Importeer je banktransacties in Banana Boekhouding

De eenvoudigste en snelste manier om transacties in Banana Boekhouding Plus in te voeren is de transacties rechtstreeks vanuit het bankafschrift te importeren in de Transacties tabel, zodat u ze niet handmatig hoeft in te voeren.

Na het importeren moeten de transacties worden aangevuld met de benodigde rekeningen en tegenrekeningen. Met het Advanced plan kan ook dit proces worden geautomatiseerd dankzij de Regels voor automatisch aanvullen, waarmee Banana Boekhouding transacties bij volgende importacties automatisch kan herkennen en aanvullen.

Als u daarentegen transacties uit andere bronnen wilt importeren, bijvoorbeeld uit een ander Banana Boekhouding-bestand, raadpleeg dan de pagina Transacties importeren.

▶ Video: Banktransacties importeren (In English) 

Importprocedure

1. Kies in het menu Acties > Naar boekhouding importeren in het veld Importeren de optie Transacties.
2. Kies het bestandstype dat u wilt importeren. De verschillende beschikbare formaten worden verderop beschreven.
3. Selecteer met de knop Bladeren een of meer bestanden met de transacties die u wilt importeren.
4. Stel de importparameters in volgens uw behoeften.
5. Bevestig met OK.

Raadpleeg voor meer informatie over de verschillende beschikbare opties de pagina Naar boekhouding importeren.

Nadat u de import hebt bevestigd, worden de gegevens gelezen en verschijnen de dialoogvensters die nodig zijn om de bewerking te voltooien:

• Transacties importeren dialoogvenster, waarin u de informatie kunt opgeven die nodig is om de geïmporteerde rijen aan te vullen.
• Regels toepassen (Advanced plan), waarmee u regels kunt toepassen of maken om geïmporteerde transacties automatisch aan te vullen.

Meerdere bestanden tegelijk importeren

In het veld Bestandsnaam wordt het pad weergegeven van het bestand dat van de bank is gedownload. U kunt ook meerdere bestanden selecteren of een ZIP-bestand met verschillende bankafschriften.

Deze mogelijkheid is bijvoorbeeld handig:

• als de bank voor elke dag een camt.053-bestand levert, kunt u alle bestanden van de maand selecteren en in één keer importeren
• als de bank een ZIP-bestand levert, kunt u rechtstreeks het bestand selecteren dat alle bankafschriften bevat.

Bestanden die tegelijkertijd worden geïmporteerd, moeten van hetzelfde type zijn. Het is niet mogelijk verschillende formaten samen te importeren.

Importformaten voor bankafschriften

Vanuit het menu Acties > Naar boekhouding importeren > Transacties importeren kunt u het formaat kiezen dat overeenkomt met het bestand dat door uw bank wordt geleverd.

Veel formaten worden verwerkt via importextensies, waarmee Banana Boekhouding Plus bestanden kan lezen die door verschillende banken beschikbaar worden gesteld.

Extensies kunnen worden geïnstalleerd en bijgewerkt via het menu Extensies > Extensies beheren.

Standaardformaten

Er zijn verschillende standaardformaten beschikbaar:

• Standaardformaat Camt ISO 20022 - Zwitserland
  Dit is het standaardformaat dat door Zwitserse banken wordt gebruikt en het zou bij alle banken beschikbaar moeten zijn, in sommige gevallen op aanvraag.

  De extensie kan bovendien de betalingsreferentie decoderen die wordt gegenereerd door de Factuurlay-out CH10 en nuttige informatie ophalen, zoals het factuur- of klantnummer.

• MT940-rekeningafschrift
• Algemeen ISO 20022-rekeningafschrift
  Hiermee kunt u ISO 20022-bankafschriften importeren die door verschillende Europese banken beschikbaar worden gesteld.
• Algemeen formaat met inkomsten- en uitgaventransacties TXT
  Raadpleeg voor informatie over de bestandsstructuur de technische aanwijzingen voor het importeren van een bestand met inkomsten en uitgaven (in het Engels).

Deze formaten zijn beschikbaar in de plannen Professional en Advanced en in het Free plan tot 70 rijen.

Bankspecifieke formaten

Naast de standaardformaten bieden veel banken CSV-bestanden of andere specifieke formaten aan.

Deze bestanden kunnen aanvullende informatie bevatten ten opzichte van een normaal bankafschrift, bijvoorbeeld:

• IBAN;
• QR-referenties;
• informatie over de betaler of begunstigde;
• factuur- of klantnummer;
• aanvullende betalingsgegevens.

Banana Boekhouding biedt specifieke importextensies voor talrijke banken. Omdat bankformaten in de loop van de tijd kunnen veranderen, is het belangrijk de extensies up-to-date te houden.

Via het menu Extensies > Extensies beheren kunt u de extensie voor uw bank zoeken en installeren.

Bankspecifieke formaten zijn beschikbaar met het Advanced plan van Banana Boekhouding Plus.

Als u het Professional plan gebruikt, kunt u op elk moment overstappen naar het Advanced plan door het verschil te betalen.

Geïmporteerde transacties automatisch aanvullen

Wanneer u een bankafschrift importeert, voegt Banana Boekhouding de gegevens uit het bankbestand toe aan de Transacties tabel.

Met de Regels voor automatisch aanvullen, beschikbaar in het Advanced plan, kunt u bepalen hoe Banana terugkerende transacties automatisch moet aanvullen.

Bij volgende importacties kan het programma zo bepaalde transacties herkennen en automatisch de benodigde boekhoudgegevens invoeren, waardoor het handmatige werk verder wordt verminderd.

Structuur van het importbestand

Een bankafschriftbestand bevat normaal gesproken de belangrijkste informatie over elke transactie:

• datum
• transactienummer, indien beschikbaar
• beschrijving
• inkomend of uitgaand bedrag.

Bij het importeren geeft u de boekhoudrekening aan waartoe de transacties behoren. Banana Boekhouding kan vervolgens de boekingen aanmaken door de rekening in de juiste Debet- of Creditkolom in te voeren.

Het is ook mogelijk importextensies te maken voor andere formaten van bankafschriften.

Raadpleeg voor meer technische informatie de technische aanwijzingen voor het importeren van een bestand met inkomsten en uitgaven (in het Engels).

FAQ

Ik zie het formaat voor het bankafschrift van mijn bank niet. Wat kan ik doen?

Ga naar het menu Extensies > Extensies beheren en werk de lijst met beschikbare extensies bij. Vervolgens kunt u de filters of de zoekfunctie gebruiken om het formaat van uw bank te vinden.
Als het formaat niet beschikbaar is, controleer dan ook of uw bank het bankafschrift in een standaardformaat, zoals ISO 20022, kan downloaden.

Wat is het verschil tussen Camt ISO 20022-bankafschrift - Zwitserland en Algemeen ISO 20022-rekeningafschrift?

De extensie Camt ISO 20022-bankafschrift - Zwitserland is speciaal bedoeld voor bankafschriften van Zwitserse banken en maakt het mogelijk aanvullende informatie te gebruiken die specifiek is voor het Zwitserse betalingssysteem. 
Bij QR-facturen kan de betalingsreferentie bijvoorbeeld informatie bevatten zoals het factuur- of klantnummer. De extensie kan deze gegevens automatisch extraheren om het koppelen van betalingen en de boeking ervan te vereenvoudigen.
Het Algemeen ISO 20022-rekeningafschrift is daarentegen bedoeld voor ISO 20022-bestanden uit verschillende landen en van verschillende banken.

Ik zie het formaat voor het XML-bankafschrift van PostFinance (bestand .tgz) niet. Hoe kan ik de transacties importeren?

Dit formaat wordt niet langer ondersteund. Vraag PostFinance om het bankafschrift in ISO 20022-formaat. 
De melding "Dit ISO 20022-bestand bevat geen bankafschrift (camt.052/053/054)" verschijnt. Wat betekent dit?
ISO 20022 is een standaard die verschillende soorten financiële berichten kan bevatten en niet al deze berichten zijn bankafschriften.
Voor het importeren van bankafschriften gebruikt Banana Boekhouding Plus de berichten camt.052, camt.053 en camt.054. De melding geeft dus aan dat het geselecteerde bestand geen van deze typen bankafschriften bevat.

Mijn bank staat niet in de lijst met ondersteunde formaten. Kan deze worden toegevoegd?

Ja. Het is mogelijk nieuwe extensies te maken voor bankformaten die nog niet worden ondersteund. 
U kunt contact opnemen met onze klantenservice. Er is ook betaalde ondersteuning beschikbaar voor de implementatie van aangepaste formaten.

Ik zie alleen verzamelopdrachten en niet de afzonderlijke betalingen. Waarom?

Dit hangt af van de instellingen die in internetbankieren worden gebruikt. Sommige banken groeperen betalingen die als verzamelopdracht zijn uitgevoerd en tonen daarom slechts één transactie op het bankafschrift.
Kies, indien beschikbaar, in internetbankieren de optie losse opdracht in plaats van verzamelopdracht, zodat de afzonderlijke betalingen apart op het bankafschrift worden weergegeven.

Is het ook mogelijk creditcardafschriften te importeren?

Ja. Met Banana Boekhouding kunt u transacties van verschillende creditcards importeren.
Als het formaat van uw creditcard nog niet beschikbaar is, kan worden bekeken of er op basis van een voorbeeldbestand een importextensie kan worden gemaakt.
Raadpleeg ook de pagina Creditcardtransacties importeren.

Is het mogelijk gegevens uit andere software, waaronder Easy Salary, te importeren?

Ja. Met Banana Boekhouding kunt u gegevens uit verschillende programma's overnemen.
Raadpleeg de pagina Gegevens van andere programma's overdragen voor de beschikbare mogelijkheden.