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Die einfachste und schnellste Möglichkeit, Buchungen in Banana Buchhaltung Plus zu erfassen, ist, die Bewegungen direkt aus dem Bankkontoauszug in die Tabelle Buchungen zu importieren. Dadurch entfällt die manuelle Eingabe.
Nach dem Import müssen die Bankbewegungen mit den erforderlichen Konten und Gegenkonten ergänzt werden. Mit dem Advanced-Plan lässt sich auch dieser Schritt mithilfe der Regeln zur automatischen Vervollständigung der importierten Bewegungen automatisieren. Damit kann Banana Buchhaltung die Buchungen bei späteren Importen erkennen und automatisch vervollständigen.
Wenn Sie Bewegungen aus anderen Quellen importieren möchten, beispielsweise aus einer anderen Datei von Banana Buchhaltung, finden Sie weitere Informationen auf der Seite Bewegungen importieren (allgemeines Format).
Vorgehen beim Import
- Wählen Sie im Menü Aktionen > In Buchhaltung importieren im Pulldown-Menü Importieren: die Option Buchungen aus.
- Wählen Sie den Dateityp, den Sie importieren möchten. Die verfügbaren Formate werden weiter unten beschrieben.
- Wählen Sie über die Schaltfläche Blättern eine oder mehrere Dateien mit den zu importierenden Bewegungen aus.
- Passen Sie die Importparameter an Ihre Bedürfnisse an.
Bestätigen Sie mit OK.
Weitere Informationen zu den verfügbaren Optionen finden Sie auf der Seite In Buchhaltung importieren.
Nachdem Sie den Import bestätigt haben, werden die Daten eingelesen und die erforderlichen Dialogfenster angezeigt, um den Vorgang abzuschliessen:
- Dialog – Bewegungen importieren, in dem Sie die erforderlichen Angaben zur Vervollständigung der importierten Zeilen festlegen können.
- Regeln anwenden (Advanced-Plan), in dem Sie Regeln anwenden oder erstellen können, um die importierten Buchungen automatisch zu vervollständigen.
Mehrere Dateien gleichzeitig importieren
Im Feld Dateiname wird der Pfad der von der Bank heruntergeladenen Datei angezeigt. Sie können auch mehrere Dateien oder eine ZIP-Datei auswählen, die mehrere Kontoauszüge enthält.
Diese Möglichkeit ist beispielsweise in folgenden Fällen hilfreich:
- Wenn die Bank für jeden Tag eine camt.053-Datei bereitstellt, können Sie alle Dateien eines Monats auswählen und in einem einzigen Vorgang importieren.
- Wenn die Bank eine ZIP-Datei mit allen Kontoauszügen bereitstellt, können Sie diese direkt auswählen.
Die gleichzeitig importierten Dateien müssen vom gleichen Typ sein. Unterschiedliche Formate können nicht zusammen importiert werden.
Importformate für Bankkontoauszüge
Über das Menü Aktionen > In Buchhaltung importieren können Sie im Pulldown-Menü Importieren: die Option Buchungen und anschliessend das passende Format für die von Ihrer Bank bereitgestellte Datei auswählen.
Viele Formate werden mithilfe von Importerweiterungen verarbeitet. Diese ermöglichen es Banana Buchhaltung Plus, die von den verschiedenen Banken bereitgestellten Dateien einzulesen.
Die Erweiterungen können über das Menü Erweiterungen > Erweiterungen verwalten installiert und aktualisiert werden.
Standardformate
Es stehen verschiedene Standardformate zur Verfügung:
- Standardformat Camt ISO 20022 – Schweiz
Dies ist das von den Schweizer Banken verwendete Standardformat. Es sollte bei allen Banken verfügbar sein, in einigen Fällen auf Anfrage.
Die Erweiterung kann zudem die vom Rechnungslayout CH10 erzeugte Zahlungsreferenz entschlüsseln und nützliche Informationen wie die Rechnungs- oder Kundennummer auslesen. - Kontoauszug MT940
- Allgemeiner Kontoauszug ISO 20022
Ermöglicht den Import von ISO-20022-Kontoauszügen verschiedener europäischer Banken. - Allgemeines TXT-Format mit Einnahmen- und Ausgabenbewegungen
- Informationen zur Dateistruktur finden Sie in den technischen Hinweisen zum Import einer Datei mit Einnahmen und Ausgaben (auf Englisch).
Diese Formate sind in den Plänen Professional und Advanced sowie im Free-Plan bis zu 70 Zeilen verfügbar.
Bankspezifische Formate
Neben den Standardformaten stellen viele Banken CSV-Dateien oder andere bankspezifische Formate zur Verfügung.
Diese Dateien können im Vergleich zu einem gewöhnlichen Kontoauszug zusätzliche Informationen enthalten, zum Beispiel:
- IBAN;
- QR-Referenzen;
- Informationen zum Zahler oder Zahlungsempfänger;
- Rechnungs- oder Kundennummer;
- zusätzliche Angaben zur Zahlung.
Banana Buchhaltung stellt für zahlreiche Banken spezifische Importerweiterungen zur Verfügung. Da sich die Bankformate im Laufe der Zeit ändern können, ist es wichtig, die Erweiterungen aktuell zu halten.
Über das Menü Erweiterungen > Erweiterungen verwalten können Sie die Erweiterung für Ihre Bank suchen und installieren.
Die bankspezifischen Formate sind mit dem Advanced-Plan von Banana Buchhaltung Plus verfügbar.
Wenn Sie den Professional-Plan verwenden, können Sie jederzeit gegen Bezahlung der Preisdifferenz zum Advanced-Plan wechseln.
Importierte Bewegungen automatisch vervollständigen
Wenn Sie einen Kontoauszug importieren, fügt Banana Buchhaltung die in der Bankdatei verfügbaren Daten in die Tabelle Buchungen ein.
Mit den Regeln zur automatischen Vervollständigung der importierten Bewegungen, die im Advanced-Plan verfügbar sind, können Sie festlegen, wie Banana wiederkehrende Bewegungen automatisch vervollständigen soll.
So kann das Programm bei späteren Importen bestimmte Vorgänge erkennen und die erforderlichen Buchhaltungsinformationen automatisch eintragen. Dadurch wird der manuelle Aufwand weiter reduziert.
Struktur der Importdatei
Eine Kontoauszugsdatei enthält normalerweise die wichtigsten Informationen zu jeder Bewegung:
- Datum
- Transaktionsnummer, sofern verfügbar
- Beschreibung
- Rechnungs- oder Kundennummer;
- Betrag der Einnahme oder Ausgabe.
Beim Import geben Sie das Buchhaltungskonto an, zu dem die Bewegungen gehören. Banana Buchhaltung kann so die Buchungen erstellen und das Konto in der entsprechenden Spalte Soll oder Haben eintragen.
Es ist auch möglich, Importerweiterungen für weitere Formate von Bankkontoauszügen zu erstellen.
Weitere technische Informationen finden Sie in den technischen Hinweisen zum Import einer Datei mit Einnahmen und Ausgaben (auf Englisch).
Häufig gestellte Fragen (FAQ):
Ich finde das Format für den Kontoauszug meiner Bank nicht. Was kann ich tun?
Gehen Sie zum Menü Erweiterungen > Erweiterungen verwalten und aktualisieren Sie die Liste der verfügbaren Erweiterungen, indem Sie auf die Schaltfläche Erweiterungen aktualisieren klicken. Anschliessend können Sie mithilfe der Filter oder der Suche das Format Ihrer Bank finden.
Wenn das Format nicht verfügbar ist, prüfen Sie auch, ob Ihre Bank den Download des Kontoauszugs in einem Standardformat wie ISO 20022 ermöglicht.
Was ist der Unterschied zwischen "Kontoauszug Camt ISO 20022 – Schweiz" und "Allgemeiner Kontoauszug ISO 20022"?
Die Erweiterung Bankkontoauszug Camt ISO 20022 – Schweiz wurde speziell für Kontoauszüge von Schweizer Banken entwickelt und ermöglicht die Nutzung zusätzlicher Informationen aus dem Schweizer Zahlungsverkehrssystem.
Bei QR-Rechnungen kann beispielsweise die Zahlungsreferenz Informationen wie die Rechnungs- oder Kundennummer enthalten. Die Erweiterung kann diese Daten automatisch auslesen und erleichtert dadurch die Zuordnung der Zahlungen und die Verbuchung.
Der Allgemeine Kontoauszug ISO 20022 ist hingegen für ISO-20022-Dateien aus verschiedenen Ländern und von unterschiedlichen Banken vorgesehen.
Ich finde das Format für den XML-Kontoauszug von PostFinance (Datei .tgz) nicht. Wie kann ich die Bewegungen importieren?
Dieses Format wird nicht mehr unterstützt. Fordern Sie bei PostFinance den Kontoauszug im ISO-20022-Format an.
Die Meldung "Diese ISO-20022-Datei enthält keinen Bankkontoauszug (camt.052/053/054)" wird angezeigt. Was bedeutet das?
ISO 20022 ist ein Standard, der verschiedene Arten von Finanznachrichten enthalten kann. Nicht alle davon entsprechen einem Bankkontoauszug.
Für den Import von Bankkontoauszügen verwendet Banana Buchhaltung Plus die Nachrichten camt.052, camt.053 und camt.054. Die Meldung weist daher darauf hin, dass die ausgewählte Datei keinen dieser Kontoauszugstypen enthält.
Meine Bank ist nicht in der Liste der unterstützten Formate aufgeführt. Kann sie hinzugefügt werden?
Ja. Es ist möglich, neue Erweiterungen für bisher nicht unterstützte Bankformate zu erstellen.
Sie können unseren Kundendienst kontaktieren. Zudem steht eine kostenpflichtige Unterstützung für die Umsetzung individueller Formate zur Verfügung.
Ich sehe nur Sammelaufträge und nicht die einzelnen Zahlungen. Warum?
Dies hängt von den Einstellungen im E-Banking ab. Einige Banken fassen ausgeführte Zahlungen zu einem Sammelauftrag zusammen und weisen im Kontoauszug daher nur eine einzige Bewegung aus.
Wenn verfügbar, wählen Sie im E-Banking die Option Einzelauftrag anstelle von Sammelauftrag, damit die einzelnen Zahlungen im Kontoauszug separat aufgeführt werden.
Können auch Kreditkartenkontoauszüge importiert werden?
Ja. Banana Buchhaltung ermöglicht den Import von Bewegungen verschiedener Kreditkarten.
Wenn das Format Ihrer Kreditkarte noch nicht verfügbar ist, kann die Erstellung einer Importerweiterung auf Basis einer Beispieldatei geprüft werden.
Weitere Informationen finden Sie auch auf der Seite Kreditkartenbewegungen importieren.
Können Daten aus anderen Programmen, einschliesslich Easy Salary, importiert werden?
Ja. Banana Buchhaltung ermöglicht die Übernahme von Daten aus verschiedenen Programmen.
Weitere Informationen zu den verfügbaren Möglichkeiten finden Sie auf der Seite Datenübernahme aus anderen Programmen.