Die passende Buchhaltungsvorlage auswählen

Banana Buchhaltung Plus bietet Ihnen verschiedene Vorlagen, mit denen Sie direkt starten und die Sie an Ihre Bedürfnisse anpassen können. Mit der passenden Vorlage sparen Sie Zeit und haben von Anfang an einen klaren Überblick über Ihre finanzielle Situation.

Sobald Sie eine Vorlage ausgewählt haben, wird eine Buchhaltungsdatei erstellt, in der Sie Ihr Geschäftsjahr verwalten können. Die Datei enthält den Kontenplan, die Tabelle Buchungen zur Erfassung der Bewegungen sowie weitere Tabellen, je nach Buchhaltungsart und den Funktionen, die Sie benötigen.

Auf dieser Seite beziehen wir uns auf die Vorlagen für die Deutschschweiz und ausgewählte deutschsprachige Länder sowie auf die universellen Vorlagen, die auf Deutsch verfügbar sind und an das jeweilige Land angepasst werden können. Dies ist nur eine Auswahl: Alle auf Deutsch verfügbaren Vorlagen finden Sie im vollständigen Inhaltsverzeichnis.

Wir haben einige einfache Fragen zusammengestellt, die Ihnen helfen, schnell die passende Vorlage für Ihre Bedürfnisse zu finden.

Was möchten Sie verwalten?

Banana bietet vorgefertigte und anpassbare Vorlagen, die nach Kategorien gegliedert sind, zum Beispiel für Privatpersonen, Non-Profit-Organisationen oder Unternehmen. Für jede Kategorie können Sie zwischen verschiedenen Applikationsarten wählen: vom Cash Manager über die Einnahmen-Ausgaben-Rechnung bis zur doppelten Buchhaltung, auch mit Mehrwertsteuer/Umsatzsteuer oder Fremdwährungen.

• Private Buchhaltung
  Für die Verwaltung der Haushaltskasse und des Familienbudgets, der Krankenkassenausgaben, des Taschengelds der Kinder (es ist nie zu früh, damit anzufangen) usw. 
  Verfügbare Vorlagen für Privatpersonen ansehen: Schweiz | Deutschland | Österreich | Universell auf Deutsch
   
• Verein, Stiftung oder Non-Profit-Organisation 
  Für kleine Vereine oder wenn die Buchhaltung von einer ehrenamtlich tätigen Person ohne besondere Buchhaltungskenntnisse geführt wird, kann die Einnahmen-Ausgaben-Rechnung ausreichend sein.
  Andere Vereine bevorzugen hingegen die doppelte Buchhaltung.
  Ist der Verein mehrwertsteuerpflichtig, wählen Sie eine Vorlage mit MWST/USt. Hat er auch Bankkonten mit Fremdwährungen, wählen Sie eine Vorlage für die Buchhaltung in Fremdwährung.
  • Vorlagen für Vereine ansehen: Schweiz | Deutschland | Österreich | Universell auf Deutsch
  • Weitere Ressourcen für Vereine (Projektverwaltung, Spendenbescheinigung, Verwaltung der Mitgliederbeiträge): Schweiz | Universell auf Deutsch
     
• Unternehmen
  Wenn Sie ein Unternehmen führen, berücksichtigen Sie bei der Wahl der Vorlage folgende Punkte:
  • Welche Art von Unternehmen haben Sie? Wählen Sie die Vorlage, die am besten zu Ihrem Unternehmen passt.
    • Schweiz: AG und GmbH, Einzelunternehmen, Personengesellschaften, kleine Unternehmen und Kleinstunternehmen
    • Weitere deutschsprachige Vorlagen: Deutschland | Österreich | Universell auf Deutsch
  • Sind Sie MWST/USt-pflichtig?
    • Schweiz: Sie können zwischen einer Vorlage für die Einnahmen-Ausgaben-Rechnung mit MWST und einer Vorlage für die Doppelte Buchhaltung mit MWST wählen. Prüfen Sie ausserdem, welche MWST-Methode für Ihr Unternehmen gilt: die effektive Methode oder die Saldosteuersatzmethode. Sehen Sie sich die Unterschiede zwischen den beiden Methoden an.
  • Wie rechnen Sie die MWST ab: nach vereinbarten oder nach vereinnahmten Entgelten?
    Unterschied zwischen den beiden Methoden ansehen.
  • Arbeiten Sie mit dem Ausland? Haben Sie Bankkonten in verschiedenen Währungen?
    • Schweiz: Vorlagen für die Doppelte Buchhaltung mit Fremdwährungen
    • Weitere deutschsprachige Vorlagen: Deutschland | Österreich | Liechtenstein

Wichtiger Hinweis: Wenn Sie ein Unternehmen in der Schweiz führen und MWST-pflichtig sind, benötigen Sie für die Erstellung der MWST-Abrechnung den Advanced-Plan von Banana Buchhaltung Plus.

• Treuhänder und Buchhaltungsexperten
  Banana Buchhaltung bietet Lösungen für verschiedene Kundengruppen. Mit einem einzigen Abonnement können Sie mehrere Mandate verwalten, beliebig viele Buchhaltungsdateien erstellen und für jeden Kunden schnell einen individuellen Kontenplan einrichten. Banana passt sich auch an verschiedene Arbeitsweisen an: Sie können die von Ihren Kunden direkt geführte Buchhaltung überwachen oder die gesamte Buchhaltung für sie übernehmen.
  Ausserdem stehen spezielle Vorlagen für Bereiche wie die Wertschriftenbuchhaltung, das Forensic Accounting (oder die Rekonstruktion von Buchhaltungen - Seite auf Englisch) und die Finanzplanung zur Verfügung. Damit können Sie Ihr Dienstleistungs- und Beratungsangebot für Ihre Kunden erweitern. Weitere Informationen...
   
• Weitere Bereiche: Für die Schweiz stehen ausserdem Lösungen für Beistandschaften zur Verfügung.

Sind Sie bereits mit der Buchhaltung vertraut?

Wussten Sie, dass Sie mit Banana Buchhaltung neben der klassischen doppelten Buchhaltung auch die Einnahmen-Ausgaben-Rechnung verwenden können? Sie können die für Sie passende Lösung auch anhand Ihrer Buchhaltungskenntnisse auswählen:

• Wenn Sie Anfänger sind, empfehlen wir Ihnen eine Vorlage für die Einnahmen-Ausgaben-Rechnung. Diese Vorlagen verwenden beschreibende Konten- und Kategorienbezeichnungen (also Wörter anstelle von Kontonummern), die die Verwaltung noch intuitiver machen. Sie lernen während der Arbeit und können Ihre Datei der Einnahmen-Ausgaben-Rechnung später bei Bedarf in eine Datei der doppelten Buchhaltung umwandeln. Auf unserer Website finden Sie ausserdem die Grundlagen der doppelten Buchhaltung, mit denen Sie die wichtigsten Konzepte kennenlernen oder auffrischen können. 
   
• Wenn Sie bereits etwas Erfahrung haben oder Buchhaltungsspezialist sind, wählen Sie eine Vorlage für die Doppelte Buchhaltung. Für einfachere Fälle gibt es Vorlagen für die Doppelte Buchhaltung mit sehr schlanken Kontenplänen.

Die oben aufgeführten Links zu den Vorlagen beziehen sich beispielhaft auf die Vorlagen für die Schweiz.

Müssen Sie Rechnungen ausstellen?

Wenn Sie Rechnungen ausstellen und verwalten möchten, sollten Sie auch diese Anforderung bei der Wahl der Vorlage berücksichtigen. Mit Banana können Sie die Fakturierung direkt in der Buchhaltungsdatei über die integrierte Fakturierung verwalten oder separat mit der Anwendung Offerten und Rechnungen.

Einige Vorlagen für die doppelte Buchhaltung sind bereits für die integrierte Fakturierung vorbereitet und enthalten ein Kundenkonto und Beispielbuchungen, die die Verwaltung der Rechnungen und der entsprechenden Zahlungseingänge erleichtern.
Die Applikation Offerten und Rechnungen ermöglicht es hingegen, die Fakturierung getrennt von der Buchhaltung zu verwalten. Dies ist die am häufigsten verwendete Lösung in Kombination mit der Einnahmen-Ausgaben-Rechnung.

Weitere Informationen zur Fakturierung und zu den beiden verfügbaren Lösungen finden Sie unter:

• Fakturierung/Rechnungsstellung
• So erstellen Sie Rechnungen/Briefe mit Schweizer QR-Code

Noch unsicher? Starten Sie trotzdem

Sind Sie noch unsicher bei der Wahl der passenden Vorlage? Kein Problem. Sie können zunächst mit einer einfacheren Vorlage beginnen, zum Beispiel mit der Einnahmen-Ausgaben-Rechnung, und diese an Ihre Bedürfnisse anpassen. Die Wahl der Vorlage ist nicht endgültig. Bei Bedarf können Sie später auch zu einer anderen Buchhaltungsart wechseln und die bereits erledigte Arbeit übernehmen. Wichtig ist, dass Sie anfangen.

Nächste Schritte

Mit der Wahl der Vorlage haben Sie bereits einen wichtigen ersten Schritt gemacht. Jetzt müssen Sie nur noch die Grunddaten Ihres Unternehmens in die Datei eingeben und die Vorlage bei Bedarf an Ihre Bedürfnisse anpassen. Danach können Sie mit der Eingabe der Buchungen beginnen. 

• Struktur der Vorlage anpassen
  Alle Banana-Vorlagen lassen sich vollständig anpassen. Sie können zum Beispiel Konten hinzufügen oder ändern, Kategorien und Beschreibungen bearbeiten sowie MWST/USt-Codes hinzufügen oder ändern. Änderungen können auch vorgenommen werden, nachdem Sie bereits begonnen haben, mit der Datei zu arbeiten. Mehr erfahren.

• Transaktionen importieren
  Nachdem Sie die Vorlage ausgewählt und angepasst haben, können Sie die Transaktionen manuell eingeben oder direkt von Ihrer Bank importieren.

Tipps zur Wahl des Abonnementplans

Die Wahl des Abonnementplans hängt von den Funktionen ab, die Sie benötigen, und davon, wie Sie arbeiten möchten.

Professional-Plan

Wenn Sie nur wenige Buchungen haben, können Sie diese manuell eingeben und für Buchungen, die sich regelmässig wiederholen, die Funktion Wiederkehrende Buchungen verwenden. Mit dem Professional-Plan können Sie Banktransaktionen im Standardformat ISO 20022 importieren.

Advanced-Plan

Wenn Sie viele Buchungen verwalten oder Ihre Arbeit beschleunigen möchten, bietet der Advanced-Plan zusätzliche Funktionen für den Import und die Automatisierung. Er umfasst spezifische Importerweiterungen für verschiedene Banken und Kreditkarten sowie Regeln für die automatische Vervollständigung. Diese sind beispielsweise nützlich, um importierte Buchungen, die sich jeden Monat wiederholen, automatisch zu vervollständigen. Ausserdem können Sie mit der Zeilenfilterfunktion Texte, Beträge und andere Daten in den Buchungen schnell finden und ändern.

Wenn Sie mit dem Professional-Plan beginnen und später die zusätzlichen Funktionen des Advanced-Plans benötigen, können Sie jederzeit ein Upgrade durchführen, auch während des Abonnementjahres. Sie bezahlen dabei nur die anteilige Preisdifferenz.

Weitere nützliche Ressourcen

Ergänzend zum Programm finden Sie auf unserer Website kostenlos die vollständige Dokumentation zu Banana Buchhaltung. Sie dient als Handbuch und unterstützt Sie bei der Nutzung der verschiedenen Funktionen. Um sich leichter zurechtzufinden, können Sie mit diesen Ressourcen beginnen:

• Dokumentation
  Im Index der Dokumentation finden Sie eine Übersicht über alle verfügbaren Themen. Wenn Sie gerade erst anfangen, empfehlen wir Ihnen auch die Seite zur Benutzeroberfläche. Dort werden die wichtigsten Bereiche des Programms vorgestellt, damit Sie die Anleitungen in der Dokumentation leichter verstehen können.
   
• Video-Tutorials und Webinare
  Mit dieser Sammlung von Videos und Webinaren lernen Sie anhand von Beispielen und praktischen Erklärungen, Banana Buchhaltung zu verwenden.
   
• Kurse und Beratungen
  Wir arbeiten mit verschiedenen Partnern aus dem Buchhaltungs- und Finanzbereich zusammen. Diese bieten praxisorientierte Kurse zur Verwendung von Banana Buchhaltung und Beratungsdienstleistungen an.