De Budget tabel kolommen lijken erg op de kolommen van de Transacties tabel. In het volgende voorbeeld gebruiken we rekeningen met namen om het makkelijker te maken dit te begrijpen. Als u zelf numerieke rekeningnummers gebruikt blijft u dit gewoon doen.

Hierna vindt u de uitleg voor iedere kolom:

• Datum
  De toekomstige datum waarop u verwacht dat de bewerking plaats zal hebben:
  Als geen exacte datum bekend is, bijvoorbeeld bij maandelijkse verkopen, voer dan de datum van het einde van de maand in.
• Herhalen
  Voer een herhalingscode in. Zie voor meer informatie Data en herhalingen.
  Bij het berekenen van de prognose maakt het programma intern kopieën van de rijen met opeenvolgende data gebaseerd op de aangegeven herhalingscode.
  • Leeg: er is geen herhaling
  • De eerste rij houdt de aangegeven datum.
  • De data van de gekopieerde rijen wordt oplopend verhoogd zoals gedefinieerd door de herhalingscode.
  • Als de herhaling maandelijks of jaarlijks is in de aangemaakte rijen:
    • Wordt deze in het algemeen op dezelfde dag gebruikt als in de gebruikte kolom.
    • Als de dag door het aantal herhalingen verder is dan het eind van de maand dan wordt de laatste dag van de maand gebruikt.
    • Als de indicatie voor het einde van de maand "ME" of "YE" is dan wordt de laatste dag van de maand gebruikt.

• Basiscodes voor de herhaling:
  • "D" voor een dagelijkse herhaling (Dag)
  • "W" voor een wekelijkse herhaling (Week)
  • "M" voor een maandelijkse herhaling (Maand)
  • "Y" voor een jaarlijkse herhaling (Jaar)
• Meervoudige herhalingen
  Als de code voorafgegaan wordt door een getal treedt de herhaling op met een periode die bepaald wordt door het getal vermenigvuldigd met de code.
  • "2M" voor tweemaandelijks
  • "3M" voor kwartaal
  • "6M" voor zes maanden
• Herhaling met een dag die later is dan het eind van de periode.
  De "M" en "Y "codes met de "E" aan het eind verplaatsen de herhalingsdatum naar het einde van de maand.
  • "ME" maandelijkse herhaling maar met een datum aan het einde van de maand.
    Als u de datum 1-1-2022 invoert zal de volgende datum 28-2-2022 zijn en die daarna 31-3-2022.
    Als de datum 28-2-2022 is zal de volgende datum 31-3-2022 zijn.
  • "3ME" voor een einde van de maand per kwartaal
    Als u begint op 30-6-2022 zal de volgende datum 30-09-2022 zijn.
  • "6ME" voor half jaarlijks einde van de maand.
  • "YE" ieder jaar maar aan het eind van de maand.
    Als de datum 28-2-2022 is zal de volgende datum 28-2-2023 zijn.
  • "5YE" iedere vijf jaar maar aan het eind van de maand.
    Als de datum 28-2-2022 is zal de volgende datum 28-2-2027 zijn.

• Einde (einddatum)
  • Over het algemeen moet dit veld leeg gelaten worden.
  • Voer de datum in waarna er geen herhaling meer moet zijn.
    Geef bij huur als einddatum de datum aan waarop de huur eindigt.
• Variant
  Een mogelijke variant van het budget kan hier aangegeven worden, in combinatie met de Extensies.
• Nieuw Jaar
  Hier kunt u aangeven hoe de overdracht moet plaatsvinden bij het aanmaken van een nieuw jaar
  • Geen waarde: de datum wordt verhoogd met een jaar
  • "1" De datum blijft hetzelfde
  • "2" De transactie wordt niet overgedragen naar het nieuwe jaar.
• Beschrijving
  Een beschrijvende tekst voor de bewerking die in de rekeningentabel staat.
  U kunt berekeningsformules gebruiken door de waarde ${} in te voeren (zie Javascript template literals (Engelstalig)).
  Wanneer de rekeningkaart wordt aangemaakt wordt de formule opgelost en het resultaat weergegeven.
  Bijvoorbeeld de tekst "Bedrag ${10+20} jaar" wordt "Bedrag 30 jaar".
  U kunt alle formules gebruiken maar om verwarring te voorkomen wordt het aanbevolen het toekennen van waarden te vermijden in de kolom Beschrijving.
• Debet rekening en Credit rekening, KP1, KP2, KP3
  Precies zoals in de Transacties tabel gebruikt u deze kolommen om te bepalen op welke rekeningen de boeking moet worden gedaan.
  U kunt ook segmenten en kostenplaatsen gebruiken om een budget per segment of per kostenplaats te krijgen. Op deze manier kunt u ook een budget voor segmenten en kostenplaatsen/winstcentra aanmaken.
• Hoeveelheid
  De hoeveelheid, vermenigvuldigd met de prijs per eenheid, levert het totaalbedrag op. (zie Hoeveelheid en prijs kolommen).
• Eenheid
  In deze kolom kunt u de hoeveelheidsbeschrijving invoeren bijvoorbeeld m3, ton, stuks, ...
• Prijs/Eenheid
  De prijs per eenheid, vermenigvuldigd met de hoeveelheid, levert het totaalbedrag op.
  • In Inkomsten & Uitgaven boekhoudbestanden moet u de prijs per eenheid negatief invoeren (met een min teken), om het bedrag in de Uitgaven kolom terecht te laten komen.
• Formule (in basis valuta)
  In deze kolom kan de gebruiker rekenformules, in Javascript, en functies van de Banana Extensies, invoeren.
  Als er een formule aanwezig is (of wat voor tekst dan ook) wordt de waarde van de kolom Bedrag ingevuld volgens het resultaat van de formule. Zie in de volgende punten hoe dit gebruikt wordt.
  • In een dubbel boekhouden boekhoudbestand moet het resultaat van de formule altijd een positief bedrag zijn
  • In een Inkomsten & Uitgaven boekhoudbestand wordt het resultaat beschouwd als inkomsten als het positief is, als het negatief is wordt het beschouwd als uitgaven.
• FormulaBegin
  De tekst die u in deze kolom invoegt wordt ingevoegd vóór de tekst die in de Formule wordt gebruikt en vervolgens gebruikt voor de berekening.
  Het belangrijkste gebruik van de FormulaBegin is het invoegen van een variabele instelling zoals "A=", in de Formule wordt dan alleen de waarde ingevoegd, zodat die gemakkelijker te wijzigen is.
• Bedrag (in basis valuta)
  Het bedrag dat gebruikt wordt voor de prognose.
  Als in de rij een herhaling voorkomt wordt het bedrag alleen in de eerste transactie aangegeven; de bedragen van de volgende transacties worden getoond in de rekeningkaart.
  Het bedrag wordt automatisch berekend in de volgende gevallen:
  • Als er een waarde in de Hoeveelheid of Prijs/Eenheid kolommen staat wordt het bedrag automatisch berekent op basis van de inhoud van deze twee kolommen.
    • In een dubbel boekhouden boekhoudbestand is het resultaat een positief bedrag
    • In een Inkomsten & Uitgaven boekhoudbestand wordt het resultaat beschouwd als inkomsten als het positief is, als het negatief is wordt het beschouwd als uitgaven.
  • Als een formule is ingevoerd is het bedrag het resultaat van de formule.
    Formules gaan boven de hoeveelheid en prijs/eenheid berekening.
• Totaal kolom
  Dit is de som van de bedragen van de herhalende rijen die een onderdeel zijn die vallen binnen de Boekhoud-, plannings- en prognoseperiode die is ingesteld in de bestandseigenschappen.
  Als er geen datum is of de begin- of einddatum vallen buiten de boekhoudperiode dan blijft deze kolom leeg.

 

Kolommen in inkomsten en uitgaven boekhouding

Voor de Cash Manager en de inkomsten en uitgaven boekhouding worden de bedragen ingevoerd in de kolommen Inkomsten en Uitgaven.

• Kolommen Inkomsten en Uitgaven
  De budgetbedragen worden ingevoerd in de kolommen Inkomsten en Uitgaven.
• Gebruik van de kolommen Hoeveelheid, Prijs en Formule.
  Als het programma automatisch het bedrag gebaseerd op de kolommen Hoeveelheid, Prijs of Formule berekent wordt het resultaat weergegeven in de kolom Inkomsten als het positief is en in de Uitgaven kolom als het negatief is.
  In de kolommen Hoeveelheid en Prijs kunt u positieve en negatieve waardes invoeren.

Kolommen in vreemde valuta boekhouding

• Bedrag in rekeningvaluta
  Dit is het bedrag in de munteenheid van de transactierekening (zie vreemde valuta transacties).
  Dit bedrag wordt gebruikt om de waarde in basis valuta te berekenen met de aangegeven wisselkoers.
  Als er een formule is, is de waarde het resultaat van de formule berekening.
  Als de rij een herhaling bevat wordt het bedrag van de eerste transactie aangegeven.
• Formule bedrag rekeningvaluta
  Een berekeningsformule kan worden ingevoerd.
  Als de regel een herhaling bevat wordt het bedrag van de eerste transactie weergegeven. De bedragen van opvolgende herhalingen zijn zichtbaar in de rekeningkaart.
• Wisselkoers
  De wisselkoers wordt gebruikt om het bedrag in de rekeningvaluta om te zetten in de basisvaluta.
• Totaal bedrag in rekeningvaluta
  Dit is het totaal van de bedragen in de herhaalde regels in de rekeningvaluta waarvan de datum valt binnen de boekhoudperiode gedefinieerd in de bestandseigenschappen.
  Als er geen datum is of de begin- of einddatum zijn buiten de boekhoudperiode dan blijft deze kolom leeg.

Zie ook: Tutorial File Budget Formulas For Multi-Currency Financial Planning (Engelstalig).

 

De Datum kolom

De waarde in de kolom Datum is bepalend voor de prognose.

• Als er geen datum is wordt de transactie verwerkt aan het begin van de planning.
  Als u een prognose nodig heeft die een periode omvat worden de bedragen bij het begin van de periode verwerkt in het saldo.
  Omdat de datum niet in de periode valt wordt er geen bedrag in de kolom Totaal getoond.
• Data in de boekhoudperiode die is ingesteld in de bestandseigenschappen.
  Dit zijn de data die gewoonlijk gebruikt worden. Het totale bedrag wordt aangegeven in de kolom Totaal, waarbij rekening wordt gehouden met herhalende transacties binnen de boekhoudperiode.
• Data vóór de periode.
  U kunt transacties invoeren die voorafgaan aan de prognose periode. U moet er echter op letten dat deze niet in strijd zijn met de beginsaldi die ingevoerd zijn in de rekeningentabel.
  Omdat de datum niet in de periode valt wordt er geen bedrag in de kolom Totaal getoond.
• Data na de periode.
  Als u prognoses maakt voor meerdere jaren kunt u transacties voor het komende jaar invoeren.
  Omdat de datum niet in de periode valt wordt er geen bedrag in de kolom Totaal getoond.

De Eind datum

De einddatum wordt gebruikt in combinatie met herhaling om de laatste datum aan te geven waarop geen herhaling meer is.

• Moet in het algemeen leeg gelaten worden.
  Als u een datum invoert terwijl het niet nodig is (bijvoorbeeld het einde van de boekhoudperiode) worden de prognoses voor de volgende jaren niet meegenomen in deze bewerking.
• Voor huurtransacties.
  Geef als einddatum aan de datum waarop de betaling van de laatste termijn wordt gedaan.
• Voor de aflossing van de lening.
  Geef de laatst verwachte betaaldatum aan.
• Voor veranderingen in het bedrag op ingestelde tijdstippen.
  Bijvoorbeeld in het geval dat het bedrag van een terugkerende transactie wordt aangepast op een zeker tijdstip (salarisverhoging).
  • Maak een transactierij aan met herhalingscode "M" en als einddatum de laatste betaling voor de verhoging.
    Maak transactierijen aan met data wanneer de verhoging begint.
  • Als de verhoging een nauwkeurig en geregeld automatisme volgt kan deze ook worden geprogrammeerd met formules.

Herhalingen

Voor terugkerende uitgaven of inkomsten raden we de herhalingscode aan (zie Documentatie over de kolommen).

• Bij het berekenen van de prognose maakt het programma kopieën van de transacties en verhoogt de datum volgens de opgegeven frequentie.
• Als er geen einddatum is ingesteld genereert het programma interne kopieën van de transacties voor de hele periode van de prognose aangegeven op het moment van het overzicht bij het berekenen ervan.
  • Als de begindatum januari is is de frequentie maandelijks.
    • Als de budgetperiode een jaar is genereert het programma de rijen vanaf februari automatisch, er is dan 1 oorspronkelijk aangemaakte rij en 11 automatische aangemaakte rijen, in totaal 12 rijen.
    • Als de budgetperiode 10 jaar is genereert het programma de rijen vanaf februari automatisch, er is dan 1 oorspronkelijk aangemaakte rij en 119 automatische aangemaakte rijen (11 voor het eerste jaar + 12 maal 9 voor de volgende jaren), in totaal 120 rijen.
• Als u wilt dat het programma automatisch prognoses berekent voor volgende jaren.
  • Voor terugkerende bewerkingen geeft u de bijbehorende herhalingscode aan.
  • Voor transacties die maar één keer per jaar voorkomen (bijvoorbeeld afschrijving aan het eind van het jaar) geeft u de herhalingscode "Y" aan zodat de afschrijving ook in de volgende jaren wordt berekend.
  • Gebruik de herhaling niet, alleen als de bewerking niet in het volgende jaar gebeurt.

Kolom Totaal van de Budgettabel

De kolom Totaal wordt automatisch berekend en vertegenwoordigt de som van de bedragen in de huidige rij en de herhalingsbedragen die binnen de boekhoudperiode vallen. De kolom Totaal is leeg als de transacties een datum hebben die voor of na de boekhoudperiode valt.

Budget met vaste data en maandelijkse logica

Budgettransacties worden ingevoerd in de Budgettabel met een datum waarop deze verwacht worden.

Het is echter niet altijd mogelijk alle inkomsten en uitgaven met een dagelijkse precisie te voorspellen. Het is daarom bij het maken van een budget in sommige gevallen handig een benadering, op maandelijkse basis redenerend, te gebruiken. In ieder geval is het nuttig altijd een specifieke logica te volgen zodat betrouwbare liquiditeitsprognoses verkregen kunnen worden op korte termijn:

• Handelingen op vaste tijdstippen (kapitaaluitkering, investeringen) worden aangegeven met de datum waarop ze worden verwacht.
  Als er geen precieze datum is is het handig deze op de 15de dag van de maand waarin ze worden verwacht aan te geven.
• Terugkerende kosten die een precieze betaaldatum hebben moeten worden ingevoerd met de verwachte betaaldatum en de bijbehorende herhalingscode:
  • Bankkosten, interest, afschrijving moeten worden aangegeven op het eind van de maand, kwartaal of jaar waarin ze gebeuren.
  • Rentes op de verplichte, verwachte, betaaldatum.
  • Salarissen en sociale lasten.
    • Voor de berekening en de maandelijkse betaling, op de dag dat de salarissen worden betaald.
    • Voor een dertiende maand, bonussen of wat dan ook, op het moment dat deze worden betaald.
    • Vooruitbetalingen en aanpassingen van sociale lasten, op van de verwachte betaaldatum.
  • BTW betalingen en aanpassingen, op de geëigende verplichte betaaldag.
• Inkomsten budgettering.
  Het opstellen van prognoses is afhankelijk van het soort activiteit.
  Als u geen exacte datum weet maar u weet dat iets in een bepaalde maand gebeurt is het aan te raden de 15de van de maand te gebruiken.
  • Inkomsten op vaste tijdstippen.
    Deze moeten worden aangegeven op de datum waarop ze verwacht worden of op het midden van de maand.
  • Terugkerende inkomsten.
    Deze moeten worden aangegeven op de datum van binnenkomst of op het midden van de maand.
  • In veel gevallen is een maandelijkse prognose heel geschikt. De opbrengst kan op de 15de van de maand worden aangegeven.
    • Als de inkomsten terugkerend zijn kunnen deze ingevoerd worden als een maandelijkse herhaling. Met formules kunt u groei voorspellen.
    • Als er seizoensverschillen zijn helpt het om een verkoopbudgetrij voor iedere maand te hebben.
  • Budgettering voor projecten of omvangrijke werkzaamheden.
    Als er een rooster met bonnen is moet er een transactierij ingevoerd worden voor iedere bon. Dit kan bij benardering gedaan worden door de 15de van de maand aan te geven.
  • Prognoses voor klanten.
    Voor een consultant of commerciële adviseur, die met budgetten en projecten werkt kan het erg handig zijn om een gedetailleerde inkomstenprognose op te stellen, met verwachte betaaldagen, voor iedere klant. Deze prognose is ook erg handig om te controleren of de klant echt heeft betaald.
• Variabele kosten.
  • Vaste uitgaven die met de omzet te maken hebben (in een restaurant bijvoorbeeld) worden aangegeven met dezelfde datum als de omzet. Met een formule kunt u ook een percentage van de omzet berekenen.
  • De kosten kunnen ook worden gekoppeld aan andere elementen, zoals het aantal werknemers, gehuurde panden of andere.

Prognose met het kasbeginsel

Bij het budgetteren voor kleine bedrijven en voor contante betalingen (zoals winkels of restaurants) is het handig te werken met het kasbeginsel en vervolgens de inkomsten aan te geven met de datum waarop ze zullen worden geïnd en de kosten wanneer ze worden betaald.

Voor belangrijke dingen zoals de aankoop van een machine waarvan de betaling wordt gespreid is het echter handig budget transacties in detail in te voeren:

• Aankoop van machines (activa boeking met leveranciers) met de datum van aankoop.
• Betaling van de machines met de data waarop de betaling wordt verwacht.

Prognoses met de toerekeningsmethode

In dit geval wordt bij het invoeren van de transacties rekening gehouden met wanneer de betaling gedaan zal worden.

• Contante transacties.
  Deze worden uiteraard op de normale manier geboekt.
• Transacties waarvan verwacht wordt dat deze gedaan worden in de nabije toekomst.
  Voor de eenvoud kan het handig zijn het kasbeginsel te gebruiken voor operaties die binnen de budgetmaand, of de direct erop volgende, vallen.
• Uitgestelde betalingen.
  Als de data niet nauwkeurig bekend zijn kunt u de 15de van de maand gebruiken.
  • Transacties met precieze betalingsvoorwaarden.
    • Een boeking geeft de aankoopdatum aan met de tegenboeking op de leveranciersrekening.
    • Een van de andere boekingen geeft de betaling op de geplande datum aan.
• Uitgestelde ontvangsten.
  • Met precieze betalingsvoorwaarden, zoals in een project:
    • Een boeking geeft de datum van de rekening aan en de klantenrekening in de tegenboeking.
    • Een van de andere boekingen geeft de betaling op de geplande data aan.
  • Achterstallige betaling.
    Dit is het geval wanneer een deel van de inkomsten op korte termijn wordt ontvangen en een percentage later. Dit kan als volgt gedaan worden:
    • Voer de inkomsten in als contante ontvangsten.
    • Doe een boeking met dezelfde datum die een deel van de ontvangsten op de klantenrekening boekt.
    • Op een latere datum worden de inning aangegeven met de klantenrekening als tegenboeking.
• Gebruik van variabelen voor uitgestelde ontvangsten en betalingen. (zie Voorbeeld van variabelen gebruik)
  Als dezelfde waarde opnieuw gebruikt moet worden op het moment van de betaling kan het heel handig zijn de formulekolom en variabelen te gebruiken.
  • In de factureringstransactie wordt het bedrag toegekend aan een variabele.
  • In de betalingstransactie wordt de variabele ingevoerd zodat het bedrag automatisch wordt overgenomen.
  • Variabelen kunnen bijvoorbeeld ook worden gebruikt om het percentage van het bedrag dat wordt uitgesteld te definiëren.

Budget mutaties worden ingevoerd zoals de gewone transacties met de datum, beschrijving, bedrag, debet en credit rekening.

Bovendien wordt de kolom Herhalen gebruikt waarmee u terugkerende transacties kunt invoeren op een enkele regel.

Hierna volgen enkele voorbeelden waarbij we gebruikmaken van het volgende model voor de uitleg.

• Business plan en budget van een Startup (Dubbel boekhouden).

Startup budget boekingen

Dit zijn de budget transacties, op dezelfde manier ingevoerd als in die in de transactietabel.

In het volgende voorbeeld gaat het om budgettransacties die niet herhaald worden omdat het om het opstarten van het bedrijf gaat.

Maandelijks terugkerende transacties

De volgende voorbeelden zijn voor een maandelijks terugkerende transactie, met code 'M'. De kolom Totaal laat het totale bedrag zien voor het jaar.

De eerste twee transacties hebben betrekking op de rente die van februari tot juni 1000 per maand is, terwijl deze vanaf juli 1200 is.

De regel met als datum 2024, wanneer de aflossing van de huurovereenkomst moet worden betaald, wordt ook aangegeven. In deze regel is er geen bedrag in de kolom Totaal omdat de mutatie niet valt binnen de data van de boekhoudperiode gedefinieerd in de bestandseigenschappen.

De herhalingscode "ME", maand einde, wordt gebruikt voor door de bank gerekende administratieve uitgaven. Voor volgende transacties wordt dag 28 niet gebruikt maar de laatste dag van de maand, zoals 31 maart, 30 april, etc.

Kwartaaleinde

Hier geven we enkele transacties aan die typerend zijn voor herhaling aan het einde van het kwartaal. We voeren de 3ME herhaling in die betekent dat er iedere 3 maanden een herhaling is op de einddatum van de maand.

Jaareinde

Aan het eind van het jaar moeten er ook transacties uitgevoerd worden. Gebruik herhalingscode "Y" zodat deze transacties ook in de volgende jaren worden uitgevoerd.

Prognoses voor inkomsten en inkopen

De prognose voor de inkomsten is specifiek per activiteit. In dit geval wordt de prognose voor de inkopen per maand getoond met telkens een specifiek bedrag.

Vanaf maart wordt de code voor herhaling per jaar, "Y', gebruikt zodat deze transacties in de volgende jaren worden herhaald.

Inkopen en verkopen voor volgend jaar

De maanden januari en februari van het eerste jaar worden als niet belangrijk beschouwd voor de volgende jaren en daarom hebben deze heen herhalingscode.
Voor de eerste twee maanden van het tweede jaar moeten we de verkopen opgeven. We gebruiken ook de jaarlijkse "Y" herhalingscode zodat we het inkomen in de volgende jaren kunnen herhalen.

Met de kolommen Hoeveelheid, Eenheid en Prijs per eenheid van de Budgettabel kunt u sneller prognoses maken.

De waarde van de kolom Bedrag wordt berekend door het programma door de Hoeveelheid met de Prijs per eenheid te vermenigvuldigen (op voorwaarde dat de kolom Formule leeg is).

De kolommen Hoeveelheid en Prijs per eenheid worden zichtbaar in de weergave Formule.

Voordelen van het gebruik van de kolommen Hoeveelheid en Prijs

De kolommen Hoeveelheid en Prijs zijn nuttig voor het maken van verwachtingen gebaseerd op hoeveelheden. Bij voorbeeld:

• In de kolom Eenheid kunt u aangeven waarop de prijs betrekking heeft.
• De kolom hoeveelheid geeft het dagelijkse aantal bediende plaatsen aan.
• De kolom Prijs geeft de verwachte inkomsten voor ieder couvert aan.
• De kolom Bedrag wordt automatisch berekend op basis van de aangegeven waarden.

Deze benadering biedt diverse voordelen:

• Alle elementen van de prognose kunnen precies worden gespecificeerd in het Budget.
• We kunnen de hoeveelheden en prijzen die gebruikt werden om de prognose te maken terugvinden.
• Het budget veranderen is erg simpel, u kunt precies het element veranderen dat u wilt.
• Hoe de winst veranderd kunt u zien met een verandering in de verkochte hoeveelheden of in de prijs.
• Break-even analyse.

 

De mogelijkheid om formules te gebruiken is alleen beschikbaar in Banana Boekhouding Plus met het Advanced plan. Update nu!

Kolom Formule

In de kolom Formule kunt u berekeningsformules invoeren. Daarmee kunnen de budgetbedragen berekend worden  op basis van andere bedragen in hetzelfde budget (zie Voorbeelden van formules).

• Geef de kosten aan van goederen als een percentage van de verkopen.
• Verhoog uw verkopen budget als een percentage van de groei.
• Bereken aan het eind van het jaar de afschrijving gebaseerd op de waarde van de investeringen.
• Bereken elk kwartaal de rente op de bankrekening gebaseerd op het werkelijk gebruik (dagen / 365).
• Bereken elke maand de rente op de bankrekening gebaseerd op het werkelijk gebruik (dagen / 365).

Wanneer u een waarde/formule in de kolom Formule invoert wordt de kolom Bedrag berekend door het programma gebaseerd op die waarde/formule.

Zoals uitgelegd in de documentatie van de tabel Budget, kunt u ook Javascript formules gebruiken:

• In de kolom Formule Begin
• In de kolom Omschrijving, voor herhalende rijen.

 

Voorbeeld bestanden

Voor voorbeelden van de formules zie de uitleg op de volgende pagina's:

• Model met transacties die de Hoeveelheid en Formule kolommen gebruiken.
• Model voor vreemde valuta boekhouding waarin gebruik gemaakt wordt van de kolom Formule in basis munteenheid (Engelstalig).
• Zie ook Voorbeelden van het gebruik van formules in financiële prognoses.

Formules om mee te rekenen in Javascript

• De formule moet uitgedrukt worden in de programmeertaal Javascript (niet te verwarren met de programmeertaal Java).
• Als er een formule is (of enige tekst) wordt het resultaat in de kolom Bedrag gezet.
• U kunt alle Javascript functies gebruiken en ook de functies die geleverd worden door de API van Banana.

Decimalen scheidingsteken

Javascript gebruikt alleen de punt "." als scheidingsteken voor de cijfers achter de komma.
Als u een ander scheidingsteken gebruikt, bijvoorbeeld het teken voor getallen in lokaal formaat, wordt het getal afgebroken.

 

Bedrag = resultaat van de laatste instructie

In Javascript wordt de puntkomma ";" gebruikt om expressies te scheiden. Als de Javascript formule meerdere expressies bevat, gescheiden door ";", is de waarde van de kolom Bedrag het resultaat van de laatst uitgevoerde expressie. Expressies worden van links naar rechts uitgevoerd.

• 10*3 //30 wordt teruggegeven
• Als er een reeks van meerdere operaties is gescheiden door een puntkomma ";" wordt het resultaat van de laatste operatie teruggegeven.
  10*3;7; //7 wordt teruggegeven
• Als er een return wordt uitgevoerd wordt waarde van de return teruggegeven.
  return 10; // 10 wordt teruggegeven.

Variabelen

Javascript variabelen zijn de krachtigste programmeerelementen omdat ze u toegang tot het computergeheugen geven met een naam, u ze kunt opslaan en ophalen met deze naam.
Variabelen bestaan niet in Excel formules maar zijn gelijkwaardig aan de naam van de cellen met het verschil dat de naam zelf toegekend kan worden.

De variabele wordt aangemaakt door een naam te geven en een isgelijkteken (=) te gebruiken.

U kunt variabelen direct binnen rijen definiëren. Door de variabelenaam in een formule te gebruiken wordt de opgeslagen waarde overgenomen.

De variabel prijs wordt hier gecreëerd en is en de waarde 10 wordt eraan toegekend.

var prijs = 10;

of eenvoudig

prijs = 10;

hierna maken we variabel totaal aan waaraan de waarde van prijs vermenigvuldigd met 5 wordt toegekend.

totaal = prijs * 5;

De waarde van de variabele kan worden veranderd.

prijs = 20;

Objecten

Javascipt objecten zijn variabelen waarin u meerdere waardes kunt opslaan die ieder worden aangegeven als een eigenschap.
Het object prijzen wordt hierna aangemaakt met lege kromme haken. Om de waardes op te halen en op te slaan gebruikt u vierkante haken of geeft u de naam van de eigenschap aan achter het object gescheiden door een punt.

prijzen = {}
prijzen['auto'] = 10;
prijzen.auto = 10;
prijzen['computer'] = 20;
prijzen.computer = 20;

Array

Javascript Arrays worden gedefinieerd door vierkante haken te gebruiken; daarmee worden ze ook benaderd.
Het eerste element van het array heeft index 0.

kosten = [1,2,3];
kosten[0]=3;
resultaat = prijzen['car'] - kosten[0];

Herhaling en variabelen

Voor meer informatie over de volgorde van de berekening zie Planning gebaseerd op de Dubbel boekhouden methode.

• Alle rijen (ook die voor herhalingen) worden gesorteerd op datum. Indien er rijen zijn met dezelfde datum, is de volgorde die van hun invoeging in de tabel.
• Na het sorteren worden de rijen (inclusief de formules) herberekend.
• In de formules hebt u daardoor alleen toegang tot de begrotingsgegevens tot die datum.
• Een variabele moet worden gedefinieerd in een rij waarvan de datum voorafgaat aan de rij waarin zij wordt gebruikt.
• Indien de begrotingspost een herhaling heeft, zal de variabele telkens opnieuw worden toegewezen.
  som = 10;
• Als u in plaats daarvan het totaal wilt berekenen.
  • Maak in een eerste regel de variabele met waarde nul.
    som = 0;
  • In de regel die zich herhaalt in de som ook de vorige waarde opnemen.
    som = som + 10;
    of gebruik de "+="
    som += 10

Automatische variabelen

• budgetCurrent
  Is een tabel die de budgetrijen bevat na de aanmaak van de herhalingen. Deze worden gebruikt om waardes vast te leggen in samenhang met JRepeatNumber.
• DEBUG 
  is een variabele die "true" of "false".
  Als deze "true" is worden in het berichtenvenster alle resultaten van de formules weergegeven.
• row
  Is een javascript object dat verwijst naar de huidige rij.
  • De waarden van de cellen kan worden opgehaald met de functie value("columnNameXml").
    row.value("date") geeft de de datum van de transactie terug.
  • row.value ("JRepeatNumber") geeft het nummer van de herhaling terug.
    De eerste repetitie is 0.
• _totalPrice
  Dit is de waarde van de kolom Hoeveelheid vermenigvuldigd met de kolom Eenheid.
  Equivalent aan de de formule "row.value('Quantity')*row.value('UnitPrice')"

Budget Functies

Naast de budget API die is gedefinieerd in de boekhouding klasse API (Engelstalig) zijn er specifieke functies.

BudgetGetPeriod(tDate, periode)

Deze functie wordt gebruikt in combinatie met herhaling.
Wanneer herhalingen worden aangegeven is het aan te raden naar een berekeningsperiode te verwijzen en niet naar een precieze datum.

• Parameter tDate.
  De datum waarnaar de berekening van de periode verwijst.
  Gewoonlijk de datum van de boekingsregel.
• Periode parameter.
  Afkortingen:
  • Voor de huidige periode
    • "MC" de huidige maand.
    • "QC" het huidige kwartaal.
    • "YC" het huidige jaar.
    • "MP" de vorige maand.
    • "QP" het vorige kwartaal.
    • "YP" het vorige jaar.
  • In the Experimental version (starting from version 9.1) can also be used
    • "DC" huidige dag
    • "DP" vorige dag
    • "WC" huidige week
    • "WP" vorige week
    • "BC" huidige twee maandelijks (2 maanden)
    • "BP" vorige twee maandelijks
    • "SC" huidige half jaar (semester)
    • "SP" vorige half jaar (semester)
•  Return waarde.
  Een object bestaande uit twee datums
  • startDate
  • endDate

// example
t = BudgetGetPeriod ('2015-01-01', 'MP') returns
t.startDate // 2014-12-01
t.endDate // 2014-12-31

Specifieke budget functies

De volgende functies zijn gelijk aan degenen die beschikbaar zijn met het object Banana.document, maar kunnen gebruikt worden zonder het object Banana.document aan te geven.

Houd er rekening mee dat:

• In plaats van de startDate parameter kunt u een van de afkortingen "MC", "QC", "YC", "MP", "QP", "YP" gebruiken die uitgelegd zijn in de functie budgetGetPeriod.
• Als de periode wordt gespecificeerd als de datum wordt de datum van de huidige boeking gebruikt.
• Het is zinvol om de einddatum alleen te gebruiken als deze eerder is dan de datum van de rij.
  Als deze gelijk of later is heeft dit geen effect omdat de waardes na de huidige rij nog niet beschikbaar zijn omdat deze rijen nog niet verwerkt zijn.
• Als de datum van de transactierij 15 april is:
  • budgetBalance("1000","MP") geeft het saldo van rekening 1000 aan het eind van maart.
  • budgetBalance("1000","MC") geeft het saldo op het huidige moment, is hetzelfde als budgetBalance("1000").
  • budgetTotal("1000","QP") geeft het totaal van de mutaties van het vorige kwartaal.
  • budgetTotal("1000","QC") geeft het totaal van de mutaties van het vorige kwartaal tot de huidige datum.

budgetBalance(rekening, startDate, endDate, extraParam)

Het saldo tot aan de huidige rij.

budgetBalance('1000', 'MP'); //geeft het saldo van 1000 aan het eind van de vorige maand

budgetOpening(rekening, startDate, endDate, extraParam)

Het saldo aan het begin van de periode.

budgetTotal(rekening, startDate, endDate, extraParam)

Het verschil tussen de debet en credit mutaties van de periode.

budgetTotal('1000', 'MC'); //geeft het totaal van de mutaties van rekening 1000 voor the huidige maand

budgetInterest( rekening, interest, startDate, endDate, extraParam)

Berekent de rente op een rekening voor de aangegeven periode (tot maximaal de huidige datum).
Als u deze functie gebruikt om de rente op een rekening te berekenen aan het einde van de periode moet de rij waarin de formule staat altijd de laatste van deze datum zijn.

• rekening parameter
  Dit is het rekeningnummer waarop de rente van de mutaties wordt berekend.
• interest parameter,
  Geeft de rente aan in procenten.
  • Positief (2.5, 4, 10) berekent de rente op de debet mutaties van de rekening.
  • Negatief (-2.5, -4, -10) berekent de rente op de credit mutaties van de rekening.

credit(bedrag)

• Als de bedrag parameter negatief is geeft dit het bedrag positief terug.
  credit(-100) // geeft 100 terug
• Als de bedrag parameter positief is geeft dit 0 (nul) terug.
• credit(100) // geeft 0 (nul) terug

Deze functie is nuttig samen met de andere budgetBalance functies om alleen op de saldi te werken die u nodig heeft.
Als u het percentage op verkopen wilt berekenen is het makkelijker deze functie te gebruiken.
credit(budgetTotal('1000')) // voer de waarde alleen in als deze negatief is.

debit(bedrag)

• Als de bedrag parameter positief is geeft deze functie het bedrag terug.
  debit(100) // geeft 100 terug
• Als de bedrag parameter negatief is geeft deze functie 0 (nul) terug.
• debit(-100) // geeft 0 terug

Nuttig als u berekeningen moet maken met alleen het debet bedrag en het gebruik van het credit bedrag wilt vermijden.

include

Sluit een javascript bestand in en voert dit uit met de mogelijkheid om eigen functies en variabelen te creëren die gebruikt kunnen worden in het script.

• include "file:test.js" 
  Voert de inhoud van het aangegeven bestand uit. De naam verwijst naar het bestand waarin men aan het werk is.
• include "documents:test.js" 
  Voert de inhoud uit van het tekst document dat in de documententabel staat.
  Dit moet een bestand zijn van het type "text/javascript".

Functies voor vreemde valuta boekhouding

Deze kunnen ook gebruikt worden voor een boekhouding zonder vreemde valuta; in dit geval is de rekening altijd in basis valuta.

budgetBalanceCurrency(rekening, startDate, endDate, extraParam)

Het saldo in de valuta van de rekening tot aan de huidige regel.

budgetExchangeDifference (rekening, [datum, exchangeRate])

Deze formule roept de Banana.document.budgetExchangeDifference (Engelstalig) functie aan.

budgetOpeningCurrency(rekening, startDate, endDate, extraParam)

Het saldo in de valuta van de rekening aan het begin van de periode.

budgetTotalCurrency(rekening, startDate, endDate, extraParam)

Het verschil tussen de debet en credit mutaties van de periode.

Door de gebruiker gedefinieerde functies

De gebruiker kan eigen functies definiëren met de taal Javascript en deze aanroepen in formules.
Het is mogelijk functies te definiëren:

• Direct in een formule
• In een bijlage die de Javascript code bevat; deze bijlage moet als rij-id de naam "_budget.js" hebben.
• In een tekst van de tabel Documenten die ingesloten moet worden met het include commando.

Let op:
In gebruikersfuncties is het nu niet mogelijk functies te gebruiken die huidig boekhoudgegevens ophalen.
(currentBalance, ...).

function Taxcalculation(winst)
{
   var percentage = 10;
   if (winst > 50000)
      percentage = 10;
   else if (winst > 100000)
      percentage =20;
   return winst * percentage / 100;
}

De mogelijkheid om formules te gebruiken is alleen beschikbaar in Banana Boekhouding Plus met het Advanced plan. Update nu!

We laten u hier enkele voorbeelden zien van het gebruik van formules om financiële prognoses te automatiseren.
Zie ook de specifieke documentatie:

• Javascript formules in de Budgettabel
• Modellen met transacties waarin de kolommen Hoeveelheid en Formule gebruikt worden.

Parameters

Bij het budgetteren kan het handig zijn variabelen te definiëren die later gebruikt kunnen worden.
Het is nuttig om een parametersectie aan te maken met een datum van 1 januari, of met een andere datum die overeenkomt met de eerste dag van het budget. De parameters worden dan gebruikt in de volgende rijen.

// 30%
costOfGoodsSold = 0.3 
// 5%
interestRateDebit = 0.05
// 2%
interestRateCredit = 0.02
// 10 %
latePaymentPercentage = 0.1

Op deze manier worden alle parameters die ingesteld kunnen worden, direct weergegeven. Als een parameter wordt veranderd wordt de prognose opnieuw berekend.

Herhalingen van bedragen per maand

Door de kolom "Herhaling" te gebruiken kunt u met één boeking voor het hele jaar budgetteren.

Als het bedrijf echter seizoensgebonden activiteiten heeft wordt het aanbevolen een prognose per maand te maken. Voor iedere maand wordt een boeking gedaan met het bedrag voor die maand.
Als u automatisch prognoses wilt maken voor meerdere jaren is het handig om de herhaling "Y" in deze rij te gebruiken zodat de rij voor het jaar ook voor het volgende jaar wordt gebruikt.

Prijzen en verkoopaantallen

Bij het maken van een verkoopplanning is het makkelijker de bedragen in te voeren in de kolommen "hoeveelheid" en "prijs". Bijvoorbeeld, een restaurant kan het aantal maaltijden invoeren per dag, week of maand en het programma berekent automatisch het bedrag. Als het aantal maaltijden of de prijs wordt veranderd wordt de invloed op de liquiditeit en het jaarresultaat meteen weergegeven.

Gebruik van formules met variabelen voor groei

Als u formules gebruikt moet u eraan denken dat deze worden uitgedrukt in de Javascript programmeertaal:

• De variabele moet gedefinieerd zijn voordat deze gebruikt wordt. Daarom moet de regel waarin de variabele gedefinieerd wordt een datum hebben voorafgaand aan de datum van de regel waarin de variabele gebruikt wordt.
• In getallen kunnen duizendtallen niet gescheiden worden door een scheidingsteken.
• De decimale punt is altijd de "." (Punt).
• Namen zijn verschillend voor hoofd- en kleine letters.

U kunt een waarde aan een variabele (waarvan de naam naar eigen inzicht gekozen kan worden) toekennen. In de volgende regels kan de waarde gebruikt worden door de naam van de variabele in te voeren.
Door de waarde, toegekend aan de variabele, te veranderen worden alle regels waarin de variabele wordt gebruikt automatisch aangepast.

Als voorbeeld, u kunt het verwachte bedrag van de verkopen voor de volgende maanden berekenen door een formule te gebruiken om het bedrag te verhogen.

• Maak een "S" (verkopen) variabele aan door de volgende tekst in de kolom Formule te typen.
  Sales=1000
  De waarde 1000.00 wordt weergegeven in de kolom Bedrag
• In de volgende regels gebruikt u de variabele door de naam ervan gewoon in de kolom Formule in te voeren:
  Sales
  De waarde 1000.00 wordt weergegeven in de kolom Bedrag
• U kunt 10% bij het bedrag optellen (door het te vermenigvuldigen met 1.1)
  Sales*1.1
  De waarde 1100.00 wordt weergegeven in de kolom Bedrag (De waarde van de variabele Sales verandert niet)
• U kunt de waarde van S verhogen
  Sales=Sales+200
  De waarde 1200.00 wordt weergegeven in de kolom Bedrag (De waarde van de variabele Sales verandert nu wel)
• Als de variabele wordt gebruikt in de volgende regel wordt er een nieuwe berekening gedaan
  Sales
  De waarde 1200.00 wordt weergegeven in de kolom Bedrag

U kunt ook een variabele definiëren om het groeipercentage vast te leggen.

• Percentage=1.1
• Amount=200
• In formules kunt u de naam van de variabele gebruiken in plaats van het getal
  • Sales*Percentage
  • Sales=Sales+Amount

Variabelen en herhalingen

Laten we zeggen dat u verwacht dat de omzet elke maand 5% stijgt.

• Voer twee regels in waarin u waardes toekent aan variabelen, zonder enige rekening toe te voegen, maar met de begindatum van het jaar.
  Sales=1000
  Increment=5
• Maak dan een regel aan met de herhaling per maand waarin u de rekeningen toevoegt en de formule:
  Sales=Sales*(1+Increment/100)

Iedere keer als de rij wordt herhaald wordt de waarde van de variabele Sales met 5% verhoogd en als gevolg daarvan ook het bedrag van de transactie. Door eenvoudigweg het groeipercentage te veranderen wordt de prognose opnieuw berekend.

In een regel kunt u ook meerder Javascript instructies plaatsen, gescheiden door een puntkomma ";"
Sales=1000; P=5

Gebruik van budget functies

Er zijn functies waarmee u de saldi en mutaties van de rekeningen kunt benaderen voor het budgetteren tot aan de regel die wordt berekent. U kunt een formule invoeren die met de budgetTotal functie de waarde van de rekening "SALES" van de vorige maand ophaalt.

credit( budgetTotal("SALES", "MP") )

De functie budgetTotal heeft rekeningnummers en periodes als argumenten. Een afkorting kan worden gebruikt in plaats van de periode.

• MP betekent vorige maand.
• QP betekent vorig kwartaal.

Inkomsten worden getoond in credit, daardoor is de waarde teruggegeven door de functie negatief en wordt niet geaccepteerd als een bedrag in het dubbel boekhouden.
Gebruik daarvoor de functie credit() die de negatieve waarde gebruikt en deze omzet naar een positief bedrag.

Variabelen voor maandelijkse verkopen

Verkopen kunnen iedere maand variëren. In dat geval is het nuttig aparte boekingen te gebruiken voor iedere maand met de variabele naam.

sales_01 = 1000
cost_01 = sales_01 * costOfGoodsSold 
sales_01 = 1100

Uitgestelde betalingen

Als u een heel erg nauwkeurig liquiditeitsplan wilt is het handig om de verkopen die direct betaald worden te scheiden van de verkopen die later betaald worden.
Een benadering kan zijn om alle verkopen te boeken alsof deze contant betaald worden door de waarde van de maandvariabele toe te kennen aan het bedrag.

sales_01 = 1000

Voer dan een boeking in die de verkopen omkeert die uitgesteld zijn door het bedrag te berekenen met de formule.

sales_01 * latePaymentPercentage

Voor de volgende maand wordt dan een betalingsboeking met dezelfde formule ingevoerd.

Verkoopkosten

Er zijn kosten die betrekking hebben op verkopen (kosten van goederen) of andere kosten (sociale premies met betrekking tot lonen).

Kosten berekening met variabelen

Als de verkopen worden gedefinieerd met variabelen kunnen de verkoopkosten ook aangegeven worden als een percentage van de verkopen.

• U kunt variabele S definiëren voor de verkopen en variabele C voor het percentage van de kosten.
  Sales=1000
  Cost=60
• De formule voor de berekening is:
  Sales*Cost/100

U kunt deze benadering ook gebruiken om sociale lasten te berekenen.
Deze formule kan eventueel in een herhalingsregel worden ingevoerd.

Verkoopkosten berekening met budgetfuncties

Als de kosten betrekking hebben op verkopen kunnen de budgetformules ook worden gebruikt.

credit( budgetTotal("SALES", "MC") )*60/100

De afkorting "MC" staat voor de huidige maand.
Deze formule geeft de waarde van de verkopen van de huidige maand terug, maakt er een positief bedrag van en vermenigvuldigd dit met 60 gedeeld door 100.

De datum van de regel met de formule moet natuurlijk wel later zijn dan de data van de verkoopboekingen.

De formule kan worden gebruikt in een herhalingsrij waarbij de laatste datum van de maand ingevoerd wordt. Daardoor worden de verkoopkosten automatisch berekend gebaseerd op de verkopen die bij de transacties zijn ingevoerd.

De formule kan met variabelen worden gecombineerd.

• Definieer aan het begin van het jaar het percentage van de kosten.
  Cost=60
• Daarvoor wordt de variabele Costs gebruikt.
  credit( budgetTotal("SALES", "MC") )*Cost/100

Wanneer u het bijdragepercentage of een eventuele verkoop wijzigt, wordt het budget automatisch bijgewerkt.

Berekening van de verkoopcommissies aan het einde van het jaar

Aan het einde van het jaar berekent u de commissies van 5% op de totale netto verkopen met deze formule:

credit( budgetTotal("SALES", "YC") )*5/100

De functie bugetTotal() geeft de verandering van de verkopenrekening voor de periode van het huidige jaar, "YC". Met de functie credit() wordt het bedrag positief gemaakt. Daarna wordt het vermenigvuldigd met 5 en gedeeld door 100.

Wanneer u prognoses maakt voor meerdere jaren, denk er dan aan de herhalingsopdracht "Y" in de regel te zetten, zodat de formule ook wordt berekend voor het vorige jaar. Zoals eerder aangegeven kunt u in plaats van de 5 direct in de formule te gebruiken daar ook een variabele invoeren.

• Commission=5
• credit( budgetTotal("SALES", "YC") )*Commission/100

Als het percentage van het ene op het andere jaar verandert is het voldoende een transactie in te voeren met de datum van volgend jaar die de variabele voor de commissies aanpast.

Inflatie met variabelen

Als u voor meerdere jaren wilt budgetteren kunt u ook de inflatie meerekenen.

• Ken aan het begin van de budgettering basisvariabelen toe voor prijzen en inflatie (2%).
  Base=1;Inflation=2
• Als u de Sales variabele gebruikt vermenigvuldigt u deze met het inflatiepercentage
  Sales=Sales*Base
• Aan het begin van het volgende jaar, met de jaarlijkse herhaling, verhoogt u de basisprijs
  Base=Base+Base*Inflation/100

Berekening afschrijvingen

Dankzij formules kan de berekening van afschrijvingen worden geautomatiseerd.
Als u de bedragen van de geplande investeringen veranderd wordt de afschrijving automatisch opnieuw berekend. Zorg ervoor dat de datum van de regel met de afschrijvingsberekening een datum heeft die later is dan de datum van de investeringen. De datum is over het algemeen 31 december.

Afschrijvingsberekening op boekwaarde

Om de afschrijving op de rekening "EQUIPMENT" te berekenen voegt u een regel aan het eind van het jaar toe met de volgende formule en de debet en credit rekening de juiste manier opgezet om de afschrijving te boeken.

budgetBalance("EQUIPMENT")*20/100

De functie budgetBalance() geeft het saldo tot op de datum. De afschrijving van 20% wordt dan hierop berekend.

Gebruik de debit() functie als u denkt dat de activa rekening naar credit kan gaan.

debit(budgetBalance("EQUIPMENT"))*20/100

Berekening van de afschrijving op de beginwaarde

Om de beginwaarde van de investeringen te berekenen is het nodig variabelen te gebruiken om de waarde ervan vast te leggen.

Equipment=10000

Als de afschrijving wordt gespreid over 5 jaar wordt de formule ingevoerd in de einde-jaar afschrijvingsregel.

Equipment=10000/5

De jaarlijkse herhaling "Y" en de einddatum, die overeenkomt met de datum van de laatste termijn van de afschrijving, worden ingevoerd in de rij van deze formule om te voorkomen dat de afschrijving oneindig lang doorgaat.

Voor iedere investering moet u een variabele aanmaken en een specifieke rij voor de afschrijving. In namen van variabelen kunnen getallen gebruikt worden.

Equipment1=10000
Equipment2=5000

Renteberekening

Met de functie budgetInterest( account, interest, startDate, endDate) kunt u automatisch rente berekenen gebaseerd op het werkelijk gebruik van een rekening.
De parameters zijn:

• Account
  Waarvan de mutaties worden gebruikt om de rente te berekenen, in het geval van de bankrekening of de lening.
• Interest
  Het rentepercentage in procenten.
  Als de waarde positief is wordt de rente op de debetsaldi berekend.
  Als de waarde negatief is wordt de rente op de creditsaldi berekend.
• Begin datum, mag ook een afkorting zijn.
• Eind datum, mag ook een afkorting zijn.
• De teruggegeven waarde is de rente berekend voor 365/365 dagen.

Rentekosten op de bankrekening

Om de rentekosten voor 5% te berekenen voert u een regel in met de einddatum van het kwartaal en de herhaling "3ME" die de formule bevat:

budgetInterest( "Bank", -5, "QC")

Het rentepercentage is negatief omdat "QC" het huidige kwartaal betekent. De debet en credit rekeningen moeten de gebruikelijke zijn voor het boeken van rentekosten. Als de rente daalt wordt het bankrekeningsaldo ook gebruikt bij de boeking. Echter een andere rekening kan worden gebruikt als dit met een andere rekening betaald wordt.

Het is belangrijk dat de "3ME" herhaling wordt gebruikt zodat de gebruikte datum altijd de laatste van het kwartaal is.

Om de rente per maand te berekenen gebruikt u de afkorting "MC".

budgetInterest( "Bank", -5, "MC")

Rente op de bankrekening

Gebruik een positieve rente voor rente inkomsten van 2%.

budgetInterest( "Bank", 2, "QC")

Rente op leningen met een vaste looptijd

Voor leningen met een vaste looptijd wordt de rente berekend en geboekt op een specifieke datum.

• Maak een aparte rekening aan voor iedere lening.
  Gebruik de budgetInterest functie en geef precies de begin- en einddata aan. Als de datum wordt aangegeven als tekst moet de notatie "jjjj-mm-dd" worden gebruikt, bijvoorbeeld "2022-12-31".
• Gebruik variabelen.
  Zoals uitgelegd voor afschrijvingen kan het leenbedrag worden toegekend aan een variabele. De renteberekening wordt gedaan met een Javascript berekeningsformule,
  • Definieer de lening variabele
    Loan=1000
  • 5% interest berekening, voor 120 dagen.
    Loan*5/100*120/365

Winstbelasting berekening

Winst is de totale ontwikkeling van de groepswinst over de periode.
Om een winstbelasting van 10% te berekenen gebruikt u de volgende formule.

credit(budgetTotal("Gr=Result","MC"))*10/100

• Gebruik als budgetTotal functie account parameter "Gr = Result" wat aangeeft dat alle mutaties van een groep in plaats van een rekening worden berekend.
• MC, huidige maand wordt aangegeven als periode.
• De budgetTotal functie geeft een positieve waarde terug als er een verlies is en een negatieve (credit) als er winst is.
• De credit functie accepteert alleen negatieve waarden daardoor is de belasting nul als er een verlies is.

Betalingen met uitgestelde of andere termijnen

Voor uitgestelde betalingen of betalingen met verschillende termijnen kunt u op twee manieren te werk gaan:

• Gebruik variabelen waaraan te betalen bedragen moeten worden toegekend.
  Gebruik de betreffende variabele bij het boeken van de betaling.
• Maak klant- of leveranciersrekeningen aan voor verschillende betalingstermijnen.

Andere gevallen

Vertel ons alstublieft over uw andere wensen zodat we meer voorbeelden kunnen toevoegen.

In de resultatenrekeningprognose worden de winst, de kosten en het resultaat voor een toekomstige periode gepresenteerd. Het is een belangrijk instrument om de toestand van het bedrijf te volgen, waardoor u begrijpt hoe de financiële situatie zich zal ontwikkelen.

Met Banana Boekhouding heeft u dankzij de budgettering met de methode van dubbel boekhouden volledige prognoses en dat kunt u op verschillende manieren regelen. Het programma kan ook prognoses over meerdere jaren berekenen.
U krijgt een zeer nauwkeurige visie op de ontwikkeling van de economische situatie.

De structuur van de resultatenrekening is dezelfde als die van het boekhoudbestand. Bij het afdrukken kunt u aangeven welke bedragen moeten worden weergegeven, die van het eindsaldo, de raming of beide.

Bij de berekening van de verwachte cijfers wordt rekening gehouden met de in de budgettabel vermelde openingssaldi en de verwachte ontwikkelingen. Wanneer u een begrotingspost wijzigt, worden de prognoses onmiddellijk bijgewerkt. U kunt een betaling simuleren en testen, verplaatsen, een investering toevoegen, verkopen aanpassen en zien hoe het budget in de loop van de tijd verandert.

De verwachte cijfers in de winst- en verliesrekening kunnen op verschillende manieren worden weergegeven.

Gebruik van hoeveelheden en formules

Met de hoeveelheid en prijs kolom van de budgettabel kunt u realistischer verwachtingen voorbereiden, op dezelfde manier als met spreadsheets. Hiermee zijn snellere simulaties mogelijk. U hoeft alleen de prijs te wijzigen en u krijgt automatisch toegang tot de nieuwe prognoses van de resultatenrekening en ook die van de balans en de liquiditeitsrekening.

Met de formules kunt u de kostprijsberekening automatiseren zodat u, bijvoorbeeld wanneer u de verkoop verandert, de aankoopkosten veranderen in procenten. Op deze manier kunt u gebruik maken van nauwkeurige winst- en verliesrekeningprognoses die automatisch worden bijgewerkt. Formules zijn vooral nuttig bij het maken van prognoses over meerdere jaren.

Gedetailleerde prognoses

Met de financiële prognose, gebaseerd op de methode van het dubbel boekhouden, kunt u ramingen krijgen van de lasten en de baten gebruikmakend van dezelfde rekeningen en groepen als die van het boekhoudbestand. Voor het maken van prognoses worden dezelfde onderdelen gebruikt als in de boekingen. Cijfers en overzichten kunnen automatisch dagelijks weergeven hoe de liquiditeit zich ontwikkelt evenals de situatie van de klanten.

De structuur van het Rekeningschema, waarop ook de prognose is gebaseerd, is aanpasbaar. Dit kan worden gedaan door eenvoudigweg de hoofdgroepen en de rekeningen die er deel van uitmaken te gebruiken, of op een complexere manier, door ook subgroepen in te voegen, voor een gedetailleerder beeld.

De structuur van de Winst- en Verliesrekening is stapsgewijs opgebouwd en geeft u de mogelijkheid om de tussentijdse en eindresultaten van het jaar na betaling van de belastingen te bekijken.

Resultatenrekening

• Inkomsten.
• Kosten van goederen.

Bruto bedrijfsresultaat (totaal van opbrengsten en kosten).

• Personeelskosten.
• Algemene kosten.

Bedrijfsresultaat (totaal van het bruto bedrijfsresultaat, personeelskosten en algemene kosten).

• Financiële kosten.

Gewone operationele bedrijfsresultaten (totaal bedrijfsresultaat en financiële kosten).

• Afschrijvingen.

Winst voor belastingen (Totale gewone operationele bedrijfsresultaten en Afschrijvingen).

• Belastingen en heffingen

Nettoresultaat over het boekjaar (totaal van het resultaat vóór belastingen en heffingen).

 

Rekeningen / Categorieëntabel

In de Rekeningentabel, voor dubbel boekhouden, en de Categorieëntabel, voor inkomsten en uitgaven boekhouding, worden de prognosecijfers voor alle rekeningen en groepen van de resultatenrekening weergegeven. In een oogopslag heeft u een overzicht van de prognose van de resultatenrekening. De bedragen hebben betrekking op de boekhoudperiode en de afwijkingen worden automatisch berekent ten opzichte van het huidige saldo.

Als u meer details nodig heeft kunt u rekeningen of groepen toevoegen.

Winst en verlies met groepen

Met Uitgebreide balans op groepen kunt u de Prognosebalans bekijken met de weergave die u nodig heeft.

• Geef in de sectie kolommen van het commando Uitgebreide balans op groepen de waarden van Budget aan.
  U kunt de huidige (boekhoud) bedragen aangeven, de verwachte bedragen of beide.
• Stel de periode in.
  Als een periode wordt aangegeven die buiten de boekhoudperiode valt schakelt het programma automatisch over naar budgettering voor meerdere jaren.
• Geef de gewenste onderverdeling per periode aan.
• In de Rijen sectie kunt u rekeningen uitsluiten en daardoor een weergave van alleen groepen hebben.
• Als u denkt dat u deze afdrukinstelling nogmaals gaat gebruiken maak dan een Aanpassing aan.

Met de verschillende opties kunt u uw afdrukken op maat maken. Hierna volgen enkele voorbeelden.

Jaarprognose voor winst en verlies

Deze afdruk wordt opgezet met de budgetcijfers van alleen dit jaar.
U kunt veranderingen als bedrag of als percentage weergeven.

Prognoseresultatenrekening en vergelijking huidige jaar

De eindcijfers (huidig) worden vergeleken met die van het budget.

Kwartaalbudget resultatenrekening

Zet in de sectie Onderverdeling de periode op kwartaal en het programma toont de verwachte resultatenrekening voor de verschillende kwartalen.
De ontwikkeling van het budget in de loop van het jaar wordt nu weergegeven.

Kwartaalbudget met vergelijking

Deze afdruk wordt opgezet om zowel het geschatte als het eindsaldo af te drukken. We hebben daardoor de verwachte en de huidige toestand aan het eind van ieder kwartaal.

Driejaarlijks budget winst- en verliesrekening

Wanneer u de budgetboekingen invoert met de herhalingscode kan het programma schattingen maken voorbij de gedefinieerde periode.

Om prognose over meerdere jaren te krijgen worden de transacties ingevoerd in de budgettabel met herhalingscode "Y".

Deze afdruk is bedoeld om het driejarige budget af te drukken.

 

Boekhoudoverzicht

Vanuit het menu Rapporten → Boekhoudoverzicht kunt u overzichten maken van winst en verlies zoals in de rekeningentabel maar dan met de gewenste kolommen.

De opties zijn hetzelfde als die uitgelegd voor de Uitgebreide Balans op groepen.

 

"Cash is King" is het motto dat aangeeft hoe belangrijk liquiditeit is. Het is de belangrijkste motor voor het uitvoeren van zakelijke activiteiten, het nakomen van verplichtingen en het maken van winst. Om veilig te investeren is het essentieel om het vermogen om liquiditeit te produceren en de ontwikkeling ervan in de tijd op een rationele manier te evalueren.

De financiële prognose van Banana Boekhouding is een belangrijk bedrijfsmanagementinstrument, waarmee u kunt begrijpen of er voldoende financiële middelen zijn om aan de verplichtingen te voldoen en uw schuldrisico's tot het minimum te beperken.
Liquiditeitsverwachtingen worden berekend op basis van het beginsaldo en de prognoses in de Budgettabel. Wanneer een budgettransactie wordt veranderd worden de verwachtingen meteen bijgewerkt. U doet een simulatie, kent een betaling toe, voegt een investering toe, verandert verkopen en u ziet hoe de liquiditeit zich ontwikkelt.

Liquiditeitscijfers kunnen op diverse manieren worden weergegeven.

Rekeningentabel

Stel rekeningen en liquiditeitsgroepen in de Rekeningentabel in. In de kolom budget ziet u de bijgewerkte prognosesaldi voor de boekhoudperiode. Aan het einde van het jaar ziet u in een oogopslag wat de liquiditeit is.

Overzicht in grafieken

Als u het Grafieken venster opent en de cursor op een rekening of een groep zet ziet u de grafiek van het verloop van de liquiditeit.
In de legenda zijn de teksten Huidig, Vorige of Budget zichtbaar. Door op de teksten te klikken kunt u de bijbehorende grafiek verbergen of zichtbaar maken.

Rekeningkaart met budget groep gegevens

Met het Rekeningkaart commando van het menu Rapporten kunt u in detail, elke dag, zien hoe de liquiditeit zich ontwikkelt. U kunt alle mutaties zien die invloed hebben op de liquiditeit.

Met het Rekeningkaart commando van het menu Rapporten kunt u aangeven of u de huidige of de budget mutaties wilt zien.

• Selecteer budget transacties.
• Stel de periode in.
  Als u een periode aangeeft die langer is dan de boekhoudperiode genereert het programma automatisch Prognoses voor meerdere jaren.
• Als u een groep aangeeft ziet u de mutaties van alle rekeningen die bij die groep horen.
• Als u in de budgettabel staat kunt u de rekeningkaart oproepen met een klik op het icoontje in de rechterbovenhoek van de cel met de rekeningnaam.

Liquiditeit in Uitgebreide balans op groepen

Met Uitgebreide balans op groepen kunt u werken met cijfers onderverdeeld naar kolom per periode. Op deze manier kunt de ontwikkeling van de liquiditeit zien per dag, week, maand, kwartaal, halfjaar, jaar, etc.

• Geef in de sectie kolommen van het commando Uitgebreide balans op groepen de aan dat u de cijfers van Budget wilt zien.
• Selecteer de Liquiditeit groep.
  U kunt ervoor kiezen ook de liquiditeit rekeningen weer te geven.
• Stel de periode in.
  Als een periode wordt aangegeven die buiten de boekhoudperiode valt schakelt het programma automatisch over naar budgettering voor meerdere jaren.
• Geef de gewenste onderverdeling per periode aan.
• Als u denkt dat u deze afdrukinstelling nogmaals gaat gebruiken maak dan een Aanpassing aan.

Boekhoudoverzicht met liquiditeit budget

Het Boekhoudoverzicht is gelijksoortig aan dat voor de Uitgebreide balans op groepen met het verschil dat de weergave plaatsvindt in de rekeningentabel in kolommen.

U kunt het daardoor gebruiken om direct zicht te krijgen op de ontwikkeling van de liquiditeitsrekeningen.

 

Voor een bedrijf is de verkoop de belangrijkste bron van inkomsten en liquiditeit. In tegenstelling tot kosten die gemakkelijker te plannen zijn, zijn verkopen moeilijker te budgetteren. Als vuistregel geldt dat u zich kunt baseren op het verkoopcijfer van het voorgaande jaar voor dezelfde periode of op de mogelijkheid dat er belangrijke gebeurtenissen in de pijplijn zitten die kunnen leiden tot een stijging van de verkoop of zelfs tot het werven van nieuwe klanten.

Op deze basis kunt u met Banana Boekhouding, dankzij de budgettering met de methode van dubbel boekhouden, verschillende scenario's simuleren en projecteren in de loop van de tijd. Verander eenvoudig de gebudgetteerde bedragen voor de verkopen en het programma werkt automatisch de prognoses bij en geeft gedetailleerde overzichten voor het lopende jaar of toekomstige jaren.

De verkoopverwachtingen worden berekend op basis van de prognoses in de Budgettabel en kunnen op verschillende manieren worden weergegeven.

Rekeningentabel

Stel de rekeningen en verkoopgroepen in de Rekeningentabel in. In de kolom Budget vindt u de bijgewerkte prognosesaldi voor de boekhoudperiode. U kunt in een oogwenk controleren wat de ontwikkeling van de verkopen zal zijn gedurende het jaar.

Grafiek van de verkoopontwikkeling

Als u het Grafieken venster opent en de cursor op een rekening of een groep zet ziet u de grafiek van het verloop van de liquiditeit.
In de legenda zijn de teksten Huidig, Vorige of Budget zichtbaar. Door op de teksten te klikken kunt u de bijbehorende grafiek verbergen of zichtbaar maken.

Rekeningkaart met budgetgegevens van de verkopen

Met het Rekeningkaart commando van het menu Rapporten kunt u in detail, elke dag, zien hoe de verkopen zich ontwikkelen. U kunt alle mutaties zien die invloed hebben op de liquiditeit.

Met het Rekeningkaart commando van het menu Rapporten kunt u aangeven of u de huidige of de budget mutaties wilt zien.

• Selecteer budget transacties.
• Activeer de rekening of de groep van de verkopen.
  U kunt ook alle verkopen rekening selecteren.
• Stel de periode in.
• Als u een periode aangeeft die langer is dan de boekhoudperiode genereert het programma automatisch Prognoses voor meerdere jaren.
• Als u een groep aangeeft ziet u de mutaties van alle rekeningen die bij die groep horen.
• Als u in de budgettabel staat kunt u de rekeningkaart oproepen met een klik op het icoontje in de rechterbovenhoek van de cel met de rekeningnaam.

Resultatenrekening met kwartaalverkoop Budget

Met Uitgebreide balans op groepen kunt u werken met cijfers onderverdeeld naar kolom per periode. Op deze manier kunt de ontwikkeling van de liquiditeit zien per dag, week, maand, kwartaal, halfjaar, jaar, etc.

• Geef in de sectie kolommen van het commando Uitgebreide balans op groepen de aan dat u de cijfers van Budget wilt zien.
• Kies de groep verkopen. U kunt ervoor kiezen rekeningen ook weer te geven.
• Stel de periode in.
  Als een periode wordt aangegeven die buiten de boekhoudperiode valt schakelt het programma automatisch over naar budgettering voor meerdere jaren.
• Geef de gewenste onderverdeling per periode aan.
• Als u denkt dat u deze afdrukinstelling nogmaals gaat gebruiken maak dan een Aanpassing aan.

Boekhoudoverzicht met verkopen prognose

Het Boekhoudoverzicht is hetzelfde als de Uitgebreide balans op groepen met het verschil dat de gegevens worden weergegeven in kolommen zoals in de rekeningentabel.

U kunt het boekhoudoverzicht gebruiken om een direct inzicht te krijgen in de ontwikkeling van de verkopen rekeningen.

 

Klantenprognoses vullen de financiële planning aan met klantgegevens. Zo kan een bedrijf bijvoorbeeld een omzetprognose maken door de rekeningen aan te geven voor de belangrijkste klanten.

Met budgettering met de methode van dubbel boekhouden kunt u rekeningen aanwijzen voor de individuele klanten. Afhankelijk van de wensen kan klantenbeheer gedaan worden met de balansrekeningen, winst- en verliesrekeningen of met kostenplaatsen en winstcentra.

Bij het veranderen van een budgetpost worden de prognoses voor iedere individuele klant ook bijgewerkt.

Rekeningentabel

Stel de rekeningen voor klanten in de Rekeningentabel in. In de kolom Budget vindt u de bijgewerkte prognosesaldi voor de boekhoudperiode. U kunt in een oogwenk zien wat de prognose voor de individuele klant is.

Voortgangsgrafiek

Als u het Grafieken venster opent en de cursor op een rekening of een groep zet ziet u de grafiek van het verloop van de liquiditeit.
In de legenda zijn de teksten Huidig, Vorige of Budget zichtbaar. Door op de teksten te klikken kunt u de bijbehorende grafiek verbergen of zichtbaar maken.

Klantrekeningkaart met budgetgegevens

Met het Rekeningkaart commando kunt u in detail alle mutaties voor iedere klant zien.

• Selecteer budget transacties.
• Geef de klantenrekening aan.
• Stel de periode in.
  Als u een periode aangeeft die langer is dan de boekhoudperiode genereert het programma automatisch Prognoses voor meerdere jaren.
• Als u een groep aangeeft ziet u de mutaties van alle rekeningen die bij die groep horen.
• Als u in de budgettabel staat kunt u de rekeningkaart oproepen met een klik op het icoontje in de rechterbovenhoek van de cel met de rekeningnaam.

Klanten in de Uitgebreide balans op groepen

Met Uitgebreide balans op groepen kunt u werken met cijfers onderverdeeld naar kolom per periode. Op deze manier kunt de ontwikkeling van de liquiditeit zien per dag, week, maand, kwartaal, halfjaar, jaar, etc.

• Geef in de sectie kolommen van het commando Uitgebreide balans op groepen de aan dat u de cijfers van Budget wilt zien.
• Kies de groep klanten. U kunt ervoor kiezen rekeningen per klant weer te geven.
• Stel de periode in.
  Als een periode wordt aangegeven die buiten de boekhoudperiode valt schakelt het programma automatisch over naar budgettering voor meerdere jaren.
• Geef de gewenste onderverdeling per periode aan.
• Als u denkt dat u deze afdrukinstelling nogmaals gaat gebruiken maak dan een Aanpassing aan.

Boekhoudoverzicht met budget voor klanten

Het Boekhoudoverzicht is gelijksoortig aan dat voor de Uitgebreide balans op groepen met het verschil dat de weergave plaatsvindt in de rekeningentabel in kolommen.

U kunt het daardoor gebruiken om direct zicht te krijgen op de ontwikkeling van de klantenrekeningen.

De balansprognose geeft de balans weer voor een toekomstige periode. Het is een belangrijk instrument om de toestand van uw bedrijf te volgen en stelt u in staat om na te gaan hoe de kapitaalstructuur van het bedrijf zal zijn, evenals de staat van de activa, passiva en het eigen vermogen.

Met Banana Boekhouding heeft u dankzij de budgettering met de methode van dubbel boekhouden volledige prognoses en dat kunt u op verschillende manieren regelen. Het programma kan ook prognoses over meerdere jaren berekenen.
U krijgt een zeer nauwkeurige visie op de toekomstige balans.
De structuur van het budget is dezelfde als die van het boekhoudbestand. Bij het afdrukken kunt u aangeven welke bedragen moeten worden weergegeven, die van het eindsaldo, de raming of beide.

Bij de berekening van de verwachte cijfers wordt rekening gehouden met de in de budgettabel vermelde openingssaldi en de verwachte ontwikkelingen. Wanneer u een begrotingspost wijzigt, worden de prognoses onmiddellijk bijgewerkt. U kunt een betaling simuleren en testen, verplaatsen, een investering toevoegen, verkopen aanpassen en zien hoe het budget in de loop van de tijd verandert.

Budgetprognose cijfers kunnen op diverse manieren worden weergegeven.

Gedetailleerde prognose

Met de financiële prognose, gebaseerd op de methode van het dubbel boekhouden, kunt u ramingen krijgen van de balanscijfers gebruikmakend van dezelfde rekeningen en groepen als die van het boekhoudbestand. Voor het maken van prognoses worden dezelfde onderdelen gebruikt als in de boekingen. Cijfers en overzichten kunnen automatisch dagelijks weergeven hoe de liquiditeit zich ontwikkelt evenals de situatie van de klanten.

Banana Boekhouding budget levert de cijfers voor het vaststellen van de financiële en economische situatie en die van het eigen vermogen. De structuur van het budget is aan te passen. Deze kan worden gepresenteerd op een eenvoudige manier door de hoofdgroepen en de rekeningen die er deel van zijn te gebruiken, of op een complexere manier door subgroepen te gebruiken voor meer details.

ACTIVA	PASSIVA
Vlottende activa Liquiditeit Kredieten Voorraad Vaste activa Roerende activa Onroerend goed	Vreemd vermogen Korte termijn schuld Lange termijn schuld Eigen vermogen Reserves Winst/verlies vorige jaren Winst/verlies huidige jaar

 

Rekeningentabel

In de kolom Budget van de rekeningentabel kunt u de gebudgetteerde bedragen van alle rekeningen en balansgroepen vinden. In een oogopslag heeft u een overzicht van het budget. De bedragen hebben betrekking op de boekhoudperiode en de afwijkingen worden automatisch berekent ten opzichte van het huidige saldo.

Als u meer details nodig heeft kunt u rekeningen of groepen toevoegen.

Uitgebreide balans op groepen

Met Uitgebreide balans op groepen kunt u de Prognosebalans bekijken met de weergave die u nodig heeft.

• Geef in de sectie kolommen van het commando Uitgebreide balans op groepen de waarden van Budget aan.
  U kunt de huidige (boekhoud) bedragen aangeven, de verwachte bedragen of beide.
• Stel de periode in.
  Als een periode wordt aangegeven die buiten de boekhoudperiode valt schakelt het programma automatisch over naar budgettering voor meerdere jaren.
• Geef de gewenste onderverdeling per periode aan.
• In de Rijen sectie kunt u rekeningen uitsluiten en daardoor een weergave van alleen groepen hebben.
• Als u denkt dat u deze afdrukinstelling nogmaals gaat gebruiken maak dan een Aanpassing aan.

Met de verschillende opties kunt u uw afdrukken op maat maken. Hierna volgen enkele voorbeelden.

Uitgebreide balans op groepen van budgetgroepen van dit jaar

Deze afdruk is opgezet om alleen de budgetbedragen van het huidige jaar te produceren.

Budget en huidige balans

De werkelijke bedragen worden vergeleken met die van het budget. U kunt het verschil weergeven als bedrag en als percentage.

Kwartaalbudget

Om een jaarbudget verdeeld in kwartalen te krijgen moet het kwartaal aangegeven worden in de sectie Onderverdeling → Onderverdeling per periode. Het programma laat het budget voor het jaar zien verdeeld in 4 kwartalen.

Kwartaalbudget met vergelijking

Deze afdruk wordt opgezet om zowel het geschatte als het eindsaldo af te drukken. We hebben daardoor de verwachte en de huidige toestand aan het eind van ieder kwartaal.

Driejaarlijks budget

Deze afdruk is bedoeld om het driejarige budget af te drukken.
Zet in de sectie Periode de periode op drie jaar en in de sectie Onderverdeling op een jaar. In de Bestandseigenschappen (menu Bestand) moeten er 3 jaren zijn aangegeven in de begindatum en einddatum velden (bijvoorbeeld begindatum 01-01-2022 - einddatum 31-12-2024).

Boekhoudoverzicht met budget

Met menu Rapporten → Boekhoudoverzicht kunt u afdrukken maken van de financiële overzichten zoals in de rekeningentabel met de gewenste kolommen.
De opties zijn gelijksoortig aan die voor de Uitgebreide balans op groepen.

 

Leveranciersprognoses vullen de financiële planning aan met leveranciersgegevens. Zo kan een bedrijf bijvoorbeeld een omzetprognose maken door de rekeningen aan te geven voor de belangrijkste leveranciers. Het kan zo de relatie met diverse leveranciers analyseren en optimaliseren en dit mogelijk gebruiken door betalingsuitstel aan te vragen.

Met budgettering met de methode van dubbel boekhouden kunt u rekeningen aanwijzen voor de individuele leveranciers. Afhankelijk van de wensen kan leveranciersbeheer gedaan worden met de balansrekeningen, winst- en verliesrekeningen of met kostenplaatsen en winstcentra.

Bij het veranderen van een budgetpost worden de prognoses voor iedere individuele leverancier ook bijgewerkt.

Rekeningentabel

Stel de rekeningen voor leveranciers in de Rekeningentabel in. In de kolom Budget vindt u de bijgewerkte prognosesaldi voor de boekhoudperiode. U kunt in een oogwenk zien wat de prognose voor de individuele leverancier is.

Voortgangsgrafiek

Als u het Grafieken venster opent en de cursor op een rekening of een groep zet ziet u de grafiek van het verloop van de liquiditeit.
In de legenda zijn de teksten Huidig, Vorige of Budget zichtbaar. Door op de teksten te klikken kunt u de bijbehorende grafiek verbergen of zichtbaar maken.

Rekeningkaart met budgetgegevens van leveranciers

Met het Budget rekeningkaart commando kunt u in detail alle mutaties voor iedere leverancier zien.

• Selecteer budget transacties.
• Geef de leveranciersrekening of -groep aan.
• Stel de periode in.
  Als u een periode aangeeft die langer is dan de boekhoudperiode genereert het programma automatisch Prognoses voor meerdere jaren.
• Als u een groep aangeeft ziet u de mutaties van alle rekeningen die bij die groep horen.
• Als u in de budgettabel staat kunt u de rekeningkaart oproepen met een klik op het icoontje in de rechterbovenhoek van de cel met de rekeningnaam.

Leveranciers in de uitgebreide balans op groepen

Met Uitgebreide balans op groepen kunt u werken met cijfers onderverdeeld naar kolom per periode. Op deze manier kunt de ontwikkeling van de leveranciers zien per dag, week, maand, kwartaal, halfjaar, jaar, etc.

• Geef in de Sectie aan dat u de cijfers van Budget wilt zien.
• Kies de groep leveranciers. U kunt ervoor kiezen rekeningen per leverancier weer te geven.
• Stel de periode in.
  Als een periode wordt aangegeven die buiten de boekhoudperiode valt schakelt het programma automatisch over naar budgettering voor meerdere jaren.
• Geef de gewenste onderverdeling per periode aan.
• Als u denkt dat u deze afdrukinstelling nogmaals gaat gebruiken maak dan een Aanpassing aan.

Boekhoudoverzicht met leveranciersbudget

Het Boekhoudoverzicht is gelijksoortig aan dat voor de Uitgebreide balans op groepen met het verschil dat de weergave plaatsvindt in de rekeningentabel in kolommen.

U kunt het daardoor gebruiken om direct zicht te krijgen op de ontwikkeling van de leveranciersrekeningen.

 

Het investeringsplan geeft de verwachte ontwikkeling weer van het materieel, de voorraden en de roerende of onroerende goederen die nodig zijn voor de onderneming.

Met Banana Boekhouding kunt u, dankzij de budgettering met de methode van dubbel boekhouden, de ontwikkeling van de activa volgen. U maakt uitgebreide prognoses die u op verschillende manieren kunt regelen. Het programma kan ook prognoses over meerdere jaren berekenen.
De structuur van het budget is dezelfde als die van het boekhoudbestand. Bij het afdrukken kunt u aangeven welke bedragen moeten worden weergegeven, die van het eindsaldo, de raming of beide.

U beschikt ook over de vooruitzichten van de resultatenrekening, zodat u de ontwikkeling van de afschrijvingen en de rente kunt weergeven. Wanneer een budgetbedrag wordt gewijzigd, worden de prognoses onmiddellijk bijgewerkt. U kunt simulaties uitvoeren, een betaling toewijzen, een investering toevoegen, verkopen wijzigen en zien hoe de activarekeningen reageren.

Voor het investeringsplan, beschikt u over dezelfde mogelijkheden als in de Liquiditeitsplanning en de Voorlopige winst- en verliesrekening.

Formules gebruiken

Met formules kunt u berekeningen van afschrijvingen en rente automatiseren. Wanneer u een investering verhoogt, wordt ook de resultatenrekening onmiddellijk bijgewerkt. Formules zijn vooral nuttig bij het maken van prognoses over meerdere jaren.

Rekeningentabel

In de kolom Budget van de rekeningentabel worden de gebudgetteerde bedragen van alle rekeningen en balansgroepen weergegeven en daardoor ook alles wat met de investeringen te maken heeft. In een oogopslag heeft u een overzicht van de cijfers die betrekking hebben op de boekhoudperiode.

Als u meer details van de investeringen nodig heeft kunt u rekeningen of groepen toevoegen.

Voortgangsgrafiek

Als u het Grafieken venster opent en de cursor op een rekening of een groep zet ziet u de grafiek van het verloop van de liquiditeit.
In de legenda zijn de teksten Huidig, Vorige of Budget zichtbaar. Door op de teksten te klikken kunt u de bijbehorende grafiek verbergen of zichtbaar maken.

Rekeningkaart met budgetgegevens van de investeringen

Met het Rekeningkaart commando van het menu Rapporten kunt u in detail, elke dag, alle mutaties voor iedere activa- en afschrijvingsrekening zien. U kunt alle mutaties proberen die invloed hebben op de investeringen.

Met het Rekeningkaart commando kunt u specificeren of u de huidige of de gebudgetteerde mutaties wilt zien.

• Selecteer budget transacties.
• Geef de investeringsrekening of -groep aan.
• Stel de periode in.
  Als u een periode aangeeft die langer is dan de boekhoudperiode genereert het programma automatisch Prognoses voor meerdere jaren.
• Als u een groep aangeeft ziet u de mutaties van alle rekeningen die bij die groep horen.
• Als u in de budgettabel staat kunt u de rekeningkaart oproepen met een klik op het icoontje in de rechterbovenhoek van de cel met de rekeningnaam.

Uitgebreide balans op groepen voor investeringen

Met Uitgebreide balans op groepen kunt u werken met cijfers onderverdeeld naar kolom per periode. Op deze manier kunt de ontwikkeling van de investeringen zien per dag, week, maand, kwartaal, halfjaar, jaar, etc.

• Geef in de Sectie aan dat u de cijfers van Budget wilt zien.
• Kies de groep investeringen. U kunt ervoor kiezen rekeningen per investering weer te geven.
• Stel de periode in.
  Als een periode wordt aangegeven die buiten de boekhoudperiode valt schakelt het programma automatisch over naar budgettering voor meerdere jaren.
• Geef de gewenste onderverdeling per periode aan.
• Als u denkt dat u deze afdrukinstelling nogmaals gaat gebruiken maak dan een Aanpassing aan.

Boekhoudoverzicht met investeringen budget

Het Boekhoudoverzicht is gelijksoortig aan dat voor de Uitgebreide balans op groepen met het verschil dat de weergave plaatsvindt in de rekeningentabel in kolommen.

U kunt het daardoor gebruiken om direct zicht te krijgen op de ontwikkeling van de activa- en afschrijvingsrekeningen.

Het bedrijfsfinancieringsplan geeft de verwachte ontwikkeling van de cijfers weer vergeleken met de ontwikkeling van vreemd en eigen vermogen.

Met Banana Boekhouding kunt u, dankzij de budgettering met de methode van dubbel boekhouden, de ontwikkeling van de passiva en de winst volgen. U maakt uitgebreide prognoses die u op verschillende manieren kunt regelen. Het programma kan ook prognoses over meerdere jaren berekenen. De structuur van het budget is dezelfde als die van het boekhoudbestand. Bij het afdrukken kunt u aangeven welke bedragen moeten worden weergegeven, die van het eindsaldo, de raming of beide.

U beschikt ook over de vooruitzichten van de resultatenrekening, zodat u de ontwikkeling van de afschrijvingen en de rente kunt weergeven. Wanneer een budgetbedrag wordt gewijzigd, worden de prognoses onmiddellijk bijgewerkt. U kunt simulaties uitvoeren, een betaling toewijzen, een investering toevoegen, verkopen wijzigen en zien hoe de activarekeningen reageren.

Voor het bedrijfsfinancieringsplan beschikt u over dezelfde mogelijkheden als in de Liquiditeitsplanning en de Voorlopige winst- en verliesrekening.

Formules gebruiken

Met formules kunt u berekeningen van afschrijvingen en rente automatiseren. Wanneer u een investering verhoogt, wordt ook de resultatenrekening onmiddellijk bijgewerkt. Formules zijn vooral nuttig bij het maken van prognoses over meerdere jaren.

Rekeningentabel

In de kolom Budget van de rekeningentabel worden de gebudgetteerde bedragen van alle rekeningen en balansgroepen weergegeven en daardoor ook alles wat met vreemd en eigen vermogen te maken heeft. In een oogopslag heeft u een overzicht van de cijfers die betrekking hebben op de boekhoudperiode.

Als u meer details van vreemd en eigen vermogen nodig heeft kunt u rekeningen of groepen toevoegen.

Voortgangsgrafiek vreemd vermogen

Als u het Grafieken venster opent en de cursor op een rekening of een groep zet ziet u de grafiek van het verloop van de financiering van het bedrijf.
In de legenda zijn de teksten Huidig, Vorige of Budget zichtbaar. Door op de teksten te klikken kunt u de bijbehorende grafiek verbergen of zichtbaar maken.

Rekeningkaart met budgetgegevens van geleend vermogen

Met het Rekeningkaart commando van het menu Rapporten kunt u in detail, elke dag, alle mutaties voor iedere bedrijfsfinancieringsrekening zien. U kunt alle mutaties proberen die invloed hebben op de bedrijfsfinanciering.

Met het Rekeningkaart commando kunt u specificeren of u de huidige of de gebudgetteerde mutaties wilt zien.

• Selecteer budget transacties.
• Geef de investeringsrekening of -groep aan.
• Stel de periode in.
  Als u een periode aangeeft die langer is dan de boekhoudperiode genereert het programma automatisch Prognoses voor meerdere jaren.
• Als u een groep aangeeft ziet u de mutaties van alle rekeningen die bij die groep horen.
• Als u in de budgettabel staat kunt u de rekeningkaart oproepen met een klik op het icoontje in de rechterbovenhoek van de cel met de rekeningnaam.

Uitgebreide balans op groepen met budgetgegevens van geleend vermogen

Met Uitgebreide balans op groepen kunt u werken met cijfers onderverdeeld naar kolom per periode. Op deze manier kunt de ontwikkeling van vreemd en eigen vermogen zien per dag, week, maand, kwartaal, halfjaar, jaar, etc.

• Geef in de Sectie aan dat u de cijfers van Budget wilt zien.
• Kies de groep van de bedrijfsfinancieringsrekeningen . U kunt ervoor kiezen rekeningen per fonds weer te geven.
• Stel de periode in.
  Als een periode wordt aangegeven die buiten de boekhoudperiode valt schakelt het programma automatisch over naar budgettering voor meerdere jaren.
• Geef de gewenste onderverdeling per periode aan.
• Als u denkt dat u deze afdrukinstelling nogmaals gaat gebruiken maak dan een Aanpassing aan.

Boekhoudoverzicht met budget voor geleend vermogen

Het Boekhoudoverzicht is gelijksoortig aan dat voor de Uitgebreide balans op groepen met het verschil dat de weergave plaatsvindt in de rekeningentabel in kolommen.

U kunt het daardoor gebruiken om direct zicht te krijgen op de ontwikkeling van de bedrijfsfinancieringsrekeningen.

 

Door de financiële planning van projecten krijgt u controle over de inkomsten en uitgaven van een project. Hierdoor kunnen investeringen en rendementen van een project worden geëvalueerd en kan de uitvoering ervan worden gevolgd.

Ook met budgettering met de methode van dubbel boekhouden, kunt u winstcentra en kostenplaatsen aanwijzen. U hoeft alleen maar kostenplaatsen op te zetten voor de verschillende projecten en naast de prognoses voor de balans en de resultatenrekening heeft u ook de prognose voor elk afzonderlijk project.

• Bekijk de video uitleg (engelstalig): Kostenplaatsen en Winstcentra

De vooruitzichten worden berekend op basis van de beginsaldi en de verwachtingen ingevoerd in de Budgettabel. Wanneer een regel wordt veranderd in het budget worden de verwachtingen meteen bijgewerkt. U kunt simulaties uitvoeren, een betaling toewijzen, een investering toevoegen, verkopen wijzigen en zien hoe het budget verandert.

Projectcijfers kunnen op verschillende manieren worden weergegeven.

Rekeningentabel

Winstcentra en kostenplaatsen worden opgezet in de Rekeningentabel. In de Budget kolom ziet u de bijgewerkte prognosesaldi voor de boekhoudperiode. In een oogopslag weet u wat de liquiditeit is aan het eind van het jaar.

Voortgangsgrafiek

Als u het Grafieken venster opent en de cursor op een rekening of een groep zet ziet u de grafiek van het verloop van de liquiditeit.
In de legenda zijn de teksten Huidig, Vorige of Budget zichtbaar. Door op de teksten te klikken kunt u de bijbehorende grafiek verbergen of zichtbaar maken.

Rekeningkaart met budgetgegevens

Met het Rekeningkaart commando van het menu Rapporten kunt u in detail alle mutaties van ieder project van dag tot dag weergeven.

• Selecteer budget transacties.
• Geef de kostenplaats- of winstcentrumrekeningen of -groepen aan.
• Stel de periode in.
  Als u een periode aangeeft die langer is dan de boekhoudperiode genereert het programma automatisch Prognoses voor meerdere jaren.
• Als u een groep aangeeft ziet u de mutaties van alle rekeningen die bij die groep horen.
• Als u in de budgettabel staat kunt u de rekeningkaart oproepen met een klik op het icoontje in de rechterbovenhoek van de cel met de rekeningnaam.

Uitgebreide balans op groepen

Met de Uitgebreide balans op groepen kunt u ervoor kiezen de bedragen in aparte kolommen te verdelen voor ieder segment. Daardoor heeft u zicht op de ontwikkeling van individuele projecten per dag, week, maand, kwartaal, halfjaar, jaar, etc.

• Geef in de Sectie aan dat u de cijfers van Budget wilt zien.
• Kies de groep projecten. U kunt ervoor kiezen rekeningen per project weer te geven.
• Stel de periode in.
  Als een periode wordt aangegeven die buiten de boekhoudperiode valt schakelt het programma automatisch over naar budgettering voor meerdere jaren.
• Geef de gewenste onderverdeling per periode aan.
• Als u denkt dat u deze afdrukinstelling nogmaals gaat gebruiken maak dan een Aanpassing aan.

Boekhoudoverzicht

Het Boekhoudoverzicht is gelijksoortig aan dat voor de Uitgebreide balans op groepen met het verschil dat de weergave plaatsvindt in de rekeningentabel in kolommen.

U kunt het daardoor gebruiken om direct zicht te krijgen op de ontwikkeling van de projecten.

De financiële planning met sectoren stelt u in staat om per sector of vestiging van het bedrijf balans- en resultaatprognoses op te stellen. Met segmenten kunt u dus de verschillende onderdelen van het bedrijf evalueren en begrijpen welke bijdrage elk van hen levert aan de totale activiteit.

Ook bij het budgetteren met de methode van het dubbel boekhouden kunt u segmenten aanwijzen die ingesteld worden in de rekeningentabel, aan het eind van het rekeningschema en die gebruikt worden voor zowel boekhouden als budgettering. Wanneer u de mutaties voor het budget invoert moeten de rekeningen ingevoerd worden als dit nodig is. Banana Boekhouding produceert de balans en de verlies- en winstrekening ook met budget met de onderverdeling in segmenten.

Sector- of afdelingsgegevens kunnen met segmenten op verschillende manieren worden weergegeven.

Rekeningschema

Segmenten worden opgezet in het Rekeningschema. Bij het aanwijzen van de segmenten voor de balans en de resultatenrekening is het saldo van het segment altijd nul in de rekeningen.

Rekeningkaart met budgetgegevens van segmenten

Met het Rekeningkaart commando van het menu Rapporten kunt u in detail alle mutaties van ieder segment in detail onderzoeken.

Met de Rekeningkaart kunt u aangeven of u de huidige of de budgetmutaties wilt laten zien.

• Selecteer budget transacties.
• Geef het gewenste segment aan.
• Stel de periode in.
  Als u een periode aangeeft die langer is dan de boekhoudperiode genereert het programma automatisch Prognoses voor meerdere jaren.
• Als u een groep aangeeft ziet u de mutaties van alle segmenten die bij die groep horen.
• Als u in de budgettabel staat kunt u de rekeningkaart oproepen met een klik op het icoontje in de rechterbovenhoek van de cel met de rekeningnaam.

Uitgebreide balans op groepen

Met de Uitgebreide balans op groepen kunt u ervoor kiezen de bedragen in aparte kolommen te verdelen voor ieder segment. Zo beschikt u over de balans en de resultatenrekening van elke sector.

• Geef in de Sectie Kolommen aan dat u de cijfers van Budget wilt zien.
• In Secties kunt u ervoor kiezen om alleen de balans of de resultatenrekening te bekijken.
• Kies de groep projecten. U kunt ervoor kiezen rekeningen per project weer te geven.
• Stel de periode in.
  Als een periode wordt aangegeven die buiten de boekhoudperiode valt schakelt het programma automatisch over naar budgettering voor meerdere jaren.
• Geef de gewenste onderverdeling in segmenten aan.
• Als u denkt dat u deze afdrukinstelling nogmaals gaat gebruiken maak dan een Aanpassing aan.

Boekhoudoverzicht voor het budget met segmenten

Het Boekhoudoverzicht is gelijksoortig aan dat voor de Uitgebreide balans op groepen met het verschil dat de weergave plaatsvindt in de rekeningentabel in kolommen.

U kunt het daardoor gebruiken om direct zicht te krijgen op de ontwikkeling van de segmenten.