Dans cet article
La manière la plus simple et la plus rapide de saisir les écritures dans Banana Comptabilité Plus est d’importer les mouvements directement à partir du relevé bancaire dans le Tableau Écritures, en évitant la saisie manuelle.
Après l’importation, les mouvements doivent être complétés avec les comptes et les contreparties nécessaires. Avec le plan Advanced, cette opération peut également être automatisée grâce aux Règles de complètement automatique, qui permettent à Banana Comptabilité de reconnaître et de compléter automatiquement les écritures lors des importations suivantes.
Si vous souhaitez importer des mouvements provenant d’autres sources, par exemple d’un autre fichier Banana Comptabilité, consultez la page Importation d’écritures génériques.
▶ Vidéo : Importer les mouvements du relevé bancaire
Procédure d’importation
- Dans le menu Actions > Importer en comptabilité, dans la case Importer, sélectionnez Écritures.
- Choisissez le type de fichier que vous souhaitez importer. Les différents formats disponibles sont décrits ci-dessous.
- Avec le bouton Parcourir, sélectionnez un ou plusieurs fichiers contenant les mouvements à importer.
- Définissez les paramètres d’importation selon vos besoins.
- Confirmez avec OK.
Pour plus d’informations sur les différentes options disponibles, consultez la page Importer en comptabilité.
Après avoir confirmé l’importation, les données sont lues et les dialogues nécessaires pour terminer l’opération sont affichés :
- Dialogue d’importation des écritures, où vous pouvez spécifier les informations nécessaires pour compléter les lignes importées.
- Appliquer les règles (plan Advanced), où vous pouvez appliquer ou créer des règles pour compléter automatiquement les écritures importées.
Importer plusieurs fichiers simultanément
Le champ Nom du fichier indique le chemin du fichier téléchargé depuis la banque. Vous pouvez également sélectionner plusieurs fichiers ou un fichier ZIP contenant plusieurs relevés bancaires.
Cette possibilité est utile, par exemple :
- si la banque fournit un fichier camt.053 pour chaque jour, vous pouvez sélectionner tous les fichiers du mois et les importer en une seule opération
- si la banque fournit un fichier ZIP, vous pouvez sélectionner directement le fichier contenant tous les relevés.
Les fichiers importés simultanément doivent être du même type. Il n’est pas possible d’importer ensemble des formats différents.
Formats d’importation des relevés bancaires
Dans le menu Actions > Importer en comptabilité > Importer Écritures, vous pouvez choisir le format correspondant au fichier fourni par votre banque.
De nombreux formats sont gérés au moyen d’extensions d’importation, qui permettent à Banana Comptabilité Plus de lire les fichiers mis à disposition par les différents établissements bancaires.
Les extensions peuvent être installées et mises à jour depuis le menu Extensions > Gérer extensions.
Formats standard
Plusieurs formats standard sont disponibles :
Format standard Camt ISO 20022 - Suisse
Il s’agit du format standard utilisé par les banques suisses et il devrait être disponible auprès de tous les établissements bancaires, dans certains cas sur demande.L’extension peut également décoder la référence de paiement générée par le Layout factures CH10 et récupérer des informations utiles, telles que le numéro de facture ou de client.
- Relevé de compte MT940
- Relevé de compte ISO 20022 générique
Permet d’importer des relevés de compte ISO 20022 mis à disposition par différentes banques européennes. - Format générique avec mouvements Recettes et Dépenses TXT
Pour plus d’informations sur la structure du fichier, consultez les instructions techniques pour importer un fichier Recettes et Dépenses (en anglais).
Ces formats sont disponibles avec les plans Professional et Advanced et avec le plan Free jusqu’à 70 lignes.
Formats spécifiques aux banques
En plus des formats standard, de nombreuses banques mettent à disposition des fichiers CSV ou d’autres formats spécifiques.
Ces fichiers peuvent contenir des informations supplémentaires par rapport à un relevé bancaire normal, par exemple :
- IBAN ;
- références QR ;
- informations sur le payeur ou le bénéficiaire ;
- numéro de facture ou de client ;
- détails supplémentaires sur le paiement.
Banana Comptabilité met à disposition des extensions d’importation spécifiques pour de nombreuses banques. Comme les formats bancaires peuvent changer au fil du temps, il est important de maintenir les extensions à jour.
Dans le menu Extensions > Gérer les extensions, vous pouvez rechercher et installer l’extension correspondant à votre banque.
Les formats spécifiques aux banques sont disponibles avec le plan Advanced de Banana Comptabilité Plus.
Si vous utilisez le plan Professional, vous pouvez passer au plan Advanced à tout moment en payant la différence.
Compléter automatiquement les mouvements importés
Lorsque vous importez un relevé bancaire, Banana Comptabilité insère dans le Tableau Écritures les données disponibles dans le fichier bancaire.
Avec les Règles de complètement automatique, disponibles avec le plan Advanced, vous pouvez définir comment Banana doit compléter automatiquement les mouvements récurrents.
Ainsi, lors des importations suivantes, le programme peut reconnaître certaines opérations et saisir automatiquement les informations comptables nécessaires, réduisant encore davantage le travail manuel.
Structure du fichier d’importation
Un fichier de relevé bancaire contient normalement les principales informations relatives à chaque mouvement :
- date
- numéro de l’opération, si disponible
- description
- montant entrant ou sortant.
Au moment de l’importation, vous indiquez le compte de la comptabilité auquel appartiennent les mouvements. Banana Comptabilité peut ainsi créer les écritures en insérant le compte dans la colonne Débit ou Crédit appropriée.
Il est également possible de créer des extensions d’importation pour d’autres formats de relevés bancaires.
Pour plus d’informations techniques, consultez les instructions techniques pour importer un fichier Recettes et Dépenses (en anglais).
FAQ
Je ne vois pas le format du relevé de compte de ma banque. Que puis-je faire ?
Allez dans le menu Extensions > Gérer les extensions et mettez à jour la liste des extensions disponibles. Vous pouvez ensuite utiliser les filtres ou la recherche pour trouver le format de votre banque.
Si le format n’est pas disponible, vérifiez également si la banque permet de télécharger le relevé de compte dans un format standard, tel qu’ISO 20022.
Quelle est la différence entre Relevé bancaire Camt ISO 20022 - Suisse et Relevé de compte ISO 20022 générique ?
L’extension Relevé bancaire Camt ISO 20022 - Suisse est spécialement conçue pour les relevés de compte des banques suisses et permet d’utiliser des informations supplémentaires propres au système de paiement suisse.
Par exemple, dans le cas des factures QR, la référence de paiement peut contenir des informations telles que le numéro de facture ou de client. L’extension peut extraire automatiquement ces données afin de faciliter l’association des paiements et leur comptabilisation.
Le Relevé de compte ISO 20022 générique est en revanche conçu pour les fichiers ISO 20022 provenant de différents pays et établissements bancaires.
Je ne vois pas le format du relevé bancaire XML de PostFinance (fichier .tgz). Comment puis-je importer les mouvements ?
Ce format n’est plus pris en charge. Demandez à PostFinance le relevé de compte au format ISO 20022.
Le message « Ce fichier ISO 20022 ne contient pas de relevé bancaire (camt.052/053/054) » apparaît. Que signifie-t-il ?
ISO 20022 est une norme qui peut contenir différents types de messages financiers et tous ne correspondent pas à un relevé bancaire.
Pour l’importation des relevés bancaires, Banana Comptabilité Plus utilise les messages camt.052, camt.053 et camt.054. Le message indique donc que le fichier sélectionné ne contient aucun de ces types de relevés bancaires.
Ma banque ne figure pas dans la liste des formats pris en charge. Peut-elle être ajoutée ?
Oui. Il est possible de créer de nouvelles extensions pour les formats bancaires qui ne sont pas encore pris en charge.
Vous pouvez contacter notre service clientèle. Un support payant est également disponible pour l’implémentation de formats personnalisés.
Je ne vois que les ordres collectifs et non les paiements individuels. Pourquoi ?
Cela dépend des paramètres utilisés dans l’e-banking. Certaines banques regroupent les paiements effectués sous forme d’ordre collectif et indiquent donc un seul mouvement sur le relevé de compte.
Lorsque cette option est disponible, choisissez dans l’e-banking l’option ordre individuel au lieu d’ordre collectif, afin que les différents paiements puissent apparaître séparément sur le relevé de compte.
Est-il également possible d’importer les relevés de cartes de crédit ?
Oui. Banana Comptabilité permet d’importer les mouvements de différentes cartes de crédit.
Si le format de votre carte n’est pas encore disponible, il est possible d’envisager la création d’une extension d’importation sur la base d’un fichier d’exemple.
Consultez également la page Importer une carte de crédit.
Est-il possible d’importer des données provenant d’autres logiciels, y compris Easy Salary ?
Oui. Banana Comptabilité permet de reprendre des données provenant de différents programmes.
Consultez la page Reprise des données d’autres programmes pour connaître les possibilités disponibles.