转换货币

兑换的变率

出现在自由市场上的购买或销售的资金。价格 (汇率) 基于供求的规律。根据汇率的波动会出现或多或少的兑换值差额。

日期

兑换欧元/美元 (EUR/USD)

兑换值为1000.00的欧元兑美元

根据 01-01(一月一日)的汇率修改兑换值

01-01

1.32030

1'320.03

 

31-03

1.33350

1'333.50

13.47

30-06

1.34750

1'347.50

27.47

30-09

1.42720

1'427.20

107.17

 

汇率基础
汇率所指的基本货币。根据作为基本货币的货币,在两种不同的货币之间总是存在着两种不同的兑换值。

例如,对于美元 (USD) 和欧元 (Euro) 这两种货币来说,存在着两种不同的汇率:

  • 如果在兑换中的基本货币为欧元 (Euro),那么汇率为 1.32030
    1 欧元 (EUR) 对应 1.32030 美元 (USD)
  • 如果在兑换中的基本货币为美元 (USD),那么汇率为 0.75800
    1 美元 (USD) 对应 0.75800 欧元 (EUR)

在当今的文件中,通常使用欧元 (EUR) 作为与其它货币进行比较的基本货币。


反向汇率
欧元/美元的汇率为1.32030,可以通过1除以汇率的方式得到美元/欧元的汇率。

汇率

反向汇率

1/汇率

反向汇率四舍五入至6位数

欧元/美元 (EUR/USD) 1.32030

0.75800

0.758000

 

使用反向汇率计算出的兑换值可能与原始值之间存在着差额,这是因为在中间过程中运用了四舍五入的缘故。

汇率

反向汇率

交换值 10000 x 原始汇率

交换值10000 x 方向汇率

差额

欧元/美元 (EUR/USD) 1.32030

0.75800

13'203.00

13'192.61

10.39

为了不产生差额,请您避免使用反向汇率。
例如,向欧元的过渡就禁止使用反向汇率。


乘数
在兑换某些货币的时候,存在着大额的汇率值。

例如,以1月1日的汇率作为基准:

  • 1 美元 (USD) = 670,800 土耳其里拉 (TRL)
  • 1 土耳其里拉 (TRL) = 0.00000149 美元 (USD)

为了不输入那么多的“0”,也可以用以下的形式表现:

  • 1000 土耳其里拉 (TRL) = 0.00149 美元 (USD)

在这种情况下,所使用的乘数为1000,而不是1。


精确度
作为规则,汇率的数值至少要精确到小数点后的第6位数字。
在有必要的情况下,需要精确到小数点后更多位的数字,例如:

  • 1 土耳其里拉 (TRL) = 0.00000149 美元 (USD)

当精确度被改变,汇率被以不同的方式四舍五入的时候,兑换的金额也会随之改变。因此,汇率的精确度是非常重要的。


最低面额
对硬币和纸币而言,特别是存在最低面额的情况下。例如,瑞士法郎 (CHF)的最低面额为5分 (0.05)。当进行兑换的时候,例如是欧元/瑞郎(EUR/CHF):

1 欧元 (EUR) = 1.60970 瑞郎 (CHF)

欧元(EUR)

汇率

实际瑞士法郎(CHF) 的兑换值

四舍五入到最低面额的瑞士法郎 (CHF)

差额

有效汇率

10.00

1.60970

16.09

16.10

0.01

1.61

汇率和数值的计算
当欧元是基本货币的时候:

欧元兑美元 (EUR/USD) 的兑换率是1.32030;
1 欧元 (EUR) 对应 1.32030 美元 (USD)。

兑换值的计算:
用兑换率乘以基本货币金额:

100 欧元 x 1.32030 = 132.03 美元

计算基本货币金额:

用目标货币金额除以汇率:

132.03 美元 / 1.32030 = 100 欧元

计算兑换系数:

用基本货币金额除以目标货币金额:

100 欧元/132.03 美元 = 0.7574

购买和销售的汇率
银行进行购买和出售的货币,并保持盈余的利润。根据确定值被购买或销售,它们会应用不同的汇率。

销售: 银行接收国内货币,并提供 (销售) 外国货币。

购买: 银行接收 (购买) 国外货币,并提供国内货币。

货币兑换和纸币兑换 (溢价)
货币兑换: 书面交易的兑换 (从一个账户到另一个)。
纸币兑换: 兑换纸币。
溢价: 书面金额转换为现金的佣金。

要兑换货币,与兑换纸币相比,银行会维持较小的保证金 (购买/销售之间的差额)。当书面值 (账户的信贷) 需要被转换成现金的时候,银行会申请一个佣金,叫做溢价。

转换回基本货币时的差额
当一个金额被兑换成另一种货币的时候,人们会预期反向兑换也会呈现与原始值相同的金额。

基本金额

汇率

兑换值

返回

100.00

1.32030

132.03

100.00

然而,当您把货币兑换回去的时候,不总会得到相同数目的金额。由于四舍五入的误差,有的时候不能得到与原始额相同的返回值。

基本金额欧元 (EUR)

汇率

兑换为美元 (USD)的值

回归为欧元 (EUR)

差额 欧元(EUR)

328.67

1.32030

433.94

328.66

 

328.68

1.32030

433.95

328.67

0.01

328.69

1.32030

433.96

328.68

0.01

 

通过拆分的总计差额

一个数额的组成部分的总交换价值不总是拥有与总金额相同的兑换值。
在下面的例子中,2.16 欧元 (EUR) 兑换成 2.03 美元 (USD )。通过拆分量和增加两个兑换值,可以得到 2.04。

金额欧元 (EUR)

汇率

兑换为美元 (USD)的值

2.16

1.32030

2.85

 

 

 

 

1.08

1.32030

1.42

1.08

1.32030

1.42

总计 2.16

 

2.84

差额

 

0.01

如果它们没有被正确的记录,就不能消除在数学上的差额。

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