财务预测的时期

基于复式记账的财务预测系统，是使您可以指示何时进行操作的财务预测。
与Excel不同，在Excel中，您需要设置一个包含预测期列的工作表 (月，季度或年)，而使用Banana财务会计软件，您只需指出业务活动的预期日期。程序在处理数据时会自动生成针对期间的分配。您可以决定按天，周，月，2个月，季度，学期，年度，2年，5或10年来显示预测。

按月的预测逻辑

在预算表中输入预测活动，以指示出预计要发生的日期。出于流动性预测的目的，重要的是要尽可能准确地指示收入和成本的日期。

对于在一个月的某一天或在开始或结束时发生的所有其它收入和支出，例如租金，工资，银行手续费和其它支出或收入，重要的是要选择接近实际情况的日期来表示付款日。

对于其它收入和支出，将进行估算。例如-除特殊情况外-对于每天产生的餐厅收入，不足以进行日常预测。在这种情况下，只需指出预期在当月发生的整体销售额即可。我们建议指出的是第15天，即月中。

对本年度的预测

在预算表中输入重复性和不重复的业务活动。

通常会考虑文件属性中定义的当前会计期间内的变动，来生成预测的计算。

• 预算表的总计列中显示了当前期间的总计。
• 当前期间的估计余额显示在账户和科目表的预算列中。
• 在各种打印输出中，如果将其表示为全部期间，则有当前期间的预测。

如果该文件还用于会计账套的保留，则会计期间显然必须指的是会计账套的期间。即使该文件仅用于预测，也最好将会计期间设置为仅参考一年。实际上，如果在基础数据中输入了两年的期限，则在总计和账户列中的预测值将是两年。 这可能导致值的混淆。

对未来几年的预测

如果您输入带有重复代码的预测活动，程序则可以准备超出定义时间段的预测。

为了获得几年的预测，需要在预算表中输入变动情况。

• 期初余额
  • 这些被输入到账户表中。
• 预测会计期间之前的变动。
  • 对于特殊情况，还可以输入在会计账套内所设定的日期之前的业务。
  • 必须引起注意的是，因为这些操作会在开始时改变余额。
  • 对于这些发生业务，总计列将为空，因为它在会计期间之外。
• 预测会计期间的变动。
  • 指示变动的日期在会计期间内。
  • 如果某些操作在接下来的几年中也会重复，则必须将年度重复代码设置为“ Y”。
  • 如果操作重复发生在未来几年内，请指明 Y 之前的年数，即每2年为“ 2Y”，5年为“ 5Y”，10年为“ 10Y”。
  • 如果重复未超过设定的日期 (例如，支付租赁费用)，则必须指明结束日期。
• 预测接下来几年的变动。
  • 显示了被预测业务的未来日期。
  • 可以指示重复代码和结束日期。
  • 对于这些发生业务，总计列将保持为空，因为它们在会计期间之外。

对公式的使用

通过这些公式，您可以自动进行摊销和利息计算。当投资增加时，损益表也会立即更新。在进行多年预测时，公式特别有用。

您可以使用公式自动调整重复行中的金额。

• 折旧的计算可以基于固定资产账户的余额。
• 利息可以直接根据银行账户的变动来计算。
• 您可以设定销售进度。
• 购买可以被定义为百分比。

按预测期打印

由于在预算表中插入了带有重复代码，或下一年日期的变动，因此程序能够计算对未来年份的预测。
在打印报告后，在期间部分中指示出开始和结束日期。

例如，开始日期是2022年1月1日：

• 如果您希望进行2年的预测，请将结束日期指定为2024年12月31日。
• 如果您希望进行5年的预测，则将结束日期指定为2027年12月31日。
• 如果您想要做20年的预测，请将结束日期指定为2042年12月31日。

可从以下打印输出可以获取预测：

• 按组生成资产负债/损益表。
• 会计报告。
• 账户明细/分类账。

所有会计报告都可以包含会计值，预测值或同时包含两者。可用参数与会计报告和预测相同。

由于有了这些报告，您可以得到：

• 临时的资产负债表
• 临时损益表账户
• 流动资金计划
• 投资计划
• 企业融资计划

以及更多的，未来一段时间的利息。

按时期划分列

在细分部分中，您可以使用该程序为期间创建列。

因此，您可以按月，季度或年份显示演变。

通过合成，您可以设置打印格式，稍后再调用它们。 如果您运行了几年的预测，则有必要对每年，5年的总体进行预先设定，或者将最终余额与估算值进行比较 (可立即调出)。

预算 - 四年的预测

损益表 - 四年的预测

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