In questo articolo
Banana Contabilità permette di creare preventivi economici e pianificazioni finanziarie utilizzando la stessa metodologia della contabilità.
La gestione integrata del preventivo consente di simulare l’evoluzione futura dell’attività in modo semplice e professionale, senza dover utilizzare strumenti separati per la pianificazione economica e finanziaria.
Il preventivo in Banana Contabilità si distingue da molti altri gestionali perché non è un modulo separato o un semplice strumento di budgeting, ma è integrato direttamente nella logica contabile del programma.
Due modalità per gestire il preventivo
Banana Contabilità offre due modalità per creare il preventivo:
- Direttamente nella colonna Preventivo della tabella Conti
- Utilizzando la tabella Preventivo, ideale per preventivi altamente personalizzabili e di precisione.
Le due modalità si differenziano per livello di dettaglio, funzionalità disponibili e tipo di pianificazione ottenibile.
Tabella comparativa
Qui di seguito presentiamo una tabella comparativa tra il preventivo in colonna nella tabella Conti e preventivo nella tabella Preventivo.
| Caratteristica | Preventivo in colonna | Preventivo in tabella |
|---|---|---|
| Dove si trova | Nella tabella Conti, colonna Preventivo | Tabella dedicata: Preventivo |
| Attivazione | Sempre disponibile (di default) | Da attivare: Strumenti > Aggiungi nuove funzionalità > Aggiungi tabella Preventivo |
| Livello di dettaglio | Preventivo annuale per conto/categoria | Registrazioni dettagliate con date e ripetitività |
| Inserimento dati | Importo totale per l’anno | Registrazioni singole con data, conto e categoria |
| Voci aggiuntive | Solo importi | Quantità, Prezzi, Formule di calcolo |
| Ripetitività movimenti | Non disponibile | Disponibile (colonna Ripeti) |
| Liquidità futura per periodo | Non calcolata | Calcolata automaticamente (cassa/banca previste) |
| Risultati | Totali per conto/categoria | Dettagli periodici (giorno/mese/anno) + totali |
| Uso tipico | Previsioni semplici, preventivo annuale | Previsioni dettagliate, pianificazione finanziaria precisa |
Preventivo dettagliato con la tabella Preventivo
Attraverso la tabella Preventivo, è possibile inserire movimenti previsionali e ottenere automaticamente previsioni complete di:
- Costi e ricavi futuri
- Situazione patrimoniale prevista
- Piano della liquidità
- Bilancio e conto economico previsionali
La funzione di pianificazione, con previsioni di costi, ricavi e liquidità, è integrata e disponibile in tutti gli applicativi di Banana Contabilità Plus.
Come funziona
In Banana Contabilità, le previsioni vengono gestite utilizzando la stessa struttura della contabilità reale: stesso file, stesso piano dei conti e stessa logica delle registrazioni. La differenza è che, invece di registrare operazioni già avvenute, si registrano operazioni future previste.
Ad esempio, registrando una vendita futura, Banana aggiorna contemporaneamente:
- Il ricavo previsto
- Il conto cliente o il conto liquidità
- La situazione patrimoniale
- Il piano della liquidità.
Ogni elemento della previsione è collegato automaticamente agli altri. Se si modifica una previsione di vendita, Banana aggiorna contemporaneamente ricavi, liquidità, bilancio e conto economico previsionali.
Questo approccio permette di verificare immediatamente non solo l’impatto economico, ma anche quello finanziario delle operazioni future. Inoltre, quando si registrano i movimenti consuntivi, Banana permette di avere report con le colonne comparate, con saldi a consuntivo e preventivo e relative differenze.
A fine esercizio, la presenza simultanea delle colonne Consuntivo e Preventivo permette di analizzare immediatamente:
- Se gli obiettivi sono stati raggiunti
- Quali costi o ricavi si sono discostati dalle previsioni
- Evoluzione della liquidità rispetto a quanto pianificato.
Il vantaggio di gestire il preventivo nella stessa contabilità
Grazie all’utilizzo della stessa struttura contabile, il preventivo diventa uno strumento operativo quotidiano e non un documento separato da aggiornare manualmente.
Questo metodo offre numerosi vantaggi:
- Una gestione più semplice e integrata
- Nessuna duplicazione dei dati
- Aggiornamento automatico delle previsioni
- Maggiore controllo finanziario ed economico
- Confronti immediati tra preventivo e consuntivo.
A differenza dei tradizionali fogli Excel, Banana collega automaticamente costi, ricavi, patrimonio e liquidità, aggiornando in tempo reale tutti i dati previsionali.
Una pianificazione sempre aggiornata
Ogni modifica ai movimenti previsionali aggiorna immediatamente bilancio, conto economico e liquidità prevista.
Questo permette di sviluppare rolling budget e di adattare continuamente le previsioni all’evoluzione reale dell’attività.