Budget, Finanzplanungen und Liquiditätsplanung

In diesem Artikel

Mit Banana Buchhaltung Plus können Sie Ihre Buchhaltung in ein innovatives Werkzeug für Finanzplanung und -analyse verwandeln.
Die Funktion Finanzplanung, die auf der Methode der doppelten Buchhaltung basiert, ermöglicht es Ihnen, Ergebnisse frühzeitig zu erkennen, die Liquidität zu überwachen und die Zukunft Ihres Unternehmens präzise zu planen – und das alles direkt in Ihrer Buchhaltungsdatei, ohne neue Dokumente zu erstellen oder zusätzliche Arbeitsschritte vorzunehmen.

Ein umfassender Blick in die Zukunft

Dank der Methode der doppelten Buchhaltung bietet Ihnen die Finanzplanung eine integrierte Sicht auf Vergangenheit, Gegenwart und Zukunft.
Sie können frühzeitig erkennen, wie sich Umsatz, Kosten, Liquidität und Kapital entwickeln werden, mögliche Probleme rechtzeitig identifizieren und die richtigen Entscheidungen treffen.

Die Nutzung von Finanzprognosen verleiht der Unternehmensführung einen echten Mehrwert, da jede Entscheidung auf realistischen und stets aktuellen Daten basiert.

Finanzprognosen für alle zugänglich

Das Planungssystem von Banana Buchhaltung ist leistungsstark und intuitiv – geeignet sowohl für erfahrene Buchhalterinnen und Buchhalter als auch für Personen ohne vertiefte technische Kenntnisse.
Es ist vollständig in die Buchhaltung integriert und verwendet denselben Kontenplan, dieselben Kategorien und dasselbe Buchungsformat.

Es ist nicht nötig, eine neue Datei zu erstellen: Fügen Sie einfach die Budgetbuchungen hinzu und verwenden Sie dabei denselben Kontenplan.
Die Prognosen werden wie Buchungen in der Budget-Tabelle erfasst – unter Anwendung der Methode der doppelten Buchhaltung.
Das Programm erstellt automatisch Prognosen für Erfolgsrechnung, Bilanz und Liquidität, wahlweise nach Monat, Quartal oder Jahr.
Sie können Mengen, Formeln und sich wiederholende/wiederkehrende Werte definieren.
Alle Buchhaltungsberichte können gleichzeitig vergangene, aktuelle und zukünftige Werte anzeigen.

Sofortiger Einblick in die Budgetwerte

Die Finanzplanung auf Basis der doppelten Buchführung verwendet denselben Kontenplan wie die Buchhaltung.
In der Tabelle Konten bzw. Kategorien (Einnahmen- und Ausgabenrechnung) werden sowohl die aktuellen Salden als auch die Budgetsalden angezeigt.
Sie können die Struktur der Bilanz und der Erfolgsrechnung frei anpassen sowie Konten und Gruppen hinzufügen.
Ebenso können Sie Kosten- und Profitstellen, Segmente sowie Konten für Kunden und Lieferanten verwenden.

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Hauptmerkmale:

Finanzplanung: Mit der Funktion Finanzplanung können Sie ganz einfach Budgets erstellen und die zukünftige Entwicklung Ihres Unternehmens frühzeitig erkennen.
Methode der doppelten Buchhaltung: Arbeiten Sie mühelos mit der Ihnen vertrauten, auf der doppelten Buchführung basierenden Methodik.
Umfassende Budgetplanung: Die Finanzplanung beinhaltet einen Liquiditätsplan sowie Berechnungen für Bilanz und Erfolgsrechnung und bietet damit eine vollständige Sicht auf Ihre finanzielle Situation.
Automatische Projektionen: Die Berechnungen werden automatisch für mehrere Jahre erstellt, sodass Sie Ihre langfristige Planung mühelos vornehmen können.
Einfache Erfassung der Planungen: Erfassen Sie Ihre Budgetwerte direkt über Budgetbuchungen – schnell, effizient und übersichtlich.
Verwaltung wiederkehrender Einnahmen und Ausgaben: Periodisch anfallende Einnahmen und Ausgaben können mit nur einer Buchung eingerichtet werden, wodurch die Verwaltung deutlich effizienter wird.
Erweiterte Funktionen: Zusätzlich zu den Standardfunktionen der Buchhaltung bietet das System zahlreiche Optionen, darunter einfache oder mehrfache Buchungen, Auswertungen für Kunden, Lieferanten, MWST, Kosten- und Profitstellen, Segmente, Mengen und Preise.
Anpassbare Berechnungsformeln: Verwenden Sie JavaScript-Berechnungsformeln mit Zugriff auf aktuelle Werte, um Aspekte wie Umsatzwachstum, Provisionen, Kosten, Abschreibungen, Zinsen und die Verwendung von Variablen im Detail zu planen.
Individuell anpassbare Ausdrucke: Die Budgetwerte stehen in vollständig anpassbaren Ausdrucken zur Verfügung – mit Ansichten nach Monat, Quartal, Halbjahr oder Jahr, sowie Vergleichen zwischen Budget und tatsächlichen Werten (Ist-Werten).
Detaillierte Kontoauszüge: Für jedes Konto stehen detaillierte Kontoauszüge der erfassten Budgetwerte pro Konto oder Gruppe zur Verfügung, sodass Sie Ihre finanzielle Situation jederzeit klar im Blick haben.

Die Tabelle Budget

Die Planung erfolgt durch die Eingabe von Buchungen in der Tabelle Budget. Das Vorgehen ist dasselbe wie beim Erfassen von Buchungszeilen in der Tabelle Buchungen, jedoch beziehen sich diese Einträge auf die Zukunft.
Wiederkehrende Vorgänge wie Mieten oder regelmässige Zahlungen werden nur einmal erfasst, indem Sie die Wiederholungsoption und gegebenenfalls ein Enddatum festlegen.
In der Spalte Total wird die Jahressumme angezeigt.
Sie können beliebig viele Zeilen hinzufügen – sowohl für das laufende Jahr als auch für die folgenden Jahre – und diese jederzeit anpassen oder ändern.

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Berichte zur Budgetplanung

Noch bevor Ihre Tätigkeit beginnt, wissen Sie, wie erfolgreich Ihr Unternehmen sein wird und wie viel Liquidität Ihnen am Ende des Jahres zur Verfügung steht.
Banana Buchhaltung stellt Ihnen alle notwendigen Berichte zur Verfügung, um einen vollständigen Überblick über Ihre finanzielle Zukunft zu erhalten – dieselben Berichte, die auch in der Buchhaltung verwendet werden: vollständig integriert, abgestimmt und präzise, genau wie in der tatsächlichen Buchhaltung.
Alles geschieht automatisch – Sie müssen keine Zeit mehr damit verschwenden, in Excel Tabellen zu erstellen, Formeln einzufügen und zu überprüfen oder Zeilen und Spalten manuell einzurichten.

Liquiditätsplanung
Sie können sehen, wie sich Ihre Liquidität im gewählten Planungszeitraum entwickelt, und wissen frühzeitig, ob Ihnen genügend Mittel zur Verfügung stehen, um Ihren verschiedenen Verpflichtungen nachzukommen.
Voraussichtliche Erfolgsrechnung
Sie können sehen, wie hoch Ihre Einnahmen, Ausgaben und das erwartete Ergebnis sein werden. Sie können dabei zwischen einer zusammenfassenden Ansicht mit Summen pro Gruppe oder einer detaillierten Ansicht mit den Werten der einzelnen Positionen wählen. Die Struktur der Erfolgsrechnung können Sie frei einrichten und bei Bedarf anpassen. Das Programm bildet die Summen automatisch, ohne dass Sie Formeln eingeben müssen.
Bilanzplanung
Für jedes Konto und jede Gruppe von Aktiven und Passiven wird die Entwicklung im Zeitverlauf angezeigt.
Investitionsplan
Für jedes Konto oder jede Gruppe von Aktiven können Sie die Entwicklung im Zeitverlauf im Detail nachverfolgen.
Detailauszug
Mit dem Kontoauszug können Sie jeden Posten im Detail analysieren und nachvollziehen, wie sich Ihr Bankkonto oder Ihre Liquidität entwickelt.
Grafische Darstellung der Entwicklung über die Zeit
Für jede Position können Sie ein Diagramm erstellen, das zeigt, wie sich der Umsatz entwickelt und ob die Liquidität in bestimmten Zeiträumen knapp werden könnte.
Kosten- und Profitstellen, Segmente
Sie können Kosten- und Profitstellen sowie Segmente auch in der Finanzplanung verwenden.
So lassen sich detaillierte Auswertungen für einzelne Projekte, Kunden oder geografische Gebiete erstellen.
Mehrjahresplanung
Sie können Bilanz und Erfolgsrechnung für 1, 2, 5 oder sogar 10 Jahre erstellen lassen.
Das Programm überträgt die Daten eines Jahres automatisch auf die folgenden Jahre.
Daten nach Monaten, Quartalen und Jahren anzeigen
Sie können Bilanz und Erfolgsrechnung nach Monat, Quartal, Halbjahr, Jahr oder über mehrere Jahre hinweg anzeigen.
So können Sie den Zeitraum, für den Sie sich interessieren, im Detail analysieren.
Budget und Ist-Zahlen vergleichen
Mit demselben Kontenplan ist der Vergleich zwischen Budget und Ist-Zahlen direkt möglich. Abweichungen vom Budget lassen sich auf diese Weise schnell und einfach erkennen.
Berichteinstellungen speichern (als Anpassungen)
Erstellen Sie Berichte und speichern Sie Ihre individuellen Anpassungen, um sie bei Bedarf jederzeit wieder aufzurufen.

Sie können das Layout der einzelnen Berichte frei wählen. Das Programm passt die Ausdrucke automatisch an, ohne dass Sie Zeilen, Spalten oder Formeln manuell einrichten müssen. Analysieren Sie Ihre Daten aus verschiedenen Perspektiven und wechseln Sie mühelos zwischen den Ansichten.

Berichte für bestimmte Zeiträume
Das Programm bietet Berichte für das gesamte Jahr, aber Sie können auch Auswertungen für einzelne Quartale anzeigen. Sie können problemlos zwischen Jahres- und Mehrjahresplanung wechseln.
Entwicklung im Zeitverlauf
Das Programm kann alle Berichte mit einer zeitlichen Unterteilung darstellen. So können Sie die Entwicklung von Liquidität, Bilanz, Umsatz, Kosten und Betriebsergebnis im Zeitverlauf verfolgen. Sie können jederzeit zwischen verschiedenen Ansichten wechseln, ohne Formeln oder Tabellen neu einrichten zu müssen.
Vollständig anpassbare Berichte
Passen Sie die Darstellung Ihrer Berichte ganz nach Bedarf an. Erstellen Sie professionelle Präsentationen Ihrer Pläne und hinterlassen Sie einen überzeugenden Eindruck bei Ihren Investoren oder Geldgebern.
Berichtseinstellungen speichern
Sie können Druck- und Anzeigeeinstellungen erstellen, speichern und bei Bedarf jederzeit wieder aufrufen.

Einfache Bedienung

Alles ist bereits vorbereitet – Sie müssen nur noch die geplanten Bewegungen mit einfachen Buchungen eingeben. Dieser Ansatz eignet sich besonders gut für Buchhalter, die so in kürzester Zeit präzise und vollständige Planungen erstellen können. Dank der Applikation Einnahmen- und Ausgabenrechnung können aber auch Personen ohne spezielle Buchhaltungskenntnisse problemlos damit arbeiten.

Die Eingabe erfolgt auf die gleiche Weise wie bei den buchhalterischen Erfassungen
Für jedes zukünftige finanzielle Ereignis wird ein Eintrag mit Datum, Beschreibung und den betroffenen Konten vorgenommen.
Das Programm summiert die Beträge automatisch nach Posten und Zeitraum – genau wie in der Buchhaltung.
Detaillierte Erfassung von Einnahmen und Ausgaben
Sie können die verschiedenen Ausgabeposten im Detail und zum genauen Zeitpunkt ihres Auftretens angeben. Bei Personalausgaben können beispielsweise die Gehälter der einzelnen Mitarbeitenden erfasst werden.
Einfache Änderungen und Aktualisierungen
Das Anpassen, Hinzufügen oder Entfernen von Einnahmen oder Ausgaben ist ganz einfach, da Sie nur die jeweiligen Details ändern. Wenn die Miete im nächsten Jahr steigt, ändern Sie einfach diesen Eintrag. Wenn eine neue Ausgabe hinzukommt, fügen Sie eine neue Zeile hinzu. Das Programm aktualisiert die Finanzplanung automatisch.

Schnell dank Wiederholungen

Wiederkehrende Vorgänge werden nur einmal erfasst. In der Planungsbuchung wird die Häufigkeit der Wiederholung angegeben, und das Programm berücksichtigt diese automatisch für die Zukunft. Da eine Planung viele wiederkehrende Vorgänge enthält, kann ein vollständiger Plan in kürzester Zeit erstellt werden. Die Wiederholungsfunktion ist besonders praktisch, wenn Sie das Budget anpassen müssen: Sie ändern nur einen einzigen Betrag, und im Handumdrehen ist alles aktualisiert.

Automatische Berechnungen

Das Programm berechnet einfache und komplexe Vorgänge automatisch.

Berechnung auf Grundlage von Mengen und Preisen
Für eine präzisere Finanzplanung können Absatzmengen hinterlegt werden. Das Programm berechnet automatisch den Betrag der Buchung und aktualisiert die Buchhaltung entsprechend.
Berechnungsformeln (JavaScript)
Formeln können Sie in Banana Buchhaltung Plus nur im Advanced-Plan verwenden. Jetzt aktualisieren!
Banana Buchhaltung Plus bietet ein äusserst leistungsfähiges Formelsystem, das speziell für die Finanzplanung entwickelt wurde. Sie haben Zugriff auf alle Planungsdaten, sodass Sie Buchungen erstellen können, die von früheren Ereignissen abhängen. Beispielsweise können Sie Abschreibungen auf Basis der getätigten Investitionen oder Zinsen auf Grundlage der tatsächlichen Nutzung eines Darlehens berechnen. Das Programm aktualisiert automatisch alle Werte, sobald eine Änderung vorgenommen wird.
Die Formeln sind Ausdrücke in der Programmiersprache JavaScript. Damit können Sie einfache oder komplexe, vollständig automatisierte Planungen erstellen:
- Variablen können Werte zugewiesen werden, die in nachfolgenden Zeilen wiederverwendet werden.
- JavaScript-Ausdrücke haben Zugriff auf die Banana-API.
- Sie können auch eigene JavaScript-Funktionen programmieren und innerhalb der Planung aufrufen.

Automatische Mehrjahresplanung

Sie können die Planung zunächst für ein Jahr einrichten und das Programm automatisch Projektionen für die Folgejahre erstellen lassen.
Alle Berichte, wie Liquiditätsplan, Erfolgsrechnung und Bilanz, stehen ebenfalls für die folgenden Jahre zur Verfügung.

So erhalten Sie einen mittel- und langfristigen Überblick über Ihre finanzielle Situation, und die Projektionen können für die kommenden Jahre vollständig überprüft und angepasst werden.
Die Logik ist einfach: Für die Vorgänge des aktuellen Jahres, die sich auch in den folgenden Jahren wiederholen, wird ein jährlicher Wiederholungscode eingegeben. Auf diese Weise kann das Programm die Planungsdaten automatisch auf den gewünschten Zeitraum ausweiten. Es ist ganz einfach, eine Planung für zwei, fünf oder sogar mehr Jahre zu erstellen.

Analyse des Kundenportfolios und Lieferantenkontrolle

Bei der Eingabe von Planungsbuchungen können Sie Kundencodes angeben. Auf Grundlage Ihres Kundenportfolios wird so eine realistische Finanzplanung erstellt, mit der Sie erkennen können, ob die Kosten gedeckt sind und welche Kunden am rentabelsten sind.
Die gleiche Analyse kann selbstverständlich auch für Lieferanten durchgeführt werden.

Planung für Projekte oder Geschäftsbereiche

Sie können Finanzpläne mit Berichten für Projekte, Aktivitäten oder Geschäftsbereiche erstellen. Geben Sie in den Buchungen einfach an, dass eine Einnahme oder Ausgabe einem bestimmten Projekt zugeordnet ist – das Programm erstellt automatisch die entsprechenden Berichte.

Einfache Anpassung

Sie können sowohl die Struktur des Kontenplans als auch das Layout von Bilanz und Erfolgsrechnung individuell anpassen. Beim Hinzufügen von Konten, Kategorien oder Gruppen werden die Berichte automatisch aktualisiert, ohne dass Sie Formeln für Summen in Zeilen oder Spalten definieren müssen.

Vergleich von Budget und tatsächlichen Daten

Buchhaltung und Planung basieren auf denselben Berechnungs- und Berichtsfunktionen. In der Tabelle Buchungen erfassen Sie die vergangenen Werte, während Sie in der Budget-Tabelle die zukünftigen Werte eingeben. Der Kontenplan und das Layout der Bilanz bleiben immer gleich, sodass Sie automatisch Vergleiche und Hinweise auf mögliche Abweichungen zwischen Budget und tatsächlichen Ergebnissen erhalten.

Automatische Datenübernahme in das neue Jahr

Mit Banana Buchhaltung erstellte Planungen lassen sich leicht aktualisieren und anpassen. Es genügt, die betreffenden Buchungen zu ändern – das Programm berechnet alle Formeln automatisch neu und aktualisiert die Planung entsprechend.

Beim Jahreswechsel übernimmt das Programm automatisch die Budgetdaten und passt das Datum an. Anschliessend müssen nur die Elemente geändert werden, die sich im Vergleich zum Vorjahr unterscheiden. So erhalten Sie eine präzise und detaillierte Planung für das Folgejahr.

Simulation der Unternehmensfinanzen

Die integrierte Finanzplanung in der Buchhaltung ist äusserst leistungsfähig und eröffnet eine neue Dimension der Unternehmenssteuerung. Sie ermöglicht es, zukünftige Ereignisse mit hoher Präzision und Detailgenauigkeit zu simulieren. Mit denselben Werkzeugen, die Sie auch für die Buchhaltungsanalyse verwenden, können Sie Ihre Planungen im Detail auswerten, die Rentabilitätsschwelle überprüfen sowie die Situation Ihrer Kunden und Projekte analysieren.

Buchhaltung lernen mit Planung

Indem Sie eine Planung mit ähnlichen Buchungen wie in der realen Buchhaltung erstellen, üben und vertiefen Sie Ihre buchhalterischen Fähigkeiten. Die Ausbildung in der Buchhaltung wird dadurch interaktiver und effektiver, da die Lernenden die Aufgabe erhalten, ihr eigenes Unternehmen zu gründen und es solide sowie rentabel zu führen. So üben die Auszubildenden nicht nur das Erfassen von Buchungen, sondern behalten auch den Überblick über den gesamten Betrieb und lernen, Bilanz und Erfolgsrechnung richtig zu lesen und zu interpretieren.

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