Finanzielle Vorausschau – Finanzierung

Die Finanzierungsplanung zeigt die Entwicklung der Konten, die mit der Herkunft des Eigen- und Fremdkapitals zusammenhängen.

Mit Banana Buchhaltung können Sie dank der doppelten Buchhaltung vollständige Finanzierungspläne erstellen und unterschiedlich darstellen. Das Programm berechnet die Planwerte auch über mehrere Jahre.

Die Struktur der Konten entspricht derjenigen der Buchhaltung. Beim Erstellen des Berichts können Sie festlegen, ob nur die aktuellen Buchhaltungswerte, nur die Budgetwerte oder beide gemeinsam angezeigt werden sollen.

Wenn Sie eine Budgetbuchung ändern, wird die Finanzplanung sofort aktualisiert. So können Sie verschiedene Szenarien simulieren, z.B. eine Zahlung verschieben oder eine neue Verbindlichkeit erfassen, und unmittelbar sehen, wie sich die Passivkonten entwickeln.

Für den Finanzierungsplan stehen dieselben Darstellungsmöglichkeiten zur Verfügung wie für die Liquiditätsplanung und die Plan-Erfolgsrechnung.

Formeln verwenden

Wenn Sie den Wert einer Investition ändern, wird auch die Erfolgsrechnung unmittelbar aktualisiert. Formeln sind besonders nützlich, um die Berechnung von Abschreibungen und Zinsen zu automatisieren, insbesondere bei einer mehrjährigen Finanzplanung.

Kontenplan

In der Spalte Budget der Tabelle Konten werden die Planwerte aller Konten und Gruppen der Bilanz angezeigt. Darin sind auch sämtliche Finanzierungen berücksichtigt. So erhalten Sie einen schnellen Überblick über die Werte des Buchhaltungszeitraums.

Wenn Sie eine detailliertere Darstellung der Finanzierungen benötigen, können Sie weitere Konten oder Gruppen hinzufügen.

Grafische Darstellung der Entwicklung

Wenn Sie das Diagrammfenster öffnen und den Cursor auf ein Finanzierungskonto oder eine Finanzierungsgruppe setzen, sehen Sie den zeitlichen Verlauf der entsprechenden Werte.
Durch Anklicken der einzelnen Einträge in der Legende (Laufende, Vorherige und Budget) können Sie die entsprechenden Diagrammlinien ein- oder ausblenden.

Budget-Kontoauszug der Gruppe Fremdkapital

Mit dem Befehl Budget-Kontoauszug können Sie Tag für Tag verfolgen, wie sich die einzelnen Passivkonten entwickeln. Zudem können Sie die Tilgung der Schulden, die zu zahlenden Zinsen und deren Auswirkungen auf die Finanzierung nachvollziehen.

Mit dem Befehl Kontoauszüge können Sie festlegen, ob die aktuellen Bewegungen oder die Budgetbewegungen angezeigt werden sollen.

• Wählen Sie Budget-Buchungen aus.
• Geben Sie das gewünschte Finanzierungskonto oder die Finanzierungsgruppe an.
  Wenn Sie eine Gruppe auswählen, werden die Bewegungen aller zugehörigen Konten angezeigt.
• Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest.
  Wenn der gewählte Zeitraum über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, berechnet das Programm automatisch die Planwerte für die Folgejahre (siehe Mehrjährige Finanzplanung).
• In der Tabelle Budget können Sie den Budget-Kontoauszug direkt öffnen, indem Sie auf das Kontoauszug-Symbol neben dem gewünschten Konto klicken.

Formatierte Bilanz nach Gruppen

Mit der Formatierten Bilanz nach Gruppen können Sie festlegen, welche Datenspalten angezeigt und welcher Zeitraum berücksichtigt werden sollen. So können Sie die Entwicklung der Finanzierung nach Tagen, Wochen, Monaten, Quartalen, Halbjahren oder Jahren verfolgen.

• Legen Sie unter Kontenplan > Spalten fest, ob die Budgetdaten angezeigt werden sollen.
• Wählen Sie die Gruppe Finanzierung aus. Bei Bedarf können Sie auch die Konten der einzelnen Finanzierungen anzeigen.
• Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest.
  Wenn dieser über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, berechnet das Programm automatisch die Planwerte für die Folgejahre (siehe Mehrjährige Planung).
• Legen Sie die Unterteilung nach Perioden fest.
  Wählen Sie beispielsweise eine Unterteilung nach Monaten, Quartalen oder Jahren.
• Wenn Sie diese Einstellungen später erneut verwenden möchten, speichern Sie sie als Anpassung.

Buchhaltungsbericht – Finanzierung mit Budgetwerten

Der Buchhaltungsbericht ähnelt der Formatierten Bilanz nach Gruppen. Die Daten werden jedoch wie in der Tabelle Konten in Spalten dargestellt.

Mit diesem Bericht erhalten Sie einen schnellen Überblick über die Entwicklung der Finanzierungskonten.