Budget und Cashflow-Planung

In diesem Artikel

Alle Anwendungen von Banana Buchhaltung enthalten das leistungsstarke und innovative Werkzeug der Finanzplanung, das auf der Methode der doppelten Buchführung basiert. Sie können problemlos Bilanzausdrucke, voraussichtliche Gewinn- und Verlustrechnungen, Finanz-, Liquiditäts- und Investitionspläne erstellen.

Zukunftsperspektive

Das auf der Methode der doppelten Buchhaltung basierende System ermöglicht es Ihnen, Finanzprognosen zu erstellen, dank welchen, Sie eine klare Vorstellung von der Zukunft Ihres Unternehmens erhalten. Sie können sich die Situation vorstellen, bevor etwas passiert und Sie haben die Möglichkeit, rechtzeitig einzugreifen, um Ihre Ziele zu erreichen. Wenn Sie beispielsweise feststellen, dass die Kosten zu hoch sind, können Sie Massnahmen ergreifen, um sie zu senken. Wenn Sie einen Mangel an Liquidität befürchten, haben Sie Zeit, Massnahmen zu ergreifen, um einen solchen zu vermeiden. Mit Finanzprognosen steigern Sie den Wert Ihrer Unternehmensführung.

Für jeden zugängliche Finanzprognosen

Das auf der doppelten Buchführung basierende Planungs-System ist unglaublich leistungsfähig und für alle verständlich

  • Die Planung ist vollständig in die Buchhaltung integriert
  • Es wird der gleiche Kontenplan wie in der Buchhaltung verwendet
    Sie brauchen keine neue Datei anzulegen, sondern müssen nur die Bewegungen des Budgets hinzufügen
  • Prognosen werden mit Budgetbuchungen erstellt
    Es wird die bewährte Methode der doppelten Buchführung eingesetzt. Aufwand und Ertrag können detailliert angegeben werden
  • Es werden Prognosen für die Gewinn- und Verlustrechnung und die Bilanz erstellt
    Man kann sehen, wie sich Umsatz, Kosten, Gewinn, Liquidität und Kapitalfluss entwickeln werden
  • Sie können die Entwicklung eines Kontos oder einer Gruppe mit allen individuellen Bewegungen des Budgets sehen
  • Das Programm erstellt Prognosen nach Monaten, Quartalen oder Jahren
  • Die Prognosen können mit Mengen und Berechnungsformeln parametrisiert werden.
    Wenn die Prognose geändert wird, z. B. wenn die Investitionen erhöht werden, wird die Abschreibung am Ende des Jahres automatisch neu berechnet
  • Der für ein Jahr erstellte Finanzplan kann auch auf mehrere Jahre hochgerechnet werden
  • Alle Buchhaltungsberichte sind mit Werten aus der Vergangenheit, Gegenwart und Zukunft verfügbar

Methoden der Finanzprognose und Budgetierung

Die Planungsfunktion mit den Finanzprognosen bezüglich Aufwand, Ertrag und Liquidität ist in allen Anwendungen von Banana Buchhaltung integriert und verfügbar.
Es gibt zwei Arbeitsweisen:

  1. Vollständige Finanzplanung in der Budgettabelle
    Der Buchhaltungsdatei wird die Tabelle Budget hinzugefügt, die es Ihnen ermöglicht, die voraussichtlichen Bewegungen einzufügen und dann vollständige Finanzprognosen zu erstellen
    Die Spalte Budget der Tabelle Konten wird vom Programm automatisch aufgrund der in der Tabelle Budget eingegebenen Bewegungen aktualisiert.
  2. Jährliche Prognose in der Tabelle der Konten
    Eine sehr einfache und traditionelle Methode ist die Eingabe von Jahresbudgets in der Spalte Budget der Tabelle Konten oder Kategorien.
    Auf der Grundlage der tatsächlichen Zahlen zeigt das Programm dann die Abweichungen in der Spalte Differenz Budget, Tabelle Konten oder Kategorien an.
    Weitere Informationen finden Sie auf der Webseite Einfaches Jahresbudget

Im Folgenden konzentrieren wir uns auf die Methode mit der Tabelle Budget.

Sofortige Einblicknahme in die Budgetwerte

Die Finanzplanung auf der Grundlage der doppelten Buchführung verwendet denselben Kontenplan wie die Buchhaltung.
In der Tabelle Konten und Kategorien (Einnahmen- und Ausgabenrechnung) werden die aktuellen Salden und auch die Budgetsalden angezeigt.
Sie können die Struktur der Bilanz und der Gewinn- und Verlustrechnung frei einrichten und Konten und Gruppen hinzufügen.
Sie können auch Kosten- und Profitstellen, Segmente und Konten für Kunden und Lieferanten verwenden.

preventivo nella tabella Conti

Die Tabelle Budget

Die Planung erfolgt durch Eingabe von Buchungen in der Tabelle Budget. Es wird gleich vorgegangen, wie wenn man in der Tabelle Buchungen Buchungszeilen eingibt, aber diese betreffen die Zukunft.
Die Miete und andere wiederkehrende Vorgänge werden nur einmal angegeben, indem die Wiederholungsoption und ein mögliches Enddatum festgelegt werden.
In der Spalte Total wird die Summe für das Jahr angezeigt.
Sie können beliebig viele Zeilen hinzufügen, sowohl für das laufende Jahr als auch für die folgenden Jahre, und diese jederzeit ändern.

tabella Preventivo

Eine klare und vollständige Zukunftsvision

Noch bevor die Tätigkeit beginnt, wissen Sie, wie rentabel Ihr Unternehmen sein wird und wie viel Liquidität Sie am Ende des Jahres haben werden.
Banana Buchhaltung stellt Ihnen alle notwendigen Berichte zur Verfügung, um einen vollständigen Überblick über Ihre finanzielle Zukunft zu haben, dieselben Berichte, die auch in der Buchhaltung verwendet werden, alle integriert und bilanziert, ohne Unterschiede, genau wie in der Buchhaltung. Es geht alles automatisch, Sie müssen keine Zeit damit verschwenden, Tabellen in Excel zu erstellen, Formeln einzufügen und zu überprüfen, Zeilen und Spalten einzurichten.

  • Liquiditätsplanung
    Sie können sehen, wie sich Ihre Liquidität im gewählten Planungszeitraum entwickeln wird, und wissen im Voraus, ob Sie über ausreichende Mittel verfügen werden, um Ihren verschiedenen Verpflichtungen nachzukommen.
  • Voraussichtliche Gewinn- und Verlustrechnung. Sie können sehen, wie hoch die Einnahmen, die Ausgaben und das erwartete Ergebnis sein werden, eine zusammenfassende Ansicht mit Summen pro Gruppe oder sogar eine detaillierte Ansicht mit den Werten der einzelnen Elemente wählen. Das Gliederungsschema der Gewinn- und Verlustrechnung kann nach Bedarf eingestellt und geändert werden. Das Programm bildet die Summen automatisch, ohne dass Sie irgendwelche Formeln eingeben müssen.
  • Bilanzprognose
    Für jedes Konto und jede Gruppe von Aktiva und Passiva sehen Sie die Entwicklung im Laufe der Zeit.
  • Investitionsplan
    Für jedes Konto oder jede Gruppe von Aktiva können Sie die Entwicklung im Laufe der Zeit im Detail verfolgen.
  • Auszug der Details
    Mit dem Kontoauszug können Sie jeden Posten detailliert analysieren, um zu wissen, wie sich das Bankkonto oder die Liquidität entwickelt.
  • Grafiken mit der Entwicklung über die Zeit
    Für jeden Artikel können Sie ein Diagramm erstellen, aus dem hervorgeht, wie sich der Umsatz entwickeln wird und ob es zu einer Liquiditätskrise kommen wird.
  • Kosten- und Profitstellen, Segmente
    Sie können Kosten- und Profitstellen und Segmente auch für die Prognose verwenden.
    Sie können detaillierte Prognosen für einzelne Projekte, Kunden oder geografische Gebiete erstellen.
  • Mehrjahresprognosen
    Sie können die Bilanz und die Erfolgsrechnung für 1, 2, 5 oder sogar 10 Jahre erstellen lassen.
    Das Programm projiziert automatisch die Daten des Jahres auf die folgenden Jahre.
  • Daten für Monate, Quartale und Jahre anzeigen
    Sie können die Bilanz und die Erfolgsrechnung für einen Monat, ein Quartal, ein Semester, ein Jahr oder mehrere Jahre haben.
    So können Sie den Zeitraum, für den Sie sich interessieren, im Detail analysieren.
  • Vergleichen Sie das Budget mit den Ist-Zahlen
    Mit dem gleichen Kontenplan ist der Vergleich zwischen Budget und Ist-Zahlen unmittelbar möglich. Abweichungen vom Budget können Sie auf diese Art leicht erkennen.
  • Berichteinstellungen (Anpassungen) speichern
    Erstellen Sie Berichte und speichern Sie Anpassungen, um sie bei Bedarf wieder aufzurufen.

Sie können das Layout der einzelnen Berichte auswählen. Das Programm passt die Ausdrucke automatisch an, ohne dass Sie Zeilen, Spalten und Formeln einstellen müssen. Sie können die Daten unter verschiedenen Gesichtspunkten analysieren und von einer Ansicht zur anderen wechseln.

  • Anzeige für einen Zeitraum
    Das Programm bietet Ihnen Berichte für das ganze Jahr, aber Sie können auch die Prognosen für nur ein Quartal anfordern. Sie können problemlos zwischen Jahres- und Mehrjahresplanung wechseln.
  • Entwicklung im Laufe der Zeit
    Das Programm ist in der Lage, alle Berichte mit einer Unterteilung nach Zeiträumen zu präsentieren. Sie können die Entwicklung von Liquidität, Bilanz, Umsatz, Kosten und Betriebsergebnis im Laufe der Zeit verfolgen. Sie können problemlos von einer Ansicht zur anderen wechseln, ohne Formeln oder Tabellen neu einstellen zu müssen.
  • Vollständig angepasste Berichte
    Sie können die Darstellung nach Belieben auswählen und ändern. Sie können Ihre Pläne professionell präsentieren und einen guten Eindruck bei Ihren Geldgebern hinterlassen.
  • Berichtseinstellungen speichern
    Sie können Druckeinstellungen erstellen und speichern und sie bei Bedarf wieder aufrufen.

Einfache Bedienung

Alles ist bereits vorbereitet, Sie müssen nur noch die prognostizierten Bewegungen mit einfachen Buchungen eingeben. Dieser Ansatz eignet sich besonders gut für Buchhalter, die so in kürzester Zeit genaue und vollständige Prognosen erstellen können, aber dank der Applikation Einnahmen- und Ausgabenrechnung können dies auch Personen ohne spezielle Buchhaltungskenntnisse tun.

  • Die Eingabe erfolgt auf die gleiche Weise wie bei den buchhalterischen Eingaben
    Für jedes zukünftige finanzielle Ereignis wird ein Eintrag mit Datum, Beschreibung und den betroffenen Konten vorgenommen.
    Es ist das Programm, das die Beträge nach Posten und Periode summiert, genau wie in der Buchhaltung.
  • Detaillierte Angaben zu den Einnahmen und Ausgaben
    Es ist möglich, die verschiedenen Ausgabenposten im Detail und zum genauen Zeitpunkt ihres Auftretens anzugeben. Bei den Personalausgaben können die Gehälter der einzelnen Mitarbeiter angegeben werden.
  • Einfache Änderungen und Aktualisierungen
    Das Anpassen, Hinzufügen oder Entfernen von Einnahmen oder Ausgaben ist einfach, da Sie die spezifischen Details ändern. Wenn die Miete im folgenden Jahr steigt, ändern Sie einfach diesen Eintrag. Wenn es eine neue Ausgabe gibt, fügen Sie eine neue Zeile hinzu. Das Programm aktualisiert automatisch die Planung.

Schnell durch Wiederholungen

Wiederkehrende Vorgänge werden nur einmal eingegeben. In der Prognosebewegung wird die Häufigkeit der Wiederholung des Vorgangs angegeben und das Programm berücksichtigt dies für die Zukunft. Bei einer Planung gibt es viele sich wiederholende Vorgänge. Ein vollständiger Plan kann in kürzester Zeit erstellt werden. Die Wiederholungsfunktion ist besonders effektiv, wenn Sie die Planung anpassen müssen, Sie ändern einen einzigen Betrag und im Handumdrehen ist alles aktualisiert.

Automatisieren von Berechnungen

Das Programm führt einfache und komplexe Berechnungen automatisch durch.

  • Berechnung  aufgrund von Mengen und Preisen
    Für eine konkretere Planungsaussicht können Absatzmengen gespeichert werden. Das Programm berechnet automatisch den Betrag der Bewegung und aktualisiert die Buchführung.

  • Berechnungsformel (Javascript)
    Formeln können Sie in Banana Buchhaltung Plus nur im Advanced Plan eingeben. Aktualisieren Sie jetzt!

    Banana Buchhaltung Plus bietet ein extrem leistungsfähiges Formelsystem, das speziell für die Finanzplanung entwickelt wurde. Sie haben Zugriff auf die Daten der Planung, so dass Sie Bewegungen erstellen können, die von früheren Ereignissen abhängen. Sie können die Abschreibung auf der Grundlage des Wertes der getätigten Investitionen berechnen oder die Darlehenszinsen auf der Grundlage der tatsächlichen Nutzung berechnen. Das Programm berechnet die genauen Werte nach jeder Änderung neu.
    Die Formeln sind Ausdrücke in der Sprache Javascript. Es können einfache oder komplexe, vollautomatische Planungen erstellt werden:

    • Variablen können Werte zugewiesen werden, die in den nachfolgenden Zeilen abgerufen werden können.
    • Javascript-Ausdrücke haben Zugriff auf die Banana-API.
    • Sie können auch Ihre eigenen Javascript-Funktionen programmieren und diese aufrufen.

Automatische Mehrjahresprognosen

Sie können die Planung für ein Jahr einrichten und sich vom Programm Projektionen für die Folgejahre erstellen lassen.
Alle Berichte, wie Liquiditätsplan, Gewinn- und Verlustrechnung und Bilanz, werden auch für die Folgejahre zur Verfügung stehen.

Auf diese Weise erhalten Sie einen mittel- und langfristigen Überblick über die finanzielle Situation, und die Projektion kann auch für die folgenden Jahre vollständig kontrolliert werden.
Die Logik des Vorgangs ist einfach: Für die Operationen des Jahres, die sich auch in den folgenden Jahren wiederholen werden, wird ein jährlicher Wiederholungscode eingegeben. Auf diese Weise ist das Programm in der Lage, die Planungsdaten für den gewünschten Zeitraum zu projizieren. Es ist einfach, für zwei, fünf oder sogar mehr Jahre zu planen.

Analyse des Kundenportfolios und Lieferantenkontrolle

Bei der Eingabe von Prognosetransaktionen können Sie Kundencodes angeben. Ausgehend vom eigenen Kundenportfolio wird so eine realistische Planung erstellt, die es ermöglicht zu verstehen, ob die Kosten gedeckt werden können und welche Kunden am profitabelsten sein werden.
Die gleichen Analysen können natürlich auch für Lieferanten durchgeführt werden.

Planung für Projekte oder Sektoren

Sie können auch Finanzpläne mit Berichten für Projekte, Aktivitäten oder Geschäftsbereiche erstellen. Geben Sie einfach in den Buchungen an, dass eine Ausgabe oder eine Einnahme mit einem bestimmten Projekt zusammenhängt, und das Programm erstellt automatisch die entsprechenden Berichte.

Einfache Anpassung

Sie können die Struktur des Kontenplans sowie das Layout der Bilanz und der Gewinn- und Verlustrechnung anpassen. Durch Hinzufügen von Konten, Kategorien und Gruppen ändern sich die Berichte automatisch, ohne dass Formeln zur Berechnung von Summen in Zeilen oder Spalten benötigt werden.

Vergleich von Budget und tatsächlichen Daten

Buchhaltung und Planung verwenden dieselbe Berechnungs- und Berichtsvorbereitung. In der Buchungstabelle erfassen Sie Werte aus der Vergangenheit und in der Budgettabelle Werte aus der Zukunft. Der Kontenplan und das Layout der Bilanz sind immer gleich, und Sie haben automatisch Gegenüberstellungen und Hinweise auf eventuelle Änderungen im Vergleich von Budget

Automatische Datenübernahme in ein neues Jahr

Die mit Banana Buchhaltung erstellten Pläne sind leicht zu aktualisieren und zu ändern. Es genügt, die entsprechenden Bewegungen zu ändern, und das Programm berechnet die Formeln automatisch neu und aktualisiert die Planung.

Beim Jahreswechsel überträgt das Programm die Prognosedaten und ändert das Datum. Dann geht es darum, die Elemente zu ändern, die sich im Vergleich zum Vorjahr ändern. Auf diese Weise haben Sie eine detaillierte und perfekte Planung für das folgende Jahr.

Simulation der Unternehmensfinanzen

Die integrierte Planung in der Buchhaltung ist sehr leistungsfähig und eröffnet eine neue Ära in der Unternehmensplanung, da sie die Möglichkeit bietet, eine Reihe von zukünftigen Ereignissen mit grosser Präzision und Detailgenauigkeit zu simulieren. Die Prognosen können mit denselben Instrumenten, die auch für die Buchhaltungsanalyse verwendet werden, detailliert analysiert werden; es kann überprüft werden, wie hoch die Rentabilitätsschwelle ist, und die Situation der Kunden und Projekte kann analysiert werden.

Buchhaltung lernen mit Planung

Indem Sie eine Planung mit ähnlichen Bewegungen wie die in der Buchhaltung aufstellen, üben und erlernen Sie buchhalterische Fähigkeiten. Die Ausbildung in der Buchhaltung kann sehr viel interessanter und effektiver gestaltet werden, da die Auszubildenden die Aufgabe erhalten, ihr eigenes Unternehmen zu gründen und es solide und rentabel zu machen. Die Auszubildenden müssen sich nicht nur in der Buchführung üben, sondern auch den Überblick über den Betrieb behalten und sich an das Lesen der Bilanz und der Gewinn- und Verlustrechnung gewöhnen.

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budget

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