Tutorial Contabilità sul fatturato per SA e Sagl | PMI

Gestione contabile efficiente e personalizzabile per PMI
Il nostro modello contabile è preimpostato secondo lo schema standard del Codice svizzero delle Obbligazioni, specificamente progettato per soddisfare le esigenze delle piccole e medie imprese (PMI) con un fatturato annuo pari o superiore a 500'000 CHF.

Flessibilità e personalizzazione
Se hai bisogno di personalizzare il piano contabile, puoi facilmente aggiungere nuovi conti. Consulta la nostra pagina dedicata al Piano contabile PMI completo, che include tutti i conti e gruppi previsti dal sistema dei conti svizzero PMI (Sterchi, Mattle, Helbing), per garantirti una perfetta integrazione.

Semplicità e automazione
L'inserimento dei dati è rapido e intuitivo, con un'interfaccia simile a quella di Excel. Puoi importare i dati direttamente dai tuoi estratti bancari o dalle carte di credito, e grazie all'uso delle Regole, il processo diventa completamente automatizzato, riducendo drasticamente il lavoro manuale.

Gestione contabile a 360°
Registra i movimenti in modo veloce e automatico, mantenendo i saldi sempre aggiornati e ottenendo report professionali in tempo reale. Con il nostro sistema, puoi:

• Creare e contabilizzare le fatture simultaneamente
• Inviare richiami in modo semplice
• Effettuare previsioni di liquidità e gestire i budget
• Generare Bilancio e Conto economico, Schede conto e Giornale
• Con l'estensione IVA, inviare direttamente online i dati del Rendiconto IVA all'AFC (solo con piano Advanced).

Per alcune funzioni è necessario un abbonamento al piano Advanced di Banana contabilità Plus, come per esempio generare il fac-simile o il file XML del Rendiconto IVA, utilizzare le nuove funzioni delle Regole, Filtro e Ordina righe temporaneo. Guarda tutte le funzioni del piano Advanced.

Crea il tuo file

• Apri il modello con la WebApp di Banana Contabilità Plus 
• Con il comando File > Proprietà file, imposta il periodo, il nome della tua azienda e la moneta di base (puoi fare il budget e la contabilità in qualsiasi moneta).
• Con il comando File > Salva con nome, salva il file. È utile indicare nel nome del file, il nome della società e l'anno. Per esempio "Rossi-SA-20xx.ac2".

ATTENZIONE: se chiudi il browser senza salvare, perderai i dati immessi. Salva sempre il file sul tuo computer.

Per riaprire il file salvato clicca su File > Apri.

Guarda anche Organizzare i file della contabilità in locale, su rete e cloud.

Tabella Conti

Aprendo il modello, il piano contabile presenta tutti i conti per gestire la tua azienda. Devi soltanto inserire:

• Nella tabella Conti, colonna Conto, i conti dei tuoi Clienti e Fornitori completi di indirizzo, codice nazione e lingua.

•  Nella tabella Conti, colonna Apertura, il saldo iniziale per ogni conto (per i conti Attivi e Passivi)
  Con il passaggio al nuovo anno il saldo di apertura viene riportato in automatico, dal menu Azioni > Crea nuovo anno.

Dopo ogni registrazione, le colonne della tabella Conti vengono aggiornate subito, dandoti così una visione chiara e immediata della situazione finanziaria.

Il Conto Economico ha una struttura a forma scalare, pertanto è possibile avere la visualizzazione dell'utile nelle seguenti fasi:

• Utile lordo d'esercizio dopo deduzione dei costi per il materiale e le merci di rivendita
• Utile lordo d'esercizio dopo deduzione dei costi per il personale
• Risultato d'esercizio prima degli ammortamenti e rettifiche, risultati finanziari e imposte (EBITDA)
• Risultato d'esercizio prima dei risultati finanziari e delle imposte (EBIT)
• Risultato d'esercizio prima delle imposte (EBT)
• Risultato accessorio d'esercizio
• Utile o perdita prima delle imposte
• Utile o perdita annuale

Registra i movimenti

Nella tabella Registrazioni inserisci tutti i movimenti giornalieri. Se vuoi velocizzare l'inserimento ti suggeriamo di utilizzare le diverse funzioni di automazione:

• La funzione dell'Immissione dati con autocompletamento ti consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
• La funzione delle Registrazioni ricorrenti (menu Azioni) ti permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive
• L'importazione dati dall'estratto bancario riprende tutti i movimenti della banca in automatico. Con il piano Advanced puoi usare le Regole, nuova funzione che permette di avere un'automazione completa nell'inserimento dei movimenti.
• Puoi collegare ogni registrazione con il relativo giustificativo in formato digitale, e con un semplice click puoi visualizzare il documento.
  Vedi anche File di contabilità e giustificativi digitali per organizzare al meglio i tuoi documenti.
• Usa il comando Ordina registrazioni per data, per ordinare le righe in ordine progressivo di data. 
• Usa il Comando Stampa/Anteprima per stampare o esportare il giornale in formato PDF. 

Movimenti con IVA

Per registrare movimenti con IVA, è sufficiente inserire il codice IVA corrispondente all'operazione (acquisto, vendita, operazioni internazionali, ecc.). I calcoli verranno eseguiti automaticamente, senza la necessità di registrare manualmente sul conto IVA. 

Nei nostri modelli, tutti i codici IVA sono già preimpostati in conformità alle nuove aliquote IVA 2024.

A fine periodo puoi ottenere in automatico:

• Il Riassunto IVA per conto, codice, percentuale per tutti i movimenti (piani Professional e Advanced).
• Fac-simile IVA, metodo sull'effettivo (unicamente con il piano Advanced)
• Fac-simile IVA, metodo aliquote saldo (unicamente con il piano Advanced)
• File XML per la trasmissione elettronica dei dati (unicamente con il piano Advanced).

Importa i movimenti dagli estratti bancari con le Regole (solo con piano Advanced)

La  nuova funzione delle Regole rappresenta l'innovazione di automazione più avanzata e apprezzata dai nostri utenti. Questa tecnologia consente di semplificare la gestione dei movimenti finanziari, importati da estratti bancari, postali e carte di credito, attraverso l'utilizzo di parole chiave. Ogni transazione ricorrente viene automaticamente associata a una parola chiave, permettendo di memorizzare e assegnare in modo preciso la contropartita, il codice IVA, i costi e i segmenti correlati.

Grazie a questo sistema, durante le successive importazioni, il programma riconosce rapidamente i movimenti basati sulle parole chiave e completa in maniera automatica la registrazione all'interno della tabella Registrazioni. Questo riduce drasticamente la necessità di inserimenti manuali, accelera notevolmente il flusso di lavoro e minimizza quasi completamente i margini di errore.

Crea le tue fatture

La fatturazione integrata alla file della contabilità consente di registrare i dati della fattura si inseriscono nella tabella Registrazioni. Per ogni nuova fattura inserire una nuova riga di registrazione. 

Per creare le fatture sono fondamentali le seguenti impostazioni:  

• Inserire gli indirizzi dei clienti (colonne della vista Indirizzo)
• Impostare il gruppo dei clienti
• Nella tabella Registrazioni è fondamentale inserire il numero di fattura,

Si possono inserire fatture semplici su di  una sola riga e fatture più complesse su più righe. Inoltre, attivando le colonne Articoli (dal menu Strumenti) è possibile dettagliare le quantità, l'unità e il prezzo unità.
 

Per la stampa della fattura vai al menu Report > Clienti > Stampa fattura

Bilancio abbellito con gruppi

Per visualizzare il Bilancio clicca sul menu Report  > Bilancio abbellito con gruppi. Puoi personalizzare il rendiconto con le colonne che vuoi vedere, come per esempio avere anche la colonna del tuo preventivo oppure avere Rendiconti anche per periodo.
 

La liquidità: la linfa vitale della tua azienda

La liquidità è il fulcro della capacità di un'azienda di operare, mantenere solvibilità con i fornitori e generare reddito. Prevedere con anticipo la disponibilità di liquidità è essenziale per evitare errori, minimizzare i rischi e ottimizzare le decisioni strategiche, consentendoti di raggiungere i tuoi obiettivi con successo.

Per una gestione aziendale ottimale, è cruciale avere una visione lungimirante, anticipando l'andamento della liquidità, delle vendite, degli acquisti e degli investimenti futuri. Sapere se la tua azienda genererà reddito è importante, ma prevedere la disponibilità di liquidità è ancora più decisivo. Senza liquidità sufficiente, potresti essere costretto a ridurre le spese o a richiedere finanziamenti.

Con Banana Contabilità puoi creare facilmente sia una pianificazione della liquidità, sia un preventivo economico, strumenti strategici che ti aiuteranno a costruire un futuro di successo per la tua azienda.

Scopri le funzionalità avanzate di previsione nella nostra Documentazione:

• Budget e Previsioni
• Modello di Pianificazione finanziaria