Periode der Finanzprognose

Das auf der Methode der doppelten Buchhaltung basierende System ermöglicht es Ihnen, Prognosen zu erstellen, wobei Sie angeben, wann die Operation stattfinden wird.

Im Gegensatz zu Excel, wo Sie das Blatt mit den Spalten für die Prognoseperioden (Monat, Quartal oder Jahr) festlegen, gibt man in Banana Buchhaltung einfach das Datum des erwarteten Ereignisses an. Die Zuordnung zu einer Periode erfolgt automatisch durch das Programm bei der Präsentation der Daten. Sie können wählen, ob Sie Prognosen für einen Tag, eine Woche, einen Monat, 2 Monate, ein Quartal, ein Semester, ein Jahr, 2, 5 oder 10 Jahre anzeigen möchten.

• Sie können Prognosen für ein oder mehrere Jahre erstellen
• Auf Basis der im Programm eingeführten Daten, berechnet es die Prognosen der Liquidität, der Bilanz und der Erfolgsrechnung für den betreffenden Zeitraum
• Sie können sowohl tägliche Prognosen, die besonders für die Liquidität nützlich sind, aber auch Prognosen für Monate oder Jahre erstellen.
  Sehen Sie Ausdrucke und Berichte der Finanzprognosen.

Buchführungs-, Planungs- und Prognoseperiode

Buchhaltung oder Prognosen beziehen sich immer auf eine Periode. Die folgenden Perioden werden unterschieden:

• Buchhaltungsperiode
  Es handelt sich um die in den Dateieigenschaften definierte Periode mit Anfangs- und Enddatum.
  Im Allgemeinen entspricht sie dem Kalenderjahr, aber sie kann ein beliebiges Anfangs- und Enddatum haben.
• Planungsperiode
  Dies ist der Zeitraum, für den die Budgetdaten eingegeben werden.
  • Das Programm verlangt nicht, eine Planungsperiode festzulegen.
  • Es wird im Allgemeinen angenommen, dass sie der Buchführungsperiode entspricht.
  • Die Planungsperiode kann von der Buchführungsperiode abweichen.
    Die Budgettabelle enthält Zeilen, die über die Buchführungsperiode hinaus wirksam sind.
    • Transaktionen mit Daten ausserhalb der Buchführungsperiode.
    • Sich wiederholende Transaktionen ohne Enddatum oder mit einem Enddatum, das über das Datum der Buchführungsperiode hinausgeht.
• Prognoseperiode
  Dies ist der Zeitraum, den das Programm für die Berechnung der Prognose verwendet.
  • Sie wird bei der Erstellung eines Ausdrucks angegeben.
    • Verwendet standardmässig die Buchhaltungsperiode.
    • Sie kann frei eingestellt werden und auf diese Weise können Prognosen für mehrere Jahre und sogar für mehrere Jahrzehnte erstellt werden. 
  • Die Buchhaltungsperiode wird als Prognoseperiode für die Berechnung des Inhalts der Spalte "Total" in der Tabelle Budget und der Spalte Budget der Tabellen Konten und Kategorien.
    • Diese Werte beziehen sich daher auf den in den Eigenschaften Stammdaten definierten Abrechnungszeitraum. 
    • Falls das Anfangs- und Enddatum geändert werden, werden die Prognosen neu berechnet.

Prognosen mit monatlicher Logik

In der Budgettabelle geben Sie die prognostizierten Bewegungen ein und geben das Datum an, an dem sie voraussichtlich eintreten werden. Möglichst genaue Daten der Einnahmen und Ausgaben sind für die Liquiditätsprognose wichtig.

Für alle anderen Einnahmen und Ausgaben, die an einem Tag des Monats bzw. am Anfang oder Ende des Monats anfallen, wie z.B. Miete, Löhne, Bankgebühren und andere Ausgaben oder Einnahmen, ist es wichtig, den Tag anzugeben, der dem tatsächlichen Zahlungstag am nächsten liegt.

Für andere Einnahmen und Ausgaben werden Näherungswerte festgelegt, z. B. ist es - ausser in besonderen Fällen - für die Einnahmen eines Restaurants, die täglich eingehen, nicht effizient, Prognosen für jeden Tag zu erstellen. In solchen Fällen reicht es aus, den für den Monat erwarteten Gesamtumsatz anzugeben. In diesem Fall ist es ratsam, den 15. Tag, also die Monatsmitte, anzugeben.

Prognose für das laufende Jahr

In der Tabelle Budget geben Sie die Bewegungen mit oder ohne Wiederholung ein.

Die Berechnung der Prognose erfolgt im Allgemeinen unter Berücksichtigung der Bewegungen innerhalb der aktuellen Periode, die in den Dateieigenschaften definiert sind.

• Die Spalte Totalsumme in der Tabelle Budget zeigt den Gesamtbetrag für die aktuelle Periode.
• Die Spalte Budget in der Tabelle Konten und Kategorien zeigt den prognostizierten Saldo für die aktuelle Periode.
• Wenn Sie in den verschiedenen Ausdrucken als Zeitraum Alles angeben, haben Sie Prognosen für den aktuellen Zeitraum.

Wenn die Datei auch zur Führung der Buchhaltung verwendet wird, muss natürlich die buchhalterische Periode die der Buchführung sein. Selbst wenn die Datei nur für Prognosen verwendet wird, ist es besser, die Abrechnungsperiode auf nur ein Jahr festzulegen. Wenn Sie in den Stammdaten einen Zeitraum von zwei Jahren eingeben, werden die Werte der Prognosen in der Spalte Totalsumme und Konten für die beiden Jahre angegeben. Dies kann dazu führen, dass die Werte verwechselt werden.

Prognosen für mehrere Jahre

Wenn Sie prognostizierte Bewegungen mit dem Wiederholungscode eingeben, ist das Programm in der Lage, Prognosen über den definierten Zeitraum hinaus zu erstellen.

Um Prognosen über mehrere Jahre zu erhalten, geben Sie die Bewegungen in die Tabelle Budget ein.

• Eröffnungssaldi
  • Werden in der Tabelle Konten eingegeben
• Prognostizierte Bewegungen vor der Rechnungsführungsperiode
  • Für besondere Fälle ist es auch möglich, Transaktionen mit Datum vor der Buchhaltungsperiode einzugeben.
  • Vorsicht ist geboten, da diese Operationen die Saldi zum Zeitpunkt der Eröffnung verändern werden.
  • Bei diesen Vorgängen ist die Spalte Totalsumme leer, da sie ausserhalb der Buchhaltungsperiode liegt.
• Prognostizierte Bewegungen für die Buchhaltungsperiode
  • Die Bewegungen werden mit dem Datum angezeigt, das in die Buchhaltungsperiode fällt.
  • Wenn es Vorgänge gibt, die in den folgenden Jahren wiederholt werden, müssen Sie den jährlichen Wiederholungscode "Y" einrichten.
  • wenn die Operation über mehrere Jahre wiederholt wird, geben Sie die Anzahl der Jahre vor dem Y an, also für jeweils 2 Jahre "2Y", 5 Jahre "5Y", 10 Jahre "10Y".
  • Wenn die Wiederholung nicht über ein bestimmtes Datum hinausgeht (z.B. Zahlung für einen Leasingvertrag), ist das Enddatum anzugeben.
• Prognostizierte Bewegungen für die folgenden Jahre
  • Man nennt das zukünftige Datum, an dem die Transaktion voraussichtlich stattfinden wird.
  • Sie können den Wiederholungscode und das Enddatum angeben.

  • Bei diesen Vorgängen ist die Spalte Totalsumme leer, da sie ausserhalb der Buchhaltungsperiode liegt.

Formeln benutzen

Die Formeln ermöglichen es, die Amortisations- und Zinsberechnungen zu automatisieren. Wenn eine Investition steigt, wird auch die Gewinn- und Verlustrechnung sofort aktualisiert. Die Formeln sind besonders nützlich, wenn Prognosen über mehrere Jahre erstellt werden.

Mit Hilfe der Formeln können Sie den Betrag der Wiederholungszeilen automatisch anpassen lassen.

• Die Berechnung der Amortisation kann auf dem Saldo des Kontos für Anlagevermögen basieren.
• Die Berechnung der Zinsen kann direkt bei der Bewegung des Bankkontos erfolgen.
• Sie können einen Verkaufsverlauf angeben.

• Sie können Ihre Einkäufe als Prozentanteil definieren.

Ausdrucken mit der Prognoseperiode

Dank der Tatsache, dass Bewegungen mit dem Wiederholungscode oder mit den Daten der folgenden Jahre in die Tabelle Budget eingegeben wurden, ist das Programm in der Lage, die Prognosen für zukünftige Jahre zu berechnen.
Wenn Sie den Bericht ausdrucken, geben Sie das Anfangs- und Enddatum im Abschnitt Periode an.

Angenommen das Anfangsdatum ist der 1. Januar 2022:

• Wenn Sie eine 2-Jahres-Prognose wünschen, geben Sie bitte das Enddatum 31. Dezember 2024 an.
• Wenn Sie eine 5-Jahres-Prognose wünschen, geben Sie das Enddatum 31. Dezember 2027 an.

• Wenn Sie eine 20-Jahres-Prognose wünschen, geben Sie das Enddatum 31. Dezember 2042 an.

Eine Prognose ist für die folgenden Ausdrucke verfügbar:

• Formatierte Bilanz nach Gruppen
• Buchhalterischer Bericht
• Kontoauszug

Die Konfigurationsmöglichkeiten sind für Buchhaltungsberichte und Prognosen identisch.

Diese Berichte bieten:

• Prognostizierte Bilanzen
• Prognostizierte Erfolgsrechnung 
• Liquiditätsplanung
• Investitionsplanung
• Finanzierungsplanung

und mehr, für den zukünftigen Zeitraum, der von Bedeutung ist.

Spalten nach Periode unterteilen

In der Sektion Unterteilung können Sie dem Programm angeben, Spalten zu erstellen für die Periode.

So können Sie die Entwicklung nach Monat, Vierteljahr oder Jahr feststellen.

Mit den Anpassungen können Sie Formate für den Ausdruck einstellen und später wieder abrufen. Wenn Sie Prognosen über mehrere Jahre machen, ist es sinnvoll, vordefinierte Anpassungen zu haben, gesamthafte, pro Jahr, 5 Jahre oder mit dem Vergleich zwischen Bilanz und Budget, den Sie schnell abrufen können.

Bilanz-Prognose für drei Jahre

​Erfolgsrechnung - Prognose für drei Jahre

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