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Cash is King è il motto che indica quanto sia importante la liquidità. È il motore principale per svolgere le attività aziendali, far fronte agli impegni e produrre utile. Per investire in tutta sicurezza, è fondamentale valutare con razionalità la capacità di produrre liquidità e la sua evoluzione nel tempo.
La previsione finanziaria di Banana Contabilità è uno strumento di conduzione aziendale importante, che permette di capire se ci saranno i mezzi finanziari a sufficienza per fare fronte agli impegni e ridurre al massimo la propria esposizione debitoria.
Le proiezioni della liquidità sono calcolate sulla base del saldo iniziale e delle previsioni inserite nella nella tabella Preventivo. Quando si cambia un movimento di preventivo, le previsioni sono subito aggiornate. Si possono simulare scenari diversi, spostare un pagamento, aggiungere un investimento, modificare le vendite e vedere come evolverà la liquidità.
I valori della liquidità possono essere visualizzati in diversi modi.
Tabella Conti
Nella tabella Conti si impostano i conti e gruppi della liquidità. Nella colonna Preventivo figurano i saldi aggiornati della previsione per il periodo contabile. Con un colpo d'occhio si conosce quale sarà la situazione della liquidità alla fine dell'anno.
Grafico evoluzione
Se si visualizza la finestra Grafici e ci si posiziona con il cursore su un conto o un gruppo, appare il grafico che rappresenta l'evoluzione della liquidità.
Nella legenda sono visibili Corrente, Precedente e Preventivo. Cliccando su ognuno si possono nascondere o rendere visibile i rispettivi grafici.
Scheda gruppo Liquidità Preventivo
Con il comando Scheda conto di Preventivo, vengono visualizzati tutti i movimenti di previsione della scheda conto. Giorno per giorno si potrà notare quali movimenti avranno un impatto sulla liquidità.
Il comando Scheda conto permette di specificare se si vogliono vedere i movimenti correnti o di preventivo.
- Selezionare movimenti di Preventivo.
- Impostare il Periodo.
Se viene indicato un periodo che va oltre quello contabile, il programma genera in automatico Previsioni su più anni. - Se viene indicato un gruppo, vengono visualizzati i movimenti di tutti i conti che appartengono a quel gruppo.
- Quando ci si trova nella tabella Preventivo, si può accedere alla Scheda del conto di preventivo cliccando sull'icona vicina al conto.
Liquidità nel Bilancio Abbellito con gruppi
Nel Bilancio abbellito con gruppi si può scegliere di avere i dati suddivisi in colonne per periodo. In questo modo si vede l'evoluzione della liquidità per giorno, settimana, mese, trimestre, semestre, anno, ecc.
- Nelle opzioni Sezioni indicare la visualizzazione dei dati di Preventivo.
- Scegliere il gruppo della Liquidità.
Si può scegliere di visualizzare anche i conti della liquidità. - Impostare il Periodo.
Se viene indicato un periodo che va oltre quello contabile, il programma genera in automatico previsioni su più anni. - Indicare la Suddivisione per periodo che si desidera.
- Se l'impostazione per la stampa verrà utilizzata in futuro, si consiglia di Creare una Personalizzazione.
Report Contabile Liquidità Preventivo
Il Report Contabile è simile al Bilancio Abbellito con gruppi, con la differenza che la visualizzazione dei dati avviene in colonne, come nella tabella Conti.
Si può usare il Report contabile per avere una visione immediata dell'evoluzione dei conti della liquidità.
