In questo articolo
Con la QR-Fattura puoi usare il tuo normale conto IBAN dove riceverai i pagamenti delle fatture, che vedrai nell'estratto bancario assieme a tutti gli altri movimenti.
Puoi usarlo per pagamenti in CHF o EUR, in Svizzera o anche a livello europeo.
La polizza QR con IBAN e Riferimento appare così.
Importazione dati pagamenti
I dati dei pagamenti delle fatture sono contenuti assieme a tutti gli altri movimenti sul tuo conto IBAN.
- L'estratto conto bancario formato digitale è il camt.053.
- L'estensione Estratto bancario Camt ISO 20022 (Svizzera) decodifica il Riferimento (Creditor Reference) e completa la registrazione con il conto del cliente e numero fattura.
- Puoi vedere le fatture pagate e quelle ancora in sospeso o pagate parzialmente dall'estratto delle fatture aperte.
Inserimento numero conto IBAN
La prima volta che stampi le fatture devi indicare il conto IBAN.
- L'IBAN per un conto in CHF.
- Viene ripreso in automatico dai dati base File > Proprietà file (Dati base) > Indirizzo, campo IBAN/Conto bancario.
- Se non è definito nei dati base, l'IBAN viene ripreso dalle impostazioni fattura, sezione Codice QR > SCOR/NON > IBAN.
- Se il codice IBAN è inserito sia nelle proprietà del file sia nelle impostazioni fattura, verrà utilizzato quello inserito nelle impostazioni fattura.
- L'IBAN per un conto in EUR.
- Viene ripreso dalle impostazioni fattura, sezione Codice QR > SCOR/NON > IBAN EUR.
Impostazioni del tipo di riferimento e IBAN.
- Accedi al dialogo impostazioni fattura, sezione Codice QR.
- Assicurati che nel Tipo riferimento QR sia selezionato SCOR.
- Sotto la voce SCOR/NON inserisci l'IBAN del conto dove vuoi ricevere i pagamenti.
Puoi utilizzare il campo predefinito IBAN oppure in alternativa il campo IBAN EUR.
L'IBAN è il numero del conto dove confluiranno i pagamenti.
- Ha il seguente formato:
- CHXX 0900 0XXX XXXX XXXX X
Per un conto in Svizzera inizia con "CH". - LIXX 0900 0XXX XXXX XXXX X
Per un conto in Liechtenstein inizia con "LI".
- CHXX 0900 0XXX XXXX XXXX X
- La lunghezza è di 21 caratteri.
- L'IBAN è obbligatorio ed è fornito dalla banca.
Riferimento (Creditor Reference)
Contiene il numero di conto del cliente e il numero della fattura e serve per automatizzare la registrazione degli incassi delle fatture.
- Lo Structured Creditor Reference (SCOR) segue lo standard ISO 11649, ciò che permette alla fattura QR di essere utilizzata nel traffico dei pagamenti internazionale ed europeo (SEPA).
- Il Creditor Reference viene generato in automatico utilizzando il numero cliente e il numero fattura.
- È nel formato RFXX XXXX XXXX XXXX
- Il Creditor Reference è una stringa alfanumerica, lunga fino a 25 caratteri e inizia con le lettere "RF".
Il programma predispone in automatico il riferimento in questo modo:
- Lettere iniziali "RF" (1).
- Dopo le lettere ci sono due cifre di controllo (calcolate secondo le specifiche dello standard) (1).
- Segue il numero di conto del cliente presente nel piano dei conti a cui è stata emessa la fattura (2).
- Il primo carattere numerico indica la lunghezza del conto (minimo 1, massimo 7).
- Il resto è l'identificativo del conto cliente (evidenziato in rosso).
Può essere composto solo da numeri e/o lettere dell'alfabeto ASCII (A-Z). Non deve contenere spazi, separatori o altri caratteri. Questi verranno rimossi. - Se il numero di cliente manca, viene indicato "0".
- Segue il numero di fattura (3).
- Il primo carattere numerico indica la lunghezza del numero fattura (minimo 1, massimo 7).
- Il resto è l'identificativo del numero fattura (evidenziato in verde).
Può essere composto solo da numeri e/o lettere dell'alfabeto ASCII (A-Z) per una lunghezza massima di 7 caratteri. Non deve contenere spazi, separatori o altri caratteri. Se nel numero fattura ci sono separatori o altro sono rimossi. È quindi possibile che in sede di importazione dei dati dei pagamenti, il programma non riesca a fare la riconciliazione. - Se il numero di fattura manca, viene indicato "0".
QR-Fattura con IBAN e Riferimento (Creditor Reference)
La sezione QR conterrà tutti i dati necessari al pagamento:
- Il conto IBAN che riceverà il pagamento e il nome e indirizzo del titolare del conto.
- Il riferimento , con il conto del cliente e il numero di fattura (vedi sotto).
- L'indirizzo del cliente.
- Può essere usata per importi in CHF o EUR.
IBANDeve essere inserito o nei dati base File > Proprietà file (Dati base) > Indirizzo o nell'apposito campo del dialogo impostazioni fattura. | ||||
RiferimentoViene generato in automatico utilizzando il numero cliente e il numero fattura. |
QR-Fattura con IBAN, riferimento e senza importo
La fattura senza importo si usa quando si vuole lasciare al cliente la possibilità di scegliere l'importo da versare.
Contiene il numero di riferimento con il conto del cliente, quindi è possibile attribuire gli importi allo specifico cliente e chiudere in automatico eventuali fatture ancora aperte.
Nella stampa viene lasciata una casella vuota per l'importo che deve essere riempita. Serve per:
- Per donazioni dove chi versa decide liberamente l'importo.
- Per associazioni dove chi paga può scegliere diversi importi.
- Per pagamenti diversi, sempre specifici allo stesso cliente.
- Puoi indicare importi in CHF e EUR.
IBANDeve essere inserito o nei dati base File > Proprietà file (Dati base) > Indirizzo o nell'apposito campo del dialogo impostazioni fattura. | ||||
RiferimentoViene generato in automatico utilizzando il numero cliente e della fattura. | ||||
Senza importoNella sezione Codice QR del dialogo impostazioni fattura deve essere selezionata l'opzione Escludi importo fattura. |
La stampa senza importo non è da confondere con la fattura con importo a zero. Se l'importo è a zero significa che il cliente non deve pagare nulla, quindi sulla polizza viene inserito un avviso che la polizza non deve essere usata.
Fattura QR con IBAN e senza Riferimento
Questa modalità si usa nel caso che si vogliano stampare delle polizze senza riferimenti sul numero di fattura e senza numero di cliente.
Non può quindi essere usata per registrare gli incassi in automatico.
Per l'area di pagamento in CHF (CH/FL), senza riferimento. Sostituisce l'attuale polizza di versamento rossa PV.
IBANDeve essere inserito o nei dati base File > Proprietà file (Dati base) > Indirizzo o nell'apposito campo del dialogo impostazioni fattura. | ||||
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- Causale del pagamento: nella fattura QR non è possibile inserire manualmente la causale di pagamento, questa deve essere sempre stampata con il codice QR.
Inserisci i tuoi dati:
- Accedi al dialogo impostazioni fattura.
- Vai alla sezione Codice QR e riempi quanto segue.
- Dalla lista Tipo riferimento QR seleziona NON.
- Sotto la voce SCOR/NON inserisci l'IBAN.