Liquiditeitsplanning

"Cash is King" is het motto dat aangeeft hoe belangrijk liquiditeit is. Het is de belangrijkste motor voor het uitvoeren van zakelijke activiteiten, het nakomen van verplichtingen en het maken van winst. Om veilig te investeren is het essentieel om het vermogen om liquiditeit te produceren en de ontwikkeling ervan in de tijd op een rationele manier te evalueren.

De financiële prognose van Banana Boekhouding is een belangrijk bedrijfsmanagementinstrument, waarmee u kunt begrijpen of er voldoende financiële middelen zijn om aan de verplichtingen te voldoen en uw schuldrisico's tot het minimum te beperken.
Liquiditeitsverwachtingen worden berekend op basis van het beginsaldo en de prognoses in de Budgettabel. Wanneer een budgettransactie wordt veranderd worden de verwachtingen meteen bijgewerkt. U doet een simulatie, kent een betaling toe, voegt een investering toe, verandert verkopen en u ziet hoe de liquiditeit zich ontwikkelt.

Liquiditeitscijfers kunnen op diverse manieren worden weergegeven.

Rekeningentabel

Stel rekeningen en liquiditeitsgroepen in de Rekeningentabel in. In de kolom budget ziet u de bijgewerkte prognosesaldi voor de boekhoudperiode. Aan het einde van het jaar ziet u in een oogopslag wat de liquiditeit is.

Overzicht in grafieken

Als u het Grafieken venster opent en de cursor op een rekening of een groep zet ziet u de grafiek van het verloop van de liquiditeit.
Als u rechts van de grafiek klikt op de tekst Huidig, Vorige of Budget kunt u de bijbehorende grafiek verbergen.

Rekeningkaart met budgetgegevens

Met het Rekeningkaart commando van het menu Rapporten kunt u in detail, elke dag, zien hoe de liquiditeit zich ontwikkelt. U kunt alle mutaties zien die invloed hebben op de liquiditeit.

Met het Rekeningkaart commando van het menu Rapporten kunt u aangeven of u de huidige of de budget mutaties wilt zien.

• Selecteer budget transacties.
• Stel de periode in.
  Als u een periode aangeeft die langer is dan de boekhoudperiode genereert het programma automatisch Prognoses voor meerdere jaren.
• Als u een groep aangeeft ziet u de mutaties van alle rekeningen die bij die groep horen.
• Als u in de budgettabel staat kunt u de rekeningkaart oproepen met een klik op het icoontje in de rechterbovenhoek van de cel met de rekeningnaam.

Uitgebreide balans op groepen

Met Uitgebreide balans op groepen kunt u werken met cijfers onderverdeeld naar kolom per periode. Op deze manier kunt de ontwikkeling van de liquiditeit zien per dag, week, maand, kwartaal, halfjaar, jaar, etc.

• Geef in de sectie kolommen van het commando Uitgebreide balans op groepen de aan dat u de cijfers van Budget wilt zien.
• In Secties kunt u aangeven welke rekeningen en groepen u wilt meenemen in de afdruk.
  U kunt ervoor kiezen alleen de activa- en afschrijvingsrekeningen te laten zien.
• Stel de periode in.
  Als een periode wordt aangegeven die buiten de boekhoudperiode valt schakelt het programma automatisch over naar budgettering voor meerdere jaren.
• Geef de gewenste onderverdeling per periode aan.
• Als u denkt dat u deze afdrukinstelling nogmaals gaat gebruiken maak dan een Compositie aan.

Boekhoudoverzicht

Het Boekhoudoverzicht is gelijksoortig aan dat voor de Uitgebreide balans op groepen met het verschil dat de weergave plaatsvindt in de rekeningentabel in kolommen.

U kunt het daardoor gebruiken om direct zicht te krijgen op de ontwikkeling van de liquiditeitsrekeningen.