Presupuesto familiar y cuentas del hogar (Cash Book)

Esta plantilla se basa en la gestión de las cuentas del hogar. En la tabla Presupuesto podrá introducir todos los ingresos y costes fijos y variables que se prevéen para el ejercicio. Los informes se pueden generar automáticamente, en cualquier momento y le permitirán tener una visión general inmediata de la situación actual y prevista de las cuentas.

Crea un nuevo archivo

• En el menú Archivo, selecciona el comando Nuevo (desde Plantillas)
• Selecciona en Región Universal-English
• Selecciona Private en Categoría
• Haz clic en Presupuesto familiar y cuentas del hogar (Cash Book)
• En la ventana que se despliega, introduce  (ej. familia Smith, 2022)
• Guarda el archivo con su nombre

Introducir el saldo de liquidez inicial

El saldo inicial de su liquidez se introduce en la tabla Cuentas, columna Apertura.

Las columnas de Ingresos, Gastos y Presupuesto se completan automáticamente y son actualizadas por el programa a medida que se introducen los valores en las tablas de Presupuesto y Transacciones.

Las categorías de Ingresos y Gastos ya están establecidas en la tabla Categorías.

Los centros de costos también están disponibles para indicar la cantidad de gastos de cada miembro de la familia.

Las categorías pueden adecuarse añadiendo otros tipos de gastos o ingresos, o puedes modificar el orden.

Los gastos se subdividen de la siguiente manera en la tabla Categorías:

Gastos fijos

Estos son los gastos que se repiten mensual o anualmente (por ejemplo, alquiler, billetes de tren, autobús, gimnasio, etc). Estos son fáciles de presupuestar ya que normalmente se conocen de antemano.

Gastos variables

Se trata de gastos que pueden variar y que se clasifican de la siguiente manera:

• Vitales (indispensables para vivir) - Incluidos en esta categoría están los gastos habituales como comida, farmacia, transporte, etc.
• Opcionales (no indispensables) - Gastos como bares y restaurantes, cosméticos, tabaco, etc.
• Culturales - como ir al cine, libros, viajes, etc.
• Extra - gastos para ocasiones excepcionales como reparaciones, compra de muebles, regalos, etc.

Centros de Costes

En los centros de costes se muestra el importe de los gastos de cada miembro de la familia.

Presupuesta tus gastos a lo largo del año

Para poder proyectar los gastos de todo el año, puedes introducir todos los ingresos y gastos en el cuadro de Presupuesto.

Como norma fundamental para la elaboración del presupuesto, comprueba tus ingresos disponibles y establece los objetivos que debes alcanzar.

• Determinar los ingresos es muy simple ya que generalmente son fijos (por ejemplo el salario);

• Definir los gastos puede llevar un poco más de tiempo, pero sin ser muy complicado. Empieza por introducir los Gastos Fijos, de los que sabes las cantidades (alquiler, suscripciones, seguros, etc.). Luego, revisa todos los demás gastos variables. En Categorías puedes determinar aquellos que son vitales, opcionales, culturales y extras. Revisando las cifras del año anterior, puedes hacerte una idea de las cantidades a presupuestar.

  

Introduce las transacciones del día

Introduce la fecha, descripción y la cantidad de Ingreso o Gasto. Introduciendo la abreviación de referencia del centro de costes (para cada miembro de la familia) en la columna  CC1, se mostrarán las cantidades asignadas para cada uno de ellos.

¡Prepárate para el momento de la verdad a final de mes!

El final de mes será el momento apropiado para comprobar tus cuentas y determinar si has logrado tus objetivos.

Banana Contabilidad generará automaticamente una Hoja de Balance para tu hogar y todo lo que tienes que hacer es verificar cuánto has gastado o ahorrado, comparando los balances reales con las respectivas cantidades presupuestadas. Reflexionar sobre el presupuesto de fin de mes te ayudará a ser consciente de tus propios hábitos y patrones de gasto. Darse cuenta a tiempo de ciertos gastos innecesarios puede ser útil para crear buenas iniciativas para el mes siguiente. Ser consciente de los gastos no presupuestados te ayudará a hacer ajustes para el mes siguiente.

• Selecciona en el menú Cuenta1:  Balance general avanzado con grupos
• Las opciones para los saldos actuales o presupuestados están disponibles en la ventana activa que se despliega.
• Haz clic en Periodo en el menú para indicar el periodo deseado (mes, cuatrimestre, semestre, año).

A continuación tu Hoja de Balance para final de enero:

Ahora tienes a tu disposición un balance de la contabilidad de tu hogartr ansparente, sin la molestia de tener que hacer cálculos manuales. Tendrás una visión clara de la liquidez disponible y de cómo has gastado tu dinero o ahorrado.

Si has logrado tus objetivos, puedes estar orgulloso, de lo contrario tienes la información necesaria para tomar decisiones y mejorar tus hábitos de consumo para lograrlos.