Zahlungsaufträge für Rechnungen von Lieferanten

Mit der neuen Zahlungsfunktion ist es möglich, ausgehend von einer Buchungsliste oder durch das Einlesen der QR-Codes der erhaltenen Rechnungen, Zahlungsdateien (pain.001) zu erstellen, die an die Bank übermittelt werden.

Die Zahlungsdateien Pain.001 sind XML-Nachrichten, die Details zu den zu tätigenden Zahlungen enthalten und an Finanzinstitute gesendet werden können, die dieses Format anerkennen. Banana Buchhaltung+ unterstützt derzeit die Schweizer Zahlungsstandards (SPS).

Siehe Zahlungsaufträge Pain.001 für weitere Informationen.

Voraussetzungen und wichtige Hinweise

Derzeit ist die Zahlungsfunktion:

• In der neuesten Version von Banana Accounting + Dev Channel verfügbar.
• Diese Erweiterung funktioniert nur mit dem Advanced Plan, Sie können einen 1-Monats-Promo-Code von unserem Support-Service anfordern.
• Die Erweiterung befindet sich derzeit im Beta-Test, bitte überprüfen Sie alles und melden Sie jedes Problem.

So erstellen Sie einen pain.001-Zahlungsauftrag

1. Öffnen Sie Ihre Buchhaltungsdatei (doppelte Buchhaltung oder Einnahmen-Ausgaben-Rechnung) oder laden Sie unsere Beispieldatei Payments_2024_en.ac2 herunter.
    
2. Überprüfen Sie in der Tabelle Konten, ob die Ansicht Adresse vorhanden ist.
   Wenn die Ansicht nicht verfügbar ist, können Sie sie über den Menübefehl Werkzeuge > Funktionen hinzufügen/entfernen... > Adress-Spalten in der Kontentabelle hinzufügen hinzufügen.
   Wenn Ihre Adressspalten unterschiedlich sind (z. B. fehlende IBAN), lesen Sie die Dokumentation zur Adressansicht.
    
3. Beim ersten Mal muss die Zahlungsfunktion über den Befehl Werkzeuge > Funktionen hinzufügen/entfernen > Zahlungsfunktionen  hinzufügen, installiert werden.
    
4. Richten Sie das Bankkonto ein, das bei der Erstellung des Zahlungsauftrags verwendet wird. Wählen Sie in der Tabelle Konten das Belastungskonto aus und vervollständigen Sie die folgenden Daten (Ansicht Adresse):
   - Name, Nachname oder Firmenname (Bankkontoinhaber)
   - IBAN (IBAN-Konto des zu belastenden Bank- oder Postkontos)
   - Bankclearing (BIC-Code des zu belastenden Kreditinstituts)
    
5. Überprüfen und aktualisieren Sie die Adress- und Zahlungsinformationen Ihrer Lieferanten in der Tabelle Konten (Ansicht Adresse).
   Wenn Sie keine Liste von Lieferanten haben, definieren Sie diese bitte gemäss unserer Erklärung im Abschnitt Lieferanten.
   Wenn Sie Zahlungen durch Scannen von QR-Codes durchführen, müssen Sie keine Adressen einrichten, da alle Informationen für die Zahlung im QR-Code enthalten sind.
   
   
    
6. Geben Sie in der Tabelle Buchungen die Rechnungen Ihrer Lieferanten ein oder lesen Sie die QR-Codes ein.
   
   
    
7. Fügen Sie die Zahlungsdaten ein und vervollständigen Sie sie, indem Sie direkt auf die Spalte Zahlungsdaten klicken. Wenn Sie die Lieferantenliste (Creditor Account ID) verwenden möchten und diese leer ist, müssen Sie die Erweiterung konfigurieren, indem Sie die Lieferantengruppe festlegen. 
   Siehe Zahlungsaufträge (pain.001) Erweiterung (Dialogfenster Zahlungsdaten) für weitere Informationen.
   
   
    
8. Wählen Sie den Befehl Berichte > Lieferanten > Zahlungsertrag erstellen
   
   
    
9. Bitte füllen Sie den Namen des Kontoinhabers, die dazugehörige IBAN und den BIC-Code aus, von dem abgebucht werden soll. Wenn Sie diese Informationen bereits in der Tabelle "Konten" eingegeben haben, werden sie automatisch vorgeschlagen.
   Wenn Sie die einzelnen Zahlungen, die die Bestellung im Kontoauszug ausmachen, anzeigen möchten, wählen Sie die Option "Einzeln buchen".
   Drücken Sie auf die Schaltfläche "Weiter".
   
   
    
10. Geben Sie den Namen der Datei an, die den Zahlungsauftrag enthalten wird. Wenn Sie den Dateipfad nicht angeben, wird die Zahlungsdatei im selben Ordner wie die Buchhaltungsdatei gespeichert.
    Drücken Sie auf die Schaltfläche Abschliessen, um die Datei zu erstellen.
    Hinweis: In Banana Buchhaltung ist es nicht möglich, sich direkt mit der Bank zu verbinden, um die Datei zu übertragen. Sie müssen die Datei zuvor auf Ihrem Computer speichern und sie dann über das Webportal oder die Anwendung des Finanzinstituts hochladen.
    
    
     
11. Nach dem Speichern der Zahlungsdatei wird in der Tabelle 'Buchungen' eine neue Buchungsszeile eingefügt, die das Zahlungs-/Dateiobjekt enthält.
    Sie können die Datei erneut anzeigen oder exportieren, indem Sie auf die Zelle mit den Zahlungsdaten einen Doppelklick erteilen oder auf das Bearbeitungssymbol oben rechts in der Zelle klicken.
    
    
     
12. Beim Erstellen eines Zahlungsauftrags wird keine Zahlung in Banana gebucht, da die Datei an die Bank gesendet werden muss und die Zahlung ist noch nicht bestätigt (wenn z.B. das belastete Konto falsch ist, werden diese nicht ausgeführt). Um Zahlungsbuchungen automatisch zu erstellen, müssen Sie die ISO 20022-Datei der Bank in Banana importieren, die alle bestätigten Zahlungen enthält. Um Zahlungen einzeln auf dem Kontoauszug zu sehen, muss die Option „Einzeln buchen“ aktiviert sein, sonst wird im Kontoauszug nur der Gesamtbetrag ausgewiesen.