Hier geht es um das Grundwissen zum Thema Doppelte Buchhaltung. 

Es stehen verschiedene Optionen zum Erstellen einer neuen Buchhaltung zur Verfügung.

Neue Datei aufgrund schon vorhandenem Muster im Programm erstellen

Im Folgenden wird erklärt, wie eine neue Datei aufgrund schon vorhandenes Modell im Programm erstellt wird.

1. Menü Datei, Befehl Neu
2. In der 'Gruppe' Doppelte Buchhaltung auswählen
3. Bei 'Datei' - Doppelte Buchhaltung oder Doppelte Buchhaltung mit MwSt/USt auswählen
4. Bei 'Beispiele/Muster' die Sprache/Nation auswählen und das Beispiel, das Ihren Bedürfnissen am nächsten kommt.
5. Durch Anklicken der Schaltfläche Onlinemodelle gelangt man direkt auf die Internetseite von Banana, wo die kostenlose Beispiels-/Musterkontenpläne verfügbar sind.

Stammdaten der Buchhaltung eingeben

• Aus dem Menü Datei den Befehl Eigenschaften (Stammdaten) wählen und den Firmennamen eingeben, der auf den Ausdrucken und anderen Dokumenten stehen soll.
• Basiswährung angeben, mit welcher die Buchhaltung geführt werden soll.

Verwendung des Programms im Allgemeinen

Banana Buchhaltung inspiriert sich von Excel. Die Nutzung und die Befehle des Programms sind so ähnlich wie möglich zu denen von Microsoft Office gehalten.
Für weitere Informationen über die allgemeinen Nutzungsbedingungen des Programms verweisen wir auf die Seite Benutzeroberfläche (Programm).
Die Buchhaltung wird in Tabellen durchgeführt, die alle auf die gleiche Art und Weise bedient werden.
 

Datei speichern

1. Aus Menü Datei den Befehl Speichern unter... auswählen (vorzugsweise den Firmennamen und das Buchhaltungsjahr angeben (z.B. Firma_Muster_2017)
2. Den Ordner anwählen, in dem die neue Datei zu speichern ist (z.B. Dokumente -> Buchhaltung)
3. Das Programm fügt die Erweiterung "*.ac2" hinzu.
    

Kontenplan personalisieren

In Tabelle Konten den Kontenplan den eigenen Bedürfnissen anpassen:

• Konten hinzufügen und/oder bestehende löschen (siehe auch die Seite Leere Zeilen hinzufügen)
• Kontonummern und Beschreibungen ändern (z.B. den Namen des Kontokorrent Ihrer Bank eingeben), andere Gruppen hinzufügen, usw.
• Neue Untergruppen erstellen (siehe auch die Seite Gruppen).

Im Kontenplan können auch Kostenstellen oder Segmente eingegeben werden, die dazu dienen, die Beträgen nach detaillierten und spezifischen Kriterien zu kategorisieren.

Buchungen eingeben

Die Buchungen muss man in der Tabelle Buchungen eingeben, die das Buchungsjournal bilden.

In den entsprechenden Spalten:

• Das Buchungsdatum eingeben
• Die Belegnummer, welche dem Papierdokument manuell erteilte wurde, eingeben, damit man Belege bei Bedarf am schnellsten findet
• Die Beschreibung eingeben
• Im Konto Soll das 'Zielkonto' eingeben
• Im Konto Haben das Konto, welches gutgeschrieben wird, eingeben
• Den Betrag eingeben, welcher auf dem Konto Soll und Haben gebucht wird. In der Buchhaltung mit MwSt/USt, den Bruttobetrag (inkl. MwSt/USt) eingeben. Das Programm zergliedert automatisch die Mehrwertsteuer und trennt die Beträge nach Nettokosten oder Nettoerlösen.

Schnelle Datenerfassung

Für ein möglichst schnelles Buchen folgende Funktion benutzen:

• Dateneingabe mit automatischer Vervollständigung - erlaubt, zuvor eingegebenen Daten automatisch zu übernehmen.
• Sich wiederholende Buchungen (Menü Buch2) - erlaubt, die sich wiederholenden Buchungen in einer separaten Tabelle zu speichern.
• Datenübernahme aus dem Kontoauszug der Bank oder Post.

Buchungen mit MwSt/USt

Zum Buchen mit Mehrwertsteuer, sollte von Anfang an eines der vordefinierten Kontenpläne der Doppelten Buchhaltung mit MwSt/USt ausgewählt werden, worin schon die Tabelle MwSt/USt-Codes mit den aktuellen Steuersätze vorhanden ist und zwar wie folgt:

• Aus Menü Datei, mittels Befehl Neu eine Datei des Typs 'Doppelte Buchhaltung mit MwSt/USt' auswählen.
• Eine unter der gewünschten Sprache/Nation schon vordefinierte 'Musterdatei' des Typs 'Doppelten Buchhaltung mit MwSt/USt' auswählen. Mehr Informationen unter Buchungen - MwSt/USt-Verwaltung.

Sammelbuchungen

Buchungen, die mehr als zwei Konten betreffen (z.B. es werden verschiedene Rechnungen über die Bank bezahlt), müssen wie folgt gebucht werden:

• ein Konto pro Zeile buchen
• Wenn alle Belastungen und Gutschriften erfasst sind, darf es keine Differenzen geben.

Mehr Informationen unter Buchungsarten - Sammelbuchungen.

Kontrolle von Kunden- und Lieferantenrechnungen

Banana erlaubt, die Rechnungen unter Kontrolle zu behalten, die noch zu zahlen sind oder die ausgestellt worden sind. Siehe hierzu die folgenden Links:

• Untermenü Kunden
• Untermenü Lieferanten

Kontoauszüge

Der Kontoauszug zeigt automatisch alle auf dem Konto gebuchten Bewegungen (z.B. Kasse, Bank, Kunden, usw...).

Zum Öffnen des Kontoauszugs, die Kontonummer einmal mit der Maus anklicken und danach auf den kleinen blauen Pfeil, der in der Zelle oben rechts erscheint, darauf klicken.

Kontoauszüge nach Periode

Um die Kontoauszüge mit den Salden von einer bestimmten Periode anzuzeigen, muss man den Befehl Kontoauszüge aus Menü Buch1 aufrufen, und in der Registerkarte Periode, das Anfangs- und Enddatum der gewünschten Periode eingeben.

Für weitere Informationen lesen Sie bitte auf der Seite Periode nach.

Kontoauszüge ausdrucken

Um einen Kontoauszug auszudrucken, einfach den Kontoauszug aus der beliebiger Tabelle (Konten oder Buchungen) anzeigen und hierauf den Befehl Ausdrucken aus dem Menü Datei ausführen.

Um mehrere oder alle Kontoauszüge auszudrucken, aus Menü Buch1 den Befehl Kontoauszüge aufrufen und die Kontoauszüge, welche zu drucken sind, anwählen. Anhand vom Filter, welches sich im erscheinendem Fenster befindet, kann automatisch eine Auswahl von allen Konten, Kostenstellen, Segmente, Gruppen, usw. gemacht werden.

Detailliertere Informationen finden Sie auf unserer Webseite Kontoauszüge.
 

Bilanz und Erfolgsrechnung

Im Bilanzausdruck werden die Saldi aller Vermögenskonten (Aktiven und Passiven) dargestellt. Die Differenz zwischen den Aktiven und Passiven bestimmt das Eigenkapital.

Die Erfolgsrechnung stellt alle Konten der Ausgaben und Einnahmen dar. Die Differenz zwischen den Ausgaben und den Einnahmen bestimmt den Gewinn oder den Verlust.

Zum Anzeigen und Ausdrucken der Bilanz im Menü Buch1 den Befehl Formatierte Bilanz oder Formatierte Bilanz nach Gruppen auswählen.

• Der Befehl Formatierte Bilanz zeigt alle Konten an ohne dabei zwischen Gruppen und Untergruppen zu unterscheiden.
• Der Befehl Formatierte Bilanz nach Gruppen zeigt die Konten mit Unterteilung nach Gruppen und Untergruppen an. Die formatierte Bilanz nach Gruppen hat im Unterschied zur formatierten Bilanz viele Funktionen, mit denen der Ausdruck den eigenen Bedürfnissen personalisiert werden kann.

Archivierung der Daten in PDF-Format

Wenn Ende Jahr die Buchhaltung abgeschlossen ist und revidiert wurde, kann die Buchhaltungsdatei mittels Befehl PDF-Dossier erstellen (Menü Datei) in einer PDF-Datei archiviert werden.

Budget

Bevor man mit dem neuen Buchhaltungsjahr beginnt, können die Kosten vorausgeplant und die voraussichtlichen Einnahmen geschätzt werden, um die wirtschaftliche und finanzielle Lage des eigenen Unternehmens unter Kontrolle zu halten.

Das Budget kann auf zwei Arten eingerichtet werden:

1. Tabelle Konten (Ansicht Budget) - Spalte Budget: Für jedes Konto den Budgetbetrag für das laufende Jahr angegeben.
   In diesem Fall, wenn das Budget mittels Befehl Formatierte Bilanz nach Gruppen aus dem Menü Buch1 erstellt wird, übernimmt die Spalte Budget die Werte des Budgets, die sich auf das gesamte Jahr beziehen
2. Die Tabelle Budget wird mittels Befehl Neue Funktionen hinzufügen aus dem Menü Werkzeuge hinzugefügt.

   In dieser Tabelle gibt man alle Budgetbeträge der Kosten und der Einnahmen aufgrund von Buchungen ein. Beim Hinzufügen der Tabelle Budget, wird die Spalte 'Budget' der Tabelle 'Konten' automatisch deaktiviert.
   In diesem Fall  kann ein detailliertes Budget erstellt werden, das die möglichen Variationen im Verlaufe des Jahres sowie in den unterschiedlichen Perioden innerhalb des Jahres berücksichtigt.

Für weitere Informationen bitte die Seite Budget konsultieren.

Für Segmente oder Kosten- und Profitstellen sehen Sie bitte unsere Anleitungen.

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• Erfahren Sie, wie Sie sich auf Banana Buchhaltung Plus aktualisieren können
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Finanzielle Situation unter Kontrolle

In der Tabelle Konten richtet man den Kontenplan ein: es werden die Konten sowie die Gruppen eingegeben, in denen die Konten totalisiert werden. Mit diesem Vorgang erstellt man die Konten, auf denen gebucht wird (Tabelle Buchungen).
Die Struktur des Kontenplans ist dieselbe, die in der Präsentation der Bilanz und Erfolgsrechnung dargestellt wird.
In der Tabelle Konten gibt es auch die folgenden Spalten: Anfangssaldo, Bewegungen und aktueller Saldo, die vom Programm automatisch aktualisiert werden.

Die Kontenplan ermöglicht, eine sofortige und vollständige Darstellung der finanziellen Lage zu erhalten. 

• Vermögenskonten
• Bilanz
• Erfolgsrechnung
• Resultat des laufenden Jahres
• Postenbücher Kunden und Lieferanten
• Kosten- und Profitstellen

Elemente der Tabelle Konten

Die Tabelle Konten (Kontenrahmen) ist sowohl das Eingabewerkzeug als auch das Werkzeug, wo sofort die wirtschaftliche und finanzielle Lage darstellt.

Im Kontenplan (Tabelle Konten) gibt man folgende Elemente ein, die dazu dienen, die Bewegungen zu gruppieren:

• Die Konten der Buchhaltung
  Konten, auf denen die buchhalterischen Bewegungen in Soll oder Haben gebucht werden.
  Jedes Konto mit einer Nummer oder Abkürzung, einer Beschreibung, Klasse und Zugehörigkeitsgruppe, Anfangssaldo, aktueller Saldo, Budget usw.
• Kosten- und Profitstellen
  Konten mit einem Punkt "." voran, einem Komma "," oder Strichpunkt ";", damit Sie die Beträge der Buchungen noch anderen Konten zuschreiben können.
• Segmente
  Es handelt sich um eine Art Unterkonten, vor deren Nummer ein Doppelpunkt ":" steht. Damit Sie Unterkategorien von Konten buchhalterische Bewegungen zuschreiben können.
• Gruppen
  Damit Sie Zeilen mit Totalsummen erstellen können.
• Sektionen
  Damit Sie den Kontenplan unterteilen können für den Bilanzausdruck, die Erfolgsrechnung usw...
  • Postenbuch Kunden
  • Postenbuch Lieferanten

Beschreibung der Spalten des Kontenplans der Doppelten Buchhaltung

• Sektion
  Die eingefügten Codes erlauben, in der Formatierten Bilanz nach Gruppen nur gewisse Teile des Kontenplans zu drucken.
• Gruppe
  Es wird der Code angegeben, der die Zeile als Gruppe definiert. Die Gruppe wird dann in der Spalte 'GR' verwendet, um anzugeben, dass ein Konto oder eine Gruppe in der Totalsumme dieser Zeile eingerechnet werden muss.
• Konto
  Es wird die Kontonummer, die Kostenstelle oder das Segment eingegeben.
• Beschreibung
  Ein Text, der den Namen des Kontos, der Kostenstelle oder des Segmentes angibt.
• Deaktivieren (in Ansicht 'Verschiedene')
  - Enthält die Spalte den Wert "1", so wird das Konto nicht in der Liste Autovervollständigen vorgeschlagen, kann aber trotzdem in der Tabelle 'Buchungen' verwendet werden;
  - Enthält die Spalte den Wert "2", so wird das Konto deaktiviert und kann nicht verwendet werden.  
• BKlasse
  Gibt an, ob das Konto 1=Aktiven, 2=Passiven, 3=Aufwand, 4=Ertrag ist. Siehe Konten.
• Gr (in Summe)
  Es wird der Code einer Gruppe angegeben, aufgrund dessen das Programm die Zeile in einer Gruppe summieren kann.
• Gr1 und Gr2
  Zusätzliche Gruppierungscodes, welche mit den Dateien Externer Buchhalterischer Bericht verwendet werden.
• Eröffnungssaldo
  Es wird der Saldo des Kontos per Anfang Jahr eingegeben.

  Wie auf unserer Webseite Eröffnungssaldi vermerkt, sind Habensaldi mit einem vorangestellten Minuszeichen einzugeben (siehe Ausführung). Die Totalsumme der Beträge in Soll (positiv) und derjenigen in Haben (negativ) müssen sich aufheben. Wenn die Eröffnungssaldi sich nicht kompensieren, wird im Informationsfenster eine Differenz angezeigt.

  Wurden Konten hinzugefügt oder hereinkopiert und die Differenz ist danach nicht korrekt, ist die Buchhaltung nachzurechnen.
• Bewegungen Soll und Bewegungen Haben (geschützt Spalte)
  Die Totalsumme der in der Tabelle Konten erfassten Bewegungen in Soll und Bewegungen in Haben.
• Saldo (geschützt Spalte)
  Der Saldo des Kontos beinhaltet den Eröffnungssaldo und die Bewegungen in Soll und Haben.
  Ein Sollsaldo wird positiv angezeigt, während ein Habensaldo negativ angezeigt wird (mit vorangestelltem Minuszeichen). Siehe Ausführung.
• Budget
  Es wird der Budgetbetrag des aktuellen Jahres eingegeben.
  Der Budgetbetrag der Kosten (Soll) muss positiv eingegeben werden, und jenen des Ertrages negativ (Haben). Siehe Ausführung.
• Differenz Budget (geschützt Spalte)
  Differenz zwischen dem Saldo und dem Budgetbetrag.
• Vorjahr
  Der Saldo des Kontos per Ende Vorjahr.
  Mit den Befehlen "Ein neues Jahr erstellen" oder "Eröffnungssaldi aktualisieren" (Menü 'Buch2'), werden in dieser Spalte die in der Spalte Saldo der Vorjahresdatei enthaltenen Beträge übernommen.
  Wird eine neue Buchhaltungsdatei erstellt und werden Ausdrucke mit Beträgen des Vorjahres gewünscht, so sind die Saldi des Vorjahres manuell einzugeben (auch hierbei Ausführung beachten). Die Spalte 'Vorjahr' ist in der Ansicht 'Vorhergehende' ersichtlich.
• Differenz Vorjahr (geschützt Spalte)
  Differenz zwischen dem Saldo und den Beträgen des Vorjahres.
• MwSt/USt-Nummer
• Ist das Konto einem Debitor oder Kreditor verbunden, so entspricht dies dessen MwSt/USt-Konto.
• MwSt/USt-Code
  Der MwSt-Code, der automatisch zu übernehmen ist, wenn dieses Konto als Soll- oder Haben-Konto in der Tabelle 'Buchungen' erfasst wird.
• Adress-Spalten
  Das Programm bietet die Möglichkeit, Adressspalten hinzuzufügen, um die Adressdaten von Kunden oder Lieferanten zu verwalten.

Spalten hinzufügen oder verschieben

• Wird eine Spalte vom Typ Betrag im Kontenplan hinzugefügt, so macht das Programm die Totalsumme gemäss dem gewählten Gruppierungsschema.
• Hinzugefügte Spalten vom Typ Nummer werden hingegen nicht zusammengerechnet.
• Mit dem Befehl Spalten einrichten können Spalten sichtbar gemacht werden, in der Reihenfolge verschoben werden oder auch weitere Spalten hinzugefügt werden.
• Mit dem Befehl Seite einrichten kann das Drucklayout (horizontal oder vertikal) und der Zoom definiert werden.

Liste der Konten nach Beschreibung oder anderen Kriterien geordnet

Um ein Liste der Konten zu erhalten, die nach anderen Kriterien geordnet ist, den Befehl Zeilen extrahieren und sortieren (Menü Daten) ausführen.         

Ansichten

Im Kontenplan sind schon Ansichten eingerichtet.

• Basis zeigt die wichtigsten Spalten für die Gruppierung und die Saldi.
• Bewegung zeigt die Spalten mit Bewegungen Soll und Bewegungen.
• Budget zeigt die Spalten Budget und Differenz Budget. 
• Vorhergehende zeigt die Spalten Vorjahr und Differenz Vorjahr.
• Verschiedene mit Spalten Deaktivieren, MwSt/USt-Nummer und Steuernummer.
• Ausdruck mit nur den Spalten Konto, Beschreibung und Saldo.

Die Ansichten können personalisiert werden und mit dem Befehl Tabelleneinstellungen können andere hinzugefügt werden.

Probebilanz

Mit den Befehlen Ausdrucken oder Seitenansicht (Menü Datei) kann jederzeit der Kontenplan (Tabelle 'Konten') ausgedruckt werden.
Weiterhin aus der Tabelle 'Konten' die Ansicht 'Bewegungen' auswählen, um den Ausdruck einer Probebilanz zu erhalten.

Fortgeschrittene Ausdrucke

Mit folgenden Befehlen (aus Menü 'Buch1') können die Konten auf andere Art angezeigt und ausgedruckt werden:

• Buchhalterischer Bericht
  Ermöglicht, nur Konten mit Bewegungen auszuwählen, über zeitliche Serien zu verfügen oder die Konten anhand der Klasse oder einem Schema Externer buchhalterischer Bericht zu gruppieren.
• Formatierte Bilanz
  Druckt alle Konten der Buchhaltung, unterteilt nach den Klassen Aktiven, Passiven, Aufwand und Ertrag.
• Formatierte Bilanz nach Gruppen
  Ermöglicht das Erstellen von personalisierten Bilanzen sowie mit den Gruppen.
• Erweiterte Ausdrucke dank BananaApps.

Mit Banana Buchhaltung Plus vermeiden Sie Fehler

Um die Kontrolle zu erleichtern und die Differenzen sofort zu finden, gibt es in der neuen Version von Banana Buchhaltung Plus in der Tabelle der Buchungen eine Spalte Saldo, wo Sie auf jeder Zeile die Differenzen sehen und sie sofort korrigieren können. Dies ist eine sehr nützliche Funktion für den Abschluss des Geschäftsjahres.
Viele unserer Kunden haben es schon ausprobiert und sind begeistert davon. Wir empfehlen Ihnen, jetzt zu Banana Buchhaltung Plus zu wechseln und von den zahlreichen Neuheiten zu profitieren.

Eröffnungssaldi

Wird die Software Banana Buchhaltung zum ersten Mal benutzt, müssen die Anfangssaldi manuell eingeben werden, um die Eröffnungsbilanz zu erhalten.

1. Cursor in die Tabelle Konten, Ansicht Basis, Spalte Eröffnung stellen. Für Buchhaltung mit Fremdwährungen sehen Sie bitte unsere spezifische Anleitung.
2. Die Anfangssalden der Aktiv- und Passivkonten manuell in dieser Spalte einsetzen. Die Passiven werden mit vorangestelltem Minuszeichen geschrieben.
3. Für eine buchhalterische Quadratur kontrollieren, ob die 'Totalsumme der Aktiven' mit der 'Totalsumme der Passiven' übereinstimmen. Sollte dies nicht der Fall sein, meldet das Programm eine Differenz Anfangssaldos. In diesem Fall sind die manuell erfassten Eröffnungssaldi (Werte in der Spalte 'Eröffnung') zu überprüfen und korrigieren.

Zum automatischen Übertragen der Eröffnungssaldi ins nächste Jahr, die Anleitung Abschluss und neues Jahr konsultieren.

Vorjahressaldi

Wird mit dem Programm Banana Buchhaltung eine eine neue Buchhaltung angefangen, welche auf einer bestehenden aufbaut, werden die Vorjahressaldi in der Spalte 'Vorjahr' (sichtbar in der Ansicht Vorhergehende) der Tabelle Konten eingegeben. Es werden hierbei in der Regel die Vorjahressaldi der Bilanz und der Erfolgsrechnung erfasst. Auf der Zeile 'Differenz muss = 0 sein' zeigt das Programm bei korrekter Eingabe für die Spalte 'Vorjahr' keinen Wert bzw. keine Differenz an. Die in der Spalte 'Vorjahr' erfassten Werte werden in den formatierten Bilanz-Ausdrucken in der Spalte des Vorjahres angezeigt.

Mit Banana Buchhaltung Plus vermeiden Sie Fehler

Um die Kontrolle zu erleichtern und die Differenzen sofort zu finden, gibt es in der neuen Version von Banana Buchhaltung Plus in der Tabelle der Buchungen eine Spalte Saldo, wo Sie auf jeder Zeile die Differenzen sehen und sie sofort korrigieren können. Dies ist eine sehr nützliche Funktion für den Abschluss des Geschäftsjahres.
Viele unserer Kunden haben es schon ausprobiert und sind begeistert davon. Wir empfehlen Ihnen, jetzt zu Banana Buchhaltung Plus zu wechseln und von den zahlreichen Neuheiten zu profitieren.

Buchungen eingeben

Die Buchungen muss man in der Tabelle Buchungen eingeben.

Die Spalten der Tabelle Buchungen

Die folgenden Spalten, mit * gekennzeichnet, sind normalerweise nicht sichtbar. Um diese Spalten sichtbar zu machen, den Befehl Spalten einrichten im Menü Daten verwenden.

Datum
Das Datum, welches das Programm verwendet, um die Buchung einem zeitlichen Rahmen zuzuordnen.
Das Datum muss in der Rechnungsperiode liegen, die in Eigenschaften (Stammdaten) definiert worden ist.
In Optionen kann man angeben, dass das Datum obligatorisch ist, sonst darf das Feld leer sein.
Wenn es gesperrte Buchungen gibt, meldet das Programm einen Fehler, wenn man ein Datum eingibt, das älter, als das der Sperre oder gleich wie das der Sperre ist.

*Datum Beleg
Man kann das Datum des Dokuments angeben, z.B. das Ausstellungsdatum einer Rechnung.

*Datum Valuta
Man kann das Valutadatum der Bankbewegung angeben. Der Wert wird aus einem elektronischen Kontoauszug importiert.

Beleg
Die Nummer des Belegs, fundamental für die Buchführung. Es wird empfohlen, beim Buchen auf dem Dokument eine progressive Nummer zu vermerken, so dass von der Buchung ganz einfach auf das Buchhaltungsdokument zurückgeschlossen werden kann.
Die Funktion der automatischen Vervollständigung schlägt fortlaufende Werte und Buchungscodes vor, die vorher in der Tabelle 'Sich wiederholende Buchungen' eingerichtet worden sind.

Das Programm schlägt die nächste Nummer des Belegs vor, welche mit der Taste F6 übernommen werden kann.

• Numerische Nummerierung: Das Programm erhöht einfach den höchsten in der Spalte Beleg gefundenen Wert.
• Alphanumerische Nummerierung; das Programm erhöht den numerischen Endteil (nützlich, wenn man separate Nummerierungen für die Kasse oder Bank wünscht).
  Wenn C-01 eingegeben worden ist und man C schreibt, schlägt das Programm C-02 vor.
  Wenn B104 eingegeben worden ist und man B schreibt, schlägt das Programm B105 vor.
  Wenn D10-04 eingegeben worden ist und man D schreibt, schlägt das Programm D10-05 vor.

In der Tabelle Wiederholende Buchungen (Menü Buch2, Sich wiederholende Buchungen) kann man Buchungsgruppen erfassen, welche durch Eingabe eines Kennwortes/Codes in der Tabelle Buchungen übernommen werden können.

Will man im Nachhinein viele Belegnummern hinzufügen, so kann Excel hinzugezogen werden. In Excel kann man die gewünschte Anzahl Belegnummern kreieren und diese durch Kopieren und Einfügen in der Spalte 'Beleg' der Tabelle Buchungen von Banana Buchhaltung übernehmen.

*Beleg Protokoll
Eine zusätzliche Spalte für den Fall, dass den Buchungen oder Belegen eine andere Nummerierung zugeordnet werden soll.
Die Funktion der automatischen Vervollständigung schlägt progressive Werte vor, wie in der Spalte Beleg.

*Belegtyp
Enthält einen Code, den das Programm benutzt, um eine Art von Buchung zu identifizieren. Wenn Sie Ihre eigenen Codes benutzen wollen, sollten Sie eine neue Spalte hinzuzufügen.

• 01 Diese Buchung wird im Bericht als Eröffnungsbuchung betrachtet und erscheint deshalb nicht in der Rechnungsperiode, sondern in den Eröffnungssaldi.
• von 10 bis 19 Codes für Rechnungen an Kunden
• von 20 bis 29 Codes für Rechnungen von Lieferanten
• von 30 bis 1000 Codes für künftige Zwecke reserviert.

*Rechnungsnummer
Die Nummer einer ausgestellten oder bezahlten Rechnung, welche zusammen mit der Funktion zur Kontrolle der Rechnungen von Kunden und Lieferanten verwendet wird.

*Beleg Original
Die auf einem Dokument vorhandene Referenznummer, zum Beispiel Nummer einer Gutschrift.

*Link zu externer Datei
Zum Eingeben eines Links zu einer externen Datei. Meist ein Buchhaltungsbeleg.
Mit dem Pfeil nach oben öffnet das Programm das Dokument.

*Externe Referenz
Eventuelle Referenznummer, von einem Programm, das diese Operation erzeugt hat. Damit eine Operation nicht zweimal importiert wird.

Beschreibung
Der Text der Buchung.
Die Funktion der automatischen Vervollständigung schlägt den Text einer bereits eingegebenen Buchung oder einer Vorjahresbuchung vor, wenn die betreffende Option ausgewählt worden ist.
Wenn man Taste F6 auswählt, übernimmt das Programm die Daten der vorherigen Zeile mit gleicher Beschreibung und vervollständigt die Felder der aktuellen Zeile.

*Anmerkung
Fussnoten der Buchungen.

Konto Soll
Das Konto, welches belastet wird.
Im Konto Soll können auch Segmente eingegeben werden. Diese werden in der Regel mit einem ":" oder "-" getrennt.
Wenn man in der Liste der Konten die Taste mit dem Trennzeichen der Segmente auswählt, gelangt man sofort zum nächsten Segment. 
Wenn man hingegen die Entertaste drückt, wird die Eingabe beendet und man gelangt zur nächsten Spalte.
Die Funktion der automatischen Vervollständigung schlägt die Konten und Segmente vor. Man kann auch einen Suchtext eingeben, worauf das Programm alle Konten anzeigt, welche diesen in einer der Spalten enthalten.

*Konto Soll Beschreibung
Die aus dem Kontenplan übernommene Beschreibung des eingegebenen Kontos.

Konto Haben
Das Konto, welches gutgeschrieben wird. Mehr unter Konto Soll.

*Konto Haben Beschreibung
Die aus dem Kontenplan übernommene Beschreibung dieses Kontos.

Betrag
Der Betrag, welcher auf dem Konto Soll und Haben gebucht wird.

Die MwSt/USt-Spalten
Mehr Informationen zu den MwSt-Spalten auf Seite Buchungen der MwSt-Verwaltung.

KS1
Das Konto einer Kostenstelle, vor dem ein "." steht.

*KS1 Beschreibung
Die aus dem Kontenplan übernommene Beschreibung der Kostenstelle.

KS2
Das Konto einer Kostenstelle, vor dem ein "," steht.

*KS2 Beschreibung
Die aus dem Kontenplan übernommene Beschreibung der Kostenstelle.

KS3
Das Konto einer Kostenstelle, vor dem ein ";" steht.

*KS3 Beschreibung
Die aus dem Kontenplan übernommene Beschreibung der Kostenstelle.

*Datum Fälligkeit
Das Datum bis zu dem die Rechnung spätestens bezahlt werden muss.

*Datum Zahlung
Wird zusammen mit dem Befehl Fälligkeiten anzeigen verwendet.
Wenn man hingegen die Funktionen zur Kontrolle der Kunden- und Lieferantenrechnungen für die Bezahlung benutzen will, muss man eine Buchung für die Ausstellung der Rechnung und eine Buchung für die Bezahlung eingeben.

*Sperre Nummer, Sperre Betrag, Sperre Fortlaufend, Sperre Zeile
Siehe Funktion Buchungen sperren.

Neue Spalten hinzufügen

Mit dem Befehl Spalten einrichten können Spalten sichtbar gemacht, versteckt, in der Reihenfolge verschoben oder neue hinzugefügt werden. Oder man gibt an, dass eine Spalte nicht ausgedruckt wird.

• Die in der Tabelle Buchungen hinzugefügten Spalten werden auch in den Tabellen Sich wiederholende Buchungen, Kontoauszug, MwSt/USt-Zusammenfassung hinzugefügt werden, ohne dass sie sichtbar sind.
  Um diese Spalten in den anderen Tabellen sichtbar zu machen, muss man Befehl Spalten einrichten verwenden.
• Wird eine Spalte Betrag hinzugefügt, werden die eingegebenen Beträge im Kontoauszug zusammengezählt.

Ansichten

Wenn man eine neue Buchhaltung öffnet, werden folgende Ansichten automatisch erstellt:

• Basis es werden die wichtigsten Spalten angezeigt
• Kostenstellen es werden die Spalten 'KS1'', KS2' und 'KS3' angezeigt
• Fälligkeiten es werden de Spalten 'Fälligkeit' und 'Zahlung' angezeigt
• Sperre es werden die Spalten der Sperre angezeigt.

Mit dem Befehl Ansichten einrichten können die Ansichten personalisiert und noch eigene Ansichten erstellt werden.
Mit dem Befehl Seite einrichten kann der Druckmodus der Ansicht verändert werden.

Fenster Info

Im Fenster unten werden Fehlermeldungen und zusätzliche Informationen zu den verwendeten Konten und MwSt/USt-Codes angezeigt.
Für die Konten wird die Kontonummer, die Beschreibung, der Betrag der Bewegung (Soll oder Haben) und der aktuelle Saldo des Konto angezeigt.

In den Eigenschaften (Menü Datei) werden die wichtigsten Parameter der Buchhaltungsdatei definiert. Z.B. Überschrift, Anfangs-und Schlussdatum, Basiswährung, Adresse des Unternehmens, Konto Wechselkursgewinn und -verlust bei Buchhaltungen mit Fremdwährungen, das MwSt/USt-Konto, Passwort usw.

Im Dialogfenster 'Eigenschaften (Stammdaten)' sind mehrere Registerkarten vorhanden:

• Buchhaltung
• Optionen
• Adresse
• Fremdwährungen
• MwSt/USt
• Verschiedene
• Passwort
• Texte

Neue Anpassungen

In der neuen Version Banana Buchhaltung Plus wurden die Ausdrucke verbessert dank neuen Anpassungen. Sie können die Rechnung mit QR-Code und andere vordefinierte  und anpassungsfähige Layouts ausdrucken.

Wir raten Ihnen, sofort zu Banana Buchhaltung Plus zu wechseln und von den vielen Neuheiten zu profitieren.

Formatierte Bilanz nach Gruppen - Spalten farbig markiert

Dieses Beispiel wurde mit Hilfe der folgenden Funktionen erstellt:

• Formatierte Bilanz nach Gruppen (Menü Buch1)
• Einstellungen der Spalten - zum Auswählen der Spalten, die im Ausdruck stehen sollen (im Beispiel werden die Spalten 'Laufendes Jahr' und 'Vorjahr' angezeigt')
• Eigenschaften Farbe & Text und Hintergrund - zum Definieren der Farbe einer Spalte.

Erfolgsrechnung mit Budget

Dieses Beispiel wurde mit Hilfe der folgenden Funktionen erstellt:

• Formatierte Bilanz nach Gruppen (Menü Buch1)
• Einstellungen der Spalten - zum Auswählen der Spalten, die im Ausdruck stehen sollen (im Beispiel werden die Spalten 'Laufendes Jahr', 'Budget' und 'Vorjahr' angezeigt')
• Eigenschaften Farbe & Text und Hintergrund - zum Definieren der Farbe einer Spalte.

Formatierte Bilanz

Dieses Beispiel wurde mit Hilfe der folgenden Funktionen erstellt:

• Formatierte Bilanz (Menü Buch1) - Ansicht Basis
• Stilart definieren (in diesem Ausdruck wurde die 'Stilart Berlin' ausgewählt).

Unterteilung nach Vierteljahr

Dieses Beispiel wurde mit Hilfe der folgenden Funktionen erstellt:

• Formatierte Bilanz nach Gruppen (Menü Buch1)
• Unterteilung -> Unterteilung nach Periode - zum Auswählen der gewünschten Periode (Unterteilung nach Vierteljahr)
• Einstellungen der Spalten - zum Auswählen der Spalten, die im Ausdruck stehen sollen
• Eigenschaften Farbe & Text und Hintergrund - um die Spalten farbig darzustellen.

Unterteilung nach Segment

Dieses Beispiel wurde mit Hilfe der folgenden Funktionen erstellt:

• Formatierte Bilanz nach Gruppen (Menü Buch1)
• Unterteilung -> Unterteilung nach Segment - zum Festlegen, nach welcher Ebene das Segment angezeigt werden soll
• Stilart für den Ausdruck - beim Ausdruck der Segmente, kann die Farbe der Spalten nicht ausgewählt werden.

PDF-Dossier mit allen Buchhaltungsdaten

Die Datei wird mit einem Inhaltsverzeichnis erstellt, dank dem alle Ausdrucke jederzeit problemlos wieder gefunden werden können..

Es werden folgende Daten in PDF-Format gespeichert:

• Bilanz und Erfolgsrechnung
• Tabelle 'Konten', 'Buchungen', 'Totalsummen', 'MwSt/USt-Codes'
• MwSt/USt-Zusammenfassungen
• Kontoauszüge
   

Wird die PDF-Datei auf eine nicht überschreibbare CD gespeichert (mit den buchhalterischen Dokumenten aufbewahren), erfüllt man alle vom Gesetz verlangten Anforderungen für das Aufbewahren der buchhalterischen Daten.

Dieses Beispiel wurde mit Hilfe der folgenden Funktionen erstellt:

Menü Datei, Befehl PDF-Dossier erstellen...

Eine zusätzliche Spalte ausdrucken

Um in der Bilanz eine zusätzliche Spalte auszudrucken, wurden folgende Funktionen benutzt:

• Spalten einrichten (Menü Daten) - zum Anzeigen oder Hinzufügen der neuen Spalte in der Tabelle Konten
• Formatierte Bilanz nach Gruppen (Menü Buch1)
• Spalten (Erweitert) -  zum Aktivieren der anzuzeigenden Spalte.

Die Tabelle Konten (Ansicht Budget) enthält die Spalte Budget, in welcher das Budget für das laufende Jahr angegeben werden kann. Der Budgetbetrag der Kosten (Soll) muss positiv eingegeben werden, und jenen des Ertrages negativ (Haben). Siehe Ausführung.

Die Tabelle Budget hingegen bietet viel mehr Möglichkeiten; sie erlaubt, die für die Zukunft vorausgesehenen Buchungen zu erfassen, um eine detaillierte Finanz- und Liquiditätsplanung zu erstellen.

Für zusätzliche Informationen und Angaben zur Anwendung dieser sehen Sie bitte unsere Webseite Budget und Liquiditätsplanung.

Download Beispiel: Luca's Bar & Restaurant
 

Die Tabelle Budget hinzufügen

Um diese Funktion hinzuzufügen, wie folgt vorgehen:

• Vom Menü Werkzeuge ausgehen
• Befehl Neue Funktionen hinzufügen auswählen
• Tabelle Budget hinzufügen
  Achtung: Diese Operation kann nicht rückgängig gemacht werden! Um allenfalls auf die ursprüngliche Situation zurückzukehren zu können, muss eine Kopie der schon vorhandenen Datei erstellt werden!
   
• Das Programm...
  • fügt die Tabelle Budget hinzu und übernimmt die Werte des Budgets, die in der Tabelle Konten stehen.
  • sperrt die Spalte Budget in der Tabelle Konten. Die Werte dieser Spalte werden aufgrund der Budget-Buchungen berechnet, wobei die Buchhaltungsperiode die ist, die in den Eigenschaften (Stammdaten), Menü Datei, definiert worden ist.
     

Ein Budget erstellen

1. In der Tabelle Budget die einzelnen Bewegungen des Budgets eingeben.
   Die für die Zukunft vorausgesehenen Buchungen erfassen. Sie werden wie normale Buchungen eingegeben, aber mit das in der Zukunft vorgesehene Datum.
   Beispiel:
   • Um einen monatlichen Umsatzbudget zu erstellen, gibt man eine Buchung für den Verkauf ein, indem man in Soll ein Liquiditätskonto und in Haben
     ein Verkaufskonto angibt , dies für jeden Monat.
     Als Datum gibt man einen Tag (gegen Ende des Monats) ein und als Betrag den im Monat erzeugten Umsatzvolumen.
     Wenn man Details zum Verkauf nach Produkt wünscht, gibt man Buchungen zum Verkauf für die verschiedenen Produkte ein, mit den Verkaufsprognosen.

   • Für die Kosten Buchungen erfassen, indem man für die Kosten das Soll-Konto benutzt und für das Liquiditätskonto das Haben-Konto.
     In der Spalte 'Wiederholen' gibt man Operationen ein, die sich nur einmal wiederholen.

2. Zum Anzeigen der Budgetzahlen:
   • Sich im Kontenplan begeben. Die Ansicht 'Budget' auswählen, worin das Budget für die gesamte Buchhaltungsperiode angezeigt steht.
   • Oder mittels Befehl Formatierte Bilanz nach Gruppen (Menü 'Buch1') den Bilanzausdruck aufrufen und die Spalte 'Budget' aktivieren, damit es neben den realen Daten dargestellt wird.
      

Die Spalten der Tabelle Budget

Die Spalten der Tabelle Budget sind ähnlich wie denjenigen der Tabelle Buchungen. Im folgenden Beispiel, wurden zum besseren Verständnis, alphanumerische Konten verwendet. Bei einer Buchhaltung mit numerischer Nummerierung, sind die entsprechenden numerischen Konten einzugeben.

In der Regel benutzt man zum Eingeben des Budgets die Spalte 'Betrag'.
Für aufwändigere Budgetplanungen, besteht die Möglichkeit, die Mengen, die Einheitspreise oder eine Formel einzugeben. Das Programm wird automatisch den Wert in der Spalte 'Betrag' berechnen.

Es gibt jedoch zusätzliche Spalten, welche folgend erklärt werden:

• Datum

  Das voraussichtliche Datum, an dem die Operation stattfinden wird.
  Falls das Datum noch nicht genau bestimmt werden kann, z.Bsp. monatliches Verkaufsbudget, das Monatsende als Datum eingeben.

• Wiederholen
  Es wird ein Wiederholungscode eingegeben, dem eventuell eine Zahl vorangestellt wird:
  (3M vierteljährlich, 6M halbjährlich, 7D wöchentlich; 3ME vierteljährlich Ende Monat)
  • Leer keine Wiederholung
  • D tägliche Wiederholung (Day)
  • W wöchentliche Wiederholung (Week)
  • M monatliche Wiederholung (Month)
  • "ME" monatliche Wiederholung, aber mit Datum am Ende des Monats
    Wenn mit 28.2.2017 begonnen wird, dann ist das nächste Datum der 31.3.2017.
  • Y jährliche Wiederholung (Year)
  • "YE" jedes Jahr, aber Ende Monat
    Bei Datum 28.2.2015 wird das nächste Datum 29.2.2016 lauten.
• Enddatum
  Diese Spalte ist leer oder enthält das Datum, nach dem es keine Wiederholung mehr gibt.
• Variante
  Diese Spalte wird benötigt, um in Kombination mit den Apps eine eventuelle Variation bezüglich Budget anzugeben.
• Für Neues Jahr
  Hier wird angeben, was übertragen wird, wenn man Befehl Neues Jahr erstellen... (siehe hierzu Abschluss und Neues Jahr) auswählt
  • Kein Wert: das Datum wird um ein Jahr erhöht
  • "1": Das Datum bleibt gleich
  • "2": Die Operation wird nicht ins Neue Jahr übertragen werden.
• KontoSoll und KontoHaben, CC1, CC2, CC3
  Wie auf der Tabelle Buchungen, werden die Konten angegeben, auf denen die Buchung erfolgen soll.
  Sie können auch Segmente und Kostenstellen verwenden. Auf diese Weise kann ein Budget auch für Segmente und Kostenstellen eingerichtet werden.
• Quantität
  Die Quantität, multipliziert mit dem Einheitspreis ergibt die Totalsumme des Betrags.
• Einheit
  Beschreibung der Quantität, z.B. m^2, t, Stk.
• Preis/Einheit
  Der Preis für jede Einheit, multipliziert mit der Quantität ergibt die Totalsumme des Betrags.
  • In der Einnahmen-Ausgaben-Rechnung ist ein Wert negativ einzugeben, damit der Betrag in der Spalte 'Ausgaben' eingefügt wird.
• Betrag (in Basiswährung)
  Betrag, der zu buchen ist.
  Werden in der Zeile Wiederholungen vorgesehen, wird der Betrag der ersten Buchung angegeben. Die Beträge der hierauf folgenden Wiederholungen sind im Kontoauszug (Budgetbuchungen) ersichtlich.
  • Wird in der Spalte Quantität oder Preis/Einheit ein Wert eingegeben, wird der Betrag aufgrund dieser beiden Werte berechnet.
    • In der Doppelten Buchhaltung wird das Resultat in einen positiven Wert umgewandelt.
    • In der Einnahmen-Ausgaben-Rechnung wird ein positives Resultat als Einnahme und ein negative Resultat als Ausgabe berücksichtigt.
  • Wurde eine Formel eingegeben, ist der Betrag das Resultat der Formel.
    Die Formel hat auch Priorität bezüglich Werten in den Spalten 'Quantität' und 'Preis/Einheit'.
• Totalsumme
  Es handelt sich um die Totalsumme der Zeilen, die sich in dieser Buchhaltungsperiode wiederholen.
  Um die einzelnen Beträge sehen zu könnnen, den Befehl Kontoauszüge (Budgetbuchungen) aus Menü Buch1 ausführen.
• Formel (in Basiswährung)
  Erlaubt, Berechnungsformeln in der JavaScript-Sprache sowie Banana Apps-Programmationsfunktionen einzufügen.
  Wenn eine Formel (oder irgendein Text) vorhanden ist, wird der Wert der Spalte 'Betrag' aufgrund des Resultates der Formel eingefügt.
  Siehe auch den Abschnitt unten für die Verwendung.
  • In der Doppelten Buchhaltung muss das Resultat der Formel immer einer positiven Zahl entsprechen.
  • In der Eingaben-Ausgaben-Rechnung wird ein positives Resultat als Einnahme und ein negatives Resultat als Ausgabe berücksichtigt.
• Betrag in Währung
  Betrag in der Währung des Kontos der Buchung (siehe Buchungen Fremdwährungen).
  Dieser Betrag wird für die Berechnung des Wertes in Basiswährung zum angegebenen Kurs benutzt.
  Wenn eine Formel vorhanden ist, entspricht der Wert dem Resultat der Formel.
  Sieht die Zeile Wiederholungen vor, wird der Betrag der ersten Buchung angegeben.
• Formel Betrag in Basiswährung
  Hier kann eine Berechnungsformel angegeben werden.
  Sieht die Zeile Wiederholungen vor, wird der Betrag der ersten Buchung angezeigt. .Das Resultat der Berechnung wird in die Spalte 'Betrag in Währung' eingefügt. Um die Beträge der folgenden Buchungen sehen zu können, den Befehl Kontoauszüge (Budgetbuchungen) aus Menü Buch1 ausführen.
• Totalsumme in Währung des Kontos
  Dies ist das Total der Beträge in der Währung des Kontos der sich wiederholen Zeilen, deren Daten unter das Buchhaltungsjahr fallen, welches im Menü Datei, unter Eigenschaften (Stammdaten) festgelegt wurde.
  Gibt es kein Datum oder liegen Anfangs- und Enddatum nicht im Buchhaltungsjahr, bleibt diese Spalte leer.
   

In der Spalte 'Formel' benutzbare Funktionen

Beispiele mit Formeln finden Sie auf den nachfolgenden Webseiten:

• Beispieldatei mit Buchungen mit Benutzung der Spalten 'Quantität' und 'Formel'
• Beispieldatei mit Buchungen für die Buchhaltung mit Fremdwährungen mit Benutzung der Spalte 'Formel' für die Basiswährung.

In der Spalte 'Formel' können Berechnungsformeln sowie Banana Apps-Programmationsfunktionen eingefügt werden. Wenn eine Formel (oder irgendein Text) vorhanden ist, wird der Wert der Spalte 'Betrag' aufgrund des Resultates der Formel eingefügt.
Erlaubt das Einfügen von Berechnungsformeln der JavaScript-Sprache sowie Banana Apps-Programmantsionsfunktionen.

• Ergebnis des letzten Vorgangs.
  Die Formel wird ausgeführt und das Resultat übernommen.
  10*3 // es wird 30 zurückgegeben
  Gibt es nebeneinander mehrere durch Strichpunkt ";" getrennte Vorgänge wird der letzte Vorgang wieder aufgenommen.
  10*3;7;
  Es wird 7 übernommen.
• Dezimaltrennzeichen.
  Als Dezimaltrennzeichen benutzt JavaScript den Punkt ".".
  Bei Verwendung eines anderen Trennzeichens wird die Zahl wahrscheinlich gekürzt.
• DEBUG ist eine Variable und kann true oder false sein.
• Mit true in den Meldungen werden alle Resultate der Formeln angezeigt.
• row
  Ein JavaScript-Objekt, das sich auf die aktuelle Zeile bezieht.
  Die Werte der Zellen können mit der Funktion value("columnNameXml") übernommen werden.
  Row.value("date") gibt das Buchungsdatum zurück.
  • row.value("JRepeatNumber") retourniert die Folge der Wiederholung.
    Die erste Wiederholung ist 0. 
• budgetCurrent
• Dies ist eine Tabelle, welche die Budgetzeilen, welche der Erstellung von Wiederholungen folgenden, enthält
• budgetExchangeDifference( account, [date, exchangeRate])
  Diese Formel ruft die Funktion Banana.document.budgetExchangeDifference auf.
• BudgetGetPeriod(tDate, period)
  Man bekommt das Anfangsdatum (startDate) und Schlussdatum (endDate) in Bezug auf das Datum und die gekennzeichnete Zeitspanne zurück. Die Periode kann wie folgt sein:
  • "MC", "QC", "YC" - um den Monat, das Vierteljahr oder das aktuelle Jahr anzugeben.
  • "MP", "QP", "YP" - um den Monat, das Vierteljahr oder vorherige Jahr anzugeben.
  • t = BudgetGetPeriod('2015-01-01', 'MP') kommt zurück
    t.startDate // 2014-12-01
    t.endDate // 2014-12-31
• Folgende Funktionen sind ähnlich wie die mit 'Banana.document' verfügbaren, erlauben jedoch zusätzlich, als 'startDate' die 'period' des 'BudgetGetPeriod' anzugeben, sodass die Funktion das aktuelle Datum und als Anfangsdatum und Enddatum das zurückbekommene Datum von 'BudgetGetPeriod' benutzt.
  budgetBalance('1000', 'MP'); //den Saldo vom Konto 1000 am Ende des vorherigen Monats zurückbekommen
  budgetTotal('1000', 'MC'); //die Totalbewegung des Kontos 1000 für den laufenden Monat zurückbekommen
  • budgetBalance(account, startDate, endDate, extraParam)
  • budgetOpening(account, startDate, endDate, extraParam)
  • budgetTotal(account, startDate, endDate, extraParam)
  • budgetBalanceCurrency(account, startDate, endDate, extraParam)
  • budgetOpeningCurrency(account, startDate, endDate, extraParam)
  • budgetTotalCurrency(account, startDate, endDate, extraParam)
  • budgetInterest( account, interest, startDate, endDate, extraParam)
• credit( importo)
  Ist der der Funktion weitergegebene Betrag negativ (z.B. -100.00), gibt sie den Betrag positiv zurück (100.00), sonst wird der Wert Null (0) zurückgegeben.
  Diese Funktion ist in Verbindung mit der Funktion budgetBalance hilfreich, um negative Saldi zu erfassen.
• debit( importo)
  Ist der der Funktion weitergegebene Betrag positiv (z.B. 100.00), gibt sie den Betrag zurück (100.00); ist der Betrag hingegen negativ, wird der Wert Null (0) zurückgegeben.
• include
  Enthält eine JavaScript-Datei und führt diese aus; somit besteht die Möglichkeit, eigene Funktionen und Variablen herzustellen, die im Skript aufgerufen werden können.
  • include "test.js"  //
    Führt den Inhalt der angebebenen Datei aus. Der Name bezieht sich auf die Datei, in welcher gearbeitet wird.
  • include "documents:test.js"
    Führt den Inhalt des in der Tabelle Dokumente enthalten Textdokumentes aus. (Die Tabelle Dokumente wird über das Menü Werkzeuge, Befehl Neue Funktionen hinzufügen hinzugefügt, indem 'Neue Tabelle Dokumente' ausgewählt wird.)
    Es muss sich um eine Datei der Art 'text/javasript' handeln.

Variablen

Es besteht die Möglichkeit, Variablen direkt innerhalt der Zeilen zu definieren und zu verwenden.
Die Variable muss zuvor definiert worden sein.

price = 10;
total = price * 5;

Benutzerdefinierte Funktionen

Der Benutzer kann in der JavaScript-Sprache Funktionen definieren und diese in den Formeln wieder aufrufen.
Funktionen können wie folgt definiert werden:

• Direkt in einer Formel.
• In einer Beilage der Javascript-Code-Art , welche in einem Dokument angegeben wird, welches als ID-Linie den Namen "_budget.js" hat.
• In einem Text der Tabelle Dokumente und mit dem Befehl Einschliessen eingeschlossen. (Die Tabelle Dokumente wird über das Menü Werkzeuge, Befehl Neue Funktionen hinzufügen hinzugefügt, indem 'Neue Tabelle Dokumente' ausgewählt wird).

function discount( a, d) {
  return a * d / 100;
}
discount(100, 10) // ritornerà 100

Berechnungssequenz

Jedes Mal, wenn ein Wert der Tabelle Budget modifiziert wird oder man eine manuelle Nachrechnung (Umschalt + F9) macht, geht das Programm wie folgt vor:

• Falls vorhanden, wird als erstes der Inhalt des Dokuments "_budget.js" ausgeführt.
• Berechnet die Zeilen der Tabelle Budget neu:
  • Das Programm erstellt die Wiederholungszeilen aufgrund der Spalten 'Datum', 'Enddatum' und 'Wiederholen'.
    Besteht im Januar eine Zeile mit monatlicher Wiederholung, werden 12 gleiche Zeilen erstellt, jedoch mit den unterschliedlichen Monatsdaten des Jahres.
  • Die Budgetzeilen werden somit in der Ordnung des Datum erstellt (wenn sie dasselbe Datum in der Eingabenreihenfolge haben).
    • Der Buchungsbetrag wird aufgrund der Spalten 'Anzahl' und 'Preis/Einheit' berechnet. Falls eine Formel vorhanden ist, wird er aufgrund dieser berechnet.
    • Für die Buchhaltung mit Fremdwährung wird zuerst die 'Formel Betrag in Währung' ausgeführt.
      Ist keine 'Formel Betrag in Basiswährung' vorhanden, übernimmt das Programm den Archivwechselkurs und berechnet den Gegenwert in Basiswährung.
    • Für die Buchhaltung mit MwSt/USt wird die MwSt/USt aufgrund des Buchungsbetrages neu berechnet.
  • Die zuvor erarbeiteten Zeilen helfen für Berechnung der folgenden Zeilen.
    Die Salden der Konti betragen am Datum der Budgetzeile nur die zuvor erarbeiteten Beträge. 
    Wird in einer Buchung vom Februar eine Formel für die Saldoberechnung für das ganze Jahr verwendet, hat man dennoch nur den Saldo bis Ende Februar. 
• Berechnet die Budgetwerte in der Tabelle Konten aufgrund der Budgetzeilen und der Eröffnungssaldi neu.
• Der Wert der Spalte 'Total' der Tabelle Budget wird aktualisiert.

Wenn das Anfangsdatum oder Schlussdatum der Buchhaltung ändert, oder andere Werte, die zum Berechnen der Budgetwerte dienen  (z.B. Tabelle MwSt) muss man manuell das Nachrechnen der Buchhaltung veranlassen (Befehl Buchhaltung nachkontrollieren).

Die Neuberechnung der Tabelle Budget könnte die Eingabe langsam machen, wenn Sie über viele Zeilen mit vielen Wiederholungen und einem langen Berechungszeitraum verfügen. In diesem Fall ist unter Datei, Eigenschaften (Stammdaten) in der Registerkarte Optionen die Option Totalsummen manuell nachrechnen (F9) zu deaktivieren.

Prognose ausdrucken

Für den Ausdruck der Prognose wird der Befehl Formatierte Bilanz nach Gruppen aus Menü Buch1 ausgeführt. Im Dialogfenster 'Formatierte Bilanz nach Gruppen' ist unter Spalten für 'Bilanz' und 'Erfolgsrechnung' die Option Budget zu aktivieren.

Wurde das Budget in der Tabelle Budget erfasst, kann eine Prognose für eine Periode ausgedruckt werden.

Übergang zum neuen Jahr

Bei der Erstellung einer Datei für das neue Buchhaltungsjahr werden die Buchungen der Tabelle Budget wie in der Spalte 'Neues Jahr' definiert ins neue Jahr übertragen. Die Spalte 'Neues Jahr' ('FürNeuesJahr' ) ist mittels Befehl Spalten einrichten zu aktivieren, um sie anzuzeigen.

Mit Banana Buchhaltung Plus vermeiden Sie Fehler

Für Kontinuität und Gelassenheit bei der Arbeit, lohnt es sich, das neue Jahr mit aktualisierter Software zu beginnen.
Um die Kontrolle zu erleichtern und die Differenzen sofort zu finden, gibt es in der neuen Version von Banana Buchhaltung Plus in der Tabelle der Buchungen eine Spalte Saldo, wo Sie auf jeder Zeile die Differenzen sehen und sie sofort korrigieren können. Dies ist eine sehr nützliche Funktion für den Abschluss des Geschäftsjahres.
Viele unserer Kunden haben es schon ausprobiert und sind begeistert davon. Wir empfehlen Ihnen, jetzt zu Banana Buchhaltung Plus zu wechseln und von den zahlreichen Neuheiten zu profitieren.
Andere Ressourcen: Wie das Buchhaltungsjahr abgeschlossen und eröffnet wird

Abschluss und Neues Jahr

Bevor Ende Jahr Bilanz und  Erfolgsrechnung ausgedruckt und archiviert werden, sind gewisse Kontroll-Prozeduren durchzuführen.
Informationen hierzu im Kapitel Doppelte Buchhaltung - Buchhaltung nachkontrollieren.

Steuerliche Aspekte

Vor Abschluss der Buchhaltung ist eine Reihe von Operationen mit steuerlichen Auswirkungen notwendig. Das Warenkonto ist zu korrigieren, Abschreibungen sind zu verbuchen, Aktiv- und Passivzinsen sind zu verbuchen, die Mehrwertsteuerabrechnung ist zu erstellen, es ist festzulegen, auf welche Konten der Gewinn verteilt werden soll und viele weitere Verifizierungen und Kontrollen sind vorzunehmen.

Vom Programm her spielt es keine Rolle, wie klein oder gross der Gewinn per Jahresende ist. Aus steuertechnischer Sicht macht dies jedoch einen grossen Unterschied. Diese Aspekte sind mit Ihrem Steuerberater oder Treuhänder zu überprüfen. Speziell wenn zum ersten Mal eine Buchhaltung geführt wird, kann es hilfreich sein, sich vor dem Abschluss der Buchhaltung von einem Experten beraten zu lassen und zu verstehen, was die Bedürfnisse sind. Die Treuhänder sind anfangs Jahr und der Zeitspanne vor der Fälligkeitstermin der Steuerabrechnung sehr beschäftigt. Deshalb kann es ratsam sein, sich bereits einige Monate vor Abschluss mit Ihrem Treuhänder zu treffen oder ihm die Buchhaltung zuzustellen, um sich zu informieren, wie vorzugehen ist.
 

Ein neues Jahr erstellen

Um ein neues Jahr anfangen und darin buchen zu können, wird vom aktuellen Jahr aus gehend mit dem Befehl Neues Jahr erstellen aus Menü Buch2 eine neue Buchhaltungsdatei erstellt. Wurde das neue Jahr erstellt, kann in der Datei des neuen Jahres sowie in der Datei des Vorjahres gearbeitet werden.

Die neue Datei kann somit vor Abschluss des noch zu vervollständigenden Jahres erstellt werden. Nachdem die Abschlussarbeiten des Vorjahres abgeschlossen sind, werden mit dem Befehl Eröffnungssaldi aktualisieren (Menü Buch2) die Eröffnungssaldi angepasst und der Gewinn oder Verlust erneut verteilt.
 

Ausgeführte Operationen

Der Befehl Neues Jahr erstellen (Menü Buch2):

• erstellt eine neue Datei (ohne Namen) mit dem gleichen Kontenplan und mit den gleichen Einstellungen wie die der schon offenen Datei, ohne Buchungen
• übernimmt die Daten der Spalte 'Saldo' der aktuellen Datei in die Spalte 'Eröffnung' der neuen Datei kopieren (nur für die angegebenen Klassen)
• addiert zum Eröffnungssaldo der Konten 'Gewinn/Verlust-Verteilung' den angegebenen Betrag
• kopieren die Daten der Spalte 'Saldo' der aktuellen Datei in die Spalte 'Vorjahr' der neuen Datei (für alle Konten)
• aktualisiert in Eigenschaften (Stammdaten) das 'Anfangsdatum' und das 'Schlussdatum'
• übernimmt in der Buchhaltung mit Fremdwährungen die Abschlusswechselkurse des Vorjahres als Eröffnungswechselkurse ein.

Befehl Neues Jahr erstellen

• Die Stammdaten (Menü Datei) des neuen Jahres bestätigen. Das Programm übernimmt die Überschriften aus dem Vorjahr.
• Aus Menü Datei den Befehl Speichern unter auswählen und den Ordner anwählen, in dem die neue Datei zu speichern ist.
   

Befehl Eröffnungssaldi aktualisieren

Der Befehl Eröffnungssaldi aktualisieren (Menü Buch2):

• übernimmt die Abschlussdaten aus der angegebenen Datei
• fügt die übernommenen Vorjahresdaten in die aktuelle Datei ein (siehe Befehl Neues Jahr erstellen).

Der Befehl Eröffnungssaldi aktualisieren hat keine Auswirkungen auf die bereits erfassten Buchungen. Es ist als ob das Jahr neu erstellt wird, jedoch in dasselbe Jahr gebucht wird.

Der Befehl Eröffnungssaldi aktualisieren dient in den folgenden Fällen:

• Wenn ein neues Jahr erstellt wurde und danach weitere Buchungen oder Korrekturen in der Vorjahresdatei vorgenommen wurden.
• Wenn das Betriebsergebnis (Gewinn oder Verlust) des Vorjahres noch nicht verteilt wurde.

So wird aktualisiert:

Hier geht es um das Grundwissen zum Thema Währungen und Wechselkurse.

Neue Datei aufgrund schon vorhandenes Modell im Programm erstellen

Es stehen verschiedene Optionen zum Erstellen einer neuen Buchhaltung zur Verfügung.
Im folgenden wird erklärt, wie eine neue Datei aufgrund schon vorhandenes Modell im Programm erstellt wird.

1. Menü Datei, Befehl Neu.
2. In der Gruppe Doppelte Buchhaltung auswählen.
3. Bei 'Datei' - Doppelte Buchhaltung mit Fremdwährung oder Doppelte Buchhaltung mit Fremdwährung und MwSt/USt auswählen.
4. Bei 'Beispiele/Muster' die Sprache/Nation auswählen und das Beispiel, das Ihren Bedürfnissen am nächsten kommt.
5. Durch Anklicken der Schaltfläche Onlinemodelle gelangt man direkt auf die Webseite von Banana, wo kostenlos Musterkontenpläne zur Verfügung stehen.
6. Durch Auswahl der Sprache, des Landes und der Business-Kategorie (Unternehmen, Non-Profit, Freiberufler...) kann eine detaillierte Suche durchgeführt werden (siehe auch Info Vorlagen). Die gewünschte Vorlage auswählen.

Stammdaten der Buchhaltung eingeben

Aus dem Menü Datei den Befehl Eigenschaften (Stammdaten) wählen.
 

Registerkarte 'Buchhaltung'

• Den Firmennamen eingeben, der auf den Ausdrucken und anderen Dokumenten stehen soll.
• Basiswährung angeben oder aus der Liste auswählen, mit welcher die Buchhaltung geführt werden soll.

Verwendung des Programms im Allgemeinen

Banana Buchhaltung inspiriert sich von Excel. Die Nutzung und die Befehle des Programms sind so ähnlich wie möglich zu denen von Microsoft Office gehalten.
Für weitere Informationen über die allgemeinen Nutzungsbedingungen des Programms verweisen wir auf die Seite Benutzeroberfläche (Programm).
Die Buchhaltung wird in Tabellen durchgeführt, die alle auf die gleiche Art und Weise bedient werden.
 

Datei speichern

1. Aus Menü Datei den Befehl Speichern unter... auswählen (vorzugsweise den Firmennamen und das Buchhaltungsjahr angeben (z.B. Firma_Muster_2017)
2. Den Ordner anwählen, in dem die neue Datei zu speichern ist (z.B. Dokumente -> Buchhaltung)
3. Das Programm fügt die Erweiterung "*.ac2" hinzu.
    

Tabelle Wechselkurse

Bevor man beginnt, mit Fremdwährungen zu buchen, müssen in der Tabelle Wechselkurse die Parameter der in der Buchhaltung benutzten Währungen eingeben werden.

Kontenplan personalisieren

In Tabelle Konten den Kontenplan den eigenen Bedürfnissen anpassen:

• Konten hinzufügen und/oder bestehende löschen (siehe Seite Leere Zeilen hinzufügen)
• Kontonummern und Beschreibungen ändern (z.B. den Namen des Kontokorrent Ihrer Bank eingeben), andere Gruppen hinzufügen, usw.
• Neue Untergruppen erstellen (siehe Seite Gruppen).

Im Kontenplan können auch Kostenstellen oder Segmente eingegeben werden, die dazu dienen, die Beträgen nach detaillierten und spezifischen Kriterien zu kategorisieren.
 

Buchungen eingeben

Die Buchungen muss man in der Tabelle Buchungen eingeben, die das Buchungsjournal bilden.

Schnelle Datenerfassung

Für ein möglichst schnelles Buchen folgende Funktion benutzen:

• Dateneingabe mit automatischer Vervollständigung - erlaubt, zuvor eingegebenen Daten automatisch zu übernehmen.
• Sich wiederholende Buchungen (Menü Buch2) - erlaubt, die sich wiederholenden Buchungen in einer separaten Tabelle zu speichern. 
• Den Import aus dem Bankkonto- oder Postkontoauszug.
   

Kontrolle von Kunden- und Lieferantenrechnungen

Banana erlaubt, die Rechnungen unter Kontrolle zu behalten, die noch zu zahlen sind oder die ausgestellt worden sind. Siehe hierzu die folgenden Links:

• Untermenü Kunden
• Untermenü Lieferanten
   

Kontoauszüge

Der Kontoauszug zeigt automatisch alle auf dem Konto gebuchten Bewegungen (z.B. Kasse, Bank, Kunden, usw...).

Zum Öffnen des Kontoauszugs, die Kontonummer einmal mit der Maus anklicken und danach auf den kleinen blauen Pfeil, der in der Zelle oben rechts erscheint, darauf klicken.
 

Kontoauszüge nach Periode

Um die Kontoauszüge mit den Salden von einer bestimmten Periode anzuzeigen, muss man den Befehl Kontoauszüge aus Menü Buch1 aufrufen, und in der Registerkarte Periode, das Anfangs- und Enddatum der gewünschten Periode eingeben.

Für weitere Informationen lesen Sie bitte auf der Seite Periode nach.
 

Kontoauszüge ausdrucken

Um einen Kontoauszug auszudrucken, muss man nur den Auszug aus beliebiger Tabelle anwählen (Konten oder Buchungen) und den Befehl Ausdrucken aus dem Menü Datei ausführen.

Um mehrere oder alle Kontoauszüge auszudrucken, auf den Befehl Kontoauszüge (Menü Buch1) klicken und die gewünschten Kontoauszüge auswählen. Dank dem im Dialogfenster vorhandenen Filter kann man automatisch alle Kontoauszüge, die man ausdrucken will, auswählen (z.B. nur Konten, Kostenstellen, Segmente).

Für weitere Informationen lesen Sie bitte auf der Seite Kontoauszüge nach.
 

Bilanz und Erfolgsrechnung

Im Bilanzausdruck werden die Saldi aller Vermögenskonten (Aktiven und Passiven) dargestellt. Die Differenz zwischen den Aktiven und Passiven bestimmt das Eigenkapital.

Zum Anzeigen und Ausdrucken der Bilanz im Menü Buch1 den Befehl Formatierte Bilanz oder Formatierte Bilanz nach Gruppen auswählen.

• Der Befehl Formatierte Bilanz zeigt alle Konten an ohne dabei zwischen Gruppen und Untergruppen zu unterscheiden.
• Der Befehl Formatierte Bilanz nach Gruppen zeigt die Konten mit Unterteilung nach Gruppen und Untergruppen an. Die formatierte Bilanz nach Gruppen hat im Unterschied zur formatierten Bilanz viele Funktionen, mit denen der Ausdruck den eigenen Bedürfnissen personalisiert werden kann.

Archivierung der Daten in PDF-Format

Wenn Ende Jahr die Buchhaltung abgeschlossen ist und revidiert wurde, kann die Buchhaltungsdaten mittels Befehl PDF-Dossier erstellen (Menü Datei) in einer PDF-Datei archiviert werden.

Budget

Bevor man mit dem neuen Buchhaltungsjahr beginnt, können die Kosten vorausgeplant und die voraussichtlichen Einnahmen geschätzt werden, um die wirtschaftliche und finanzielle Lage des eigenen Unternehmens unter Kontrolle zu halten.

Das Budget kann auf zwei Arten eingerichtet werden:

1. Tabelle Konten (Ansicht Budget) - Spalte Budget: Für jedes Konto den Budgetbetrag für das laufende Jahr angegeben.
   In diesem Fall, wenn das Budget mittels Befehl Formatierte Bilanz nach Gruppen aus dem Menü Buch1 erstellt wird, übernimmt die Spalte Budget die Werte des Budgets, die sich auf das gesamte Jahr beziehen
2. Die Tabelle Budget wird mittels Befehl Neue Funktionen hinzufügen aus dem Menü Werkzeuge hinzugefügt.

   In dieser Tabelle gibt man alle Budgetbeträge der Kosten und der Einnahmen aufgrund von Buchungen ein. Beim Hinzufügen der Tabelle Budget, wird die Spalte 'Budget' der Tabelle 'Konten' automatisch deaktiviert.
   In diesem Fall  kann ein detailliertes Budget erstellt werden, das die möglichen Variationen im Verlaufe des Jahres sowie in den unterschiedlichen Perioden innerhalb des Jahres berücksichtigt.

Für weitere Informationen bitte die Seite Budget konsultieren.

Für Segmente oder Kosten- und Profitstellen sehen Sie bitte unsere Anleitungen.

Konto für Wechselkursgewinne

Auf der Liste der Konten wählen Sie das Konto für Wechselkursgewinne aus, das im Kontenplan steht.

Konto für Wechselkursverluste

Auf der Liste der Konten wählen Sie das Konto für Wechselkursverluste aus, das im Kontenplan steht.

Währung 2

Sie können eine ausländische Währung auswählen, wenn Sie die Salden der Konten in einer anderen Währung als die der Basiswährung anzeigen wollen.

Gültiger Wechselkurs auch von Basiswährung
Wird diese Option aktiviert, benutzt das Programm den letzten in der Tabelle Wechelkurse (Spalte 'Wechselkurs') erfassten Wechselkurs.

Der Kontenplan der Buchhaltung mit Fremdwährungen ist wie derjenige einer Buchhaltung mit nur einer Währung. Mit folgenden Ausnahmen:

Basiswährung

Die Basiswährung wird in Eigenschaften (Stammdaten) aus Menü Datei und die Fremdwährungen in der Tabelle Wechselkurse eingegeben.

Im folgenden Beispiel ist die Basiswährung CHF, die in den Überschriften der Spalten mit den Beträgen in Basiswährung erscheint.

Währung des Kontos

Jedes Konto hat ein Währungskennzeichen, welches der Basiswährung entspricht oder einer anderen Währung, die in der Tabelle 'Wechselkurse' angegeben ist.

Die Konten der Aktiven und der Passiven (Bilanz) können nebst in Basiswährung (CHF im Beispiel) in verschiedenen Fremdwährungen eingerichtet sein.

Die Konten von Aufwand und Ertrag (Erfolgsrechnung) können nebst in Basiswährung (CHF im Beispiel) in verschiedenen Fremdwährungen eingerichtet sein.

Die Spalten der Buchhaltung mit Fremdwährungen

Währung
Hier das Kennzeichen der Währung eingeben. Für die Konten in Fremdwährung, ist das Währungskennzeichen in der Tabelle 'Wechselkurse' festzulegen.

Eröff.Währung
Für jedes Konto (ob in Basiswährung oder Fremdwährung) ist der Eröffnungssaldo einzugeben.

Eröffnung (in Basiswährung)

• Geschützte Spalte; wird vom Programm benutzt.
• Aktueller Saldo in Basiswährung; wird vom Programm berechnet.
• Konten in Basiswährung; es wird der Eröffnungssaldo aus der Spalte 'Eröff.Währung' übernommen.  
• Konten in Fremdwährung; es wird der aktuelle Saldo aus der Spalte 'Eröff.Währung' übernommen, umgerechnet mit dem aktuellen Wechselkurs in der Tabelle 'Wechselkurse' (Zeile ohne Datum, Spalte 'W. Eröffnung').

Saldo Währung

• Geschützte Spalte; wird vom Programm benutzt.
• Der Saldo wird vom Programm anhand des Eröffnungssaldos in Basiswährung und der Beträgen in Basiswährung oder Fremdwährung berechnet, die in den Zeilen der Buchungen stehen. Für Konten in Fremdwährung, wird der Saldo aufgrund des in der Tabelle Wechselkurse festgelegten Wechselkurs umgerechnet.

Saldo (in Basiswährung)

• Geschützte Spalte; wird vom Programm benutzt.
• Der Saldo wird vom Programm anhand der Summe des Eröffnungssaldos (bei Konten in Fremdwährung, handelt es sich um den in Basiswährung umgerechneten Saldo) und der Beträgen in Währung oder Fremdwährung (diese werden aufgrund eines in der Tabelle  'Wechselkurse' festgelegten Wechselkurs umgerechnet) berechnet, die in den Zeilen der Buchungen stehen.

Berechneter Saldo 

• Geschützte Spalte; wird vom Programm benutzt.
• Es ist der Saldo in Währung des Kontos, umgerechnet mit dem aktuellen Wechselkurs (Wechselkurs in der Tabelle 'Wechselkurse', Zeile ohne Datum).
• In dieser Spalte können die Saldi der Konten in Währung (umgerechnet in Basiswährung) von denjenigen der Spalte 'Saldo' abweichen, weil es Wechselkursdifferenzen gibt.

Konto Wechselkurs-Differenz

• In der Ansicht Verschiedene gibt es die Spalte Konto Wechselkurs-Differenz.
• In dieser Spalte kann man für ein bestimmtes Konto ein Konto 'Wechselkursgewinn' oder 'Wechselkursverlust' eingeben, worauf die Wechselkursdifferenzen gebucht werden.
• Das angegebene Konto wird für die Berechnung der Wechselkursdifferenzen benutzt, anstatt der Konten Wechselkursgewinne und Wechselkursverluste, die in den Eigenschaften (Stammdaten), Registerkarte Fremdwährungen stehen.
• In der Spalte Konto Wechselkurs-Differenz kann man folgendes festlegen:
  • "0;0" bedeutet, dass für dieses Konto keine Wechselkursdifferenz berechnet werden muss.
  • Zwei Konten, die mit Strichpunkt getrennt werden - "Konto Wechselkursverlust; Konto Wechselkursgewinn" (z.B. "6949;6999").
    Wenn es sich um einen Verlust handelt, wird das erste Konto verwendet. Wenn es sich um einen Gewinn handelt, wird das zweite Konto verwendet.
  • "Ein einziges Konto" (z.B. "6949")
    Es wird immer dieses Konto benutzt, ob es sich um einen Wechselkursgewinn oder einen Wechselkursverlust handelt.

Die Eröffnungssaldi

Totalsummen der Gruppen in Fremdwährung

In der Spalte Betr.Währung gibt es normalerweise keine Totalsummen, denn es ist sinnlos, Werte in verschiedenen Währungen zu summieren.

Falls Sie Gruppen haben sollten, worin nur Konten einer bestimmten Währung gruppiert werden, können Sie das Währungskennzeichen auf der Ebene der Gruppe angeben und in der Tabelle Konten wird das Programm diese Beträge summieren. Wenn es Konten mit verschiedenen Währungskennzeichen gibt, wird gar kein Betrag erscheinen (es wird nicht einmal eine Fehlermeldung geben).

 

Bevor man beginnt, mit Fremdwährungen zu buchen, müssen in der Tabelle Wechselkurse die Parameter der in der Buchhaltung benutzten Währungen eingeben werden.

Spalten der Tabelle Wechselkurse

Alle verfügbaren Spalten sind in der Ansicht Komplett sichtbar.

Datum

Das Datum des Wechselkurses.

• Zeilen Wechselkurs ohne Datum. Aktueller Wechselkurs und Eröffnungs-Wechselkurs.
  Für jede verwendete Fremdwährung ist eine Zeile ohne Datumsangabe aber mit dem Wechselkurs obligatorisch.
  • Wechselkurs:
    • Es ist der Wechselkurs, der in den Buchungen als Standardkurs verwendet wird, wenn es keine Archiv-Wechselkurse (Zeilen Wechselkurs mit Datum) gibt.
      Wird in der Tabelle 'Wechselkurse' ein Wechselkurs abgeändert, so hat das keine Auswirkungen auf die bereits erfassten Buchungen.
    • Es ist der Abschluss-Wechselkurs.
      • Er wird zur Berechnung von Wechselkursdifferenzen benutzt.
      • Er wird bei Eröffnung eines neuen Jahres als Eröffnungs-Wechselkurs übernommen.
    • Dieser dient zur Berechnung der Spalte 'Berechneter Saldo' der Tabelle 'Konten'.
  • Eröffnungs-Wechselkurs:
    • Er wird benutzt, um den Betrag der Währung bei der Eröffnung in denjenigen der Basiswährung bei der Eröffnung zu wechseln.
    • Wird der Eröffnungs-Wechselkurs abgeändert, ist die Buchhaltung nachzurechnen.

• Zeilen mit Datumseingabe (Archiv-Wechselkurse)
  In den unten angegebenen Fällen wählt das Programm aufgrund des Datums der Buchungszeile den Wechselkurs mit gleichem oder nächstkleinerem Datum.

  • Wenn es ein Archiv-Wechselkurs (Zeile Wechselkurs mit Datum) gibt, so wird dieser beim Erfassen von Buchungen als Standardkurs vorgeschlagen und übernommen.
  • Wenn beim Erstellen von Wechselkurs-Differenzen spezifiziert wird, dass der Archiv-Wechselkurse zu verwenden ist.  
  • In Zeilen mit Datum wird der Eröffnungs-Wechselkurs nicht angewendet.

Bezugswährung

Es ist die Ausgangswährung für den Wechsel (CHF im Beispiel).

Währung

Die Endwährung, in welche der Betrag in Bezugswährung gewechselt wird.

Text

Text eingeben, der die Fremdwährung beschreibt.

Fix

Wahr oder falsch. Wenn es sich um einen fixen Wechselkurs handelt, ist "Ja" in die Spalte einzugeben; der benutzte Wechselkurs ist in der Spalte "Wechselkurs" einzugeben.

Mult.

Der Multiplikator ist normalerweise 1, 100 oder 1000. Er dient dazu, den effektiven Wechselkurs zu erhalten. Der Multiplikator wird für Währungen benutzt, die einen tiefen Wert haben, um nicht Wechselkurse mit vielen Nullstellen eingeben zu müssen.
Der Multiplikator kann auch mit Minuszeichen (-1) versehen sein. In diesem Falle benutzt das Programm den Wechselkurs umgekehrt. Das bedeutet, dass die Währungen, die in der Spalte Bezugswährung und Währung stehen, ihre Rolle vertauschen. Ändern Sie den Multiplikator nicht, wenn Sie schon Buchungen mit der gleichen Währung haben. Sonst wird das Programm Fehler in den Buchungen melden, welche auf falsche Wechselkurse zurückgehen.

Wechselkurs

Der aktuelle oder für den Abschluss verwendete Wechselkurs der Währung, bezogen auf die Bezugswährung.

Dieser dient ebenfalls zur Berechnung der Wechselkursdifferenzen. Bevor Wechselkursdifferenzen berechnet werden oder die Buchhaltung abgeschlossen wird, ist es notwendig, den Wert durch Eingabe des Abschlusswechselkurses zu aktualisieren.

Wechselkurs und Multiplikator werden gemäss folgenden Formeln angewendet:

• mit Multiplikator > 0
  Betrag Basiswährung = Betrag Bezugswährung * (Wechselkurs / |Multiplikator|)
• mit Multiplikator < 0
  Betrag Bezugswährung = Betrag Basiswährung * (Wechselkurs / |Multiplikator|).

W. Eröffnung

Es handelt sich um den Wechselkurs der Eröffnung. Dieser ist nur in der Zeile ohne Datum einzugeben.

• Er wird benutzt, um den Betrag der Währung bei der Eröffnung in denjenigen der Basiswährung bei der Eröffnung zu wechseln.
• Er muss mit dem Wechselkurs des Abschlusses des Vorjahres übereinstimmen.
  Wenn die Abschluss-Wechselkurse nicht mit den Eröffnungs-Wechselkurse übereinstimmen, kann die Totalsumme der Aktien und deren der Passiven unterschiedlich sein (siehe Differenzen in den Anfangssaldi.)
• Der Eröffnungswechselkurs darf während dem Jahr nicht verändert werden, da sonst Währungsdifferenzen in den Anfangssaldi ergeben.
• Wenn ein Neues Jahr erstellt wird oder die Eröffnungssaldi aktualisiert werden, übernimmt das Programm den Wert, der in der Spalte 'Wechselkurs' (Zeile ohne Datum) der Buchhaltung des Vorjahres enthalten ist.

Minimum

Der tiefste Wechselkurs, der akzeptiert wird. Sollte in den Buchungen ein tieferer Wechselkurs angewendet werden, gibt es eine Meldung.

Maximum

Der höchste Wechselkurs, der akzeptiert wird. Sollte in den Buchungen ein höherer Wechselkurs angewendet werden, gibt es eine Meldung.

Dezimalstellen

Die Anzahl Dezimalstellen, auf welche die Beträge der Währung gerundet werden.
 

Änderungen in der Tabelle Wechselkurse

Die in den Buchungen erfassten Wechselkurse sind eigenständig und unabhängig vom in der Tabelle 'Wechselkurse' angegebenen Wechselkurs. Wird in der Tabelle 'Wechselkurse' ein Wechselkurs abgeändert, so hat das keine Auswirkungen auf die bereits erfassten Buchungen.

Die folgenden Änderungen haben hingegen Auswirkungen:

• Änderung des Eröffnungs-Wechselkurses
  Wenn man das nächste Mal die Buchhaltung nachrechnen lässt, werden die Saldi der Konten in Basiswährung mit dem neuen Wechselkurs neu berechnet werden.
  Bei der Änderung von Eröffnungs-Wechselkursen nach Eingabe der Anfangssaldi ist somit Vorsicht geboten.
  Wird eine Änderung der Eröffnungs-Wechselkurs vorgenommen und sind Anfangssaldi vorhanden, ist es wichtig, den Befehl Buchhaltung nachkontrollieren auszuführen.
• Änderung des Multiplikators
  • Wird der Multiplikator einer bereits in der Tabelle 'Buchungen' verwendeten Währung verwendet, wird das Programm eine Meldung machen, sobald die Buchhaltung nachgerechnet wird. Der Betrag der Buchung sowie der korrekte Betrag in Basiswährung sind neu zu erfassen.
  • Wird die Buchhaltung nachgerechnet, so hat dies zur Konsequenz, dass die Anfangssaldi in Basiswährung neu berechnet werden.
     

Direkte und indirekte Wechselkurse

• Direkte Wechselkurse sind diejenigen, bei denen auf derselben Zeile die Basiswährung und die Fremdwährung angegeben werden.
  Das unten stehende Beispiel enthält direkte Wechselkurse: USD->EUR und USD-TRL.
• Indirekten Wechselkurse sind diejenigen, bei denen kein direkter Wechselkurs zwischen zwei Währungen angegeben wird (nicht empfohlen)
  Der Wechselkurs wird vom Programm aufgrund von anderen eingegebenen Währungskombinationen abgeleitet.
  Im Beispiel wurde der Wechselkurs EUR ->TRL nicht festgelegt und das Programm folgert ihn, indem es die Wechselkurse USD-EUR und USD-TRL kombiniert.

Das Programm unterstützt zwar indirekte Wechselkurse, es empfiehlt sich jedoch ausschliesslich direkte Wechselkurse zu verwenden und die Verwendung von Konten zu vermeiden, für welche kein direkter Wechselkurs zwischen der Basiswährung und der Währung des Kontos spezifiziert wird. Mit indirektem Wechselkurs ist möglicherweise nicht immer klar, welcher Kurs angewendet wird.

Wechselkurse, Multiplikator und Wechselkursarchiv: auf der Webseite Tabelle Wechselkurse.

Erklärungen zu den Spalten

In der Tabelle Buchungen der Buchhaltung mit Fremdwährungen gibt es, ausser den Spalten, die bei der Doppelten Buchhaltung beschrieben worden sind, noch die folgenden Spalten:

• Betr. Währung
  Der Betrag der Währung, welche in der Spalte Währung definiert worden ist.
  Dieser Betrag wird vom Programm benutzt, um den Saldo in Währung des betreffenden Kontos zu aktualisieren.
• Währung
  Das Kennzeichen der Währung des Betrages.
  Das Kennzeichen muss entweder die Basiswährung sein, in Eigenschaften (Stammdaten) definiert, oder das Kennzeichen der Währung eines Kontos, in Spalte KtSoll oder KtHaben angegeben.
  Man kann auch eine andere Währung benutzen, solange das angegebene KTSoll und das KTHaben Konten in Basiswährung sind. In diesem Fall wird der Betrag in Währung als Anhaltspunkt benutzt, aber nicht buchhalterisch.
• Wechselkurs
  Zum Umrechnen des Betrags der Fremdwährung in den Gegenwert in Basiswährung.
• Betrag in Basiswährung
  Der Betrag der Buchung in Basiswährung.
  Mit diesem Betrag aktualisiert das Programm den Saldo in Basiswährung des betreffenden Kontos.
• Wechselkurs Multiplikator
  Er ist normalerweise nicht sichtbar in der Ansicht. Dieser Wert wird beim Wechselkurs multipliziert.

Buchungsbeispiele

Bemerkung

Alle Beträge, in Basiswährung wie auch in Fremdwährung, müssen in der Spalte 'Betr. Währung' eingegeben werden.

Für jede Buchung gibt es zwei Konten (Soll-Konto und Haben-Konto). Das Programm erlaubt für jede Buchungszeile nur eine einzige Fremdwährung. Folgende Kombinationen sind möglich:

• Buchung mit zwei Konten in Basiswährung mit Betrag in Basiswährung (in der Abbildung ist es die Buchung Nr. 1 in Spalte 'Beleg')
  Die Währung der Konten Soll und Haben ist die Basiswährung.
• Buchung mit zwei Konten in Basiswährung mit Betrag in Fremdwährung (Beleg 2).
  Die Soll- und Haben-Konten sind in Basiswährung, aber das Kennzeichen der Währung (Spalte 'Währung') und der Betrag Währung (Spalte 'Betr. Währung') in der Buchungszeile sind nicht in Basiswährung, sondern in einer Fremdwährung.
  Zum Eingeben der Fremdwährung, muss manuell das Kennzeichen der Basiswährung geändernt werden; dieses wird automatisch vorgeschlagen.
  Man geht so vor, wenn man im Ausland wechselt, um in der lokalen Währung zu bezahlen. In diesem Falle verfügt man in der Buchhaltung über kein spezifisches Konto.
  Zum Berechnen des Saldos (da ja beide in Basiswährung sind) wird nur der Betrag der Spalte Basiswährung benutzt.
• Buchung auf einem Konto in Fremdwährung und auf einem Konto in Basiswährung (Beleg 3)
  Die Währung muss die des Kontos in Fremdwährung sein.
  Zum Berechnen des Saldos des Kontos in Fremdwährung benutzt das Programm den Betrag in Fremdwährung und für den Saldo in Basiswährung denjenigen in Basiswährung.
• Buchung auf zwei Konten in gleicher Fremdwährung (Beleg 4)
  Die Währung muss die der benutzten Konten sein.
• Buchung mit zwei Konten in verschiedenen Fremdwährungen (Beleg 5)
  Die Bank macht zum Beispiel eine Devisentransaktion zwischen zwei Fremdwährungen.
  In diesem Fall muss man auf zwei Zeilen buchen.
  Der Betrag in Basiswährung muss unbedingt gleich sein. Es ist ein realistischer Wechselkurs zu benutzen, um übertriebene Wechselkursdifferenzen zu vermeiden.
  Um auf beiden Zeilen über dieselben Beträge in Basiswährung zu verfügen, ist der Betrag in Basiswährung manuell zu erfassen und vom Programm den Wechselkurs berechnen zu lassen.
• Wechselkursdifferenzen buchen (Beleg 6)
  Zweck dieser Buchung ist, den Saldo des Kontos in Basiswährung dem Gegenwert des Kontos in Währung zum Tageskurs anzupassen.
  Auf dem Konto in Währung wird nur der Betrag in Basiswährung für die Wechselkursdifferenz gebucht.
  Werden automatisch mit Befehl Buchungen Wechselkurs-Diff. erstellen... erstellt.
  • Für den Wechselkursgewinn setzt das Programm automatisch das neu zu bewertende Konto in Soll ein und das in Eigenschaften (Stammdaten) definierte in Spalte 'Wechselkurs Differenz' steht, Ansicht Verschiedene, (für eines oder mehrere spezifische Konten) oder Konto Wechselkursgewinn in Haben ein., oder im Konto, das .
  • Für Wechselgewinne fügt das Programm automatisch in Soll das neu zu bewertende Konto ein und in Haben das Konto für Wechselkursgewinne, welches in Eigenschaften (Stammdaten) definiert wurde oder das für eines oder mehrere Konten in der Spalte 'Konto Wechselkurs Differenz' (sichtbar in der Ansicht Verschiedene) spezifisch definierte.
  • Für Wechselkursverluste fügt das Programm automatisch in Haben das neu zu bewertende Konto ein und in Soll das Konto für Wechselkursverluste, welches in Eigenschaften (Stammdaten) definiert wurde oder das für eines oder mehrere Konten in der Spalte 'Konto Wechselkurs Differenz' (sichtbar in der Ansicht Verschiedene) spezifisch definierte.
  • Spalte 'Betr. Währung' ist leer zu lassen.
  • Das Kennzeichen 'Währung' ist die Basiswährung.
  • In der Spalte 'Betrag Basiswährung' ist der Betrag der Neubewertung des Kontos (Gewinn oder Verlust) anzugeben.
     

Den Wechselkurs definieren

Es ist der Buchhalter, der den Wechselkurs jeder einzelnen Transaktion in Fremdwährung bestimmt. Es gelten normalerweise die folgenden Regeln.

• Normale Buchungen: man benutzt den Tageskurs.
• Devisenhandeltransaktionen: man benutzt den von der Wechselstube oder Banken angegebenen Wechselkurs.
  Zuerst den Betrag in Währung im Programm eingeben und danach den Betrag in Basiswährung, aufgrund deren das Programm den Wechselkurs berechnet. Der von der Bank verwendete Wechselkurs könnte eventuell leicht abweichen, da Banken einen auf wenige Dezimalstellen gerundeten Wechselkurs angeben.
• Bei mehreren Transaktionen mit gleichem Wechselkurs ist es nützlich, den Wechselkurs in der Tabelle Wechselkurse zu aktualisieren, damit ihn das Programm automatisch übernehmen kann.
• Bei ausländischen Buchungen mit Umsatzsteuer könnte es sein, dass die Behörde vor Ort einen Standard-Wechselkurs vorschreibt. In diesem Fall ist dieser Wechselkurs in der Spalte 'Wechselkurs' der Buchung zu erfassen.
• Bei Immobilienkäufen oder Investitionen wird ein historischer Wechselkurs benutzt. In diesem Falle ist in der Tabelle Wechselkurse ein spezifisches Währungskennzeichen mit dem historischen Wechselkurs zu erstellen (z.B. USD1), der keinen Kursschwankungen unterliegen wird.
  Es können Währungskennzeichen für alle gewünschten historischen Wechselkurse erstellt werden.

Buchungen mit MwSt

Das MwSt/USt-Konto und das Konto, von dem die MwSt/USt abgezogen wird, müssen in Basiswährung sein. Man kann nicht einen MwSt/USt-Code verwenden, um die Mehrwert-/Umsatzsteuer von einem Konto in Fremdwährung abzuziehen.
Zum Buchen von Bewegungen mit MwSt/USt, die als Gegenposten Konten in Fremdwährung haben, müssen zwei Buchungszeilen erstellt werden:

• Zuerst den Betrag des Kaufes auf einem Girokonto in Basiswährung buchen und den spezifischen MwSt/USt-Code angeben.
  Der Betrag in Basiswährung muss berechnet werden, indem der von der Steuerverwaltung vorgeschriebene Wechselkursverwendet wird
• Auf einer zweiten Zeile wird das Girokonto auf Null gestellt und als Gegenposten das Konto in Fremdwährung verwendet.
  Der Betrag für diese Buchung, sowohl in Basiswährung als auch in Fremdwährung, muss exkl. MwSt/USt (netto) sein.
  Natürlich ist derselbe Wechselkurs zu verwenden, wie in der vorhergehenden Buchung.
  
  Im Beispiel ist die Basiswährung CHF. Der Kauf ist ein nationaler, welcher jedoch ab einem Konto in Fremdwährung bezahlt (EUR) wird.

Automatismus während dem Eingeben der Buchungen in Fremdwährung

Beim Erfassen einer neuen Buchung sind die Daten der zuvor erwähnten Spalten zu vervollständigen.

Beim Ändern gewisser Werte der Buchungszeile, vervollständigt das Programm die Buchung mit vordefinierten Werten. Sollten diese Werte nicht den persönlichen Bedürfnissen entsprechen, so sind sie in der Buchungszeile zu ändern.

Das Ändern der Werte der Tabelle Wechselkurse hat keinen Einfluss auf die schon vorhandenen Buchungszeilen. Wird somit ein Wechselkurs in der Tabelle Wechselkurse geändert, hat dies keinen Einfluss haben auf die schon vorhandenen Buchungszeilen.

• Bei der Eingabe eines Betrages in Währung und zumindest das Konto Soll oder das Konto Haben vorhanden sind, jedoch keine anderen Werte, geht das Buchhaltungsprogramm wie folgt vor:
  • Das Kennzeichen der Währung wird aus dem benutzten Konto übernommen mit Priorität für das Konto, das nicht in Basiswährung ist.
  • Der in der Tabelle Wechselkurse definierte Wechselkurs wird mit folgender Logik übernommen:
    • Es wird der Archiv-Wechselkurs mit Datum vor dem Datum der Buchung oder mit gleichem Datum übernommen.
    • Wenn kein Archiv-Wechselkurs gefunden wird, übernimmt das Programm den Wechselkurs der Wechselkurs-Zeile ohne Datum.
  • Es wird der in der Tabelle Wechselkurse definierte Multiplikator übernommen oder 1 wenn es sich um die Basiswährung handelt.
  • Es wird der Betrag in Basiswährung berechnet.
• Wird der Betrag in Fremdwährung geändert (und sind schon andere Werte vorhanden) geht die Software wie folgt vor:
  Der Betrag in Basiswährung wird mit dem vorhandenen Wechselkurs berechnet.
• Wird das Kennzeichen der Währung geändert, geht das Programm folgendermassen vor:
  Der Wechselkurs wird mit dem Multiplikator übernommen und der Betrag in Basiswährung berechnet (wie oben).
• Wir der Wechselkurs geändert, geht das Programm wir folgt vor:
  Der Betrag in Basiswährung wird mit dem eingegebenen Wechselkurs berechnet.
• Wird der Betrag in Basiswährung geändert, geht das Programm folgendermassen vor:
  Der Wechselkurs wird neu berechnet.

Hilfreich

• Wird die Taste F6 betätigt, während man sich in der Spalte 'Betrag in Währung' befinden, schreibt das Programm alle Werte mit der vorher beschriebenen Logik neu, als ob überhaupt kein Wert bestehen würde. Dies ist hilfreich, wenn man das Konto Soll oder das Konto Haben ändert.
• Wenn eine Buchung mit einem einzigen Konto in Basiswährung (bei Sammelbuchungen - siehe Buchungsarten) besteht, in welcher in der Spalte 'Währung' das Währungskennzeichen manuell auf dasjenige einer Fremdwährung geändert worden ist, muss man sich auf die Zelle der Spalte 'Währung' geben und F6 drücken, um den Kurs bzw. die Umrechnung in die Basiswährung zu aktualisieren.
• Smart Fill für Spalte 'Wechselkurs'
  Das Programm schlägt verschiedene Wechselkurse vor, welche es aus der Tabelle Wechselkurse oder aus den bereits vorhandenen Buchungen mit Fremdwährungen übernimmt.

Informationsfenster

Das Programm meldet im Informationsfenster:

• Eventuelle Differenzen zwischen den Totalsummen der Sollbuchungen und jenen der Habenbuchungen (in Basiswährung)    
• Hinweise zur Benutzung der Taste F6

Für die Konten auf der Buchungszeile, auf welcher der man gerade arbeitet, meldet das Programm im Informationsfenster:

• Kontonummer
• Beschreibung des Kontos
• Buchungsbetrag in Basiswährung
• Aktueller Saldo des Kontos in Basiswährung
• Kennzeichen der Währung des Kontos
• Buchungsbetrag in Währung des Konto (wenn nicht in Basiswährung)
• Aktueller Saldo des Kontos in Währung (wenn nicht in Basiswährung)

Buchungen der Eröffnungssaldi

Für die Buchhaltung mit Fremdwährungen konvertiert die Software bei der Eingabe der Eröffnungssaldi in der Tabelle Konten die Beträge in Basiswährung und verwendet hierbei die Eröffnungswechselkurse (Spalte 'W.Eröffnung') der Tabelle Wechselkurse.
Um historische Eröffnungswechselkurse zu verwenden, können zusätzliches Währungskennzeichen in der Tabelle Wechselkurse oder Buchungen mit den Eröffnungssaldi (in der Tabelle Buchungen) erstellt werden. Auf diese Weise können verschiedene Wechselkurse für Konten derselben Währung verwendet werden.

• Für jedes Konto eine Buchung mit Eröffnungssaldo erfassen und dabei das Anfangsdatum der Buchhaltung und das Konto in Soll und Haben angeben.
• In der Spalte 'Typ' (BelegTyp) den Wert "01" erfassen, um anzugeben, dass es sich um eine Eröffnungsbuchung handelt.
  • In den Berechnungen und Ausdrucken von Banana Buchhaltung wird dieser Betrag als Eröffnungssaldo eingesetzt.
  • Die Buchung wird in der Spalte 'Eröffnung' der Tabelle Konten nicht berücksichtig!

Folgendes ist bei der Verwendung von Buchungen für die Eröffnungssaldi zu berücksichtigen:

• Um die Neubewertung der Konten zum aktuellen Wechselkurs zu vermeiden, ist in der Tabelle Konten, für das Konto oder die Konten, welche nicht neu bewertet werden sollen, in der Spalte 'Konto Wechselkurs Differenz' der Wert "0;0" zu erfassen.
• Das Programm erlaubt, Eröffnungssaldi sowie Eröffnungsbuchungen einzugeben.
  Beide Beträge werden bei Berechnungen berücksichtig und hierbei, falls sie sich auf dasselbe Konto beziehen, summiert.
  Um schwierig zu findende Fehler und Differenzen zu vermeiden, raten wir davon ab, beide Methoden gleichzeitig zu verwenden.
• Die Eröffnungsbuchungen sind manuell zu erfassen.
  Allfällige Soll/Haben-Differenzen werden als Buchungsdifferenzen angezeigt.

Übernahme von Daten aus Vorgängerversionen

In Version 4 oder vorher wurde ein fehlendes Währungskennzeichen in Tabelle Buchungen als Basiswährung interpretiert.
In Version 7 muss jede Buchung ihr eigenes Währungskennzeichen haben. Deshalb sind bei einer Aktualisierung von der Version 4 auf die Version 7 die Buchungen zu vervollständigen, in welchen das Währungszeichen fehlt.

Spalten und Ansichten eines Kontoauszuges

Im Kontoauszug hat es drei Gruppen von Spalten; Bewegungen in Soll, Bewegungen in Haben und den Saldo in verschiedenen Währungen.

• Basiswährung
  Es werden die Anfangssaldi, die Bewegungen und der Saldo in Basiswährung angezeigt.
• Währung
  Es werden die Bewegungen in der Währung des Kontos angezeigt.
  Falls die Konten in Basiswährung sind, entsprechen die Salden denjenigen in Basiswährung.
• Währung2
  Für jede Bewegungen wird der Betrag in Währung2 angezeigt. Der Betrag in Währung2 ist der Gegenwert in Basiswährung, umgerechnet zum aktuellen Wechselkurs des Währungskennzeichens der Währung2 (siehe auch Wechselkurse und buchhalterische Fragen).
• Ansicht Basis
  Es werden gleichzeitig die Spalten mit Beträgen in Basiswährung und Beträgen in der Kontenwährung angezeigt.

In den Spaltenüberschriften sind die jeweiligen Währungen vermerkt.

Mit den dafür vorgesehenen Befehlen kann das Spalten-Layout verändert werden und können zusätzliche Ansichten erstellt werden.

Datenbearbeitung

Es ist nicht möglich, in der Kontoauszug-Tabelle Daten zu bearbeiten! Durch doppelten linken Mausklick auf die Zeilennummer (unterstrichen) der Kontoauszugstransaktion gelangt man jedoch auf die relative Zeile der Originaltabelle (Tabelle Konten oder Tabelle Budget), wo die Originalbuchung bearbeitet werden kann.Mehr Informationen unter Kontoauszüge (Abschnitt 'Den Kontoauszug aktualisieren').

Info-Fenster

Im Info-Fenster (unten) werden die Kontoinformationen bezüglich der Buchungszeile, in der man sich befindet, angezeigt:

• Kontonummer
• Kontobeschreiung
• Buchungsbetrag des Kontos in Basiswährung
• Aktueller Saldo des Kontos in Basiswährung
• Währungskennzeichen des Kontos
• Buchungsbetrag des Kontos in Kontowährung
• Aktueller Saldo des Kontos in Kontowährung.

Die formatierte Bilanz einer Buchhaltung mit Fremdwährungen erstellen Sie gleich wie die einer doppelten Buchhaltung. Mehr Informationen unter: Formatierte Bilanz.

Die Differenz besteht darin, dass die Konten in Fremdwährung sowohl die Beträge in Fremdwährung als auch die in Basiswährung umgerechnet übertragen.

Die formatierte Bilanz nach Gruppen in der Buchhaltung mit Fremdwährungen erstellen Sie gleich wie die der doppelten Buchhaltung. Informationen unter: Formatierte Bilanz nach Gruppen.

Die Differenz besteht darin, dass die Konten in Fremdwährung sowohl die Beträge in Fremdwährung als auch die in Basiswährung umgerechnet übertragen.

Die Berichte einer Buchhaltung mit Fremdwährungen erstellen Sie gleich wie die einer doppelten Buchhaltung. Informationen unter: Buchhalterischer Bericht; Externer buchhalterischer Bericht.

Um mit einer Einnahmen-Ausgaben-Rechnung (EÜR) zu beginnen, wie folgt vorzugehen:

• Das Programm Banana Buchhaltung 8 herunterladen
• Banana Buchhaltung 8 installieren und den Lizenzschlüssel eingeben.

Eine neue Buchhaltung erstellen

• Das Programm Banana Buchhaltung öffnen und aus Menü Datei den Befehl Neu wählen.
• Unter 'Gruppe' Einnahmen-Ausgaben-Rechnung sowie unter 'Datei' Einnahmen-Ausgaben-Rechnung (mit oder ohne MwSt/USt wählen.
• Je nach Sprache und Land ein vordefiniertes 'Beispiel / Muster' auswählen.

Banana Buchhaltung stellt vordefinierte Muster/Beispiele zur Verfügung. Diese können wie folgt heruntergeladen werden:

• Im Programm die Sprache/Nation und das Beispiel, das den persönlichen Bedürfnissen am nächsten kommt, auswählen.
• Durch Anklicken der Schaltfläche Onlinemodelle gelangt man direkt auf die Webseite von Banana, wo kostenlos Beispiels-/Musterkontenpläne zur Verfügung stehen. Durch Auswahl der Sprache, des Landes und der Business-Kategorie (Unternehmen, Non-Profit, Freiberufler...) kann eine detaillierte Suche durchgeführt werden.

Stammdaten der Buchhaltung eingeben

Die eigenen Daten sind im Menü Datei, Befehl Eigenschaften (Stammdaten) zu erfassen und die Datei ist hierauf über Menü Datei, Befehl Speichern unter zu speichern.

Tabelle Konten personalisieren

In der Tabelle Konten können die Vermögenskonten nach den persönlichen Bedürfnissen angepasst werden. Folgendes ist möglich:

• Kontonummern ändern
• Beschreibung ändern
• Eröffnungssaldi (Spalte 'Eröffnung') eingeben.

Die Eröffnungssaldi der Passivkonten sind mit vorangestelltem Minuszeichen (-) zu erfassen.
Diese Operation ist nur nötig, wenn Banana Buchhaltung zum ersten Mal benutzt wird. Wird hingegen mit dem Programm ein neues Jahr erstellt (Menü Buch2, Befehl Neues Jahr erstellen), werden die Eröffnungssaldi automatisch aktualisiert.

Tabelle Kategorien personalisieren

In der Tabelle Kategorien können die Kategorien für Einnahmen (Gewinn/Ertrag) und Ausgaben (Aufwand/Kosten) den persönlichen Bedürfnissen angepasst werden.
Die Nummern sowie die Beschreibung der Kategorien können geändert werden.
Um das Betriebsergebnis des Geschäftsjahres ermitteln zu können, dürfen die Kategorien am Jahresanfang keinen Eröffnungssaldo haben.

Tabelle Buchungen

In der Tabelle Buchungen werden die täglichen Einnahmen und Ausgaben erfasst. Es wird dabei das Konto angegeben, worauf die Bewegung stattgefunden hat und die Kategorie, welcher die Ausgabe oder Einnahme zugeordnet wird.

In den entsprechenden Spalten:

• Das 'Datum' eingeben.
• Die 'Belegnummer', welche dem Papierdokument manuell erteilt wurde, eingeben. Dies erlaubt, Belege bei Bedarf einfach zu finden, nachdem die Operation in der Buchhaltung erfasst wurde.
• Die 'Beschreibung' eingeben.
• In der Spalte 'Einnahmen' den Betrag eingeben, der eingenommen wird.
• In der Spalte 'Ausgaben' den Betrag eingeben, der ausgegeben wird.
• In der Spalte 'Konto' eines der Vermögenskonto eingegeben, das in der Tabelle Konten vorhanden ist (z.B. Bank)
• In der Spalte 'Kategorie' eine Kategorie der Einnahmen oder Ausgaben eingegeben, welche in der Tabelle Kategorien vorhanden ist.

Schnelle Datenerfassung

Für ein möglichst schnelles Buchen folgende Funktion benutzen:

• Dateneingabe mit automatischer Vervollständigung - erlaubt, zuvor eingegebenen Daten automatisch zu übernehmen.
• Sich wiederholende Buchungen (Menü Buch2) - erlaubt, die sich wiederholenden Buchungen in einer separaten Tabelle zu speichern.
• Datenübernahme aus dem Kontoauszug der Bank oder Post.

Buchungen mit MwSt/USt

Zum Buchen mit Mehrwertsteuer wie folgt vorgehen:

• Aus Menü Datei, mittels Befehl Neu eine Datei des Typs 'Einnahmen-Ausgaben-Rechnung mit MwSt/USt' auswählen.
• Eine unter der gewünschten Sprache/Nation schon vordefinierte 'Musterdatei' des Typs 'Einnahmen-Ausgaben-Rechnung mit MwSt/USt' auswählen.
  Für Buchungen mit MwSt/USt sehen Sie bitte unsere Anleitung Buchungen.

Sammelbuchungen

Sammelbuchungen sind Buchungen, die Belastungen und/oder Gutschriften auf mehreren Konten betreffen (z.B. wenn verschiedene Rechnungen über die Bank bezahlt werden) und müssen wie folgt auf mehreren Zeilen erfasst werden:

• Auf der ersten Zeile ist der Totalbetrag der Einnahmen oder Ausgaben und das davon betroffene Konto zu buchen, auf welchem der Zahlungseingang oder Zahlungsausgang erfolgte.
• In jeder nachfolgenden Zeile den Betrag der Einnahme oder Ausgabe erfassen und in der Spalte 'Kategorie', die Kategorie der 'Einnahme' oder der 'Ausgabe' eingeben. Jeder Betrag ist einzeln auf einer Zeile einzugeben. Wenn alle einzelnen Einnahmen und Ausgaben erfasst sind, darf es keine Differenzen geben.

Kontoauszüge

Dank dem Kontoauszug erhält man eine vollständige Liste der buchhalterischen Bewegungen, welche ein einziges oder mehrere Konten, Kostenstellen, Segmente und Gruppen betreffen.

• Um einen Kontoauszug zu erstellen, mit der linken Maustaste auf eine Zelle mit der gewünschten Kontonummer klicken, worauf oben rechts in der Zelle ein blaues Symbol erscheint und hierauf auf dieses klicken.
• Um mehrere Kontoauszüge zu erstellen, ist der Befehl Konto/Kategorieauszüge aus Menü Buch1 auszuwählen .
• Um die Kontoauszüge nachzuführen (in Folge von Änderungen in der Tabelle Buchungen), ist auf das blaue Symbol mit zwei Pfeilen, welche einen Kreis formen und sich oben rechts im Bildschirm befindet, zu klicken.

Kategorieauszüge

Dank dem Kategorieauszug erhält man eine vollständige Liste der buchhalterischen Bewegungen, welche eine einzige Kategorie oder mehrere Kategorien betreffen.

• Um einen Kategorieauszug zu erstellen, mit der linken Maustaste auf eine Zelle mit der gewünschten Kategorienummer klicken, worauf oben rechts in der Zelle ein blaues Symbol erscheint und hierauf auf dieses klicken.
• Um mehrere Kategorieauszüge zu erstellen, ist der Befehl Konto/Kategorieauszüge aus Menü Buch1 auszuwählen .
• Um die Kategorieauszüge nachzuführen (in Folge von Änderungen in der Tabelle Buchungen), ist auf das blaue Symbol mit zwei Pfeilen, welche einen Kreis formen und sich oben rechts im Bildschirm befindet, zu klicken.

Kontoauszüge nach Periode

Um die Kontoauszüge mit den Salden einer bestimmten Periode anzuzeigen, ist aus Menü Buch1 der Befehl Kontoauszüge auszuwählen und in der Registerkarte 'Periode' die Option 'Bestimmte Periode' auszuwählen und das gewünschte 'Anfangsdatum' und 'Enddatum' zu erfassen.

Für weitere Informationen verweisen wir Sie auf unsere Webseite Periode.

Kontoauszüge ausdrucken

Um einen Kontoauszug zu drucken, kann der Auszug aus jeder beliebiger Tabelle (Konten oder Buchungen) aufgerufen werden und mittels Menü Datei der Befehl Ausdrucken ausgeführt werden.

Um mehrere Kontoauszüge zu drucken aus Menü Buch1 den Befehl Kontoauszüge auswählen und in der Registerkarte 'Konten' die Konten aktivieren, für welche Kontoauszüge gedruckt werden sollen.

Für weitere Informationen verweisen wir Sie auf unsere Webseite Kontoauszüge.

Formatierter Ausdruck

Um den Formatierten Ausdruck oder den Formatierten Ausdruck nach Gruppen anzuzeigen, aus Menü Buch1 den Befehl Formatierten Ausdruck oder den Formatierten Ausdruck nach Gruppen ausführen. Es können auch Formatierte Ausdrücke für eine Periode erstellt werden.

• Der Formatierte Ausdruck zeigt alle Konten und Kategorien ohne eventuelle Untergruppen an.
• Der Formatierte Ausdruck nach Gruppen zeigt alle Konten und Kategorien an, auch mit Untergruppen.

Daten im PDF-Format archivieren

Nach Abschluss der Buchhaltung Ende Jahr, Kontrolle und Revision, können alle buchhalterischen Daten über Menü Datei mittels Befehl PDF-Dossier erstellen archiviert werden.

Das Budget

Um die finanzielle Situation des Unternehmens unter Kontrolle zu haben, kann man vor Beginn eines Buchhaltungsjahres die Ausgaben budgetieren und die Einnahmen schätzen.

Das Budget kann auf zwei verschiedene Arten erstellt werden:

1. In der Tabelle Kategorien, Spalte Budget wird für jedes Konto der Betrag des jährlichen Budgets erfasst.
   In diesem Fall wird bei Ausführung des Befehls Formatierter Ausdruck nach Gruppen aus Menü Buch1, die Spalte 'Budget' die Budgetwerte enthalten, die sich auf das ganze Jahr beziehen.
2. In der Tabelle Budget, welche über Menü Werkzeuge, Befehl Neue Funktion hinzufügen, aktiviert wird:
   In dieser Tabelle werden alle Aufwand- und Ertragsbudgets mit Buchungen erfasst. Bei Aktivierung dieser Tabelle wird die Spalte 'Budget' der Tabelle Kategorien automatisch deaktiviert.
   Auf diese Art kann ein detailliertes Budget, das die möglichen Variationen unterhalb des Jahres berücksichtigt erfasst werden.

Für Segmente oder Kosten- und Profitstellen sehen Sie bitte unsere Anleitungen.
 

In der Tabelle Konten werden die Vermögenskonten eingefügt. Im Kassenbuch wird nur ein einziges Konto eingefügt (Kasse, Bankkonto, Postfinancekonto, ..); in der Eingaben-Ausgaben-Rechnung hingegen werden mehrere Konten eingefügt (Liquiditätskonten, Kunden, Lieferanten ....) und dabei ist zu beachten, dass die Eröffnungssaldi von Schuldkonten mit einem vorangestellten Minuszeichen zu erfassen sind.

Gruppierungen:

Im folgenden Beispiel sind in der Tabelle Konten alle Konten in der Gruppe 1 "Total Vermögen" totalisiert. Die Aktivkonten und die Passivkonten werden summiert und die Differenz ergibt das Nettovermögen.

Spalten der Tabelle Konten:

Sektion
Für den Sektionswechsel wird in der Spalte 'Sektion' ein Stern (*) erfasst; zum Beispiel um das Total Vermögen von den Kostenstellen abzugrenzen.
Die in der Spalte 'Sektion' eingegebenen Werte sind massgebend für die Präsentation des Formatierten Ausdrucks nach Gruppen.
Detaillierte Angaben zur Spalte 'Sektion' finden Sie auf unserer Anleitung Spalte Sektion.

Gruppe
In der Spalte 'Gruppe' werden Identifikationen (Nummer oder Code/Kürzel) eingefügt, welche diejenigen Konten der Tabelle Konten totalisieren, deren Spalten 'Gr' denselben Wert enthalten. Die Inhalte der Spalten 'Gruppe' und 'Gr' sind massgebend für die Totalisierung. Detaillierte Angaben zur Spalte 'Sektion' finden Sie auf unserer Anleitung Gruppen.

Konto
Es werden Nummern oder Code/Kürzel des zu verwaltenden Kontos (Kasse, Bank, Post) erfasst.

Beschreibung
In dieser Spalte wird eine Beschreibung für das Konto erfasst.

Gr
In der Spalte 'Gr' wird ein Wert eingegeben, der die Zugehörigkeit des Kontos zu einer spezifischen Gruppe angibt.

Eröffnung
In dieser Spalte ist nur bei der ersten Verwendung einer neuen Datei oder bei der ersten Benutzung von Banana Buchhaltung der Eröffnugssaldo zu erfassen. Wird mittels Befehl Neues Jahr erstellen aus Menü Buch2 eine Buchhaltungsdatei für das neue Jahr erstellt, werden die Eröffnungssaldi automatisch eingesetzt.

Einnahmen
Diese Spalte ist geschützt und gibt den Saldo der Einnahmen-Buchungen wieder. Der Saldo wird nach jeder Buchung automatisch aktualisiert.

Ausgaben
Diese Spalte ist geschützt und gibt den Saldo der Ausgaben-Buchungen wieder. Der Saldo wird nach jeder Buchung automatisch aktualisiert.

Saldo
Diese Spalte ist geschützt und gibt den insgesamten Saldo der Einnahmen- und Ausgaben-Buchungen wieder. Der Saldo wird nach jeder Buchung automatisch aktualisiert.

Eröffnungssaldi

Wird Banana Buchhaltung zum ersten Mal benutzt und ein neue Datei erstellt, sind die Eröffnungssaldi manuell in der Spalte 'Eröffnung' der Tabelle Konten zu erfassen.

Achtung, die Eröffnungssaldi von Passivkonten sind mit einem dem Betrag vorangestellten Minuszeichen (-) zu erfassen!
Bei automatischen Wechsel auf ein neues Jahr, übernimmt die Software Banana Buchhaltung die Eröffnungssaldi der Tabelle Konten automatisch.

In der Tabelle Kategorien werden die Einnahmen- und Ausgabenposten in zwei Hauptgruppen erfasst, welche jedoch auch in Untergruppen unterteilt werden können. Alle Kategorien zusammen ergeben das Geschäftsresultat (Gewinn oder Verlust) des Buchhaltungsjahres.

Gruppierungen:

Im folgenden Beispiel sind zwei Hauptgruppen vorhanden:

• Gruppe 3 - Totalisiert alle Kategorien, welche in der Spalte 'Gr' über den Wert "3" (Total Einnahmen) enthalten
• Gruppe 4 - Totalisiert alle Kategorien, welche in der Spalte 'Gr' den Wert "4" (Total Ausgaben) enthalten
• Gruppe 00 - Totalisiert Gruppen 3 und 4 (Totale Einnahmen und Total Ausgaben) und ergibt das Geschäftsresultat des Buchhaltungsjahres.

Die Spalten der Tabelle Kategorien

Sektion
In der Spalte 'Sektion' wird dort ein Stern (*) erfasst, wo ein Titel eingefügt wird, der im Formatierten Ausdrucks nach Gruppen übernommen werden soll. Im obigen Beispiel wurde der Stern auf der Zeile mit 'Beschreibung' "Betriebsergebnis" erfasst.

Sind ausser Einnahmen und Ausgaben andere Sektionen vorgesehen, z.B. Kosten- und Profitstellen, wird in der Spalte 'Sektion' der Zeile mit dem Titel ein weiterer Stern eingefügt. Für weitere Details sehen Sie bitte unsere Anleitung Spalte Sektion.

Gruppe
In der Spalte 'Gruppe' werden Identifikationen (Nummer oder Code/Kürzel) eingefügt, welche diejenigen Kategorien der Tabelle Kategorien totalisieren, deren Spalten 'Gr' denselben Wert enthalten. Dies ist für die Totalisierung alle Kategorien mit demselben 'Gr' notwendig (im obigen Beispiel totalisiert die Gruppe 3 alle Einnahmenkategorien und die Gruppe 4 alle Ausgabenkategorien).

Beschreibung
n dieser Spalte wird eine Beschreibung für die Identifikation der Einnahmenkategorie oder Ausgabenkategorie erfasst.

Gr
Jede Kategorie hat eine Identifikation, die bestimmt, in welcher Gruppe sie totalisiert werden soll (im obigen Beipiel verfügen alle Einnahmenkategorien in der Spalte 'Gr' über den Wert "3", um sie in der Gruppe 3 "Total Einnahmen" zu totalisieren.

Einnahmen
Diese Spalte ist geschützt und gibt den Saldo der Einnahmen-Buchungen wieder. Der Saldo wird nach jeder Buchung automatisch aktualisiert.

Ausgaben
Diese Spalte ist geschützt und gibt den Saldo der Ausgaben-Buchungen wieder. Der Saldo wird nach jeder Buchung automatisch aktualisiert.

Saldo
Diese Spalte ist geschützt und gibt den insgesamten Saldo der Einnahmen- und Ausgaben-Buchungen wieder. Der Saldo wird nach jeder Buchung automatisch aktualisiert.

Mit Banana Buchhaltung Plus vermeiden Sie Fehler

Um die Kontrolle zu erleichtern und die Differenzen sofort zu finden, gibt es in der neuen Version von Banana Buchhaltung Plus in der Tabelle der Buchungen eine Spalte Saldo, wo Sie auf jeder Zeile die Differenzen sehen und sie sofort korrigieren können. Dies ist eine sehr nützliche Funktion für den Abschluss des Geschäftsjahres.
Viele unserer Kunden haben es schon ausprobiert und sind begeistert davon. Wir empfehlen Ihnen, jetzt zu Banana Buchhaltung Plus zu wechseln und von den zahlreichen Neuheiten zu profitieren.

Die Buchungen werden in der Tabelle Buchungen eingegeben.

Für jede Bewegung muss das Datum, die Belegnummer, die Beschreibung, die Einnahme oder Ausgabe (Betrag), das Konto und die Kategorie eingegeben werden.

• Einnahmen/Ausgaben: Der Betrag, der eingenommen oder ausgegeben wird.
• Konto: Eines der Vermögenskonto eingeben (Kasse, Bank, Post, Kunden, Lieferanten....)
• Kategorie: Eine Kategorie für Einnahmen oder Ausgaben eingeben.

Schnellere Datenerfassung

Für ein möglichst schnelles Buchen folgende Funktion benutzen:

• Die Funktion Dateneingabe mit automatischer Vervollständigung erlaubt, zuvor eingegebenen Daten automatisch zu übernehmen.
• Die Funktion Sich wiederholende Buchungen (Menü Buch2) erlaubt, die sich wiederholenden Buchungen in einer separaten Tabelle zu speichern.
• Den Import aus dem Bankkonto- oder Postkontoauszug.

Beispiel einer Buchung ohne MwSt/USt

Die Spalten der Tabelle Buchungen

Datum
Das Datum der Einnahmen- oder Ausgabenbuchung eingeben.

Beleg
Eine Belegnummer eingeben. Normalerweise wird dieselbe Nummer wiedergeben, welche dem Beleg in Papierform vergeben wurde; dies erlaubt im Nachhinein jederzeit auf einfache Art die Belege zu finden.

Beschreibung
Es wird eine Beschreibung für die Identifikation der Einnahmen- oder Ausgabenbuchung.

Einnahmen
Eingehenden Betrag erfassen.

Ausgaben
Ausgehenden Betrag erfassen.

Konto
Ein Vermögeskonto eingeben, welches in der Tabelle Konten vorhanden ist.

Kategorie
Eine Einnahmen- oder Ausgabenkategorie eingeben, welche in der Tabelle Kategorien vorhanden ist.

Beispiel einer Buchung mit MwSt/USt

Zusätzliche Spalten

Je nach Art der Einnahmen-Ausgaben-Rechnung (mit oder ohne MwSt/USt) sind zusätzliche Spalten vorhanden, in welcher die MwSt/USt-Daten eingefügt werden.

MwSt/USt
In dieser Spalte den MwSt/USt-Code eingeben, welcher sich auf einen Verkauf oder eine Ausgabe bezieht. Der Code muss in der Tabelle MwSt/USt-Codes vorhanden sein.

Für eine Erklärung der übrigen MwSt/USt-Codes-Spalten sehen Sie bitte die Webseite Buchungen.

Für eine einfachere Eingabe kann in den Spalten Konto und Kategorie anstatt der Konto- und Kategorienummer ein zu suchenden Text eingegeben werden. Das Programm schlägt hierauf eine Liste von Konten und Kategorien vor, deren Beschreibung den eingegebenen Text enthalten. Mit Taste Pfeil nach unten das gewünschte Konto bzw. die gewünschte Kategorie auswählen und mit der 'Entertaste' bestätigen.

Um nach der Eingabe von Buchungen die Bewegungen eines Konto oder einer Kategorie anzuzeigen, mit der linken Maustaste auf eine Zelle mit der gewünschten Konto-/Kategoriennummer klicken, worauf oben rechts in der Zelle ein kleines blaues Symbol erscheint und auf dieses klicken.

Konto- und Kategorieauszüge

Im Konto- oder Kategorieauszug werden die Bewegungen wie in der Tabelle Buchungen präsentiert.
Nach dem Hinzufügen von neuen Buchungen oder bei Änderungen bestehender Buchungen (in der Tabelle Buchungen) kann der Kontoauszug durch Anklicken des Symbols Tabelle nachführen (sich oben rechts im Bildschirm befindende Pfeile, welche einen Kreis bilden) aktualisiert werden.

Sie können automatisch zum neuen Jahr übergehen:

• Vorjahres-Datei öffnen und im Menü Buch2 den Befehl Neues Jahr erstellen auswählen.
• Die Stammdaten bestätigen.
• Die Datei unter neuem Namen speichern.
   

Das Programm übernimmt automatisch:

• Das Konto (Kassenbuch) oder die Konten (Einnahmen-Ausgaben-Rechnung) und überträgt die Anfangssaldi.
• Die Kategorien werden ohne Anfangssaldo übernommen, denn man fängt bei null an, um das Betriebsergebnis des aktuellen Jahres feststellen zu können.

Um eine Buchhaltung mit Kassenbuch zu beginnen, wie folgt vorgehen:

• Das Programm Banana Buchhaltung 8 herunterladen
• Banana Buchhaltung 8 installieren und den Lizenzschlüssel eingeben.

Eine neue Buchhaltung erstellen

• Das Programm öffnen und aus Menü Datei den Befehl Neu auswählen.
• Unter 'Gruppe' Einnahmen-Ausgaben-Rechnung sowie unter 'Datei' Kassenbuch (mit oder ohne MwSt) wählen.
• Je nach Sprache und Land ein vordefiniertes 'Beispiel / Muster' auswählen.

Banana Buchhaltung stellt vordefinierte Muster/Beispiele zur Verfügung. Diese können wie folgt heruntergeladen werden:

• Im Programm die Sprache/Nation und das Beispiel, das den persönlichen Bedürfnissen am nächsten kommt, auswählen.
• Durch Anklicken der Schaltfläche Onlinemodelle gelangt man direkt auf die Webseite von Banana, wo kostenlos Beispiels-/Musterkontenpläne zur Verfügung stehen. Durch Auswahl der Sprache, des Landes und der Business-Kategorie (Unternehmen, Non-Profit, Freiberufler...) kann eine detaillierte Suche durchgeführt werden.

Stammdaten der Buchhaltung eingeben

Die eigenen Daten sind im Menü Datei, Befehl Eigenschaften (Stammdaten) zu erfassen und die Datei ist hierauf über Menü Datei, Befehl Speichern unter zu speichern.

Den Anfangssaldo des Kontos buchen

Im Kassenbuch, in der Tabelle Konten, das zu bearbeitende Konto eingeben und in der Spalte Eröffnung, den Eröffnungssaldo eingeben. Mit dem Wechsel auf das neue Jahr, werden mit dem Befehl Neues Jahr eröffnen aus Menü Buch2, die Eröffnungssaldi automatisch übernommen.
Es ist nicht möglich, mehr als ein Konto einzugeben.

Die Tabelle Kategorien personalisieren

In der Tabelle Kategorien können die Kategorien in den Einnahmen und Ausgaben nach den persönlichen Bedürfnissen angepasst werden. Es ist möglich:

• die Nummern der Kategorien zu ändern
• die Beschreibung zu ändern
• Kategorien zu löschen
• Kategorien hinzuzufügen
• Untergruppen hinzuzufügen
• Untergruppen zu löschen.

Alle Salden der Kategorien bestimmen das Geschäftsergebnis (Gewinn oder Verlust) und aus diesem Grunde dürfen diese zu Beginn des Jahres keinen Saldo haben.

Neue Kategorien hinzufügen

Falls neue Kategorien in eine bestehende Gruppe hinzugefügt werden müssen, wie folgt vorgehen:

• Leere Zeilen einfügen (Menü Bearbeiten, Befehl Leere Zeilen hinzufügen...) vor der Zeile der Gruppe Totalisierung
• In der Spalte Kategorie die Nummer oder die Initialen der Kategorie eingeben
• Die Beschreibung für die Identifikation der Kategorie
• In der Spalte GR, die selbe Gr der anderen Kategorien eingeben, welche zur gleichen Totalisierungsgruppe gehören.

Untergruppen hinzufügen

Um neue Untergruppen hinzuzufügen, wie folgt vorgehen:

• Leere Zeilen einfügen (Menü Bearbeiten, Befehl Leere Zeilen hinzufügen...) im Bereich, wo man die neue Untergruppe einzufügen wünscht
• In der letzten leeren Zeile, in der Spalte Gruppe, eine Nummer oder Initialen für die Totalisierung (im Beispiel '36 - Total sonstige Einnahmen') einfügen.
• Die Beschreibung für die Identifikation der neuen Untergruppe eingeben.
• In der Spalte GR die Totalisierungsgruppe (im Beispiel '3 - Total Einnahmen') eingeben.

Kategorien oder Untergruppen löschen

Um Kategorien oder Untergruppen zu löschen, müssen die Zeilen mit der zu löschenden Kategorien und Untergruppe ausgewählt werden und den Befehl Zeilen löschen aus Menü Bearbeiten ausführen.

Buchungen

In der Tabelle Buchungen werden die Einnahmen und Ausgaben sowie die Kategorie (Spalte 'Kategorie') eingegeben, in welcher die Ausgabe oder Einnahme zugeteilt wird.

Schnelle Datenerfassung

Für ein möglichst schnelles Buchen folgende Funktion benutzen:

• Dateneingabe mit automatischer Vervollständigung - erlaubt, zuvor eingegebenen Daten automatisch zu übernehmen.
• Sich wiederholende Buchungen (Menü Buch2) - erlaubt, die sich wiederholenden Buchungen in einer separaten Tabelle zu speichern.
• Datenübernahme aus dem Kontoauszug der Bank oder Post.

Buchungen mit MwSt/USt

Zum Buchen mit Mehrwertsteuer ist es notwendig:

• Aus Menü Datei, mittels Befehl Neu eine Datei des Typs Einnahmen-Ausgaben-Rechnung und Kassenbuch mit MwSt/Ust auswählen. 
• Eine bereits vorhandene Vorlage, je nach Nation, auswählen.
  Für Buchungen mit MwSt/USt, sehen Sie die Seite Buchungen. 

Kategorie- oder Gruppenauszug

Der Kategorie- oder Gruppenauszug erlaubt es, eine komplette Liste aller Buchungen, welche zur selben Kategorie oder selben Gruppe gehören, zu erhalten.

• Um einen Kategorie- oder Gruppenauszug zu öffnen, auf die Zelle der Konto- Kategorie- oder Gruppennummer klicken und noch auf das kleine blaue Symbol, welches in der oberen rechten Ecke der Zelle erscheint, klicken. 
• Mehrere oder alle Kategorie- oder Gruppenauszüge können mit dem Befehl Konto/Kategorieauszüge aus Menü Buch1 geöffnet werden.
• Wenn man den Kategorie- oder Gruppenauszug aktualisieren will, nachdem in der Tabelle Buchungen Buchungen geändert oder hinzugefügt wurden, auf das blaue Symbol der zwei rotierenden Pfeilen klicken, welches sich oben rechts in der Tabelle befindet.

Kategorieauszug nach Periode

Kategorieauszüge mit Salden einer bestimmten Periode, können im Menü Buch1, Befehl Konto/Kategorieauszüge, in der Sektion Periode auf Bestimmte Periode klicken und das Anfangs- und Enddatum der Periode eingeben.

Für weitere Informationen, sehen Sie bitte die Seite Periode.

Kategorieauszug ausdrucken

Um einen Kategorieauszug zu drucken, genügt es, wenn Sie den Auszug aus beliebiger Tabelle aufrufen (Konten oder Buchungen) und im Menü 'Datei', dem Drucker den Befehl zum drucken erteilen.

Um mehrere oder alle Auszüge zu drucken, auf Menü Buch1 klicken, Befehl Konto/Kategorieauszüge und die Auszüge anwählen, welche gedruckt werden sollen. Mittels des im Dialogfensters vorhandenem Filters, kann eine automatische Auswahl aller Kategorien, Kostenstellen, Segmenten, Gruppen, usw. ausgeführt werden. 

Weitere Informationen finden Sie auf der Seite Kontoauszüge.

Formatierter Ausdruck

Der Formatierte Ausdruck und Formatierte Ausdruck nach Gruppen kann angezeigt werden, indem man auf Menü Buch1 klickt und danach den Befehl Formatierter Ausdruck oder Formatierter Ausdruck nach Gruppen ausführt. Es können auch Formatierte Ausdrucke nach Periode erstellt werden.

• Der Formatierte Ausdruck zeigt alle Konten und Kategorien, ohne eventuelle Untergruppen an.
• Der Formatierte Ausdruck nach Gruppen zeigt alle Konten und Kategorien auch mit den Untergruppen an.

Datenarchivierung im PDF-Format

Jeweils Ende Jahr, nachdem die gesamte Buchhaltung abgeschlossen, korrigiert und revisioniert worden ist, können alle Buchhaltungsdaten mittels dem Befehl PDF-Dossier erstellen, aus Menü Datei, archiviert werden. 

Das Budget

Bevor ein Geschäftsjahr eröffnet wird, können die Kosten geschätzt und die Einnahmen prognostiziert werden, um die wirtschaftliche und finanzielle Situation unter Kontrolle zu haben.

Das Budget kann auf zwei verschiedene Arten erstellt werden:

1. In der Tabelle Kategorie, Spalte Budget. Für jede Kategorie wird der Betrag des Jahresbudgets angegeben.
   In diesem Falle, wenn man aus Buch1 das Budget, mit Befehl Formatierte Bilanz nach Gruppen erstellt, erscheinen in der Spalte Budget die Salden, welche sich auf das gesamte Jahr beziehen.
2. In der Tabelle Budget, welche aus Menü Werkzeuge, Befehl Neue Funktionen hinzufügen erstellt wird.
   In dieser Tabelle werden alle Kostenschätzungen von Ausgaben und Einnahmen anhand von Buchungen registriert. Wenn diese Tabelle aktiviert wird, wird die Spalte Budget in der Tabelle Konten automatisch deaktiviert.
   In diesem Fall können Sie ein detailliertes Budget festlegen, welches mögliche Variationen während und in diversen Perioden des Jahres berücksichtigt.

Sofortige Informationen

In den Tabellen Konten und Kategorien werden unverzüglich die Salden aller Konten, der Einnahmen und der Ausgaben angezeigt.
Nach jeder einzelnen Buchung werden die Salden automatisch aktualisiert. Um die finanzielle Situation unter Kontrolle zu haben, es ist nicht notwendig, Berichte zu erstellen, sondern es reicht, sich in die Tabellen Konten und Kategorien zu begeben.

Fortgeschrittene Ausdrucke

Alle Ausdrucke werden aus Menü Buch1 erstellt, welches die Befehle für die unterschiedlichen Ausdrucke beinhaltet:

• Buchungsjournal - Befehl Journal nach Periode. Es kann die ganze Periode oder eine bestimmte Periode angezeigt und ausgedruckt werden.

• Konten-, Kategorie oder Gruppenauszüge - Befehl Konto/Kategorieauszüge. Es kann zwischen allen Auszüge oder einer Auswahl gewählt werden. In der Registerkarte 'Periode' wird die Periode bestimmt und in der Registerkarte 'Optionen' können diverse Optionen für das Ein- oder Ausschliessen in den Ausdruck aktiviert werden. Die Registerkarte Komposition erlaubt das Speichern von Ausdrucken mit bestimmten Optionen und deren erneute Übernahme bei Notwendigkeit, ohne die Einstellungen des Ausdruckes zu repetieren.

• Formatierter Ausdruck - Befehl Formatierter Ausdruck. Der Ausdruck kann auch für eine bestimmte Periode erstellt werden. Im Ausdruck können diverse Optionen eingeschlossen werden und es können auch Kompositionen erstellt werden.

• Formatierter Ausdruck nach Gruppen -  Befehl Formatierter Ausdruck nach Gruppen. Der Ausdruck kann auch für eine bestimmte Periode erstellt werden. Im Ausdruck können diverse Optionen eingeschlossen werden und es können auch Kompositionen erstellt werden.

• Buchhalterischer Bericht - Befehl Buchhalterischer Bericht. In der Tabelle Konten-Bericht wird der Bericht mit den gewünschten Optionen angezeigt. Berichte nach Periode sind auch mit Vergleich der Perioden oder Vorjahren möglich; jede Periode kann Unterteilungen haben, welche in Kompositionen gespeichert werden können.

Beispiel eines Formatierten Ausdruckes nach Gruppen:

Die Buchungen werden in der Tabelle Buchungen eingegeben.

Erklärungen zu den Spalten der Tabelle Buchungen findet man auf der Seite Buchungen (Einnahmen-Ausgaben-Rechnung).

Für jede Buchung folgendes eingeben:

• Das Datum
• Die Beleg-Nummer
• Die Beschreibung
• Der Betrag, der eingenommen oder ausgegeben wird.
• Die Kategorie für Einnahmen oder Ausgaben aus der Tabelle 'Kategorien'.
• Falls die Buchungen MwSt-pflichtig sind, in der Spalte 'MwSt/USt-Codes', den MwSt/USt-Code eingeben.
  Die MwSt/USt-Codes sind in der Tabelle MwSt/USt-Codes aufgelistet.

Schnelle Datenerfassung

Für ein möglichst schnelles Buchen folgende Funktion benutzen:

• Dateneingabe mit automatischer Vervollständigung - erlaubt, zuvor eingegebenen Daten automatisch zu übernehmen.
• Sich wiederholende Buchungen (Menü Buch2) - erlaubt, die sich wiederholenden Buchungen in einer separaten Tabelle zu speichern.

Beispiele von Buchungen ohne MwSt

Beispiele von Buchungen mit MwSt

Kategorieauszug

Um die Bewegungen in einer Kategorie anzuzeigen, nachdem Buchungen eingegeben wurden, oben rechts in der Zelle auf das blaue Symbol, welches sich in jeder Zelle befindet, klicken.

Im Kategorieauszug ist die Darstellung der Bewegungen ähnlich die von der Tabelle 'Buchungen'.

Wenn neue Buchungen oder Änderungen ausgeführt worden sind (stets in der Tabelle 'Buchungen'), kann der Auszug einer Kategorie aktualisiert werden, indem man auf das Symbol Aktualisieren (blaues Symbol mit zwei Pfeilen, welche einen Kreis formen und sich oben rechts im Bildschirm befindet), klickt.

Neue Einstellungen und Dokumentation

In der neuen Version Banana Buchhaltung Plus, wurden in der Tabelle Konten neue Spalten hinzugefügt, die es Ihnen ermöglichen, viel mehr Informationen über Ihre Kunden einzugeben  sowie neue Funktionen zur automatischen Übernahme der Daten in die Fakturierung. Darüber hinaus finden Sie eine neue, ausführliche Dokumentation die Ihnen hilft, professionell zu arbeiten:  

• Kundenkonten auf Einnahmen einrichten
• Kundenkonten auf den Umsatz einrichten
• Automatisierter Abschluss der Rechnungen

Wir raten Ihnen, sofort zu Banana Buchhaltung Plus zu wechseln und von den vielen Neuheiten zu profitieren.