In diesem Artikel
Mit Banana Buchhaltung können Sie Erfolgsbudgets und Finanzplanungen nach derselben Methodik wie die Buchhaltung erstellen.
Die integrierte Budgetverwaltung ermöglicht es, die zukünftige Entwicklung einer Geschäftstätigkeit einfach und professionell zu simulieren, ohne separate Lösungen für die Erfolgs- und Finanzplanung verwenden zu müssen.
Das Budget in Banana Buchhaltung unterscheidet sich von vielen anderen Lösungen: Es ist weder ein separates Modul noch ein einfaches Budgetierungswerkzeug, sondern direkt in die Buchhaltungslogik des Programms integriert.
Die integrierte Planung von Aufwänden, Erträgen und Liquidität steht in allen Anwendungen von Banana Buchhaltung Plus zur Verfügung.
Einführungsvideos
Die folgenden Videos zeigen anhand praktischer Beispiele die Budget- und Finanzplanung in den verschiedenen Buchhaltungsarten von Banana Buchhaltung.
- Doppelte Buchhaltung
- Einnahmen-Ausgaben-Rechnung
Vorteile der Budgetplanung innerhalb derselben Buchhaltung
Dank der gemeinsamen Buchhaltungsstruktur wird das Budget zu einer täglichen Arbeitsgrundlage und bleibt kein separates Dokument, das laufend manuell aktualisiert werden muss.
Diese Methode bietet zahlreiche Vorteile:
- einfachere und integrierte Verwaltung
- keine doppelte Datenerfassung
- automatische Aktualisierung der Planwerte
- bessere finanzielle und betriebswirtschaftliche Kontrolle
- unmittelbarer Vergleich zwischen Budget- und Istwerten (tatsächlichen Werten)
Im Gegensatz zu herkömmlichen Excel-Tabellen verknüpft Banana Buchhaltung Aufwände, Erträge, Vermögen und Liquidität automatisch miteinander und aktualisiert sämtliche Planwerte in Echtzeit.
In derselben Buchhaltungsdatei sehen Sie Gegenwart und Zukunft.
Eine stets aktuelle Finanzplanung
Mit dem Budget auf Grundlage von Planbuchungen werden die Planbilanz, die Plan-Erfolgsrechnung und die geplante Liquidität bei jeder Änderung der Planbuchungen sofort aktualisiert.
Dadurch lassen sich Rolling Budgets (rollierende Budgets) erstellen und die Finanzplanung laufend an die tatsächliche Entwicklung der Geschäftstätigkeit anpassen.
Zwei Möglichkeiten zur Budgetplanung
Banana Buchhaltung bietet zwei Möglichkeiten, ein Budget zu erstellen:
Budget in der Spalte: direkt in der Spalte Budget der Tabelle Konten.
Die Planbeträge werden auf Jahresbasis erfasst.In den nach Zeiträumen gegliederten Berichten teilt das Programm die Beträge nach Monat, Quartal, Halbjahr oder Jahr auf. Dabei werden die Planwerte gleichmässig auf die Zeiträume gleicher Dauer verteilt.
Budget mit Planbuchungen: mithilfe der Tabelle Budget, die sich ideal für eine individuell gestaltbare Finanzplanung eignet.
Diese Methode ermöglicht eine detaillierte Finanzplanung: Neben den Beträgen werden auch zukünftige Geschäftsvorgänge wie normale Buchungen erfasst. Betrifft eine Planbuchung nicht das gesamte Jahr, sondern nur einen bestimmten Zeitraum, können Sie den Gültigkeitszeitraum oder das Enddatum der Wiederholung festlegen.
Die Auswertungen werden automatisch aktualisiert und umfassen:
- zukünftige Aufwände und Erträge
- die geplante Vermögenslage
- die Liquiditätsplanung
- die Planbilanz und die Plan-Erfolgsrechnung
Die beiden Möglichkeiten unterscheiden sich hinsichtlich ihres Detailgrads, ihres Funktionsumfangs und der verfügbaren Planungsmöglichkeiten.
Von der Buchhaltung getrennte Finanzplanung
Mit dem Budget auf Grundlage von Planbuchungen können Sie die Finanzplanung direkt in der Buchhaltungsdatei erstellen oder eine separate Datei verwenden, die ausschliesslich der Finanzplanung dient.
Die zweite Möglichkeit eignet sich besonders für Start-ups, neu gegründete Unternehmen und Unternehmen, die ihre Buchhaltung mit einem anderen Programm führen.
Weitere Informationen finden Sie auf der Seite Von der Buchhaltung getrennte Finanzplanung.
Vergleichstabelle
Nachfolgend finden Sie einen Vergleich zwischen dem Budget in der Spalte (Jahresbudget) der Tabelle 'Konten' bzw. 'Kategorien' und dem Budget mit Planbuchungen in der Tabelle 'Budget'.
| Merkmal | Budget in der Spalte | Budget in der Tabelle |
|---|---|---|
| Wo befindet es sich? | In der Tabelle Konten, Spalte Budget | In der separaten Tabelle Budget |
| Aktivierung | Standardmässig verfügbar | Muss aktiviert werden: Menübefehl Werkzeuge > Neue Funktionen hinzufügen/entfernen > Tabelle Budget hinzufügen |
| Detaillierungsgrad | Jahresbudget pro Konto bzw. Kategorie | Detaillierte Planbuchungen mit Datum und Wiederholung |
| Datenerfassung | Gesamtbetrag für das Jahr | Einzelne Planbuchungen mit Datum, Konto und Kategorie |
| Zusätzliche Angaben | Nur Beträge | Mengen, Preise und Berechnungsformeln |
| Wiederholung von Buchungen | Nicht verfügbar | Verfügbar (Spalte Wiederholen) |
| Zukünftige Liquidität nach Zeitraum | Wird nicht berechnet | Wird automatisch berechnet (voraussichtliche Kassen- und Bankbestände) |
| Ergebnisse | Gesamtbeträge pro Konto bzw. Kategorie | Detaillierte Werte nach Zeitraum (Tag/Monat/Jahr) + Gesamtbeträge |
| Typische Verwendung | Einfache Planung mit Jahresbudget | Detaillierte und präzise Finanzplanung |
Struktur der Finanzplanung
Für die Finanzplanung wird dieselbe Konten- und Gruppenstruktur wie für die Buchhaltung verwendet. Dadurch können die Planwerte gegliedert und mit den Istwerten verglichen werden.
Weitere Informationen finden Sie auf der Seite Struktur der Finanzplanung.
Berichte zur Finanzplanung
Die Plandaten können in verschiedenen Berichten angezeigt werden. Damit lassen sich die geplante Ertrags-, Vermögens- und Finanzlage analysieren und – sofern vorgesehen – mit den Istwerten vergleichen.
Informationen zu den verfügbaren Berichten und ihrer Verwendung finden Sie auf der Seite Berichte und Ausdrucke zur Finanzplanung.
Finanzplanung für das Folgejahr und Übergang zum neuen Jahr
Mit Banana Buchhaltung können Sie auch die Finanzplanung für das Folgejahr erstellen und die Planwerte beim Übergang in ein neues Geschäftsjahr verwalten.
Weitere Informationen finden Sie auf den folgenden Seiten: