Extrait de compte Camt ISO 20022 Suisse (Banana+)

Conditions

Pour utiliser cette extension, Banana Comptabilité Plus est nécessaire.

Caractéristiques

Ce filtre diffère du filtre générique ISO20022 par les caractéristiques suivantes :

• Elle suit les Spécifications suisses.
• Il est possible de choisir quels mouvements importer (tous les mouvements, uniquement les crédits ou uniquement les débits).
• Le numéro de réference BVR est inséré dans la description du mouvement ;
• Vous pouvez extraire le compte client depuis le numéro de référence BVR (voir paramètres) ;
  Le numéro de facture que vous avez extrait sera enregistré dans la colonne Facture (PièceFacture) ;
• Il est possible de choisir d'extraire le compte client à partir du numéro de référence QR (ancien PVR). Voir Paramètres.
  Le compte client que vous avez extrait sera enregistré dans la colonne Compte / Categorie où Centre de coût;
• Vous pouvez désactiver la saisie de la contrepartie dans l'écriture (voir Paramètres).

Appairage de factures

Cette extension fonctionne en conjonction avec l'impression des factures en QRCode suisse, voir :

• Extension de la mise en page des factures [CH10].
• Personnalisation du QR-Code
• Clôture factures encaissées

Installation extension

Dans le menu Extensions > Gérer extensions > En Ligne > Importation > sélectionnez l'extension Extrait de compte Camt ISO 20022 Suisse (Banana+) > bouton Installer.

Réglage des paramètres

Ces paramètres permettent de définir la manière dont le numéro de la facture et les données relatives au client doivent être extraits, afin qu'ils soient automatiquement insérés dans les colonnes correspondantes du tableau Écritures.
Les paramètres d'extension sont nécessaires pour enregistrer électroniquement les mouvements d'encaissement des factures.

Pour accéder aux paramètres de l'extension, procédez comme suit :

• Ouvrez le fichier comptable dans lequel vous souhaitez importer les mouvements.
• Accédez aux paramètres de l'extension :
  • dans le menu Actions > Importer en comptabilité > sélectionnez l'extension Extrait de compte Camt ISO 20022 Suisse (Banana+) > bouton Paramètres.
  • ou dans le menu Actions > Importer en comptabilité > Gérer extensions > sélectionnez l'extension Extrait de compte Camt ISO 20022 Suisse (Banana+) > bouton Paramètres.
  • ou dans le menu Extensions > Gérer extensions > sélectionner l'extension Extrait de compte Camt ISO 20022 Suisse (Banana+) > bouton Paramètres.

Dans l'image suivante, les paramètres par défaut sont indiqués.

Ajouter écriture de contrepartie

Si cette option des paramètres est activée, pour les mouvements avec des détails, l'extension insère une écriture de contrepartie avec le montant total des détails.

Dans le compte de compensation, le symbole [CA] apparaît et le numéro de compte correspondant doit être saisi manuellement.

Si l'option est désactivée, aucune écriture de contrepartie n'est insérée.

Importer les mouvements

Il est possible de choisir quels mouvements importer en sélectionnant une option parmi les suivantes 

• Tous.
  Importer tous les mouvements.
• Crédits.
  Importer uniquement les crédits (mouvements entrants).
• Débits.
  Importer uniquement les débits (mouvements sortants).

Extraire le numéro de facture client depuis le numéro de référence BVR

Le numéro de référence contient le numéro de la facture. Pour plus d'informations, consultez Référence SCOR et Référence QRR.

Pour extraire le numéro de la facture client dépuis le numéro de référence, procédez comme suit :

• Cochez la case Extraire le numéro de facture client à partir du numéro de référence.
• Si le numéro de référence a été créé par le programme Banana Comptabilité Plus :
  • Cochez la case Utiliser le format Banana.
  • Les champs Position de départ, 'Nombre de caractères' et 'Fonction' ne sont pas à utiliser.

• Si le numéro de référence a été créé avec d'autres systèmes de facturation :
  • Ne cochez pas la case 'Utiliser le format Banana'
  • Dans le champ Position de départ, indiquez la position du premier caractère où commence le numéro de la facture dans le numéro de référence.
  • Dans le champ Nombre de caractères, indiquez le nombre de caractères composant le numéro de la facture.
  • En alternative, au lieu d'indiquer la position et le nombre de caractères, vous pouvez spécifier une fonction JavaScript qui extrait le numéro de facture. Par exemple : (function(text) {return text.substr(10,5);}). NB : la chaîne doit contenir les parenthèses rondes initiale et finale.

Le numéro de facture extrait est enregistré dans la colonne Facture (DocInvoice) du tableau Ecritures 

Extraire le compte client depuis le numéro de référence BVR

Le numéro de référence contient le compte client. Pour plus d'informations, consultez Référence SCOR et Référence QRR.

Pour extraire le compte client à partir du numéro de référence, procédez comme suit :

• Cochez la case Extraire le compte client dépuis le numéro de référence.
• Si le numéro de référence a été créé par le programme Banana Comptabilité Plus :
  • Cochez la case Utiliser le format Banana.
  • Les champs 'Position de départ', 'Nombre de caractères' et 'Fonction' ne sont pas à utiliser.
  • Si vous utilisez les comptes comptables du bilan comme comptes clients, laissez le paramètre Centre de coût pour les comptes clients vide.
    Sinon, si vous utilisez les centres de coût comme comptes clients, indiquez le centre de coût utilisé (Cc1, Cc2, Cc3).
  • Cochez la case Maintenir les zéros initial si le compte client commence par un ou plusieurs zéros.

• Si le numéro de référence a été créé avec d'autres systèmes de facturation :
  • Ne cochez pas la case 'Utiliser le format Banana'.
  • Dans le champ Position de départ, indiquez la position du premier caractère où commence le compte client dans le numéro de référence.
  • Dans le champ Nombre de caractères, indiquez le nombre de caractères composant le compte client.
  • Si vous utilisez les comptes comptables du bilan comme comptes clients, laissez le paramètre Centre de coût pour les comptes clients vide.
    Sinon, si vous utilisez les centres de coût comme comptes clients, indiquez le centre de coût utilisé (Cc1, Cc2, Cc3).
  • En alternative, au lieu d'indiquer la position et le nombre de caractères, dans le champ Fonction, vous pouvez spécifier une fonction JavaScript qui extrait le numéro de facture. Par exemple : (function(text) {return text.substr(10,5);}). NB : la chaîne doit contenir les parenthèses rondes initiale et finale.
  • Cochez la case Maintenir les zéros initial si le compte client commence par un ou plusieurs zéros.

Il conto cliente estratto viene salvato nella colonna Conto/Categoria o centro di costo (Cc1/Cc2/Cc3) della tabella Registrazioni.

Se per esempio, per errore, si usano dei conti contabili di bilancio come conto cliente e si indica Cc1 nel campo 'Centro di costo per i conti cliente' il rispettivo conto contabile di bilancio viene trattato come centro di costo e riportato nella colonna Cc1 della tabella Registrazioni con un segno negativo davanti, per esempio: -110001. In questo caso è sufficiente impostare correttamente i parametri e ripetere l'operazione.

Spécifications Suisses

Le système bancaire suisse a défini des modalités spécifiques pour l'utilisation de l'ISO 20022.
Les formats sont standardisés comme suit:

• camt053: (Relevé de compte standard IBAN)
  • Facture QR avec compte IBAN.
  • Relevé de compte électronique avec tous les détails des mouvements (débits et crédits). Il est possible de l'exploiter en facturant avec le compte bancaire ordinaire IBAN et avec le numéro de référence de type SCOR, afin d'enregistrer automatiquement à la fois les débits et les crédits grâce à l'utilisation des règles de complétion automatique des écritures.
  • Si des paiements sont reçus sur le compte spécial QR-IBAN, le montant total des encaissements quotidiens reçus sur le compte spécial QR-IBAN sera également disponible quotidiennement (sans détail).
• camt054 (Relevé de compte spécial QR-IBAN)
  • Facture QR avec compte spécial QR-IBAN
  • C'est le relevé de compte électronique qui contient uniquement le détail des encaissements sur le compte spécial QR-IBAN (uniquement les crédits facturés avec le numéro de référence de type QRR).
• camt052 (Report comptable)
  • Utilisé uniquement pour des situations particulières pour les mouvements effectués pendant la journée.
     

Intégration entre les relevés camt054 et camt053

Ceux qui reçoivent des paiements via un QR-IBAN peuvent utiliser le fichier XML camt054 pour importer et enregistrer automatiquement les encaissements. En même temps, ils peuvent importer l’ensemble du relevé bancaire électronique à l’aide du fichier XML camt053.

Fonctionnement des fichiers XML camt054 et camt053 :

• Le fichier XML camt054 contient uniquement les détails des paiements pour chaque client (ex. : si nous encaissons deux factures de deux clients différents, nous aurons un mouvement par facture lors de l’importation, par exemple CHF 100.00 chacune).
• Le fichier XML camt053, en revanche, indique le crédit global journalier, sans détails (ex. : nous encaissons deux factures de CHF 100, mais à l’importation, nous aurons un seul mouvement d’encaissement de CHF 200, sans aucune indication sur l’expéditeur des paiements).
• Les encaissements reçus sur le compte QR-IBAN, importés via le fichier XML camt054, sont transférés quotidiennement sur le compte IBAN associé (compte bancaire présent dans le plan comptable).

Problème : Si les deux fichiers XML (camt054 et camt053) sont importés dans le compte comptable de la banque, le même crédit est enregistré deux fois : une fois avec les détails des paiements individuels (camt054) et une autre fois avec le total journalier (camt053). Cela entraîne une duplication des montants crédités.

Il existe deux solutions possibles

• Utiliser un compte de compensation.
• Supprimer manuellement les crédits globaux présents dans le fichier camt053.

La procédure d’utilisation du compte de compensation est expliquée ci-dessous. Elle permet d’éviter la suppression manuelle des crédits en double et ainsi de prévenir l’effacement accidentel d’autres écritures comptables.

Solution : utilisation du compte de compensation

Pour éviter les crédits en double, on utilise un compte de  compensation.

Le compte de compensation sert :

• De compte intermédiaire pour enregistrer les encaissements aux formats camt054 et camt053.
• Pour enregistrer les encaissements reçus sur le QR-IBAN.
• Pour transférer les encaissements sur le compte IBAN.

Pour éviter la double comptabilisation, une procédure similaire à celle utilisée pour les cartes de crédit est adoptée :

• Préparation du plan comptable
  • Créer le compte de la banque principale (ex. 1020, compte IBAN)
  • Créer le compte de compensation pour le QR-IBAN (ex. 1021, compte QR-IBAN)
• Importation du fichier camt054 (encaissements QR-IBAN)
  • Importer le fichier XML camt054 en sélectionnant le compte de compensation (QR-IBAN) comme banque d’importation.
  • Compléter chaque écriture en indiquant comme contrepartie CA le compte client correspondant dans le registre des débiteurs.
• Importation du fichier camt053 (relevé de compte IBAN)
  • Importer le fichier XML camt053 en sélectionnant le compte bancaire (IBAN) comme banque d’importation.
  • Compléter chaque mouvement en indiquant, comme contrepartie CA :
    • le compte auquel se réfère le mouvement pour les débits et crédits détaillés
    • le compte de compensation (QR-IBAN), pour les crédits globaux sans détail, c’est-à-dire le total des montants provenant des encaissements clients

Dans l’exemple, la fiche de compte du compte 1021 (banque avec QR-IBAN) affiche :

• Dans la colonne Débit, les encaissements détaillés de chaque client (camt054).
• Dans la colonne Crédit, l’annulation du crédit global qui ramène le solde du compte de passage à zéro.

Dans l’exemple, la fiche de compte du compte 1020 (banque avec IBAN) affiche :

• Dans la colonne Débit, les encaissements globaux du fichier camt053.

Dans le bilan, après l’importation :

• Le compte de compensation doit avoir un solde égal à zéro.
• Le compte bancaire (compte IBAN) doit afficher l’encaissement global.
• Les encaissements individuels seront enregistrés dans le registre des débiteurs.

Document corrélée:

• Clôture factures encaissées

Saisie du compte et du numéro de facture fournisseur

Contrairement aux factures clients, il n’est pas possible d'extraire automatiquement le numéro de facture fournisseur à partir du numéro de référence, car sa composition varie d’un fournisseur à l’autre. Chaque fournisseur définit lui-même la structure de son numéro de référence, ce qui rend toute reconnaissance standardisée impossible.

Il est toutefois possible d’attribuer automatiquement le compte fournisseur avec les Règles, mais le numéro de facture doit être saisi manuellement pour chaque enregistrement. Pour en faciliter la saisie, vous pouvez utiliser la commande F2 ou double-cliquer dans la colonne Facture : la liste des factures ouvertes du fournisseur sélectionné s’ouvre, permettant de choisir la bonne.