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Banana permette di visualizzare ed importare, anche nella versione gratuita di Banana, il contenuto dei file ISO20022 e MT940.
Visualizzazione dell'estratto conto ISO 20022 o MT940
Per aprire e vedere il file :
- Scaricare l'estratto conto della propria banca nel formato ISO 20022
Se si tratta di un file compresso, estrarre il file XML da visualizzare con una propria utility (p.es. 7zip) - Istallare e aprire Banana Contabilità
- Trascinare il file all'interno della finestra di Banana Contabilità: immediatamente Banana visualizza tutti i movimenti con data, testo e importo e il saldo progressivo
- I dati dell'estratto conto possono poi essere stampati o copiati in Excel o in altri programmi
In questa immagine si vede come è visualizzato un file d'esempio.
Ulteriori indicazioni
- Il saldo iniziale presente nel file ISO 20022 viene inserito nella tabella conti.
- Potete adattare la larghezza delle colonne con il mouse.
- Per allineare il testo della descrizione su più linee, usare il comando Formato->Calcola altezza righe
- Per categorizzare i movimenti e ottenere i rendiconti, inserire le apposite categorie nella tabella Categorie e visualizzare la colonna Categorie nella tabella Registrazioni con il comando Disponi colonne.
Oppure creare un nuovo file con un modello esistente e con le categorie e conti già impostati e importare i dati dell'estratto conto come spiegato nel successivo paragrafo. - Nela modalità Starter Edition gratuita non si possono salvare i file con più di 70 movimenti.
Importazione dei dati nella contabilità esistente
Procedere come indicato nel comando Importa in contabilità.
Con questa funzione è anche possibile aprire un file compresso. Il programma in questo caso chiederà di scegliere il file da dove importare i dati nel file compresso.
Lo standard ISO 20022 per estratti conto
Con il SEPA (Single Euro Payement Area) lo standard ISO 20022 diventa obbligatorio in Europa a partire dal 1.1.2014, e soppianta il formato Swift MT940.
I formati ISO 20022 camt.052, camt.053 e camt.054 servono per l'interscambio elettronico dei dati degli estratti conto e delle conferme dello stato del conto.
Le banche della zona SEPA dovranno mettere a disposizione l'estratto conto elettronico in questo formato.
Con Banana Contabilità si possono importare i dati in contabilità o semplicemente aprire e vedere il contenuto dei file ISO 20022 e MT940.
Note tecniche relative alla conversione ISO 20022
Lo standard ISO 20022 codifica i dati contabili dell'estratto conto in modo molto preciso. Lascia però anche diversa libertà per inserire informazioni aggiuntive del conto e dei movimenti.
Banana quando legge il file cerca di adattarsi alle modalità con il quale è stato predisposto il file ISO 20022.
- Legge come saldo iniziale le codifiche simili
- Legge come saldo finale le codifiche simili
- Tutti i movimenti contenuti sono letti e trasformati in movimenti
- Data operazione (Data)
- Data valuta
- Importo movimento (in positivo o negativo)
- Descrizione (Banana per il momento assembla le varie descrizioni in un testo unico)
In futuro è prevista la possibilità di estrarre più specificatamente questa informazione e indicare altre colonne dove destinarla.
Se vi fossero delle esigenze specifiche o nazionali, vi preghiamo di segnalarcele per migliorare le funzioni di conversione e importazione.
Nell'apertura di un file ISO 20022, Banana contabilità:
- Crea un nuovo file di Libro cassa
- Aggiunge in questo file tutti i movimenti dell'estratto conto
- Imposta il saldo iniziale (tabella conti) con il valore del saldo iniziale trovato nell'estratto conto
- Imposta l'intestazione del file con il testo trovato nel file e il numero di conto IBAN
- Imposta la moneta come quella trovata nell'ISO 20022
- Calcola il saldo progressivo.