 或 Utf8 (统一码) 字符的可能性
        • 直接从剪贴板导入的可能性
        • AC2: 从Banana会计软件导入 .ac2 文件
        • 从导入数据中指示出会计期间的可能性
        • 按以下正确的顺序导入账户和科目
        • 导入增值税代码: 允许用户从另外的文件导入增值税代码 (也可从 .txt 格式)


        不再被支持的功能

        • DDE 界面 - 在第7版本中,基于http协议,将提出一个新的界面 

         

        系统要求

        • Windows XP 或更新的版本, 32 或 64 位
        • Mac OSX 10.5 "Leopard" 或更新的版本, 10.9 "Mavericks" (仅 64-位) 
          (iOS 和 iPad 不支持)
        • Ubuntu 12.04 LTS or 或更新版本的 LTS 
        • Intel 或者 AMD 处理器
          (不支持PowerPC的苹果机)
        • 150 MB 内存 - RAM (随机存取存储器)的要求取决于发生业务的金额以及被插入在会计文件中账户的金额。在此指示出的数值对于拥有200个账户和2000笔发生业务的账户是有效的。不同的会计文件,账户和发生业务的金额是没有限制的
        • 可通过网络连接进入此程序的帮助功能


        文件

        • 在线帮助 - 使用直接链接直接进入程序访问我们的网站 / 所有对话框的详细解释 
        • 索引直接连向各个科目
        • 可以直接访问错误信息窗口和警告信息窗口 
        • 帮助中心和从我们网站下载在线手册: en/support_en

         

        电子表格

        Banana会计软件把电子表格的易用性和灵活性与会计软件的可靠性和高效性相结合。

        Banana会计软件按照Excel的示例所示

        关于Banana会计软件的发展, 我们已经提到了Excel, 寻找指令的复制和用户方向。对于电子表格而言,Excel 是最好的软件之一, 我们更新的速度是与时俱进的,我们采用新版Excel作为例子。

        Banana会计软件采用Excel的:

        • 在所有已被保存会计数据中单个文件的概念。
          拥有尽可能多的文件,重新命名,移动或复制文件到外部的支持,到dropbox, 在邮件中附加文件,以及在任何操作系统上移动或阐述他们都是有可能的。
        • 该表格收集数据和演示; 他们都具有用户友好的特征。
        • 在Banana软件和其他软件中, 单元格是有可能被修改,选择组,取消内容,或执行复制和粘贴的命令。
        • 增加新列,移动它们,隐藏它们,放大或使用鼠标使其变窄,或修改显示格式都是可能的。
        • 在行的任何位置插入新行,复制或删除它们都是可能的。
        • 撤销或重做操作的命令,查找和替换,行排序。
        • 立即重新计算,这要归功于其账户余额始终是最新的状态,甚至是在修改后。
        • 预览以及打印出在屏幕上看到的格式,以PDF的格式打印是可能的。
        • 几种格式的数据输出 (csv, html, xml)。

        Banana 是会计软件程序

        Banana 从会计程序中取得:

        • 会计的结构化设置。
        • 预定义的列和公式不能被取消,即使是不小心。
        • 当进入及报告任何可能错误时的控制和数据验证。
        • 会计的打印输出:资产负债表,损益表,帐户卡,与前一年进行比较。所有这些都可以根据用户的意愿和需要进行调整。
        • 导入银行对账单电子格式的数据 (ISO 20022 和其他)。
        • 计算和数据的确定性。

        Banana 会计软件的具体特点

        • 自动完成,提取先前输入的值,并可以输入指示值。
        • 错误报告,显示出包含这些红色的行(类似拼写检查)。
        • 表内视图允许用户保存和撤回列的不同排序。
        • 合成允许用户保存和撤回报告打印输出的配置。
        • 会计软件的重复检查功能可以检查所有的交易并且有必要的话会显示错误的信息。
        • 在信息窗口关于活动行数据的上下文信息
        • 创建一个PDF档案来打印数据以及一个独一无二的,PDF文件的会计报告。

        与Excel相比,Banana会计软件的优点

        • 完全配置公式和报告的电子表格。
        • 不可能被改变的计算公式,即使是不小心。
        • 数据合理性检查。
        • 会计报告。

        与管理软件相比,Banana会计软件的优点

        • 用户友好,灵活。
        • 更快的数据导入。
        • 无需取消操作就可修改和/或取消交易的能力。
        • 包含客户感兴趣的不同的会计模式和会计设计。
        • 在表格中添加列的能力,并且根据用户的需求或喜好显示。
        • 没有使程序更加复杂化和使用困难化的额外模块。
        • 无需支付每年的订阅。

        与Banana会计软件相比,Excel的优点

        • 允许用户创建自己的计算公式。
        • 拥有先进的格式化功能。
        • 能够创建补充表格和连接日期。
        • 拥有众多图形和数据处理功能。

        与Banana会计软件相比,管理软件的优点

        • 拥有集成模块开具发票和其他的功能。
        • 是多用户,而Banana软件只允许同一时间一个用户修改文件。
        • 拥有不同级别的访问权限; 相反,Banana会计软件是打开该文件的用户可以对其做任何可能性的更改。
           

        主界面

        当一个文件被新建或者打开已经存在的文件的时候,软件的结构中会呈现出有下列特点的元素


         

        菜单栏

        在菜单栏中包含有由菜单来分组的命令。菜单的改变是由选定的账户类型来决定的。

        请您注意: 在苹果机的操作系统中,Banana软件的菜单栏会出现在屏幕的最上方,在苹果标志的右边:


         

        工具栏

        在工具栏中所包含的图标允许您可以进入最常用的命令和对话中。
        如果您把鼠标摆在相应的图标上,那么您将看到一个对该图标简单的描述。


         

        文字输入区

        您可以在单元格中直接输入文字。被输入的文字也会在文字输入区显示出来,文字输入区在工具栏的正下方。您也可以在文字输入区或者单元格内直接编辑文字,或通过双击的方式直接编辑,或使用F2键。
        如果智能填充选项被激活的话 (工具菜单中的软件系统选项命令), 在单元格中会出现一个层叠式的文字选项; 您只需选择自己想要输入的文字信息,然后单击回车键或者F6键。

        智能填充 (自动填充)

        当您输入一个文本的时候,程序会向您建议不同的选择:

        • 与输入的文字相似的发生业务
        • 账户的列表:在您输入文本之后,该单元格的下拉菜单中会列出包含该文本的所有账户。

        执行口令

        有些列与某些特定的操作相关联,可以使用执行口令(编辑菜单)或相对应的按键来执行,如在上图中信息窗口内所示的F6键。

        一些例子:

        • 文件列: 恢复重复行或渐进数
        • 摘要列: 恢复相似行的数据

        表格

        每个会计文件都拥有很多表格。一些是主要的表格,一些是选项表格。根据选择的账户类型不同,表格也有所不同。


         

        视图

        视图是用来以特定的列来呈现会计数据的方式。对于每个表格来说都有不同的视图,当您想要以不同的方式展示数据,不改变基本设置的情况下是非常有用的。
        视图栏在表格栏的正下方,通过使用数据菜单中的表格的设置内的视图的设置命令,用户可以进行个性化设置。

        相关文件:   视图的设置新视图


         

        列是表格内的垂直元素。每个表格中都有其特定的列,且该列都拥有其特定的标题。在数据菜单中的列设置命令中,您可以编辑其的呈现方式,大小,摘要,样式,风格,长度等元素。

        一些列包含的数据可以被用户编辑,一些列包含的数据只能被使用,而不能被用户编辑 (例如账户明细列)。

        为了添加附加的信息,用户可以添加新的列 (通过数据菜单中的列设置命令), 但是输入的数据将不被程序所处理。

        一组特定的列组成的视图只显示特定数据。

        相关文件: 列设置


         

        信息窗口

        该窗口位于屏幕的下方,在此信息窗口中会展示出与激活的表格和单元格相关的有用信息。错误信息是红色的。


         

        错误信息窗口

        错误信息窗口的信息向用户展现出系统为您找到的错误信息提示。
        点击信息(1)来阅读相关的错误信息提示。
        在信息窗口,用户可以通过双击错误的信息连接至出现错误的行。


         

        默认的日期和数字格式

        一旦安装了程序, 在操作系统中将被自动设定为默认的格式。

        如果您希望改变您的操作系统设定,您需要到面板控制中 (Windows) 或到系统偏好设置中 (Mac)。

        在下面您可以找到在Windows 8 和 Windows 10 中的步骤:

        • 点击开始菜单,进入面板控制
        • 点击 时钟,语言和区域选项,然后再点击  更改日期,时间或数字格式
        • 一个对话框将出现,在那里您可以改变数据的格式 (在 格式 标签中)
        • 为了改变您的数字或是当前的格式,在同样的窗口中您可以点击附加设置按键,然后再点击数字或货币标签。

        在下面您可以找到在 Mac OS X 10.9.5 操作系统的步骤:

        • 点击苹果标志(在您屏幕的左上角),点击系统偏好设置
        • 从出现的对话框中选择日期和时间图标
        • 一个新窗口将出现,在那里您可以选择打开语言和时区...
        • 一个新窗口将出现,在那里您可以选择点击高级按键
        • 最终一个新窗口将出现,在那里您可以改变数字的格式,日期或时间的格式 (日期时间标签)


        Banana会计软件中的格式与数字

         

        单元格

        复制,剪贴和粘贴

        正如使用其它正常的Windows系统一样,复制或粘贴单元格,行或者选定的文本是可能的:

        • 选择您想要复制的行或区域的数据
        • 编辑菜单中,选择复制剪贴的命令
        • 移动至您想要复制的行或区域
        • 编辑菜单中,选择粘贴的命令

        用户也可以通过使用  的图标来进行复制,剪贴或粘贴。或者使用 Ctrl+C 来复制,以及使用 Ctrl+V 来粘贴。

        还有复制行,删除行粘贴行的命令: 在这些情况下,所指的是整行,或一些行,而不是对于单元格的选择。因此不应该使用复制、剪贴和粘贴的命令。

         

        输入文本文字

        请您位于想要输入文本的单元格,通过双击该单元格,您可以看到一个下拉菜单,在此下拉菜单中将显示以前输入的所有文本; 在您输入文字的同时,系统会自动的建议您一些和您正在输入的文本相似的,之前输入过的文本; 选择适合的文本,然后:

        • 使用回车键 - 为了能够自动输入所选的文本
        • 使用F6键 - 为了能够自动输入所选的文本 + 以及其他行的数据 (贷方账户,借方账户,金额, ...)

         

        编辑文本文字

        从Banana 7 版本开始就可以在单元格内直接编辑文本;  您只需双击合适的单元格 (或者使用 F2 键) 然后输入新的文本。除非您关闭了智能填充功能,不然其将帮助您完成。

        通过选择单元格来编辑文本并在文字编辑区输入新的文本是可能的。当您点击文字编辑区的文本时,在其最左边您会看到一个绿色的对号和一个红色的叉号,其分别代表了: 接受所输入的文本和撤销所输入的文本。


        文字换行

        在一行的文字信息非常长的情况下,通过使用格式菜单中的计算行高度命令,不仅可以使用户们看到完整的信息,而且还可以调整行的高度。

        为了能够配合文字的内容来调整行的高度,用户应该:

        • 数据菜单中选择列设置的命令;
        • 选择合适的区域名称;
        • 显示标签中激活文字换行的选项;
        • 每次需要时召回计算行高度的命令。

        计算行高度命令和上述的是相等的,在表格的所有行的运作是有差异的。

         

        输入账号

        把鼠标置于借方账户或贷方账户的列,并开始输入账户的号码或摘要; 系统会为您建议与该账号或摘要相同的账号或摘要。通过使用向下键以及回车键来选择合适的账号或摘要。

            请注意: 要想停用去年的智能填充,您必须到文件菜单中选择文件和账户属性命令,然后在选项中取消对智能填充上年发生业务一栏的选择。

            文件

            Banana 文件与所有的操作系统版本以及同步系统都是相兼容的 (例如 Dropbox,ICloud...)。
            欲了解更多信息,请访问文件保存的页面。

             

            新建文件

            如果您想要创建新的文件,可以使用以下不同的方法:

            转至新的一年

            当转至新一年的时候,为了创建新一年的文件以及自动结转初期余额,有要依循的特定程序。

            新文件的设置

            当创建具有新特点的新文件时,您需要进行文档初始设置

            新建

            相关的文件

            选择初始模板

            为了创建新的会计文件, 请您从文件菜单中点击新建命令,然后再从跳出的窗口中选择适合您的模板。

            总组
            在总组一栏内,列有不同的类别。请您选择所需的。

            文件
            在这个部分,您可以根据已选的应用类别选择更加具体的类型。您可以选择普通版本,含增值税管理的版本,以及含一种或多种外汇的版本。

            示例/模板
            通过对语言的选择,您可以看到预定义中可供您选择的多种示例/模板。所有模板的数据和设置(语言、小数四舍五入...)将被使用。在您客制化模板之后,将需使用一个新的名字来保存文件。

            在线模板
            点击窗口左下方在线模板的选项,您可以访问我们发布了所有免费模板的网址

             

             

            创建备份文件

            从现有的文件中创建一个新的文件

            1. 打开源文件:
              此文件将不会被更改或编辑;
            2. 使用工具栏菜单中的创建备份文件命令;
            3. 选择您想要保留的数据:
              对于会计文件来说,选择您想要保留的现有金额。

            4. 保存文件在您所选择的文件夹中 (通常在文档文件夹中)
              • 输入公司的名字以及会计年份作为文件的名称,例如 史密斯_公司_2017。

             

             

            使用网上的模板创建新的文件

            下载文件,然后使用 Banana财务会计软件打开该文件

            根据您所使用的浏览器,可以使用不同的方法下载该文件。

            • 点击文件链接;
            • 点击鼠标右键,从弹出的菜单中选择保存文件的命令;
            • 打开 Banana财务会计软件,然后把文件或文件的链接拖入到软件程序中。

            保存文件名

            在您用 Banana财务会计软件打开文件后,您需要使用文件菜单中的另存为命令:

            • 选择目标文件夹;
            • 为每年创建一个单独的文件夹是有用的,以便您可以在其中保存与那年相关的其它文件;
            • 为文件选择一个包含有公司名字和会计年份的名称,例如: 史密斯_公司_2017;
            • 软件会为文件添加 .ac2 的扩展名,成为典型的 Banana财务会计文件。

            调整模板

            1. 编辑文件属性
            2. 现在可以开始调试账户表
              • 输入您的银行账户
              • 根据您的需要输入和编辑账户表
                当您有新需求的时候,在工作期间您依然可以进行添加或编辑。
            • 如果您正在接管一个现有的会计文件,您还需要在初期列中输入初期余额
            • 如果您正在编辑一个多货币的会计文件,那么您需要更新汇率。

             

            转换到新套帐

            此命令把建立设置的已存在文件转换为具有不同特征的新文件:

            • 改变语言
            • 改变进位
            • 改变文件的类型。例如:
              • 从不含增值税的账户转换到含增值税的账户
              • 从复制记账转换为多种货币记帐

            就好像您已经创建了一个新的空白文件,然后手动传输了数据。

            已存在文件的特征可以通过 工具 -> 文件信息  来进行参考。
             

            创建和数据传输

            工具栏菜单中选择转换到新套账的命令:

            1. 创建一个含有预定义列设置的,指定类型的文件
            2. 将数据转移到新的文件中, 然后提供必要的转换
            3. 保存并指示出新文件的名称

            当把一个拥有更多选项的文件转换成更少选项文件的时候,在转换过程中会失去一些数据。例如,当把一个含有增值/营业税的会计文件转换成不含增值/营业税会计文件的时候,在转换过程中会失去所有增值税列的数据。

            从复制记账转换为多种货币记帐

            • 请确保在文件菜单的文件和账户属性命令中已选择了记账本位币 (成为基础货币的币种)
            • 请选择多种货币记账为目标账户
            • 系统会创建一个多种货币账户,并恢复已存在的数据:
              • 发生业务表格包括了管理多种货币账户的列,作为当前的基础货币,兑换率为 1.000
              • 在账户表中已存在的账户将由本位币符号来完成
              • 汇率表将为空; 因此在发生业务内加入使用的货币和汇率是必要的
              • 在账户表内要添加外汇的账户

             

            把不含有增值/营业税的会计文件转换成含有增值/营业税的会计文件

            • 选择您所需的含有增值税的账户类型
            • 系统会创建一个含有增值税的账户,并恢复已存在的数据:
              • 需要完成关于增值税的文件属性,并且默认账户的增值税记录需要被指出
              • 增值税码表需有必要的增值税代码
                使用导入到套账命令 -> 税码, 已存在账户的增值税码表将被导入 (例如可以从默认的增值税会计模板中导入)。

             

            对话框

            • 用户正在使用的文件类型将被指示出来
            • 请在文件菜单的文件和账户属性命令中查看更多关于语言,进位和小数点方面的信息
            • 呈现出不同选项的列表

             

            文档初始设置

            更多的信息,请您参阅指定的页面

            转换至最新的会计计划

            下面我们将介绍如何处理以下情况:

            • 传递一个不同的编号到会计科目表
            • 检索和转换现有的会计数据,包括发生业务

            转换为新的一年

            本程序会把文件转换为所选定的年份。如果现在已经进入2014年,您可以转换2014的文件。如果您希望用一个新的账户分类表来开始新的一年,这里有两种可能(使用2015年为新的一年进行举例):

            • 转换前一年(2014)的文件并创建新一年(2015)的文件。
              您将会有两个不同的2014年文件(一个是包含旧的账户科目表的文件,一个是新的文件),以及2015年的单一文件。当您需要两个文件拥有相同的账户科目表时,该操作会非常有用。
            • 创建新一年的文件(2015),并将它转换为新的系统。
              在该案例中,2014文件将保持不变。对于2015文件,您将会有一个包含旧账户科目表和更新的期初余额的过渡文件。2015文件的转换可以在一开始就完成,但是也可以在输入一些发生业务后完成。

            步骤1:创建一个新的会计文件

            1. 创建一个新的会计文件,并选择所需要的类型。
            2. 根据您的需求来修改账户科目表。

            步骤2:添加匹配的账户

            1. 账户表格中增加一个新的列并命名为账户_1(数据菜单;点击列设置窗口内的添加按钮,然后输入账户_1摘要); 
            2. 在账户_1列中,在旧账户分类表中为每一个账户输入相应的账户;
            3. 如果有些账户需要被分在同一个组内,输入分离账户时请输入一个分号,例如“1000;1000”。
            4. 如果同一个账户需要被细分为几个账户,您需要进行手工处理,详情参见下文。

            步骤3:开始导入操作

            更多信息请参考相关页面导入到套账导入文件

            • 报表1菜单中,选择导入套账,然后选择导入文件的命令
            • 使用浏览按钮,选择旧的会计计划文件


               
            • 点击OK按钮确认,并进入下一个窗口;
            • 定义导入选项;
            • 激活账户号码选项,表明该账户匹配在目标文件中。

             

            一个账户细分成几个账户

            当一个账户需要被转换成更明细的账户科目表时,把一个账户细分成几个账户是必要的。
            在导入操作完成后,您可以从以下几个方式进行手工操作:

            • 在账户科目表中,把一个账户的期初账户、预算金额和先前金额细分到几个账户中;
            • 一个账户中的过去的交易,需要一个接一个地被细分,并将其分配到具体的账户中,或者当一个数额需要被细分为更详细的金额时,则需要创建额外的发生业务;
            • 用相同的方式对预算表格中的发生业务进行处理。

            结果和可能出现的错误

            假如程序报告错误(账户缺失或其他),导入操作可能需要被取消,匹配需要被完成;然后重复导入操作。

            当本程序面临不同的账户科目表时,不能自动完成广泛的核查,因此不能保证所有的数据都可以被导入或是被正确的分组。

            因此,我们强烈建议您人工核查结果,确保资产负债表和损益表的总额是正确的。

             

            新建空白账本

            在下图看到的示例/模板部分, 请您选择所需的语言,以及选择新建空白账本(无会计数据,无账户目录)

            如果您所选的文件不包含任何的数据,那么您需要从零开始创建一个新的会计账户。

             

            文档初始设置

            如果用户选择了建立新文件信息框中的示例/模板部分的新建空白账本(无会计数据,无账户目录),那么会出现下面的窗口。

            语言
            此处语言的选择被用在各个表格的列标题上。

            金额小数点位数
            为了避免会计账户的差异,每个文件的金额小数点位数是固定的。通常使用的是十进制(两位小数),但是有的货币不需要小数点,而是需要插入零。

            外汇小数点位数
            如果使用的是多种货币记帐,那么在外汇中定义外汇小数点的位数也是必须的。

            进位方法
            数额将被四舍或五入到最接近的整数。如果数额中出现刚好一半数额的情况 (例如: 100.5 / 101.5 / 102.5 / 103.5),那么下列的系统将会被使用:

            • 银行规则 (四舍五入) 会被四舍或五入到最接近的偶数(100 / 102 / 102 / 104)。
            • 商业规则(整数进位)  会被四舍或五入到下一个最接近的整数 (101 / 102 / 103 / 104)。这也是在会计记账中最常用到的。
            • 第4版软件 小的精确度被使用,在非常特殊的情况下,可以产生不同的舍入。

             

            账户表格中的地址列
            当此选项被激活的时候,地址视图将在账户表中被创建。在此视图中,用户可以进入客户,供应商以及成员的地址。

            预算表格
            当此选项被激活的时候,预算表会被创建,在那里用户可以输入他们的预算业务。

            用户可以创建不同的会计文件,使用不同的语言,以及选择不同的小数点。为了能够在会计文件建立后改变语言或小数点的设置,必须通过使用工具栏菜单中的转换到新套帐命令来转换账户类型。

            保存,复制和备份

            打开一个文件

            • 如果会计文件在本地计算机上或者它们可以通过网络访问,那么就可以在Banana金融财务会计软件中被打开。
              如果它们通过电子邮件被发送,那么在打开它们之前,您需要把它们移动到一个计算机文件夹中。
            • 在同一时间只能有一个用户编辑文件。
              如果您要编辑受保护的文件或者其他用户正在使用该文件,那么为了保存您进行的更改,您需要使用另外的名字来保存该文件。
            • 在下列情况中,Banana金融财务会计软件会通知您打开了一个只读文件:
              • 该文件位于不可写的磁盘上 (CD-ROM)
              • 该文件位于临时不可写的文件夹中
              • 该文件被保护或用户没有编辑的权限
              • 该文件已被另一个用户打开
              • 该文件已被同一用户打开,但是在另外的会话中

            如何查找 .ac2 文件

            如果您忘记了文件所在的位置,那么您可以使用Windows资源管理器或Mac搜索功能来进行搜索。

            在Windows系统的电脑上寻找您的会计文件

            Banana 的会计文件拥有 .ac2 或 .sba 的扩展名。Windows的搜索工具将根据您的Windows版本而有所不同。

            • Windows 10: 单击应用程序栏上的搜索图标,然后输入“ac2”或“sba”或您的文件名,并单击文档箭头。
            • 从Explorer文件管理器中输入“* .ac2”扩展名,“* .sba”扩展名或您的文件名,并让Windows来寻找它。
            • 当您位于 Banana金融财务会计软件内的“打开”对话框时 (文件菜单 -> 打开命令), 在右上角的搜索框中输入“* .ac2”或“* .sba”扩展名,然后点击搜索的图标 ,或者选择要让Windows查找您文件的目录。

            在Mac电脑上寻找您的会计文件

            • 当您位于 Banana金融财务会计软件内的“打开”对话框时 (文件菜单 -> 打开命令), 在右上角的搜索框中输入“* .ac2”,“* .sba”扩展名或者文件名称中的一部分。通过使用图标,选择要在哪里查找您的文件(在整个计算机或选定的文件夹内)。
            • 打开Finder,在搜索框中输入“ac2”或“sba”或属于文件名的单词。
            • 右键单击Finder图标,然后单击搜索,然后输入“ac2”或“sba”或属于文件名称的单词。

            保存一个文件

            使用保存另存为...的命令, 数据将被存储在硬盘上。现有的磁盘数据被替换为新的。

            • 一个用户可以在同一时间保存一个单一文件。
              在文件没有被其他用户使用的情况下,该文件可以被该用户保存。
            • 文件可以被保存在任何地方。
              您可以在首次保存文件时输入文件名和存储文件的位置,或者在“文件”菜单中使用“另存为”命令的时候输入。
              作为第一选项,Banana金融财务会计软件会建议您将我的文档文件夹作为.ac2文件的目标文件夹,但您也可以通过使用浏览进行更改。
            • 如果您正在管理不同的会计文件,我们建议您为每个公司和每个会计年度创建一个单独的文件夹。
            • 每个文件可以受密码保护。

            会计文件 (*.ac2)

            • 不论您使用哪种操作系统,由Banana会计软件创建的文件都会有一个"*.ac2"的扩展名。.ac2文件格式是Banana财务会计软件所特有的。当文件被保存的时候,所有的数据都会被压缩,可以最大限度的节省空间。
            • Ac2会计文件与不同的操作系统兼容 (Windows, Mac 和 Linux)。您可以把这个文件保存在Window的操作系统中, 然后在Mac机上将其打开和进行编辑, 之后也可以再在Linux或Windows机上将其打开。
            • 每个文件都可以电子邮件附件的形式进行发送,也可以在不同的操作系统上进行编辑,以及重新回传至发送者。
            • 会计文件与Banana软件本身是完全分开的,在Windows操作系统的扩展名为.exe。
            • Mac的安装文件以.dmg为扩展名,而Linux操作系统的则以.deb, .rmp, .tgz 或 .appimage 为扩展名。

            自动保存

            Banana会计软件会把您的工作自动创建和保存在以"自动保存_"("autosave_") 为名称开头的临时文件中。在您点击了保存键进行保存或退出程序的时候,此临时文件会被删除。如果您的电脑在您工作期间出现了死机或关机的情况,通过打开此文件来恢复您的数据是可能的。

            为了使系统能够自动创建这个临时的自动保存的文件,在程序选项中(您可以通过工具栏菜单进入)相应的选项应该被激活 (通常是默认)。

            当程序在突然关闭后再重新打开,发现自动保存的文件(临时)没有被删除的时候,会出现一个提示信息- 询问您是否要检索该文件 如果用户确认恢复,则原始文件将以此格式重命名: < file_name.ac2 >. > date + time >. bak.

            如何复制或移动您的会计文件

            Banana会计软件可以把您的文件存储到任何一个可以由操作系统找到的单位中,也可以将其存储在可重写的光盘上。

            从不可被重写的光碟中 (CDs or DVDs),Banana会计软件可以把文件以"只读"模式打开。

            可以用不同的方式来移动所有的 .ac2文件:

            从一个目录移动到另一个:

            • 使用Windows资源管理器或Mac搜索功能来寻找您已保存文件的所在目录。
            • 将它们复制并粘贴到新的目标目录中 (一旦您粘贴成功,就可以把其从原始目录中删除)。

            从一台电脑到另一台:

            • 先将文件存储在记忆棒上,然后再存储在新电脑上:
              • 打开要被移动的文件
              • 文件菜单中选择另存为的命令,然后把记忆棒选择为目标存储单位。
              • 此复制也可通过直接从资源管理器中把会计文件拉到记忆棒中的方式来完成。
            • 以添加附件的方式发送电子邮件,然后把它们存储在新电脑上。

            DropBox, Google Drive(谷歌公司推出的一项在线云存储服务)以及其它的同步系统

            Banana会计软件与例如DropBox 和 Google这样可以使文件同步存储在云端的系统是可以兼容的。
            Banana会计软件重写 *.ac2 文件,以及删除 *.ac2.bak 文件。在删除的列表中您可以找到之前所有版本的*.ac2.bak文件。

            视图的改变

            Banana Android 直接与 Dropbox 服务器一起工作。如果您在电脑上进行更改,通常来说您需要等待几秒钟的时间才能看到在服务器及Banana软件上的更改。

            为了确保文件与服务器正确同步,在您电脑上的文件必须标有绿色复选标记。
            如果您没有看到同步的符号(绿色,红色,蓝色),那么您必须更新安装在电脑上的Dropbox应用程序。

            另一种从您的电脑检查同步状态的方式是点击底部栏的Dropbox图标:

            此外,在使用应用程序时不会发生Android同步。 您必须关闭并重新打开它。

            请注意: Banana 会计软件不能实现在多于一台的电脑上同时打开一些文件。因此有人删除了一些数据或添加了一些新数据的情况是会发生的。只有近期被保存的文件副本会被保存起来。基于此种原因我们强烈建议您避免在同一时间在同一文件上工作。

            安全副本(备份)

            我们强烈建议您创建会计文件的外部备份文件, 此举是为了防止可能的数据丢失, 例如出现计算机报废或其它的原因。

            • 在Mac机上您可以使用"Time Machine (时间机器)"
            • 在Windows系统的电脑上您可以使用"File history"的时光机器备份功能

            您可以在市场上找到允许您自动创建数据备份的其它程序。

            保存以及 .bak 文件

            当进行保存的时候,Banana金融财务会计软件会使用最近的数据来替换现存文件的内容,如果保存过程是成功的:

            • 数据被保存在一个临时文件上
              只有当保存过程成功的情况下,在您磁盘中的数据才会替换成现有的。
            • 只有在 创建备份(.bak) 选项被激活的情况下 (工具栏菜单 -> 基本设置命令 -> 高级标签), 程序会使用相同的名字来重命名已存在的文件,添加.bak扩展名。
              一个新的名为 "文件名称.ac2.bak" 的文件会被创建,其包含在保存过程之前的数据。

            如果在保存过程中发生了错误,如果例如网络磁盘不再可用,那么请您选择另一文件名来保存您的数据。

            从一个.bak文件中恢复您的数据

            不论出于任何原因,当您找不到文件的时候,您可以使用由系统自动为您创建的备份文件中恢复您的数据。下面是如何进行的具体步骤:

            • 打开保存您会计文件的所在目录
            • 打开以 .bak为扩展名的文件。如果其没有在对话窗口中显示出来,那么您需要在窗口的右下方选择"显示全部文件 (*.*)" 的选项

            • 一旦您打开了此文件,那么您需要使用和丢失文件一样的名称对其进行保存。

            损坏的 .ac2 文件

            有时候由于技术问题或病毒的原因,电脑会出现死机的情况。有时候通过电子邮件收到的数据也会出现损坏的情况。基于以上这些原因,我们强烈建议您为您的文件备份。
            如果是技术原因,使您的文件损坏,那么我们的技术支持团队可以进行验证,如果数据可以被恢复的话,此项服务是收费的。

            恢复自动保存的文件

            当以下对话框出现时,说明程序被非正常的关闭了,并且可能无法保存之前对文件所做的修改。

            当项目再次被打开时,它可以检测到之前自动保存(临时文件)的文件还没有被取消,并询问您是否想要恢复这些文件。

            您可以从以下选项中进行选择:

            • 恢复
              • 自动保存的文件被复制并且替换原有的文件
              • 原文件被重命名为对话框中所提示的名字
            • 不要恢复
              • 原文件和自动保存的文件均会被保留
              • 该项目不会再进行提示自动保存文件已被保留
            • 取消
              • 原文件和自动保存的文件均会被保留
              • 当您下次再打开该项目时,系统依然会进行提示:发现自动保存文件中未保存的改变

            这些未被恢复的自动保存文件将会被保存,并且需要被手动删除。


            如果程序停止工作

            如果程序被正常关闭,它将会询问是否需要保存修改,以及是否需要删除自动保存文件。

            然而,程序也有可能由于以下原因被非正常地意外关闭:

            • 意外断电或者由其他程序引起的操作系统被突然停止
            • 可能导致程序崩溃的问题
              • 由于其他程序或状况导致的操作系统或驱动停止工作。
                尝试重启您的电脑,并且不要与其他程序同时进行。
                • 有缺陷的操作系统或者错误的程序可能会引起Banana财务会计软件的中断。
                  • 在一些戴尔(Dell)电脑上可能会出现问题。
                • 电脑故障(如内存错误)
                • 病毒或者一些其他问题
              • Banana财务会计软件中的问题
                通常情况下,如果多次重复某些相同的命令会导致程序崩溃。
                如果程序在截然不同的状况下突然中断,这极有可能是由电脑的操作系统问题引起的(见上文)
                • 首先,确保您使用的是最新版本的软件;然后,及时安装更新;以上问题就会同时解决。

             

            联系技术支持

            检测程序中断的情形:

            • 明确程序中断的情形非常重要,这样才可以让技术人员模拟并诊断问题
            • 当您联系技术服务时:
              • 请描述如何重现问题 - 描述错误发生情形
              • 输入您的操作系统详情(您可以在工具栏菜单中的基本设置命中内的系统信息中复制)
              • 如果同样的错误总是在某个特定文件中发生,请发送一份该文件的拷贝(注意移除保密数据)

             

            文件属性

            当一个新文件被创建后,需要通过使用文件菜单中的文件和账户属性命令来填写基本的数据信息。

            文件属性取决于所选择的会计类型。

            请访问以下的页面来查看文件和账户属性信息窗口内的不同标签解释。

            套账标签

            左抬头栏和右抬头栏
            它们是两个在上面的空的单元格,任何的文本都可以被输入,其会被作为标题打印出来 (左和右)。

            开账日期
            开账日期指的是会计账户开始的日期。当然此项也可以是空白的。如果您输入了一个早于会计账户开始前的日期,那么系统将会自动出现一个错误信息的提示。

            结账日期
            这是会计账户结束的日期。当然此项也可以是空白的。如果您输入了一个晚于会计账户结束时的日期,那么系统将会自动出现一个错误信息的提示。

            记账本位币
            当前账户处理货币代码。您可以输入任何货币代码,即使是不在列表中的货币代码。当本位币的代码被改变的时候,为了本位币的金额,系统会使用新的代码来改变列的标题。

            在多币种会计文件中,必须对本位币做出选择,因为本位币作为功能货币,用于计算资产负债表和损益表。

             

            更改本位币符号

            如果您更改了本位币的符号,程序不会改变现有的金额。我们建议您在没有输入任何初期余额和发生业务的情况下更改您的本位币符号。

            无外币的会计文件

            您可以使用新符号来替换本位币的符号。

            含外币的会计文件

            • 文件菜单中选择文件与账户属性的命令,然后在跳出的窗口中更改记账本位币的符号。
            • 账户表格中
              • 选择整个货币列(双击列标题)
              • 使用数据菜单中的查找或替换命令,然后在跳出的窗口中输入旧的和新的货币符号 - 确保您选择了只搜所选范围的选项,然后点击替换全部
            • 汇率表格中
              为所有的货币输入新的汇率。
            • 报表(1)菜单中选择检查账务的命令。
            • 如果存在初期余额或发生业务,则必须手动更改金额和汇率。

             

            选项标签

            需要业务发生日期
            一旦此项功能被激活,如果输入的发生业务没有相应的日期,那么系统会出现一个错误信息的提示。

            人工重新核算总额 (F9)
            如果此项功能被激活,那么系统将不能够自动重新核算会计账户主要组内的信息,用户则需要使用F9键。

            上年账本
            通过点击浏览键,用户可以从上年中选择文件。

            智能填充上年发生业务
            如果用户选择了此项功能,系统会内存上年的发生业务,并且在用户输入新业务的时候提供它们作为智能填充。

            使用负号 (-) 作为部门分隔符
            一旦此项功能被激活,那么在发生业务表格内输入的部门代码前面就要使用负号(-)。当此项功能没有被激活的时候,在会计科目表中的部门代码前面要使用冒号(:)。并且冒号始终要在部门代码前使用。

            根据科目记录(+/-)成本中心
            只有在收支记帐和现金日记帐中此功能才能被激活。通过激活此选项,在成本中心中输入的金额 (正或负)根据科目而定。

            如果不是如上所述,此选项并未被激活的话,为了能够输入负值,在成本中心前输入负号是必要的(-CC)。

             

            相关文件:  文本输入,编辑和智能填充

             

            地址标签

            在此标签中可以填入有关于该会计文件的公司或个人的地址信息。

             

            外汇标签

            要想使外汇标签出现在文件与账户属性的信息窗口中,就要在建立新文件的信息窗口中选择包含有外汇的记账方式。要想了解不同标签的解释,请您访问建立多种货币记账的页面。

             

             

             

            其它标签

            当前语言
            有一些系统自动生成的文件文本 (例如: 在总计表中的行, 账户明细中的发生业务, 以及生成资产负债/损益表的打印输出); 在此标签中,用户可以为这些文本指示出语言 (通常与创建语言相同)。

            创建语言
            这是当用户创建会计账户时所选择的语言; 此语言会被用作列标题。如果用户想要改变创建语言,使用工具栏菜单中的转换到新套帐命令来转换至新文件是必要的。

            应用程序属性
            管理应用程序对话框中被激活的属性列表。为了移除一个应用程序,请删除相应的属性。
             

            密码标签

            可以使用密码保护文件。

            在没有密码的文件中输入密码

            • 确认旧密码一栏中的显示是灰色的。
            • 需要填写您的新密码两次 (分别填入新密码确认新密码一栏中)。
            • 点击确定

            更改现有的密码

            • 输入现有的密码。
            • 填写您的新密码两次 (分别填入新密码确认新密码一栏中)。
            • 点击确定

            如何取消密码

            • 输入现有的密码。
            • 新密码一栏中留为空。
            • 点击确定

            提示

            使用密码并不能够给予非常高的保护级别。为使能够真正进入第三方的数据,使用适当的加密软件是必要的。

             

            文字标签

            在此标签中为了节省额外的信息而输入不同的关键字是可能的,例如会计的名字。

            关键字
            在此区域内,输入相关的文字 (例如: 地址)。

            数值
            在此区域内,输入与关键字相关的数值是必要的 (例如: 海洋大道, ...).

            添加
            此键可以保存新输入的数据。

            清除
            此键可以清除所选择的关键字。

            创建PDF档案

            通过从文件菜单中选择创建PDF档案的命令,您就可以看到如下窗口 (或者在工具栏中点击相应的图标)。

            文件名
            在此区域内,您需要输入程序将创建导出数据的新文件的名称。如果通过使用浏览键选择了一个已经存在的文件,程序将用新数据覆盖它。

            立即显示
            一旦 Pdf 文件被创建,查看它的软件将被启动。这样一来,导出的结果将立马可视。请您留意像Mozilla和MS资源管理器这样的文件浏览器使用缓存机制。当第二次导出的时候,可能会出现直至浏览器的重新加载按钮被按下前用户仍看到上一版本的的情况。

            创建文件选项
            标题 1, 2, 3
            这些是表格的标题。

            页选项
            通过激活页选项中的各个选项,可以包括的功能为:

            • 页码
            • 每部分重新编号
            • 日期

            纸张大小
            您可以选择页面的格式。

             

            其它标签

            关于其它标签的解释,请您参阅以下的页面:

            最近打开的/收藏夹文件

            此命令显示出最近打开的文件以及收藏夹文件的列表。

            为了能够清除最近打开的文件列表,请您点击文件菜单,然后选择最近打开的文件命令中的清除最近文件列表的命令。

            如下图所示,您可以在刚刚打开的Banana会计软件程序的起始页中找到最近打开的文件列表,然后在最近打开的文件列表中您可以进行仅清除一个单独文件的选择,具体做法为:把光标放在您要清除的文件上,然后点击鼠标右键,之后选择点击清除。(使用Mac机的用户请使用Ctrl + 鼠标右键的组合键方式来执行此操作)。

            把文件添加到收藏夹:

            • 打开您想要的文件
            • 点击文件菜单
            • 点击收藏夹文件命令中的添加到文件夹选项

             

            编辑收藏夹文件的列表, 请您按一下步骤:

            • 点击文件菜单
            • 点击收藏夹文件命令中的编辑收藏列表选项
            • 在出现的收藏夹窗口中, 通过使用其中的添加,清除,打开文件所在位置等功能键来编辑收藏夹。

             

            把.ac2文件与最新的 Banana会计软件版本相结合

            当安装了Banana会计软件程序之后,".ac2文件的扩展名与Banana 8会计软件版本相结合"的选项会以默认的方式被激活; 作为结果,所有的会计文件都将被在新版本中打开。

            若用户在打开程序之前直接点击了该文件,在出现了文件被之前的Banana会计软件版本打开的情况下,请使用以下的方法来解决此处所出现的问题 :

            Windows:

            • 使用鼠标右键来单击文件图标
            • 在出现的对话框中选择 "打开方式"
            • 选择最新安装的Banana会计软件程序

            Mac:

            • 使用鼠标右键 (或 "ctrl "+单击)  来单击文件图标
            • 在出现的菜单上选择“获取信息”
            • "打开..."下选择最新安装的Banana财务会计软件版本,然后单击“全部更改...”的选项。
            在一个单一的文件上只运行一次此项操作; 在此之后所有的文件都将会在最新的版本中被打开。

            编辑菜单

            在所选行的下面插入空行,请使用下面的步骤:

            • 把鼠标放在需要被添加的新行的上面
            • 编辑菜单中选择添加行的命令
            • 在弹出的窗口中输入您想要添加的行的数量
            • 输入完毕点击确认

             

            您也可使用另外的一个操作方法来添加新行:

            • 把鼠标放在需要被添加的新行的上面
            • 点击在工具栏的此图标 , 每点击一次将添加一行。我们建议您在需要添加的行数量不多的情况下使用此种方法。快捷键的方式为: Ctrl+Enter。

             

            在所选行的上面插入空行,请使用下面的步骤:

            • 把鼠标放在需要被添加的新行的下面
            • 编辑菜单中选择插入行的命令
            • 在弹出的窗口中输入您想要添加的行的数量
            • 输入完毕点击确认

            为了删除一行或更多的行,选择您想要删除的行,然后从编辑菜单中选择删除行的命令。

             

            使用编辑菜单中的行保护命令,可以用来避免由于失误造成的改变。

            保护的行不能被编辑直到使用编辑菜单中的解除行保护命令来移除保护的功能。

             

            使保护生效的步骤为:

            • 选择想要保护的行
            • 编辑菜单中选择行保护的命令
            • 在完成输入想保护的行的数量后点击确定

            被保护的行拥有浅灰色的行号。为了能再次编辑它们,请先使用编辑菜单中的解除行保护命令来移除保护的功能。

            数据菜单

            查找和替换

            需要查找的文本和被用作替代的文本应该与在文本输入区所显示的拥有相同的格式。例如,在千位数的数额中不应该插入分隔符。

            搜索文本
            输入要搜索的文本。

            替换为
            输入替代文本。

            选项

            字词精确搜索
            如果此选项被激活,系统会为您找到全字匹配。例如,您搜索的是"银",那么将不会找到"银行"。

            区分大小写
            如果此选项被激活,系统会为您区分大写字母和小写字母。

            只搜所选范围
            如果此选项被激活,系统将仅搜索选定区域的信息。

            替换全部
            使用此键可以一次性的替换整个文件中所需的数据。

            替换
            使用此键可以一次替换一个数据。

            查找下一处
            使用此键会开始一个接一个的搜索数据。如果搜索中的数据不存在,那么会出现 "未找到该内容" 的信息。

            查找

            点击数据菜单中的查找命令。若您想继续查找,还可以直接使用数据菜单中的查找下一处(或直接使用F3快捷键查找上一个命令。

            搜索文本
            输入要搜索的文本。 必须输入不带分隔符的数额。

            选项

            字词精确搜索
            如果此选项被激活,系统会为您找到全字匹配。例如,您搜索的是"银",那么将不会找到"银行"。

            区分大小写
            如果此选项被激活,系统会为您区分大写字母和小写字母。

            只搜所选范围
            如果此选项被激活,系统将仅搜索选定区域的信息。

            重命名

            此命令允许用户无须在发生业务内输入必要的修改就可以改变账户或科目的数字 (账户表或科目表) 以及增值税代码 (增值税代码表)。

            为了能够重命名,您需要:

            • 把鼠标置于您需要改变的单元格 ((账户表或科目表号码, 增值税代码);
            • 数据菜单中点击重命名的命令;
            • 在出现的窗口中输入新的名称。


            然后,该软件将运行如下 (例如您想要重命名一个账户):

            • 验证没有其他的账户或组拥有相同的数字; 如果有,那么软件会提醒并且询问用户是否还想继续。请注意: 在会计账户中不可能有相同的账号;
            • 验证需要被重名民的地方地被使用,并且确保行没有被保护或阻止; 如果它们被保护或被阻止的话,那么会出现重命名的操作不可被继续执行的提醒;
            • 在表格中以及在文件属性中,用新的账号来替代已被使用的账号。

            此软件不重新计算总计,只需重命名账号。

            转入

            数据菜单中点击转入命令之后,系统会弹出一个窗口,在此窗口中用户可以转到所需的行。当选定的表格处于激活状态的时候 (例如,账户明细), 通过使用在数据菜单中的转入原始行命令,系统会自动把用户带到发生业务表格中相应的行。

            提取和排序行 (提取)

            数据菜单中可以找到提取和排序行的命令。此命令和数据菜单中的行排序命令是不同的,因为它会创建一个新表,其中显示提取或排序的结果。原始表格的行将不会被改变。

            提取

            在提取表中,您可以单击行号(带下划线)返回到原始表的行。


            您需要选择要从中提取数据的列。

            条件
            您需要选择提取的条件 (例如: 大于, 小于, 包含文本, 开始, 结束, ...)

            数值
            在此区域内,您必须输入您想要使之与条件相较的文本 (例如, 如果条件是 等于= , 输入 25.01.2015 作为数值, 系统将提取2015年1月25日的所有发生业务)。
            如果被选择的列为日期,那么数值也是日期; 如果选定的是量,那么数值将以值的形式表现出来; 如果选择列是摘要,那么数值将为文字。

            添加
            此键允许用户为提取添加新的区域。

            全部清除
            点击此键会清除您之前在提取中填写的所有信息。

            仅选定行
            此选项仅在已有选定行的情况下可用。一旦被激活,仅选定的行会被排序。

            总行
            如果此选项被激活, 该系统将显示提取行总行的金额。

            排序

            列排序会被指示。其选项与行排序命令中的是一样的。

            合成

            可以在合成页面上找到更多的信息。

            帐户列表示例

            有时候您仅需含有账户的列表。

            • 请您处于账户表的位置
            • 使用 "提取和排序" 的命令
            • 在列中,选择 "账户"
            • 根据条件,注明 "不空"

            如果您想拥有按摘要排序的账户:

            • 请您处于 "排序" 的部分
            • 在 "排序依据" 一栏中,注明 "摘要" 列

            如果您仅想显示特定的列,您可以使用表格设置的命令创建一个新的视图。

             

            提取和排序行 (排序)

            数据菜单中可以找到提取和排序行的命令。此命令和数据菜单中的行排序命令是不同的,因为它会创建一个新表,其中显示提取或排序的结果。原始表格的行将不会被改变。

            排序依据
            您可以选择所需的排序标准。

            然后按照
            除了主要的排序标准外,系统还允许您选择另外的两个排序标准。 

            递增
            行排序以递增的顺序完成,同时也考虑到所选的排序标准 (日期, 文件, ...)

            递减
            行排序以递减的顺序完成,同时也考虑到所选的排序标准 (日期, 文件, ...)

            数字
            如果所选列的排序标准只含有数字,那么您需要查看此选项。

            全部清除
            点击此键会清除您之前在提取中填写的所有信息。
             

            行排序

            数据菜单中可以找到行排序的命令。请注意行排序的命令和数据菜单中提取和排序行的命令是不同的,因为其会根据您所输入的排序关键词,改变您当前正在使用中的表格内列的顺序。我们建议您在点击确定键之前要非常小心,尤其当您在账户表中工作的时候,因为您有可能会改变整个会计计划的结构。

            表格内的行可以根据列的内容被排序。可以最多输入三个排序关键词:

            排序依据
            从下拉列表中选择您所需的排序关键词。

            然后按照
            除了第一个排序关键词之外,您还可以选择另外的一个排序关键词。

            递增
            行排序以递增的顺序完成,同时也考虑到所选的排序关键词 (日期, 文件, ...)

            递减
            行排序以递减的顺序完成,同时也考虑到所选的排序关键词 (日期, 文件, ...)

            数字
            如果所选列的排序关键词内只含有数字,那么您需要激活此选项。

            全部清除
            点击此键会清除您之前所选的全部排序标准。

            仅选定行
            此选项仅在已有选定行的情况下可用。一旦被激活,仅选定的行会被排序。

             

            表格设置

            点击数据菜单中表格设置的命令。

            此命令允许您管理:

            • 表格
              这些元素包含格式或行和列中的数据。
               
            • 视图
              被指示在每个表格下。
              这些因素用来定义表格内列的呈现方式。
              通过对视图的设置,用户可以定义可视的列,被展示列的序列以及展示其的形式。

            视图的设置

            为了能够添加表格,请您参阅添加新功能的页面。

            对于每个表格,您可以定义:

            • 名称
              文件语言中表格的名称。在此区域内所输入的信息不能含有空格或特殊符号。
              只有被添加的表格才可以更改名称。
            • Xml 名称
              此名称被用于编程。在此区域内所输入的信息不能含有空格或特殊符号。
              只有被添加的表格才可以更改名称。
            • 标题
              出现在表格列表中的名称。
            • 可视
              指示出该表格是否可视。

            管理视图

            名称
            为所选的视图输入新的名称是可能的。

            Xml  名称
            这是导出的Xml的视图名称。系统视图不能更改此名称。

            数字
            这是程序自动给予视图的数字。

            可视
            在选择此功能后,此视图将可视。

            系统
            如果此选项被选择后,那么该视图将成为系统视图,并且不能被删除或编辑。

            列设置...
            显示允许编辑列的列设置页面,在其中既可显示,也可对其进行设置。

            页面设置...
            点击该键进入页面设置

            添加视图...
            使用此键为有效表格添加新视图。

            删除...
            使用此键删除视图。

            设置为默认

            定义被使用的视图。

             

            列设置

            点击数据菜单中的列设置命令。

            显示标签

            标题
            这是列的标题。

            标题 2
            被系统作为仅是一些区域的标题来使用 (例如. 金额列)。

            摘要
            这是此区域的摘要。此摘要将被作为提示信息而显示。

            格式
            此格式被用来显示数字,日期和时间 (查看本页面的最后一章节)。

            宽度
            此部分定义了列的水平尺寸。

            列的风格
            这是一个下拉菜单,指示出被使用的风格 (格式,菜单,查看分章节)。这个风格优先于行的风格。

            对齐文字
            用户可以选择或左对齐,或右对齐文本,或在下拉菜单中居中。

            文字换行
            此选项允许用户可以查看多于一行的文字输出。

            设置保护
            此选项允许用户保护整列,以便没有数据可以被输入或编辑。

            不含打印
            当此选项被激活后,打印时该区域将被排除在外。

            可视
            此选项允许用户使列可视。

            表格可以被改变。可以添加字段,可以改变标题,也可以改变显示出来的列的大小和顺序。

            上移,下移
            在列设置窗口左侧所列出来的各个字段的顺序正是它们在表格中所变现出来的顺序。可视的字段前面会有一个对勾。
            为了能够改变它们的顺序,您只需要选择您想要改变顺序的相应字段,把其进行上移或下移。

            添加
            使用此键可以在当前表格中添加新的字段 (列)。被用户添加的字段只是信息字段; 系统不做任何数值型数据的计算。

            删除
            使用此键可以从列设置窗口左侧所列出来的字段列表中删除字段 (列)。系统自身的字段 (列)不能被删除。

             

            设置标签

            名称
            这是已激活的字段的名称,被系统自动输入,不能被更改。

            名称 Xml
            这是已激活的Xml格式字段的名称,被系统自动输入,不能被更改。

            数据类型
            从以下预定义的类型中选择是有可能的: 文字,数字,金额,日期,时间。

            最大和最小长度
            字段的最大和最小的长度。

            最大和最小值
            输入最大和最小值是可能的 (数字或字符)。

            小数点
            定义该字段小数点是可能的。

            列号码
            这是为字段自动给定的数字,并且具有独特的技术目的。

            全为大写
            点击此选项,所有的字段数据将显示为大写。

            日期, 小时和数字格式

            当格式被修改,日期,时间和数字显示的方式也会随之改变.

            如果没有特别指定的格式,那么将使用Windows默认的格式 (日期,时间和数字都在控制面板中有所指示)。

            在设置字段/编辑属性的格式区 (数据菜单) 用户可以使用其它的格式。关于格式的类型,以下我们为您列出了一些例子:

             

            格式日期

            日期例子

            d mm yy

            1 01 15

            dd m yy

            01 1 15

            ddd mmm yyyy

            星期五 一月 2015

            dddd mmmm yyyy

            星期五 一月 2015

            字母 “d” (日) 指示的是"日", 字母“m” (月) 指示的是 "月份", 字母 “y” (年) 指示的是 "年份"。

             

            格式时间

            时间的例子

            hh:mm:ss:zzz

            04:04:36:089

            h:m:ss:zz

            4:4:36:89

            自然,用户也可以按照自己的需求改变日期和时间因素的顺序 (例如: mm dd yyyy).

            至于分隔符,用户可以选择在键盘上可供选择的 (例如: #, @, -, /, ., 等等)。

             

            数字格式

            数字的例子

            0.

            259

            0.00

            258.85

            0.000

            258.848

            数字字段中的十进制空间数可以根据用户的需要进行编辑。实际的计算是通过输入十进制的数字来实现的。四舍五入只是完成了屏幕上所显示的部分。

            新列

            名称
            输入要被添加的新列的名称。

            名称Xml
            导出在Xml和脚本(scripts)中的新列的名称。

            数据类型
            从以下预定义的类型中选择是有可能的: 文字,数字,金额,日期,时间。

            新视图

            视图名称
            输入您想添加的视图的名称。

            视图名称Xml
            这是Xml导出的视图名称。

            格式菜单

            格式菜单中存在以下命令:

            默认风格
            这是整个文件的默认风格。

            点数
            使用不同的点数来定义字体的大小。

            加粗和倾斜

            修改默认风格
            改变默认风格:

            • 把所需的风格归为一行
            • 格式菜单中选择修改默认风格的命令

            所有拥有原始默认风格的行将被显示在新的默认风格中。

            计算行高度
            在一行的文字信息非常长的情况下,通过使用格式菜单中的计算行高度命令,不仅可以使用户们看到完整的信息,而且还可以调整行的高度。激活此功能的条件是,在字段属性 (数据菜单, 列设置的显示标签中), 选择文字换行的选项。

            计算所有行的高度
            此命令和上面计算行高度的命令有着相同的操作方法,除了它适用于表中的所有行,而不是只有一个这点除外。

            分页符
            在文件中的任何地方,用户都可以插入分页符。
            为了插入分页符:

            • 将光标放在被创建的新页面的第一行;
            • 打开格式菜单;
            • 选择分页符命令

            移除分页符:

            • 把光标放在有分页符的那一行;
            • 打开格式菜单;
            • 再次选择分页符命令

            突出标记所选行

            为了能够突出标记所选行,您需要:

            • 选择您需要突出标记的行,然后在工具栏找到这两个图标 , 如果您想为所选行的背景替换颜色,那么请点击第一个图标进行选择; 如果您想为所选行的文字替换颜色,那么请点击第二个图标进行选择。
               
            • 要停用或更换此颜色,选择相对应的行,然后点击自动的或其它的颜色。

             

             

            工具栏菜单

            套账信息

            工具栏菜单中的套账信息命令会为您显示出文件的特点。

            通过激活完整的视图,Xml列也会被呈现, 通过这些可以在导出表格的时候自动传输数值。

            • 类: 数值的组名称
            • 标识(ID): 具体和明确的数值标识
            • 摘要: 包含对数值的解释
            • 以粗体打印的行是由不同元素组起来的类标题
            • 数值: 格式化值
            • XML部分: 此部分的名称为英语
            • XML标识: 英语的标识
            • Xml数值: 此字段的内容为Xml格式

            XML部分和Xml标识定义了明确的标识值。

            添加新的功能

            点击工具栏添加新功能的命令。

            可供使用的选项根据不同的文件类型也会有所不同。

            添加一个新的简单表格

            其允许您添加完全由用户管理的表格。
            一旦被添加,表格就不能够被删除。

            您需要指示出表格的名称。

            该表格将有两个预定义的列:

            • 识别号码列 - 指示出所选的组
            • 摘要列 - 输入文本

            在此表格内,使用数据菜单中的列设置命令来添加新列。

            新建表格文件

            在新建的文件表格中,可允许包含文本,图片或编程代码,以及创建资产负债表的附件以及其它的附件。

            文件表格中包含下面的列:

            • 识别号码列
              其指的是文件的名称。
              以“_”号开头的文件有特定的含义。
              • "_budget.js"
                您输入为预算所创建的特定功能。
            • 摘要列
              其指的是对文件的摘要及描述。
            • 附件列
              显示对内容的摘要及描述。
              如果您选择双击单元格,会跳出选择数据的窗口供您选择;如果您选择点击单元格,您会看到在该单元格右上角的小图标,点击此图标,会跳出选择数据的窗口供您选择。

             

            在账户表格中添加地址列

            此功能是针对会计文件而言的。

            此功能允许您在账户表格中添加特定的列用来输入客户,供应商或会员的地址。

            在账户表中,程序会添加以下的项目:

            • 地址视图,在其中地址列是可见的
            • 在此列中允许您输入地址的数据以及其它的信息
              • 为了使这些列中的一个或多个在其它视图中可见,您需要使用数据菜单中的列设置命令。
              • 为了能够使用特定的列来创建视图,您需要使用数据菜单中的表格设置命令。

             

            添加预算表格

            此功能是针对会计文件而言的。

            使用此功能将添加一个预算表格,在预算表格内您可以输入预计要发生的业务。
            程序将执行以下的操作:

            • 添加预算表格,在其中将指示出在账户表格内所示的预算数据 (如果存在的话)
            • 锁定账户表中的预算列
              从现在起,此列中的金额,将根据预算业务以及在文件和账户属性中所定义的期间来计算。

            请您点击预算页面来查看更多的信息。

             

            在发生业务表中修改增值税金额类型列

            此功能是针对含有增值税管理的会计文件而言的。

            此功能允许您编辑在发生业务表格内的金额类型 (增值税金额类型)。

            此列允许您在必要的情况下,为每笔发生业务输入以下所示其中之一的增值税金额类型:

            0 (或者空的单元格) -  意味着包含增值税 (包含增值税/税)
            1 = 不含增值税 - 意味着不包含增值税 (不包含增值税/税)
            2 = 税额 - 发生业务金额被认为是 100% 的增值税/税额
            对每笔发生业务,像在增值税码表中的设置,程序会自动填充数据 (为每个代码)。然而,在特殊情况下,当其需要改变的情况下,在金额类型列中您可以手动输入1 或 2。

             

            软件系统选项

            通过点击工具栏菜单中的基本设置命令,便会出现软件系统选项的窗口。

            在软件系统选项窗口,几个技术选项对于会计文件是可能的。

            在以下的页面您将找到更多的细节信息。

             

            界面

            通过点击工具栏菜单中的基本设置命令,便会出现软件系统选项的窗口。

            程序

            语言
            这里的语言指的是被程序所使用的语言。如果默认语言不可用或者用户想要选择和默认不一样的语言,那么可以通过使用下拉菜单来进行选择。

            字体
            通过下拉菜单用户可以选择其想要的字体。

            缩放%
            如果用户想要使在表格中所显示的数据呈现不同的尺寸,那么可以通过调节缩放功能来实现。

            负数显示为红
            在表格中的负数及其数额将显示为红色。

            启动

            检查更新
            此选项和 Banana 会计公司的网站建立了连接,会及时的比较与您当前使用的版本相比是否有新的更新。

            显示起始页
            起始页会被显示。

            显示最近使用的文件
            文件菜单的最近打开的文件选项中,您会看到最近被使用过的文件列表。

            启动Web服务器
            这项功能使从外部程序进入 Banana 会计数据成为可能。

             

             

            编辑器

            通过点击工具栏菜单中的基本设置命令,便会出现软件系统选项的窗口。

            状态

            单击编辑表格
            通过激活此选项,只需在所选的单元格进行单击便可进入修改模式。如果此功能没有被激活,那么您则需要双击所选的单元格才能进入修改模式。

            自动填充文本
            通过激活此选项,程序会自动在下拉列表中选择第一个草案文本,并且会在您所在的位置自动填充文本。

            被选范围金额汇总
            通过激活此选项,程序将会加总所选的金额。如果这项操作减缓了某些操作的速度,那么请您停用此选项。在您使用鼠标左键选择单一单元格的同时,您可以通过按住Ctrl键来选择不相邻的数额。

            进入下一行
            通过激活此选项,在您点击回车键之后,光标将出现在下一行上。

            输入

            撤销次数限制
            当使用编辑菜单中的撤销命令时,您可以插入撤销操作的最大数目 (一次一个) 。

            记忆行输入限制
            当输入数据的时候,该程序读取已输入的数据,并试图建议如何完成输入。在有很多行的情况下,此功能可能会减慢此进程。
            用户们可以定义行数的限制,上面的智能填充将不能被使用。如果没有数值被输入,或者为零,那么智能填充则会永远被使用。

             

             

            高级

            通过点击工具栏菜单中的基本设置命令,便会出现软件系统选项的窗口。

            备份

            自动保存 (分钟计数)
            此选项允许根据所需频率自动保存文件 (在几分钟内)。该程序将数据保存在一个叫做自动备份 + 文件名称的文件中。如果程序或电脑死机,打开此文件可以恢复数据,并且可以通过文件菜单用一个名称对其进行保存 (另存为...)。

            创建备份 (.bak)
            当用户使用同样的名称保存至磁盘的时候,已经存在的文件版本会被以 .BAK 扩展名为结尾的文件重新命名。

            文件扩展名

            安全的文件扩展名
            此选项定义软件同意在发生业务表格的文件链接列通过双击打开的文件类型。这可以防止由程序打开非安全文件。

            恢复默认
            如果某些设置已被更改,通过使用此按钮,将恢复默认设置。

             

            开发商

            通过点击工具栏菜单中的基本设置命令,便会出现软件系统选项的窗口。

            开发商选项
            此标签包含了有用的脚本选项和应用程序,以及Banana会计软件的 http 页面开发人员。

            启用截屏功能 (Ctrl+3)
            在此功能被激活后,使用 Ctrl + 3 的快捷键方式,将可以对当前的表格或对话框进行截屏及保存。

            显示警告和关键信息
            在此功能被激活后,程序将显示警告和关键信息。
            警告和关键信息可以在脚本或加载执行期间,或在网络服务器调用期间检查程序是否正常工作。此选项是为脚本,插件或http表开发商而准备的。

            显示调试信息
            如果这个选项被激活,将向用户显示调试消息。
            次选项仅在被Banana会计软件技术人员询问之后才需要被激活。

             

            系统信息

            通过点击工具栏菜单中的基本设置命令,便会出现软件系统选项的窗口。

            系统信息一栏显示出操作系统和工作环境的信息。我们的技术支持可能会要求您提供此信息。在此种情况下,请您点击"复制到剪贴板"的按键把数据复制在电子邮件或者联系表中。

            应用程序菜单

            Banana会计软件应用是JavaScript的应用程序使用Banana特定的程序编程接口 (API应用程序接口)。

            感谢Banana的应用程序,使得用户们可以有能力加入一些新的扩展来涵盖广泛的需求: 报表,计算,导出,导入,以及更多的。

            为了看到所有可用的应用程序和了解更多的信息请您访问BananaApps列表的页面。

            应用程序菜单

            应用程序菜单允许您运行应用程序以及管理它们 (添加,清除,启用...)。
            只有满足了必要需求的应用程序才会被列在应用程序菜单中:

            • 和当前文件同样类型的应用程序
            • 文件属性中,它们应该有Banana应用程序说要求的属性
              您可以通过使用应用属性按键来将所需属性分配给当前文件。
               

            添加/安装一个Banana应用程序

            为了能够使用一个Banana应用程序,您首先需要在“应用程序”菜单的“信息窗口”列表中添加它:

            1. 把应用程序文件下载并且保存在您的电脑上
              1. 您可以自由选择保存Banana应用程序文件的地方。通常来说:
                • 在文件中涉及到一个特定的会计文件的情况下,使用会计目录
                • 为Banana应用程序创建一个目录,在那里被用于多个会计的应用程序可以被保存。
              2. Banana应用程序是一个文本文件
                如果您点击包含Banana应用程序的链接,那么您将看到 Javascript 程序。
                • 使用您浏览器中保存页面的命令
                • 或者,不直接点击链接,而是把鼠标放在链接上,点击右键,并且选择另存的命令
            2. 添加Banana应用程序至可用的应用程序列表,
              • 应用程序菜单 ->  管理应用程序 ->  添加...
              • 选择之前已保存的文件 (.js 扩展名的文件)
              • 点击打开

            如何执行Banana的应用程序

            • 打开 Banana财务会计软件8
            • 打开所需的财务会计文件
            • 点击应用程序的菜单
            • 点击在菜单中出现的应用程序

            程序会自动执行应用程序。

             

            开发/创建一个新的应用程序

            您需要创建一个文本Javascript文件,用来与Banana应用软件的需求相匹配。

            为了能够写此文本,我们建议您使用一个文本编辑器(Text Editor)来进行具体的编程,也有免费使用的 (比如说例如,Notepad++)。

            为了能够开发一个Banana应用程序,最好从一个已经存在的项目开始。

            管理应用程序

            在下面的对话框中允许您安装,清除和执行Banana应用程序。

            可用的应用程序的列表

            在此列表中您可以找到之前你所添加或安装的所有应用程序。

            启用/禁用

            通过启用/禁用应用程序名称旁边的复选框,您将启用(禁用)该应用程序。
            只有启用的应用程序将在应用程序菜单中可见。
            如果一个应用程序的颜色为浅灰色,那么意味着此程序没有找到Banana应用程序文件。如果此文件被移动了,那么您需要清除该程序,然后再进行添加。

            所选应用程序的信息

            程序给出了一下信息:

            系统应用程序

            系统应用程序是那些可以启用或禁用的软件中的应用程序

            其它应用程序的列表是由用户安装的。

            应用程序标识(ID)

            内部应用程序标识被用于保存应用程序设置。

            所需文件类型

            应用程序所需执行的文件类型。
            这是目录号。 100.* 意味着应用程序需要一个复式记帐文件。

            所需文件的属性

            必须使用应用属性按钮或手动在文件属性中输入的文本。

            应用属性

            它将包括在当前文件中应用程序所需要的属性。

            如果此键没有激活,那么意味着此应用程序不支持当前的文件。

            侧键

            执行

            运行所选的应用程序。

            调试

            选定的应用程序在调试模式下运行。

            细节

            打开一个有细节的对话,比如标识或身份,日期,作者等的应用程序。

            编辑

            以默认的方式在编辑器中打开所选的应用程序。

            清除

            清除该应用程序。该应用程序不会从电脑上被删除,仅会从列表中被删除。

            帮助

            打开该应用程序的帮助页面。

            从文件添加...

            允许您添加应用程序至应用程序列表。
            您需要在本地磁盘或网络上指示出已存在的文件。
             

            提示

            我们正在进一步完善应用程序管理

             

            打印标签

            应用程序菜单中标签命令的打印命令中, 您可以打印地址。在不同的标签中,您可以选择不同的设定, 从标签格式到选择地址的排序和打印。每一个设置都可以用合成来保存。

            对于其它不同标签的解释,请您参考下面的页面。

             

             

            选项

            第一个标签的起始位置

            决定第一个标签的位置。例如,如果1是在水平和垂直领域被输入,它指的是左上角的页面。

            复制标签数量

            1的值,在这个领域,意味着对于每个标签只有一个副本被需要。

            警告: 文字超过标签
            如果该文本超出了标签的边缘,在该单元格被激活的情况下,程序将通过发送错误消息的方式来通知用户。


            标签格式

            您可以在列表中所提供的标签格式之间进行选择。
            如果列表中没有内所需的格式,通过更改键,您可以进入标签格式的对话框,在那里您可以选择所需的设定。


            数据

            指示要打印的标签的数据源:

            • 表格 - 当前的表格数据将被打印。如果发生了数据提取,只有被提取的数据可以被打印出来。
            • 地址 - 所有表格的地址会被打印出来。
            • 仅选定行 - 只有选定的地址会被打印出来。

            标签

             

            字段列表

            这是一个拥有所有可能标签字段的列表; 如果您想插入一个字段,可以通过以下两种方式来实现:

            • 双击列表中的元素
            • 首先点击列表中的元素,然后通过使用添加字段键来确定。

            所选择的字段将被插入到查看标签区域中的光标所在位置。您可以用在 "<" 和 ">" 号之间填写字段名称的方式来直接插入字段。

            查看标签

            显示字段的配置。条目“<名称域>”将被表格内的相应值所替换。

            大于号和小于号被用作字段的分隔符。为了使它们出现在文本中,
            把 "<"写成 "\<"
            把 ">"写成 "\>"
            把 "\" 写成 "\\"

            保留换行符和空格。
            在此功能不被激活的情况下,该程序不考虑最终的空格和空行。

             

            排序

            对此部分的解释请参照数据菜单中的行排序页面。

             

             

            合成

            对此窗口的解释请参照页面: 合成

             

             

            标签格式

            通过应用程序菜单中标签命令中的格式选项,您就可以选择进入标签的设定。

            程序已经为您提供了许多预定义的标签格式; 但是您仍然可以通过格式命令中的合成(默认风格)选项来编辑或客制化参数。

             

             

            页面设置 - 选项

            页面

            边距
            输入的大小以厘米为单位; 如果没有输入尺寸,那么边距的大小为0。

            水平标签号
            输入页面上的水平标签的数量。

            垂直标签号
            输入页面上的垂直标签的数量。

            横向打印
            如果此单元格被激活,那么页面将被横向打印。

            从右到左排列标签
            标签将被以从右到左,从上到下的方式打印。

            标签

            边距
            为每个标签输入一个边距是可能的; 标签边距的数值必须以厘米为单位。

            水平居中
            选择此选项使单元格中每个标签文本水平居中。

            垂直居中
            选择此选项使单元格中每个标签文本垂直居中。

            字体

            基本大小
            此字段显示默认字体大小。

            调整到正好,但不少于
            程序对给定的标签计算出可能的最大字体大小,从14pt到8pt。该计算考虑了标签的高度和宽度。如果一个标签太长 (或者有太多行) 需要被打印,那么一个错误信息提示将会出现在信息窗口中。即使不完整,标签仍然会被打印出来。

            请注意:

            打印机无法打印整个页面的表面因为它们需要最小边距。该程序试图将单一标签调整到打印机所需的边距数值。

             

            页面设置 - 合成

            使用合成可以保存在"选项"标签中被激活的所有设置,并且在需要时可被显示。
            若想获得在此部分更多的信息请您参阅合成页面。

             

            帮助菜单

            帮助菜单中您可以选择以下的命令:

            • 使用手册 - 访问所有的必备文件以及所有的技术和会计话题的解释说明
            • 键盘快捷键 - 所有键盘快捷键的使用细节列表
            • 查询更新... - 进入我们的网站查询是否有更新的软件版本
            • 支持中心 - 进入Banana支持网页
            • 反馈 - 链接到我们网站的联系表格,在那里您可以留下反馈意见
            • 注册 - 进入Banana网页进行用户注册
            • 管理许可密钥 - 允许输入系统的许可密钥
            • 关于Banana会计 - 访问关于系统的技术信息,比如版本号,序列号,版权.....

             

            键盘快捷键

            通过帮助菜单中的键盘快捷键命令,您可以看到具体的键盘快捷键的一系列信息。

            快捷键

            会计键

            摘要

            F9

            执行简单的复核.

            Shift+F9

            进行全面复核.

            F6

            根据用户正在工作的列,此键执行不同的功能.在信息窗口中对此功能进行了说明.

            Alt+ 左击

            当点击帐号时,显示提取行表格或帐户卡表格.

            . (句号)

            在日期列插入当前日期.

            编辑键

            摘要

            Enter, Tab

            确认键入的文本和推进一个单元格.

            Alt+Enter

            确认键入的文本和推进一行.

            Shift+Tab

            确认键入的文本并回到上一单元格.

            F2

            编辑单元格内容.

            双击

            编辑单元格内容.在程序选项下您可以用单击来选择编辑单元格的内容.

            Backspace, 空格

            删除当前单元格的内容并编辑内容.

            Backspace

            删除前面的字符.

            Del

            删除后面的字符.

            Ctrl+C

            复制已选文本或单元格.

            Ctrl+V

            粘贴已复制的文本或单元格.

            Del

            删除所选内容.

            未分配

            删除从光标指向至单元格底的文本.

            F4

            复制同一列的上一单元格.

            Shift+F4

            从同一列和推进单元格复制上一单元格.

            Ctrl+Shift+C

            复制选定行.

            Ctrl+Shift+V

            插入已复制行.

            Ctrl+-

            删除已选行.

            Ctrl++

            在光标位置前插入行.

            Ctrl+Enter, Ctrl+Return

            在光标位置下插入一行.

            移动键

            摘要

            Left

            向左滚动.

            Right

            向右滚动.

            Up

            向上滚动.

            Down

            向下滚动.

            PgUp

            向上滚动一页.

            PgDown

            向下滚动一页.

            Home

            滚动至行的开始.

            End

            滚动至行末.

            Ctrl+Home

            滚动到表的左上角.

            Ctrl+End

            滚动到表的右下角.

            Ctrl+Left

            向左移动到当前数据区域的边缘.

            Ctrl+Right

            向右移动到当前数据区域的边缘.

            Ctrl+Up

            向上移至当前数据区域的边缘.

            Ctrl+Down

            向下移至当前数据区域的边缘.

            Alt+PgDown

            下一个视图.

            Alt+PgUp

            上一个视图.

            Ctrl+PgDown

            下一个表格.

            Ctrl+PgUp

            上一个表格.

            Ctrl+Tab

            下个窗口.

            Ctrl+Shift+Backtab

            上一窗口.

            F5

            通过在活动窗口中键入行的号码来滚动到所需行.

            Shift+F5

            转入原始行.

            选择键

            摘要

            Shift+PgUp

            选择列向上移动,一页一页.

            Shift+PgDown

            选择列向下移动,一页一页.

            Shift+Left

            选择行向左.

            Shift+Right

            选择行向右.

            Shift+Up

            选择上面的列.

            Shift+Down

            选择下方的列.

            Shift+Home

            选择回到起始行.

            Shift+End

            选择转向行末.

            Ctrl+Shift+Home

            选择回到表的顶部.

            Ctrl+Shift+End

            选择转至表格末.

            Ctrl+A

            选择整个表格.

            其他键

            摘要

            Ctrl+F4

            关闭活动窗口.

            未分配

            退出程序.

            Ctrl+N

            新文件.

            Ctrl+S

            保存.

            Ctrl+O

            打开.

            Ctrl+P

            打印.

            Esc

            取消操作.

            Ctrl+Z

            撤消操作.

            Ctrl+Y

            恢复上一次操作.

            Ctrl+F

            查找.

            F3

            查找下一处.

            Shift+F3

            查找上一个.

            Ctrl+B

            粗体.

            Ctrl+I

            斜体.

            F1

            查看帮助.

            Ctrl+3

            保存当前对话框或表格的屏幕截图.

            Ctrl+1

            Change license.

            多媒体键盘

            是由

            功能键(例如:F6)

            按下fn键以及相应的功能键(例如:Fn+F6).

            错误信息

            如果程序显示了错误信息:
            • 把您的软件更新至最新的软件版本,您可以通过点击此处进行下载
            • 检查初期余额是否正确
            • 使用 Shift+F9 键来重新核算会计文件
            • 如果您拥有一个多货币的会计记账文件,请您检查是否已经计算了汇率差
            • 使用报表(1)菜单中的检查账务的命令来进行错误的核查

             

            收藏夹菜单

            所有被创建的合成文件的名称都会显示在“收藏夹”中。如果需要显示或者打印某一个收藏夹中的合成文件,只需要在收藏夹中选中它,无需编辑或修改任何配置。

            如果您是第一次创建合成文件,并且想要将它们显示在收藏夹中,您需要关闭并重新打开会计文件。

            合成

            在合成中保存的个性化设定可以被之后的日期使用。

            为下列会计数据创建合成是可能的:

            • 账户明细
            • 增值税报告
            • 生成资产负债表
            • 按组生成资产负债表
            • 报表
            • PDF 档案
            • 导出文件
            • 导出行
            • 地址 / 标签

             

            怎样获取合成

            当关于账户明细生成资产负债表按组生成资产负债表报表增值税报告,还有从文件菜单中关于PDF档案导出文件的合成的时候,要获得合成,主要是通过报表(1)的菜单。

            • 一旦要被创建的文件被选择之后,从对应的菜单开始 (例如账户明细或者按组生成资产负债表...)然后点击默认
            • 在出现的对话框中点击合成标签后再点击新建按键
            • 输入新合成的名称
            • 检查所需的选项
            • 点击应用按键

            每一个合成,一旦被创建,将出现在相应的菜单的命令中,可以被编辑,被重命名,被重复以及被删除。

            名称
            输入名称来识别此合成 (例如, 季度报表)。

            摘要
            输入该合成的摘要。

            打开设置对话框
            如果已被激活 (默认), 当从菜单中选择一个合成的时候,编辑设置的对话框将被显示。如果没有被激活,那么被需要的报表预览将直接被显示(资产负债表, 报表, 等等)。

            显示在'收藏夹'菜单
            如果此选项被激活,那么合成将被显示在收藏夹菜单中。

            只读
            如果此选项被激活,编辑设置将是不可能的。

            新建
            此键允许用户创建一个新的合成。

            删除
            此键允许您删除已经存在的合成。

            重复
            此键允许您重复一个合成。

            导入
            此键允许用户从其它的Banana会计文件中导入一个合成。

            应用
            此键允许用户为新合成保存选定的设定。

             

            在开始菜单中显示

            根据您所在的菜单,默认合成和您个人保存的合成将被显示。

            合成 (默认)
            如果没有其他合成被创建,这是在系统中所使用的默认合成。

            在下面的例子中,会计报表的菜单会被显示。

             

            直接进入到合成

            默认合成按键也可以直接在表格中被呈现出来 (例如,当用户在增值税代码列的时候,您只需点击蓝色的小箭头,就可以生成增值税报表)。

            导出

            使用Banana会计软件,您可以把文件导入到不同的格式,不论是表格的数据还是整个文件 :

            导出行
            为了导出单一表格的内容,请在数据菜单中选择导出行命令。
            如果您在执行此命令前选择了一些行,那么导出选定区的选项将被激活。

            导出文件
            为了能够导出多于一个表格,请从文件菜单中选择导出文件的命令。在出现的对话框信息框中,您将看到以下的标签:

            导出格式
            有不同的格式可供选择,每种都有其特定的选项:

            • Pdf
              此格式允许用户把所有的会计文件导入到一个独一无二的PDF文件中。
            • Excel
              此功能允许用户创建Excel电子表格、比较、预算、指数计算,资产负债表分析、直接连接到账户值的图表。
            • HTML
              使用此格式,通过网络浏览器将很容易访问数据和会计报表 (Explorer, Mozilla, Opera)。
              这格式完全符合法律关于会计数据的长期归档的要求。
            • XML
              此格式是交换数据的使用标准。会计数据可以被简单的读取,或者使用其它的程序或XSLT风格的表格被重复使用。
            • 导出行到TXT
              此功能允许把表格行导入到文字格式中。

            导出文件到Excel

            导出选定区
            在此选项被激活之后,程序仅会导出选定的区。

            文件名
            在此区域输入系统将创建导出数据的新文件的名称是必要的,不然的话,一个已存在的文件将通过使用浏览键而被选择,系统将使用新数据覆盖它。

            立即显示
            一旦MS Excel文件被创建,软件会启动查看该文件。这样一来,导出的结果将立马被显示。

            选项

            设立单元格名称
            当文件被导出之后,此选项将自动的给每个单元格一个名称。例如,包含余额的账户1000的单元格Excel中的名称将为"账户_1000_余额"。这意味着用户可以从其立场从表格中独立的,全面的识别每个单元格,因此即使会计计划被改变也无需更改创建的Excel报告。用户因此不必手动把会计数据存储到Excel当中。然而,输入单元格的名称会使打开Excel文件的速度变慢。

            设立表格名称
            使用此功能,当文件被导出的时候,系统会自动为属于表格的整个单元格区域给出一个名称。例如,属于账户表的单元格区域的名称将被识别为 DB_Accounts。当创建Excel文件,数据库功能被使用的时候此功能是必须的。

            使用Xml格式名 (英文)
            单元格名称可以被定义为它们原始的账户语言,或者被定义为英文名称。在原始的语言中,该名称将被使用该种语言的用户所理解,但是其英语名称将不会被普遍理解。通过选择此项功能,用户将获得,例如 "Accounts_1000_Balance" 来取代 "Conti_1000_Saldo"。

            保护表格
            当选择这个选项的时候这个单元格的内容都会被锁住,所以只能编辑格式。这可以防止由于任何意外更改而影响导出数据的可能性。通过使用Excel中适当的命令,用户可以随时取消这个保护功能。

            导出选定区
            如果此单元格被激活,仅选定的区域将被导出。

            其他标签

            关于其它标签的解释,请您访问以下的页面:


            导出结果

            每个会计表格都会在Excel文件中以不同的表格展现出来。

            使用单元格的名称来取代所提到的行/列。

             

            "包括"标签

            重复检查账务
            在此框中打钩之后, 在导出之前账务将被重新检查。

            包括

            通过在不同的框中打钩, 用户可以把文件导出至 MS Excel Xml 多种表格和/或所有的账户明细以及增值税 /营业税报告。

            视图
            选择数据被导入的视图是可能的。此选项可提供把文件导入到 PDF, Html 和 Xml 的格式中。

            时期

            此功能允许用户导出会计期间的细分数据。

            分期间账户与科目
            此功能允许根据所选期间导出账户与科目的余额。

            增值税/营业税报表
            此功能允许根据所选期间导出增值税/营业税。

            为整年创建期间
            通过选择此功能,全年的部分余额将被导出,不仅仅是选定账户的期间或是选定导出的期间。

            最多期间
            期间最大的可能数字。

            导出文件到Html

            文件名
            在此区域输入系统将创建导出数据的新Html文件的名称是必要的,不然的话,一个已存在的文件将通过使用浏览键而被选择,系统将使用新数据覆盖它。

            立即显示
            一旦Html文件被创建,软件会启动查看该文件。这样一来,导出的结果将立马被显示。最好记住使用像 Mozilla 和 MS Explorer 这样的浏览器来为文件使用缓存机制。当第二次时候导出后,在浏览器重新加载按键被使用之前用户看到先前的版本是可能的。

            表格创建选项

            标题1, 2, 3
            这些是表格的标题。

            导出选定区
            如果此单元格被激活,仅选定的区域将被导出。

            其他标签

            关于其它标签的解释,请您访问以下的页面:

            Html 格式选项

            使用样式表CSS格式
            选择此单元格将允许用户连接样式表至导出的文件。通过默认的设定,系统会自动使用它自己的样式表并且合并到文件中。

            使用预定义的样式表
            系统默认的样式表将被使用。
            停用该单元格将自动激活外部样式表选项。然后用户则可选择其个人的样式表。

            系统外样式表

            在一个系统外的样式表被使用的情况下,请使用浏览键来选择样式表的名称。

            在Html文件内包含样式表
            当数据已被发送至 Html 格式,样式表文件必须也已被发送。为了避免发送两种分开的文件,用户可以通过激活此单元格,把样式表合并到 Html 会计文件中。

            选择单元格将允许该程序将数据文件拥有各种图形选项:

            • 导出仅可见列
            • 带有边框的表格
            • 标题列
            • 保存表格内的分页符
              如果在原始的会计文件中有分页符,那么也将出现在导出的文件中
            • 输出为数据 - 不带任何格式化的数据将被输出

            其他标签

            关于其它标签的解释,请您访问以下的页面:

            导出文件到Xml

            文件名
            在此区域输入系统将创建导出数据的新文件的名称是必要的,不然的话,一个已存在的文件将通过使用浏览键而被选择,系统将使用新数据覆盖它。

            立即显示
            一旦文件被创建,软件会启动查看该文件。这样一来,导出的结果将立马被显示。

            样式表 XSLT 格式
            在此区域内, 用户可以根据系统应当组织会计数据的图形显示标准来选择样式表。由于样式表,用户可以输入他/她自己的数据以及符合当局所需的打印件。在 www.banana.ch/zh-hans 的网站上您可以找到关于样式表多样的例子和更多的信息。

            选项

            在下列选项中选择是可能的:

            • 导出仅可见列
            • 含视图名单
            • 输出为数据

            导出选定区
            如果此单元格被激活,仅选定的区域将被导出。

            其他标签

            关于其它标签的解释,请您访问以下的页面:

            导出行到txt

            为了导出行,请您在数据的菜单中选择导出行的命令。不同的选项可供您选择:

            文件名
            输入文件名或者点击浏览键来选择一个已经存在的文件。

            格式
            选择您需要的格式。

            立即显示文件
            一旦文件被创建,软件会启动查看该文件。这样一来,导出的结果将立马被显示。最好记住使用像 Mozilla 和 MS Explorer 这样的浏览器来为文件使用缓存机制。当第二次时候导出后,在没有使用浏览器的刷新键之前用户看到先前的版本是可能的。

            选项

            如果被激活,不同的可导出的选项为:

            • 仅选定行
            • 仅可视列
            • 列标题
            • 统一码 (Utf-8)

            保存

            在您需要创建PDF文件, 导出文件到Html或者Excel格式,或者复制到剪贴板的时候此窗口会出现。

            文件名
            在此区域内输入系统将创建并导出数据的新文件的名称是必须的。不然的话,一个已存在的文件将通过使用浏览键而被选择,系统将使用新数据覆盖它。

            立即显示文件
            一旦文件被创建,软件会启动查看该文件。这样一来,导出的结果将立马被显示。

             

            导入

            请在左侧 “导入” 的子菜单中选择查看详细的内容。
             

            导入到套账

            报表(1)菜单中选择导入套账的命令,可以导入下列数据:

            • 发生业务 - 从另一个Banana财务会计文件或银行对账单中传输发生业务
            • 账户 - 从另一个Banana财务会计文件或文本文件中传输账户
            • 增值税代码 - 从另一个Banana财务会计文件或文本文件中传输增值税代码
            • 文件 - 传输一个完整的文件, 以转换会计科目表

            关于所有类型导入过滤器的更多信息,请您参见导入过滤器的页面。

            为了能够一次传输数据, 请参阅从其它会计软件传输数据的页面。

            导入的程序

            1. 选择数据的目标表格
            2. 选择要从中导入的文件类型
            3. 指示文件名称
            4. 选择要被导入的业务

            目标表格

            对于每种数据类型,都有其特定的页面:

            导入格式

            根据目标表格的类型,有不同的导入格式可供选择。

            然而,下列格式可以被用于所有的 选项:

            • 含有列标题的文字文件
              特别是与其它程序一起创建的文件 (例如,一个创建发票的程序),以便于其数据可以被传入Banana会计文件中。
              关于如何准备这些不同类型的文件的技术指示信息可以在这里找到中文的解释
            • 也有已存在的或已被创建的一个特定的导入过滤器的其它文件类型。

            文件名

            • 需要被导入数据的文件名称要被指示出来。

            管理过滤器

            确定键

            • 开始导入

             

            导入发生业务

            导入的程序

            1. 从下拉菜单中,选择导入发生业务
            2. 选择要从中导入的文件类型 (现金簿业务,复式记账套账的发生业务)
            3. 使用浏览键, 选择要导入发生业务的文件

            有关所有类型导入过滤器的更多信息,请您参阅导入过滤器的页面。

            可以被导入的文件类型

            导入收益 & 费用核算业务

            为了能够把收益&费用会计文件内的发生业务导入到复式记账的会计文件中,收益&费用核算会计文件的目录与复式记账会计文件内的账户相对应是有必要的。

            导入现金簿业务

            除了导入发生业务之外,每月或每季度的导入概述也可被获得。

            请参阅页面: 导入现金簿业务

            导入复式记账套账的发生业务

            为了能够把复式记账会计文件中的发生业务导入到另一个复式记账会计文件中,账户相对应是必要的。

            从银行对账单 ISO 20022 或者 MT 940 导入发生业务

            请查阅页面: 银行对账单 ISO 20022

            在Txt导入数据

            此文件类型被用作从其它程序导入数据,例如:

            • 为了能够从您的工资软件中导入每月的发生业务
            • 为了能够导入使用开票软件而开具的发票
            • 为了能够导入使用您的开票软件制作的付款
            • 为了能够从您的在线商店中导入您的销售业务
            • 为了能够从另外的会计软件中导入数据
            • 为了能够从另外的现金管理软件中导入数据 (例如一间饭店或一间酒店)。

            如果您想了解更多的技术信息,请参阅怎样创建一个被导入在Banana会计软件中的文件。

            其它格式 (导入过滤器)

            根据已安装的导入文件,如在页面管理过滤器上所述,可提供其它的导入过滤器。
            创建一个可以解码包含在自己文件内数据的脚本是可能的,点击这里查看更多的信息

            选择要被导入的行

            在选择了被导入的行之后,程序将出现一个窗口,在那里用户们也可以选择使用其它的功能。

            目的账户

            当被导入的银行账户(或者邮政)对账单,或者一个账户的收益&费用发生业务是文本格式的时候,此选项将出现。
            插入与被导入报表相关的账户表的银行账户号码。

            选择发生业务

            起始日期,结束日期
            输入与发生业务转换相关的起始日期和结束日期。在日期区域下方的框中也可以自动选择期间。

            不要导入如果存在相同的外部参考,日期,金额

            一旦被激活,此功能允许用户不导入已输入的发生业务,以避免业务被记录两次。此选项仅在要被导入业务的"外部参考"列出现的时候才能被激活。否则此选项将被关闭。

            使用以下方式来完成业务

            自动完成录入数值

            此选项只有在包含增值/营业税和多种货币的会计账户内是必要的,一旦被激活,其将允许在被导入数据中缺失的自动完成录入数值 (例如, 在汇率表格中的汇率)。

            初始账户编码

            当被导入的银行账户(或者邮政)对账单,或者一个账户的收益&费用发生业务是文本格式的时候,此选项将出现。这是分配给第一个导入业务的文档编号。

            按发票号码来组业务

            如果导入文件在"发票文件"列包含数值,将出现的对话框可能指示出:

            • 按发票号码来组业务
              在这种情况下,相同发票的行会被组在一起,这样一来,对于相同的账户和相同的增值税码来说就只有一个发生业务。
              请查看导入发票日期的解释
            • 目的账户余额差
              当增值税码被应用的时候,可能存在几美分四舍五入的差异。
              在这种情况下,Banana会计软件会为每一个发票创建一个额外的发生业务,差异会被记录下来。
              当然,有必要注意被导入的数据要在借贷之间保持平衡。如若不然的话,发生业务行将在借贷之间包含差额。

            编辑被导入的发生业务

            程序会创建一些发生业务并把它们添加到发生业务表格内。
            发生业务可以被编辑或删除。
            在复式记账的会计文件中,程序会在借方列和贷方列添加一些符号;在收益&费用核算文件中,程序会将符号添加在账户列和科目列中。

            符号应替换为合适的帐户或科目。

            • [A]
              当对话框中没有指示任何帐户的时候,会显示该符号。
              您需要将[A]替换为相应的银行帐户。
               
              [CA]
            • 当此符号出现的时候,您需要将其替换为适当的抵销账户,以便平衡借方业务和贷方业务。

            在只有一个抵销账户的行中,您可以在同一行中同时找到 [A] 和 [CA] 的符号。
            在具有多个抵销账户的行中,每行都将有其自己的 [CA] 符号。在没有符号-[CA] 的情况下,将无法了解其是借方业务还是贷方业务。

            经常被询问的问题

            我看不到我银行对账单的格式
            点击"管理过滤器...",再点击 "更新过滤器",并启用所需格式的过滤器。

            我看不到邮政储蓄Xml账户对账单的格式(文件 .tgz)
            不再支持此格式。请您联系邮政储蓄,并要求获得 ISO 20022 格式的对账单。

            出现了下面的信息 '这个 ISO 20022 文件不包含银行对账单 (camt.052/053/054)'
            当 ISO 20022 文件不包含银行对账单的情况下会出现这个错误信息的提示。ISO 20022格式是一种通用的格式,其可包含不同类型的信息,例如在Banana会计文件中的银行对账单和支付确认,只有银行对账单 可以被导入 (camt.052/053/054)。

            我的银行不在所支持格式的列表中
            为尚未生效的格式创建过滤器是可能的。我们也支持客制化格式的执行。

            我只能导入集体订单,却无法看到细节 (个人订单)
            当在电子银行执行付款操作的时候 (例如在 Raiffeisen 银行), 您需要选择 '个人订单' 的选项,而不是 '集体订单',通过此项操作您就可以导入个人订单的付款。

             

            Import ISO 20022 file

            ISO 20022 is an international standard for the transmission of financial data.
            The CAMT category regroups the formats used for the account statement, reporting of account transactions and account balance confirmation:

            • camt052: Account Reporting
            • camt053 (including version 4): Account Statement
            • camt054: Credit / Debit Notification

            Preview the  ISO-20022 file

            Banana. offers the possibility to preview contents of a camt file.

            Data importing into the current accounting

            Proceed as indicated with the Import into accounting ( Account1 menu) command.
            Compressed files can also be opened with this function. In this case, the program will prompt the user to select the file from which to import the data of the compressed file.

            Technical notes on converting ISO 20022 files

            The ISO 20022 standard encodes the accounting data of the bank statement very precisely. Nevertheless, it leaves some discretion for the insertion of additional information about the account and its transactions.
            Banana, when reading the file, tries to adapt itself to the ways in which the ISO 20022 file has been prearranged.
            • Reads as opening balance the similar encodings
            • Reads as closing balance the similar encodings
            • All contents are read and converted into transactions
              • Transaction date (Date)
              • Valuta date
              • Transaction amount (positive or negative)
              • Description (Banana - for now - displays the various descriptions as a single text)
                In the future, it will be possible to extract this information on a distinctive basis and indicate the columns where to allocate data.
              • Distinction of transactions between one single and detailed lines.
                For transactions that are to be detailed, there will be a row for the sum and separate rows for the singular transactions that will constitute the total.

            Swiss Specificities

            Specifications for the use of ISO 20022 have been issued for the Swiss banking system.
            Formats have been standardised as follows: 

            • camt053: Account Statement, with detailed transactions.
              This is the file that your bank should provide, specifying that it does also include payments received.
              A summary file (without any details) might be asked for, in which case camt054 form will also have to be requested, detailing the receipts.  
            • camt054:
              Transactions detailed by type (such as bills payments received for bills issued).
              If detailed cash receipts are required, the bank will provide the dates in a camt054 file (as a substitute for V11).
              This results in two files:
              • camt053 file (Account Statement) with the several payments and the daily total of cashed bills, which details are contained in the camt054 file.
              • camt054 file, detailing all transactions for cashed bills with their reference number.
            • camt052: Account Reporting.
              Is only used in special situations, to monitor transactions for a specific day. 

             

            从现金日记账文件中导入数据

            当您管理会计工作的时候,单独管理现金日记账以及定期把发生业务导入在主要的会计文件中是有可能的,根据所选的期间进行分组。

            在这种情况下,会有两个单独的文件: 一个包含一般会计文件数据的文件,以及另一个只包含现金日记账管理数据的文件。

            为了能够把现金日记账文件中的数据导入到主要的会计文件中,那些文件需要被连接。可以通过以下两种方式进行 :

            • 现金日记账文件目录的相同账号 (对于复式记账来说), 或者, 与在主要会计文件中所使用的相同的科目号 (对于收益&费用核算会计文件)。
            • 在现金日记账文件中,在科目表格的科目2列中,输入与主要会计文件相同的账号 (如果是复式记账的话) 或者相同的科目号 (对于收益&费用核算会计文件)。如果您在科目表格中看不到科目2列,那么您需要在数据菜单中选择列设置的命令,然后在跳出的窗口中对科目2选项进行选择。

            示例:

            在下面的例子中,与主要会计文件相关的账号被输入在科目2的列中。

            为了能够导入数据, 请按照下列指示进行操作:

            • 打开主要的会计文件,然后从报表(1)菜单中选择导入套账的命令
            • 在出现的对话框中,在导入一栏中选择发生业务选项; 在下面的列表中选择现金簿业务(*.ac2),然后使用浏览键来选择现金日记账文件。

            您可以在导入到套账页面上找到关于下列窗口的更多信息。

            会计原则

            目的账户
            这是复式记账或简单会计账号的数据会被结转。

            初始账户编码
            这是给发生业务结转的文档编号。

            选择发生业务

            起始日期 /  结束日期
            这些下拉菜单指定了导入数据的起始日期和结束日期。

            组发生业务

            在这个部分,用户具体指定发生业务期间被分组的方式:

            • 不分期分组 - 所有会计期间都会被显示
            • 月度 - 发生业务按月进行分组
            • 季度 - 发生业务按季度进行分组
            • 半年 - 发生业务按半年进行分组
            • 每年 - 发生业务按年分组

            一项业务一个账户
            如果一个以上的科目被分组在单一账户内,但是用户需要为每个科目分离业务,那么此单元格必须被激活; 然后程序会为每个科目创建发生业务。当增值税码被使用的时候,发生业务不仅会被科目所创建,也会为在同一科目中的每个不同的增值税码所创建。

            请注意: 当用户在使用含增值税的会计文件时,增值税的计算可能会略有不同。如果发生业务金额作为净金额被插入,现金帐户的余额也可能会因为四舍五入而不同。

            会计文件随零用现金的数据更新。

            导入增值税码

            此功能仅在含有增值税管理的会计文件中可用,并且允许其用户从以下方式中导入增值税码:

            • 其它的会计文件 (*.ac2)
            • 带有列标题的文本文件(文本文件 *.txt)


            添加新码和新组
            新码和新的增值税组会被添加,且无需删除已存在增值税码表格内的。

            替换所有行
            完整的增值税代码表格会被取代。

            请注意: 如果,在导入之后,您收到了一条未找到增值税账户的错误信息提示,那么您需要选择文件菜单-文件和账户属性命令-增值/营业税选项-自动增值税账户。

            导入文件

            此功能允许您从另一个同一类型的Banana会计文件(拥有ac2扩展名的文件) 中导入数据。
             
            其使用的时间是当您从一个账户科目转到另一个账户科目的时候,以及当账号的转换是必要的时候。
             
            如果您想获得关于转换账户科目更多的信息,那么请您参阅会计科目表的更改页面。
             

            源文件

            这是数据来源的文件。

            目标文件

            "接收"数据的文件。

            选项

            导入业务

            出现在源文件中的发生业务表格中的所有行,都将被导入。

            导入经常性业务

            出现在源文件中的经常性业务表格中的所有行,都将被导入。

            导入预算业务

            出现在源文件中的预算表格中的所有行,都将被导入。

            在账户表格中替换金额

            初期的金额,预算的金额以及之前在目标文件中的账户表格内的列都会被删除,并且它们都会被在源文件中出现的金额所替代。

            由于是同一个账号,账户需要相互对应。或者当有替代品出现的时候,"转换账号"的选项应该被使用。

            替换账户属性 (基本数据)

            目标文件的文件和账户属性会被源文件的文件和账户属性所取代。

            转换账号

            通过使用此功能,被导入的账户号将被在另一个可供选择的列中的账户号所取代。
            如果您使用了此功能,那么您还必须指示出在导入时被使用的包含有账号的列,而不是现有的。
            在账号列的旁边,应该有一列,该列会指出在导入时会被使用的替代号。如果没有指定另一个号码,那么源文件中的原始账号将被使用。

            • 账户匹配在源文件中
              此功能被使用的情况是: 例如当您把一个会计文件放在了一个国家里,其拥有一个特定的数字系统,然后您需要使用拥有不用数字系统的账户科目,定期的把您的发生业务表格导入到一个不同的会计文件中。
              • 您需要把一个新的文本列添加到会计计划中 (列设置命令)。
              • 对于每一个账户,指示出在表格中的目标账号。
            • 账户匹配在目标文件中
              比如在您想用一个新的编号和分组来切换到一个账户科目的时候,此功能会被使用。
              • 您创建一个含有新的账户科目的新的账户文件。 
              • 在账户科目中,您创建一个新的列,在那里您指示出账户匹配 (列设置命令)。
              • 在此列中,指示出源文件的账号。
                使用分号来分隔账户 "1000;1001" 指示出几个账户需要被分组到此账户中。
            • 列包含账户匹配 (账户表)
              指示出被用户添加的账户科目的列,以及包含账户匹配。

             

            结果和可能的错误

            在程序指示出错误的情况下 (缺失账户或其它), 取消导入操作的可能是必要的, 完成账户匹配,以及重复导入操作。

            该程序,查找不同的账户科目,不能自动执行扩展检查以确保所有导入的数据已被正确的分组。

            因此如果出现了请手动检查结果的建议,请核实资产负债表和损益表的总数是否是正确的。

            高级导入选项

            对于不同的和更复杂的,以及自动化的转换需求,我们建议使用脚本,因为其可以实现转换和导入的完全客制化。

             

            管理过滤器

            过滤器是扩展,其可以把新的格式加入到“导入到套账”对话框中。

            在Banana会计软件8中,可以通过一些小的javascript程序来扩展一些功能。为了能够创建您自己的导入过滤器,请您查看脚本页面

            关于全部类型导入过滤器的信息,请参阅Banana应用程序的页面。

            启用
            启用所选的过滤器,并且使其在“导入到套账”的对话框中可视。
             

            禁用
            禁用所选的过滤器。禁用的过滤器在“导入到套账”的对话框中不可视。

            编辑
            其允许编辑以及对所选的过滤器进行改变。

            清除
            永久性删除所选的过滤器。不能删除已经安装在程序里的文件或者为所有用户的。

            导入...
            使添加过滤器成为可能。

            更新过滤器
            从Banana会计软件服务器下载最新的过滤器版本。如果有新的过滤器,将被添加到列表中。被导入的过滤器将不会被修改。

            主要信息:
            过滤器将被安装在用户文件夹中。因此只有导入了新过滤器或更新了可用过滤器的用户才能看到它们。为所有用户安装过滤器或者在一个系统上安装过滤器的时候,手动安装过滤器的程序是要被遵循的。

            当把光标放在过滤器上移动的时候,会出现一个小框,这个小框会指示出标识,安装文件夹,版本和过滤器的日期。

             

            应用程序页面上可以找到如何创建客制化过滤器的文件。

             

             

             

            合并账本

            合并两个文件是有可能的,但是它们必须属于同一组 (例如两个复式记账的会计文件)。不同组的会计文件是不能被合并在一起的 (例如,一个复式记账文件和一个简单记账文件)。

            为了能够成功的合并两个文件,至关重要的一点是它们具有相同的账户编号:

            • 打开含有两个文件的文件夹
            • 工具栏菜单中选择合并账本的命令
            • 选择要被合并文件的路径和名称
            • 确认合并操作
            • 如果文件和之前的有所不同,即使它们属于同一组,(例如,含有增值/营业税的会计文件和不含增值/营业税的会计文件), 系统会出现一条提醒您可能会有数据丢失的信息。

             

            导入行

            为了能够导入行,请选择数据菜单中的导入行命令。

            您可以在下面的对话框内选择激活不同的选项:

            文件名
            通过点击浏览键,选择要从中提取数据的文件。然后通过确认键来确认被选定的选项。

            格式
            此区域包含有可以导入数据至表格的格式列表。其中包括: ASCII 格式, 文字, CSV。

            选项

            导入剪贴板数据
            通过对此框的选择,用户可以从Windows剪贴板中导入数据。

            自动完成录入数值
            当需要从一个不太复杂的会计文件导入到一个更复杂的会计文件时,选择此功能是可取的。在这种情况下,在被导入的行中,一些列将是空的。通过选择此功能,程序将从当前会计文件中自动完成那些缺失的数值。

            列标题
            通过对此框的选择,不仅是数据,字段标题也将被包括在导入中。

            统一码 (Utf-8)
            通过对此框的选择,所有的数据将被导入到可以被统一码程序读取的格式中。

            从其它会计软件传输数据

            从其它程序导入经常性数据

            从其它程序定期导入数据的现象是经常发生的。

            例如:

            • 为了能够从您的工资软件中导入每月的发生业务
            • 为了能够导入使用开票软件而开具的发票
            • 为了能够导入使用您的开票软件制作的付款
            • 为了能够从您的在线商店中导入您的销售业务
            • 为了能够从另外的会计软件中导入数据
            • 为了能够从另外的现金管理软件中导入数据 (例如一间饭店或一间酒店)。

            在这些情况下,您可以按以下所述:

            • 通过创建一个设置被导入Banana会计软件内的txt文件来适应您的数据生成应用程序。
              如果想要了解更多的信息,请您参阅如何创建一个被导入Banana的文件页面上的技术信息。
            • 创建一个导入脚本,其将转换从另一个程序导出的数据,以便将其导入到Banana会计文件中; 根据被安装的导入过滤器 (查看管理过滤器页面), 有很多可用的格式。您也可以查看如何创建过滤器 (Banana应用程序)的页面。

             

            从其它程序导入一次数据

            如果这是您第一次使用Banana会计软件,并且您需要从另外一个软件中导入您的数据,您可以通过MS-Excel,轻松地从任何会计程序中传送数据。

            1. 使用旧的会计软件,把数据导出成可以被Excel读取的格式 (CSV, txt, ...)
            2. 使用Excel打开被导出的文件
            3. 在Excel中, 把数据(列)组织成与在Banana表格中所出现的一样的顺序(账户, 发生业务)
            4. 在Banana会计软件中打开您新的会计文件
            5. 在账户或发生业务表格中,添加空行的行数应该与从Excel中被传输的行数一致
            6. 在Excel中, 选择要被复制的数据,并且使用复制命令
            7. 进入Banana会计软件中,并且执行粘贴命令。

            此方式在从MS-Money, Intuit Quicken 和 Quickbooks中, 以及其它绝大多数的会计程序中传输数据的情况下是很有用的。

             

            打印/预览

            打印预览

            不同会计文件的打印输出都可以被保存在 PDF, HTML, MS Excel 的格式中,也可以被复制到剪贴板中,即使在很多年后,用户仍然可以访问这些文件。

             

            打印

            如上图所示的Windows操作系统的打印设置,   这些仅适用于当前工作部分。永久性的变更需要使用 Windows 的控制面板。水平或垂直打印需要在页面设置中进行设定,而且仅适用于每个视图。

             

            多种会计账户的打印

            获取不同账户类型的特定打印信息,请您访问以下链接:

             

            页面设置

            请选择文件菜单中的页面设置命令。

            左抬头栏
            在这里会显示出当前视图的标题。标题可以被编辑,将出现在打印出来页面的左上方。

            右抬头栏
            输入一个打印出来在页面右上方的不同文本是可能的。

            边距

            在此输入页面的边距是可能的。测量是以厘米为单位的。

            缩小页面到可打印区域
            当打印区域超过了预定义页面边距的时候,此功能可以使其调试至可打印的区域。

            打印范围

            文件抬头栏
            这将是输入在文件菜单的文件和账户属性命令中内的文本。

            表格抬头栏
            这是在文件菜单的页面设置命令中的文本输入(左抬头栏和右抬头栏)。

            自动文本
            这是由程序自动归于表格的文本。此文本不能被用户编辑。例如,如果现金账户明细被打印了,那么"账户明细: 现金" 将被打印。

            列标题
            这些是各种表格的列标题。

            大字体
            该程序打印出的标题字体稍大。

            分页符
            当被激活后,此选项包含了被输入的分页符; 如果没有的话,它们将被忽略,即使它们存在。

            页码
            激活此选项来要求将页面编号。

            打印时间
            激活此选项可以在打印时包含时间。

            打印日期
            激活此选项可以在打印时包含日期。

            行号
            激活此选项若一个渐进的号码被给予每行。

            格框
            可以和屏幕上看到的一样打印出格框。

            缩放

            字体大小 %
            在百分比的基础上,可以增加或减少被打印的字体的大小。

            缩减至页面宽度
            如果一些列超出了页面的宽度,系统会将其缩减至页面的宽度(使用缩放功能进行减少),那么在打印的时候所有的列将被以页面相应的尺寸正确的打印出来。

            打印如屏幕显示
            打印出来的文件将和屏幕上显示的一样。

            如果内容超出了页面的尺寸:

            • 一旦激活了“缩减至页面宽度”的选项,字体大小将会被压缩;
            • 如果选项打印如屏幕显示未被激活,则不会打印超过纸张的部分。

            打印黑白
            所有的颜色将被转换成黑色和白色。

            横向打印
            横向打印的格式使页面呈现水平方向的阅读模式。

            页码

            在打印预览的工具栏内,您可以点击此键 来进入页码编辑的窗口。

            在此对话框中,您可以设置页码的选项。通过使用页面设置或报表的设置来启用或禁用打印的页码。

            开始
            页码开始的数字。

            添加前缀
            在页面中添加的前缀。

            时期

            此标签出现在很多的对话框中 (例如在账户明细中),此标签还可以特定想被显示或被计算的期间。
            例如,如果选择了一个季度: 在账户明细中只有被选定季度中的发生业务会被显示, 而在资产负债表中只有被选定季度的结果会被计算。

            全部
            如果选择了此功能,那么整个会计报表的期间都会被包含在内。

            选择时间段
            如果您需要一个特定的期间,那么请您指示出起始日期和结束日期。

            无日期的发生业务
            如果有没有日期的发生业务,只有当您关闭所有期间的时候它们才会被考虑 (全部...)
            然而,尽管您输入的起始和结束日期为1月1日和12月31日, 无日期的发生业务也将不包含在报告中。

            会计记账

            Banana 财务会计软件为用户提供不同的会计记账方法。每位用户都可以根据自己的需求进行选择。

            用户可以使用工具菜单中的命令实现从一种文件到另一类型的转换。

            复式记账

            根据国际复式准则(借方和贷方)来管理资产,负债,支出和收入的专业工具,并获取资产负债表和损益表。

            复式记帐应用程序可有也可无增值税的管理选项。
             

            特点

            • 管理账户和损益账户 (资产,负债,收入,费用)
            • 会计类型包括增值税特征,增值税计算和增值税报告
            • 产出所有的会计摘录: 日记账, 会计卡, 期间余额和年度余额
            • 允许成本中心和分部管理
            • 提供不同的数据演示方式
            • 数据导出至Excel,HTML,XML,PDF
            • 从不同的文件格式导入数据

             

            表格和文件属性

            复式记账由以下表格组成:

            • 账户表
              在那里的会计计划设有初期余额,组和分组可以和成本中心及分部一起被定义。
            • 发生业务表
              在那里可以输入发生的业务。
            • 增值税代码表
              在那里可以设定增值/营业税码, 仅在增值税管理选项被选定的情况下。
            • 汇率表
              在那里不同的汇率被定义,仅在多种汇率会计账户被选定的情况下。
            • 文件属性
              在那里总的会计账户属性被设定。

             

            选择账户类型

            为了改变您文件的语言,四舍五入系统,或者为了添加增值税或多汇率列,请您在工具栏选项中参阅转换到新套帐的命令。

            理论部分

            在这个章节中,将解释复式记账的基本理论。

            自我组织与整理

            在会计核算的基础上,有会计凭证和收据。
            关于会计的组织形式,取决于活动的规模和文件的数量。必须根据所需来组织事物。
            下面我们所列出的内容是非常有用的。

            不同类型的文件
            区分和组织不同类型的文件是非常重要的。

            • 基本文件: 租金合同,电话订阅,法规,保险合同以及所有的签一次字,有效期为几年的文件。这些文件需要被保存在一个单独的文件夹中,其中只包含此种类型的文档。对于其中一些非常重要的文件 (例如预付定金的收据,等等),我们建议您对其进行扫描并且把原件保存在一个安全的地方。不要在重要文件上打洞,请把它们放在透明的塑料文件夹里。这些都是您活动/公司的基础,您需要对其小心谨慎的处理。
            • 与员工相关的文件: 把与个人相关的合同,保险以及其它的文件保存在单独的文件夹中是非常有用的。
              如果有大量的文件,我们建议您为每个文件夹进行分类。
            • 增值税申报: 把定期要提交的不同申报进行特定的分类是很有用的 (例如按季度,每半年或每年)。对于增值税和其它一般的文件,最好将它们与基本文件存放在一起。
            • 年度的会计凭证和文件: 它们是与费用或收据相关联的收据,发票或其的凭证/票据/文件。这些都要逐年分开保管。每年都需要有一个包含这类文件的文件夹。

             

            会计文件
            一个良好的日常秩序是必要的,以便输入会计业务以及控制公司的情况,例如现金流,债务人和债权人的总数等等。

            1. 所有会计凭证或文件(收据,发票,票)通常必须至少保存十年。
            2. 把会计文件按日期,与相关联的银行付款对账单或收据一起分类。
            3. 在会计凭证或文件上写一个渐进的数字。此数字应当输入在文件列中,以会计为起点,您可以为会计文件定位。
            4. 在年末,打印日记账的备份,并把其与会计文件放在一起。
            5. 通常每年会使用新的文件夹来存放当年的会计文件。


            在付款的时候开具会计发票或收据
            小公司和协会仅在付款的时候在会计中输入发票 (现金方式)。

            1. 把开具的发票与您已收到付款的发票分开。
            2. 定期核实仍需收到付款的所持有的发票。当付款日期超过了最后的期限,发送付款提醒的通知是很有用的。不要耽误太多的时间,请您确保收到未付发票的付款。这虽然会花费时间,但却是很重要的。
            3. 一旦这些发票被支付,把它们与正常的会计文件存放在一起。


            销售额所开具的发票或收据
            在付款和开具发票的时候发票被登记。
            请也可以参阅: 客户/供应商登记

            1. 把所出具的发票和那些您已收到付款的发票分开。
            2. 定期核实仍需收到付款的所持有的发票。
              当付款日期超过了最后的期限,发送付款提醒的通知是很有用的。
              不要耽误太多的时间,请您确保收到未付发票的付款。这虽然会花费时间,但却是很重要的。
            3. 当您在会计文件中输入所开具的发票的时候,请在发票上做登记的信息。在发生业务行,使用 "原始文件" 列来输入发票号码。
            4. 一旦这些发票被支付,请把它们移至 "已付款" 的区域,并把它们输入在会计文件中。
            5. 在您输入之后,请在发票上注明会计业务 (例如使用“已核对”的标志)。


            业务 / 频率

            • 定期在会计文件表格内输入业务是好的 (每天,每周,每月)。
            • 我们强烈建议您不要忽略对会计业务的输入,以便您总有更新的信息用来评估活动的进展。
            • 通过不同的费用帐户号码,您可以轻易的了解不同费用账户的概况。
            • 会计账务不仅是为了税务机关而做的。

            数学基础

            对于使用 Banana财务会计软件进行复试记账的用户来说,可能会对收入(销售) 和负债(启动资金) 以负数的形式出现而感到奇怪,因为通常用户们会预期销售以正数的形式出现,而费用以负数的形式出现。

            复式记帐基于通常出现在两个单独列的借方和贷方原则。如果借和贷出现在了同一列,那么在数学的角度,复式记帐会预先使用负号 (-),这样一来就能够轻易的区分借方和贷方的金额。

            Banana财务会计软件完全使用复式记账的数学逻辑,因此也会用负号来表示相应的金额 (并且在打印中的红色标记可以使用户更好的区分借方和贷方的金额)。 在复式记账中呈现负数的金额 (贷方) 与以收益与费用为基础的会计核算中所指的不同。

            把贷方金额标为负数的系统要比给金额添加代码的更加有效。

            该系统基于简单的数学方程,该方程会保证会计核算的准确性。在1494年由Luca Pacioli (卢卡·帕西奥利) 编码的复式记账法并不是偶然的 , Luca Pacioli是意大利文艺复兴时期最杰出的数学家之一 (他曾教过达·芬奇数学)。在他的《算术、几何、比例总论》(Summa de arithmetica, geometria, proportioni et proportionalita) 一书中,Luca Pacioli 不仅处理了复式记账的问题,同时也处理了其它的数学问题。

            在文艺复兴时期没有电子计算器,因此他们习惯把贷方和借方的金额标示在不同的列中,结果证明这种做法更容易汇总金额。今天,由于电脑技术的普遍使用,不需要再用手动来进行计算,因此既简便正确,又拥有用户友好特征的财务会计系统才是人们所需的。

            对会计数学及 Banana财务会计软件所基于的方程式感兴趣的用户来说,可能也会对下面的解释感兴趣。

            借/贷

            复式记账法的原则是,在运用借贷记账法记账时,对每项经济业务,既要记录一个(或几个)账户的借方,又必然要记录另一个(或几个)账户的贷方,即“有借必有贷”;账户借方记录的金额必然等于账户贷方的金额,即“借贷必相等”

            借 = 贷

            账户借方记录的金额必然等于账户贷方的金额,借贷之间的总差额总是零。

            借 - 贷 = 0

            为了能够便于区分 (当在电脑屏幕上工作时非常有用), 贷方的金额会显示为红色,并且前面会有负号。

            借 + (-贷) = 0

             

            两笔业务的例子

             

            借 + (-  贷)

            现金收入

            200

             

             

            200

            产品销售

             

            200

             

            -200

             

             

             

             

             

            若干现金支付

             

            170

             

            -170

            购买商品

            100

             

             

            100

            办公用品

            50

             

             

            50

            小额花费

            20

             

             

            20

            总计

            370

            370

             

            0

            余额 (借 - 贷)

            0

             

            0


            资产负债表和损益表

            复式记账的数学预算使用两个 "账户":

            • 资产负债表账户 (资产负债表)在某一时刻保持财务的状况,其是一种记录股东负债收益的记录表格,具有资产、负债和权益的恒等关系一目了然的优点。
              • 借方代表资产
              • 贷方代表负债 (总是包括股票在内)
            • 损益表账户 (损失和收益) 既是编制损益表的依据,又是反映一个单位经营成果的数据载体。由于会计报表是会计核算工作的结果,是综合反映一个单位财务状况、经营成果等的书面文件,因此,从会计报表的角度来理解账户骨助于进一步把握账户的实质。
              • 借方代表费用
              • 贷方代表收入

            请查看下面的例子,输入在资产负债表和损益表中业务的借贷金额。

             

            资产负债表

             

            损益表

             

            资产

            负债

             

            费用

            收入

            现金收入

            200

             

             

             

             

            产品销售

             

             

             

             

            200

             

             

             

             

             

             

            若干现金支付

             

            170

             

             

             

            购买商品

             

             

             

            100

             

            办公用品

             

             

             

            50

             

            小额花费

             

             

             

            20

             

            总计

            200

            170

             

            170

            200

            余额 (借贷之间的差额)

            30

             

            30

             

             

            两列方程

            借 = 贷

            370 = 370

            资产 + 费用 = 负债 + 收入

            200 + 170 = 170 + 200

            资产 - 负债 = 收入 - 费用

            200 - 170 = 200 - 170

            余额 = 余额

            30 = 30

             

             

             

            相同的业务可以用同一列来表示 (贷方为负)。

            结果当然是相同的。

             

            发生业务

            资产负债表

             

            损益表

            现金收入

            200

             

             

            产品销售

             

             

            -200

             

             

             

             

            若干现金支付

            -170

             

             

            购买商品

             

             

            100

            办公用品

             

             

            50

            小额花费

             

             

            20

             

             

             

             

            余额 (借 - 贷)

            30

             

            -30

             

             

            单列方程 (贷方为负)

            借 - 贷 = 0

            270 - 270 = 0

            资产 + 费用 - 负债 - 收入 = 0

            200 + 170 - 170 - 200 = 0

            资产 - 负债 - 收入 + 费用

            200 - 170 - 200 + 170 = 0

            余额 - 余额 = 0

            30 - 30 = 0

             

             

            商业结果的方程

            商业结果是资产负债表和损益表的余额 (借方 - 贷方)。

             

            双列方程

            资产 - 负债 = 收入 - 费用

            200 - 170 = 200 - 170

            资产负债表的余额 = 损益表的余额

            30

            资产负债表的余额 = 资产 - 负债

            30

             

             

            测定结果的方程 (在两列中)

            利润

            资产 > 负债

            费用 < 收入

            余额

            资产 = 负债

            费用 = 收入

            亏损

            资产 < 负债

            费用 > 收入

             

            在资产高于负债,收入多于费用的情况下,会存在利润。

            当负债高于资产,收入低于费用的时候,会存在亏损。

             

            单一列方程 (贷方为负)

            资产 - 负债 - (收入 - 费用) = 0

            200 - 170 - (-200 - 170) = 0

            资产负债表的余额 - 损益表的余额 = 0

            30 - 30 = 0

            资产负债表的余额

            30

            损益表的余额

            -30

             

             

            在单列中测定结果的方程

            利润

            资产 - 负债 > 0

            费用 - 收入 < 0

            余额

            资产 - 负债 = 0

            费用 - 收入 = 0

            亏损

            资产 - 负债 <0

            费用 - 收入 > 0

             

            当资产负债表的余额为正,损益表的余额为负的时候,存在利润。

            当资产负债表的余额为负,损益表的余额为正的时候,存在亏损。

            在单列中使用符号

            对双列中的数据使用符号对在纸质图书中的业务是理想的。借方和贷方的金额被写在不同的列中。总计位于页面的结尾处,在期末完成对总计和结果的计算。

            电算化系统为保持账户余额不断更新提供了可能性。对于计算而言,软件通常会在单列中使用符号,从而使借方金额为正,贷方金额为负。为了能够在双列中使用符号,软件必须在资产负债表内把贷方的金额注册为负,在损益表中,把贷方的金额注册为正,把借方金额注册为负。

            对于程序员来说,这个解决方案是更为复杂的,因此大部分的软件内部使用的是单列数学,在双列中加符号只用作演示或报告使用。

            相反,Banana财务会计软件有系统的使用负号来指示贷方金额。在刚开始使用的时候,用户需要适应该程序,其具有线性的优点可以使用户更好的理解复式记账重要的数学基础,尤其是当需要进项更复杂的操作的时候,例如年末的利润或者增值税到期/可回收等。

            对于资产负债表和损益表的报告来说,双列的逻辑更为适用。

            然而,在打印出的资产负债表和损益表中,在结果中所展示的使用资产,负债,费用和收入所编辑的结果总是正数。当损益表被以标量的格式所呈现的时候 (收入减去费用), 收入为正,费用为负。

             

             

            借与贷

            实践中的复式记账法

            学习如何管理复式记账法的主要规则基于四大类账户:

            资产 资产是指企业过去的交易或者事项形成的、由企业拥有或者控制的、预期会给企业带来经济利益的资源,账户代表的是正资产。
            负债 负债是指企业过去的交易或者事项形成的、预期会导致经济利益流出企业的现时义务,账户代表的是负资产。
            费用 费用是指企业在日常活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向所有者分配利润无关的经济利益的总流出。
            收入 收入是指企业在日常活动中形成的、会导致所有者权益增加的、与所有者投入资本无关的经济利益的总流入 (而不是那些通过出售房地产的商品获得)。
            • 该账户是一个实体,把属于同一个类别的业务金额集合起来。
            • 根据会计账户业务的类别,每个账户必须注册为借方或贷方。
            • 复式记账法使用借贷来取代收入和费用。

            一般规则

            资产

            负债

            费用

            收入

            • 资产,负债,费用和收入会受到连续变化的影响: 增加和减少。

            增加

            资产增加

            负债增加

            费用增加

            收入增加

             

            减少

            资产减少

            负债减少

            费用减少

            收入减少

             

            复式记账的工具

            在复式记账中使用的主要工具为:  账户表, 日记帐, 资产负债表和损益表。

            账户表

            这是把不同类别的业务组在一起的所有账户的列表 (例如: 现金簿,银行,购买,销售,等等)。

            • 为了使用 Banana财务会计软件,用户必须用一个预定义好的会计计划,适应适当的需求,并且输入发生业务。其它的事项将由程序执行。

            日记账

            这是影响日常活动的所有操作的列表 (提款、存款、购买、销售、工资、租金等等)。其对应的是即使仅在纸上或在Excel中所记录的小企业的大部分业务,然后把其交给会计人员。

            资产负债表

            这是资产和负债的总结概述。资产和负债之间的差额代表公司的净资本额。

            损益表

            这是收入和费用的总结概述。余额代表了经营的结果 (利润或亏损)。

             

            开始会计记账

            使用 Banana财务会计软件进行会计记账的准备。

            1

            使用拥有账户表的会计模板。

            2

            使账户表适应一些要求。

            3

            在日记账中输入发生业务。

            开始创建一个新的会计文件

            为了创建一个新的会计文件,您可以选择不同的模板

            创建一个新的会计文件,从包含在程序中的模板开始

             在这里我们会为您解释如何从包含在程序中的现有模板中开始编写一个新的会计文件。

            1. 请从文件菜单中选择新建命令
            2. 如下图所示,在总组内选择复式记账
            3. 文件一栏中,选择复式复式记账含增值税的模板
            4. 示例/模板的部分, 选择语言/国家,然后选择最接近您自己需要的模板
            5. 通过点击在线模板的选项,您可以访问我们的网站,在那里我们发布了所有的免费模板。

            开始建立一个新的会计文件有两种可能性:

            1. 从预定义的例子开始,根据您的需求进行编辑 - 推荐方法
            2. 创建一个新的空白文件,从头开始创建会计计划

            第一种方法:

            • 在总组中选择复式记账, 然后, 然后在文件部分选择复式或复式记账含增值/营业税
            • 示例/模板 部分选择语言/国家,并且根据您的需要选择适合您的示例
            • 进入文件和账户属性

            您可以在文件和账户属性页面找到关于此窗口的更多的信息

            • 为此文件保存一个新的名字(另存为...)
            • 账户表格中, 您可以个性化编辑自己所需账户的细则: 您可以添加或删除行, 改变账户的账号或摘要 , 创建更多的组, 等等。

            ha

            如例所示, 在下面的图片中您可以看到账号为111301的会计摘要已被改变。

             

            如果您所需要的会计账号不存在,那您可以在账户中添加一个新的行,在新添加的行中您可以编辑账号,摘要,基本类,所属组等等。

            如果您想知道关于怎样建立会计科目表的更多信息,请您阅读会计科目表分组内的信息。

            第二种方法:

            • 在总组中选择复式记账, 然后, 在文件部分选择复式或复式记账含增值/营业税
            • 示例/模板部分选择语言/国家,并且选择新建空白账本(无会计数据,无账户目录)的选项

             

            会计科目表

            在会计科目表 (账户表) 以下数据被输入:

            • 账户
              会指示在什么账户(借或贷)的业务必须被注册。
              每个账户有一个号码或数字 (账号), 摘要, 一个基本类和其所属的组; 同时也拥有一个初期余额,当前余额,预算,等等...
            • 成本和利润中心
              它们是特殊的账号,在数字之前有一个句号".", 一个逗号"," 或一个分号";"。它们的目的是在基本会计账户之外给一些特殊账户分配一些数额。
            • 部门
              它们类似子账户,在数字之前有一个 ":"。其目的是能够为会计计划的子类别分配一些业务。
            • 总组
              目的是创建行,而该行是程序加起来的其它行的总量。

            • 指示会计计划对资产负债表和损益表的打印输出。

            复式记帐中列的说明


            • 在打印按组生成的资产负债表的时候,仅允许用户打印会计科目表内已被确定部分的代码被输入。
            • 总组
              包含了定义组内行的账号。组的账号被用于所属组的列中,去指示一个账户或组的总计。
            • 账户
              帐号,成本中心或部门被输入。
            • 摘要
              指示账户名,组或类的文本。
            • 基本类
              它表示该帐户是否为1=资产,2=负债,3=支出,4=收入,查看账户
            • 所属组 (在合计)
              指示一个组,以便程序可以把该行合计在组中。
            • 所属组1 和  所属组2
              附加的分组码与外部会计报告文件一起使用。
            • 初期余额
              在年初插入账户余额。
              在贷款金额的前面必须加一个负号。总的借方金额(正)和贷方金额(负)必须平衡,相抵为零。如果初期余额不平衡,在信息窗口会显示一个差额。
              如果您添加了或粘贴了账户,而差额不正确,请您进行账户重新检查 (Shift + F9)。
            • 借方变动和贷方变动 (被保护列)
              总的借方和贷方的动向包括在业务表中。
            • 余额 (被保护列)
              账户的余额包括初期余额以及借贷双方的动向。
              借方余额为正,贷方余额为负 (负号)。
            • 预算
              当年的预算金额被输入。
              输入预算金额的费用(借)必须为正,收入为负(贷)。
            • 预算差额 (被保护列)
              余额和预算额之间的差额。
            • 上期
              该帐户在上一年度的期末余额。
              使用命令"建立新账" 或 "更新初期余额", 前一年文件的余额列中的值会被转结。
              当一个新的账户被创建,用户希望获得打印输出前一年的数额,那一年的值必须手动输入。
            • 上年差额 (被保护列)
              余额和上年金额之间的差额。
            • 关闭
              如果列中包含了值 "1", 该帐户将不被建议在现有的帐户列表。
            • 增值税号码
              增值税号码在一些情况下连接到客户或供应商。
            • 增值税代码
              当账户在业务列被输入为借方账户或贷方账户的时候, 增值税代码需被自动应用。
            • 地址列
              为了管理客户或供应商的数据,拥有添加地址列的程序是可能的。
               

            添加或移动列

            • 当在会计科目表内添加了金额列, 该程序根据所选分组的方案进行总量合成。
            • 相反,被添加列的号码类型不被汇总。
            • 使用列设置命令, 该列变得可见,序列可以被改变,也可以添加其它的列。
            • 使用页面设置命令, 用户也可以自定义打印(纵向或横向)和缩放的布局。

            视图

            会计科目表使用默认的视图。
            • 基本: 显示主要的列,分组列和余额。
            • 发生业务:  显示拥有借贷业务的列。
            • 预算: 显示的是预算列和预算差额列。
            • 上期: 显示的是前一列和上年前列的差异。
            • 其他: 禁用列,增值税号码和会计号码列被显示。
            • 打印: 只是账户列,描述和余额被显示。

            视图可被客制化,以及通过视图设置添加其它的。

            打印资产负债表和损益表

            使用打印命令或打印预览,可打印会计科目表。
            以下命令允许用户用不同的方式显示和打印帐户:

            账户

            记账账户

            为了创建一个账户,请到账户表,在账户列输入一个数字或账号。
            同样的账号会在发生业务表内的借方和贷方栏内被使用。

            • 该账号可以由数字,字母和分离字符所合成。
            • 同一个号码不可能由多于一个的账户所使用。
            • 每个账户必须拥有一个基本类,必须属于一个总组。
               

            基本类

            每一个账户必须归属于下列的任一基本类:

            • 1 是资产
            • 2 是负债
            • 3 是费用
            • 4 是收入

            基本类号码必须如所指示的,无关账户或组的账号。创建表外账户是可能的 (例如为了保证首期付款,以及有条件的承诺), 其必须有下列基本类:

            • 5 是表外账户: 资产
            • 6 是表外: 负债

             

            初期余额

            每个账户的初期余额都被输入在初期 + 货币符号列。

            • 资产余额被正常的显示。
            • 负债余额被和负号一起输入(负)。
            • 通常只输入资产和负债的初期余额。

            为了能够自动转至下一年的初期余额,请参详建立新账。


             

            初期余额差异

            在一个正确的会计文件中, 资产初期余额的合计和负债初期余额的合计应该是相等的,不应该有差额出现。
            如果合计不相符,那么系统会向您显示一个警告的信息,告诉您存在一个初期余额的差额 (信息窗口)。
            如果您已经改变了一些账户的数字并且认为错误信息提示是不正确的话,请使用重新核算套账
            当您第一次使用Banana会计软件的时候, 必须手动输入初期余额。

             

            拥有地址的账户

            在会计科目表中可以添加新的列,包括对地址的管理:
            选择菜单中的工具栏 ->选择命令添加新功能

            此命令可以在会计科目表中添加以下事项:

            • 在您可以输入客户/供应商/会员地址和数据的几列 (名, 姓, 公司,城镇 ...)
            • 地址视图您可以看到已添加的列 (为了改变视图或视图的结构,请参详视图的页面)

             

            客户/供应商注册
            在会计计划中,您需要管理客户/供应商注册, 这意味着一个为所有客户的特定账户列表, 您需要拥有地址,电话号码,电子邮件,增值税号,等等的完整数据。所以添加地址列是很有用的。


             

            总组

            分组和总计系统

            Banana会计软件的分组和总计系统是基于以下几列:

            • 总组(总行)
              在一个行中,当一个组的标识符被输入,该行将成为一个总行。
              在包含相同标识符的所属组列的行中,其数额将被汇总。
              当一个组存在时,则不可能有一个账户。
            • 所属组(添加该行到总行中)
              这里的数字必须是定义在组列中的其中一个。

            有了该系统,一个账户可以在组行中进行总计,也可以在该组的另一个组中……为了创建不同等级的总计。
            总计系统是非常强大和灵活的,但是需要一些时间来“习惯”它,以达到更好地应用它的目的。

            一些复式记账法中的主要组的示例

            每一个账户科目表都使用它自身的总计系统。下面我们将解释复式记账法中的主要组。

            在复试记账法中,借方余额(正的)与贷方余额(负的)的总和为0(零)。

            • 00是所有总额被加在一起的行。
              它是所有贷方&借方余额的“概要”。
              假如余额列的总和不等于0,则意味着有贷方/借方差额,那么很有可能是错误的。在这种情况下,使用检查账务是有效的(参加下一点)。
              在发生业务视图(账户表格)的贷方和借方列,只有正的数额,因此在00组的行,发生业务的总额将不等于0。

            到达00的计算序列如下:

            • 1000 账户 -> 组 1(总资产) -> 组 00
            • 2000 账户 -> 组 2(总负债) -> 组 00
            • 3000 账户 -> 组 3(总费用) -> 组 02 (损益表结果)  ->  组 01(当年度资产负债表中的损益) -> 组 2 (总负债) -> 组 00.
            • 4000 账户 -> 组 4(总利润) -> 组 02 (损益表结果)  ->  组 01(当年度资产负债表中的损益) -> 组 2 (总负债) -> 组 00.

            在权益中加入了损益表的结果

            就像您在例子中所看到的,组2 (损益表中的收益/损失) 被汇总在负债组01当中 (本年度的结果)。
            使用这样组的形式,具有以下的优点:

            • 在本年度,经营业绩显示在资产负债表中;
            • 总负债将与总资产(前提是没有会计错误)相匹配。

             

            增加或删除子组

            增加一个总计的等级

            使用该系统很容易增加总计的等级。
            当我们希望为现金及现金等价物账户创建一个子组时:

            • 在一个空帐户后输入一个空的行
              • 在组列中输入数值10
              • 在所属组列输入数值1
            • 明确所属组10在账户1000和账户1001中
            • 则计算序列变为:
              1000 账户 -> 组 10 (现金&现金等价物) -> 组 1 (总资产) -> 组 00. 

            假如您希望插入另一个子组,“流动资产”,可以用相同的处理方式。

            • 在总资产行的上方插入一个空行
            • 在新的行中:
              • 在组列中输入数字11
              • 在所属组列中输入数字1
            • 在客户和商品转售(库存)行中,输入所属组11

            删除子组

            如果账户科目表中的子组您不再需要或是不想要,它们可以被删除。只需要删除子组的行并且修改每一个属于子组一部分的账户的所属组。

            检查结构

            账户科目表一旦被设置,执行账户(1)菜单内的检查账户属性命令。假如存在错误,则程序会发布一个警告。

            无限循环错误

            当一个组被总计在一个较低级别的组中时,该错误将会出现。因为一个无限循环的错误被创建了。
            在之前的例子中,如果资产组(1)被总计在组10中时,将会出现无限循环。
            在计算完成组1之后,该程序将会总计组10的数额,然后按顺序总计组1的数额,然后再次总计组10的数额……没有结束。

            损益表与毛利

            本软件也可以使用从营业总结果减去成本开始的损益表。
            下面将使用瑞士PME账户科目表作为示例。


            总计系统的延伸使用

            总计系统非常灵活:

            • 在一个组中,它既可以增加组,也可以增加账户
              在以下例子中,我们可以看到,现金及现金等价物组(10)和账户(1100和1300)组都可以被总计到资产中
            • 您可以使用任何类型的编号
            • 您可以创建高达100级的总计
              • 总计行可以在行的后面
              • 总计行可以在行的前面
              • 总计行完全可以在任何地方,在一个独立的位置
                它可以被用于创建登记簿(例如,客户登记)
            • 账户和组可以被总计在一个单独的其他组
              但是它不能同时在两个组中总计同一个账户
            • 该系统也被用于总计成本中心和部门
              注意不要对正常账户和成本中心使用不同的组,因为由此产生的金额将不正确。

            金额列的总计

            计算过程总计金额列

            • 由系统定义的金额列被总计
            • 由用户增加的金额列被总计

            计算序列

            本程序使用以下方式计算总数:

            • 将组行的金额列的数值设置为0
            • 把金额行的数额加到组行的总额中去(第一计算级别)
            • 把组行的余额加入到高级别的组中去
              重复以上操作直到所有级别都被计算。
            相关文档
            • 期初余额

             

            为了能够自动创建按组生成资产负债/损益表, 会计科目表需要在的列中配置特殊的代号:

            * 标题 1 *号作为各类之间的分隔符,并指示主标题
            ** 标题 2 为副标题而输入
            1 资产 在资产行中输入标题
            2 负债 在负债行中输入标题
            3 费用 在费用行中输入标题
            4 收入 在收入行中输入标题
            01 客户组 在客户组行中输入标题
            02 供应商 在供应商行中输入标题
            03 成本中心 在成本中心行中输入标题
            04 利润中心 在利润中心行中输入标题
            # 附注 在附注行中输入标题
            #X 隐藏数据

            在此行中输入的数据必须是要被隐藏的

             

            资产的类

            • 资产负债表标题的同一行输入一个 * 号
            • 资产标题的同一行输入1

             

            负债的类

            • 负债标题的同一行输入2


            损益表的类

            • 损益表标题的同一行输入一个 * 号
            • 损益表标题的下一空行输入4

            请注意: 当会计科目表中的收入和花费之间有一个明显区别的时候,您需要:

            • 花费标题的同一行输入3
            • 收入标题的同一行输入4

             

            客户/供应商的类

            • 客户/供应商标题的同一行或空行中输入一个 * 号 (如示例所示)
            • 客户组标题的同一行输入01
            • 供应商标题的同一行输入02

            金额的显示方式与资产和负债的是相同的。
            当客户和供应商都配置为成本中心时,此编码也是有效的。

            如果配置中有成本或利润中心,请输入以下内容:

            • 成本和利润中心标题的同一行或空行中输入一个 * 号
            • 成本中心标题的同一行或之前提到的空行中输入03
            • 利润中心标题的同一行或之前提到的空行中输入04

            成本中心的金额和费用一样显示为正(黑色); 利润中心的金额和收入一样显示为负(红色);

            如果您想了解更多的信息,请查阅类的逻辑页面

            相关文件: 按组生成资产负债/损益表

             

            类的逻辑

            类的列中输入的不同编码决定了打印输出的结果。

            每一类都被打印为一个分开的表。

            目录

            • *  标题 1创建一级目录。
              它可以包含2级类或目录。
              把所需打印的类组合在一起是很有用的,例如资产负债表,其包含了资产和负债。
            • ** 标题 2 创建2级目录。

            基本类

            类的号码或代码决定了:

            • 如何打印金额; 金额可以像在资产负债表中那样显示或是反向的。
              如果贷方金额(负)被反向,它们将被视为正,正金额将被视为负。
            • 哪些列的金额将被使用; 余额列期间活动被使用。
              余额列指示出在具体日期的账户余额 (6月30日余额)。
              总期间活动列指示在指定期间的活动额。
              其被损益表所使用,在一定的期间内指示成本或收入。

            以下是不同类的解释

            • 1 资产 (金额在会计计划中,余额列)
            • 2 负债 (反向金额, 余额列)
            • 3 费用 (金额在会计计划中, 总活动列)
            • 4 收入 (反向金额, 总活动列)
              此类也可被单独使用,可以包括费用和收入。此种情况下收入显示为正,费用为负。

            这些类必须是唯一的。因此只能有一个“1 资产”,或者一个“2 负债”。对于其他的类,比如客户/供应商组或成本中心相似的类可被使用。

            衍生类

            这些类与基本类相似

            • 01 与资产相似 (金额在会计计划中,余额列)
              被客户组使用。
            • 02 与负债相似 (反向金额, 余额列)
              被供应商组使用。
            • 03 与费用相似 (金额在会计计划中, 总活动列)
              被成本中心使用。
            • 04 与收入相似 (反向金额, 总活动列)
              被利润中心使用。

            其他类

            还有其他的类

            • # 指示一个附注类 (只打印摘要列)
              被资产负债表的附件所使用
            • #X  隐藏类 此类不包括在所选类中,不能被打印。
              通常指示不被打印的部分。

             

            打印时列的宽度

            程序自动设置列的宽度

            类 1, 2, 01, 02 的宽度与列相同。

            类 3, 4, 03, 04 的宽度与列相同。

            部门

            简介

            正在使用的分部对成本进行更详细的分类,并且还可以获得公司组件或部门的计算。通过使用分部,您可以获得每个单位,部门或分支机构的损益表,而无需为每个单位创建特定的账户。
            例如,博物馆可以使用分部来了解每个展览的收入,人事费用或设置费用。

            当需要系统归因时,在借方或贷方业务之后,将使用分部。
            相反,成本中心通常用于额外的编目,结构较少,也不一定遵循帐号。
            成本中心和分部可以同时使用。

            部门的特征

            部门必须配置在帐户表中,在会计科目表的末尾,指示列中的帐户

            • 部门是前面有冒号的账户 ":"。
            • 部门代码可以由数字或字母组成。
            • 可能有多达10级的部门。
            • 部门前面符号冒号的数量指示了级别的数量。
              • : 1级10部门
              • :: 2级10部门
              • ::: 3级10部门
            • 对于每个级别,可能会有无限数量的分部。
            • 不同级别的部门是相互独立的。
            • 部门没有基本类或货币符号。
            • 部门的计算是由本位币来完成的。
            • 在发生业务中,部门跟随着借方和贷方账户。在没有账户的情况下无法记录部门。
            • 如果在文件和账户属性内的选项标签下,已经激活了使用负号(-)作为部门分隔符的选项,那么在发生业务中,您可以使用" - "作为分隔符而不是":"。
            • 可以获得单个部门业务的账户明细。

            部门的配置

            部门必须配置在账户表中。

            • 类的列中输入一个星号,以便定义与部门相关的部分
            • 摘要列输入部门的标题
            • 输入第一级别部门的摘要,并在账号列输入":"
            • 列出第一级别的部门, 在账户列为每一个输入一个识别码, 并在前面输入":"
            • 输入第二级别的部门 (以及,再输入第三级别的,如果有需要的话), 同输入第一级别的步骤一样,唯一不同的是在部门的代码前要输入"::" 或 ":::", 具体情况要根据不同的级别而定。

            部门余额

            部门是指在账户上输入的细分。因此部门的金额总是与账户相关联的,为了得到部门的总计,您需要点击报表(1)菜单内会计报表中不同的细分命令。

            在会计科目表中指示出了部门的余额。如果该部门被用于借方和贷方的账户中,那么余额为零,因为金额会自行补偿。 只有在损益表账户相关联的借贷帐户使用时,该部门的余额才可见。

            发生业务

            发生业务表内输入的部门,遵循主账户,从账户部门而来。

            每个部门都以冒号或者负号(-)为开头, 在此种情况下使用负号(-)作为部门分隔符文件和账户属性中被激活(文件菜单)

            如果在会计科目表中的账户含有"-" 或者 "_", 例如在客户/供应商注册账户中所示,您就不能够使用相同的符号作为部门分隔符; 在这种情况下您需要停用相应的选项,并使用 ":" 符号。

            当一个部门属于多级别的时候,第一级别的部门需要在主账户之后被输入; 然后, 用第二级别的代码继续。

            报告

            部门的报告可以通过按组生成资产负债表/损益表或者会计报表的命令来获得。

            这些命令中有细分的标签,在那里您可以找到为部门创建列的指示,选择您需要的部门。

            通过项目的部门

            通过分支的部门

            相关文件: 管理不同的项目

             

            管理不同的项目

            使用部门属性,可以管理不同的项目,得到由资产负债表所决定的每个项目的利润或损失。

            示例
            在一个关联的活动中,有两个项目需要被同时管理:

            1. 课程
            2. 活动

            最重要的是,有不同的分支机构具有相同的项目需要被管理:

            • 罗马
            • 米兰

            用户希望得到一个可以显示每个分支机构下的每个项目的利润或损失的资产负债表。

            如何操作:

            • 在账户科目表的最后插入部门

            • 输入交易额,并完成部门的借方账户和贷方账户

            • 报表(1)菜单下,启用按组生成资产负债表命令
            • 在不同的选项卡中选择可用的配置;特别是在选项卡中,取消资产负债表账户、客户/供应商账户和成本中心的显示。该部分通常所说的是损益表账户。

            • 细分选项卡下,激活按分部细分的选项
            • 选择每一个需要包括资产负债表的部门(按项目或者按分支机构选择)

            • 点击确定按钮,完成并显示报告

            按项目分类的报表

             

             

            成本和利润中心

            成本和利润中心(下面被表示为成本中心)允许用户使用不同于普通账户的标准来分类发生业务。

            成本中心的特征

            • 成本和利润中心(成本中心)是前面有 “.” 和 “,” 以及 “;” 标识的账户
            • 这里有三级成本中心:
              • 成本中心1前面是一个句点 “.”
              • 成本中心2前面是一个逗号 “,”
              • 成本中心3前面是一个分号 “;”
            • 每一级都是彼此独立的
            • 每一个级别中,都可以有无限数量的成本中心
            • 高级别的成本中心可以在不使用低级别的成本中心时使用
            • 成本中心的代码可以是字母或数字
            • 与普通账户不同的是,成本中心可以有他们自己的组。同一级别下的成本中心可以创建子组。注意不要将不同级别的成本中心组混淆,也不要与普通账户或部门混淆。
            • 每个成本和利润中心都有属于自己的账户卡,用于完成业务往来和余额记录。
            • 根据成本中心记录的账户与根据借方和贷方记录的账户是独立的。人们也可以记录一个没有任何借方和贷方列账户的成本中心。
               

            何时使用成本中心

            成本中心通常被用于分类某些特定活动的费用,这些活动之间不一定相互关联。

            • 项目,活动,建筑工地
            • 客户和供应商,会员,销售代理
            • 某些支出额外的细节

            相反地,部门需要遵守借方和贷方账户规则,并被用于支出和收入的进一步细分。

            也可以将成本中心和部门同时使用。

            在账户表格中设置成本中心

            • 创建成本中心特定的类
              这种设置对于成本中心在增强的资产负债表组中的展示是必要的。
              • 需要更改类的时候,输入一个带有*的类
              • 在下一行中,输入03(或者04来表示利润中心)
            • 添加一些空的行用于成本中心
              • 列中,输入成本中心账户所属的组
              • 账户列中,在那些需要被记录在成本中心1列(发生业务表)的内容前输入前面带有句号“.”的成本中心账户(.CC1),在需要被记录在成本中心2列的内容前输入前面带有逗号“,”的成本中心2账户(,CC2);类似的,在需要记录在成本中心3的内容前输入前面带有分号“;”标识的成本中心3账户(;CC3)
              • 在所属组列,请明确需要累计数额的组
              • 在多种货币会计中,请明确账户使用的货币
            • 增加成本中心组
              • 在一个或相同的组中,只计算特定级别的总数
              • 在普通账户中,可以创建不同级别的成本中心组

             


            文件属性(增值税金额)

            文件和账户属性命令的增值税标签下,您可以使用以下选项来设置成本中心的数额:

            • 使用业务发生额 - 成本中心的金额根据注册金额来记录
            • 使用不含增值税的金额 - 成本中心记录不含增值税的金额
            • 使用含增值税的金额 - 成本中心记录包含增值税的金额

             

            发生业务

            为了在成本中心中记录,假定成本中心账户已经被输入到表账户中。

            您需要在发生业务表下的成本中心视图中处理这些记录;在成本中心1,成本中心2,成本中心3列中,您需要输入前面不包括标点符号的成本中心账户。

            • 为了在成本中心的贷方账户进行记录,您需要在成本中心前输入负号(-)
            • 对于收益&费用核算,在文件和账户属性中,您可以为成本中心定义所遵循的类的符号
            • 为了在同一级别内的多个成本中心记录全球金额,您需要创建不同的行来记录不同的成本中心


            成本中心账户卡

            成本中心被视为任何其他账户,因此,每个成本中心都有属于自己的账户卡用来记录账户余额和账户内的发生业务。

            为了检视所有的成本中心账户卡,在账户(1)中点击账户/科目卡命令,然后点击成本中心按钮(过滤器选择)。
             

            相关文档:

            会员名单

            为了获取对协会有用并且包含全部数据的会员列表,用户需要进行以下操作:

            • 账户表格中,在账户表格的最后,会员列表可以用成本中心3(CC3)列来创建。

            • 启用地址视图:点击工具栏菜单,然后点击增添新功能命令 
            • 在随后弹出的窗口中,确认选择在账户表格中增加地址列
            • 在表格中插入会员相关的数据
            • 打印:选择需要被打印的行,然后点击选择按钮来启用打印选项
               

            为了在”发生业务”表格中记录每一个会员的往来业务,使用成本中心3列并为每一个会员插入成本中心3账户。为了显示出成本中心3列,在数据菜单中,点击列设置命令;在成本中心3上双击并且启用可视的复选框。

            在账户表格中,显示会员的业务往来余额。

            如果需要查看某会员的所有相关交易记录,请查看该会员的账户明细(单击单元格右上角的蓝色箭头)。

            相关文档:成本和利润中心

             

            添加/重命名

            添加一个新的账户

            • 把自己定位在您想添加新账户的上一行。
            • 使用编辑菜单中的添加行命令来添加新的行。
            • 在列中, 插入账号, 摘要, 基本类 (1是资产, 2是负债,3是费用,4是收入), 所属组要与之前输入的相对应的总组的内容一致。

            请注意: 如果您在账户不存在的情况下先输入了一笔发生业务,然后您才在会计计划中创建了新的账户,那么您会首先收到一个错误信息的提示,只有在您使用Shift + F9键重新检查会计账户后才会消失, 或者从报表(1)菜单中选择检查账务的命令。

             

            添加一个新的总组

            • 把自己定位在您想添加新的总组的上一行。
            • 使用编辑菜单中的添加行命令来添加新的行。
            • 在列中, 插入总组号, 摘要所属组, 需要和您希望这个总组被累加的情况一致。

             

            一个账户或一个总组的重命名

            • 把自己定位在账户表中的账号或总组列 (或者在增值税代码的税码列)
            • 数据菜单中选择重命名的命令
            • 输入新的账号,总组或代码

            程序会自动更新发生业务表内的新数字或代码。

             

            删除一个账户或一个总组

            • 把自己定位在需要被删除账户的那一行
            • 编辑菜单中, 选择删除行的命令
            • 输入想要被您删除的行的数字

            在删除了一个账号或总组之后,使用报表(1)菜单中检查账务的命令是有必要的。如果被删除的账号或总组是被使用在发生业务表中的,系统会出现一个提醒您的警告信息。

             

            初期余额

            当您第一次使用Banana会计软件的时候,为了创建初期资产负债表,初期余额需要手动输入。

            在您设置完会计科目表后,您需要进行以下操作:

            1. 请您进入“账户”表格的“基本”内的初期列。
            2. 请您手动输入资产和负债账户内的初期余额。负债的前面要加负号 (-) 。
            3. 请您检查总资产和总负债的总额是否相同,以便确保您的账户平衡。如果初期余额有差额,那么您需要对它们进行检查并修改

            为了下一年的初期余额能够自动转换,请咨询创建新年
             

            发生业务

            输入发生的业务

            发生的业务必须被输入在发生业务表内。

            发生业务表格内的列

            被列出的在此之下或之前有 * 号的列通常不可视。
            为了使它们可视,请使用数据菜单内的列设置命令。

            日期
            在发生业务表内使用的日期必须在一定的时间框架内。在此处使用的日期必须限定在会计账户的基本数据内定义的时间内。 在选项标签, 可以指示出是否需要发生业务的日期,如果不需要可以为空。
            如果有枷锁业务, 如果比枷锁的同等的或更早的日期被输入的话,程序会出现一条错误的信息提示。

            *日期文件
            文件的日期可以被输入,例如发票的日期问题。

            *日期值
            银行操作的日期值可以被指示。从电子银行对账单中此值可以被导入。

            文件
            凭证的数量作为账户业务的基础。当输入发生业务的时候,在文件上最好指示出一个连续的编号,以便可以从发生业务轻易的追踪会计文件。
            自动完成功能提出的渐进值和业务代码之前在经常性业务表内已被定义。

            程序提出的下一个文件的号码,可以使用 F6 键来继续。

            • 在数字编号的情况下,程序简单的增加在文件列中找到的最高值。

            • 字母数字编号: 程序增加最后的数字部分; 当您希望为现金及银行的变动保持一个单独的编号时是非常有用的。
              如果早些时间文件号码 C-01 被输入, 一旦开始键入C, 程序提出 C-02。
              如果早些时间文件号码 B104 被输入, 一旦开始键入B, 程序提出 B-105。
              如果早些时间文件号码 D10-04 被输入, 一旦开始键入D, 程序提出 D10-05。

            经常性业务中您可以设置用一个单一代码就可以重新组装的发生业务组。

            为了能够添加大量的文件号码,您也可以使用 Excel 电子表格文件。您可以在 Excel 中创建您所需的文件号码的数量,然后复制并粘贴到 Banana财务会计软件内的发生业务表格的文件列中。

            *文件协议
            在发生业务或文件内出现替代编号的情况下,需要一个额外的列。
            自动完成特性提出的渐进值功能和在文件列中的是一样的。

            *文件类型
            包含的代码是程序用于识别一种发生业务的类型。如果您更偏向于使用自己的代码,那么最好增添一个新的列。

            • 01 在报告中, 此笔业务被视为初期业务,因此没有显示在期间中,而是显示在初期余额之中。
            • 从 10 至 19: 客户发票的代码
            • 从 20 至 29: 供应商发票的代码
            • 从 30 至 1000: 保留为将来使用的代码

            *文件发票
            已发行或已支付的发票将与为客户/供应商提供的发票控制特性一同使用。

            *原始文件
            在文件中出现的参考编号,输入,例如,信用支票的数量。

            *链接到外部文件
            输入链接到外部文件,通常是会计凭证。
            点击单元格上半部分的小箭头,程序将打开文件。

            *外部参照
            被此程序分配的任何参考编号被生成此操作。此值可用于检查一个给定的任务是否被导入两次。

            摘要
            发生业务的文本。
            自动完成特性提出了一个已经进入发生业务的文本, 或一个已输入在前一年中的,在适当的选项已被激活。当使用 F6 键的时候, 程序会用相同的摘要检索上列中的数据并且完成活动行中的列。

            *附注
            有助于在发生业务中添加附注。

            借方账户
            将被收取的账户。
            在借方账户列输入一个 部门 是可能的。这些通常被一个 ":" 或一个 "-" 分隔。
            在账户列表中, 点击有部门分隔符的键,其将迅速的到下一个部门。
            如果点击了输入键,输入结束并将移动到下一列。
            自动完成特性会向账户和部门提出建议。您也可以输入搜索文本,程序会显示出所有包含在其中一列中的文本的所有账户。

            *借方账户摘要
            从会计科目表中检索到的所输入的账户的摘要。

            贷方账户
            账户将被记入。我们会提到在贷方账户下的其余信息的解释。

            *贷方账户摘要
            从会计科目表中检索到的所输入的账户的摘要。

            数额
            数额将被输入在借-贷账户中。

            增值税列
            增值税列的信息可以在发生业务表内的增值税列页面被找到。

            CC1
            成本中心 账户之前有 "."

            *CC1  摘要
            成本中心的摘要, 可以在账户科目表中检索。

            CC2
            成本中心 账户之前有 ","

            *CC2  摘要
            成本中心的摘要, 可以在账户科目表中检索。

            CC3
            成本中心 账户前有 ";"

            *CC3  摘要
            成本中心的摘要, 可以在账户科目表中检索。

            *到期日期
            在此日期之前要支付发票。

            *支付日期
            与显示到期日期的命令结合使用。
            为了检查支付替代使用客户/供应商发票控制特性,为了已发出的发票或另一个用于支付的发票一笔业务必须被输入。

            *锁号,  加锁金额, 累计锁, 加锁行
            更多的信息请访问加锁发生业务页面。


            添加新的列

            使用列设置命令,它可以显示,隐藏或移动列的顺序,添加新列,或者指示出在打印中不应该出现的列。

            • 在发生业务表中被添加的列也会被添加到经常性业务表中,在账户卡和增值税报告中,不可见。
              为了显示在其他表格中的这些列, 请使用列设置的命令。
            • 如果一个列的"金额" 类型被添加了, 那么被输入的金额将被添加在账户卡中。


            视图

            当新的会计账户被创建后,以下的视图也会被自动的创建: 

            • 基本: 主要的列被显示
            • 成本中心:  CC1, CC2 和 CC3 列被显示
            • 到期日期:  列的到期日和支付日被显示
            • 加锁:  与加锁功能相关的列被显示

            使用视图设置的命令,您可以进行个性化的设置,可以创建添加了的视图。
            使用页面设置的命令, 您可以修改打印模式的视图。


            信息窗口

            在屏幕下方的的信息窗口,显示有错误的信息以及关于使用账户和增值税代码的额外的信息。
            关于账户, 账号,摘要,发生业务的金额 (借或贷) 以及账户的当前余额都将被指示。

             

            发生业务类型

            简单的发生业务

            简单的发生业务涉及到两种账户 (一个是借方账户,一个是贷方账户) 并且在一个单独的行中被输入。每笔业务有其自己的文件号码。

            多次发生业务

            多次发生业务涉及两个以上的账户,所以要输入在几行内。用户应该每行输入一个账户,我们建议您在第一行中输入整个发生业务的对应帐户。
            在不同行中所输入的文件号码是相同的,因为在此处用户所处理的业务是相同的。

            请您注意:
            如下图所示,在多次发生业务中,业务的日期应该是相同的,否则,当按期间进行计算的时候,在会计核算中可能会出现差额。

             

            经常性业务

            经常性业务表

            为了避免总是重复书写相同的文本,把发生业务组存储在经常性业务表 (选择菜单中任务2中的复发业务命令) 中是可能的。这些组通过一个代码被识别,只需输入相对应的代码就可以在发生业务表中被检索和被输入。

            当您处在发生业务表中的文件列的时候, 程序会显示出经常性发生的业务,以组的形式编号。如果其中之一的编号被选择:

            • 程序输入经常性的行有着相同的代码
            • 程序会完整的完成之前输入的有日期和其他值的行
            • 如果数码在文件列,程序会进入进程 (基于之前输入的值)


            输入经常性业务

            • 您需要进入到经常性业务表 (或者从发生业务表复制) 发生业务行应该被有规律的检索。
            • 文件列,在经常性业务组输入与其相关的代码。
              拥有相同组代码的行将被检索在一起 (多行的业务)。

            • 渐进的文件编号 "文件号码(docnum)"
              如果, 当检索经常性业务时,您希望拥有一个与自动检索不同的文件号码的时候,您需要在文件列中创建一个含有"文件号码(docnum)"的行, 以及在摘要列中您所需要的文本。在下面的行中, 描述列中指定的文本,当检索发生业务的时候将出现在文件列。
              • "0" 当没有被需要的自动生成的数字
              • "1"  渐进编号
              • "现金-1" 渐进编号的前缀 "现金-" (现金-2, 现金-3)
                程序所替换的数字指示出在文本结束时的下一个渐进数字。
            • 如果您希望程序建议只有一行一代码,摘要前必须有:
              • 一个"*"号: 显示只有此行,没有其他行有此代码。
              • 一个 "**"号显示只有此行,但是不要检索此行 (仅标题行)。
              • 一个 "\*" 允许用户可以以星号开始摘要,它不需被解释为一个命令。


            把经常性业务检索进发生业务表格

            • 输入其他列不应该被修改的日期和信息
            • 文件列中,选择在经常性业务表中被定义的代码,并且点击输入
              • 程序将输入所有的拥有相同代码的业务,重复数据列和其他已经输入的值。
              • 文件列,一个渐进编号或者一个特定的将被插入在文件号码中。
            • 或者指示在文件列中的代码以及使用F6

             

            复制发生业务行至经常性业务表格

            为了能够把发生业务表格内的行复制到经常性业务表格:

            • 在发生业务表格中,选定需要被复制的行;
            • 编辑菜单 -> 复制行命令;
            • 进入到经常性业务表格;
            • 编辑菜单 -> 插入已复制的行命令。

             

             

            银行支票

            为了输入签发的银行支票,用户需要到账户表的负债下面输入一个签发的支票账户。

            此时签发的支票用来支付供应商,之后将成为银行当前账户中的借方。

            在发生业务之后是签发的支票账户卡。通过点击上图“2116”右上方的蓝色小窗口来生成。

             

            显示到期日期

            客户 & 供应商管理

            为了管理开具的发票和收到的发票,我们建议您使用客户菜单供应商菜单

            把到期日关联至会计业务

            作为客户和供应商管理的替代品,或者为了更简单的检查目的,您也可以在业务行中输入付款日期。

            这是一个简化的操作检查模式。

            到期日支付日的列需要通过数据菜单中的列设置选项来手动添加。

            然后您需要在到期日的列中输入发票到期的日期,以及在支付日的列中输入发票支付的日期。

             

             

            显示过期日期

            为了能够看到所有未付的发票或应收发票,您需要使用任务(2)菜单中的显示到期日期的命令。
            所有没有支付日期的发票将被显示在分开的表格内(表格选择)。

             

            链接到文件

            将数字文档连接到您的会计业务

            在Banana财务会计软件中, 您可以为每笔业务输入一个存储在您电脑上的数字文档链接。
            • 安排一个存储您所有数字文档的文件夹。其可以是您保存会计文件或子文件夹的文件夹。
            • 使用此文件夹保存包含文件,发票,收据等的所有文件。
            • 连接发生业务至数字文档。
            • 点击任务(2)菜单-> 链接命令中的-> 打开链接选项来查看数字文档的内容。

            文件链条列

            使用文件链条列 (位于发生业务表内) 输入可以连接到外部文件的链接 (通常是收据或发票的扫描件)。

            • 文件链条列通常是不可见的。
              为了能在文件中插入链接, 文件链接列必须显示在发生业务表格之中 (请查看列设置页面来添加文件链条列)。
            • 在文件链条列可视之后,您便可以直接修改文件的名称。
            • 文件名称与会计文件是相关联的;如果该文件在子文件夹中,那么在文件链条列中的文件名称前将出现目录名。
            • 网址也可被手动加入到文件链接列的单元格中。
              为了能够打开已连接的文件,您可以选择任务(2)菜单-> 链接命令中的->   打开链接, 或者点击包含有链接的单元格内右上角出现的蓝色小箭头。

             

            输入一个链接至一个文件

            有两种方法可以输入一个链接至一个文件:

            • 请您把鼠标放在发生业务表的行上,然后请您从菜单的任务(2)中选择链接命令中的->  添加链接;
            • 选择需要被连接的相对应的文件,然后点击 打开 的选项; 程序会自动的插入该链接。
              程序会在链接列中输入文件的名称,即使最后的会看不见。

            或者

            • 在发生业务表格内显示链接列,请您查看: 列设置 的页面;
            • 点击单元格右上角的小蓝图标;
            • 指示出文件的路径并且选择它。

             

            编辑链接

            其操作的步骤与输入新链接的步骤是一样的。

            打开链接

            打开链接的方法有两种:

            • 请您把鼠标放在发生业务表的行上,然后请您从菜单的任务(2)中选择链接命令中的->   打开链接;
            • 把鼠标放在链接列的单元格内,然后点击图标打开链接。

            处于对安全因素的考虑,该程序只打开带有扩展名的,被认为是安全的文件,  点击工具栏菜单中的基本设置选项,程序会自动跳出一个名为软件系统选项的窗口,在其中选择高级选项。

            取消链接

            取消链接的方法有两种:

            • 请您把鼠标放在发生业务表的行上,然后请您从菜单的任务(2)中选择链接命令中的->   取消链接;
            • 删除链条列单元格内的信息。

            发生业务加锁

            数字认证

            针对会计数据,Banana 财务会计软件使用非常安全可靠的区块链认证系统发生业务可以被锁定并用数字代码标记,即使在多年之后,也可以保证会计数据是可靠的。区块链加密技术还可使用户确保受保护的会计数据未被修改。

            这种方法(美国专利号7020640)由瑞士 Banana.ch SA公司的创建者Domenico Zucchetti 先生在2002年开发并取得专利权。该方法保证了最高级别之一的数据完整性,并且符合国际法的规定。您还可以查看Ernst&Young审计公司对这一问题的评估,该公司验证了Banana 财务会计软件系统符合法律要求:

            此种方法, 在会计领域由瑞士 Banana.ch SA公司首次使用,其建立在名为"区块链"的计算系统之上,   区块链认为是非常可靠的,其被用来保证比特币的合法性,并且是世界上使用最广的加密货币。

            发生业务加锁的命令

            通过对发生业务加锁命令的使用,可以通过控制代码对会计业务进行封锁及标记,通过验证,多年来,没有被修改的业务。

            请需要点击任务(2)菜单 - 锁定发生业务命令 - 发生业务加锁命令选项来对会计业务进行加锁; 然后在跳出的锁定发生业务窗口中输入新锁的日期,您也可以根据需要输入密码。

            • 正在验证一个可能存在的锁的有效性。
            • 在锁定日期之前的业务正在逐渐编号并被锁定。对于每笔业务,正在计算该行的数字代码和渐进的数字代码。
              数字代码的计算是根据列的顺序进行的。
            • 在会计中指示出,与锁定日期相等或更早日期的业务将不再被接受。

            新锁日期 (包括)
            指定日期,直到会计业务将被锁定。

            密码 (可选)
            可以输入最终用来解锁或进行新锁的密码。
            如果程序在会计业务,包括加锁日期中没有找到任何错误的话,其将对会计业务进行加锁,计算以及将单个数据和代码分配给每一行的会计业务,如下图所示,这些可以在发生业务表格中的加锁表中被查看。

             

            最近加锁
            在上个加锁命令被执行后,当您再次点击任务(2)菜单 - 锁定发生业务命令 - 发生业务加锁命令选项之后,如下图所示,系统会自动填写最近加锁信息栏中的信息。

             

            加锁生效
            如上图所示,如果加锁已生效,那么在此信息栏中会出现 “确定” 二字。

            加锁日期
            会显示上一次被执行的加锁日期。

            加锁号码
            此数字是根据在锁号列的最后一行中所显示的号码而自动输入的。


            当加锁被重复,如果最后一行的锁数值不变,则意味着该锁是有效的,且该数据未被更改;然而,在值被改变的情况下,系统会显示以下代码:

            • (-1) 如果该锁从第一行起无效;
            • (-2) 如果存在拥有相同锁号的行。
               

            累进散列
            这是最后一笔业务中的控制代码。

            在点击了锁定发生业务窗口中的确定键之后,如下图所示,程序会自动显示出加锁信息的表格。

            加锁信息表格内显示的所有数据信息都是由系统自动填入的。
            程序会重新计算控制码 (散列),并且将验证它们是否与相关联的业务符合。之后会发现代码所对应的锁是否为有效的,如果不是,其意味着已做出更改,该锁是无效的。

            套账信息
            有关文件创建的所有信息都会被显示。

            加锁视图

            所有的数字控制码与该程序用于创建数字签名的所有信息一起显示。

            • 锁号: 标识不同行的渐进数字
            • 加锁金额: 按照一些国家法规,累计交易总量类似于页末的总计
            • 累计锁: 电子签名 (散列 SHA-256) 是所有业务入口的唯一标识


            控制代码 (散列 Md5)
            这是认证的主要因素, 其考虑到以下的内容:

            • 当前条目的内容
            • 上述所有业务的内容
            • 渐进号码 (锁号)
            • 累计余额 (加锁金额)

            如果对会计数据进行了修改,即使是最轻微的,也会造成控制号码的不同 (日期和金额进行了更改)。如果控制号码维持不变,那么这意味着数据是原始的,没有改变。

            在这个部分,程序会自动输入数值。


            验证锁

            其允许检查被保存的数字控制代码是否与输入的数值相吻合。
            此验证确保该文件没有被修改,即使绕过程序锁也不可以 (例如使用直接允许更改文件的工具)。

            发生业务解锁

            发生业务解锁命令可以取消锁和取消散列。如果您在加锁的时候输入了密码,那么在解锁前,在相应的信息栏输入密码是必要的步骤。
            如果之后您想要再次对业务进行加锁,如果它们没有被更改,那么加锁的散列数将是相同的; 相反,如果一些数据被进行了更改,那么散列数也将是不同的。

            部分解锁

            如果会计业务被加了锁,从一个指定的日期进行部分解锁是可能的。如果您在加锁的时候输入了密码,那么在解锁前,在相应的信息栏输入密码是必要的步骤。

            为什么要为会计核算加锁?

            原则上来说,被加锁的会计业务不应该再被解锁。但是也有可能发生在加锁之后,您在会计核算中发现了错误,需要纠正的情况。
            用户需要在加锁之前保留该文件的副本,以便在有需要的时候进行更改。在发现错误之后,可以恢复之前的情况。与此同时,可能已经发生了其它的业务,因此通常会发生在恢复了以前会计核算的版本后被证明是错误的情况。因此,为了避免这种不必要的,浪费时间的情况,我们才决定添加了发生业务解锁的功能。

            认证不得与数据安全相混淆。数据认证是一种确保会计数据是原始数据的方法为了防止数据被修改,该方法是与数据安全性相关的方法。但是,数据安全程序只能在限制数据访问的环境中实现。

            如果文件完全可供用户使用,例如在台式电脑上,用户可以完全控制数据。用户可以轻松地替换文件。通过认证,无法防止数据被更改,但是它将允许用户知道数据是否为原始数据。

            保存账簿的人负责会计文件,并决定是否允许对其进行更改。

            组织认证和数据验证

            一旦您锁定了一定期间的发生业务,您需要:

            • 打印加锁信息或打印具有特定认证编号的最后一行认证的业务 (LockProgr)。
            • 将此信息与会计凭证一起签署并存放在安全的地方。

            为了检查会计数据是否为原始会计数据,您需要按照以下步骤进行:

            1. 打开加锁信息的表格。
            2. 返回显示数字控制编号的文档
            3. 检查使用加锁号码识别的行是否仍然具有相同的数字控制编号
            • 如果数字匹配,会计数据与认证数据相同。
            • 如果号码不匹配,则表示会计数据已被修改。

            Banana软件公司正在开发应用程序,可以比较两个文件并获取有关已更改数据的指示。

            数据安全

            数字认证确保数据仍然是原始数据。其不会阻止数据修改。

            会计人员有责任确保数据不被修改。每个行政部门必须根据其规模和需要进行组织。
            如果想确保数据未被未经授权人员更改,必须采用其它的方法和工具,例如:

            • 将数据保存到安全系统(受保护的网络驱动器),并设置密码保护。
            • 保留数据副本。
            • 加密档案。


            长期存档

            记帐文件包含输入的数据。 为了打开文件并获取报告或帐户明细,您需要掌管您的程序。

            Banana财务会计软件提供将所有会计数据及其打印输出导出到Pdf,Html和Xml的可能性。
            已生成的文件可以被保存在CD上,即使在很多年后,即便是不使用Banana财务会计软件的人也可以通过任何电脑读取CD上的信息。

             

             

            打印

            按组生成增强版的资产负债表 - 有颜色的列

            示例具有以下的特征:

            含预算的损益表

            示例具有以下的特征:

            增强版的资产负债表

            示例具有以下的特征:

            按季度划分

            示例具有以下的特征:

            按分部细分

            示例具有以下的特征:


            拥有所有会计核算数据的PDF档案

            此PDF文件是以总结的方式创建的,用户可以简单的方式实现不同的打印。

            以下数据可以保存在PDF中

            • 资产负债表和损益表
            • 账户表,发生业务,增值税代码,总计
            • 增值税报表
            • 账户明细
               

            如果将此文件保存在不可重写的CD上(与会计凭证一起使用),则满足归档会计数据的法律要求。

            示例具有以下的特征:

            点击文件菜单中的创建PDF档案命令。

            打印额外的列

            为了能够打印在资产负债表内额外的列,需要使用以下的功能:

             

            生成资产负债/损益表

            • 资产负债表代表了在一定时期内的资产,负债,收入和支出。资产和负债之间的差额造就了个人资本。
            • 账户的分组是由基本类列的内容而完成的。
            • 在之前所提到的生成资产负债表,可以用不同的格式来保存 (PDF, HTML, MS Excel) 并且可以复制到剪贴板。
            • 为了能够在年末或期末进行计算,展示和打印,请您激活菜单报表(1)中的生成资产负债/损益表命令。
            • 不含日期的发生业务将被视为初期业务,将不会出现在打印出的损益表中。
            • 在下面的窗口中,您可以激活一些您想要打印的选项:
               

            页标题

            行1到行4
            在此区域内,在打印时像使用标题一样的输入文字。

            打印封面 / 打印日期 /  打印页码
            被激活的选项将出现在打印文件内。


            列标题 (余额 / 损益)
            前两个垂直区域指的是资产负债表,之后的两个指的是损益表。

            本年
            输入当前账户的最后日期。

            上年
            输入上年账户的最后日期。


            打印页 /  打印范围
            通过选择合适的单元格,激活您想要其出现在最终打印文件中的选项。

             

            其它的标签

            在以下标签所链接的页面中您可以找到相关的解释:


            结果

             

            按组生成资产负债/损益表

            按组生成资产负债/损益表与生成资产负债/损益表的不同特点如下:

            • 在打印中也包含了在会计科目表中所提到的分组 (不仅仅是总组)。
            • 提供了排除总组和账户的可能性 (例如,只展示组的汇总,而不是汇总已经合成的账户)。
            • 会计科目表 - 的部分,想要选择在打印中出现或不出现的账户是可能的。
            • 在一个给定的区间内,选择您想要的细分是可能的 (例如在第一的半年中,您可以选择获得每月或每季度的数据)。
            • 通过部门获得细分是可能的。
            • ... 以及更多的!

            为了计算,展示和打印出按组生成资产负债/损益表, 请您激活菜单报表(1)中的按组生成资产负债/损益表命令; 之后将出现一个信息窗口,在那里您可以定义想在打印文件中出现的不同部分。

            请您查看打印输出的例子

             

            常见问题与解答

            • 如果我把余额为零的组排除在外,被排除在外的组的行标题依然会被显示; 我要怎样才能消除它们?
              请到的部分,然后激活您想要排除在外的行标题上的隐藏当前行。
            • 我想要在打印文件中不呈现标题中的期间 ("2013的第一个半年");  我要怎么做?
              请到标题的部分并且激活打印期间的选项。
            • 在封面上, 当有长标题的时候,我希望能够选择怎样把文字细分为两行,以及是否能把其打印成粗体字,这些有办法实现吗?
              更改封面上的字体是有可能实现的。
            • 有些金额没有被包含在指定的期间内,为什么?
              没有日期的发生业务将被视为初期业务,不会出现在损益表的打印中。请您确保在各个发生业务中都输入了日期。
            • 根据账户期间的结果,包含有全部的类3和类4账户的总组被以损或益重新命名。我能改变这种情况吗?
              请到的部分,在激活行的选择文本区覆盖原始文本。
            • 如果显示上年选项已被激活,在上年文件中有的组已经不再在本年中出现,程序会出现错误信息的提示。我要怎么做 ?
              为了能够打印出有上年和本年数据的资产负债表,上年的组也要出现在本年中。

             

            标题

            1(1),行2(2),行3(3),行4(4)
            输入您想要其出现在打印页面上的标题。它们会以标题的形式出现在封面上和其他的页面上。

            打印期间和/或细分
            只有当特定的期间被选定的时候才能激活此选项。当您未激活此选项的时候,在打印页面的标题部分将不会出现此选项。

            页脚

            打印页码
            在您激活此项功能之后,页码将被打印。

            打印日期
            在您激活此项功能后,日期将被打印。

            打印封面
            在您激活此项功能后,封面将被打印。

             

             

            版面设计

            放大
            打印的版面会根据输入的值而变化。

            页面方向
            您可以选择页面的方向: 自动,横向和竖向。

             

            边距

            , , ,
            这是页面边框和内容之间的距离。

            标题
            这是页面标题和内容之间的距离。

            页脚
            这是页脚和内容之间的距离。

            增加边距至可打印的区域
            如果内容超出了页边距,它将自动调整至适合打印的区域。

            此部分取决于在会计计划中的设置 - 请您参考相关的资料: 在会计计划中的类

            如在账户表中所示

            按组生成资产负债表的表现形式以及打印设置与账户表中的是一致的。
            根据您的选择,不同的部分有着不同的选项:

            •     1, 2, 3, 4, 01, 02, 03, 04... 不同的部分是资产负债表中所提到的主要项目
            •     账户部分是指选定的账户
            •     组的部分是指选定的组

            如果您选定的部分带有星号(*)的话, 那么您将看到如下图的选项:

            带有 *号的部分


            隐藏分区
            点击您想要隐藏的部分。

            隐藏当前行
            点击您想要隐藏的行。

            开始新页
            点击您想要开始新页的标题以及激活该选项。

            备用文本
            如果您想要一个所选的不同行或不同的类,请输入备用文本。


            如果您选择了数字的类 (1, 2, 3, 4.....), 会有一个额外的选项:

            当您选择了一个分组, 您会有以下的选项:

            计算百分比组 (%)
            在本页的第一张图片中,您可以看到此项。这个选项只有在您选择了一个类之后才会出现 (资产, 负债, ...). 指示出哪个总组的计算百分比根据是可能的。

            隐藏子行
            如果您选择了一个组,并且激活了此项功能,那么在打印出来的生成资产负债表中将不会出现此组的子行。

            显示为账户
            如果您选择了一个组,并且激活了此项功能, 那么此组将在资产负债表中以账户的形式呈现。

             

            外部会计报告

            根据会计报表文件的结构来打印按组生成资产负债/损益表。

            报表文件
            您可以使用浏览按键来选择外部会计报告的文件。

            列分组
            在外部会计报告中被定义的组的列。可供选择的列为:  所属组1,  所属组2,  所属组,  基本类和增值税组。

            信号丢失分组
            用来控制是否全部的账户都属于在外部会计报告中的一个组。

             

            账户, 零余额账户, 含业务发生额账户,零余额组,空行。
            通过激活不同的选项,您可以使它们在打印中出现。

             

            资产负债表,  损益表和附注

            您可以选择希望包括在资产负债表,损益表和附注内的选项:

            • 账号
            • 当前: 在本位币中的余额或活动在所选的时期或时期细分中被提到。
            • 外汇: 在当前账户中的余额在所选的时期或时期细分中被提到。
            • 行的百分比: 在汇总中提到的包含有百分比的列 (例如, 总资产的百分比)
            • 初期: 在初期的初期余额
            • 预算: 在所选的时期或时期细分中被提到的预算额。
            • 上期: 在所选的时期或时期细分中被提到上期金额。
            • 上年: 在上年同一时期内的金额。
            • 差额: 当前时期和其他列金额间的差额 (预算, 上期, 上年)
            • 差额百分比: 当前时期和其他列之间以百分比形式呈现的差额 (预算, 上期, 上年)
            • 年到日: 从账户的初始至最后一笔业务日期间的余额或活动。

            标题的编辑,颜色或列的呈现及改变

            每部分都有高级按键,在那里您可以改变列的设置和选项。

            列(高级)

            点击高级按键, 改变列的标题是可能的:

            • 为了使列能够出现在打印出来的文件上,请检查相应的复选框
            • 为了能够改变列的顺序,请上移或下移您想要移动的列的名称,或者通过上移键和下移键来实现。
            • 为了能够在报表中添加新的能显现出来的列 (从列表中选择) ,请您使用添加
            • 为了能够从列表中删除部分列,请使用清除
            • 为了能够编辑或显示列的属性 (颜色, 标题,等等),请使用属性

             

            标题和选项(列属性)

            标题

            行 1/ 行 2 / 行 3
            通过选择文本选项来改变列的标题是可能的 (从下拉菜单中选择),然后输入新的标题。如果您选择了列选项,那么被选列的名称将被显现出来。


            选项

            可视
            若此单元格被激活,列标题则被显示。

            显示为一个总列
            若被激活, 此选项仅显示在总列中的金额。

             

            列 - 添加

            添加/删除

            在资产负债表,损益表和备注中,添加新列是可能的 (从列表中选择), 或者删除您不需要的列。使用菜单中的报表(1) ->按组生成资产负债/损益表 -> ->  高级键 ->  添加键。

            如果一项或更多的选项被激活, 程序包括:

            账户表格列

            如果您点击该标题,账户表格列的列表将出现:
            然后您就可以从中选择添加想要其出现在打印文件中的任何已存在的列。

            会计金额

            这些列包含有由系统计算出的金额,初期余额和被输入的发生业务,为了指定的期间或为了细分的期间。

            账户货币金额
            外币的账户余额也会被显示。

            当前
            本年的余额也将被显示。

            初期
            初期余额将被显示

            上期 (期间)
            上期的余额将被显示 (余额,季度,本年,等等)。

            上年的
            上年的余额将被显示。

            本年度截止到目前为止-YTD (本年度截止到目前为止)
            此列仅在损益表中可见。从年初到最后一笔业务日期为止的余额被显示。

            预算金额

            请您也查看预算的信息。这些列包含有根据在账户表中或预算表中的预算金额,并且由系统计算出的金额。如果您创建了预算表,并且一些行已经被输入,系统将会使用本表格的数据进行计算,尽管在账户表中的预算列中已有数值。

            预算 (本期的)
            与本期预算相关的金额会被显示。

            上期预算
            与上期预算相关的金额会被显示。

            上年预算
            与上年预算相关的金额会被显示。

            计算期间的备注

            系统无法计算在几个会计年或拥有初始和结束会计日期不相符的年份之间重叠的金额。

             

            颜色(列属性)

            您可以通过点击列属性中的颜色标签而看到此窗口 (在菜单报表(1)中选择按组生成资产负债表,之后再选择-高级...- 属性)

            更改
            使用此项功能,您可以改变文本颜色或背景颜色。

            默认颜色
            使用此功能,您可以恢复文本或背景的默认颜色。

            细分

            从菜单的报表(1)中选择按组生成资产负债/损益表的命令,然后再在按组生成资产负债表的窗口中选择细分的标签。

            不选
            整个期间会被显示。

             

            按时期细分
            此项功能可使您选择的日期以每天,每月,每两个月,每季度,每四个月,每半年和每一年的形式展示。所选期间会显示在列的标题中。

            仅部门
            只有与选定部门相关的数据会被显示。

            为整年创建期间
            当会计账户的期间与太阳年不同时,但用户仍然想要查看全部的月份,那么此功能需要被激活。

            列汇总
            此功能为在损益表中选定的期间创建了列汇总,以及在会计报告命令中的汇总视图 (菜单中的报表(1))。

            分部的最大数量
            最大的默认期间为36。在特殊情况下,如果用户想要在一个相当长的时间跨度上获取特殊的和非常细节的统计数据的话,可以手动来改变数据。一个非常高的最大期间可以使系统变慢。

             

            按分部细分
            与选定部门相关的数据会被显示。只有当部门已被设定的情况下此功能才可用。

            • 全选 - 所有的选项将被选择
            • 空白的 - 只显示未分配给任何部门的金额
            • 部门细分 - 每个细分都有在会计计划中给定的标题。被选定的细分的数据会被显示。

            列汇总
            当此选项被激活的时候,将可获取所选定部门的汇总。

            部门标题
            如同部门的标题列一样,您可以选择被显示的文字。

             

            时期

            请您点击以下链接来查阅关于时期部分的解释:

            https://doc8.banana.ch/zh-hans/node/7763

             

            风格标签

            使用风格
            提供不同模式的生成资产负债表。通过选择,用户可以获得相关的生成资产负债表。

            风格属性
            对每一种风格,可定义字体和背景的颜色。

            数值 / 更改... / 默认
            这些功能允许用户改变风格或恢复默认风格。

            忽略边线格式
            如果此功能被激活,格式将无法维持。

             

            数字格式

            除以 1'000
            如果有大金额,通过激活此选项,三个零将被去掉。

            显示分币
            通过激活此选项,分币将被显示。

            显示零金额
            通过激活此选项,可以选择零金额以0,00数字显示或以-,-符号显示。

            负数
            可以在金额的前面或后面加以负号显示其是负数,或者金额可以在括号中被显示。您也可以激活负数显示为红色的选项。

             

            文字

            此标签用来更改在打印中程序列标题中的文字。

            为了更改数值列,您只需要双击您想要编辑的单元格。

             

            附件

            点击报表(1)菜单中生成资产负债/损益表的命令,便会看到下面的窗口。

            Enhanced balance sheet Attachments

            合成

            请您点击以下链接来查阅关于合成的解释:

            https://doc8.banana.ch/zh-hans/node/7769

             

            账户/科目明细

            账户明细为一个或多个账户,成本中心,部门和组提供了一个完整的会计业务列表。

            如何打开账户明细

            有两种办法可以打开一个账户明细或科目明细:

            • 现金账簿及收益&费用核算中,从报表(1)菜单中选择账户/科目明细的命令;在复式记账文件中,从报表(1)菜单中选择账户/明细的命令。
            • 如下图所示,当您点击账号的单元格时,在其的右上角会出现一个蓝色的小箭头,点击此箭头便可获得该账号的明细表。

            • 报表(1)菜单中选择账户/科目明细的命令 (现金簿和收益 & 费用核算) 或账户明细的命令 (复式记账),用来打开和/或打印所有的或部分的账户明细。

            : 更新账户明细
            账户明细表格的数据反映的是当下的情况,如果您对发生业务表格中的业务进行了更改,或者添加了新的业务,那么这些数据和信息不会在账户明细表中得到自动的更新。用户需要重新选择账户明细的命令,或是在发生业务表格的单元格内对小蓝箭头进行再次的点击,或如下图所示,如果账户明细表格仍处于打开的状态,您也可以点击右上角的蓝色更新键。

            在账户明细表格里面,如下图所标示的,双击行号可以自动回到发生业务表格内的原始行。

            被选择的列

            使用数据菜单下的列设置命令,可以隐藏选定的列。
            当您获得一个或多个账户,组和部门的账户明细的时候,您就会看到已被使用的确切的账户。

            在账户明细表格内的抵销科目

            指示出完成业务账户的抵销科目在账户明细表格中被显示。
            当存在多个账户的业务 (多行业务),并且在借方输入了一个账户,在贷方输入了多个账户的时候,或者在相反的情况下,软件会用以下的逻辑法来抵销可能的抵销科目:

            • 第一行的会计业务被视为会计业务所跟随的抵销科目;
            • 如下图所示,如果在抵销科目列中显示有 [*] 的符号,这意味着一个会计业务存在着多个账户;

            组和类的明细

            在组和类的账户明细中,属于所选组或类的所有账户的发生业务都会被组在一起。
            通过把选定的列变成可视的列 (通过数据菜单下的列设置命令),组或类的账户可以被显示。

            打印所有的账户明细

            如果您想要打印账户明细,那么请您参照下列步骤:

            • 报表(1)菜单中选择账户明细的命令
            • 通过过滤器,可以自动选择需要完全或部分打印的所有帐户明细(例如,仅帐户,成本中心,部门)
            • 时期选项合成的各个选项中,激活您所需的选项
            • 在选择您所需的选项后,请点击确定

            对于上面所示的“账户明细”窗口中的不同标签,请您访问以下的页面:

            程序会显示出您所选的账户明细。

            请从文件菜单中选择打印的命令进行打印。

            保存设置

            如果您定期打印特定帐户的账户明细,例如,所有与销售帐户相关的帐户明细,那么创建特定的合成是很有用的。

            • 点击合成的标签
            • 使用新建的选项键来创建新的合成
            • 指示出合成的名称,例如在摘要栏中填入“销售账户”
            • 选择出您想要打印的账户

            每次您希望打印这些帐户的时候,您都可以选择您创建的合成。

            页面设置

            页面设置中,您可以指定页面的边距和其它的设置。

            相关文件: 页面设置合成

             

            账户/科目标签

            点击报表(1)菜单中的账户明细命令进行选择。

            搜索

            输入账户或摘要用来过滤账户列表。

            您还可以输入要与分部一起显示的账户 (仅限实验版本)。


            可以组合账户和分部 (请参阅开发人员说明):

            • 例如10000:01会显示1000个账户和一个分部的所有发生业务。
            • 又例如1000|1001会显示账户1000和1001的发生业务。

            账户
            全部可选账户的列表。
            如果您想要打印一个或多个的账户明细,您只需激活想要选择的账户。

            全选
            如果选择了此选项,那么所有的账户都会被自动选择。

            过滤
            次功能允许您可以过滤所有的账户明细,或是一个选项:

            • 账户; 成本中心; 部门 - 如果没有做出选择,它们将会为默认过滤
            • 账户/科目 (现有的成本中心和部门将被排除在外)
            • 账户; 成本中心 (仅部门被排除)
            • 成本中心 (账户和/或科目以及部门被排除)
            • 部门  (账户和/或科目以及成本中心被排除)
            • 组- 现有的组将被显示 - 您需要选择被打印的
            • 类 - 所有的类将被显示 - 您需要选择被打印的

            实际交易或预算交易

            在会计核算文件中激活了预算表格后,您可以在账户明细窗口(点击报表(1)菜单中的账户明细命令)中选择:

            • 实际交易
              业务标签中的条目将被处理。
            • 预算交易
              预算标签中的条目将被处理。
              在没有预算标签的情况下,帐户明细预算列中的金额将根据会计文件的开立日期和结算日期转换为每月金额(如果这一年按12个月计算)。


            会计分录差额(账户明细00)

            如果发生会计分录差额(请参阅借方-贷方差额页面),打开组00的账户明细(或您的会计科目表中包含基本类 1,2,3,4 的所有帐户明细)。

            您将拥有所有具有连续余额的业务列表,每次输入之后应等于零。余额不是零的行包含错误。

             

             

            选项标签

            页尾前可加行数
            此功能的创建是为了避免在打印账户时一部分出现一页上,另外一部分出现在其他页上的情况。如果要打印的账户明细没有与此区域的数字输出相对应的行数,那么全部的明细的打印将被移到下一页上。

            每页一个账户
            通过激活此功能,每个明细都将被打印在单独的页面上。

            重复列标题
            通过激活此功能,在页面内,每个账户的列标题将被重复。

            包括没有发生业务的账户
            通过激活此功能,没有发生业务的明细也将被打印。

            视图
            您可以选择会被包含在账户明细中显示和打印的列视图:

            • 基本
            • 增值税
            • 成本中心
            • 到期日

            如果没有特定的标准,那么系统将保持在发生业务表中的顺序。

            列排序
            在账户明细中, 发生业务可以根据不同的数据标准被排序:

            • 文件日期
            • 起息日
            • 到期日期
            • 支付日期

            日记账

            在Banana会计软件中与日记账相对应的是发生业务表。选择您想要打印的行,打印全部的日记账或一部分的日记账是有可能的。

            为了能够个性化打印日记账,您可以改变列的顺序或标题: 您可以在列设置的页面上找到所有的信息以及操作的过程; 您也可以在打印中选择几个选项; 请访问页面设置的页面。

            有不同的方式进行打印:

            • 请您到发生业务表的位置,并且点击打印的图标
            • 请您到发生业务表的位置,选择文件菜单中的打印命令
            • 请您从报表(1)的菜单中选择分期日记账的命令; 在这里您应该指示出您想到打印整个表格或者是一个特殊的时期

            时期标签内的信息在一般设置的时期页面中有详细的解释。

            排序列标签中选择日记账排序和打印的标准是可能的。

             

            会计报表

            • 此功能可以允许用户看到特定组账户的金额,某一个特定的时期或特定的细分。
            • 为了能够计算,获得和打印报告,请您选择在报表(1)菜单中的会计报表命令。
            • 没有日期的发生业务将被视为初期业务,并且不会出现在打印出来的损益表中。

            基本标签

            报表
            您可以选择所需的分组方案:

            • 在账户表 - 该报告会显示一个所有账户的列表,正如含有初期余额和初期列的账户一样
            • 按类的账户 - 报告将显示不含分组的账户的列表
            • 外部会计报告 - 报告将根据一个单独的文件中的组来显示数据 (文件菜单, 新建命令,  复式记账组,  会计报表)。

            选项
            您可以选择被包含或不被包含的账户:

            • 只显示组汇总 - 仅组汇总会被显示
            • 含发生额账户 - 仅含发生业务的账户将被打印
            • 含零余额账户 - 零余额的账户也将被打印
            • 不含无账户的组 - 仅含零余额账户的组将不被打印

            其他的标签

            在下面的页面中您可以看到其它标签的说明:

             

            报告结果

            一个新的展示结果的表格会被创建。

            预算

            在账户表格中输入预算的金额

            关于预算表格预算列(存在于账户表格中)的出现分为以下两种情况:

            1. 在您点击文件菜单中的新建命令之后,如果您选择的是空白文件,那么系统会自动出现一个文档初始设置的对话框 (如下图所示),如果您没有选择预算表格的选项,那么在账户表格的预算列中,您可以输入相关的数据。

            如果您需要添加预算表格,请您点击工具栏菜单中的添加新功能的命令。

            2. 如果在您打开的会计文件中已存在预算表格的话,那么当您在预算表格中输入相关的业务及金额之后,在账户表格预算列中会自动显现出相应的金额, 在预算表格被激活的情况下,在账户表格预算列不可以手动输入数据。

             

            请您注意: 如果在账户表格中没有出现预算列,那么请您点击数据菜单中的列设置选项进行添加。

             

            账户表格中的预算列中:

            • 费用显示为正,收入显示为负;
            • 为部门添加预算目前来说是不可能的;
            • 预算差额列中,会显示出与账户余额相比下的差额;
            • 在显示期间的会计报表中,程序会细分在开账日期和结账日期之间的给定月数的预算数额;
            • 预算表格被激活的情况下,在账户表格预算列不可以手动输入数据。当您在预算表格中输入相关的业务及金额之后,在账户表格预算列中会自动显现出相应的金额,

            如下图所示:

            • 在预算表格中输入2016年的业务 (如图所示的费用和收入)

             

            • 根据上图所输入的预算业务,在账户表格的预算列中系统会自动显示相关的数据 (费用显示为正,收入显示为负)。

             

            预算表格

            请您查看 Banana财务会计软件第8版本中预算表格的例子

            使用Banana财务会计软件8的好处有:

            • 您可以准备每项预算的细节
            • 程序会顾及到经常性业务的操作
            • 预算也可指示部门和成本中心的部分
            • 您可以提供非常详细的信息 (例如: 当您需要退还贷款的时候)
            • 您可以按月输入预算,为每月创建一个特定的表达方式
            • 除了成本和费用的预算外,您还可以获得资产负债表和流动资产的预算
            • 您可以准备好几年的财务计划
            • 您可以根据自己的喜好选择在报告中的显示方式 (按月,按季度或按年)

             

            添加预算表格

            请您注意: 此操作不能撤销

            • 点击工具栏菜单
            • 选择添加新功能的命令
            • 在跳出的窗口中选择添加预算表格的选项
              (如果在跳出的窗口中没有此选项,那么说明预算表格已经被添加了)

            如果在添加预算表格之前,您已经在账户表格中添加了预算列,并且输入了相关的数据,那么在您添加预算表格之后,程序会:

            • 在添加了的预算表格中会自动出现您输入在账户表格中的相关数据。
            • 一旦添加了预算表格,那么在账户表格预算列中将不再被允许输入任何的数据。您可以在预算表格中输入相关的业务及金额,在账户表格预算列中会自动显现出相应的金额,

             

            在预算表中输入预算业务的行


            预算表格中业务的输入与在发生业务表格中业务的输入是一样的,您需要指示出相关业务的日期,摘要,借方和贷方的账户等等。

            您还可以在下面所提到的列中输入相应的数据:

            • 重复
              可以输入重复码,重复码前面可能会有数字。
              (3M 代表的是季度, 6M 代表半年, 7D 代表每周的, 3ME 代表的是每季的月末)。
              • 空 (Empty): 代表没有重复发生
              • "D" 代表每日重复
              • "W" 代表每周重复
              • "M" 代表每月重复
              • "ME" 代表每月末重复
                例如,如果开始日期为 28.02.2017, 那么下个日期为 31.03.2017
              • "Y" 代表每年重复
              • "YE" 每年末重复
                例如,开始日期为 28.02.2015, 那么下一个日期为 29.02.2016
            • 期末
              没有重复的之外的日期应该被指示。
            • 变体
              在这里可以指示出一个可能的变体形式,与应用程序相结合。
            • 新的一年
              在这里您可以指示出在创建新的一年的时候转移是如何发生的。
              • 无值: 日期正以每年增加
              • "1" 日期保持相同
              • "2" 该操作不被转移到新的一年
            • 金额列 (在本位币中)
              用来记录金额。
              如果使用了公式,该数值会自动配置为公式的结果。
              在重复的情况下,其是第一个发生业务的金额。
            • 汇总
              在重复的情况下,其是在会计文件的文件和账户属性 (基础数据) 中被指示出的会计期间的总和。
            • 公式
              如果存在一个公式 (或者任何的文本),那么金额列数值的设定是由公式的结果而定的。此列提供给用户输入计算公式的可能性,其中包括javascript 语言,以及 Banana 应用程序的编程功能。
              也包含以下这些特殊的功能:
              • 公式的结果通常必须是正数。
                 
              • 调试 是一个变量,可以使真实的,也可以是错误的。
                如果是真实的,在信息中,所有公式的结果都会被显示。

              • 指的是一个 javascript 的对象,其指向当前的行。
                单元格的值可以使用价值函数来检索 ("columnNameXml")。
                row.value("date") 返回发生业务的日期。
              •  预算期/BudgetGetPeriod(tDate, period)
                返回开始的日期 (startDate) 以及期末的日期 (endtDate) 相对的日期和期间可以是:
                • "MC", "QC", "YC" 分别指示当月,当季度或本年度。
                • "MP", "QP", "YP" 分别指示上月,上季度或上年度。
                • t = BudgetGetPeriod('2015-01-01', 'MP') returns
                  t.strartDate // 2014-12-01
                  t.endtDate // 2014-12-31
              • 以下的功能与在 Banana.document 中可用的相似,但是,通过为预算期/BudgetGetPeriod添加可能的指示起始期/StartDate,以便该功能使用当前日期,并作为开始日和结束日的日期返回的预算期/BudgetGetPeriod。
                预算余额/budgetBalance('1000', 'MP'); //返回1000余额至上月末。
                总预算/budgetTotal('1000', 'MC'); //返回1000账户的当月总变动。
                • 预算余额/budgetBalance(account, startDate, endDate, extraParam)
                • 初期预算/budgetOpening(account, startDate, endDate, extraParam)
                • 总预算/budgetTotal(account, startDate, endDate, extraParam)
                • 预算货币余额/budgetBalanceCurrency(account, startDate, endDate, extraParam)
                • 初期预算货币/budgetOpeningCurrency(account, startDate, endDate, extraParam)
                • 总预算货币/budgetTotalCurrency(account, startDate, endDate, extraParam)
                • 预算利息/budgetInterest( account, interest, startDate, endDate, extraParam)
              • 贷方 (金额)
                如果金额小于0,返回金额为正;如果不是返回为0。
              • 借方 (金额)
                如果金额大于0,返回金额;如果不是返回为0。
              • 包括
                包括并执行一个 javascript 文件,拥有创建在脚本中可以被召回的函数和变量的可能性。
                • 包括 "file:test.js" 
                  执行被指示文件的内容。所指示的名称是正在工作的文件的名称。
                • 包括 "documents:test.js" 
                  执行被包含在文件表格中的文本文件的内容。
                  其必须是 "text/javascript" 类型的文件。
              • 改变利润/changeprofit改变亏损/changeloss
                只针对多种货币记帐,其计算出指示在借方账户列或贷方账户列中的资产负债表账户(外币)中指定日期内的汇率差异。
                系统使用在历史汇率中计算出的汇率差额来完成本位币的金额。
                有必要指示出两个不同的行:
                • 对于改变亏损/changeloss行,资产负债表账户应该在贷方,而汇率差账户应该在借方。
                • 改变利润/changeprofit行,资产负债表账户应该在借方,而汇率差账户应该在贷方。
                • 账户货币金额需要为空,货币也需要是本位币。
            • 账户货币金额
              这是在账户货币中的发生业务额 (请您查看多种货币发生业务)。
              此金额有必要在所指示的汇率下,以基础货币值进行计算。
              如果存在一个公式,那么其值为公式计算的结果。
              在重复的情况下,第一个金额将被指示。
            • 账户货币金额公式
              可以输入计算公式。计算的结果被指示在账户货币的金额中。
            • 账户货币总金额
              如果存在重复,其是在账户中定义的基础数据的会计期间汇总。

             

            变量

            可以直接在行中定义和使用变量。
            必须提前定义变量。

            price = 10;
            total = price * 5;
            

            用户定义功能

            用户可以使用JavaScript语言来定义个人功能,并在公式中调用它们。
            定义功能是可能的:

            • 直接在公式中
            • 在JavaScript编码的附件中; 此附件必须含有 "_budget.js" 的信息作为行识别号
            • 在文件表格的文本中,需要包含在包括命令中
            function Taxcalculation(profit)
            {
               var percentage = 10;
               if (profit > 50000)
                  percentage = 10;
               else if (profit > 100000)
                  percentage =20;
               return profit * percentage / 100;
            }
            

            计算及重新计算序列

            当您每次更改预算表格内金额的时候,或者当您手动重新计算会计文件的时候 (Shift+F9), 软件程序会:

            • 如果存在,首先程序会执行“_budget.js”文档的内容。
            • 重新计算预算表格内的行:
              • 程序会根据开始日结束日重复列生成重复行。
                如果1月份有一个每月都会重复的行,那么程序会创建12个相同的行,每个行的月份日期不同。
              • 预算行是按日期排序的 (如果这些行具有相同的日期,那么它们将按照输入的顺序进行排序)
                • 业务金额是根据数量和单价来计算的,如果有公式,那么则要按照公式的结果来计算。
                • 对于多币种会计核算来说, 程序首先会以帐户货币来执行公式,然后才以基本货币来执行。
                  如果没有基本货币的公式,程序会使用历史汇率来计算在本位币中的值。
                • 对于包含增值税的会计文件,将按照发生业务的金额来核算增值税。
              • 之前操作的行将被用于计算以下的行。
                预算行日期所在的账户余额,将包含之前操作的金额。
                例如,如果您在二月份的业务中输入了一个公式来计算全年的余额,那么您只能在二月底之前获得余额。
            • 其会根据预算业务和初期余额来重新计算在账户列中的预算值。
            • 其会在预算表格中更新总金额的列。

            如果修改了会计核算的开始日或结束日以及用于计算预算金额的其它值(例如增值税表格),则需要手动操作进行重新计算(从报表(1)菜单中选择检查账务的命令

            如果您拥有很多行,许多经常性业务和较长的计算周期,在重新计算预算表格的时候,程序可能会放缓。在这种情况下,我们建议您取消文件和会计属性文件菜单)中选项标签下的人工重新核算总额选项。

             

            打印预算

             

            为了打印您的预算,请您使用报表(1)菜单中的按组生成资产负债表的命令。然后在窗口中的选项中,激活预算的选项。

            如果预算是输入在预算表格内的,那么您也可以根据时期来打印预算。

            转移到新的一年

            当转移到新的一年的时候,根据包含在 "新的一年"列中所包含的值来把发生业务转移到新的一年中。

             

            年末结束和新年

            在每个会计核算年的末尾,在对资产负债表和损益表归档和打印之前,重新核对会计文件的步骤是非常重要的。
            请您访问检查账务的页面。

            税收方面

            在结束会计核算之前,有必要进行一系列具有财政影响的操作。商品帐户需要进行调整,折旧的业务需要被输入,应计收入和负债,增值税申报需要被完成,建立盈利或亏损的账户以及还有其它许多验证和检查的工作。

            从程序的角度而言,不论收益是高还是低都没有区别。然而,从财政的角度看,却意味着很多。这些方面的事项需要与您的税务顾问或会计进行核对。尤其在您第一次管理会计核算的时候是非常有用的,在您进行结算之前,我们建议您向专家进行咨询,以便了解什么是您所需的。会计师在年初和在纳税申报最后期限之前的时期是非常忙碌的。因此在会计结算的几个月前与您的会计师会面或把会计文件发送给他/她是非常必要的。

            创建新年

            为了能够开始记录新的一年,请您点击任务(2)菜单中的建立新账命令,从当年的文件开始,一个新的会计文件被创建。一旦新一年的会计文件被创建,文件就会以新的名称被保存,用户可以在新一年的文件中工作,但也可以在前一年的文件中工作。

            即使在您正在工作文件中的已结束的一年中,您也可以像这样创建新一年的文件。在您在上年的会计文件中做了最后一次修改之后,请您使用任务(2)菜单中的更新初期余额的命令来检索初期余额以及再次归属去年的利润。

            执行操作

            通过建立新年/建立新账的命令:

            • 创建拥有账户科目表,与当前文件具有相同设置,但是没有会计业务的新文件 (没有名称)。
            • 把您当前文件余额列的数据复制到新文件的初期列中 (仅为选定的类)。
            • 把选定的金额添加到新文件中上年利润或亏损账户的初期余额中。
            • 把您当前文件余额列的数据复制到新文件的上年列中 (对于所有的账户)。
            • 在新文件的文件和账户属性窗口中 (点击文件菜单中的文件和账户属性命令),更新开账日期和结账日期。
            • 在多种货币记账中,把上年的收盘汇率输入为初期汇率。
               

            建立新年/建立新账的命令

            • 打开当前的文件,然后从任务(2)菜单中点击建立新账的命令: 在执行该操作之后,会自动出现一个窗口,该窗口是相对应于尚未分配的盈利或亏损而出现的差额的窗口。由于会计核算中所出现的错误也会产生差额。
            • 从所显示的列表中,用户可以选择会计期间结果被分配的账户,或者如果分配的结果要被推迟。您也可以直接点击确定键。

            转结账户开账余额
            所选定选项的初期余额被结转。
            指示出哪些账户被要求结转初期余额。通常来说,损益账户的余额不会被结转。对于特定的需求,您总可以激活相关的选型。

            损益分配

            划分汇总
            程序将指示出需要在各种账户之间共享的盈利/亏损。

            账户/金额
            如果仅选定了一个账户,那么金额会被自动的输入。选择账户,或者选择会计期间结果被分配的账户 (最多三个)。如果对于会计期间结果存在多个目的账户,那么金额应该被手动输入在不同的单元格内。程序会对初期余额进行自动的更新。总资产将与总负债完全匹配。

            把会计期间的结果分配至多于3个的账户
            在这种情况下,像平常一样,把会计期间的结果自动分配到损益结转的账户,然后继续建立新年的会计核算文件。

            在新的一年 (新的文件) 中,在发生业务表格中继续进行业务是为了能够把损益结转账户会计期间的结果分配到不同的目的账户中。

            • 确认新一年的文件和账户属性
            • 文件菜单中,激活另存为... 的命令,以指示出新的会计文件需要被保存的文件夹。

             

            更新初期余额的命令

            更新初期余额的命令:

            • 检索指定文件的结束数据
            • 把它们当做上年的数据复制在当前的文件中 (查看建立新账的命令)。

            此命令不影响已经输入的记录。事实上,当您在创建新一年会计文件的时候,就像您在记录当年的是一样的。

            必须在下列情况中更新初期余额:

            • 您已经创建了新的一年,然后您输入了更多的业务 - 或者进行了改正 - 在上年中;
            • 当上年的盈利/亏损没有被分配的时候。

            以下是如何进行更新的具体操作步骤:

            • 打开当前的会计文件,然后从任务(2)菜单中选择更新初期余额的命令;
            • 通过在下图中所看到的浏览键来选择上年的会计文件;
            • 遵从之前提到的建立新年/建立新账命令的步骤。

             

             

            初期余额中的差额

            平衡初期余额

            在初期余额中,总资产与总负债的金额数应该是相同的,否则就不能拥有一个正确的平衡。您需要检查在屏幕下方的信息窗口中是否出现了“初期账目差额(应为0)”的信息。如果存在该条信息,那么您首先需要纠正资产负债表中的初期余额,以确保总资产和总负债平衡 (初期余额列)。

            如下图所示,您可以看到错误信息的提示,差额为人民币 2100元。

            在纠正资产负债表中的初期余额之后,总资产和总负债的数额应该是一样的。

            如下图所示,您也可以在合计的表格中查看总资产和总负债是否平衡。

            多种货币记帐

            多种货币记帐是以复式记账为基础的,并且可以管理账户和外币业务。

            多种货币记帐和复式记账的很多话题都是一样的。为了能够找到更多更深入的信息,我们建议您访问复式记账的页面。

            特点

            • 也可以用外币来管理账户
            • 根据输入在汇率表中的汇率,自动计算转换
            • 自动计算汇率差
            • 也在第二种货币中提供资产负债表和损益表。

            如果想要把复式记账的文件转换为多种货币记账的文件,请查阅转换到新套账的命令。

            信息

            会计科目表,文件属性以及汇率表
            我们建议您选择已经为您建立好的例子,然后再根据您的需要对其进行个性化的编辑。请您注意会计科目表必须包括汇率变动的损益表账户,并且必须有外汇账户


            发生业务
            会计账户的发生业务必须要与在复式记账发生业务中输入的一样。


            打印

            转换

            要想了解如何将多种货币记账的特点加入到复式记账的会计文件中,请访问转换到新套账的页面。

            如果您想要改变现有会计文件的基本货币 (例如,您会计文件中的基本货币是欧元,您想要把它转换成美元), 那么请您按照下面的步骤:

            • 用不同的名字来保存文件
            • 文件和账户属性(点击文件菜单中的文件和账户属性命令)中
              • 指示出记账本位币
              • 删除上年文件的参数
            • 汇率表内输入相对于基本货币的汇率
              • 如果有很多交易要转换,在汇率表中,您可以输入中间汇率 (例如,对于每月来说,指示出该月份的开始日期)。 系统会使用在交易中的历史汇率。
            • 在会计计划中
              • 用新货币来代替旧货币
                您也可以使用查找或替换(点击数据菜单中的查找或替换命令)的功能 (仅限被选择的区域)
              • 如果存在初期余额,那么您需要用新货币重新输入
              • 上一年的余额,预算和其它列也必须转换
            • 在发生业务表格中
              如果有发生业务,您需要一行一行的纠正它们:
              • 对于已经使用正确货币的发生业务,通过使用F6键,系统会以新的基础货币来重新计算金额。
              • 对于其它的业务,您需要以基本货币为单位输入正确的金额,然后再使用F6键。
            • 在预算表内
              与在发生业务表格中的操作是一样的。
            • 使用检查账务的命令(报表(1)菜单中的检查账务命令)来修复可能存在的错误,并继续使用检查账务的命令,直至没有任何错误信息的提示。

             

            理论部分

            在这一部分,有关货币兑换的基本理论概念会被解释。

            汇率和会计问题

            每个国家都有自己的货币,要获得另一种货币,就必须用合适的汇率购买它。汇率是一种货币兑换另一种货币的比率,是以一种货币表示另一种货币的价格。由于世界各国(各地区)货币的名称不同,币值不一,所以一种货币对其他国家(或地区)的货币要规定一个兑换率,即汇率。换钱的意思是指把一种货币的金额转换成另外一种货币的金额。货币的兑换率 (汇率) 不断的变化,并会指示出转化率。例如,在1月1日

            • 1 欧元 (EUR) 等于1.32030 美元 (USD)
            • 1 美元等于 0.7580 欧元
            • 1 欧元等于 1.60970 瑞郎 (CHF)
            • 1 欧元等于 157.2030 日元 (JPY)

            当保留有不同货币账户的时候,多种货币记账指的是多货币核算或者多值核算。当一个公司拥有超过一种货币的银行,现金以及债务人账户的时候,使用多种货币记账是必须的。哪怕只存在一个外币账户,也有必要进行多种货币会计核算。

            基本货币

            不同货币的金额不能被直接合计。有必要使用一种基本货币作为进行合计的参照货币。会计的主要观点是“借方”的余额必须相当于“贷方”的余额。为了验证会计核算是否平衡,必须使用一个用于合计的单一货币。如果存在其它的货币,必须首先指示出基本货币。在选择了基本货币,并且执行了一些操作之后,基本货币便不可以再被改变。如果想要改变基本货币,用户必须关闭当前的会计文件,然后再打开一个拥有不同基本货币的会计文件。基本货币也被用来建立资产负债表以及进行损益操作的计算。

            为了能够添加汇总以及验证会计核算是否平衡,每一笔业务中都应该拥有以基本货币形式存在的汇率值。在这种情况下,您就可以查看借方的总计是否等于贷方的总计。如果基本货币为欧元,但是存在使用美元的业务,用户需要在汇率表格内输入美元与欧元之间的汇率,用来替换业务内存在的美元金额。所有欧元的金额将被用来验证会计核算的余额。

            账户货币

            每个帐户都有其自己的货币符号,该符号代表了管理该会计账户的币种。因此用户必须指示出会计账户所使用的货币。每个账户都会拥有用自己的货币表示出来的余额。在此账户上仅允许使用该货币的条目存在。如果账户的货币为 Euro (欧元),那么在这个账户上只能看到以 Euro (欧元) 显示数额的条目; 如果账户的货币为 USD (美元),那么在这个账户上只能看到以 USD (美元) 显示的条目。如果您想以 RMB (人民币) 管理该会计账户,那么您需要拥有货币符号为RMB/YUAN的账户。

            基础货币的账户余额

            对于每个账户来说,为了计算基本货币内的资产负债表,除了账户本身货币的余额,基本货币的余额也将被保留。美元银行账户明细中的数据要与银行对账单中有关美元的金额相一致。在基本货币中的值将总指定每个会计条目。如果账户的货币为 USD (美元),在所输入的数据中,除了美元的金额,如果也存在欧元的金额,欧元的余额将由所输入欧元的合计来决定。基本货币的实际余额取决于使用汇率来计算每个不同货币的值。如果在某一天,用户使用美元作为实际余额的货币,然后按每日汇率把其转换为欧元,那么用户将获得一个与在基本货币的账户余额中不同的汇率值。造成此差异的原因是由于在之前所使用的日汇率与实际上的每日汇率是不一样的。因此,在每日汇率的实际值与基本货币的账户余额之间存在着差,而这个会计核算的差异就被称为汇率差。其中与基本货币余额之间的差额和被计算的值要被注册,当关闭会计文件的时候,作为汇率的利润或亏损。

             

            其它货币的余额 (货币2)

            所有的会计报表都会以基本货币为单位进行计算。如果您使用基本货币作为基本单位,然后把它们转换为另一种货币,那么您将得到另一种货币的余额。在 Banana会计软件程序中存在着货币2的列,在此列中所有的数值都是被自动输入的,然后以指定货币2的形式出现。对金额转换的逻辑如下所述: - 如果货币2与账户的货币或操作的货币是一致的,那么原始值将被使用。如果账户货币是USD(美元),那么USD(美元)的金额将被使用。在其它的情况下基本货币的金额将被使用,并且换算成货币2。会使用每日的汇率。即使对于过去的条目,也将以最新的汇率为基础来表述货币2的值,而不是使用在过去输入该条目当天的汇率。您需要注意的是: 被转换为另一种货币的余额在总计中会出现小的差额。通常而言,总转换值不等于拆分交换值之和,如下面的示例所示:

             

             

            基本货币 EUR (欧元)

            货币 2 USD (美元)

                 

            现金

            1.08

            1.42

            银行

            1.08

            1.42

            总资产

            2.16

            2.84

                 

            个人资本

            2.16

            2.85

            总负债

            2.16

            2.85

            在基本货币中,总资产等于总负债。可以允许在资产负债表中包含差额的情况仅为: 如果它们是可以理解的,以及如果差额是由另一种货币的计算所造成的。

            下图为币种2表格的示例:

             

             

            转换货币

            兑换的变率

            出现在自由市场上的购买或销售的资金。价格 (汇率) 基于供求的规律。根据汇率的波动会出现或多或少的兑换值差额。

            日期

            兑换欧元/美元 (EUR/USD)

            兑换值为1000.00的欧元兑美元

            根据 01-01(一月一日)的汇率修改兑换值

            01-01

            1.32030

            1'320.03

             

            31-03

            1.33350

            1'333.50

            13.47

            30-06

            1.34750

            1'347.50

            27.47

            30-09

            1.42720

            1'427.20

            107.17

             

            汇率基础
            汇率所指的基本货币。根据作为基本货币的货币,在两种不同的货币之间总是存在着两种不同的兑换值。

            例如,对于美元 (USD) 和欧元 (Euro) 这两种货币来说,存在着两种不同的汇率:

            • 如果在兑换中的基本货币为欧元 (Euro),那么汇率为 1.32030
              1 欧元 (EUR) 对应 1.32030 美元 (USD)
            • 如果在兑换中的基本货币为美元 (USD),那么汇率为 0.75800
              1 美元 (USD) 对应 0.75800 欧元 (EUR)

            在当今的文件中,通常使用欧元 (EUR) 作为与其它货币进行比较的基本货币。


            反向汇率
            欧元/美元的汇率为1.32030,可以通过1除以汇率的方式得到美元/欧元的汇率。

            汇率

            反向汇率

            1/汇率

            反向汇率四舍五入至6位数

            欧元/美元 (EUR/USD) 1.32030

            0.75800

            0.758000

             

            使用反向汇率计算出的兑换值可能与原始值之间存在着差额,这是因为在中间过程中运用了四舍五入的缘故。

            汇率

            反向汇率

            交换值 10000 x 原始汇率

            交换值10000 x 方向汇率

            差额

            欧元/美元 (EUR/USD) 1.32030

            0.75800

            13'203.00

            13'192.61

            10.39

            为了不产生差额,请您避免使用反向汇率。
            例如,向欧元的过渡就禁止使用反向汇率。


            乘数
            在兑换某些货币的时候,存在着大额的汇率值。

            例如,以1月1日的汇率作为基准:

            • 1 美元 (USD) = 670,800 土耳其里拉 (TRL)
            • 1 土耳其里拉 (TRL) = 0.00000149 美元 (USD)

            为了不输入那么多的“0”,也可以用以下的形式表现:

            • 1000 土耳其里拉 (TRL) = 0.00149 美元 (USD)

            在这种情况下,所使用的乘数为1000,而不是1。


            精确度
            作为规则,汇率的数值至少要精确到小数点后的第6位数字。
            在有必要的情况下,需要精确到小数点后更多位的数字,例如:

            • 1 土耳其里拉 (TRL) = 0.00000149 美元 (USD)

            当精确度被改变,汇率被以不同的方式四舍五入的时候,兑换的金额也会随之改变。因此,汇率的精确度是非常重要的。


            最低面额
            对硬币和纸币而言,特别是存在最低面额的情况下。例如,瑞士法郎 (CHF)的最低面额为5分 (0.05)。当进行兑换的时候,例如是欧元/瑞郎(EUR/CHF):

            1 欧元 (EUR) = 1.60970 瑞郎 (CHF)

            欧元(EUR)

            汇率

            实际瑞士法郎(CHF) 的兑换值

            四舍五入到最低面额的瑞士法郎 (CHF)

            差额

            有效汇率

            10.00

            1.60970

            16.09

            16.10

            0.01

            1.61

            汇率和数值的计算
            当欧元是基本货币的时候:

            欧元兑美元 (EUR/USD) 的兑换率是1.32030;
            1 欧元 (EUR) 对应 1.32030 美元 (USD)。

            兑换值的计算:
            用兑换率乘以基本货币金额:

            100 欧元 x 1.32030 = 132.03 美元

            计算基本货币金额:

            用目标货币金额除以汇率:

            132.03 美元 / 1.32030 = 100 欧元

            计算兑换系数:

            用基本货币金额除以目标货币金额:

            100 欧元/132.03 美元 = 0.7574

            购买和销售的汇率
            银行进行购买和出售的货币,并保持盈余的利润。根据确定值被购买或销售,它们会应用不同的汇率。

            销售: 银行接收国内货币,并提供 (销售) 外国货币。

            购买: 银行接收 (购买) 国外货币,并提供国内货币。

            货币兑换和纸币兑换 (溢价)
            货币兑换: 书面交易的兑换 (从一个账户到另一个)。
            纸币兑换: 兑换纸币。
            溢价: 书面金额转换为现金的佣金。

            要兑换货币,与兑换纸币相比,银行会维持较小的保证金 (购买/销售之间的差额)。当书面值 (账户的信贷) 需要被转换成现金的时候,银行会申请一个佣金,叫做溢价。

            转换回基本货币时的差额
            当一个金额被兑换成另一种货币的时候,人们会预期反向兑换也会呈现与原始值相同的金额。

            基本金额

            汇率

            兑换值

            返回

            100.00

            1.32030

            132.03

            100.00

            然而,当您把货币兑换回去的时候,不总会得到相同数目的金额。由于四舍五入的误差,有的时候不能得到与原始额相同的返回值。

            基本金额欧元 (EUR)

            汇率

            兑换为美元 (USD)的值

            回归为欧元 (EUR)

            差额 欧元(EUR)

            328.67

            1.32030

            433.94

            328.66

             

            328.68

            1.32030

            433.95

            328.67

            0.01

            328.69

            1.32030

            433.96

            328.68

            0.01

             

            通过拆分的总计差额

            一个数额的组成部分的总交换价值不总是拥有与总金额相同的兑换值。
            在下面的例子中,2.16 欧元 (EUR) 兑换成 2.03 美元 (USD )。通过拆分量和增加两个兑换值,可以得到 2.04。

            金额欧元 (EUR)

            汇率

            兑换为美元 (USD)的值

            2.16

            1.32030

            2.85

             

             

             

             

            1.08

            1.32030

            1.42

            1.08

            1.32030

            1.42

            总计 2.16

             

            2.84

            差额

             

            0.01

            如果它们没有被正确的记录,就不能消除在数学上的差额。

            重估和汇率差

            由于汇率时刻都在变化,因此兑换到基本货币的值也会随之不断的变化。在一个时期和另一个时期之间,必然会有不同的汇率差。

            汇率差并不是会计错误,而是为了保持会计数据与正常波动相协调而对数值所做出的简单调整。

            当您打开会计文件之后,在余额列中的数字与在初期列中的是一致的。当有条目的时候,它们会更新在余额列中的数字。

            计算出的余额列包含了对帐户余额基本货币的兑换值, 使用的是每日的汇率 (在汇率表中)。在基本货币的余额与被计算余额之间的差额就是汇率差。

             

             

            初期货币

            兑换值的初期为欧元

             (EUR)

            基本货币的余额为欧元 (EUR)

            计算 30.03.20XX年的余额,货币为欧元 (EUR)

            汇率差

            汇率

             

             

            1.32030

            1.32030

            1.30150

             

             

             

             

             

             

             

             

            现金

            欧元(EUR)

            93.80

            93.80

            93.80

            93.80

             

            银行

            美元(USD)

            100.00

            75.74

            75.74

            76.83

            1.09

            房地产/不动产

            欧元(EUR)

            1'000.00

            1'000.00

            1'000.00

            1'000.00

             

            总资产

             

             

            1'169.54

            1'169.54

            1'170.63

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

            贷款

            美元(USD)

            -500.00

            -378.70

            -378.70

            -384.17

            -5.47

            个人资本

            欧元(EUR)

            -790.84

            790.84

            -790.84

            -790.84

             

            总负债

             

             

            -1'169.54

            -1'169.54

            -1'175.01

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

            亏损

             

             

             

             

            -4.38

             


            在3月30日欧元兑美元 (EUR/USD) 的汇率与在年初的汇率是不一样的。在上面的例子中,在3个月期间没有会计条目的输入。在这种情况下,从会计角度而言,意味着从年初就没有变化。尽管这是已更新余额的总计,但是使用3月末的汇率与年初的相比还是会有差额。信贷银行的余额和美元的贷款会在欧元中有不同的值。因此,即使没有任何条目,会计也会有其后果。

            在上面的例子中,您会发现,与年初相比,现在的欧元兑换更少的美元。换言之,美元可以兑换更多的欧元。

            与年初相比,美元账户余额的兑换值更多。您拥有更多的不动产以及会产生汇率利润。

            在借方存在着500美元的贷款。与年初相比,现在的欧元兑换值更大。贷款的价值增加了,由于汇率差造成了损失。

            在下面的例子里我们会使用存在相反发展的假设。我们假设欧元升值了,可以兑换更多的美元。美元 (USD) 账户的欧元 (EUR) 兑换值比年初的时候要少。

             

             

             

            初期货币

            兑换值的初期为欧元 (EUR)

            计算 30.03.20XX年的余额,货币为欧元 (EUR) (假设)

            汇率差

            汇率

             

             

            1.32030

            1.36150

             

             

             

             

             

             

             

            现金

            欧元(EUR)

            93.80

            93.80

            93.80

             

            银行

            美元(USD)

            100.00

            75.74

            73.44

            -2.30

            房地产/不动产

            欧元(EUR)

            1'000.00

            1'000.00

            1'000.00

             

            总资产

             

             

            1’169.54

            1'167.24

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

            贷款

            美元(USD)

            -500.00

            -378.70

            -367.24

            11.46

            个人资本

            欧元(EUR)

            -790.84

            -790.84

            -790.84

             

            总负债

             

             

            -1’169.54

            -1'158.08

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

             

            利润

             

             

             

            9.16

            9.16

            作为欧元/美元 (Euro/dollar) 汇率上升的结果,您所拥有的兑换值为欧元 (EUR) 的美元 (USD) 银行存款比年初时候的要少。总值减少了,因此造成了损失。

            美元贷款拥有更低的欧元兑换值。更少的负债是公司的优势,因此会出现汇率利润。

            汇率利润

            当出现以下情况的时候,您会得到汇率利润:

            • 您资产的兑换值增加 (投资的增加)
            • 负债的兑换值减少 (贷款的减少)

            汇率损失

            当出现以下情况的时候,您会得到汇率损失:

            • 您资产的兑换值减少 (投资的减少)
            • 负债的兑换值增加 (贷款的增加)

            汇率差的会计特征

            汇率可以有不同的发展趋势。有时上升,有时下降。会计的原则是,资产负债表上写的数据必须是真实的。当您展示资产负债表的时候,外币账户的兑换值必须是由当天的汇率而得出的。如果您已经明确地将金额转换成基本货币,汇率差会被计算。在现实中没有明确的转换,所以您所处理的仅是对会计的更正。

            收盘汇率

            在每年的年末有必要准备完整的资产负债表。因此汇率要与收盘汇率一起更新。也有必要一次性的输入汇率差; 如果这些没有被输入,那么在初期余额中将存在差额。

            输入汇率差

             

             

            货币余额

            账户余额

            欧元 (EUR)

            计算 30.03.20XX年的余额,货币为欧元 (EUR) (假设)

            汇率差

            汇率

             

             

            1.32030

            1.36150

             

             

             

             

             

             

             

            银行

            美元(USD)

            100.00

            75.74

            73.44

            -2.30

             

             

             

             

             

             

            汇率差

            欧元(EUR)

             

            -2.30

             

             

             

             

             

             

             

             

            银行

            美元(USD)

            100.00

            73.44

            73.44

            0.00

            如在上例中所显示的,银行的余额为 100.00 美元。对于会计记账来说,其对应值为 75.74 欧元; 但是按今天实际的汇率仅为 73.44 欧元,因此在基本货币中会出现 2.30 欧元的汇率差。因此该条目必须降低欧元的金额。您进行的交易会通过 2.30 欧元借记银行账户以及信贷汇率损失账户。您可以看到,实际银行账户的余额为 100.00 美元,并没有改变。该条目仅改变基本货币的余额。

            当输入汇率差的时候,您需要确保基本货币的兑换值与实际的兑换值是相当的,无论是通过每日汇率还是收盘汇率来进行的计算。
            账户货币中的数字不得更改。因此您所输入的条目必须仅在特定的账户中改变基本货币的余额。

            对于另一方的账户,您将拥有汇率盈利或损失账户。

             

            在购买时含汇率的业务

            使用购买时的汇率来计算输入的账户值

             

            当位置,使用购买时汇率输入的账户值 (历史上的) 发生增加或减少的时候,您就必须在考虑到金额向前发展的同时,计算出汇率表中的兑换率。

             

            美元(USD)金额

            汇率

            兑换后的欧元(EUR)金额

            总计

            美元(USD)

            总计

            欧元(EUR)

            历史汇率

            股份收购

            100'000.00

            0.9416

            106'202.00

            100'000.00

            106'202.00

            0.9416

            股份增加

            50'000.00

            0.8792

            56'870.00

            150'000.00

            163'072.00

            0.919839

            投资和特殊汇率

            按购买时的汇率来衡量的投资值

            某些投资 (股票,海外房地产) 的值不是由当前的汇率来计算的,而是由购买时的汇率来衡量的 (历史汇率)。汇率的利润和损失在真正发生的时候才会被核算。因此,您必须确保这些帐户不使用当前的汇率来核算相关的值。

            为了输入一个固定的、历史的汇率,您需要使用固定的汇率在帐户表内创建一个补充货币 (如美元1/USD1)。此货币只会被用于这个拥有固定汇率的账户。如果您想从美元 (USD) 账户转账至美元1 (USD1) 的账户,那么您要像在两种货币工作情况下进行相关的操作。基于此种原因,您需要使用两行式的条目。

            特殊汇率下的初期

            在“初期” 列中输入初期余额,外币的金额就会通过初期汇率转换成基本货币的金额。
            如果这个系统被证明是不够灵活的 (您需要使用各种各样的,特别的汇率或者在存在四舍五入误差的情况下), 您则可以通过使用正常的条目手动来完成,您需要指示出每个账户所需的金额和汇率。在这种情况下,账户表格内的 “初期” 列将为空。

             

            开始多种货币会计记账

            创建一个会计文件,选择程序中包含的模板示例

            为了创建一个新的会计文件,有不同的模板供您选择。
            在这里,我们将向您解释如何从程序中选择现有的模板来编辑会计文件。

            1. 文件菜单中选择新建的命令
            2. 如下图所示,在总组一栏中,选择复式记账
            3. 文件一栏中,选择复式记账含外汇,或复式记账含外汇及增值税的记账方式
            4. 在示例/模板的部分, 选择语言/国家,然后选择最接近您自己需要的模板
            5. 通过点击在线模板的选项,您可以访问我们的网站,在那里我们发布了所有的免费模板。

            设置文件和账户属性内的信息 (基本数据)

            • 文件菜单中点击文件和账户属性的命令,并在其跳出窗口中输入基本的数据。

            套账标签

            • 在抬头栏中输入在打印输出的文件及其它地方出现的公司名称。
            • 选择在会计文件中将使用的记账本位币。

            程序信息

            Banana 财务会计软件受到 Excel 的启发。用户指南和命令尽可能保持与Microsoft Office的相似。
            有关程序一般用途的更多信息,请参阅程序界面页面上的说明。
            软件是由不同的表格所组成的,各个表格之间自动连接,实现了智能化的核算,所有的表格都具有相同的操作方式。

            保存文件

            1. 文件菜单中选择另存为...的命令, 最好指示出公司的名称和当年的年份 (例如, "XX公司_2017")
            2. 选择文件应该保存的文件夹(例如Documents - > Accounting)
            3. 程序会为被保存的会计文件自动添加上"ac2"的扩展名。


            汇率表

            在输入多币种的发生业务之前,有必要在汇率表中定义要被使用的货币参数。


            自定义会计科目表

            账户表中,自定义会计科目表, 并按照您的需要进行调整:

            • 添加帐户和/或删除现有帐户(请参阅添加新行的信息)
            • 修改账号,摘要 (例如,输入您自己银行的账号名称), 输入其它组,等等。
            • 要穿创建子组,请您参阅总组的页面信息。

            在会计科目表中,您还可以定义成本中心部门用于以更详细或具体的方式对金额进行归属。


            发生业务表格

            多币种业务必须输入到发生业务表格中; 在一起它们将合成日记账

             

            加快发生业务的录入

            为了可以加快发生业务的录入,您可以使用:

            • 智能填充功能,允许其自动填充已经在较早日期输入的数据。
            • 经常性业务的功能,用于将经常性业务记录到单独的表格中。
            • 从网上银行导入您银行或邮政储蓄的报表。


            检查客户和供应商发票

            Banana 财务会计软件允许您关注及查看已支付的发票,应收的发票和已出具的发票,详情请参阅:


            账户明细

            账户明细会自动显示在同一账户上所记录的所有业务 (例如, 现金,银行,客户,等等)。

            当您点击账号的单元格时,在其的右上角会出现一个蓝色的小箭头,点击此箭头便可获得该账号的明细表。

            按时期划分的账户明细

            如果您想要显示特定期间内含余额的账户明细,那么您需要点击报表(1)菜单中的账户明细命令,然后在跳出的账户明细窗口中,点击时期的标签,然后激活选择时间段的选项,您便可以输入起始日期和结束日期。
            欲了解更多的信息,请您参阅时期的页面。

            打印账户明细

            为了打印一份账户明细,只需从账户表格或发生业务表格中显示该账户的明细,然后点击文件菜单中的打印命令。

            若想要打印几个或全部的账户明细, 您需要点击报表(1)菜单中的账户明细命令,然后在跳出的账户明细窗口中选择您想要打印的。 通过过滤器,可以自动选择所有需要打印的所有账户明细,或者只有其中一部分(例如只有帐户,成本中心,部门)。

            欲了解更多的细节,请您参阅账户明细的页面。


            资产负债表及损益表

            资产负债表显示所有房地产账户,资产和负债的余额。资产与负债之间的差额决定股本

            wojuede ni

             

            您可以使用报表(1)菜单中的生成资产负债表/损益表按组生成资产负债表/损益表的命令来显示和打印资产负债表/损益表。

            • 生成资产负债表的命令列出所有的账户,而不区分总组和子组。
            • 按组生成资产负债表的命令列出所有的账户,同时又细分了总组和子组; 另外,其提供了许多功能来自定义演示文稿,在生成资产负债表中未提供的功能。


            在PDF格式中归档数据

            在年末,在整个会计文件都已完成,已更正,已审计的情况下,所有会计数据都可以通过文件菜单中的创建PDF档案命令归档。


            预算

            在您开始财政年度之前,您可以估算成本和收入,从而使贵公司的经济和财务状况得到很好的掌控。
             
            预算可以通过两种不同的方式来设置:
            1. 账户表格, 预算列。对于每个账户,会指示出年度预算的金额。
              在这种情况下,当您点击报表(1)菜单内的按组生成资产负债表命令,在其中设置预算,预算列将显示整个年度的金额。
            2. 预算表格可以通过工具栏菜单中的添加新功能命令进行添加。
              预算表格中,您可以通过输入发生业务从而输入所有预算成本和预算收入。如果您激活了此表格,那么账户内的列将自动停用。
              在这种情况下,您可以设置详细的预算, 同时考虑到一年中可能发生的变化以及一年中的不同时期。

            欲了解更多细节,请您参阅预算页的信息。

            文件和账户属性 - 外汇标签

             

            外汇利润账户
            从账户列表中,选择一个用于外汇利润的账户。

            外汇亏损账户
            从账户列表中,选择一个用于外汇亏损的账户。

            货币 2
            选择一个第二种的货币是可能的,以便在一种不同于基本货币的货币中查看余额。

            多种货币会计账户科目表

            多种货币会计核算的账户科目表与不含外汇的会计科目表是一样的,除了以下所指出的。

            基本货币

            文件和账户属性中, 外汇应该被定义,基本货币应该在汇率表中被定义。
            在下面的例子中,基本货币为人民币 (RMB), 可以在列标题中看到基本货币的基本单位为RMB。

            账户货币

            每个账户都有一个货币符号, 其可以与基本货币或货币符号相同,但与显示在汇率表中的基本货币不同。
            • 资产和负债 (资产负债表账户) 可以使用基本货币或外币;
            • 成本 (费用)和收入账户必须使用基本货币。
            在资产和负债账户中,除了基本货币 (在示例中为RMB),  也可以存在其它的货币种类。

             

            收入和费用账户必须使用基本货币。

             

            对多种货币会计记账列的解释

            • 初期余额中使用的是基本货币。
              初期列是被保护的列,系统对其结果的计算基于货币初期余额和初期汇率 (在行中指出的汇率表中不含日期的汇率)。
            • 余额货币
              由程序通过初期余额和在发生业务行中所指示的货币金额来计算的。
            • 余额RMB (示例中使用RMB作为本位币)
              由程序通过使用基础货币的初期余额和在发生业务行中所指示的货币金额来计算的。
            • 换算余额
              其指的是账户货币的余额按当前的汇率进行转换 (在行中指出的汇率表中不含日期的汇率)。
            • 如下图所示,在账户表格下的其它表格中,存在一个名为账户汇率差额的列。
              在此列中,对于特定的帐户/帐户,您可以输入一个账户 (或几个账户,用逗号分隔) 用来输入汇率差。这些账户与在文件和账户属性中的是不同的 (汇率损益账户)。
              如果在账户汇率差额列中没有任何账户,那么程序会在文件和账户属性中所指示出的账户中注册汇率差; 如果账户在文件和账户属性账户汇率差额列中都被指示了出来(在账户表格下的其它表格中),那么程序只会考虑在账户汇率差额列中的账户,而忽略在文件和账户属性中的。

             

            初期余额

            • 在输入初期余额之前,要在汇率表中输入不同货币的初期汇率。
              初期汇率指的是在不含日期的汇率行中及初期汇率列中所输入的数据。
            • 初期余额要输入在账户表格-基本视图表格内的初期货币列中。基本货币及外币账户都需要执行此操作。
            • 初期基本货币列是被保护的,在此示例中为初期RMB列; 程序会自动计算在汇率表中所显示的以初期汇率为基础的基本货币值。
            • 对于负债中的初期余额,在金额前要加负号 (-)。
            • 资产和负债的期初余额必须平衡; 如果想要了解更多的信息,请您访问检查账务的页面。

            重估账户和历史汇率

            汇率存在着波动性。 账户货币余额的实际价值取决于外汇的波动。

            一个账户的基本货币金额是通过在发生业务中所指示的初期汇率和汇率计算而来的。由于此值对应对等于今日的汇率,所以重新评估账户是有必要的。
            通过记录汇率差进行评估。我们需要记录的帐户只是一个基本货币的金额(汇率差),使得基本货币余额结果对等 (计算的余额)。

            这项调整操作会在年底完成,在关闭账户之前或者在您想要打印资产负债表(该资产负债表含有与目前情况相对应的兑换值)的时候。请您查看为汇率变化创建业务的命令。

            有些账户 (例如与投资相关的) 使用的是历史汇率。这里所说的历史汇率指的是一个不随时间而变化的汇率。
            为了能拥有不变化的汇率, 必须要在汇率表中创建一个额外的货币符号 (例如欧元2/EUR2)。对于这种货币,同样的汇率会一直被应用。

            通过历史汇率,您可以根据自己的需求,为不同的账户创建很多个货币符号。

             

            外币总计

            正常情况下,含有外汇金额的列是没有总计的,因为计算不同货币的总计并没有多大的意义。

            如果您所拥有的组仅包含特殊货币的账户,货币符号可以在组的级别被指示,在账户表格中,程序会合计这些金额。 如果有不同货币符号的帐户,将没有被指示的金额(该程序也不会报告错误)。

             

            在初期余额中的差额

            如果在上年的时候,汇率差没有被计算,那么程序会发出相应的信号,在新的一年中,初期余额中会有差额。

            想要解决这个问题,有以下两种可能:

            如果前一会计年度未经审计,那么就要计算在前一年的汇率差,
            • 汇率表汇率列中,插入12月31日的官方汇率;
            • 任务(2)菜单中激活汇率变动更改设置的命令;
            • 打开新一年的文件,并且更新初期余额
            如果前一年已经被关闭和修改,那么您必须对新一年的初期余额进行调整:
            • 打开新一年的文件;
            • 根据当下的情况,在账户表的资产或负债中插入一个新的账户未记录的汇率差,或者如下例所示: 输入1120-内部转账账户以及在初期货币列输入与汇率差相等的金额 (在下例中为8.25元,因为在上图例中的初期账目差额为8.25元)。

            • 在日期为1月1日的发生业务表的行内,通过使用与其相对应的,在损益表内与汇率差相关联的账户 (兑换盈利/兑换损失),以业务的方式把汇率差账户变为零 (发生业务表)。

            在输入业务完成之后,使用过的账户会被设为零,或者是发生业务之前同等的金额。

             

             

             

             

             

             

             

             

            汇率表

            在输入多货币的业务之前,有必要在汇率表中定义所要使用的货币参数。

            汇率表中的列

            日期
            此日期为汇率的日期。
            对于每一种外币,必须有一行没有日期的交易/业务。

            基准货币
            此货币作为汇率的基础货币 (示例中为RMB)。

            货币
            此货币指的是目标货币, 其是通过汇率,从基准货币转换而来的。

            文字
            此文字用来指示说明用户正在进行处理的外币。

            固定
            真或假。如果存在固定的汇率,在此列中输入是 (Yes)。在汇率列中会指示出所使用的汇率。

            乘数
            乘数通常为1, 100 或 1000,乘数的使用是为了获得有效汇率。 另外,使用乘数也是为了避免在兑换一些非常低币值的货币时输入太多的零。乘数也可以为负数 (-1)。在这种情况下,程序会使用一个反向汇率,或者表现为使输入在货币和基准货币列中的货币进行实际上的反转。当同一种货币已存在发生业务的时候,请不要改变乘数,否则程序会显示错误信息的提示。

            汇率
            此列中显示出目标货币根据基准货币所得出的实际汇率。
            此汇率也被用来计算汇率差。在计算汇率差或关闭会计账户之前,必须通过输入收盘汇率来更新对应的值。

            通过以下的公式来应用汇率和乘数:

            • 当乘数 > 0的时候
              货币金额 = 基准货币金额* (汇率 / |mult.|) (Currency amount = Ref. currency amount* (exchange rate / |mult.|))
            • 当乘数 < 0的时候
              基准货币金额 = 货币金额 * (汇率 / |mult.|) (Ref. currency amount = Currency amount * (exchange rate / |mult.|))

            初期汇率
            此汇率指的是在会计账户刚开始时的汇率。仅在不含日期的行中被指示。

            • 其用来把货币的初期余额转换为会计账户基础货币的初期余额。
            • 应该与上一年的收盘汇率相一致。
            • 在这一年的过程中,初期汇率不应该被改变,否则汇率差就会在总的初期余额中被创建。
            • 当创建新的一年或更新初期余额的时候,程序会根据在上一年会计记账汇率列 (不含日期的行) 中所指示的值来定义初期汇率。

            最低
            此列显示可被接受的最低汇率。如果在输入或记录的过程中使用了更低的汇率,会出现警告的信息。

            最高
            此列显示可被接受的最高汇率。如果在输入或记录的过程中使用了更高的汇率,会出现警告的信息。

            小数点
            此列显示在对货币2进行四舍五入时所使用的小数点后的位数。

            没有日期的行

            对于每种所使用的货币, 有必要在汇率表格中拥有不含日期的行,如下所示值:

            • 初期汇率
              其用来把初期余额转换为基本货币。
              初期汇率应该在年初的时候被设定,然后整年无变化。
            • 当前汇率和收盘汇率 (在计算汇率差及关闭会计账户前被更新)。

            有日期的行

            从 Banana财务会计软件第7.04版本开始, 对于每种货币,可以保存含有相关日期的汇率列表。
            可以在历史或完整视图中查看数据列。

            • 当您输入一个新业务的时候,在汇率列中的值将被提议作为默认的更改。程序选择含有日期的汇率,与业务行或与最接近该日期的行相当。
            • 当输入含有日期的业务的时候,不应该指示出初期的汇率。

            在汇率表中的修改

            在业务中输入的汇率是单独的,独立于汇率表中所示的汇率。如果您在汇率表中改变了汇率,在已提交的交易中不会有任何影响。
             
            然而,以下的修改确实会产生影响:
            • 对初期汇率的修改
              在下次您重新计算会计核算的时候,账户的基本货币余额将使用新的汇率被重新计算。因此,在您输入了初期余额之后,请注意对初期汇率的更改。
              如果您修改了初期汇率,并且存在初期余额,那么对会计核算进行重新计算是非常重要的。
            • 对乘数的修改
              • 当改变一个已经在发生业务表格中被使用的货币乘数的时候,当会计文件被重新计算或移到业务行后,程序讲显示一个警告的信息。
                业务额和基本货币的正确金额将被重新输入。
              • 当会计文件被重新计算之后,基本货币余额将被重新计算。

            管理间接汇率

            • 直接汇率是指基本货币和外币在同一行上所示的汇率。
              在下面的例子中,存在直接汇率 RMB->EUR 以及 RMB->USD。
            • 间接汇率是指在两种货币之间没有指示出直接的汇率 (不推荐)。
              根据所输入的其它汇率的组合,该汇率被程序扣除。
              在下面的例子中, EUR->USD 间的汇率没有被定义, 程序依赖于 RMB->EUR 以及 RMB->USD 的组合。
            该会计程序支持间接汇率。然而,我们建议您仅使用直接汇率。避免使用在基本货币和账户货币间未被指定的账户汇率。间接汇率并不总能明确的指出被应用的汇率。
             
             
             

            与之前版本中不兼容的汇率

            当本位币被输入为基准货币的时候,乘数大于1的汇率可以呈现出 Banana 8 和之前版本之间的计算差异。在这些罕见的情况下,当打开之前版本的会计文件的时候,会出现一个警告的信息,并且被打开的文件显示为 "只读" 模式。

            为了能够获得相同的金额,请纠正乘数和汇率如下:
            • 在 Banana财务会计软件8 中打开该文件并且确认警告信息;
            • 重新核算套账 (Shift + F9);
            • 可以忽略 "此乘数并非来自于汇率表" 的警告信息;
            • 验证会计文件期间的余额和结果与之前版本的余额与结果相比较是否有差额。如果没有差额,请把会计文件保存在一个新的名称下; 否则,需要按下列要求进行操作:
            • 在汇率表中,对于大于1的乘数的汇率,通过将其与乘数的值相乘以及把乘数定义为1来纠正汇率。例如,如果我们有一个100的乘数和0.9944608的汇率,那么我们需要把汇率纠正为 99.44608,乘数为1;
            • 重新核算套账 (Shift + F9);
            • 可以忽略 "此乘数并非来自于汇率表" 的警告信息,也可以通过点击来删除它们,在相对应的发生业务行,在基础货币的金额上按 F6 键;
            • 验证会计文件期间的余额和结果是否与之前版本的余额与结果相对应;
            • 把文件保存在一个新的名称下;
            • 在这个时候,你可以定义汇率和乘数的首选格式,反向或直接,含或不含乘数,在每次修改后,验证会计文件期间的余额和结果。

            发生业务

            关于汇率,乘数以及历史汇率, 请您查阅汇率表的页面。
             

            关于列的解释

            在多种货币会计记账的发生业务表格中,除了复式记账的列外,还存在以下的列:

            • 币种金额
              其指的是在列中所标记出来的各个币种的金额。
              此金额被程序用来更新相关货币账户的余额。
            • 币种
              此货币符号是货币金额所指的货币。
              这里的货币符号必须是在文件与账户属性中设置的基本货币,或者是显示在借方或贷方账户中的货币符号。
              只要所示的借方和贷方是基本的货币帐户,您还可以使用不同的货币。
              在这种情况下,货币的金额会被作为参考,但不会被用作会计核算的目的。
            • 汇率
              用于将外币金额折算为等值的基本货币。
            • 基本货币金额
              用基本货币来表示的业务金额。
              此金额被程序用来更新相关账户基本货币的余额。
            • 兑换乘数
              通常在视图表格中是不可见的,此值由汇率相乘而得。
               

            在多种货币记账中输入业务

            请您注意

            所有的金额,不论是本位币还是外币,您都需要将其相应的数额输入在币种金额列中。

            对于每笔业务来说,都存在两个账户 (借方账户和贷方账户)。在 Banana财务会计软件的程序中,每一行的业务只能使用一种外币。 所以可以有以下的直接组合 (在上图的示例中,基本货币为RMB):

            • 在该笔业务中: 借方和贷方账户都为基本货币账户,业务的金额也为基本货币。(在上图中,文件 4中的业务)
              账户的货币为基本货币。
            • 在该笔业务中: 借方和贷方账户都为基本货币账户,但是业务的金额为外币。 (文件1)
              所显示的账户为基本货币账户,但是在此业务行中所指示的货币及其符号并不是基本货币,而是某一种外币。
              在该行的币种一列中,用户需要手动输入不同于基本货币的外币符号。
              此种组合在您出国,要把货币兑换成当地货币的时候使用。在这种情况下没有特定的金额。
              对于余额的计算 (借方和贷方账户都为基本货币),仅使用基本货币列的金额。
            • 在该笔业务中: 一个账户为外币账户,另一个账户为基本账户。 (文件 2)
              该业务中的货币符号使用的是外币账户中的货币。
              对于外币账户的余额计算,程序使用基本货币的金额以及以基本货币为单位来计算余额。
            • 在该笔业务中: 借方账户和贷方账户为同一种外币账户。 (文件 6)
              借方账户和贷方账户所使用的货币应为同一种外币。
            • 在该笔业务中: 借方账户和贷方账户为不同的外币账户。 (文件7 和文件8)
              例如,银行在两种外币之间进行外汇交易:
              在这种情况下,该业务需要被分成两行记录。
              在基本货币中的金额应该是相同的 (如上图中所示, 文件7和文件8中的基本货币金额同为10000 RMB)。使用一个接近于当前汇率的金额,以避免过多的汇率差是非常有用的。
              为了能够使在基本货币单元格 (在上例中为“金额RMB”单元格)中的金额是相等的,您可以手动在两行中输入相同的基本货币额,之后系统便会计算出汇率。
            • 该笔业务所显示的是汇率差。 (Doc 5)
              此业务/交易的目的是为了在使用今日汇率的前提下,重新调整基本货币账户与等值的外币账户之间的余额。
              在外币账户上,只有与汇率差相关联的基本货币额会被记录。
              通过使用任务(2)菜单中的汇率变动更改设置命令,可以自动生成:
              • 对于汇率利润,账户的重新评估显示在借方,汇率利润账户在贷方。
              • 对于汇率损失,账户的重新评估显示在借方,汇率损失账户在贷方。
              • 货币金额为空。
              • 货币符号为基本货币。
              • 在基本货币金额列,账户的重新评估金额 (利润或损失) 会被指示。

            建立汇率

            会计是决定每笔单向操作使用哪个汇率的人员。一般来说,以下的规则会被使用:

            • 对于一般的操作,使用的是当天的汇率。
            • 对于货币的出售或购买,会使用由货币兑换处或银行所指示的值。
              在程序中,外币的金额会首先被指示出来,然后是基本货币的金额。程序会计算汇率。由银行所指示的汇率会有稍许的不同,因为银行经常会对金额进行四舍五入的计算,并且明确规定小数点后的数字。
            • 当几个拥有相同汇率的操作被记录的时候,在汇率表中更新汇率是非常有用的,以便程序可以对其自动的应用。
            • 对于来自海外,涉及增值税的操作,国家的相关机构可能会制定一个标准的汇率。在这种情况下,汇率应该被输入在发生业务表格中的汇率列中。
            • 要购买房地产或股权投资,会使用历史汇率。在此种情况下,需要在汇率表中使用历史汇率创建一个货币符号 (例如: 美元1/USD1), 其不受汇率波动的影响。
              用户可以根据自己的需要,为所有的历史汇率创建尽可能多的货币符号。

            含有增值税的发生业务

            增值税账户以及从中扣除增值税的账户必须是基本货币账户。使用增值税代码把增值税从外币账户中扣除是不可能的。为了记录拥有外币账户作为其对应的增值税的操作,必须使用两行的发生业务:

            • 首先,购买的金额被记录在一个基本货币的内部转帐帐户,以及相关的增值税代码会被应用。基本货币的金额必须通过按照税务局要求的汇率进行计算。
            • 在第二行中,内部转帐帐户的余额被输入为零; 作为其对应物,应输入外币帐户。。
              用于本次业务/交易的金额,包括基本货币和外币,必须不包括增值税。 很明显的,在这里需要被使用的汇率与前一业务/交易中所使用的是一致的。

            在下面的图例中,基本货币为 RMB。我们正在处理一个国家的购买行为,但是从一个外币帐户支付(欧元)。


            输入多货币发生业务时的自动化操作

            当一个新的发生业务被输入之后,要完成以上所提到的列中的数据。

            当业务行的某些值被更改之后,程序会使用预定义的值来完成业务。如果这些值不能够满足用户的需求,那么需要在业务行中进行更改。

            汇率表中值的更改对于已经输入的发生业务行没有任何的影响。因此,当汇率表中的汇率被修改的时候,对于已经输入的业务来说并没有任何的影响。

            • 当货币的金额被输入,或是贷方账户,或是借方账户,并且没有其它被输入的值,程序操作如下:
              • 货币符号从当前使用的账户中被检索,优先考虑不以基本货币为基础的账户;
              • 被定义在汇率表中的汇率,应用以下的逻辑:
                • 历史汇率被应用,使用的是较早的或与业务日期相同的日期;
                • 如果没有找到任何的历史汇率,会应用行中没有日期的汇率。
              • 定义在汇率表中的乘数会被应用,如果是基本货币,乘数则为1;
              • 基本货币金额会被计算。
            • 当货币金额被更改之后 (目前还有其它的值),程序会进行以下的操作:
              • 使用现有的汇率计算来计算基本货币的金额。
            • 如果货币符号被更改,程序会进行以下的操作:
              • 含有乘数的汇率被应用,基本货币的金额被计算 (同上)。
            • 如果汇率被更改,程序会进行以下的操作:
              • 使用输入的汇率来计算基本货币的金额。
            • 如果基本货币金额被更改,程序会进行以下的操作:
              • 汇率被重新计算。

            更多的帮助

            • 当您处在币种金额列的时候,通过使用 F6 键,就像没有其它值的存在一样,程序会使用之前所解释的逻辑来重写所有的值。当借方账户或贷方账户被修改的时候,此功能是非常有用的。
            • 如果使用单一的本位币账户进行注册(以 "多次发生业务" - 见发生业务类型),并且"货币"列的价值以外币的货币符号进行手动更改,则有必要位于"货币"列的单元格上,然后按F6键以更新汇率,并以基础货币计算金额。
            • 汇率列的智能填充
              程序会建议多个汇率,这些汇率是从汇率表或从之前在发生业务表内所使用的汇率中所选择的。

            信息窗口

            在信息窗口中,程序指示出:

            • 借方或贷方基本货币总额之间的差额, 如果存在的话;
            • F6 键不同用途的解释。

            如果您点击发生业务表格内,业务行中的借方或贷方账号,在程序下方的信息窗口中会指示出:

            • 账户号码;
            • 账号摘要;
            • 用基本货币来表示的业务金额;
            • 用基本货币来表示的当前账户余额;
            • 账户货币符号;
            • 用账户货币来表示的业务金额  (如果不同于基本货币);
            • 当前账户余额 (如果不同于基本货币)。

            从早期版本中传输数据

            在第4版或更早的版本中,发生业务表格中货币符号的缺失被解读为在基本货币中的业务。
            在 Banana财务会计软件第7和第8版本中,每一笔业务都需要拥有自己的货币符号。因此,当用户从第4版本更新至第7版本的时候,在会计文件中,需要完成没有货币符号的业务。

             

            汇率差

            在最新的会计期间被关闭的时候,由于汇率的波动,货币需要在基本货币中被重新评估,为汇率损失或盈利创造业务 (在理论方面,请您查阅重估和汇率差的页面)。

            任务(2)菜单中选择汇率变动更改设置的命令,用来计算外币账户的重估。

            汇率差额的业务日期
            输入您的汇率差业务应该有的日期。

            软件会根据最后一笔业务的日期建议当月的最终日期。

            如果存在相同日期的汇率差业务,那么程序会询问是否要替换。
             如果汇率差具有相同的日期,文档,摘要,账户和货币以及帐户币种中没有金额,那么软件将该汇率差业务视为现有的。

            文件号码
            输入您的汇率差业务应该有的文件号码。

            使用历史汇率 (含日期的汇率行)
            对于汇率差的计算,程序使用汇率表格中不含日期的汇率 (最新的汇率)。通过使用历史汇率的选项,程序不使用所指示的汇率,而是使用在汇率表格内拥有相同或较早日期的汇率。


            用来创建业务的值

            要想获得更多的信息,请您参阅多货币记账发生业务的页面。

            业务的金额

            • 汇率差业务仅为拥有指定日期的外币账户而创建, 此外币账户与被计算的账户相比拥有不同的基本货币余额。
            • 对于在基本货币中的金额,使用的是基本账户的账户余额与外币账户余额之间转换成基本货币的差额。

            账户余额
            对于汇率差的计算,指定日期的账户货币与基本货币的余额被使用。

            汇率盈利和汇率亏损账户
            作为被使用的汇率盈利和亏损账户,优先顺序为:

            1. 会计账户科目表的特定列中输入所指示的账户;
            2. 在文件和账户属性中所指示的汇率盈利和亏损账户。

            被插入行的位置
            如果,在传递命令的时候,您发现自己处在发生业务表中,那么在业务表中的行会被插在光标所处的位置。
            否则,在它们取代现有业务的情况下,它们会被插在最后或之前的位置上。


            在使用命令之前

            1. 文件菜单的文件与账户属性中,在外汇标签部分确保汇率利润账户和汇率亏损账户已被指示了出来。同样也可为汇率盈利和亏损指示相同的账户。
            2. 请确保外汇账户已经更新,以及这些账户的外币余额 (例如银行账户) 与银行所指示的余额相符。
            3. 更新汇率表中的当前汇率。
              您应该指示出收盘汇率,或者在汇率列中的,不含日期行的一个期间末尾的汇率 (不要更改初期汇率列中的初期汇率)。为了计算汇率差,程序会使用不含日期的汇率行。如果最后的这些不存在,那么程序会给出错误信息提示。
               


            新年的汇率

            为了能够使在基本货币中的新年余额与在前一年中的收盘余额完全符合,指示在汇率表中的新年初期汇率必须与用来关闭会计核算文件的相一致,因此:

            • 收盘汇率必须被指示在汇率列的行中,并且不含日期;
            • 初期汇率要被指示在初期汇率列的行中,并且不含日期。

            创建新的一年或更新初期余额的过程,把上年复制及余额收盘 (汇率列,不含日期的行)至新一年文件的初期汇率中 (汇率表,初期汇率列,不含日期的行)。

             

            账户明细

            列和账户明细的视图

            在账户明细中,存在着三组借方列,贷方列,以及不同货币的余额列。

            • 基本货币
              所指的是初期余额,发生业务以及在基础货币中的余额。
            • 账户货币
              指示出使用账户货币的业务。
              当账户是基本货币的时候,这些值与基本货币相同。
            • 币种2
              对于每笔业务来说,币种2的金额会被指示。币种2的金额相当于使用实际汇率转换后的基本货币内的金额。
              请您参阅汇率和会计问题的页面。
            • 基本视图
              在同一时间,基本货币列和账户货币列是可视的。

            在列标题中,相关的货币会被指示。

            使用适当的命令,可以修改该列的配置并创建其它视图。

            数据编辑

            在账户明细中编辑数据是不可能的。当您在账户明细表格的时候,双击位于表格最左侧的行的数字,就可返回到在发生业务表格或预算表格内相对应的行。更多的细节请点击查看账户/科目明细 (有关更新账户明细的段落)

            信息窗口

            信息窗口的位置处在程序屏幕的下方,在信息窗口中会显示与对应业务相关的账户值:

            • 账户号码
            • 账户摘要
            • 业务账户的基本货币金额
            • 以基础货币为单位的实际帐户余额
            • 账户的货币符号
            • 业务账户的账户货币金额
            • 以账户货币为单位的实际帐户余额

             

            生成资产负债/损益表

            多种货币会计记账中生成资产负债/损益表的步骤与在复式记账中的是一样的。欲了解详情,请您点击生成资产负债/损益表的页面。

            如下图所示,在您点击了菜单报表(1)中的生成资产负债/损益表命令之后,系统会跳出以下的窗口,您可以在其中选择需要被打印的项。

            事实上的区别在于: 外币账户报告中的金额为外币及本位币 (被转换的金额)。

             

            按组生成资产负债/损益表

            在多种货币记帐中的按组生成资产负债表与在复式记账中的按组生成资产负债表的方式方法是一样的。在下面的链接中可以找到相关的信息:  按组生成资产负债表。

            区别在于, 事实上外汇账户报告外汇以及本位币的金额 (被转换的金额)。

             

            会计报表

            在多种货币记帐中的会计报表与在复式记账中的会计报表完成的方式是一样的。在下面的链接中可以找到相关的信息: 会计报表; 外部会计报表

             

            收益 & 费用核算

            介绍

            收益 & 费用核算允许用户保留专业会计,在账户上显示收入和费用。在这种类型的会计中,可以使用与复式记账相同的工具; 即使没有使用复式记账的方式,您也可以获得完整及专业的报表。

            收益 & 费用核算是为小公司,协会,个体户或者项目而量身定做的记账方式。 其可包含增值税,也可不包含增值税,但是没有多汇率的功能。

            其包括:

            • 收益 & 费用核算账户 - 允许用户管理几个账户的收入和支出。
            • 现金日记账 - 用于跟踪单一账户的收入和支出 (现金,银行账户,客户,供应商,等等。)

            主要表格

            账户

            固定资产账户被输入在账户表格中。只有一个单一账户被输入在现金日记账中 (现金,银行账户,邮政账户 ...)。相反,在收益 & 费用核算会计文件中,几个账户会被输入在账户表格中 (现金,客户,供应商...)。在收益 & 费用核算会计文件中,负债账户的初期余额前面要输入负号 (负)。

            科目

            收益和费用科目被输入在科目表格中的两大组中。有的时候它们可能会有分组。科目共同决定了记账年份的收益或损失。

            与复式记账相似的主题

            命令

            打印

             

            开始

            文件菜单中选择新建的命令,然后再选择收益 & 费用核算会计记账。

            在收益 & 费用核算会计记账中您可以选择包含或不包含增值/营业税的文件。

            我们建议您选择一个已经存在的示例,然后进行个性化编辑。

            现金日记账和收益 & 费用核算记账有着下列相同的表格:  账户,科目,发生业务以及可能的增值/营业税表格。两者的不同特点如下:

            • 在现金日记账的账户表格中,您可以插入一个单一的账户
            • 在收益 & 费用核算记账的账户表格中,插入所有的地产账户是可能的 (资产和负债)
            • 在现金日记账的发生业务表格中,有余额列来一行一行的显示账户余额
            • 在收益 & 费用核算记账的发生业务表格中没有余额列,由于发生业务涉及几个账户。余额被显示在账户科目表内。


            下列图片指示出收益 & 费用核算记账。

            文件菜单中的文件和账户属性的窗口中输入基本的数据。

            账户表格中的初期列中输入余额。请您注意,对于负债账户 (例如债务),在初期余额的金额前面应该有负号 (-),您可以使用F6键进行正负额的转换。此项操作只需在第一次使用 Banana财务会计软件的时候被执行;在第一次使用之后,在每年末,当创建新一年的时候 (任务(2) 菜单, 建立新账的命令) 初期余额将会自动的被转移。

            科目表中,安排收入 (盈利/收入) 和支出 (费用/成本) 的科目,为每项指定一个代码,一个摘要以及一个所属的组。
            在年初科目没有任何的初期余额。

            在发生业务表内输入日常的收入与支出,并且指示出相关账户和科目的代码。



            相关文件: 发生业务生成报表

             

            Accounts

            Estate accounts are entered in the Accounts table. Only one account is entered in the cash register (cash, bank, postal account ...); In Income/Expense accounting more accounts are entered (cash, customers, suppliers ...) and the accounts that refer to existing debt must have the opening amount with preceded by the minus sign (-).

            The columns of the Accounts table:

            Section
            Enter an asterisk to signal a section change. For example, to distinguish Total Assets from Cost Centers.
            Values must be entered in the Sections table for presenting the enhanced Statement with groups.
            Refer to the Sections page for further details and information.

            Group 
            Values are added up for the categories that have the same GR. They are fundamental for totalization.

            Account
            Enter the number or initials of the account to be managed (cash, bank, post).

            Description
            Enter a description for the relative account.

            Gr
            Enter a value that identifies the category belonging to a specific group.

            Opening
            Entering an account balance is only necessary if a new file is opened or Banana Accounting 8 software is used for the first time. When creating a new accounting year, balances will be generated automatically.

            Income
            This locked column displays the balance of incoming entries. The balance will be updated automatically after each registration.

            Expenses
            This locked column displays the balance of expenses. The balance will be updated automatically after each registration.

            Balance
            This locked column displays the balance resulting after income and expenses. The balance will be updated automatically after each registration.

            Opening balance

            The first time Banana Accounting 8 software is used and new file is created, opening an account balances must be entered manually in the Accounts table Opening column.

            Balances for Liabilites accounts must be entered preceeded by a minus (-) sign.
            When creating a new accounting year, balances for the new year will be generated automatically.

             

            Categories

            The headings for Income and Expenses are entered in the Categories table via two principal groupings, which may - in their turn - contain subgroups. The set of categories will determine the profit or loss for the accounting period.

            Groupings:

            In the example below, there are three principal groupings:

            • Group 3 - Total for Categories that have 3 in their Gr column (total Income)
            • Group 4 - Total for Categories that have 4 in their Gr column (total Expenses)
            • Group 00  - Total for groups 3 and 4 (Total Income and Expenses), which will determine the result for the accounting period.

            The columns of the Categories table:

            Section

            Enter an asterisk in the row that contains the title, to signal a section change, that will be displayed in the enhanced Statement with groups.
            (the asterisk is inserted in the "Operating Result" title row in our example).

            If different sections than Income and Expense are planned, such as Cost and Profit centers, another asterisk may be entered on the respective title row. Refer to the Sections page for further details and information.

            Group 
            Enter an identifier (numerical or sign) identical to the one entered for each category in the GR column. The totals for each category belonging to the same GR will then be added up (in our example, Group 3 totals the Income Category and group 4 the Expenses category)

            Description
            Enter a description for the relative Income or Expense Category.

            GR

            Each Category has an identifier that allows the establishment of the totals for the relevant Group (in our example all categories of Income are GR3, because they will be total in Group 3, Total Income.

            Income
            This locked column displays the balance of incoming entries. The balance will be updated automatically after each registration.

            Expenses
            This locked column displays the balance of expenses. The balance will be updated automatically after each registration.

            Balance
            This locked column displays the balance resulting after income and expenses. The balance will be updated automatically after each registration.

             

            打印

            按组生成报表

            这一特征仅在 Banana财务会计软件的7.0.4版本或更高的版本中可用。其可以允许用户们获得按组生成的报表,并且拥有在复式记账中所有可用的选项。

            生成报表使以下成为可能:

            • 在打印中,包括所有出现在账户和科目表中的组;
            • 排除组或单个账户;
            • 通过时期选择一个细分;
              (例如,在上半年,用户可以选择每月或每季度的细分);
            • 通过分部选择细分。
            下面列出的是有关收益 & 费用的解释; 有关完整的文件,请您参阅按组生成资产负债/损益表的解释。
             

            通过使用报表(1)菜单中的按组生成报表命令, 以及在账户和/或科目表格中的使定义要被打印的一系列账户和科目成为可能。

            • 在账户及科目表格中的类一列中所指示出的类;
            • *(星号)指的是一类的开始;
            • * *(两个星号)表明一个分段的开始;;
            • 一个#表示备注部分的开始;
            • 一旦下一个类开始,此类就结束;
            • 与复式记账相反,对于类不可能使用数字标识;
            • 在没有指示出任何类的情况下,当第一次使用命令的时候,程序会将其自动输入
              • 账户表中的 "资产"
              • 科目表中的"运营结果"
            • 如果存在成本中心,分部或者客户/供应商登记,创建单独分开的类是非常有用的;
              使用此种方法,用户可以只打印出其所需的信息。

             

            账户及科目的配置

            点击报表(1)菜单中的按组生成报表命令,就会在程序中出现下面的对话框,您可以自定义想要打印出来的账户及科目。

            • 在账户表中所出现的账户,总会在所指示的期间末与余额一起被打印出来;
            • 所指示期间的科目活动情况会被打印出来。

             

            按组生成报表的例子

            在下面显示的图例中,您可以看到在账户,收入和费用部分单独的类被创建。

             

             

            生成报表

            • 生成报表为资产的发展情况及指定年度的运营结果给出了一个概况。此功能存在于收益 & 费用会计核算中;
            • 点击报表(1)菜单中的生成报表命令,来对要打印的生成报表进行设置;
            • 在跳出的生成报表窗口中 (如下图所示),您可以输入页标题,该标题会出现在被打印出的生成报表的首页; 用户们还可以选择其它更多的选项,对打印出的报表进行细节的编辑;
            • 不含日期的业务将被视为初期业务,其不会被显示在打印出的损益表中。

            页标题

            行 1-4
            在这些行中,用户可以自由的定义报表的标题。

            列标题

            开始日
            输入会计核算的开始日期。

            结束日
            输入会计核算的结束日期。

            上年
            输入上一会计年度的最后日期。

            打印页

            选择您想要其出现在打印出的生成报表上的选项,一旦被选择:

            账户
            账户将被打印。

            首页
            拥有文件标题的首页将被打印。

            科目
            科目将被打印。

            账户页尾
            账户和科目将被打印在两张不同的页面上。

            打印范围

            被选中的选择必将会出现在打印出来的生成报表中。

            其它标签

            对于其它标签,您可以在下面的页面中找到相对应的解释:

             

             

            会计报表

            • 点击报表(1)菜单中的会计报表命令;
            • 此命令通过使用特定的组,特定的时期及细分来显示账户的金额;
            • 不含日期的业务将被视为初期业务,其不会被显示在打印出的损益表中。

            显示

            您可以选择所需的分组方案:

            • 账户 - 报表会显示出一个拥有以下列的所有账户列表: 初期余额,收入,费用及账户余额;
            • 科目 - 报表会显示出一个拥有以下列的所有科目列表: 初期余额,收入,费用及账户余额。

            Options

            您可以选择被包含或被排除的账户:

            • 不含账户 - 只有科目会被打印;
            • 含发生额账户 - 不含发生业务的账户也会被打印;
            • 含零余额账户 - 拥有零余额的账户也会被打印;
            • 不含无账户的组 - 零余额的账户组将不会被打印。

            其它标签

            对于其它标签,您可以在下面的页面中找到相对应的解释:

             

            发生业务

            发生业务表中输入发生业务。
            对于每项发生业务,请您输入日期,文件编码,  摘要,收入和支出的金额,以及科目。

            收入/支出: 进入或支出的金额。

            账户: 输入其中之一的账户 (现金,银行,邮局,客户,供应商...)。

            科目: 输入一个收入或支出的科目。

             

            为了能够快速的输入发生业务,请您参考文本输入、编辑和智能填充经常性业务的页面。

            请注意: 如果您想要停用去年的智能填充,您必须到文件菜单中选择文件和账户属性命令,然后在选项中取消对智能填充上年发生业务一栏的选择。

             

            示例: 不含增值税的发生业务表

             

            示例: 含增值税的发生业务表

            提示:发生业务表格中,除了账号之外,您也可以找到您想要找到的文本信息。

            请您位于想要输入文本的单元格,通过双击该单元格,您可以看到一个下拉菜单,在此下拉菜单中将显示以前输入的所有文本; 在您输入文字的同时,系统会自动的建议您一些和您正在输入的文本相似的,之前输入过的文本; 选择适合的文本,然后使用回车键就可以自动输入所选的文本。

            在您输入发生业务后,为了能够显示一个账户或科目的活动情况,如下图所示,您可以点击在账户或科目单元格右上角的小蓝色箭头。

             

            账户和科目明细

            在账户和科目明细中,发生业务的呈现方式与其在发生业务表中的是非常相似的。如果您输入了更多的发生业务,或者做了一些改变的话,如下图所示,您可以通过点击账户和科目明细表中右上角的刷新图标来进行更新。

             

            新的一年

            使用以下的几种方式,您可以自动转到新的一年:

            • 打开刚刚结束的这一年的文件,然后点击任务(2)菜单中建立新账的命令;
            • 确认账户属性中的数据基础;
            • 保存文件及文件名。

            该程序会自动接管:

            • 账户 (如果是现金账簿) 或多个账户 (如果是收益 & 费用核算),接管初期余额;
            • 科目 - 这些将在不含初期余额的情况下被实施,因为为了确定新一年的经营业绩,将从头开始。

            Cash book

            Introduction

            The ideal tool to manage the cash account of small sized companies, associations,  private enterprises or project planning.
            It can be configured with or without VAT.  On the other hand, it does not have the multi-currency functions.

            Features

            • Manages your cash account, or another estate account and income and expenses
            • VAT option allows VAT calculations and VAT tax returns
            • Process all your accounting records: accounting journal, account cards, periodical and annual reporting
            • Manage the Cost Centers and Segments
            • Several possibilites to submit and present your data
            • Export to Excel, Html, Xml, Pdf
            • Import various types of data files.

            Tables and Properties files

            The Cash book is part of the Income & Expense accounting type. It contains the following tables:

            • Accounts
              Where you find the Cash account or another estate account you manage and the relative opening balance.
            • Categories
              Define the categories of Income & Expense here, the Cost Centres and their segments.
            • Transactions 
              Record your transactions here.
            • VAT Codes
              If you have selected the VAT option, enter your VAT codes here. By selecting one of the VAT templates, VAT codes will be allocated correctly, allowing you to have a facsimile of your official VAT statement.
            • File and accounting properties
              Manage the general settings of your accounting here.

            Immediate information

            The account balances will be displayed instantly in the Accounts and Categories tables, after the income and expense recordings.
            Balances will be adjusted automatically after each registration of a transaction and you will not need to require a specific report to have an overview of your financial situation, which you can call up via the Accounts and Categories tabs.

            Support

            • Detailed information on the different functionalities of the program, with concrete examples and screenshots of the software, for your use
            • Free support for one year included.

            Topics similar to Double-entry accounting

            Commands

            Printouts

             

            Getting started

            To start working with Banana Accounting 8 software, proceed as follows:

            • Download Banana Accounting 8 software
            • Install Banana Accounting 8 software by inserting the license key.

            Creating a new accounting file

            • From the File menu, activate the New command
            • Select the Income & Expense accounting group and the Cash Book File (with or without VAT)
            • Select the Examples/Templates according to your language and nation

            Banana provides predefined templates.
            You may download:

            • from the program - select the language / country and choose the model that suits you
            • Clicking the button Online Templates  - you will access our Apps page internet site, where all existing accounting templates are available free of charge. You can run a detailed search by entering the language, country, and category of activity (company type, non-profit, independent ...).

              Setting up the File properties

              Set up your own data from the File and Accounting properties command and save with your own file name.

              Inserting the opening balance of the account

              Enter the account you wish to manage in the Accounts table of the Cash book and the initial amount in the Opening column.N. Activating the Creating a new year ... command in the Account2 menu will automatically generate the opening balances to be carried forward.
              Only one account can be entered at a time.

              Customizing the Categories table

              In the Categories table, customize the income and expense categories, according to your own needs. It is possible to:

              • change the category numbers
              • change the description
              • delete categories
              • add categories
              • insert subgroups
              • delete subgroups

              All balances of the categories will determine the result of the accounting year (profit or loss) and must therefore not contain any balances.

              Add new categories

              If new categories need to be added in an already existing group, proceed as follows:

              • Insert an empty row (Edit menu, Insert rows ... command) before the Total of the Group 
              • Insert the number or sign for the category in the Category column
              • Insert the Description that identifies the category
              • Insert the identical Gr of the other categories belonging to the Group Total in the Gr column.

              Add subgroups

              To add new subgroups, proceed as follows:

              • Insert an empty row (Edit menu, Insert rows ... command) where wish to add a new subgroup
              • Insert a number or sign in the last empty row of the Group column (in our example 31 - Other income)
              • Insert the Description that identifies the new subgroup
              • Insert the Group Total number in the Gr column (in our example 3 - Total sales).

              Delete categories or subgroups

              Select the categories or subgroups you wish to delete and proceed in the Edit menu, Delete rows ... command to eliminate.

              Transactions

              In the Transactions table, income and expense transactions are entered, indicating the category to which the income or expense is attributed.

              Speeding up the recording of the transactions

              In order to speed up the recording of your transactions, you can use:

              Transactions with VAT

              In order to enter transactions with VAT please proceed as follows:

              • from the File menu, choose New command and choose Income /Expenses accounting - Cash book with VAT/Sales tax
              • Choose one of the existing templates for your nation.In order to enter transactions with VAT, please refer to the Transactions page.

              The Category or Group card

              The Category or Group card allows you to have a complete list of accounting entries relating to the same category or group. 

              • To open an category or group card you click once on the account number cell and then click once on the small blue arrow appearing in the upper right corner of the cell.
              • To open multiple category or group cards you must select the Account cards command from Account1 menu.
              • To update the category or group cards, following changes in the Transactions table, you must click on the two circular arrows symbol, located at the top right corner of the account card.

              Account cards per period

              To open an category cards with account balances at predefined dates, click on Account1 in the menu, Account/Category cards ... and click Period selected in the Period tab to insert your selected period.

              Consult the Period page for further information.

              Print the Category card

              To print a Category card, open it from any table (Accounts or Transactions) and start printing from the File menu.

              To print out several or all the Account/category cards, click Account1 menu, select Account/category cards and select the accounts/categories you wish to print. The filter in the window allows you to select automatic selection of all categories, cost centers, segments, groups etc ...

              For further information refer to the Account Cards page.

              Enhanced Statement

              To view the Enhanced Statement and the Enhanced Statement with groups, choose the Account1 menu and then the Enhanced statement or Enhanced statement with groups command. You can also obtain statements by period.

              Archive data in PDF format

              At the end of the year, when the accounting is done, corrected and revised, you can store all accounting data with the Create Pdf dossier command from the File menu.

              The Budget

              Before starting your accounting year, you can create a budget with your assumed expenses and revenue, in order to have control over the financial and economic situation of your company.

              The budget can be set in two different ways:

              • From the Budget column of the Categories table. For each account the yearly budget is indicated.
                In this case, when you process the budget from the Account1 menu, Enhanced statement with groups command, the Budget column shows the amounts that relate to the entire year.
              • From the Budget table, that you need to manually activate using the Add new functionalities command from the Tools menu.
                In this table all estimates are entered as budget transactions, either income or expenses. If you activate this table, the Budget column of the Accounts table is automatically deactivated.
                In the Budget table you can setup a detailed budget that takes into account possible variations during the year and in different periods of the year.

               

              Printouts

              Instant information

              The account balance and those of the income and expense categories are on ready display in the Accounts and Category tables.
              After each entry of a transaction, balances are adjusted automatically and there is no need to run a report, as you can simply display the Accounts or Categories tables.

              Advanced printouts

              All printing is run from the Account1 menu, where the different functions for prining are located:

              • Journal - command to define the period. You can display and print the whole table or just a specified period.

              • Account/Category cards command. You may select all cards or define your selection.
                Define the required period in the Period tab and click the required settings in the Options tab. Print settings can be saved in the Composition tab so they can be resumed without them to be having defined again.

              • Enhanced statement command. You may also print a defined period and various options and compositions may be included.

              • Enhanced statement with groups command. You may also print a defined period and various options and compositions may be included.

              • Accounting report command. The required options are displayed in the Accounts table. Reports are possible for current, previous periods or previous years; each period may contain subdivisions and the compositions can be saved.

              Example of printout of Enhanced statement with groups

              Transactions

              The transactions are entered in the Transactions table.

              For further information relative to the columns used in the Transactions table of the Cash book, refer to the Transctions (Income & Expense accounting) page. 
              For each operation enter the following:

              • the date
              • the document number
              • the description
              • the income or expense amount
              • the category relevant to the income or expense in the Category table
              • should the transaction be subject to VAT tax, enter the VAT code in the VAT code column.
                The VAT codes are listed in the VAT codes table.

              Speeding up the recording of the transactions

              In order to accelerate the recording of the transactions, you can use

              Examples of transactions without VAT

              Examples of transactions with VAT

              Category card

              To display the entries of a category, click once on the small blue arrow appearing in the upper right corner of the cell.

              The display of entries in the Categories table is identical to the one in the Transactions table.
              To update the category or group cards, following new entries or changes in the Transactions table, you must click on the two circular arrows symbol, located at the top right corner of the category or group card.

               

              客户子菜单

              任务(2)菜单,客户命令中的子菜单中,您可以看到以下的列表: 

              检查客户发票的逻辑

              为了使程序能够准备收到发票的列表:

              • 发生业务表格中的发票列中,指示发票的号码。
              • 发生业务表格中的借方列或贷方列中,指示出客户的账号。

              而且,在输入发生业务之前:

              • 在会计科目表中, 客户账户和/或组需要被创建
              • 如果有需要,可以添加地址列
              • 在客户设置中,指示客户组或是一般的客户账户。

              您也需要选择,在会计科目表中,您需要拥有:

              • 每个客户一个账户
                当发票的列表需要被客户单独提出的时候这项做法是必须的。
                在这种情况下,需要为客户创建一行,并且每个客户账户指的是在总组列内的组 (见下文)。
              • 一个单一的账户里面包含所有的客户
                开的发票和过期发票的列表是所有客户在一起的,而不是单一客户的。

              请注意:

              • 报告基于账户货币余额; 将不考虑可能的汇率差。
              • 报告的摘要列将为每个发票复制第一行的摘要。
              • 对于基于现金收入的会计文件,您可以设置一个客户注册的成本中心

              详细解释

              • 设置客户账户
                • 设置注册
                • 激活地址列 (选项)
                • 设置客户的设定
              • 输入发生业务
                • 在发生业务表格显示发票列
                • 输入已发出的发票
                • 输入信用支票
                • 提取发票行打开发票链接的命令
              • 报表和打印
                • 显示开发票
                • 显示过期的发票
                • 显示从客户那里收到的发票
              • 自动完成

              示例文件

               

              设置账户

              设置登记

              我们将为您展示如何在账户科目表中为客户登记创建一个单独的部分。
              • 在账户科目表中每位客户都是单独的一行,并且拥有它们自己的账号;
              • 有一个总组会把所有的客户账户都组在一起,然后此组会被组在资产内。

              在账户科目表的最后,请您添加:

              • 一个 * 号 (标题)  (查看);
              • 在客户的类一列中输入 01 (查看);
              • 客户的账户 (查看添加一个新的账户)。您可以自由选择账号 (查看账户)。
                 

              Tabella conti

              • 总客户将被归在号码为110A总组中;
              • 在总组中所使用的相同的号码或代号(110A),也必须使用在资产总组的列中,在与总客户相对应的行中。您可以自由的选择组的号码 (查看总组)。


              与成本中心一起管理客户登记

              如果您不想在资产负债表中看到“客户”的信息 (例如,对于增值税的业务收到的现金),可以使用成本中心 (CC3) 来创建客户账户。

              设置客户/供应商登记为成本中心

              作为成本中心来管理客户/供应商登记是可能的 (也可查看成本和利润中心的页面):

              • 我们建议您使用 CC3 成本中心 (在账户前添加一个 ";" 号);
              • 在资产负债表中不会出现客户和供应商的成本中心余额。
                 

              发生业务
              请您查看含增值税的客户及供应商收到的现金页面,了解更多的信息。

              未经登记

              客户或供应商的账户以及组可以正常账户的方式输入在资产和负债的部分。

              激活地址列  (可选)

              在账户科目表中可以添加一些特别的列,您可以输入地址以及客户的其它数据:

              • 工具菜单中选择增添新功能的命令;
              • 选择在账户表格中添加地址列的命令 (如果在选择数据的窗口中没有该项选项,那意味着这项功能已被激活)。

              程序在账户表格中添加:

              • 地址视图的表格中可以看到很多不同的列 (如下图所示)。
              • 在这些列中您可以添加地址及其它的信息。
                • 您可以使用数据菜单中的列设置命令来添加及移除这些列;
                • 使用数据菜单中的表格设置命令来编辑其中的视图设置。

              选择账户表,地址视图以及添加您所需的信息至客户账户。

              Tabella conti, vista indirizzi


              设置客户的参数

              • 任务(2)菜单的客户命令中选择设置;
              • 请在“组或账户”的选项中指示出不同的客户组;
              • 请您到客户和供应商设置的页面参阅不同选项的详细解释。

               

              客户和供应商设置

              Impostazioni clienti/fornitori

               

              组或账户
              选择包含客户或供应商列表的通用组或账户。该组或账户需要已经存在于账户表中。请您查看设置客户登记以及设置供应商登记

              发票到期 (天数)
              当在发生业务中没有日期被指示出来的时候,使用此功能来计算逾期的天数。

              包括之前(几)年的业务
              包括出现在前(几)年的会计文件内的发生业务,其被指是在会计文件的基础数据 (文件和账户属性) 内。

              连接至发票文件
              您可以插入一个链接至一个发票文件 (pdf, doc 或者其它的)。当链接被打开的时候,程序会使用在行中出现的发票号来替代 <DocInvoice>。

              链接可以包含:

              • <DocInvoice> XML名称或者是包含在<>之间的另一列的名称;
                如果您使用 "<DocInvoice>.pdf" 的命令,您所处行的发票号为100,程序会尝试打开 "100.pdf" 的文件。您也可以在文件名前加上一个目录的名字;
              • 您可以使用任何文件扩展名。但是这个扩展名必须包含在“安全的文件扩展名”列表中 (您需要点击工具栏菜单中的基本设置命令, 然后在跳出的软件系统选项窗口中选择高级标签文件扩展名一项中添加安全的扩展名);
              • 也可以在该字段名称之前指示一个路径,其包含要被打开的文档的名称;
                通过链接 "c:\temp\<DocInvoice>.pdf",以及发票号码100,程序会打开文件 “c:\temp\100.pdf”。
              • 目录的名称与该文件所在的目录是相对的。
                 
               

              将发票数据输入发生业务表格内

              在发生业务表格内显示发票列

              发生业务表格内的发票列中输入发票号码, 如果发票列没有显示在发生业务表格中,那么请您进行以下的操作:

              • 首先请您位于发生业务表;
              • 点击数据菜单;
              • 选择列设置的命令;
              • 然后激活发票文件的选项。

              在下面的图例中,您可以看到发生业务表格内的发票列。

              Tabella registrazioni

              如在下图中所示,使用鼠标右键点击各个发票单元格,您就可以看到提取发票行以及打开发票链接的命令。


               

              记录开具的发票

              Emissione fattura
               

              记录付款

              • 输入发生业务的日期;
              • 点击相应的发票单元格,然后使用 F2 键或者空格键,您就会看到如下图所示的下拉菜单: 会出现一列的发票信息。如果使用了F2键却没有反应,那么您需要点击任务(2)菜单中客户/供应商中的设置命令,然后输入登记的组;
              • 作为一种替代方案,您也可以开始输入发票号码,客户/供应商登记或者金额,然后根据您的搜索数据,程序会为您展示一列的发票信息;
              • 选择您所需的发票,然后使用回车键;
              • 在程序中通过摘要列,贷方账户金额等列来完成相应的发生业务。

              Pagamento fattura

              输入发票金额已被转移的帐户。

              Pagamento fattura
               

              记录信用票据

              为了能够从原始发票中扣除金额,需要使用相同的发票号码。如果在纠正文件中 (例如: 信用票据) 提出了一个需要保持可用的不同数字,那么像这样的参照信息可以输入在其它列中,例如原始文件列。

              Nota di credito
               

              提取发票行以及打开发票链接的命令

              提取发票行的命令可以显示所选发票的交易信息。
              如在下图一中所示: 用户可以通过点击发票单元格右上角的蓝色图标来执行提取发票行的命令; 也可以如在下图二中所示: 通过点击鼠标右键来选择提取发票行的命令。

              图一:

              Comandi contestuali

              图二:

              Comandi contestuali

              Scheda fattura

              打开发票链接命令所建立的文本已在客户设置中被定义 (任务(2) -  客户 - 设置 - 连接至发票文件)

              例如,如果发票由 Winword 创建,并且保存在文件 (Documents) 的文件夹中,那么这些文件可以通过设置文本的命令行 'C:\Users\myname\Documents\<DocInvoice>.doc',直接被打开。程序使用名为 <DocInvoice> 的文字来做替代,与列相对应来执行命令。

              在命令行中,通过使用XML名称来指示出表格中其它的列是可能的。

              如果出现了 '扩展文件不安全' 的警告信息,您需要点击工具栏菜单中的基本设置命令, 然后在跳出的软件系统选项窗口中选择高级标签文件扩展名一项中添加扩展名 (例如: .doc)。

               

              报告和打印

              显示客户开发票

              点击任务(2)菜单,选择客户中的按客户开发票命令。

              如下图的表格中所示,含有余额的发票会被列出来。

              Fatture aperte

              显示过期发票

              点击任务(2)菜单,选择客户中的按支付日期开发票命令。

              如下图的表格中所示,含有余额的发票会被列出来,并且按照时期被组在一起。

              Fatture scadute

              显示为客户们开具的发票

              点击任务(2)菜单,选择客户中的为客户开具发票命令。

              如下图的表格中所示,所有属于客户登记一部分的发票,或者属于单个客户的发票会被列出来。

              Estrtto clienti

               

               

              创建发票

              此功能目前仅适用于Banana财务会计软件9

              要想了解更多的信息,请您参阅创建发票的页面。

              供应商子菜单

              任务(2)菜单,供应商命令中的子菜单中,您可以看到以下的列表: 

              检查供应商发票的逻辑

              为了使程序能够准备收到发票的列表:

              • 发生业务表格中的发票列中,指示发票的号码。
              • 发生业务表格中的借方列或贷方列中,指示出供应商的账号。

              而且,在输入发生业务之前:

              • 在会计科目表中, 供应商账户和/或组需要被创建
              • 如果有需要,可以添加地址列
              • 在供应商设置中,指示供应商组或是一般的供应商账户。

              您也需要选择,在会计科目表中,您需要拥有:

              • 每个供应商一个账户。
                当发票的列表需要被供应商单独提出的时候这项做法是必须的。
                在这种情况下,需要为供应商创建一行,并且每个供应商账户指的是在总组列内的组 (见下文)。
              • 一个单一的账户里面包含所有的供应商
                开的发票和过期发票的列表是所有供应商在一起的,而不是单一供应商的。

              请注意:

              • 报告基于账户货币余额; 将不考虑可能的汇率差。
              • 报告的摘要列将为每个发票复制第一行的摘要。
              • 对于基于现金收入的会计文件,您可以设置一个供应商注册的成本中心

              详细解释

              设置供应商账户

              • 设置注册
              • 激活地址列 (选项)
              • 设置供应商的设定

              输入发生业务

              • 在发生业务表格显示发票列
              • 输入已发出的发票
              • 输入付款
              • 输入信用支票
              • 提取发票行打开发票链接的命令

              报表和打印

              • 显示开发票
              • 显示过期的发票
              • 显示从供应商那里收到的发票

              自动完成

              示例文件

              供应商菜单.ac2

               

              设置账户

              设置供应商登记

              我们将为您展示如何在账户科目表中为供应商登记创建一个单独的部分。

              • 在账户科目表中每位供应商都是单独的一行,并且拥有它们自己的账号;
              • 有一个总组会把所有的供应商账户都组在一起。

              在账户科目表的最后,请您添加:

              • 一个 * 号 (标题)  (查看);
              • 在供应商的类一列中输入 02 (查看);
              • 需要供应商的账户 (查看添加一个新的账户)。您可以自由选择账号。


              Tabella conti

              • 总供应商将被归在号码为200A总组中;
              • 在总组中所使用的相同的号码或代号(200A),也必须使用在负债总组的列中,在与总供应商相对应的行中。您可以自由的选择组的号码 (查看总组)。

               

              与成本中心一起管理供应商登记

               

              如果您不想在资产负债表中看到“供应商”的信息 (例如,对于增值税的业务收到的现金),可以使用成本中心 (CC3) 来创建供应商账户。此操作程序与客户成本中心非常相似。

               

              激活地址列 (可选)

              在账户科目表中可以添加一些特别的列,您可以输入地址以及供应商的其它数据:

              • 工具菜单中选择增添新功能的命令;
              • 选择在账户表格中添加地址列的命令 (如果在选择数据的窗口中没有该项选项,那意味着这项功能已被激活)。

              程序在账户表格中添加:

              • 地址视图的表格中可以看到很多不同的列 (如下图所示)。
              • 在这些列中您可以添加地址及其它的信息。
                • 您可以使用数据菜单中的列设置命令来添加及移除这些列;
                • 使用数据菜单中的表格设置命令来编辑其中的视图设置。

              选择账户表,地址视图以及添加您所需的信息至供应商账户。

              Tabella conti, vista indirizzi

               

              设置供应商的参数

              • 任务(2)菜单的供应商命令中选择设置;
              • 请在“组或账户”的选项中指示出不同的供应商组;
              • 请您到客户和供应商设置的页面参阅不同选项的详细解释

               

              输入发生业务

              在发生业务表格内显示发票列

              发生业务表格内的发票列中输入发票号码, 如果发票列没有显示在发生业务表格中,那么请您进行以下的操作:

              • 首先请您位于发生业务表;
              • 点击数据菜单;
              • 选择列设置的命令;
              • 然后激活发票文件的选项。

              在下面的图例中,您可以看到发生业务表格内的发票列。

              Tabella registrazioni

              如在下图中所示,使用鼠标右键点击各个发票单元格,您就可以看到提取发票行以及打开发票链接的命令。

               

              记录已收到的发票

              Emissione fattura

              记录付款

              • 输入发生业务的日期;
              • 点击相应的发票单元格,然后使用 F2 键或者空格键,您就会看到如下图所示的下拉菜单: 会出现一列的发票信息。如果使用了F2键却没有反应,那么您需要点击任务(2)菜单中客户/供应商中的设置命令,然后输入登记的组;
              • 选择您所需的发票,然后使用回车键;
              • 在程序中通过摘要列,贷方账户金额等列来完成相应的发生业务。

              Pagamento fattura

              输入被用来支付发票的帐户。

              Pagamento fattura

              记录信用票据

              为了能够从原始发票中扣除金额,需要使用相同的发票号码。如果在纠正文件中 (例如: 信用票据) 提出了一个需要保持可用的不同数字,那么像这样的参照信息可以输入在其它列中,例如原始文件列。

              Nota di credito

              提取发票行以及打开发票链接的命令

              提取发票行的命令可以显示所选发票的交易信息。
              如在下图一中所示: 用户可以通过点击发票单元格右上角的蓝色图标来执行提取发票行的命令; 也可以如在下图二中所示: 通过点击鼠标右键来选择提取发票行的命令。

              图一:

              Comandi contestuali

              图二:

              Comandi contestuali

              Scheda fattura

               

              打开发票链接命令所建立的文本已在供应商设置中被定义 (任务(2) -  供应商 - 设置 - 连接至发票文件)

              例如,如果发票由 Winword 创建,并且保存在文件 (Documents) 的文件夹中,那么这些文件可以通过设置文本的命令行 'C:\Users\myname\Documents\<DocInvoice>.doc' 直接被打开。程序使用名为 <DocInvoice> 的文字来做替代,与列相对应来执行命令。

              在命令行中,通过使用XML名称来指示出表格中其它的列是可能的。

              如果出现了 '扩展文件不安全' 的警告信息,您需要点击工具栏菜单中的基本设置命令, 然后在跳出的软件系统选项窗口中选择高级标签文件扩展名一项中添加扩展名 (例如: .doc)。

               

              报告和打印

              显示供应商开发票

              点击任务(2)菜单,选择供应商中的按供应商开发票命令。

              如下图的表格中所示,含有余额的发票会被列出来。

              Fatture aperte

              显示过期发票

              点击任务(2)菜单,选择供应商中的按支付日期开发票命令。

              如下图的表格中所示,含有余额的发票会被列出来,并且按照时期被组在一起。

              Fatture scadute

              显示从供应商收到的发票

              点击任务(2)菜单,选择供应商中的从供应商收到的发票命令。

              如下图的表格中所示,所有属于供应商登记一部分的发票,或者属于单个供应商的发票会被列出来。

              Estrtto clienti

               

               

               

               

               

              增值税管理

              请在下列页面中查找更多的相关信息:

              理论

              增值税(Value Added Tax,VAT)是以商品(含应税劳务)在流转过程中产生的增值额作为计税依据而征收的一种流转税,从计税原理上说,增值税是对商品生产、流通、劳务服务中多个环节的新增价值或商品的附加值征收的一种流转税。实行价外税,也就是由消费者负担,有增值才征税,没增值不征税。每种增值税必须计算及定期的把税款存储至税收权利机构。

              每个国家根据商品及服务的类型,都有其自己的,所建立的不同百分比的增值税税率。某些商品和服务被免除或排除。

              百分比会根据国家财政的需要而有所不同; 因此,根据年份的变化会有所不同。

              在实际当中,商品新增价值或附加值在生产和流通过程中是很难准确计算的。因此,中国也采用国际上的普遍采用的税款抵扣的办法。即根据销售商品或劳务的销售 额,按规定的税率计算出销售税额,然后扣除取得该商品或劳务时所支付的增值税款,也就是进项税额,其差额就是增值部分应交的税额,这种计算方法体现了按增 值因素计税的原则。在澳大利亚、加拿大、新西兰、新加坡称为商品及服务税(Goods and Services Tax, GST)。

              在中国,小规模纳税人适用征收率,征收率为3%。一般纳税人适用的税率有:17%、13%、11%、6%、0%等。

              • 适用17%税率: 销售货物或者提供加工、修理修配劳务以及进口货物。提供有形动产租赁服务。
              • 适用13%税率: 根据 《中华人民共和国增值税暂行条例》 包括粮食、食用植物油;自来水、暖气、冷气、热水、煤气、石油液化气、天然气、沼气、居民用煤炭制品;图书、报纸、杂志;饲料、化肥、农药、农机、农膜。根据 《财政部 国家税务总局关于部分货物适用增值税低税率和简易办法征收增值税政策的通知》 包括:农产品;音像制品;电子出版物;二甲醚。
              • 适用11%税率:提供交通运输业服务。
              • 适用6%税率:提供现代服务业服务(有形动产租赁服务除外)。
              • 适用0%税率:出口货物等特殊业务。
               

              增值税税率

              在这份文件中,为了使计算更简单,我们将使用以下税率:

              • 10 % 正常税率
              • 5% 削减的税率
              • 0% 被排除的操作或免税业务

               

              增值税的计算

              净价 x 增值税百分比 / 100 = 增值税金额

              示例:

              净价 300

              税率 10%

              增值税金额 = 300 x 10 / 100 = 30

               

              总价格计算

              净价 + 增值税金额 = 总价格

              示例:

              300 + 30 =  330

              有时候总价是已知的,有必要找出净价和增值税的价格。

               

              净价计算

              总价 / (100 + 增值税率) x 100 = 净价

              示例:

              330 / (100 + 10) x 100 = 300

              净价格代表公司的成本 (购买) 或收入 (销售)。

               

              增值税金额计算

              总价 - 净价 = 增值税金额

              示例:

              330 - 300 = 30

              或者

              330 - [330 / (100 + 10) x 100] = 30

              增值税金额朝向收入管理局,代表借方 (销售) 或贷方 (购买)。

               

              增值税税率计算

              增值税金额 / 净金额 x 100  = 增值税税率

              示例:

              30 / 300 x 100 = 10%

              或者

              [330 - 330 / (100 + 10) x 100]/100 = 10%

               

              另外的例子:

              20 / 400 x 100 = 5%

              在税率未知的情况下,使用此种方法来进行计算。

               

              增值税代码表

              增值税代码表设置允许定义管理增值税发生业务所需的所有参数。设置指的是:

              • 增值税销项税或进项税
              • 发生金额按不含增值税额,含增值税额或发生额为增值税额100% (海关增值税)
              • 可自由定义适用的增值税税率
              • 账户表中必须定义增值税账户
              • 每个代码采取四舍五入
              • 可定义所属组合总计的方法

              VAT代码表有一个基本视图和一个完整视图 (见下表顶部). 两者之间的区别在于,“完整”视图显示了几个在“基本”视图中不可用的列。这些列用来容纳一些特定的选项。 

              如何计算

              VAT代码表中显示的参数被用于计算单个增值税的交易。VAT代码中建立的参数不能在交易中被更改。 这种模式保证增值税的计算是正确和一致的。

              请注意: 如果修改已经在发生业务中使用过的增值税代码,则这些更改不会立即生效;在这种情况下,需要激活检查账务命令t (报表1 菜单 -> 检查账务). 当增值税代码表被修改时,程序会通过信息窗口中的消息,邀请用户执行完整的重新计算用来作为预防措施。

              下表是根据中国的税法使用的代码:

              列的详细说明

              在下列各列中,插入以下数据:

              • 总组:代码所属组的代码或编号。在这个例子中,我们插入1 为销售, 2 为购买, T 为总计。
              • 增值税代码:在发生业务中识别和结转增值税的代码。 
              • 摘要: 描述增值税代码或总组的文字。
              • 禁用:
                - 输入1, 增值税的代码不显示在自动完成列表中 (发生业务表), 但仍然可以使用;
                - 输入2, 增值税代码被禁用,无法使用。
              • 所属组: 必须添加该行"总组" 的代码。
              • 所属组1: 在上表的图片中,显示了中国增值税纳税申报表中的代码
              • 所属组2: 用于附加分组的代码。
              • 应付增值税额
                如果插入“确定”, 则表示增值税在借方 (增值税销项税)   
                如果单元格为空,则表示增值税为贷方(增值税进项税) 
              • 金额类型: 显示软件如何考虑业务发生的金额:
                0 (或空格) 有增值税/销售税 (业务发生额视为包含增值税) 
                1 = 不含增值税/销售税 (业务发生额视为不含增值税)
                2 = VAT 金额 (业务发生额视为增值税金额) 
              • 税率: 增值税占发生额比例
              • 免税率: 对于增值税代码,不可能扣除全部100%, 请在此输入不可扣除的百分比 (例如100%)
              • 增值税占发生额比例: 通常的空的。只有在特殊情况下,当增值税的百分比必须适用于总额 (含增值税) 而不是应税销售额时,才能插入“确定”字样。
              • 增值税账户: 自动计算增值税的账户。
                文件和账户属性(文件菜单), 可以被定义用做增值税账户的一般账户。
                也可以为每个独立的增值税代码建立一个特定的账户。
              • 进位: 舍入的最小值,仅在特定情况下使用。优先使用会计基础数据中所示的四舍五入(例如,最小的舍入值是0.05) 。
              • 取消警告: 软件提示为错误的特定事物,实际上是正确的。为了避免软件发出单方的错误提示,请在相关的代码中插入“确定”。

              当有增值税的业务被输入时,通过增值税账户列的增值税代码,软件会自动计算与增值税相关的所有金额,并将其转移到增值税账户中。

              检查账务

              当在检查账务时,如果发生业务没有被锁定,程序将重新加载分配给每个代码增值税参数。如果增值税代码设置已更改,将在相应发生业务列的账户表中更改 (用户不能编辑).

              因此,在编辑增值税表时,程序建议进行完整的账户检查。

              添加一个新的百分比

              当添加一个新的百分比时,必须添加新的一行,在新的行中,插入新百分比的增值税代码数据,同时注意插入正确的分组。不要更改已经在发生业务中使用过的代码。

              通过创建具有多个合计等级的组,用户可以获得增值税申报所需的总计数。  
              在增值税报表中,通过激活“使用个人分组计划”, 软件完全按照增值税代码表中指示的组来计算总计。
              这些组被用于去获得所有发生业务的组的总计,例如,进口和出口的总计。

               

              相关文件: 导入增值税码

               

              文件和账户属性(增值税标签)

              只有选择含增值税的会计核算时,该表格才会出现。

              增值税账户
              存在会计科目表中的,自动增值税账户,在这里被设置为默认项。因此,增值税账户不需要被插入到增值税代码表格中。

              增值税进位
              在这个标签下,用户可以自行设置增值税/营业税的小数点舍入规则;例如,用户输入0.05,则表示增值税/营业税的数额将舍入到0.05的倍数。

              成本中心1 (CC1), 成本中心2 (CC2), 成本中心3 (CC3)
              每种类型的成本中心,都可以由用户自主选择何种数额被用于记录业务往来的成本中心。

              • 使用业务发生额
              • 使用包含增值税/营业税的数额
                (当成本中心被用于客户/供应商账户时)
              • 使用不包含增值税/营业税的数额
                (当成本中心被用于利润和费用账户时)

              注意:当其中任何一个参数被修改时,会计核算数额一定会被再次计算。

               

              相关文档:增值税管理成本和利润中心

              Arrondi IVA

              Le système TVA suisse prévoit pour le calcul de la TVA que celle-ci se fait calculé au centime, sans arrondi.  

              Pour ceux qui ont la nécessité d'avoir un arrondi des montants TVA pour les centimes, la procédure suivante a été prévue:

              • Dans le tableau Écritures, insérer les Écritures comme d'habitude, en appliquant le code TVA approprié
              • Dans la ligne suivante, enregistrer le compte des charges ou des produits, utilisé dans la ligne précédente, en débit et en crédit
              • Dans la colonne montant, enregister les centimes de l'arrondi
              • Dans la colonne Code TVA, insérer un code TVA avec type montant 2 (montant TVA au 100%) par exemple M80-2
              • Quand les centimes doivent être déduits, insérer le code précédé par le signe moins "-M80-2".

               

              将增值税代码与帐户建立连接

              在有增值税 (VAT) 的会计文件中,在账户表格中,增值税代码可以被添加到收益/费用核算账户中,因此,当销售和采购活动被记录时,程序会自动插入增值税代码并完成包含增值税数据列的计算,并将结果输入账户中。

              为了能够连接增值税代码:

              • 点击账户表内的其它视图,在此视图中,在默认情况下便可视增值税码列。
                如果您想在账户表基本视图表格中呈现增值税码列,那么您需要点击数据菜单中的列设置命令 (您可以查看本页末的相关链接)。
              • 增值税码列中为收益/费用核算输入增值税码。

              .


              相关文档:列设置

              Configurer les comptes TVA

              Quels sont les comptes TVA?

              Les comptes TVA sont des fiches comptables d'où on enregistre les montants TVA, calculés selon les configurations des codes TVA.

              Quand on utilise un code TVA, le programme calcule automatiquement, selon les valeurs de l'écriture:

              • le montant imposable et le montant TVA
              • le montant qui doit être enregistré sur le compte Débit
              • le montant qui doit être enregistré sur le compte Crédit
              • le montant qui doit être enregistré sur le compte TVA
              • comment doit être enregistré le montant TVA (en Débit ou en Crédit)

              En déplaçant le curseur sur l'écriture, en bas de la fenêtre d'information, le programme affiche les montants enregistrés sur les différents comptes.

              Configurer les comptes TVA

              Compte TVA général (automatique)

              Si configuré dans les Propriétés fichier (menu Fichier) comme prédéfini, ce compte TVA est utilisé à chaque fois qu'il y a une écriture pour un code TVA qui n'a pas de compte TVA défini.

              Compte TVA pour le code TVA

              Pour chaque code TVA, dans le tableau Codes TVA, colonne Compte TVA, on indique le compte qui doit être utilisé pour les écritures qui utilisent ce code TVA.

              Utiliser un seul compte TVA ou plusieurs comptes?

              Dans la comptabilité, il faut séparer la partie Actifs des Passifs. Toutefois, si la TVA récupérable est compensée par le montant de la TVA due, seulement le montant TVA effectivement dû est affiché dans le Bilan.
              Du point de vue comptable réel, dans la plupart des cas il n’est pas indispensable d'avoir plusieurs comptes TVA; en fait il est préférable d’avoir un seul compte TVA.
              Pour l’application de la déclaration, cependant, il est utile d’avoir différents types d’opérations de TVA distinctes. Dans les programmes qui n’utilisent pas les codes TVA, il faut séparer chaque opération sur des comptes séparés. Avec Banana, grâce aux codes TVA et au Résumé TVA, il est possible d'obtenir des détails beaucoup plus importants :

              • mouvements et totaux (TVA imposable, TVA, TVA comptabilisée)
              • mouvements et totaux par pourcentage TVA
              • mouvements et totaux par compte TVA
              • mouvements et totaux regroupés selon TVA due et selon TVA récupérable.

              Pour des contrôles d'opérations TVA, il n'est pas nécessaire d'utiliser plusieurs comptes TVA séparés.

              Banana Comptabilité laisse donc le choix d’utiliser le compte général ou plusieurs comptes TVA.

              Avantages d’utiliser un seul compte TVA

              Après plusieurs années, nous avons vu que l’utilisation d’un compte TVA unique est beaucoup plus intuitive; pour les plans comptables suisses nous avons donc décidé d’utiliser un seul compte TVA (2201, Décompte TVA), évidemment en laissant à chacun la possibilité de modifier les paramètres.
              • Bilan et compte de résultat beaucoup plus facile à lire (il n’ya pas beaucoup de comptes TVA).
              • Possibilité d'avoir des comptes (par exemples, des produits) d'où enregistrer des opérations avec plusieurs taux TVA.
              • Connaître immédiatement la TVA due, sans avoir à additionner les différents comptes.
              • Vue immédiate de toutes les transactions TVA
                La fiche Décompte TVA montre toutes les opérations TVA en Débit et en Crédit.
               

              Avantages de l’utilisation de plusieurs comptes de TVA

              Comme dit, si l'on utilise des codes TVA, l'enregistrement sur un compte TVA spécifique est une répétition des informations qui sont déjà disponibles grâce aux codes TVA et leur Résumé TVA detaillé.

              Dans les pays tels que l’Allemagne, il est habituel d'avoir un compte TVA différent pour chaque type d'opération, afin que la déclaration TVA puisse être faite à l’aide des soldes des différents fiches de compte TVA.

              Dans ces cas, pour assurer la compatibilité avec ce système, on peut considérer qu'il est utile d’avoir des comptes TVA différents pour chaque code TVA.

              Clôture comptes TVA à la fin d'une période

              À la fin de la période de calcul pour la TVA, il est utile de clôturer les comptes TVA de Débit et de Crédit et de déplacer le solde sur un compte unique:

              • On voit, de façon comptable, quel est exactement le solde dû
              • Le compte "2201, Décompte TVA" recommence avec un solde zéro pour chaque période. Il est donc plus facile d'avoir le contrôle sur d'éventuelles différences et erreurs.

              Pour la clôture périodique du compte "2201, Décompte TVA", consulter la page Clôture périodique et paiement TVA.

               

              发生业务

              在Banana财务会计软件内的会计科目表模板中已经包含了增值税的账户,此增值税根据增值税报表的账户 (自动), 存在于会计科目表以及文件和账户属性的 (点击文件菜单) -增值税标签中 (在这种情况下,您不需要在增值税代码表中输入任何增值税帐户)。

              如果您没有使用已存在于软件中的会计科目表,那么请您确保在您自己的会计科目表内包含所有必要的增值税账户。我们建议您使用的增值税账户是根据增值税报表而得来的,并且将其输入在文件和账户属性的 (点击文件菜单) -增值税标签中

              增值税代码表有销售和采购的代码。输入发生业务的时候,请使用适当的增值税代码

              软件会自动分配增值税金额,并将其记录在“增值税根据增值税报告”帐户或用户在文件和账户属性中指明的增值税帐户中。

              在发生业务表格内的增值税列 (全部增值税的视图)

              您可以在发生业务页面找到发生业务表格内主要列的完整解释。

              在含有增值税的复式记账会计文件中,或含有增值税的收益&费用核算中,您可以找到下面的增值税列:

              • 税码: 对于每笔拥有增值税的业务,您需要从增值税代码表中输入一个增值税代码。
              • 增值税%: 程序会自动输入与您输入的增值税代码相关联的增值税百分比。
              • 增值税附加信息: 与增值税额外信息有关的代码仅供在非常特殊的情况下使用。
                可以输入一个符号来识别具体的增值税案例。软件程序建议的选项对应于以冒号“:”开头的增值税代码。
              • %有效税率: 程序自动输入增值税百分比,称为净额。当这个百分比指的是总额的时候,这个百分比与正常百分比不同。
              • 应征税: 一旦您输入增值税代码,软件会自动显示应征税的金额(不含增值税)。
              • 增值税金额: 程序自动显示增值税的金额
              • 增值税账户: 自动注明增值税登记的账户(例如对于瑞士来说,通常为2201增值税报告账户); 此帐户之前已输入在“文件和账户属性(文件菜单)”的增值税标签中。
              • 金额类型: 此代码指示出该软件是如何考虑业务金额的:
                • 0(或空单元格)含增值税,业务金额包含增值税;
                • 1 = 无增值税, 业务金额不含增值税;
                • 2 = 增值税金额, 业务金额被视为100%的增值税金额;
                • 金额类型不可编辑:默认模式。
                  • 列被保护
                  • 该程序使用增值税代码表的相关值
                  • 当您辑增值税代码表中的值,并重新计算会计文件的时候,程序将使用与此增值税代码相关联的新值。
                • 金额类型可编辑:此选项可以通过添加新功能的命令激活。在激活该选项后命令无法撤消。
                  • 当编辑增值税代码的时候,程序将使用与此代码相关联的金额类型。
                  • 该值可以手动编辑
                  • 当会计文件被重新计算的时候, 在发生业务表内指示的值也会被重新检查。
              • 免税率%: 其指示的是不可扣除的%
                • 当您输入或更改增值税代码的时候,程序将使用在增值税代码表中与此增值税相关联的免税率%。
                • 您可以手动编辑该值。
              • 已交增值税: 这是登记在增值税帐户中的增值税金额。
                其由程序根据发生业务的金额来计算,金额类型和不可扣除百分比。
              • 增值税编号: 这是您的客户/供应商的代码或增值税号。
                当您输入含增值税的业务时,也可以输入交易对手的增值税号。在账户表格中,在您的客户/供应商登记中,您也输入了他们的增值税号码,这些将自动加载到发生业务表格内的增值税编号列中。

              包含增值税的发生业务

              在输入包含增值税的发生业务之前,我们建议您访问发生业务的页面。

              输入增值税业务最常见方法是输入总金额(含增值税), 然后向其提供相应的增值税代码,根据您的业务类型(购买,销售,折扣,...)然后从增值税代码表中选择。

              如何纠正增值税业务

              如果您在当下发现了错误,那么您可以通过编辑行的方式来纠正错误; 但这仅在增值税报表未发送以及没有对发生业务加锁的的情况下可使用。

              如果您已经对会计文件上锁或您已经发送了增值税报表,那么您将无法单纯的删除出现错误的发生业务,您需要取消出现错误的业务,并重新输入正确的。

              为了能够执行纠正增值税的操作,您需要:

              • 通过交换在错误发生业务中的借方和贷方来制造一个新的发生业务
              • 输入相同的金额
              • 输入相同的增值税代码,但前面加上减号(例如:-V80)
              • 输入拥有正确帐户的发生业务,金额和增值税代码

              根据错误的内容和程度,您应该考虑通知当地的增值税办事处; 通常他们会要求您下载特定的表格来纠正上期增值税的错误。

              拥有不同增值税代码的发生业务

              当发票总金额是由不同的增值税百分比组成的时候,您需要如下列步骤进行操作:

              • 每个具有特定增值税税率的金额需要和它相对应的增值税代码一起输入在不同的行中(输入总额)
              • 一旦完成了多次的操作, 请检查不同金额和增值税金额的总和对应的发票总额。

              示例如下图:


              增值税免税
              如果在发票中还有一些增值税豁免的项目,则需要按照上述规定运行,从增值税代码表中选择增值税免税的代码。

              信用票据

              如果需要取消较早日期中输入的操作,则需要使用负号(-)置于与之前相同的增值税代码前。这样才能纠正相应的增值税。

              除了在增值税代码前使用负号,也可以使用在增值税代码表格中特定的含有折扣的增值税代码。
               

              信用票据的例子

              当产品被销售并且客户发现缺陷时,通常会为他出具信用票据。信用票据意味着收入的减少,从而导致增值税的恢复。

              如上图所示,对于信用票据金额增值税的恢复,需要在销售的增值税代码前加负号。

               

              期末结算和增值税付款

              在季度报告结束时重置增值税账户

              在期末,增值税账户余额将计入应付增值税帐户(或国库增值税帐户)。

              下图示例为在增值税账户余额计入应付增值税帐户之前的增值税账户明细。
               

              将季度余额扣除为应付增值税帐户的发生业务
               

              增值税账户余额计入应付增值税帐户之前的增值税账户明细。

              增值税报告

              增值税报告详细阐述,以及根据所选择的期间和参数进行增值税计算的结果展示。

              详细步骤:

              • 报表(1)菜单下,选择增值税报表的命令

              当启用该功能后,选择下面的这些选项可以使用户在增值税报告中包含以下数据:
               
              含业务发生额
              所有增值税/营业税的业务发生额都被包括。

              含按账户汇总
              所有含增值税/营业税的营业额,按照账户汇总后被包括。
               
              含按编码汇总
              所有含增值税/营业税的营业额,按照独有的增值税编码被包括。

              含按百分比汇总所有含增值税/营业税的营业额,按照百分比被包括。

              含没有使用的代码
              所有未被使用的增值税代码表格将会被列出。

              使用个人分组计划
              包含增值税/营业税的营业额根据增值税代码表进行分组。

              发生业务排序按照
              通过激活该功能,发生业务可以按照之前预设的选项来进行分类(如日期,文件,摘要等……)。
               
              部分报表
              通过指定一个代码或一个组并且激活必要的选项,本软件可以计算出包含增值税/营业税的营业总额:
              • 仅指定码(从列表中选择该选项)
              • 仅指定组(从列表中选择该选项)

               

              其他类
              关于其他类的信息可以在以下网页中查询:

              • 期间
              • 合成

              检查账务

              您可以使用不同的方法重新核算套账以及检查您的会计文件:

              • 使用 Shift + F9 键 (Windows 和 Mac) 或者使用 Cmd + 9 (Mac)
                初级会计复核
              • 使用报表(1)菜单中的检查账务命令
                该解决方案包括几个广泛的控制选项-大量的会计复核

              如果存在错误信息提示或者差额,您需要纠正它们。

              初级会计核算

              此命令将执行以下操作:

              • 其将会重新设置账户余额,以及成本中心和分部的余额
              • 其会验证及报告是否在各个表格中存在错误 (账户,发生业务,增值税代码以及汇率表)
              • 其将重新输入所有的操作,就好像它们是第一次被输入的一样
                • 对于多货币会计核算,其将使用最新的汇率来重新核算基础货币的初期余额
                • 如果发生业务行没有被加锁,那么其将重新核算所有的发生业务行:
                  • 增值税的百分比取自增值税码表,并且增值税额会被重新核算
                • 其将更新账户余额,以及成本中心和分部的余额
                • 在现金账簿中发生业务表内的渐进账户余额会被重新核算
              • 其将重新核算账户表和科目表的合计 (收益和费用)
                • 其将更新预算差额以及前一年的列
                • 在多种货币核算中,其将使用最新的汇率和汇率差来更新已核算的余额

              大量的会计复核-核对会计核算的窗口

              点击报表(1)菜单中的检查账务命令,会跳出下列的窗口。

              刷新套账加额外检查
              这是最有用的功能之一:整个会计文件都会被重新检查,所有的余额都会被重新计算,如果错误用户也会被通知。

              账户属性
              此选项处于被默认激活的状态。程序会验证输入文件和账户属性的数据是否与实际的会计文件相符 (例如: 开账日期和结账日期,增值税账户,汇率差额账户,等等)。

              发生业务

              交易中的差额
              在此选项被激活后,程序就会验证收益 & 费用核算记账中的借与贷之间,或账户和科目之间是否有差额。在软件程序最下面的信息窗口中会指示出有差额的行。而且,在程序最下面的信息窗口中也会显示出总差额 (仅在您处于发生业务表格的时候)。

              包括中间的差额
              在此选项被激活后,程序就会验证在组合发生业务的借与贷之间是否有差额 (多行发生业务)。差额通常是由不完整的条目或错误的金额而造成的 (例如在下面的图例中所示的文件编号为3的发生业务)。

              检查余额(#checkbalance)
              通过激活检查余额(#checkbalance)的功能,程序将会验证及检查被插入的余额是否与账户的余额相同 (例如,在账户表中的各个银行账户之间的余额)。 如果余额不相符,那么就会如下面的图三所示,系统会出现一个错误信息的提示窗口。“check balance”是检查余额的意思。

              为了能够运行这项检查,用户必须:

              • 如下面的图二所示:在发生业务表格的摘要一栏中输入“#CheckBalance” 以及使用的货币单位及余额 (例如图二中的第9行所输入的: “#checkbalance CNY4500.00”)。在收入和支出等列中不要输入任何的数据,然后在账户列中要输入和图一中所示的,与要检查的银行账户等相同的账号。
              • 点击报表(1)菜单中的检查账务命令,激活检查余额(#checkbalance)的选项。
              • 当系统自动检查完毕后,如果出现了差额,系统会自动跳出一个信息窗口为您提示错误所在,如图三所示。

              图一:

               

              图二:

               

              根据图三所示的信息,以及综合图一图二所示,您就可以找到错误所在,从而进行纠正。

              图三:

              相同的文件不同的日期
              在此项功能被激活后,程序会检查拥有同样文件编号的发生业务是否拥有同样的日期。在多行的发生业务中,文件编号和日期没有相对应的关系,程序不能正确的确定对方的关系。

              账户

              账户表结构
              在此项功能被激活后,程序会检查账户表的结构是否正确。

              汇率差额的存在
              在此项功能被激活后,程序会检查是否有没有记录的汇率差存在。

              初期余额和往年余额不同
              在此项功能被激活后,程序会验证新年的初期余额是否与上年的末期余额相匹配。

              个性化检查 (附加)
              在此项功能被激活后,程序会运行检查被用户附加上的其它功能,为自定义做验证。

              包括额外的检查和快捷方式 Shift + F9
              在此项功能被激活后,通过按下 Shift+F9 键,程序将在对话框窗口中启动所有被激活的检查。否则只会做会计的重新核算 (Mac 版本: Shift + Cmd + 9)。

              会计报表文件

              外部报告的文件类型允许用户为了编制会计报表来定义分组,这个分组不同于账户表格中所提供的普通分组。

              外部会计报告可以通过会计报表生成资产负债表命令来执行。

              如何创建外部会计报告

              • 为了生成一份外部会计报告,有必要先创建一个会计以外的文件:请您依次选择文件菜单,新建复式记账会计报表

               

              • 您可以选择预设的样本(外部会计报告)并根据您的需求来进行修改,您也可以选择一个新的空的文件
              • 将文件保存在一个新名字下

              如何在外部会计报告中创建结构

              会计报告文件中包括了与被用于创建账户表格中的分组和总计相同的列。

              按账户号码分组

              在Banana 8.0 会计软件中(从Banana 7.0.5版本开始),一个可以基于账户号码的新的分组方式被运用。在该方法下,在外部会计报告的账户列,您可以输入想要恢复的主要会计和所需要的摘要的账户号码。

              该方法不要求对主要会计做任何修改(在所属组1或所属组2的列中输入分组),并且可以在外部会计报告中输入相同的账号。这是自7.0.5版本开始的推荐方法。

              当账户列被用在外部会计报告中时,本程序会自动应用该方法。

              按组分组

              该分组方法是基于外部会计报告的组列和主要会计中的所属组1列或所属组2列的。外部会计报告的组列将会被用于恢复主要会计的账户或是用来定义报表的汇总。使用该方法时,在组列中输入您希望恢复的主要会计账户的所属组1符号或所属组2符号,亦或是汇总报表的符号。

              如果想要应用该方法,修改主要会计的所属组1列或所属组2列是必要的。此外,每个账户在外部会计报告中只能被恢复一次。

              当外部会计报告的账户列未被使用时,本程序会自动应用该方法。

              类列
              该列被用来打印生成资产负债表。参见。  

              组列
              在此处输入分组编码(为了按组号分组)或是所需汇总的编码。

              账户列
              在此处输入账户编码(为了按账户号分组)。

              摘要列
              分组的摘要或是该行本身的摘要。

              所属组列
              所属组列被用于明确哪些汇总行已被累计。

              汇总列
              如果是单词“Yes”被输入,只有总行被显示,而不是该总行里的一部分账户被显示。
              详情请参阅会计报表中的“只显示组汇总”。

              保留列
              通常情况下,包含账户余额的总行数会被包括在报表中。
              如果您在该列中输入“Yes”,该行将会一直显示。该功能可以被应用于总计和账户中。

              含发生额列
              该行不仅是有余额的时候才显示,当此处有本期发生额时,也会被显示。该功能只可应用于总计中。
               

              在账户表格中输入外部会计报告组

              只有当按组分组的方法需要被应用时,该操作才是必要的。

              在一个账户表格的分组列种,明确该账户必须累计的组。
              缺少该操作的账户将不会被包括在报表中。
               
              打开会计文件,在账户表格中,对以下某列应用外部会计报告分组:所属组1列或所属组2列。
              如果所属组1列或所属组2列是不可见的,使用在数据菜单中的列设置命令来启用它们。
               

               

              计算外部报表

              为了获取外部会计报告,从账户(1)菜单中选择会计报表命令,在出现的对话窗口中选择外部会计报告选项。

              一个包含指定组和分部的表格将会生成。

               

               

              账户(1)命令结果- 按组生成资产负债表

              您也可以得到一个格式化的打印会计报表,使用账户(1)-按组生成资产负债表命令来进行格式化。

              文件表格

              如下图所示,在您打开会计文件之后,点击工具栏菜单中添加新功能命令中的添加表格文件,系统内就会自动添加一个新的文件表格。如果您想删除该表格文件,请您同样点击工具栏菜单中添加新功能命令中的删除表格文件对其进行删除。

              文件表格允许您把文本,图片,或编程用的代码(脚本)附加到您的会计文件中。
              如果您点击报表(1)菜单中的生成资产负债表/损益表的命令,如下图所示,在跳出窗口内的附件标签内选择添加您所需的文件类型,在点击确定后,软件会自动进行添加。

               

              在下图所示的文件表格内,拥有下面的列:

              • 识别号码列
                此列指的是文件的名称。
                以 "_" 符号开头的文件有着特殊含义。
                • 例如 "_预算.js"
                  您输入为预算而创建的特定功能。
              • 摘要列
                文件的摘要。
              • 附件列
                在此会显示出内容的摘要。
                如下图所示,如果您点击附件所在的单元格,您可以添加,编辑相对应的内容。

               

              在打印的发票中添加商标

              如果在打印发票的时候您希望加入您的商标,那么首先请您在文件表格中添加新的行。如下图所示,在识别号码列内写入“商标”,然后双击所在的附件单元格,在跳出的窗口内选择“图像”,在点击确定之后,从您的电脑内选择想要添加的图片。在您打印发票的时候,可以使用一些可用的风格(例如风格5或6)来呈现您的商标。

               

              HTML 编辑器

               

              添加 ${...} 字段

              ${...} 字段允许用户向文件添加动态文本,例如账户的余额。您可以在下面的这个链接中查看 Banana API 的界面: https://www.banana.ch/doc8/en/node/4714

              该命令可以手动添加或通过命令"编辑 - 添加脚本(Edit - Add script)"来添加。

              打印当前账户余额 1020

              ${Banana.Converter.toLocaleNumberFormat(Banana.document.currentBalance('1020','','').balance);}
              

              帐户表的输出,列:帐户,组,摘要,余额(命令尚未提供)

              ${HTML Banana.document.table("Accounts").toHtml(['Account','Group','Description','Balance'],true);}
              

              可以在单独的文档中编写JavaScript代码,并通过Banana.include的命令来包含脚本。
              脚本可以保存在文件表格或本地文件中。

              ${Banana.include("documents:myscript1");rtnValue}
              ${Banana.include("c://temp//myscript16.js");rtnValue}
              

               

              添加分页符

              该命令可以手动添加或通过命令"编辑 - 添加分页符(Edit - Add page break )"来添加。

              Text in the first page
              ${PAGEBREAK}
              Text in the second page

              命令 ${PAGEBREAK} 尚不可用, 当前添加分页符的命令是:
              <!--pagebreak-->

               

              Aggiungi funzionalità contabilità

              Aggiungi colonne Indirizzi nella tabella Conti

              Per i file di contabilità.

              Questa funzione permette di aggiungere, nella tabella conti, le colonne che servono per inserire gli indirizzi dei clienti, dei fornitori, dei soci o altro.

              Il programma aggiunge nella tabella conti:

              • la vista Indirizzi dove sono visibili le colonne aggiunte.
              • Le colonne che permettono di inserire i dati dell'indirizzo e altre informazioni.
                • Per rendere visibili una o più di queste colonne anche nelle altre viste usare il comando Disponi colonne del menu Dati.
                • Per creare altre viste con delle colonne specifiche, usare il comando Disponi Viste.

              Aggiungi tabella preventivo

              Per i file di contabilità.

              Questa funzione aggiunge la tabella Preventivo dove si possono inserire le registrazioni che riguardano il preventivo.
              Il programma aggiunge:

              • La tabella preventivo, riprendendo i valori di preventivo indicati nella tabella conti (se esistono)
              • Blocca la colonna preventivo nella tabella conti
                I valori di questa colonna saranno calcolati in base alle registrazioni di preventivo e come periodo, quello definito nei dati base contabilità.
                 

              Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Preventivo.

              Modifica colonna tipo importo IVA nelle registrazioni

              Per i file di contabilità, con IVA.

              Questa funzione permette di rendere modificabile la colonna Tipo imp. (Tipo importo IVA) nella tabella Registrazioni.

              La colonna permette di inserire per ogni registrazione, quando occorre, uno dei seguenti tipi di importo IVA:

              0 (o cella vuota), si intende IVA inclusa
              1 = IVA esclusa, si intende IVA esclusa
              2 = importo IVA, l'importo della registrazione è considerato importo IVA al 100 %
              Per ogni registrazione, il programma immette in automatico nella colonna Tipo importo i dati predefiniti della tabella Codici IVA (per ogni codice). Se eccezionalmente, per un codice IVA cambia il tipo di importo, è possibile inserire manualmente 1 o 2.

              Nota

              Utilizzando questa funzionalità ci sono delle incompatibilità dei dati IVA con le versioni precedenti che non avevano questa funzionalità.

              实用程序

               

              实用程序允许您创建以下的文件类型:

               

              附加功能

              当与这些应用程序一起使用时,下面的命令特别有用:

               

              表格之间的链接

              通过标识字段,您可以创建一个表格字段到另一个表格字段之间的链接。
              例如:

              • 添加一个名为"项目"的简单表格
                • 在标识列指示出项目的标志,在摘要列输入对其的解释。
              • 在另外的简单表格中,添加下面的文本列:
                • 项目标识 (表格名称+"标识"):当您在修改模式时,可供选择的项目列表将被显示。
                • 项目摘要 (表格名称+"摘要")
                  列必须被保护
                  当您改变项目标识内容的时候,摘要的文本将被展示。
              • 当您添加列的时候,用检查账务或关闭然后再打开文件的操作来激活链接。

               

               

              地址簿

              这是一个用于管理数据列表和打印标签的应用程序。

              特性:

              • 自由定义字段区
              • 仅打印所选行的可能性
              • 自由设定标签格式
              • 从其它程序自由复制/粘贴地址 (Excel 和 Word)

               

              在地址簿中有三个表格:

              • 总组
              • 联系人
              • 日记


              总组

              在总组表格中,您可以定义每一行的内容,您可以在识别号码列填入每一个总组的识别号码,然后在相应的摘要列填入相应的摘要文字 (例如: KH - 客户, GYS - 供应商, TS - 同事, 等等。)

              联系人

              在联系人的表格中可以把地址填入相对应的列中。

              此表格中有不同的列。列的大部分是看不见的。 使用列设置是为了:

              • 显示列
              • 改变显示列的顺序
              • 添加其它的列
                 
              名称是基于VCard的标准。
               
              • 识别号码是联系人的号码。
                这是必要的如果您想要连接到日记中的联系人,连接到贷款或到另一个表格的时候。
                当在对应列中的时候使用F6键,会有自动连续编号。
              • 称谓: 您可以输入"女士", "先生", 等等。
              • 家庭或公司的名字 (如果涉及到公司)。
                如果联系人是一个公司的联系人,那么您可以输入联系人所属的公司或实体组织中的列。
                当您在的列上按F6键的时候,程序会分离或反转名和姓。
                如果名字多于两个,此功能将不能区分哪个是名,哪个是姓。
              • 信的开头: 是一封信开头的问候语。这被用于与邮件的融合。
                例如: 尊敬的王先生或者亲爱的宋女士。
                程序根据已经输入在列中的内容向您建议可能的文本。

               

              视图

              存在着可用的不同视图,每一个视图通过特定列的存在来区别自己和其它的视图; 在下面的例子中 (地址簿文件), 我们有基本,姓名,地址2,存档和完整的视图。在完整的视图中,您可以看到所有的列。


              日记

              在日记表格中,您可以记录所有类型的笔记,日复一日,并且参照已输入的联系人。

              与谷歌同步数据

              与谷歌联系人一起管理您个人的地址簿。

              在点击了实用程序(1)菜单中的与谷歌同步(下载)命令之后,会出现一个对话框,该对话框指的是被整合入Banana的Chrome浏览器要求登入您的谷歌账号。

              • 输入您的电子邮件地址,以及您个人的谷歌账号的密码。
              • Banana会计软件仅保存与谷歌账户相对应的电子邮件。
                该会话的数据和密码不会被保存在Banana软件中, 它们会被谷歌chrome所管理。


              下载

              此功能把联系人数据从谷歌带到Banana软件中, 或者更新Banana的联系人。

              • 总组的表格中,出现在谷歌中的总组会被恢复。
              • 在表格中已经有数据的情况下,程序会合并不同的数据。
                 

              发送

              把修改后的数据发送到谷歌,或者更新谷歌的联系人。

              • 如果在"谷歌不同步"列中出现了"确定(Yes)"的指示,那么意味着联系人并没有和谷歌同步。
              • 为了能够发送数据,必须要提早下载它们。
                如果您在手机上编辑了数据,那么您需要首先下载这些数据,然后再使用发送键。


              参考

              有关连接的技术细节,请参阅谷歌Api文件。

              • https://developers.google.com/google-apps/contacts/v3/
              • https://developers.google.com/gdata/docs/2.0/elements#gdReference
                 

              打印地址/标签

              关于打印地址/标签的信息可以在以下网页上被找到: 打印标签

               

              文库与收藏

              如何使用

              使用文库与收藏的表格可以管理图书的列表,项目和联系人,以及可以检查及控制要返还的书籍。

              请您参考 Banana 图书馆关于功能,使用方法和下载已准备使用的模型的解释。

              总组和联系人

              对于这些表格,请您参照地址簿页面的解释。

              • 在联系人表格中,输入检查图书或其它物品的联系人地址。
                每个联系人都需要拥有自己的识别号码。
              • 在总组中,输入与联系人相关的各种组。

              项目

              可以在此表格内输入不同的项目: 它们指的可以是有价值的物体,书籍或者其它的项目。

              如果指的是书籍,那么关于书籍的任何数据都可以被输入,包括借出的日期和归还的日期。

              已经存在各种各样的列,也可以添加新列。

              • 识别号码: 必须标注的项目编号。
                使用F6键可以自动延续项目的编号。
                也可以使用一个前缀。例如: A-001, 在此之后的编号您可以使用 A-002。
              • 国际标准书号
                ISBN是国际标准图书编号。
                当您在项目表格中的国际标准书号一列中输入国际标准图书编号后,如果您的电脑已经连接了网联网,使用 F6 键,结合谷歌在线的图书数据库资源,程序会自动的完成对其它列信息的填写。
                任何已经存在的信息都将被覆盖。
                欲想了解更多的信息,请您查阅: Google documentation
                • 在谷歌数据库中的数据并不总是完整的。例如,标题可能存在,但编辑器或其它数据可能会丢失。
                • 在这方面,如果您想验证一个缺失的数据,请您在浏览器中输入此链接:                                                            https://www.googleapis.com/books/v1/volumes?q=9781906042509, 在最后输入“q=该本书的国际标准图书编号”。                                                                                                                                                                                                             如果您看到“totalItems:0”,则表示该书不在Google的数据库中
                  如果您看到JSon格式的页面(程序员格式)与本书的数据,则表示该书籍位于Google的数据库中。
              • 标题
                指的是作品的标题。
              • 作者
                您可以输入多名作者的名字,只需使用分号 “;” 将其分开。
              • 出版商
                您可以输入多个出版商的名字,只需使用分号 “;” 将其分开。
              • 返回日期
                该项目的预计返回日期。
                本列将根据已签出的项目自动完成。

              借贷

              可以在此表格中输入借出的项目,过期日期和返还日期。

              • 日期
                借出的日期。
              • 物品标识
                项目的编号。可以根据标题进行搜索。
              • 联系标识
                联系人的标识号码。可以根据名称、姓氏、地址进行搜索。
              • 过期日
                该项目的预计返回日期。
                例如: 您在单元格内输入了"+30/20/10/5...", 那么程序会自动计算30/20/10/5...天后的日期, 您可以根据需要随意输入相应的数字。
              • 返回日期
                输入项目返回的日期。
                 

              日记

              在这些表格中,您可以输入各式各样的(每日)笔记信息,还可以将其链接到一个特定的联系人。

              返回项目命令

              使用此命令来指示出返还的项目 (实用程序(1)菜单, 返回项目命令)。

              • 在此列表中所显示的物品是在借出列表中所指示的已借出,但过了过期日还没有返还的物品。
              • 物品标识的单元格中,标识码也可以另外一种搜索关键词的方式被输入 (例如用户名,书名,等等)。根据所输入的搜索关键词,程序指示出没有归还日期的物品列表。
              • 当标识对应一个项目标号的时候: 在联系人表格中的联系人名称将与其借出的所有物品联系在一起。当您点击物品标识前小方框的时候,该项将被选择。

              对物品的返还

              • 检查返回的项目
              • 使用如上图所示的应用键,程序会更新被返还物品的列表,并且在借贷表格中输入返还的日期。


              在完成图书归还程序后关闭窗口。

              也可以在借贷表格中直接输入或删除返回日期。

               

               

               

              Print library labels

              Label printing

              You can print two different types of labels:

              • small labels (containing the book code) for use on the spine of the book, so that they are visible on the bookshelves
              • larger labels are used on the inside of the cover, maybe mentioning that the book has to be returned at a specified date

              Labels can be printed either on the basis of the Banana file, where you have registered all the books in the library, or from an empty file in case you wish to print a list with codes, that you will then assign to the books.

              Printing labels for the spine of the book

              You can choose the format that best suites your needs by consulting the websites of label producers (for example A4 sheets, 25,4 mm x 10 mm - Herma 10001 or Herma 4333 models).

              In order to print the labels, you can open a new blank file in Banana, containing no data (File menu -> New), but, as stated, you may wish to start from an existing file in your library.

              There is a useful Excel function to generate a large amount of codes in a speedy manner, rather than entering them manually or than using  F6 key. Here is how you do it:

              Open a new Excel file; in cell A1 entere the library code that suited your purpose (any combination of letters and numbers will do) - for example B-1000.

              Choose the bottom right angle of your cell with your mouse (the point will now be a cross), and, while holding down the right click, drag down along the column; Excel will automatically generate autoprogressive numbers.

              Now copy (Ctrl + C keys) the codes that have been generated into Banana's Items table, in the Id column (Ctrl + V keys).

              You can now create the label.

              Chose the Labels -> Print command from the Apps menu. This window will be shown:

              It is important to have the Items table selected as the source for Data;  now you can define your label by pressing the Change... key in the Labels format section.

              In the window now shown, entere the margins and other characteristics of your chosen label, Herma 10001 in this case.

              Before hitting the OK key, opene the Composition tab, where you can assign a name to your custom settings (so they can be used in the future). In this case it's Book codes (Spine).

              Hitting the OK key will now return you to the Print labels window.

              Once you have defined the size of your label, you still need to indicate it's contents.

              Enter the Label tab to do so.

              In the example, the label only needs to indicate the book's code, i.e. the RowId column.

              You can therefore select the RowId line in the available list and press the Add Field button.

              RowId will show in View labels.

              Pressing the OK button will generate a preview of your label.

              You may now print using your Herma sheets.
               

              Printing labels for the inside cover

              Choose your label format. In the example a 70x36mm (Herma 4630 or Avery 3490) format hase been chosen. The steps to follow are identical to the previous example::

              • First, choose the Labels -> Print command from the Apps menu
              • Click Change in the Labels format section
              • Enter the margins for your new label in Labels format window.
              • Before hitting the OK key, open the Composition tab, where you can assign a name for your new custom settings (Inside Cover label, for example), than hit OK.
              • Select Label in the Print label section to add the content of your label.

              You may enter text, other than the available fields, as well.

              Pressing the OK button will generate a preview of your label.

              Note:

              The models available in Banana already include the two mentioned label formats: label for the spine of the book and label for the inside of the cover.

              Related features:

              Management of yearly membership fees

              If you run a library requiring an annual membership fee, or if fees are charged for the loan of individual books, it is useful to use the accounting functions of Banana Accounting.
              Please check our page Accounting templates.

               

               

              简单表格

              此表格可以根据用户的需求而设定。通过数据菜单中的列设置表格设置的命令,您可以添加列和视图,以及给予它们最合适的标题。

               

              可折旧资产登记

              目前只存在于实验版本中。 此功能仍处于开发阶段。

              此功能允许您管理可折旧资产,并在期间结束时自动创建折旧业务。 其拥有以下的表格:

              • 项目表格
                在此处您可以列出可折旧资产和折旧参数。
              • 发生业务表格
                在此处您可以输入折旧业务以及购买评估。
              • 摊销类型表格
                指示各种折旧类型。
              • 发生业务类型表格
                指示各种业务类型。


              软件的逻辑

              项目表格中输入含有全部必要参数的所有可折旧资产,以便程序计算折旧。

              程序使用以下的值:

              • 资产购买值
              • 历史值(购买价值+/-评估)
              • 会计值(历史价值+/-因折旧而修正)
              • 财务值(会计值+/-财务修正值)

              发生业务表格中,根据不同值进行相关的输入操作,然后更新项目表格的值。


              实用程序(1)菜单

              创建摊销行

              其需要一个日期。
              如果您使用此命令,程序将根据先前在项目表格中输入的项目参数自动创建每月或每年的折旧业务。
              如果没有输入项目的折旧参数类型,百分比,账户或者抵销帐户, 但是它们已被输入到了该项目所属的组,那么软件将使用组的参数来创建折旧业务。

              显示日记账

              其显示所有操作的变化累积值。

              显示项目报告

              其显示所选期间的每个项目和项目组的变化。


              项目表格

              您可以输入折旧资产及其组的地方。

              此表格包含了一些列 (不是全部可见 - 要使其可见,请使用数据菜单中的列设置命令)。标有星号(*)的列是受保护的列,按程序计算:

              • 总组
                如果存在值,则表示该行是一个组。
                在此行中,项目和组的值被累加。
              • 识别号码
                物品编号。
              • 摘要
                物品摘要。
              • 总组中
                该行所属的组。其必须是在总组列中显示的值。
              • 账户
                在会计文件中考虑该物品的账户。
                这个账户也可以是一个组。
              • 起始日期
                物品购买日期(或在会计文件中输入项目的日期)
              • 文件日期
                物品采购日期文件
              • 初始值
                购买价值。
              • 购买变动*
                在发生业务中所指示出的购买价值,或为正或为负。
              • 购买价*
                初始值加购买变化。
              • 历史变动*
                发生业务中指出的历史变动(重估或减值)的正值或负值。
              • 历史价*
                购买价值加上历史变化。
              • 账面变化*
                发生业务中指出的正或负会计值(折旧或折旧注销)。
              • 账面价值*
                历史价值加上账面变化。
              • 财政变化*
                在发生业务中显示的财政调整的正值或负值。
              • 财政价值*
                账面价值加上财政调整。
              • 剩余价值
                要指示一个可能的最小剩余价值。
                如果剩余价值等于或大于账面价值,则不再创建折旧行。
              • 估计值
                可能的物品估计值。
              • 摊销类型标识
                折旧类型适用于该项目。
                也可以为组指定折旧类型。
              • 摊销比例
                折旧百分比。
                折扣百分比也可以指示该组。
              • 摊销金额
                可能的折旧金额,如果折旧未指定百分比。
              • 摊销比例 2
                应用于该物品的附加折旧百分比。折旧类型也可以针对组指定。
              • 摊销月第一年
                在第一年中物品需要被折旧的月数。
              • 抵销账户
                应登记折旧的账户。
                也可为组指示抵销账户。
              • 序列号
                物品的序列号。
              • 保修日期
                保修期满日期。
              • 保险价值
                该物品或组说保险的价值。
              • 保险名称
                保险公司的名称。
              • 保险号码
                保险单号。
              • 保险到期
                保险期限到期日。
              • 保险取消
                有必要合法的通知保险的日期,以确保险单不会自动更新。
              • 存档日期存档备注
                如果您需要归档物品,您可能会使用的列。


              发生业务表格

              此表格用来输入物品的变动,其拥有下面的列:

              • 日期
                操作的日期。
              • 发生业务类型标识
                发生业务类型, 就如同在发生业务类型表格中的一样。
              • 发生业务类型摘要*
                显示表格摘要。
              • 物品标识
                物品的标识。
              • 物品摘要*
                项目表格中恢复物品的摘要。
              • 备注
                有关发生业务的附加说明。
              • 购买变动
                与购买或销售相比,物品(+/-)变化。
              • 历史变动
                物品 (+/-) 变动与物品重估相比较或写下。
              • 账面变化
                物品 (+/-) 变化值与账面变化相比。
                这特别用于负贬值。
              • 财政变化
                这是财政变动金额。
              • 摊销类型标识
                折旧类型代码如在表个中所示。
              • 摊销类型摘要
                折旧代码摘要。
              • 摊销比例
                折旧百分比。
              • 账户
                必须登记操作的资产账户。
              • 抵销账户
                必须登记操作的抵销账户(例如折旧账户)。
              • 存档日期存档备注
                如果您需要归档物品,您可能会使用的列。

              摊销类型表格

              • 识别号码
                折旧代码。
                这些代码是固定的,不应该被修改。
                如果您更改了识别号码,那么程序将无法正常工作。
                • 00 无折旧。不会产生折旧。
                • 01 一次全额折旧。 该物品一次完全折旧。
                • 02 指示的金额。 折旧根据输入的金额计算。
                • 10 基于史价值。 折旧以历史价值的百分比计算。
                • 11 基于账面价值。 折旧按账面价值计算。
              • 摘要
                代码说明

              发生业务类型表格

              • 识别号码
                发生业务类型代码。
                这些代码是固定的,不应该被修改。
                如果您更改了识别号码,那么程序将无法正常工作。
                • 01    初始值。 用于输入初始值,而不是在项目表格中输入初始值。
                • 11    购买或生产。
                • 15    销售或减值。
                • 21    重估
                • 25    货币贬值
                • 31    反向折旧
                • 35    折旧
                • 36    附加折旧
                • 41    财政价值上涨
                • 45    财政价值下降
              • 摘要
                代码说明

              实用程序(1)菜单

              实用程序(1)菜单内包含有实用应用程序特定的各样命令。
              在所有实用应用程序中一般命令的解释如下。
              关于其它的命令,特别是地址簿和文库与收藏这两个命令,在其相对应的页面文件中有详细的解释。

              全部重新检查...

              检查全部,并且在出现错误的时候出现警告信息。

              按名称排序联系人

              按照名、姓、中间名、地点的顺序对联系人表格的行进行排序。

              存档数据菜单

              程序有一个每个表格被存档的行的列表。

              被存档的行会被显示在被存档行的表格中。选择需要被显示的行。

              存档数据

              把表格内的行 (联系人,项目,贷款,日记) 移动到存档数据表格中,在那里:

              • 存档数据列不为空。
              • 对于贷款表格,里面应该有到期日和返回日期 (一个 "封闭式" 贷款)
                 

              表格的列表会被显示。在这个列表中所显示表格内的行是可以被存档的。
              如果没有表格内的行可以被存档,那么选择将为空的。



               

              显示存档数据

              显示特定表格已存档行的列表。


               

              Questions and answers

              • Is Banana Accounting compatible with the Apple macOS 10.12 "Sierra" operating system?
                Yes, it is compatible starting from version 8.0.4.
              • Is Banana Accounting 8 available for iOS?
                No, it is not available. You need to switch to Banana Accounting Plus.
              • Is Banana Accounting available for Android?
                Yes, it is available starting from version 8.0.4. For more information, see the Android page.
              • How many mandates can be managed with Banana Accounting?
                Banana Accounting has no limit on mandates. You can manage an unlimited number of mandates.
              • Is there a multi-license version?
                Not for Banana Accounting 8 anymore. You need to switch to Banana Accounting Plus.
              • Switching from one operating system to another.
                With Banana Accounting 8, each license worked only for the operating system for which it was purchased. With Banana Accounting Plus, the subscription is valid on any operating system. 
              • Is the Cash Book free in version 8?
                In version 8, the Cash Book is not free. You need to switch to Banana Accounting Plus.
              • How to switch from one accounting type to another (e.g. from accounting without VAT to one with VAT)
                You can switch from one type to another using the Convert file command from the Tools menu. The program creates a new file that must be saved with a name, keeping all previously entered data and adding (or removing) the typical columns of the new type.
              • Does Banana Accounting manage inventory?
                No. You need to switch to Banana Accounting Plus.
              • Does Banana Accounting handle invoicing?
                No. You need to switch to Banana Accounting Plus.
              • I need to reinstall Banana Accounting 8, but I cannot find the license key...
                The license key for Banana Accounting 8 (or earlier versions) can no longer be recovered. You need to switch to Banana Accounting Plus.
              • What should be done with files when upgrading to Banana Accounting Plus? 
                Nothing: files are automatically updated when opening the new version.
              • Is it possible to import data from another accounting program?
                Yes, just follow the instructions on the following page: Importing data from other programs
              • Is it possible to install Banana Accounting also on a laptop or a second computer?
                Installation on a laptop or a second computer (with the same license key) is allowed provided that both belong to the same owner. This option is granted only for the first license of the version in use. With Banana Accounting Plus, it is possible to install the program on up to 5 devices for personal use.
              • Can it be purchased with a credit card
                Banana Accounting 8 has no longer been sold since 2017. You can purchase the latest version Banana Accounting Plus, also with a credit card. 
              • In the printout of the Enhanced Balance sheet with groups, costs and revenues have a minus sign before the amount. Why?
                Check in the Accounts table the BClass which must be 1 for Assets, 2 for Liabilities, 3 for Costs and 4 for Revenues. Also check in the Section column that there is 1 on the Assets title row, 2 for Liabilities, 3 for Costs, 4 for Revenues, 01 for the customer ledger, 02 for the supplier ledger, 03 for Cost centers and 04 for Profit centers.
              • Password recovery
                If you can no longer remember the password to access the accounting file, our technicians can recover it. You need to send an email with the support request, attaching the file. Shortly after, you will receive an email with the password. Password recovery is a paid service.
              • An error message appears. What now?
                By clicking on the symbol next to the error message (in the 'Info' or 'Messages' window) you will be directly linked to the online page corresponding to the error, containing possible causes and solutions.

              If the problem still persists, you can contact us via the contact form or by phone at +41 (0)91 210 49 37.

               

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              Banana 财务会计软件是一款全球通用的专业财会软件, 可用于任何国家,部门或操作系统。
              多功能,多用途,用户可进行自定义的设置,并可以完全适应用户的会计文件:

              • 创建具有任何编号和结构的会计计划。
              • 使用您首选的语言和本地设置。
              • 定义帐户应该如何被组在一起。
              • 定义成本中心和分部。
              • 在账户和发生业务表内添加列,并在其中添加任何您所需的信息。
              • 定义增值税计算自动化的增值税代码(或销售税代码)。
              • 客制化资产负债表和损益表。
              • 创建用于打印或导入或导出数据的扩展名。

              与Excel相似

              Banana 财务会计软件,类似于Excel,基于相同的电子表格概念,灵活易使用,并且像Excel一样,一次只可有一人在同一个文件上工作。

              选择不同的记账方法

              它提供预定义的会计电子表格,支持的会计方法有:

              • 现金簿记账
              • 收益&费用核算
              • 复式记账
              • 多汇率的复式记账

              它还具有预定义的电子表格:

              • 地址簿管理。
              • 文库与图书管理。

              Banana财务会计软件在不同的国家和地区

              Banana 财务会计软件可用于不同的国家和不同的行业

              • 复式记账是全球通用的记账方法
              • Banana 财务会计软件支持不同的语言和本地化的设置
              • Banana 财务会计软件可以很容易的参数化
              • 通过 Banana应用程序(Apps),可以轻松扩展 Banana 财务会计软件

              创建您所需要的会计文件

              通过Banana财务会计软件, 您可以轻松创建完全符合您需求的会计解决方案。

              • 查看不同国家和行业的大量预定义模板
              • 选择和您所需相似的模板 (语言和方法),然后再根据您的需要进行更改。
              • 查看在线必备文件。

              瑞士Banana财务会计公司拥有专业的国际会计团队

              我们的会计团队拥有丰富的国际经验,会竭诚为您服务,为您创建最好的会计解决方案。

              • 我们在全球120多个国家拥有客户。
              • 多语言的工作环境。
              • 我们拥有许多会计和财务系统的经验。

              Banana应用程序(Apps)

              通过Banana应用程序,您可以扩展Banana财务会计软件来满足您所有的需求:

              • 组合不同账户,部门的报表。
              • 使用不同帐户分组的报表。
              • 打印所需资产负债表的传真。
              • 打印每月增值税报告的传真。
              • 根据税务要求创建导出文件。
              • 创建尚未支付到期金额的关联列表。
              • 检查会计数据,使其符合特定标准。
              • 计算利率。
              • 在不同的人中划分费用。
              • 规划您的业务。
              • 计算比例。
              • 创见图表。

              现有的Banana应用程序(Apps)

              以下是一些例子,并且发布有 Apache 2.0 开放资源的许可证。

              您将使用的工具介绍

              • 当创建新的会计计划的时候,您可以选择会计的类型,语言以及更适合您的模板。
              • 在文件和会计属性中,您可以设置会计文件内的基本货币,地址和其它选项。
              • 您现在可以保存文件并根据需要进行调整,随后将其用作模板。
                对于每年和每个公司,您需要设定不同的文件名。
              • 在帐户表中,您可以设置您所需的帐号,摘要,分组,成本中心和部门。
              • 如果您要管理增值税,请在增值税代码表中输入不同的增值税百分比。
              • 如果您选择了多币种的记账方式,汇率表将允许您指定不同的货币和汇率。
              • 一旦您完成了设置,便可开始记账。
              • 在按组生成资产负债表中,您可以设置和保存不同的打印输出设置。
              • 使用 Banana应用程序,您可以创建适合税务申报,特定行业的数据,呈现出所需的打印输出。
              • 如果您的银行存在一个特定的网银对账单格式,那么您可以创建一个导入过滤器,将银行数据转换入Banana会计软件内的发生业务中。

              创建一个新的会计记账文件

              请您查看创建一个新的模板

              XBRL 分类法

              也可以创建一个特定于一个国家XBRL格式的实例文件。

              文件尚未准备好,如有需要,请随时与我们联系。

               

               

              Case guide

              Banana Accounting is a versatile accounting software. It can be used for different purposes.

              When accounting is mandated by law

              Business

              • Required to do double entry accounting
                Double entry accounting, with/without VAT or with/without multicurrency
                • Small companies (10 or more employees).
                • Micro companies (1-9 employees).
                • Companies or other organization with no employees.
                  Financial and Holding companies, Foundations, Asset management, Trusts.
              • Required to report Revenue and Expenses.
                • Small companies with revenue less then a specified amount
                • Self employed individuals.

              Certified public accountants (CPA)

              CPA doing accounting for small businesses usually prefer to use Double entry accounting.

              Not for profit organizations

              • Small non profit organization.
                Income and expense accounting or double entry accounting.
              • Entities with institutional and commercial activities.
                Double entry accounting.
              • International NGO
                Double entry accounting with multi-currency.

              Public sectors

              • Small public entities.
                Double entry accounting

              Private and family accounting

              • Private and Family accounting.
                Income and Expense accounting.
              • Private and Family accounting with international investments.
                Double entry accounting.

              Auxiliary accounting

              • Cash and liquidity management.
                Income and Expense accounting.
                • Simple cash manager.
                • Liquidity manager.
                  Companies that have a person that keep track of cash and banks.
              • Project and Department accounting.
                Income and Expense accounting.
                • Internal projects within larger organizations.
              • Construction accounting.
                Double entry or Income and Expense accounting.
                • Owners that build a property and keep track of the investment and progress.
                • Contractors or architects that have responsibility of the construction’s project.
              • Property management accounting.
                Income and Expense accounting or Income and Expenses accounting.
                • Owner that mange a rented property.
                • Condominiums.
                • Professionals that manage properties for others.

              Education

              Banana Accounting is used as a tool to learn and exercise Double Entry Accounting.

              • Basic accounting in low grade school.
              • Introduction to accounting.
                Show how the accounting works, with possibility.
              • Accounting training.
                Students enter transactions (exercises on double entry accounting).
              • Accounting for a virtual company..

              Budgeting and financial planning

              Use the financial planning functionalities of Banana Accounting.

              • Budgeting.
              • Financial plan for a startup.
              • Retirement planning.

              创建文件模板

              第一步是通过选择更合适的类型和语言来创建一个新的会计文件 (点击文件菜单中新建的命令)。

              • 选择适合您的模板,然后您可以在模板中根据自己的所需进行更改。
              • 在以下的示例中,我们假设您选择的是企业复式记账的模式。
              • 一旦您创建了新的文件并且进行了命名及保存,那么此文件便可用作您的会计核算文件,也可用作其它公司的模板。

              软件中不存在该语言的选项

              您可以创建所需语言的会计文件,即使在软件中没有该语言的选项。

              1. 通过使用与您所需相似语言的模板来创建一个新的模板。
              2. 翻译会计计划。
                根据所需翻译并调试会计计划中的摘要。
              3. 翻译列标题。
                1. 数据菜单 -> 列设置。
                2. 更改每列的标题。

              使用不同的设置来创建一个会计文件

              如果模板的设置不适合您,那么您可以进行以下的操作:

              • 工具栏菜单 -> 转换到新套账的命令, 您将创建该文件的副本
              • 选择文件的类型
              • 在跳出的窗口中设置您所需的语言及小数点的位数。

              会计文件的属性

              点击文件菜单中文件和账户属性的命令,在跳出的窗口中输入公司的名称,开账日期及结账日期。

              您可以选择会计文件中的记账本位币。如果你所需的货币单位不在列表中,那么您可以手动输入。

              会计计划

              您所在的国家可能有自己特定的会计科目号及分组号码。

              您需要在账户表内输入,或复制,粘贴所需的数据。

              • 会把会计计划定义为不同的部分。
                • 资产负债表
                • 收入报表
                • 成本中心
                • 部门
              • 账号列 (账户号码)
                是输入账户号码的地方。
              • 总组列是输入总组号码的地方。
              • 所属组列是您输入总组代码的地方,也是账户或总组被加总的地方。

              当创建一个新的会计文件结构的时候,请您注意:

              • 添加您所需的账号,如果没有需要,就没有必要创建一个非常庞大的会计计划。
                用户可以随时添加新的账户。
              • 请保持分组简单,以满足您国家分组的所需。
                分组通常也符合国家的具体要求。
              • 为了税收的目的, 您可能还需要一种不同于您用于资产负债表或收入表现的常规方案:
                • 使用所属组1和所属组2的列, 为每个帐户分配不同的分组方案。
                  您将使用外部报告或者创建一个Banana应用程序,使用该号码将不同的帐户组合在一起。
                • 如果您有严格的会计编号方案,还可以根据特定的号码来创建对帐户进行分组的Banana应用程序。
              • 如果您需要具体的其它需求,请考虑创建一个Banana应用程序或Excel表格,该表单从会计文件中获取数据。

              成本中心和部门

              考虑使用成本中心和部门来进行更详细的报告。如果您没有如此特定的需要,也可以稍后再添加。

              在Banana财务会计软件中,您可以最多定义:

              • 3种类型的成本中心,每种类型的数量不限。
              • 10个级别的部门,每种级别的数量不限。

              您可以在记账的过程中使用成本中心和部门。

              您指定业务的业务代码。成本中心非常灵活,它们通常被用作:

              • 项目收支管理
              • 注意特殊的发生业务
              • 有一个平行的会计计划 (例如大型国际非政府组织)
                有了借方和贷记账户,他们就有了内部的会计套账。
                在成本中心,他们有捐助者会计计划记录的交易。 在任何时候,他们都有报告供内部使用或向捐赠者呈现。

              在您输入账户时指定发生业务中的部门。您可以拥有一个不同于账户借方和贷方的部门。考虑用其来管理:

              • 分支, 机构, 部门
              • 不同类型的生意

              增值税代码

              在账户表中,您可以设置所需的所有增值税税率。 基本上有两种类型的增值税代码 :

              • 增值税到期
              • 可回收增值税

              您可以根据所需百分比和目标来设置相关的代码。

              您的国家将有一个具体的报告。使用Banana应用程序, 您可以创建一个打印输出,该打印输出是传真的形式,其金额已分组,并已根据需要进行了合计。

              使用所属组1列或所属组2列来输入纳税申报表格的编号,进行增值税代码的分组。 如果增值税代码需要被分组在多个地方,请使用分号“;”进行分隔。

              使用增值税代码的优点是您可以配置会计,以便只使用适当的增值税代码来提取增值税报告所需的数据。 您可以只有一个账户,在此账户里正负增值税都会被记录。会计计划仍然会非常简单,使您可以专注于公司的需求。
              还有其它的方法。例如在德国,Datev会计计划使用账户作为增值税报告的基础。对于每个具体的增值税案例,必须有相应的帐户。这种方法的缺点是具有特定意义的帐户(例如自动帐户),具有预定义的增值税百分比和规则是用户不可见的。这种会计更难以使用,除非您确切地了解目的。使用增值税代码,增值税的复杂性在增值税表中得到了解决。

              因此,您可以选择创建一个会计计划,这是根据公司的需要,并使用增值税代码功能进行报告,或者为每种情况分配每个增值税交易,并在会计计划中增加许多的增值税帐户。


              汇率表


              如果您在汇率表中选择了多币种选项,您将设置要使用的货币。

              一旦您指定了一种货币,就可以在账户中使用了。

              合成资产负债表和损益表

              您可以通过新的合成来创建资产负债表和损益表的预定义预览。

              可以创建以下预定义的合成:

              • 年末报表
              • 试算表
              • 实际与预算
              • 按季度计算的列
              • 按部门计算的列

               

               

               

              调整账户表

              在下面我们将解释为特定国家创建一个新的账户表时应考虑的事项。

              • 创建账户结构并为特定国家进行分组。
              • 使用 Banana API 提供的功能创建国家特定报告或导出文件。

              必备文件

              示例文件

              使用现有的会计制度

              通常国家的会计制度包括:

              • 账户编号
              • 账户说明
              • 账户分组和总计

              国家或部门特定的会计制度通常着重于帮助准备资产负债表和利润表报告。

              根据这个会计制度,如果税务部门要求的报表不同于资产负债表的结构,则还需要生成为特定的税收目的提供的报告。

              账户表

              在Banana财务会计软件中,账户表的分组被指定。

              Banana财务会计软件可以适应不同国家或部门的具体要求,但是在刚开始Banana的分组系统看起来有点混淆,是因为不同的列包含了相似的信息。

              账号,总组和类

              账户表有三种不同类型的行

              • 账号
                在账号列中有一个账号编号的行。
                账号可以是一般的账号,成本中心或部门
              • 总组
                在总组列具有总组编号的行

              • 在类列具有类编号的行

              账户表中的行可以是账号,总组或类。它们不能同时存在,所以如果在同一行上存在账号,总组或类,则会出现错误。

              在上面的例子中有类,总组和账号的行。

              这里意思是

              • 账号
                用于记录发生业务。
              • 总组
                用于创建总和。

              • 用于分隔报告的不同部分。

              合计和创建总计

              在Banana财务会计软件中,您可以通过使用以下组合创建合计:

              • 总组列
                您输入总组编号,该行成为一个组。
              • 所属组
                在您输入总组编号的那一行,应该被总计。
                账号和总组可以有一个所属组。

              在上面的例子中。

              • 账号1000和1020被累计到所属组100上。
              • 总组100被累计到所属组10上。
              • 总组10 被累计到所属组1上。
              • 总组1被累计到所属组00上。

              通过在所属组中创建组行并指定每个行是否分组,您可以创建一个总计。

              借方总计 = 贷方总计

              计算机表示的借方金额为正数,贷方金额为负数,因此我们应当在最终组中把所有账号和总组进行总计,如果计算正确,则应该将金额归零。
              在分组结束时,我们将会有一个名为"差额应当为0(零)" 的组,在上面的会计示例中的数字是00。
              基本上复式记账系统的总计是这样完成的。

              • 收入和费用的组 (示例中组 E7)
                这是收入和费用账户的合计。
                年度利润或亏损在权益中进一步合计作为当年利润的结果。
              • 资产的组 (示例中组2)
                包含所有的资产类账户。
                资产在组中被总计,差额应当为零。
              • 负债和权益 (示例中组 2)
                是所有负债和权益的合计,是所有负债和权益科目的总计,加上当年收入和支出总额的损益。
                负债和权益的差额应当为0。
              • 差异应该是0 = 0 (例如组00)
                如果计算是正确的,所有账户和余额的总计应该为空。

              基本类的列

              在Banana中,每一列都有一个 (Banana 类的号码) ,表明该账户是否属于:

              • 1 总资产
              • 2 总负债
              • 3 总费用
              • 4 总收入
              • 5 资产负债表外总计: 资产
              • 6 资产负债表外总计:负债
              • 7 总级别 7
              • 8 总级别 8
              • 9 总级别 9

              基本类是一个有点多余的信息,但是如果让Banana会计正确也是很有必要的。

              基本类有时也有些混淆,因为国家特定的会计制度通常具有与Banana中基本类不同的类别编号。

              类栏

              有时也是冗余的信息,但为了有可能定制资产负债表和其他的报告也是有必要的。

              为平衡分组

              • 资产
                您需要去创建一个总资产组和中间的组(如固定资产)以便将特定于该资产的账户进行分组。
              • 负债 (第三方资本和权益)
                有子组
                • 第三方资本 (anglo saxan术语中的负债)
                • 权益

              损益表的分组

              它将属于损益表的所有账户分组。最后应该有一组"亏损 (+)  利润 (-)。

              有两个根本不同的制度来介绍损益表。一个分别合计收入和成本,另一个是 (标量系统) 利润和损失是从收入开始计算并得到中间结果。

              收入和成本分开

              有两个组被归纳在损益表里

              • 总毛收入
              • 总净收入

              标量系统

              (E1) 总经营

              • 所有账户收入和产生成本总和
              • (E2) 扣除人员费用后的经营业绩和总额
                总经营组(E1) 和账户人员成本总计
              • (E3) 折旧和价值调整前的经营结果,财务业绩和税收(EBITDA)
                 E2和经营成本总计

              • (E4) 财务业绩和税前的经营业绩 (EBIT)
                 E3和折旧总计

              • (E5) 税前经营业绩 (EBT)
                 E4 和财务成本总计

              • (E6) 税前利润或亏损
                 E6 和特别成本总计

              • (E7) 年度损益
                 E6 和税收总计

              • 在这种形式中,有必要创建中间组。

               

               

               

               

               

               

              调整增值税表

              In the following we will explain what need to be considered when creating a BananaApps for VAT reporting suitable a specific country.

              • Creating the Vat code for the specific country.
              • Creating the country specific reports or export files, using the functionalities offered by the Banana API .

              Documentation

              Examples files

              Vat Table

               

              We have 2 main groups:

              • Vat due to the tax autorithy.
              • Vat recoverable

              Creating the VatCode for a specific country

              When you use Banana Accounting in a new country you need to adapt the VatCode table to your country needs. Basically you should procede as described here.

              • You should be aware of how the Vat reporting form is. You need to create the VatCode so that the user can assign to the transcaction the correct code so that the Vat is calculated and the amount can be assigned to a specific item in the Vat declaration.
              • If there are different Vat percentage you should create a VatCode for sales and a VatCode for recoverable, due the the fact that when  there is a Vat declaration the Vat payable must be separated from the Vat recoverable. 
              • You may nedd to create more Vat code for the same percentage if the Vat tax form require you to separate some amounts.

              Example, for a country that has a Vat percentage of 5% and 10%.

              • For the 0% you need to report both the sales exempt and the export:
                • Create a Vat code S0 for Vat Exempt (Vat due Yes even if percentage is 0)
                • Create a Vat code SE for Vat Export. (Vat due Yes even if percentage is 0)
              • For the 5%
                • Create a Vat code S5 for sales at 5% (Vat due Yes)
                • Create a Vat code P5 for purchase. (Vat due void, means recoverable)
                • If you need to show separatly on the tax form the discounts create a Vat code SD5 for discount on sales at 5%.
                  If it is not necessary to show separatly the discounts, when entering the transactions for discount we precede the Vat code with the "-S5" so the  amount will be reversed.

              There are countries where the are many Vat percentage and a complex tax reporting form. In this case  you will end up having a Vat table with many codes.

              Use the Gr1 to groups Vat Code toghether

              If the Vat amounts for different Vat code need to be grouped together you can use the Gr1 to enter to witch field the Vat code belong.

              • When creating a BananaApps to groups the amounts together you can use this groups to report the amounts.
              • In case the user need to add a new VatCode that fit in a form it can do it and it get correctly summed in the tax form.

              Specify in the Gr1 the field number of the Vat form, separating the number with a ";" if the same goes in more then on group. For examples:

              • The field 100 of the tax form requre to declare all sales amounts.
              • The different sales need also to be indicated in the specific tax field, so we specify also the other tax field.
              • Discount need to be indicate separately so we specify for a discount the specific field. The same for purchases.

              Give the full Vat code table

              It is possible that you will end up with a very complex Vat table.
              Some user will probably use only few Vat code, the one that are necessary for their actitivity. 
              But it is better not to give to the user a stripped down Vat table, for the fact that it may need one specific Vat code.

              In this case enter the 1 in the Disable columns. The user will be able to use the code but this will not appear in the list of available VatCode when entering it in the Transactions table.

              Assigning vat code to the accounts table

              For each account you can assign a default Vat Code (column Vat code).
              When you enter or import transactions the Vat code will be retrived, but you can in case changte it.

              Vat Transactions

              We see above different example of VAT transactions.

              • Doc 10-11.
                We record cash sale usind different Amount type.
                We see that the transaction amount is different but the Taxable amount and Vat amount are always the sames.
                VAT amount is in negative for the fact that the VAT amount is registered in credit, and therefore the amount must be pay to the tax authority.
              • Doc 20.
                Return of goods from customer.
                We use the same VAT code, but preceded by the minus sing. The taxable amount and VAT amout sign is inverted. 
                Vat Amount is positive (debit) meaning we recover the vat from the tax authoriy.
              • Doc 100-102.
                Purchase the VAT amount is positive (debit) meaning we recover the vat from the tax authortity.
              • Doc 130.
                Return of good to suppliers the VAT code is inverted, and we own the taxt to the authority.

              Excel summary

              With Banana ExcelSync we have created a excel spreadshed with the summary value of the vat code.

               

              Javascipt API equivalent

              The API to retrieve the values above would be.

              //get the description of the vat code
              Banana.document.vatDescription("S10"); 
              // use the vatCurrent Balance to retrieve the different values
              Banana.document.vatCurrentBalance("S10").vatTaxable;
              Banana.document.vatCurrentBalance("S10").vatAmount;
              Banana.document.vatCurrentBalance("S102").vatNotDeductible;
              Banana.document.vatCurrentBalance("S10").vatPosted;
              Banana.document.vatCurrentBalance("S10").rowCount;
              • vatTaxable is the amount netto, the one tha usually must figure on the vat report as the amount of revenue to declare.
              • vatAmount is the Vat amount.
              • vatTaxable + vatAmount is the amount inclusive Vat..
              • vatNotDeductible is the amount of vat that cannot be fiscally deducted. In case you have an expense where the Vat cannot be totally deducted.
              • vatPosted (vatAmount - vatNotDeductible) is the amount that has been posted on tha vat account.
              • count is the number of row that have been found to use the vatCode.

              The sign of the vatAmount

              The sign of the vatAmount follows the accounting convention.

              • If the sign of the vatAmount is negative (debit) it means that the vat is due.
              • If the sign of the vatAmount is positive it means that the vat is recoverable.

              The sign of the vatTaxable follow the sign of the vatAmount. In case the vatAmount is zero the vatTaxable sign is negative if the isDue of the vatCode is true.

              If you use the vatAmount to create a tax form you should take care to invert the amount.

              vatAmount sign and isDue flag:

              • Vat code that have the isDue to true (1)  normally have the vatAmount in negative, but the vatAmount could also be positive in case the user has used the vatCode with the minus sign "-S10".
                The minus sign before the vatCode is used in case of reversal transaction (correction of an incorrect transactions). In this case the vatAmount would be recorded in the positive.
              • Vat code that have the isDue to false (void)  normally have the vatAmount in positive, but the vatAmount could also be necative in in case the user has used the vatCode with the minus sign "-P10".
                In this case the vatAmount would be recorded in negative.

               

              Amount used in the vat report for the tax authorities

              Vat due

              The amounts are usually in negative,so they must be inverted.

              Banana.document.vatCurrentBalance("S10").vatTaxable * (-1);
              Banana.document.vatCurrentBalance("S10").vatAmount * (-1);

              They could be positive in the case that there have been a good returned from clients that exceed the amount of sales.

              Vat recoverable

              The amounts are usually in negative,so they must be inverted.

              Banana.document.vatCurrentBalance("P10").vatTaxable;
              Banana.document.vatCurrentBalance("P10").vatAmount;

              They could be negative in the case that there have been a good returned to suppliers that exceed the amount of sales.

              Period

              Vat report are usually done for a period (month, quarter or semester).
              You should use the vatCurrentBalance with tha startDate and endDate

              //vat report for January 2018
              var startDate = "2018-01-01";
              var endDate = "2018-01-31
              Banana.document.vatCurrentBalance("S10", startDate, endDate).vatTaxable;
              Banana.document.vatCurrentBalance("P10", startDate, endDate).vatTaxable;

              Summing many Vat codes

              You can have the total of different code by separating the vat code with the sign "|"

              //vat report for January 2018
              var startDate = "2018-01-01";
              var endDate = "2018-01-31
              // The taxable amount
              Banana.document.vatCurrentBalance("S0|S5|S10|SD5|SD10", startDate, endDate).vatTaxable * (-1);
              // The vat due 
              Banana.document.vatCurrentBalance("S0|S5|S10|SD5|SD10", startDate, endDate).vatAmount * (-1);
              // The vat taxable vat recoverable 
              Banana.document.vatCurrentBalance("P0|P5|P10|PD5|PD10", startDate, endDate).vatTaxable;
              // The vat vat recoverable 
              Banana.document.vatCurrentBalance("P0|P5|P10|PD5|PD10", startDate, endDate).vatAmount;

               

              Printing the vat tansactions list

              To print the transactions with Vat or doing Vat calculation use the function Banana.document.journal().

              // use the data from the transactions and only normal accounts (exclude cost centers)
              var journal = Banana.document.journal(Banana.document.ORIGINTYPE_CURRENT, Banana.document.ACCOUNTTYPE_NORMAL);
              for (i = 0; i < journal.rowCount; i++) {
                var tRow = journal.row(i);
                // we get the vat values 
                var vatTaxable = tRow.value('JVatTaxable');
                var vatAmount = tRow.value('VatAmount');
                var vatPosted = tRow.value('VatPosted');
              }

              Within the samples apps repository you find two examples of transactions list:

               

               

               

               

              两种语言的会计文件

              Banana Accounting software lets you setup the accounting file to use different languages.

              1. Create the accounting file with a main language.
              2. Add the second language by adding the columns for the description in the other language.
              3. Customize the printout.

              Program language

              Every user can select and change the program language any time. Changing the program language will have no effect on the accounting data and accounting setup.

              Adding columns for a different language

              You can use the command Add column to create a supplementary column for the description in second language, in the accounting plan, VAT table or Transaction's table. 

              You can create a new view or modify an existing one to have a printout only in the desired column's language.

              Enhanced Balance sheet with in different languages

              In the Enhanced Balance sheet you can choose witch column to use as description.
              Under Columns select Add and choose the column you want to show.

              You can create a Composition to save the setting for the printout. This way you can create printout for each language.

              BananaApps

              With BananaApps you can program a report to adapt to your necessity.

               

               

               

               

              日记账报表

              In the following we will explain what need to be considered when creating a new BananaApps for a journal reporting.

              • Retrieving the transactions data.
              • Creating specific reports using the functionalities offered by the Banana API.

              Documentation

              Example files

              Transactions table

              The following table is an example of transactions:

              We see above different types of transactions. The transactions can be on a single line or over multiple lines, with or without VAT.

              The idea here is to print a journal’s table that contains all the accounts and the transactions. The final result it’s the following one:

               

              Javascript API equivalent

              To retrieve a Table object with all the amount registered on the accounts, we use the Journal’s API:

              var journal = Banana.document.journal(Banana.document.originType, Banana.document.accountType);

              where

              originType specifies the row to be filtered for. Can be one of:

              • ORIGINTYPE_NONE no filter is applyied and all rows are returned (current and budget)
              • ORIGINTYPE_CURRENT only the normal transactions are returned
              • ORIGINTYPE_BUDGET only the budget transactions are returned

              accountType specifies the row to be filtered for. Can be one of:

              • ACCOUNTTYPE_NONE no filter is applied and all rows are returned.
              • ACCOUNTTYPE_NORMAL only rows for normal accounts are returned
              • ACCOUNTTYPE_CC1 only rows for Cost Center 1 are returned
              • ACCOUNTTYPE_CC2 only rows for Cost Center 2 are returned
              • ACCOUNTTYPE_CC3 only rows for Cost Center 1 are returned
              • ACCOUNTTYPE_CC Cost Center rows are returned same as using (ACCOUNTTYPE_CC1 | ACCOUNTTYPE_CC2 | ACCOUNTTYPE_CC3)

              The returned table has all the columns of the transaction's table plus many other (please, visit the Journal's API for more information).

              Code example

              A common use to create and use a journal table to retrieve transactions data would be:

              // Create the journal table
              var journal = Banana.document.journal(Banana.document.ORIGINTYPE_CURRENT, Banana.document.ACCOUNTTYPE_NORMAL);
              
              // Read the table row by row and save some values
              for (var i = 0; i < journal.rowCount; i++) {
                     var tRow = journal.row(i);
              
                     // From the journal table we take only the transactions rows
                     if (tRow.value('JOperationType') == Banana.document.OPERATIONTYPE_TRANSACTION) {
              
                            // Save some column values
                            var jContraAccountGroup = tRow.value('JContraAccountGroup');
                            var jRowOrigin = tRow.value('JRowOrigin');
                            var jDate = tRow.value('JDate');
                            var jAccount = tRow.value('JAccount');
                            var jContraAccount = tRow.value('JContraAccount');
                            var jDescription = tRow.value('JDescription');
                            var jAccountDescription = tRow.value('JAccountDescription');
                            var jAmount = tRow.value('JAmount');
                            //...
                     }
              }
              

               

              Results of the Journal’s table for each transaction

              The journal’s table above is useful to better understand exactly how the journal works.

              In general:

              • For each account used in the transaction table (AccountDebit, AccountCredit, CC1, CC2, CC3) the program generates a journal row with the JAccount column set with the specific account.
              • For a double entry account transaction that use AccountDebit, AccountCredit, AccountVat, CC1, CC2, CC3 the Journal will contain six rows. If the transaction has only AccountDebit and AccountCredit, then two rows will be generated.

              All transactions in specific:

              • Doc 001 – Single line transaction without VAT

                Journal:


                One line for the 2020 JAccount
                One line for the 1010 JAccount

               

              • Doc 005 – Single line transaction with VAT

                Journal:


                One line for the 3260 JAccount
                One line for the 1000 JAccount
                One line for the 2020 JAccount

               

              • Doc 006 – Single line transaction with negative VAT

                Journal:


                One line for the 1000 JAccount
                One line for the 4100 JAccount
                One line for the 2020 JAccount. The VAT amount is in negative for the fact that the VAT amount is registered in credit, and therefore the amount must be pay to the tax authority

               

              • Doc 011 – Multiple lines transaction with VAT

                Journal:


                One line for the 1010 JAccount
                One line for the 3270 JAccount
                One line for the 2020 JAccount
                One line for the 3200 JAccount

               

               

              分布式会计

              The Banana Accounting software is used by thousands of organisations and projects as a distributed accounting system.

              Banana.ch has been a world pioneer in using blockchain technology, which faciltates the creation of a distributed accounting system.

              Examples are:

              • Entities that keep track of accounting transactions in different places and integrate the data in one central accounting.
              • Projects accounting, with specific and detailed reporting, not available on the central system.
              • A Non-profit organization that has projects worldwide, lets each project keep their accounting, and the data are integrated in the central accounting system (See Helvetas - Blockchain decentralized accounting).
              • A large public organization that uses SAP, lets some organizations keep their accounting with Banana. (See Example of Kanton Basel City - German).
              • Companies with different branches, that operate in different countries, with different currencies and accounting setup.

              When Distributed accounting makes sense

              Organizations tend to centralize their accounting system, so that all data reside in one system only.
              Cloud computing makes it easier for organizations to share a centralized system. But distributed accounting still is the best choice:

              • Connections are slow or costly. 
              • Using the central system is difficult:
                • Require specifically trained personal
                • Have high license costs.
                • It is not flexible.
                • Have a different workflow.
              • Local accountings have specific needs, and customizing the central system would be too difficult and costly:
                • different accounting plans and requirements
                • different legal requirements
                • different currencies.
              • Accounting documents are kept at the branch level.
              • Branches need a lot of flexibility but at the same time you do want to limit data access.
              • The different branches have few interactions.
              • There is no need to have all the detail-information in a central system.

              In these cases it makes sense to have people in the branches use Banana Accounting.

              Setting up the distributed accounting system

              Organizations that use a distributed accounting system will then need to integrate the data in a central system, in order to have financial statements that include all branches and projects.

              The data integration process must consider:

              • With what frequency the data need to be integrated (monthly, quarterly, yearly, ...).
              • The detail-transactions that need to be integrated in the central system.
              • Whether only summary data are being integrated in the main system.
              • How the data will be made available to the center.

              Integrating all transactions into the central system

              The requirements for working this way are:

              • The distributed accounting and the central accounting use the same account numbers, same currency.
                • In this case the integration process is done by importing the transactions from the branch into the central system.
                • In Banana you have a central accounting system and use the import function.
              • The distributed accounting and the central accounting have different account numbers or currencies
                • The transactions must be converted to a format that is suitable for importing.
                  You can create a BananaApps that exports the data from the Banana Accounting file into the requested format's data.
                • Currency conversion.
                  You need to define at what rate the amounts from one currency are converted to the other currency.
                • If you use Banana for the central and distributed accounting see

              Integrating only the summary data into the central system

              This approach facilitates the integration process and is particularly adequate when:

              • The central accounting system differs from the local one.
              • Local accountings use different settings (currency, accounting plan), making the integration complex.
              • There is no need to have detailed transactional information in the central system.
                Detailed information can easily be accessed with the Banana accounting file.
              • There are large quantities of data and integrating it makes managing the central system more complex and costly.

              Therefore, in the central system only the summary data are integrated:

              • The period of the data that should be integrated (monthly, quarter, year) are defined
              • Defined is whether the integration is done at the accounting level or at the group level (see below).
              • Each branch accounting prints a summary of transactions (see BananaApps Trial Balance with blockchain) that includes:
                • accounts or group number
                • total debit and credit for the period.
                • these amounts are registered unto the central accounting:
                  • Manually (directly from the report)
                  • With the import function. In this case the data should be exported from Banana Accounting.

              Using blockchain lock function

              If you use a distributed accounting system, it is important that, once you have integrated the data into the central system, the local data are not changed. In case the local data have been changed you will have difficulty in reconciling the different systems. The situation will get complicated if you have many accounting files.

              The branch cannot be prevented to modify the file, for the fact that they have the file on their local system.

              The only way to make sure that the data have not been changed, is to use a blockchain security mechanism embedded in Banana and named Lock transaction:

              Each branch, at the end of each period, is required to:

              • Check that the progressive lock of the previous period is the same as the one that has been printed.
              • Lock the accounting for the period.
              • Print the lock report, sign it and send it to the headquarters, together with the accounting file.

              Once the accounting has been locked, the branch, should:

              • Continue to work on the same file.
              • Do not unlock or change the locked transactions.

              The headquarter should:

              • Keep note of the progrLock and number when they integrate the data.
              • Keep a copy of the file that has been integrated previously.
                The best is to put in a directory with the date or have a date in the file name.
              • When they receive the file, check that the lockProgressive of the last period is the same.
                • If is not the same require the branch to fix the problem.
                  • do not proceed with the data integration.
                  • Use the BananaApps Compare two files to see the differences.
                  • In this case, it will be worth it to return the previous file, so that they can start from this and add the new transactions.
                • If it is the same
                  • Proceed with the integration.
                  • Keep note of the last LockProgr and LockNumber.

              Structuring the accounting plan to facilitate the data integration

              Keep the same account numbers

              If you need to use in the branch the same accounts number that you use in the central system, the best way is to use the same accounts number in the branch accounting file.

              Using different account numbers

              This is necessary in case local accounting should use a different accounting plan (local rules) or a more detailed accounting.

              There are different options:

              Add a column to the accounting plan for the central accounting number, so that each account will also have a corresponding central account number:

              • The account column will use a local account number.
              • In the columns Central account you enter for each account the number of the account used in the central system.
              • Different accounts can have the same central account number.

              Use a grouping schema where the groups in the accounting table corresponds to the account number of the central accounting (see Helvetas example)

              • Each group in the accounting plan will correspond to an account number in the central accounting.
              • In the accounts table you will have the groups totals corresponding to the accounts in the central accounting.
              • You will end up having a lot of groups.
              • This approach is useful if the local accounting needs to create many local accounts. For examples many bank accounts.

              Multiple levels

              If your organization is complex it may make sense to have different level of integration (see Helvetas example) with different approaches:

              • Each country integrates the data of the local projects, by importing all transactions in one file.
              • The summary data of each country is then integrated in the central accounting system.

              Cash book accounting

              If the local project only has one account to manage, it make sense to set up a Cash book accounting.

              • Create a Cash book file in which the branch keeps track of it's expenses.
              • Use the import Cash Book function to integrate the data in the main Banana Accounting file.

               

               

               


               

               

               

               

              翻译 Banana

              Prepare for translation

              Introduction

              This documentation relates to Banana version 8.0.4 and later
              Download Banana 8 at https://www.banana.ch/en/download_en

              Download and install the tranlsation package

              1. The translation package contains
                • QtLinquist
                • The Banana Accounting texts to be translated
                • The QtLibrary text (only few to translate)
                   
              2. In order to access the texts to be translated you have to download the following file:
                ban80_translations.zip - (www.banana.ch/accounting/files/banana8/translations/ban80_translations.zip)
                last update: 14 january 2016
                 
              3. Once you downloaded the file, double click on it in order to extract its content - once the process is finished you will have a new directory on your Desktop:
                ban80_translations directory, with the following content:
                • "win_start_linguist.cmd" file - to launch under Windows the software QtLinguist used to translate banana accounting
                • "mac_start_linguist.cmd" file - to launch under Mac the software QtLinguist used to translate banana accounting
                • "win_compile_translations.cmd" file - to compile under Windows the translations in a binary form readable by banana accounting
                • "mac_compile_translations.cmd" file - to compile under Mac the translations in a binary form readable by banana accounting
                • "output" directory - once you run "compile_translations.cmd", it contains the compiled translations
                • "src/translations" directory - contains the Banana Accounting files with the texts to be translated
                • "win_bin", "mac_bin" and "qtrsrc" directories - contain various files

              QtLinguist

              Is a software tool that allow to insert the translated text. 

              Before opening the QtLinguist sofware we advise you to read the QtLinquist guide for translators

              Start QtLinuist and open the translation file :

              • Launch the QtLinguist software with a double on the file "start_linguist.cmd"
              • Open the translation file src/translations/ban8000_xxx.ts (where xxx stand for the abbreviation of your language)

              QtLinquist Interface

              You will face a screenshot similar to this one:

              Qt-linguist-main-window.png

              Translate the texts

              • You need to translate the missing text and mark every finished text with a green check mark (you will find it  Qt-linguist-doneandnext.png  in the toolbar) until all texts will be marked with either one of these symbols: Qt-linguist-check-on.png or Qt-linguist-check-warning.png.
              • We advise you to start with the more general texts, this means leaving for later texts starting with a Dlg (dialog) or Tab symbol - for example "CDate"
              • You won't be able to change the English texts - if you find any mistake in English you will have to ask us to correct it.
              • If you want to have a comparison with other languages, you just need to open the corresponding *.ts files.
              • If it is not Se non è chiaro come tradurre un termine leggere le indicazioni dello sviluppatore
              • f you need further information from us in order to translate a specific texts, there is a field called "Translator notes" where you can enter your comments.
                Start with the words: "TODO:" this is just a code so later on we will be able to trace and easily extract all your comments.

              Special texts  and charachters

              • You will find %1, %2, %3  within the text.
                The symbol %1 will be replaced by the program by the appropriate value (account number, date, file name, etc.).
                If there is a %1, %2, %*  this should also be present in the translation in the appropriate place. 
              • Banana Accounting columns name an table names.
                For example "ReportWithMovements;With mov.;with movements"
                • The text is separated by the semicolumn ";"
                • First part is the field name, in the translated text
                  • No space or special charachters
                  • Camel case (first charachter of the word is Capital)
                • Second part is the column header. Should possible fit on the columns with.
                • Thirt part is the full description, it is displayed as a tooltip when you go with the mouse on the column header.

              QtLibrary translation files

              • This are the text of the library file. They contains many text but we do need only to translate a fews.
              • This texts are in ban80_translations/src/translations/qt_xx.ts file,
              • You need to translate it in the same way as the other, and we actually advise you to start from this one. Attention: in the qt_xx.ts file not all the texts are to be translated, but only those that have a green check mark Qt-linguist-check-on.png in the Italian file qt_it.ts (which you will have to open for comparison).

              Do not translate

              • It is not necessary to translate the following texts: ResocontoIvaCh*, ReportIvaItalia*I

              After the translation

              Send the translation back to us:
              Once you finish your translation work:

              • Send us as an attachement the *.ts files of your languages, this means the file ban8000_xxx.ts and the file qt_xx.ts if you have it in your language.
              • Once you have send us the files back do not translate any more text.
                Wait until we will make the next version of the translations files available.

              How to get your translation text in Banana Accounting software

              You can verify how your translation look in the Banana accounting software - here is how to proceed:

              • Check that you have the latest version of Banana Accounting.
                Get in touch with with Banana Tecnictian to know if the latest version is available.
              • Double click on the file compile_translations.cmd
              • Copy all the files output/*.qm in the Lang folder of the Banana software (usually the location is C:\Program files\Banana80\Lang or , C:\Program files\BananaExpm80\Lang, but it could vary depending on where you have installed Banana 8)
              • Restart Banana 8 and select your language from the Option command (Tools menu)
              • If some text does not display at the correct place it is due to different software version (can happen with experimental version)

              Tools and links for translators 

              Microsoft Language portal - it contains all Microsoft translation

              KDE Qt Translations - suggestion on how to translate the qt_xx.ts texts

              Bing Translator - this is an online translator that you can rely on to translate complete sentences if you have not found a suitable solution with the previous links. Please note that technical and specific terms might not always be translated correctly.

              Notes

              Please let us know if we can improve this documentation.

               

               

               

              DATEV-Export

              Mit dem neuen Datev-Format (ASCII csv) sollte der Austausch mit neueren Versionen der Datev-Software, welche beim Steuerberater ggf. zum Einsatz kommt, möglich sein.

              Sie können die folgenden Daten im DATEV-Format exportieren:

              Die DATEV-Kontenpläne und die Liste der Steuerschlüssel und deren Bedeutungen sind auf folgenden Webseiten verfügbar:

              Beispieldateien:

              Voreinstellungen

              Bevor Sie einen DATEV-Export durchführen, vergewissern Sie sich, dass folgende Voraussetzungen in Ihrer Buchhaltungsdatei erfüllt worden sind:

              1. Sie haben einen DATEV-konformen Kontenrahmen gewählt.
                Zurzeit stehen Ihnen diese DATEV-konformen Kontenrahmen zur Verfügung:
                SKR03 - Standard und kurz
                SKR04 - Standard
                 
              2. Sie haben die Spalten Datev-Konto und Datev-Automatikkonto in der Tabelle Konten definiert
                Im Fall diese Spalten in Ihrer Buchhaltungsdatei nicht vorhanden sind, können Sie den Befehl Werkzeuge-Neue Funktionen hinzufügen..., DATEV-Spalten in der Kontentabelle hinzufügen benutzen. Diese Spalten sind unter der Ansicht Verschiedene sichtbar.

                Spalte Datev-Konto: Wenn Sie Ihre Konten an die Nummernvergabe der DATEV-Buchhaltung anpassen müssen, wählen Sie die Tabelle Konten und  tragen Sie in der Spalte Datev-Konto die Nummer des Sachkontos bei DATEV ein. Diese Nummern werden von der Option Kontenzuordnung berücksichtigt.

                Spalte Datev-Automatikkonto: DATEV-Automatikkonten werden von DATEV festgelegt. Die entsprechenden Standardkonten in Banana Buchhaltung erhalten das Kennzeichen DATEV-Automatikkonto. Wählen Sie die Tabelle Konten, Spalte Datev-Automatikkonto und geben Sie Ja ein, wenn es um einem Automatikkonto handelt.



                 
              3. USt-Codes bearbeiten (USt-Tabelle)
                Wählen Sie die Tabelle MwSt/USt-Codes, Spalte Gr1 und geben Sie den Steuerschlüssel nach den DATEV-Konventionen ein. DATEV verwendet Steuercodes mit eigener Systematik, daher müssen Sie ebenfalls in dieser Tabelle die Verknüpfung der festgelegten Steuercodes mit den DATEV-Steuercodes vornehmen. Fragen Sie im Zweifelsfall Ihren Steuerberater, welche DATEV-Steuerschlüssel hier anzugeben sind.

              DATEV - Umsatzsteuerbuchungen

              Bei DATEV wird die Umsatzsteuer stets aus den Brutto-Beträgen herausgerechnet. Die Steuerrechnung wird automatisch durchgeführt, wenn im Buchungssatz entweder ein sog. Automatik-Konto (automatisches Konto) oder ein Steuerschlüssel verwendet werden.
              Achtung:
              Die Angabe eines Steuerschlüssels und eines Automatik-Kontos in einem Buchungssatz ist nicht zulässig. Der Buchungssatz wird abgelehnt.

              Automatik-Konten für USt-Berechnung
              Automatische Konten haben eine Programmfunktion, die bewirkt, dass aus dem Brutto-Betrag der Buchung die Umsatzsteuer berechnet wird. Auf das Automatik-Konto bucht das Programm den um die Steuer verminderten Betrag. Die Umsatzsteuer selbst bucht das System automatisch auf das für den betreffenden Steuersatz vorgesehene Umsatzsteuer-Sammelkonto.

              Aufhebung der USt-Berechnung
              Sollen auf automatischen Konten Beträge ohne Steuer gebucht werden, muss im Feld BU-Schlüssel der Berichtigungsschlüssel 40 gesetzt werden. Durch diesen Berichtigungsschlüssel wird die Automatik des Kontos aufgehoben.

              Steuerschlüssel
              Die Anwendung des Steuerschlüssels im Buchungssatz ist eine weitere Möglichkeit zur Berechnung der Umsatzsteuer. Über den Steuerschlüssel berechnet das Programm den USt-Betrag automatisch und bucht diesen anschließend auf das entsprechende Sammelkonto.

              DATEV – Kontenzuordnung

              Mit der DATEV- Kontenzuordnung können Sie für alle Konten ihres Kontenplans abweichende DATEV-Kontennummern definieren. Nutzungsbeispiele:

              • Anpassung der Konten Ihres Kontenplanes an die Nummernvergabe der DATEV-Buchhaltung.

                Beispiel: Ein Kundenkonto ist vierstellig angelegt worden. In DATEV Kanzlei Rechnungswesen müssen Kundenkonten mindestens fünfstellig sein (Konten 10000- 69999). Vergeben Sie für das vierstellige Kundenkonto ein fünfstelliges DATEV- Konto.
                 
              • Zusammenfassung verschiedene Konten Ihres Kontenrahmens auf einem Konto.

                Beispiel: Sie haben das Konto 8400 im SKR-03 kopiert und die Erlöskonten 8401, 8402, 8403 selbst angelegt. Vergeben Sie für selbst angelegte Konten das DATEV-Konto 8400.

              Die DATEV-Kontenzuordnung finden Sie im Menü Verwaltung – DATEV-Kontenzuordnung. Wenn die Option DATEV-Kontenzuordnung beim DATEV - Export aktiv ist, werden die Angaben aus der DATEV- Kontenzuordnung berücksichtigt.

              Vorgaben für Sach- und Personenkonten

              Die Kontonummernlänge von Sachkonten und Personenkonten darf in Kanzlei Rechnungswesen nur um eine Stelle differieren.
              Beispiel: Vierstellige Sachkonten und fünfstellige Personenkonten oder fünfstellige Sachkonten und sechsstellige Personenkonten.

              Für Personenkonten ist ein bestimmter Nummernbereich vorgesehen. Für Debitoren (Kunden) die Kontennummern 10 000 bis 69 999 und für Kreditoren (Lieferanten) 70 000 bis 99 999.

              Hinweis: Nur wenn die Kontierung der Buchungssätze diesen Vorgaben entspricht, ist ein Import von Buchungsdaten in Kanzlei Rechnungswesen möglich.

              Tipp: Haben Sie Personenkonten angelegt, die nicht dieser Vorgabe entsprechen? Nutzen Sie die Funktion DATEV- Kontenzuordnung.

               

              DATEV Export Buchungsdaten

              So vorgehen

              Befehl Datev / DATEV Export Buchungsdaten im Menü Apps auswählen.
              Ihre Buchhaltungsdatei muss richtig eingestellt werden, um korrekt exportieren zu können. Bitte schauen Sie DATEV Voreinstellungen.

               

              DATEV-Export

              • Mandantennummer: Pflichtangabe. Wird vom Steuerberater selbst vergeben. Diese Nummer kann max. 5-stellig numerisch hinterlegt werden.
                 
              • Beraternummer: Pflichtangabe. Wird von der DATEV vergeben und steht z. B. für einen Steuerberater. Die Eingabe kann max. 7-stellig numerisch sein.
                 
              • DATEV-Kontenzuordnung: Optionale Angabe. Mit der DATEV- Kontenzuordnung können Sie für alle Konten ihres Kontenplans abweichende DATEV-Kontennummern definieren. Weitere Informationen
                 
              • Zeitraum: Monat, Quartal, Wirtschaftsjahr, Datum von… bis... Exporte sind nur möglich innerhalb des aktiven Wirtschaftsjahres.
                 
              • Selektionskriterium: Belegdatum laut Journal oder Buchungsdatum laut Journal.

               

              Klicken Sie auf OK um den DATEV-Export durchzuführen. Sie müssen nur das Export-Verzeichnis angeben, weil der Dateiname programmintern angelegt wird und er darf nicht verändert werden. Auch lassen sich die Dateien direkt via E-Mail versenden.

               

              DATEV Export Stammdaten

              Den Befehl Datev -> DATEV Export / Kontendaten von Kunden und Lieferanten aus Menü Apps auswählen.
              Die Buchhaltungsdatei muss korrekt eingerichtet sein, um richtg exportieren zu können. Bitte sehen Sie dazu die Informationen auf unserer Webseite DATEV Voreinstellungen.

              Für Personenkonten ist ein bestimmter Nummernbereich vorgesehen.

              Die Adressfelder müssen in der Tabelle 'Konten' vorhanden sein (Vorname, Name, Unternehmen, usw. .. der Kunden oder Lieferanten).

              DATEV-Export

              • Mandanten-Nummer: Pflichtangabe - Sie wird vom Steuerberater selbst vergeben. Diese Nummer kann max. 5-stellig numerisch hinterlegt werden.
                 
              • Berater-Nummer: Pflichtangabe - Sie wird von der DATEV vergeben und steht z. B. für einen Steuerberater. Die Eingabe kann max. 7-stellig numerisch sein.
                 
              • DATEV-Kontenzuordnung: Optionale Angabe - Mit der DATEV- Kontenzuordnung können Sie für alle in Ihrem Kontenplan vorhandenen Konten abweichende DATEV-Kontennummern definieren. Weitere Informationen
              • Debitorengruppe: Die Hauptgruppe von den zusammengerechneten Debitorenkonten. Gegenwärtig Untergruppe sind nicht erlaubt.
                DATEV-Export
                 
              • Nur vom Konto-bis Konto: Es ist möglich den Export auf bestimmte Debitorenkonten zu beschränken.
                 
              • Kreditorengruppe: Die Hauptgruppe von den zusammengerechneten Kreditorenkonten. Gegenwärtig Untergruppe sind nicht erlaubt.
                 
              • Nur vom Konto-bis Konto: Es ist möglich den Export auf bestimmte Kreditorenkonten zu beschränken.

              Klicken Sie auf OK um den DATEV-Export durchzuführen. Sie müssen nur das Export-Verzeichnis angeben, weil der Dateiname programmintern angelegt wird und er darf nicht verändert werden. Auch lassen sich die Dateien direkt via E-Mail versenden.

               

              中国市场

              公司在专业及技术领域的优势

              瑞士Banana财务会计软件公司成立于1988年,总部设在瑞士卢加诺市。针对中小型企业及创业型企业,是瑞士知名及销量第一的财务会计软件,在德国,意大利等国的销量也都名列前茅,全球销至127个国家。
              公司拥有顶尖的一流技术团队,在近30年的时间里不断努力创新,研发多版财务会计软件,目前已推出第8版本。早在2000年,瑞士Banana财务会计软件公司就已经荣获了两项Codie Awards的题名 (相当于软件行业的奥斯卡奖项): 分别为“最佳商业”和“数字与数据库”类别, 成为是全世界前5名的软件程序之一,也是第一家使用区块链技术对会计数据进行加密的财会软件,公司CEO拥有其专利权。

              企业及教学数字化转型的行业领头者:Banana财务会计软件一直是瑞士财务软件公司界的行业领先者,在近30年的创新实践中,软件成功帮助无数企业实现数字化的财会数据优化及管理,不仅高效的提高了企业的会计管理操作流程,更实现了会计电算化的简单化和智能化。

              瑞士Banana财务会计软件公司与深圳信息职业技术学院建立了战略伙伴关系,共同挂牌成立了教育培训基地。并且成立了专业的团队进行学生教材及用户手册的编写,落实了软件的引进及课程设置及教学的课题。

              深圳信息职业技术学院成为瑞士Banana财务会计软件公司在深圳乃至全国的市场推广中心、师资培训中心和技术支持中心。

              我们为中国市场退出了量身打造的免费版本!!!

              Banana财务会计软件针对中国市场核心功能简介:

              • 会计核算

              Banana财务会计软件的主界面和使用方式与Excel非常相似。简单易操作且功能强大。适用于中小型企业,学校及培训机构(全球销至127个国家,及被全球200多所院校使用),创业人员,专业财务会计人士,审计师,家庭与个人,非盈利团体及社团等。

              软件实现了中国市场本地化,软件内拥有现成的会计示例及模板, 完整的在线文件与帮助。
              软件多语言,多汇率,多个国家本地化的会计模板及增值税系统,不仅适合中国国内企业,也适用于有跨境业务的企业。

              账户表, 发生业务表, 增值税表和汇率表之间互相连接, 转换自如, 智能化自动核算及检验会计套账。自动核算增值税, 同步更新数据, 并打印出符合中国市场需要的资产负债表及损益表。
              当出现错误的时候,软件会自动提示及提出在线解决方案。

              可进行多种会计记账,导入导出文件,导入导出银行对账单,打印发票,软件允许您管理部门, 分公司和成本中心。

              • 出纳管理

              出纳业务登记。
              导入银行对账单。
              自动生成报表。
                  

              • 财务预算

              软件以财务和成本管理为核心, 强大的财务预算功能, 实现商业智能化。
              通过现金计划, 财务预算等实际的功能, 可以详细的模拟业务和现金流在新一年或几年内的走向。可以使您轻松, 高效的控制成本, 管理您的企业。

              可以分开查看每季度,每年,未来几年的财务计划走向。

              • 区块链技术

              全世界第一家使用区块链技术来加密会计数据的会计软件,公司CEO拥有专利。
              对会计业务,数据进行加锁。
              可以在移动终端下载及操作,ios 及安卓系统; 可以用云端, U盘寄邮件等发送及分享会计文件。

              • Banana APP

              通过Banana财务会计软件的应用程序可以允许用户最大限度的客制化会计计划,并且延伸软件的其它功能。

              • 占用空间小,一次购买,终身使用

              下载完整的程序仅需 25 MB 的硬盘空间,和其它产品相比,所占的空间非常小。
              针对 Windows, Mac 和 Linux 的版本: Banana财务会计软件可以在 Windows, Mac 和 Linux 系统上使用。会计文件可以在不同的操作系统上相转换。
              一次购买,终身可使用同一个许可证密钥。

               

              合作请联系

              cathie@banana.ch

               

              Swiss VAT management

              New forms for the VAT return

              Banana Accounting Plus automatically prepares the VAT returns and the electronic transmission to the VAT Authority. This is not possible in Banana Accounting 8.  In the new Banana Accounting Plus version, there are extensions to prepare in an easy and quick way:

              We advise you to immediately switch to Banana Accounting Plus and take advantage of the many new features.

              Banana Accounting is set up to manage the VAT according to the regulations of the Federal Tax Administration:

              • Type of accounting
                • On the issued invoices
                • On cash received
              • Method
                • Effective method report (with deductions of the paid VAT)
                • Flat tax rate method.

              Specific reports for Switzerland

              Specific reports for Switzerland are provided, that present the date as requested in the form of the Federal Tax Administration:

              • Report for the Effective method
              • Report for the Flat tax rate method

              Using the Swiss VAT function

              In order to ne able to use the specific Swiss VAT functions, the VAT codes have to be set up according to the regulations.

              Hereunder the necessary setup for the VAT codes is being indicated.

              New 2018 VAT rates

              New VAT percentages and new VAT form

              In the new Banana Accounting Plus version of you will find the updated VAT codes table and the new VAT reports to be submitted:

              We advise you to immediately switch to Banana Accounting Plus and take advantage of the many new features.

              As of 01.01.2018, new reduced VAT rates have come into force, according to the September 24th 2017 vote.

              Banana Accounting 8 doesn't prepare the VAT report for the 4th Quarter 2017 and for those of the year 2018.

              From Banana Accounting 9, the new facsimile of the official VAT form can be obtained automatically. Those who are in possession of an earlier version can update the VAT-codes table with the new codes and rates, but can only create the VAT report and not the facsimile of the official VAT form. We therefore strongly advise you to update to Banana Accounting 9, specifically prepared for the transition to the 2018 VAT rates.

              The accounting templates available on our website already contain the new VAT codes, with both the rates before and after the 2017 vote.

                Normal rate Special rate for the hotel sector Reduced rate
              Current VAT rates 8.0% 3.8% 2.5%
              - Additional funding from AI limited up to 31.12.2017 -0.4% -0.2% -0.1%
              + TVAT rates increase for FAIF 01.01.2018 - 31.12.2030 0.1% 0.1% 0.1%
              VAT rates from 01.01.2018 7.7% 3.7% 2.5%

              How to update your VAT Codes table with the new rates

              We recommend that you do this at the beginning of 2018, before you start entering your 2018 transactions.
              To update the VAT Codes table of your accounting file, proceed as follows:

              • Download and save this file -> VAT_Codes_2018
              • Open your accounting file
              • From the Account1 menu, choose the Import into accounting command and then select VAT Codes.


                 
              • Using the Browse button, choose the path were you saved the file you downloaded -> VAT rates 2018
              • Confirm with the OK button.
              • A dialog window will appear were you can choose between two options:
                • Add new codes and new groups
                  To be used when maintaining some of your own VAT codes. In this case, the program adds the new VAT codes while leaving the existing ones unchanged.
                • Replace all rows
                  To be used if you do not need to keep the existing VAT Codes table.
                  In this case, the VAT Codes table is completely replaced with the new table from the downloaded file.

              • Check your accounting file
                From the Account1 menu choose the Check accounting... command.
                If in your transactions there are VAT codes not present in the VAT Codes table, you need to enter the missing VAT codes or replace the existing ones with the ones from the new VAT Codes table.
                In order to speed up this operation you can use the Find and replace command from the Data menu.

              Flat VAT rate

              For the Flat VAT rate method, from 2018 new VAT rates will be applicable.
              We recommend updating the VAT Codes table, replacing all the codes as described above.

              • If you use the end of the period VAT calculation method (without splitting the VAT amount in the transactions), you must enter the new VAT rate when proceeding with the VAT report.


                 
              • If you however split the VAT amount for each transaction, you need to change your VAT Codes table entering the new rate.

              For more information please visit the Swiss VAT tax report - Flat tax rate method page.

               

              Description VAT Codes

              New forms for the VAT return

              Banana Accounting Plus automatically prepares the VAT returns and the electronic transmission to the VAT Authority. This is not possible in Banana Accounting 8.  In the new Banana Accounting Plus version, there are extensions to prepare in an easy and quick way:

              We advise you to immediately switch to Banana Accounting Plus and take advantage of the many new features.

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              Clients and suppliers with VAT on cash received

              With the system of the VAT on cash received, there is no provision for entering transactions on the clients/suppliers accounts, for the expenses and income are being entered at the moment the payment is made or received. Only at that moment, the VAT code is being entered. However, in spite of this rule, it is still possible to enter the issued and received invoices by using the cost centers.

              Procedure:

              • Insert the clients' and suppliers' accounts as cost center CC3, defined with the semicolon in two different groupings, one for clients, another one for suppliers.

               

              Entering the invoices of clients and suppliers
               

              For the issued and received invoices:

              1. Position yourself in the Transactions table, Cost centers view;
              2. Enter the date, the document number and the invoice number in the respective columns;
              3. Enter the description;
              4. Enter the amount of the issued or received invoice in the Amount column, the Debit and Credit columns have to remain empty.
              5. Enter the cost or profit center in the CC3 column: in positive when it concerns an invoice issued to a client; preceded by the minus sign (in negative)  when it is an invoice received from a supplier.


              When the payment for an invoice is received or made:

              1. Position yourself in the Transactions table, Cost centers view;
              2. Enter the date, the document number and the invoice number in the respective columns;
              3. Enter the description;
              4. If it concerns a payment received, enter a liquidity account in the Debit column and a revenue account in the Credit column;
                When it's about a payment that has been made, enter an expense account in the Debit column and a liquidity account in the Credit column;
              5. Enter the amount;
              6. Enter the appropriate VAT code;
              7. Enter the cost or profit center in the CC3 column, preceded by the minus sign (in negative) when it is a payment received (customer) and in positive when it concerns a payment made to a supplier.

               

              In the Account card of the cost center, the transactions of the customer or supplier are being displayed.

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              VAT on services obtained abroad

              Reverse charge

               In the new Banana Accounting Plus version it is possible to register services abroad in a much simpler and more automated way with the new Reverse charge function.

              We advise you to immediately switch to Banana Accounting Plus and take advantage of the many new features.

               

              All services obtained abroad must be included in the Swiss VAT report. Unlike the import of goods that are being cleared at customs, for services obtained abroad there are no customs papers, but the VAT for this type of operation must be calculated and paid anyway.
               

              Codes to be used

              In the VAT codes table, there are specific codes to be used for services obtained abroad: codes B80-1 and M80-1.
              They are two codes with Amount type 1, where the VAT is calculated on the Net amount (without VAT).

              In detail:

              • the B80-1 code calculates a VAT debit amount
                It is important that the column Don't Warn is activated (Yes), otherwise you get an error message.
              • the M80-1 code calculates a VAT credit amount


               

              How to enter the transactions

              The transaction must be entered on two rows.

              On the first row:

              • enter the account for the service obtained abroad (as Debit), a liquid assets account or a supplier account (as Credit), the invoice amount (as amount) and the B80-1 VAT code (as VAT code)

              On the second row:

              • enter the account for the service obtained abroad (both in Debit and Credit columns), the same amount as the previous row (as amount) and the M80-1 VAT code for the VAT recovery

               

              VAT on services obtained in a foreign currency

              If when using a foreign currency in combination with VAT codes, the program notifies some warning messages, you can use an internal transfers account in the basic currency:

              1. enter the service purchase from abroad without entering any VAT code.
              2. for the next transaction (self-imposing VAT + VAT recovery for services abroad), use the internal transfers account (for both Debit and Credit columns), the amount in basic currency obtained from the previous transaction (as amount), and the B80-1 and M80-1 VAT codes (as VAT codes). The B80-1 code is to be used for the VAT self-imposing, and the M80-1 VAT code is to be used for the VAT recovery.
              3. for your reference, if you wish so, you can indicate the amount in the original foreign currency in the transaction description
              4. at the end of the operation the internal transfers account balance should be zero.


              VAT on services obtained abroad with the Swiss flat tax rate VAT method

              When adopting the Swiss flat tax rate VAT method, you only need to register the purchase vith the B80-1 VAT code for the self-imposition.

              You don't need to enter the VAT recovery transaction, as this method doesn't allow any deduction on purchases, including those occurred abroad.

               

              Entering VAT at customs for import

              VAT paid in cash at import

              In order to recover the VAT paid at customs, the user needs to operate as follows:

              In the table VAT codes there has to be a VAT code of type 2, which allows to record the VAT amount to 100%

              Note: In the VAT Codes table, new codes can be added. If it would be needed, for the VAT at 2.5%, in order to recover the VAT at customs, one can just simply add a new code,  for example M25-2, completing it with the same GR, GR1, amount type 2 and entering 2.5 as rate.

              In the Transactions table, enter the cash account in credit, the paid VAT amount and the corresponding VAT code.

              The program calculates the VAT amount at 100%, without creating differences in the recordings.

              VAT paid at import by the shipping company

              The procedure is the same as the previous one, except for the fact that the transaction extends itself over several rows, since, at the moment the shipper's invoice is being paid, the shipping costs and/or the customs clearance may be included.

              Example:

              Payment of the shipper's invoice for a total of 359.- CHF: 150.- CHF for customs clearance and shipping costs, and 209.- CHF for VAT advanced at customs.

               

              VAT on cash received and transitory assets/liabilities at the end of year

              There are two methods, established by the Federal Tax Administration, for the collection of the Value Added Tax (VAT):

              • Method according to the issued invoices - the determination of the VAT amount takes place at the moment the suppliers' invoices are received and the clients' invoices are issued.
              • Method according to the cash received - the determination of the VAT takes place at the moment that received payments for invoices or the payment of invoices appear. All those subject to VAT that manage the accounting operations with this method (after receiving the authorization from the office in charge), need to comply with the following regulations:
              1. During the accounting period, clients and suppliers should not be entered.
              2. The income/expenses need to be entered at the moment the payment is being registered.
              3. The VAT code needs to be inserted on the same row as the income or expenses account.

              Practical example showing how to enter transactions during the year

              Note:
              If you want to equally manage customers/suppliers, you can use the cost centers. In this case, the clients/suppliers management remains separated from the Balance Sheet.

              As for the transitory assets or liabilities (invoices issued for income/expenses, but not yet received or paid), only at the end of the year, carrying forward of the outstanding invoices of suppliers and clients is allowed. These issues are defined by the VAT regulations (Wegleitung 2001 zur Mehrwertsteuer, Z 964, Seite 219).

              Starting from here, we present you one of the possible solutions:

               

              Transitory assets or liabilities es at the end of the year
              At the end of the year, in order to exactly establish the profit or the loss of the accounting year, one needs to enter the transitory assets or liabilities:

              • Expenses and income that refer to received and issued invoices at the end of the year, including outstanding projects, that will be paid and received in the following year.

              In this case, pay attention to not insert the expenses and income with the VAT code, for in the VAT report, the recoverable VAT and the VAT due have to be shown in the VAT report of the first quarter of the next year.

              In order to establish just the part of the expenses and the income (so without VAT) and entering the transaction correctly, one has to:

               

              In the Assets and Liabilities

              • In the Assets, open the account "Open client accounts"
              • In the Liabilities, open the account "VAT on open client accounts"
              • In the Liabilities, open the account "Open supplier accounts"
              • In the Assets, open the account "VAT on open supplier accounts"

              In the expenses and income

              • In the expenses, open the account "Expenses for open supplier accounts"
              • In the income, open the account "Income for open client invoices"

              In order to enter the transaction of the suppliers on 31.12....., one has to make an entry on several rows:

              • Enter in debit on the account "Expenses for open supplier accounts" the expense without VAT, without VAT code
              • Enter in debit, on the account "VAT on open supplier accounts" the recoverable VAT amount
              • Enter in credit, on the account "Open supplier accounts" the total amount (VAT included)

              In the following year on 01.01..... the preceding operation needs to be closed, so the transaction is as follows:

              • Enter in debit, on the account "Open suppliers accounts" the total amount (VAT included)  
              • Enter in credit, the expense without VAT, without VAT code
              • Enter in credit, on the account "VAT on open supplier accounts" the recoverable VAT amount

              At the moment the supplier's invoice is getting paid, the user has to enter the transaction as shown in the example at the beginning of this page, by inserting the VAT code as usual.

              For the transitory client invoices, the same procedure is being applied, but by entering on the preconfigured accounts related to the open client accounts.

               

              Swiss VAT tax report - effective method

              New forms for the VAT return

              Banana Accounting Plus automatically prepares the VAT returns and the electronic transmission to the VAT Authority. This is not possible in Banana Accounting 8.  In the new Banana Accounting Plus version, there are extensions to prepare in an easy and quick way:

              We advise you to immediately switch to Banana Accounting Plus and take advantage of the many new features.

              Content not available in English.
              This content is available in German, French and Italian.

              Swiss VAT tax report - Flat tax rate method

              New forms for the VAT return

              Banana Accounting Plus automatically prepares the VAT returns and the electronic transmission to the VAT Authority. This is not possible in Banana Accounting 8.  In the new Banana Accounting Plus version, there are extensions to prepare in an easy and quick way:

              We advise you to immediately switch to Banana Accounting Plus and take advantage of the many new features.

              Écritures sans séparation de la TVA

              Nouveaux formulaires pour les déclarations TVA

              Banana Comptabilité Plus prépare automatiquement les déclarations de TVA et leur transmission électronique à l'AFC. Ceci n'est pas possible avec Banana Comptabilité 8.
              Dans la nouvelle version Banana Comptabilité Plus, il y a des extensions pour une préparation rapide et facile :

              Comment procéder

              La méthode décrite ci-dessous est celle que nous conseillons, parce qu'elle est plus simple et complètement automatisée. Avant de procéder avec le calcul et la préparation du Formulaire TVA (méthode taux de la dette fiscale nette et taux forfaitaires, sans séparation de la TVA dans le tableau Écritures), il faut:

              Pour plus de détails, consulter les informations qui suivent. 
               

              Codes TVA pour la méthode taux de la dette fiscale nette et taux forfaitaires (chiffres 321, 331)

              Les codes TVA pour la méthode taux de la dette fiscale nette et taux forfaitaires sont indiqués avec la codification F1 et F2 (ou FS1, FS2 pour les rabais) mais ils peuvent aussi être renommés.
              Ils est important de savoir que:

              • dans la colonne %TVA, aucun pourcentage est inséré (cellule vide)
              •  dans le tableau Écritures, il n'y a pas de séparation de la TVA ou indication du montant TVA

              Dans la colonne GR1, les chiffres du formulaire TVA, où les montants sont totalisés, sont indiqués.
              Quand les montants doivent être totalisés en plusieurs chiffres, ces derniers sont séparés d'un point-virgule.
               

              Écritures pour Chiffres 321 - 331

              Chaque fois qu'il y a des ventes le code F1 pour le 1er taux et/ou F2 pour le 2ème taux doit être inséré. S'il s'agit d'un rabais, utiliser le code FS1.

              Notes de crédit et corrections

              Si il y a une note de crédit ou une correction, inverser les comptes Débit et Crédit et indiquer le code, précédé par le signe moins, par exemple "-F1".
              Dans le calcul du formulaire TVA à la fin d'une période, le programme déduit le montant TVA venant de la note de crédit ou d'une écriture de correction.

               

              Calcul TVA à la fin d'une période

              • du menu Compta1, cliquer sur la commande Formulaire TVA Suisse... et Méthode selon taux de la dette fiscale nette/taux forfaitaires
              • insérer, dans la section Options,  les taux autorisés et communiqués par l'Office de la TVA  (dans l'image qui suit le taux qui se réfère aux magasins des fleurs a été inséré)
              • Le premier taux se réfère au chiffre 321 du formulaire TVA et le deuxième taux se réfère au chiffre 331.

              Attention: Si les taux sont bloqués, ceci est causé par le fait que le pourcentage TVA a directement été inséré dans le tableau TVA. Ceci veut dire que l'on désire utiliser la méthode de décomposition pour chaque écriture et que le programme reprend les taux TVA insérés dans le tableau.  

              Période

              • Insérer la période pour le calcul du Rapport TVA (trimestre, semestre, année).

              Formulaire

              Les valeurs qui sont indiquées dans le rapport doivent être reportées manuellement sur le formulaire officiel (il n'est pas possible d'imprimer directement sur le formulaire officiel).

              Les produits résultent au brut de la TVA (chiffre d'affaires TVA facturée y incluse).

              Le Formulaire calcule, selon les taux indiqués, les taxes aux chiffres 321 et 331, selon les totaux des codes TVA F1 et F2.

              Les autres valeurs sont, au contraire, reprises de la comptabilité.

              Arrangement comptable et paiement TVA

              • La TVA à verser à l'Administration fédérale des contributions, qui se présente dans le formulaire (chiffre 500), doit être enregistré dans la comptabilité comme une diminution des produits, avec le compte TVA due comme contrepartie.
              • Pour l'enregistrement du paiement TVA, le montant est transféré dans le compte TVA due qui aura comme solde zéro; comme contrepartie il y aura un compte de liquidité qui résulte diminué.

               

              Codes TVA pour Chiffres  470 - 471- Exportations déclarées à travers le module n° 1050 et 1055

              Ils'agit de deux codes TVA appliqués dans des situations particulières; nous vous prions de se référer aux explications relatives de l''Administration fédérale des contributions.
              Les chiffres mentionnées ci-dessus se réfèrent aux exportations qui ont été annotées et déclarées à travers le module n° 1050 et 1055.

              Écritures pour Codes TVA F1050 - F1055 (Chiffres 470 - 471)

              Dans le tableau Écritures, il faut enregistrer le montant total de la TVA sur l'achat et appliquer le code TVA du type 2 (Montant TVA à 100% - F1050, F1055). Le programme reporte les montants TVA aux chiffres 470 - 471 du Formulaire TVA.

              Gestion TVA UE

              Les entreprises qui doivent présenter la déclaration TVA en Suisse mais aussi dans l'UE doivent tenir deux comptabilités.

              • Un fichier principal pour la Suisse/Liechtenstein avec toutes les écritures comptables.
                Voir Gestion TVA Suisse.
                • Les achats et ventes en Europe sont écrits avec le code TVA exportations ou importations.
                • Lorsque l'on calcule la TVA périodique pour l'UE (avec le fichier secondaire), il faut enregistrer le dû même dans cette comptabilité sans utiliser le code TVA.
              • Un fichier secondaire pour la gestion TVA de l'Europe
                • La Devise de Base EUR
                • Le plan comptable égal au principal (de cette façon vous pourrez copier et coller les écritures)
                • Le tableau TVA avec codes TVA e les pourcentages nécessaires pour votre cas relatifs à l'Europe
                  Si vous faites affaires avec un seul pays, vous pouvez utiliser le tableau TVA du pays et utiliser les scripts pour les rapports automatiques
                  Voir les pages: ItalieAllemagneAutrichePays-Bas e ainsi que les pages avec les modèles pour les divers pays.
                • Dans les écritures TVA il faut indiquer le montant et le code TVA appropriés.
                • Pour la déclaration périodique UE, utilisez le rapport TVA (menu Compta1) et totaliser les montants selon les normes dans le formulaire TVA du pays européen dans lequel vous faites votre déclaration.

              使用Banana财务会计软件的具体示例

              为了使用户们能更好的了解和使用本公司的会计软件,我们特意为您创建了一个名为“四季服装店”的小型个体商店作为示例,我们将从账户建立和设定,和对Banana会计软件的具体应用等方面来做一个具体的说明及演示。

              在此,我们将使用本公司最新的会计软件Banana8.0对“四季服装店”进行做账演示,并选择复式记账中的“复式记账含外汇及增值/营业税”收益&费用核算中的现金日记账含增值/营业税为示例进行解说。关于复式记账中的 “复式记账含外汇及增值/营业税” 生成报表或按组生成报表,以及打印方面的具体信息,请参阅文章中最后“完成填写会计报表之后” 部分中的具体内容。

              复式记账含外汇及增值/营业税

              根据国际复式准则(借方和贷方)来管理资产,负债,支出和收入的专业工具,并获取资产负债表和损益表。

              复式记帐应用程序可有也可无增值税的管理选项。
               
              特点
              • 管理账户和损益账户 (资产,负债,收入,费用)
              • 会计类型包括增值税特征,增值税计算和增值税报告
              • 产出所有的会计摘录: 日记账, 会计卡, 期间余额和年度余额
              • 允许成本中心和分部管理
              • 提供不同的数据演示方式
              • 数据导出至Excel,HTML,XML,PDF
              • 从不同的文件格式导入数据

              表格和文件属性

              复式记账由以下表格组成:

              • 账户表
                在那里的会计计划设有初期余额,组和分组可以和成本中心及分部一起被定义。
              • 发生业务表
                在那里可以输入发生的业务。
              • 增值税代码表
                在那里可以设定增值/营业税码, 仅在增值税管理选项被选定的情况下。
              • 汇率表
                在那里不同的汇率被定义,仅在多种汇率会计账户被选定的情况下。
              • 文件属性
                在那里总的会计账户属性被设定。

              选择账户类型

              为了改变您文件的语言,四舍五入系统,或者为了添加增值税或多汇率列,请您在工具栏选项中参阅转换到新套帐的命令。

              首先在您打开Banana会计软件之后,点击软件左侧居中的“新建...”命令,一个名为“建立新文件”的信息框会自动跳出来。

              “建立新文件”信息框中的“总组”
              在总组的部分您可以看到被列出的不同的应用程序,请选择您需要的。在此示例中我们选择“复式记账”。

              “建立新文件”信息框中的“文件”
              在这个部分,您可以选择已选应用程序的特性。您可以在普通版本,拥有增值税管理的,拥有第二种货币或多种货币之间进行选择。在此示例中我们选择“复式记账含外汇及增值/营业税”

              “建立新文件”信息框中的“示例/模板”
              通过对您看到的预定义示例/模型的语言选择,用来启动和进行个性化的选择。所有的模板数据和设置(语言,小数四舍五入,..)将被使用。
              在您个性化编辑模板之后,您需要用一个新的名字来保存文件。

              开始建立一个新的会计文件有两种可能性:

              1. 从预定义的例子开始,根据您的需求进行编辑 - 推荐方法
              2. 创建一个新的空白文件,从头开始创建会计计划

              第一种方法:选择已经存在的示例

              • 在总组中选择复式记账, 然后在文件部分选择“复式记账含外汇及增值/营业税”
              • 示例/模板 部分选择语言/国家,并且根据您的需要选择已经存在的适合您的示例
              • 在点击确定后,进入文件和账户属性
              • 左抬头栏中填入公司名称四季服装店
              • 右抬头栏中填入:2015年会计账户
              • 开账日期中填入:01.01.2015
              • 结账日期中填入:31.12.2015
              • 记账本位币中请选择币种:在此示例中的选择为RMB

              您可以在命令“文件”下方的“文件和账户属性”页面找到关于此窗口的更多的信息

              • 为此文件保存一个新的名字(另存为...)
              • 账户表格中, 您可以个性化编辑自己所需账户的细则: 您可以添加或删除行, 改变账户的账号或摘要 , 创建更多的组, 等等。

              ha

              如例所示, 在下面的图片中您可以看到账号为111301的会计摘要已被改变。

              如果您所需要的会计账号不存在,那您可以在账户中添加一个新的行,在新添加的行中您可以编辑账号,摘要,基本类,所属组等等。

              如果您想知道关于怎样建立会计科目表的更多信息,请您阅读会计科目表分组内的信息。

              同样的道理,您可以在发生业务表格中对您的具体业务进行修改添加或删除。

              预算,合计,增值税代码及汇率表格内同理。下图为增值税代码表格的示例。

               

              第二种方法:

              • 在总组中选择复式记账, 然后, 在文件部分选择复式记账含外汇及增值/营业税
              • 示例/模板部分选择语言/国家,并且选择新建空白账本(无会计数据,无账户目录)的选项

              • 进入文件和账户属性
              • 左抬头栏中填入公司名称:四季服装店
              • 右抬头栏中填入:2015年会计账户
              • 开账日期中填入:01.01.2015
              • 结账日期中填入:31.12.2015
              • 记账本位币中请选择币种:在此示例中的选择为RMB

              • 您可以在命令“文件”下方的“文件和账户属性”页面找到关于此窗口的更多的信息
              • 然后根据您的需要开始编辑账户,发生业务等表格
              • 如果在您编写过程中出现了错误,在软件下方的信息栏和屏幕上都会跳出相关的提示和详细信息,请您仔细参阅进行修改

              • 在您填写完所有的报表之后,请您记得保存,如果在编写过程中您想要撤销前一步的操作,请您点击“编辑”命令下的“撤销”进行操作。

               

              收益&费用核算中的现金日记账含增值/营业税

              • 首先在您打开Banana会计软件之后,点击软件左侧居中的“新建...”命令,一个名为“建立新文件”的信息框会自动跳出来。
              • 在总组中选择收益&费用核算, 然后在文件部分选择“现金日记账含增值/营业税”
              • 示例/模板 部分选择语言/国家,并且根据您的需要选择已经存在的适合您的示例,在此,我们选择店铺资金含税管理账簿进行说明。

              • 在点击确定后,进入文件和账户属性
              • 左抬头栏中填入公司名称四季服装店
              • 右抬头栏中填入:含税务管理现金账簿
              • 开账日期中填入:01.01.2015
              • 结账日期中填入:31.12.2015
              • 记账本位币中请选择币种:在此示例中的选择为RMB

              • 在点击确定后进入示例表格
              • 在科目表中您可以根据自己店铺的需求任意的添加,修改或删除摘要,并修改相应的总组和科目

              • 在发生业务表内根据您的需要填入每笔摘要的日期,具体内容,收入与支出的金额以及相对应的科目,余额一栏是系统根据您所填写的内容而进行的自动输入。

              • 如果在您编写的过程中出现了错误,也不必担心,在软件下方的信息栏和屏幕上都会跳出相关的提示和详细信息,请您仔细参阅进行修改。

              • 在您填写完所有的报表之后,请您记得保存,如果在编写过程中您想要撤销前一步的操作,请您点击“编辑”命令下的“撤销”进行操作。

              如果您选择了示例/模板新建空白账本(无会计数据,无账户目录)的选项,道理同上。

              完成填写会计报表之后

              • 请选择“文件”命令下的“保存”或“另存为”的命令来对您刚完成的会计报表进行保存
              • 找到在“报表(1)”下面的“生成报表”一项

              • 在点击“报表(1)”下面的“生成报表”一项之后,屏幕上会自动跳出一个名为“生成报表”的信息窗口
              • 在那里您可以添加或修改生成报表的页标题,列标题,选择打印页和打印范围的内容等等。

              • 在您选择完毕,点击确定之后,您会看到四季服装店含税务管理现金账簿的打印预览页面
              • 点击打印图标进行打印。

              • 请选择“文件”命令下的“保存”或“另存为”的命令来对您刚完成的会计报表进行保存
              • 找到在“报表(1)”下面的“按组生成报表”一项

              • 在点击“报表(1)”下面的“按组生成报表”一项之后,屏幕上会自动跳出一个名为“按组生成报表”的信息窗口
              • 在那里您可以添加或修改按组生成报表的标题,账户,科目,风格,文字等等的内容。

              • 在您选择完毕,点击确定之后,您会看到四季服装店含税务管理现金账簿的打印预览页面
              • 点击打印图标进行打印。