Die Spalten der Tabelle Budget sind ähnlich aufgebaut wie die Spalten der Tabelle Buchungen.

Im folgenden Beispiel werden zum besseren Verständnis alphanumerische Kontenbezeichnungen verwendet. Wenn Ihre Buchhaltung numerische Konten verwendet, geben Sie selbstverständlich Ihre eigenen Kontonummern ein.

Nachfolgend werden die Spalten der Tabelle Budget erläutert:

• Datum
  Das Datum, an dem die Buchung voraussichtlich erfolgt.
  Wenn das Datum nicht genau festgelegt werden kann, beispielsweise bei der Planung der monatlichen Verkäufe, geben Sie das Monatsende als Datum an.
• Wiederholen
  Geben Sie einen Wiederholungscode ein. Weitere Informationen zur Verwendung finden Sie unter Datum und Wiederholungen.
  Bei der Berechnung der Finanzplanung erstellt das Programm intern Kopien der Zeile. Das Datum dieser Zeilen wird anhand des angegebenen Wiederholungscodes fortlaufend angepasst.
  • Leer – keine Wiederholung.
    Die ursprüngliche Zeile behält das in der Spalte Datum angegebene Datum.
  • Das Datum der wiederholten Zeilen wird anhand des Wiederholungscodes fortlaufend angepasst.
  • Bei monatlichen oder jährlichen Wiederholungen gilt für die erstellten Zeilen:
    • In der Regel wird derselbe Tag wie in der Spalte Datum verwendet.
    • Ist dieser Tag im betreffenden Monat nicht vorhanden, wird automatisch der letzte Tag des Monats verwendet.
    • Bei der Angabe "ME" (Monatsende) oder "YE" (Jahresende) wird der letzte Tag des Monats bzw. Jahres verwendet.
  • Grundcodes für Wiederholungen
    • D – tägliche Wiederholung (Day)
    • W – wöchentliche Wiederholung (Week)
    • M – monatliche Wiederholung (Month)
    • Y – jährliche Wiederholung (Year)
  • Mehrfache Wiederholungen
    Wenn Sie dem Wiederholungscode eine Zahl voranstellen, erfolgt die Wiederholung im entsprechenden Intervall:
    • 2M – alle zwei Monate
    • 3M – alle drei Monate (vierteljährlich)
    • 6M – alle sechs Monate (halbjährlich)
  • Wiederholung mit Datum nach Periodenende
    Wenn den Codes "M" oder "Y " ein "E" angehängt wird, wird das Wiederholungsdatum auf das Ende der entsprechenden Periode verschoben:
    • ME – monatliche Wiederholung mit Datum am Monatsende
      Start: 01.01.2022 – nächstes Datum: 28.02.2022, danach 31.03.2022 usw.
      Start: 28.02.2022 – nächstes Datum: 31.03.2022
    • 3ME – alle drei Monate (vierteljährlich), jeweils am Monatsende
      Start: 30.06.2022 – nächstes Datum: 30.09.2022
    • 6ME – alle sechs Monate (halbjährlich), jeweils am Monatsende
    • YE – jährliche Wiederholung am Ende des Monats
      Start: 28.02.2022 – nächstes Datum: 28.02.2023
    • 5YE – Wiederholung alle fünf Jahre am Ende des Monats
      Start: 28.02.2022 – nächstes Datum: 28.02.2027
• Enddatum
  • Diese Spalte bleibt in der Regel leer.
  • Geben Sie ein Datum an, nach dem keine weiteren Wiederholungen mehr erfolgen sollen.
    Bei einem Leasingvertrag geben Sie als Enddatum das Datum an, an dem der Leasingvertrag endet.
• Variante
  Hier können Sie in Verbindung mit den Erweiterungen eine mögliche Budgetvariante angeben.
• Neues Jahr / Jahr verwalten
  Hier legen Sie fest, wie die Buchung beim Erstellen eines neuen Jahres übertragen wird:
  • Kein Wert – das Datum wird um ein Jahr erhöht.
  • 1 – das Datum bleibt unverändert.
  • 2 – die Buchung wird nicht ins neue Jahr übertragen.
• Beschreibung
  Der Buchungstext, der im Kontoauszug angezeigt werden soll.
  Es können Berechnungsformeln verwendet werden, indem Sie den Ausdruck zwischen ${} eingeben (siehe auch Javascript template literals). Bei der Erstellung des Kontoauszugs wird die Formel ausgewertet und das Ergebnis in den Text eingesetzt. Beispielsweise wird aus "Betrag ${10+20} Jahr" der Text "Betrag 30 Jahr".
  Grundsätzlich können alle Formeln verwendet werden. Um Verwirrung zu vermeiden, empfiehlt es sich jedoch, in der Spalte Beschreibung auf Wertzuweisungen zu verzichten.
• Soll- und Haben-Konto, KS1, KS2, KS3
  Wie in der Tabelle Buchungen werden in diesen Spalten die Konten angegeben, auf denen die Buchungen erfolgen sollen.
  Es können auch Segmente sowie Kosten- und Profitstellen verwendet werden. Auf diese Weise kann auch eine Budgetplanung für Segmente sowie Kosten- und Profitstellen erstellt werden.
• Anzahl
  Die Anzahl multipliziert mit dem Einheitspreis ergibt den Betrag (siehe Spalten Anzahl und Preis).
• Einheit (Referenzeinheit)
  Bezeichnung der für die Anzahl verwendeten Masseinheit, zum Beispiel m², t oder Stk.
• Preis/Einheit (Einheitspreis)
  Der Einheitspreis multipliziert mit der Anzahl (Menge) ergibt den Betrag.
  • In der Einnahmen-Ausgaben-Rechnung muss ein negativer Betrag eingegeben werden, damit dieser in der Spalte Ausgaben erscheint.
• Formel (in Basiswährung)
  Ermöglicht die Eingabe von Berechnungsformeln in der JavaScript-Sprache sowie die Verwendung von Programmierfunktionen der Erweiterungen von Banana Buchhaltung.
  Wenn eine Formel (oder ein beliebiger Text) vorhanden ist, wird der Wert in der Spalte Betrag durch das Ergebnis der Formel bestimmt.
  • In der doppelten Buchhaltung muss das Ergebnis der Formel immer eine positive Zahl sein.
  • In der Einnahmen-Ausgaben-Rechnung wird ein positives Ergebnis als Einnahme und ein negatives als Ausgabe betrachtet.
• Formel Beginn
  Der in dieser Spalte eingegebene Text wird dem Ausdruck in der Spalte Formel vorangestellt und anschliessend bei der Berechnung ausgeführt.
  Die Spalte Formel Beginn wird hauptsächlich verwendet, um eine Variablenzuweisung wie "A=" einzugeben. In der Spalte Formel muss dann nur noch der entsprechende Wert angegeben werden. Dies erleichtert spätere Änderungen.
• Betrag (in Basiswährung)
  Der Betrag, der für das Budget verwendet wird.
  Wenn für die Zeile eine Wiederholung festgelegt ist, wird hier der Betrag der ersten Buchung angezeigt. Die Beträge der nachfolgenden Wiederholungen sind im Kontoauszug unter den Budgetbuchungen ersichtlich.
  In folgenden Fällen wird der Betrag automatisch berechnet:
  • Wenn in den Spalten Anzahl und Preis/Einheit (Einheitspreis) Werte eingegeben sind, wird der Betrag anhand dieser beiden Werte berechnet.
    • In der doppelten Buchhaltung muss das Ergebnis ein positiver Wert sein.
    • In der Einnahmen-Ausgaben-Rechnung wird ein positives Ergebnis als Einnahme und ein negatives Ergebnis als Ausgabe berücksichtigt.
  • Wenn eine Formel eingegeben ist, entspricht der Betrag dem  Ergebnis der Formel.
    Die Formel hat Vorrang vor Anzahl und Preis/Einheit.
• Totalsumme
  Die Totalsumme entspricht der Summe der Beträge aller wiederholten Zeilen, die in den in den Dateieigenschaften festgelegten Buchungs- und Prognosezeitraum fallen.
  Wenn kein Datum angegeben ist oder das Anfangs- bzw. Enddatum ausserhalb des Buchungszeitraums liegt, bleibt diese Spalte leer.

Spalten der Einnahmen-Ausgaben-Rechnung (EÜR)

Im Cash Manager (Kassenbuch) und in der Einnahmen-Ausgaben-Rechnung werden die Beträge wie folgt angezeigt:

• Spalten Einnahmen und Ausgaben
  Die Budgetbeträge werden in den Spalten Einnahmen und Ausgaben eingetragen.
• Verwendung der Spalten Anzahl, Preis und Formel.
  Wenn das Programm den Betrag anhand der Spalten Anzahl, Preis oder Formel automatisch berechnet, wird ein positives Ergebnis als Einnahme (Spalte Einnahmen) und ein negatives Ergebnis als Ausgabe (Spalte Ausgaben) gebucht.
  In den Spalten Anzahl und Preis können sowohl positive als auch negative Werte eingegeben werden.

Spalten der Buchhaltung mit Fremdwährungen

• Betrag in Währung des Kontos
  Betrag in der Kontowährung der Buchung (siehe Buchungen mit Fremdwährungen).
  Dieser Betrag wird anhand des angegebenen Wechselkurses in die Basiswährung umgerechnet.
  Wenn eine Formel vorhanden ist, entspricht der Betrag dem Ergebnis der Formel.
  Wenn für die Zeile eine Wiederholung festgelegt ist, wird der Betrag der ersten Budgetbuchung angezeigt.
• Formel Betrag Währung des Kontos
  Hier kann eine Berechnungsformel eingegeben werden.
  Wenn für die Zeile eine Wiederholung festgelegt ist, wird der Betrag der ersten Budgetbuchung angezeigt.
  Die Beträge der nachfolgenden Wiederholungen sind im Kontoauszug ersichtlich.
• Wechselkurs
  Der Wechselkurs, der für die Umrechnung des Betrags in Kontowährung in die Basiswährung verwendet wird.
• Totalsumme in Kontowährung
  Entspricht der Summe der Beträge in Kontowährung aller wiederholten Zeilen, deren Datum innerhalb des in den Dateieigenschaften festgelegten Buchhaltungszeitraums liegt.
  Wenn kein Datum angegeben ist oder das Anfangs- bzw. Enddatum ausserhalb des Buchhaltungszeitraums liegt, bleibt diese Spalte leer.

Siehe auch Doppelte Buchhaltung mit Fremdwährungen und Beispiele für Budgetbuchungen mit Formeln.

Die Spalte Datum

Der in der Spalte Datum eingegebene Wert ist massgebend für die Erstellung einer Prognose.

• Wird kein Datum angegeben, wird die Bewegung zu Beginn der Finanzprognose erfasst.
  Wenn Sie Prognosen mit Angabe einer Periode erstellen, werden die Beträge zu Beginn der Periode im Wert des Saldos gebucht.
  Bei diesen Vorgängen ist die Spalte Total leer, weil sie ausserhalb der Buchhaltungsperiode liegen.
• Datum des Geschäftsjahres, welches in den Dateieigenschaften eingegeben wird. Dies sind die am häufigsten verwendeten Daten.
  In der Spalte Total wird der Gesamtbetrag angezeigt, wobei auch die wiederkehrenden Bewegungen, die innerhalb des Abrechnungszeitraums liegen, berücksichtigt werden.
• Datum, welches vor der Prognoseperiode liegt.
  Sie können Bewegungen eingeben, die vor der Prognoseperiode liegen. Es muss jedoch darauf geachtet werden, dass diese nicht mit den in der Tabelle  Konten eingetragenen Eröffnungssalden in Konflikt geraten. Da sie nicht in den Zeitraum fallen, wird in der Spalte Total kein Betrag angezeigt.
• Datum, das über der Buchführungsperiode hinausgeht.
  Mehrjährige Prognosen ermöglichen es, zukünftige Transaktionen anzugeben.
  Da sie nicht innerhalb des Zeitraums liegen, wird in der Spalte Total kein Betrag angezeigt.

Das Enddatum

Wird zusammen mit der Wiederholung verwendet und gibt das letzte Datum an, an dem der Vorgang wiederholt wird.

• Normalerweise ist diese Spalte leer.
  Wenn Sie ein Datum eingeben, das nicht benötigt wird (z. B. das Ende der Buchhaltungsperiode), werden die Prognosen für die folgenden Jahre diesen Vorgang nicht einschliessen.
• Für Leasinggeschäfte.
  Geben Sie als Enddatum das Datum an, an dem die letzte Rate gezahlt wird.
• Zur Rückzahlung von Krediten.
  Geben Sie das Datum an, an dem die letzte Zahlung fällig wird.
• Für Änderungen des Betrags zu festgelegten Fristen.
  Zum Beispiel wenn der Betrag einer wiederkehrenden Transaktion zu einem bestimmten Zeitpunkt angepasst wird (Gehaltserhöhung):
  • Neue Buchungszeile mit dem Wiederholungscode "M" erstellen und als Enddatum, das Datum der letzten Zahlung vor der Erhöhung angeben.
    Neue Buchungszeilen mit Anfangsdatum erstellen, ab welchem die Erhöhung beginnt.
  • Folgt die Erhöhung einem präzisen und regelmässigen Automatismus, kann sie auch mit Formeln eingerichtet werden.

Die Wiederholung

Bei wiederkehrenden Ausgaben oder Einnahmen wird der Wiederholungscode angegeben (Dokumentation Spalten). 

• Bei der Berechnung der Prognose erstellt das Programm Kopien der Bewegungen, wobei das Datum schrittweise erhöht und die angegebene Frequenz berücksichtigt wird..
• Wenn kein Enddatum angegeben wird, generiert das Programm bei der Berechnung der Prognose interne Kopien der Buchungen für den gesamten Prognosezeitraum, der für den Berichts eingegeben wird.
  • Wenn das Anfangsdatum Januar ist, ist die Frequenz monatlich:
    • Wenn der Prognosezeitraum das Jahr ist, werden ab Februar Zeilen erzeugt. Die erste Zeile ist die ursprüngliche Zeile, die manuell eingegeben wurde, die 11 weiteren Zeilen sind automatisch, insgesamt also 12 Wiederholungen.
    • Beträgt der Prognosezeitraum 10 Jahre, so werden ab Februar Zeilen erzeugt. Die erste Zeile ist die ursprüngliche, die 119 Zeilen sind automatisch (11 im ersten Jahr + 12 * 9 für die folgenden Jahre), also insgesamt 120 Zeilen.
• Wenn Sie möchten, dass das Programm automatisch die Prognosen für die folgenden Jahre berechnet, so vorgehen:
  • Bei wiederkehrenden Operationen ist der entsprechende Wiederholungscode anzugeben.
  • Bei Operationen, die nur einmal im Jahr vorkommen (z.B. Abschreibung am Jahresende), geben Sie den Wiederholungscode "Y" ein, damit die Abschreibung auch in den Folgejahren berechnet wird.
  • Geben Sie eine Wiederholung nur dann nicht an, wenn die Transaktion im folgenden Jahr nicht mehr stattfindet.

Die Spalte Total der Tabelle Budget

Die Spalte Total wird automatisch berechnet und stellt die Summe der Beträge der aktuellen Zeile mit denen der Wiederholungen dar, die in den Abrechnungszeitraum fallen.
Die Spalte Total ist leer, wenn das Datum der Transaktionen vor oder nach der Buchhaltungsperiode liegen. 

Planung mit genauem Datum und monatlicher Logik

In der Budget-Tabelle geben Sie die prognostizierten Bewegungen ein und geben das Datum an, an dem sie voraussichtlich eintreten werden.

Allerdings ist es nicht immer möglich, genaue Daten der Einnahmen und Ausgaben vorherzusagen. Bei der Erstellung einer Prognose ist es in manchen Fällen sinnvoll, Näherungswerte festgelegt, im Allgemeinen auf monatlicher Basis.Es ist jedoch immer sinnvoll, einer gewissen Logik zu folgen, um auch kurzfristig zuverlässige Liquiditätsprognosen zu erhalten:

• Ausserordentliche Operationen (Kapitalzahlungen, Investitionen) werden mit dem Datum angegeben, an dem sie voraussichtlich eintreten werden.
  Wenn es kein bestimmtes Datum gibt, ist es ratsam, den 15. Tag, also die Monatsmitte, anzugeben. in dem sie voraussichtlich stattfinden werden.
• Wiederkehrende Ausgaben, die ein bestimmtes Zahlungsdatum haben, sind mit dem voraussichtlichen Datum der Zahlung und dem entsprechenden Wiederholungscode zu erfassen:
  • Bankgebühren, Zinsen und Abschreibungen sind jeweils zum Monats-, Quartals- oder Jahresende anzugeben, in dem sie anfallen.
  • Mietzinszahlungen, sind mit dem Fälligkeitsdatum oder das Datum anzugeben, an dem die Zahlung erwartet wird.
  • Löhne, Sozialversicherungsbeiträge:
    • Für die Berechnung und monatliche Zahlung gilt der Tag, an dem die Löhne gezahlt werden.
    • Beim 13. Monatslohn, Bonus oder andere Zahlungen ist der Tag anzugeben, an dem sie ausgezahlt werden.
    • Zahlungen für Vorschüsse und Anpassungen der Sozialversicherungsbeiträge, voraussichtliches Datum der Zahlung.
  • MWST-Zahlungen und -Anpassungen, sind mit dem Tag anzugeben, an dem die Zahlung fällig ist.
• Prognose der Erträge
  Die Erstellung von Prognosen hängt von der Art der Tätigkeit ab.
  Wenn der genaue Tag nicht bekannt ist, aber die Ereignisse in einem bestimmten Monat bekannt sind, ist es ratsam, den 15. Tag, also die Monatsmitte, anzugeben.
  • Ausserordentliche Einnahmen
    Diese sollten an dem Tag, an dem die Einnahmen zu erwarten sind, oder Mitte Monat angegeben werden.
  • Wiederkehrende Einnahmen
    Diese sollten an dem Tag, an dem die Einnahmen zu erwarten sind, oder Mitte Monat angegeben werden.
  • In vielen Fällen ist eine monatliche Prognose angebracht. Sie können die Einnahmen am 15. des Monats angeben.
    • Handelt es sich um wiederkehrende Einnahmen, kann der Ertrag mit der monatlichen Wiederholung eingegeben werden.
      Mit Hilfe von Formeln können Sie das Wachstum vorhersagen.
    • Wenn die saisonalen Unterschiede bekannt sind, ist es sinnvoll, für jeden Monat eine Umsatzprognosezeile zu erstellen.
  • Prognosen für Projekte oder grössere Arbeiten.
    Wenn ein Kalender mit den Einnahmen vorhanden ist, wird für jede erwartete Einnahme eine Zeile angegeben. Man kann approximieren, indem man den 15. des Monats angibt.
  • Prognosen für Kunden:
    Für einen Berater oder Buchhalter, der sowohl mit Vorschüssen als auch mit Projekten arbeitet, kann es sehr nützlich sein, für jeden Kunden eine detaillierte Umsatzprognose mit den voraussichtlichen Zahlungsterminen zu erstellen. Diese Prognose ist auch sehr nützlich, um zu überprüfen, ob der Kunde tatsächlich gezahlt hat.
• Variable Kosten
  • Konstanter Konsum im Zusammenhang mit dem Umsatz (z.B. Restaurant), der Aufwand wird mit dem gleichen Datum wie beim Umsatz angegeben. Mit Hilfe einer Formel lässt sich der Wert als Prozentsatz des Umsatzes berechnen.
  • Die Kosten können auch mit anderen Elementen verknüpft werden, z. B. mit der Zahl der Mitarbeiter, den gemieteten Räumlichkeiten oder anderen Faktoren.

Prognosen nach dem Kassenprinzip

Für die Planung für Kleinbetriebe und Tätigkeiten, die mit Bareinnahmen arbeiten (z. B. Geschäfte, Restaurants), ist es sinnvoll, nach dem Kassenprinzip zu verfahren, d. h. das Datum anzugeben, an dem die Erträge eingehen und für die Aufwände das Datum, an dem sie bezahlt werden.

Für wichtige Transaktionen, wie z.B. den Kauf einer Maschine, deren Zahlung zeitlich gestreckt wird, ist es notwendig,   Prognosebewegungen mit genauen Angaben zu erfassen:

• Kauf der Maschine (Buchung auf dem Aktivkonto und dem Passivkonto des Lieferanten) mit Angabe des Kaufdatums.
• Zahlung der Maschine, mit Angabe des Datums/der Daten (Raten), zu dem/denen die Zahlung erwartet wird.

Prognosen nach dem Kompetenzprinzip

In diesem Fall wird das Datum, an dem die Zahlung erfolgen wird, bei der Erfassung der Transaktionen berücksichtigt.

• Bargeldtransaktionen
  Diese werden normal verbucht.
• Geschäfte mit Zahlung, die kurzfristig zu erwarten ist
  Der Einfachheit halber kann es sinnvoll sein, für Transaktionen, die voraussichtlich innerhalb eines Monats bezahlt werden, das Kassenprinzip anzuwenden.
• Zahlungsaufschub
  Wenn kein Datum bekannt ist, kann man den 15. des Monats benutzen
  • Geschäfte mit genauen Zahlungsbedingungen:
    • Bei einer Bewegung wird das Kaufdatum angegeben (beim Gegenposten das Lieferantenkonto).
    • Bei den anderen Transaktionen wird die Zahlung zu den vorgesehenen Terminen angegeben.
• Aufgeschobene Einnahmen
  • Mit genauen Zahlungsfristen, wie es bei einem Projekt der Fall ist:
    • Mit einer Bewegung wird das Rechnungsdatum angegeben und im Gegenpostenmit das Konto des Kunden.
    • Bei den anderen Transaktionen wird die Zahlung zu den vorgesehenen Terminen angegeben.
  • Verspätete Einnahmen
    Dies ist der Fall, wenn ein Teil der Einnahmen in Kürze eingezogen wird, während ein Prozentsatz später eingezogen wird. So vorgehen:
    • Erfassen Sie den Ertrag als Bareingang.
    • Zum gleichen Datum legen Sie eine Bewegung an, die einen Teil der Einnahme auf das Konto des Kunden verschiebt.
    • Zu einem späteren Zeitpunkt geben Sie an, wann die Einnahme erfolgt mit Gegenposten das Konto des Kunden
• Verwendung von Variablen für aufgeschobene Einnahmen und Auszahlungen ( siehe Beispiel für die Verwendung von Variablen)
  Wenn derselbe Wert zum Zeitpunkt der Zahlung wiederverwendet werden muss, ist es sehr nützlich, die Spalten Formel und Variablen zu verwenden:
  • Bei der Bewegung der Fakturierung wird der Betrag einer Variablen zugewiesen.
  • Beim Zahlungsvorgang wird die Variable so eingegeben, dass der Betrag automatisch übernommen wird.
  • Es können auch Variablen verwendet werden, um z.B. den Prozentsatz des zu stundenden Betrags festzulegen

Die Bewegungen der Finanzprognose werden wie normale Transaktionen mit Datum, Beschreibung, Betrag, Soll- und Habenkonto erfasst.

Darüber hinaus wird die Spalte Wiederholen verwendet, mit der Sie wiederkehrende Operationen in einer einzigen Zeile eingeben können.

Im Folgenden sind einige Beispiele aufgeführt, die dem nachstehenden Modell entnommen sind und auf die für weitere Erläuterungen verwiesen werden soll.

• Finanz- und Liquiditätsplanung einer Start-up (mit Doppelter Buchhaltung)

Prognosebuchungen zu Beginn der Aktivität

Die Planung erfolgt durch Eingabe von Buchungen. Es wird gleich vorgegangen, wie wenn man in der Buchungen-Tabelle Buchungszeilen eingibt.

Bei der folgenden Abbildung handelt es sich um ein Beispiel zu Beginn einer Aktivität. Es betrifft also Transaktionen, die sich nicht wiederholen.

Monatlich wiederkehrende Buchungen

Nachstehend finden Sie Beispiele für sich monatlich wiederholende Buchungen mit dem Code "M" (für monatliche Wiederholung). In der Spalte Total wird der Gesamtbetrag für das aktuelle Jahr angegeben.

Die ersten beiden Buchungen beziehen sich auf den Mietzins, welcher von Februar bis Juni 1'000 und ab Juli 1'200 pro Monat beträgt.

Das Jahr 2024, an dem die Zahlung der Leasingtilgung fällig wird, ist ebenfalls angegeben. In dieser Zeile bleibt die Spalte  Total leer (ohne Betrag), da es sich um Werte ausser der buchhalterischen Periode handelt, die in den  Dateieigenschaften definiert worden ist.

Der Wiederholungscode "ME" (Monatsende) wurde für die von der Bank verrechneten administrativen Kosten verwendet. Bei den folgenden Buchungen wird nicht der 28. Tag des Monates verwendet, sondern der letzte Tag des Monats (31. März, 30. April).

 

 Quartalsende

Folgend werden einige typische Buchungen angegeben, welche sich an Quartalsenden wiederholen. Wir geben den Wiederholungscode 3ME ein, d.h. Wiederholung alle 3 Monate (mit Datum am Ende des Monats).

Ende Jahr

Ende Jahr fallen Transaktionen an. Hier benutzen wir für Wiederholen den Wert "Y", um diese Transaktionen auch in den kommenden Jahren auszuführen.

Prognose der Erträge und des Wareneinkaufs

Die Prognose der Erträge ist für jede Tätigkeit spezifisch. In diesem Fall wird die Prognose der Erträge und Anschaffungen Monat für Monat mit einem bestimmten Betrag angegeben.

Ab März wird für die jährliche Wiederholung "Y" benutzen, damit diese Transaktionen auch in den Folgejahren wiederholt werden.

Anschaffungen und Verkäufe im folgenden Jahr

Die Monate Januar und Februar wurden im ersten Betriebsjahr als nicht signifikant für die folgenden Jahre angesehen, so dass sie keine Wiederholung hatten.

Für die ersten zwei Monate des zweiten Jahres müssen wir den Umsatz festlegen. Wir stellen auch die jährliche Wiederholung "Y" ein, so dass wir die Erträge im folgenden Jahr wiederholen können.

Die Spalten Anzahl, Einheit und Preis/Einheit in der Budget-Tabelle ermöglichen es Ihnen, Budgetberechnungen schneller und präziser durchzuführen.

Der Wert in der Spalte Betrag wird vom Programm automatisch berechnet, indem die Menge mit dem Preis/Einheit multipliziert wird (vorausgesetzt, die Spalte Formel ist leer).

Die Spalten Anzahl und Preis/Einheit werden in der Ansicht Formel als sichtbar eingerichtet.
 

Vorteile bei der Verwendung der Spalten Anzahl und Preis

Mit den Spalten Anzahl und Preis können Sie Budgetplanungen auf der Grundlage von Mengen und Preisen erstellen. Zum Beispiel:

• In der Spalte Einheit können Sie angeben, worauf sich der Preis bezieht.
• In der Spalte Anzahl erfassen Sie die Menge der täglich servierten Teller.
• In der Spalte Preis geben Sie den geschätzten Ertrag pro Teller an.

Das Programm berechnet den Wert in der Spalte Betrag automatisch anhand der eingegebenen Daten.

Mit diesem Konzept ergeben sich mehrere Vorteile:

• Alle Elemente der Planung können präzise und detailliert dargestellt werden.
• Sie erhalten einen klaren Überblick über die Mengen und Preise, die zur Erstellung der Planung verwendet wurden.
• Die Planung lässt sich einfach anpassen – Sie ändern nur das gewünschte Element.
• Sie können sofort erkennen, wie sich der Gewinn bei einer Änderung der verkauften Mengen oder Preise verändert (Break-even-Analyse).

Das Einfügen von Formeln in Javascript in der Tabelle Budget von Banana Buchhaltung Plus eröffnet zahlreiche Möglichkeiten.  

Die Eingabe von Formeln ist ausschliesslich mit Banana Buchhaltung Plus Advanced-Plan möglich. 
Sehen Sie alle Vorteile des Advanced-Plan.

Spalte Formel

Die Spalte Formel ermöglicht die Eingabe von Berechnungsformeln. Die prognostizierten Beträge können somit auf der Grundlage anderer Werte aus derselben Planung berechnet werden (siehe Beispiele für Formeln).

• Geben Sie den Warenwert aufgrund eines Prozentsatzes des Umsatzes ein.
• Erhöhen Sie das Umsatzbudget aufgrund eines prozentualen Wachstums.
• Berechnen Sie am Ende des Jahres die Abschreibungen auf der Grundlage des Wertes der getätigten Investitionen.
• Berechnen Sie vierteljährlich die Zinsen für das Bankkonto aufgrund der tatsächlichen Nutzung (Tage/365).
• Berechnen Sie monatlich die Gewinnsteuer aufgrund des tatsächlich erzielten Gewinns.

Wenn Sie in der Spalte Formel einen Wert eingeben, wird die Spalte Betrag vom Programm auf der Grundlage der Formel berechnet.

Wie in der Dokumentation der Tabelle Budget erläutert, können Sie auch Javascript-Formeln verwenden:
In der Spalte Formelanfang
In der Spalte Beschreibung, für sich wiederholende Zeilen.

Datei mit Beispielen

Für Beispiele zu den Formeln bitte folgende Erklärungen lesen:

• Vorlage mit Buchungen - Verwendung der Spalten Anzahl und Formel.
• Vorlage mit Buchungen - Buchhaltung mit Fremdwährungen unter Verwendung der Spalte Formel für die Basiswährung.
• Beispiele für die Verwendung von Formeln in der Finanzprognose.

Berechnungsformeln in Javascript

• Die Formel muss in der Sprache Javascript ausgedrückt werden (nicht zu verwechseln mit der Sprache Java).
• Wenn es eine Formel (oder einen Text) gibt, wird der Wert der Spalte Betrag entsprechend dem Ergebnis der Formel eingerichtet.
• Sie können alle Funktionen der Javascript-Sprache benutzen und ausserdem die API- Schnittstelle von Banana.

Dezimaltrennzeichen

Als Dezimaltrennzeichen verwendet Javascript nur den Punkt ".".

Wenn Sie ein anderes Trennzeichen verwenden, das für Zahlen im lokalen Format verwendet wird, ist es wahrscheinlich, dass die Zahl abgeschnitten wird.

Betrag = Ergebnis der letzten Instruktionen

In Javascript wird das Strichpunkt ";" zur Trennung von Ausdrücken verwendet.
Wenn die Javascript-Formel mehrere durch ";" getrennte Ausdrücke enthält, ist der Wert in der Spalte Betrag das Ergebnis des zuletzt ausgeführten Ausdrucks.

• 10*3 //wird zurückgegeben 30
• Wenn mehrere Operationen nacheinander ausgeführt werden, getrennt durch einen Strichpunkt ";", wird der letzte Vorgang fortgesetzt.
  10*3;7; /-Wird am 7. wieder aufgenommen;
• Wenn es einen Return gibt, wird der Wert nach dem Return wieder aufgenommen.
  return 10; // die 10 wird wieder aufgenommen

Variablen

Javascript-Variablen sind die stärksten Elemente der Programmierung, da sie es Ihnen ermöglichen, mit einem Namen auf den Speicher des Computers zuzugreifen, Werte zu speichern und abzurufen.
Variablen existieren nicht in Excel-Formeln, sondern sind ähnlich wie die Namen von Zellen, mit dem Unterschied, dass der Name frei vergeben werden kann.

Die Variable wird durch Angabe eines Namens und des Gleichheitszeichens (=) erstellt.

Variablen können direkt in Zeilen definiert und verwendet werden. Wenn Sie den Variablennamen in die Formel schreiben, wird der gespeicherte Wert übernommen.

Hier wird die Variable Price erstellt und mit dem Wert 10 versehen.

var price = 10;

oder einfach

price = 10;

Hier erstellen wir eine Variable Total, die den Wert Price multipliziert mit 5 erhält.

total = price * 5;

Der Wert der Variablen kann neu zugewiesen werden.

price = 20;

Objekte

Javascript-Objekte sind Variablen, die es Ihnen ermöglichen, mehrere Werte zu speichern, die jeweils durch eine Eigenschaft angegeben werden.
Im Folgenden wird das Objekt Prices durch die Angabe der geschweiften Klammern {} erstellt. Für den Zugriff und das Speichern von Werten werden stattdessen eckige Klammern verwendet, oder der Name der Eigenschaft wird nach dem Namen des Objekts angegeben.

prices = {}
prices['car'] = 10;
prices.car = 10;
prices['computer'] = 20;
prices.computer = 20;

Array

Arrays in Javascript sind Variablen, die mehrere Werte enthalten, die nacheinander zugänglich sind.
Arrays werden mit eckigen Klammern erstellt, und auch der Zugriff darauf ist möglich. Das erste Element des Arrays hat den Index 0.

costs = [1,2,3];
costs[0]=3;
result = prices['car'] - costs[0];

Wenn der Haushaltseintrag eine Wiederholung hat, wird die Variable jedes Mal neu zugewiesen.
Wenn Sie stattdessen die Gesamtsumme berechnen möchten.

Wiederholung und Variablen

Weitere Informationen über die Berechnungsreihenfolge finden Sie unter Planungslogik.

• Alle Zeilen (auch die für Wiederholungen erstellten) werden nach Datum sortiert. Wenn es Zeilen mit demselben Datum gibt, ist die Reihenfolge diejenige, in der sie in die Tabelle eingefügt wurden.
• Nach dem Sortieren werden die Zeilen (einschliesslich der Formeln) neu berechnet.
• In den Formeln haben Sie daher nur Zugriff auf Budgetdaten bis zu diesem Datum.
• Eine Variable muss in einer Zeile definiert werden, in der das Datum vor der Zeile steht, in der sie verwendet wird.
• Wenn der Haushaltseintrag eine Wiederholung hat, wird die Variable jedes Mal neu zugewiesen.
  sum = 10;
• Wenn Sie stattdessen die Gesamtsumme berechnen möchten.
  • Erstellen Sie in einer ersten Zeile die Variable mit dem Wert Null.
    sum = 0;
  • In der Zeile, die sich in der Summe wiederholt, ist auch der vorherige Wert enthalten.
    sum = sum + 10;
    oder verwenden Sie das "+="
    sum += 10

Automatische Variablen

• budgetCurrent
  Es handelt sich um ein Objekt, das die Tabelle mit den Budgetlinien nach dem Anlegen der Wiederholungen enthält.
  Sie werden verwendet, um die Werte in Verbindung mit der JReapeatNumber wieder aufzunehmen.
• DEBUG ist eine Variable, die "true" oder falsch sein kann.
  Wenn sie "true" ist, werden alle Ergebnisse der Formeln in den Meldungen angezeigt.
• row
  Es ist ein Javascript-Objekt, das sich auf die aktuelle Zeile bezieht.
  Die Werte der Zellen können mit der Funktion value ("columnNameXml") übernommen werden.
  row.value ("date") gibt das Datum der Buchung zurück.
  • row.value ("JRepeatNumber") Gibt den fortschreitenden Wert der Wiederholung zurück.
    Die erste Wiederholung ist 0.

 Funktionen Budget

Zusätzlich zu den API Budget, definiert in der API der Klasse Buchhaltung, gibt es spezifische Funktionen.

budgetGetPeriod(tDate, period)

• Parametro tDate.
  Das Datum, auf das sich die Berechnung des Zeitraums bezieht. In der Regel das Datum der Buchung.
• Parameter period.
  Eine Abkürzung
  • Um den aktuellen Zeitraum anzugeben:
    • "MC" aktueller Monat
    • "QC" laufendes Quartal
    • "YC" aktuelles Jahr
  • Um den vorherigen Zeitraum anzugeben:
    • "MP" Vormonat
    • "QP" vorheriges Quartal
    • "YP" Vorjahr
  • Ab Version 9.1 können Sie auch folgendes verwenden:
    • "DC" aktueller Tag
    • "DP" am Vortag
    • "WC" aktuelle Woche
    • "WP" Vorwoche
    • "BC" aktuell zweimonatlich (2 Monate)
    • "BP" vorgerig zweimonatlich
    • "SC" laufendes Semester
    • "SP" vorheriges Semester
• Rückgabewert.
  Ein Objekt, das aus zwei Daten besteht.
  • startDate
  • endDate 

// example
t = BudgetGetPeriod ('2015-01-01', 'MP') ritorna
t.startDate // 2014-12-01
t.endDate // 2014-12-31

Spezifische Budgetfunktionen

Zu berücksichtigen:

• Anstelle des startDate Parameters kann eine der in der budgetGetPeriode erläuterten Abkürzungen "MC", "MP" verwendet werden.
• Wenn als Datum ein Periodenkürzel angegeben ist, wird das Datum der aktuellen Buchung verwendet.
• Es ist sinnvoll, das Enddatum nur dann zu verwenden, wenn es vor dem Zeilendatum liegt.
  Wenn sie gleich oder höher ist, hat sie keine Wirkung, weil die Werte nach der aktuellen Zeile noch nicht verfügbar sind, da sie nicht bearbeitet worden sind.
• Wenn das Datum der Buchungszeile der 15. April ist:
  • budgetBalance("1000","MP") gibt den Saldo von 1000 am Ende des Monats März zurück.
  • budgetBalance("1000","MC") gibt den Saldo zum aktuellen Zeitpunkt zurück, er ist identisch mit budgetBalance("1000").
  • budgetTotal("1000","QP") gibt die Gesamtsumme der Bewegungen für das vorherige Quartal zurück.
  • budgetTotal("1000","QC") gibt die Gesamtsumme der Bewegungen für das vorherige Quartal bis zum aktuellen Datum zurück.

budgetBalance(account, startDate, endDate, extraParam)

Der Saldo bis zur aktuellen Zeile.

budgetBalance('1000', 'MP'); //gibt den Saldo von 1000 am Ende des Vormonats zurück.

• Wenn budgetBalance einen negativen Betrag zurückgibt, erzeugt das Programm einen Fehler, da in der Spalte Betrag der Budgettabelle keine negativen Werte eingegeben werden können.
  • Wenn der Saldo des Kontos im Voraus nicht bekannt ist, kann es hilfreich sein, zwei Buchungen mit den Funktionen debit() und credit() einzugeben.
  • Nur eine der beiden Buchungen wird den korrekten Saldo aufweisen, während die andere je nach Soll- oder Habensaldo den Betrag 0 haben wird.
  • Die beiden Buchungen müssen selbstverständlich die Soll- und Habenkonten gegeneinander austauschen: zum Beispiel in der ersten Buchung Soll 2210 und Haben 1000; in der zweiten Soll 1000 und Haben 2210.

debit(budgetBalance('1000'));  //gibt den Saldo des Kontos 1000 am Buchungstag zurück, 0 wenn negativ

credit(budgetBalance('1000')); //gibt den Saldo des Kontos 1000 am Buchungstag zurück, 0 wenn positiv

budgetOpening(account, startDate, endDate, extraParam)

Der Saldo zu Beginn der Periode.

budgetTotal(account, startDate, endDate, extraParam)

Die Differenz zwischen den Bewegungen Soll und Haben der Periode.

budgetTotal('1000', 'MC'); //gibt die gesamte Bewegung des 1000-Kontos für den aktuellen Monat zurück.

budgetInterest( account, interest, startDate, endDate, extraParam)

Berechnet die Zinsen auf einem Konto für den angegebenen Zeitraum (maximal das Tagesdatum).
Wenn man die Zinsen auf einem Konto am Ende der Periode berechnet, muss die Zeile, wo die Formel angegeben wird, immer die letzte für dieses Datum sein.

• Parameter 'account':
  È il numero di conto sui cui movimenti verranno calcolati gli interessi.
• Parameter 'interest':
  Gibt den Zinssatz in Prozent an.
  • positiv (2.5, 4, 10) berechnet die Zinsen der Bewegung Soll des Kontos.
  • negativ (-2.5, -4, -10) berechnet die Zinsen der Bewegung Soll des Kontos.

credit( Betrag)

• Wenn der Parameter Betrag negativ ist, gibt er den Betrag als positiven Wert zurück.
  credit(-100) // gibt zurück 100
• Wenn der Parameter Betrag positiv ist, gibt er 0 (Null)  zurück
  credit(100) // gibt zurück 0

Diese Funktion ist in Verbindung mit den anderen budgetBalance-Funktionen nützlich, um nur die Salden zu bearbeiten, die Sie benötigen.
Wenn Sie den Prozentsatz auf die Verkäufe berechnen möchten, ist die Verwendung dieser Funktion einfacher.

credit(budgetTotal('1000')) // Geben Sie den Wert nur ein, wenn er negativ ist.

debit(Betrag)

• Wenn der Parameter Betrag positiv ist, gibt er den Betrag zurück.
  debit(100) // gibt zurück 100
• Wenn der Parameter negativ ist, gib er 0 (Null) zurück
  debit(-100) //gibt zurück 0

Nützlich, wenn man Berechnungen erstellen muss, indem man nur den Betrag Soll benutzt und vermeidet, den Betrag Haben zu benutzen.

include (beinhaltet)

• include "file:test.js" 
  Führt den Inhalt der angegebenen Datei aus. Der Name bezieht sich auf die Datei, an der Sie gerade arbeiten.
• include "documents:test.js" 
  Führt den Inhalt des Text-Dokumentes aus, das sich in der Tabelle documents.befindet.
  Muss eine Datei vom Typ "text/javascript sein.

Funktionen für die Buchhaltung mit Fremdwährungen:

Sie können auch für die Buchhaltung ohne Fremdwährungen verwendet werden, in diesem Fall ist das Konto immer in Basiswährung.

budgetBalanceCurrency(account, startDate, endDate, extraParam)

Der Saldo in der Währung des Kontos, bis zur aktuellen Zeile.

budgetExchangeDifference (account, [date, exchangeRate])

Diese Formel ruft die Funktion Banana.document.budgetExchangeDifference auf.

budgetOpeningCurrency(account, startDate, endDate, extraParam)

Der Saldo in der Währung des Kontos zu Beginn der Periode.

budgetTotalCurrency(account, startDate, endDate, extraParam)

Ab der Version 9.01 sind auch die Funktionen budgetCreditCurrency, budgetDebitCurrency enthalten.

Vom Benutzer definierte Funktionen

Der Benutzer kann Funktionen mit der Javascript-Sprache definieren und in den Formeln aufrufen.
Es können Funktionen definiert werden:

• Direkt in der Formel
• In einem Anhang vom Codetyp Javascript, angegeben in einem Dokument, das als id-Zeile den Namen "_budget.js" trägt.
• Innerhalb eines Textes in der Tabelle Dokumente und eingebunden mit dem include-Befehl

Wichtig:
In Benutzerfunktionen können derzeit keine Funktionen verwendet werden, die auf aktuelle Buchhaltungsdaten zugreifen (currentBalance, ...).

function Steuerberechnen(Gewinn)
{
   var Steuersatz = 10;
   if (Gewinn > 50000)
      Steuersatz = 10;
   else if (Gewinn > 100000)
      Steuersatz =20;
   zurückgeben Gewinn * Steuersatz / 100;
}

Die Möglichkeit, Formeln einzufügen, gibt es in Banana Buchhaltung Plus nur im Advanced-Plan. Aktualisieren Sie sich jetzt!

Beispiele für Formeln zur Automatisierung von Finanzprognosen finden Sie unten.
Bitte beachten Sie die spezifische Dokumentation:

• Formeln in Javascript in der Tabelle Budget
• Vorlage mit Buchungen mit der Spalte Menge und der Spalte Formel

Parameter

Wenn Sie einen Plan erstellen, kann es sinnvoll sein, Variablen zu definieren, die Sie später verwenden werden.
Sie müssen einen Parameterabschnitt mit dem Buchungsdatum 1. Januar oder einem anderen Datum anlegen, das dem ersten Tag der Planung entspricht. Die Parametervariablen werden dann in den folgenden Zeilen verwendet.

// 30%
costOfGoodsSold = 0.3 
// 5%
interestRateDebit = 0.05
// 2%
interestRateCredit = 0.02
// 10 %
latePaymentPercentage = 0.1

Auf diese Weise sehen Sie auf einen Blick alle einstellbaren Parameter. Wenn ein Parameter geändert wird, wird die Prognose neu errechnet.

Wiederholungen oder Werte pro Monat

Mit der Spalte Wiederholung können Sie das ganze Jahr über mit einer einzigen Buchungszeile planen.

Wenn das Geschäft saisonale Schwankungen hat, ist es am besten, Prognosen nach Monaten einzugeben. Für jeden Monat erstellen Sie eine Zeile mit der Höhe des Umsatzes für den Monat.
Wenn Sie Prognosen automatisch über mehrere Jahre machen wollen, ist es sinnvoll, in der Zeile die Wiederholung "Y" einzufügen, damit die Zeile des Jahres auch für das nächste dient.

Preis und Menge des Verkaufs

Bei der Erstellung eines Verkaufsplans ist es einfacher, Werte über die Spalte Menge und Preis einzugeben. Zum Beispiel kann ein Restaurant die Anzahl der servierten Gedecke pro Tag, Woche oder Monat eingeben und das Programm berechnet automatisch den Betrag. Wenn Sie die Anzahl der Gedecke oder den Preis variieren, können Sie sofort die Auswirkungen auf den Cashflow und das Betriebsergebnis ersehen.

 Verwendung von Formeln mit Variablen für Wachstum

Wenn Sie Formeln verwenden, denken Sie daran, dass sie in der Sprache Javascript gezeichnet sind:

• Die Variable muss definiert werden, bevor man sie verwendet. Die Zeile, in der sie definiert wird, muss also ein niedrigeres Datum haben als die Zeile, in der sie verwendet wird.
• Tausendertrennzeichen können in Nummern nicht verwendet werden.
• Das Dezimaltrennzeichen ist immer der Punkt "."
• Namen sind unterschiedlich für Gross-/Kleinschreibung

Sie können einer Variablen einen Wert zuweisen (den Namen können Sie frei wählen) und den Namen der Variablen in den folgenden Zeilen einfügen, um den Wert zu übernehmen.
Wenn Sie den der Variablen zugewiesenen Wert ändern, werden automatisch alle Zeilen geändert, in denen die Variable verwendet wird.

Zu Beginn können Sie z. B. den erwarteten Umsatzwert festlegen und in den folgenden Monaten den Betrag mit einer Formel erhöhen.

• Legen Sie eine Variable mit dem Namen "S" (Umsatz) an, indem Sie den folgenden Text in der Spalte Formel eingeben
   Umsatz=1000
  In den Betrag wird der Wert 1000.00 eingetragen
• In den folgenden Zeilen verwenden Sie die Variable, indem Sie einfach den Namen der Variable in die Formel eingeben:
  Sales
  In den Betrag wird der Wert 1000.00 eingetragen
• Sie können 10 % auf den Betrag addieren (Multiplikation mit 1,1)
  Sales*1.1
  Im Betrag wird der Wert 1100.00 eingetragen
• Sie können den Wert von S erhöhen
  Sales=Sales+200
  Im Betrag wird der Wert 1200.00 eingetragen
• Wenn Sie die Variable in der nächsten Zeile verwenden, gibt es einen neuen Wert
  Sales
  Im Betrag wird der Wert 1200.00 eingefügt

Sie können auch eine Variable definieren, um den Prozentsatz des Wachstums festzulegen.

• Percentage=1.1
• Amount=200
• In den Formeln können Sie anstelle der Zahl den Namen der Variablen verwenden:
  • Sales*Percentage
  • Sales=Sales+Amount.

Variablen und Wiederholungen

Nehmen wir an, wir erwarten, dass der Umsatz jeden Monat um 5 % steigt.

• Fügen Sie zwei Zeilen ein, in denen der Wert der Variablen zugewiesen werden soll, ohne ein Konto mit dem Datum des Jahresbeginns anzugeben
  Sales=1000
  Increment=5.
• Erstellen Sie dann eine Zeile mit der Wiederholung, in der Sie die Konten und die Formel einfügen
  Sales=Sales*(1+Increment/100).

Bei jeder Wiederholung der Zeile wird der Wert der Variablen S um 5 % erhöht und damit auch der Betrag der Buchung.
Durch einfaches Ändern des Wachstumsprozentsatzes wird die Prognose neu errechnet.

In einer Zeile können Sie auch mehrere Javascript-Anweisungen einfügen, indem Sie diese mit dem Strichpunkt ";" voneinander trennen
Sales=1000; P=5.

Anwendung von Budgetformeln

Es gibt Funktionen, mit denen Sie Kontensalden und -bewegungen für die Planung bis auf die Zeile, die berechnet wird, abrufen können.
Sie können eine Formel eingeben, die über die Funktion budgetTotal den Wert des Kontos Umsatz SALES aus dem Vormonat abruft.

credit( budgetTotal("SALES", "MP") )

Die Funktion budgetTotal nimmt die Kontonummer und die Periode als Argument. Sie können anstelle der Periode eine Verkürzung verwenden.

• MP steht für Vormonat
• QP steht für vorheriges Quartal

Die Erträge sind im Haben, daher ist der von der Funktion zurückgegebene Wert negativ und wird in der doppelten Buchführung nicht als Betrag akzeptiert.
Dann wird die Funktion credit() verwendet, die den negativen Wert in einen positiven umwandelt.

Variablen für den monatlichen Umsatz

Der Umsatz kann jeden Monat anders sein. In diesem Fall müssen Sie für jeden Monat separate Buchungen mit dem Namen der Variablen verwenden.

sales_01 = 1000
cost_01 = sales_01 * costOfGoodsSold 
sales_01 = 1100

Aufgeschobene Zahlungen

Wenn Sie einen sehr präzisen Liquiditätsplan erstellen wollen, müssen Sie Verkäufe, die sofort bezahlt werden, von denen trennen, die aufgeschoben werden.
Eine Vorgehensweise wäre, alle Verkäufe so zu verbuchen, als ob sie in bar bezahlt würden, und dem Betrag den Wert der monatlichen Variablen zuzuweisen.

sales_01 = 1000

Dann wird eine Buchung eingegeben, die die zurückgestellten Verkäufe umbucht, wobei der Betrag mit der Formel berechnet wird.

sales_01 * latePaymentPercentage

Im Folgemonat wird dann die Zahlung mit der gleichen Formel verbucht.

 Verkaufskosten

Es gibt Kosten, die sich auf den Umsatz ( Kosten der Ware) oder auf andere Kosten ( Löhne, Sozialleistungen) beziehen können.

Kostenberechnung mit Variablen

Wenn der Umsatz mit Variablen definiert wird, können auch die Umsatzkosten als Prozentsatz des Umsatzes dargestellt werden.

• Sie können die Variable S für Umsatz und die Variable C für den Prozentsatz der Kosten definieren.
  Sales=1000
  Cost=60
• Mit dieser Formel berechnen:
  Sales*Cost/100.

Der gleiche Vorgang kann auch zur Berechnung der Sozialversicherungsbeiträge verwendet werden.
Diese Formel kann eventuell in eine sich wiederholende Zeile eingefügt werden.

Umsatzkostenberechnung mit Budgetfunktionen

Wenn die Kosten im Verhältnis zum Umsatz stehen, können Sie auch die Budgetformel verwenden.

credit( budgetTotal("SALES", "MC") )*60/100

Das Kürzel der Periode "MC" steht für den aktuellen Monat.
Diese Formel gibt den Wert des aktuellen Monatsumsatzes zurück, wandelt ihn in einen positiven Wert um und multipliziert ihn mit 60 und dividiert ihn durch 100.

Das Datum muss natürlich nach demjenigen für die Buchung der Verkäufe liegen.

Sie kann in einer Wiederholungszeile durch Eingabe des Monatsenddatums verwendet werden. Automatisch werden dann die Kosten des Verkaufs auf Basis des Umsatzes  berechnet, der verbucht wird.

Die Formel kann mit Variablen kombiniert werden.

• Legen Sie zu Beginn des Jahres den Prozentsatz der Kosten fest
  Cost=60
• In der Formel verwenden wir daher die Variable C
  credit( budgetTotal("SALES", "MC") )*Cost/100.

Wenn Sie den Beitragsprozentsatz oder einen Verkauf ändern, wird der Plan automatisch aktualisiert.

Berechnung der Verkaufsprovisionen am Ende des Jahres

Am Ende des Jahres kann mit dieser Formel eine Provision von 5 % auf den gesamten Nettoumsatz berechnet werden:

credit( budgetTotal("SALES", "YC") )*5/100

Die Funktion bugetTotal liefert die Bewegung des Verkaufskontos für den Zeitraum "YC", aktuelles Jahr.
Mit der Funktion credit() wird der Betrag ins Positive gesetzt und dann mit 5 multipliziert und durch 100 geteilt.

Wenn Prognosen für mehrere Jahre gemacht werden sollen, denken Sie daran, die Wiederholung "Y" in die Zeile einzufügen, damit die gleiche Formel für das folgende Jahr verwendet wird.
Wie bereits erwähnt, können Sie, anstatt die 5 direkt in die Formel einzugeben, diese mit einer Variablen zuweisen.

• Commission=5
• credit( budgetTotal("SALES", "YC") )*Commission/100

Wenn sich der Prozentsatz von einem Jahr zum nächsten ändert, geben Sie einfach mit einem Datum des Folgejahres eine Buchung ein, mit der die Provisionsvariable neu eingerichtet wird.

Inflation mit Variablen

Wenn Sie Mehrjahresprognosen wünschen, können Sie auch die Inflation berücksichtigen.

• Weisen Sie zu Beginn der Planung der Basis für Preise und Inflation eine Variable zu (2 %)).
  Base=1;Inflation=2.
• Wenn Sie die Variable Umsatz verwenden, multiplizieren Sie diese mit der Inflation
  Sales=Sales*Base.
• Zu Beginn des nächsten Jahres, bei jährlicher Wiederholung, erhöhen Sie die Preisgrundlage
  Base=Base+Base*Inflation/100.

 Berechnung von Abschreibungen

Dank den Formeln können Sie die Berechnung der Abschreibung automatisieren.
Wenn Sie den Wert der Investitionen in der Planung ändern, wird die Abschreibung automatisch neu berechnet. Achten Sie darauf, dass das Datum der Zeile der Amortisationsberechnung höher ist als das Datum der Investitionen. Das Standarddatum ist der 31. Dezember.

Berechnung der Abschreibung auf den buchhalterischen Wert

Um die Abschreibung auf dem Konto EQUIPMENT zu berechnen, geben Sie am Ende des Jahres eine Zeile ein, in der die Konten Soll und Haben so eingestellt sind, dass die Abschreibung erfasst wird, und verwenden Sie die folgende Formel:

budgetBalance("EQUIPMENT")*20/100

Die Funktion budgetBalance zeigt den Saldo zu diesem Zeitpunkt an und berechnet dann die 20%-ige Abschreibung.

Verwenden Sie die Debitfunktion, falls das Aktiva-Konto in Haben gehen könnte.

debit(budgetBalance("EQUIPMENT"))*20/100.

Berechnung der Abschreibung auf den Ausgangswert

Für die Berechnung über den Anfangswert von Investitionen ist es notwendig, Variablen zu verwenden, um sich den Wert der Anfangsinvestitionen zu merken.

Equipment=10000

Wenn die Abschreibung auf 5 Jahre verteilt wird, geben Sie die Formel in der Zeile für die Abschreibung am Jahresende ein.

Equipment=10000/5

Geben Sie in der Zeile die jährliche Wiederholung "Y" und zusätzlich das Datum Ende ein, das dem Datum der letzten Abschreibungsrate entspricht, um zu vermeiden, dass die Abschreibung unbegrenzt weiter läuft.

Für jede Investition legen Sie eine Variable und eine eigene Abschreibungszeile an. In den Variablennamen können Sie auch Zahlen einfügen.

Equipment1=10000
Equipment2=5000.

 Zinsberechnung

Die Funktion budgetInterest( account, interest, startDate, endDate) ermöglicht die automatische Berechnung von Zinsen basierend auf der tatsächlichen Nutzung eines Kontos.
Die Parameter sind wie folgt:

• Konto:
  Dessen Bewegungen werden zur Berechnung von Zinsen verwendet, im Falle eines Bankkontos oder eines Kredits
• Zinsen:
  Der Zinssatz in Prozent.
  Wenn der Wert positiv ist, werden Sollzinsen berechnet.
  Wenn der Wert negativ ist, werden Habenzinsen berechnet
• Startdatum, kann auch eine Abkürzung sein:
  Enddatum, kann auch eine Abkürzung sein.
• Der ausgegebene Wert ist der Zins, der für die 365/365 Tage berechnet wurde

Passive Zinsen auf dem Bankkonto

Um den 5% passiven Zinsaufwand zu berechnen, geben Sie eine Zeile mit dem Enddatum des Quartals und der Wiederholung "3ME" ein, die die Formel enthält

budgetInterest( "Bank", -5, "QC").

Der Zinssatz ist negativ, da die Periode "QC" das aktuelle Quartal bedeutet. Die Konten "Soll" und "Haben" sollten die üblichen Konten für die Erfassung von passiven Zinsen sein. Wenn die Zinsen den Kontostand vermindern, werden sie auch in der Buchung verwendet. Ein anderes Konto kann verwendet werden, wenn es von einem anderen Konto bezahlt wird.

Es ist wichtig, die Wiederholung "3ME" zu verwenden, damit das verwendete Datum immer das letzte im Quartal ist.

Um die Zinsen für den Monat zu berechnen, verwenden Sie die Abkürzung" MC"

budgetInterest( "Bank", -5, "MC").

Aktive Zinsen auf Bankkonto

Bei aktiven Zinsen von 2 % verwenden Sie stattdessen die positiven Zinsen.

budgetInterest( "Bank", 2, "QC")

Zinsen auf Konto für Darlehen mit fester Laufzeit

Bei Darlehen mit fester Laufzeit werden die Zinsen zum angegebenen Datum berechnet und erfasst.

• Legen Sie für jedes Darlehen ein anderes Konto an:
  Verwenden Sie die Funktion budgetInterest und geben Sie das genaue Start- und Enddatum an. 
  Wenn das Datum als Text angegeben wird, müssen Sie die Schreibweise "yyyy-mm-dd" verwenden, also "2022-12-31"
• Variablen verwenden:
  Wie bei der Abschreibung angegeben, können Sie den Darlehensbetrag einer Variablen zuordnen. Die Zinsberechnung erfolgt mit einer JavaScript-Berechnungsformel
  • Variable Kredit definieren
    Loan=1000.
  • 5 % Zinsberechnung, für 120 Tage
    Loan*5/100*120/365.

Berechnung der Gewinnsteuer

Der Gewinn ist die Gesamtbewegung der Gruppe Gewinn für die Periode.
Um eine 10%-ige Steuer auf den Gewinn zu berechnen, verwenden Sie die Formel

credit(budgetTotal("Sum.in=Result","MC"))*10/100

• Die Funktion budgetTotal im Parameter Gruppe "Sum.in=Result", zeigt an, dass sie statt der Bewegung eines Kontos die der Gruppe berechnet
• Der Zeitraum wird als MC, der aktuelle Monat, angegeben.
• Die Funktion budgetTotal gibt einen positiven Wert zurück, wenn es einen Verlust gibt, und einen negativen Wert, wenn es einen Gewinn gibt.
• Die Funktion credit berücksichtigt nur negative Werte, so dass bei einem Verlust die Steuer gleich Null ist.

Verschobene Zahlungen oder Zahlungen mit unterschiedlichen Fälligkeiten

Bei aufgeschobenen Zahlungen oder Zahlungen mit unterschiedlichen Fälligkeiten gibt es zwei Möglichkeiten, wie Sie vorgehen können:

• Verwenden Sie Variablen, um den Zahlungsbetrag zuzuordnen.
  Verwenden Sie die betreffende Variable, wenn Sie die Buchung der Zahlung vornehmen.
• Legen Sie Kunden- oder Lieferantenkonten für unterschiedliche Fälligkeiten von Forderungen an.

Andere Fallbeispiele

Bitte teilen Sie uns Ihre weiteren Wünsche mit, damit wir weitere Beispiele hinzufügen können.

Die geplante Gewinn- und Verlustrechnung stellt Einnahmen, Ausgaben und Jahresergebnis zu einem zukünftigen Zeitpunkt dar. Es ist ein wichtiges Werkzeug für die Unternehmensführung, weil es erlaubt zu verstehen, wie sich die Situation aus wirtschaftlicher und finanzieller Sicht entwickeln wird.

Mit Banana Buchhaltung ist es möglich, dank der Methode der doppelten Buchführung, komplette voraussichtliche Erfolgsrechnungen zu haben, die auf verschiedene Arten organisiert werden können. Das Programm berechnet die Prognosen auch über mehrere Jahre.
Dies gibt einen sehr genauen Überblick über die wirtschaftliche Entwicklung.
Die Struktur der geplanten Gewinn- und Verlustrechnung entspricht derjenigen der Buchhaltung. Zum Zeitpunkt des Ausdrucks können Sie angeben, welche Werte angezeigt werden sollen, nur die des Schlusssaldos, nur die der Prognose oder beide.

Die Prognosewerte werden unter Berücksichtigung der Eröffnungssalden und der prognostizierten Bewegungen berechnet, die in der Planung angegeben sind. Wenn Sie eine Prognosebewegung ändern, wird die Prognose sofort aktualisiert. Sie können Simulationen durchführen, einen Verkauf verschieben, Kosten ändern und sehen, wie sich die Gewinn- und Verlustrechnung im Laufe der Zeit verändert.

Die Prognosewerte der Gewinn- und Verlustrechnung können auf verschiedene Arten angezeigt werden.

Einsatz von Quantitäten und Formeln

Die Spalten Menge und Preis der Tabelle Budget ermöglichen es Ihnen, realistischere Prognosen zu erstellen, wobei die gleiche Methodik wie bei Tabellenkalkulationen verwendet wird. Die Simulationen sind dadurch schneller. Es genügt, den Preis zu ändern, und Sie haben automatisch die neuen Prognosen der Gewinn- und Verlustrechnung und auch die der Bilanz und der Liquidität.

Mit den Formeln können Sie die Kostenberechnungen automatisieren, so dass sich z. B. bei einer Änderung des Umsatzes auch die Einkaufskosten prozentual ändern. Auf diese Weise erhalten Sie genaue Prognosen für die Gewinn- und Verlustrechnung, die automatisch aktualisiert werden. Die Formeln sind besonders nützlich, wenn Prognosen über mehrere Jahre erstellt werden.

Detaillierte Prognosen

Die Prognose der Gewinn- und Verlustrechnung, die auf der Methode der doppelten Buchführung basiert, ermöglicht prognostizierte Berichte über Aufwand und Ertrag, wobei die gleichen Konten und Gruppen wie in der Buchhaltung verwendet werden.  Die gleiche Struktur der Buchungsposten, aus denen sich die Gewinn- und Verlustrechnung zusammensetzt, wird für die Prognosen verwendet. Werte und Berichte sind automatisch verfügbar, um Tag für Tag im Detail zu sehen, wie sich die wirtschaftliche Situation entwickelt.

Die Struktur des Kontenplans, auf dem auch die Prognose basiert, ist anpassbar; sie kann sehr einfach sein mit den Hauptgruppen und den Konten, die zu ihnen gehören, oder komplexer, mit Untergruppen, für eine detailliertere Ansicht.

Der Aufbau der Gewinn- und Verlustrechnung ist ein stufenweiser Aufbau, der es ermöglicht, das Zwischenergebnis und das Endergebnis des Geschäftsjahres, nach Abzug der Steuern, darzustellen.

GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG

• Ertrag
• Kosten der Ware

Bruttobetriebsergebnis ( Total von Umsatz und Kosten)

• Personalkosten
• Fixe Kosten

Betriebsergebnis (Summe aus Brutto Betriebsergebnis, Personalkosten und Allgemeine Kosten)

Finanzkosten

Ordentliches Ergebnis (Summe aus Betriebsergebnis und finanziellem Aufwand)

• Abschreibungen

Ergebnis vor Abzug der Steuern (Summe der ordentlichen Ergebnisse und Abschreibungen)

• Steuern und Gebühren

Netto Betriebsergebnis (Summe aus dem Ergebnis vor Abzug der Steuern und Gebühren)

Tabelle Konten/Kategorien

In der Tabelle Konten für die doppelte Buchführung und in der Tabelle Kategorien für die Einnahmen-Ausgaben-Rechnung finden Sie in der Spalte Budget die geschätzten Werte für alle Konten (oder Kategorien) und Gruppen der Erfolgsrechnung. Auf einen Blick haben Sie die prognostizierte Gewinn- und Verlustrechnung.  Die Werte beziehen sich auf die Buchhaltungsperiode und die Abweichungen beziehen sich auf den aktuellen Saldo.

Wenn Sie mehr Details benötigen, können Sie Konten oder Gruppen hinzufügen.

Erfolgsrechnung mit Gruppen

Der Befehl Formatierte Bilanz nach Gruppen zeigt die prognostizierte Gewinn- und Verlustrechnung an und wählt den am besten geeigneten Darstellungsmodus.

• Geben Sie in den Optionen Sektionen an, dass Sie die Werte des Budgets anzeigen möchten.
  Sie können die aktuellen Werte (buchhalterische), die die der Prognose zusammen oder einzeln anzeigen
• Periode einrichten
  Wenn Sie eine Periode angeben, die über die buchhalterische hinausgeht, erzeugt das Programm automatisch Prognosen über mehrere Jahre
• Die gewünschte Periodenteilung angeben
• In der Option Zeilen können Sie Konten ausschliessen und nur Gruppen anzeigen lassen
• Wenn die von Ihnen vorgenommene Einstellung in Zukunft verwendet werden soll, empfiehlt es sich, eine Anpassung zu erstellen

Mit den verschiedenen Optionen können Sie die Ausdrucke individuell gestalten. Nachfolgend finden Sie einige Beispiele.

 Geschätzte jährliche Erfolgsrechnung

Dieser Ausdruck ist nur mit den Budgetwerten für das aktuelle Jahr eingerichtet worden.
Sie können sich die Abweichung auch als Betrag und in Prozent anzeigen lassen.

 Jährliche Erfolgsrechnung aktuell und prognostiziert

Die endgültigen (aktuellen) Werte werden mit den Budgetwerten verglichen.

Vierteljährliche Prognose der Erfolgsrechnung

In Sektion Unterteilung zeigt das Programm durch Einstellen des Quartals die prognostizierte Gewinn- und Verlustrechnung für die verschiedenen Quartale an.
Sie können die Entwicklung des prognostizierten Bilanz während des Jahres sehen.

Vierteljährliche prognostizierte Erfolgsrechnung Budget und aktuell

Dieser Ausdruck ist so eingerichtet, dass das Budget und das laufende Ergebnis ausgedruckt werden. Sie haben dann die Prognose und die aktuelle Situation für die Quartale.

Erfolgsrechnung Dreijahresbudget

Wenn Sie Prognosebewegungen mit dem Wiederholungscode eingeben, ist das Programm in der Lage, Prognosen über den definierten Zeitraum hinaus aufzustellen. Um Prognosen über mehrere Jahre zu erhalten, tragen Sie die Bewegungen in der Tabelle Budget mit der Wiederholung (Y) ein.

Der Ausdruck ist so eingestellt, dass die Gewinn- und Verlustrechnung über drei Jahre prognostiziert wird.

Buchhaltungsbericht Erfolgsrechnung Budget

Mit dem Befehl Buchhalterischer Bericht können Sie Ausdrucke von Gewinn- und Verlustrechnungen mit den Werten in Spalten wie in der Tabelle Konten erhalten.
Die Optionen sind ähnlich wie bei der formatierten Bilanz nach Gruppen.

 

 

Cash is King ist das Motto für die Bedeutung von Bargeld. Sie ist der wichtigste Motor für die Durchführung von Geschäftstätigkeiten, die Erfüllung von Verpflichtungen und die Erzielung von Profit. Um mit Zuversicht investieren zu können, ist es von grundlegender Bedeutung, die Fähigkeit, Cash zu produzieren, und die Entwicklung im Laufe der Zeit rational zu bewerten.

Die Finanzprognose von Banana Buchhaltung ist ein wichtiges Instrument der Unternehmensführung, das es ermöglicht zu verstehen, ob die finanziellen Mittel ausreichen, um den Verpflichtungen nachzukommen und eine Verschuldung so weit wie möglich zu reduzieren.
Die Liquiditätsprojektionen werden auf der Grundlage des Anfangssaldo und der in der Tabelle Budget eingegebenen Prognose berechnet. Wenn Sie eine Budgetbewegung ändern, werden die Prognosen sofort aktualisiert. Sie können verschiedene Szenarien simulieren, eine Zahlung verschieben, eine Investition hinzufügen, den Umsatz ändern und sehen, wie sich Ihre Liquidität entwickeln wird.

Die Liquiditätswerte können auf unterschiedliche Weise angezeigt werden.

Tabelle Konten

In der Tabelle Konten richten Sie die Konten und Gruppen der Kasse ein. In der Spalte Prognose werden die aktuellen Prognosesalden für den Buchhaltungszeitraum angezeigt. Sie wissen auf einen Blick, wie die Liquiditätslage am Ende des Jahres aussehen wird.

Entwicklungsdiagramm

Wenn Sie das Fenster Diagramme anzeigen und den Cursor auf ein Konto oder eine Gruppe setzen, erscheint das Diagramm, das die Entwicklung der Liquidität darstellt.
Die Legende zeigt den aktuellen, vorherigen und prognostizierten Wert an. Durch Anklicken der einzelnen Diagramme können Sie diese ausblenden oder sichtbar machen.

Auszug Gruppe prognostizierte Liquidität

Mit dem Befehl prognostizierter Kontoauszug prognostizieren werden alle prognostizierten Bewegungen des Kontoauszugs angezeigt. Tag für Tag können Sie sehen, welche Bewegungen sich auf die Liquidität auswirken werden.

Mit dem Befehl Kontoauszug können Sie festlegen, ob Sie aktuelle oder Budgettransaktionen sehen möchten.

• Wählen Sie Budgettransaktionen.
• Legen Sie die Periode fest.
  Wird ein Zeitraum angegeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen über mehrere Jahre.
• Wenn eine Gruppe angegeben ist, werden die Bewegungen aller zu dieser Gruppe gehörenden Konten angezeigt.
• Wenn Sie sich in der Tabelle Budget befinden, können Sie auf den Kontoauszug des Budgets gelangen, indem Sie auf das Symbol neben dem Konto klicken.

Liquidität in der formatierten Bilanz nach Gruppen

In der formatierten Bilanz mit Gruppen können Sie wählen, ob die Daten in Spalten nach Perioden unterteilt werden sollen. Auf diese Weise können Sie die Entwicklung der Liquidität nach Tag, Woche, Monat, Quartal, Semester, Jahr usw. verfolgen.

• In den Optionen Sektionen geben Sie an, wie die Daten des Budgets angezeigt werden sollen.
• Wählen Sie die Gruppe Liquidität.
  Sie können sich auch die Liquiditätskonten anzeigen lassen.
• Legen Sie den Zeitraum fest.
  Wird ein über den Buchhaltungszeitraum hinausgehender Zeitraum eingegeben, erstellt das Programm automatisch Prognosen über mehrere Jahre.Geben Sie die gewünschte Aufteilung des Zeitraums an.
• Wenn die Druckeinstellung in Zukunft verwendet werden soll, empfiehlt es sich, eine Anpassung zu erstellen.

Bericht über die budgetierte Liquidität

Der Buchhaltungsbericht ähnelt der formatierten  Bilanz mit Gruppen, mit dem Unterschied, dass die Daten in Spalten angezeigt werden, wie in der Tabelle Konten.

Sie können den Buchhaltungsbericht verwenden, um einen sofortigen Überblick über die Entwicklung der Liquiditätskonten zu erhalten.

 

Der Umsatz ist die wichtigste Einnahme- und Liquiditätsquelle für ein Unternehmen. Im Gegensatz zu den Kosten, die leichter zu planen sind, ist der Umsatz schwieriger zu budgetieren. Es ist jedoch möglich, sich an den Umsätzen des Vorjahres für denselben Zeitraum zu orientieren und zu überlegen, ob wichtige Ereignisse geplant sind, die den Umsatz steigern könnten.

Mit Banana Buchhaltung können Sie auf einfache Weise verschiedene Szenarien für Umsatzentwicklungen über einen bestimmten Zeitraum hinweg simulieren. Ändern Sie dazu einfach die Werte für den geplanten Umsatz – das Programm aktualisiert automatisch die Ergebnisse und zeigt Ihnen detaillierte Auswertungen für das laufende oder kommende Geschäftsjahr.

Die Umsatzplanungen basiert auf den Werten, die in der Tabelle Budget eingegebenen wurden, und kann in verschiedenen Ansichten dargestellt werden.

Tabelle Konten

Die Tabelle Konten sind alle Konten und Umsatzgruppen aufgeführt. In der Spalte Budget werden die aktuellen Werte für den geplanten Umsatzverlauf während des Buchhaltungszeitraums angezeigt. So erhalten Sie auf einen Blick eine Übersicht darüber, wie sich der Umsatz im Verlauf des Jahres verändern soll.

 

Diagramm zur Umsatzentwicklung

Wenn Sie das Fenster Diagramme anzeigen und den Cursor auf ein Konto oder eine Verkaufsgruppe setzen, erscheint das Diagramm, das die Entwicklung des Umsatzes zeigt.
Die Legende zeigt den aktuellen, vorherigen und prognostizierten Wert an. Durch Anklicken der einzelnen Diagramme können Sie diese ausblenden oder sichtbar machen.

Kontoauszug prognostizierte Umsatzplanung

Mit dem Befehl prognostizierter Kontoauszug werden alle prognostizierten Bewegungen des Kontoauszugs angezeigt. Tag für Tag können Sie sehen, wie sich die Umsätze entwickeln und welche Bewegungen den grössten Einfluss haben.

Mit dem Befehl Kontoauszug können Sie festlegen, ob Sie aktuelle Bewegungen oder die des Budgets sehen möchten.

• Wählen Sie Bewegungen des Budgets.
• Aktivieren Sie das Konto oder die Gruppe der Verkäufe.
  Es können auch alle Verkaufskonten aktiviert werden.
• Die Periode einrichten.
• Wird ein über den Buchhaltungszeitraum hinausgehender Zeitraum angegeben, erstellt das Programm automatisch Projektionen über mehrere Jahre.
• Wenn eine Gruppe angegeben ist, werden die Bewegungen aller zu dieser Gruppe gehörenden Konten angezeigt.
• In der Tabelle Budget können Sie auf den Kontoauszug des Budgets zugreifen, indem Sie auf das Symbol neben dem Konto klicken.

Gewinn- und Verlustrechnung Vierteljährliche Umsatzprognose

Mit der Formatierten Bilanz nach Gruppen können Sie wählen, welche Spalten der Daten angezeigt werden sollen und welchen Zeitraum Sie betrachten möchten, um die Entwicklung des Umsatzes pro Tag, Woche, Monat, Quartal, Semester, Jahr usw. zu sehen.

•  In den Optionen Sektionen können Sie angeben, ob die Budgetdaten angezeigt werden sollen.
• Wählen Sie die Verkaufsgruppe. Sie können sich auch Verkaufskonten anzeigen lassen.
• Legen Sie den Zeitraum fest.
  Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Projektionen für mehrere Jahre.
• Geben Sie die gewünschte Unterteilung des Zeitraums an.
• Wenn die vorgenommene Einstellung in Zukunft verwendet werden soll, ist es ratsam, eine Anpassung zu erstellen.

Buchhalterischer Bericht Umsatzplanung

Der Buchhaltungsbericht ähnelt der Formatierten Bilanz nach Gruppen, mit dem Unterschied, dass die Daten in Spalten angezeigt werden, wie in der Tabelle Konten.

Sie können den Buchhaltungsbericht verwenden, um einen sofortigen Überblick über die Entwicklung der Verkaufskonten zu erhalten.

Die Kundenplanung trägt zu einer umfassenderen Finanzübersicht bei. So können Sie zum Beispiel die Umsätze planen, indem Sie die Konten der wichtigsten Kunden angeben.

Die Methode der doppelten Buchführung ermöglicht auch die Einrichtung von Konten für einzelne Kunden. Je nach Bedarf kann die Verwaltung der Kunden über Bilanzkonten, Erlöskonten oder Kosten- und Profitstellen erfolgen.

Wenn Sie eine Planungsbuchung ändern, werden die Daten für jeden einzelnen Kunden automatisch aktualisiert.

Tabelle Konten

In der Tabelle Konten richten Sie die Kundenkonten ein. In der Spalte Budget werden die Prognosesalden für den Buchhaltungszeitraum automatisch aktualisiert. So sehen Sie auf einen Blick, wie sich das Ergebnis für jeden einzelnen Kunden entwickelt.

Grafik der Entwicklung

Wenn Sie das Fenster 'Diagramme' öffnen und den Cursor auf ein Konto oder eine Gruppe positionieren, sehen Sie die grafische Darstellung der Liquiditätsentwicklung.
Durch Anklicken der einzelnen Legendenpunkte (Laufend, Vorheriges und Budget) können Sie die jeweiligen Diagramme ein- oder ausblenden.

Kontoauszug Kunden mit Budgetwerten

Mit dem Befehl Kontoauszug mit Budgetwerten haben Sie die Möglichkeit, sämtliche Buchungen und Budgetbewegungen jedes Kunden im Detail einzusehen.

• Budgetbewegungen auswählen.
• Konto oder Gruppe angeben.
  Geben Sie das Konto oder die Gruppe des Kunden an.
• Zeitraum festlegen.
  Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über die Abrechnungsperiode hinausgeht, erstellt das Programm automatisch eine Mehrjahresplanung.
• Gruppe auswählen.
  Wenn Sie eine Gruppe angeben, werden alle Bewegungen der Konten, die zu dieser Gruppe gehören, angezeigt.
• Direkter Zugriff aus der Budget-Tabelle.
  Wenn Sie sich in der Tabelle Budget befinden, können Sie durch Klicken auf das Symbol (Kontoauszug) neben dem Konto direkt auf den Kontoauszug zugreifen.

Kunden in der formatierten Bilanz nach Gruppen

Mit der formatierten Bilanz nach Gruppen können Sie festlegen, welche Datenspalten angezeigt werden und welcher Bezugszeitraum berücksichtigt wird, um die Entwicklung der Kunden nach Tag, Woche, Monat, Quartal, Halbjahr, Jahr usw. anzuzeigen.

• In der Sektion Kontenplan > Spalten können Sie angeben, ob die Budgetdaten einbezogen werden sollen.
• Wählen Sie die Gruppe 'Kunden'. Sie können sich auch die Konten jedes einzelnen Kunden anzeigen lassen.
• Zeitraum festlegen.
  Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über die Abrechnungsperiode hinausgeht, erstellt das Programm automatisch eine Mehrjahresplanung.
• Unterteilung nach Zeitraum festlegen.
  Wählen Sie die gewünschte zeitliche Unterteilung, z.B. nach Monat, Quartal oder Jahr.
• Wenn Sie diese Einstellungen später erneut verwenden möchten, speichern Sie sie als Anpassung.

Buchhalterischer Bericht Kunden

Der buchhalterische Bericht ähnelt der formatierten Bilanz nach Gruppen, unterscheidet sich jedoch dadurch, dass die Daten in Spalten angezeigt werden – ähnlich wie in der Tabelle Konten.

Verwenden Sie diese Funktion, wenn Sie sich einen schnellen Überblick über die Entwicklung der Kundenkonten verschaffen möchten.

 

Die prognostizierte Bilanz stellt die Situation der Bilanz zu einem zukünftigen Zeitpunkt dar. Sie ist ein wichtiges Instrument zur Verfolgung der Unternehmensführung, da sie es ermöglicht, die Kapitalstruktur des Unternehmens sowie den Status der Aktiven, Passiven und des Eigenkapitals zu überprüfen.

Mit Banana Buchhaltung erhält man dank der Methode der doppelten Buchhaltung komplette prognostizierte Bilanzen, die auf verschiedene Art und Weise gestaltet werden können. Das Programm berechnet auch Prognosen über mehrere Jahre.
Dies gibt eine sehr genaue Vorstellung davon, wie die künftige Vermögenslage aussehen wird.
Die Gliederung der prognostizierten Bilanz entspricht derjenigen der Buchhaltung. Beim Drucken kann angegeben werden, welche Werte angezeigt werden sollen, die der endgültigen Bilanz, des Budgets oder beider.

Die Prognosewerte werden unter Berücksichtigung der in der Prognosetabelle aufgeführten Eröffnungssalden und prognostizierten Bewegungen berechnet. Wenn eine Prognosebewegung geändert wird, wird die Prognose sofort aktualisiert. Sie können simulieren, eine Zahlung verschieben, eine Investition hinzufügen, den Umsatz ändern und sehen, wie sich die Bilanz im Laufe der Zeit verändert.

Die Werte der prognostizierten Bilanz können auf unterschiedliche Weise angezeigt werden.

Struktur der Prognosen

Die Finanzprognose, die auf der Methode der doppelten Buchführung beruht, liefert Prognosen der Werte der Bilanz, wobei die gleichen Konten und Gruppen wie in der Buchhaltung verwendet werden.  Die gleiche Struktur der Positionen, aus denen sich die Bilanz zusammensetzt, wird auch für die Prognosen verwendet. Werte und Berichte sind automatisch verfügbar, um Tag für Tag im Detail zu sehen, wie sich die Liquidität entwickelt, wie die Kundensituation aussieht und vieles mehr.

Die Prognose für die Buchhaltung von Banana enthält Daten zur Bewertung der finanziellen, vermögensrechtlichen und wirtschaftlichen Situation.  Die Struktur ist anpassbar, sie kann sehr einfach sein mit den Hauptgruppen und den Konten, die zu ihnen gehören, oder komplexer, indem auch Untergruppen eingefügt werden, um eine detailliertere Ansicht zu erhalten.

AKTIVEN	PASSIVEN
Umlaufvermögen Liquidität Kredite  Inventar Anlagevermögen Mobilien Immobilien	Fremdkapital Kurzfristige Schulden Langfristige Schulden Eigenkapital Reserven Gewinn/Verlust aus den Vorjahren Geschäftsergebnis

 

 

 

 

 

 

 

Tabelle Konten

Die Spalte Budget in der Tabelle Konten enthält die voraussichtlichen Werte für alle Konten und Budgetgruppen. Auf einen Blick haben Sie einen sofortigen Überblick über das Budget. Die Werte beziehen sich auf den Buchhaltungszeitraum und die Abweichungen werden automatisch anhand des aktuellen Saldo berechnet.

Wenn mehr Details erforderlich sind, werden neue Konten oder Gruppen hinzugefügt.

Formatierte Bilanz mit Gruppen

Mit dem Befehl Formatierte Bilanz mit Gruppen wird die prognostizierte Bilanz durch Auswahl des gewünschten Darstellungsmodus angezeigt.

• Geben Sie in den Optionen Sektionen an, dass die Budgetdaten angezeigt werden sollen.
   Sie können die aktuellen (buchhalterischen) Werte, die Budgetwerte oder beides anzeigen.
• Legen Sie den Zeitraum fest.
  Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen für mehrere Jahre.
• Mit der Untergliederung nach Perioden werden die Daten mit den ausgewählten Untergliederungen nach Perioden dargestellt.
• In der Option Zeilen können Sie Konten ausschliessen und nur Gruppen anzeigen lassen.
• Wenn Sie die gleiche Einstellung in Zukunft verwenden möchten, erstellen Sie eine Anpassung.

Dank der verschiedenen Optionen können Sie Ihre Ausdrucke individuell gestalten. Nachstehend einige Beispiele.

Formatierte Bilanz mit Gruppen Jahresbudget

Dieser Ausdruck ist so eingerichtet, dass er nur die Budgetwerte für das laufende Jahr enthält.

Prognostizierte Bilanz und Aktuelle

Die endgültigen (aktuellen) Werte werden mit den Budgetwerten verglichen.
Es kann auch die Veränderung des Vergleichs als Betrag und Prozentsatz angezeigt werden.

 Vierteljährliche prognostizierte Bilanz

Um ein jährliche prognostizierte Bilanz mit einer vierteljährlichen Unterteilung zu erhalten, muss das Quartal in der Sektion Unterteilung → Periodische Unterteilung eingegeben werden. Das Programm zeigt die prognostizierte Bilanz des Jahres, aufgeteilt in 4 Quartale.

Vierteljährliche prognostizierte Bilanz und Aktuelle

Dieser Ausdruck enthält sowohl das Budget als auch die Jahresabschlussrechnung mit der Unterteilung des Quartals. Sie haben also die Prognose und die aktuelle Situation am Ende der Quartale.

 Dreijährige prognostizierte Bilanz

Richten Sie in der Sektion Periode die Periode bezüglich drei Jahre ein und in der Sektion Unterteilung → Unterteilung nach Periode stellen Sie das Jahr ein. Es ist notwendig, dass in den Eigenschaften (Menü Datei) der Anfangs- und Endzeitraum auf 3 Jahre gesetzt wird (z.B. Anfang 01.01.2022 - Ende 31.12.2024).

Buchhalterischer Bericht Prognose

Über das Menü Bericht → Buchhalterischer Bericht können Sie Bilanzausdrucke erhalten, die wie in der Tabelle Konten angezeigt werden, jedoch mit den gewünschten Spaltenwerten.
Die Optionen sind ähnlich wie die für die Formatierte Bilanz nach Gruppen.

Die Lieferantenplanung trägt zu einer umfassenderen Finanzübersicht bei. So können Sie beispielsweise Anschaffungen planen, indem Sie die Konten der wichtigsten Lieferanten angeben. Auf diese Weise können Sie die Beziehung zu den verschiedenen Lieferanten analysieren und optimieren oder bei Bedarf Zahlungsaufschübe einplanen.

Die Finanzplanung mit doppelter Buchführung ermöglicht es ausserdem, Konten für einzelne Lieferanten einzurichten. Je nach Bedarf kann die Verwaltung der Lieferanten über Bilanzkonten, Kostenkonten oder Kosten- und Profitstellen erfolgen.

Wenn Sie eine Planungsbuchung ändern, werden die Daten für jeden einzelnen Lieferanten automatisch aktualisiert.

Tabelle Konten

In der Tabelle Konten richten Sie die Lieferantenkonten ein. In der Spalte Budget werden die Prognosesalden für den Buchhaltungszeitraum automatisch aktualisiert – basierend auf dem Anfangs- und Enddatum, das in den Dateieigenschaften festgelegt wurde. So sehen Sie auf einen Blick, wie sich die Ergebnisse für jeden einzelnen Lieferanten entwickeln.

Grafik der Entwicklung

Das Entwicklungsdiagramm zeigt die Veränderung der Lieferantenkonten im Zeitverlauf.
Durch Anklicken der einzelnen Legendenpunkte (Laufend, Vorheriges und Budget) können Sie die jeweiligen Diagramme ein- oder ausblenden.

Kontoauszug Lieferanten mit Budgetwerten

Mit dem Befehl Kontoauszug mit Budgetwerten erhalten Sie eine detaillierte Übersicht über alle Budgetbewegungen pro Lieferant.

• Budgetbewegungen auswählen.
• Konto oder Gruppe angeben.
  Geben Sie das Konto oder die Gruppe des Lieferanten an.
• Zeitraum festlegen.
  Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch eine Mehrjahresplanung.
• Gruppe auswählen.
  Wenn Sie eine Gruppe angeben, werden die Bewegungen aller Konten, die zu dieser Gruppe gehören, angezeigt.
• Direkter Zugriff aus der Budget-Tabelle.
  Wenn Sie sich in der Tabelle Budget befinden, können Sie auf den Kontoauszug mit Budgetwerten zugreifen, indem Sie auf das Symbol neben dem Konto klicken.

Lieferanten in der formatierten Bilanz nach Gruppen

Mit der formatierten Bilanz nach Gruppen können Sie festlegen, welche Datenspalten angezeigt werden und welcher Bezugszeitraum berücksichtigt wird, um die Entwicklung der Lieferanten nach Tag, Woche, Monat, Quartal, Halbjahr, Jahr usw. anzuzeigen.

• In der Sektion Kontenplan > Spalten können Sie angeben, ob die Budgetdaten einbezogen werden sollen.
• Wählen Sie die Gruppe 'Lieferanten'. Sie können sich auch die Konten der einzelnen Lieferanten anzeigen lassen.
• Zeitraum festlegen.
  Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch eine Mehrjahresplanung.
• Unterteilung nach Zeitraum festlegen.
  Wählen Sie die gewünschte zeitliche Unterteilung, z.B. nach Monat, Quartal oder Jahr.
• Wenn Sie diese Einstellungen später erneut verwenden möchten, speichern Sie sie als Anpassung.

Buchhalterischer Bericht Lieferanten

Der buchhalterische Bericht ähnelt der formatierten Bilanz nach Gruppen, unterscheidet sich jedoch dadurch, dass die Daten in Spalten angezeigt werden – ähnlich wie in der Tabelle Konten.

Verwenden Sie den buchhalterischen Bericht, um einen schnellen Überblick über die Entwicklung der Lieferantenkonten zu erhalten.

Die Investitionsplanung stellt die Prognose der Entwicklung von Ausrüstungen, Vorräten, Mobilien oder Immobilien dar, die vom Unternehmen benötigt werden.

In Banana Buchhaltung ist dank der doppelten Buchführung die Entwicklung der Aktiva im Laufe der Zeit bekannt. Vollständige Prognosen können auf unterschiedliche Weise erstellt werden und sind auch über mehrere Jahre möglich.
Die Struktur der Konten ist die gleiche wie bei der Buchhaltung. Beim Ausdrucken kann angegeben werden, welche Werte angezeigt werden sollen, z. B. die Schlussbilanz, das Budget oder beides.

Wenn eine Budgetbewegung geändert wird, wird die Prognose sofort aktualisiert. Es ist möglich, Simulationen durchzuführen, eine Zahlung zu verschieben, eine Investition hinzuzufügen und die Entwicklung der Aktiva zu verfolgen.

Für die  Investitionsplanung stehen dieselben Optionen zur Verfügung wie für den Liquiditätsplan und die prognostizierte Gewinn- und Verlustrechnung.

Formeln verwenden

Mit den Formeln können Sie die Abschreibungs- und Zinsberechnungen automatisieren. Wenn eine Investition erhöht wird, wird auch die Gewinn- und Verlustrechnung unmittelbar aktualisiert. Die Formeln sind besonders nützlich, wenn Prognosen über mehrere Jahre erstellt werden.

Kontenplan

In der Tabelle Konten finden Sie in der Spalte Budget die prognostizierten Werte für alle Konten und Gruppen der Bilanz, d.h. alle Investitionen sind enthalten. Auf einen Blick haben Sie einen sofortigen Überblick über die Zahlen der Buchhaltungsperiode.

Wenn Sie mehr Details zu Investitionen benötigen, können Sie weitere Konten oder Gruppen hinzufügen.

Entwicklungsdiagramm

Wenn Sie das Fenster Diagramme anzeigen und den Cursor auf ein Konto oder eine Gruppe von Investitionen setzen, wird ein Diagramm angezeigt, das die Entwicklung der Investitionen darstellt.
Die Legende zeigt den aktuellen, vorherigen und prognostizierten Wert an. Durch Anklicken der einzelnen Diagramme können Sie diese ausblenden oder sichtbar machen.

Auszug Gruppe Investitionen Budget

Mit dem Befehl Kontoauszug Budget können Sie alle Bewegungen der prognostizierten Investitionen im Detail einsehen. Sie können die Entwicklung jedes einzelnen Kontos der Aktiva und auch der Abschreibungen täglich verfolgen.

Mit dem Befehl Kontoauszug können Sie festlegen, ob Sie aktuelle oder prognostizierte Bewegungen sehen möchten.

• Wählen Sie die Bewegungen Budget aus.
• Geben Sie das Konto oder die Anlagegruppe an.
• Richten Sie die Periode ein.
• Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen über mehrere Jahre.
• Wenn eine Gruppe angegeben ist, werden die Bewegungen aller zu dieser Gruppe gehörenden Konten angezeigt.
• Wenn Sie sich in der Tabelle Budget befinden, können Sie auf den Kontoauszug Budget zugreifen, indem Sie auf das Symbol neben dem Konto klicken.

Investitionen in der formatierten Bilanz nach Gruppen

Mit der formatierten Bilanz nach Gruppen können Sie wählen, welche Spalten der Daten angezeigt werden sollen, und den Bezugszeitraum, um die Entwicklung der Kunden nach Tag, Woche, Monat, Quartal, Semester, Jahr usw. zu sehen.

• In den Optionen Sektionen können Sie angeben, ob die Budgetdaten angezeigt werden sollen.
• Wählen Sie die Gruppe Investitionen. Sie können sich auch die Konten der einzelnen Aktiva anzeigen lassen, die mit einer Investition verbunden sind.
• Die Periode einrichten.
  Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen über mehrere Jahre.
• Geben Sie die gewünschte Unterteilung des Zeitraums an.
• Wenn die vorgenommene Einstellung in Zukunft verwendet werden soll, ist es ratsam, eine Anpassung zu erstellen.

Buchhaltungsbericht Budget Investitionen

Der Buchhaltungsbericht ähnelt der formatierten Bilanz nach Gruppen, mit dem Unterschied, dass die Daten in Spalten angezeigt werden, wie in der Tabelle Konten.

Sie können den Buchhaltungsbericht verwenden, um einen unmittelbaren Überblick über die Entwicklung der Anlagekonten zu erhalten.

Die Prognose der Unternehmensfinanzierung zeigt die Entwicklung der Konten in Bezug auf die Herkunft des Eigenkapitals und des Fremdkapitals.

Mit Banana Buchhaltung verfügen Sie dank der doppelten Buchhaltung über vollständige Prognosen, die Sie auf verschiedene Arten gestalten können. Das Programm berechnet auch Prognosen über mehrere Jahre.
Die Struktur der Konten ist die gleiche wie die der Buchhaltung. Beim Ausdrucken kann man angeben, welche Werte angezeigt werden sollen, ob nur der Schlusssaldo oder das Budget oder beides.

Wenn Sie eine Bewegung im Budget ändern, werden die Prognosen sofort aktualisiert. Sie können Simulationen vornehmen, eine Zahlung verschieben, eine neue Schuld hinzufügen und sehen, wie sich die Konten der Passiva entwickeln.

Für den Finanzierungsplan stehen die gleichen Möglichkeiten zur Verfügung wie für den Liquiditätsplan und die prognostizierte Erfolgsrechnung.

Formeln verwenden

Wenn eine Investition erhöht wird, wird auch die Gewinn- und Verlustrechnung unmittelbar aktualisiert. Die Formeln sind besonders nützlich, um Berechnung von Abschreibungen und Zinsen zu automatisieren, wenn Prognosen über mehrere Jahre erstellt werden.

Kontenplan

In der Tabelle Konten finden Sie in der Spalte Budget die prognostizierten Werte für alle Konten und Gruppen der Bilanz, d.h. alle Finanzierungen sind enthalten. Auf einen Blick haben Sie einen sofortigen Überblick über die Zahlen der Buchhaltungsperiode.

Wenn Sie mehr Details zu Finanzierungen benötigen, können Sie weitere Konten oder Gruppen hinzufügen.

Entwicklungsdiagramm

Wenn Sie das Fenster Diagramme anzeigen und den Cursor auf ein Konto oder eine Gruppe von Finanzierungen setzen, wird ein Diagramm angezeigt, das die Entwicklung der Finanzierungen darstellt.
Die Legende zeigt den aktuellen, vorherigen und prognostizierten Wert an. Durch Anklicken der einzelnen Diagramme können Sie diese ausblenden oder sichtbar machen.

Auszug Gruppe Fremdkapital Budget

Mit dem Befehl Kontoauszug Budget können Sie Tag für Tag sehen, wie sich die einzelnen Konten der Passiva entwickeln, die Amortisation der Schulden, die zu zahlenden Zinsen und die Auswirkungen auf die Finanzierung verstehen.

Mit dem Befehl Kontoauszug können Sie festlegen, ob Sie aktuelle oder prognostizierte Bewegungen sehen möchten.

• Wählen Sie die Bewegungen Budget aus.
• Geben Sie das Konto oder die Finanzierungsgruppe an.
• Periode einrichten.
• Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen über mehrere Jahre.
• Wenn eine Gruppe angegeben ist, werden die Bewegungen aller zu dieser Gruppe gehörenden Konten angezeigt.
• Wenn Sie sich in der Tabelle Budget befinden, können Sie auf den Kontoauszug Budget zugreifen, indem Sie auf das Symbol neben dem Konto klicken.

Formatierte Bilanz nach Gruppen

Mit der formatierten Bilanz nach Gruppen ist es möglich, Spalten mit den anzuzeigenden Daten und den Bezugszeitraum zu wählen, um die Entwicklung der Finanzierung nach Tag, Woche, Monat, Quartal, Semester, Jahr usw. zu sehen.

• In den Optionen Sektionen können Sie angeben, ob die Daten des Budgets angezeigt werden sollen
• Wählen Sie die Gruppe Finanzierung. Sie können sich auch die Konten der einzelnen Finanzierungen anzeigen lassen.
• Periode einrichten.
  Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen über mehrere Jahre.
• Geben Sie die gewünschte Unterteilung nach Periode an.
• Wenn die vorgenommene Einstellung in Zukunft verwendet werden soll, ist es ratsam, eine Anpassung zu erstellen.

Buchhaltungsbericht Finanzierung Budget

Der Buchhaltungsbericht ähnelt der formatierten Bilanz nach Gruppen, mit dem Unterschied, dass die Daten in Spalten angezeigt werden, wie in der Tabelle Konten.

Sie können den Buchhaltungsbericht verwenden, um einen sofortigen Überblick über die Entwicklung der Konten für die Finanzierung zu erhalten.

Die Finanzplanung von Projekten ermöglicht es, die Einnahmen und Ausgaben eines Projekts zu kontrollieren. Sie dient dazu, die Investitionen und Erträge eines Projekts zu bewerten und seine Durchführung zu bewerten.

Die Prognose nach der Methode der doppelten Buchführung ermöglicht auch die Angabe von Kosten- und Profitstellen. Es genügt, Kostenstellen für die verschiedenen Projekte einzurichten, und parallel zu den Prognosen für das Budget und die Gewinn- und Verlustrechnung wird auch die Prognose für jedes einzelne Projekt erstellt.

• Sehen Sie sich das Video-Tutorial an: Kosten- und Profitstellen

Die Prognosen werden auf der Grundlage des Anfangssaldo und der in der Tabelle Budget enthaltenen Prognosen berechnet. Wenn Sie eine Budgetbewegung ändern, wird die Projektplanung sofort aktualisiert. Sie können Simulationen durchführen, eine Zahlung verschieben, eine Investition hinzufügen, den Umsatz ändern und sehen, wie sich das Projekt verändert.

Projektdaten können auf unterschiedliche Weise angezeigt werden.

Tabelle Konten

In der Tabelle Konten richten Sie die Konten der Kosten- und Profitstellen ein. Nach jeder Bewegung werden in der Spalte Budget die aktualisierten Prognosesalden für den betreffenden Buchhaltungszeitraum angezeigt. Auf einen Blick ist die Situation der Projekte sofort erkennbar.

Entwicklungsdiagramm

Wenn Sie das Fenster Diagramme anzeigen und den Cursor auf eine Kostenstelle oder eine Gruppe von Projekten setzen, erscheint das Diagramm, das die Entwicklung der Projekte zeigt.
Die Legende zeigt Aktuelles, Vorheriges und Budget. Durch Anklicken der einzelnen Diagramme können Sie diese ausblenden oder sichtbar machen.

Kontoauszug mit Daten zum Budget

Mit dem Befehl diagnostizierter Kontoauszug können Sie Tag für Tag sehen, wie jedes einzelne Projekt vorankommt.

Mit dem Befehl Kontoauszug können Sie angeben, ob Sie aktuelle oder Budget-Bewegungen sehen möchten.

• Wählen Sie Budgetbewegungen aus.
• Geben Sie die Kosten- und Profitstellen bzw. die Gruppe an.
• Richten Sie die Periode ein.
• Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen über mehrere Jahre.
• Wenn eine Gruppe angegeben wird, werden die Bewegungen aller Konten angezeigt, die zu dieser Gruppe gehören
• Wenn Sie sich in der Tabelle Budget befinden, können Sie auf den prognostizierten Kontoauszug zugreifen, indem Sie auf das Symbol neben dem Konto klicken

Formatierte Bilanz nach Gruppen

Mit der formatierten Bilanz nach Gruppen können Sie die Spalten, die angezeigt werden sollen, und den Bezugszeitraum auswählen, um die Entwicklung der Projekte nach Tag, Woche, Monat, Quartal, Semester, Jahr usw. zu verfolgen.

• In den Optionen Sektionen können Sie angeben, ob die Budgetdaten angezeigt werden sollen.
• Wählen Sie die Gruppe Projekte. Sie können sich auch die Konten der einzelnen Projekte anzeigen lassen.
• Richten Sie die Periode ein
  Wenn Sie eine Periode angeben, die über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen über mehrere Jahre.
• Geben Sie die gewünschte Unterteilung der Periode an.
• Wenn die von Ihnen vorgenommene Einstellung in Zukunft verwendet werden soll, ist es ratsam, eine Anpassung zu erstellen.

Buchhaltungsbericht Finanzierung Budget

Der Buchhaltungsbericht ähnelt der formatierten Bilanz nach Gruppen, mit dem Unterschied, dass die Daten in Spalten angezeigt werden, wie in der Tabelle Konten.

Sie können den Buchhaltungsbericht verwenden, um einen sofortigen Überblick über die Entwicklung der Konten für die Projekte zu erhalten.

Die Finanzplanung der Sektoren ermöglicht die Erstellung von Prognosen für die Bilanz und die Erfolgsrechnung für jeden Sektor oder Filiale der Firma. Mit Hilfe der Segmente ist es möglich, die verschiedenen Bereiche des Unternehmens zu bewerten und zu verstehen, welchen Beitrag sie zur Gesamtaktivität leisten.

Bei der Prognose nach der Methode der doppelten Buchführung können Sie auch die Segmente angeben, die in der Tabelle Konten am Ende des Kontenplans festgelegt sind und sowohl für die Buchhaltung als auch für die Prognose verwendet werden. Bei der Erfassung der Bewegungen der Prognose müssen gegebenenfalls die Konten der Segmente übernommen werden. Banana Buchhaltung führt die Bilanz und die Gewinn- und Verlustrechnung auch der Prognose durch, mit der Unterteilung nach den verschiedenen Sektoren.

Die Prognosen werden auf der Grundlage des Anfangssaldo und der in der Tabelle Budget eingegebenen Prognose berechnet. Wenn Sie eine Budgetbewegung ändern, werden die Prognosen des Projekts sofort aktualisiert. Sie können Simulationen durchführen, eine Zahlung verschieben, eine Investition hinzufügen, den Umsatz ändern und sehen, wie sich das Projekt verändert.

Die Daten von Sektoren oder Filialen mit Segmenten können auf verschiedene Weise angezeigt werden.

Tabelle Konten

In der Tabelle Konten müssen die Segmente eingerichtet werden. Wenn die Segmente für die Bilanz und die Gewinn- und Verlustrechnung angegeben werden, ist der Saldo der Konten der Segmente immer gleich Null.

Prognostizierter Auszug Gruppe Sektoren

Mit dem Befehl prognostizierter Kontoauszug haben Sie die Möglichkeit, alle Bewegungen für jedes Segment im Detail zu sehen

Mit dem Befehl Kontoauszug können Sie festlegen, ob Sie aktuelle oder Budgettransaktionen sehen möchten.

• Wählen Sie Budget-Bewegungen aus.
• Geben Sie die Konten der Segmente bzw. die Gruppe an.
• Richten Sie die Periode ein.
• Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen über mehrere Jahre.
• Wenn Sie eine Gruppe angeben, werden die Bewegungen aller zu dieser Gruppe gehörenden Konten angezeigt.
• Wenn Sie sich in der Tabelle Budget befinden, können Sie auf den prognostizierten Kontoauszug zugreifen, indem Sie auf das Symbol neben dem Konto klicken.

Formatierte Bilanz nach Gruppen

Bei der formatierten Bilanz nach Gruppen können Sie wählen, ob die Werte in Spalten für jedes Segment unterteilt werden sollen. Auf diese Weise können Sie die Bilanz und die Gewinn- und Verlustrechnung für jeden Sektor erstellen.

• Geben Sie in der Sektion Spalten an, dass Sie die Budgetwerte anzeigen möchten.
• In der Sektion können Sie wählen, ob Sie nur die Bilanz oder nur die Gewinn- und Verlustrechnung sehen möchten.
• Die Periode einrichten.
  Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen für mehrere Jahre.
• Geben Sie die gewünschte Unterteilung nach Segmenten an.
• Wenn Sie diese Druckeinstellung weiterhin verwenden möchten, erstellen Sie eine Anpassung.

Buchhaltungsbericht Budget Segmente

Der Buchhaltungsbericht ähnelt der formatierten Bilanz nach Gruppen, mit dem Unterschied, dass er in Spalten angezeigt wird.

So können Sie sich sofort einen Überblick über die Entwicklung der Segmente verschaffen.