Der Cash Manager von Banana Buchhaltung ist eine völlig kostenlose Anwendung, welche Sie mit nur ein paar einfachen Schritten, auf Ihrem Computer haben können und gleich mit dem Buchen  beginnen können:

• Laden Sie Banana Buchhaltung von unserer Seite Download herunter
• Menu Datei > Neu > geben Sie im Filter Freiberufler ein
• Wählen Sie die Vorlage Kassenbuch für Freiberufler und klicken Sie auf die Schaltfläche Erstellen.

Danach konsultieren Sie bitte alle Informationen zu unserer Dokumentation, insbesondere die auf den folgenden Webseiten:

• Video Tutorial: so beginnen
• Cash Manager beginnen
• Familienbudget erstellen
• Andere Merkmale von Banana Buchhaltung

Für die Verwaltung der Einnahmen und Ausgaben der Kasse oder eines anderen Kontos eines Ladens. Die Struktur des Kontenplans entspricht dem Schweizer Kontenrahmen KMU. Mit Beispielbuchungen.

Die Verwaltung von Konten sowie von Einnahmen und Ausgaben ist einfach, schnell und intuitiv. Sie basiert auf übersichtlichen Tabellen, die thematisch klar gegliedert sind. Die Tabelle 'Konten' dient der Überwachung von Ressourcen wie Liquidität, Forderungen oder Ausrüstung; die Tabelle 'Kategorien' ermöglicht die strukturierte Erfassung und Auswertung sämtlicher Einnahmen und Ausgaben.

• Konten und Kategorien lassen sich jederzeit individuell anpassen und auf Ihre Bedürfnisse zuschneiden.
• Beide Tabellen (Konten und Kategorien) bieten Ihnen eine sofortige Übersicht über die Saldi sämtlicher Konten und Kategorien – so behalten Sie Ihre finanzielle Situation jederzeit im Griff.
• Wenn Sie das Debitorenkonto aktivieren, können Sie Ihren Kundinnen und Kunden Rechnungen ausstellen – mit dem zusätzlichen Vorteil, dass diese automatisch in der Buchhaltung verbucht werden.
• Sie können die Buchungserfassung deutlich beschleunigen, indem Sie Bankdaten importieren und Regeln verwenden: Bei jeder importierten Transaktion genügt ein Stichwort (Regel), um automatisch alle relevanten Buchungsinformationen zu ergänzen (z.B. Gegenkonto, Kostenstelle usw.). Bei späteren Importen erkennt das Programm das Stichwort automatisch und vervollständigt die Buchung – das spart Zeit und reduziert Fehler.

Für bestimmte Funktionen ist ein Abonnement des Advanced-Plans von Banana Buchhaltung Plus erforderlich – beispielsweise für die Nutzung der Funktionen Regeln, Zeilen filtern und temporär sortieren. Entdecken Sie alle Funktionen des Advanced-Plans.

Erstellen Sie Ihre Datei

• Öffnen Sie die Vorlage mit der WebApp von Banana Buchhaltung Plus.
• Über den Befehl Datei > Eigenschaften (Stammdaten) legen Sie den Buchungszeitraum, den Namen Ihres Unternehmens sowie die Basiswährung fest.
• Verwenden Sie anschliessend den Befehl Datei > Speichern unter, um Ihre Datei zu sichern. Wir empfehlen, im Dateinamen den Firmennamen und das Jahr anzugeben – zum Beispiel "Firma Muster 20xx.ac2".

WICHTIG: Wenn Sie den Browser schliessen, ohne die Datei zu speichern, gehen alle eingegebenen Daten verloren. Speichern Sie die Datei immer auf Ihrem Computer.

In unserer Dokumentation finden Sie ausführliche Erklärungen zu allen Themen, die Ihnen helfen, Ihre Buchhaltung effizient zu führen:

• Einnahmen-/Ausgabenrechnung
• Konten
• Kategorien
• Buchungen
• Neues Jahr eröffnen
• Budgetbuchungen
• Druckausgaben

Mit der Einnahmen- und Ausgabenbuchhaltung von Banana Buchhaltung Plus verwalten Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben über verschiedene Konten hinweg – einfach, schnell und professionell. Trotz der intuitiven Bedienung erzielen Sie Ergebnisse auf professionellem Niveau, denn das System basiert auf derselben Berechnungslogik wie die doppelte Buchhaltung. So erstellen Sie mühelos Bilanzen, Einnahmen- und Ausgabenrechnungen und verwalten zusätzlich Kosten- und Profitstellen, Segmente, Finanzprognosen und vieles mehr.

In der Tabelle 'Konten' erfassen Sie Ihre Ressourcen wie Liquidität, Ausrüstung oder Kundenforderungen. In der Tabelle 'Kategorien' sind sämtliche Einnahmen und Ausgaben klar nach Positionen gegliedert.

Für bestimmte Funktionen ist ein Abonnement des Advanced-Plans von Banana Buchhaltung Plus erforderlich – beispielsweise für die Nutzung von Regeln, Zeilenfiltern und temporärem Sortieren. Entdecken Sie alle Funktionen des Advanced-Plans.

Erstellen Sie Ihre Datei

• Öffnen Sie die Vorlage mit der WebApp von Banana Buchhaltung Plus.
• Über den Menübefehl Datei > Eigenschaften (Stammdaten) legen Sie den Buchungszeitraum, den Namen Ihres Büros sowie die Basiswährung fest. Sie können Budget und Buchhaltung in jeder Währung führen.
• Verwenden Sie anschliessend den Menübefehl Datei > Speichern unter. Wir empfehlen, im Dateinamen den Namen Ihres Studios und das Jahr anzugeben – zum Beispiel "Studio XX 20xx.ac2".

WICHTIG: Wenn Sie den Browser schliessen, ohne die Datei zu speichern, gehen alle eingegebenen Daten verloren. Speichern Sie die Datei daher immer auf Ihrem Computer.

Buchungen schnell und effizient erfassen

• Importieren Sie Transaktionen direkt aus Ihren Bank-, Post- oder Kreditkartenauszügen.
• Verwenden Sie Regeln, um importierte Bewegungen automatisch zu vervollständigen.
• Erhalten Sie professionelle Auswertungen und Druckausgaben nach jeder Buchung.

Rechnungen erstellen und Fälligkeiten überwachen

• Fakturierung/Rechnungsstellung direkt aus Ihrer Buchhaltung.
• Mahnungen und Zahlungserinnerungen einfach erstellen und drucken.
• Berichte zur Überwachung offener Posten und Fälligkeiten, um den Überblick zu behalten.

In unserer Dokumentation finden Sie ausführliche Erklärungen zu allen Themen, die Sie bei einer effizienten Buchführung unterstützen:

• Einnahmen/Ausgaben
• Konten
• Kategorien
• Buchungen
• Neues Jahr eröffnen
• Budgetbuchungen
• Ausdrucke

Der bereits eingerichtete Kontenplan ermöglicht Ihnen die Buchführung nach den Regeln des Obligationenrechts (Art. 957 ff.). Der Aufbau des Kontenplans ist gestuft und ermöglicht es Ihnen, die Zusammensetzung des Betriebsergebnisses auch in den Zwischenstufen zu sehen.
Ganz auf Basis der doppelten Buchführung erfassen Sie nach internationalen Standards und erhalten professionelle Ergebnisse.

In unserer Dokumentation finden Sie alle Informationen und Erkenntnisse, um Ihre Buchhaltung optimal zu verwalten:

• Video
• Doppelte Buchhaltung
• Wie beginnen
• Merkmale
• Eigenschaften (Stammdaten)
• Kontenplan
• Eröffnungssaldi
• Tabelle Buchungen
• Tabelle Totalsummen
• Tabelle Budget
• Fakturierung
• Ausdrucke
• Abschluss und Neues Jahr
• Externer buchhalterischer Bericht

Das Programm bietet viele Funktionen, um schnell zu arbeiten und professionelle Ergebnisse zu erzielen:

• Import von Daten aus Bankauszügen
• Erstellen und Drucken von Rechnungen mit Schweizer QR-Code; dazu muss der Debitorenbestand (Postenbuch Kunden) mit der Kostenstelle KS3 eingestellt werden.
• Einrichten von Regeln, um das Speichern und Automatisieren der Buchungserfassung aus den Bankauszügen zu erleichtern.
• Verwalten von Kostenstellen, die an Ihre Bedürfnisse angepasst werden können, um spezifische Details zu bestimmten Konten zu erfahren.
• Erstellen von Budgets und finanziellen Prognosen, um im Voraus zu wissen, wie sich die Liquidität bei bestimmten Investitionen entwickeln wird, und die Rentabilität zu simulieren.
• Drucken aller benötigten Berichte: Bilanzen, Journal, Kontenblätter/-auszüge, MWST-Abrechnungen, offene Rechnungen und vieles mehr.

Für einige Funktionen ist ein Abonnement des Advanced-Plans von Banana Buchhaltung Plus erforderlich, wie zum Beispiel die Nutzung der neuen Funktionen der Regeln, des Filters und des temporären Zeilensortierens. Schauen Sie sich alle Funktionen des Advanced-Plans an.

Erstellen Sie Ihre Datei

• Öffnen Sie die Vorlage mit der WebApp von Banana Buchhaltung Plus
• Mit dem Befehl Datei > Dateieigenschaften legen Sie den Zeitraum, den Namen Ihres Unternehmens und die Basiswährung fest (Sie können das Budget und die Buchhaltung in jeder gewünschten Währung durchführen).
• Mit dem Befehl Datei > Speichern unter..., speichern Sie die Datei. Es ist hilfreich, im Dateinamen den Namen der Gesellschaft und das Jahr anzugeben (z.B. Studio XX-20xx.ac2".

ACHTUNG: Wenn Sie den Browser ohne Speichern schliessen, gehen die eingegebenen Daten verloren. Speichern Sie die Datei immer auf Ihrem Computer.

In unserer Online-Dokumentation finden Sie alle Informationen und weiterführenden Details, um Ihre Buchhaltung optimal zu verwalten:

• So Beginnen
• Merkmale
• Kontenplan
• Anfangssaldi/Eröffnungssaldi
• Buchungen
• Budget
• Fakturierung/Rechnungsstellung (integriert)
• Ausdrucke
• Abschluss
• Neues Jahr erstellen

Dokumentation

Für Informationen betreffend den Ausdruck von Rechnungen verweisen wir auf die Seite Fakturierung (Rechnungen erstellen).

Um die Buchhaltungsarten mit MWST/USt-Verwaltung korrekt einzurichten, verweisen wir Sie auf unsere Webseite Rechnungen ausdrucken und MWST verwalten.

Anzeigen und Bearbeiten von Rechnungen in der Musterdatei

1. Banana Buchhaltung Plus von unserer Webseite herunterladen und installieren.
2. Musterdatei herunterladen und in Banana Buchhaltung Plus öffnen.
3. In der Tabelle Buchungen gibt es Beispielbuchungen, anhand welcher die Rechnungen erstellt werden.
4. Um die verschiedenen verfügbaren vordefinierten Modelle anzusehen, aus dem Menü Berichte (oder Buch2 in den Vorgängerversionen) den Befehl Kunden → Rechnungen ausdrucken auswählen und im Dialogfenster, das sich öffnet, im Bereich 'Layout' die Auswahlliste.
5. Um die diversen voreingestellten Modellen auszuprobieren, konsultieren Sie bitte unsere Seiten Rechnungslayouts.
6. Um den Rechnungsausdruck mit Zahlungsdaten, Farben oder Daten für den ESR-Druck zu personalisieren, weiterhin den Befehl Kunden → Rechnungen ausdrucken (Menü Berichte bzw. Buch2 in den Vorgängerversionen) aufrufen und auf die Schaltfläche Erweiterungen verwalten... (Apps verwalten... in den Vorgängerversionen) klicken. Danach das gewünschte Rechnungslayout auswählen und auf die Schaltfläche Parameter... klicken. 

Juristische Personen sind Gesellschaften, Körperschaften oder Anstalten, denen das Zivilrecht oder das öffentliche Recht eine eigene Rechtspersönlichkeit und damit die Fähigkeit verleiht, selbstständig Rechte auszuüben und Pflichten zu übernehmen, namentlich Kapitalgesellschaften, Genossenschaften, Vereine und Stiftungen.

Geben Sie Daten so einfach und intuitiv wie in Excel ein. Sie können den Cashflow im Voraus planen und kennen und können sicher sein, dass Sie zukünftige Verpflichtungen problemlos erfüllen können. Sie können Kunden und Lieferanten verwalten, Rechnungen mit QR-Code erstellen, Fristen prüfen und Erinnerungen versenden. Immer aktualisierte Daten für Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung, Kontenblätter, Journal und andere Berichte auch nach Perioden. Details für einen Sektor mit Kostenstellen und digitalen Dokumenten, die in den Aufzeichnungen angebracht sind, um Ordnung und sofortige Sicht zu haben, ohne das Papier zu konsultieren.

In unserer Dokumentation finden Sie viele Erkenntnisse, die Ihnen helfen werden, die Buchhaltung professionell zu führen:

• Video
• Doppelte Buchhaltung
• Wie beginnen
• Merkmale
• Eigenschaften (Stammdaten)
• Kontenplan
• Eröffnungssaldi
• Buchungen
• Tabelle Totalsummen
• Budget
• Ausdrucke
• Abschluss und Neues Jahr
• Externer Bericht

Die präzise Finanzplanung ist eine Methode, um die finanzielle Zukunft des Unternehmens mit derselben Genauigkeit wie die reale Buchhaltung aufzubauen. 

In Banana Buchhaltung ist die Planung nicht getrennt, sondern in dieselbe Buchhaltungsdatei integriert. 

In diesem Tutorial sehen Sie, wie Sie eine vollständige Planung erstellen, indem Sie zukünftige transactions erfassen und automatisch Bilanz, Erfolgsrechnung und Liquiditätsplanung erhalten. Sie können auch verschiedene Szenarien simulieren.

Einführungsvideo

Um das System in Aktion zu sehen, schauen Sie sich unser folgendes Video an:

• ▶ Video Buchhaltung und Budget in doppelter Buchhaltung

Zielgruppe

Dieses Tutorial richtet sich an:

• Buchhaltungsexperten
• Treuhandgesellschaften
• Berater und Treuhänder

Das Ziel ist es, Ihnen zu zeigen, wie Sie schnell eine vollständige Finanzplanung in derselben Buchhaltungsdatei erstellen können, einschliesslich:

• Geplante Erfolgsrechnung
• Geplante Bilanz
  • Entwicklung der Liquidität
• Vergleich zwischen Budget und Ist-Werten.

Sie können die Finanzplanung sowohl für Ihr eigenes Unternehmen als auch für Ihre Kunden vorbereiten und dabei einen Mehrwert für Ihre Beratungsleistungen bieten, der über die reine Buchhaltungsführung hinausgeht.
 

Struktur der Planung

Mit Banana Buchhaltung müssen Sie nichts Neues erstellen. Das bedeutet, dass Sie arbeiten mit:

• demselben Kontenplan
• derselben Soll/Haben-Logik
• denselben Analysewerkzeugen

Um Budget-transactions zu erfassen, verwenden Sie:

• die Tabelle Budget, in der Sie die transactions erfassen, die Sie im Laufe des Jahres erwarten:
  • Sie erfassen die Buchung nur einmal
  • Sie definieren die Häufigkeit 
  • Sie können festlegen, dass eine Buchung in einem bestimmten Zeitraum erscheint, definiert durch ein Anfangs- und Enddatum. 

Kontenplan

Die verwendeten Konten sind bereits im Kontenplan verfügbar. In der Tabelle Konten können Sie die Spalte Budget anzeigen, um die geplanten Salden jederzeit zur Verfügung zu haben:

• Menü Daten > Columns setup > Budgetspalte aktivieren

Aktiven und Passiven (Bilanz)

• Kosten und Erträge (Erfolgsrechnung)

Für eine detailliertere Planung empfehlen wir Ihnen, falls noch nicht vorhanden, Folgendes einzurichten und zu verwenden:

• Kosten-/Profitcenter
• Segmente

Budgettabelle 

Die Budgettabelle ist das Herzstück des Planungssystems, in dem Sie die transactions erfassen, die Sie während des Jahres oder in einem bestimmten Zeitraum erwarten.

Für jedes zukünftige Ereignis erfassen Sie die Daten in den folgenden Spalten:

• Anfangsdatum: das Datum, an dem die Buchung beginnt 
• Enddatum: das letzte Datum, an dem die Buchung endet (es kann ein Datum eines oder mehrerer Folgejahre angegeben werden).
  Handelt es sich um eine Buchung, die sich jedes Jahr wiederholt, müssen Sie kein Datum eingeben.
• Wiederholen: die Wiederholungshäufigkeit (Tag, Monat, Quartal, Semester, Jahr)
• Beschreibung: die Beschreibung der Buchung
• Soll-/Habenkonto: verfügbare Konten aus dem Kontenplan
• Betrag: Betrag der Buchung 

Falls vorgesehen, können Sie auch MWST-Code, Segmente oder Kostenstellen eingeben.

Basierend auf den erfassten transactions erstellt das Programm automatisch alle Berichte mit derselben Schnelligkeit und denselben Optionen wie im Enhanced Balance sheet with groups und übernimmt die Salden in die Spalte Konten in der Ansicht Budget.

Vollständige Planungsberichte und Vergleich mit Ist-Daten

Mit den Planungsberichten erhalten Sie nicht nur aggregierte Jahresprognosen. Sie können die Daten auch für bestimmte Zeiträume analysieren: Wenn sich ein Aufwand oder Ertrag nur in bestimmten Monaten ergibt, stellt das System dies genau in den richtigen Zeiträumen dar.

Zum Beispiel: Wenn ein Aufwand nur in den Monaten Juni, Juli und August anfällt, wird in der Budgettabelle durch die Definition der entsprechenden Daten der Betrag im Planungsbericht genau dem entsprechenden Zeitraum zugeordnet, ohne Verteilung auf andere Monate.

Um die geplante Bilanz und Erfolgsrechnung zu erhalten:

• Im Menü Berichte > Enhanced Balance sheet with groups > im Bereich Kontenplan > Spalten, Budget aktivieren

Im Enhanced Balance sheet with groups erhalten Sie sofort eine Gesamtübersicht, wenn Sie die Spalten für Ist-Werte, Budget und Budgetdifferenzen anzeigen:

Bilanz mit Ist-Werten, Budget und Differenzen

Die Planung in Banana Buchhaltung ist kein separates Dokument, sondern integriert sich mit den Buchhaltungsdaten und entwickelt sich gemeinsam mit der realen Buchhaltung weiter.

Erfolgsrechnung mit Ist-Werten, Budget und Differenzen

Mit dieser Darstellung der Berichte können Sie beurteilen, ob das Unternehmen rentabel sein wird, und mögliche Probleme frühzeitig erkennen.

Vergleich Kontoblatt Ist-Werte vs Budget

Mit der Finanzplanung von Banana Buchhaltung können Sie über die üblichen Prognosen hinausgehen. Mit der neuen Erweiterung Account card: Current vs/Budget (Beta-Version) können Sie das Kontoblatt eines Kontos sowohl mit den Ist-transactions als auch mit den Budget-transactions vergleichen. 

Dies ist eine absolute Neuheit, die Ihnen ermöglicht:

• die Ist-transactions im Detail mit den budgetierten transactions zu vergleichen
• die Abweichungen in der Spalte Differenzen einfach zu erkennen. 
• Ihre Planungsfähigkeit schrittweise zu verbessern.

Vorteil: Kundenkontoblatt mit Ist-Werten und Budget

Mit Banana Buchhaltung haben Sie für jeden Kunden ein vollständiges Kontoblatt, das Folgendes integriert:

• Ist-Daten → ausgestellte Rechnungen und tatsächliche Zahlungseingänge
• Planungsdaten → zukünftige Rechnungen und erwartete Zahlungseingänge

Mit Banana zeigt das Kundenkontoblatt nicht nur, was passiert ist, sondern auch, was passieren wird – mit allen bereits integrierten Verwaltungsdetails. In einer einzigen Ansicht sehen Sie Vergangenheit, Gegenwart und Zukunft. 

Mit der neuen Erweiterung für das Kontoblatt, die Ist- und Budget-transactions vergleicht, können Sie im Detail analysieren:

• Kunde
• Projekt
• Kostenstelle
• Segment

Um die Vergleichsansicht zwischen Ist-Werten und Budget eines Kontos zu erhalten, müssen Sie:

• Die Erweiterung Account card current vs budget (Beta-Version) installieren
  • Im Menü Erweiterungen > Erweiterungen verwalten > Accout card: current vs budget (Beta-Version)
• Im sich öffnenden Dialogfenster:
  Doppelklicken Sie auf Konto und wählen Sie aus der Kontenliste das Konto (oder die Kategorie), die Kostenstelle 
  • Es werden zwei nebeneinanderliegende Kontoblätter desselben Kontos angezeigt
  • In der letzten Spalte des Budget-Kontoblatts wird die Spalte Differenz angezeigt, die Zeile für Zeile die Betragsunterschiede zwischen Ist-Werten und Budget hervorhebt.

Zusammenfassung

Mit der präzisen Finanzplanung können Sie:

• detaillierte Prognosen Buchung für Buchung erfassen
• automatisch alle Berichte erhalten
• Liquidität und Rentabilität kontrollieren
• Planung und Realität vergleichen
• Entscheidungen schrittweise verbessern

Es geht nicht nur darum, ein Budget zu erstellen, sondern ein integriertes System zu verwenden, um die finanzielle Zukunft mit professionellen Buchhaltungswerkzeugen zu planen und zu verwalten.