Começar uma Planificação financeira

Neste artigo

Banana Contabilidade integra a Planificação financeira diretamente na contabilidade.

Habilitar a planificação num arquivo existente

Se tem já tem um arquivo de contabilidade e quer ativar também a planificação tem que Adicionar a tabela Orçamento.

Da mesma maneira, se quer gerir uma contabilidade e planificação financeira juntas, tem que criar um arquivo de contabilidade e adicionar a ttabela Orçamento.

 

Criar um novo arquivo para a planificação

O processo é o mesmo para a gestão de uma só contabilidade, como para a gestão de planificação ou para ambas juntas:

  1. Criar um arquivo de contabilidade
  2. Configurar as propriedades do arquivo 
  3. Configurar o plano de contas
  4. Inserir os saldo iniciais (se existem)
  5. Inserir na tabela Orçamento os valores da previsão.

A tabela Lançamento, fica preconfigurada, e pode ser invísivel: Menu Dado -> Configurar tabelas e indicar a tabela Lançamentos como não visível.

Documentação com arquivo de exemplo base

A melhor maneira para começar a planificação è usar os modelos tutorial, onde são usadas contas alfabéticas, para facilitar a compreensão dos conceitos. 
Se, para inserir os dados da planificação, precisa de un plano contábil mais estruturado, modifique o arquivo, ou use um outro modelo, adicionando a Tabela Orçamento.

Tem várias possibilidades de budget:

Documentação e Arquivo de exemplo avançados

As explicações e os relativos arquivos de exemplo seguintes servem para aprender funções mais avançadas, tal como o uso das quantidades e das fórmulas.

Planificação anual

Normalmente, a planificação é preparada pelo período contábil definido nas Propriedades do arquivo que, em geral, corresponde ao ano solar.

  • Na coluna Abertura da tabela Contas, insira o saldo de abertura do início do período.
  • Na tabela Lançamentos, insira os dados da planificação para o ano corrente.

Quando precisar dos Relatórios, se não insere um período específico, o programa utiliza o período inteiro da contabilidade.

Para preparar a planificação do ano sucessivo, tem que criar um arquivo para o novo ano. O programa relata os lançamentos de orçamento, que podem ser modificados (veja Fecho e novo ano).

Planificação por vários anos

Com Banana Contabilidade pode ter planificações por vários anos. O período de planificação é livre. No momento em que pede o report, configure o Período de previsão.

Para fazer uma planificação por vários anos, em geral, tem que proceder configurando a planificação para o primeiro ano, prolongando-a depois aos anos seguintes.

Tecnicamente, pode prosseguir como se fizesse uma planificação anual,  prolongando-a depois aos anos seguintes:

  • Nas Propriedades do arquivo indique como data de início e de fim, a data do primeiro ano (que, em geral, é o ano solar).
  • Insira o saldo de abertura no plano de contas.
  • Na tabela Orçamento, insira os movimentos da planificação
    • As operações que são especificadas só no primeiro ano, têm que ser indicadas sem repetição.
    • Todas as outras operações, que presume se repitam também nos anos seguintes, tem que indicá-las com o código de repetição.
    • As operações que ocorrem uma vez só por ano, tem que indicá-las com a repetição "Y" anual (por exemplo, o cálculo das depreciações é feito ao fim do ano).
    • As operações específicas aos anos seguintes, tem que ser indicádas com a respectiva data em que ocorrem.
    • Para as operações repetitivas que são limitadas a um só ano ou a um período preciso (operações de leasing com prazo fixo) indica a data de Fim. Além desta data, não será mais feita nenhuma repetição.
    • As fórmulas podem ser usadas para fazer de maneira a que o montante das linhas de repetição se adequem automaticamente.
      • O cálculo das depreciações pode basear-se no saldo da conta dos ativos.
      • O cálculo das taxas de interesse pode ser feita diretamente no movimento da conta bancária.
      • Pode especificar uma progressão de vendas.
      • As compras podem ser definidas em percentagem.
  • Para obter a planificação (Relatório Balanço Patrimonial Analítico ou por Grupos, Ficha conta) indique a data de início e fim da previsão requerida.

Passar ao ano novo

    A função do Banana Contabilidade para Criar um novo ano relata também os lançamentos de planificação.

    • A nível de cada linha, a possibilidade de indicar se a operação deve ser relatada ou não, e se a data original deve ser mantida ou substituída com aquela do ano novo
    • Criar o orçamento para o ano novo é muito simples, porque trata-se de modificar simplesmente as vozes de despesa e de receita que se pretende mudar.

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