Estratto bancario Camt ISO 20022 Svizzera (Banana+)

Prerequisiti

Per utilizzare questa estensione è richiesto Banana Contabilità Plus.

Caratteristiche

Questa estensione si distingue dall'estensione ISO20022 generica per le seguenti particolarità:

• Segue le Specifiche svizzere.
• È possibile scegliere quali movimenti importare (tutti i movimenti, solo gli accrediti o solo gli addebiti).
• Il numero di riferimento QR (vecchio PVR) viene inserito nella descrizione del movimento.
• È possibile estrarre il numero di fattura dal numero di riferimento QR (vecchio PVR). Vedi Impostare i parametri.
  Il numero di fattura estratto verrà salvato nella colonna Fattura.
• È possibile scegliere se estrarre il conto cliente dal numero di riferimento QR (vecchio PVR). Vedi Impostare i parametri.
  Il conto cliente estratto verrà salvato come conto/categoria o centro di costo in base ai parametri scelti dall'utente.
• È possibile disabilitare nella registrazione l'inserimento della contropartita. Vedi Impostare i parametri.

Abbinamento fatturazione

Questa estensione funziona in abbinamento con la stampa delle fatture con QRCode Svizzero, vedi:

• Estensione Layout Fattura [CH10]
• Personalizzazione QR-Code
• Registrazioni pagamenti

Installazione estensione

Per installare l'estensione procedere come segue:

• Dal Menu Estensioni > Gestisci estensioni > Online > Importazione > seleziona l'estensione Estratto bancario Camt ISO 20022 Svizzera (Banana+) > bottone Installa.

Impostare i parametri dell'estensione

Con queste impostazioni è possibile definire quali movimenti importare e specificare se e come estrarre automaticamente il numero di fattura e il numero cliente, inserendoli nelle relative colonne della tabella delle registrazioni.
I parametri dell'estensione sono necessari per registrare elettronicamente i movimenti di incasso delle fatture.

Per accedere ai parametri dell'estensione procedere come segue:

• Aprire il file della contabilità dove vuoi importare i movimenti.
• Accedere ai parametri:
  • Dal menu Azioni > Importa in Contabilità, selezionare l'estensione Estratto bancario Camt ISO 20022 Svizzera (Banana+) e cliccare su Impostazioni.
  • Oppure, dal menu Azioni > Importa in Contabilità > Gestisci estensioni, selezionare l'estensione Estratto bancario Camt ISO 20022 Svizzera (Banana+) e cliccare su Impostazioni.
  • Oppure, dal menu Estensioni > Gestisci estensioni, selezionare l'estensione Estratto bancario Camt ISO 20022 Svizzera (Banana+) e cliccare su Impostazioni.

Nell'immagine seguente sono riportati i parametri predefiniti.

Aggiungi registrazione di contropartita

Se questa opzione dei parametri è attivata, per i movimenti con dettagli l'estensione inserisce una registrazione di contropartita con l'importo totale dei dettagli.

Nel conto di compensazione appare il simbolo [CA] e il numero di conto corrispondente deve essere inserito manualmente.

Se l'opzione è disattivata non viene inserita alcuna registrazione di contropartita.

Importa movimenti

È possibile scegliere quali movimenti importare selezionando un'opzione tra le seguenti:

• Tutti.
  Importa tutti i movimenti.
• Accrediti.
  Importa solo gli accrediti (movimenti in entrata).
• Addebiti.
  Importa solo gli addebiti (movimenti in uscita).

Estrai numero fattura cliente dal numero di riferimento

Il numero di riferimento contiene il numero della fattura. Maggiori informazioni Riferimento SCOR e Riferimento QRR.

Per estrarre il numero della fattura del cliente dal numero di riferimento, procedere come segue:

• Vistare la casellina Estrai numero fattura cliente dal numero di riferimento.
• Se il numero di riferimento è stato creato dal programma Banana Contabilità Plus:
  • Vistare la casellina Usa il formato Banana.
  • I campi 'Posizione di inizio', 'Numero di caratteri' e 'Funzione' non sono da utilizzare.
    
    
     
• Se il numero di riferimento è stato creato con altri sistemi di fatturazione:
  • La casellina 'Usa il formato Banana' non è da vistare.
  • Nel campo Posizione di inizio indicare la posizione del primo carattere dove inizia il numero della fattura all'interno del numero di riferimento.
  • Nel campo Numero di caratteri indicare di quanti caratteri è composto il numero della fattura.
  • In alternativa, invece di indicare posizione e numero di caratteri, è possibile indicare una funzione JavaScript che estrae il numero di fattura Per esempio: (function(text) {return text.substr(10,5);}) . NB.: la stringa deve contenere le parentesi tonde iniziale e finale.
    
    
     

Il numero di fattura estratto viene salvato nella colonna Fattura (DocInvoice) della tabella Registrazioni.

Estrai conto cliente dal numero di riferimento

Il numero di riferimento contiene il conto del cliente. Maggiori informazioni Riferimento SCOR e Riferimento QRR.

Per estrarre il conto cliente dal numero di riferimento, procedere come segue:

• Vistare il campo Estrai conto cliente dal numero di riferimento.
• Se il numero di riferimento è stato creato dal programma Banana Contabilità Plus:
  • Vistare la casellina Usa il formato Banana.
  • I campi 'Posizione di inizio', 'Numero di caratteri' e 'Funzione' non sono da utilizzare.
  • Se si usano i conti contabili di bilancio come conto cliente, lasciare vuoto il parametro Centro di costo per i conti cliente.
    Altrimenti se sono usati i centri di costo come conto cliente, indicare il centro di costo utilizzato (Cc1, Cc2, Cc3).
  • Vistare la casellina Mantieni zeri iniziali se il conto cliente inizia con uno o più zeri.
    
    
     
• Se il numero di riferimento è stato creato con altri sistemi di fatturazione:
  • La casellina 'Usa il formato Banana' non è da vistare.
  • Nel campo Posizione di inizio indicare la posizione del primo carattere dove inizia il conto cliente all'interno del numero di riferimento.
  • Nel campo Numero di caratteri indicare di quanti caratteri è composto il conto cliente.
  • Se si usano i conti contabili di bilancio come conto cliente, lasciare vuoto il parametro Centro di costo per i conti cliente.
    Altrimenti se sono usati i centri di costo come conto cliente, indicare il centro di costo utilizzato (Cc1, Cc2, Cc3).
  • In alternativa, invece di indicare posizione e numero di caratteri, nel campo Funzione è possibile indicare una funzione JavaScript che estrae il numero di fattura. Per esempio: (function(text) {return text.substr(10,5);}) . NB.: la stringa deve contenere le parentesi tonde iniziale e finale.
  • Vistare la casellina Mantieni zeri iniziali se il conto cliente inizia con uno o più zeri.
    
    
     

Il conto cliente estratto viene salvato nella colonna Conto/Categoria o centro di costo (Cc1/Cc2/Cc3) della tabella Registrazioni.

Se per esempio, per errore, si usano dei conti contabili di bilancio come conto cliente e si indica Cc1 nel campo 'Centro di costo per i conti cliente' il rispettivo conto contabile di bilancio viene trattato come centro di costo e riportato nella colonna Cc1 della tabella Registrazioni con un segno negativo davanti, per esempio: -110001. In questo caso è sufficiente impostare correttamente i parametri e ripetere l'operazione.

Specifiche Svizzere

Il sistema bancario svizzero ha definito delle modalità specifiche per il formato standard internazionale ISO20022. 
I formati sono stati standardizzati come segue:

• camt053 (Estratto conto elettronico normale IBAN)
  • QR-Fattura con conto normale IBAN.
  • Estratto conto elettronico con tutti i dettagli dei movimenti (addebiti e accrediti). È possibile sfruttarlo fatturando con il conto normale IBAN e con il numero di riferimento di tipo SCOR, per registrare automaticamente sia addebiti che accrediti attraverso l'uso delle regole di completamento automatico delle registrazioni.
  • Se si incassa sul conto speciale QR-IBAN ci sarà giornalmente anche l'importo totale degli incassi giornalieri ricevuti sul conto speciale QR-IBAN (senza dettaglio).
• camt054 (Estratto conto elettronico speciale QR-IBAN)
  • QR-Fattura con conto speciale QR-IBAN.
  • È l'estratto conto elettronico che contiene solo il dettaglio degli incassi sul conto speciale QR-IBAN (solo accrediti fatturati con il numero di riferimento di tipo QRR).
• camt052 (Report contabile)
  • Usato solo in ambiti particolari per i movimenti effettuati durante il giorno.

Integrazione tra estratto camt054 e camt053

Chi incassa tramite QR-IBAN può utilizzare il file XML camt054 per importare e registrare automaticamente gli incassi. Allo stesso tempo, può importare l’intero estratto conto bancario elettronico usando il file XML camt053.

Funzionamento dei file XML camt054 e camt053:

• Il file XML camt054 contiene solo i dettagli degli incassi per ciascun cliente (es. incassiamo due fatture da due clienti diversi, pertanto nell'importazione avremo un movimento per ogni fattura, per esempio da CHF 100.00 ciascuna).
• Il file XML camt053, invece riporta l'accredito globale giornaliero, senza dettagli (es. incassiamo due fatture da CHF 100, ma nell'importazione avremo un unico movimento di incasso da CHF 200, senza alcun riferimento di chi li ha versati).
• Gli incassi ricevuti sul conto QR-IBAN, importati tramite il file XML camt054, vengono riversati quotidianamente sul conto IBAN associato (conto bancario presente nel piano contabile).

Problema: Se si importano entrambi i file XML (camt054 e camt053) nel conto contabile della banca, si registra due volte lo stesso accredito: una volta con i dettagli dei singoli incassi (camt054) e una volta con il totale giornaliero (camt053). Questo genera una duplicazione degli importi accreditati.

Ci sono due possibili soluzioni

• Usare il conto di giro.
• Cancellare manualmente gli accrediti globali presenti nel file camt053.

Di seguito è spiegata la procedura del conto di giro, pensata per evitare la cancellazione manuale dei doppi accrediti e, di conseguenza, prevenire l'eliminazione accidentale di altri movimenti contabili.

Soluzione: uso del conto di giro

Per evitare doppi accrediti, si utilizza un conto di giro.

Il conto di giro serve:

• Come conto d'appoggio per registrare gli incassi nel formato camt054 e camt053.
• Per registrare gli incassi in entrata sul QR-IBAN.
• Per girare gli incassi sul conto IBAN.

Per ovviare alla doppia registrazione, si adotta la procedura simile a quella per le carte di credito:

• Preparazione del piano contabile
  • Creare il conto della banca principale (es. 1020, conto IBAN)
  • Creare il conto di giro per il QR-IBAN (es. 1021, conto QR-IBAN)
• Importazione del file camt054 (incassi QR-IBAN)
  • Importa il file XML camt054 selezionando il conto di giro (QR-IBAN) come banca di importazione.
  • Completa ogni registrazione indicando come contropartita CA il conto del cliente corrispondente nel partitario clienti.
• Importazione del file camt053 (estratto conto IBAN)
  • Importa il file XML camt053 selezionando il conto bancario (IBAN) come banca di importazione.
  • Completa ogni movimento indicando, come contropartita CA:
    • il conto a cui si riferisce il movimento per addebiti e accrediti dettagliati
    • il conto di giro (QR-IBAN), per gli accrediti globali senza dettaglio, ossia il totale degli importi generati dagli accrediti dei clienti

Nell’esempio, la scheda conto del conto 1021 (banca con QR-IBAN) visualizza:

• Nella colonna Dare, gli incassi dettagliati di ciascun cliente (camt054).
• Nella colonna Avere, lo storno dell'incasso globale che azzera il conto di giro.

Nell'esempio, la scheda conto del conto 1020 (banca con IBAN) visualizza:

• Nella colonna Dare, gli incassi globali del file camt053.

Nel bilancio, dopo l'importazione:

• Il conto di giro deve avere saldo uguale a zero.
• Il conto bancario (conto IBAN) deve riportare l'incasso globale.
• I singoli incassi saranno registrati nel partitario clienti.

Documenti correlati

• Chiusura fatture incassate

Inserimento conto e numero fattura fornitore

A differenza delle fatture clienti, non è possibile ricavare automaticamente il numero della fattura del fornitore dal numero di riferimento, in quanto la sua composizione varia da fornitore a fornitore. Ogni fornitore stabilisce autonomamente la struttura del proprio numero di riferimento, rendendo impossibile un riconoscimento standardizzato. Questo è attualmente un limite tecnologico che riguarda tutti i software contabili.

È comunque possibile assegnare automaticamente il conto fornitore tramite le Regole, ma il numero della fattura deve essere inserito manualmente per ogni registrazione. Per facilitarne l'inserimento, si può utilizzare il comando F2 o doppio clic nella colonna Fattura: si apre l’elenco delle fatture aperte del fornitore selezionato, da cui è possibile scegliere quella corretta. Oppure nella colonna Fatture è possibile scrivere direttamente il nome del fornitore per visualizzare l'elenco delle fatture aperte.