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ISO 20022 importieren

Das ISO-20022 ist ein internationaler Standard für die Übermittlung von Finanzdaten.

Die Kategorie CAMT gruppiert die für die Übermittlung der Kontenauszügen, der Buchungen und der Bestätigung des Kontostandes, verwendeten Formate.

  • camt052: Kontoreport
  • camt053 (inkl. Version 4): Kontoauszug
  • camt054: Anzeige für Gutschrift/Belastung

Vorschau der ISO 20022-Datei

Die Software Banana Buchhaltung ermöglicht, eine Vorschau des Inhalts einer Camt-Datei zu erhalten.

Daten in bestehende Buchhaltung importieren

Wie für Befehl in Buchhaltung importieren (Menü Buch1) beschrieben vorgehen.
Mit diesem Befehl kann auch eine komprimierte Datei geöffnet werden. In diesem Falle wird man vom Programm aufgefordert, in der komprimierten Datei die Datei auszuwählen, aus der die Daten zu importieren sind.

Technische Anmerkungen bezüglich der ISO 20022-Konversion

Der ISO 20022-Standard kodiert die Buchhaltungsdaten des Kontoauszuges auf sehr genaue Art. Er lässt jedoch einiges an Freiheit, zusätzliche Informationen zum Konto und den Bewegungen einzufügen.

Beim Lesen der Datei versucht die Software Banana Buchhaltung, sich der Art anzupassen, mit der die ISO 20022 Datei aufbereitet wurde.

  • liest ähnliche Kodierungen als Anfangssaldo
  • liest ähnliche Kodierungen als Schlusssaldo
  • alle enthaltenen Bewegungen werden gelesen und in Bewegungen umgewandelt
    • Transaktionsdatum (Datum)
    • Valutadatum
    • Betrag der Bewegung (positiv oder negativ)
    • Beschreibung (Banana fügt die verschiedenen Beschreibungen zur Zeit in einen einzigen Text zusammen)
      Für die Zukunft ist die Möglichkeit, diese Information gezielter zu extrahieren und anderen Spalten zuweisen zu können vorgesehen
    • Trennung in einzelne Bewegungen oder mit Detail.
      Für diejenige mit Detail gibt es eine Zeile für die Gesamtbewegung und mehrere Zeilen für die verschiedenen Einzelbewegungen, die sie zusammensetzen.

Schweizer Spezifikationen

Das System der Schweizer Banken hat spezifische Modalitäten für die Verwendung des ISO 20022 definiert.
Die Formate wurden wie folgt vereinheitlicht:

  • camt053: Kontoauszug, mit allen Details der Bewegungen.
    Dieses Format ist generell von der eigenen Bank zu verlangen. Hierbei ist zu spezifizieren, dass auch die Details der Einnahmen einzuschliessen sind.
    Es kann das zusammenfassende Format verlangt werden (ohne Details der Einnahmen), es ist jedoch gleichzeitig das Format camt054 zu verlangen, welches die Details der Einnahmen enthält.
  • camt054:
    Details der Bewegungen nach Art (zum Beispiel einkassierte Rechnungen).
    Werden die Details der Einnahmen in einer separaten Datei gewünscht, stellt die Bank die Daten in einer camt054-Datei zur Verfügung (welche die V11-Datei ersetzt). 
    Man verfügt so über zwei Dateien:
    • Die camt053-Datei (Kontoauszug) mit den verschiedenen Zahlungen und dem Tagestotal der einkassierten Rechnungen, deren Details in der camt054-Datei enthalten sind.
    • Die camt054-Datei mit allen Bewegungen der einkassierten Rechnungen und den Referenznummern.
  • camt052: Kontoreport.
    Der Kontoreport wird nur in bestimmten Bereichen für die unterhalb des Tages erfolgten Bewegungen verwendet.

 

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