Neste artigo
Banana Contabilidade integra a Planificação financeira diretamente na contabilidade.
Habilitar a planificação num arquivo existente
Se tem já tem um arquivo de contabilidade e quer ativar também a planificação tem que Adicionar a tabela Orçamento.
Da mesma maneira, se quer gerir uma contabilidade e planificação financeira juntas, tem que criar um arquivo de contabilidade e adicionar a ttabela Orçamento.
Criar um novo arquivo para a planificação
O processo é o mesmo para a gestão de uma só contabilidade, como para a gestão de planificação ou para ambas juntas:
- Criar um arquivo de contabilidade
- Configurar as propriedades do arquivo
- Configurar o plano de contas
- Inserir os saldo iniciais (se existem)
- Inserir na tabela Orçamento os valores da previsão.
A tabela Lançamento, fica preconfigurada, e pode ser invísivel: Menu Dado -> Configurar tabelas e indicar a tabela Lançamentos como não visível.
Documentação com arquivo de exemplo base
A melhor maneira para começar a planificação è usar os modelos tutorial, onde são usadas contas alfabéticas, para facilitar a compreensão dos conceitos.
Se, para inserir os dados da planificação, precisa de un plano contábil mais estruturado, modifique o arquivo, ou use um outro modelo, adicionando a Tabela Orçamento.
Tem várias possibilidades de budget:
- Plano financeiro para a família (com livro caixa)
Para planificar as despesas e receitas da própria família. - Planificação financeira para abertura de um restaurante (Contabilidade Receitas e Despesas)
Mesmo sem conhecimentos de contabilidade, simplesmente com receitas e despesas, pode criar uma planificação profissional. - Planificação financeira para abertuira de um restaurante (Contabilidade de Partidas Dobradas)
Destinada a quem conhece o método de contabilidade de partidas dobradas.
Documentação e Arquivo de exemplo avançados
As explicações e os relativos arquivos de exemplo seguintes servem para aprender funções mais avançadas, tal como o uso das quantidades e das fórmulas.
- Contabilidade de partidas dobradas, com uso das colunas quantidade e fórmulas
São especificadas as várias possibilidades de uso da coluna fórmulas. Com exemplos e explicações. - Contabilidade multimoeda com exemplos de lançamento de orçamento com fórmulas
Para usar as fórmulas específicas da multimoeda. - Com exemplos de lançamentos em temas mais complexos.
Planificação anual
Normalmente, a planificação é preparada pelo período contábil definido nas Propriedades do arquivo que, em geral, corresponde ao ano solar.
- Na coluna Abertura da tabela Contas, insira o saldo de abertura do início do período.
- Na tabela Lançamentos, insira os dados da planificação para o ano corrente.
Quando precisar dos Relatórios, se não insere um período específico, o programa utiliza o período inteiro da contabilidade.
Para preparar a planificação do ano sucessivo, tem que criar um arquivo para o novo ano. O programa relata os lançamentos de orçamento, que podem ser modificados (veja Fecho e novo ano).
Planificação por vários anos
Com Banana Contabilidade pode ter planificações por vários anos. O período de planificação é livre. No momento em que pede o report, configure o Período de previsão.
Para fazer uma planificação por vários anos, em geral, tem que proceder configurando a planificação para o primeiro ano, prolongando-a depois aos anos seguintes.
Tecnicamente, pode prosseguir como se fizesse uma planificação anual, prolongando-a depois aos anos seguintes:
- Nas Propriedades do arquivo indique como data de início e de fim, a data do primeiro ano (que, em geral, é o ano solar).
- Insira o saldo de abertura no plano de contas.
- Na tabela Orçamento, insira os movimentos da planificação
- As operações que são especificadas só no primeiro ano, têm que ser indicadas sem repetição.
- Todas as outras operações, que presume se repitam também nos anos seguintes, tem que indicá-las com o código de repetição.
- As operações que ocorrem uma vez só por ano, tem que indicá-las com a repetição "Y" anual (por exemplo, o cálculo das depreciações é feito ao fim do ano).
- As operações específicas aos anos seguintes, tem que ser indicádas com a respectiva data em que ocorrem.
- Para as operações repetitivas que são limitadas a um só ano ou a um período preciso (operações de leasing com prazo fixo) indica a data de Fim. Além desta data, não será mais feita nenhuma repetição.
- As fórmulas podem ser usadas para fazer de maneira a que o montante das linhas de repetição se adequem automaticamente.
- O cálculo das depreciações pode basear-se no saldo da conta dos ativos.
- O cálculo das taxas de interesse pode ser feita diretamente no movimento da conta bancária.
- Pode especificar uma progressão de vendas.
- As compras podem ser definidas em percentagem.
- Para obter a planificação (Relatório Balanço Patrimonial Analítico ou por Grupos, Ficha conta) indique a data de início e fim da previsão requerida.
Passar ao ano novo
A função do Banana Contabilidade para Criar um novo ano relata também os lançamentos de planificação.
- A nível de cada linha, a possibilidade de indicar se a operação deve ser relatada ou não, e se a data original deve ser mantida ou substituída com aquela do ano novo
- Criar o orçamento para o ano novo é muito simples, porque trata-se de modificar simplesmente as vozes de despesa e de receita que se pretende mudar.