Crea file di pagamento

Il comando Report > Fornitori > Crea file di pagamento consente di generare un ordine di pagamento elettronico in formato Pain.001, da inviare al proprio istituto finanziario.

• Formato
  Per i pagamenti in Svizzera, consigliamo di utilizzare il formato più recente pain.001.001.09.ch.03, supportato dai maggiori istituti finanziari. 
   
• Pagamenti pendenti / Tutti i pagamenti
  In contabilità, i pagamenti vengono registrati e memorizzati in un oggetto di tipo payment/data, nella tabella Registrazioni. Successivamente, attraverso il dialogo del comando, è possibile selezionare i pagamenti desiderati. Il sistema genererà un file XML e una nuova registrazione associata a un oggetto di tipo payment/file, anch'essa salvata nella colonna PaymentData, tabella Registrazioni.
  L'oggetto payment/file determina lo stato dei pagamenti. Se questa registrazione viene mantenuta nella tabella, i pagamenti saranno considerati trasmessi: il loro stato cambierà da "pendenti" a "trasmessi". Di conseguenza, non saranno più visibili nell'elenco dei pagamenti pendenti.
  Per semplificare la gestione, consigliamo di lasciare gli oggetti payment/file nella tabella Registrazioni. In questo modo, quando si creano nuovi ordini di pagamento, saranno visibili esclusivamente i pagamenti non ancora trasmessi.

Avviso di addebito

In Banana sono possibili le seguenti combinazioni di avviso d'addebito:

• Opzione Ordine Collettivo (Collective order) selezionata e Conferma dettagliata (Detailed confirmation) selezionata
  Ordine collettivo (unico importo sull'estratto conto), riceverai una conferma d'addebito dettagliata    
  batchbookg=true    prtry=CWD
   
• Opzione Ordine Collettivo (Collective order) selezionata e Conferma dettagliata (Detailed confirmation) deselezionata
  Ordine collettivo (unico importo sull'estratto conto) senza ricevere una conferma d'addebito dettagliata
  Codici impostati nel file pain.001: batchbookg=true, prtry=CND
   
• Opzione Registrazione singola (Individual booking) selezionata e Conferma dettagliata (Detailed confirmation) selezionata
  Ordine singolo (ogni pagamento sarà visibile sull'estratto conto), riceverai una conferma d'addebito dettagliata
  Codici impostati nel file pain.001: batchbookg=false, prtry=SIA
   
• Opzione Registrazione singola (Individual booking) selezionata e Conferma dettagliata (Detailed confirmation) deselezionata
  Ordine singolo (ogni pagamento sarà visibile sull'estratto conto) senza ricevere una conferma d'addebito dettagliata
  Codici impostati nel file pain.001: batchbookg=false, prtry=NOA
   

È importante verificare con l'istituto bancario che l'avviso di addebito richiesto sia accettato e informarsi su eventuali commissioni da pagare. 
È consigliato inoltre selezionare sempre l'opzione 'conferma dettagliata', altrimenti potrebbe verificarsi il caso che sul vostro conto venga addebitato un importo complessivo senza conoscerne i dettagli.