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La tabella Preventivo è il cuore della pianificazione finanziaria di precisione di Banana Contabilità. Permette di creare previsioni economiche e finanziarie direttamente nello stesso file contabile, utilizzando la stessa logica Dare/Avere delle normali registrazioni contabili, quindi con data, descrizione, conto Dare, conto Avere e importo. Ogni movimento finanziario può essere specificato con il livello di dettaglio desiderato, indicando con precisione la data dell’evento e anche l’importo.
Spetta a chi costruisce la pianificazione decidere quali elementi includere nella previsione. Si può inserire, per esempio, un importo complessivo per il totale degli stipendi di un mese, compresi gli oneri sociali, oppure indicare in dettaglio i singoli stipendi e inserire una formula che permetta al programma di calcolare automaticamente gli oneri sociali in base a una percentuale. Se si desidera ottenere una pianificazione della liquidità affidabile, si creano registrazioni previsionali per gli stipendi mensili, per gli oneri sociali, generalmente versati all’inizio dell’anno, e per le tredicesime versate alla fine dell’anno.
Nella Tabella Preventivo si inseriscono i movimenti della pianificazione finanziaria. È simile alla tabella Registrazioni del tipo di contabilità in uso, ma presenta delle colonne specifiche alla pianificazione che aiutano e velocizzano l'inserimento dei dati di preventivo.
Puoi anche modificare i dati come desideri, per avere delle previsioni affidabili e sempre perfettamente aggiornate.
Allestire una previsione è però diverso rispetto a tenere una contabilità, dove si registrano i movimenti del passato. La tabella Preventivo ha diverse funzionalità specifiche per la previsione, che vengono impostate nelle relative colonne.
Operazioni ripetitive
Nella colonna Ripetizione si può indicare che un’operazione si ripeterà con una certa frequenza, M = 1 mese, 2M = 2 mesi. Se si prevede una fine, come per un contratto di leasing, si inserisce la data di fine. Nella colonna Totale si vede l’importo proiettato fino al periodo contabile.
Quantità e prezzi
Le colonne quantità e prezzi permettono di inserire dei valori, e sarà poi il programma a calcolare l’importo.
Formula di calcolo
La colonna Formula permette di inserire delle formule, e sarà poi il programma a calcolare l’importo.
Centri di costo, Segmento, IVA
Sono a disposizione tutte le colonne presenti nella tabella Registrazioni e quindi, se lo si desidera, si possono specificare con precisione altri dettagli avanzati per ogni movimento.
Aggiungere la Tabella Preventivo
La Pianificazione finanziaria viene fatta aggiungendo la tabella Preventivo.
Se il proprio file contabile non ha ancora la tabella Preventivo, si procede come segue:
- menu Strumenti > Aggiungi nuove funzionalità > Aggiungi tabella Preventivo
Attenzione: questa operazione non può essere annullata (con il tasto Annulla). Se si vuole ritornare alla situazione precedente, tenere una copia del file preesistente, oppure usare la funzione Rimuovi Tabella Preventivo.
Successivamente il programma:
- aggiunge la tabella Preventivo riprendendo i valori di preventivo indicati nella tabella Conti.
- blocca la colonna Preventivo nella tabella Conti.
I valori di questa colonna vengono calcolati in base alle registrazioni di preventivo, usando come periodo quello definito nei nelle Proprietà file, dati base della contabilità.
Inserisci i movimenti di preventivo
Avendo la contabilità e il piano dei conti già impostato, si può immediatamente iniziare a inserire i movimenti nella tabella Preventivo, vedi anche esempio di movimenti.
Puoi seguire le istruzioni e i modelli anche al link seguente:
Rimuovere la Tabella Preventivo
Dal menu Strumenti > Aggiungi nuove funzionalità, vi è anche la possibilità di rimuovere la tabella Preventivo.
Attenzione: Questa operazione non può essere annullata. Una volta impartito il comando tutti i movimenti di previsione vengono cancellati.
Se si vuole ritornare alla situazione precedente è bene fare una copia dei dati.
Quando la tabella Preventivo viene eliminata, la colonna Preventivo nella tabella Conti diventa modificabile.
Previsioni facili e complete
- Puoi inserire tutte le operazioni in dettaglio.
- Hai previsioni complete perché basate sul metodo della partita doppia:
- Sulla base dei movimenti inseriti, il programma calcola e visualizza le previsioni.
- Indichi quando un'operazione verrà effettuata, se si ripeterà e fino a quando:
- Puoi inserire previsioni relative all'anno corrente o a quello futuro.
- Indichi il conto di provenienza e destinazione.
- Indichi l'importo previsto:
- Oppure puoi usare le colonne Quantità e Prezzi.
- Oppure puoi usare le Formule di calcolo.
- Puoi completare la registrazione con:
- Conto Cliente.
- Conto Fornitori.
- Codice IVA.
- Centro di Costo/Profitto.
- Segmenti.
- Aggiungere altre colonne per informazioni supplementari.
- Puoi inserire i movimenti nell'ordine che desideri, così da raggrupparli.
- Puoi inserire informazioni supplementari per facilitare il riporto dei dati al nuovo anno.