En este artículo
Banana Contabilidad Plus permite la importación de transacciones bancarias en diferentes formatos.
El formato ISO 20022 es un estándar internacional para la transmisión de datos financieros que debería estar ya disponible por parte de todos los bancos europeos.
Este formato también puede denominarse ISO xml, xml, camt.053, camt.054 u otros. En algunos bancos, el formato ISO 20022 puede no estar disponible por defecto y debe ser solicitado. El formato ISO 20022 reemplaza el antiguo estándar MT940.
Con la importación de datos bancarios en formato ISO20022, Banana Contabilidad Plus también permite cerrar automáticamente las facturas abiertas de los clientes.
La categoría CAMT agrupa los formatos utilizados para el envío del extracto bancario, movimientos contables y confirmación del estado de cuenta:
- camt052: Reporte contable
- camt053 (incluida la versión 4): Extracto bancario
- camt054: Aviso de débito y crédito.
Vista previa del archivo ISO 20022
Banana Contabilidad Plus ofrece la posibilidad de ver el contenido de un archivo camt en vista previa.
Importación de datos en la contabilidad existente
Proceda como se indica en la página del menú Acciones > Importar en contabilidad.
Con esta función también es posible abrir un archivo comprimido. En este caso, el programa solicitará seleccionar el archivo desde el cual importar los datos dentro del archivo comprimido.
Notas técnicas sobre la conversión del archivo ISO 20022
El estándar ISO 20022 codifica los datos contables del extracto bancario de forma muy precisa. Sin embargo, también deja cierta libertad para incluir información adicional de la cuenta y de los movimientos.
Al leer el archivo, Banana intenta adaptarse al modo en que se ha estructurado el archivo ISO 20022.
- Lee como saldo inicial las codificaciones similares.
- Lee como saldo final las codificaciones similares.
- Todos los movimientos contenidos son leídos y convertidos en transacciones:
- Fecha de la operación (Fecha)
- Fecha valor
- Importe del movimiento (positivo o negativo)
- Descripción
Por el momento, Banana Contabilidad Plus reúne las diversas descripciones en un solo texto. En el futuro se prevé la posibilidad de extraer esta información de forma más específica e indicar otras columnas de destino. - Separación en movimientos individuales o con detalle
Para los que incluyen detalle, hay una línea para el movimiento total y líneas adicionales para los movimientos individuales que lo componen.
Especificaciones nacionales
Cada país y/o banco tiene la posibilidad, según sus necesidades, de incluir información adicional en el archivo ISO 20022. Banana Contabilidad Plus ofrece un filtro genérico distribuido con la aplicación, así como filtros más específicos por país y/o banco distribuidos como Extensiones Banana. Para importar correctamente esta información adicional en la contabilidad, es necesario instalar y utilizar el filtro más adecuado para su país y/o banco (por ejemplo, Extracto bancario Camt ISO 20022 Suiza (Banana+)).