Eine präzise Finanzplanung erstellen

Sie können auf einfache Weise Planrechnungen mit Liquiditätsplan, Bilanz sowie Gewinn- und Verlustrechnung erstellen.
Die Vorgehensweise ist dieselbe wie beim Erstellen der Buchhaltung.

▶ Video: Finanzplanung | Doppelte Buchhaltung

1. Die Buchhaltungs-/Prognosedatei

Mit dem Befehl Datei > Neu erstellen Sie eine Datei für die Finanzplanung. Wählen Sie dabei die Buchhaltungsart und die Vorlage, die am besten zu Ihren Bedürfnissen passt.

Sie können auch mit einer der gebrauchsfertigen, zu Lernzwecken vorbereiteten Vorlagen beginnen. Diese enthalten bereits Beispiele mit Budgetbuchungen.

Beispiele:

• Familienbudget (mit Cash Manager)
  Planung der Einnahmen und Ausgaben Ihrer Familie.
• Finanzplanung bei der Eröffnung eines Restaurants (Einnahmen-Ausgabenrechnung) 
  Diese Vorlage verwendet alphabetische Kontonummern, die das Verständnis erleichtern.
  Mit der Einnahmen- und Ausgabenrechnung erstellen Sie auch ohne Buchhaltungskenntnisse eine professionelle Planung mit Liquiditätsplan, Vermögensprognosen sowie Aufwänden und Erträgen.
• Finanzplanung bei der Eröffnung eines Restaurants (Doppelte Buchführung)
  Für vollständige Finanzplanungen mit dem System der doppelten Buchführung. Geeignet für Anwender, die mit dieser Methode vertraut sind.
  Auch dieses Modell verwendet alphabetische Kontonummern zur besseren Verständlichkeit.

Weitere Beispieldateien für komplexere Funktionen:

• Doppelte Buchführung mit Spalten Quantität und Formeln
  Zeigt verschiedene Anwendungsmöglichkeiten der Spalte 'Formeln' mit Beispielen und Erklärungen.
• Buchführung mit Fremdwährungenn mit Budgetbuchungen und Formeln
  Mit Beispielen von Budgetbuchungen und Formeln für die Fremdwährungsbuchhaltung.
• Beispiele für komplexere Buchungen.

Nach der Erstellung können Sie die Datei speichern und ihr einen Namen geben, der sich vorzugsweise aus dem Firmennamen und der Jahreszahl zusammensetzt, z.B. "Firma-2022.ac2". 

2. Die Datei personalisieren

Nachdem Sie die Datei erstellt haben, passen Sie sie an Ihre spezifischen Bedürfnisse an:

1. Dateieigenschaften festlegen
   1. Name der Firma
   2. Buchhaltungsperiode
      In der Regel entspricht sie dem Kalenderjahr. Bei Bedarf können Sie jedoch eine andere Periode festlegen (siehe Periode der Finanzplanung).
2. Kontenplan personalisieren
   Sie können Beschreibungen bearbeiten sowie Konten oder Gruppen hinzufügen oder löschen.
   Der Kontenplan kann jederzeit angepasst werden.
3. Bei einer bereits bestehenden Tätigkeit erfassen Sie die Eröffnungssaldi manuell.

3. Bewegungen der Finanzplanung eingeben

In der Tabelle Budget können Sie nun die Bewegungen der Finanzplanung erfassen.

4. Prognose anzeigen

Die Prognosedaten werden angezeigt:

• in der grafischen Darstellung
• in der Tabelle Konten, Spalte Budget
• in den Berichten, in der Spalte Budget
• im Kontoauszug (Menü Berichte), Budgetwerte.

Prognose personalisieren

Sie können Bewegungen nach Belieben ändern, hinzufügen oder löschen. Die Prognose wird dabei automatisch neu berechnet.