Die Plan-Erfolgsrechnung stellt die erwarteten Erträge (Einnahmen), Aufwände (Ausgaben) und das Jahresergebnis für einen zukünftigen Zeitraum dar. Sie ist eine wichtige Grundlage für die Unternehmensführung, da sie aufzeigt, wie sich die wirtschaftliche und finanzielle Situation entwickeln kann.

Mit Banana Buchhaltung können Sie mithilfe der Methode der doppelten Buchhaltung vollständige Plan-Erfolgsrechnungen erstellen und auf verschiedene Arten darstellen. Das Programm berechnet die Planwerte auch über mehrere Jahre und bietet dadurch einen genauen Überblick über die erwartete wirtschaftliche Entwicklung.

Die Struktur der Plan-Erfolgsrechnung entspricht derjenigen der Buchhaltung. Beim Erstellen des Berichts können Sie festlegen, ob nur die tatsächlichen Werte, nur die Planwerte oder beide angezeigt werden sollen.

Die Planwerte werden anhand der Eröffnungssalden und der in der Finanzplanung erfassten Planbuchungen berechnet. Wenn Sie eine Planbuchung ändern, wird die Finanzplanung sofort aktualisiert. So können Sie verschiedene Szenarien simulieren, z.B. einen Verkauf verschieben oder Kosten ändern, und unmittelbar sehen, wie sich dies im Laufe der Zeit auf die Erfolgsrechnung auswirkt.

Die Planwerte der Erfolgsrechnung können auf verschiedene Arten dargestellt werden.

Verwendung von Mengen und Formeln

Die Spalten Anzahl und Preis/Einheit der Tabelle Budget ermöglichen es Ihnen, realistischere Planwerte zu erstellen. Dabei wird eine ähnliche Methode wie bei Tabellenkalkulationen verwendet.

Simulationen lassen sich dadurch schneller durchführen: Es genügt, den Preis zu ändern, und die Planwerte der Erfolgsrechnung, der Bilanz und der Liquidität werden automatisch neu berechnet.

Mithilfe von Formeln können Sie die Kostenberechnungen automatisieren. Ändert sich beispielsweise der Umsatz, werden auch die davon abhängigen Einkaufskosten prozentual angepasst. Auf diese Weise erhalten Sie genaue und stets aktuelle Werte für die Plan-Erfolgsrechnung.

Formeln sind besonders nützlich, wenn Sie eine Finanzplanung über mehrere Jahre erstellen.

Detaillierte Finanzplanung

Die auf der Methode der doppelten Buchhaltung basierende Plan-Erfolgsrechnung stellt Aufwände und Erträge anhand derselben Konten und Gruppen wie in der Buchhaltung dar. Auch die Gliederung der Buchungsposten entspricht derjenigen der Erfolgsrechnung.

Die Planwerte und Berichte werden automatisch berechnet. Dadurch können Sie detailliert und Tag für Tag verfolgen, wie sich die wirtschaftliche Situation entwickelt.

Der Kontenplan, auf dem die Finanzplanung basiert, kann individuell angepasst werden. Er kann einfach aufgebaut sein und nur die Hauptgruppen mit den zugehörigen Konten enthalten oder für eine detailliertere Darstellung zusätzlich in Untergruppen gegliedert werden.

Die Erfolgsrechnung ist stufenweise aufgebaut. Dadurch können sowohl Zwischenergebnisse als auch das Jahresergebnis nach Abzug der Steuern dargestellt werden.

ERFOLGSRECHNUNG

• Ertrag
• Warenaufwand

Bruttobetriebsergebnis (Total Ertrag und Warenaufwand)

• Personalaufwand
• Fixkosten

Betriebsergebnis (Summe aus Bruttobetriebsergebnis, Personalaufwand und allgemeinen Kosten)

• Finanzaufwand

Ordentliches Ergebnis (Summe aus Betriebsergebnis und Finanzaufwand)

• Abschreibungen

Ergebnis vor Steuern (Summe aus ordentlichem Ergebnis und Abschreibungen)

• Steuern und Gebühren

Nettoergebnis (Summe aus Ergebnis vor Steuern sowie Steuern und Gebühren)

Tabellen Konten und Kategorien

In der Tabelle Konten für die doppelte Buchhaltung und in der Tabelle Kategorien für die Einnahmen-Ausgaben-Rechnung finden Sie in der Spalte Budget die Planwerte aller Konten beziehungsweise Kategorien und Gruppen der Erfolgsrechnung.
So erhalten Sie auf einen Blick eine vollständige Plan-Erfolgsrechnung. Die Werte beziehen sich auf den festgelegten Buchhaltungszeitraum. Die Abweichungen zeigen die Differenz zwischen den Planwerten und dem aktuellen Saldo.

Wenn Sie eine detailliertere Gliederung benötigen, können Sie dem Kontenplan weitere Konten oder Gruppen hinzufügen.

Erfolgsrechnung nach Gruppen

Mit dem Befehl Formatierte Bilanz nach Gruppen können Sie die voraussichtliche Erfolgsrechnung in der gewünschten Form darstellen.

• Wählen Sie in der Option Sektionen die Anzeige der Budgetwerte aus.
  Sie können die tatsächlichen Buchhaltungswerte und die Planwerte gemeinsam oder einzeln darstellen.
• Legen Sie in der Sektion Kontenplan > Periode den gewünschten Zeitraum fest.
  Wenn dieser über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, berechnet das Programm automatisch die Planwerte für die Folgejahre (siehe Mehrjährige Planung).
• Wählen Sie die gewünschte Unterteilung nach Perioden, z.B. nach Monaten, Quartalen oder Jahren.
• In der Sektion Kontenplan > Zeilen können Sie einzelne Konten ausschliessen und nur die Gruppen anzeigen.
• Wenn Sie dieselben Einstellungen später erneut verwenden möchten, empfiehlt es sich, eine Anpassung zu erstellen.

Mit den verschiedenen Optionen können Sie die Ausdrucke individuell gestalten. Nachfolgend finden Sie einige Beispiele.

Voraussichtliche Erfolgsrechnung für das Jahr

Dieser Ausdruck zeigt ausschliesslich die Budgetwerte für das aktuelle Jahr.

Wenn Sie zusätzlich die tatsächlichen Buchhaltungswerte einblenden, können Sie auch die Abweichungen als Betrag und in Prozent anzeigen lassen.

Jährliche Erfolgsrechnung – aktuelle Werte und Planwerte

Die aktuellen Buchhaltungswerte werden mit den Budgetwerten verglichen.

Voraussichtliche Erfolgsrechnung nach Quartalen

Wenn Sie in der Sektion Kontenplan > Unterteilung die Unterteilung nach Quartalen auswählen, zeigt das Programm die voraussichtliche Erfolgsrechnung für die einzelnen Quartale an.

So können Sie die Entwicklung der Erfolgsrechnung im Verlauf des Jahres verfolgen.

Voraussichtliche und aktuelle Erfolgsrechnung nach Quartalen

Dieser Ausdruck zeigt sowohl die Budgetwerte als auch die aktuellen Ergebnisse. So können Sie die Finanzplanung mit der tatsächlichen Situation der einzelnen Quartale vergleichen.

Voraussichtliche Erfolgsrechnung über drei Jahre

Wenn Sie Planbuchungen mit einem Wiederholungscode erfassen, kann das Programm die Planwerte über den festgelegten Buchhaltungszeitraum hinaus berechnen. Um eine mehrjährige Finanzplanung zu erstellen, erfassen Sie die Buchungen in der Tabelle Budget mit dem jährlichen Wiederholungscode (Y).

Dieser Ausdruck zeigt die voraussichtliche Erfolgsrechnung für einen Zeitraum von drei Jahren.

Buchhaltungsbericht – Erfolgsrechnung mit Budgetwerten

Mit dem Befehl Buchhalterischer Bericht können Sie die Erfolgsrechnung mit Budgetwerten ausdrucken.
Die Werte werden dabei wie in der Tabelle Konten in Spalten dargestellt.

Die verfügbaren Optionen entsprechen weitgehend denjenigen der Formatierten Bilanz nach Gruppen.

Cash is King – dieses Motto unterstreicht die Bedeutung ausreichender liquider Mittel. Liquidität ist eine zentrale Voraussetzung, um die Geschäftstätigkeit aufrechtzuerhalten, Verpflichtungen zu erfüllen und Gewinne zu erzielen. Um Investitionen zuverlässig planen zu können, ist es entscheidend, die Fähigkeit des Unternehmens zur Erwirtschaftung liquider Mittel und deren Entwicklung im Zeitverlauf realistisch einzuschätzen.

Die Finanzplanung von Banana Buchhaltung ist eine wichtige Grundlage für die Unternehmensführung. Sie zeigt auf, ob die verfügbaren finanziellen Mittel ausreichen, um den Verpflichtungen nachzukommen und die Verschuldung möglichst gering zu halten.

Die zukünftigen Liquiditätswerte werden anhand des Eröffnungssaldos und der in der Tabelle Budget erfassten Budgetbuchungen berechnet. Wenn Sie eine Budgetbuchung ändern, werden die Werte sofort aktualisiert. So können Sie verschiedene Szenarien simulieren, z.B. eine Zahlung verschieben, eine Investition hinzufügen oder den Umsatz ändern, und unmittelbar sehen, wie sich Ihre Liquidität entwickelt.

Die Liquiditätswerte können auf unterschiedliche Weise dargestellt werden.

Tabelle Konten

In der Tabelle Konten richten Sie die Konten und Gruppen für die liquiden Mittel ein (z.B. Kasse, Bank und weitere Liquiditätskonten).

In der Spalte Budget werden die aktuellen Plansalden für den festgelegten Buchhaltungszeitraum angezeigt. So sehen Sie auf einen Blick, wie sich die Liquiditätslage am Ende des Jahres voraussichtlich darstellen wird.

Grafische Darstellung der Entwicklung

Wenn Sie das Diagrammfenster anzeigen und den Cursor auf ein Konto oder eine Gruppe setzen, erscheint ein Diagramm mit der Entwicklung der Liquidität.
Die Legende zeigt die aktuellen Werte (Laufende), die Vorjahreswerte (Vorherige) und die Budgetwerte (Budget) an. Durch Anklicken der einzelnen Einträge in der Legende können Sie die entsprechenden Diagrammlinien ein- oder ausblenden.

Kontoauszug der Gruppe Liquidität

Mit dem Befehl Kontoauszug des Budgets werden alle geplanten Bewegungen des ausgewählten Kontos oder der ausgewählten Gruppe angezeigt. So können Sie Tag für Tag verfolgen, welche Bewegungen sich auf die Liquidität auswirken.

Mit dem Befehl Kontoauszüge können Sie festlegen, ob die aktuellen Buchungen oder die Budgetbuchungen angezeigt werden sollen.

• Wählen Sie Budget-Buchungen aus.
• Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest.
  Wenn dieser über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, berechnet das Programm automatisch die Planwerte für die Folgejahre (siehe Mehrjährige Planung).
• Wenn Sie eine Gruppe auswählen, werden die Bewegungen aller Konten angezeigt, die zu dieser Gruppe gehören.
• Wenn Sie sich in der Tabelle Budget befinden, können Sie den Budget-Kontoauszug öffnen, indem Sie auf das Kontoauszug-Symbol neben dem gewünschten Konto klicken.

Liquidität in der formatierten Bilanz nach Gruppen

In der formatierten Bilanz nach Gruppen können Sie die Daten in Spalten nach Perioden unterteilen. So können Sie die Entwicklung der Liquidität nach Tagen, Wochen, Monaten, Quartalen, Halbjahren oder Jahren verfolgen.

• Legen Sie unter Kontenplan > Sektionen fest, wie die Budgetdaten angezeigt werden sollen.
• Wählen Sie die Gruppe Liquidität aus.
  Bei Bedarf können Sie auch die einzelnen Liquiditätskonten anzeigen.
• Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest.
  Wenn der gewählte Zeitraum über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, berechnet das Programm automatisch die Planwerte für die Folgejahre (siehe Mehrjährige Planung).
• Wählen Sie die gewünschte Unterteilung nach Perioden, z.B. nach Monaten, Quartalen oder Jahren.
• Wenn Sie dieselben Druckeinstellungen später erneut verwenden möchten, empfiehlt es sich, eine Anpassung zu erstellen.

Buchhaltungsbericht zur budgetierten Liquidität

Der Buchhaltungsbericht ähnelt der formatierten Bilanz nach Gruppen. Im Unterschied dazu werden die Daten wie in der Tabelle Konten in Spalten dargestellt.

Mit dem Buchhaltungsbericht erhalten Sie einen unmittelbaren Überblick über die Entwicklung der Liquiditätskonten.

Der Umsatz ist eine der wichtigsten Ertrags- und Liquiditätsquellen eines Unternehmens. Im Gegensatz zu den Kosten, die sich häufig einfacher planen lassen, ist die Umsatzplanung mit grösseren Unsicherheiten verbunden. Als Grundlage können die Umsätze des entsprechenden Vorjahreszeitraums dienen. Zusätzlich sollten besondere Ereignisse berücksichtigt werden, die den Umsatz beeinflussen könnten.

Mit Banana Buchhaltung können Sie auf einfache Weise verschiedene Entwicklungsmöglichkeiten des Umsatzes über einen bestimmten Zeitraum simulieren. Ändern Sie dazu die Werte für den geplanten Umsatz. Das Programm aktualisiert die Ergebnisse automatisch und stellt detaillierte Auswertungen für das laufende oder die kommenden Geschäftsjahre bereit.

Die Umsatzplanung basiert auf den in der Tabelle Budget erfassten Werten und kann in verschiedenen Ansichten dargestellt werden.

Tabelle Konten

In der Tabelle Konten sind alle Umsatzkonten und -gruppen aufgeführt.
In der Spalte Budget werden die aktuellen Planwerte für den festgelegten Buchhaltungszeitraum angezeigt. So sehen Sie auf einen Blick, wie sich der Umsatz im Verlauf des Jahres gemäss Planung entwickelt.

Grafische Darstellung der Umsatzentwicklung

Wenn Sie das Fenster Diagramme anzeigen und den Cursor auf ein Umsatzkonto oder eine Umsatzgruppe setzen, erscheint ein Diagramm, das die Entwicklung des Umsatzes darstellt.
Die Legende zeigt die aktuellen Werte (Laufende), die Vorjahreswerte (Vorherige) und die Budgetwerte (Budget) an. Durch Anklicken der einzelnen Einträge in der Legende können Sie die entsprechenden Diagrammlinien ein- oder ausblenden.

Kontoauszug zur Umsatzplanung

Mit dem Befehl Kontoauszüge werden alle geplanten Bewegungen des ausgewählten Umsatzkontos oder der ausgewählten Umsatzgruppe angezeigt. So können Sie Tag für Tag verfolgen, wie sich die Umsätze entwickeln und welche Bewegungen den grössten Einfluss darauf haben.

Mit dem Befehl Kontoauszüge können Sie festlegen, ob die aktuellen Bewegungen oder die Budgetbewegungen angezeigt werden sollen.

• Wählen Sie Budget-Buchungen aus.
• Wählen Sie das gewünschte Umsatzkonto oder die gewünschte Umsatzgruppe aus.
  Sie können auch mehrere Umsatzkonten auswählen.
• Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest.
  Wenn der gewählte Zeitraum über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, berechnet das Programm automatisch die Planwerte für die Folgejahre (siehe Mehrjährige Planung).
• Wenn Sie eine Gruppe auswählen, werden die Bewegungen aller zu dieser Gruppe gehörenden Konten angezeigt.
• In der Tabelle Budget können Sie den Budget-Kontoauszug öffnen, indem Sie auf das Kontoauszug-Symbol neben dem gewünschten Konto klicken.

Erfolgsrechnung – vierteljährliche Umsatzplanung

Mit der Formatierten Bilanz nach Gruppen können Sie festlegen, welche Datenspalten angezeigt und welcher Zeitraum berücksichtigt werden sollen. So können Sie die Umsatzentwicklung nach Tagen, Wochen, Monaten, Quartalen, Halbjahren oder Jahren verfolgen.

• Legen Sie unter Kontenplan > Sektionen fest, ob die Budgetdaten angezeigt werden sollen.
• Wählen Sie die gewünschte Umsatzgruppe aus.
  Bei Bedarf können Sie auch die einzelnen Umsatzkonten anzeigen.
• Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest.
  Wenn der gewählte Zeitraum über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, berechnet das Programm automatisch die Planwerte für die Folgejahre.
• Wählen Sie die gewünschte Unterteilung nach Perioden, z.B. nach Monaten, Quartalen oder Jahren.
• Wenn Sie dieselben Einstellungen später erneut verwenden möchten, empfiehlt es sich, eine Anpassung zu erstellen.

Buchhaltungsbericht – Umsatzplanung

Der Buchhaltungsbericht ähnelt der Formatierten Bilanz nach Gruppen. Die Daten werden jedoch wie in der Tabelle Konten in Spalten dargestellt.

Mit dem Buchhaltungsbericht erhalten Sie einen schnellen Überblick über die Entwicklung der Umsatzkonten.

Die Kundenplanung trägt zu einer umfassenden finanziellen Übersicht bei. So können Sie zum Beispiel die Umsätze planen, indem Sie die Konten der wichtigsten Kunden angeben.

Die Methode der doppelten Buchhaltung ermöglicht es, für einzelne Kunden separate Konten einzurichten.
Je nach Bedarf lassen sich die Kunden über Bilanzkonten, Erlöskonten oder Kosten- und Profitstellen verwalten.

Wenn Sie eine Planbuchung ändern, werden die Werte für die einzelnen Kunden automatisch aktualisiert.

Tabelle Konten

In der Tabelle Konten richten Sie die Kundenkonten ein. In der Spalte Budget werden die Plansalden für den in den Dateieigenschaften festgelegten Buchhaltungszeitraum automatisch aktualisiert. So sehen Sie auf einen Blick, wie sich die Werte für jeden einzelnen Kunden entwickeln.

Grafische Darstellung der Entwicklung

Wenn Sie das Diagrammfenster öffnen und den Cursor auf ein Kundenkonto oder eine Kundengruppe setzen, sehen Sie die grafische Entwicklung der entsprechenden Werte.
Durch Anklicken der einzelnen Einträge in der Legende (Laufende, Vorherige und Budget) können Sie die entsprechenden Diagrammlinien ein- oder ausblenden.

Kontoauszug der Kunden mit Budgetwerten

Mit dem Befehl Kontoauszüge können Sie sämtliche Buchungen und Budgetbewegungen jedes Kunden im Detail anzeigen.

• Wählen Sie Budget-Buchungen aus.
• Geben Sie das Konto oder die Gruppe des Kunden an.
  Wenn Sie eine Gruppe auswählen, werden die Bewegungen aller zugehörigen Konten angezeigt.
• Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest.
  Wenn dieser über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, berechnet das Programm automatisch die Planwerte für die Folgejahre (siehe Mehrjährige Planung).
• In der Tabelle Budget können Sie den Budget-Kontoauszug direkt öffnen, indem Sie auf das Kontoauszug-Symbol neben dem gewünschten Konto klicken.

Kunden in der formatierten Bilanz nach Gruppen

Mit der Formatierten Bilanz nach Gruppen können Sie festlegen, welche Datenspalten angezeigt und welcher Zeitraum berücksichtigt werden sollen. So können Sie die Entwicklung der kundenbezogenen Werte nach Tagen, Wochen, Monaten, Quartalen, Halbjahren oder Jahren verfolgen.

• Legen Sie unter Kontenplan > Spalten fest, ob die Budgetdaten angezeigt werden sollen.
• Wählen Sie die Gruppe Kunden aus. Bei Bedarf können Sie auch die Konten der einzelnen Kunden anzeigen.
• Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest.
  Wenn dieser über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, berechnet das Programm automatisch die Planwerte für die Folgejahre (siehe Mehrjährige Planung).
• Unterteilung nach Zeitraum festlegen.
  Wählen Sie die gewünschte Unterteilung nach Perioden, z.B. nach Monaten, Quartalen oder Jahren.
• Wenn Sie diese Einstellungen später erneut verwenden möchten, speichern Sie sie als Anpassung.

Buchhaltungsbericht – Kunden

Der Buchhaltungsbericht ähnelt der Formatierten Bilanz nach Gruppen. Die Daten werden jedoch wie in der Tabelle Konten in Spalten dargestellt.

Mit diesem Bericht erhalten Sie einen schnellen Überblick über die Entwicklung der Kundenkonten.

Die Planbilanz stellt die voraussichtliche Vermögenslage des Unternehmens zu einem zukünftigen Zeitpunkt dar. Sie ist eine wichtige Grundlage für die Unternehmensführung, da sie einen Überblick über die Kapitalstruktur sowie die Entwicklung der Aktiven, Passiven und des Eigenkapitals bietet.

Mit Banana Buchhaltung können Sie dank der doppelten Buchhaltung vollständige Planbilanzen erstellen und unterschiedlich darstellen. Das Programm berechnet die Planwerte auch über mehrere Jahre. Dadurch erhalten Sie einen genauen Überblick über die erwartete Entwicklung der Vermögenslage.

Die Gliederung der Planbilanz entspricht derjenigen der Buchhaltung. Beim Erstellen des Berichts können Sie festlegen, ob nur die tatsächlichen Buchhaltungswerte, nur die Budgetwerte oder beide angezeigt werden sollen.

Die Planwerte werden anhand der Eröffnungssalden und der in der Budget-Tabelle erfassten Budgetbuchungen berechnet. Wenn Sie eine Budgetbuchung ändern, wird die Finanzplanung sofort aktualisiert. So können Sie verschiedene Szenarien simulieren, z.B. eine Zahlung verschieben, eine Investition hinzufügen oder den Umsatz ändern, und unmittelbar sehen, wie sich die Bilanz im Laufe der Zeit entwickelt.

Die Werte der Planbilanz können auf unterschiedliche Weise dargestellt werden.

Struktur der Finanzplanung

Die auf der Methode der doppelten Buchhaltung basierende Finanzplanung berechnet die Planwerte der Bilanz anhand derselben Konten und Gruppen, die auch in der Buchhaltung verwendet werden. Der Aufbau der Planbilanz entspricht somit demjenigen der Bilanz. Die Werte und Berichte stehen automatisch zur Verfügung. So können Sie Tag für Tag im Detail verfolgen, wie sich die Liquidität entwickelt, wie sich die Situation der Kunden verändert und vieles mehr.

Die Finanzplanung in Banana Buchhaltung enthält die erforderlichen Daten, um die finanzielle, vermögensbezogene und wirtschaftliche Situation des Unternehmens zu beurteilen. Die Struktur lässt sich individuell anpassen: Sie kann mit Hauptgruppen und den dazugehörigen Konten sehr einfach oder durch das Hinzufügen von Untergruppen komplexer aufgebaut werden, um eine detailliertere Darstellung zu erhalten.

Tabelle Konten

Die Spalte Budget in der Tabelle Konten zeigt die Planwerte aller Konten und Gruppen der Bilanz an. So erhalten Sie einen schnellen Überblick über das gesamte Budget. Die Werte beziehen sich auf den Buchhaltungszeitraum. Die Abweichungen gegenüber dem aktuellen Saldo werden automatisch berechnet.

Wenn Sie eine detailliertere Darstellung benötigen, können Sie weitere Konten oder Gruppen hinzufügen.

Formatierte Bilanz nach Gruppen

Mit dem Befehl Formatierte Bilanz nach Gruppen können Sie die Planbilanz in der gewünschten Form darstellen.

• Legen Sie unter Kontenplan > Sektionen fest, dass die Budgetdaten angezeigt werden sollen.
  Sie können die aktuellen Buchhaltungswerte, die Budgetwerte oder beide gemeinsam anzeigen.
• Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest.
  Wenn dieser über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, berechnet das Programm automatisch die Planwerte für die Folgejahre (siehe Mehrjährige Planung).
• Wählen Sie die gewünschte Unterteilung nach Perioden, z.B. nach Monaten, Quartalen oder Jahren.
• Unter Kontenplan > Zeilen können Sie einzelne Konten ausschliessen und nur die Gruppen anzeigen.
• Wenn Sie dieselben Einstellungen später erneut verwenden möchten, empfiehlt es sich, eine Anpassung zu erstellen.

Mit den verschiedenen Optionen können Sie die Ausdrucke individuell gestalten. Nachfolgend finden Sie einige Beispiele.

Formatierte Bilanz nach Gruppen – Jahresbudget

Dieser Ausdruck enthält ausschliesslich die Budgetwerte für das laufende Jahr.

Bilanz – aktuelle Werte und Budgetwerte

Die aktuellen Buchhaltungswerte werden mit den Budgetwerten verglichen. Die Abweichungen können sowohl als Betrag als auch in Prozent angezeigt werden.

Planbilanz nach Quartalen

Um eine jährliche Planbilanz mit vierteljährlicher Unterteilung zu erstellen, wählen Sie unter Unterteilung > Periodische Unterteilung die Option Quartal. Das Programm zeigt die Planbilanz des Jahres aufgeteilt in 4 Quartale an.

Planbilanz und aktuelle Werte nach Quartalen

Dieser Ausdruck enthält sowohl die Budgetwerte als auch die aktuellen Buchhaltungswerte, unterteilt nach Quartalen. So können Sie die geplante und die aktuelle Situation am Ende jedes Quartals vergleichen.

Planbilanz über 3 Jahre

Legen Sie in der Sektion Periode einen Zeitraum von 3 Jahren fest. Wählen Sie anschliessend unter Unterteilung > Unterteilung nach Periode die Option Jahr.

In den Dateieigenschaften müssen das Anfangs- und das Enddatum entsprechend festgelegt werden, z.B. vom 01.01.2022 bis zum 31.12.2024.

Buchhaltungsbericht – Planbilanz

Über das Menü Berichte > Buchhalterischer Bericht können Sie Bilanzausdrucke erstellen. Die Werte werden dabei wie in der Tabelle Konten in den gewünschten Spalten dargestellt.
Die verfügbaren Optionen entsprechen weitgehend denjenigen der Formatierten Bilanz nach Gruppen.

Die Lieferantenplanung trägt zu einer umfassenden finanziellen Übersicht bei. So können Sie beispielsweise Einkäufe planen, indem Sie die Konten der wichtigsten Lieferanten angeben. Dadurch können Sie die Geschäftsbeziehungen zu den verschiedenen Lieferanten analysieren und optimieren sowie bei Bedarf Zahlungsaufschübe einplanen.

Die Methode der doppelten Buchhaltung ermöglicht es ausserdem, für einzelne Lieferanten separate Konten einzurichten. Je nach Bedarf lassen sich die Lieferanten über Bilanzkonten, Kostenkonten oder Kosten- und Profitstellen verwalten.

Wenn Sie eine Planbuchung ändern, werden die Werte für die einzelnen Lieferanten automatisch aktualisiert.

Tabelle Konten

In der Tabelle Konten richten Sie die Lieferantenkonten ein. In der Spalte Budget werden die Plansalden für den in den Dateieigenschaften festgelegten Buchhaltungszeitraum automatisch aktualisiert. So sehen Sie auf einen Blick, wie sich die Werte für die einzelnen Lieferanten entwickeln.

Grafische Darstellung der Entwicklung

Wenn Sie das Diagrammfenster öffnen und den Cursor auf ein Lieferantenkonto oder eine Lieferantengruppe setzen, sehen Sie den zeitlichen Verlauf der entsprechenden Werte.
Durch Anklicken der einzelnen Einträge in der Legende (Laufende, Vorherige und Budget) können Sie die entsprechenden Diagrammlinien ein- oder ausblenden.

Kontoauszug der Lieferanten mit Budgetwerten

Mit dem Befehl Kontoauszüge erhalten Sie für jeden Lieferanten eine detaillierte Übersicht über alle Budgetbewegungen.

• Wählen Sie Budget-Buchungen aus.
• Geben Sie das Konto oder die Gruppe des Lieferanten an.
  Wenn Sie eine Gruppe auswählen, werden die Bewegungen aller zugehörigen Konten angezeigt.
• Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest.
  Wenn dieser über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, berechnet das Programm automatisch die Planwerte für die Folgejahre (siehe Mehrjährige Planung).
• In der Tabelle Budget können Sie den Budget-Kontoauszug direkt öffnen, indem Sie auf das Kontoauszug-Symbol neben dem gewünschten Konto klicken.

Lieferanten in der formatierten Bilanz nach Gruppen

Mit der Formatierten Bilanz nach Gruppen können Sie festlegen, welche Datenspalten angezeigt und welcher Zeitraum berücksichtigt werden sollen. So können Sie die Entwicklung der lieferantenbezogenen Werte nach Tagen, Wochen, Monaten, Quartalen, Halbjahren oder Jahren verfolgen.

• Legen Sie unter Kontenplan > Spalten fest, ob die Budgetdaten angezeigt werden sollen.
• Wählen Sie die Gruppe Lieferanten aus. Bei Bedarf können Sie auch die Konten der einzelnen Lieferanten anzeigen.
• Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest.
  Wenn dieser über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, berechnet das Programm automatisch die Planwerte für die Folgejahre (siehe Mehrjährige Planung).
• Unterteilung nach Zeitraum festlegen.
  Wählen Sie die gewünschte Unterteilung nach Perioden, z.B. nach Monaten, Quartalen oder Jahren.
• Wenn Sie diese Einstellungen später erneut verwenden möchten, speichern Sie sie als Anpassung.

Buchhaltungsbericht – Lieferanten

Der Buchhaltungsbericht ähnelt der Formatierten Bilanz nach Gruppen. Die Daten werden jedoch wie in der Tabelle Konten in Spalten dargestellt.

Mit diesem Bericht erhalten Sie einen schnellen Überblick über die Entwicklung der Lieferantenkonten.

Die Investitionsplanung zeigt die erwartete Entwicklung der vom Unternehmen benötigten Ausrüstungen, Vorräte, Mobilien und Immobilien.

Dank der Methode der doppelten Buchhaltung können Sie mit Banana Buchhaltung die Entwicklung der Aktiven im Zeitverlauf verfolgen. Vollständige Investitionspläne lassen sich auf unterschiedliche Weise darstellen und auch über mehrere Jahre erstellen.

Die Struktur der Konten entspricht derjenigen der Buchhaltung. Beim Erstellen des Berichts können Sie festlegen, ob die tatsächlichen Buchhaltungswerte, die Budgetwerte oder beide gemeinsam angezeigt werden sollen.

Wenn Sie eine Budgetbuchung ändern, wird die Finanzplanung sofort aktualisiert. So können Sie verschiedene Szenarien simulieren, z.B. eine Zahlung verschieben oder eine Investition hinzufügen, und unmittelbar sehen, wie sich die Aktiven im Laufe der Zeit entwickeln.

Für die Investitionsplanung stehen dieselben Darstellungsmöglichkeiten zur Verfügung wie für die Liquiditätsplanung und die Plan-Erfolgsrechnung.

Formeln verwenden

Mit Formeln können Sie die Berechnung von Abschreibungen und Zinsen automatisieren. Wenn Sie den Wert einer Investition ändern, wird auch die Erfolgsrechnung unmittelbar aktualisiert. Formeln sind besonders nützlich für die mehrjährige Finanzplanung.

Kontenplan

In der Spalte Budget der Tabelle Konten werden die Planwerte aller Konten und Gruppen der Bilanz angezeigt. Darin sind auch sämtliche Investitionen berücksichtigt. So erhalten Sie einen schnellen Überblick über die Werte des Buchhaltungszeitraums.

Wenn Sie eine detailliertere Darstellung der Investitionen benötigen, können Sie weitere Konten oder Gruppen hinzufügen.

Grafische Darstellung der Entwicklung

Wenn Sie das Diagrammfenster öffnen und den Cursor auf ein Investitionskonto oder eine Investitionsgruppe setzen, sehen Sie den zeitlichen Verlauf der entsprechenden Werte.
 Durch Anklicken der einzelnen Einträge in der Legende (Laufende, Vorherige und Budget) können Sie die entsprechenden Diagrammlinien ein- oder ausblenden.

Kontoauszug der Investitionen mit Budgetwerten

Mit dem Befehl Kontoauszüge können Sie alle Budgetbewegungen der Investitionen im Detail anzeigen. So können Sie die Entwicklung der einzelnen Aktiv- und Abschreibungskonten Tag für Tag verfolgen.

Mit dem Befehl Kontoauszüge können Sie festlegen, ob die aktuellen Bewegungen oder die Budgetbewegungen angezeigt werden sollen.

• Wählen Sie Budget-Buchungen aus.
• Geben Sie das gewünschte Anlagekonto oder die Anlagegruppe an.
  Wenn Sie eine Gruppe auswählen, werden die Bewegungen aller zugehörigen Konten angezeigt.
• Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest.
  Wenn der gewählte Zeitraum über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, berechnet das Programm automatisch die Planwerte für die Folgejahre (siehe Mehrjährige Planung).
• Wenn Sie eine Gruppe auswählen, werden die Bewegungen aller zu dieser Gruppe gehörenden Konten angezeigt.
• In der Tabelle Budget können Sie den Budget-Kontoauszug direkt öffnen, indem Sie auf das Kontoauszug-Symbol neben dem gewünschten Konto klicken.

Investitionen in der formatierten Bilanz nach Gruppen

Mit der Formatierten Bilanz nach Gruppen können Sie festlegen, welche Datenspalten angezeigt und welcher Zeitraum berücksichtigt werden sollen. So können Sie die Entwicklung der Investitionen nach Tagen, Wochen, Monaten, Quartalen, Halbjahren oder Jahren verfolgen.

• Legen Sie unter Kontenplan > Sektionen fest, ob die Budgetdaten angezeigt werden sollen.
• Wählen Sie die Gruppe Investitionen aus. Bei Bedarf können Sie auch die einzelnen mit den Investitionen verbundenen Aktivkonten anzeigen.
• Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest.
  Wenn dieser über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, berechnet das Programm automatisch die Planwerte für die Folgejahre.
• Wählen Sie die gewünschte Unterteilung nach Perioden, z.B. nach Monaten, Quartalen oder Jahren.
• Wenn Sie dieselben Einstellungen später erneut verwenden möchten, empfiehlt es sich, eine Anpassung zu erstellen.

Buchhaltungsbericht – Investitionen mit Budgetwerten

Der Buchhaltungsbericht ähnelt der Formatierten Bilanz nach Gruppen. Die Daten werden jedoch wie in der Tabelle Konten in Spalten dargestellt.

Mit diesem Bericht erhalten Sie einen schnellen Überblick über die Entwicklung der Anlagekonten.

Die Prognose der Unternehmensfinanzierung zeigt die Entwicklung der Konten in Bezug auf die Herkunft des Eigenkapitals und des Fremdkapitals.

Mit Banana Buchhaltung verfügen Sie dank der doppelten Buchhaltung über vollständige Prognosen, die Sie auf verschiedene Arten gestalten können. Das Programm berechnet auch Prognosen über mehrere Jahre.
Die Struktur der Konten ist die gleiche wie die der Buchhaltung. Beim Ausdrucken kann man angeben, welche Werte angezeigt werden sollen, ob nur der Schlusssaldo oder das Budget oder beides.

Wenn Sie eine Bewegung im Budget ändern, werden die Prognosen sofort aktualisiert. Sie können Simulationen vornehmen, eine Zahlung verschieben, eine neue Schuld hinzufügen und sehen, wie sich die Konten der Passiva entwickeln.

Für den Finanzierungsplan stehen die gleichen Möglichkeiten zur Verfügung wie für den Liquiditätsplan und die prognostizierte Erfolgsrechnung.

Formeln verwenden

Wenn eine Investition erhöht wird, wird auch die Gewinn- und Verlustrechnung unmittelbar aktualisiert. Die Formeln sind besonders nützlich, um Berechnung von Abschreibungen und Zinsen zu automatisieren, wenn Prognosen über mehrere Jahre erstellt werden.

Kontenplan

In der Tabelle Konten finden Sie in der Spalte Budget die prognostizierten Werte für alle Konten und Gruppen der Bilanz, d.h. alle Finanzierungen sind enthalten. Auf einen Blick haben Sie einen sofortigen Überblick über die Zahlen der Buchhaltungsperiode.

Wenn Sie mehr Details zu Finanzierungen benötigen, können Sie weitere Konten oder Gruppen hinzufügen.

Entwicklungsdiagramm

Wenn Sie das Fenster Diagramme anzeigen und den Cursor auf ein Konto oder eine Gruppe von Finanzierungen setzen, wird ein Diagramm angezeigt, das die Entwicklung der Finanzierungen darstellt.
Die Legende zeigt den aktuellen, vorherigen und prognostizierten Wert an. Durch Anklicken der einzelnen Diagramme können Sie diese ausblenden oder sichtbar machen.

Auszug Gruppe Fremdkapital Budget

Mit dem Befehl Kontoauszug Budget können Sie Tag für Tag sehen, wie sich die einzelnen Konten der Passiva entwickeln, die Amortisation der Schulden, die zu zahlenden Zinsen und die Auswirkungen auf die Finanzierung verstehen.

Mit dem Befehl Kontoauszug können Sie festlegen, ob Sie aktuelle oder prognostizierte Bewegungen sehen möchten.

• Wählen Sie die Bewegungen Budget aus.
• Geben Sie das Konto oder die Finanzierungsgruppe an.
• Periode einrichten.
• Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen über mehrere Jahre.
• Wenn eine Gruppe angegeben ist, werden die Bewegungen aller zu dieser Gruppe gehörenden Konten angezeigt.
• Wenn Sie sich in der Tabelle Budget befinden, können Sie auf den Kontoauszug Budget zugreifen, indem Sie auf das Symbol neben dem Konto klicken.

Formatierte Bilanz nach Gruppen

Mit der formatierten Bilanz nach Gruppen ist es möglich, Spalten mit den anzuzeigenden Daten und den Bezugszeitraum zu wählen, um die Entwicklung der Finanzierung nach Tag, Woche, Monat, Quartal, Semester, Jahr usw. zu sehen.

• In den Optionen Sektionen können Sie angeben, ob die Daten des Budgets angezeigt werden sollen
• Wählen Sie die Gruppe Finanzierung. Sie können sich auch die Konten der einzelnen Finanzierungen anzeigen lassen.
• Periode einrichten.
  Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen über mehrere Jahre.
• Geben Sie die gewünschte Unterteilung nach Periode an.
• Wenn die vorgenommene Einstellung in Zukunft verwendet werden soll, ist es ratsam, eine Anpassung zu erstellen.

Buchhaltungsbericht Finanzierung Budget

Der Buchhaltungsbericht ähnelt der formatierten Bilanz nach Gruppen, mit dem Unterschied, dass die Daten in Spalten angezeigt werden, wie in der Tabelle Konten.

Sie können den Buchhaltungsbericht verwenden, um einen sofortigen Überblick über die Entwicklung der Konten für die Finanzierung zu erhalten.

Die Finanzplanung von Projekten ermöglicht es, die Einnahmen und Ausgaben eines Projekts zu kontrollieren. Sie dient dazu, die Investitionen und Erträge eines Projekts zu bewerten und seine Durchführung zu bewerten.

Die Prognose nach der Methode der doppelten Buchführung ermöglicht auch die Angabe von Kosten- und Profitstellen. Es genügt, Kostenstellen für die verschiedenen Projekte einzurichten, und parallel zu den Prognosen für das Budget und die Gewinn- und Verlustrechnung wird auch die Prognose für jedes einzelne Projekt erstellt.

• Sehen Sie sich das Video-Tutorial an: Kosten- und Profitstellen

Die Prognosen werden auf der Grundlage des Anfangssaldo und der in der Tabelle Budget enthaltenen Prognosen berechnet. Wenn Sie eine Budgetbewegung ändern, wird die Projektplanung sofort aktualisiert. Sie können Simulationen durchführen, eine Zahlung verschieben, eine Investition hinzufügen, den Umsatz ändern und sehen, wie sich das Projekt verändert.

Projektdaten können auf unterschiedliche Weise angezeigt werden.

Tabelle Konten

In der Tabelle Konten richten Sie die Konten der Kosten- und Profitstellen ein. Nach jeder Bewegung werden in der Spalte Budget die aktualisierten Prognosesalden für den betreffenden Buchhaltungszeitraum angezeigt. Auf einen Blick ist die Situation der Projekte sofort erkennbar.

Entwicklungsdiagramm

Wenn Sie das Fenster Diagramme anzeigen und den Cursor auf eine Kostenstelle oder eine Gruppe von Projekten setzen, erscheint das Diagramm, das die Entwicklung der Projekte zeigt.
Die Legende zeigt Aktuelles, Vorheriges und Budget. Durch Anklicken der einzelnen Diagramme können Sie diese ausblenden oder sichtbar machen.

Kontoauszug mit Daten zum Budget

Mit dem Befehl diagnostizierter Kontoauszug können Sie Tag für Tag sehen, wie jedes einzelne Projekt vorankommt.

Mit dem Befehl Kontoauszug können Sie angeben, ob Sie aktuelle oder Budget-Bewegungen sehen möchten.

• Wählen Sie Budgetbewegungen aus.
• Geben Sie die Kosten- und Profitstellen bzw. die Gruppe an.
• Richten Sie die Periode ein.
• Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen über mehrere Jahre.
• Wenn eine Gruppe angegeben wird, werden die Bewegungen aller Konten angezeigt, die zu dieser Gruppe gehören
• Wenn Sie sich in der Tabelle Budget befinden, können Sie auf den prognostizierten Kontoauszug zugreifen, indem Sie auf das Symbol neben dem Konto klicken

Formatierte Bilanz nach Gruppen

Mit der formatierten Bilanz nach Gruppen können Sie die Spalten, die angezeigt werden sollen, und den Bezugszeitraum auswählen, um die Entwicklung der Projekte nach Tag, Woche, Monat, Quartal, Semester, Jahr usw. zu verfolgen.

• In den Optionen Sektionen können Sie angeben, ob die Budgetdaten angezeigt werden sollen.
• Wählen Sie die Gruppe Projekte. Sie können sich auch die Konten der einzelnen Projekte anzeigen lassen.
• Richten Sie die Periode ein
  Wenn Sie eine Periode angeben, die über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen über mehrere Jahre.
• Geben Sie die gewünschte Unterteilung der Periode an.
• Wenn die von Ihnen vorgenommene Einstellung in Zukunft verwendet werden soll, ist es ratsam, eine Anpassung zu erstellen.

Buchhaltungsbericht Finanzierung Budget

Der Buchhaltungsbericht ähnelt der formatierten Bilanz nach Gruppen, mit dem Unterschied, dass die Daten in Spalten angezeigt werden, wie in der Tabelle Konten.

Sie können den Buchhaltungsbericht verwenden, um einen sofortigen Überblick über die Entwicklung der Konten für die Projekte zu erhalten.

Die Finanzplanung der Sektoren ermöglicht die Erstellung von Prognosen für die Bilanz und die Erfolgsrechnung für jeden Sektor oder Filiale der Firma. Mit Hilfe der Segmente ist es möglich, die verschiedenen Bereiche des Unternehmens zu bewerten und zu verstehen, welchen Beitrag sie zur Gesamtaktivität leisten.

Bei der Prognose nach der Methode der doppelten Buchführung können Sie auch die Segmente angeben, die in der Tabelle Konten am Ende des Kontenplans festgelegt sind und sowohl für die Buchhaltung als auch für die Prognose verwendet werden. Bei der Erfassung der Bewegungen der Prognose müssen gegebenenfalls die Konten der Segmente übernommen werden. Banana Buchhaltung führt die Bilanz und die Gewinn- und Verlustrechnung auch der Prognose durch, mit der Unterteilung nach den verschiedenen Sektoren.

Die Prognosen werden auf der Grundlage des Anfangssaldo und der in der Tabelle Budget eingegebenen Prognose berechnet. Wenn Sie eine Budgetbewegung ändern, werden die Prognosen des Projekts sofort aktualisiert. Sie können Simulationen durchführen, eine Zahlung verschieben, eine Investition hinzufügen, den Umsatz ändern und sehen, wie sich das Projekt verändert.

Die Daten von Sektoren oder Filialen mit Segmenten können auf verschiedene Weise angezeigt werden.

Tabelle Konten

In der Tabelle Konten müssen die Segmente eingerichtet werden. Wenn die Segmente für die Bilanz und die Gewinn- und Verlustrechnung angegeben werden, ist der Saldo der Konten der Segmente immer gleich Null.

Prognostizierter Auszug Gruppe Sektoren

Mit dem Befehl prognostizierter Kontoauszug haben Sie die Möglichkeit, alle Bewegungen für jedes Segment im Detail zu sehen

Mit dem Befehl Kontoauszug können Sie festlegen, ob Sie aktuelle oder Budgettransaktionen sehen möchten.

• Wählen Sie Budget-Bewegungen aus.
• Geben Sie die Konten der Segmente bzw. die Gruppe an.
• Richten Sie die Periode ein.
• Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen über mehrere Jahre.
• Wenn Sie eine Gruppe angeben, werden die Bewegungen aller zu dieser Gruppe gehörenden Konten angezeigt.
• Wenn Sie sich in der Tabelle Budget befinden, können Sie auf den prognostizierten Kontoauszug zugreifen, indem Sie auf das Symbol neben dem Konto klicken.

Formatierte Bilanz nach Gruppen

Bei der formatierten Bilanz nach Gruppen können Sie wählen, ob die Werte in Spalten für jedes Segment unterteilt werden sollen. Auf diese Weise können Sie die Bilanz und die Gewinn- und Verlustrechnung für jeden Sektor erstellen.

• Geben Sie in der Sektion Spalten an, dass Sie die Budgetwerte anzeigen möchten.
• In der Sektion können Sie wählen, ob Sie nur die Bilanz oder nur die Gewinn- und Verlustrechnung sehen möchten.
• Die Periode einrichten.
  Wenn Sie einen Zeitraum angeben, der über den Buchhaltungszeitraum hinausgeht, erstellt das Programm automatisch Prognosen für mehrere Jahre.
• Geben Sie die gewünschte Unterteilung nach Segmenten an.
• Wenn Sie diese Druckeinstellung weiterhin verwenden möchten, erstellen Sie eine Anpassung.

Buchhaltungsbericht Budget Segmente

Der Buchhaltungsbericht ähnelt der formatierten Bilanz nach Gruppen, mit dem Unterschied, dass er in Spalten angezeigt wird.

So können Sie sich sofort einen Überblick über die Entwicklung der Segmente verschaffen.