In questo articolo
Un modo nuovo, molto più efficace e potente per preparare piani finanziari, budget e piani della liquidità, basato sull'innovativo sistema di previsioni con registrazioni offerto unicamente da Banana Contabilità.
È un metodo bottom-up, quindi crea la pianificazione partendo dai dettagli e inserendo delle registrazioni contabili di previsione. Richiede competenze contabili, ma consente di ottenere risultati nettamente superiori e molto più affidabili rispetto ai sistemi di previsione basati sui fogli di calcolo.
- Report previsionali per bilancio, conto economico e flussi di cassa.
- Individuazione facilitata degli scostamenti.
- Maggiore affidabilità delle previsioni, specialmente in situazioni complesse.
- Adattamento e aggiornamento delle previsioni facilitati.
Video introduttivi
Permetto no di caprire come funziona il sistema di previsioni dettagliate.
- ▶ Video: Contabilità e Preventivo Entrate/Uscite
- ▶ Video: Contabilità e Preventivo in partita doppia
- ▶ Video: Contabilità e Preventivo Multi-moneta
Differenze rispetto ai fogli di calcolo
Il sistema di previsioni con registrazioni offre innumerevoli vantaggi, ma quello più facilmente percepibile è la possibilità di avere una scheda conto con i movimenti previsionali confrontati con quelli effettivi. Basta un colpo d'occhio per capire se una prestazione è stata fatturata oppure se ci sono stati costi non previsti.
Altri vantaggi rispetto alle previsioni basate sui fogli di calcolo:
- Non devi inserire formule per calcolare i totali.
- Report di bilancio, conto economico e flussi di cassa.
- Individuazione delle differenze, grazie al metodo della contabilità in partita doppia.
- Previsioni per uno o più anni.
- Confronto tra preventivo e consuntivo.
- Dettaglio di tutte le componenti di spesa o di entrata.
- Messa a punto e adattamento molto più veloci.
- Integrato nel file di contabilità.
La previsione viene formulata nella tabella Preventivo
La pianificazione viene predisposta inserendo delle registrazioni nella tabella Preventivo, come fare delle registrazioni contabili, ma che riguardano il futuro.
- L'esempio indica registrazione per quando si inizia un'attività.
- L'affitto e altre operazioni ricorrenti si indicano una volta sola, impostando l'opzione di ripetizione e un'eventuale data di termine.
- Nella colonna Totale viene indicata la somma per l'anno.
- Puoi aggiungere quante righe vuoi, per l'anno corrente o per quelli successivi, cambiare, e modificare in ogni momento.
Visione immediata dei valori di preventivo
Nella tabella Conti e Categorie (Contabilità Entrate e Uscite), accanto ai saldi correnti, trovi anche i valori sempre aggiornati di preventivo.
- Hai le previsioni per il Bilancio e il Conto economico.
- Puoi impostare liberamente la struttura del Bilancio e del Conto economico, aggiungendo conti e gruppi.
- Puoi usare anche centri di costo e di profitto, segmenti, e conti per clienti e fornitori.
Caratteristiche principali:
- Con la funzione Previsione Finanziaria, è possibile creare facilmente dei preventivi e anticipare la visione dell'andamento aziendale.
- Metodologia della Partita Doppia, lavori senza difficoltà con la stessa metodologia basata sul metodo della partita doppia a cui sei già abituato.
- Previsioni Complete, le previsioni finanziarie includono un piano della liquidità, previsioni dello Stato patrimoniale e del conto economico, offrendo una visione completa della tua situazione finanziaria.
- Proiezioni Automatiche, le proiezioni sono automatiche per più anni, permettendoti di pianificare a lungo termine con facilità.
- Semplice Inserimento delle Pianificazioni, puoi inserire la pianificazione tramite registrazioni di preventivo, rendendo il processo rapido ed efficiente.
- Gestione delle Entrate e Uscite Ricorrenti, le entrate e le uscite ricorrenti possono essere impostate con una sola registrazione, semplificando la gestione finanziaria.
- Funzionalità Avanzate, oltre alle funzionalità standard disponibili in contabilità, offriamo una vasta gamma di opzioni, tra cui registrazioni semplici o su più conti, previsioni per clienti, fornitori, IVA, centri di costo e profitto, segmenti, quantità e prezzi.
- Formule di Calcolo Personalizzabili, puoi utilizzare formule di calcolo in Javascript con accesso ai valori della previsione in corso, per pianificare dettagliatamente aspetti come la crescita della cifra d'affari, commissioni, costi, ammortamenti, interessi e utilizzo di variabili.
- Stampa Personalizzati, i valori delle previsioni sono disponibili nelle stampe contabili completamente personalizzabili, con visualizzazioni per mese, trimestre, semestre o anno e confronti tra previsione e attualità.
- Scheda Conto Dettagliata, ogni conto dispone di una scheda dettagliata con movimenti di previsione per conto o gruppo, offrendo una panoramica chiara della vostra situazione finanziaria.
I Report previsionali
Prima ancora che parta l'attività puoi sapere quanto redditizia sarà la tua impresa e di quanta liquidità potrai disporre alla fine dell'anno.
Banana Contabilità ti mette a disposizione tutti i report necessari per avere una visione completa del tuo futuro finanziario, gli stessi che si usano per la contabilità, tutti integrati e bilanciati, senza differenze, esattamente come per la contabilità. È tutto automatico, non devi perdere tempo a impostare tabelle in Excel, inserire e controllare formule, impostare righe e colonne.
- Piano della liquidità
Puoi vedere come evolverà la liquidità nel periodo di pianificazione scelto, sapere in anticipo se avrai i mezzi a sufficienza per far fronte ai diversi impegni. - Conto economico previsionale
Puoi vedere quali saranno i ricavi, i costi e il risultato previsto, scegliere una visione sintetica con i totali per gruppo o anche dettagliata con i valori dei singoli elementi. La disposizione del Conto economico la puoi impostare e modificare liberamente in base alle esigenze. Il programma farà i totali automaticamente, senza che tu debba inserire formule. - Bilancio previsionale
Per ogni conto e gruppo degli Attivi e Passivi vedrai l'evoluzione nel tempo. - Piano degli investimenti
Per ogni conto o gruppo degli Attivi puoi vedere in dettaglio l'evoluzione nel tempo. - Schede di dettaglio
Puoi analizzare in dettaglio ogni voce, grazie alla scheda conto, conoscere l'evoluzione del conto bancario o della liquidità. - Grafici con l'evoluzione nel tempo
Di ogni voce puoi avere il grafico che a colpo indica come evolveranno le vendite e capire se ci potrà essere una crisi di liquidità. - Centri di costo e di profitto, segmenti
Anche in sede di previsione puoi usare i centri di costo, di profitto e i segmenti.
Puoi avere previsioni dettagliate per i singoli progetti, clienti o aree geografiche. - Proiezioni su più anni
Puoi avere il Bilancio e il conto economico per uno, due, cinque o anche dieci anni.
Il programma proietta in automatico i dati dell'anno per i periodi successivi. - Visualizza i dati per mese, trimestre, anno o più anni
Puoi avere il Bilancio e il Conto economico per un mese, trimestre, semestre, anno o più anni.
Puoi così analizzare in dettaglio il periodo che ti interessa. - Confronta il preventivo con l'effettivo
Utilizzando il medesimo piano dei conti, il confronto fra la previsione e l'effettivo è immediato. Puoi facilmente individuare scostamenti dal preventivo. - Salva le impostazioni dei report (personalizzazioni)
Crea report e salva le personalizzazioni da richiamare quando lo desideri.
Di ogni report puoi scegliere la disposizione che ti interessa. Il programma adatta in automatico le stampe senza che tu debba impostare righe, colonne e formule. Puoi analizzare i dati da diversi punti di vista, passando da un tipo di visualizzazione ad un'altra.
- Visualizzazione per un periodo
Il programma ti presenta i report per l'anno, ma puoi anche richiedere di avere la previsione solo per un trimestre. Puoi passare facilmente da una pianificazione annuale a una su più anni. - Evoluzione nel tempo
Il programma è in grado di presentarti tutti i report con delle suddivisioni per periodo. Puoi così vedere l'evoluzione nel tempo della liquidità, del bilancio, delle vendite, dei costi e del risultato d'esercizio. Puoi passare facilmente da una visualizzazione all'altra senza dovere reimpostare formule o tabelle. - Report completamente personalizzati
Puoi scegliere e modificare la visualizzazione come desideri. Puoi presentare i tuoi piani in modo professionale e fare una buona impressione a chi ti sostiene. - Salva impostazione dei report
Puoi creare e salvare le impostazioni di stampa e richiamarli quando servono.
Utilizzo semplice
Tutto è già predisposto, devi inserire i movimenti previsionali con delle semplici registrazioni. Questo approccio è particolarmente adatto ai contabili, che in un attimo sono in grado di allestire previsioni precise e complete. Grazie alla Contabilità Entrate e Uscite, anche persone senza conocenze contabili particolari ci possono riuscire.
- Inserimento come per le registrazioni contabili
Per ogni evento finanziario futuro si inserisce una registrazione con data, descrizione e i conti che vengono toccati.
È il programma che totalizzare gli importi per voce e periodo, esattamente come nella contabilità. - Indicazione delle entrate e delle uscite in dettaglio
Si possono indicare i diversi elementi di spesa in dettaglio e nel momento esatto in cui avverranno. Per le spese del personale si possono indicare i salari dei singoli dipendenti. - Modifiche e aggiornamenti facilitati
Adattare, aggiungere o rimuovere entrare o uscite è semplice perché si modifica il dettaglio specifico. Se nell'anno seguente aumenta l'affitto basta cambiare questa voce. Se ci sarà una nuova spesa, si aggiunge una nuova riga. Il programma in automatico aggiornerà la pianificazione.
Veloce grazie alla ripetitività
Le operazioni che si ripetono si inseriscono una sola volta. Nel movimento di previsione si indica la frequenza con cui l'operazione andrà a ripetersi e il programma ne tiene conto per il futuro.
In una pianificazione sono molte le operazioni che si ripetono. In poco tempo si può allestire una pianificazione completa. La funzione di ripetizione è particolarmente efficace quando si deve adattare la pianificazione, si cambia un solo importo e in un attimo tutto viene aggiornato.
Automatizzazione dei calcoli
Il programma esegue in automatico calcoli semplici e complessi.
- Calcolo in base a quantitativi e prezzi
Si possono memorizzare i quantitativi di vendita per avere una visione più concreta della pianificazione. Il programma calcola in automatico l'importo del movimento e aggiorna la contabilità. - Formula di calcolo (Javascript)
La possibilità di inserire formule è disponibile in Banana Contabilità Plus solo con il piano Advanced. Aggiorna ora!
Banana Contabilità Plus mette a disposizione un sistema di formule estremamente potente, concepito appositamente per la pianificazione finanziaria. Si ha accesso ai dati della pianificazione, quindi è possibile creare dei movimenti che dipendono dagli eventi precedenti. È possibile calcolare l'ammortamento sulla base del valore degli investimenti effettuati oppure calcolare gli interessi sul prestito in base all'utilizzo effettivo. Il programma dopo ogni modifica ricalcolerà i valori esatti.
Le formule sono delle espressioni di linguaggio Javascript. Si possono creare pianificazioni semplici o complesse, completamente automatizzate:- Si possono assegnare dei valori a delle variabili e richiamarle nelle righe successive.
- Le espressioni Javascript hanno accesso all'API di Banana.
- Si possono anche programmare delle funzioni Javascript proprie e richiamarle.
Proiezioni automatiche su più anni
La pianificazione può essere impostata per un anno e lasciare che sia il programma a creare delle proiezioni per gli anni successivi.
Tutti i report, come piano della liquidità, del conto economico e del bilancio previsionale, saranno disponibili anche per gli anni successivi.
In questo modo si può avere una visione di medio e lungo termine della situazione finanziaria e la proiezione può essere controllata completamente anche per gli anni successivi.
La logica di funzionamento è semplice, per le operazioni dell'anno che si ripeteranno anche negli anni successivi, si inserisce un codice di ripetizione annuale. In questo modo il programma è in grado di proiettare i dati della pianificazione per il periodo che interessa. Si possono facilmente effettuare pianificazioni per due, cinque o anche più anni.
Analisi portafoglio clienti e controllo fornitori
Quando si inseriscono i movimenti di previsione, si possono indicare i codici dei clienti. S'imposta così una pianificazione realistica, partendo dal proprio portafoglio clienti, che permetterà di capire se i costi verranno coperti e quali clienti saranno più redditizi.
Le stesse analisi si possono ovviamente fare anche per i fornitori.
Pianificazione di progetti o settori
Puoi anche creare piani finanziari con resoconti per progetti, attività o per settori d'impresa. È sufficiente indicare nei movimenti che una spesa o entrata è attinente a un progetto o a un reparto e il programma prepara in automatico resoconti specifici.
Adattamento facile
Puoi adattare la struttura del piano dei conti e la disposizione del bilancio e del conto economico. Aggiungendo conti, categorie e gruppi, i report cambiano automaticamente, senza impostare formule per calcolare i totali di riga o colonna.
Confronto fra i dati di preventivo ed effettivi
Contabilità e pianificazione usano il medesimo motore di calcolo e di preparazione dei report. Nella tabella registrazioni inserisci i valori riferiti al passato e in quella di preventivo quelli del futuro. Il piano dei conti e la disposizione del bilancio sono sempre gli stessi e in automatico hai confronti e indicazioni circa eventuali variazioni rispetto al preventivo.
Passaggio automatico dei dati a un nuovo anno
Le pianificazioni allestite con Banana Contabilità sono facili da aggiornare e da modificare. È sufficiente cambiare i relativi movimenti e il programma in automatico ricalcola le formule e aggiorna la pianificazione.
Quando passi al nuovo anno, il programma riporta i dati della pianificazione, cambiando le date. Si tratta poi di modificare gli elementi che cambiano, rispetto all'anno precedente. Si ha così una pianificazione dettagliata e perfetta per l'anno successivo.
Simulazione finanziaria aziendale
La pianificazione integrata in contabilità è molto potente e apre una nuova era nella pianificazione aziendale, in quanto dà la possibilità di simulare con grande precisione e in dettaglio la serie di eventi futuri. Si possono analizzare in dettaglio le previsioni con i medesimi strumenti usati per le analisi contabili; verificare qual è il punto di break even e analizzare la situazione dei clienti e dei progetti.