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Mit den Funktionen für die Finanzplanung von Banana Buchhaltung können Sie detaillierte und präzise Finanzpläne mit allen Bestandteilen erstellen, die für einen Businessplan benötigt werden. Dazu gehören der Liquiditätsplan, die Planbilanz und die Plan-Erfolgsrechnung. So arbeiten Sie schneller und erhalten bessere Ergebnisse als mit Excel.
Die Struktur des Businessplans
Ein Businessplan beschreibt die Geschäftstätigkeit und die Struktur eines Unternehmens. Er zeigt die vorhandenen Möglichkeiten, das geschäftliche Umfeld, die vorgesehenen Produkte oder Dienstleistungen, die angestrebten Ziele sowie die zu deren Erreichung erforderlichen Mittel und Massnahmen auf. Die Erstellung eines Businessplans dient dazu, eine Geschäftsidee zu konkretisieren und die dafür benötigten Ressourcen zu bestimmen. Diese Methodik eignet sich auch für soziale Einrichtungen und Projekte.
Ein Businessplan besteht im Wesentlichen aus zwei Teilen:
- Beschreibung
- Situationsanalyse
- Ziele
- Hintergrundinformationen
- Pläne für die Umsetzung
- Finanzen
- Planbilanz
- Plan-Erfolgsrechnung
- Cashflow
- Liquiditätsplan
- Investitionsplan
- Finanzierungsstrategie: Die Pläne und Zielsetzungen werden in finanzielle Werte übertragen.
Bezieht sich der Businessplan auf eine bereits bestehende Geschäftstätigkeit, sollte er auch Informationen zur bisherigen und aktuellen Entwicklung enthalten.
Der beschreibende Teil wird mit Textverarbeitungs- und Präsentationsprogrammen erstellt. Banana Buchhaltung dient zur Erstellung der Finanzpläne.
Methode: Planen – Ausführen – Kontrollieren
Banana Buchhaltung basiert auf der Methode Planen – Ausführen – Kontrollieren, bei der die Finanzplanung in die Buchhaltung integriert ist. Für beide Bereiche wird derselbe Kontenplan verwendet, und die Budgetbuchungen werden wie normale Buchungen erfasst. Berichte wie z.B. die Bilanz und die Erfolgsrechnung können mit Budgetwerten, Buchhaltungswerten oder beiden gemeinsam angezeigt werden. Dieselbe Datei kann für die Finanzplanung, die Buchhaltung oder für beides verwendet werden.
Beim Erstellen eines Finanzplans gehen Sie grundsätzlich gleich vor wie beim Führen einer Buchhaltung. Der Unterschied besteht darin, dass Sie anstelle vergangener Daten Werte für Ereignisse erfassen, die Sie in Zukunft erwarten.
Datei für die Finanzplanung erstellen
Alle Buchhaltungsanwendungen von Banana Buchhaltung verfügen über Funktionen für die Finanzplanung. Bevor Sie beginnen, wählen Sie die gewünschte Buchhaltungsart aus:
- Cash Manager (kostenlose Anwendung)
Ermöglicht das Erstellen von Liquiditätsplänen, wobei die verschiedenen Einnahmen und Ausgaben nach Kategorien gegliedert werden. - Einnahmen-/Ausgabenrechnung (EÜR)
Ermöglicht eine vollständige Finanzplanung einschliesslich Liquidität, Planbilanz und Plan-Erfolgsrechnung. Diese Buchhaltungsart erfordert keine besonderen Buchhaltungskenntnisse. - Doppelte Buchhaltung
Ermöglicht das Erstellen vollständiger und professioneller Planbilanzen und Plan-Erfolgsrechnungen. - Doppelte Buchhaltung mit Fremdwährungen
Eignet sich, wenn Sie Konten in verschiedenen Währungen in die Finanzplanung einbeziehen möchten.
Vorlage und Kontenplan
Die Wahl der Vorlage hängt von Ihrer Geschäftstätigkeit und vom gewünschten Detaillierungsgrad der Berichte ab. Zur Verfügung stehen unter anderem universelle Vorlagen mit einem übersichtlich aufgebauten und nicht zu komplexen Kontenplan.
Auf der Seite Finanzplanung beginnen finden Sie eine Auswahl an universellen Vorlagen, mit denen Sie sofort mit der Arbeit beginnen können.
Ein vollständiger nationaler Kontenplan empfiehlt sich, wenn Sie die Bilanz und die Erfolgsrechnung nach den landesüblichen Vorgaben gliedern möchten. Er ist auch sinnvoll, wenn Sie später mit derselben Datei die Buchhaltung führen möchten, da die erforderliche Struktur bereits eingerichtet ist.
Wenn die ausgewählte Vorlage die Tabelle Budget noch nicht enthält, können Sie die Tabelle Budget hinzufügen.
Wenn Sie einen Finanzplan mit Excel erstellen, müssen Sie die benötigten Elemente im Voraus einfügen, da der Inhalt der Tabelle in der Regel dem späteren Ausdruck entspricht. In Banana Buchhaltung können Sie den Ausdruck dagegen individuell anpassen. Normalerweise werden nur die verwendeten Positionen ausgegeben. Sie können zwischen einer detaillierten Darstellung und einer Darstellung nach Gruppen wählen. Nicht verwendete Positionen müssen Sie deshalb nicht entfernen, da Sie diese möglicherweise später benötigen.
Mehrwertsteuerverwaltung
Zu Beginn kann es einfacher sein, die Mehrwertsteuer wegzulassen und die Beträge netto zu erfassen. Wenn Sie die Mehrwertsteuer berücksichtigen möchten, können Sie eine Vorlage mit bereits integrierter MWST-Verwaltung auswählen.
Spielt die Mehrwertsteuer insbesondere bei Investitionen oder bei der Liquiditätsplanung eine wichtige Rolle, empfiehlt es sich, die entsprechenden MWST-Funktionen zu verwenden. Sie können auch eine Buchhaltung mit MWST auswählen und die Werte zunächst ohne MWST erfassen.
Informationen für den Einstieg
Auf der Seite Eine neue Finanzplanung erstellen finden Sie allgemeine Informationen zum Einstieg in die Finanzplanung.
Wenn Sie Banana Buchhaltung noch nicht kennen, können Sie sich mit unseren Video-Tutorials einen ersten Eindruck verschaffen.
Die Videos wurden mit einer Vorlage für die Einnahmen-Ausgaben-Rechnung erstellt. Die Vorgehensweise ist jedoch auch bei den anderen Buchhaltungsarten ähnlich.
Anfangssalden eingeben
Wenn es sich um eine bereits laufende Geschäftstätigkeit handelt, die nicht bei null beginnt, müssen Sie die Anfangssalden in der Tabelle Konten eingeben. Die erfassten Salden werden sowohl für die Finanzplanung als auch für die Buchhaltung verwendet. Weitere Informationen finden Sie auf der Seite Logik der Finanzplanung.
Budgetdaten eingeben
Die Finanzplanung erfolgt durch das Erfassen von Buchungen in der Tabelle Budget, ähnlich wie bei der Buchhaltung. Wiederkehrende Buchungen, wie z.B. Löhne und Mieten, können mithilfe des Wiederholungscodes schnell in einer einzigen Zeile erfasst werden.
Durch die Angabe des Herkunfts- und des Zielkontos kann das Programm die Planwerte für die Bilanz und die Erfolgsrechnung berechnen. Mit denselben Daten erhalten Sie somit eine vollständige Finanzplanung.
Ein weiterer wichtiger Vorteil besteht darin, dass Sie alle Ausgaben detailliert erfassen können. Bei mehreren Mitarbeitenden können Sie beispielsweise jeden einzelnen Lohn separat eingeben. Der Gesamtbetrag muss nicht manuell berechnet werden. Ändert sich der Lohn einer Person, brauchen Sie lediglich die entsprechende Zeile anzupassen.
Erfassen Sie alle erwarteten finanziellen Vorgänge mit den entsprechenden Buchungen. Die Eingabe selbst ist einfach. Die eigentliche Arbeit besteht darin, die erforderlichen Informationen zusammenzutragen, alle relevanten Einflussfaktoren zu berücksichtigen und die Werte möglichst realistisch einzuschätzen.