In questa parte vengono spiegate le nozioni fondamentali della contabilità doppia.

Inizio ancora più facile con i nuovi Modelli

Nella nuova versione Banana Contabilità Plus l'inizio di una nuova contabilità è facilitato perché sono inclusi direttamente nel programma, tanti modelli già predefiniti per ogni esigenza. Se non hai tante conoscenze contabili puoi usare i nuovi modelli Entrate/Uscite o il Cash Manager con i conti descrittivi. Il lavoro sarà intuitivo, veloce e professionale.

Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Per creare una nuova contabilità vi sono diverse modalità. 

Creare una contabilità partendo da un modello distribuito con il programma

Qui viene spiegato quella che parte dai modelli forniti con il programma. 

1. Menu File, comando Nuovo.
2. Selezionare dal Gruppo, Contabilità in partita doppia
3. Nella sezione File selezionare Contabilità in partita doppia o Contabilità in partita doppia con IVA.
4. Nella sezione Esempi / Modelli selezionare la lingua/nazione e scegliere uno degli esempi che più si avvicina alle proprie esigenze.
5. Cliccando sul bottone Modelli online si accede alla nostra pagina web, dove sono pubblicati tutti i modelli di piani contabili disponibili gratuitamente

 

Uso del programma in generale

Banana Contabilità si ispira a Excel. Il modo d'uso e i comandi sono mantenuti il più possibile simili a quelli di Microsoft Office.
Per informazioni sull'uso si rimanda alla spiegazioni circa l'interfaccia del programma.
La contabilità viene tenuta all'interno di Tabelle che si usano tutte allo stesso modo.

Salvare il file

1. Dare il comando File -> Salva con nome, preferibilmente indicando il nome della ditta e l'anno corrente ( per esempio ditta_2017).
2. Scegliere la cartella dove salvare il file (es. Documenti -> Contabilità)
3. Il programma aggiungerà l'estensione "AC2".

Personalizzare il piano dei conti

Nella Tabella Conti personalizzare il piano contabile secondo le proprie esigenze:

• Aggiungere ed eliminare dei conti esistenti (vedi aggiungere un nuova riga)
• Cambiare i numeri di conto, la descrizione (es. inserire il nome del ccb della propria Banca), inserire altri gruppi, ecc.
• Per creare dei sottogruppi consultare la seguente pagina web Gruppi.

Nel piano dei conti si possono anche definire dei Centri di costo o dei Segmenti che servono a catalogare in modo più dettagliato e specifico gli importi.

Le Registrazioni

Le registrazioni devono essere inserite nella tabella Registrazioni e costituiscono il Libro Giornale.

Nelle apposite colonne:

• Inserire la data
• Inserire il numero di documento che viene assegnato al documento cartaceo manualmente. Questo consente di ritrovare facilmente i documenti, una volta contabilizzata l'operazione contabile
• Inserire la descrizione
• Nel conto Dare inserire il conto di destinazione
• Nel conto Avere inserire il conto di provenienza
• Inserire l'Importo. Nella contabilità con IVA, inserire l'importo lordo; il programma scorpora l'IVA separando il costo o il ricavo netto.

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

• la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
• la funzione delle Registrazioni ricorrenti (menu Conta2) che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive
• l'importazione dati dall'estratto bancario o postale.

Registrazioni con IVA

Per poter registrare delle operazioni con IVA, all'inizio occorre:

• dal menu File, comando Nuovo, scegliere contabilita in partita doppia con IVA
• scegliere uno dei piani contabili già predisposti, in cui sia presente la tabella Codici IVA, con tutti i codici IVA in vigore.
  Per le registrazioni con IVA, consultare la pagina Registrazioni della gestione IVA.

Registrazioni composte

Per le Registrazioni composte, quelle che concernono addebiti e/o accrediti su più conti (es. quando si pagano fatture diverse con il conto corrente bancario) occorre registrare su più righe:

• una riga per ciascun conto di addebito e/o accredito.
• quando tutti gli addebiti e accrediti sono stati inseriti non ci devono essere differenze.

Per maggiori dettagli, consultare la pagina Registrazioni composte.

Controllo fatture clienti e fornitori

Banana permette di tenere sotto controllo le fatture da pagare e quelle emesse da incassare. Si veda al riguardo:

• Sottomenu Clienti
• Sottomenu Fornitori

Le Schede conto

La scheda conto riporta in automatico tutti i movimenti registrati sullo stesso conto (Es. cassa, banca, clienti, ecc...).

Per visualizzare la scheda di un conto, basta posizionarsi con il mouse sul numero di conto e cliccare sul piccolo simbolo blu che appare.

Schede conto per periodo

Per visualizzare le schede conto con i saldi riferiti ad un determinato periodo, occorre cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e nella sezione Periodo attivare Specificato, inserendo la data di inizio e di fine periodo.

Per maggiori informazioni consultare la pagina Periodo.

Stampare le schede conto

Per stampare una scheda conto, basta visualizzare la scheda da qualsiasi tabella (Conti o Registrazioni) e lanciare la stampa dal menu File.

Per stampare diverse o tutte le schede conto, cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e selezionare le schede conto da stampare. Tramite il filtro presente nella finestra, si può eseguire una selezione in automatico di tutti i conti, i centri di costo, i segmenti, i gruppi, ecc..

Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Scheda conto.

Il Bilancio e il Conto Economico

Il Bilancio visualizza i saldi di tutti i conti patrimoniali, Attivi e Passivi. La differenza tra Attivi e Passivi determina il Capitale proprio.

 

Il Conto Economico visualizza tutti i conti dei Costi e Ricavi. La differenza tra Costi e Ricavi determina l'Utile o la Pedita d'esercizio.

La visualizzazione e la stampa del Bilancio si esegue dal menu Conta1, comando Bilancio Abbellito o Bilancio Abbellito per gruppi.

• Il comando Bilancio Abbellito elenca semplicemente tutti i conto senza distinzione dei Gruppi e Sottogruppi
• Il comando Bilancio Abbellito con gruppi elenca i conti con la suddivisione dei gruppi e sottogruppi; inoltre presenta tante funzionalità per personalizzare la presentazione che non sono previste nel Bilancio Abbellito.

Archiviazione dati in PDF

A fine anno, quando tutta la contabilità è stata completata, corretta e revisionata, si possono archiviare tutti i dati contabili con il comando Crea dossier in PDF, dal menu File.

Il Preventivo

Prima di iniziare un anno contabile, si possono preventivare le spese e ipotizzare le entrate, in modo da avere sotto controllo la situazione economica e finanziaria della propria ditta.

Il preventivo può essere impostato in due modi differenti:

1. Nella tabella Conti, colonna Preventivo. Per ogni conto viene indicato l'importo di prenventivo annuale.
   In questo caso, quando si elabora il Preventivo dal menu Conta1, comando Bilancio abbellito per gruppi, la colonna del preventivo riporta gli importi che si riferiscono all'intero anno.
2.  Nella tabella Preventivo, che si attiva dal menu Strumenti, comando Aggiungi nuove funzionalità.
   In questa tabella si registrano tutti i preventivi di spesa e di entrata con delle registrazioni. Nel caso che si attivi questa tabella, la colonna Preventivo della tabella Conti viene disattivata automaticamente.
   In questo caso si può impostare un preventivo dettagliato che tenga conto delle possibili variazioni durante l'anno e nei diversi periodi dell'anno.

Maggiori informazioni sono diasponibili nella pagina Preventivo.

 

 

 

Situazione finanziaria sotto controllo

Nella tabella Conti si imposta il piano dei conti: si definiscono i conti e i gruppi nei quali i conti devono essere totalizzati. Con questa operazione si creano i conti che verranno poi usati nelle registrazioni. La struttura del piano dei conti è poi la stessa che figurerà nella presentazione del Bilancio e del Conto economico.
Nella tabella Conti ci sono anche le colonne del saldo iniziale, del movimento e del saldo attuale, che sono aggiornate in automatico dal programma.
Il piano dei conti dà quindi una visione immediata e completa della propria situazione finanziaria. 

• Conti di liquidità
• Bilancio
• Conto economico
• Risultato dell'anno corrente
• Partitario clienti e fornitori
• Centri di Costo e Profitto

I diversi tipi di riga e sezione

La tabella Conti (il piano dei conti) è sia lo strumento di impostazione, sia lo strumento di visione immediata della situazione economica e finanziaria. 

Nel piano dei conti si indicano i diversi elementi che occorrono per raggruppare i movimenti:

• Conti della contabilità
  Servono per indicare su quale conto dare e avere devono essere registrate le operazioni.
  Ogni conto ha un numero o un'abbreviazione (numero di conto) una descrizione, la classe e il gruppo di appartenenza e il saldo iniziale, saldo attuale, preventivo, ecc.. 
• Centri di costo e di profitto
  Conti che hanno il numero preceduto da un punto ".", da una virgola "," o da un punto e virgola ";" e servono per attribuire gli importi delle registrazioni anche a dei conti supplementari a quelli contabili di base.
• Segmenti
  Sono come dei sotto-conti che hanno il numero preceduto da un due punti ":" e che servono ad attribuire a delle sottocategorie dei conti le operazioni contabili.
• Gruppi
  Servono a creare delle righe di totale. 
• Sezioni
  Servono a indicare le suddivisioni del piano dei conti, per la stampa del Bilancio, Conto Economico, ecc..
  • Partitario clienti
  • Partitario fornitori

Le colonne del piano dei conti della contabilità in partita doppia

• Sezione
  Vengono inseriti dei codice che, nel Bilancio abbellito con gruppi, permettono di stampare solo certe parti del piano dei conti.

• Gruppo
  Viene indicato il codice che definisce che la riga è una riga di gruppo. Il codice del gruppo viene poi inserito nella colonna GR per indicare la totalizzazione di un conto o un gruppo.
• Conto
  Si inserisce il numero di conto, centro di costo o segmento.
• Descrizione
  Un testo per indicare il nome del conto, del gruppo o della sezione.
• Disabilita (presente nella vista Varia)
  • Inserendo 1, il conto non viene visualizzato nella lista di autocompletamento, ma può essere utilizzato ugualmente nella tabella Registrazioni;
  • Inserendo 2, il conto è disabilitato e non può essere usato.
• BClasse
  Si indica se il conto è 1=Attivo, 2=Passivo, 3=Costi, 4=Ricavi vedi i conti
• Gr (Somma in)
  Si indica il codice di un gruppo in modo che il programma può totalizzare questa riga nel gruppo.
• Gr1 e Gr2
   Dei codici di raggruppamento supplementari da usare con i file di report esterni.
• Saldo d'apertura
  Si inserisce il saldo del conto all'inizio dell'anno.
  Gli importi in avere devono essere inseriti con il segno meno davanti. Il totale degli importi dare (in positivo) e quelli avere (in negativo) devono azzerarsi.  Se i saldi d'apertura non si compensano viene indicato una differenza nella finestra d'informazione.
  Se si sono aggiunti o incollati conti e la differenza non è esatta fare un Ricalcolo contabilità.
• Movimento dare e movimento avere (Colonna protetta)
  Il totale dei movimenti dare e in avere dei movimenti inseriti nella tabella registrazioni.
• Saldo  (Colonna protetta)
  Il saldo del conto include il saldo d'apertura e i movimenti in dare e in avere.
  Il saldo dare è indicato in positivo, mentre un saldo in avere è indicato in negativo (segno meno).
• Preventivo
  Si inserisce l'importo del preventivo dell'anno corrente.
  L'importo preventivo dei costi (dare) deve essere inserito in positivo, dei ricavi in negativo (avere).
  Se è presente la tabella preventivo questo campo è bloccato e gli importi sono quelli calcolati in base alle registrazioni di preventivo.
• Differenza Preventivo (Colonna protetta)
  La differenza fra Saldo e importo Preventivo.
• Anno precedente
  Il saldo del conto alla fine dell'anno precedente.
  Con i comandi "Crea nuovo anno" o "Aggiorna saldi iniziali", in questa colonna vengono ripresi i valori presenti nella colonna saldo del file dell'anno precedente..
  Se si crea una nuova contabilità e si vogliono delle stampe con gli importi dell'anno precedente si devono inserire i valori dell'anno precedente manualmente.
• Differenza Anno precedente (Colonna protetta)
  La differenza fra il saldo e l'importo dell'anno precedente.
• Partita IVA
  Il numero IVA se questo conto è abbinato a un cliente o ad un fornitore.
• Codice IVA
  Il codice IVA che deve essere ripreso in automatico quando nella colonna CtDare  o CtAvere delle registrazioni si inserisce questo conto.
• Colonne indirizzi
  È possibile fare in modo che il programma aggiunga le colonne indirizzi per gestire i dati di clienti o fornitori.
   

Aggiunta o spostamento di colonne

• Se si aggiunge una colonna di tipo importo nel piano dei conti il programma fa la somma degli importi secondo lo schema di raggruppamento scelto.
• Le colonne aggiunte di tipo numero invece non vengono totalizzate.
• Con il comando disponi colonne si possono rendere visibili delle colonne, spostare la sequenza e si può anche aggiungere altre colonne. 
• Con i comando imposta pagina si può definire anche la disposizione di stampa (orizzontale o verticale) e lo zoom.

Liste conti ordinate per descrizione o altro

Per ottenere liste dei conti ordinate in maniere diversa usare il comando Estrai e ordina righe dal menu Dati.

Viste

Il piano dei conti viene creato con delle viste preimpostate.

• Base sono visualizzate le colonne principali, per il raggruppamento, e saldi
• Movimento sono visualizzate le colonne con il Movimento dare e Movimento avere.
• Preventivo sono visualizzate le colonne Preventivo e Differenza Preventivo. 
• Precedente sono visualizzate le colonne Anno precedente e differenza anno precedente 
• Varia con visualizzate le colonne Disabilita, Partita Iva e Codice fiscale.
• Stampa con visualizzate solo la colonna conto, Descrizione e saldo.

Le viste possono essere personalizzate e se ne possono aggiungere di altre con il comando Disponi tabelle.

Bilancio di verifica

In qualsiasi momento, con il comando Stampa o Anteprima di Stampa (menu File), a partire dalla tabella Conti, potete stampare il piano dei conti o parte di esso.
Sempre a partire dalla tabella Conti, selezionando la vista Movimento avete la stampa del bilancio di verifica.

Stampe avanzate

I seguenti comandi permettono di visualizzare e stampare in altro modo i conti:

• Report Contabile
  Per selezionare i conti con solo movimento, avere delle serie temporali o i conti raggruppati in base al numero di classe o a uno schema di raggruppamento esterno.
• Bilancio Abbellito
  Stampa tutti i conti delle contabilità divisi per classe Attivi, Passivi, Costi e Ricavi.
• Bilancio Abbellito per gruppi
  Permette di fare delle stampe personalizzate e con i gruppi.
• Stampe specifiche avanzate con le BananaApps
   

Con Banana Contabilità Plus eviti gli errori

Per facilitare i controlli e trovare subito le differenze, nella nuova versione Banana Contabilità Plus, nella tabella Registrazioni, è stata aggiunta la colonna Saldo, dove vedi su ogni riga eventuali differenze e puoi correggere immediatamente. È una funzione molto utile per le chiusure d'esercizio.
Tanti nostri clienti l'hanno già provata e ne sono entusiasti. Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

 

Saldi iniziali

Quando si utilizza la prima volta Banana Contabilità, per creare il bilancio di apertura è necessario inserire manualmente i saldi iniziali.

1. Posizionarsi nella tabella Conti, vista Base, colonna Apertura
2. Riportare manualmente i saldi iniziali dei conti Attivi e Passivi. I saldi Passivi vanno inseriti con il segno meno davanti all'importo.
3. Controllare che il totale Attivi sia uguale ai totali Passivi per avere la quadratura contabile. Nel caso che ci siano delle differenze nei saldi di apertura, occorre controllare e correggere.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Per riportare in automatico i saldi di apertura per l'anno successivo, consultare la lezione Crea nuovo anno.

Saldi anni precedente

Se iniziate una nuova contabilità riprendendo una contabilità esistente e volete che sulle stampe ci siano anche i valori dell'anno precedente, nella colonna "Precedente". Per l'anno precedente si inseriscono di regola sia i saldi di Bilancio che di Conto economico.
Gli importi Precedente sono visualizzati nelle stampe Bilancio abbellito, nella colonna Anno preccedente.

 

 

 

Con Banana Contabilità Plus eviti gli errori

Per facilitare i controlli e trovare subito le differenze, nella nuova versione Banana Contabilità Plus, nella tabella Registrazioni, è stata aggiunta la colonna Saldo, dove vedi su ogni riga eventuali differenze e puoi correggere immediatamente. È una funzione molto utile per le chiusure d'esercizio.
Tanti nostri clienti l'hanno già provata e ne sono entusiasti. Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

 

Inserimento registrazioni

Le registrazioni devono essere inserite nella Tabella Registrazioni.

Le colonne della tabella registrazioni

Le colonne elencate qui di seguito e precedute da un * non sono di regola visibili. Per renderle visibili usare il comando Disponi colonne dal menu Dati.

Data
È la data che il programma usa per attribuire la registrazione a un periodo di competenza. La data deve essere nell'ambito del periodo contabile definito nei Dati base contabilità. Nella sezione Opzioni si può indicare che la data è obbligatoria, altrimenti il valore può essere vuoto. Se si sono bloccate le registrazioni, il programma segnala un errore quando si inserisce una data inferiore o uguale alla data blocco.

*Data Documento
Si può indicare la data del documento, per esempio la data di emissione di una fattura.

*Data Valuta
Si può indicare la data valuta dell'operazione bancaria. Il valore viene importato da un estratto conto in formato elettronico.

Documento
Il numero di giustificativo che è la base per la registrazione contabile. Quando si registra si consiglia di indicare sul documento un numero progressivo, in modo che dalla registrazione si può facilmente risalire al documento contabile.
La funzione di autocompletamento suggerisce dei valori progressivi e dei codici di registrazione precedentemente impostati nella nella tabella registrazioni ripetitive.

Il programma propone il numero successivo di documento, che può essere ripreso con il tasto F6.

• Numerazione numerica, il programma incrementa semplicemente il valore più alto trovato nella colonna Doc.

• Numerazione alfanumerica. Il programma incremente la parte numerica finale, utile se si vogliono tenere numerazioni separate per la cassa o la banca.
  Se precedentemente è stato inserito  C-01 e si inizia a digitare C, il programma propone C-02.
  Se precedentemente è stato inserito  B104 e si inizia a digitare B, il programma propone B105.
  Se precedentemente è stato inserito  D10-04 e si inizia a digitare D, il programma propone D10-05.

Nelle registrazioni ricorrenti si possono predisporre dei gruppi di registrazioni che sono riprese tramite un codice.

Per aggiungere una grande quantità di numeri documento si può evtl. usufruire di Excel. Creare in Excel la quantità desiderata di numeri documento e copiare e incollare nella colonna Doc della tabella Registrazioni di Banana Contabilità.

*Documento protocollo
Una colonna supplementare nel caso si voglia attribuire un'altra numerazione alle registrazioni o al documento.
La funzione di autocompletamento suggerisce un valore progressivo che ha lo stesso funzionamento della colonna Documento.
Quando si importanto le registrazioni in un altro file e si vuole attribuire un altro numero di documento mantenendo il numero di documento originale, è da inserire il numero di doc. nella colonna Documento protocollo nella contabilità sorgente . 

*Tipo Documento
Contiene un codice che il programma usa per identificare un tipo di registrazione. Se volete usare dei codici propri è meglio aggiungere una nuova colonna.

• 01 Nei report questa registrazione è considerata una registrazione d'apertura, quindi non figura nel periodo, ma nei saldi iniziali.
• dal 10 al 19 codici per fatture clienti
• dal 20 al 29 codici per fatture fornitori
• dal 30 fino al 1000 codici riservati per scopi futuri.

*Numero fattura
Un numero di fattura emessa o pagata che viene usato in combinazione con la funzione di controllo fatture per Clienti e Fornitori.

*Documento originale
Il numero di riferimento presente su un documento, per inserire per esempio il numero di nota di credito.

*Link a file esterno
Per inserire un link a un file esterno, di regola il giustificativo contabile.
Con la freccetta posta in alto il programma apre il documento.

Questa colonna è utilizzata dal comando Inserisci / visualizza collegamento.

*Riferimento Esterno
L'eventuale numero di riferimento attribuito da un programma che ha generato questa operazione. Questo valore può servire per controllare che una medesima operazione non sia importata due volte.

Descrizione
Il testo della registrazione.
La funzione di autocompletamento suggerisce il testo di una registrazione già inserita, o inserita l'anno precedente se è attiva l'apposita opzione.
Se si preme il tasto F6 il programma riprende i dati della riga precedente con la medesima descrizione e completa i campi della riga attuale.

Se la descrizione inizia con #CheckBalance, la registrazione viene considerata una registrazione per il controllo del saldo.
Si veda a questo proposito la spiegazione nella pagina controllo contabilità.

*Note
Serve per aggiungere delle note alla registrazione.

Conto Dare
Il conto che verrà addebitato.

• Nel conto dare si possono inseirire anche dei segmenti, separati di regola da un ":" o un "-".
  Inserendo il segno di separatore di segmento si passa immediatamente al segmento successivo. 
• Se si preme il tasto invio si termina invece l'input e si passa alla colonna successiva.
• La funzione di autocompletamento propone i conti e i segmenti.
• Invece del conto si può inserire un testo di ricerca. Il programma proporrà l'elenco dei conti che contiene il testo in una delle colonne.

*Conto Dare Descrizione
La descrizione del conto inserito ripresa dal piano dei conti.

Conto Avere
Il conto che verrà accreditato. Per il resto si veda la spiegazione del Conto Dare.

*Conto Avere Descrizione
La descrizione di questo conto ripresa dal piano dei conti

Importo
L'importo che verrà registrato sul conto dare e il conto avere.

Le colonne IVA
Per le spiegazioni delle colonne IVA, consultare la pagina Registrazioni della gestione IVA

CC1
Il conto di un centro di costo preceduto dal "." da immettere però senza il ".".
Se la sigla è preceduta dal segno meno "-P1" l'importo viene registrato in avere.

*CC1 Descrizione
La descrizione del centro di costo ripresa dal piano dei conti

CC2
Il conto di un centro di costo preceduto dal "," da immettere però senza il ",".
Se la sigla è preceduta dal segno meno "-P2" l'importo viene registrato in avere.

*CC2 Descrizione
La descrizione del centro di costo ripresa dal piano dei conti

CC3
Il conto di un centro di costo preceduto dal ";" da immettere però senza il ";".
Se la sigla è preceduta dal segno meno "-P3" l'importo viene registrato in avere.

*CC3 Descrizione
La descrizione del centro di costo ripresa dal piano dei conti

*Data Scadenza
La data entro la quale questa fattura deve essere pagata. Si veda i sottomenu Clienti e Fornitori.

*Data Pagamento
Usata in combinazione con il comando visualizza scadenze.
Invece per usare le funzioni di controllo fatture clienti e fornitori per il pagamento si deve inserire una registrazione per l'emisisone della fattura e un'altra registrazione per il pagamento.

*Blocco Numero, Blocco Importo, Blocco Progressivo, Blocco Linea
Si veda la funzione Blocca registrazioni.

Aggiunta di nuove colonne

Con il comando Disponi colonne è possibile rendere visibili, nascondere, spostare la sequenza, aggiungere altre colonne o indicare che una colonna non deve essere stampata.

• Le colonne aggiunte nella tabella registrazioni saranno aggiunte anche nelle tabelle Registrazioni ripetitve, Scheda conto, Riassunto IVA senza renderle visibili.
  Per visualizzare queste colonne nelle altre tabelle si dovrà usare il comando Disponi colonne.
• Se si aggiunge una colonna importo, nella scheda conto gli importi inseriti saranno sommati.

Viste

Quando si crea una nuova contabilità sono create automaticamente le seguenti viste.

• Base - sono visualizzate le colonne principali
• Centri di Costo - sono visualizzate le colonne CC1, CC2 e CC3
• Scadenze - sono visualizzate le colonne Data Scadenza e Data Pagamento
• Blocco - sono visualizzate le colonne del Blocco.

Con il comando Disponi Viste potete personalizzare le viste e creare delle proprie viste aggiuntive.
Con il comando imposta pagina potete cambiare la modalità di stampa della vista.

Finestra info

Nella finestra in basso sono visualizzati messaggi d'errore e informazioni supplementari relativamente ai conti e codici Iva usati.
Per i conti è indicato il numero conto, la descrizione, l'importo del movimento (dare o avere) e il saldo attuale del conto.

 

Nelle proprietà file vengono definiti i parametri principali del file contabile, come l'intestazione, la data di apertura e chiusura, la moneta base, l'indirizzo della ditta, il conto utili e perdite di cambi nel caso si tratti di una contabilità multimoneta, il conto IVA, la password, ecc.

La finestra di dialogo delle Proprietà file ha diverse sezioni:

• Contabilità
• Opzioni
• Indirizzo
• IVA
• Moneta estera
• Testi
• Password
• Varia

 

Nuove personalizzazioni

Nella nuova versione Banana Contabilità Plus le stampe sono state migliorate grazie alla possibilità di nuove personalizzazioni. Inoltre, puoi stampare la fattura con il codice QR e altri layout già predefiniti e personalizzabili.

Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Bilancio abbellito con gruppi - colonne colorate

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

• Bilancio abbellito con gruppi
• Impostazioni colonne per indicare quale colonne visualizzare (nell'esempio sono visualizzate le colonne Corrente e Anno precedente)
• Proprietà colonne colori per indicare il colore di una colonna.
   

Conto economico con preventivo

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

• Bilancio abbellito con gruppi
• Impostazioni colonne per indicare quale colonne visualizzare (nell'esempio sono visualizzate la colonna Corrente, Preventivo, Anno precedente)
• Proprietà colonne colori per indicare il colore di una colonna.
   

Bilancio abbellito

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

• Bilancio Abbellito - Base 
• Imposta Stile (per questa stampa è stato scelto lo stile Berlino)
   

Suddivisione per trimestre

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

• Bilancio abbellito con gruppi
• Suddivisione -> Suddivisione per periodo per impostre la suddivisione per trimestre
• Impostazioni colonne per indicare quali colonne visualizzare
• Proprietà colonne colori per colorare le colonne in modo diverso.
   

Suddivisione per segmento

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

• Bilancio abbellito con gruppi
• Suddivisione -> Suddivisione per segmento per scegliere il livello di segmento da visualizzare
• Stile  di stampa
  Per la stampa dei segmenti non è possibile impostare il colore delle colonne.
   

Archivio Pdf con tutti i dati della contabilità

Il file viene creato con un sommario che permette di accedere alle diverse stampe in modo semplice.

È previsto il salvataggio in PDF dei seguenti dati:

• Bilancio e conto economico
• Tabelle Conti, Registrazioni, Codici IVA, Totali
• Riassunti IVA
• Schede dei conti
   

Se si salva questo file su un CD non riscrivibile (da conservare assieme ai documenti contabili) si soddisfa ai requisiti di legge per l'archiviazione dei dati contabili.

Questo esempio è stato realizzato con le seguenti funzioni:

Menu File, comando Crea Dossier in Pdf

Stampare una colonna supplementare

Per stampare nel Bilancio una colonna supplementare sono state usate le seguenti funzioni:

• Disponi colonne, menu Dati, per visualizzare o aggiungere la nuova colonna nella tabella Conti
• Bilancio abbellito con gruppi
• Colonne - Avanzato, per attivare la visualizzazione della colonna
   

 

Nella tabella Conti vi è la colonna Preventivo che permette d'inserire un preventivo su base annuale.

La tabella Preventivo offre invece molte più possibilità, permette d'inserire delle registrazioni per il futuro, in modo da creare una pianificazione finanziaria e della liquidità dettagliata.

Per maggiori informazioni sull'argomento ed esempi d'uso si rimanda alla pagina Preventivo e piano della liquidità.

Download modello: lucasbar.ac2

Aggiungere la tabella Preventivo

Se la propria contabilità non ha ancora la tabella preventivo, si procede come segue:

• Menu Strumenti.
• Aggiungi nuove funzionalità.
• Aggiungi tabella Preventivo.
  Attenzione: questa operazione non può essere annullata. Se si vuole ritornare alla situazione precedente, tenere una copia del file preesistente.

Successivamente il programma:

• Aggiunge la tabella Preventivo riprendendo i valori di preventivo indicati nella tabella Conti.
• Blocca la colonna Preventivo nella tabella Conti.
  I valori di questa colonna saranno calcolati in base alle registrazioni di preventivo, usando come periodo quello definito nei dati base contabilità.

Allestire il preventivo

1. Inserire i singoli movimenti di preventivo nella tabella preventivo.
   Inserire le operazioni relative al futuro, come se si trattassero di normali registrazioni, ma con la data posticipata.
   Per esempio:
   • Se si vuole fare un budget delle vendite mensili, inserire una registrazione di vendita: conto dare il conto di liquidità e conto avere il conto vendite, per ogni mese. La data sarà un giorno verso la fine del mese e l'importo il volume delle vendite nel mese.
     Se si vogliono avere dei dettagli delle vendite per prodotto, inserire delle registrazioni di vendita relative ai diversi prodotti, con le previsioni di vendita.
   • Per i costi, inserire delle registrazioni dove il conto dare è il costo e il conto avere è il conto di liquidità.
     Usare la colonna Ripeti per inserire solo una volta le operazioni ripetitive.
2. Visualizzare i dati di preventivo.
   • Andare nel piano dei conti. Visualizzare la vista Preventivo e si ha il totale del preventivo per il periodo contabile.
   • Oppure usare la stampa bilancio abbellito per gruppi e vistare la colonna preventivo in modo che appaia accanto ai dati reali.

Colonne della tabella preventivo

Le colonne della tabella preventivo sono simili a quella della tabella registrazioni. Nell'esempio che segue, per una più facile comprensione, si sono usati dei conti alfanumerici. Se si ha una contabilità con una numerazione numerica, ovviamente si useranno i propri numeri di conto.

Di regola per allestire un preventivo è sufficiente usare la colonna importo.
Per dei preventivi più elaborati vi è la possibilità d'indicare delle quantità, prezzi unitari, oppure una formula. Il programma calcolerà in automatico il valore nella colonna importo.

Qui di seguito sono spiegate le colonne relative ai preventivi:

• Data
  La data futura durante la quale si prevede avverrà l'operazione.
  Se la data non è definibile in modo preciso, per esempio una previsione delle vendite mensili, indicare la data di fine mese. 
• Ripeti
  Si inserisce un codice di ripetizione preceduto eventualmente da un numero
  (3M trimestrale, 6M semestrale, 7D settimanale, 3ME trimestrale fine mese)
  • Vuoto non fa alcuna ripetizione
  • "D" per ripetizione giornaliera (Day)
  • "W" per ripetizione settimanale (Week)
  • "M" per ripetizione mensile (Month)
  • "ME" ripetizione mensile, ma con data a fine mese. 
    Se si inizia il 28.2.2017, la data successiva sarà 31.3.2017.
  • "Y" per ripetizione annuale (Year)
  • "YE" ogni anno, ma alla fine del mese.
    Se la data è il 28.2.2015 la data successiva sarà 29.2.2016.
• Fine
  Vuoto o la data oltre la quale non ci deve più essere la ripetizione.
• Variante
  Serve per indicare un'eventuale variante relativa al preventivo, in combinazione con le Apps.
• Gestione Nuovo Anno
  Serve a indicare come deve avvenire il trasferimento quando si fa il Crea nuovo anno.
  • Nessun valore, la data viene incrementata di un anno. 
  • "1" La data rimane uguale.
  • "2" L'operazione non viene trasferita nel nuovo anno.
• ContoDare e ContoAvere, CC1, CC2, CC3
  Come nella tabelle registrazioni si indicano i conti sui quali registrare l'operazione.
  Si possono usare anche segmenti e centri di costo. In questo modo si può allestire un preventivo anche per segmenti o centri di costo.
• Quantità
  Il quantitativo che moltiplicato per il prezzo unitario da il totale dell'importo.
• Unità
  Una descrizione riferita alla quantità, per esempio: mq, ton, pz.
• Prezzo/Unità
  Il prezzo per ogni unità, che moltiplicato con la quantità dà il totale dell'importo.
  • Nella contabilità entrate e uscite immettere un valore negativo per fare in modo che l'importo venga inserito nella colonna uscita.
• Importo (in moneta base)
  L'importo da registrare. 
  Nel caso che la riga preveda una ripetizione viene indicato l'importo della prima registrazione. Gli importi delle successive ripetizioni sono visibili nella scheda conto.
  L'importo viene calcolato in automatico in questi casi:
  • Se è stato inserito un valore nella colonne Quantità o Prezzo unitario, l'importo viene calcolato in base ai contenuti di queste due colonne.
    • Nella contabilità in partita doppia il risultato viene convertito in un valore positivo.
    • Nella contabilità entrate e uscite, se il risultato è positivo sarà considerato come un'entrata, se negativo un'uscita.
  • Se è stata inserita una formula, l'importo sarà il risultato della formula.
    La formula ha anche la priorità rispetto alla quantità e il prezzo.
• Totale
  È il totale degli importi delle righe ripetute che rientrano in questo periodo contabile.
  Per visualizzare i diversi importi usare il comando scheda conto.
• Formula (in moneta base)
  Permette d'inserire delle formule di calcolo, del linguaggio javascript, più le funzioni di programmazione delle Banana Apps.
  Se vi è una formula (o un qualsiasi testo), il valore della colonna importo viene impostato in base al risultato della formula.
  Si veda il punto sotto per come usarlo.
  • Nella contabilità in partita doppia, il risultato della formula deve essere sempre un numero positivo.
  • Nella contabilità entrate e uscite, se il risultato è positivo, sarà considerato come un'entrata, se negativo un'uscita.
• Importo in moneta del conto
  È l'importo in moneta del conto della registrazione (vedi registrazioni multimoneta).
  Questo importo serve al calcolo del valore in moneta base, al cambio indicato.
  Se vi è una Formula, il valore è il risultato del calcolo della formula.
  Nel caso la riga preveda una di ripetizione, viene indicato l'importo della prima registrazione.
• Formula importo moneta del conto
  Si può immettere una formula di calcolo.
  Nel caso la riga preveda una ripetizione, viene indicato l'importo della prima registrazione. Gli importi delle successive ripetizioni sono visibili nella scheda conto.
• Totale importo moneta del conto
  È il totale degli importi in moneta del conto delle righe ripetute, la cui data rientra nel periodo contabile definito nelle proprietà del file.
  Se non vi è una data oppure se la data inizio o fine non rientra nel periodo contabile, questa colonna rimarrà vuota.
   

Funzioni utilizzabili nella colonna Formula

Per degli esempi in merito alle formule si rimanda alle seguenti spiegazioni:

• Modello registrazioni con uso delle colonne quantità e della colonna formule.
• Modello di registrazioni per la contabilità multi-moneta che fanno uso della colonna formule per la moneta base.

Nella colonna formula si può inserire una formula di calcolo nel linguaggio javascript, più le funzioni di programmazione delle Banana Apps.
Se vi è una formula (o un qualsiasi testo), il valore della colonna Importo viene impostato in base al risultato della formula.
Permette di inserire delle formule di calcolo, del linguaggio javascript, più le funzioni di programmazione delle Banana Apps.

• Risultato dell'ultima operazione.
  La formula viene eseguita e il risultato ripreso.
  10*3 //verrà ritornato 30
  Se vi sono più operazioni in sequenza, separate da punto e virgola ";" verrà ripresa l'ultima operazione.
  10*3;7;
  Verrà ripreso il 7;
• Separatore decimali.
  Come separatore di decimali javascript usa unicamente il punto ".".
  Se si usa un separatore diverso, è probabile che il numero sarà troncato.
• DEBUG è una variabile che può essere "true" o falsa.
  Se è "true", nei messaggi sono visualizzati tutti i risultati delle formule.
• row
  È un oggetto di javascript che fa riferimento alla riga corrente.
  I valori delle celle possono essere ripresi con la funzione value ("columnNameXml").
  row.value ("date") ritorna la data della registrazione. 
  • row.value ("JRepeatNumber") ritorna il progressivo della ripetizione.
    La prima ripetizione è 0.
• budgetCurrent
  È una tabella che contiene le righe di budget successivamente alla creazione delle ripetizioni.
• budgetExchangeDifference (account, [date, exchangeRate])
  Questa formula richiama la funzione Banana.document.budgetExchangeDifference.
• budgetGetPeriod(tDate, period)
  Ritorna la data inizio (startDate) e la data fine (endDate) relativo alla data e al perido specificato dove il periodo può essere:
  • "MC", "QC", "YC" per indicare il mese, il trimestre o l'anno corrente.
  • "MP", "QP", "YP" per indicare il mese, il trimestre o l'anno precedente.
  • t = BudgetGetPeriod ('2015-01-01', 'MP') ritorna
    t.startDate // 2014-12-01
    t.endDate // 2014-12-31
• Le seguenti funzioni che sono simili a quelle disponibili con Banana.document, però con la possibilità d'indicare come startDate il periodo del BudgetGetPeriod in modo che la funzione usi la data corrente e come data inizio e fine la data ritornata dal budgetGetPeriod.
  budgetBalance('1000', 'MP'); //ritorna il saldo del 1000 alla fine del mese precedente
  budgetTotal('1000', 'MC'); //ritorna il movimento totale del conto 1000 per il mese corrente
  • budgetBalance(account, startDate, endDate, extraParam)
  • budgetOpening(account, startDate, endDate, extraParam)
  • budgetTotal(account, startDate, endDate, extraParam)
  • budgetBalanceCurrency(account, startDate, endDate, extraParam)
  • budgetOpeningCurrency(account, startDate, endDate, extraParam)
  • budgetTotalCurrency(account, startDate, endDate, extraParam)
  • budgetInterest( account, interest, startDate, endDate, extraParam)
• credit( importo)
  Se il valoro dell'importo passato alla funzione è negativo (per esempio -100.00) la funzione ritorna l'importo convertito in positivo (100.00), altrimenti ritorna il valore zero.
  Questa funzione è utile in abbinamento alla funzione budgetBalance per registrare i saldi che sono negativi.
• debit( importo)
  Se il valore dell'importo passato alla funzione è positivo (per esempio 100.00) la funzione ritorna l'importo (100.00), altrimenti se l'importo è negativo ritorna il valore zero (0).
• include
  Include ed esegue un file javascript, con la possibilità di creare delle proprie funzioni e variabili che possono essere richiamate nello script.
  • include "file:test.js" 
    Esegue il contenuto del file indicato. Il nome è relativo al file su cui si sta lavorando.
  • include "documents:test.js" 
    Esegue il contenuto del documento testo contenuto nella tabella documents.
    Deve essere un file di tipo "text/javascript

 

Variabili

È possibile definire e usare delle variabili direttamente all'interno delle righe.
La variabile deve essere stata definita in precedenza.

price = 10;
total = price * 5;

Funzioni definite dall'utente

L'utente può definire delle funzioni con il linguaggio Javascript e richiamarle nelle formule.
È possibile definire delle funzioni:

• Direttamente in una formula. 
• All'interno di un allegato del tipo codice javascript, indicato in un documento che ha come id linea il nome "_budget.js"
• All'interno di un testo nella tabella documenti e incluso con il comando includi

function calcolaImposte(utile)
{
   var aliquota = 10;
   if (utile > 50000)
      aliquota = 10;
   else if (utile > 100000)
      aliquota =20;
   return utile * aliquota / 100;
}

Sequenza di calcolo e ricalcolo

Tutte le volte che viene modificato un valore nella tabella Preventivo o che si fa un ricalcolo manuale (Maiusc+F9), il programma:

• Se esiste viene prima di tutto eseguito il contenuto del documento "_budget.js".
• Ricalcola le righe della tabella Preventivo:
  • Il programma genera le righe ripetute in base alla colonna Data inizio, Data fine e Ripetizione.
    Se a gennaio vi è una riga con una ripetizione mensile, verranno create 12 righe uguali, ma con la data per i diversi mesi dell'anno.
  • Le righe di preventivo sono quindi elaborate in ordine di data (se hanno la medesima data nell'ordine di immissione).
    • Viene calcolato l'importo della registrazione in base alla quantità e prezzo unitario o se c'é una formula in base al risultato della formula.
    • Per la contabilità multimoneta viene prima eseguita la formula importo in moneta e poi la formula importo in moneta base.
      Se non vi è una formula importo in moneta base, il programma riprende il cambio storico e calcola il controvalore in moneta base.
    • Per la contabilità con IVA viene ricalcolata l'IVA in base all'importo della registrazione.
  • Le righe elaborate in precedenza servono per i calcoli delle righe successive.
    Il saldo dei conti, alla data della riga di preventivo, comprenderà solo gli importi elaborati in precedenza. 
    Se in una registrazione di febbraio si usa una formula per il calcolo del saldo per tutto l'anno, si avrà comunque solo il saldo fino a febbraio. 
• Ricalcola i valori del preventivo nella colonna conti, sulla base delle righe di preventivo e dei saldi iniziali.
• Viene aggiornato il valore della colonna totale nella tabella di preventivo.

Se viene modificata la data di inizio o di fine della contabilità, o di altri valori, che servono al calcolo dei valori di preventivo (p.es. tabella Iva), si deve effettuare un ricalcolo manualmente (Comando ricontrolla e ricalcola contabilità).

Se avete tante righe, con molte ripetizioni e con un periodo di calcolo lungo, il ricalcolo della tabella preventivo potrebbe rendere lenta l'immissione. In questo caso disabilitate il ricalcolo manuale nella proprietà del file.

Stampare un preventivo

Per la stampa del preventivo, usare il comando Bilancio abbellito con gruppi, dal menu Conta1. Nella sezione Colonne, attivare la colonna Preventivo.

Se il preventivo è stato inserito nella tabella Preventivo è possibile stampare anche il preventivo per periodo.

Passaggio al nuovo anno

Quando si passa al nuovo anno, sono riportate le registrazioni nell'anno nuovo in base ai valori contenuti nella colonna "Gestione nuovo anno".

 

Con Banana Contabilità Plus eviti gli errori

Per avere una continuità e serenità di lavoro, vale la pena iniziare il nuovo anno con un software aggiornato.
Per facilitare i controlli e trovare subito le differenze, nella nuova versione Banana Contabilità Plus, nella tabella Registrazioni, è stata aggiunta la colonna Saldo, dove vedi su ogni riga eventuali differenze e puoi correggere immediatamente. È una funzione molto utile per le chiusure d'esercizio.
Tanti nostri clienti l'hanno già provata e ne sono entusiasti. Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Altre risorse: Come aprire un nuovo anno e chiudere l'attuale

Chiusura e nuovo anno

A fine anno, prima di stampare e archiviare il bilancio e il conto economico, sono necessarie delle procedure di controllo.
Le informazioni sono disponibili nel capitolo Controlla contabilità.

Aspetti fiscali

Prima di chiudere la contabilità bisogna effettuare tutta una serie di operazioni che hanno implicazioni fiscale. Bisogna asserstare il conto merci, registrare gli ammortamenti, i ratei attivi e passivi, effettuare le dichiarazioni dell'IVA, stabilire come e su che conti deve essere ripartito l'utile e effettuare tante altre operazioni di verifica e controllo.

Dal punto di vista del programma, è uguale se l'utile a fine anno è piu o meno alto. Cambia invece molto dal punto di vista fiscale. Questi aspetti devono essre verificati con il proprio fiscalista e commercialista. Specialmente la prima volta che gestite una contabilità può essere utile, prima di procedere alle chiusure, consultarsi con un'esperto per capire quali sono le esigenze. I commercialisti sono molto impegnati all'inizio dell'anno e nel periodo precedente al termine di presentazone delle imposte. Può essere quindi utile trovarvi con il vostro commercialista o inviargli la vostra contabilità qualche mese prima della chiusura, in modo che potete informarvi come procedere. 

Creare un nuovo anno

Per potere iniziare a registrare nel nuovo anno, con il comando Crea nuovo anno, dal menu Conta2, partendo dal file dell'anno corrente, si crea un nuovo file di contabilità. Una volta creato e salvato come nuovo file, è possibile lavorare sia nel file del nuovo anno sia in quello dell'anno precedente.

Potete quindi creare il file del nuovo anno anche prima di avere chiuso l'anno su cui state ancora lavorando. Dopo aver effettuato le modifiche nell'anno precedente, con il comando Aggiorna saldi iniziali dal menu Conta2, riprendente i saldi iniziali e ripartite nuovamente l'utile.

Operazioni eseguite

Il comando Crea nuovo anno:

• Crea un nuovo file (senza nome) con il piano dei conti e le impostazioni uguali a quello aperto, senza registrazioni.
• Copia i dati della colonna saldi del file attuale nella colonna Apertura del nuovo file (solo per le classi indicate).
• Somma al saldo d'apertura dei conti  Ripartizione utile e perdita l'importo indicato. 
• Copia i dati della colonna Saldi del file attuale nella colonna Anno precedente del nuovo file (per tutti i conti).
• Aggiorna nei Dati base la data d'apertura e la data di chiusura.
• Nella contabilità multimoneta, immette come cambi d'apertura i cambi di chiusura dell'anno precedente.

Comando Crea nuovo anno

• Aprire il file corrente e dal menu Conta2, cliccare su Crea nuovo anno: appare una finestra che segnala una differenza corrispondente all'utile o alla perdita non ancora ripartiti.
• È possibile selezionare dalla lista che appare, il conto in cui si vuole ripartire il risultato d'esercizio, oppure si può confermare direttamente OK se si vuole rimandare la ripartizione del risultato più in avanti.
   

Riporta saldi d'apertura dei conti

Vengono riportati i saldi di apertura delle poste attivate.
Attivare la casella del Bilancio per riportare i saldi iniziali. In genere i saldi di apertura dei conti del Conto economico non vengono riportati, ma per casi particolari, attivare la casella.

Ripartizione utile/perdita

Totale da ripartire
Il programma indica automaticamente l'importo dell'utile o della perdita da ripartire.

Conti
Se viene indicato un solo conto, l'importo verrà automaticamente inserito.
Selezionare il conto o i conti (fino a tre) in cui deve essere ripartito il risultato d'esercizio. Nel caso in cui ci fossero più conti per la destinazione del risultato di esercizio, occorre inserire l'importo manualmente nelle apposite caselle.
Il programma aggiorna automaticamente i saldi iniziali, il Totale attivi corrisponde esattamente al Totale passivi.

Ripartizione del risultato d'esercizio su un numero di conti maggiore di tre
In questo caso ripartire in automatico il risultato d'esercizio solo sul conto Utili e perdite riportate e andare avanti con la creazione del nuovo anno.
Nel nuovo anno (nuovo file), nella tabella Registrazioni, eseguire una registrazione multipla per stornare il risultato d'esercizio dal conto Utili e perdite riportati ai conti desiderati.

• Confermare i Dati base del nuovo anno. Il programma riprende le intestazioni dell'anno precedente.
• Dal menu File, attivare il comando Salva con nome, indicando la cartella dove si intende memorizzare il nuovo file contabile.
   

Comando Aggiornare i saldi iniziali

Il comando Aggiorna saldi iniziali.

• Riprende i dati di chiusura dal file indicato.
• Li copia come dati dell'anno precedente nel file corrente (vedi comando Crea nuovo anno).

Il comando non ha alcuna influenza sulle registrazioni già immessi. In pratica è come se si creasse un nuovo anno, si registrasse nell'anno corrente.

Il comando Aggiorna saldi iniziali è necessario nei seguenti casi:

• Se vete creato il nuovo anno e successivamente avete fatto nell'anno precedente delle ulteriori registrazioni o correzioni. 
• Se non è stato ripartito l'utile o la perdita d'esercizio.
   

La procedura di aggiornamento è la seguente:

• Aprire il file dell'anno corrente e dal menu Conta2, cliccare sul comando Aggiorna saldi iniziali
• Selezionare il file dell'anno precedente, tramite il comando Sfoglia
• Seguire le stesse istruzione del Crea nuovo anno (vedi inizio pagina).
   

 

In questa sezione vengono spiegate le nozioni e le problematiche relativi ai cambi.

Creare una contabilità partendo da un modello incluso nel programma

Per creare una nuova contabilità vi sono diverse modalità.
Qui viene spiegato quella che parte dai modelli esistenti forniti con il programma. 

1. Menu File, comando Nuovo.
2. Selezionare dal Gruppo, Contabilità in partita doppia.
3. Nella sezione File selezionare Contabilità in partita doppia o Contabilità in partita doppia con IVA.
4. Nella sezione Esempi / Modelli selezionare la lingua/nazione e scegliere uno degli esempi che più si avvicina alle proprie esigenze.
5. Cliccando sul bottone Modelli online si accede alla nostra pagina web Modelli, dove sono pubblicati tutti i modelli di piani contabili disponibili gratuitamente.
6. Selezionare la lingua e la nazione per il modello desiderato (vedi anche Info modelli).

Impostare le proprietà del file (dati base)

Dal menu File, comando Proprietà file (Dati base)

Sezione Contabilità

• Indicare il nome della ditta che apparirà sulle intestazioni delle stampe e su altri dati.
• Scegliere dalla lista oppure inserire la sigla moneta per la contabilità.

Uso del programma in generale

Banana Contabilità si ispira a Excel. Il modo d'uso e i comandi sono mantenuti il più possibile simili a quelli di Microsoft Office.
Per informazioni sull'uso si rimanda alla spiegazioni circa l'interfaccia del programma.
La contabilità viene tenuta all'interno di Tabelle che si usano tutte allo stesso modo.

Salvare il file

1. Dare il comando File->Salva con nome, preferibilmente indicando il nome della ditta e l'anno corrente ( per esempio ditta_2017).
2. Scegliere la cartella dove salvare il file (es. Documenti -> Contabilità)
3. Il programma aggiungerà l'estensione "AC2".

La tabella Cambi

Nella tabella Cambi si impostano le sigle monete, i cambi, che verranno usati nella tabella conti e registrazioni.

Personalizzare il piano dei conti

Nella Tabella Conti moneta estera personalizzare il piano contabile secondo le proprie esigenze:

• Aggiungere ed eliminare dei conti esistenti ( vedi aggiungere un nuova riga)
• Cambiare i numeri di conto, la descrizione (es. inserire il nome del ccb della propria Banca), inserire altri gruppi, ecc.
• Per creare dei sottogruppi consultare la seguente pagina web Gruppi.

La tabella registrazioni

Le registrazioni in multimoneta devono essere inserite nella tabella Registrazioni e costituiscono il Libro Giornale.

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

• la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
• la funzione delle Registrazioni ricorrenti che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive
• l'importazione dati dall'estratto bancario o postale.

Controllo fatture clienti e fornitori

Banana permette di tenere sotto controllo le fatture da pagare e quelle emesse da incassare. Si veda al riguardo:

• Sottomenu Clienti
• Sottomenu Fornitori

Le Schede conto

La scheda conto riporta tutti i movimenti registrati sullo stesso conto (Es. cassa, banca, clienti, ecc...).

Per visualizzare la scheda di un conto, basta posizionarsi con il mouse sul numero di conto e cliccare sul piccolo simbolo blu che appare.

Schede conto per periodo

Per visualizzare le schede conto con i saldi riferiti ad un determinato periodo, occorre cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e nella sezione Periodo attivare Specificato, inserendo la data di inizio e di fine periodo.
Per maggiori informazioni consultare la pagina Periodo.

Stampare le schede conto

Per stampare una scheda conto, basta visualizzare la scheda da qualsiasi tabella (Conti o Registrazioni) e lanciare la stampa dal menu File.

Per stampare diverse o tutte le schede conto, cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e selezionare le schede conto da stampare. Tramite il filtro presente nella finestra, si può eseguire una selezione in automatico di tutti i conti, i centri di costo, i segmenti, i gruppi, ecc..

Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Scheda conto.

Il Bilancio e il Conto Economico

Il Bilancio visualizza i saldi di tutti i conti patrimoniali, Attivi e Passivi. La differenza tra Attivi e Passivi determina il Capitale proprio.

La visualizzazione e la stampa del Bilancio si esegue dal menu Conta1, comando Bilancio Abbellito o Bilancio Abbellito per gruppi.

• Il comando Bilancio Abbellito elenca semplicemente tutti i conto senza distinzione die Gruppi e Sottogruppi
• Il comando Bilancio Abbellito con gruppi elenca i conti con la suddivisione dei gruppi e sottogruppi; inoltre presenta tante funzionalità per personalizzare la presentazione che non sono previste nel Bilancio Abbellito.

Archiviazione dati in PDF

A fine anno, quando tutta la contabilità è stata completata, corretta e revisionata, si possono archiviare tutti i dati contabili con il comando Crea dossier in PDF, dal menu File.

Il Preventivo

Prima di iniziare un anno contabile, si possono preventivare le spese e ipotizzare le entrate, in modo da avere sotto controllo la situazione economica e finanziaria della propria ditta.

Il preventivo può essere impostato in due modi differenti:

1. Nella tabella Conti, colonna Preventivo. Per ogni conto viene indicato l'importo di preventivo annuale.
   In questo caso, quando si elabora il Preventivo dal menu Conta1, comando Bilancio abbellito per gruppi, la colonna del preventivo riporta gli importi che si riferiscono all'intero anno.
2.  Nella tabella Preventivo, che si attiva dal menu Strumenti, comando Aggiungi nuove funzionalità.
   In questa tabella si registrano tutti i preventivi di spesa e di entrata con delle registrazioni. Nel caso che si attivi questa tabella, la colonna Preventivo della tabella Conti viene disattivata automaticamente.
   In questo caso si può impostare un preventivo dettagliato che tenga conto delle possibili variazioni durante l'anno e nei diversi periodi dell'anno.

Maggiori informazioni sono disponibili nella pagina Preventivo.

 

 

Conto per utili di cambio
Si seleziona dalla lista dei conti, il conto Utili di cambio presente nel piano contabile.

Conto per perdite di cambio
Si seleziona dalla lista dei conti, il conto perdite di cambio presente nel piano contabile.

Moneta2
Si può selezionare una moneta estera per visualizzare i saldi dei conti in una moneta diversa dalla moneta base.

Cambio valido anche dalla moneta base
Se si attiva questa opzione, il programma utilizza l'ultimo cambio immesso nella tabella Cambi (colonna Cambio).

 

 

Il piano dei conti della contabilità multimoneta è uguale a quello della contabilità con un'unica moneta, ad eccezione delle specifiche indicate qui di seguito.

Moneta base

Nella Proprietà file, menu File, si imposta la moneta base e nella tabella cambi si impostano le monete estere.

Nell'esempio che segue, la moneta base è il CHF, che come si vede appare nell'intestazione delle colonne con gli importi in moneta base.

Moneta del conto

Ogni conto ha una sigla moneta, che può essere quella della moneta base o una sigla di una moneta estera, indicata nella tabella cambi.

I conti Attivi e passivi, oltre alla moneta base (nell'esempio CHF), possono essere impostati in diverse monete estere

I conti dei costi e dei ricavi, oltre alla moneta base (nell'esempio CHF), possono essere impostati in diverse monete estere

Spiegazione delle colonne - contabilità multimoneta

Moneta
Inserire la sigla della moneta del conto. Per i conti in moneta estera, la sigla deve essere presente anche nella tabella cambi.

Aper.moneta
Per ogni conto viene inserito il saldo iniziale, sia che si tratti di un conto in moneta base che in moneta estera.

Apertura (moneta base)

• Colonna protetta usata dal programma.
• Il saldo iniziale in moneta base viene calcolato dal programma.
• Per i conti in moneta base viene riportato il saldo di apertura della colonna Aper.moneta.
• Per i conti in moneta estera viene riportato il saldo presente nella colonna Aper.moneta, convertito in base al cambio presente nella tabella cambi, nella riga senza data, colonna Apertura.

Saldo moneta

• Colonna protetta usata dal programma.
• Il saldo è dato dal saldo di apertura e dagli importi delle registrazioni in moneta base e in moneta estera; per i conti in moneta estera, il saldo è convertito in base al cambio presente nella tabella Cambi.

Saldo

• Colonna protetta usata dal programma.
• Il saldo è calcolato dal programma e dato dalla somma del saldo di apertura (per i conti in moneta estera è il saldo convertito in moneta base) e dagli importi delle registrazioni in moneta base e in moneta estera (importi convertiti secondo un cambio, presente nella tabella cambi).

Saldo calcolato

• Colonna protetta usata dal programma.
• È il saldo in moneta del conto convertito al cambio attuale (cambio della tabella cambi della riga senza data).
• In questa colonna, i saldi dei conti in moneta, convertiti  in moneta base possono differire da quelli della colonna Saldo, poiché sono presenti le differenze di cambio.

Conto differenze di cambio

• Visibile nella vista Varia.
• In questa colonna, per un determinato conto, si può inserire un conto utile o perdita di cambio.
• Il conto indicato verrà usato dalla procedura Crea registrazioni differenze di cambio al posto dei conti utile e perdita di cambio, definiti nelle proprietà file (Multimoneta).
• Nella colonna Conto differenza di cambio si può specificare:
  • "0;0" Significa che per questo conto non deve essere calcolata la differenza di cambio.
  • Due conti separati da punto e virgola, "Conto perdita di cambio; Conto Utile di cambio", per esempio "6949;6999"
    Se vi è una perdita sarà usato il primo conto, se vi è un utile il secondo. 
  • "Un conto solo" per esempio "6949"
    Sarà sempre usato questo conto sia che ci sia un utile o una perdita di cambio.

I saldi di apertura

Totali gruppi in moneta estera

La colonna importi in moneta non ha normalmente totali in quanto ha poco senso sommare valori in diverse monete.

Se avete un gruppo che raggruppa solo conti in una precisa moneta, potete indicare la sigla moneta a livello di gruppo e, nella tabella conti, il programma sommerà questi importi. Se ci sono conti con sigle monete diverse non figurerà alcun importo (non viene neanche segnalato alcun errore).
 

 

 

Prima di iniziare a registrare le operazioni multimoneta occorre inserire, nella tabella Cambi, i parametri delle monete utilizzate per la contabilità.

Colonne della tabella cambi

Le colonne sono visibili tutte nella vista Completo

Data

La data del cambio.

• Righe cambio senza data. Cambio corrente e d'apertura.
  Per ogni moneta estera usata ci deve essere obbligatoriamente una riga con il cambio e senza la data.

  • Cambio
    • È il tasso di cambio usato come cambio predefinito nelle registrazioni, quando non vi è un cambio storico (righe cambio con data).
      Se si modifica il cambio nella tabella Cambio, i cambi usati nelle rieghe di registrazione non sono modificati.
    • È il tasso di cambio di chiusura.
      • Viene usato come cambio per le registrazioni differenze di cambio.
      • Diventa il cambio d'apertura quando si Crea un nuovo anno.
    • Viene usato per il calcolo della colonna saldo calcolato nella tabella conti.
  • Cambio apertura
    • Viene usato per convertire l’importo di apertura della moneta estera in quello d’apertura della moneta base della contabilità.
    • Se si modifica il cambio d'apertura bisogna ricalcolare la contabilità.

• Righe con data (cambi storici)
  Nei casi qui indicati il programma sceglie il cambio con data uguale o minore più prossima alla data della riga di registrazione.

  • Quando si inseriscono delle registrazioni, se c'é un cambio storico, viene proposto e usato come cambio predefinito.
  • Quando si Creano le differenze di cambio e viene specificato di usare il cambio storico.
  • Nelle righe con data il cambio d'apertura non viene usato.

Moneta Riferimento

È la moneta di partenza per il cambio (CHF nell’esempio).

Moneta

È la moneta di destinazione, quella in cui viene convertito il valore della moneta di riferimento.

Testo

Inserire un testo per indicare la moneta estera.

Fisso

Vero o falso. Se si tratta di un cambio fisso, inserire Sì nella colonna; il cambio utilizzato è inserito nella colonna Cambio.

Molt.

Il moltiplicatore normalmente è 1, 100 o 1000, e serve per ottenere il cambio effettivo. Il moltiplicatore viene usato per le monete che valgono unitariamente poco, per evitare di inserire cambi con molti zeri.
Il moltiplicatore può essere in negativo (-1). In questo caso, il programma usa il cambio inverso, ossia ragiona come se le monete immesse nella colonna Moneta di riferimento e Moneta fossero invertite. Non modificare il moltiplicatore se sono state già inserite delle registrazioni con la medesima moneta, altrimenti il programma segnalerà errori nelle registrazioni dovuti a cambi errati.

Cambio

Il cambio attuale o di chiusura della moneta rispetto alla moneta di riferimento.
Serve anche per calcolare le differenze di cambio. Prima di calcolare le differenze di cambio o chiudere la contabilità è necessaario aggiornare il valore inserendo il cambio di chiusura.

Il cambio e il moltiplicatore vengono applicati secondo le seguenti formule

• Con moltiplicatore > 0
  Importo moneta = Importo moneta rif. * (cambio / |molt.|)
• Con moltiplicatore < 0
  Importo moneta rif. = Importo moneta * (cambio / |molt.|)

Cambio d’apertura

È il cambio al momento dell’apertura. Da indicare solo nella riga senza data.

• Viene usato per convertire l’importo di apertura della moneta estera in quello d’apertura della moneta base della contabilità.
• Deve corrispondere al cambio di chiusura dell'anno precedente.
  Se i cambi di chiusura non sono uguali a quelli di apertura il totale attivi e passivi potrà risultare diverso, vedi pagina Differenze nei saldi iniziali.
• Il cambio di apertura non deve essere mai cambiato durante l'anno, altrimenti si creano delle differenze di cambio nel totale dei saldi iniziali
• Quando si passa a un nuovo anno o si riprendono i saldi iniziali il programma imposta il cambio d'apertura con il valore contenuto nella colonna cambio (riga senza data) della contabilià dell'anno precedente.

Minimo

Il cambio minimo accettato. Se nelle registrazioni viene utilizzato un cambio minore c’è un avviso.

Massimo

Il cambio massimo accettato. Se nelle registrazioni viene utilizzato un cambio maggiore c’è un avviso.

Decimali

Il numero dei decimali con cui arrotondare gli importi della moneta.
 

Modifiche nella tabella cambi

I cambi inseriti nelle registrazioni sono a se stanti e indipendenti dal cambio indicato nella tabella Cambi. Se si modifica un cambio nella tabella Cambi non ci saranno ripercussioni nelle registrazioni già inserite. 

Le seguenti modifiche hanno invece delle ripercussioni:

• Modifica del cambio d'apertura
  La volta successiva che si fa un ricalcola contabilità il saldo in moneta base dei conti sarà ricalcolato con il nuovo cambio.
  Attenzione quindi a modificare i cambi d'apertura una volta che si sono inseriti i saldi iniziali.
  Se si fa una modifica dei cambi d'apertura e ci sono saldi iniziali è importante effettuare un ricalcola contabilità.
• Modifica del moltiplicatore
  • Se viene cambiato il moltiplicatore di una moneta già utilizzata nella tabella Registrazioni, il programma segnalerà l'avviso appena viene eseguito un ricalcolo della contabilità o ci si sposterà sulla riga di registrazione.
    Si dovrà reinserire l'importo della registrazione e l'importo in moneta base corretto.
  • Quando si ricalcolerà la contabilità saranno ricalcolati di conseguenza i saldi d'apertura in moneta base.

Cambi diretti e indiretti

• I cambi diretti sono quelli dove si indica sulla stessa riga la moneta base e la moneta estera.
  Nell'esempio sottoindicato ci sono cambi diretti USD->EUR e USD-TRL.
• I cambi indiretti sono quelli dove non si specifica un cambio diretto fra due monete (uso sconsigliato)
  Il cambio viene dedotto dal programma sulla base di altre combinazioni di monete inserite
  Nell'esempio il cambio EUR ->TRL non è stato definito, e il programma lo deduce combinando il cambio USD-EUR e USD-TRL.

Il programma supporta cambi indiretti. Si consiglia di usare unicamente dei cambi diretti. Evitare di usare dei conti dove non è specificato il cambio in modo diretto fra la moneta base e la moneta del conto.  Con i cambi indiretti e possibile che non sia sempre chiaro il cambio che viene applicato.

 

Per quanto attiene ai cambi, moltiplicatore e cambi storici, si rimanda alla pagina Tabella cambi.

Spiegazioni colonne

Nella Tabella Registazioni della contabilità multimoneta, rispetto a quella della contabilità in partita doppia, sono presenti le seguenti colonne supplementari:

• Imp. moneta
  È l'importo della moneta secondo quella specificata nella colonna sigla moneta.
  Questo importo è utilizzato dal programma per aggiornare il saldo in moneta del rispettivo conto.
• Moneta
  È la sigla della moneta a cui si riferisce l'importo.
  La sigla moneta deve essere o la moneta base, specificata nelle proprietà file, oppure la sigla moneta di un conto in moneta estera, indicato nelle colonne  CtDare o CtAvere.
  Si può anche usare una moneta diversa, purché il CtDare e il CtAvere indicati siano conti in moneta base. In questo caso l'importo in moneta è usato come riferimento, ma non sarà usato contabilmente.
• Cambio
  Serve a convertire l'importo della moneta estera nel controvalore della moneta base.
• Importo in moneta base
  È l'importo della registrazione espresso in moneta base.
  Questo importo è utilizzato dal programma per aggiornare il saldo in moneta base del rispettivo conto.
• Moltiplicatore cambio
  Normalmente non visibile nella vista, questo valore è moltiplicato al cambio.

Tipi di registrazione multimoneta
 

Nota

Tutti gli importi, sia in moneta base che in moneta estera devono essere inseriti sempre nella colonna Imp. Moneta.

Per ogni registrazione ci sono due conti (conto dare e conto avere). Il programma permette di avere per ogni riga di registrazione una sola moneta estera. Ci possono quindi essere queste combinazioni dirette:

• Registrazione fra due conti in moneta base con importo in moneta base (nell'immagine la registrazione n.1 nella colonna Doc)
  La moneta del conto dare e avere è quella base.
• Registrazione fra due conti in moneta base con importo in moneta estera (Doc 2)
  I conti indicati in dare e avere sono in moneta base, ma la sigla moneta (colonna moneta) e l'importo moneta indicati nella riga di registrazione non sono in moneta base, ma in una moneta estera.
  Per inserire la moneta estera si deve cambiare manualmente la sigla moneta base proposta in automatico.
  Si usa quando si va all'estero e si cambia del denaro per pagare nella valuta locale. In questo caso nella contabilità non abbiamo un conto specifico.
  Per il calcolo del saldo  (essendo tutte e due in moneta base) è usato  solo l'importo della colonna moneta base.
• Registrazione fra un conto in moneta estera e uno in moneta base (Doc 3)
  La moneta deve essere quella del conto in moneta estera.
  Per il calcolo del saldo del conto in moneta estera, il programma usa l'importo in moneta estera e per il saldo in moneta base è usato l'importo in moneta base.
• Registrazione fra due conti con la stessa moneta estera (Doc 4)
  La moneta deve essere uguale a quella dei conti usati.
• Registazione con due conti che hanno la moneta estera diversa (Doc 5)
  Per esempio la banca fa un'operazione di cambio fra due monete estere.
  In questo caso è necessario registrare su due righe.
  L'importo in moneta base deve essere necessariamente uguale. È utile usare un cambio vicino alla realtà per evitare eccessive differenze di cambio.
  Perché gli importi in moneta base, nelle due righe siano uguali, bisogna indicare manualmente l'importo in moneta base e lasciare che sia il programma a calcolare il cambio.
• Registrazioni differenze di cambio (Doc 6)
  Lo scopo di questa registrazione è quello di riallineare il saldo del conto in moneta base al controvalore del conto in moneta estera al cambio odierno.
  Si registra sul conto in moneta solo l'importo in moneta base relativo alla differenza di cambio.
  Sono generate in automatico con il comando Calcola differenze di cambio.
  • Per gli utili di cambio, il programma inserisce in automatico il conto da rivalutare in dare e il conto utili di cambio in avere, presente nelle Proprietà file, dati base, oppure nel conto indicato nella colonna Differenze di cambio della vista Varia (previsto per uno o più conti specifici).
  • Per le perdite,  il programma inserisce in automatico il conto da rivalutare in avere e il conto perdite di cambio in dare, presente nelle Proprietà file, dati base, oppure nel conto indicato nella colonna Differenze di cambio della vista Varia (previsto per uno o più conti specifici).
  • L'importo in moneta è lasciato vuoto
  • La sigla moneta è la moneta base
  • Nella colonna importo in moneta base si indica l'importo della rivalutazone del conto (utile o perdita)

Stabilire il cambio

È il contabile che decide il cambio da utilizzare per ogni singola operazione. Di regola valgono le seguenti regole:

• Per le operazioni normali si usa il cambio del giorno.
• Per le operazioni di compravendita di moneta si usano i valori indicati dall'ufficio cambio o dalla banca.
  Nel programma si inserisce prima l'importo in moneta e poi l'importo in moneta base ed è il programma che calcola il cambio. Il cambio indicato dalla banca potrebbe essere leggermente diverso perché le banche indicano un cambio arrotondato a pochi decimali.
• Se si fanno diverse operazioni sempre al medesimo cambio è utile aggiornare il cambio nella tabella cambi, in modo che il programma lo possa riprendere in automatico.
• Per operazioni estere soggette all'IVA è possibile che l'autorità nazionale prescriva un cambio standard. Nel caso, inserire questo cambio nella colonna cambio della registrazione.
• Per l'acquisto di immobili o partecipazioni si usa il cambio storico. In questo caso è necessario creare nella tabella cambi una sigla moneta (p.es. USD1) con il cambio storico, che non subirà le fluttuazioni di cambio.
  Si possono creare delle sigle moneta per tutti i cambi storici che si desiderano.

Registrazioni con IVA

Il conto IVA e il conto dal quale è dedotta l'IVA devono essere in moneta base. Non si può usare un codice IVA per dedurre l'IVA da un conto in moneta estera.
Per registrare operazioni con l'IVA che hanno come contropartita dei conti in moneta estera si devono usare due righe di registrazione:

• Prima si registra l'importo dell'acquisto su un conto d'appoggio in moneta base e si applica il relativo codice IVA.
  L'importo in moneta base deve essere calcolato usando il cambio conformemente alle prescrizioni dell'amministrazione delle contribuzioni.
• In una seconda riga si azzera il conto d'appoggio e come contropartita si mette il conto in moneta estera.
  L'importo usato per questa registrazione, sia in moneta base che in moneta estera, dovrà essere quello al netto dell'IVA.
  Ovviamente si dovrà usare il medesimo cambio della registrazione precedente.

Nell'esempio, la moneta base è CHF. Si ipotizza un acquisto nazionale, ma con il pagamento da un conto in moneta estera (EUR).

Automatismi durante l'inserimento delle registrazioni multimoneta

Quando si inserisce una nuova registrazione si devono completare i dati nelle colonne citate in precedenza.

Se si modificano certi valori della riga di registrazione, il programma completa la registrazione con i valori predefiniti. Se questi valori non soddisfano le proprie esigenze, questi devono essere modificati nella riga di registrazione.

La modifica dei valori della Tabella Cambi non ha alcuna ripercussiona sulle righe di registrazione già inserite. Quindi se si modifica il cambio nella Tabella Cambi, questo non avrà alcuna influenza sulle registrazioni già inserite. 

• Quando si inserisce l'importo in moneta e c'é almeno il CtDare o il CtAvere e non ci sono altri valori il programma opera come segue:
  • la sigla moneta viene ripresa dal conto utilizzato, dando priorità al conto non in moneta base;
  • viene ripreso il cambio definito nella tabella cambi con la seguente logica:
    • viene ripreso il cambio storico con la data minore o uguale a quella della data della registrazione
    • se non viene trovato un cambio storico, viene ripreso il cambio della riga cambi senza data
  • Viene ripreso il moltiplicatore definito nella tabella cambi o 1 se è si tratta della moneta base.
  • Viene calcolato l'importo in moneta base.
• Quando si modifica l'importo in moneta (e ci sono già gli altri valori) il programma opera come segue:
  • viene calcolato l'importo in moneta base con il cambio esistente
• Se si modifica la sigla moneta il programma opera some segue:
  • viene ripreso il cambio con il moltiplicatore e calcolato l'importo in moneta base (come sopra).
• Se si modifica il cambio il programma opera come segue:
  • viene calcolato l'importo in moneta base usando il cambio immesso.
• Se si modifica l'importo in moneta base il programma opera come segue:
  • viene ricalcolato il cambio.

Ulteriori aiuti

• Premendo il tasto F6 mentre ci si trova sulla colonna Importo in moneta, il programma riscrive tutti i valori con la logica spiegata prima, come se non esistesse alcun valore. Questa funzione è utile se si cambia il CtDare o il CtAvere.
• Nel caso in cui esiste una registrazione con un singolo conto in moneta base (nelle registrazioni composte) e nella colonna Moneta la sigla è stata cambiata in moneta estera, per aggiornare il cambio occorre posizionarsi sulla cella Moneta e premere F6.
• Smart fill per la colonna Cambi
  Il programma propone diversi cambi, riprendendoli dalla Tabella Cambi o dai cambi utilizzati in precedenza nelle registrazioni.
   

Finestra Info

Nella finestra info il programma indica:

• Eventuali differenze fra totale movimenti dare e totale movimenti avere in moneta base.
• Indicazioni circa l'uso del tasto F6.

Per i conti relativi alla riga di registrazione su cui ci si trova, il programma indica sempre nella finestra Info:

• numero di conto
• descrizione del conto
• importo della registrazione in moneta base
• saldo attuale del conto in moneta base
• sigla della moneta del conto
• importo della registrazione in moneta del conto (se non in moneta base)
• saldo attuale del conto in moneta (se non in moneta base)
   

Registrazioni saldi d'apertura

Per la contabilità multimoneta, quando si inseriscono i saldi d'apertura nella tabella Conti, il programma converte l'importo in moneta base,usando il cambio di apertura definito nella tabella cambi, colonna Cambio d'apertura.
Per usare dei cambi storici in saldi d'apertura, si può creare un'altra sigla moneta oppure creare delle registrazioni nella tabella registrazioni con i saldi d'apertura. In questo modo si possono usare dei cambi diversi per i conti.

• Inserire una registrazione per ogni conto con saldo di apertura, indicando la data d'inizio della contabilità e il conto in dare o in avere.
• Nella colonna DocTipo inserire il valore "01" per indicare che è un valore di apertura.
  • Nei calcoli e stampe di Banana, questo importo sarà inserito come saldo di apertura. 
  • La registrazione non aggiorna però la colonna saldo di apertura nella tabella conti.

Da considerare se si usano registrazioni di apertura:

• Per evitare la rivalutazione dei conti al cambio attuale, nella tabella conti, per il conto che non deve essere rivalutato, iserire "0;0" nella colonna Conti differenza di cambio.
• Il programma permette di inserire sia dei saldi di apertura che delle registrazioni di apertura.
  Tutte e due gli importi sono considerati nei calcoli e se si tratta del medesimo conto sono sommati.
  Si sconsiglia di usare i due metodi contemporaneamente per evitare errori e differenze difficili da trovare. 
• Le registrazioni di apertura devono essere inserite manualmente.
  Eventuali differenze dare e avere, sono indicate come differenza nelle registrazioni.

Ripresa dati da versioni precedenti

Nella versione 4 o precedenti, l'assenza di una sigla moneta nella Tabella Registrazioni veniva interpretata come divisa Base.
Nella versione 7, ogni registrazione deve avere la propria sigla moneta, pertanto, quando si passa dalla versione 4 alla versione 7, nel file occorre completare le registrazioni dove manca la sigla moneta.

 

Colonne e viste della scheda conto

Nella scheda conto ci sono tre gruppi di colonne con movimento dare, movimento avere e saldo in differenti monete.

• Moneta base
  Sono indicati il saldo d'apertura, i movimenti e il saldo nella moneta base.
• Moneta del conto
  Sono indicati i movimenti nella moneta del conto.
  Nel caso di conti in moneta base questi valori sono uguali a quelli della moneta base. 
• Moneta 2
  Per ogni movimento è indicato l'importo in Moneta2. L'importo in Moneta 2 è il controvalore dell'importo in moneta base convertito al cambio attuale per la sigla moneta2.
  Vedi tematiche cambi.
• Vista Base
  Sono visibili contemporaneamente le colonne con gli importi in moneta base e gli importi in moneta del conto.

Nelle intestazioni delle colonne sono indicate le rispettive monete.

Con gli appositi comandi è possibile modificare la disposizione delle colonne e creare ulteriori viste.

Modifica dei dati

Nella scheda conto non è possibile modificare i dati. Cliccando sul numero di riga (sottolineato) si ritorna alla riga della tabella di origine (Registrazioni o Budget) dove è possibile modificare i dati . Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Schede conto (paragrafo Aggiornare la scheda conto).

Finesta Info

In basso nella finestra info vengono indicati i valori dei conti relativi alla registrazione su cui ci si trova.

• Numero di conto
• Descrizione conto
• Importo registrazione sul conto in moneta base
• Saldo attuale del conto in moneta base
• Sigla moneta del conto
• Importo registrazione sul conto in moneta del conto
• Saldo attuale del conto in moneta del conto

 

Il bilancio abbellito nella contabilità multimoneta si esegue come quello della contabilità in partita doppia. Le informazioni sono disponibile al seguente link: Bilancio abbellito.

La differenza consiste nel fatto che i conti in valuta estera riportano sia gli importi in moneta estera sia quelli convertiti in moneta base.

 

 

 

 

Il bilancio abbellito con gruppi nella contabilità multimoneta si esegue come quello della contabilità in partita doppia. Le informazioni sono disponibile al seguente link: Bilancio abbellito per gruppi.

La differenza consiste nel fatto che i conti in valuta estera riportano sia gli importi in moneta estera sia quelli convertiti in moneta base.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

I report contabili nella contabilità multimonta si eseguono come quelli della contabilità in partita doppia. Le informazioni sono disponibili alle seguenti pagine web: Report contabile; Report contabile esterno.

 

Per iniziare a lavorare con la contabilità entrate / uscite, procedere come segue:

• Scaricare il progamma Banana contabilità 8
• Installare Banana contabilità 8, inserendo la chiave di licenza.

Creare una nuova contabilità

• Aprire il programma e dal Menu File, cliccare sul comando Nuovo
• Selezionare il gruppo entrate / uscite e come File, entrate / uscite (con o senza IVA)
• In base alla lingua e alla nazione, scegliere uno dei modelli predefiniti.

Banana mette a disposizione dei modelli già impostati.
Si possono scaricare:

• dal programma - si seleziona la lingua/nazione e si sceglie il modello che fa al caso
• Cliccando sul bottone Modelli online - si accede al nostro sito internet nelle pagine Apps, dove sono pubblicati tutti i modelli di piani contabili disponibili gratuitamente. Si può eseguire una ricerca dettagliata, inserendo la lingua, nazione e la categoria di attività (Aziende, no-profit, indipendenti...).

Impostare le Proprietà file

Impostare i propri dati nelle Proprietà file (Dati base) e salvare con nome il file.

Personalizzare la Tabella conti

Nella tabella Conti personalizzare i conti patrimoniali, secondo le proprie necessità:

• si possono cambiare i numeri di conto
• si può cambiare la descrizione
• nella colonna Apertura, inserire il saldo iniziale.

I saldi di apertura dei conti passivi devono essere inseriti con il segno meno davanti l'importo.
Questa operazione viene effettuata solo la prima volta che si usa Banana contabilità, poiché ogni volta che il programma crea un nuovo anno (menu Conta2, comando Crea nuovo anno) il saldo di apertura viene aggiornato automaticamente.

Personalizzare la Tabella Categorie

Nella tabella Categorie personalizzare le categorie di entrata (guadagni / ricavi) e di uscita (spese/costi).
I numeri delle categorie possono essere cambiati, come anche le descrizioni.
Le categorie, all'inizio dell'anno, non devono avere nessun saldo di apertura, per poter determinare il risultato d'esercizio corrispondente all'anno.

Tabella Registrazioni

Nella Tabella Registrazioni si inseriscono le entrate e le uscite, indicando il conto sul quale è stato effettuato il movimento e la categoria a cui è attribuita l'uscita o l'entrata.

Nelle apposite colonne:

• Inserire la data
• Inserire il numero di documento che viene assegnato al documento cartaceo manualmente. Questo consente di ritrovare facilmente i documenti, una volta contabilizzata l'operazione contabile
• Inserire la descrizione
• Nella colonna Entrate, inserire l'importo in entrata
• Nella colonna Uscite, inserire l'importo in uscita
• Inserire il 'conto' (un conto presente nella tabella Conti, es. Banca)
• Inserire la 'categoria' di spesa o di entrata (una categoria presente nella tabella Categorie).

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

• la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
• la funzione delle Registrazioni ricorrenti (menu Conta2) che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive
• l'importazione dati dall'estratto bancario o postale.

Registrazioni con IVA

Per poter registrare delle operazioni con IVA occorre:

• Dal menu File, comando Nuovo scegliere contabilita Entrate / Uscite con IVA
• Scegliere uno dei Modelli già predisposti secondo la nazione e che sia di tipo Contabilità Entrate / Uscite con IVA.
  Per le registrazioni con IVA, consultare la pagina Registrazioni.

Registrazioni composte

Per le Registrazioni composte, quelle che concernono addebiti e/o accrediti su più conti e/ o categorie (es. quando si pagano fatture diverse con il conto corrente bancario) occorre registrare su più righe:

• nella prima riga registrare l'importo totale delle entrate o delle uscite e il conto dal quale vengono pagate o incassate le fatture
• in ogni riga successiva, registrare l'importo in entrata o in uscita e nella colonna categoria, inserire la categoria di entrata o di uscita.
  Ogni importo singolo si registra su una riga. Quando tutte le singole entrate e uscite sono state inserite non ci devono essere differenze.

La scheda Conto

La scheda conto permette di avere un elenco completo dei movimenti contabili che riguardano lo stesso conto o lo stesso gruppo.

• Per aprire una scheda conto si clicca sulla cella dove figura il numero di conto e ancora un clic sul piccolo simbolo blu che figura in alto a destra della cella.
• Per aprire più schede conto occorre selezionare il comando Schede conto dal menu Conta1.
• Per aggiornare le schede conto, in seguito a delle modifiche nella tabella Registrazioni, occorre cliccare sul simbolo blu, delle due frecce circolari, che si trova in alto a destra della scheda conto.

La scheda Categoria

La scheda categorie permette di avere un elenco completo dei movimenti contabili che riguardano la stessa categoria.

• Per aprire una scheda categorie si clicca sulla cella dove figura il numero di categoria e ancora un clic sul piccolo simbolo blu che figura in alto a destra della cella.
• Per aprire più schede categorie occorre selezionare il comando Schede conto dal menu Conta1.
• Per aggiornare le schede categorie, in seguito a delle modifiche nella tabella Registrazioni, occorre cliccare sul simbolo blu, delle due frecce circolari, che si trova in alto a destra della scheda categorie.

Schede conto per periodo

Per visualizzare le schede conto con i saldi riferiti ad un determinato periodo, occorre cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e nella sezione Periodo attivare Specificato, inserendo la data di inizio e di fine periodo.

Per maggiori informazioni consultare la pagina Periodo.

Stampare le schede conto

Per stampare una scheda conto, basta visualizzare la scheda da qualsiasi tabella (Conti o Registrazioni) e lanciare la stampa dal menu File.

Per stampare diverse o tutte le schede conto, cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e selezionare le schede conto da stampare. Tramite il filtro presente nella finestra, si può eseguire una selezione in automatico di tutti i conti, i centri di costo, i segmenti, i gruppi, ecc..

Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Scheda conto.

Rendiconto Abbellito

Per visualizzare il Rendiconto abbellito e il Rendiconto abbellito con gruppi, cliccare sul menu Conta1 e poi sul comando Rendiconto abbellito o Rendiconto abbellito con gruppi. Sono anche possibili dei rendiconti anche per periodo.

• Il Rendiconto abbellito visualizza tutti i conti e le categorie senza gli eventuali sottogruppi
• Il Rendiconto abbellito con gruppi visualizza tutti i conti e le categorie anche con i sottogruppi

Archiaviazione dati in PDF

A fine anno, quando tutta la contabilità è stata completata, corretta e revisionata, si possono archiviare tutti i dati contabili con il comando Crea dossier in PDF, dal menu File.

Il Preventivo

Prima di iniziare un anno contabile, si possono preventivare le spese e ipotizzare le entrate, in modo da avere sotto controllo la situazione economica e finanziaria della propria azienda.

Il preventivo può essere impostato in due modi differenti:

1. Nella tabella Categorie, colonna Preventivo. Per ogni conto viene indicato l'importo di preventivo annuale.
   In questo caso, quando si elabora il Preventivo dal menu Conta1, comando Rendiconto abbellito per gruppi, la colonna del preventivo riporta gli importi che si riferiscono all'intero anno.
2.  Nella tabella Preventivo, che si attiva dal menu Strumenti, comando Aggiungi nuove funzionalità.
   In questa tabella si registrano tutti i preventivi di spesa e di entrata con delle registrazioni. Nel caso che si attivi questa tabella, la colonna Preventivo della tabella Conti viene disattivata automaticamente.
   In questo caso si può impostare un preventivo dettagliato che tenga conto delle possibili variazioni durante l'anno e nei diversi periodi dell'anno.

 

Nella tabella conti vengono inseriti i conti patrimoniali. Nel Libro cassa viene inserito solo un conto (cassa, banca, conto postale....); nella contabilità Entrate / Uscite vengono inseriti più conti (liquidità, clienti, fornitori....) e i conti che si riferiscono a dei debiti devono avere l'importo di apertura con il segno meno davanti.

Raggruppamento:

Nell'esempio che segue, nella tabella Conti tutti i conti sono raggurppati nel Gruppo 1 (Totale patrimonio). I conti attivi vengono sommati ai conti passivi e la differenza determina il Patrimonio netto.

Le colonne della tabella Conti:

Sezioni
Si inserisce un asterisco per il cambio di sezione. Ad esempio per distinguere il Totale patrimonio dai centri di costo.
I valori inseriti nella tabella Sezioni sono fondamentali per la presentazione del BIlancio abbellito con gruppi.
Maggiori dettagli sulle Sezioni sono disponibili alla pagina web Sezioni.

Gruppo
Vengono inseriti dei valori che totalizzano le categorie che hanno lo stesso GR. Sono fondamentali per la totalizzazione.

Conto
Si inserisce il numero o sigla del conto da gestire (cassa, banca, posta).

Descrizione
Si inserisce una descrizione relativa al conto inserito.

Gr
Si inserisce un valore che identifica la categoria appartenente ad uno specifico gruppo.

Apertura
Solo la prima volta che si usa un file nuovo o si usa per la prima volta Banana contabilità, occorre inserire il saldo di apertura. All'inizio del nuovo anno con l'apertura in automatico, i saldi dei conti viene aggiornato automaticamente.

Entrate
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in entrata. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Uscite
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in uscita. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Saldo
La colonna è protetta e riporta il saldo complessivo tra le entrate e le uscite. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Saldi di apertura

La prima volta che si usa Banana contabilità e si crea un file nuovo, i saldi di apertura devono essere inseriti manualmente nella tabella Conti, colonna Apertura.

I conti passivi devono essere inseriti con il segno meno (-) davanti all'importo.
Quando si passa in automatico al nuovo anno, Banana contabilità riporta tutti i saldi di apertura della tabella conti in automatico.

Nella tabella Categorie vengono inserite le voci delle uscite e delle entrate in due raggruppamenti principali, che possono a loro volta avere dei sottogruppi. L'insieme delle categorie determina il guadagno o la perdita dell'esercizio contabile.

Raggruppamento:

Nell'esempio, ci sono due raggruppamenti principali:

• Gruppo 3 - Totalizza tutte le categorie che hanno Gr 3 (Totale entrate)
• Gruppo 4 - Totalizza tuttie le categorie che hanno Gr 4 (totale uscite)
• Gruppo 00 - Totalizza i gruppi 3 e 4 (Totale entrate e Totale uscite) che determinano il Risultato d'esercizio.

Le colonne della tabella Categorie

Sezione
Viene inserito un asterisco nella riga dove viene inserito un titolo, che sarà poi ripreso nel Rendiconto abbellito con gruppi
(nel nostro esempio l'asterisco è inserito sulla riga del titolo Risultato).

Se oltre alle entrate e alle uscite sono previste altre sezioni, ad esempio centri di costo e di profitto, nella colonna Sezioni, sempre sulla riga del titolo, può essere inserito un altro asterisco. Maggiori dettagli sono disponibili alla pagina web Sezioni.

Gruppo
Viene inserito un identificativo (numero o sigla) uguale a quello inserito per ogni categoria nella colonna GR. Serve a totalizzare gli importi di tutte le categorie apparteneti allo stesso stesso GR (nell'esempio, il Gruppo 3 totalizza tutte le categorie di entrata e il Gruppo 4 totalizza tutte le categorie d'uscita).

Descrizione
Si inserice una descrizione per identificare la categoria di entrata o di uscita.

GR
Ogni categoria ha un identificativo che serve a definire in quale gruppo deve essere totalizzata (nell'esempio tutte le categorie di entrata hanno il GR 3, perché sono totalizzate nel Gruppo 3, Totale entrate).

Entrate
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in entrata. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Uscite
La colonna è protetta e riporta il saldo delle registrazioni in uscita. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Saldo
La colonna è protetta e riporta il saldo complessivo tra le entrate e le uscite. Dopo ogni registrazione il saldo è aggiornato in automatico.

Con Banana Contabilità Plus eviti gli errori

Per facilitare i controlli e trovare subito le differenze, nella nuova versione Banana Contabilità Plus, nella tabella Registrazioni, è stata aggiunta la colonna Saldo, dove vedi su ogni riga eventuali differenze e puoi correggere immediatamente. È una funzione molto utile per le chiusure d'esercizio.
Tanti nostri clienti l'hanno già provata e ne sono entusiasti. Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Le registrazioni vengono immesse nella Tabella Registrazioni.
Per ogni operazione viene inserita la data, il numero di documento, la descrizione, l'entrata o l'uscita, il conto e la categoria.

• Entrate/Uscite: l'importo in entrata o in uscita.
• Conto: viene inserito uno dei conti patrimoniali (cassa, banca, posta, clienti, fornitori....)
• Categoria: viene inserito una categoria relativa ad un'entrata o a un'uscita.

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

• la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
• la funzione delle Registrazioni ricorrenti che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive
• l'importazione dati dall'estratto bancario o postale

Esempi di registrazioni senza IVA

Le colonne della tabella Registrazioni

Data
Si inseirsce la data della registrazione in entreta o in uscita

Doc
Si inserisce un numero di Doc. Solitamente si riporta lo stesso numero di documento assegnato al documento cartaceo; questo permette a distanza di tempo di ritrovare facilmente i documenti.

Descrizione
Si inserisce una descrizione per identificare la registrazione in entrata o in uscita.

Entrate
Inserire l'importo in entrata.

Uscite
Inserire l'importo in uscita.

Conti
Inserire i conti patrimoniali (cassa, banca, posta, clienti, fornitori..).

Categoria
Inserire una categoria di entrata o di uscita, definita nella tabella Categorie.

Esempi di registrazioni con IVA

Colonne supplementari

A dipendenza del tipo di contabilità Entrate / Uscite impostato (con o senza IVA) ci sono delle colonne supplementari dove vengono inseriti i dati IVA.

Cod.IVA
Inserire il codice IVA che si riferisce a una vendita o a un costo. Deve essere un codice presente nella tabella Codici IVA.

Per la spiegazione delle altre colonne IVA sono disponibili maggiori dettagli alla pagina Registrazioni.

Nella colonna Conto e Categoria per facilitare l'immissione, invece di inserire il numero di conto e della categoria, scrivere il testo da cercare. Il programma propone la lista di tutti i conti e delle categoria che contengono il testo inserito; con il tasto Freccia giù selezionare il conto desiderato con il tasto Enter.

Dopo aver inserito le registrazioni, per visualizzare i movimenti di un conto o di una categoria, eseguire un clic sul piccolo simbolo blu presente in ogni cella.

Scheda conto/categoria

Nella scheda conto o categoria, la presentazione dei movimenti è del tutto simile a quella della tabella Registrazioni.
Se si aggiungono nuove registrazioni o se si effettuano dei cambiamenti (sempre eseguiti nella tabella Registrazioni), é possibile aggiornare la scheda conto cliccando sul simbolo Aggiorna (freccia blu arrotondata, posizionata nella parte destra della finestra).

 

Informazioni immediate

Nelle tabelle Conti e Categorie vengono visualizzati immediatamente i saldi di tutti i conti, le entrate e le uscite.
Dopo ogni singola registrazioni, i saldi vengono aggiornati in automatico e non occorre richiamare dei report per avere la situazione sotto controllo, ma basta semplicemente posizionarsi nelle tabelle Conti o Categorie.

Stampe avanzate

Tutte le stampe si eseguono dal menu Conta1, dove si trovano le funzioni per le varie stampe:

• Libro Giornale - comando Giornale per periodo. Si può visualizzare e stampare tutto il periodo o un periodo determinato.

• Schede conto, categorie o gruppi - Comando Schede conto / categoria. Si possono selezionare tutte le schede o solo una selezione.
  Nella sezione Periodo si determina il periodo e nella sezione Opzioni si possono attivare varie opzioni da includere o escludere dalla stampa. La sezione Composizione permette di memorizzare le stampe con determinate opzioni e all'occorrenza riprenderele senza ripetere le impostazioni di stampa.

• Rendiconto abbellito - comando Rendiconto abbellito. Si può stampare anche per periodo e si possonono includere nella stampa varie opzioni, nonché comporre delle composizioni.

• Rendiconto abbellito con gruppi -  Comando Rendiconto abbellito con gruppi. Si può stampare anche per periodo e si possonono includere nella stampa varie opzioni, nonché comporre delle composizioni.

• Report Contabile - Comando Report contabile. Nella tabella Conti viene visaulizzato il report con le opzioni richieste. Sono possibili report per periodo, anche con il confronto dei periodi o anni precedenti; ogni periodo può avere delle suddivisioni e si possono memorizzare le composizioni.

Esempio di stampa per Rendiconto abbellito con gruppi

È possibile passare al nuovo anno in automatico nelle seguenti modalità:

• Aprire il file dell'anno appena terminto e dal menu Conta2 cliccare sul comando Crea nuovo anno.
• Confermare i dati base delle Proprietà file.
• Salvare il file con nome.

Il programma riprende in automatico:

• I conti, riportando i saldi iniziali
• Le categorie vengono riprese senza riportate un saldo iniziale, poiché si inizia da zero, per poter determinare il risultato d'esercizio del nuovo anno.
   

Per iniziare a lavorare con il Libro cassa, procedere come segue:

• Scaricare il progamma Banana contabilità 8
• Installare Banana contabilità 8, inserendo la chiave di licenza.

Creare un nuovo file del Libro cassa

• Aprire il programma e dal Menu File, cliccare sul comando Nuovo
• Selezionare il gruppo entrate / uscite e come File, selezionare Libro cassa (con o senza IVA)
• In base alla lingua e alla nazione, scegliere uno dei modelli predefiniti.

Banana mette a disposizione dei modelli già impostati.
Si possono scaricare:

• dal programma - si seleziona la lingua/nazione e si sceglie il modello che fa al caso
• Cliccando sul bottone Modelli online - si accede al nostro sito internet nelle pagine Apps, dove sono pubblicati tutti i modelli di piani contabili disponibili gratuitamente. Si può eseguire una ricerca dettagliata, inserendo la lingua, nazione e la categoria di attività (Aziende, no-profit, indipendenti...).

Impostare le Proprietà file

Impostare i propri dati nelle Proprietà file (Dati base) e salvare il file con nome.

Inserire il saldo iniziale del conto

Nel Libro cassa, nella tabella Conti, si inserisce il conto da gestire e nella colonna Apertura, inserire il saldo iniziale. Con il passaggio al nuovo anno con il comando Crea nuovo anno dal menu Conta2, il saldo di apertura viene riportato in automatico.
Non è possibile inserire più di un conto.

Personalizzare la Tabella Categorie

Nella tabella Categorie personalizzare le categorie di entrata e di uscita, secondo le proprie necessità. È possibile:

• cambiare i numeri di categoria
• cambiare la descrizione
• eliminare delle categorie
• aggiungere delle categorie
• inserire dei sottogruppi
• Eliminare dei sottogruppi

Tutti i saldi delle categorie determinano il risultato d'esercizio (guadagno o perdita) e per questo motivo a inizio anno non devono avere alcun saldo.

Aggiungere nuove categorie

Se si ha la necessità di aggiungere delle nuove categorie in un gruppo già esistente, procedere come segue:

• Inserire delle righe vuote (menu Modifica, comando Inserisci Righe vuote) prima della riga del Gruppo di totalizzazione
• Inserire nella colonna Categoria il numero o sigla della categoria
• Inserire la descrizione per identificare la categoria
• Inserire nella colonna GR, lo stesso Gr delle altre categorie, appartenenti allo stesso Gruppo di totalizzazione.

Aggiungere dei sottogruppi

Per aggiungere dei nouvi sottogruppi, procedere come segue:

• Inserire delle righe vuote (menu Modifica, comando Inserisci Righe vuote) nella zona dove si desidera inserire il nuovo sottogruppo
• Nell'ultima riga vuota inserire nella colonna Gruppo un numero o sigla per la totalizzazione (nell'esempio 31 - Altre entrate)
• Inserire la descrizione per identificare il nuovo sottogruppo
• Inserire nella colonna GR il Gruppo di totalizzazione (nell'esempio 3 - Totale entrate).

Eliminare delle categorie e dei sottogruppi

Per eliminare delle categorie o dei sottogruppi occorre selezionare le righe con le categorie e il sottogruppo da eliminare e impartire il comando Elimina righe dal menu Modifica.

Registrazioni

Nella Tabella Registrazioni si inseriscono le entrate e le uscite, indicando la categoria a cui è attribuita l'uscita o l'entrata.

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

• la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
• la funzione delle Registrazioni ricorrenti (menu Conta2) che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive
• l'importazione dati dall'estratto bancario o postale.

Registrazioni con IVA

Per poter registrare delle operazioni con IVA occorre:

• Dal menu File, comando Nuovo scegliere contabilita Entrate / Uscite - Libro cassa con IVA
• Scegliere uno dei Modelli già predisposti secondo la nazione.
  Per le registrazioni con IVA, consultare la pagina Registrazioni.

La scheda Categoria o Gruppo

La scheda categoria o gruppo permette di avere un elenco completo dei movimenti contabili che riguardano la stessa categoria oppure lo stesso gruppo.

• Per aprire una scheda categoria o gruppo si clicca sulla cella dove figura il numero di conto, categoria o gruppo e ancora un clic sul piccolo simbolo blu che figura in alto a destra della cella.
• Per aprire più schede categoria o gruppo occorre selezionare il comando Schede conto dal menu Conta1.
• Per aggiornare le schede categoria o gruppo in seguito a delle modifiche nella tabella Registrazioni, occorre cliccare sul simbolo blu, delle due frecce circolari, che si trova in alto a destra della scheda.

Schede categoria per periodo

Per visualizzare le schede categoria con i saldi riferiti ad un determinato periodo, occorre cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto/categoria e nella sezione Periodo attivare Specificato, inserendo la data di inizio e di fine periodo.

Per maggiori informazioni consultare la pagina Periodo.

Stampare le schede categoria

Per stampare una scheda categoria, basta visualizzare la scheda da qualsiasi tabella (Conti o Registrazioni) e lanciare la stampa dal menu File.

Per stampare diverse o tutte le schede conto, cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto/categoria e selezionare le schede conto/categoria da stampare. Tramite il filtro presente nella finestra, si può eseguire una selezione in automatico di tutte le categorie, i centri di costo, i segmenti, i gruppi, ecc..

Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Scheda conto.

Rendiconto Abbellito

Per visualizzare il Rendiconto abbellito e il Rendiconto abbellito con gruppi, cliccare sul menu Conta1 e poi sul comando Rendiconto abbellito o Rendiconto abbellito con gruppi. Sono anche possibili dei rendiconti anche per periodo.

• Il Rendiconto abbellito visualizza tutti i conti e le categorie senza gli eventuali sottogruppi
• Il Rendiconto abbellito con gruppi visualizza tutti i conti e le categorie anche con i sottogruppi

Archiaviazione dati in PDF

A fine anno, quando tutta la contabilità è stata completata, corretta e revisionata, si possono archiviare tutti i dati contabili con il comando Crea dossier in PDF, dal menu File.

Il Preventivo

Prima di iniziare un anno contabile, si possono preventivare le spese e ipotizzare le entrate, in modo da avere sotto controllo la situazione economica e finanziaria.

Il preventivo può essere impostato in due modi differenti:

1. Nella tabella Categorie, colonna Preventivo. Per ogni categoria viene indicato l'importo di preventivo annuale.
   In questo caso, quando si elabora il Preventivo dal menu Conta1, comando Rendiconto abbellito per gruppi, la colonna del preventivo riporta gli importi che si riferiscono all'intero anno.
2.  Nella tabella Preventivo, che si attiva dal menu Strumenti, comando Aggiungi nuove funzionalità.
   In questa tabella si registrano tutti i preventivi di spesa e di entrata con delle registrazioni. Nel caso che si attivi questa tabella, la colonna Preventivo della tabella Conti viene disattivata automaticamente.
   In questo caso si può impostare un preventivo dettagliato che tenga conto delle possibili variazioni durante l'anno e nei diversi periodi dell'anno.

 

Le registrazioni vengono immesse nella Tabella Registrazioni.

Per le spiegazioni relative alle colonne della tabella Registrazioni del Libro cassa consultare la pagina Registrazioni (Contabilità Entrate / Uscite).
Per ogni operazione inserire:

• la data
• il numero di documento
• la descrizione
• l'importo in entrata o in uscita
• la categoria relativa all'entrata o all'uscita e presente nella tabella Categorie
• Nel caso le registrazioni siano soggette a IVA, inserire nella colonna Cod. IVA, il codice IVA.
  I codici IVA sono elencati nella tabella Codici IVA.

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

• la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
• la funzione delle Registrazioni ricorrenti (menu Conta2) che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive.

Esempi di registrazioni senza IVA

Esempi di registrazioni con IVA

Scheda categoria

Dopo aver inserito le registrazioni, per visualizzare i movimenti di una categoria, eseguire un clic sul piccolo simbolo blu che figura in alto a destra della cella.

Nella scheda Categoria, la presentazione dei movimenti è del tutto simile a quella della tabella Registrazioni.
Se si aggiungono nuove registrazioni o se si effettuano dei cambiamenti (sempre eseguiti nella tabella Registrazioni), é possibile aggiornare la scheda di una categoria, cliccando sul simbolo Aggiorna (simbolo blu, delle due frecce circolari, posizionata nella parte destra della finestra).

 

Informazioni immediate

Nelle tabelle Conti e Categorie vengono visualizzati immediatamente i saldi del conto e delle categorie delle entrate e delle uscite.
Dopo ogni singola registrazioni, i saldi vengono aggiornati in automatico e non occorre richiamare dei report per avere la situazione sotto controllo, ma basta semplicemente posizionarsi nella tabella Conti e Categorie.

Stampe avanzate

Tutte le stampe si eseguono dal menu Conta1, dove si trovano le funzioni per le varie stampe:

• Libro Giornale - comando Giornale per periodo. Si può visualizzare e stampare tutto il periodo o un periodo determinato.

• Schede conto, categorie o gruppi - Comando Schede conto / categoria. Si possono selezionare tutte le schede o solo una selezione.
  Nella sezione Periodo si determina il periodo e nella sezione Opzioni si possono attivare varie opzioni da includere o escludere dalla stampa. La sezione Composizione permette di memorizzare le stampe con determinate opzioni e all'occorrenza riprenderele senza ripetere le impostazioni di stampa.

• Rendiconto abbellito - comando Rendiconto abbellito. Si può stampare anche per periodo e si possonono includere nella stampa varie opzioni, nonché comporre delle composizioni.

• Rendiconto abbellito con gruppi -  Comando Rendiconto abbellito con gruppi. Si può stampare anche per periodo e si possonono includere nella stampa varie opzioni, nonché comporre delle composizioni.

• Report Contabile - Comando Report contabile. Nella tabella Conti viene visaulizzato il report con le opzioni richieste. Sono possibili report per periodo, anche con il confronto dei periodi o anni precedenti; ogni periodo può avere delle suddivisioni esi possono memorizzare le composizioni.

Esempio di stampa per Rendiconto abbellito con gruppi

Nuove impostazioni e documentazione

Nella nuova versione Banana Contabilità Plus, nella tabella Conti, sono state aggiunte nuove colonne per inserire molte più informazioni dei tuoi clienti e, nuove funzioni per riprendere in automatico i dati nella Fatturazione. Inoltre trovi una nuova e approfondita documentazione per lavorare con molta professionalità:
 

• Impostare i conti dei clienti sull'incassato
• Impostare i conti dei clienti sul fatturato
• Chiusura automatizzata delle fatture

Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Introduzione

Qui di seguito viene spiegato come impostare dei conti separati per ogni cliente e un gruppo per i clienti, in modo tale da poter avere un elenco delle fatture separate per cliente.

Se si hanno poche fatture e non si vuole tenere un dettaglio per cliente, è anche possibile avere un solo conto dove registrare tutte le fatture dei clienti.
L'elenco delle fatture saranno per l'insieme dei clienti e non per singolo cliente.

Impostare il partitario clienti

Qui di seguito viene indicato come creare una sezione separata nel piano dei conti dove sono elencati tutti i conti dei clienti.

• Ogni cliente è una riga del piano dei conti e ha un proprio numero di conto
• C'è un gruppo dove sono totalizzati tutti i conti clienti.
  Questo gruppo è a sua volta totalizzato in un gruppo presente negli attivi.

Alla fine del piano dei conti aggiungere:

• Una sezione * (intestazione)  (vedi sezioni)
• Una sezione 01 per i clienti (vedi sezioni)
• I conti clienti che si desiderano (vedi aggiungere un nuovo conto). La numerazione dei conti è libera (vedi Conti).

• Il totale clienti viene sommato nel gruppo riepilogativo 110A della colonna Gr.
• Lo stesso numero o codice, utilizzato per il Gr (110A) deve essere impostato nella colonna Gruppo degli Attivi, per il riporto del totale Clienti nel Bilancio.
  La numerazione dei gruppi è libera (vedi gruppi).

Gestione partitario con Centri di costo

Se non si vuole che i clienti figurino nel bilancio (p.es. per registrazioni IVA sull'incassato) si possono creare dei conti clienti usando i centri di costo (CC3).
 

Impostare il partitario clienti/fornitori con i centri di costo

Per gli utenti svizzeri che hanno l'IVA sull'incassato, questa impostazione permette di gestire l'IVA in modo ottimale.

È possibile gestire il partitario clienti e fornitori come centri di costo (vedi anche la  pagina Centri di costo e di profitto):

• Si consiglia di usare il centro di costo CC3 (conti preceduti dal punto e virgola ";")
• I saldi dei centri di costo clienti e fornitori non appariranno quindi nel Bilancio.

Registrazioni

Le informazioni sono disponibili alla pagina Clienti e fornitori con l'IVA sull'incassato.

 

Senza partitario

I conti e i gruppi dei clienti possono essere inseriti come dei conti normali direttamente nella sezione attivi.

Abilitare le colonne indirizzi (opzionale)

Si può fare in modo che nel piano dei conti ci siano delle colonne per inserire l'indirizzo e altri dati del cliente:

• Andare nel menu Strumenti - Aggiungi nuove funzionalità
• Scegliere il comando Aggiungi colonne indirizzi nella tabella conti.
  (Se non vedete questa opzione nella lista è perché questa funzionalità è già stata attivata).

Il programma aggiunge nella tabella conti:

• Una vista Indirizzi dove sono visibili le colonne aggiunte.
• Le colonne che permettono di inserire i dati dell'indirizzo e altre informazioni.
  • Per rendere visibili una o più di queste colonne, anche nelle altre viste usare il comando Dati - Disponi colonne.
  • Per creare altre viste con solo determinate colonne usare il comando Disponi viste (menu Dati).

Selezionare la tabella Conti, vista Indirizzo e aggiungere le informazioni che si desiderano ai conti clienti.

 

Configurare le impostazioni clienti

• Selezionare il comando Conta2 - Clienti - Impostazioni.
• Importante è indicare nel "Gruppo o conto", il gruppo del piano dei conti dove sono raggruppati i diversi conti dei clienti.
• Per la spiegazione delle diverse opzioni vedi Impostazioni clienti/fornitori

 

Questo dialogo è identico sia per la funzionalità clienti e fornitori.
Qui di seguito si spiegano le funzionalità relative ai clienti, ma si applicano anche ai fornitori.
Fintanto che non si è indicato il gruppo cliente o fornitore, le scelte del menu clienti sono disattivate.

Gruppo o conto

Selezionare il gruppo o il conto generico che contiene l'elenco dei clienti o fornitori. Il gruppo o il conto dev'essere già presente nella tabella Conti. Vedi Impostare il partitario clienti e Impostare il partitario fornitori.

Scadenza fatture (in giorni)

Per il calcolo della scadenza fatture il programma utilizza in ordine di priorità:

• La data di scadenza se è stata immessa nella riga di registrazione.
  Se per lo stesso numero fattura ci sono più date, quella più recente.
• Se indicato il numero di giorni nella colonna TerminePagamentoInGiorni della tabella 'Conti', la data della registrazione aumentata del numero di giorni. 
• La data della registrazione aumentata dei giorni indicati nel dialogo d'impostazione.

Includi movimenti precedenti (anni)

• Se 0 il programma non visualizzarà le fatture dell'anno precedente, ma solo i saldi d'apertura del conto cliente.
• Se 1 il programma includerà nella scheda cliente anche le fatture dell'anno precedente.
• Se 2 o oltre il programma includerà nella scheda cliente anche le fatture degli anni prima.

Collegamento al documento fattura

Potete inserire un link a un file della fattura (pdf, doc o altro). Quando aprite il link il programma sostituisce il valore <DocInvoice>  con il numero della fattura contenuto nella riga.  

Il link può contenere:

• Il nome XML <DocInvoice> o di un'altra colonna contenuto fra <>. 
  Se usate il comando "<DocInvoice>.pdf" e siete sulla riga con il numero fattura 100, il programma cercherà di aprire il file "100.pdf". Potete anche fare precedere il nome del file dal nome di una directory.
• è possibile utilizzare qualsiasi estensione di file. Questa deve essere tuttavia presente nell'elenco estensione dei files considerati sicuri (Strumenti - Opzioni programma - Avanzato)
• è possibile indicare anche un percorso prima del nome campo che contiene il nome del documento da aprire.
  Con il link "c:\temp\<DocInvoice>.pdf" e il numero fattura 100 il programma cercherà di aprire il file aprirà il file c:\temp\100.pdf.
  Il nome della directory è relativo alla directory dove si trova il file della contabilità.

 

Apertura di un documento fattura

• Posizionatevi nella colonna Fattura della riga di registrazione relativa alla fattura che volete aprire.
• Con il tasto destro del mouse aprite il menu contestuale
• Scegliete il comando Apri collegamento fattura

 

 

 

Visualizzare la colonna Fattura nella tabella Registrazioni

Il numero fattura deve essere inserito nella colonna Fattura (DocFattura) che normalmente non è visibile nella tabella Registrazioni.

Per rendere visibile la colonna:

• Selezionare la tabella Registrazioni
• Menu Dati
• Comando Disponi colonne
• Attivare l'opzione visibile per la colonna DocFattura.

La colonna Fattura diventa visibile.

Alla colonna Fattura sono associati i comandi Apri collegamento fattura e Estrai righe fattura di seguito descritti (cliccare il tasto destro del mouse dalla cella della colonna Fattura).

Completamento automatico dei dati della fattura

Registrare l'emissione di fattura

 

Registrare un pagamento

• Inserire la data di registrazione
• Posizionarsi nella cella della colonna Fattura e cliccare sul tasto F2. Nel caso in cui il tasto F2 non funzioni, occorre attivare le impostazioni clienti/fornitori inserendo il gruppo del Partitario (es.: menu Conta2, Clienti, Impostazioni). Apparirà la lista di tutte le fatture aperte.
• In alternativa si può iniziare a digitare il numero di fattura, il nome del cliente / fornitore oppure l’importo, apparirà la lista delle fatture aperte corrispondenti ai dati inseriti.
• Selezionare la fattura desiderata e premere Enter.
• Il programma completerà la registrazione con i campi Descrizione, Conto Avere ed Importo.

Inserire il conto sul quale è stato versato l'importo della fattura.

 

Registrare una nota di credito

Affinché l'importo venga dedotto dalla fattura iniziale è necessario utilizzare lo stesso numero di fattura. Se il documento di rettifica (ad esempio una nota di credito) presenta una numerazione diversa che bisogna comunque tenere a disposizione, scrivere tale riferimento in un'altra colonna, ad esempio Doc. Originale.

 

Comandi Estrai righe fattura e apri collegamento fattura

Il comando Estrai righe fattura visualizza i movimenti della fattura selezionata.
Il comando è disponibile cliccando sulla freccia blu in alto a destra della cella oppure con il tasto destro del mouse.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Il comando Apri collegamento fattura esegue il testo definito nelle impostazioni clienti (Conta2 - Clienti - Impostazioni - Collegamento al documento fattura).

Ad esempio se le fatture sono state create con Winword e salvate nella cartella Documenti si possono aprire direttamente questi files impostando la linea di comando con il testo 'C:\Users\myname\Documents\<DocInvoice>.doc' . Il programma sostituirà <DocInvoice> con il contenuto corrispondente al campo ed eseguirà il comando.

Nella linea di comando è possibile indicare anche altre colonne presenti nella tabella utilizzando il loro nome XML.

Se appare il messaggio 'File con estensione considerata non sicura', aggiungere l'estensione (ad esempio .doc) tramite il comando Strumenti - Opzioni programma, Avanzato, Estensione file.

 

Visualizzare le fatture emesse ai clienti

Questo dialogo è identico sia per la funzionalità clienti e fornitori.
Qui di seguito si spiegano le funzionalità relative ai clienti, ma si applicano anche ai fornitori.

Tutti i clienti

Visualizza gli estratti conto di tutti i clienti che appartengono al gruppo definito nelle impostazioni clienti/fornitori

Solo cliente selezionato

Visualizza l'estratto conto del cliente selezionato che appartiene al gruppo definito nelle impostazioni clienti/fornitori

Esempio di un Dettaglio cliente  (comando: Conta2 - Clienti - Fatture emesse ai clienti...)

Visualizzare le fatture aperte

Comando: Conta2 - Clienti - Fatture aperte per clienti.

In questa tabella vengono visualizzate le fatture che hanno un saldo aperto.

 

Visualizzare le fatture scadute

Comando: Conta2 - Clienti - Fatture aperte per data scadenza.

In questa tabella vengono visualizzate le fatture che hanno un saldo aperto, raggruppate per periodo di scadenza.

 

Fatture con codice QR e altri layout

Nella nuova versione Banana Contabilità Plus trovi molti layout predefiniti e personalizzabili per creare le tue fatture:
 

• Layout CH10 per tutti gli utenti in Svizzera (con codice QR)
• Altri layout altri modelli senza codice QR
• Layout UNI11 per tutti gli utenti di altri paesi.

Ti consigliamo di passare subito a Banana Contabilità Plus e approfittare delle molteplici novità.

Funzionalità disponibile solo con Banana contabilità 9

Per maggiori informazioni, consultare la corrispondente documentazione Banana 9.

Introduzione

Qui di seguito viene spiegato come impostare dei conti separati per ogni fornitore e un gruppo per i fornitori, in modo tatel da potere avere un elenco delle fatture separate per fornitore.

Se si hanno poche fatture e non si vuole tenere un dettaglio per fornitore , è anche possibile avere un solo conto dove registrare tutte le fatture fornitorie.
L'elenco delle fatture saranno per l'insieme dei fornitori e non per singolo fornitore.

Impostare il partitario fornitori

I conti e i gruppi dei fornitori possono essere inseriti come dei conti normali direttamente nel piano dei conti.

È anche possibile creare una sezione separata con il partitario fornitori. In questo modo, nel piano dei conti risulterà solo il totale del gruppo fornitori e nel partitario sono invece presenti tutti i conti dei fornitori.

Per creare il partitario fornitori occorre aggiungere alla fine del piano dei conti:

• la sezione * (intestazione)  (vedi sezioni)
• la sezione 02 per i fornitori (vedi sezioni)
• I conti fornitori che si desiderano (vedi aggiungere un nuovo conto). La numerazione dei conti è libera (vedi Conti).

• Il totale fornitori viene sommato nel gruppo riepilogativo 200A della colonna Gr.

• Lo stesso numero o codice, utilizzato per il Gr (200A) deve essere impostato nella colonna Gruppo dei Passivi, per il riporto del totale Fornitori nel Bilancio.
  La numerazione dei gruppi è libera (vedi gruppi).

Gestione partitario con Centri di costo

Se non si vuole che i fornitori figurino nel bilancio (p.es. per registrazioni IVA sull'incassato) si possono creare dei conti fornitori usando i centri di costo (CC3). L'impostazione è simile a quella dei centri di costo dei clienti.

Inserire gli indirizzi (opzionale)

Selezionare la tabella Conti, vista Indirizzo e aggiungere le informazioni che si desiderano ai conti fornitori.

Se la vista Indirizzo non è visualizzata, occorre renderla visibile tramite il comando Aggiungi nuove funzionalità.

 

Configurare le impostazioni fornitori

• Selezionare il comando Conta2 -> Fornitori-> Impostazioni
• Importante è indicare nel "Gruppo o conto", il gruppo del piano dei conti dove sono raggruppati i diversi conti dei clienti.
• Per la spiegazione delle diverse opzioni vedi Impostazioni clienti/fornitori.
   

 

Visualizzare la colonna Fattura nella tabella Registrazioni

Il numero fattura deve essere inserito nella colonna Fattura  (DocFattura) che normalmente non è visibile nella tabella Registrazioni.

Per rendere visibile la colonna:

• Selezionare la tabella Registrazioni
• Menu Dati
• Comando Disponi colonne
• Attivare l'opzione visibile per la colonna DocFattura

Completamento automatico

Per quanto attiene al completamento automatico si veda la spiegazione nella pagina Registrare fatture Clienti.

Registrare una fattura ricevuta

Registrare un pagamento

• Inserire la data di registrazione
• Posizionarsi sul campo Fattura e premere il tasto F2.
  Apparirà la lista delle fatture ancora aperte.
• Selezionare la fattura desiderata e premere Enter.
  Il programma completerà la registrazione con i campi Descrizione, Conto Dare ed Importo.

Inserire il conto utilizzato per il pagamento della fattura.

Registrare una nota di credito

Affinché l'importo venga dedotto dalla fattura iniziale è necessario utilizzare lo stesso numero di fattura. Se il documento di rettifica (ad esempio una nota di credito) presenta una numerazione diversa che bisogna comunque tenere a disposizione, scrivere tale riferimento in un'altra colonna, ad esempio Doc. Originale.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Comandi estrai righe fattura e apri collegamento fattura

Il comando Estrai righe fattura visualizza i movimenti della fattura selezionata.

Il comando è disponibile cliccando sulla freccia blu in alto a destra della cella oppure con il tasto destro del mouse.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Si possono estrarre le righe fattura, anche cliccando con il tasto destro del mouse sul nr. di fattura, comando Estrai righe fattura.

 

 

 

 

 

 

 

 

I

 

 

 

ll comando Apri collegamento fattura esegue il testo definito nelle impostazioni fornitori (Conta2 -> Fornitori -> Impostazioni - Collegamento al documento fattura).

Ad esempio se le fatture sono in formato jpg e salvate nella cartella Documenti si possono aprire direttamente questi files, impostando la linea di comando con il testo 'C:\Users\myname\Documents\<DocInvoice>.jpg' . Il programma sostituirà <DocInvoice> con il contenuto corrispondente al campo ed eseguirà il comando.

Nella linea di comando è possibile indicare anche altre colonne presenti nella tabella, utilizzando il loro nome XML.

Se appare il messaggio 'File con estensione considerata non sicura', aggiungere l'estensione (ad esempio .jpg) tramite il comando Strumenti - Opzioni programma, Avanzato, Estensione file.

 

• Visualizzare le fatture aperte
• Visualizzare le fatture scadute
• Visualizzare l'estratto fornitori
   

Visualizzare le fatture aperte

Il comando è Conta2 -> Fornitori-> Fatture aperte per fornitore. In questa tabella vengono visualizzate unicamente le fatture che hanno un saldo aperto.

 

 

 

 

 

 

 

 

Visualizzare le fatture scadute

Il comando è Conta2 -> Fornitori-> Fatture aperte per data scadenza. In questa tabella vengono visualizzate unicamente le fatture che hanno un saldo aperto, raggruppate per periodo di scadenza.

 

 

 

 

 

 

 

 

Visualizzare l'estratto fornitori

Il comando è Conta2 - Fornitori- Estratto fornitori.... In questa tabella vengono visualizzate tutte le fatture che appartengono al partitario fornitori oppure ad un singolo fornitore.

 

 

 

 

 

 

 

 

Please consult our page Customers menu - Automatic completion of invoice data.

L'IVA (Imposta sul valore aggiunto) è una tassa che grava sul consumatore finale. Ogni soggetto IVA deve calcolare e versare periodicamente l'imposta allo Stato.

Ogni Stato ha delle proprie aliquote IVA che vengono stabilite in percentuali diverse a seconda del tipo di merce o servizio. Certe merci e servizi sono esenti o escluse.

Le percentuali IVA variano a seconda delle necessità finanziarie dello Stato, pertanto sono soggette a cambiamenti nel corso degli anni.
 

Aliquota IVA

Negli esempi che seguono sono state utilizzate delle aliquote generiche:

• 10 % aliquota normale
• 4% aliquota ridotta
• 0% operazioni escluse o non soggette a IVA
   

Calcolo dell'IVA

Prezzo netto x percentuale IVA = Importo IVA

Esempio:
Prezzo netto 300
Aliquota 10%
Importo IVA = 300 x 10 / 100 = 30
 

Calcolo del prezzo lordo

Prezzo netto + Importo IVA = Prezzo lordo

Esempio:
300 + 30 = 330

A volte si conosce l’importo lordo ed è necessario calcolare l’importo netto e l’IVA.
 

Calcolo del prezzo netto

Prezzo Lordo / (100 + aliquota IVA) x 100 = Prezzo netto

Esempio:
330 / (100 + 10) x 100 = 300

Il prezzo netto rappresenta il costo (acquisto) o il ricavo (vendita) della ditta.
 

Calcolo dell'Importo IVA

Prezzo lordo - prezzo netto = Importo IVA

Esempio:
330 - 300 = 30

oppure

330 – [330 / (100 + 10) x 100] = 30

L’importo IVA rappresenta il debito (nelle vendite) o il credito (negli acquisti) verso lo Stato.
 

Calcolo dell'aliquota IVA

Importo IVA / Importo netto x 100 = Aliquota IVA

Esempio:
30 / 300 x 100 = 10%

oppure

[330 - 330 / (100 + 10) x 100]/100 = 10%

Altro esempio:
20 / 400 x 100 = 5%

Questa modalità di calcolo si applica quando non si conosce l’aliquota.

 

Le impostazioni nella tabella Codici IVA permettono di definire tutti quei parametri che sono necessari per gestire le modalità delle registrazioni con IVA. Le impostazioni riguardano:

• IVA dovuta o da recuperare
• Importo della registrazione al lordo, al netto o importo IVA al 100% (IVA doganale).
• Percentuale IVA da applicare
• Il conto dove deve essere registrata l'IVA
• L'arrotondamento speciale per ogni codice
• Il metodo raggruppamento e totalizzazione

La tabella Codici IVA ha una vista Base e una vista Completo (vedi in alto alla tabella). La differenza è dovuta al fatto che la vista Completo presenta alcune colonne non presenti in quella base per impostare opzioni particolari.

Modalità di calcolo

I parametri indicati nella tabella IVA sono usati per calcolare l'IVA delle singole registrazioni.
Nelle registrazioni non si possono cambiare i parametri stabiliti nella tabella Codici IVA. Questa modalità assicura che i calcoli IVA siano corretti e uniformi.
Avvertenza: se il valore di un codice IVA, già usato nelle registrazioni viene modificato, le modifiche non saranno immediate, ma è necessario attivare il comando del ricalcolo della contabilità (Menu Conta1->Controlla contabilità).
Quando si modifica la tabella IVA il programma, per precauzione, fa apparire una segnalazione nella finestra Info che invita a un ricalcolo completo.

La Tabella che segue si riferisce ai codici utilizzati secondo le normative svizzere.
 

Descrizione dettagliata delle colonne

Nelle seguenti colonne, inserire i seguenti dati:

• Gruppo: una sigla o un numero che indichi il gruppo d'appartenenza.
  Nell'esempio abbiamo inserito 1 per le vendite, 2 per gli acquisti, T il totale.
• Cod.IVA:
  • Codici IVA normali.
    La sigla per identificare e riprendere il codice IVA nelle registrazioni
  • Codici preceduti da un duepunti ":":
    Non sono dei codici IVA, ma sono utilizzabili nella colonna delle registrazioni "Extra Info IVA".
    Servono a specificare con maggiore dettaglio delle casistiche IVA.
• Descrizione: un testo per la descrizione del codice IVA o del Gruppo
• Disabilita:
  Permette di disabilitare dei codici che non si usano. Facilita l'immissione dei dati nella tabella registrazione.
  • 1, il codice IVA non è visibile nella lista di autocompletamento (tabella Registrazioni), ma può essere ugualmente utilizzato;
  • 2, il codice IVA non è visibile nella lista di autocompletamento e non deve essere utilizzato.
• Gr: sigla del Gruppo in cui la riga deve essere totalizzata.
• Gr1: Nell'immagine sono presenti i raggruppamenti per la codifica che rappresenta le cifre del Rendiconto IVA svizzero.
• Gr2: sigla per raggruppamenti ulteriori.
• IVA dovuta:
  Se nella cella di questa colonna viene indicato SÌ significa che l'IVA è a debito (dovuta all'Erario)
  Se la cella viene lasciata vuota, si intende che l'IVA è a credito (da recuperare)
• Tipo importo:
  Il codice indica come deve essere inteso l'importo della registrazione.
  0 (o cella vuota), l'importo della registrazione è IVA inclusa
  1 = IVA esclusa, l'immporto della registrazione è IVA esclusa
  2 = importo IVA, l'importo della registrazione è importo IVA al 100 %.
• % IVA: aliquota del codice IVA
• %Non ded.:
  La parte di IVA che non è deducibile in percento. Da usare quando l'IVA su certe spese non è deducibile completamente. Modifiche a questo campo vengono riprese solo per le nuove registrazioni.
• % sul Lordo: di regola si lascia vuoto. Si deve inserire un SÌ solo se l'aliquota IVA deve essere applicata sull'importo lordo (compreso IVA) e non sull'imponibile (per esempio per aliquote forfettarie).
• Conto IVA: Il conto sul quale viene registrata l'IVA scomposta in automatico.
  Se la cella del 'conto IVA' è vuoto viene usato il conto generale definito nelle Proprietà file (menu File) .
• Arroton. Min: valore minimo d'arrotondamento.
  Se è vuoto viene usato l'arrotondamento indicato nei dati base della contabilità.
• Non avvisare: vi sono delle registrazioni particolari che il programma potrebbe interpretare come sbagliate, ma che in effetti sono giuste. Per evitare che il programma segnali gli avvisi di errore, immettere Sì al codice che interessa.

 

Ricalcolo della contabilità

Quando si ricalcola la contabilità e le registrazioni non sono bloccate, il programma riprende nelle registrazioni i parametri IVA assegnati a ogni codice. Pertanto se si è modificata un'impostazione di un codice IVA, queste saranno riprese nelle rispettive colonne delle registrazioni che non sono modificabili dall'utente.

È per questo motivo che, quando si fanno delle modifiche nella tabella IVA, il programma segnala che è necessario rifare un ricalcolo completo.

Aggiunta di una nuova aliquota 

Quando viene introdotta una nuova aliquota, occorre aggiungere una nuova riga e inserire i dati del nuovo codice IVA con la nuova aliquota, facendo attenzione a inserire correttamente il raggruppamento. È consigliabile non modificare un codice IVA già utilizzato nelle registrazioni.

Raggruppamenti propri

Creando dei gruppi propri con livelli multipli di totalizzazione è possibile ottenere i totali che servono per la dichiarazione dell'IVA.
Quando nel riassunto IVA si attiva l'opzione usa raggruppamenti propri, il programma calcola i totali esattamente nella sequenza indicata nella tabella Codici IVA.
I raggruppamenti si usano per avere dei totali per gruppo di registrazioni, per esempio, i totali di tutte le esportazioni, importazioni.

Documento correlato:

Importare la tabella codici IVA

 

Questa sezione è presente soltanto nelle contabilità con IVA.

Conto IVA

Viene impostato come predefinito, il conto IVA in automatico, presente nel piano contabile. In questo caso non è necessario inserire nella Tabella codici IVA il conto IVA.

Arrotondamento IVA

Si definisce come devono essere arrotondati gli importi IVA; se si inserisce per esempio 0.05, gli importi IVA vengono arrotondati ai multipli di 0.05.

Centro di Costo 1 (CC1), 2 (CC2), 3 (CC3)

Per ogni tipo di Centro di Costo è possibile scegliere quale importo usare per la registrazione nel centro di costo. 

• usare l’importo della registrazione
• usare l’importo con IVA inclusa
  (Nel caso di centri di costo usati per conti clienti o fornitori).
• usare l’importo senza IVA
  Impostazione se il centro di costo è usato per dei costi o ricavi. 

Nota

se si modifica uno di questi parametri si dovrà ricalcolare la contabilità.

Documenti correlati:

• Gestione IVA
• Centri di costo e di profitto

 

Nelle contabilità con IVA, nella tabella Conti, è possibile abbinare ai conti dei costi e dei ricavi un codice IVA, affinché quando si registrano delle operazioni relative alle vendite e agli acquisti, digitando il conto, il programma inserisca automaticamente il codice IVA e completi le colonne con i dati dell'IVA.

Per l'abbinamento dei codici:

• Cliccare sulla vista Varia. La colonna Cod.IVA è visibile per default in questa vista.
  Se si desidera visualizzare la colonna Cod.IVA nella vista Base, occorre cliccare sul menu Dati, comando Disponi colonne (vedi documento correlato).
• Inserire nella colonna Cod.IVA, i codici IVA dei costi e dei ricavi.

Documento correlato

Disponi colonne