银行对账单 SEPA/ISO 20022

Banana会计软件允许用户查看和导入ISO20022 和 MT940文件的内容,即使在Banana会计软件的免费版本(精简版)中也一样。

显示ISO 20022或MT940银行对账单

为了能够打开和查看该文件:

  • 把您的银行对账单下载到ISO 20022的格式中
    如果它是一个压缩文件,提取时使用其自身实用程序显示的XML文件 (p.es. 7zip)
  • 安装并打开Banana会计软件
  • 把该文件拖入Banana会计软件: Banana软件程序会立刻显示出拥有文本和日期,金额和渐进余额的所有条目
  • 银行对账单的日期可以被打印或复制入Excel或其它的程序

在下面的图片中,您可以看到示例文件是如何被显示的。

 

附加指示

  • ISO 20022文件中的初期余额被输入在账户表格中。
  • 使用鼠标可以调整列的宽度。
  • 将几行摘要的文本对其,使用格式命令->计算所有行的高度。
  • 对移动分类,并得到陈述,在科目表中输入合适的科目,并且通过列设置命令在发生业务表格中显示科目列。
    或者,通过现有的样本和科目,以及已经设定好的账户来创建一个新的文件,然后按照在下一段中所解释的情况来导入银行对账单的数据。
  • 在免费的精简版本中,超过70笔业务的文件不能被保存。

 

当前会计中的数据导入

按照导入到套账命令所指示的进行。
通过该功能,压缩文件也可以被打开。在这种情况下,程序将提示用户从文件中选择数据,然后导入到该压缩文件中。

银行对账单的 ISO 20022 标准

通过SEPA(单一欧元支付区), 自2014年1月1日起,ISO 20022标准已在欧洲强制执行,并且迅速取代MT940格式。

ISO 20022 camt. 052, camt. 053 和 camt. 054格式,为账户对账单的电子数据交换和账号状态的确认服务。
SEPA区银行要确保电子账户对账单在此格式内可用。
使用Banana会计软件,其数据可以被导入在账户中,或只是被打开以及查看ISO 20022 和 MT940 文件的内容。

 

关于转换ISO 20022的技术说明

ISO 20022 标准很准确地对银行报表的会计数据进行编码。然而,其也为插入关于账户及其活动的附加信息而留下了一定的空间。
当Banana会计软件读取文件的时候,其试图适应ISO 20022文件已经被预先安排好的方式。
  • 读取初期余额相似的编码
  • 读取期末余额相似的编码
  • 所有的内容都被读取并且在移动中被处理
    • 发生业务日期 (日期)
    • 货币日期
    • 发生业务金额 (正或负)
    • 摘要 (目前Banana会计软件把各种摘要整合成一个单一文本)
      将来更具体的提取该信息,并且指示出需要被输入的列是可能的。

 

如果有具体的或国家的要求,为了能够提高转换和导入功能,请您通知我们。

当打开一个ISO 20022文件的时候, Banana会计软件:
  • 创建一个新的现金日记账文件
  • 把所有银行对账单的发生业务添加到该文件中
  • 与在银行对账单中找到的初期余额数值一起定义初期余额 (账户表)
  • 用在文件中找到的文本定义文件标题以及定义IBAN账户号
  • 用在ISO 20022文件中找到的相关信息定义货币
  • 计算渐进余额

 

 

 

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