Iniziare una previsione finanziaria di precisione

 Puoi allestire facilmente previsioni finanziarie, complete di piani della liquidità, bilancio e conto economico.
Il procedimento è analogo a quello utilizzato per creare una normale contabilità.

Video introduttivi 

Questi video offrono una panoramica di come è strutturata una pianificazione finanziaria di precisione.

• Contabilità in partita doppia
  • ▶ Video: Contabilità e Preventivo in partita doppia
  • ▶ Video: Contabilità e Preventivo Multi-moneta
• Contabilità entrate e uscite
  • ▶ Video: Contabilità e Preventivo Entrate/Uscite

1. Crea il file della contabilità/previsione

Hai diverse possibilità per creare un nuovo file:

• creare un nuovo file dal menu File > Nuovo, scegliendo il tipo di contabilità e il modello più adatto
• partire da un modello o tutorial che contiene già esempi di movimenti di Preventivo
• aggiungere la pianificazione a un file contabile già esistente.

Una volta creato il file, salvalo con un nome facilmente riconoscibile, preferibilmente composto dal nome dell'attività e dall'anno, ad esempio: Rossi-20xx.ac2

Modelli e tutorial consigliati

Contabilità in partita doppia

• Pianificazione finanziaria per l'apertura di un ristorante (Contabilità in Partita Doppia) 
  Ideale per creare previsioni finanziarie complete con il sistema della contabilità in partita doppia, destinato a chi conosce già questo metodo contabile.
  Il modello utilizza numeri di conto alfabetici, che rendono più immediata la comprensione.

Contabilità entrate e uscite

• Piano finanziario per la famiglia (con il Cash Manager)
  Per pianificare le spese e le entrate della propria famiglia.
• Pianificazione finanziaria per l'apertura di un ristorante (Contabilità Entrate e Uscite) 
  Questo modello utilizza numeri di conto alfabetici, che facilitano la comprensione.
  Con il metodo Entrate e Uscite, anche senza conoscenze contabili, è possibile creare una pianificazione professionale completa di:
  • piano della liquidità
  • previsioni patrimoniali
  • entrate e uscite previsionali

Uso di quantità, formule e multi-moneta

Per approfondire funzionalità più avanzate sono disponibili anche:

• Contabilità in partita doppia, con uso delle colonne quantità e formule
  Presenta le diverse possibilità di utilizzo della colonna Formule, con esempi pratici e spiegazioni.
• Contabilità multi-moneta con esempi di registrazioni di preventivo con formule
  Permette di utilizzare formule specifiche per la gestione multi-moneta, con esempi dedicati anche a casi più complessi.

2. Personalizza il file

Una volta creato il file, adattalo alle esigenze della tua attività:

• Imposta le Proprietà del file.
  • Il nome della ditta.
  • Il Periodo contabile:
    Normalmente coincide con l’anno solare, ma puoi definirne uno diverso in base alle tue necessità. Per maggiori informazioni, consulta: Periodo di pianificazione e di previsione finanziaria.
• Personalizza il Piano dei conti:
  • Puoi modificare la descrizione
  • Aggiungere o cancellare conti o gruppi.
  • Adattare il piano dei conti in qualsiasi momento successivo.
• Se l’attività è già avviata, inserisci anche i Saldi iniziali.
  I saldi iniziali rappresentano la situazione patrimoniale dalla quale parte sia la contabilità sia la pianificazione finanziaria.

3. Inserisci i movimenti di previsione finanziaria

Nella tabella Preventivo puoi inserire i movimenti relativi alla previsione finanziaria.

Per ogni movimento puoi definire, tra gli altri elementi:

• data
• descrizione
• conto Dare
• conto Avere
• importo
• eventuale ripetizione
• data finale.

Puoi inoltre utilizzare, quando necessario, IVA, centri di costo, segmenti, quantità e formule.

4. Visualizza le previsioni

I dati delle previsioni sono visibili:

• Nei grafici.
• Nella tabella Conti, colonna Preventivo.
• Nei report, nella colonna Preventivo.
• Nella scheda conto, valori di Preventivo.

I report permettono di analizzare, tra gli altri:

conto economico previsionale
stato patrimoniale previsionale
evoluzione della liquidità
confronto tra Preventivo e Consuntivo.

Per maggiori informazioni consulta la pagina Report previsionali.

Aggiorna la previsione

La pianificazione può essere aggiornata in qualsiasi momento.

Puoi:

• modificare gli importi
• cambiare le date
• aggiungere nuovi movimenti
• eliminare movimenti non più validi
• aggiornare le ipotesi di pianificazione.

Banana Contabilità ricalcola automaticamente i valori previsionali e aggiorna i relativi report.

In questo modo la previsione può evolvere insieme alla contabilità e all'andamento reale dell'attività.