Tabelle Budget

Die Tabelle Budget ist das zentrale Element der detaillierten Finanzplanung in Banana Buchhaltung.

Sie können zukünftige Geschäftsvorfälle als Budgetbuchungen direkt in derselben Datei wie die Buchhaltung erfassen. Dabei folgt die Erfassung einer ähnlichen Logik wie in der Tabelle Buchungen.

Für jede Planbuchung können Sie unter anderem folgende Angaben erfassen:

• Datum
• Beschreibung
• Soll-Konto
• Haben-Konto
• Betrag

Zusätzlich stehen spezifische Spalten für die Finanzplanung zur Verfügung. Darin können Sie Wiederholungen, Formeln, Mengen, Preise und weitere Automatismen festlegen.

Detailgrad der Finanzplanung

Wer die Finanzplanung erstellt, entscheidet, welcher Detailgrad erforderlich ist.

Sie können zusammengefasste Daten erfassen oder einzelne Geschäftsvorgänge genauer planen.

Für die Löhne können Sie beispielsweise:

• einen monatlichen Gesamtbetrag einschliesslich der Sozialabgaben erfassen
• die einzelnen Löhne separat erfassen
• die Sozialabgaben mithilfe einer Formel automatisch berechnen

Für eine genauere Liquiditätsplanung ist es sinnvoll, auch den Zeitpunkt der jeweiligen Zahlungen zu berücksichtigen.

Sie können daher folgende Zahlungen separat planen:

• monatliche Löhne
• Sozialabgaben
• 13. Monatslohn
• weitere personalbezogene Zahlungen

Auf diese Weise berücksichtigt die Finanzplanung nicht nur den wirtschaftlichen Aufwand, sondern auch den Zeitpunkt des Liquiditätsabflusses.

Spezifische Funktionen der Tabelle Budget

Eine Finanzplanung zu erstellen unterscheidet sich vom Erfassen bereits erfolgter Geschäftsvorfälle.

Die Tabelle Budget enthält daher spezifische Spalten für die Finanzplanung. Mit diesen lassen sich Budgetbuchungen detailliert erfassen und automatisieren.

Wiederkehrende Buchungen

In der Spalte Wiederholen können Sie festlegen, dass eine Budgetbuchung in einem bestimmten zeitlichen Abstand wiederholt wird.

Beispiele:

• M = jeden Monat
• 2M = alle zwei Monate

Ist die Dauer der Buchung begrenzt, können Sie zusätzlich ein Enddatum festlegen, beispielsweise für einen Leasingvertrag.

Die Spalte Total zeigt den Gesamtbetrag aller Wiederholungen an, die in den Buchhaltungszeitraum fallen.

Mengen und Preise

Mit den Spalten Anzahl und Preis können Sie die entsprechenden Werte eingeben. Das Programm berechnet daraus automatisch den Betrag.

Berechnungsformel

In der Spalte Formel können Sie eine Berechnungsformel eingeben. Das Programm berechnet daraus automatisch den Betrag.

Kostenstellen, Segmente und MWST/USt

Es stehen alle Spalten der Tabelle Buchungen zur Verfügung. Bei Bedarf können Sie daher für jede Planbuchung weitere Details genau festlegen.

Tabelle Budget hinzufügen

Die Finanzplanung wird durch das Hinzufügen der Tabelle Budget erstellt.

Falls Ihre Buchhaltungsdatei noch keine Tabelle Budget enthält, gehen Sie wie folgt vor:

• Wählen Sie im Menü Werkzeuge > Neue Funktionen hinzufügen > Tabelle Budget hinzufügen.
  Achtung: Dieser Vorgang kann nicht mit dem Befehl Rückgängig (Menü Bearbeiten) rückgängig gemacht werden. Wenn Sie zum vorherigen Zustand zurückkehren möchten, bewahren Sie eine Kopie der bestehenden Datei auf oder verwenden Sie die Funktion Tabelle Budget entfernen.

Anschliessend führt das Programm folgende Schritte automatisch aus:

• Die Tabelle Budget wird hinzugefügt. Dabei werden die in der Tabelle Konten vorhandenen Budgetwerte übernommen.
• Die Spalte Budget in der Tabelle Konten wird gesperrt.
  Die Werte dieser Spalte werden anhand der Budgetbuchungen berechnet. Als Zeitraum wird der unter Dateieigenschaften, Basisdaten der Buchhaltung festgelegte Buchhaltungszeitraum verwendet.

Budgetbuchungen eingeben

Wenn die Buchhaltung und der Kontenplan bereits eingerichtet sind, können Sie sofort mit der Eingabe der Budgetbuchungen in der Tabelle Budget beginnen. Siehe auch Beispiele für Budgetbuchungen.

Weitere Anleitungen und Vorlagen finden Sie unter folgendem Link:

• Eine neue Finanzplanung erstellen

Tabelle Budget entfernen

Über das Menü Werkzeuge > Neue Funktionen hinzufügen können Sie die Tabelle Budget auch entfernen.

Achtung: Dieser Vorgang kann nicht mit der Rückgängig-Funktion (Menü Bearbeiten) rückgängig gemacht werden. Sobald der Befehl ausgeführt wird, werden alle Budgetbuchungen gelöscht.
Wenn Sie zum vorherigen Zustand zurückkehren möchten, sollten Sie vorher eine Kopie der Datei erstellen.

Wenn die Tabelle Budget entfernt wird, kann die Spalte Budget in der Tabelle Konten wieder bearbeitet werden.

Einfache und vollständige Finanzplanung

• Sie können alle Geschäftsvorfälle im Detail erfassen.
• Sie können eine vollständige Finanzplanung auf Basis der doppelten Buchhaltung erstellen:
  • Geben Sie das Herkunfts- und Zielkonto an.
• Das Programm berechnet die Planwerte automatisch auf Grundlage der erfassten Buchungen und zeigt sie an.
• Geben Sie an, wann eine Buchung ausgeführt wird, ob sie wiederholt wird und bis wann:
  • Sie können Planbuchungen für das laufende oder für zukünftige Jahre erfassen.
• Geben Sie das Herkunfts- und das Zielkonto an.
• Geben Sie den erwarteten Betrag an:
  • Alternativ können Sie die Spalten Anzahl und Preis verwenden.
  • Alternativ können Sie Berechnungsformeln verwenden.
• Sie können jede Buchung mit zusätzlichen Informationen ergänzen:
  • Kundenkonto
  • Lieferantenkonto
  • MWST/USt-Code
  • Kosten-/Profitstelle
  • Segmente
  • Sie können weitere Spalten für zusätzliche Informationen hinzufügen.
• Sie können die Buchungen in der gewünschten Reihenfolge erfassen und nach Bedarf gruppieren.
• Zusätzliche Informationen erleichtern die Übernahme der Daten ins neue Geschäftsjahr.