In questo articolo
Banana Contabilità calcola i valori previsionali a partire dai dati inseriti nella tabella Preventivo e permette di visualizzarli, analizzarli e presentarli attraverso diverse viste e report.
I dati previsionali utilizzano la stessa struttura della contabilità e possono essere analizzati per conto, gruppo, centro di costo, segmento e periodo. È inoltre possibile confrontare direttamente i valori di Preventivo con quelli di Consuntivo.
Visualizzare e analizzare i valori previsionali
I valori del Preventivo possono essere consultati e analizzati in diversi modi:
- direttamente nella tabella Preventivo, tramite la colonna Totale
- nelle tabelle Conti e Categorie, tramite le colonne Preventivo e Preventivo Differenza
- nella Scheda conto, per analizzare in dettaglio i movimenti previsionali
- attraverso i report previsionali, per analizzare le diverse aree economiche, patrimoniali e finanziarie della pianificazione
- nella finestra Grafici, per visualizzare l'evoluzione dei valori nel tempo.
Report previsionali disponibili
A partire dagli stessi dati del Preventivo puoi ottenere diverse analisi previsionali:
- Bilancio previsionale – per analizzare la situazione patrimoniale futura
- Conto Economico – per analizzare ricavi, costi e risultato previsto
- Piano liquidità – per analizzare l'evoluzione prevista della liquidità
- Previsione vendite – per analizzare l'andamento futuro dei ricavi
- Previsioni clienti – per analizzare vendite, crediti e incassi previsti per cliente
- Previsioni fornitori – per analizzare acquisti, debiti e pagamenti previsti per fornitore
- Piano investimenti – per analizzare gli investimenti previsti e la loro evoluzione
- Piano finanziamenti – per analizzare capitale, finanziamenti, rimborsi e interessi
- Pianificazione progetti – per analizzare i valori previsionali per progetto
- Pianificazione settori – per analizzare i valori previsionali per settore, divisione o segmento.
Tabella Preventivo - colonna Totale
La colonna Totale contiene l'importo totale di preventivo per il periodo contabile, indicato nelle proprietà del file in base alla data Inizio e Fine della contabilità.
Per maggiori informazioni si veda Colonne della tabella Preventivo e Date e ripetizione.
Grafico evoluzione - Finestra Grafici
Dalla finestra Grafici puoi visualizzare immediatamente l'evoluzione del saldo di un conto o di un gruppo.
Da qualsiasi tabella, posizionando il cursore sulla cella del conto o del gruppo, il grafico mostra l'evoluzione dei relativi valori nel tempo.
Colonna Preventivo nella tabella Conti e Categorie
Nelle tabelle Conti e Categorie sono visualizzati i valori aggiornati del Preventivo per il periodo contabile definito nelle proprietà del file.
Le principali colonne sono:
- Preventivo
Indica il totale previsto del conto per il periodo contabile. Il valore comprende il saldo iniziale e i movimenti di Preventivo del periodo. - Preventivo Differenza
Indica la differenza fra la colonna Preventivo e la colonna Saldo.
In questo modo puoi confrontare direttamente i valori previsti con quelli effettivamente registrati.
Scheda conto con movimenti di preventivo
Con il comando Scheda conto, oppure nella tabella Preventivo, cliccando sul bottoncino accanto al conto, si ottene un dettaglio con tutti i movimenti previsionali.
Nel dialogo Scheda conto puoi scegliere:
- il Conto, Centro di costo, Gruppo o Segmento da analizzare;
- se visualizzare i dati correnti, quelli di Preventivo o entrambi;
- il periodo da analizzare tramite la Sezione Periodo.
Se viene indicata una data finale successiva al periodo contabile, Banana Contabilità calcola i valori previsionali fino alla data richiesta.
Aprendo la Scheda conto direttamente dalla tabella Preventivo vengono visualizzati i relativi movimenti di Preventivo.
Scheda conto con confronto Consuntivo e Preventivo
La Scheda conto con confronto Consuntivo e Preventivo permette di confrontare, per uno stesso conto, i movimenti effettivamente registrati con quelli pianificati e le relative differenze.
In questo modo puoi partire da uno scostamento rilevato nei report e analizzarlo fino ai singoli movimenti, verificando quali operazioni previste si sono effettivamente realizzate e quali hanno determinato la differenza tra Preventivo e Consuntivo.
Creare report previsionali
Le stampe disponibili per la contabilità possono includere anche i valori del Preventivo.
Con il Bilancio abbellito con gruppi, ad esempio, puoi creare Bilanci, Conti Economici e altri report che comprendono i valori previsionali, i valori del consuntivo e il confronto tra i due valori.
Per includere la previsione è sufficiente rendere visibili le colonne Preventivo e Differenza preventivo.
Guarda il video tutorial che mostra come creare e stampare il Bilancio abbellito con gruppi.
Bilancio abbellito con gruppi
Tutte le stampe che hai a disposizione per la contabilità possono includere le previsioni finanziarie.
- È sufficiente rendere visibili le colonne Preventivo e Differenza preventivo.
- Nella Sezione Periodo, indicare il periodo di previsione desiderata.
Si può indicare anche un periodo di più anni e il programma calcola e visualizza immediatamente la previsione. - Nella Sezione Suddivisione si può indicare di visualizzare i dati per mese, trimestre, anno, oppure scegliendo un segmento.
Guarda il video tutorial che mostra come creare e stampare il bilancio abbellito con gruppi.
Confrontare Preventivo e Consuntivo
I report possono mostrare contemporaneamente i valori di Preventivo e quelli di Consuntivo, permettendo di confrontare quanto pianificato con quanto effettivamente registrato in contabilità.
La colonna Differenza preventivo evidenzia lo scostamento fra i valori previsti e quelli correnti.
Il confronto può essere effettuato utilizzando la stessa struttura contabile e lo stesso periodo di analisi.
Esempio Report Bilancio - Confronto tra Consuntivo e Preventivo
Esempio Report Conto Economico - Confronto consuntivo e preventivo
Scegliere il periodo di previsione
Nella Sezione Periodo puoi indicare il periodo per il quale vuoi ottenere il report.
Il periodo può estendersi anche oltre il periodo contabile del file. In questo caso Banana Contabilità calcola i valori previsionali fino alla data indicata.
Puoi quindi creare report per un mese, un trimestre, un anno oppure per più anni, in funzione dell'orizzonte temporale che vuoi analizzare.
Per comprendere la relazione fra periodo contabile, periodo di pianificazione e periodo utilizzato nei report consulta Periodo di previsione.
Suddividere i dati per periodo
Nella Sezione Suddivisione puoi suddividere i valori del report per mese, trimestre, semestre o anno. È inoltre possibile utilizzare i segmenti per ottenere analisi specifiche.
Per ogni suddivisione vengono create le relative colonne e una colonna Totale per l'intero periodo selezionato.
Combinando il periodo del report con la suddivisione puoi ottenere analisi diverse. Ad esempio:
- 1 anno senza suddivisione: previsione complessiva dell'anno
- 1 anno con suddivisione trimestrale o semestrale: una colonna per ogni trimestre o semestre
- 6 mesi con suddivisione mensile: evoluzione dettagliata mese per mese
- 5 anni con suddivisione annuale: evoluzione della previsione per ciascuno dei cinque anni.
In questo modo lo stesso modello di pianificazione può essere analizzato su orizzonti temporali differenti senza dover modificare i movimenti di Preventivo.
Personalizzare i report
Tutte le personalizzazioni disponibili per i report contabili possono essere utilizzate anche per i report previsionali.
Puoi, ad esempio:
- scegliere il livello di raggruppamento, mostrando il dettaglio dei conti oppure soltanto i gruppi;
- scegliere le sezioni da includere, ad esempio solo Bilancio, Conto Economico o Centri di costo;
- definire il periodo del report;
- suddividere i valori per mese, trimestre, semestre o anno;
- confrontare valori correnti e Preventivo;
- aggiungere altre colonne;
- modificare lo stile di stampa.
Salvare le personalizzazioni
Le impostazioni utilizzate per creare un report possono essere salvate come Personalizzazione e richiamate successivamente.
Puoi creare più Personalizzazioni, ad esempio per predisporre report annuali, trimestrali, mensili o pluriennali con configurazioni differenti.
In questo modo non è necessario configurare nuovamente il report ogni volta che vuoi aggiornare o ristampare la previsione.
Per maggiori dettagli vai alla pagina Personalizzazioni.