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Con Banana Contabilità puoi gestire l'acquisto e vendita di titoli direttamente nella contabilità in partita doppia con multi-moneta. In questo modo, oltre ad avere il bilancio, conto economico e tutte le altre funzioni che ti mette a disposizione la contabilità finanziaria, hai le informazioni precise sulla situazione titoli e in particolare sul valore contabile di ogni singolo titolo, aspetto importante ai fini fiscali.
Vantaggi della gestione titoli integrata in contabilità
Banana Contabilità è uno dei pochi software che consente anche di gestire i titoli direttamente in contabilità.
- Hai una visione contabile completa relativa ai titoli, senza dovere tenere tabelle esterne.
- Risparmi tempo perché nello stesso momento che registri l'operazione finanziaria (acquisto o vendita di titoli) in contabilità, inserisci anche i quantitativi e prezzi.
- Puoi sapere quale è l'utile/perdita contabile e dell'utile/perdita di cambio sul signolo titolo al momento della vendita o in sede di chiusura.
Qui di seguito viene mostrata la tabella registrazioni con operazioni di vendita e acquisto titoli in diverse valute.
Registrare acquisti e vendite di titoli
La tabella Registrazioni, fulcro della contabilità, può essere personalizzata aggiungendo le colonne Quantità e Prezzo unitario. Mentre registri operazioni titoli puoi così inserire direttamente tutte le informazioni necessarie alla gestione titoli:
- Indicare la quantità acquistata e venduta e il relativo prezzo.
- Separare la parte dei costi bancari.
- Registrare l'utile o la perdita al momento della vendita.
- Registrare l'utile o la perdita di cambio al momento della vendita.
Nell'immagine precedente vedi degli esempi di registrazione di acquisto e di vendita, con indicati i quantitativi e i prezzi. Al momento dell'operazione di vendita viene anche registrato l'utile/perdita, così che il valore a bilancio dei titoli corrisponda al valore contabile.
Elenco Titoli
Nella contabilità puoi aggiungere la tabella Articoli, che funziona come un mini magazzino integrato in contabilità.
Viene usato per la fatturazione integrata e il controllo dei costi, ma si presta ottimamente per la gestione titoli.
- Puoi elencare tutti i titoli acquistati, inserendo tutte le informazioni necessarie.
- Puoi raggruppare i titoli come desideri, separare le obbligazioni dalle azioni.
- La tabella Articoli è collegata con la tabella Registrazioni tramite il codice articolo, così quando inserisci un movimento il programma aggiorna la quantità attuale e sai così sempre per ogni titolo la quantità disponibile.
Calcolo del valore contabile
La gestione titoli di Banana Contabilità è finalizzata a sapere il valore contabile di ogni titolo.
Il valore contabile di un titolo è quello usato per allestire il bilancio ed è generalmente il prezzo di costo o costo medio.
- Serve a calcolare l'utile o la perdita contabile al momento della vendita dei titoli.
- Serve a calcolare l'utile o la perdita contabile quando i titoli sono rivalutati al prezzo di mercato.
È quindi molto importante perché concorre a determinare il valore di bilancio dell'insieme del portafoglio, il risultato aziendale e quindi anche l'imposizione fiscale.
Gli strumenti di gestione titoli messi a disposizione da istituti finanziari sono molto softisticati, ma non sempre gestiscono il valore contabile. I normali programmi di contabilità non tengono traccia dei quantitativi e prezzi acquistati. Per tenere nota del valore contabile dei singoli titoli i contabili devono quindi perdere parecchio tempo per ricostruire le operazioni o tenere delle tabelle Excel.
Calcolo utile/perdite sui titoli
Quando hai inserito una registrazione di vendita di titoli, l'estensione per il calcolo dell'utile/perdita ricostruisce il valore contabile e calcola l'utile o la perdita.
Se stai usando una contabilità multi-moneta calcola anche l'utile/perdita di cambio realizzata.
Questi valori ti servono a completare la registrazione di vendita.
Inventario Titoli
Grazie alle informazioni di dettaglio inserite nella tabella Registrazioni e il valore di mercato dei titoli inserito nella tabella Articoli, il programma è in grado di calcolare i valori attuali dei titoli e gli utili e le perdite non ancora realizzate.
Come iniziare
Puoi vedere come funziona usando uno dei nostri modelli o se hai già una tua contabilità impostata, puoi adattare la tua contabilità attuale in pochi passi. Utilizza le estensioni per calcolare il profitto o la perdita sulla vendita dei titoli ed ottenere vari report.
Documentazione
- Introduzione alla contabilità dei titoli
- Modelli gestione titoli
- Lista titoli
- Tabella conti
- Adatta contabilità
- Registrazioni
- Estensioni
C'é altro che ti serve?
Le estensioni per la gestione della contabilità dei titoli sono ancora in versione Beta. Se hai delle necessità che pensi possano essere essere utili o dei suggerimenti su come migliorare funzionalità, documentazione o altro, inviaci il tuo feedback usando il nostro modulo di contatto.