Tabelle Budget

Die Tabelle Budget ist das zentrale Element der detaillierten Finanzplanung in Banana Buchhaltung.

Sie können zukünftige Geschäftsvorfälle als Budgetbuchungen direkt in derselben Datei wie die Buchhaltung erfassen. Dabei folgt die Erfassung einer ähnlichen Logik wie in der Tabelle Buchungen.

Für jede Planbuchung können Sie unter anderem folgende Angaben erfassen:

• Datum
• Beschreibung
• Soll-Konto
• Haben-Konto
• Betrag

Zusätzlich stehen spezifische Spalten für die Finanzplanung zur Verfügung. Darin können Sie Wiederholungen, Formeln, Mengen, Preise und weitere Automatismen festlegen.

Detailgrad der Finanzplanung

Wer die Finanzplanung erstellt, entscheidet, welcher Detailgrad erforderlich ist.

Sie können zusammengefasste Daten erfassen oder einzelne Geschäftsvorgänge genauer planen.

Für die Löhne können Sie beispielsweise:

• einen monatlichen Gesamtbetrag einschliesslich der Sozialabgaben erfassen
• die einzelnen Löhne separat erfassen
• die Sozialabgaben mithilfe einer Formel automatisch berechnen

Für eine genauere Liquiditätsplanung ist es sinnvoll, auch den Zeitpunkt der jeweiligen Zahlungen zu berücksichtigen.

Sie können daher folgende Zahlungen separat planen:

• monatliche Löhne
• Sozialabgaben
• 13. Monatslohn
• weitere personalbezogene Zahlungen

Auf diese Weise berücksichtigt die Finanzplanung nicht nur den wirtschaftlichen Aufwand, sondern auch den Zeitpunkt des Liquiditätsabflusses.

Spezifische Funktionen der Tabelle Budget

Eine Finanzplanung zu erstellen unterscheidet sich vom Erfassen bereits erfolgter Geschäftsvorfälle.

Die Tabelle Budget enthält daher spezifische Spalten für die Finanzplanung. Mit diesen lassen sich Budgetbuchungen detailliert erfassen und automatisieren.

Wiederkehrende Buchungen

In der Spalte Wiederholen können Sie festlegen, dass eine Budgetbuchung in einem bestimmten zeitlichen Abstand wiederholt wird.

Beispiele:

• M = jeden Monat
• 2M = alle zwei Monate

Ist die Dauer der Buchung begrenzt, können Sie zusätzlich ein Enddatum festlegen, beispielsweise für einen Leasingvertrag.

Die Spalte Total zeigt den Gesamtbetrag aller Wiederholungen an, die in den Buchhaltungszeitraum fallen.

Mengen und Preise

Mit den Spalten Anzahl und Preis/Einheit kann der Betrag einer Budgetbuchung automatisch berechnet werden.

Diese Funktion eignet sich beispielsweise zur Planung von Verkäufen oder Einkäufen anhand der vorgesehenen Stückzahl und des entsprechenden Preises pro Einheit.

Weitere Informationen finden Sie auf der Seite Planungen mit Mengen und Preisen.

Berechnungsformeln

Mit der Spalte Formel kann der Betrag anhand einer Formel automatisch berechnet werden.

MWST/USt, Kostenstellen und Segmente

Tabelle Budget hinzufügen

Wenn die Buchhaltungsdatei noch keine Tabelle Budget enthält, können Sie diese über folgenden Menübefehl hinzufügen:

Werkzeuge > Neue Funktionen hinzufügen > Tabelle Budget hinzufügen.

Achtung: Dieser Vorgang kann nicht mit dem Befehl Rückgängig (Menü Bearbeiten) aufgehoben werden. Es empfiehlt sich daher, vor dem Fortfahren eine Kopie der Datei zu erstellen.

Beim Hinzufügen der Tabelle Budget führt Banana Buchhaltung folgende Schritte aus:

• Die Tabelle Budget wird erstellt.
• Bereits in der Tabelle Konten vorhandene Budgetwerte werden übernommen.
• Die Spalte Budget der Tabelle Konten kann nicht mehr manuell bearbeitet werden.

Ab diesem Zeitpunkt werden die Werte in der Spalte Budget automatisch anhand der Budgetbuchungen in der Tabelle Budget berechnet. Dabei wird der in den Dateieigenschaften festgelegte Zeitraum verwendet.

Budgetbuchungen erfassen

Wenn die Buchhaltung und der Kontenplan bereits eingerichtet sind, können Sie sofort mit der Erfassung der Budgetbuchungen in der Tabelle Budget beginnen.

Anleitungen dazu finden Sie auf folgenden Seiten:

• Budgetbuchungen in der Tabelle Budget erfassen
• Beispiele für Budgetbuchungen
• Eine neue Finanzplanung beginnen

Sie können die Budgetbuchungen in beliebiger Reihenfolge erfassen und beispielsweise nach Kostenarten, Ertragsarten, Investitionen oder anderen für die Planung nützlichen Kategorien gruppieren.

Tabelle Budget entfernen

Die Tabelle Budget kann über folgenden Menübefehl entfernt werden:

Werkzeuge > Neue Funktionen hinzufügen

Achtung: Dieser Vorgang lässt sich nicht mit dem Befehl Rückgängig im Menü Bearbeiten aufheben. Dabei werden alle Budgetbuchungen in der Tabelle gelöscht. Erstellen Sie daher vorher eine Kopie der Datei.

Nach dem Entfernen der Tabelle Budget kann die Spalte Budget in der Tabelle Konten wieder manuell bearbeitet werden.