Tutorial zur Finanzplanung fuer Buchhaltungsexperten

Die präzise Finanzplanung ist eine Methode, um die finanzielle Zukunft des Unternehmens mit derselben Genauigkeit wie die reale Buchhaltung aufzubauen. 

In Banana Buchhaltung ist die Planung nicht getrennt, sondern in dieselbe Buchhaltungsdatei integriert. 

In diesem Tutorial sehen Sie, wie Sie eine vollständige Planung erstellen, indem Sie zukünftige transactions erfassen und automatisch Bilanz, Erfolgsrechnung und Liquiditätsplanung erhalten. Sie können auch verschiedene Szenarien simulieren.

Einführungsvideo

Um das System in Aktion zu sehen, schauen Sie sich unser folgendes Video an:

• ▶ Video Buchhaltung und Budget in doppelter Buchhaltung

Zielgruppe

Dieses Tutorial richtet sich an:

• Buchhaltungsexperten
• Treuhandgesellschaften
• Berater und Treuhänder

Das Ziel ist es, Ihnen zu zeigen, wie Sie schnell eine vollständige Finanzplanung in derselben Buchhaltungsdatei erstellen können, einschliesslich:

• Geplante Erfolgsrechnung
• Geplante Bilanz
  • Entwicklung der Liquidität
• Vergleich zwischen Budget und Ist-Werten.

Sie können die Finanzplanung sowohl für Ihr eigenes Unternehmen als auch für Ihre Kunden vorbereiten und dabei einen Mehrwert für Ihre Beratungsleistungen bieten, der über die reine Buchhaltungsführung hinausgeht.
 

Struktur der Planung

Mit Banana Buchhaltung müssen Sie nichts Neues erstellen. Das bedeutet, dass Sie arbeiten mit:

• demselben Kontenplan
• derselben Soll/Haben-Logik
• denselben Analysewerkzeugen

Um Budget-transactions zu erfassen, verwenden Sie:

• die Tabelle Budget, in der Sie die transactions erfassen, die Sie im Laufe des Jahres erwarten:
  • Sie erfassen die Buchung nur einmal
  • Sie definieren die Häufigkeit 
  • Sie können festlegen, dass eine Buchung in einem bestimmten Zeitraum erscheint, definiert durch ein Anfangs- und Enddatum. 

Kontenplan

Die verwendeten Konten sind bereits im Kontenplan verfügbar. In der Tabelle Konten können Sie die Spalte Budget anzeigen, um die geplanten Salden jederzeit zur Verfügung zu haben:

• Menü Daten > Columns setup > Budgetspalte aktivieren

Aktiven und Passiven (Bilanz)

• Kosten und Erträge (Erfolgsrechnung)

Für eine detailliertere Planung empfehlen wir Ihnen, falls noch nicht vorhanden, Folgendes einzurichten und zu verwenden:

• Kosten-/Profitcenter
• Segmente

Budgettabelle 

Die Budgettabelle ist das Herzstück des Planungssystems, in dem Sie die transactions erfassen, die Sie während des Jahres oder in einem bestimmten Zeitraum erwarten.

Für jedes zukünftige Ereignis erfassen Sie die Daten in den folgenden Spalten:

• Anfangsdatum: das Datum, an dem die Buchung beginnt 
• Enddatum: das letzte Datum, an dem die Buchung endet (es kann ein Datum eines oder mehrerer Folgejahre angegeben werden).
  Handelt es sich um eine Buchung, die sich jedes Jahr wiederholt, müssen Sie kein Datum eingeben.
• Wiederholen: die Wiederholungshäufigkeit (Tag, Monat, Quartal, Semester, Jahr)
• Beschreibung: die Beschreibung der Buchung
• Soll-/Habenkonto: verfügbare Konten aus dem Kontenplan
• Betrag: Betrag der Buchung 

Falls vorgesehen, können Sie auch MWST-Code, Segmente oder Kostenstellen eingeben.

Basierend auf den erfassten transactions erstellt das Programm automatisch alle Berichte mit derselben Schnelligkeit und denselben Optionen wie im Enhanced Balance sheet with groups und übernimmt die Salden in die Spalte Konten in der Ansicht Budget.

Vollständige Planungsberichte und Vergleich mit Ist-Daten

Mit den Planungsberichten erhalten Sie nicht nur aggregierte Jahresprognosen. Sie können die Daten auch für bestimmte Zeiträume analysieren: Wenn sich ein Aufwand oder Ertrag nur in bestimmten Monaten ergibt, stellt das System dies genau in den richtigen Zeiträumen dar.

Zum Beispiel: Wenn ein Aufwand nur in den Monaten Juni, Juli und August anfällt, wird in der Budgettabelle durch die Definition der entsprechenden Daten der Betrag im Planungsbericht genau dem entsprechenden Zeitraum zugeordnet, ohne Verteilung auf andere Monate.

Um die geplante Bilanz und Erfolgsrechnung zu erhalten:

• Im Menü Berichte > Enhanced Balance sheet with groups > im Bereich Kontenplan > Spalten, Budget aktivieren

Im Enhanced Balance sheet with groups erhalten Sie sofort eine Gesamtübersicht, wenn Sie die Spalten für Ist-Werte, Budget und Budgetdifferenzen anzeigen:

Bilanz mit Ist-Werten, Budget und Differenzen

Die Planung in Banana Buchhaltung ist kein separates Dokument, sondern integriert sich mit den Buchhaltungsdaten und entwickelt sich gemeinsam mit der realen Buchhaltung weiter.

Erfolgsrechnung mit Ist-Werten, Budget und Differenzen

Mit dieser Darstellung der Berichte können Sie beurteilen, ob das Unternehmen rentabel sein wird, und mögliche Probleme frühzeitig erkennen.

Vergleich Kontoblatt Ist-Werte vs Budget

Mit der Finanzplanung von Banana Buchhaltung können Sie über die üblichen Prognosen hinausgehen. Mit der neuen Erweiterung Account card: Current vs/Budget (Beta-Version) können Sie das Kontoblatt eines Kontos sowohl mit den Ist-transactions als auch mit den Budget-transactions vergleichen. 

Dies ist eine absolute Neuheit, die Ihnen ermöglicht:

• die Ist-transactions im Detail mit den budgetierten transactions zu vergleichen
• die Abweichungen in der Spalte Differenzen einfach zu erkennen. 
• Ihre Planungsfähigkeit schrittweise zu verbessern.

Vorteil: Kundenkontoblatt mit Ist-Werten und Budget

Mit Banana Buchhaltung haben Sie für jeden Kunden ein vollständiges Kontoblatt, das Folgendes integriert:

• Ist-Daten → ausgestellte Rechnungen und tatsächliche Zahlungseingänge
• Planungsdaten → zukünftige Rechnungen und erwartete Zahlungseingänge

Mit Banana zeigt das Kundenkontoblatt nicht nur, was passiert ist, sondern auch, was passieren wird – mit allen bereits integrierten Verwaltungsdetails. In einer einzigen Ansicht sehen Sie Vergangenheit, Gegenwart und Zukunft. 

Mit der neuen Erweiterung für das Kontoblatt, die Ist- und Budget-transactions vergleicht, können Sie im Detail analysieren:

• Kunde
• Projekt
• Kostenstelle
• Segment

Um die Vergleichsansicht zwischen Ist-Werten und Budget eines Kontos zu erhalten, müssen Sie:

• Die Erweiterung Account card current vs budget (Beta-Version) installieren
  • Im Menü Erweiterungen > Erweiterungen verwalten > Accout card: current vs budget (Beta-Version)
• Im sich öffnenden Dialogfenster:
  Doppelklicken Sie auf Konto und wählen Sie aus der Kontenliste das Konto (oder die Kategorie), die Kostenstelle 
  • Es werden zwei nebeneinanderliegende Kontoblätter desselben Kontos angezeigt
  • In der letzten Spalte des Budget-Kontoblatts wird die Spalte Differenz angezeigt, die Zeile für Zeile die Betragsunterschiede zwischen Ist-Werten und Budget hervorhebt.

Zusammenfassung

Mit der präzisen Finanzplanung können Sie:

• detaillierte Prognosen Buchung für Buchung erfassen
• automatisch alle Berichte erhalten
• Liquidität und Rentabilität kontrollieren
• Planung und Realität vergleichen
• Entscheidungen schrittweise verbessern

Es geht nicht nur darum, ein Budget zu erstellen, sondern ein integriertes System zu verwenden, um die finanzielle Zukunft mit professionellen Buchhaltungswerkzeugen zu planen und zu verwalten.