Tutorial Pianificazione finanziaria per esperti contabili

La pianificazione finanziaria di precisione è un metodo per costruire il futuro finanziario dell’azienda con lo stesso rigore della contabilità reale. 

In Banana Contabilità la previsione non è separata, ma integrata nello stesso file contabile. 

In questo tutorial vedrai come creare una previsione completa inserendo movimenti futuri e ottenendo automaticamente bilancio, conto economico e liquidità previsionali. Puoi simulare anche diversi scenari.

Video introduttivo

Per vedere il sistema in azione consulta il nostro video seguente:

• ▶ Video Contabilità e Preventivo in partita doppia

A chi si rivolge

Questo tutorial è pensato per:

• Esperti contabili
• Fiduciarie
• Consulenti e commercialisti

L’obiettivo è mostrarti come creare rapidamente una pianificazione finanziaria completa nello stesso file della contabilità, includendo:

• Conto economico previsionale
• Stato patrimoniale previsionale
  • Evoluzione della liquidità
• Confronto tra preventivo e consuntivo.

Puoi preparare la pianificazione finanziaria sia per la tua azienda, sia per i tuoi clienti, offrendo un valore aggiunto alle tue consulenze che vanno oltre alla gestione contabile.
 

Struttura della pianificazione

Con Banana Contabilità non devi creare nulla di quanto tu non abbia già. Questo significa che lavori con:

• lo stesso piano dei conti
• la stessa logica Dare/Avere
• gli stessi strumenti di analisi

Per inserire le registrazioni di preventivo utilizzi:

• tabella Preventivo dove inserisci i movimenti che prevedi durante l'anno:
  • inserisci la registrazione solo una volta
  • definisci la frequenza 
  • puoi determinare che un movimento appaia in un periodo, definito da una data iniziale e finale. 

Piano Contabile

I conti che utilizzi sono quelli già disponibili nel piano contabile. Nella tabella Conti puoi visualizzare la colonna Budget per avere sempre a disposizione i saldi previsionali:

• menu Dati > Disponi colonne > attiva colonna Preventivo

Attivi e Passivi (Stato Patrimoniale)

• Costi e Ricavi (Conto Economico)

Per una previsione con maggiori dettagli, se non presenti, ti consigliamo di impostare e usare:

• Centri costo/profitto
• Segmenti

Tabella Preventivo 

La tabella Preventivo è il cuore del sistema di previsione, dove inserisci i movimenti che prevedi durante l'anno o in un periodo definito.

Per ogni evento futuro inserisci i dati nelle seguenti colonne:

• Data inizio: la data di quando inizia il movimento 
• Data fine: l'ultima data entro la quale finisce il movimento (può essere indicata la data di uno o più anni successivi).
  Se si tratta di un movimento che si ripeterà sempre negli anni non devi inserire alcuna data.
• Ripeti: la frequenza di ripetizione (giorno, mese, trimestre, semestre, anno)
• Descrizione: la descrizione del movimento
• Conto Dare / Avere: conti disponibili e ripresi dal piano dei conti
• Importo: importo del movimento 

Se previsti puoi inserire anche codice IVA, segmenti o centri di costo.

Sulla base dei movimenti inseriti il programma crea in automatico tutti i report, con la stessa immediatezza e opzioni che trovi nel Bilancio abbellito con gruppi, e riporta i saldi nella colonna Conti, nella vista Preventivo.

Report previsionali completi e confronto con dati consuntivi

Con i report previsionali non ottieni solo proiezioni annuali aggregate. Puoi analizzare i dati anche per periodi specifici: se un costo o un ricavo si verifica solo in determinati mesi, il sistema lo rappresenta esattamente nei periodi corretti.

Ad esempio: se un costo si verifica solo nei mesi di giugno, luglio e agosto, nella tabella Preventivo, definendo le date di competenza, nel report previsionale l'importo verrà imputato esattamente al periodo specifico, senza alcuna distribuzione sugli altri mesi.

Per ottenere il bilancio e il conto economico previsionali:

• Dal menu Report > Bilancio abbellito con gruppi > nella sezione Piano Conti > Colonne, attivare Budget

Nel bilancio abbellito con gruppi se visualizzi le colonne del consuntivo, del preventivo e la colonna delle differenze del Budget, hai immediatamente una visione d'insieme:

Stato Patrimoniale con saldi consuntivi, preventivi e differenze

La previsione in Banana contabilità non è un documento separato, ma si integra coni dati contabili ed evolve insieme alla contabilità reale.

Conto economico con saldi consuntivi, preventivi e differenze

Con questa presentazione di report puoi valutare se l’azienda sarà redditizia e individuare eventuali problemi in anticipo.

Confronto scheda conto consuntivo vs preventivo

Con la previsione finanziaria di Banana Contabilità puoi spingerti oltre le solite previsioni. Con la nuova estensione Account card: Current vs/Budget (in versione Beta) puoi mettere a confronto la scheda di un conto sia con i movimenti del consuntivo sia con i movimenti del preventivo. 

È una novità in assoluto che ti permette di:

• valutare in dettaglio i movimenti che hai a consuntivo con quelli che hai preventivato
• individuare facilmente gli scostamenti che trovi nella colonna Differenze. 
• migliorare progressivamente la tua capacità di pianificazione.

Vantaggio: scheda conto cliente con consuntivo e preventivo

Con Banana Contabilità, per ogni cliente hai una scheda completa che integra:

• dati consuntivi → fatture emesse e incassi reali
• dati previsionali → fatture future e incassi attesi

Con Banana, la scheda cliente non mostra solo ciò che è successo, ma anche ciò che succederà, con tutti i dettagli gestionali già integrati. In un’unica visualizzazione vedi passato, presente e futuro. 

Utilizzando la nuova estensione dedicata alla scheda di un conto, che mette a confronto i movimenti del consuntivo e preventivo, puoi analizzare nel dettaglio:

• Cliente
• Progetto
• Centro di costo
• Segmento

Per poter ottenere la visualizzazione del confronto tra consuntivo e preventivo di un conto devi:

• Installare l'estensione Account card current vs budget (versione Beta)
  • Dal menu Estensioni > Gestisci estensioni > Accout card: current vs budget (version Beta)
• Nella finestra di dialogo che si apre:
  Fare un doppio clic su Account e selezionare dalla lista dei conti, il conto (o categoria), centro di costo 
  • Vengono visualizzate due schede conto affiancate che concernono lo stesso conto
  • Nell'ultima colonna della scheda di preventivo viene visualizzata la colonna Differenza, che mette in evidenza riga dopo riga la differenza di importi tra il consuntivo e il preventivo.

In sintesi

Con la pianificazione finanziaria di precisione puoi:

• inserire previsioni dettagliate movimento per movimento
• ottenere automaticamente tutti i report
• controllare liquidità e redditività
• confrontare previsione e realtà
• migliorare progressivamente le decisioni

Non si tratta solo di creare un preventivo, ma di utilizzare un sistema integrato per pianificare e gestire il futuro finanziario con strumenti contabili professionali.